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TOTAL 100,00%
2. OPERACIONES PROPUESTAS
NIVEL DE ENDEUDAMIENTO PROPOSITO VALOR PLAZO AMORTIZ. INTERES MOD.PAGO COMISION PER. GRACIA % FINAN. GARANTÍA
BLOQUE CAPITAL CP-LP CREAR $ 600 36 MESES TRISMESTRAl IBR+7% T.A.Equivalente M.V.
FIRMA DE LA SOCIEDAD Y FONDO NACIONAL DE GARANTIAS (FNG)
OTROS:
POR EL 50% DEL VALOR DEL NIVEL DE ENDEUDAMIENTO
BLOQUE LEASING CREAR $ 200 36 MESES MENSUAL IBR+7% T.A.Equivalente M.V. 100%
ACTIVO/OTROS: UTILIZABLE 100% SEGÚN CONDICIONES DE MATRIZ FIRMA DE LA SOCIEDAD
OPERACIONES PUNTUALES PROPOSITO VALOR PLAZO AMORTIZ. INTERES MOD.PAGO COMISION PER. GRACIA % FINAN GARANTÍA
OTROS:
$ -
$ -
Total 2.671 2.727 1.826 901 0 $ -
REPORTADO POR: 5 FECHA CONSULTA: 20/05/2021 TOTALES 4 $ 416 $ 84 $ 500
4. ENDEUDAMIENTO DEL CLIENTE
OPERACIONES RESPONSABILIDADES LIMITE RIESGO ACTUAL ADICIONAL LIMITE DE RIESGO PROPUESTO
BLOQUE CAPITAL CP - LP $ 565 $ 600 $ 600
BLOQUE LIQUIDEZ $ -
BLOQUE FACTORING $ -
BLOQUE SOBREGIRO $ 30 $ 30
BLOQUE TARJETA DE CRÉDITO $ -
BLOQUE DERIVADOS $ -
BLOQUE LEASING $ 168 $ 200 $ 200
BLOQUE MONEDA EXTRANJERA $ -
BLOQUE ROTATIVO $ -
$ -
NE ANTERIOR $ 920 $ (920) $ -
OPERACIONES DE CAPITAL $ -
OPERACIONES DE LEASING $ -
CREDITO CONSTRUCTOR-LOTE $ -
CUPO UNICO $ -
INTRADIA-SOBRECANJE - REMESAS $ -
*OTRAS MONEDA LEGAL $ -
TOTAL CLIENTE $ 733 $ 920 -$ 90 $ 830
TOTAL RELACIONADAS GRUPO $ - $ - $ - $ -
TOTAL GRUPO ECONOMICO $ 733 $ 920 $ (90) $ 830
5. OTRA INFORMACIÓN
PAGADOR FACTORING NO LIBRANZA NO CALIFICACIÓN PRICING C2 TRM AUXILIAR 1: Mateo - VWKPAZBOCC15-34
FECHA VIGENCIA ESTADO RIESGO LEASING COMBINADO $ 3.683 AUXILIAR 2: ALISON RUIZ
CUPO PARA FACTORING SALDO CART. CLASIFICACIÓN PAD ANALISTA: LESLIE TATIANA PINZON
FTO-COL-1916 Mod. 14/01/21
6. ENDEUDAMIENTO EMPRESAS RELACIONADAS (CIFRAS EN MILLONES)
MODALIDAD
DATOS DEL CLIENTE MODALIDAD RESPONSAB. LIMITE RIESGO TIPO GARANTIA VALOR
RECIPROCIDAD
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I. ACTIVIDAD
Cliente persona jurídica con razón social denominada PRODUCTOS COMESTIBLES TOLIBOY S.A.S.
sociedad con más de 20 años de experiencia en su actividad dedicada a es la producción y comercialización
de productos de panadería, pastelería, repostería y materias primas para pastelería. Elaboran sus propios
productos y los comercializan por medio de distribución a varios municipios de Boyacá y Colombia.
La sociedad está compuesta por el Sr. Padre 55%, la esposa 25% y sus 4 hijos 20%. Durante el último año
la composición accionaria no presenta variación. El Representante legal es el Sr. Ricardo Diaz (padre) y sus
hijos están encargados cada uno de un área según su especialidad y estudio. Elizabeth (área financiera),
Juan Pablo (administrativo y comercial), Angélica (producción)
Línea de productos
• En la línea de panaderías se encuentra diferentes tipos de pan, pastelería, ponqués elaborados con la
más alta calidad con certificación ISO 9001, ha recibido importantes reconocimientos a nivel nacional
como ganador del premio nacional a la excelencia ANIF año 2005-2007 y por Fenalco. Maneja línea
industrial para materias primas a otras panificadoras.
Localización:
Principales clientes
Principales proveedores
• Ajojer SA
• Ingenio Risaralda
• AlCampo SA
• Incubadora Santander SAS
• Conaceites
FTO-COL-1161 Mod. May. 2014
• Harinera Pardo
• Avicola Triple A
Situación COVID-19
La empresa tuvo afectaciones importantes desde el mes de marzo de 2020 por el COVID 19 por la cual se
refleja en las ventas del año 2020
El cliente solicita renovación de Nivel así: Bloque de Capital por $600MM, Bloque de Sobregiros por $30MM y
Bloque de Leasing $200MM. como garantía: Firma de la Sociedad y fondo nacional de garantías (FNG) por el
50%
El Cliente presenta una afectación en los ingresos del 25% frente al 2020 esto atribuido a la inactivación de
los contratos en el sector educativo para el programa de alimentación escolar PAE por la pandemia, estos
contratos representaban hasta el 2019 el 35% del total de los ingresos. Ante esta situación y teniendo en
cuenta que en el corto plazo no se ve oportunidad de reactivar este renglón, la empresa tomo como estrategia
principal fortalecer la venta tienda a tienda en algunas rutas que eran atendidas por terceros. Se realizó una
reorganización de rutas propias optimizando los costos y coberturas de manera que ahora son atendidas
directamente por la empresa el 100% de las ventas. Esto ha mejorado la caja pues son ventas que se realizan
de contado en la mayoría de los casos y adicionalmente ha posicionado la marca en diferentes zonas donde
la participación antes era baja, por ejemplo, en la zona norte de Boyacá, donde antes los productos eran
distribuidos por terceros, las ventas se han duplicado con la venta directa.
Las ventas para marzo del 2021 son de $1.659MM presentando un incremento considerable a comparación
de marzo de 2020 que fueron por 6,71% El cliente proyecta cerrar sobre los 7.200MM aproximadamente para
el año 2021.
En cuanto al margen operacional en el 2020 refleja que apenas pudo cubrir sus gastos financieros, manifiestan
que se compensan y al final del ejercicio viene siendo igual. La diferencia radica principalmente en el mejor
manejo de la caja y más estabilidad al no depender de un tercero si es adjudicado o no un contrato a pesar
de los bajos ingresos q se obtuvieron, su Margen Bruto se mantiene en comparación del 2019 el costo de su
operación equivale al 61,3% de las ventas. A marzo del 2021 se refleja un crecimiento del 5% lo que muestra
una buena tendencia de lo que será el resto del año.
Su utilidad operacional cubre el gasto financiero para marzo 2021. Presenta Ebitda/Gasto financiero 2,42
veces y cuenta con un capital de trabajo por $545M la cual cuenta la empresa para financiar las operaciones
de la empresa
B. Balance General
En relación con su activo fijo corresponde el 47,38% en el año 2020 del total de sus activos la cual comprende
principalmente edificios y equipos adquiriendo una amasadora por $53MM y una sobadora por valor de $38MM
por medio de Leasing con Banco de Occidente en el 2020, su rubro de flota y equipo de transporte está
compuesto por la compra de 2 camionetas Jac modelo 2017 por $59MM cada uno este con el objetivo de
fortalecer la venta tienda a tienda en algunas de las rutas que eran atendidas por terceros para uso de la
empresa adquiridas con Leasing de Banco Finandina, sus principales Bancos son Bancolombia, Banco de
FTO-COL-1161 Mod. May. 2014
Bogotá, Banco de Occidente y Davivienda. Cuenta con una rotación de cartera entre los 20 y 45 días según
el cliente lo cual se encuentra dentro de las políticas de la compañía, el cliente manifiesta tener una cartera
sana, sus inventarios aumentaron hasta los 36 días por las afectaciones de la pandemia, su activo residual se
concentra principalmente por anticipo e impuesto por $113MM en el año 2020
PASIVO Y PATRIMONIO
La empresa presenta un nivel de endeudamiento alto del 91% lo cual significa que se apalanca principalmente
por Bancos, sus obligaciones financieras en el 2020 son de $806MM a corto plazo y $1.784MM a largo plazo
corresponde a las deudas que tiene la empresa con los diferentes entidades financieras por concepto de
crédito pymes, créditos rotativos y Leasing, en CIFIN reportan $2.727MM, tienen reporte en B con
Bancolombia en el mes de diciembre de 2020 esto debido a que no cumplían con las políticas respecto a los
Estados financieros de la empresa aunque actualmente ya se encuentran paz y salvo con el Banco y también
les otorgaron alivios por la pandemia (periodos de gracias a capital). Presenta 11 huellas de consulta en los
últimos 6 meses.
Sus proveedores representan el valor que la empresa debe por concepto de compra de materias primas y
empaque para el proceso de producción la cual su rotación general de pago es entre 30 y 70 días sus
principales proveedores son Ajover S.A., Incubadora Santander S.A.S., Industrias Plásticas Herberplast entre
otros.
A corte del 2020 el cliente presenta una débil estructura con un capital pagado de $380MM correspondiente
al 74% del total del patrimonio, presenta utilidades retenidas por $244MM la cual se tiene proyectado
capitalizarlas y utilidad del ejercicio negativo por -$270MM debido a que por la pandemia el proceso productivo
y de ventas de la empresa fue afectado considerablemente. Presenta patrimonio libre positivo.
C. Conclusión
El cliente indica que en el presente año las ventas aumentaron considerablemente y que gracias a
su nueva estrategia de no trabajar con terceros si no hacerlo directamente la empresa sus ventas
pueden aumentar considerablemente, además proyectan tener ventas de $7.200MM al cierre de
diciembre de 2021
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Plantilla de Variables Complementarias V.3
Rango
Calificación
Crédito
Rango de Crédito Sarc 2 1 AA 1AA
2 AA 2AA
Rango de Crédito Ajustado 2 I F V 3 AA 3AA
Calificación Sugerida AA -1,00 -0,75 4 4 AA 4AA
2AA -0,74 -0,50 3 5 A 5A
-0,49 -0,20 2 6 BB 6BB
-0,19 0,01 1 7 B 7B
0,00 0,25 0 8 CC 8CC
0,26 0,45 -1 9 I 9I
0,46 0,74 -2
0,75 1,00 -3
CONCEPTO
El Cliente presenta una afectación en los ingresos del 25% frente al 2020 esto atribuido a la inactivación de los contratos en el sector educativo para el
programa de alimentación escolar PAE por la pandemia, estos contratos representaban hasta el 2019 el 35% del total de los ingresos. Ante esta situación
y teniendo en cuenta que en el corto plazo no se ve oportunidad de reactivar este renglón, la empresa tomo como estrategia principal fortalecer la venta
tienda a tienda en algunas rutas que eran atendidas por terceros. Se realizó una reorganización de rutas propias optimizando los costos y coberturas de
manera que ahora son atendidas directamente por la empresa el 100% de las ventas. Esto ha mejorado la caja pues son ventas que se realizan de
contado en la mayoría de los casos y adicionalmente ha posicionado la marca en diferentes zonas donde la participación antes era baja, por ejemplo, en
la zona norte de Boyacá, donde antes los productos eran distribuidos por terceros, las ventas se han duplicado con la venta directa. Las ventas para
marzo del 2021 son de $1.659MM presentando un incremento considerable a comparación de marzo de 2020 que fueron por 6,71% El cliente proyecta
cerrar sobre los 7.200MM aproximadamente para el año 2021. En cuanto al margen operacional en el 2020 refleja que apenas pudo cubrir sus gastos
financieros, manifiestan que se compensan y al final del ejercicio viene siendo igual. La diferencia radica principalmente en el mejor manejo de la caja y
más estabilidad al no depender de un tercero si es adjudicado o no un contrato a pesar de los bajos ingresos q se obtuvieron, su Margen Bruto se
mantiene en comparación del 2019 el costo de su operación equivale al 61,3% de las ventas. A marzo del 2021 se refleja un crecimiento del 5% lo que
muestra una buena tendencia de lo que será el resto del año. Su utilidad operacional cubre el gasto financiero para marzo 2021. Presenta Ebitda/Gasto
financiero 46,25 veces y cuenta con un capital de trabajo por $545M la cual cuenta la empresa para financiar las operaciones de la empresa
AA 1
A 2
Calificación Recomendada AA 1 BB 3
B 4
CC 5
ELABORADO POR: C 6
D 7
Leslie Tatiana Pinzon Cuervo E 8
CONFIDENCIAL
Usuario: Mateobot34 19/05/2021 - 22:11:28
La prórroga será efectiva si y solo si el cliente ha realizado el pago de todos los intereses.
Es responsabilidad de la Gerencia Comercial contar con la solicitud escrita de prórroga por parte del cliente.
29-jun-20 0000001090 COMITÉ DE CRÉDITO LOCAL O TEXTO LIBRE 0 1 Damos alcance a la comunicación CCLBO-1074 del 26 de julio de 2020 donde se aprobó un Nivel de Endeudamiento en la modalidad Leasing Financiero/Operativo por
BOGOTÁ $200.000.000, para aclarar que el plazo es Hasta 60 meses.
26-jun-20 0000001073 COMITÉ DE CRÉDITO LOCAL N CARTERA ORDINARIA 200.000.000 0 31-mar-21 Hasta 120 días A definir por la División de Tesorería. Firma de la Sociedad y endoso en garantía de facturas de empresas que se encuentran en la lista de pagadores autorizados por el Banco
BOGOTÁ (FACTORING) por el 100% del valor del Nivel de endeudamiento.
26-jun-20 0000001074 COMITÉ DE CRÉDITO LOCAL N LEASING 200.000.000 0 30-abr-21 Hasta 36 meses IBR + 7.25% T.V. Firma de la sociedad.
BOGOTÁ FINANCIERO/OPERATIVO.
28-abr-20 0000000223 COMITÉ DE CRÉDITO LOCAL N LEASING 100.000.000 0 30-abr-21 Hasta 36 meses IBR + 7.25% T.V. Firma de la sociedad.
BOGOTÁ FINANCIERO/OPERATIVO.
28-abr-20 0000000222 COMITÉ DE CRÉDITO LOCAL N OCCICUENTA PYME 500.000.000 0 30-abr-21 Firma de la sociedad y Fondo Nacional de Garantías (FNG) por el 50% del valor del nivel de endeudamiento. ( Idónea) CARTERA ORDINARIA
BOGOTÁ Para los créditos con plazo hasta 180 días, aplica la comisión EMP080 del FNG Plazo: 30 días prorrogables hasta 1 año con abonos mensuales o trimestrales iguales a capital
Activos Totales: $4.466MM (Diciembre 2019) Interés: Mínimo: IBR + 7% T.V.
CARTERA ORDINARIA
Plazo: 30 días prorrogables hasta 2 años con abonos mensuales o trimestrales iguales a capital
Interés: Mínimo: IBR + 7.25% T.V.
CARTERA ORDINARIA
Plazo: 30 días prorrogables hasta 3 años con abonos mensuales o trimestrales iguales a capital
Interés: Mínimo: IBR + 7.5% T.V
CREDITOS DE TESORERIA
Hasta 90 dias
Las condiciones de plazo y tasa de interés mínima para los Créditos de Tesorería, se establecerán de acuerdo con las determinaciones que realice el Comité de Tesorería,
condiciones que se definen y comunican cada semana. Tasas de interés menores, deberán ser consultadas puntual y directamente con la División de Tesorería.
UNIDIRECTO
Plazo: Hasta 270 días
Interés: A convenir con la División de Tesorería.
BANCOLDEX
Plazo: Hasta 3 años, mediante abonos mensuales o trimestrales iguales a capital
Interés: Costo Redescuento + 4% TA en su equivalente TV o MV
FINAGRO RESOLUCION 3/2000
Plazo: Hasta 3 años, con abonos mensuales o trimestrales iguales a capital
Interés: DTF + 6% TA
Las operaciones FINAGRO, Resolución 3, no podrán desembolsarse hasta tanto no se haya recibido, por escrito, la aprobación de FINAGRO. Una vez desembolsado el crédito,
las novedades, como el cambio en el plan de amortización del mismo, abonos extraordinarios a capital, cancelaciones antes del vencimiento, créditos refinanciados o
reestructurados, se deberán informar a la Dirección de Cartera de FINAGRO.
Por otra parte, las condiciones aquí estipuladas, en cuanto a tasas de interés y plazo, se subjetan a que FINAGRO, acepte como Inversión Forzosa, el 100% del crédito. Caso
contrario, la tasa de interés deberá sea ajustada, por el estamento que aprobó la operación.
Así mismo, como parte del Paquete Occicuenta, se autoriza adicionalmente el siguiente Nivel de Endeudamiento para sobregiros:
Sobregiro : $20.000.000
Plazo : Hasta 15 días
Amortización del capital : Al vencimiento
Demás condiciones, las definidas de acuerdo con la política establecida por el Banco para éste producto.
22-abr-20 0000000158 COMITÉ DE CRÉDITO LOCAL O TEXTO LIBRE 0 1 Nos permitimos comunicarle que el Comité de Crédito Local Bogotá Zona Sur, autorizó para el Nivel de Endeudamiento de Leasing por $100.000.000, aprobado mediante
BOGOTÁ comunicación CLBOS-3949 del 18 de julio de 2019 incluir la siguiente modalidad:
FINAGRO RESOLUCIÓN 3
Plazo: Hasta 3 años, con abonos mensuales o trimestrales iguales a capital
Interés Mínimo: DTF + 5.5% TA
Los desembolsos de las operaciones de FINAGRO - Resolución 3/00, deberán tener el visto bueno previo de la Dirección de Redescuentos (Bogotá).
Como la empresa corresponde a grandes/medianos/pequeños productores, de acuerdo la Resolución Externa No. 21 de 2007 del Banco de la República, solo se computa como
colocación de inversión obligatoria, el 25%/50%/120% del monto del crédito.
Así mismo inclusión del siguinete activo:
Amasadora, Sobadora y Multiformadora Marca Imapan con sus respectivos accesorios para su correcto funcionamiento.
Las demás condiciones continúan vigentes.
18-jul-19 0000003948 COMITE DE CREDITO LOCAL N UNIDIRECTO 0 0 22-jul-20 Hasta 270 días A convenir con la División de UNIDIRECTO
BOGOTA ZONA SUR Tesorería.
18-jul-19 0000003949 COMITE DE CREDITO LOCAL N LEASING 100.000.000 0 22-jul-20 Hasta 36 meses IBR + 7.25% T.V. Firma de la sociedad
BOGOTA ZONA SUR FINANCIERO/OPERATIVO.
18-jul-19 0000003948 COMITE DE CREDITO LOCAL N BANCOLDEX 0 0 22-jul-20 Hasta 3 años, mediante abonos Costo Redescuento + 4% TA en su BANCOLDEX
BOGOTA ZONA SUR mensuales o trimestrales iguales a equivalente TV o MV
capital
18-jul-19 0000003948 COMITE DE CREDITO LOCAL N SOBREGIROS 0 0 22-jul-20 Así mismo, como parte del Paquete Occicuenta, se autoriza adicionalmente el siguiente Nivel de Endeudamiento para sobregiros:
BOGOTA ZONA SUR Sobregiro : $20.000.000
Plazo : Hasta 15 días
Amortización del capital : Al vencimiento
Demás condiciones, las definidas de acuerdo con la política establecida por el Banco para éste producto.
18-jul-19 0000003948 COMITE DE CREDITO LOCAL N CARTERA ORDINARIA 0 0 22-jul-20 30 días prorrogables hasta 2 años con Mínimo: IBR + 7.25% T.V. CARTERA ORDINARIA
BOGOTA ZONA SUR abonos mensuales o trimestrales
iguales a capital
18-jul-19 0000003948 COMITE DE CREDITO LOCAL N CREDITOS DE TESORERIA 0 0 22-jul-20 CREDITOS DE TESORERIA
BOGOTA ZONA SUR Hasta 90 dias
Las condiciones de plazo y tasa de interés mínima para los Créditos de Tesorería, se establecerán de acuerdo con las determinaciones que realice el Comité de Tesorería,
condiciones que se definen y comunican cada semana. Tasas de interés menores, deberán ser consultadas puntual y directamente con la División de Tesorería.
18-jul-19 0000003948 COMITE DE CREDITO LOCAL N FINAGRO RESOLUCION 3/2000 0 0 22-jul-20 Hasta 3 años, con abonos mensuales DTF + 5% TA FINAGRO RESOLUCION 3/2000Las operaciones FINAGRO, Resolución 3, no podrán desembolsarse hasta tanto no se haya recibido, por escrito, la aprobación de FINAGRO.
BOGOTA ZONA SUR o trimestrales iguales a capital Una vez desembolsado el crédito, las novedades, como el cambio en el plan de amortización del mismo, abonos extraordinarios a capital, cancelaciones antes del vencimiento,
créditos refinanciados o reestructurados, se deberán informar a la Dirección de Cartera de FINAGRO.
Por otra parte, las condiciones aquí estipuladas, en cuanto a tasas de interés y plazo, se subjetan a que FINAGRO, acepte como Inversión Forzosa, el 100% del crédito. Caso
contrario, la tasa de interés deberá sea ajustada, por el estamento que aprobó la operación.
18-jul-19 0000003948 COMITE DE CREDITO LOCAL N CARTERA ORDINARIA 0 0 22-jul-20 30 días prorrogables hasta 3 años con Mínimo: IBR + 7.5% T.V CARTERA ORDINARIA
BOGOTA ZONA SUR abonos mensuales o trimestrales
iguales a capital
18-jul-19 0000003948 COMITE DE CREDITO LOCAL N CARTERA ORDINARIA 0 0 22-jul-20 30 días prorrogables hasta 1 año con Mínimo: IBR + 7% T.V. CARTERA ORDINARIA
BOGOTA ZONA SUR abonos mensuales o trimestrales
iguales a capital
18-jul-19 0000003948 COMITE DE CREDITO LOCAL N OCCICUENTA PYME 500.000.000 0 22-jul-20 Firma de la Sociedad y Fondo Nacional de Garantías (FNG) por el 50% del valor del nivel de endeudamiento. CARTERA ORDINARIA
BOGOTA ZONA SUR (Idónea) Plazo: 30 días prorrogables hasta 1 año con abonos mensuales o trimestrales iguales a capital
Para los créditos con plazo hasta 180 días, aplica la comisión EMP001 del FNG Interés: Mínimo: IBR + 7% T.V.
Activos Totales: $3.875MM (diciembre 30 de 2018) CARTERA ORDINARIA
Plazo: 30 días prorrogables hasta 2 años con abonos mensuales o trimestrales iguales a capital
Interés: Mínimo: IBR + 7.25% T.V.
CARTERA ORDINARIA
Plazo: 30 días prorrogables hasta 3 años con abonos mensuales o trimestrales iguales a capital
Interés: Mínimo: IBR + 7.5% T.V
CREDITOS DE TESORERIA
Hasta 90 dias
Las condiciones de plazo y tasa de interés mínima para los Créditos de Tesorería, se establecerán de acuerdo con las determinaciones que realice el Comité de Tesorería,
condiciones que se definen y comunican cada semana. Tasas de interés menores, deberán ser consultadas puntual y directamente con la División de Tesorería.
UNIDIRECTO
Plazo: Hasta 270 días
Interés: A convenir con la División de Tesorería.
BANCOLDEX
Plazo: Hasta 3 años, mediante abonos mensuales o trimestrales iguales a capital
Interés: Costo Redescuento + 4% TA en su equivalente TV o MV
FINAGRO RESOLUCION 3/2000
Plazo: Hasta 3 años, con abonos mensuales o trimestrales iguales a capital
Interés: DTF + 5% TA
Las operaciones FINAGRO, Resolución 3, no podrán desembolsarse hasta tanto no se haya recibido, por escrito, la aprobación de FINAGRO. Una vez desembolsado el crédito,
las novedades, como el cambio en el plan de amortización del mismo, abonos extraordinarios a capital, cancelaciones antes del vencimiento, créditos refinanciados o
reestructurados, se deberán informar a la Dirección de Cartera de FINAGRO.
reestructurados, se deberán informar a la Dirección de Cartera de FINAGRO.
Por otra parte, las condiciones aquí estipuladas, en cuanto a tasas de interés y plazo, se subjetan a que FINAGRO, acepte como Inversión Forzosa, el 100% del crédito. Caso
contrario, la tasa de interés deberá sea ajustada, por el estamento que aprobó la operación.
Así mismo, como parte del Paquete Occicuenta, se autoriza adicionalmente el siguiente Nivel de Endeudamiento para sobregiros:
Sobregiro : $20.000.000
Plazo : Hasta 15 días
Amortización del capital : Al vencimiento
Demás condiciones, las definidas de acuerdo con la política establecida por el Banco para éste producto.
25-jun-20 17-3 Lte Riesgo Endeudamiento. 200.000.000 30-abr-21 Ver detalle decisión en Acta Web
CCLBO-1074 del 26 de junio de 2020.
28-abr-20 5-1 Lte Riesgo Endeudamiento. 100.000.000 30-abr-21 Ver detalle decisión en Acta Web
CCLBO-0223 del 28 de abril de 2020.
18-jul-19 287-3 Lte Riesgo Endeudamiento. 100.000.000 28-abr-20 Componente Financiero IBR+7.25%
TV hasta 36 meses Aprobado Riesgo
Cliente Credito Comercial Firma de la
GARANTIAS CONSTITUIDAS
Tipo Garantía Valor Garantía Descripción Garantía Fecha Apertura Fecha Vencimiento Fecha Avaluo Porcentaje Cubrimiento
FG-IDÓNEA - FONDO NACIONAL DE 23.089.378 COP R N 5038439 31-jul-18 27-ene-19 50
GARANTIAS N 3950001690 7
FG-IDÓNEA - FONDO NACIONAL DE 18.739.002 COP R N 5092080 5-oct-18 1-feb-19 50
GARANTIAS N 3950001707 4
FG-IDÓNEA - FONDO NACIONAL DE 21.192.337,5 COP R N 5101199 17-oct-18 14-feb-19 50
GARANTIAS N 3950001709 2
FG-IDÓNEA - FONDO NACIONAL DE 20.753.575,5 COP R N 5112058 30-oct-18 23-nov-19 50
GARANTIAS N 3950001711 8
FG-IDÓNEA - FONDO NACIONAL DE 17.389.674,5 COP R N 5145185 7-dic-18 5-abr-19 50
GARANTIAS N 3950001722 5
FG-IDÓNEA - FONDO NACIONAL DE 12.172.632 COP R N 5159924 24-dic-18 20-abr-19 50
GARANTIAS N 3950001728 1
FG-IDÓNEA - FONDO NACIONAL DE 25.000.000 COP R 5163018 27-dic-18 21-ene-20 50
GARANTIAS 3950001729 9
FG 249.940.880,88 - 24-nov-20 26-feb-24 31-dic-99 50
ACTIVOS ASOCIADOS LEASING
No Obligacion Valor Saldo Plazo Fecha Apertura Fecha Vencimiento Cod. Clase Activo Desc. Clase Activo Activos Modalidad 1 Modalidad 2
139316 37.627.800 67.747.892 60 3-jul-20 25-nov-25 5 MAQUINARIA Y EQUIPO SOBADORA AUTOMATICA LEFI L. Financiero
139316 53.121.600 67.747.892 60 3-jul-20 25-nov-25 5 MAQUINARIA Y EQUIPO AMASADORA DE 2 BULTOS EN LEFI L. Financiero
ACERO
TOTAL LEASING 90.749.400 67.747.892
HOJA DE GRUPO
VICEPRESIDENCIA DE CREDITO
ACTUALIZACION
NÚMERO DE GRUPO CON ALTO CLIENTE
NOMBRE DE OTRA CRITERIO DE
CONSECUTIVO TIPO DE NÚMERO DE DIGITO DE IDENTIFICACIÓN ENDEUDAMIENTO VINCULADO O
NOMBRE GRUPO NOMBRE CLIENTE RELACIÓN ACUMULACIÓN O
GRUPO IDENTIFICACIÓN IDENTIFICACIÓN VERIFICACIÓN OTRA RELACIÓN DE (> 5% PAT. PARTE
DE ENDEUDAMIENTO EXCEPCIÓN
ENDEUDAMIENTO TÉCNICO) RELACIONADA
6277 PRODUCTOS COMESTIBLES TOLIBOY NT 900510953 PRODUCTOS COMESTIBLES TOLIBOY S.A.S. PRINCIPAL NO NO
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