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CONTENIDO
RESUMEN EJECUTIVO........................................................................................................................ 3
CAPITULO 1. ASPECTOS GENERALES.............................................................................................. 5
1.1 Nombre del plan de negocio y su localización........................................................................5
1.2 Institucionalidad...................................................................................................................... 5
1.2.1 Clasificador funcional del plan de negocio.............................................................................5
1.2.2 Formulador del Plan de Negocio........................................................................................... 5
1.2.3 Unidad ejecutora.................................................................................................................... 5
1.2.4 Órgano responsable de la operación y sostenibilidad...........................................................5
CAPITULO 2: ANÁLISIS DEL NEGOCIO............................................................................................... 7
2.1 Análisis de la cadena productiva.................................................................................................. 7
2.1.1 Caracterización del negocio.................................................................................................. 7
2.1.2 Análisis de los eslabones de la cadena productiva................................................................7
2.2 Priorización para la intervención con el plan de negocio..............................................................9
CAPITULO 3: OBJETIVOS Y ESTRATEGIAS.......................................................................................9
3.1 Objetivos....................................................................................................................................... 9
3.1.1 Cuantificación de objetivos.................................................................................................... 9
3.2 Estrategias y mejora tecnológica propuesta...............................................................................10
3.2.1 Estrategias........................................................................................................................... 10
3.2.2 Mejora tecnológica............................................................................................................... 10
3.3 Alianzas estratégicas.................................................................................................................. 11
3.4 Descripción del plan de negocio................................................................................................. 12
CAPITULO 4: ANÁLISIS DEL MERCADO OBJETIVO.........................................................................12
4.1 Análisis de la demanda histórica y proyectada...........................................................................12
4.2 Análisis de la oferta histórica y proyectada.................................................................................12
4.3 Brecha demanda oferta.............................................................................................................. 13
4.4 Plan de marketing....................................................................................................................... 13
CAPITULO 5: PLAN DE OPERACIONES Y DE PRODUCCIÓN/SERVICIO.......................................14
5.1 Proceso productivo o ciclo del servicio.......................................................................................14
5.2 Plan de ventas y de producción/servicio...............................................................................15
5.2.1. Plan de ventas.................................................................................................................... 15
5.2.2. Plan de producción/servicio..........................................................................................15
CAPITULO 6: REQUERIMIENTO DE LA INVERSIÓN........................................................................15
6.1 Requerimiento de infraestructura...............................................................................................15
6.2 Requerimiento de maquinaria, equipos y herramientas..............................................................16
6.3 Requerimiento de Muebles y enseres........................................................................................17
6.4 Requerimiento de semovientes..................................................................................................17
6.5 Requerimiento de materiales e insumos.....................................................................................17
6.6 Requerimiento de activos intangibles.........................................................................................17
6.6.1. Servicios....................................................................................................................... 17
CAPITULO 7: ANÁLISIS DE RENTABILIDAD ECONÓMICA..............................................................18
7.1 Inversiones........................................................................................................................... 18
7.2 Costos de operación del plan de negocio (Presupuesto de egresos)...................................20
7.2.1. Costos de Producción................................................................................................... 20
7.2.2. Costo Unitario............................................................................................................... 20
7.2.3. Costos de Operación.................................................................................................... 20
7.2.4. Costos Totales.............................................................................................................. 20
7.3 Determinación de los ingresos.............................................................................................. 21
7.4 Financiamiento de la inversión.............................................................................................21
7.5 Estados Financieros............................................................................................................. 22
7.5.1. Estado de Resultados................................................................................................... 22
7.5.2. Flujo de Caja................................................................................................................. 22
7.6 Evaluación de la rentabilidad financiera...............................................................................22
7.7. Cronograma de ejecución físico - financiero.........................................................................23
7.7.1. Cronograma de ejecución financiero............................................................................23
7.7.2. Cronograma de ejecución físico – Valorizado...............................................................24
CAPITULO 8: ANÁLISIS DE SOSTENIBILIDAD, IMPACTO AMBIENTAL Y PUNTO DE EQUILIBRIO.
............................................................................................................................................................. 25
8.1. Análisis de sostenibilidad...................................................................................................... 25
8.2 Análisis de impacto Ambiental..............................................................................................25
8.3 Análisis del Punto de Equilibrio.............................................................................................26
9. INDICADORES............................................................................................................................. 27
9.1. Indicadores de resultados e impacto....................................................................................27
CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES.......................................................................................27
Conclusiones.................................................................................................................................... 27
Recomendaciones............................................................................................................................ 28
ANEXOS.............................................................................................................................................. 29
Plan de negocio en versión digital (formato Word y Excel)...............................................................29
Documentos sustentatorios de alianzas estratégicas.......................................................................29
Expediente técnico de infraestructura..............................................................................................29
Especificaciones técnicas de maquinarias, equipos, etc..................................................................29
Termino de referencia de servicios................................................................................................... 29
Cotizaciones..................................................................................................................................... 29
Otros que considere necesario......................................................................................................... 29
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RESUMEN EJECUTIVO
A. Presentación de la AEO
La evaluación del presente Plan de Negocio y la ejecución estará a cargo cargo del programa
PROCOMPITE Andahuaylas 2022, por intermedio de la Gerencia de Desarrollo Económico Local,
Social y Ambiental de la Municipalidad Provincial de Andahuaylas y la sostenibilidad estará a cargo
Asociación de Productores Agropecuarios de Centro Argama – APADECA, la misma que está
constituida por 27 socios y una junta directiva conformada por 6 integrantes.
B. Nombre de negocio
D. Objetivos
Incrementar las áreas de producción del cultivo de quinua al finalizar la ejecución del Plan de
negocio (de 25 Has a 60Has).
Implementar con tecnología adecuada los procesos de producción, para mejorar el
rendimiento y productividad al quinto año de implementado el plan de negocio con un
aumento en 22,22% de los niveles actuales.
Fortalecer las capacidades de los socios en un 95% en temas de producción y
comercialización de quinua durante la ejecución del plan de negocios.
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E. Mejoras Tecnológicas
Implementación con un tractor agrícola, para realizar las diferentes labores agrícolas, como
es la preparación de terreno en tiempos oportunos.
Implementación de arado para realizar la preparación de suelo adecuadamente y oportuno
para el desarrollo uniforme del cultivo.
1.1.4.Muebles y Enseres
1.1.5.Semovientes
2.3. Abono (Guano de isla) Sacos 351 50.00 17,550.00. 17,550.00. 17,550.00.
Resumen
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S/. 122,940.00
20.14 % 13.37%
Porcentaje 100% 66.48%
33.52%
CAPITULO 1. ASPECTOS GENERALES
1.1 Nombre del plan de negocio y su localización.
MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIÓN Y COMERCIALIZACION DEL CULTIVO DE
Categoría
Nombre del plan QUINUA DE LA ASOCIACION DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS DE CENTRO
de negocio ARGAMA – APADECA, DEL DISTRITO DE PACUCHA, PROVINCIA DE
ANDAHUAYLAS, REGIÓN APURÍMAC B
1.2 Institucionalidad.
1.2.1 Clasificador funcional del plan de negocio
Función División Grupo
Inocuidad Agro
Agropecuario Agrario
alimentaria
Fuente: https://www.mef.gob.pe/contenidos/archivos-descarga/anexo07_directiva001_2017EF6301.pdf
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Domicilio legal Centro Poblado Argama
N° de teléfono N° de celular 938669981
Email alicianunezcc@gmail.com
Total de socios 27 Cantidad de socias 13
REPRESENTANTE LEGAL DEL AEO
Cargo Presidente
Nombres y apellidos Ernesto Tello Baldarrago
DNI N° 46196758 N° de celular 918554712
Dirección Centro Poblado Argama
Email ernestotellobaldarrago1@gmail.com
Periodo de vigencia 04/05/2021 03/05/2023
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CAPITULO 2: ANÁLISIS DEL NEGOCIO
Producto primario o
Sector Cadena productiva Producto principal
extractivo / servicio
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manualmente y
seguidamente se
utiliza la trilladora para
trillar; finalmente para
limpiar y ventear
naturalmente.
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2.2 Priorización para la intervención con el plan de negocio
Justificación de la
Eslabón Proceso/operación Problema priorizado*
intervención**
La AEO se encarga de la
producción de quinua de las
variedades como: blanca de La importancia de la
Junín, rosada de Junín, priorización de la AEO con
Pasankalla e INIA Salcedo los adquirir el tractor agrícola es
cuales son entregados a la para mejorar el potencial
Las limitaciones de tecnología
Cooperativa Machupicchu. Por producción del cultivo de
durante el proceso de
Producción y otro lado, también se viene quinua para asegurar la
producción de quinua favorecen
Comercialización comercializando en la feria seguridad alimentaria y ayudar
que exista un bajo nivel de
sabatina de la Provincia de a mejorar los ingresos
producción de quinua.
Andahuaylas. También se económicos de los socios, ya
cuenta con una intención de que cuentan con la fortaleza de
compra con la Cooperativa la experiencia en la producción
agroindustrial tierra andina de cultivo de quinua,
Apurímac. LTDA - CATAA
LTDA.
3.1 Objetivos
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procesos de producción, para mejorar el se incrementara con la
rendimiento y productividad al quinto año de ejecución del Plan de Kg/Ha
implementado el plan de negocio con un aumento negocio
en 22,22% de los niveles actuales.
Fortalecer las capacidades de los socios en un Porcentaje de socios
95% en temas de producción y comercialización con capacidades
3 0 95%
de quinua durante la ejecución del plan de fortalecidos Personas
negocios.
3.2.1 Estrategias
Acciones Financiamiento
N° Objetivos Estrategias
estratégicas / Gestión *
Existe frontera agrícola disponible con
Incrementar las áreas de
adecuado suelos y condiciones
producción del cultivo de Tractor agrícola,
climáticas para lograr este objetivo se
quinua al finalizar la arado agrícola de
1 adquirirá un tractor agrícola con sus PROCOMPITE
ejecución del Plan de tres discos y
respectivos implementos, (arado
negocio (de 25 Has a 75 surcadora.
agrícola) para la preparación
Has).
adecuada y oportuna de los terrenos.
Mejorar la productividad y rendimiento
Mejorar la productividad y de la quinua de 1.8 a 2.2 Tn/Ha a Tractor agrícola y
rendimiento de quinua a partir del 2do año, mediante la arado agrícola de
PROCOMPITE
partir del segundo año de preparación adecuada del terreno para tres discos y
2
implementado el plan de una siembra oportuna, con una surcadora.
AEO
negocio (de 1800 a 2200 Kg/ adecuada fertilización de acuerdo a los Mano de obra, e
Ha). requerimientos del cultivo, empleando insumos
una semilla certificada
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cosechas y la calidad de sus
productos para ingresar a
mercados más competitivos.
Implementació
Adquisición de n de nuevas
Limitada tecnología
tecnologías y tecnologías Realizar las labores
para una buena
adecuada como Tractor culturales aplicando las
preparación de
fertilización de agrícola, arado Buenas Prácticas Agrícolas y
Productividad terreno y deficiente
2 acuerdo a los y surcadora. adecuada fertilización en los
y rendimiento fertilización para
requerimientos del Fertilización tiempos pertinentes ayudara
incrementar el
cultivo para mejorar de acuerdo a a incrementar los
rendimiento del
el rendimiento del los rendimientos del cultivo.
cultivo de quinua.
cultivo de quinua. requerimientos
nutricionales
Capacidad La AEO, tiene una
adecuada para experiencia, en la producción
Limitada capacidad
Mejorar las un buen de quinua sin embargo no es
para un buen
Fortalecimient capacidades para un manejo de suficiente pues los
manejo de cultivo
3 o de manejo adecuado y cultivo de conocimientos se van
de quinua y
capacidades comercialización del quinua y mejorando, por ello se
cultivo de quinua. adecuada
posterior requiere de un profesional
comercialización.
comercializaci para conducir una buena
ón. producción.
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agroindustrial tierra
andina Apurímac. Intención de
grano quinua en grano
LTDA - CATAA compra
LTDA.
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TM/ha, pues es una producción orgánica y no utiliza insumos químicos, por lo que
es un producto reconocido en los mercados y los precios pagados son mayores
que la quinua convencional.
Estacionalidad de la producción es así que, según el calendario de siembras y
cosechas del MINAGRI, entre los meses de abril y junio se acumula cerca del
88% de la producción total nacional, destacando la zona productora de Puno que
cosecha su mayor producción en abril y mayo, mientras que Andahuaylas la
concentra entre marzo y junio.
La proyección de la oferta se trabajado en base al número de productores
individuales que viene produciendo y asociaciones. La tasa que se ha proyectado
Descripción breve de parámetros y
en función a la producción histórica es con un crecimiento utilizado es de 1.78%,
modelos matemáticos utilizado
aunque a nivel regional se nota que la producción de la quinua viene
para estimar la oferta proyectada
disminuyendo significativamente. En el distrito de Pacucha la producción se
mantiene estable debido a la inexistentica de fluctuaciones en el mercado.
% Participación
del Mercado
Demanda
Año Demanda Oferta Brecha disponible
objetivo
[Demanda
objetivo/Brecha]
0 79,476 78,433 1,043 6,043 0.85%
1 88,316 85,144 3,172 3,172 2.41%
2 95,717 91,854 3,863 3,863 2.77%
3 100,714 98,565 2,149 2,149 5.49%
4 107,592 105,276 2,316 2,316 5.56%
5 114,289 111,987 2,302 2,302 5.60%
A partir de la determinación de la brecha se debe definir la demanda objetivo que se proyecta atender, considerando la
capacidad productiva actual y la que se implementara con el plan de negocio.
Precio al precio: Entrar con un nuevo comprador con precios promocionales por debajo del precio promedio del
mercado, promocionar participando de ferias locales y regionales buscando nuevos mercados seguros para
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teniendo en consideración las cantidades requeridas por esta empresa, el transporte se realizara con
vehículo particular en costales de 50kg.
La Quinua será promocionada utilizando diferentes mecanismos de oferta como la tecnología de la
Promociones comunicación, fomentando eventos y participando en ferias regionales, ferias de la olla a la chacra de
AGRORURAL y ferias nacionales en el cual participen las instituciones públicas y privadas.
Descripción del
proceso productivo Descripción del Proceso Productivo:
o ciclo del servicio
1. Preparación del terreno: una de las actividades de mayor importancia en el cultivo de
quinua es la preparación del terreno, ya que de ello depende en gran parte el éxito del
cultivo, por ello debe ser efectuada en la época oportuna. La preparación de terreno se
realiza entre los meses de junio a Setiembre.
2. La siembra: esta actividad lo realizan desde mediados del mes de noviembre a diciembre,
la siembra se efectúa a chorro continuo a una profundidad de 2 a 3 cm, a una distancia
entre surcos de 40 a 60 cm. Con una densidad de siembra de 10 a 12 kg/ha de semilla,
lográndose obtener una población promedio de 20 a 30 plantas por m2 (200,000 a 300,000
plantas por ha). En forma paralela se realiza la fertilización con guano de isla y/o corral en
una proporción de 150 Kg/Ha.
5. Deshierbo: Esta etapa se realiza eliminando las hierbas que crecen después del aporque
que realicen competencia a la planta y puedan dificultar la etapa de cosecha, se eliminan
todas las hierbas de manera manual arrancando las hierbas de raíz.
6. Corte: La siega se realiza cuando las plantas llegan a su madurez fisiológica, la cual se
reconoce por que las hojas inferiores se ponen amarillentas y caedizas dando una
apariencia amarillo pálido a toda la planta y cuando el grano al ser presionado presenta
resistencia a la penetración para evitar perdida por desgrane. Esta actividad se realiza en
las primeras horas de la mañana cuando la panoja presenta una consistencia húmeda.
7. Trillado: La trilla tiene la función de separar los granos de la panoja. Antes de iniciarla, es
importante tener en cuenta la humedad del grano, que no debe ser mayor del 15% que
generalmente alcanza a los 10 a15 días después de la formación de parvas.
9. Secado/ Almacenado: El grano se expone a los rayos solares durante el día, debiendo
remover y voltear el grano varias veces hasta alcanzar la humedad requerida de acuerdo a
los requerimientos del mercado.Se considera que el grano de quinua está seco cuando las
semillas contengan máximo un 10% de humedad.
El almacenamiento es un paso importante dentro del manejo de post cosecha de los
productos agrícolas. Es determinante almacenar la quinua a una humedad de grano no
mayor al 12% y a una humedad relativa baja, en almacenes limpios, libre de olores fuertes
y con una adecuada ventilación.
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10. Comercialización: Las comercializaciones se realizarán de manera conjunta con entrega
en el almacén o local del comprador.
La organización abastece por campaña a los mercados que exportan quinua como la
Cooperativa Machupicchu, Sierra y Selva Exportadora y consumidores finales, para ello se
implementará con tecnologías adecuadas para incrementar la producción y rendimiento del
cultivo de quinua. Para la comercialización de la quinua, se utilizarán sacos de
polipropileno con una capacidad de 50 Kg; de igual manera el producto contara con un
etiquetado donde se detallarán las características principales como: peso, procedencia,
composición química, condiciones de almacenaje y otros.
Descripción de la actividad
Operación Transporte Inspección Demora Almacén
Almacén
controlándolo
Producción Traslado la
Producción de quinua Selección
temperatura
y humedad
adecuada
Almacén en
lugar
Entrega a Recepción e adecuado
comercialización de la quinua Traslado a zona de
empresas Inspección de la con
almacén
exportadoras quinua temperatura
y humedad
controlado.
Año 1
Concepto TOTAL
Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 … Mes 12
Área
Áreas cantidad Ancho (m) Largo (m)
(m2)
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Financiado con Aporte de AEO
Terrenos agrícolas 27 100 100 10,000
Financiado con
Aporte de AEO
Características principales:
Modelo : FAR 03
N° de discos : 03 de 28” diametro
de los discos . 28”
Ancho de trabjo : 900mm
Peso aproximado : 450 Kg Se entregará
Arado Unidad 1 Fama
Tipo de enganche : en tres (03) en el distrito
puntos de Pacucha-
Profundidad de trabajo Centro
minimmo: 250 a 350 mm Poblado
Año de fabricación : 2022 Argama
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Aletas para surcar : 03 aletas
surcadores de 14”
Enganche : en los 3 puntos, cat. II
Profundidad de trabajo : 30 a 40
cm
Peso : 300 Kg.
Se debe adjuntar las cotizaciones correspondientes, de acuerdo a lo establecido en las bases del concurso.
Unidad
Condiciones de
Muebles y enseres de Cantidad Especificaciones técnicas
entrega
Medida
Cofinanciado por el GR/GL
Se debe adjuntar las cotizaciones correspondientes, de acuerdo a lo establecido en las bases del concurso.
Unidad
Condiciones de
Semovientes de Cantidad Especificaciones técnicas
entrega
Medida
Cofinanciado por el GR/GL - - - -
- - - -
Financiado con Aporte de AEO - - - -
- - - -
Se debe adjuntar las cotizaciones correspondientes, de acuerdo a lo establecido en las bases del concurso.
6.6.1. Servicios
Descripción del
Unidad de Periodo de
Servicio Cantidad servicio (Actividades y Perfil profesional
Medida duración
metas)
Cofinanciado por el
- - - - -
GR/GL
- - - -
Financiado con
- - - - -
Aporte de AEO
- Ingeniero y/o
bachiller en
Agronomía o
carreras
Asistencia técnica en - Asistencia
- Mes - 3 - 3 afines, con
Cultivo de Quinua Técnica
experiencia
laboral en
trabajo de
campo.
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Descripción del
Unidad de Periodo de
Servicio Cantidad servicio (Actividades y Perfil profesional
Medida duración
metas)
- - - - -
Se debe adjuntar los TDR correspondientes al presente plan de negocio.
Unidad
Cantida Periodo de Entidad Plazo de
Requerimiento de Descripción del servicio
d vigencia gestora gestión
Medida
Cofinanciado por el
- - - - - -
GR/GL
- - - - - -
Financiado con Aporte
- - - - - -
de AEO
- - - - - -
7.1 Inversiones
7.1.1.2 Maquinaria.
Valor
Descripción Unidad Cantidad Total (S/)
Unitario (S/)
Maquinaria - - - 218,100.00
Tractor Agrícola Unidad 1 218,100.00 218,100.00
7.1.1.3 Equipos
Valor
Descripción Unidad Cantidad Total (S/)
Unitario (S/)
Equipos - - - 28,300.00
Arado Agricola Unidad 1 13,500.00 13,500.00
Surcadora Unidad 1 12.500.00 12.500.00
Balanza Electronica Unidad 1 1,200.00 1,200.00
Fardo de Costal Unidad 1 1,100.00 1,100.00
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Valor
Descripción Unidad Cantidad Total (S/)
Unitario (S/)
Muebles y enseres - - - -
- - - - -
7.1.1.5 Semovientes
Valor
Descripción Unidad Cantidad Total (S/)
Unitario (S/)
Semovientes - - - -
- - - - -
7.1.2. Inversión fija intangible
Valor
Descripción Unidad Cantidad Total (S/)
Unitario (S/)
Inversión fija intangible - - - 1,500.00
Asistencia de cultivo de quinua Mes 3 1,500.00 1,500.00
Años
- Concepto
0 1 2 3 4 5
- I. MATERIAS PRIMAS E
27,375.0 13,687.5 13,687.5 13,687.5 13,687.5 13,687.5
INSUMOS
Semilla 5,500.00 8,750 8,750 8,750 8,750 8,750
Guano de Isla 17,550.00 4,937.5 4,937.5 4,937.5 4,937.5 4,937.5
Materias e insumos 9480.00
II. MANO DE OBRA 43,720.00 23,312.5 23,312.5 23,312.5 23,312.5 23,312.5
Mano de Obra Directa 23,720.0 12562.5 12562.5 12562.5 12562.5 12562.5
Mano de Obra Indirecta 20,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000
III. OTROS COSTOS INDIRECTOS 440.00 440.00 440.00 440.00 440.00 440.00
Otros costos indirectos 440.00 440.00 440.00 440.00 440.00 440.00
TOTAL CAPITAL DE TRABAJO 76,690.0 37,275 37,275 37,275 37,275 37,275
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Concepto Unidad Cantidad Valor Unitario (S/) Total (S/)
Otros costos indirectos Global 1 440.00 440.00
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PROYECTADO
Concepto Año 0
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Total 1800.00 3000.00 3000.00 3000.00 3000.00 3000.00
4.1.4.Muebles y Enseres
4.1.5.Semovientes
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Presupuesto Técnico
Unidad de Valor Unitario
Concepto Cantidad Monto Aporte AEO
medida (S/.) Total
Cofinanciado Monetario Valorizado
Inversión (S/.) Total (S/)
por el GR / GL (S/) (S/)
5.2. Semilla de Quinua (S/)
KG 275 20.00 5,500.00 5,500.00 5,500.00
5.3. Abono (Guano de isla) Sacos 351 50.00 17,550.00. 17,550.00. 17,550.00.
5.4. Mano de obra GLOBAL 1 43,720.00 43,720.00 43,720.00 43,720.00
5.5. Otros costos indirectos GLOBAL 1 440.00 440.00
440.00 440.00
6. Gastos Generales ( 7% ) IF % 7 18,980.00 18,980.00 18,980.00
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Proyectado
Concepto Año 0
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Flujo de Caja Financiero (366,820.00) 44,409.10 116,974.75 145,474.38 158,605.00 393,896.23
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7.7. Cronograma de ejecución físico - financiero
7.7.1. Cronograma de ejecución financiero
Meses Sub total
Ítem Concepto
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 (S/)
33970.0
A Cofinanciamiento GR/GL 0.00 39200.00 00.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 244600
0
1 Inversión Fija
1.1 Inversión Fija Tangible
1.1.
Terrenos y Obras Civiles 0.00
1
1.1. 218,100.0
Maquinarias 218,100
2 0
1.1.
Equipos 2,300 26,500
3
1.1.
Muebles y Enseres 0.00
4
1.1.
Semovientes 0.00
5
1.2 Inversión Intangible 1500 1500 1500 3600.00
2 Capital de Trabajo
2.1 Materiales e insumos 0.00
B Aporte AEO 10723.63 4665.00 2802.50 2040.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 87450
1 Inversión Fija 0.00
1.1 Inversión Fija Tangible 0.00
1.1.
Terrenos y Obras Civiles 20250.00 20250.00
1
1.1.
Maquinarias 26000.00
2
1.1.
Equipos 26,000.00 0.00
3
1.1.
Muebles y Enseres 0.00
4
1.1.
Semovientes 0.00
5
1.2 Inversión Intangible 0.00
2 Capital de Trabajo
2.1 Materiales e insumos 32530.00 32530.00
2.2 Mano de obra 43,720.00 43720.00
2.3 Otros costos indirectos 440.00 440.00
Gastos Generales de 7.0
3 3342.50 15533.0 105.00 105.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 18980.00
Inversión %
Meses Sub total
Ítem Concepto
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 (S/)
0.0
4 Gastos de Supervisión. 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
%
127782.5
Programación financiera mensual (Soles) 237433.00 1605.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 366820.00
0
127782.5 366820. 366820. 366820. 366820. 366820. 366820. 366820. 366820. 366820. 366820.
Programación financiera acumulada (Soles) 365215.50
0 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5
Programación financiera mensual (%) 34.84% 64.73% 0.44% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
34.84% 99.56% 100.00% 100.00 100.00% 100.00% 100.00 100.00% 100.00% 100.00 100.00% 100.00
Programación financiera acumulada (%)
% % % %
Meses
Ítem Concepto %
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
A Cofinanciamiento GR/GL 0.00% 89.17% 10.83% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 100.00%
1 Inversión Fija
1.1 Inversión Fija Tangible
1.1.1 Terrenos y Obras Civiles 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
1.1.2 Maquinarias 0.00% 100.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
1.1.3 Equipos 0.00% 0.00% 100.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 100.00%
1.1.4 Muebles y Enseres 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
1.1.5 Semovientes 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
1.2 Inversión Intangible 33.33% 33.33% 33.33% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 100.00%
2 Capital de Trabajo
2.1 Materiales e insumos 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
B Aporte AEO 94.851% 1.72% 1.72% 1.72% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 100.00%
1 Inversión Fija
1.1 Inversión Fija Tangible
1.1.1 Terrenos y Obras Civiles 100.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 100.00%
1.1.2 Maquinarias 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
1.1.3 Equipos 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
1.1.4 Muebles y Enseres 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
1.1.5 Semovientes 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
1.2 Inversión Intangible 25.00% 25.00% 25.00% 25.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
2 Capital de Trabajo
2.1 Materiales e insumos 100% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 100.00%
Página 25 de 31
Meses
Ítem Concepto %
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
2.2 Mano de obra 100% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 100.00%
2.3 Otros costos indirectos 100% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 100.00%
Avance físico global Mensual (%) 24.98% 66.13% 8.43% 0.4% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 100.00%
100.00
Avance físico global Mensual acumulado (%) 24.98% 91.12% 99.55% 100.00% 100.00% 100.00% 100.00% 100.00% 100.00% 100.00% 100.00%
%
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CAPITULO 8: ANÁLISIS DE SOSTENIBILIDAD, IMPACTO AMBIENTAL Y PUNTO DE
EQUILIBRIO.
IMPACTO
POSITIVO
(+1,+2,+3,+4,
POSIBLES IMPACTOS PREGUNTAS - PLAN DE NEGOCIO SI NO
+5)
NEGATIVO (-
1,-2,-3,-4,-5)
1. ¿Estarán incluidos dentro del área de influencia
Elemento
directa del Plan de Negocio, corredores, barreras o X -5
A. Posibles Impactos
Ambiental
territorios en reclamo de comunidades?
Ambientales
Biológicos
Socio
Econ
B.
ómicos
importantes de visitantes?
8. ¿Producirá afectación de núcleos de Poblaciones
Educación y
aledañas que obliguen a su desplazamiento o X -2
población
reubicación?
Salud y 9. ¿Provoca el encharcamiento de aguas que puedan
seguridad causar altos X -2
alimentaria riesgos a la salud humana o animal?
10. ¿Provoca cambios de las técnicas productivas
X +1
campesinas?
Conocimientos
11. ¿Provoca cambios en la comercialización a favor de
y Tecnologías X +2
comunidad?
Culturales
Tradicionales
12. ¿Fomentará la introducción de nuevas tecnologías
X +2
apropiadas?
13. ¿Utilizará áreas de importancia cultural, histórica y
X -5
Restos religiosa?
Arqueológico 14. ¿Pondrá en riesgo sitios, construcciones de interés
X -5
arqueológico, histórico o cultural?
15. ¿El plan de negocio afecta fuentes o corrientes de
X -2
agua naturales o de consumo humano?
C. Posibles impactos en el agua, 16. ¿El plan de negocio genera impactos en los suelos de
suelo y aire X -3
su entorno?
17. ¿El plan de negocio contamina el aire del medio
X -3
ambiente?
Años
Concepto
1 2 3 4 5
Costos Totales Acumulados 628,780 932,500 1,263,690 1,622,350 1,981,010
Ventas 339,980 832,180 1,374,635 1,967.345 2,560.055
Gráfica
1,200,000.00
1,000,000.00
800,000.00
600,000.00
400,000.00
200,000.00
-
0.5 1 1.5 2 2.5 3 3.5 4 4.5 5 5.5
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9. INDICADORES
CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
Conclusiones
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Recomendaciones
El plan de negocio debe servir como herramienta al negocio del grupo organizado de
productores para alcanzar el objetivo de la sostenibilidad, dentro de un marco de las
propuestas viables bajo las condiciones actuales de mercado.
El desarrollo y sostenibilidad del negocio requiere la ejecución del plan de implementación,
marketing y comercialización.
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ANEXOS
Cotizaciones
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