FUNCIONES FINANCIERA EN EXCEL

Las funciones financieras de Excel permiten organizar más fácilmente el cálculo,

administración y análisis de las finanzas tanto personales como para negocios.
Las funciones financieras también ayudan en la contabilidad de pequeñas empresas y
grandes. Las funciones financieras de Excel se pueden utilizar para determinar los
cambios en la moneda durante el análisis de inversiones o préstamos. [ CITATION CAV \l
12298 ]

Las principales funciones financieras comúnmente utilizadas en Excel son: VF, PAGO,
VA, TASA, NPER.
FUNCIONES
 AMORTIZ.LIN: Devuelve la amortización de cada uno de los períodos
contables.
SINTAXIS:
 costo (obligatorio): El costo del bien.
 fecha compra (obligatorio): La fecha de compra del bien.
 primer período (obligatorio): La fecha final del primer período.
 costo residual (obligatorio): El valor del bien al final del período de
amortización.
 período (obligatorio): El período.
 tasa (obligatorio): La tasa de depreciación.
 base (opcional): 0 = 360 días, 1 = real, 3 = 365 días.

EJEMPLO:
=+AMORTIZ.LIN (2500;"19/08/2015";"31/12/2015";300;1;20%;1) =500
=+AMORTIZ.LIN (4200;"18/07/2015";"31/12/2015";300;1;15%;1) =630

 AMORTIZ.PROGRE: Devuelve la amortización de cada período contable.

Esta función se proporciona para el sistema contable francés. Si se compra un
bien durante el período contable, la regla de amortización prorrateada se aplica
al cálculo de la amortización.[ CITATION Mic \l 12298 ]
 SINTAXIS:
 costo (obligatorio): El costo del bien.
 fecha compra (obligatorio): La fecha de compra del bien.
 primer período (obligatorio): La fecha final del primer período.
 costo residual (obligatorio): El valor del bien al final del período de
amortización.
 período (obligatorio): El período.
 tasa (obligatorio): La tasa de depreciación.
 base (opcional): 0 = 360 días, 1 = real, 3 = 365 días.

EJEMPLO:
=+AMORTIZ.PROGRE(4200;"18/07/2015";"31/12/2015";300;1;15%;1) =1307
=+AMORTIZ.PROGRE(2500;"18/07/2015";"31/12/2015";300;1;10%;1) =554

 CANTIDAD.RECIBIDA: Devuelve la cantidad recibida al vencimiento para

un valor bursátil completamente invertido.
SINTAXIS:
 liquidación (obligatorio): La fecha de liquidación del valor bursátil.
 vencimiento (obligatorio): La fecha de vencimiento del valor bursátil.
 inversión (obligatorio): El monto de la inversión en el valor bursátil.
 descuento (obligatorio): La tasa de descuento del valor bursátil.
 base (opcional): 0 = 360 días, 1 = real, 2 = real/360, 3 = real/365

EJEMPLO:
=CANTIDAD.RECIBIDA("18/03/2015";"18/06/2015";26000;5%;2) =26336,22
=CANTIDAD.RECIBIDA("19/04/2016";"19/07/2016";10000;6%;2) =10154,00

 CUPON.DIAS: Devuelve el número de días en el período nominal que contiene

la fecha de liquidación.
SINTAXIS:
 liquidación (obligatorio): La fecha de liquidación del valor bursátil.
 vencimiento (obligatorio): La fecha de vencimiento del valor bursátil.
 frecuencia (obligatorio): Número de pagos de cupón al año.
 base (opcional): 0 = 360 días, 1 = real, 2 = real/360, 3 = real/365

EJEMPLO:
=CUPON.DIAS("26/02/2018";"26/12/2018";2;1) =182
=CUPON.DIAS("20/04/2016";"20/10/2016";2;2) =180
 CUPON.DIAS.L1: Devuelve el número de días del inicio del período nominal
hasta la fecha de liquidación.
SINTAXIS:
 liquidación (obligatorio): La fecha de liquidación del valor bursátil.
 vencimiento (obligatorio): La fecha de vencimiento del valor bursátil.
 frecuencia (obligatorio): Número de pagos de cupón al año.
 base (opcional): 0 = 360 días, 1 = real, 2 = real/360, 3 = real/365

EJEMPLO:
=CUPON.DIAS.L1("20/01/2009";"20/11/2009";2;1) =61
=CUPON.DIAS.L1("25/02/2008";"25/12/2008";2;3) =62
  CUPON.DIAS.L2: Devuelve el número de días de la fecha de liquidación hasta
la siguiente fecha nominal.

SINTAXIS:
 liquidación (obligatorio): La fecha de liquidación del valor bursátil.
 vencimiento (obligatorio): La fecha de vencimiento del valor bursátil.
 frecuencia (obligatorio): Número de pagos de cupón al año.
 base (opcional): 0 = 360 días, 1 = real, 2 = real/360, 3 = real/365

EJEMPLO:
=+CUPON.DIAS.L2("15/03/2017";"15/10/2017";2;1) =31
=+CUPON.DIAS.L2("10/02/2015";"10/11/2015";2;1) =89
 CUPON.FECHA.L1: Devuelve la fecha de cupón anterior antes de la fecha de
liquidación.
SINTAXIS:
 liquidación (obligatorio): La fecha de liquidación del valor bursátil.
 vencimiento (obligatorio): La fecha de vencimiento del valor bursátil.
 frecuencia (obligatorio): Número de pagos de cupón al año.
 base (opcional): 0 = 360 días, 1 = real, 2 = real/360, 3 = real/365

EJEMPLO:
=+CUPON.FECHA.L1("10/02/2015";"10/11/2015";2;1) =41953,00
=+CUPON.FECHA.L1("10/01/2009";"10/11/2009";2;1) =39762,00
 CUPON.FECHA.L2: Devuelve la próxima fecha nominal después de la fecha
de liquidación.
SINTAXIS:
  liquidación (obligatorio): La fecha de liquidación del valor bursátil.
 vencimiento (obligatorio): La fecha de vencimiento del valor bursátil.
 frecuencia (obligatorio): Número de pagos de cupón al año.
 base (opcional): 0 = 360 días, 1 = real, 2 = real/360, 3 = real/365

EJEMPLO:
=+CUPON.FECHA.L2("10/01/2009";"10/11/2009";2;1) =39943,00
=+CUPON.FECHA.L2("10/01/2010";"10/11/2010";2;1) =40308,00

 CUPON.NUM: Devuelve el número de cupones pagables entre la fecha de

liquidación y la fecha de vencimiento.
SINTAXIS:
 liquidación (obligatorio): La fecha de liquidación del valor bursátil.
 vencimiento (obligatorio): La fecha de vencimiento del valor bursátil.
 frecuencia (obligatorio): Número de pagos de cupón al año.
 base (opcional): 0 = 360 días, 1 = real, 2 = real/360, 3 = real/365

EJEMPLO:
=+CUPON.NUM("10/05/2012";"10/11/2012";2;1) =1
=+CUPON.NUM("10/03/2009";"10/11/2009";4;3) =3
 DB: Devuelve la depreciación de un activo durante un período específico
usando el método de depreciación de saldo fijo.
SINTAXIS:
 costo (obligatorio): Costo inicial del bien.
 valor residual (obligatorio): Valor del bien al final de la depreciación.
 vida (obligatorio): Número de períodos en los que se produce la depreciación.
  período (obligatorio): Período para el que se calculará la depreciación.
 mes (opcional): Número de meses en el primer año. Si se omite se supondrán 12
meses.

EJEMPLO:
=+DB(400000;25000;5;3) =56,142.71
=+DB(400000;25000;5;1) =170,400.00
 DDB: Devuelve la depreciación de un activo en un período específico mediante
el método de depreciación por doble disminución de saldo u otro método que se
especifique.
SINTAXIS:
 costo (obligatorio): Costo inicial del bien.
 valor residual (obligatorio): Valor del bien al final de la depreciación.
 vida (obligatorio): Número de períodos en los que se produce la depreciación.
 período (obligatorio): Período para el que se calculará la depreciación.
 mes (opcional): Tasa de depreciación del saldo. El valor predeterminado es 2.

EJEMPLO:
=+DDB(600000;45000;5;1) =240,000.00
=+DDB(600000;45000;5;3) =86,400.00

Bibliografía
CAVSI. (s.f.). Funciones Financiera en EXCEL. Obtenido de
https://www.cavsi.com/preguntasrespuestas/que-y-cuales-son-las-funciones-
financieras-excel/
Microsoft. (s.f.). Función AMORTIZ.PROGRE. Obtenido de
https://support.microsoft.com/es-es/office/funci%c3%b3n-amortiz-progre-
a14d0ca1-64a4-42eb-9b3d-b0dededf9e51?
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