GESTIÓN DE FORMACIÓN PROFESIONAL INTEGRAL PROCEDIMIENTO DE DESARROLLO CURRICULAR GUÍA DE APRENDIZAJE

Actividad No 1
Taller - Información requerida para la vinculación de los clientes .

Cristian Camilo Giraldo Castellanos

Servicio Nacional de Aprendizaje SENA

2021

Información financiera y comercial que una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la obtención de un
producto

Activos: que son la suma de
los pasivos y patrimonios.
Estos se dividen en
Pasivos: los que tienen los
acreedores y se dividen en
 Propiedades planta y equipo de
larga duración para el desarrollo
de la empresa
 Activos corrientes que son los que
se pueden vender o convertir
dinero en menos de un año
 Pasivos a largo plazo: Son como las
hipotecas
 Pasivos a mediano plazo
 Pasivos corrientes: es lo que se
debe pagar en un termino menor a
un año como Impuestos,
proveedores, bancos etc.
 Otros
Estado de fuentes y Además de lo anterior
también se solicita
ampliación de negocios
 Certificado de cámara y comercio
Es una comparación entre el balance general
con vigencia de 30 días
en los dos últimos periodos que se requieren
analizar  Extractos bancarios de los últimos
seis meses
 Fotocopia de la declaración de
renta de los últimos periodos
Personas naturales  Certificado de existencia y
representación legal con vigencia
de 30 días
Certificado de ingresos y retenciones de al
menos 2 años

Estado de resultados
Muestra la utilidad o perdida de la empresa
en un tiempo determinado

Son los derechos de los socios, algunas

Patrimonio sociedades como anónimas, todos los socios
aportan lo mismo se divide así.

 aportes sociales
 Unidades retenidas: son las que se
retienen y no se reparten entre
socios
 Reservadas: son las retenidas por
la empresa según lo permitido por
la ley
 Superávit: es lo que se genera
cuando la acción aumenta su valor
1.1 Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar la información suministrada, indicando los requisitos
que debe cumplir para obtenerla y las condiciones en que se debe conservar toda la información del cliente .

Para esta información una Entidad Prestadora de Servicios Financieros requiere:

1- consultar a las centrales de riesgo para verificación de pago e historial crediticio

2- documento de solicitud en el cual requiere el producto, cámara y comercio no mayor a 30 días
3- estados financieros (balance general)
4- fotocopia del documento del representante legal
5- para personas naturales analiza los ingresos y gastos los cuales van consignados dentro de los formularios de registro

Esto lo realizan utilizando:

CIFIN Central de Información Financiera: es un buró de crédito que forma parte de la Asociación Bancaria y de
Entidades Financieras de Colombia.
Los datos que recopila provienen de diversas fuentes, dentro de las cuales se encuentran todas las instituciones del sector financiero
colombiano y un importante número de entidades que pertenecen a los sectores real, solidario y de servicios.

DATACREDITO: es una central de información financiera y crediticia que administra información financiera, crediticia, comercial y de servicios
relativa a la forma como las personas y las compañías han cumplido con sus obligaciones de crédito. Con esta información se conforma la
Historia de Crédito de las personas.