Profesionales a cargo

Ejecutivo de seguros: su función principal es encargado de evaluar y examinar las solicitudes de

pólizas de seguros con el fin de determinar y medir el nivel de riesgos que serán asumidos por la
empresa de celebrarse el contrato de seguros.

Las tareas principales del ejecutivo de seguros son:

 Trabajar en conjunto con los Actuarios para calcular los riesgos de una póliza de seguros.
 Estudiar las solicitudes de pólizas de seguros para determinar los riesgos.
 Recopilar la información de los solicitantes, tales como su historial, registro médico, etc.
 Analizar el nivel de riesgo señalado en las evaluaciones realizadas a la condición física del
tomador o la valuación de sus bienes para determinar los costos.
 Elaborar contratos de seguros
 Fijar el monto de la cobertura.
 Establecer los términos y condiciones de la póliza de seguros, tales como exigirle al tomador de
la póliza que instale un sistema de seguridad en su propiedad o requerir un listado de
conductores designados del vehículo a asegurar.
 Permanecer en contacto con los Médicos Examinadores y demás expertos para obtener
información sobre el tomador de la póliza:
 Solicitar y revisar los informes de los expertos basados en las evaluaciones realizadas.
 Explicar la legislación y los procedimientos aplicables en materia de seguros a los expertos.
 Revisar los registros de una empresa cuando esté solicitando un seguro colectivo:
 Calcular las posibles pérdidas humanas y de bienes.
 Evaluar las pólizas existentes de acuerdo a los cálculos realizados.
 Ajustar las pólizas para disminuir la posibilidad de pérdidas.
 Aprobar o denegar pólizas de seguros:
 Autorizar pólizas de seguros cuando los riesgos sean lo suficientemente bajos.
 Rechazar las solicitudes de pólizas de seguros cuando los riesgos sean muy altos.
 Aprobar o rechazar renovaciones de pólizas en base a los reportes de riesgos.

Agente de seguros: son los encargados de ofrecer y vender seguros de vehículos, propiedades, de
vida y de salud a personas y empresas Sus funciones se equiparan con las de un Vendedor, en tal sentido,
este profesional debe estar familiarizado con toda la gama de productos y servicios, así como con las
políticas de la empresa

Las tareas principales son:

 Vender diferentes tipos de pólizas de aquellas ofrecidas por la aseguradora

 Promocionar los distintos productos y servicios a clientes nuevos y existentes.
 Determinar la póliza que mejor se adapte a las necesidades del cliente.
 Explicar cada punto de la póliza a sus clientes.
 Tramitar la documentación necesaria para la venta de la póliza de seguros.
 Entrevistar a los clientes nuevos para evaluar su nivel de riesgo al momento de
vender la póliza de vida o de seguros
 Investigar el historial de cada cliente.
 Evaluar sus registros financieros, historias médicas, antecedentes penales y demás
documentación requerida.
 Determinar cuál es la póliza o servicio que mejor se adapta a sus necesidades.
 Inspeccionar la propiedad del cliente al realizar la venta de una póliza para un
vehículo o de un inmueble
 Determinar el estado de la propiedad y del vehículo.
 Verificar si hay indicios de un daño previo.
 Evaluar los riesgos potenciales, tales como el conductor habitual, kilometraje y
color del vehículo.
 Determinar cuál es la póliza que mejor se adapta a las condiciones de la
propiedad.
 Garantizar que los requerimientos de la póliza sean debidamente cumplidos
 Revisar el historial médico del cliente en el caso de pólizas de seguro o de vida.
 Verificar las inspecciones realizadas a inmuebles y vehículos.
 Verificar que se haya cumplido con toda la documentación requerida, de
conformidad con la legislación aplicable.
 Contactar a los Analistas de Seguros para evaluar los aspectos pertinentes a la
cobertura:
 Elaborar los términos y condiciones de las pólizas de seguro.