NOMBRE Taco Apaza Susan Alexandra

3%
FUNCIONES FINANCIERAS EN EXCEL Mes CAPITAL 3% interes
1 3,000.00 90.00
Cuanto dinero debe entregar usted en 3 años por 2 2,029.41 60.88
una suma $ 6 000 que le prestan hoy 3 1,029.70 30.89
sabiendo que usted debe reconocer el 2 % mensual TOTAL 181.77
Valor Actual ( VA ) 6,000 USAR ---> CUOTA = -S/.1,060.59
Plazo en meses ( NPER ) 36 Funciones CUAL ES INTERES PAGADO EN LA 2da CUOTA?
Tasa de interés mensual 2.0% de S/.-60.88
-S/.12,239.32 Excel CUANTO SE AMORTIZO LA DEUDA EN EL 1er pag
S/.-970.59
Cuánto hemos amortizado entre la 2da y 3ra cuotas'?
Cual es la cuota mensual que debe cancelar una persona en -2029.41
un banco para poder pagar 'un departamento de $ 50.000 Cuánto suman los intereses de la 3ra y 2da cuotas'?
en 25 años, sabiendo que el banco cobra el 1 % mensual? -91.77
Valor Actual ( VA ) 50,000 TASA DE INTERES EFECTIVA ANUAL
Tasa de interés mensual 1.00% Prèstamo 6,000
Plazo en meses ( NPER ) 300 Tasa anual nominal 10.00%
(989423) Tasa mensual 0.80%
Nro cuotas 18
Cual es la cuota mensual que debe cancelar una persona en Periodos x año 4
un banco para poder acumular y retirar $ 10.000 dentro de Tasa Efectiva = 10.38%
3 años, sabiendo que el banco paga el 0.2 % mensual? TASA NOMINAL
Valor Futuro ( VF ) 10,000 Prèstamo 3,000
Tasa de interés mensual 0.2% Tasa anual efectiva 12.00%
Plazo en meses ( NPER ) 36 Tasa mensual 0.95%
(10000) 0 Nro cuotas 15
Periodos x año 24
Cual es la cuota mensual que debe cancelar una persona en Tasa NOMINAL = 11.36%
un banco para poder 'retirar $ 10.000 dentro de 3 años, Rocio compró un Tv a 2100 al 2.5% mensual y puede pagar 40
sabiendo que el banco paga el 0.3 % mensual ? En cuantos meses lo pagará?
Valor Futuro ( VF ) 10,000 -4.9943364875083
Tasa de interés mensual 0.30% Cuál es la cuota mensual de un prestamo de 4000 a 2 meses al
Plazo en meses ( NPER ) 36 Mes Capital Interes 4%
(8978) 0 1 4000 160.00
2 2039.22 81.57
Cual es el valor de la cuota de un prestamo de 6.000 para pagar CUOTA = -S/.2,120.78
en DOS años en cuotas mensuales a una tasa de interes del 2 % mensual
Valor Actual ( VA ) 6,000 Cuanto son los intereses pagados en el PRIMER mes
Tasa de interés mensual 2.00% 160.00
Plazo en meses ( NPER ) 24 En cuanto se amortizo el capital con la 1ra cuota? De
(9651)
1,960.78
Amortizacion Cuál es la cuota de un prestamo de 10 000 a 6 mes
Cual es la amortizacion de la cuota numero TRES de un 'préstamo 'de (1,785)
21 000 para pagar en un año en cuotas mensuales a una tasa de interes
del 1 % mensual En cuanto tiempo se pagará un prestamo de 5 000 al
Valor Actual ( VA ) 21,000 4.81
Tasa de interés mensual 1.00%
Periodo ( PER ) 3 Cuanto vale hoy en dia una pension futura de jubilacio
Plazo en meses ( NPER ) 12 1000 soles mensuales durante 33 años al 0.5% mens
(1689) 172,249.58

Cuanto dinero debe dar usted hoy por una suma $ 5 000 Rocio paga 600 mensuales a su AFP al 0.5 % mensu
que le prometen entregar en TRES años USAR Cuanto acumulara como su capital de jubilacion en 30
sabiendo que usted desea ganarse el 2 % mensual Funciones -S/.602,709.03
Valor Futuro ( VF ) 5,000 de Y en los primeros 3 meses cuanto sería su MONTO?
Plazo en meses ( NPER ) 36 Excel Rpta: -S/.1,809.01
Tasa de interés mensual 2% Mes Cap.inicial
(2451) 1 0
2 600.00
3 1203.00
=int.efectivo ( interes_nominal, periodos por año ) =PAGOPRIN(tasa,periodo,nro_periodos,va)
=PAGO.INT.ENTRE( tasa, nper, va, p_inicial, p_final. Tipo) =PAGOint ( tasa,periodo,nro_periodos,va )
=TASA.NOMINAL( Tasa Efectiva, Nro_periodos ) =VA( tasa, nper, pago, vf, tipo )
=PAGO.PRINC.ENTRE( tasa, nper, va, periodo_inicial, p_final, tipo) =VF( tasa, nper pago, va, tipo )
=pago(tasa, nper, va; vf, tipo )

13

14
13

10
 Amortizacion CUOTA Saldo de capital final
970.59 1,060.59 2,029.41
999.71 1,060.59 1,029.70 2,029.41
1,029.70 1,060.59 - 91.77 91.77
3,000.00 3,181.77
CUOTA = [ ( 1 + i ) n i ] Capital 98.35 1060.59
LA 2da CUOTA? (1+i)n─1 0.09

DA EN EL 1er pago? -12239.32 -6433.75 0

(989423) -1257.21 0
2da y 3ra cuotas'? (10000) -158.08 0
(8978) -776.02 0
3ra y 2da cuotas'? (9651) -195.86 0
(1689) -1146.37 0
(2451.12) -1475.80 0
1060.59108997379 1387.02 0
1,029.70 1359.82 1
30.89 27.20 1
Cuotas TRI MESTRALES 1,029.70 1359.82 1
1,060.59 1387.02 1
- 0.00 1
-S/.1,060.59 -1387.02 0
S/.-60.88 -27.20 0
S/.-970.59 -1333.16 0
-2029.41 -2640.18 0
Cuotas quincenales -91.77 -133.86 0
10.38% 0.15 0
11.36% 0.10 0
l y puede pagar 400 mensual -4.994 -4.994 1
2039.22 2039.22 1
81.57 81.57 1
4000 a 2 meses al 4 % ? 2039.22 2039.22 1
amortizacion Cuota Saldo 2120.78 2120.78 1
1960.78 2120.78 2039.22 0.00 0.00 1
2039.22 2120.78 0.00 -S/.2,120.78 -2120.78 1
-160.00 0
1,960.78 -1960.78 1
en el PRIMER mes ? Del prestamo del cuadro (1,785) -3963.83 0
4.81 -3.83 0
on la 1ra cuota? Del prestamo del cuadro 172,249.58 -112964.71 0
602,709.03 -1003 0
-S/.1,809.01 -1509.02 0
de 10 000 a 6 meses al 2 % mensual? 1203.00 1003.00 0
600.00 500.00 0
6.02 6.02 0
estamo de 5 000 al 2% pagando 1000 mensual? 1809.02 1509.02 0
0.00 0 13
on futura de jubilacion de
años al 0.5% mensual

AFP al 0.5 % mensual

de jubilacion en 30 años ?

sería su MONTO? Valor futuro

Dcto AFP Intereses Acumulado

600.00 0 600.00
600.00 3.00 1203.00
600.00 6.02 S/.1,809.02
eriodos,va)
odos,va )
 Año 0 Año 1 Año 2 Año 3
FLUJO DE CAJA 0 1 2 3
INGRESOS
VENTAS al contado 4000 5000 6000
COBRANZAS 2000 2800 2400
Total Ingresos 6000 7800 8400
EGRESOS
Proveedores 1000 1400 1680
Gastos Operativos 100 160 192
Gastos Financieros 60 90 108
INVERSION 6000 0 0 0
Total Egresos 6000 1160 1650 1980
Flujo de Caja -6000 4840 6150 6420
Valor Actual 4,400.00 5,082.64 4,823.44
Tasa Activa de financiamiento
Tasa de Rentabilidad de otro Proyecto 10% Tasa de Reinversion
Total Valor Actual 14,306.09 Tasa Pasiva
(--) Inversion (6,000.00)
Valor Actual Neto (VAN o VPN) 8,306.09
VALOR ACTUAL NETO (Excel) S/. 8,306.09
Opinion Favorable, porque es mayor a cero. Vamos a ganar 8306 soles más que en el otro
TASA INTERNA DE RETORNO 74.53%
TIR MODIFICADO 68% = TIRM ( Año 0 : año3, tasa_activa, tasa reinversion
Opinion de la TIR La rentabilidad de 74% es mayor al otro proyecto de 10% y a la tasa de financiam
1) RENDIMIENTO CONTABLE R= 80.67% TOTAL UTILIDAD / INVERSION
R=
2) RENDIMIENTO CONTABLE MEDIO RM = 26.89% Rendimiento Contable / Nro. Años
RM =
3) PERIODO DE RECUPERACION (payback) INVERSION x años / TOTAL UTILIDAD
PAYBACK = 1.03388857 En años y fraccion decimal
PAYBACK = 1 años Aquí Calcular en años, omitiendo la parte decimal
PAYBACK = 0.40666284 meses Aquí Calcular los MESES restantes: multiplicando la
12.1998851 dias La inversión se recupera en un año con cuatro mese
4) BENEFICIO COSTO Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 TOTAL
Factor simple de actualizaciòn 1 0.9090909091 0.82644628 0.7513148
Valor Actual de los BENEFICIOS ingresos 0 5454.55 6446.28 6311.04 18,211.87
Valor Actual de los COSTOS o egresos 1054.55 1363.64 1487.60 3,905.79
BENEFICIO / COSTOS 4.66279383
OPINION Favorable, porque es mayor a UNO
Los beneficios son mayores a los costos en un 66 %
 10%
60%
7%

soles más que en el otro proyecto

a_activa, tasa reinversion)

% y a la tasa de financiamiento de 10%

tiendo la parte decimal

stantes: multiplicando la parte decimal por 12 meses
n un año con cuatro meses y doce dias
NOMBRE: Taco Apaza Susan Alexandra
Método de Valorizacion de Inventarios del COSTO PROMEDIO PONDERADO MO
INGRESOS SALIDAS SALDOS
Saldo
CONCEPTO
ENTRA C/U DEBE SALE C/U HABER Fisico
Inventario Inicial 40 40 10 400 40
Compra 01: 120 120 8 960 160
Venta 01: 140 140 8.5 1190 20
Devol. al Proveed. 1: 10 -10 8 -80 10
Compra 02 40 40 6 240 50
Devoluc. Venta 1: 50 -50 8.5 -425 100
Venta 02: 60 60 7.55 453 40
Compra 03 40 40 3 120 80
Venta 03: 60 60 5.275 317 20
Devoluc. Venta 3: 20 -20 7.550 -151.00 40
TOTAL 1640 1383.50

Distribuidora Americo Estado de RESULTADO INTEGRAL

Del 1ro. enero al 31 de diciembre del 2016
Completar los nombres ( En soles )
en esta columna Cant c/u Calcular en esta columna
Venta 01: 140 x 12 1,680
venta 02 60 x 9 540
Venta 03 60 x 4.5 270
(--) Devoluc. de Ventas 1: (50) x 12 (600)
(--) Devoluc. de Ventas 2: (20) x 9 (180)
Total Ventas 1,710.00
(--) Costo de Ventas -1383.50
326.50
(--) Impuesto Renta 29.5 % (96.32)
230.18
Saldo Valorado Final 256.50
Costo de Ventas 1383.50
Total Existencias 1640.00
_
OMEDIO PONDERADO MOVIL
S Costo
ALDOS Valor de Venta y Utilidad 1,680 2100 0
Promedio Saldo Valor Margen Total
4 decimales Valorado Venta Bruto utilidad 540 720 0
10 400 270 360 0
8.5 1360 (600) -750 0
8.5 170 12 3.5 490 (180) -120 0
9 90 -1383.50 -1789 0
6.6 330 326.50 521 0
7.55 755 12 3.5 -175 (96.32) -153.7 0
7.55 302 9 1.45 87 256.50 271 0
5.275 422 1383.50 1789 0
5.275 105.5 4.5 -0.775 -46.5 1640.00 2060 0
6.4125 256.5 9 1.450 -29 400 480 0
326.50 1360 1680 0
170 210 0
90 110 0
330 430 0
mbre del 2016 755 955 0
302 382 0
422 542 0
105.5 135.5 0
256.5 271 0
1640.00 2060 0
1383.50 1789 0
326.50 521 0
40 40 1
160 160 1
20 20 1
10 10 1
50 50 1
100 100 1
40 40 1
80 80 1
20 20 1
40 40 1
10