1.

Un fondo de pensiones colocó un capital en un proyecto especial del que s

rentabilidad efectiva del 4.3% semestral. Al cabo de 10 meses y 14 días la inve
un monto de S/. 699,534.79. ¿Cuánto fue el capital colocado? Rpta. S/. 650,000

Montos 699534.79
TES 4.30%
PLAZO 10M14D 314 DIAS
CAPITAL= 650000

1. Un inversionista coloca $ 30,000 en un fondo de inversión del que se espera un rendimiento

efectivo del 20% anual. Calcular en monto que se producirá al cabo de 7 meses. Rpta.$
33,366.67

Capital 30000
tea 20%
plazo 7 meses
vf
Conversion a TEM 1.53% 1.53%
vf S/33,366.47 beneficio

1. Si se invierten $ 20,000 en un fondo mutuo que rinde 18% efectivo anual, ¿en cuánto tiempo
se podría lograr un monto de $ 24,000? Rpta. 1a, 1m, 7d

capital 20000
monto 24000 FUNCION NPER
tea 18% 1a 1m 7d
plazo 1.101544726

1. Un inversionista colocó $ 45,000 en un fondo especial de modo que al cabo de 1 año y 3 meses
capitalizó su inversión logrando un monto de $ 49,064.24. Determine la tasa de rendimiento
anual que obtuvo. Rpta.7.16% TEA

capital 45000
monto 49064.24
1a3m 15 meses
Err:523 funcion TASA

1. Una persona deposita $ 3,000 en el Banco del Norte percibiendo una tasa efectiva mensual del
4%. En la misma fecha deposita $ 5,000 en el Banco del Sur percibiendo una tasa nominal
anual del 48% con capitalización trimestral. Calcule la rentabilidad promedio mensual que
logró de ambos depósitos al cabo de ocho meses. Rpta. 3.91%

BANCO DEL NORTE

DEPOSITO 3000
 TEM 4%
PLAZO 8 MESES
MONTO ACUM S/4,105.71 FUNCION VF

BANCO DEL SUR

DEPOSITOS 5000
TNA CAPIT TRIM 48%
CONVERSION 12% TNT
PLAZO 8 MESES
MONTO ACUM S/6,764.23 6764.22530503765

VA=DEPOSITOS 8000
VF=MONTOS ACUM= S/10,869.93
REND PROMEDIO 3.91% TE8M FUNCION TASA
5.92 TEA

1. Un inversionista dispone de $30,000 y tiene dos opciones de inversión: a) depositar en una

cuenta a plazo fijo durante 180 días a una tasa de interés del 4.25% anual; o b) cambiar su
capital a soles con un tipo de cambio de S/2.68 por dólar para depositarlo en una cuenta que
rinde 7.5% anual, estimando que dentro de 180 días el tipo de cambio será de S/2.75 por dólar.
¿Cuál opción recomendaría? Rpta. 4.79% Rent. en PEN del depósito en USD

1 OPCCION TENEMOS QUE SABER RENDIMIENTO EN SOLES DE INV EN DOKARES

2 OPCION REND EN DOLARES D LA INV EN SOLES

D deprecioacion
rusd tasa de interese en dolares

deposito en dolares
capital 30000 d 3.1250000%
tna 4.25%
plazo 180
VF1 S/30,630.87 uss
Rpen 5.32% rendimiento en solesmdel deposito en usd

depoito en soles
capital 96000 3.2 tc0
tna 7.50%
plazo 180 3.3 tc1 RUSD
vf S/99,534.92
em uss S/30,162.10 rendimiento en dolares d la inv en soles
0.61%

1. Fernando y David son dos amigos que ocasionalmente invierten en la BVL (Bolsa de Valores
de Lima). Fernando compró el día 17 de agosto un “paquete” de acciones de diferentes
empresas por un total de S/.76,543, que posteriormente vendió el día 26 de septiembre por un
importe neto de S/.80,234. Mientras que David, en la misma fecha 17 de agosto, también
adquirió otro “paquete” de acciones con una inversión de S/. 54,321 capitalizando su inversión
el día 21 de septiembre al venderlas por un total neto de S/. 56,789. ¿Quién, Fernando o David,
1. Fernando y David son dos amigos que ocasionalmente invierten en la BVL (Bolsa de Valores
de Lima). Fernando compró el día 17 de agosto un “paquete” de acciones de diferentes
empresas por un total de S/.76,543, que posteriormente vendió el día 26 de septiembre por un
importe neto de S/.80,234. Mientras que David, en la misma fecha 17 de agosto, también
adquirió otro “paquete” de acciones con una inversión de S/. 54,321 capitalizando su inversión
el día 21 de septiembre al venderlas por un total neto de S/. 56,789. ¿Quién, Fernando o David,
obtuvo mayor rentabilidad por su inversión? ¿Por qué? Rpta. David 58.94%

FERNANDO
COMPRAS 76543 17-Aug
VENTA 80234 26-Sep
PLAZO 40
RENDIMIENTO 40 DIAS
RENDIMIENTO 52.78% anuak
0

aplicación de la funcion tir.no.per tir no periodica con 365 dias es mas precisa
Fernando
compras -76543
venta 80234
rendimiento 0.536856430768967
rendimiento 0.527835788744731 anual8año calendario 360 dias

1. Un banco otorga un préstamo de S/.8,000 a una tasa efectiva anual del 23.80% a pagar en 18
cuotas fijas mensuales. Determinar el valor de la cuota. Rpta. S/.524.05

prestamo 8000
tea 23.80%
tem 1.795% 1.7951%
nocuotas 18 cuotas fijas mensuales
v.cuota S/524.05 funcion PAGO
CALCULO

Para un préstamo de US$50,000 financiado al 23.64% TEA, se establecen 18 cuotas fijas mensuales.

1) Determine el valor de la cuota si se paga adicionalmente US$30 de portes más seguros.

Rpta.US$3,72.13
2) Elabore el cronograma de pagos correspondiente.

prestani 50000
TEA 23.64%
TEM 1.78%
portes mas se 30
no cuetas 18
valor cuota S/3,272.13
CRONOGRAMA
Mes Intereses Amortizacion Cuota Saldo Deudor Amort.acumulada
0 0 0 0.00 50000 0
1 892.05 2380.08 3272.13 47619.92 2380.08
2 849.58 2422.55 3272.13 45197.37 4802.63
3 806.36 2465.77 3272.13 42731.61 7268.39
4 762.37 2509.76 3272.13 40221.85 9778.15
5 717.60 2554.53 3272.13 37667.32 12332.68
6 672.02 2600.11 3272.13 35067.21 14932.79
7 625.63 2646.50 3272.13 32420.71 17579.29
8 578.42 2693.71 3272.13 29727.00 20273.00
9 530.36 2741.77 3272.13 26985.22 23014.78
10 481.44 2790.69 3272.13 24194.54 25805.46
11 431.65 2840.48 3272.13 21354.06 28645.94
12 380.98 2891.15 3272.13 18462.91 31537.09
13 329.40 2942.73 3272.13 15520.17 34479.83
14 276.89 2995.24 3272.13 12524.94 37475.06
15 223.46 3048.67 3272.13 9476.26 40523.74
16 169.07 3103.06 3272.13 6373.20 43626.80
17 113.70 3158.43 3272.13 3214.77 46785.23
18 57.35 3214.77 3272.13 0.00 50000.00
8898.33 50000.00 58898.33
TASA DE COSTO EFECTIVO

Un préstamo de US$5,000 desembolsado el 13 de junio del 2011 y financiado al 23.64% TEA, se establecen
18 cuotas fijas que se cancelarán los días 30 de cada mes. Portes más seguros US$12.50

1) Determine el valor de la cuota. Rpta. US$331.39

2) Elabore el cronograma de pagos correspondiente. USAR SOLVER X LAS FECHAS

prestano 50000
fecha desembo 6/13/2011 31
TEA 23.64%
no cuetas 18 CUOTAS FIJAS CON VCMTO DIA 30 DE CADA MES

CRONOGRAMA
Mes FECHA VCTO NRO DIAS INTERESES AMORTIZACION CUOTA
0 6/13/2011 0 0.00 0 0
1 7/30/2011 47.00 2929479.04
2 8/30/2011 31.00
3 9/30/2011 31.00
4 10/30/2011 30.00
5 11/30/2011 31.00
6 12/30/2011 30.00
7 1/30/2012 31.00
8 2/29/2012 30.00
9 3/30/2012 30.00
10 4/30/2012
11 5/30/2012 30.00
12 6/30/2012 31.00
13 7/30/2012 30.00
14 8/30/2012 31.00
15 6/3/2012 -88.00
16 6/4/2012 1.00
17 6/5/2012 1.00
18 6/6/2012 1.00
cto especial del que se espera una
meses y 14 días la inversión generó
do? Rpta. S/. 650,000

FUNCION "VA" 650,000.00

pera un rendimiento
de 7 meses. Rpta.$

33366.47
33366.4739904797

l, ¿en cuánto tiempo

o de 1 año y 3 meses
tasa de rendimiento

7.16%

efectiva mensual del

do una tasa nominal
omedio mensual que
 0.0390635431206607

a) depositar en una
ual; o b) cambiar su
o en una cuenta que
á de S/2.75 por dólar.
USD

0.61%
david
COMPRAS 54321
VENTA 56789
PLAZO
RENDIMIENTO
RENDIMIENTO 57.93%
 portes +seguros pago mes
0 0 0 50000
30.00 3302.13 1 -3302.13
30.00 3302.13 2 -3302.13
30.00 3302.13 3 -3302.13
30.00 3302.13 4 -3302.13
30.00 3302.13 5 -3302.13
30.00 3302.13 6 -3302.13
30.00 3302.13 7 -3302.13
30.00 3302.13 8 -3302.13
30.00 3302.13 9 -3302.13
30.00 3302.13 10 -3302.13
30.00 3302.13 11 -3302.13
30.00 3302.13 12 -3302.13
30.00 3302.13 13 -3302.13
30.00 3302.13 14 -3302.13
30.00 3302.13 15 -3302.13
30.00 3302.13 16 -3302.13
30.00 3302.13 17 -3302.13
30.00 3302.13 18 -3302.13
TCEM 1.89% tir
TCEA 25.15%

VER X LAS FECHAS

SALDO PORTE+SEGUROS PAGO MENSUFECHA

50000 0