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CONSULTOR:
NOVIEMBRE 2020
ANCASH - PERÚ
PLAN DE NEGOCIO
“MEJORAMIENTO DEL PROCESO PRODUCTIVO Y COMERCIALIZACIÓN DE PANES Y PASTELES DE LA
EMPRESA FC& B S.A.C. DE LA LOCALIDAD DE SAN MARCOS, DISTRITO DE SAN MARCOS, PROVINCIA DE
HUARI, REGIÓN ANCASH”
CONTENIDO
1. RESUMEN EJECUTIVO......................................................................................................9
1.11. CONCLUSIONES.....................................................................................................16
1.12. RECOMENDACIONES.............................................................................................17
2. ASPECTOS GENERALES..................................................................................................18
2 PLAN DE NEGOCIO
PLAN DE NEGOCIO
“MEJORAMIENTO DEL PROCESO PRODUCTIVO Y COMERCIALIZACIÓN DE PANES Y PASTELES DE LA
EMPRESA FC& B S.A.C. DE LA LOCALIDAD DE SAN MARCOS, DISTRITO DE SAN MARCOS, PROVINCIA DE
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2.4.1. ANTECEDENTES.............................................................................................23
4. POBLACION BENEFICIARIA............................................................................................29
3 PLAN DE NEGOCIO
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5. ESTUDIO DE MERCADO.................................................................................................36
6. ESTUDIO TECNICO.........................................................................................................48
6.4. TAMAÑO........................................................................................................................55
6.5. LOCALIZACIÓN...............................................................................................................56
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7. ORGANIZACION Y GESTIÓN...........................................................................................62
9. CALENDARIO.................................................................................................................67
10.1. INVERSIONES.........................................................................................................68
13.1. CONCLUSIONES.....................................................................................................81
13.2. RECOMENDACIONES.............................................................................................82
14. ANEXOS.........................................................................................................................83
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ÍNDICE DE TABLA
TABLA N°1: BRECHA DE LA OFERTA Y LA DEMANDA DE PANES............................................11
TABLA N°2: BRECHA DE LA OFERTA Y LA DEMANDA DE BOCADITOS....................................11
TABLA N°3: Plan de producción y ventas de panes...............................................................12
TABLA N°4: Plan de producción y ventas de Bocaditos.........................................................12
TABLA N°5: Matriz FODA.......................................................................................................13
TABLA N°6: Miembros de la junta Directiva..........................................................................14
TABLA N°7: Estructura de financiamiento del plan de negocio.............................................14
TABLA N°8: Flujo de caja económico y financiero.................................................................15
TABLA N°9: Naturaleza y descripción del negocio.................................................................18
TABLA N°10: Responsables y acciones..................................................................................21
TABLA N°11: Organización de la Empresa FC& B S.A.C..........................................................21
TABLA N°12: Características de los productos.......................................................................25
TABLA N°13: Factores limitativos y medidas correctivas.......................................................27
TABLA N°14: Alianzas del AEO...............................................................................................28
TABLA N°15: Población Objetivo...........................................................................................29
TABLA N°16: Población Proyectada para Distrito de San Marcos..........................................30
TABLA N°17: Superficie agrícola bajo riego...........................................................................31
TABLA N°18: Superficie agrícolas y no agrícolas....................................................................31
TABLA N°19: Número de establecimientos de salud en la provincia de Huari......................32
TABLA N°20: Nombre de establecimientos de Salud.............................................................33
TABLA N°21: Indicadores de educación.................................................................................33
TABLA N°22: Instituciones Educativas en la localidad de San Marcos...................................34
TABLA N°23: Condición del servicio de agua.........................................................................35
TABLA N°24: Tipo de viviendas particulares..........................................................................36
TABLA N°25: Consumo promedio per cápita anual de productos de panadería por ámbito
geográfico.............................................................................................................................37
TABLA N°26: Determinación de la Tasa de Crecimiento........................................................39
TABLA N°27: Demandante de Referencia..............................................................................39
TABLA N°28: Demanda Potencial de Panes...........................................................................40
TABLA N°29: Demanda Potencial de Bocaditos.....................................................................40
7 PLAN DE NEGOCIO
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ÍNDICE DE IMAGEN
IMAGEN N°1: Ubicación de la región Ancash........................................................................19
IMAGEN N°2: Ubicación de la provincia de Huari..................................................................19
IMAGEN N°3: Ubicación del distrito de San Marcos..............................................................20
IMAGEN N°4: Ubicación específica del plan de negocios......................................................20
IMAGEN N°5: Eslabones de la cadena artesanía textil..........................................................27
IMAGEN N°6: Consumo promedio per cápita anual de pan, según quintiles de gasto..........38
IMAGEN N°7: Proceso de elaboración de productos.............................................................48
IMAGEN N°8: Proceso de preparación y venta......................................................................53
IMAGEN N°9: Esquema de distribución del terreno..............................................................58
IMAGEN N°10: Organigrama de la Empresa..........................................................................62
IMAGEN N°11: Organización Funcional.................................................................................63
IMAGEN N°12: Punto de equilibrio.......................................................................................77
10 PLAN DE NEGOCIO
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1. RESUMEN EJECUTIVO
11 PLAN DE NEGOCIO
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12 PLAN DE NEGOCIO
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14 PLAN DE NEGOCIO
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MATRIZ FODA
POSITIVOS NEGATIVOS
FORTALEZAS DEBILIDADES
F1: Equipo de trabajo con D1: Recursos humanos
experiencia en el negocio. técnicamente calificados
F2: Buena relación con insuficientes.
proveedores. D2: Equipos usados cercanos a su
F3: Precios competitivos de los vida útil.
INTERNOS (FACTORES
productos y valor nutricional. D3: Imagen comercial poco
DE LA EMPRESA)
F4: Buen ambiente laboral. conocida.
F5: Posee una remuneración D4: Capacidad productiva media –
competitiva del personal baja.
OPORTUNIDADES AMENAZAS
O1: Tendencia creciente en el A1: Crecimiento sostenido en el
consumo per cápita de pan. tiempo creando incentivos para la
O2: Crecimiento económico entrada a nuevos competidores.
previsto y estabilidad del tipo de A2: Fácil acceso de otros productos
cambio. similares al mercado.
EXTERNOS (FACTORES O3: Existencia de asociaciones e A3: Competidores que
DEL AMBIENTE Y instituciones promotores de comercializan a bajos costos por
EXTERNOS DE LA empresas y/o productos sus economías de escala.
EMPRESA) alimenticios peruanos A4: Diversidad de productos
O4: Creciente desarrollo de las sustitutos entre SI.
TIC, redes sociales y mercadeo A5: La pandemia y con ella los
digital. daños a la economía.
15 PLAN DE NEGOCIO
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13,774.4
Divisora de masa und 0.00 13,774.44 0.00
4
Amasadora de 50 kg
und 0.00 0.00 0.00 21,397.77
trifásico
16 PLAN DE NEGOCIO
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Congeladora / conservadora
horizontal de dos tapas 550 und 4,586.66 0.00 4,586.66 0.00
Lt
Cortadora de embutidos
und 0.00 1,900.00 1,900.00 0.00
250mm - 250ES -10
Andamio de 30 bandejas
und 0.00 0.00 0.00 10,124.40
metálicas
HERRAMIENTAS Y
0.00 3,140.00 3,140.00 6,506.76
MATERIALES
Moldes de pastelería de 20
und 0.00 600.00 600.00 0.00
kg
17 PLAN DE NEGOCIO
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Moldes de pastelería de
juego 0.00 240.00 240.00 0.00
1kg, 1 1/2; 2; 2 1/2", 3
Mesa de trabajo de
und 0.00 3,100.00 3,100.00 0.00
aluminio
Vitrinas exhibidoras de
und 0.00 0.00 0.00 5,369.00
panes de 4 pozas
INVERSION FIJA
0.00 0.00 0.00 16,000.00
INTANGIBLE
PERSONAL DE
0.00 0.00 0.00 14,000.00
EJECUCION
Gestor del PN mes 0.00 0.00 0.00 14,000.00
CAPACITACION 0.00 0.00 0.00 2,000.00
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Cakes caseros y
comerciales, Pasteles y
bocaditos, Pastelería
peruana, Decoración de
tortas en chantilly
Gestión: Costos,
comercialización,
marketing, BPM Y POES
Taller 0.00 0.00 0.00 1,000.00
(Manipulación e higiene de
los alimentos en la
Panadería y Pastelería)
PUBLICIDAD 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
CAPITAL DE TRABAJO 0.00 42,485.00 42,485.00 0.00
MATERIA PRIMA E
0.00 14,135.00 14,135.00 0.00
INSUMOS
Harina especial (saco de
saco 0.00 10,230.00 10,230.00 0.00
50kg)
paquet
Manteca (10 kg x caja) 0.00 825.00 825.00 0.00
e
Mantequilla Primavera (08
caja 0.00 1,400.00 1,400.00 0.00
kg x caja)
Azucar rubia (Saco x 50
caja 0.00 780.00 780.00 0.00
kg)
Mejorador de 5kg und 0.00 300.00 300.00 0.00
19 PLAN DE NEGOCIO
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El AEO, es una organización sólida que viene trabajando hace más de 12 años,
con el compromiso de fortalecer la empresa que con la ejecución del Plan de
negocio es una oportunidad para incrementar su producción y crecer en el
ámbito empresarial.
1.11. CONCLUSIONES
Con la ejecución del Plan de Negocio existirán niveles de producción suficientes
para atender la demanda insatisfecha de panes que está conformada por la
población económicamente activa del distrito de San Marcos, teniendo un
volumen de producción en el primer año de 257,162.40 panes.
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1.12. RECOMENDACIONES
En términos de elegibilidad técnica, el plan de negocio cumple para ser
aprobado, por lo que se recomienda su aprobación como parte de uno de los
criterios de evaluación, para lo cual el comité deberá evaluar los criterios
adicionales de elegibilidad cualitativa y criterio de selección.
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2. ASPECTOS GENERALES
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Somos una empresa dedicada a ofrecer panes y pasteles de buena calidad, a partir
de la producción y comercialización de productos fabricados con materia prima que
cumpla con los estándares de calidad, a través de procesos óptimos y con las
medidas requeridas de salubridad, que satisfagan las necesidades y cumplan las
expectativas de los clientes, la cual demuestra la razón de éxito de la empresa.
Visión
Para el año 2021, ser una empresa posicionada en el mercado local reconocida por
sus panes y pasteles de alta calidad, buenos precios, innovadora, contribuyendo a la
buena salud de nuestros clientes y a su vez cumpliendo las expectativas requeridas
por ellos.
Valores
Confianza, respeto, innovación y compromiso.
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De esta manera, nuestra distinción será entregar una gran variedad de surtido de
productos de pan de gran frescura y calidad que hagan sentir a nuestros clientes
satisfechos.
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2.4.1. ANTECEDENTES
El PROCOMPITE es una estrategia prioritaria del Estado que permite promover la
ejecución de los planes de negocio, mediante el cofinanciamiento de adaptación,
mejora o transferencia de tecnología, Así como transferencia de equipos,
maquinaria, infraestructura, insumos y materiales en beneficio de Agentes
Económicos Organizados (AEO), exclusivamente en zonas en donde la inversión
privada sea insuficiente para lograr el desarrollo competitivo y sostenible de la
cadena productiva.
De acuerdo a Ley Nro. 29337, Ley que establece disposiciones para apoyar la
competitividad productiva, dispone que los Gobiernos Regionales y Locales
autoricen iniciativas de apoyo a la competitividad productiva con la finalidad de
mejorar la competitividad de las cadenas productivas.
30 PLAN DE NEGOCIO
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El producto principal del negocio será el pan, el cual ofrecerá diversos tipos y se
presentará bajo formato de pan individual con un peso aproximado de 30 gramos
tal como se muestra en el cuadro.
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PRODUCTO Imagen
Pan: Son panes hechos de 100% harina de trigo. El
germen del grano aporta al organismo proteínas,
vitaminas y minerales beneficiosas para la salud. Las
diversidades de panes serán: Pan de piso, yema,
integral, cuay, rosca, mollete.
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- Asesoría en
Gestión
Empresarial y
Marketing en
Negocios
Panaderos
Población Socios Su experiencia. Mejorar su CONCRETA
beneficiaria asociados y situación
organizados económica y
productiva con
acceso al
mercado
Empresa Nova Comprometid Soporte técnico en el Brindando PROBABLE
o con el proceso de ventas, conocimiento,
desarrollo de brindando un habilidades y
los objetivos servicio completo, herramientas
de nuestros orientado a la para hacerlo.
clientes y correcta ubicación e
proveedores instalación de la
de la industria maquinaria y
del pan, equipos Nova en el
pastelería local, brindándole
asesoría
especializada por
etapas, de acuerdo a
las necesidades de
cada cliente.
Fuente: Elaboración propia
4. POBLACION BENEFICIARIA
La densidad poblacional del distrito de San Marcos, según censo de XII de población
y VII de vivienda del año 2017, la población del distrito de San Marcos fue 17033
habitantes, de la provincia de Huari fue 58714 habitantes y del departamento de
Ancash fue 1 083519 habitantes.
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PROYECCION DE LA
POBLACION
DEMANDANTE DE
REFERENCIA
POBLACION DEL
AÑO DISTRITO DE SAN
MARCOS
2017 17,033.00
2018 17,420.00
2019 17,816.00
2020 18,221.00 Fecha Actual
2021 18,635.00
2022 19,058.00
2023 19,491.00
2024 19,934.00
2025 20,387.00 Fecha Proyectada
36 PLAN DE NEGOCIO
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Del total de la superficie, solo el 17.4 % cuenta con agua de riego de cualquier
procedencia.
37 PLAN DE NEGOCIO
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Por otra parte 3781.87 ha, están clasificadas como superficie agrícola y 6188.51 ha
viene hacer no agrícola, es decir tierras de pastos, bosques y protección.
Del total de superficie agrícola de 3781.87 ha (96%) son tierras destinadas al cultivo
transitorios o de labranza, 105.21 Ha (3%) son tierras destinadas a cultivos
permanentes, y 31.84 (1%) son tierras destinadas a cultivos asociados.
B. LA ACTIVIDAD PECUARIA
En la parte baja del valle se cría ganado porcino y caprino, en la altura, ganado
vacuno, ovino y camélidos americanos. La crianza de ovinos y vacunos se realiza con
los pastos naturales existentes en las zonas altas, pobres en nutrientes, lo cual,
junto con deficiencias de manejo, da como resultado un pobre rendimiento en
leche y carne. En cuanto a las aves de corral que se crían en la zona, las principales
son: pollos de engorde, gallinas de postura, gallos, pavos, patos y cuyes.
38 PLAN DE NEGOCIO
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C. SANEAMIENTO Y VIVIENDA
La Municipalidad es la encargada de la administración de los servicios de agua
potable y alcantarillado, asume los costos de operación y mantenimiento del
sistema. La Municipalidad no realiza ningún tipo de cobranza a los usuarios por la
prestación de los servicios.
El servicio actual de agua potable del Distrito de San Marcos tiene un total de 486
conexiones domiciliarias instaladas, reflejando el mismo número de usuarios,
solamente del área urbana del distrito.
40 PLAN DE NEGOCIO
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CATEGORIAS UNIDADES
Red Publica dentro de la vivienda 416
Red Publica fuera de la vivienda, dentro del 76
edificio
Pozo séptico 35
Pozo Ciego o negro/letrina 731
Rio, acequia o canal 21
No tiene 1074
TOTAL 2353
Fuente: PDCL MDS 2007-2021.
CATEGORIA CASOS
Casa Independiente 3495
Choza o cabaña 96
No destinado 1
Otro 2
41 PLAN DE NEGOCIO
PLAN DE NEGOCIO
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TOTAL 3594
Fuente: PDCL MDS 2007-2021.
5. ESTUDIO DE MERCADO
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Los productos de panadería son alimentos básicos que forman parte de nuestra
dieta tradicional y cultura gastronómica. Un peruano/a consume en promedio 24
kilos de pan al año que equivale a 2 kilos al mes
TABLA N°25: Consumo promedio per cápita anual de productos de panadería por ámbito
geográfico
IMAGEN N°6: Consumo promedio per cápita anual de pan, según quintiles de gasto
43 PLAN DE NEGOCIO
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DETERMINACION DE LA TASA DE
CRECIMIENTO
INEI - Censo 2007 13607
INEI - Censo 2017 17033
días transcurridos entre cada censo 10
Tasa de crecimiento 2.27%
PROYECCION DE LA
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“MEJORAMIENTO DEL PROCESO PRODUCTIVO Y COMERCIALIZACIÓN DE PANES Y PASTELES DE LA
EMPRESA FC& B S.A.C. DE LA LOCALIDAD DE SAN MARCOS, DISTRITO DE SAN MARCOS, PROVINCIA DE
HUARI, REGIÓN ANCASH”
POBLACION
DEMANDANTE DE
REFERENCIA
POBLACION DEL
AÑO DISTRITO DE SAN
MARCOS
2017 17,033.00
2018 17,420.00
2019 17,816.00
2020 18,221.00 Fecha Actual
2021 18,635.00
2022 19,058.00
2023 19,491.00
2024 19,934.00
2025 20,387.00 Fecha Proyectada
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OFERTA DE PASTELES
PASTELES (kg/año)
AÑOS
Tc= 2.40%
2018 26,730.00
2019 27,371.52
2020 28,028.44 Fecha Actual
2021 28,701.12
2022 29,389.95
2023 30,095.30
2024 30,817.59
2025 31,557.21 Fecha Proyectada
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AÑOS
CONCEPTO
0 1 2 3 4 5
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Fidelización de clientes
Objetivo: Conseguir la lealtad hacia la panadería, alta preferencia y compras
habituales son aspectos importantes para fidelizar a los clientes, por ello se
pretende lograr una fidelización clientes de al menos 300 personas en un año que
permitan el buen desempeño de la panadería.
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Imagen de negocio
Objetivo: Consolidar una imagen de panadería especializada en panes de trigo
siendo percibida de forma positiva en cuanto a la calidad y precio de los productos
y servicios.
Plan de marketing
A continuación, se presenta en una matriz, cada una de las estrategias para el logro
los objetivos y metas del plan, así como también las métricas respectivas.
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6. ESTUDIO TECNICO
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Se debe tener en cuenta que los insumos directo varían de acuerdo a la masa que
se elabora por turno, representando la existencia de una variabilidad en las
cantidades de insumos.
A. MEZCLADO – AMASADO
El amasado es la primera operación de la panificación propiamente dicha: asegura
la mezcla íntima de las materias primas y de la confección de la masa, se hará la
introducción en estado natural de las materias primas: Al añadir el agua se produce
el efecto de homogeneización que transforma estos ingredientes en un solo cuerpo
llamado masa. La absorción del agua, durante el amasado viene principalmente
producida por la proteína de la harina que aumenta el doble de su volumen inicial,
por el almidón dañado que oscila entre un cinco a un siete por ciento de su total de
almidón y que ejerce un efecto de absorción rápido, por la pequeña proporción de
dextrinas constantes en la harina antes de la actuación de las enzimas diastáticas
(alfa, beta amilasa, glucosidasa y amilo glucosidasa) y por último pentonasas. Otro
efecto realizado en el amasado es un aumento de volumen, que es producido
primeramente por su contacto con el oxígeno y posteriormente por la
incorporación de las células de levadura; con lo que podemos dejar claro que
durante el amasado ya existe una pequeña fermentación, desde el momento de
incorporar la levadura y que ya en ese preciso instante comienza la metabolización
de los azucares libres de la harina.
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B. PESADO/DIVISIÓN DE LA MASA
Es uno de los pasos más importantes, porque en esta fase se cometen más errores
y si se varía la cantidad de ingredientes, se debe Verificar la existencia de todos los
ingredientes que se van a utilizar, y pesar todos los ingredientes de la masa.
C. BOLEADO
Cuando las piezas ya han sido divididas pasan al boleado, quizá el proceso más
sencillo de la panificación; pero no por ello deja de ser importante ya que un buen
boleado se realiza una vez amasado el pan, donde se hace una bola homogénea
que tenga tensión, haya atrapado bien el gas y esto haga que desarrolle una miga
esponjosa durante el proceso de fermentación. Puede hacerse justo antes del
primer levado, cuando la masa esté bien lisa y brillante
D. FORMADO
Es el proceso más determinante en cuanto a las características físicas finales del
pan, aunque para ello la masa debe presentar en ese punto unas ciertas cualidades
relativas a tenacidad, extensibilidad y elasticidad que deben ser bien percibidas
para proceder al formado con mayor o menor intensidad. Es por tanto muy
importante desarrollar las habilidades necesarias para una correcta evaluación y
manipulación.
E. FERMENTACIÓN
La fermentación se puede subdividir en dos fases: denominadas reposo y apresto.
El reposo se define como el periodo de fermentación que transcurre entre el final
del amasado y el pesado de la masa durante el cual la pasta sufre una serie de
transformaciones que le confiere propiedades físicas que permite cortarla. Con el
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1era ETAPA: Es una fermentación muy rápida y que dura relativamente poco
tiempo. Se inicia en la amasadora al poco tiempo de añadir la levadura ya que las
células de Saccharomyces Cerevisiae comienzan la metabolización de los primeros
azúcares libres existentes en la harina.
2da ETAPA: Es la etapa más larga y aunque en muchos casos la actividad de las
enzimas diastáticas comienza muy pronto, su etapa degradadora es larga. Se
considera la etapa en las que alfa amilasa, beta amilasa, glucosidasa y
amiloglucosidasa actúan sobre el almidón. Es en esta etapa donde ya se produce la
mayor cantidad de fermentación alcohólica pero donde a su vez comienza a
producirse las distintas fermentaciones complementarias como son la fermentación
Butírica, Láctica y Acética.
F. HORNEADO
La introducción del calor en el pan es el responsable de aumentar la presión del gas
en el interior del mismo, produciendo un aumento significativo del. Existen varios
fenómenos que ocurren en la parte interna del pan durante la cocción, estos
fenómenos se muestran en el siguiente cuadro.
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100 Desarrollo y producción del vapor de agua, formación de la corteza, que cede
agua.
110-120 Formación de dextrina en la corteza (clara y amarillenta).
130-140 Formación de dextrina parda.
140-150 Caramelización (bronceamiento de la corteza).
150-200 Producto crujiente y aromático (pardo oscuro)
>200 Carbonización de la pieza (masa porosa y negra)
Los procesos más característicos del pan dentro del horno son:
G. ALMACÉN
Los panes son almacenados en canastas, de acuerdo a los tipos de pan que produce
la empresa, lo mismo se realiza con los pasteles y bocaditos que son almacenados
en la vitrina de muestra en el área de ventas.
H. DISTRIBUCIÓN
Los panes son distribuidos hacia los clientes que realizan el pedido de productos
por mayor.
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Así mismo se le brindara asistencia técnica dirigida a cada socio Empresa FC& B
S.A.C, para que puedan desarrollar sus aptitudes en el manejo productivo de pan;
por otro lado, se les brindara capacitaciones en proceso de elaboración de pan,
gestión empresarial, marketing, costos de producción que coadyuvaran a la que la
AEO desarrolle sus capacidades de gestión y de comercialización.
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6.4. TAMAÑO
A. FACTORES CONDICIONANTES DEL TAMAÑO
Tamaño - Mercado.
Según el estudio de mercado, existe demanda insatisfecha en las ciudades de San
Marcos, Chavín y Huari.
Tamaño - Insumos.
La provisión y cantidad de insumos necesarios se ajusta al tamaño proyectado de la
producción y comercialización para panes.
Tamaño - Tecnología.
Existe la tecnología para producir panes y pasteles, esta tecnología se encuentra
disponible por empresas fabricantes y distribuidoras a nivel nacional, y centralizada
en la ciudad de Lima.
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Tamaño- Financiamiento
El financiamiento del 50% se obtendrá a través del Gobierno Regional de Ancash,
en el marco de la Ley 29337 Procompite, la diferencia será con aporte del AEO, que
podrá darse mediante valorización y dinero en efectivo.
Tamaño – Localización
El proyecto se ubica dentro de la localidad San Marcos, que va a permitir un
constante abastecimiento de materia prima, la cual muestra mejores accesos para
trabajadores, proveedores y clientes, así mismo cuenta con los servicios básicos
necesarios para su funcionamiento.
VOLUMEN DE PRODUCCION
Produccion AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Volumen de produccion para
ventas al por mayor y menor 257,162.40 265,777.34 274,699.20 283,939.46 293,510.04
(Unid)
6.5. LOCALIZACIÓN
A. JUSTIFICACIÓN DE LA LOCALIZACIÓN
Para determinar la localización de local de producción de panes y pasteles, se he
tenido en cuenta los siguientes aspectos: La distancia, costos de producción, costos
de transporte, accesibilidad, integración con el medio y aspectos legales, donde se
ha identificado que el factor restrictivo es el costo de transporte, entre otros.
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B. DESCRIPCIÓN DE LA LOCALIZACIÓN
Macro localización
La localización del proceso productivo y comercialización de panes y pasteles, está
determinada tal como se muestra en el siguiente Cuadro:
Departamento Ancash
Provincia Huaraz
Distrito San Marcos
Localidad San Marcos
Dirección Jr. Francisco Bolognesi – Localidad de San Marcos
Micro localización
Para la ubicación exacta de proceso productivo y comercialización de panes y
pasteles, se ha analizado y evaluado de acuerdo:
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B. REQUERIMIENTO DE INFRAESTRUCTURA
La producción y comercialización de panes y pasteles de la Empresa FC& B S.A.C,
requiere, de infraestructura, según detalla el siguiente cuadro:
COSTO
CANTID
INFRAESTRUCTURA PRINCIPAL und UNITAR 11,900.00
AD
IO
Alquiler de local mes 7.00 1,700.00 11,900.00
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PRECIO
MAQUINARIAS UNIDAD CANTIDAD 180,574.20
UNITARIO
Horno MAX 1000 und 1.00 66,104.49 66,104.49
Batidora industrial de 60L und 1.00 22,871.94 22,871.94
Amasadora de 50 kg trifásico und 1.00 21,397.77 21,397.77
EQUIPOS 13,806.00
Coche en acero inoxidable de 18 bandejas und 2.00 1,840.80 3,681.60
Andamio de 30 bandejas metálicas und 6.00 1,687.40 10,124.40
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PRECIO
HERRAMIENTAS Y MATERIALES UNIDAD CANTIDAD 52,973.09
UNITARIO
bandejas und 220.00 26.08 5,737.16
moldes pasteleros de 1.5kg und 16.00 22.10 353.6
moldes pasteleros de 2kg und 16.00 26.00 416.00
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E. REQUERIMIENTO DE SERVICIOS.
Para cubrir las necesidades de la producción de los procesos productivos, la puesta
en marcha y el sistema de calidad, se deberá contratar los siguientes servicios:
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Los recursos Humanos serán remunerados por la Empresa, sin embargo, mano de
obra indirecta (gestor del plan de negocio) serán pagados por el PROCOMPITE.
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7. ORGANIZACION Y GESTIÓN
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Personal de -Encargado de las ventas, desde la recepción de los productos finales hasta su
ventas
venta, se encarga del control y manejo de ingresos.
Personal de -Se encarga de la distribución de los panes a clientes que adquieren productos
distribución
por mayor.
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PREGUNTAS SI NO COMENTARIOS
A. Análisis de Vulnerabilidades por Exposición (localización)
1. ¿La localización escogida para la ubicación X
del Plan de negocio evita su exposición a
peligros?
2. Si la localización prevista para el Plan de X
negocio lo expone a situaciones de peligro, ¿es
posible, técnicamente, cambiar la ubicación a
una zona menos expuesta?
B. Análisis de Vulnerabilidades por Fragilidad (tamaño, tecnología)
2. ¿Los materiales de construcción consideran X Se consideró materiales sostenibles
las características geográficas y físicas de la para el tipo de clima que presenta el
zona de ejecución del Plan de negocio? distrito de San Marcos
5. ¿La tecnología propuesta para el proyecto X Tecnología que se adecua a la zona
considera las características geográficas y
físicas de la zona de ejecución del Plan de
negocio?
C. Análisis de Vulnerabilidades por Resiliencia
1. En la zona de ejecución del proyecto, X El Plan Regional de Prevención y
¿Existen mecanismos técnicos (por ejemplo, atención de desastres –Ancash, el
sistemas alternativos para la provisión del cual pretende establecer estrategias
servicio) para hacer frente a la ocurrencia de regionales, después para hacer frente
desastres? a los desastres naturales.
2. En la zona de ejecución del proyecto, X De acuerdo al Pla regional de
¿existen mecanismos financieros (por ejemplo, Prevención y atención de desastres
fondos para atención de emergencias) para existen financieros para brindas una
hacer frente a los daños ocasionados por la respuesta oportuna ante cualquier
ocurrencia de desastres? desastre.
3. En la zona de ejecución del proyecto, X Existen Equipos institucionales
¿existen mecanismos organizativos (por multidisciplinarios con experiencia en
ejemplo, planes de contingencia), para hacer la prevención y atención de
frente a los daños ocasionados por la emergencias y desastres (MINSA,
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9. CALENDARIO
La programación de las principales actividades que demanda la ejecución y
operación del Plan de Negocios se describe bajo el esquema del diagrama de Gantt,
tal como se muestra a continuación:
MES
ACTIVIDAD
1 2 3 4 5 6 7
Elaboración del Plan de Negocio
Evaluación del plan de negocio
Adquisición de maquinarias, equipos, materiales e
insumos
Entrega de activos al AEO
Operación (producción de pan)
Comercialización del pan
Seguimiento y Control
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10.1. INVERSIONES
Para la producción y comercialización de panes, es necesario hacer el cálculo de las
inversiones de los activos fijos tangibles, intangibles y capital de trabajo necesario
para iniciar la operación de la propuesta productiva.
Los activos fijos están divididos en terrenos y obras civiles, maquinaria y equipo, tal
como se detalla en el siguiente cuadro:
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Los gastos de venta comprenden: Los pagos realizados a las personas encargadas
netamente de la venta.
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Costo
Descripción Unidad Cantidad Costo total
unitario
Costo Directo 246.77
MATERIA PRIMA E INSUMOS 131.29
Harina especial (saco de 50kg) saco 0.88 110.00 96.80
Manteca (10 kg x caja) paquete 0.10 75.00 7.39
Mantequilla Primavera (08 kg x caja) caja 0.13 100.00 13.20
Azucar rubia (Saco x 50 kg) caja 0.05 130.00 6.86
Mejorador de 5kg und 0.05 50.00 2.64
Levadura (10 kg x caja) bolsas 0.02 200.00 4.40
MANO DE OBRA 108.75
Personal para la elaboración de panes jornal 1.00 40.00 40.00
ayudante de reposteria jornal 0.25 35.00 8.75
Atención distribución jornal 1.00 30.00 30.00
Personal de ventas jornal 1.00 30.00 30.00
Combustible 6.73
Petróleo Galón 0.44 15.30 6.73
Costo Fijos (indirectos) 1.01
Gastos administrativos Día 0.44 1.00 0.44
Servicios (Luz, Agua) Día 0.44 1.30 0.57
Costo Total 247.78
Costo Variable Unitario 0.12
Costo Total Unitario 0.12
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ALFAJOR 40 29.36
Harina Especial kg 1.60 2.20 3.52
maicena (caj de 100gr) caja 6.40 2.00 12.80
Azúcar Blanca kg 0.40 3.00 1.20
mantequilla kg 0.64 12.50 8.00
manjar blanco (500gr bolsa) bolsa 0.32 12.00 3.84
MIL HOJAS 40 14.95
Huevo plancha 0.24 12.00 2.88
mantequilla kg 0.40 12.50 5.00
Azúcar Blanca kg 0.40 3.00 1.20
Harina Especial kg 1.04 2.20 2.29
leche (tarro de 400gr) tarro 0.20 3.80 0.76
Manteca (10 kg x caja) paquete 0.01 75.00 0.90
manjar blanco (500gr bolsa) bolsa 0.16 12.00 1.92
CARAMANDUNGA
(PAQUETE DE 4 30 11.89
UNIDADES)
Huevo plancha 0.17 12.00 2.00
mantequilla kg 0.25 12.50 3.13
Azúcar Blanca kg 0.40 3.00 1.20
Harina Especial kg 1.00 2.20 2.20
leche (tarro de 400gr) tarro 0.13 3.80 0.48
Manteca (10 kg x caja) paquete 0.03 75.00 1.88
levadura (10kg x caja) caja 0.01 200.00 1.00
EMPANADA (PAQUETE DE
30 17.16
4 UNIDADES)
Harina Especial kg 1.17 2.20 2.57
Azúcar Blanca kg 0.42 3.00 1.25
Manteca (10 kg x caja) paquete 0.03 75.00 2.50
mantequilla kg 0.33 12.50 4.17
relleno glb 0.33 20.00 6.67
ROSCA (PAQUETE DE 4
30 18.36
UNIDADES)
Harina Especial kg 2.40 2.20 5.28
Azúcar Blanca kg 0.75 3.00 2.25
leche (tarro de 400gr) tarro 0.60 3.80 2.28
Huevo plancha 0.15 12.00 1.80
Manteca (10 kg x caja) paquete 0.09 75.00 6.75
ALFAJOR PEQUEÑO
(PAQUETE DE 4 40 22.10
UNIDADES)
Harina Especial kg 1.00 2.20 2.20
maicena (caj de 100gr) caja 4.00 2.00 8.00
Azúcar Blanca kg 0.25 3.00 0.75
mantequilla kg 0.70 12.50 8.75
manjar blanco (500gr bolsa) bolsa 0.20 12.00 2.40
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BISCOCHO (PAQUETE DE
40 16.84
9 UNIDADES)
Azúcar Blanca kg 1.80 3.00 5.40
Harina Especial kg 2.00 2.20 4.40
Antimoho gr 0.09 2.00 0.18
mejorador und 0.05 2.20 0.11
Manteca (10 kg x caja) paquete 0.09 75.00 6.75
KEKITOS (PAQUETE DE 9
40 21.98
UNIDADES)
Huevo plancha 0.40 12.00 4.80
naranja kg 1.00 3.50 3.50
Azúcar Blanca kg 0.75 3.00 2.25
Harina Especial kg 1.40 2.20 3.08
aceite lt 0.25 8.00 2.00
mantequilla kg 0.50 12.50 6.25
polvo de hornear (bolsa de 15g) bolsa 0.10 1.00 0.10
MANO DE OBRA 26.25
ayudante de repostería jornal 0.75 35.00 26.25
Combustible 3.83
Petróleo Galón 0.25 15.30 3.83
Costo Fijos (indirectos) 0.23
Gastos administrativos Día 0.10 1.00 0.10
Servicios (Luz, Agua) Día 0.10 1.30 0.13
Costo Total 200.63
Costo Variable Unitario 0.61
Costo Total Unitario 0.61
Fuente: Elaboración Propia
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AÑOS
CONCEPTO
1 2 3 4 5
Costos Totales 65,753.93 67,482.43 69,358.58 69,686.31 70,020.59
Produccion (Unidades de pan y bocaditos) 257,162.40 265,777.34 274,699.20 283,939.46 293,510.04
costo promedio unitario/TM 0.14 0.14 0.15 0.14 0.14
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B. FLUJO DE CAJA
A continuación, se muestra el flujo de caja del plan de negocio de producción y
comercialización de palta para un horizonte temporal de 5 años.
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PUNTO DE EQUILIBRIO
AÑOS
RUBROS
1 2 3 4 5
COSTOS FIJOS. 22,905.33 22,905.33 22,905.33 22,905.33 22,905.33
DEPRECIACIÒN DE A.F. YAMORT. INTANG 22,905.33 22,905.33 22,905.33 22,905.33 22,905.33
GASTOS FINANCIEROS 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
GASTOS ADMINISTRATIVOS 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
COSTOS VARIABLES 42,848.60 44,577.10 46,453.25 46,780.98 47,115.26
COSTOS DE PRODUCCIÒN 42,848.60 44,577.10 46,453.25 46,780.98 47,115.26
GASTOS DE VENTA 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
COSTOS TOTALES 65,753.93 67,482.43 69,358.58 69,686.31 70,020.59
VENTAS PROMEDIO (Q) 257,162.40 265,777.34 274,699.20 283,939.46 293,510.04
COSTO VARIABLE UNITARIO (CVu) 0.17 0.17 0.17 0.16 0.16
PRECIO DE VENTAUNITARIO 0.20 0.20 0.20 0.20 0.20
PUNTO DE EQUILIBRIO (Q) 686,215 709,659 741,414 649,923 580,227
PUNTO DE EQUILIBRIO (S/.) 137,243 141,932 148,283 129,985 116,045
AÑOS
RUBROS
1 2 3 4 5
VENTAS 257,162.40 522,939.74 797,638.94 1,081,578.41 1,375,088.45
COSTOS TOTALES 432,975.85 500,458.28 569,816.87 639,503.17 709,523.76
COSTOS FIJOS 22,905.33 22,905.33 22,905.33 22,905.33 22,905.33
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INDICADOR BENEFICIO/COSTO
AÑOS
INDICE BENEFICIO/COSTO
0 1 2 3 4 5
BENEFICIOS 0.00 257,162.40 265,777.34 274,699.20 283,939.46 658,099.30
COSTOS (367,222.00) (136,150.10) (137,866.10) (141,616.73) (147,956.66) (192,299.79)
FACTOR DE ACTUALIZACION 1.0000000 0.8775779 0.7701429 0.6758604 0.5931202 0.5205091
BENEFICIOS ACTUALIZADOS 0 225,680.04 204,686.54 185,658.32 168,410.22 342,546.69
COSTOS ACTUALIZADOS (367,222.00) (119,482.32) (106,176.60) (95,713.14) (87,756.08) (100,093.80)
FLUJO ECONOMICO ACTUALIZADO 106,197.72 98,509.94 89,945.17 80,654.14 242,452.90
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TOTAL INVERSIÒN 6.98% 73.39% 10.42% 2.23% 2.23% 2.51% 2.23% 100.00%
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SITUACION APOYO
INDICADORES
ACTUAL PROCOMPITE
Costos total Anual 72,352.90 65,753.93
Costos unitarios 0.098 0.098
Ingresos Totales 174,352.90 303,912.86
Precio 0.2 0.2
Nº de unidades producidas 1,008,000.00 752,400.00
Utilidad 102,000.00 134,942.97
N° de trabajadores 2.00 4.00
Nº de horas trabajadas 2 4
Grado de satisfacción del
MALO BUENO
cliente
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13.1. CONCLUSIONES
Con la ejecución del Plan de Negocio existirán niveles de producción suficientes
para atender la demanda insatisfecha de panes que está conformada por la
población económicamente activa del distrito de San Marcos, teniendo un
volumen de producción en el primer año asciende a 752,400.00 unidades de
panes para el primer año y 594,000.00 paquetes de bocaditos el primer año.
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13.2. RECOMENDACIONES
En términos de elegibilidad técnica, el plan de negocio cumple para ser
aprobado, por lo que se recomienda su aprobación como parte de uno de los
criterios de evaluación, para lo cual el comité deberá evaluar los criterios
adicionales de elegibilidad cualitativa y criterio de selección.
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14. ANEXOS
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ESPECIFICACIONES TÉCNICAS
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TÉRMINOS DE REFERENCIA
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COTIZACIONES
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ACTAS DE COMPROMISO DE
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