Universidad laica “Eloy Alfaro de Manabí”

Nombre: Macias Fernández Wendy

Curso: 4 to “A”

1. Defina la función de administración de efectivo.

2. Explique el concepto de banco de concentración.

3. Explique de qué manera el sistema de lockbox puede mejorar la eficiencia de la

administración de efectivo.

4. Los instrumentos del mercado de dinero se usan como vehículos de inversión para efectivo
que, de otra manera, estaría inactivo. Analice el criterio más importante para la selección de
activos al invertir temporalmente el efectivo inactivo.
5. Analice el efecto de las operaciones bancarias en el lockbox sobre los saldos de efectivo en
la corporación

6. Una empresa desea mantener cierta porción de su portafolio de valores comerciales para
satisfacer necesidades de efectivo imprevistas. ¿Es más adecuado el papel comercial o las
letras del Tesoro como inversiones a corto plazo en este segmento de efectivo rápido? ¿Por
qué?

7. ¿Qué son los saldos bancarios de compensación, y por qué no son iguales para todos los
cuentahabientes?

8. ¿Qué es la flotación neta? ¿Cómo puede una compañía “jugar con la flotación” en sus
desembolsos?
9. Suponiendo que el rendimiento sobre los activos reales de una compañía excede el
rendimiento sobre los valores comerciales, ¿por qué debe una compañía poseer valores
comerciales?

10. ¿En qué condiciones será posible que una compañía no tenga efectivo en valores
comerciales? ¿Son realistas estas condiciones?

11. ¿Cuáles son los tres motivos para tener efectivo?

12. Compare las aceptaciones bancarias y las letras del Tesoro como inversiones en valores
comerciales para la corporación
13. Compare el comercio electrónico (CE), el intercambio electrónico de datos (IED), la
transferencia electrónica de fondos (TEF) y el IED financiero (IEDF)

14. ¿Qué es la subcontratación (outsourcing)? ¿Por qué una compañía subcontrataría algunos o
todos sus procesos de administración de efectivo? ¿A qué se refiere la subcontratación del
proceso de negocios (SPN)?

15. ¿Cómo fue que la ley Check 21 en Estados Unidos generó la oportunidad para que los
bancos ahorraran tiempo y dinero?