TIPOLOGÍAS DE LAVADOS DE ACTIVOS

1. Pitufo o Trabajo de Hormiga

Realizan pequeñas operaciones con el fin de evitar el registro y
reporte de transacciones que superen una determinado monto.

2. Compañía de Fachada
Empresa legítimamente establecida y que realiza una actividad comercial,
pero que es utilizada para lavado de activos.

3. Compañía de Portafolio o papel

No realiza realmente actividades mercantiles. Se utiliza para disfrazar el
movimiento de recursos ilícitos aprovechando la cobertura confidencial o
disfrazando a sus verdaderos dueños.

4. Garantías de Préstamo
Se obtienen préstamos, recibiendo dineros lícitos y usa como garantía
colateral los bienes y fondos de procedencia ilegal. Los recursos
criminales se disimulan justificándose en el crédito.

5. Complicidad de un funcionario u organización

Individualmente, o de común acuerdo, los empleados de las instituciones
facilitan el lavado de dinero.
Permite al lavador evitar la detección al asociarse con la primera línea de
defensa contra el lavado.

6. Venta o exportación de bienes

Esta técnica se relaciona con situaciones en las que los bienes adquiridos
con recursos ilegales son vendidos en otra localidad o exportados.
La identidad del comprador original se vuelve borrosa, lo cual hace difícil la
determinación de la verdadera procedencia del delito.

7. Ventas fraudulentas de bienes inmuebles

El lavador compra una propiedad con el producto ilícito por un precio
declarado significativamente mucho menor que el valor real.
Él paga la diferencia al vendedor, en efectivo "por debajo de la mesa".
Posteriormente, el lavador puede revender la propiedad por su valor real para
justificar las ganancias obtenidas ilegalmente a través de una renta de capital.