Presentación

   
Integrity   Interna+onal   es   una   consultora   de   Inteligencia   Comercial   e  
Inves5gaciones  dedicada  a  brindar  soluciones  a  empresas  y  personas  acerca  de  
cómo   gerenciar   y   mi5gar   los   riesgos   de   fraude,   de   la   competencia,   de  
transacciones  comerciales  y  de  seguridad.  

Integrity  Interna+onal  brinda  una  atención  personalizada  y  de  máxima  calidad  a  

clientes   del   sector   público   y   privado   con   intereses   especialmente   en  
Iberoamerica.  
  Quiénes  Somos    
Somos   un   grupo   de   profesionales   especialistas   con   mas   de   15   años   de   experiencia   en  
inves5gaciones  e  inteligencia  comercial,  prevención  del  lavado  de  dinero  y  financiamiento  
del  terrorismo,  y  seguridad  corpora5va.  

Dedicados  a  brindar  soluciones  a  empresas  y  personas  acerca  de  cómo  gerenciar  y  mi5gar  
los   riesgos   de   fraude,   de   la   competencia,   de   transacciones   comerciales   y   financieras,   de  
seguridad,  y  del  lavado  de  dinero.  

Con  base  en  las  ciudades  de  Buenos  Aires,  Madrid,  Miami  y  Sao  Paulo,  realizamos  trabajos  
en  toda  la  región  de  Iberoamérica.    

Además  poseemos  una  red  de  recursos  profesionales  asociados  en  Canadá,  Europa  y  Asia  
para  sa5sfacer  las  necesidades  de  nuestros  clientes  a  nivel  mundial.    
  Visión    
Ser  un  socio  de  confianza  en  el  crecimiento  de  nuestros  clientes  brindando  asesoramiento  y  
soporte  para  alcanzar  la  toma  de  decisiones  acertadas,  agregando  valor  a  los  negocios  de  la  
forma  más  efec5va  posible.  

  Misión    
Brindar   servicios   de   la   más   alta   calidad   y   confidencialidad   diseñados   para   enfrentar  
situaciones  de  riesgo  comerciales.  Asesorar  a  empresas,  organizaciones  y  par5culares  para  
prevenir,   corregir   y   recuperar   pérdidas   económicas   y   costes   ocultos   provocados   por  
posibles  irregularidades.  

  FilosoOa    
Priorizar  los  valores  que  responden  a  un  alto  nivel  de  profesionalismo.  Creemos  que  para  
alcanzar  resultados  de  éxito  es  necesario  contar  con  criterios  y  principios  que  guíen  nuestro  
accionar.  Compromiso,  Discreción,  Confidencialidad  y  Excelencia  son  los  pilares  de  nuestra  
ges5ón.  
  Nuestros  Clientes    
Se   componen   de   medianas   y   grandes   empresas   de   capital   local;   mul5nacionales;  
ins5tuciones  financieras;  estudios  de  abogados  e  individuos.      
Por  razones  de  confidencialidad,  no  revelamos  aquí  sus  nombres.  Sin  embargo,  a  modo  de  
ejemplo,   podemos   mencionar   que   contamos   con   clientes   en   los   siguientes   sectores   e  
industrias:  

  Bancos     Laboratorios     Sector  Cambiario  

farmacéu5cos  
  Educación  (Universidades     Sector  Financiero  
Privadas)     Logís5ca  
  Seguros  
  Entretenimientos     Medio  Ambiente  
  Servicios  
  Energía  y  Petróleo     Minería  
  Telecomunicaciones  
  Estudios  Jurídicos     Org.  Mul5laterales  
  Transporte  
  Gobiernos     Retail  
  Individuos       Sector  Bursá5l  
  Acerca  del  Lavado  de  Dinero  y  el  Financiamiento  del  Terrorismo  
El  lavado  de  dinero,  también  conocido  como  legi5mación  de  ac5vos  y  blanqueo  de  
capitales,  junto  con  la  Financiación  del  Terrorismo  cons5tuyen  hoy  riesgos  imposibles  de  
soslayar  en  el  mundo  de  los  negocios.    
El  impacto  nega5vo  de  un  caso  de  Lavado  de  Dinero  o  de  Financiamiento  del  Terrorismo  no  
es  sólo  legal,  sino  también  económico  y  fundamentalmente,  reputacional.    
Bancos,  en5dades  financieras,  compañías  de  seguros,  casas  de  bolsa,  agentes  de  valores,  
empresas  de  juegos,  entre  otras,  son  industrias  a  las  que  -­‐por  su  ac5vidad-­‐  les  incumben  
obligaciones  legales  especiales  de  cuidado,  que  incluyen  el  funcionamiento  eficiente  de  un  
Programa  Integral  de  Prevención  de  Lavado  de  Dinero  y  Financiamiento  del  Terrorismo  
(PLD  y  FT).    
 Las  Mejores  Prác+cas  Internacionales  en  Prevención  del  Lavado  de  Dinero    
Ciclo  evolu+vo  del  Programa  Integral  de  PLD  Y  FT  
Situación actual y
detección de
debilidades Propuestas y soluciones
Retroalimentación/ para la Junta Directiva y la
Mejoras Gerencia
Diagnóstico

Programa
Revisión

Integral de Prevención

Diseño
de Lavado de Activos y 2
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Financiamiento del
Terrorismo

Asesoramiento en
Mitigación de la implementación de
riesgos Implementación cada uno de los
elementos del Programa
  Nuestro  Enfoque  
En  Integrity  Interna+onal  trabajamos  de  manera  conjunta  y  coordinada  con  
nuestros  clientes  desarrollando  estrategias  únicas  que  incluyen  definiciones  
claras  y  responsabilidades  específicas  que  permitan  prevenir  estos  riesgos  y  
minimizar  su  impacto  nega5vo.  direccionando  a  las  empresas  hacia  una  salida  
eficiente.    
Integrity  Interna+onal  cuenta  con  un  equipo  de  profesionales  expertos  en  
Prevención  de  Lavado  de  Dinero  y  Financiamiento  del  terrorismo  (PLD  y  FT)  con  
base  en  Buenos  Aires,  desde  donde  realizamos  trabajos  en  todo  América  La5na  
y  España    
■  Nuestros  Servicios  

–  Asesoramiento  en  Prevención  de  Lavado  de  Dinero  y  Financiamiento  del  

Terrorismo  (PLD  y  FT)  

–  Diagnós5co  del  Programa  

–  Diseño  (o  Rediseño)  del  Programa  
–  Implementación:  puesta  en  marcha  del  Programa    
–  Revisión  Independiente  del  Programa  Integral  de  PLD  y  FT  de  la  en5dad  
–  Capacitación  
–  Asesoramiento  con5nuo    

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Diagnós+co  del  Programa  Integral  de  PLD  y  FT  

A  fin  de  brindar  un  asesoramiento  eficiente  a  nuestros  clientes,  a  menudo  nuestros  trabajos  de  
consultoría  comienzan  efectuando  un  Diagnós5co  del  Programa  de  PLD  y  FT  que  se  encuentra  
en  funcionamiento  en  las  en5dades  que  asesoramos.  En  esta  etapa  nuestro  trabajo  incluye  :  
  Análisis  de  la  estructura  organizacional  definida  para  el  control.  
  Análisis  de  las  funciones  y  responsabilidades  de  cada  uno  de  los  miembros  de  la  
estructura  de  control.  
  Análisis  y  evaluación  de  las  polí5cas,  manuales  de  procedimientos,  código  de  
conducta,  etc..  
  Detección  de  debilidades  y  falencias  en  los  principales  procesos  crí5cos  del  negocio.  
  Reorganización  de  la  “estructura  de  control”,  en  caso  de  ser  necesario.  
  Definición  de  una  eficiente  estructura  de  control:  Comité  de  Cumplimiento,  Oficial  
de  Cumplimiento,  etc..  
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Diseño  (o  Rediseño)  del  Programa  Integral  de  PLD  y  FT  

Un  Programa  eficiente  requiere  de  un  diseño  a  la  medida  de  cada  en5dad,  que  no  sólo  
respete  el  marco  norma5vo  sino  que  además  recoja  la  impronta  de  su  cultura.    

Es  por  eso  que  en  INTEGRITY  INTERNATIONAL  trabajamos  en  forma  conjunta  con  el  
Directorio  de  la  compañía  diseñando  las  soluciones  para  que  el  Programa  Integral  se  
encuadre  en  la  norma5va  vigente  del  país  y  las  mejores  prác5cas  internacionales  para  
prevenir  los  delitos  de  LD  y  FT  y  además  refleje  la  cultura  de  la  compañía.  

  Redacción  o  corrección  de  los  manuales  de  prevención.  

  Redacción  del  código  de  conducta.  
  Redefinición  de  los  procesos  crí5cos  y  de  las  normas  internas  que  los  
regulan.  

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Implementación:  puesta  en  marcha  del  Programa  PLD  y  FT  

Cómo  llevar  adelante  y  poner  en  prác5ca  el  Programa,  una  vez  diseñado,  o  cómo  
implementar  las  mejoras  definidas,  forma  parte  de  lo  que  hacemos  en  i2  INTEGRITY.  

En  esta  instancia  trabajamos  junto  a  nuestros  clientes  en  la  implementación  de:    
  Matriz  de  riesgo.  
  Definición  de  una  batería  de  alertas.  
  Proceso  de  monitoreo.  
  Reportes  de  ges5ón.  
  Detección  de  transacciones  sospechosas/inusuales  y  reporte.  

Asimismo  se  implementan  todas  mejoras  previstas  en  las  fases  anteriores,  las  que  deberán  
cumplimentar  las  exigencias  norma5vas  locales  y  las  mejores  prác5cas  internacionales.   12
Revisión  Independiente  del  Programa  Integral  de  PLD  y  FT  

Las  mejores  prác5cas  internacionales,  y  –en  algunos  países-­‐  las  normas  locales  recomiendan  
la  realización  de  revisiones  independientes  periódicas  a  fin  de  verificar  el  adecuado  
funcionamiento  del  programa  preven5vo.    

La  revisión  de  cumplimiento  efectuada  por  Integrity  Interna+onal  incluye  los  siguientes  
aspectos,  entre  otros:  

  Análisis  y  evaluación  del  Manual  de  Prevención  y  de  los  procesos  crí5cos.  
  Evaluación  del  funcionamiento  de  la  estructura  de  control.  
  Revisión  de  legajos  de  clientes,  operaciones  y  monitoreo.  
  Revisión  de  los  legajos  de  empleados  y  monitoreo.  Verificación  de  capacitación  
brindada.  
  Revisión  de  los  reportes  de  operaciones  sospechosas  y  su  documentación  de  
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respaldo.  
Capacitación  para  la  Prevención  del  Lavado  de  Dinero  y  el  
Financiamiento  del  Terrorismo  
Integrity  Interna+onal  brinda  programas  de  capacitación  a  la  medida  de  los  dis5ntos  5pos  de  
en5dades,  teniendo  en  cuenta  los  diferentes  niveles  de  asistentes,  los  que  se  pueden  
encontrar  expuestos  en  mayor  o  menor  medida  al  riesgo  de  LD  y  FT.  
Nuestros  programas  de  capacitación    se  ajustan  a  la  medida  de  cada  cliente,  atendiendo  las  
necesidades  que  posea  en  cada  caso  en  par5cular:  capacitaciones  básicas,  capacitaciones  
específicas  a  las  areas  de  control;  actualizaciones  norma5vas,  casos  prác5cos,  mejores  
prác5cas  del  sector,  etc..    
A  modo  de  ejemplo,  un  programa  de  capacitación  básico  contempla  los  siguientes  aspectos:  
■  Prevención  de  LD  y  FT:  conceptos  básicos,  legislación  aplicable  e  inicia5vas  
internacionales,  5pología  y  modalidades  más  comunes.  Discusión  de  casos  y  ejemplos.  
■  Programa  integral  de  PLD  y  FT.  Desarrollo  de  sus  dis5ntos  componentes.  
■  Comprensión  de  las  Polí5cas  de  “Conozca  a  su  Cliente”  y  “Conozca  a  su  Empleado”.  
■  Reporte  de  Operaciones  sospechosas.   14
Asesoramiento  con+nuo  en  PLD  y  FT    

A  fin  de  acompañar  a  nuestros  clientes  en  el  diOcil  proceso  de  manejo  de  estos  riesgos,  y  con  
el  obje5vo  de  generar  un  sistema  de  mejora  con5núa,  los  profesionales  de  MG  Compliance  se  
encuentran  permanentemente  a  disposición  para  asis5r  en  temas  tales  como:  

  Know  Your  Client:  inves5gaciones  específicas  para  conocer  quiénes  son  los  sujetos  y  
empresas    que  cons5tuyen  los  clientes  -­‐o  posibles  clientes-­‐,  corresponsales  y  socios  de  la  
en5dad,  en  cualquier  lugar  del  mundo  donde  estén.  

  Know  Your  Employee:  informes  prelaborales  o  de  evaluación  de  riesgo  de  los  empleados  y  
futuros  empleados  de  la  en5dad,  a  fin  de  no  sólo  prevenir  riesgos  de  PLD  y  FT  sino  también  
de  fraude.  

  Asesoramiento  en  consultas  sobre  operaciones  específicas.  

  Diseño  de  matriz  de  riesgo  y  batería  de  alertas.  

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Asesoramiento  con+nuo  en  PLD  y  FT    

  Asistencia  para  la  definición  de  una  metodología  de  iden5ficación  y  seguimiento  de  
clientes  y  operaciones  crí5cas,  como  por  ejemplo  “Personas  Polí5camente  
Expuestas”  (PEPs)  en  su  iden5ficación  y  operatoria.  

  Asistencia  ante  detección  de  posibles  personas  o  sociedades  incluidas  en  las  listas  de  
terroristas  y/u  organizaciones  terroristas  emi5das  por  organismos  internacionales  como  
ONU  y  OFAC,  entre  otras.  

  Comunicación  permanente  y  actualización  de  novedades  nacionales  e  internacionales  

sobre  PLD  y  FT.  

  Li5ga5on  Support:  asesoramiento  a  nuestros  clientes  en  procesos  judiciales  donde  se  vean  
involucrados,  ya  sea  como  peritos,  consultores  forenses  o  asesores  expertos.  

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Nuestra  forma  de  trabajo  y  estructura  de  precios  

Entendemos  que  nuestro  trabajo  debe  ser  una  herramienta  de  solución  para  nuestros  
clientes,  que  enfrentan  una  situación  de  riesgo.    

Es  por  ello  que,  luego  de  analizar  los  detalles  concretos  de  cada  caso,  se  elabora  una  
propuesta  específica  con  una  descripción  de  la  estrategia  que  se  seguirá  así  como  los  
5empos  y  honorarios  profesionales  que  se  cobrarán  en  cada  fase  del  proyecto.    

Asimismo  se  incluirán  las  cláusulas  de  confidencialidad  que  protegerán  de  forma  eficaz  
tanto  la  información  del  cliente  como  los  informes  que  emi5remos.      

Creemos  que  nuestra  ventaja  compe55va  más  eficiente,  además  de  nuestra  red  de  
contactos  locales  e  internacionales,  es  el  nivel  de  flexibilidad  en  los  precios  de  nuestros  
servicios.  Nos  adaptamos  a  los  requerimientos  concretos  de  cada  cliente  y  caso,  
brindando  servicios  de  alta  calidad  profesional.  

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i2  Integrity  Interna5onal    
  Buenos  Aires  
M.  De  Justo  1120  of.  306A  (C1107AAX)    
Buenos  Aires,  Argen5na  
Te.  +  54  11  5353  9459  

  Madrid  
C/Velázquez  27  Puerta  1  izqda  (28001)    
Madrid,  España  
Te.  +  34  91  187  1730  

  Sao  Paulo  
Av.  Dona  Helena  Pereira  de  Moraes,    
290/142  (SP05707-­‐400)  Morumbi,    
Sao  Paulo,  Brasil  
Te.  +  5511  2893  3353  

www.i2integrity.com    /    info@i2integrity.com