Relación de INGRESOS NETOS MENSUALES Familia Pérez-Castillo

(EJEMPLO)

Monto (Bs.)
Concepto 1era. Quincena 2da. Quincena Observación
Aporte quincenal del esposo 1,000.00 1,000.00
Aporte quincenal de la esposa 1,000.00 1,000.00
Negocio propio 0.00 500.00 Promedio
Alquiler de un inmueble 0.00 1,000.00
Alquiler de vehículo para taxi 500.00 500.00 Promedio
Intereses bancarios por ahorro 0.00 300.00 Promedio
Ingresos por venta de bienes fuera de uso 250.00 250.00
Ingresos extras (salarios, bonos, etc.) 100.00 100.00
Total dinero disponible 2,850.00 4,650.00
7,500.00
 FLUJO DE EFECTIVO PROYECTADO (Bs.)
Período: 1er. Trimestre 2011
(EJEMPLO)

Concepto (Partida) enero febrero

Ingresos 0.00 1,000.00
Aporte quincenal del esposo 2,000.00 2,000.00
Aporte quincenal de la esposa 2,000.00 2,000.00
Negocio propio 500.00 500.00
Alquiler de un inmueble 1,000.00 1,000.00
Alquiler de vehículo para taxi 1,000.00 800.00
Intereses bancarios por ahorro 300.00 200.00
Ingresos por venta de bienes fuera de uso 500.00 500.00
Ingresos extras (salarios, bonos, etc.) 200.00 0.00
TOTAL INGRESOS 7,500.00 7,000.00
Gastos básicos o normales
ALIMENTACIÓN/HIGIENE PERSONAL Y HOGAR 2,500.00 3,200.00
Supermercado 2,500.00 3,000.00
Panadería OJO 200.00
Artículos de limpieza para el hogar
Artículos de higiene personal
Otros
VIVIENDA 800.00 1,140.00
Condominio 200.00 250.00
Limpieza 300.00 300.00
Electricidad 100.00 90.00
Televisión por cable 200.00 200.00
Gas
Hipoteca/Alquiler
Teléfono 300.00
Internet
Repuestos-Ferretería
Mano de obra reparaciones
VE´HÍCULOS/TRANSPORTE 0.00 1,160.00
Cuotas mensuales del préstamo de vehiculo 1,160.00
Gasolina
Mantenimiento (promedio)
Reparaciones o periquitos
Seguro
Transporte público
HIJOS 1,700.00 0.00
Colegio o universidad 1,500.00
Manutención 200.00
Telefonía celular
Regalos para amigos
Peluquería
Transporte (Vehículo/pasajes)
Otros
DEUDAS 0.00 200.00
Tarjeta de crédito Banco A 200.00
Tarjeta de crédito Banco B
Tarjeta de crédito Banco A
Tarjeta de crédito Banco B
Préstamos personales
Otras compras a crédito o fiado.
GASTOS MÉDICOS 1,500.00 0.00
Consultas médicas
Medicinas
Prima del seguro 500.00
Óptica 1,000.00
Vitaminas
Otros
VESTIMENTA 0.00 1,000.00
Ropa de diario 1,000.00
Ropa de oficina
Uniformes trabajo o del colegio de hijos
Ropa con ocasión de una fiesta
Otras
ENRETENIMIENTO/REUNIONES 0.00 1,300.00
Celebraciones 1,000.00
Viajes
Restaurantes 300.00
Cine/teatro
Otros
AHORRO E INVERSIONES 0.00 0.00
Banco
Negocio propio OJO
Otros
GASTOS VARIOS 0.00 0.00
Periódicos
Revistas
Cosméticos
Tintorería
Tarjetas para telefonía celular
Cuota de clubes
Donaciones/Dádivas/Ayuda a terceros
Regalos a terceros
Peluquería
Cigarrillos
Salidas nocturnas
 TOTAL GASTOS 6,500.00 8,000.00
FLUJO DE EFECTIVO NETO 1,000.00 -1,000.00
marzo
-1,000.00
2,000.00
2,000.00
500.00
1,000.00
1,200.00
250.00
300.00
750.00
8,000.00

3,600.00
2,800.00

500.00
200.00
100.00
4,480.00
280.00
300.00

3,500.00

200.00
200.00
0.00

0.00
0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00
 8,080.00
-1,080.00
 GASTOS CAUSADOS FAMILIA PÉREZ-CASTILLO
MES: ENERO/2011

MONTO (BS.)

SUBTOTAL
CONCEPTO 1ERA. QUINCENA 2DA. QUINCENA
POR RUBRO
(%)

ESPOSO ESPOSA ESPOSO ESPOSA

ALIMENTACIÓN/HIGIENE PERSONAL Y HOGAR 1,000.00 0.00 0.00 1,500.00 2,500.00 52
Supermercado 1,000.00 1,500.00
Panadería
Artículos de limpieza para el hogar
Artículos de higiene personal
Otros
VIVIENDA 0.00 0.00 50.00 800.00 850.00 18
Condominio 200.00
Limpieza 300.00
Electricidad 50.00 100.00
Televisión por cable 200.00
Gas
Hipoteca/Alquiler
Teléfono
Intenet
Repuestos-Ferretería
Mano de obra reparaciones
TRANSPORTE / VEHÍCULO 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0
Cuotas mensuales del préstamo de vehiculo
Gasolina
Mantenimiento (promedio)
Reparaciones o periquitos
Seguro
Transporte público
HIJOS 0.00 0.00 1,500.00 0.00 1,500.00 31
Colegio o universidad 1,500.00
Manutención
Telefonía celular
Regalos para amigos
Peluquería
Transporte (Vehículo/pasajes)
Otros
DEUDAS 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0
Tarjeta de crédito Banco A
Tarjeta de crédito Banco B
Tarjeta de crédito Banco A
Tarjeta de crédito Banco B
Préstamos personales
Otras compras a crédito o fiado.
GASTOS MÉDICOS 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0
Consultas médicas
Medicinas
Prima del seguro
Óptica
Vitaminas
Otros
VESTIMENTA 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0
Ropa de diario
Ropa de oficina
Uniformes trabajo o del colegio de hijos
Ropa con ocasión de una fiesta
Otras
ENRETENIMIENTO/REUNIONES 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0
Celebraciones
Viajes
Restaurantes
Cine/teatro
Otros
AHORRO E INVERSIONES 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0
Banco
Negocio propio
Otros
GASTOS VARIOS 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0
Periódicos
Revistas
Cosméticos
Tintorería
Telefonía celular
Cuota de clubes
Donaciones/Dádivas/Ayuda a terceros
Regalos a terceros
Peluquería
TOTALES 1,000.00 0.00 1,550.00 2,300.00 4,850.00 100.00
 CONTROL DEL FLUJO DE CAJA

PRESUPUESTO VARIACIÓN VARIACIÓN

OBSERVACIÓN
S/FLUJO DE EFECTIVO ABSOLUTA %

2,500.00 0.00 0.00

800.00 50.00 5.88

0.00 0.00 #DIV/0!

1,700.00 200.00 11.76

0.00 0.00 #DIV/0!

1,500.00 1,500.00 100.00

0.00 0.00 #DIV/0!

0.00 0.00 #DIV/0!

0.00 0.00 #DIV/0!

0.00 0.00 #DIV/0!

6,500.00 1,650.00 25.38