D.M.G. Grupo Holding S.

D.M.G. Grupo Holding S.A., conocida usualmente por sus siglas DMG (David
Murcia Guzmán), fue una empresa colombiana, intervenida luego de que se
cayeran múltiples pirámides en Colombia y siendo esta parte de la crisis de
las pirámides en Colombia, por lo que es acusada por las autoridades
financieras y los medios de comunicación de prácticas tales como lavado de
dinero, Esquema de Pirámide y Esquema Ponzi, los cuales son sancionados en
Colombia bajo la figura de «captación masiva e ilegal de dinero», pero
autodefinida como una comercializadora de bienes y servicio a través de
tarjetas prepago y que revierte a sus clientes pagos por publicidad en un
esquema de mercadeo multinivel. Su fundador, principal accionista y
representante legal es el controvertido empresario David Murcia Guzmán.

DMG llegó a tener sucursales en Panamá, Venezuela y Ecuador, de las cuales

ya todas fueron intervenidas por los respectivos gobiernos como a su vez se
tenían planes de expansión a Brasil, Perú y México.5 DMG fue intervenida y
disuelta por las autoridades colombianas el 18 de noviembre de 2008,
seguida por acciones similares en Panamá, Venezuela y Ecuador. David
Murcia fue detenido en Panamá, recluido en la cárcel La Picota en la etapa
preliminar de su juicio y actualmente se encuentra extraditado en los Estados
Unidos.
Historia.
La empresa fue creada en el departamento del Putumayo a finales de 2003,
por David Murcia un residente del departamento de muy bajos recursos
económicos, DMG es definida por Murcia, sus socios y clientes como una
empresa de mercadeo multinivel basada en publicidad boca a boca y una
amplia fidelización de marca. Su sede principal en Bogotá estaba ubicada en
el centro comercial Mega Outlet, de la Autopista Norte con calle 198.
En un principio la empresa era conocida como DMG S.A. pero cambiaron su
nombre a DMG grupo Holding.S.A en enero de 2008 a su vez la empresa
cambio de nombre a Grupo T, la cual abarcaba a una gran cantidad de
empresas que prestaban productos y servicios entre estos a la misma DMG.
La empresa logró captar una gran cantidad de dinero, aproximadamente, el
de 200 mil personas que invirtieron sus dineros en el esquema. El mismo
David Murcia reconoció haber pagado 700 millones de pesos a un reconocido
lobbista para que diera a conocer a los miembros del Congreso de la
República la posición de DMG frente a un "mico" que fue aprobado en la ley
financiera, el cual legalizó las tarjetas prepago. A su vez se especula sobre los
intereses de esta empresa para comprar no solo a políticos sino a su vez a
periodistas y medios de comunicación, debido a las grabaciones que posee la
Fiscalía General de la Nación.
DMG fue intervenida en 2006 por captación masiva y habitual de dineros del
público. La empresa es entonces reconfigurada bajo la razón social DMG
Grupo Holding S.A. y se presentaba hasta el momento de su existencia en
noviembre de 2008 como una comercializadora de tarjetas prepago que
permite a los clientes obtener beneficios directos en forma de productos y
servicios y más adelante reciben entre un 70% y un 150% de la inversión
inicial (además del producto adquirido). Este retorno es justificado como
pago por publicidad.
De igual manera, desde el año 2005 en un viaje de Murcia a Panamá
comenzó a demostrar sus planes de expansión a otros países fuera de
Colombia. Además de tener sedes en países como Panamá, Venezuela y
Ecuador, la empresa tenía planes de expandirse a Belice y Brasil.
¿Como funcionaba la pirámide de David Murcia?
Su fórmula era sencilla: los inversionistas entregaban su dinero y recibían
grandes rendimientos por esa plata e incluso con la tarjeta DMG podían
comprar bienes y electrodomésticos y luego les consignaban dinero como
rentabilidad por esa compra. La llamada familia DMG fue creciendo de forma
tan exponencial como las utilidades que se ofrecían.
Las autoridades empezaron a sospechar que detrás de la captadora no
estaría el conocido esquema piramidal que ya se había conocido en otros
países, sino que había una sofisticada operación de lavado de dinero del
narcotráfico.
Tras el éxito de DMG surgieron en el país otras captadoras como Dinero, Fácil
y Rápido (DRF), pero no alcanzaron el poder de la firma de Murcia Guzmán.

Casi 12 años después siguen apareciendo en Colombia intentos de personas

por organizar de nuevo ese tipo de esquemas que son intervenidos
rápidamente y que ya no tienen tanta acogida entre los ciudadanos.

Según la Fiscalía, entre 2007 y 2008 Murcía Guzmán logró recaudar cerca de
2 mil millones de dólares a través de DMG Grupo Holding S. A., que se
expandió a Panamá, Venezuela y Ecuador. La intervención de su empresa
dejó más de un millón de personas afectadas.

Tras la decisión de intervenir DMG Grupo Holding S.A, además de otras

empresas como Compañía Comercializadora Listo S.A. (Cadena de 12
almacenes), Inversiones Sánchez Rivera y Cía S.A. (Frutas y Verduras el Gran
Trigal, el Gran Trigal y Restaurante el Gran Trigal), Global Marketing Colombia
S.A., DMG Publicidad y Mercadeo Colombia S.A. y DMG Fashion S.A.,
comenzó la pelea por sus activos y la repartición de lo poco que se encontró.
Con la intervención se suspendieron los pagos y empezó ale calvario para
miles de personas que hasta se endeudaron o vendieron sus bienes para
llevar el dinero a la captadora y multiplicar sus ingresos.
A corte de junio de 2019, se habían recuperado aproximadamente 95.000
millones de pesos para la reparación a las víctimas, tanto en bienes como en
dinero en efectivo, y faltarían al menos otros $ 800.000 millones.
El cerebro detrás de la operación, David Murcia, fue capturado en noviembre
de 2008 y extraditado por lavado de activos a Estados Unidos en enero de
2009, en donde permaneció detenido hasta junio de 2019 cuando fue
deportado a Colombia luego de cumplir su pena en en ese país.