1.

Identificación del Solicitante

1.1. Nombre o Razón Social: Empresa de Producción Socialista de Colchones Venezuela

c.a
1.2. Rif:
1.3. Domicilio Legal: Zona Industrial San Sebastian de los Reyes, Municipio San Sebastian
de Los Reyes. Edo. Aragua.
1.4. Dirección PYMI: Zona Industrial San Sebastian de los Reyes, Municipio San
Sebastian de Los Reyes. Edo. Aragua.
1.5. Dirección de habitación:
ALEJANDRO ASCANIO: Dir.. Carretera Nacional San Casimiro, Casa N° 38, sector
Vallecito, Municipio San Casimiro, Edo. Aragua.
JOSÉ LOMBAN: Dir.. Municipio Zamora, casa S/N°, Villa de Cura, Edo. Aragua.
1.6. Actividad Económica: Fabricación de goma espuma, colchones, colchonetas,
almohadas y otros derivados de la goma espuma.
1.7. Teléfonos / Correo Electrónico de la unidad de producción:

1.8. Teléfonos / Correo Electrónico de cada uno de los socios de la unidad de

producción: ascanioa7@yahoo.es / 0426 4302959 / 0416 845 84 73
1.9. Teléfonos / Correo Electrónico de una persona contacto:
Alejandro Ascanio 0426 4302959 / ascanioa7@yahoo.es
1.10. Sector Económico: Textil manufacturero

2. Resumen del Proyecto

 INTRODUCCION.

La Directiva de la EMPRESA DE PRODUCCIÓN SOCIALISTA DE COLCHONES

“VENEZUELA C.A”, Propone, a través de este proyecto la instalación y montaje de una fabrica
de colchones. El plan de desarrollo tiene como objetivo la creación de 3 lineas de producirán;
una goma espuma (poliuretano flexible), otra, armazón (armadura) para colchones de resortes y
la tercera linea fabricará colchonetas, colchones de goma espuma y colchones de resortes,
almohadas y edredones. La dirección fiscal será El Municipio San Sebastian de los Reyes,
Estado Aragua.

El presente Proyecto desea impulsar la creación de Empresas Socialistas cuyas actividades de

producción estén relacionadas entre si, el plan de desarrollo se elaboró con la finalidad
manufacturar productos tales como; Goma Espuma, Colchones, colchonetas, edredones,
almohadas y sus derivados.

Descripción de Esquema de Instalación de Micro Empresas y relación de sus líneas

productivas.

LINEA
PRODUCCIÓN DE
GOMA ESPUMA

LINEA
PRODUCCIÓN DE
ARMAZÓN (ARMADURA)
PARA COLCHÓN
DE RESORTES

LINEA
PRODUCCIÓN DE
COLCHONETAS Y COLCHONES
ALMOHADAS Y EDREDONES

La linea de goma espuma producirá materia prima para la linea de colchones, almohadas y
edredones
La fábrica de almohadas, forros y fundas, producirá materia prima para la fabrica de colchones.
2.1. Nombre del Proyecto:
EMPRESA SOCIALISTA DE COLCHONES VENEZUELA CA
2.2. Objetivo General:
Objetivos del Proyecto.

 Fabricar goma espuma, armazón para colchón, colchones, almohadas, edredones

para colchones. buscando la rentabilidad económica para satisfacer a corto y
mediano plazo las necesidades del mercado; en el ámbito local, regional y nacional.
Generar fuentes de trabajo impulsando la cogestión y la corresponsabilidad entre patronos,
empleados y comunidad, todos orientados al mejoramiento del nivel de vida de los trabajadores
y habitantes del Sector donde se encuentre ubicada la fabrica propuesta, como retribución del
esfuerzo de nuestro equipo productivo y ambiente laboral.

Justificación del Proyecto.

Nuestra intención es la de satisfacer la gran demanda nacional de colchones, promoviendo

las Ventas Directas ( Productor – Consumidor ), a traves de Puntos de Ventas Propios de la
empresa, esto beneficiaria en primer lugar a los consumidores que estaría comprando
productos de alta calidad y bajo costo o precios de fabricacion.
Los colchones que elaboráremos encontraran competencia en el mercado nacional, la demanda
de estos productos se encuentra favorecida, ya que en el Estado Aragua hay mas de 400
comercios que se dedican al reevender colchones al detal, muebles y edredones, a nivel nacional
exitenmas de 4000 comerciales de colchones y almohadas. Es por ello que nos hemos planteado
primeramente, el Programa de Ventas a Comercios y Ventas Directas, seguido de la
diversificación de nuestras líneas de producción, fabricando goma espuma (poliuretano
flexible), de diferentes densidades para incursionar al mercado del poliuretano flexible (goma
espuma), por falta de conocimiento de los controles de calidad las industrias fabricantes de este
producto han abandonado la venta al consumidor por no lograr satisfacer los requerimientos de
los clientes, las almohadas hasta este momento se fabrica en nuestro país por microempresas
familiares, que carecen de las maquinarias idóneas para su explotación industrial. Por otra parte
los derivados de la goma espuma son utilizados por los fabricantes de muebles y el desperdicio
obtenido de la transformación de la goma espuma se utiliza como relleno de almohadas y para
fabricar una goma espuma conocida con el nombre de goma RE-BOUND, la que esta
considerada como la mejor goma espuma para relleno de los colchones de resortes debido a que
da diferente calidad a los colchones haciéndolo ortopédicos, semiortopedicos en complemento
con el espesor de las laminas usadas y la densidad de estas. Una observación importante de esta
goma espuma es la propiedad antialergica e impermeable además de que con ella se reemplazan
los tres tipos de relleno que los fabricantes utilizan diariamente para elaborar sus colchones,
lógicamente como es desperdicio de la goma espuma virgen minimiza los costos de producción,
lo que se refleja al precio de venta. Finalmente nuestra empresa se dedicara a la fabricación y
venta de armaduras (armazón) para colchones de resortes este producto es utilizados por 60
fabricas de colchones dentro de nuestro país.

2.3. Ubicación Geográfica del Proyecto:

Zona Industrial San Sebastian de los Reyes, Municipio San Sebastian de Los Reyes. Edo.
Aragua.
2.4. Croquis a mano alzada:

Área
Área corte y laminado de goma espuma
producción de Goma espuma

Área Área
confección y montaje de forros para Montaje de colchones
colchones
2.5. Tipo de Proyecto:
PROYECTO NUEVO
2.6. Aporte solicitado en Bs.:
Bs. 4.783.281,29 ( CUATRO MILLONES SETECIENTOS OCHENTA Y TRES MIL
DOCIENTOS OCHENTA Y UNO BOLIVARES CON VEINTE Y NUEVE CENTIMOS )

3. Aspectos de la Comercialización
3.1. Características Físicas del producto:
3.1.1. Departamento de goma espuma:
La goma espuma se obtiene de la mezcla de polioles, isosianatos, aminas,
siliconas, catalizadores de metal liquido, cloruro y agua algunas empresas utilizan un
retardante de flama como aditivo para darle resistencia al fuego a la goma espuma
producida, los productos químicos se mezclan en un reactor controlado por circuito
eléctrico, después de homogenizada la mezcla se vierte en un molde rectangular o
redondo según sea la utilidad que se le vaya a dar a la goma espuma.
La empresa producirá 5 tipos de goma espumas a saber:

 Goma Espuma Azul (Semi-Ortopédica).

Se emplea en la elaboración de colchones de resortes y de goma espuma de alta
calidad para la línea intermedia con garantía de 8 a 12 años. Se elabora en bloques
rectangulares.
 Goma Espuma Verde.
Se utiliza para fabricar colchones de goma espuma de media calidad para la
línea económica, con 5 años de garantía, Se elabora en bloques rectangulares.
 Goma Espuma Blanca (Sin Ortopedia).
Se usan en colchones y colchonetas de la línea más económica sin garantía, se
elabora en bloques rectangulares.
 Goma Espuma Blanca para Pillers.
Se usa para acolchar la telas con los que se fabrican los forros de los colchones
de resortes y algunos de goma espuma 8-10-12 años de garantía, se elabora en bloques
redondos.
 Goma espuma Gris
Se utiliza en la elaboración de colchones ortopédicos de lujo para garantías de
15-18 y 20 años. Se elabora en bloques rectangulares.

3.1.2. Departamento de Colchonería:

Se manufacturan dos (2) tipos de colchones, los de resortes que los componen
tres (3) líneas de producción. Lujo, Intermedia y Económica.
Los de goma espuma también se elaboran en tres (3) líneas de igual
denominación, con la diferencia de que en la línea económica de esta última se fabrican
colchonetas, cojinerías y almohadas.

 Colchones de resortes: están compuesto de una armazón hecha por resortes doble
conos que sirve de amortiguador y moldeador, esta armazón o armadura de resortes
es forrada con tres tipos de materiales antialérgico por ambos lados de sus caras
antes de colocarse la funda del colchón que le da el acabado final.

 Colchones de goma espuma: este no usa armadura de resortes ya que la goma

espuma laminada en espesores superiores a la 3” pulgadas obtiene la característica
natural de amortiguación y moldeamiento del peso que se le ejerza como
 compresión, para darle el acabado final al colchón de goma espuma solo hay que
colocarle el forro. Igual pasa con las colchonetas y cojines.


Almohadas; se producirán almohadas rellenas de goma espuma molida obtenida de
desperdicio dejado por el proceso productivo de la laminación de la goma espuma
virgen.
3.2. Señalar si el producto es un bien durable o no durable:
Colchones, Goma Espuma y Almohadas productos DURABLE.
3.3. Producto(s) sustituto(s):
Los colchones de goma espuma sustituyen a los de armazón de resortes, por ser mas duraderos y
antialérgicos de acuerdo a la calidad del poliuretano con que elabore el colchón.

3.4. líneas productivas:

PRODUCCTOS
QUIMICOS

GOMA ESPUMA

CORTE Y LAMINADO
DE GOMA ESPUMA

ARMADURA
(ARMAZÓN)
CONFECCIÓN DE
PARA COLCHON
FORROS

DISTRIBUCIÓN A MONTAJE DE
EMBALAJE DE
TIENDAS EPSV COLCHONES
COLCHONES

ALMACEN Y
CONSUMIDORES
VENTAS DESPACHO DE
COLCHONES
3.5. Precios. .
Cuadro N° 1

500 310 690 462 250 250

COLCHON COLC COLCHON
semi ortopedico HON COLCHÓN COLCHON COLCHON ortopedico
KING MATRIMONI
INDIVIDUAL SIZE MATRIMONIAL INDIVIDUAL KING SIZE AL
GOM
A
ESPU DE DE
GOMA ESPUMA MA GOMA ESUMA RESORTES DE RESORTES RESORTES
2x1.90 1.00X1,90X0.2
1.00X1,90X0.20 x1.50 1.40x1,90x20cm 0 2.00x1,90x20 1.40x1,90x20
goma espuma 340,00 650,00 320,00 61,57 76,27 84,30
tela acolchada 109,60 350,00 149,10 109,60 350,00 149,10
bolsa empaque 8,00 8,00 8,00 8,00 8,00 8,00
hiladilla 10,96 21,92 16,44 10,96 21,92 16,44
armaduras 320,00 400,00 340,00
lamina sisal 120,00 200,00 160,00
etiqueta 8,00 8,00 8,00 8,00 8,00 8,00

mdo,cop,gad,otg 38,27 38,27 38,27 38,27 38,27 38,27

hilo 1,22 1,22 1,22 1,22 1,22 1,22
pega 2,92 2,92 2,92 2,92 2,92 2,92
depreciación 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
amortización 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
1.080,3
518,97 3 543,95 680,54 1.106,60 808,25
207,59 432,13 217,58 272,22 442,64 323,30
 1.512,4
726,56 6 761,53 952,76 1.549,24 1.131,55
468.86
363.279,00 3,22 525.455,70 440.175,82 387.310,53 282.886,65

VENTAS PROYECTADAS DE ALMOHADAS

FABRICADAS CON DESPERDICIOS DEL PROCESO DE ELABORACION DE
COLCHONES

2.000
ALMOHADAS
ACOLCHADAS
GOMA MOLIDA
70X50
10,00
15,00
0,65

0,20

5,00
0,12

0,00
0,00
30,97
12,39
 43,36
86.716,00

3.6. comercialización.
3.6.1.Canales de Distribución:
EPS Fabricante - EPS de transporte - minorista (Puntos de venta propiedad de EPS) –
consumidor Final.
3.6.2.Condiciones de venta:
( x ) Crédito hasta 30 días ( x ) Contado
( x ) Otros: Crédito con inicial y cancelación de cuotas.

3.6.3.Distribución:
Las ventas y distribución de los productos se realizará a través de: Punto de Ventas Directos,
propios de la Empresa, locales comerciales, internet y cartera de clientes.
3.7. Clientes o usuarios potenciales:
Los beneficiarios de este proyecto son las personas de clase media y de bajos tambien se
atenderá la clase alta pues nuestros colchones serán elaborados con tecnologías de punta,
aunque solo un tipo de colchones se ofertaran a esta clase social. Se estima que los
consumidores de nuestros productos se beneficiarán pues se estarían ahorrando mucho dinero
al comprar directamente en nuestras tiendas o puntos de ventas directas. La negociación seria;
Productor – consumidor sustituyendo productor – distribuidor- consumidor. Ejemplo de
Ventas Según: Productor – Consumidor (precios de fabrica al consumidor)
Productor – Distribuidor – Consumidor ( Precio de Fabrica +precio del distribuidor al
consumidor), en esta ultima línea de comercialización el precio de los distribuidores sobre
pasan hasta en un 100% los precios de fabrica, esta claro lo que se estarían ahorrando los
consumidores y donde esta su beneficio.

3.8. Satisfacción de una necesidad de la comunidad:

En todo hogar existen dormitorios y muebles, ¿cuantos de ellos no necesitan cambiar los
colchones y almohadas de sus camas y mobiliario de sala estar?, nuestros productos vienen a
satisfacer tales necesidades.
3.9. Productos y/o Servicios existentes en el mercado:
Los productos que ofrecen los demás productores son los siguientes; colchones, colchonetas,
almohadas, goma espuma, cojines, esponjas de fregar entre otros productos. Nuestra empresa
estaría en capacidad de producir los productos mencionados a bajos precios y excelente calidad.
Pues no buscamos riquezas sino demostrar que se puede producir con calidad, beneficiando a
clientes y trabajadores al mismo tiempo.

3.10. Existencia y ubicación de competidores:

En todo el Estado Aragua existen 3 fábricas que se dediquen a elaborar colchones, en el
Estado Carabobo hay 7 empresas que fabrican colchones.
Nombre de competidor Ubicación de competidor
Simmons dream ca Vía campo Carabobo
Latinoamericana de colchón Tucuyito, Carabobo
Asturias ca Tucuyito, Carabobo
Col-box ca Los chorritos, Carabobo
Inversiones massoud ca Mercado Mayorista valencia
Colcho-ven ca La Isabelica, carabobo
Colchones C.L.C. ca Mariara, carabobo
Okalia ca La Victoria, Aragua
Colflex ca La Victoria, Aragua
Colchones salyer ca Cagua, Aragua

3.11. Productos ofrecidos por los competidores:

Producto igual o similar

Nombre de competidor Precio del competidor
del competidor
Simmons dream Colchonetas  1370 Bs matrimonial
Asturias ca Goma espuma   4500 Bs x Bloques 
Colcho-ven ca Colchones  1400 Bs ortopédicos 

4. Ingeniería del Proyecto.

4.1. Descripción del proceso productivo
 Goma Espuma;
Pesaje de químicos – mezclado – moldeado - desmoldado – laminado – almacén
 Colchones y colchonetas;
Goma espuma laminada - Elaboración y relleno de armaduras – acolchado, confección y
cerrado de forros -etiquetado - plastificado de colchones – almacén
 Almohadas;
Molido de desperdicio de goma espuma – confección de fundas – relleno de fundas – cierre de
fundas – plastificación – almacén
 Re-Bound;
Molido de desperdicio de goma espuma – elaboración de pegamento – mezclado – moldeado –
prensado – desmoldado – laminado – almacén

4.2. Balance de materiales

La elaboración de goma espuma se realiza a través de formulaciones químicas de 6 productos
químicos, la base consta de 2 elementos poliol – Tdi los otros 4 productos son catalizadores
modificantes de la propiedades de la goma espuma. Los catalizadores son usados en pequeñas
cantidades.
Precio.
División Goma Espuma

Costos de bloques de goma espuma

Costos de químicos +
Gasto por mano de obra +
Gasto de servicios y Administrativos +
Depreciación de maquinas =

Costo de Producción Goma Espuma + Margen de utilidad = Precio de venta

Cuadro N° 2
COMPONENTES QUIMICOS DE LA GOMA ESPUMA
CALCULOS DE COSTO DE PRODUCCION + UTILIDAD= PRECIO DE
VENTA
DESCRIPCIÓN CANTIDAD UNIDAD % PRECIO/KG BS/TOTAL
POLIOL 40 Kg 54 22,00 880,00
DIISOCIANATO 29 Kg 39 24,00 696,00
CLORURO DE
METILENO, 3 Kg 0 14,00 42,00
HOH 1,84 Kg 0 ,00
SILICONA 0,85 Kg 0 210,00 175,00
AMINA 0,08 Kg 0 150,00 12,00
ESTAÑO 0,08 Kg 0 180,00 14,40 colorantes

C0L0RANTES 0,01 Kg 0 105,00 1,05

TOTAL BS. 38,27 1.820,45 2602,2
Mano de / Costo de / Precio de
0bra y gastos / producción / Venta
División colchonería
Costos de Colchones de resortes
Costos en armadura +
Costos de laminas de goma espuma +
 Costo de laminas antialérgicas +
Costo de los forros (acolchados) +
Costo de plástico +
Costo de hiladilla +
Costo de hilo +
Gastos por mano de obra +
Gastos de servicios y Administrativos +
Depreciación de maquinas =

Costo de Producción Colchones con Resortes + Margen de utilidad = Precio de

venta.

Costos de Colchones de Goma Espuma

Costos de laminas de goma espuma +
Costo de los forros (acolchados) +
Costo de plástico +
Costo de hiladilla +
Costo de hilo +
Gastos por mano de obra +
Gastos de servicios y Administrativos +
Depreciación de maquinas =

Costo de Producción Colchones de goma espuma + Margen de utilidad = Precio de

venta.
Ver Cuadro N° 1.

Cálculo de los costos PRODUCCION unitarios COLCHON 2 X 2 KING SIZE

Materias primas Procedencia Cantida

requeridas (c/u) (Nacional o d
Costo
importada) Requeri Total Costo
Productos Unitario
da BsF.
BsF.
Unidad
es

LAMINAS DE
GOMA ESPUMA
ADQUISICION 1 PZAS 650.00 650.00
AZUL DE
NACIONAL
1.50X1.90X20CM

COLCHON DE TELA ACOLCHADA ADQUISICION

5MTS 70 350.00
GOMA ESPUMA NACIONAL

VIVO / HILADILLA ADQUISICION

16MTS 1,37 21.92
NACIONAL

HILO ADQUISICION 160MT

0,04 1,22
NACIONAL S
 BOLSA PLASTICA
20 MICRONES ADQUISICION 8,00
1 PZA 8
NACIONAL
ETIQUETA ADQUISICION 1 PZA 8 8,00
NACIONAL

ADQUISICIÓN
PEGA NACIONAL 2,92

MANO DE OBRA Y 38,27 38,27

OTROS GASTOS X
PRODUCTOS

DEPRECIACIÓN 9,23

AMORTIACIÓN 0,38

Bs. 1.089,94

4.3. Desperdicios del proceso productivo.

SI. En la elaboración de la goma espuma no se obtienen desperdicios, en cambio en el proceso

de limpieza y laminado de la goma espuma si se produce desperdicios que se muelen y esta
goma molida se usa como relleno de almohadas. En el corte d la tela acolchadas quedan
retazos que se usan para elaborar las fundas de3 las almohadas.
También se puede elaborar un tipo de goma espuma reciclada conocida como ribound, esta
goma espuma es la que da ortopedia a los colchones de 20 años de garantía y mucho mas..

4.4. Proveedores de Materia Prima, Insumo y Maquinarias

Proveedores
Tiempo
Materia
Procedencia estimado de
prima,
Nombre Dirección Teléfono (Nacional o entrega por
Insumo o
Importada) parte del
Maquinaria
proveedor
04123262123/ Materia
QUERALIS CA CARACAS importada
04143304823 prima 10 días
Materia
QUIBARCA CA CAGUA, ARAGUA 4144558912 prima importada 10 días

Holanda de Materia 10 dias

caracas 4144155312 importada
Venezuela ca prima
Materia 10 días
Telas trama valencia 2418714949 nacional
prima
Materia 10dias
Telas oregon caracas 2122858634 nacional
prima
 Materia 10días
Oxiteno ca caracas 2127408222 nacional
prima
Materia 10dias
Industrias nobby ca caracas 2123636502 nacional
prima
Corporacion magi Maquinas de 5 días
valencia 2418717435 nacional
costura ca costura
Maquina de
Tecnicon ca caracas 2125627643 nacional
costura 5 días

4.5. Periodo Operacional Estimado

La depreciación y amortización de las maquinarias se calculo entre 36 meses, aunque la vida
útil de estos equipos es de 10 años aproximadamente. Todos las proyecciones se realizarón en
base a 36 meses con un periodo de gracia de 6 meses para cancelar el financiamiento.

4.6. Distribución de la Maquinaria y Equipos en la Planta Industrial.

Área de Producción de goma espuma;
 Maquina mezcladora de químicos – pesas y balanzas – moldes
Área de Laminado de goma espuma;
 Maquina de corte vertical – maquina de corte horizontal – maquina laminadora pilleer –
Área de confección;
 cortadoras de tela – maquinas rectas – maquina overlock –maquina zigzag -
Área de producción de colchones;
 Mesas de montaje de rellenos – mesa de montaje de forros – maquina cerradora de
colchones – maquinas de costura recta, overlock - mesa de plastificado de colchones y
almohadas
Área de almacén;
 Locales o mezzanina
PLANOS DE DISTRIBUCIÓN DE PLANTA DE PRODUCCIÓN.

5. Descripción de la Capacidad de Producción Estimada.

La capacidad de producción de la fabrica de colchones que se instalará, es para elaborar 3975
colchones y colchonetas por mes y mas de 2000 almohadas mensual. La capacidad productiva
con la que se pondrá en marcha esta unidad productiva es del 80% de su instalada, nuestro
limite es el dinero pues a mayor inversión mayor producción. La capacidad productiva total
100% estimamos alcanzarla en 2 años aproximadamente.
 CAPITAL DE TRABAJO

colchones por mes 2.462

Mano de Obra Directa

Sueldo Sueldo
Cargo C.I diario mes Sueldo año
operador de maquina horizontal 1,00 90,48 1.900,00 22.800,00
operador de maquina vertcal 1,00 90,48 1.900,00 22.800,00
operador de piller 1,00 90,48 1.900,00 22.800,00
operador de maquina de espumado 1,00 90,48 1.900,00 22.800,00
operadoras de acolchadoras 1,00 90,48 1.900,00 22.800,00
operadoras de costura recta 2,00 90,48 1.900,00 45.600,00
operadora de over lock 1,00 90,48 1.900,00 22.800,00
operador de cerradoras de colchones 1,00 90,48 1.900,00 22.800,00
operadoras de corte manual 1,00 90,48 1.900,00 22.800,00
secretaria 1,00 95,24 2.000,00 24.000,00
EMPLEOS GENERADOS 11,00 814,29 21.000,00 252.000,00

PROVISIONES Diarias Mensual Año

VACACIONES 21 dias (5,83 %) 47,55 1.226,40 14.716,80
BONO VACACIONAL ART 223 L.O.T. 7 dias (1,94 %) 15,80 407,40 4.888,80
UTILIDADES 45 dias (12,45 %) 101,79 2.625,00 31.500,00
ALICUOTA UTILIDADES PARA ANTIGÜEDAD ART 146 L.O.T. 16,90 435,75 5.229,00
ANTIGÜEDAD (5 dias por mes) (16,67%) 135,71 3.500,00 42.000,00
PREAVISO SIMPLE 15 dias (4,17 % ) 33,96 875,70 10.508,40
RETENCION IVSS (12,70% / 4,50%) 103,41 2.667,00 32.004,00
INCE / SUELDOS, SOBRETIEMPO, PREAVISO (2%) 16,96 437,51 5.250,17
INCE / UTILIDADES (2%) 2,04 52,50 630,00
INCE / VACACIONES (2%) 0,95 24,53 294,34
RETENCION LEY POLITICA HABITACIONAL (2%) 0,16 4,20 50,40
TOTAL PROVISIONES 475,23 12.255,99 147.071,90

Total Mano de Obra Directa y Provisiones 1.289,52 33.255,99 399.071,90

Costo Unitario entre 132,5 producto x dia 132,50 8,37 8,37

Costos Operacionales
Dia Mes Año
Electricidad 38,10 800,00 9.600,00
Agua 13,33 280,00 3.360,00
Telefono 28,57 600,00 7.200,00
Servicios Generales 38,10 800,00 9.600,00
Viaticos 142,86 3.000,00 36.000,00
alquiler de galpon 476,19 10.000,00 120.000,00

Total Costos Operacionales 737,14 15.480,00 185.760,00

Costo Unitario entre 132,5 productos x dia 5,56 3,89 3,89

Gastos de Administracion
Dia Mes Año
Facturas Pro Formas 12,00 4,76 100,00 1.200,00
Orden de Compras Pro Formas 12,00 4,76 100,00 1.200,00
Sellos empresas automatico 1,00 1,39 29,17 350,00
Carpetas Fibras 50,00 1,73 36,25 435,00
Ganchos para Carpetas 50,00 0,16 3,33 40,00
Resmas de Papel 5,00 0,42 8,75 105,00
Lapices 24,00 0,29 6,00 72,00
Engrapadora 2,00 0,95 20,00 240,00
Grapas 3,00 0,08 1,62 19,50
Saca grapas 2,00 0,60 12,50 150,00
Perforador 2,00 0,28 5,83 70,00
Libro de Actas 2,00 10,16 213,33 2.560,00
Libretas 3,00 0,71 15,00 180,00
Total Gastos Administracion 26,28 551,79 6.621,50

Costo Unitario entre 132,5 producto x dia 0,20 0,14 0,14

Otros Gastos
Dia Mes Año
Uniformes 15,00 26,79 562,50 6.750,00
Botas 4,00 6,35 133,33 1.600,00
Lentes de Seguridad 4,00 95,24 2.000,00 24.000,00
Guantes 15,00 2,08 43,75 525,00
Extintor 3,00 23,81 500,00 6.000,00
Total Otros Gastos 154,27 3.239,58 38.875,00

Costo Unitario entre 132,5 producto x dia 1,16 0,81 0,81

DEPRECIACIÓN Y AMORTIZACION DE MAQUINARIA Y EQUIPOS

 Cuadro de Depreciacion y Amortizacion

Cantida Vida Util Monto Monto

Concepto Descripcion de Maquinarias d Valor Inicial Meses Mensual Anual.
Maquina de corte vertical MOD: 4007 1,00 40.000,00 36 1.111,11 13.333,33
maquina de corte horizontal carrusel MOD:
4012 1,00 110.000,00 36 3.055,56 36.666,67
maquina laminadora piller MOD; 4013 1,00 105.000,00 36 2.916,67 35.000,00
perforador para goma piller MOD; 4014 1,00 40.000,00 36 1.111,11 13.333,33
reactor de mezclas 1,00 3.000,00 36 83,33 1.000,00
molde retangular 2x2x1,40 MOD 4022 2,00 30.000,00 36 1.666,67 20.000,00
cerradora de colchones modelo 2001 serie FBV 1,00 75.000,00 36 2.083,33 25.000,00
maquinas de hacer resortes biconos 1,00 240.000,00 36 6.666,67 80.000,00
ensambladoras 2mts 1,00 140.000,00 36 3.888,89 46.666,67
enderezadora de alambre 1,00 85.000,00 36 2.361,11 28.333,33
dobladora de marcos 1,00 55.000,00 36 1.527,78 18.333,33
maquina recta industrial 1,00 5.600,00 36 155,56 1.866,67
maquina zigzag 1,00 5.600,00 36 155,56 1.866,67
maquina overlock con puntada de seguridad 1,00 6.000,00 36 166,67 2.000,00
Planchas Selladoras 2,00 2.400,00 36 133,33 1.600,00
Cortadora Manual 1,00 5.200,00 36 144,44 1.733,33
mesa para corte manual 8 mts x 2,40 m de
ancho 1,00 3.200,00 36 88,89 1.296,00
Mesas Montaje de Colchón 1,00 2.200,00 36 61,11 1.296,00
compresor de 7,5hp 220vac 1,00 15.000,00 36 416,67 1.296,00
Maquina Acolchadora Cadeneta 1,00 320.000,00 36 8.888,89 1.296,00
36.683,33 331.917,33
Amortizacion:

camion FVR con cava 750.000,00 36 20.833,33 250.000,00

galpón 1.500.000,00 36 41.666,67 500.000,00
mejoras a la propiedad 35.000,00 36 972,22 11.666,67
instalacion y montaje 20.000,00 36 555,56 6.666,67

Total Amortizacion 55.000,00 1.527,78 18.333,33

COSTOS DE PRODUCCIÓN
 Costo de Produccion
Expresado en Bolivares

Año >>>>>> 1 2 3 4 5 6
Conceptos
Costo Primo

poliol 2.325.840,00 2.325.840,00 2.325.840,00 2.325.840,00 2.325.840,00 2.325.840,00

Tdi 1.842.336,00 1.842.336,00 1.842.336,00 1.842.336,00 1.842.336,00 1.842.336,00

silicona 86.400,00 86.400,00 86.400,00 86.400,00 86.400,00 86.400,00

estaño 54.000,00 54.000,00 54.000,00 54.000,00 54.000,00 54.000,00

amina 803.880,00 803.880,00 803.880,00 803.880,00 803.880,00 803.880,00

cloruro de mitileno 189.000,00 189.000,00 189.000,00 189.000,00 189.000,00 189.000,00

colorante amarillo 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00

colorante azul 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00

colorante rojo 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00

colorante negro 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00

hiladilla 323.673,60 323.673,60 323.673,60 323.673,60 323.673,60 323.673,60

tela para colchones 1.903.872,00 1.903.872,00 1.903.872,00 1.903.872,00 1.903.872,00 1.903.872,00

laminas de sisal matrimonial 480.000,00 480.000,00 480.000,00 480.000,00 480.000,00 480.000,00

lamina de sisal king size 600.000,00 600.000,00 600.000,00 600.000,00 600.000,00 600.000,00

laminas sisal individual 665.280,00 665.280,00 665.280,00 665.280,00 665.280,00 665.280,00

alambre 1/4 960.000,00 960.000,00 960.000,00 960.000,00 960.000,00 960.000,00

alambre 1.27mm 1.020.000,00 1.020.000,00 1.020.000,00 1.020.000,00 1.020.000,00 1.020.000,00

alambre 2/32 1.200.000,00 1.200.000,00 1.200.000,00 1.200.000,00 1.200.000,00 1.200.000,00

bolsas plasticas 236.352,00 236.352,00 236.352,00 236.352,00 236.352,00 236.352,00

etiquetas 236.352,00 236.352,00 236.352,00 236.352,00 236.352,00 236.352,00

pega 86.400,00 86.400,00 86.400,00 86.400,00 86.400,00 86.400,00

hilos 36.000,00 36.000,00 36.000,00 36.000,00 36.000,00 36.000,00

Total Costo de Produccion 13.150.185,60 13.150.185,60 13.150.185,60 13.150.185,60 13.150.185,60 13.150.185,60

Gastos de Fabricacion
Electricidad 9.600,00 9.600,00 9.600,00 9.600,00 9.600,00 9.600,00
Agua 3.360,00 3.360,00 3.360,00 3.360,00 3.360,00 3.360,00
Telefono 7.200,00 7.200,00 7.200,00 7.200,00 7.200,00 7.200,00
Servicios Generales 9.600,00 9.600,00 9.600,00 9.600,00 9.600,00 9.600,00
Viaticos 36.000,00 36.000,00 36.000,00 36.000,00 36.000,00 36.000,00
alquiler de galpon 120.000,00 120.000,00 120.000,00 120.000,00 120.000,00 120.000,00
Otros Gastos 38.875,00 38.875,00 38.875,00 38.875,00 38.875,00 38.875,00
amortizacion 18.333,33 18.333,33 18.333,33 18.333,33 18.333,33 18.333,33
depreciacion 331.917,33 331.917,33 331.917,33 331.917,33 331.917,33 331.917,33
Total Gastos de Fabricacion 574.885,67 574.885,67 574.885,67 574.885,67 574.885,67 574.885,67

Gastos Ventas y Admon

Sueldos y Salarios 252.000,00 252.000,00 252.000,00 252.000,00 252.000,00 252.000,00
Prestaciones Sociales 33% 147.071,90 147.071,90 147.071,90 147.071,90 147.071,90 147.071,90
Otros Gastos vnts y Admon 6.621,50 6.621,50 6.621,50 6.621,50 6.621,50 6.621,50
Total Gastos Vts y Admon 405.693,40 405.693,40 405.693,40 405.693,40 405.693,40 405.693,40

Gastos Financieros
Intereses Capital Fijo 431.184,00 406.628,76 336.412,96 629.664,96 966.077,92 0,00
Intereses Capital de Trabajo 11.307,90 10.663,93 8.822,51 16.513,11 25.335,61 0,00
Amortizacion de Capital 0,00 574.120,85 646.178,07 727.279,11 818.559,05 921.295,42
Total Gastos Financieros 442.491,90 991.413,54 991.413,54 1.373.457,18 1.809.972,58 921.295,42

Total Costo de Produccion 14.573.256,57 15.122.178,21 15.122.178,21 15.504.221,85 15.940.737,25 15.052.060,09

FLUJO DE CAJA

Flujo de Caja.
Expresado en Bolivares

Año >>>>>> 1 2 3 4 5 6
Conceptos
Ingresos
Ventas x 33.984.213,19 33.984.213,19 33.984.213,19 33.984.213,19 33.984.213,19 33.984.213,19
_ Descuentos y Reb Vnts 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Otros Ingresos 86.716,00 86.716,00 86.716,00 86.716,00 86.716,00 86.716,00
Total Ingresos 34.070.929,19 34.070.929,19 34.070.929,19 34.070.929,19 34.070.929,19 34.070.929,19

Desembolsos:

poliol 2.325.840,00 2.325.840,00 2.325.840,00 2.325.840,00 2.325.840,00 2.325.840,00

Tdi 1.842.336,00 1.842.336,00 1.842.336,00 1.842.336,00 1.842.336,00 1.842.336,00

silicona 86.400,00 86.400,00 86.400,00 86.400,00 86.400,00 86.400,00

estaño 54.000,00 54.000,00 54.000,00 54.000,00 54.000,00 54.000,00

amina 803.880,00 803.880,00 803.880,00 803.880,00 803.880,00 803.880,00
cloruro de mitileno 189.000,00 189.000,00 189.000,00 189.000,00 189.000,00 189.000,00
colorante amarillo 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00
colorante azul 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00
colorante rojo 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00
colorante negro 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00
hiladilla 323.673,60 323.673,60 323.673,60 323.673,60 323.673,60 323.673,60
tela para colchones 1.903.872,00 1.903.872,00 1.903.872,00 1.903.872,00 1.903.872,00 1.903.872,00
laminas de sisal matrimonial 480.000,00 480.000,00 480.000,00 480.000,00 480.000,00 480.000,00
lamina de sisal king size 600.000,00 600.000,00 600.000,00 600.000,00 600.000,00 600.000,00
laminas sisal individual 665.280,00 665.280,00 665.280,00 665.280,00 665.280,00 665.280,00
alambre 1/4 960.000,00 960.000,00 960.000,00 960.000,00 960.000,00 960.000,00
alambre 1.27mm 1.020.000,00 1.020.000,00 1.020.000,00 1.020.000,00 1.020.000,00 1.020.000,00
alambre 2/32 1.200.000,00 1.200.000,00 1.200.000,00 1.200.000,00 1.200.000,00 1.200.000,00
bolsas plasticas 236.352,00 236.352,00 236.352,00 236.352,00 236.352,00 236.352,00
etiquetas 236.352,00 236.352,00 236.352,00 236.352,00 236.352,00 236.352,00
pega 86.400,00 86.400,00 86.400,00 86.400,00 86.400,00 86.400,00
Gastos de Fabricacion 224.635,00 224.635,00 224.635,00 224.635,00 224.635,00 224.635,00
Mano de Obra Directa 252.000,00 252.000,00 252.000,00 252.000,00 252.000,00 252.000,00
Prestaciones Sociales 33% 147.071,90 147.071,90 147.071,90 147.071,90 147.071,90 147.071,90
Otros Gastos vnts y Admon 6.621,50 6.621,50 6.621,50 6.621,50 6.621,50 6.621,50

Mejoras 35.000,00 35.000,00 35.000,00 35.000,00 35.000,00 35.000,00

Total Desembolsos 13.779.514,00 13.779.514,00 13.779.514,00 13.779.514,00 13.779.514,00 13.779.514,00

Utilidad antes del Financ. 20.291.415,19 20.291.415,19 20.291.415,19 20.291.415,19 20.291.415,19 20.291.415,19

intereses de Capital Fijo 143.728,00 143.728,00 143.728,00 0,00 143.728,00 0,00

intereses de capital de trab 5.137.255,14 5.137.255,14 5.137.255,14 0,00 5.137.255,14 0,00
Amort. Capital Fijo 0,00 0,00 0,00 143.728,00 0,00 143.728,00
Amort. Capital de Trabajo 0,00 0,00 0,00 5.137.255,14 0,00 5.137.255,14

Total Financiamiento 5.280.983,14 5.280.983,14 5.280.983,14 5.280.983,14 5.280.983,14 5.280.983,14

Utilidad despues de Financ 15.010.432,05 15.010.432,05 15.010.432,05 15.010.432,05 15.010.432,05 15.010.432,05

I.S.L.R. 693.452,31 696.100,91 696.100,91 625.706,11 625.706,11 625.706,11

Utilidad Neta 14.316.979,74 14.314.331,14 14.314.331,14 14.384.725,94 14.384.725,94 14.384.725,94

Fondo Al Inicio de Año 0,00 14.316.979,74 28.631.310,87 42.945.642,01 57.330.367,95 71.715.093,88

Fondo al Final de Año 14.316.979,74 28.631.310,87 42.945.642,01 57.330.367,95 71.715.093,88 86.099.819,82

CAPACIDAD DE PAGO

Flujo de Caja.
Capacidad de Pago
 Año >>>>>> 1 2 3 4 5 6

Fuente

Ingreso por Ventas 33.984.213,19 34.070.929,19 34.070.929,19 34.070.929,19 34.070.929,19 34.070.929,19

9.991.983,58 20.070.683,16 30.149.382,74 45.330.421,01 55.223.222,47
Depreciacion y Amortizacion 350.250,67 350.250,67 350.250,67 350.250,67 350.250,67 350.250,67

Total 34.334.463,86 44.413.163,44 54.491.863,02 64.570.562,60 79.751.600,87 89.644.402,32

Usos

Costo Total de Produccion 19.061.497,14 19.061.497,14 19.061.497,14 13.959.158,45 19.247.395,27 13.973.960,34

ISLR

Total 19.061.497,14 19.061.497,14 19.061.497,14 13.959.158,45 19.247.395,27 13.973.960,34

Disponible p/Amortizar 15.272.966,72 25.351.666,30 35.430.365,88 50.611.404,15 60.504.205,60 75.670.441,98

Amort. Capital 0,00 0,00 0,00 5.280.983,14 0,00 5.280.983,14

Amort. Interes 5.280.983,14 5.280.983,14 5.280.983,14 0,00 5.280.983,14 0,00

Disponible Año 9.991.983,58 20.070.683,16 30.149.382,74 45.330.421,01 55.223.222,47 70.389.458,85

INDICE DE COBERTURA

Flujo de Caja.
Indice de Cobertura de la Deuda

Año >>>>>> 1 2 3 4 5 6
Concepto

Utilidad Neta 1.040.178,47 1.044.151,37 1.044.151,37 938.559,17 938.559,17 938.559,17

Depreciacion 331.917,33 331.917,33 331.917,33 331.917,33 331.917,33 331.917,33

Amortizacion 18.333,33 18.333,33 18.333,33 18.333,33 18.333,33 18.333,33

Total Depreciacion y Amortizacion 350.250,67 350.250,67 350.250,67 350.250,67 350.250,67 350.250,67

Intereses 5.280.983,14 5.280.983,14 5.280.983,14 5.280.983,14 5.278.325,69 5.271.072,01

Numerador 6.671.412,27 6.675.385,17 6.675.385,17 6.569.792,97 6.567.135,53 6.559.881,85

Amortizacion del Credito 0,00 0,00 0,00 5.280.983,14 0,00 5.280.983,14

Denominador 5.280.983,14 5.280.983,14 5.280.983,14 5.280.983,14 5.280.983,14 5.280.983,14

Indice de Cobertura 1 1 1 1 1 1

GANANCIA Y PERDIDA / BALANCE GENERAL

Estado de Ganancias y Peridas Proyectado

 Expresado en Bolivares

Año >>>>>> 1 1 2 3 4 5 6
Conceptos
Ingresos
Ventas x 0,00 33.984.213,19 33.984.213,19 33.984.213,19 33.984.213,19 33.984.213,19 33.984.213,19
_-Descuentos y
Reb Vnts 05 % 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Otros Ingresos x
venta de
almohadas 0,00 86.716,00 86.716,00 86.716,00 86.716,00 86.716,00 86.716,00
Total Ingresos 0,00 34.070.929,19 34.070.929,19 34.070.929,19 34.070.929,19 34.070.929,19 34.070.929,19

Costo de Produccion
POLIOL 2.325.840,00 2.325.840,00 2.325.840,00 2.325.840,00 2.325.840,00 2.325.840,00
TDI 1.842.336,00 1.842.336,00 1.842.336,00 1.842.336,00 1.842.336,00 1.842.336,00
T9 86.400,00 86.400,00 86.400,00 86.400,00 86.400,00 86.400,00
Amina 54.000,00 54.000,00 54.000,00 54.000,00 54.000,00 54.000,00
silicona 803.880,00 803.880,00 803.880,00 803.880,00 803.880,00 803.880,00
cloruro de mitileno 189.000,00 189.000,00 189.000,00 189.000,00 189.000,00 189.000,00
colorante amarillo 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00
colorante azul 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00
colorante rojo 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00
colorante negro 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00 25.200,00
hiladilla 323.673,60 323.673,60 323.673,60 323.673,60 323.673,60 323.673,60 323.673,60
tela para colchones 1.903.872,00 1.903.872,00 1.903.872,00 1.903.872,00 1.903.872,00 1.903.872,00
laminas de sisal matrimonial 480.000,00 480.000,00 480.000,00 480.000,00 480.000,00 480.000,00
laminas sisal king size 600.000,00 600.000,00 600.000,00 600.000,00 600.000,00 600.000,00
laminas sisal individual 665.280,00 665.280,00 665.280,00 665.280,00 665.280,00 665.280,00
alambre 1/4 1.903.872,00 960.000,00 960.000,00 960.000,00 960.000,00 960.000,00 960.000,00
alambre
1.27mm 236.352,00 1.020.000,00 1.020.000,00 1.020.000,00 1.020.000,00 1.020.000,00 1.020.000,00
alambre 2/32 236.352,00 1.200.000,00 1.200.000,00 1.200.000,00 1.200.000,00 1.200.000,00 1.200.000,00
bolsa plásticas
1,40x20/
1,00X20 86.400,00 236.352,00 236.352,00 236.352,00 236.352,00 236.352,00 236.352,00
etiquetas 36.000,00 236.352,00 236.352,00 236.352,00 236.352,00 236.352,00 236.352,00
pega hercules 86.400,00 86.400,00 86.400,00 86.400,00 86.400,00 86.400,00
hilos 185.760,00 36.000,00 36.000,00 36.000,00 36.000,00 36.000,00 36.000,00
Sub total 38.875,00 13.150.186,00 13.150.186,00 13.150.186,00 13.150.186,00 13.150.186,00 13.150.186,00

Depreciacion 331.917,33 331.917,33 331.917,33 331.917,33

Amortizacion 768.333,33 768.333,33 768.333,33 768.333,33
Total Costo de
Produccion 4.147.535,27 14.250.436,67 14.250.436,67 14.250.436,67 13.150.186,00 13.150.186,00 13.150.186,00
 Gastos de Venta y Admon
Sueldos y
Salarios #REF! 252.000,00 252.000,00 252.000,00 252.000,00 252.000,00 252.000,00
Prestaciones
Sociales 33% #REF! 147.071,90 147.071,90 147.071,90 147.071,90 147.071,90 147.071,90
Otros Gastos
vnts y Admon 6.621,50 6.621,50 0,00 0,00 0,00 0,00
Total Gastos
Vts y Admon #REF! 405.693,40 399.071,90 399.071,90 399.071,90 399.071,90 399.071,90

Gastos Financieros
Intereses Capital
Fijo 143.728,00 143.728,00 143.728,00 143.728,00 141.070,55 133.816,87 126.268,66
Intereses Capital
de Trabajo 51.372,55 51.372,55 51.372,55 51.372,55 50.422,70 47.830,03 45.132,08
Amortizacion
Capital 0,00 0,00 0,00 242.497,15 252.343,50 262.589,66
Total Gastos
Financieros 195.100,55 195.100,55 195.100,55 195.100,55 433.990,40 433.990,40 433.990,40

Utilidad Antes
I.S.L.R #REF! 19.219.698,57 19.226.320,07 19.226.320,07 20.087.680,89 20.087.680,89 20.087.680,89

I.S.L.R. 40% #REF! 7.687.879,43 7.690.528,03 7.690.528,03 8.035.072,35 8.035.072,35 8.035.072,35

Utilidad Neta
del Ejercicio #REF! 11.531.819,14 11.535.792,04 11.535.792,04 12.052.608,53 12.052.608,53 12.052.608,53

SERVICIO DE LA DEUDA
CAPITAL DE TRABAJO

SERV IC I O DE LA DEU
         
DA
CAPITAL DE TRA-
           
BAJO
DATOS DE ENTRADA  
MONT
1.273.206,58 CUOTA: 28.321,78  
O:
MESES PLAZO TOTAL: 72,00 INTES.DIFDOS:  
MESES DE GRACIA: 12,00 CUOTA TOTAL: 28.321,78  
AÑOS DI-
0,00  
FERIDOS:
12,0%  
TASA DE INTERÉS MENSUAL 1,0%  
PLAZO DE FINANC.: 60,00  
   
CUOTA TO-
MESES INTERESES AMORTIZACIÓN CUOTA INT. DIFERIDOS SALDO
TAL
             
0           1.273.206,58
1 12.732,07 0,00 12.732,07 0,00 12.732,07 1.273.206,58
2 12.732,07 0,00 12.732,07 0,00 12.732,07 1.273.206,58
3 12.732,07 0,00 12.732,07 0,00 12.732,07 1.273.206,58
4 12.732,07 0,00 12.732,07 0,00 12.732,07 1.273.206,58
5 12.732,07 0,00 12.732,07 0,00 12.732,07 1.273.206,58
6 12.732,07 0,00 12.732,07 0,00 12.732,07 1.273.206,58
7 12.732,07 0,00 12.732,07 0,00 12.732,07 1.273.206,58
8 12.732,07 0,00 12.732,07 0,00 12.732,07 1.273.206,58
9 12.732,07 0,00 12.732,07 0,00 12.732,07 1.273.206,58
10 12.732,07 0,00 12.732,07 0,00 12.732,07 1.273.206,58
11 12.732,07 0,00 12.732,07 0,00 12.732,07 1.273.206,58
12 12.732,07 0,00 12.732,07 0,00 12.732,07 1.273.206,58
13 12.732,07 15.589,71 28.321,78 0,00 28.321,78 1.257.616,87
14 12.576,17 15.745,61 28.321,78 0,00 28.321,78 1.241.871,26
15 12.418,71 15.903,06 28.321,78 0,00 28.321,78 1.225.968,20
16 12.259,68 16.062,10 28.321,78 0,00 28.321,78 1.209.906,10
17 12.099,06 16.222,72 28.321,78 0,00 28.321,78 1.193.683,39
18 11.936,83 16.384,94 28.321,78 0,00 28.321,78 1.177.298,44
19 11.772,98 16.548,79 28.321,78 0,00 28.321,78 1.160.749,65
20 11.607,50 16.714,28 28.321,78 0,00 28.321,78 1.144.035,37
21 11.440,35 16.881,42 28.321,78 0,00 28.321,78 1.127.153,95
22 11.271,54 17.050,24 28.321,78 0,00 28.321,78 1.110.103,71
23 11.101,04 17.220,74 28.321,78 0,00 28.321,78 1.092.882,97
24 10.928,83 17.392,95 28.321,78 0,00 28.321,78 1.075.490,02
25 10.754,90 17.566,88 28.321,78 0,00 28.321,78 1.057.923,15
26 10.579,23 17.742,55 28.321,78 0,00 28.321,78 1.040.180,60
27 10.401,81 17.919,97 28.321,78 0,00 28.321,78 1.022.260,63
28 10.222,61 18.099,17 28.321,78 0,00 28.321,78 1.004.161,46
29 10.041,61 18.280,16 28.321,78 0,00 28.321,78 985.881,29
30 9.858,81 18.462,96 28.321,78 0,00 28.321,78 967.418,33
31 9.674,18 18.647,59 28.321,78 0,00 28.321,78 948.770,74
32 9.487,71 18.834,07 28.321,78 0,00 28.321,78 929.936,67
33 9.299,37 19.022,41 28.321,78 0,00 28.321,78 910.914,26
34 9.109,14 19.212,63 28.321,78 0,00 28.321,78 891.701,62
35 8.917,02 19.404,76 28.321,78 0,00 28.321,78 872.296,86
36 8.722,97 19.598,81 28.321,78 0,00 28.321,78 852.698,05
37 8.526,98 19.794,80 28.321,78 0,00 28.321,78 832.903,25
38 8.329,03 19.992,74 28.321,78 0,00 28.321,78 812.910,51
39 8.129,11 20.192,67 28.321,78 0,00 28.321,78 792.717,84
40 7.927,18 20.394,60 28.321,78 0,00 28.321,78 772.323,24
41 7.723,23 20.598,54 28.321,78 0,00 28.321,78 751.724,69
42 7.517,25 20.804,53 28.321,78 0,00 28.321,78 730.920,16
43 7.309,20 21.012,58 28.321,78 0,00 28.321,78 709.907,59
44 7.099,08 21.222,70 28.321,78 0,00 28.321,78 688.684,89
45 6.886,85 21.434,93 28.321,78 0,00 28.321,78 667.249,96
46 6.672,50 21.649,28 28.321,78 0,00 28.321,78 645.600,68
47 6.456,01 21.865,77 28.321,78 0,00 28.321,78 623.734,91
48 6.237,35 22.084,43 28.321,78 0,00 28.321,78 601.650,48
49 6.016,50 22.305,27 28.321,78 0,00 28.321,78 579.345,21
50 5.793,45 22.528,33 28.321,78 0,00 28.321,78 556.816,88
51 5.568,17 22.753,61 28.321,78 0,00 28.321,78 534.063,28
52 5.340,63 22.981,14 28.321,78 0,00 28.321,78 511.082,13
53 5.110,82 23.210,96 28.321,78 0,00 28.321,78 487.871,18
54 4.878,71 23.443,07 28.321,78 0,00 28.321,78 464.428,11
55 4.644,28 23.677,50 28.321,78 0,00 28.321,78 440.750,61
56 4.407,51 23.914,27 28.321,78 0,00 28.321,78 416.836,34
57 4.168,36 24.153,41 28.321,78 0,00 28.321,78 392.682,93
58 3.926,83 24.394,95 28.321,78 0,00 28.321,78 368.287,98
59 3.682,88 24.638,90 28.321,78 0,00 28.321,78 343.649,08
60 3.436,49 24.885,29 28.321,78 0,00 28.321,78 318.763,80
61 3.187,64 25.134,14 28.321,78 0,00 28.321,78 293.629,66
62 2.936,30 25.385,48 28.321,78 0,00 28.321,78 268.244,18
63 2.682,44 25.639,34 28.321,78 0,00 28.321,78 242.604,84
64 2.426,05 25.895,73 28.321,78 0,00 28.321,78 216.709,11
65 2.167,09 26.154,69 28.321,78 0,00 28.321,78 190.554,43
66 1.905,54 26.416,23 28.321,78 0,00 28.321,78 164.138,19
67 1.641,38 26.680,40 28.321,78 0,00 28.321,78 137.457,80
68 1.374,58 26.947,20 28.321,78 0,00 28.321,78 110.510,60
69 1.105,11 27.216,67 28.321,78 0,00 28.321,78 83.293,93
70 832,94 27.488,84 28.321,78 0,00 28.321,78 55.805,09
71 558,05 27.763,73 28.321,78 0,00 28.321,78 28.041,36
72 280,41 28.041,36 28.321,78 0,00 28.321,78 0,00
  152.784,79 0,00 152.784,79 0,00 152.784,79 0,00

SERVICIO DE LA DEUDA
CAPITAL DE FIJO

SERV IC I O DE LA DE
         
UDA
   
DATOS DE ENTRADA  
M O N T O: 3.593.200,00 CUOTA: 79.928,75  
MESES PLAZO TOTAL: 72,00 INTES.DIFDOS: 0,00  
MESES DE GRA-
12,00 CUOTA TOTAL: 79.928,75  
CIA:
AÑOS DIFERI-
0,00  
DOS:
TASA DE INTE-
12,0%  
RÉS:
TASA DE INTERÉS MENSUAL: 1,0%  
PLAZO DE FI-
60,00  
NANC.:
             
INTERE- AMORTIZA- CUOTA
TRIMESTRE CUOTA INT. DIFERIDOS SALDO
SES CIÓN TOTAL
             
0           3.593.200,00
1 35.932,00 0,00 35.932,00 0,00 35.932,00 3.593.200,00
2 35.932,00 0,00 35.932,00 0,00 35.932,00 3.593.200,00
3 35.932,00 0,00 35.932,00 0,00 35.932,00 3.593.200,00
4 35.932,00 0,00 35.932,00 0,00 35.932,00 3.593.200,00
5 35.932,00 0,00 35.932,00 0,00 35.932,00 3.593.200,00
6 35.932,00 0,00 35.932,00 0,00 35.932,00 3.593.200,00
7 35.932,00 0,00 35.932,00 0,00 35.932,00 3.593.200,00
8 35.932,00 0,00 35.932,00 0,00 35.932,00 3.593.200,00
9 35.932,00 0,00 35.932,00 0,00 35.932,00 3.593.200,00
10 35.932,00 0,00 35.932,00 0,00 35.932,00 3.593.200,00
11 35.932,00 0,00 35.932,00 0,00 35.932,00 3.593.200,00
12 35.932,00 0,00 35.932,00 0,00 35.932,00 3.593.200,00
13 35.932,00 43.996,75 79.928,75 0,00 79.928,75 3.549.203,25
14 35.492,03 44.436,72 79.928,75 0,00 79.928,75 3.504.766,53
15 35.047,67 44.881,08 79.928,75 0,00 79.928,75 3.459.885,45
16 34.598,85 45.329,89 79.928,75 0,00 79.928,75 3.414.555,55
17 34.145,56 45.783,19 79.928,75 0,00 79.928,75 3.368.772,36
18 33.687,72 46.241,03 79.928,75 0,00 79.928,75 3.322.531,33
19 33.225,31 46.703,44 79.928,75 0,00 79.928,75 3.275.827,90
20 32.758,28 47.170,47 79.928,75 0,00 79.928,75 3.228.657,43
21 32.286,57 47.642,18 79.928,75 0,00 79.928,75 3.181.015,25
22 31.810,15 48.118,60 79.928,75 0,00 79.928,75 3.132.896,66
23 31.328,97 48.599,78 79.928,75 0,00 79.928,75 3.084.296,87
24 30.842,97 49.085,78 79.928,75 0,00 79.928,75 3.035.211,09
25 30.352,11 49.576,64 79.928,75 0,00 79.928,75 2.985.634,45
26 29.856,34 50.072,40 79.928,75 0,00 79.928,75 2.935.562,05
27 29.355,62 50.573,13 79.928,75 0,00 79.928,75 2.884.988,92
28 28.849,89 51.078,86 79.928,75 0,00 79.928,75 2.833.910,06
29 28.339,10 51.589,65 79.928,75 0,00 79.928,75 2.782.320,41
30 27.823,20 52.105,55 79.928,75 0,00 79.928,75 2.730.214,87
31 27.302,15 52.626,60 79.928,75 0,00 79.928,75 2.677.588,27
32 26.775,88 53.152,87 79.928,75 0,00 79.928,75 2.624.435,40
33 26.244,35 53.684,40 79.928,75 0,00 79.928,75 2.570.751,00
34 25.707,51 54.221,24 79.928,75 0,00 79.928,75 2.516.529,76
35 25.165,30 54.763,45 79.928,75 0,00 79.928,75 2.461.766,31
36 24.617,66 55.311,09 79.928,75 0,00 79.928,75 2.406.455,23
37 24.064,55 55.864,20 79.928,75 0,00 79.928,75 2.350.591,03
38 23.505,91 56.422,84 79.928,75 0,00 79.928,75 2.294.168,19
39 22.941,68 56.987,07 79.928,75 0,00 79.928,75 2.237.181,12
 40 22.371,81 57.556,94 79.928,75 0,00 79.928,75 2.179.624,18
41 21.796,24 58.132,51 79.928,75 0,00 79.928,75 2.121.491,68
42 21.214,92 58.713,83 79.928,75 0,00 79.928,75 2.062.777,84
43 20.627,78 59.300,97 79.928,75 0,00 79.928,75 2.003.476,87
44 20.034,77 59.893,98 79.928,75 0,00 79.928,75 1.943.582,89
45 19.435,83 60.492,92 79.928,75 0,00 79.928,75 1.883.089,97
46 18.830,90 61.097,85 79.928,75 0,00 79.928,75 1.821.992,12
47 18.219,92 61.708,83 79.928,75 0,00 79.928,75 1.760.283,29
48 17.602,83 62.325,92 79.928,75 0,00 79.928,75 1.697.957,38
49 16.979,57 62.949,18 79.928,75 0,00 79.928,75 1.635.008,20
50 16.350,08 63.578,67 79.928,75 0,00 79.928,75 1.571.429,53
51 15.714,30 64.214,45 79.928,75 0,00 79.928,75 1.507.215,08
52 15.072,15 64.856,60 79.928,75 0,00 79.928,75 1.442.358,48
53 14.423,58 65.505,16 79.928,75 0,00 79.928,75 1.376.853,32
54 13.768,53 66.160,22 79.928,75 0,00 79.928,75 1.310.693,10
55 13.106,93 66.821,82 79.928,75 0,00 79.928,75 1.243.871,28
56 12.438,71 67.490,04 79.928,75 0,00 79.928,75 1.176.381,25
57 11.763,81 68.164,94 79.928,75 0,00 79.928,75 1.108.216,31
58 11.082,16 68.846,59 79.928,75 0,00 79.928,75 1.039.369,72
59 10.393,70 69.535,05 79.928,75 0,00 79.928,75 969.834,67
60 9.698,35 70.230,40 79.928,75 0,00 79.928,75 899.604,27
61 8.996,04 70.932,71 79.928,75 0,00 79.928,75 828.671,56
62 8.286,72 71.642,03 79.928,75 0,00 79.928,75 757.029,53
63 7.570,30 72.358,45 79.928,75 0,00 79.928,75 684.671,07
64 6.846,71 73.082,04 79.928,75 0,00 79.928,75 611.589,03
65 6.115,89 73.812,86 79.928,75 0,00 79.928,75 537.776,17
66 5.377,76 74.550,99 79.928,75 0,00 79.928,75 463.225,19
67 4.632,25 75.296,50 79.928,75 0,00 79.928,75 387.928,69
68 3.879,29 76.049,46 79.928,75 0,00 79.928,75 311.879,23
69 3.118,79 76.809,96 79.928,75 0,00 79.928,75 235.069,27
70 2.350,69 77.578,06 79.928,75 0,00 79.928,75 157.491,21
71 1.574,91 78.353,84 79.928,75 0,00 79.928,75 79.137,38
72 791,37 79.137,38 79.928,75 0,00 79.928,75 0,00
TOTAL 832.340,09 557.988,91 1.390.328,99 0,00 1.390.328,99 -557.988,91
             

9. Compromiso Social y Ambiental

Nuestra empresa tiene el compromiso de aportar al un fondo de ayuda social, el 10% de su
utilidad neta dentro de los primeros 15 días del mes de enero de cada año. Los recursos
destinados para tal fondo se invertirán en obras civiles dentro de la comunidad u consejo
comunal donde se encuentre ubicada la planta de producción de la fabrica. La conservación del
ambiente será nuestra prioridad fundamental pues es necesario producir en armonía con el
ambiente.

9.1. Apoyo a las organizaciones existentes en la comunidad:

Esta EPS, esta dispuesta a trabajar coordinadamente con las organizaciones comunales del
sector donde este ubicada, la postulación de trabajadores, las ayudas sociales, asistencia medica,
educativa y las inversiones en obras civiles, serán manejadas por el consejo comunal del sector.

9.2. Fortalecimiento social vinculado a la población vulnerable (niños, adulto

mayor, juventud): La incorporación de los niños y adultos mayores en áreas
recreativas, sera una de las prioridades de nuestra empresa, en cuanto a los jóvenes
se ha de procurar mantenerles apoyo en las practicas deportiva, talleres de
formación para su crecimiento intelectual.