UNIVERSIDAD INCA GARCILASO DE LA VEGA

FACULTAD DE DERECHO Y CIENCIAS POLITICAS

SILLABUS

DERECHO MONETARIO Y BANCARIO

I. INFORMACIÓN GENERAL

Código : D525
Créditos : 03
Horas: : 04
Pre – requisitos: : Ninguno
Ciclo – IX: : IX

II SUMILLA:

El curso comprende el estudio teórico - practico del Derecho Monetario y del

Derecho Bancario, como disciplinas que permiten tener un conocimiento cabal del
origen, evolución e importancia de la moneda y de la Banca en el desarrollo de la
economía, igualmente el curso brindara al alumno los conocimientos esenciales
respecto del funcionamiento de las empresas integrantes del sistema financiero y de
las operaciones que estas realizan, con lo cual se pretende familiarizar al participante
con los términos propios del negocio bancario. El enfoque que se pretende dar al
curso pone especial énfasis en explicar la operatividad misma del negocio bancario
efectuando a la vez un análisis práctico jurídico, que tiene en cuenta no sólo la
legislación nacional sino también las prácticas y estándares internacionales.

III. OBJETIVOS:

1. Generales.- En la medida que la materia constituye uno de los sectores más

dinámicos de la sociedad moderna, se busca que el alumno conozca el
funcionamiento de este sector dentro de las nuevas tendencias, en el
convencimiento que en la labor del abogado actual, se exige y resulta esencial el
conocimiento de las particularidades de este negocio.

2. Específicos.- Lograr que el estudiante alcance una adecuada capacitación que le

permita un manejo idóneo de la materia, de forma tal que se encuentre en
condiciones de iniciar su actividad profesional dentro de este necesario y
creciente campo del derecho.
III. METODOLOGIA:

La metodología a emplearse será el método activo de participación, contempla el

desarrollo de casos prácticos que complementen los temas que se exponen en clase;
así como el análisis de las principales regulaciones y los aspectos contractuales más
relevantes, incidiendo en una metodología moderna basada en:

 Método inductivo deductivo, con predominio del primero

 Exposición de temas con participación plena del educando
 Desarrollo del educando de mediante control de lecturas preestablecidas por la
cátedra
 Exposición y sustentación de monografías grupales por los estudiantes

IV. EVALUACION:

1. Participación en clases y controles de lectura

2. Examen parcial
3. Examen final.
4. Un trabajo monográfico grupal de aplicación práctica.

V. PROGRAMACION DE CONTENIDOS

PRIMERA SEMANA.
Primera Sesión:
Presentación del silabus y de las formas de evaluación

Segunda Sesión:
1. Antecedentes de la moneda:
1.1 La banca en la actualidad
1.2 Dinero y Depósitos
1.3 Las necesidades humanas, el intercambio de bienes, el comercio.
1.4 El trueque
1.5 La moneda no metálica
1.6 La moneda metálica
1.7 La moneda fiduciaria
1.8 La moneda electrónica

SEGUNDA SEMANA
Primera y Segunda Sesión
1. Los Patrones Monetarios:
1.2 El bimetalismo
1.3 El monometalismo
1.4 El patrón oro
1.5 El patrón lingote oro
1.6 El patrón de cambio oro
1.7 El papel moneda
1.8 Régimen monetario peruano
TERCERA SEMANA
Primera y Segunda Sesión
1. Las medidas de política monetaria. La masa monetaria y sus efectos en la
economía
2. La moneda y las funciones que cumple dentro de la Economía:
2.1 La moneda como unidad de medida
2.2 La moneda como unidad de cambio
2.3 La moneda como forma de liberación de obligaciones
2.4 La moneda como unidad de cuenta
2.5 La moneda como medio de ahorro
2.6 La moneda como medio de pago por excelencia

CUARTA SEMANA
Primera Sesión
1. Los Bancos y el negocio bancario.
2. Bancarización Vs. Impuesto a las Transacciones Financieras.
3. Valor del dinero en el tiempo, multiplicación del dinero, interés y ahorro, la
protección al ahorrista.
4. La intermediación financiera. El sistema financiero: definición y empresas que lo
conforman
5. El Derecho bancario, definición, diferenciación con ramas afines.

Segunda Sesión
1. Fuentes del Derecho Bancario, Globalización de la economía y del sistema
financiero.
2. Estándares internacionales, Principios de Basilea.
3. Marco Constitucional y La Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de
Seguros (Ley 26702, Ambito de aplicación.
4. El Banco Central de Reserva, Banco de la Nación, COFIDE.

QUINTA SEMANA
Primera Sesión
1. Principios Generales de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de
Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros.
2. Rol de la Superintendencia de Banca y Seguros, atribuciones
3. Régimen de vigilancia

Segunda Sesión
1. Protección al ahorrista. Normas prudenciales.
2. Provisiones. Limites operativos. Limites Globales y Limites temporales.
3. Actividades prohibidas. Reservas. Derecho de Compensación
4. Clasificación de las empresas

SEXTA SEMANA
Primera y Segunda Sesión
1. El Secreto Bancario: Naturaleza, Alcance y Levantamiento.
2. El Encaje: Definición, Finalidad. Operatividad.
3. El Fondo de Seguro de Depósitos: Origen. Naturaleza Jurídica. Riesgo Moral. Rol
Reparador. Rol Rehabilitador. Integrantes. Pago de Primas. Atribuciones.

SETIMA SEMANA
Primera y Segunda Sesión
Ingreso al sistema financiero, organización y funciones:
1. Autorización de organización
2. Autorización de funcionamiento
3. Capital mínimo, Estructura del capital
4. Evaluación de la idoneidad técnica y moral (fit and proper) de los participantes en
el sistema financiero. Impedimentos
5. Otras autorizaciones (Sucursales, subsidiarias, representaciones y transferencia
de acciones)
6. Régimen de gestión: Junta General de Accionistas. Directorio. Gerencia

OCTAVA SEMANA
Primera Sesión:
Examen parcial

NOVENA y DECIMA SEMANA

Primera Sesión: Operaciones activas.
1. Conceptos previos: Patrimonio efectivo, Activos ponderados por riesgo. Tipos de
operaciones.
2. Operaciones activas. Crédito, Apertura de crédito. Tipos de Créditos

Segunda Sesión: Operaciones activas

1. Contrato de Cuenta Corriente, tipos de cuenta
2. Contrato de Tarjeta de Crédito, naturaleza, utilidad y funciones
3. El Descuento. El Factoring.
4. El Arrendamiento Financiero, Underwriting, Titulación, Inversiones permitidas

Tercera Sesión: Operaciones activas.

1. Operaciones fuera de balance: La Carta Fianza, Crédito Documentario.
2. Garantías, efectos de las garantías otorgadas por terceros; Títulos Valores;
3. Prenda global y prenda flotante
4. Central de riesgos.

Cuarta Sesión: Instrumentos Financieros Derivados

1. Mecanismos de cobertura. Instrumentos financieros derivados
2. Los Futuros.
3. Los Forwards.
4. Los Swaps.
5. Las Opciones

DECIMA PRIMERA SEMANA

Primera y Segunda Sesión: Operaciones Pasivas.
1. El depósito Bancario. Diferencias con el depósito civil. Tipos de depósito
2. Deuda subordinada,. Bonos subordinados. Prestamos subordinados.
3. Emisión de valores. Bonos de Arrendamiento Financiero. Otros Valores.
4. Instrumentos hipotecarios. Título de Crédito hipotecario negociable
5. Los certificados de depósito.

DECIMA SEGUNDA SEMANA

Primera y Segunda Sesión: Operaciones Neutras
1. Las comisiones de confianza.
2. El Fideicomiso. Tipos de fideicomiso
3. Negocios fiduciarios.
4. Fideicomiso en Garantía

DECIMA TERCERA SEMANA

Primera y Segunda Sesión:
Las Operaciones de Cambio.
La Administración y Cobranza de carteras.
Los Cajeros Automáticos y la transferencia electrónica de fondos

DECIMA CUARTA SEMANA

Primera y Segunda Sesión:

1. Disolución y Liquidación de Empresas Bancarias:

2. El Régimen de vigilancia
3. El Régimen de intervención
4. La Rehabilitación.
5. La Comisión de Liquidaciones
6. Procedimiento de la Liquidación
7. La liquidación voluntaria

DECIMA QUINTA SEMANA

Primera y Segunda Sesión:

1. Aspectos Penales de la Actividad Bancaria:

2. Nuevas figuras delictivas en la intermediación financiera.
3. Figuras delictivas en la transferencia electrónica de fondos y en el uso de Tarjetas
de Créditos
4. El secreto bancario como secreto de profesión del Banquero
5. La Usura o cobro de intereses en exceso.
6. El libramiento indebido de cheques.

DECIMA SEXTA SEMANA:

Examen Final
BIBLIOGRAFIA

1. Historia de los Bancos en el Perú; Camprubi Alcazar, Carlos.

2. Ley general del Sistema Financiero y de Seguros Ley 26702

3. AAVV, Derecho Administrativo. Parte Especial, al cuidado de José Bermejo Vera,

Madrid, Civitas, 2° ed., 1996, 1037 pág.

4. Ambrosini Valdez, David. Introducción a la Banca. Lima. Universidad del Pacífico.

1997.455 pág.

5. Arias Schreiber, Max. Los Contratos Modernos. Tomo 1. Lima: WG Editor. 1994
181 pág.

6. BLOSSIERS MAZZINI, JUAN JOSE, Derecho Bancario LIMA1998 LIBRERIAY

EDICIONES JURIDICAS.

7. BLOSSIERS MAZZINI, JUAN JOSE. Ley General Del Sistema Financiero y de

Seguros y Ley Orgánica De La Superintendencia de Banca y Seguros LIMA,
HORIZONTE 1,999 374P.

8. BLOSSIERS MAZZINI JUAN JOSE. El Secreto Bancario y El Lavado de Dinero,

EN LA REVISTA JURIDICA DEL PERU (rjp)lima , setiembre 2002 N° 38 P139-
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9. Bollini y Boneo. Manual para Operaciones Bancarias y Financieras. Buenos

Aires, Abeledo-Perrot, 3° ed., 1990, 475 pág.

10. Bonfantil, Mario. Contratos Bancarios. Buenos Aires. Abeledo-Perrot 1993.

11. BCR. El Sistema de Seguro de Depósitos en el Perú. Lima: 1996, 52 pág.

12. Broseta Pont, Manuel. Manual de Derecho Mercantil, Madrid, Tecnos, 10° ed.,
1994, 859 pág.

13. Castellares et al. El ABC del Mercado de Capitales. Lima. Centro de Estudios del
Mercado de Capitales y Financiero. 1998.

14. Dale, Richard. Conceptos de Regulación Financiera. University of Southampton.

1997.

15. Dale, Richard. Conceptos de Regulación Financiera. Estudios de casos.

University of Southampton. 1997.
16. Dale, Richard. La estructura de la regulación financiera. Documento presentado
en la “Cuarta Conferencia Anual de Bancos para el desarrollo de Latinoamérica y
el Caribe”. El Salvador: 28-30 julio de 1998.

17. Del Villar, Rafael y Backal, Daniel. Experiencia internacional en la Resolución de

crisis bancarias. México CEMLA: 1997. 84 pág.

18. Fabozzi, Frank y Modigliani, Franco. Mercados e Instituciones Financieras.

México. Prentice Hall, 1996. 697 pág.

19. Falconi Picardo Marco, El Derecho Bancario a la Luz de la Legislación y

Jurisprudencia Peruana. Doctrina- Legislación- Jurisprudencia. Ediciones
Legales, Lima, 2000.

20. Falconi Picardo Angelina, Diccionario de Banca, Finanzas y Empresa. Ediciones

Grijley, 2002.

21. Farina, Juan. Contratos Comerciales Modernos. Buenos Aires, Astrea, 1993, 800
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22. Garrigues, Joaquín. Contratos Bancarios, Madrid, JG, 2° ed., 1975, 698 pág.

23. López Aliaga, Rafael y Souza Debarbieri, Lorenzo. Banca de Inversión en el Perú.
Univresidad de Piura. 1996. 288 pág.

24. Martínez Neira, Nestor Humberto. Sistemas Financierons. Felaban. Bogota, 1994.

25. Mascareñas Pérez Iñigo, Juan. Manual de Fusiones y Adquisiciones de

Empresas. Madrid, 1996.

26. Marcuse, Robert. Operaciones Bancarias en las Américas. Lima: Asbanc, 1997,
168 pág.

27. Miller y Pulsinelli, Moneda y Banca. México, MacGraw-Hill, 2° ed, 1995, 674 pág.

28. Molle, Giacomo. Manual de Derecho Bancario. Buenos Aires, Abeledo-Perrot, 2°

ed., 1987, 293 pág.

29. Rodríguez Azuero, Sergio. Contratos Bancarios. Su significación en América

Latina. Biblioteca FELABAN. 5ta. Edición. 2002. 780 pág.

30. Rodríguez, Joaquín. Derecho Bancario, México, Ed. Porrúa, 3° ed., 1968.

31. Rodriguez Velarde Javier, Contratos e Instrumentos Bancarios; Doctrina –

Modelos – Legislación Bancaria. Ed. Rodhas. Lima 2000

32. Tello, María del Pilar. La Superintendencia de Banca y Seguros y su historia.

Lima: SBS. 1996. 210 pág.
33. Villegas, Carlos Gilberto. Operaciones Bancarias, Buenos Aires, Rubinzal-
Culsoni, 1996. 447 pág.

BIBLIOGRAFIA REGULATORIA, ESTADISTICA Y CONSULTORIA DE

ACTUALIDAD: PAGINAS WEB:

1. Superintendncia de Banca y Seguros (SBS): www.sbs.gob.pe

2. Comisión Nacional Supervisora de Empresas y Valores (CONASEV):

www.conasev.gob.pe

3. Banco Central de Reserva del Perú (BCRP): www.bcrp.gob.pe

4. Fondo de Seguros de Depósito (FSD): www.fsd.gob.pe

5. Corporación Financiera de Desarrollo (COFIDE): www.cofide.gob.pe

6. Federación Latinoamericana de Bancos (FELABAN): www.felaban.com