Lista de Fórmulas Financieras

Categoría Fórmulas Descripción

VDT INT.EFECTIVO Devuelve la tasa de interés anual efectiva.
Calcula el interés pagado durante un período específico de una
VDT INT.PAGO.DIR inversión.
VDT NPER Devuelve el número de períodos de una inversión.
Devuelve la cantidad de períodos necesarios para que una
VDT P.DURACION  inversión alcance un valor especificado.
VDT PAGO Devuelve el pago periódico de una anualidad.
VDT PAGO.INT.ENTRE Devuelve el interés acumulado pagado entre dos períodos.
Devuelve el capital acumulado pagado de un préstamo entre dos
VDT PAGO.PRINC.ENTRE períodos.
Devuelve el pago de intereses de una inversión durante un período
VDT PAGOINT determinado.
Devuelve el pago de capital de una inversión durante un período
VDT PAGOPRIN determinado.
Devuelve una tasa de interés equivalente para el crecimiento de
VDT RRI  una inversión.
VDT TASA Devuelve la tasa de interés por período de una anualidad.
VDT TASA.NOMINAL Devuelve la tasa nominal de interés anual.
Devuelve la tasa interna de retorno para una serie de flujos de
VDT TIR efectivo.
Devuelve la tasa interna de retorno para un flujo de efectivo que
VDT TIR.NO.PER no es necesariamente periódico.
Devuelve la tasa interna de retorno donde se financian flujos de
VDT TIRM efectivo positivos y negativos a tasas diferentes.
VDT VA Devuelve el valor actual de una inversión.
VDT VF Devuelve el valor futuro de una inversión.
Devuelve el valor futuro de un capital inicial después de aplicar
VDT VF.PLAN una serie de tasas de interés compuesto.
Devuelve el valor neto actual de una inversión en función de una
VDT VNA serie de flujos periódicos de efectivo y una tasa de descuento.
Devuelve el valor neto actual para un flujo de efectivo que no es
VDT VNA.NO.PER necesariamente periódico.
 Taller Aplicaciones del Valor del Dinero en el Tiempo - Tasas de Interés
En el sistema financiera encontramos muchas tasas de interés, esto puede resultar confuso, debido a que existen
muchos tipos de tasas queremos poder convertir todas a efectiva anual para compararlas o a sus periodicas para poder
realizar estimaciones de financiameinto e inversión. La fórmula en excel es INT.EFECTIVO y TASA.NOMINAL.

Realice las Conversiones de Tasas utilizando las fórmulas INT.EFECTIVO

Tasas Nominales Anuales Composición Tasas Efectiva Anual
24.00% Semestre Vencido Efectiva Anual
24.00% Cuatrimestre Vencido Efectiva Anual
24.00% Trimestre Vencido Efectiva Anual
24.00% Bimestre Vencido Efectiva Anual
24.00% Mes Vencido Efectiva Anual
24.00% Bimensual Vencido Efectiva Anual
24.00% Diaria Vencido Efectiva Anual

Realice las Conversiones de Tasas utilizando las fórmulas TASA.NOMINAL

Tasas Efectiva Anual
25.44% Efectiva Anual
25.97% Efectiva Anual
26.25% Efectiva Anual
26.53% Efectiva Anual
26.82% Efectiva Anual
26.97% Efectiva Anual
27.11% Efectiva Anual
Composición Tasas Nominales Anuales
Semestre Vencido
Cuatrimestre Vencido
Trimestre Vencido
Bimestre Vencido
Mes Vencido
Bimensual Vencido
Diaria Vencido

Realice las Conversiones de Tasas Anticipadas

Tasas Nominales Anuales Composición
24.00% Trimestre Anticipado
Tasas Periódica Anticipadas
Trimestre Anticipado
Tasas Periódica Vencidas
Trimestre Vencido
Tasas Efectiva Anual Composición
E.A.
Taller Aplicaciones del Valor del Dinero en el Tiempo - VDT
Las fórmulas de la parte inferior son útiles para resulver todos los casos de toma de decisiones
sobre el valor del dinero en el tiempo, necesidad central de la gestión financiera, para todos los
casos se requiere entender las variables tasa de interés, periódos y flujos de caja en el tiempo, y
con esto se podrá estimar cualquier decisión de tipo financiera.

Le proponen un negocio que promete un flujo de pagos de 10 millones a final de cada año
durante 5 años, al final del quinto año le pagan 100 millones, si usted sabe que dado el
riesgo del negocio y expectativas de rentabilidad que debe descontar esta iversión al 20%
EA, cual sería el valor que estaría dispuesto a pagar hoy?

VALOR ACTUAL
Devuelve el valor actual de una inversión.
Datos Variables
20.00% TASA
5 NPER
$ 10,000,000 PAGO
$ 100,000,000 VF
VA

Usted desea ahorrar en un fondo de inversión que paga un interes del 5%EA para irse de
vacaciones alrededor del mundo dentro de 10 años, usted sabe que puede depositar
mensualmente 500 mil pesos y puede arrancar hoy primero del mes el fondo con 10
millones de pesos, cuanto tendría ahorrado al final de los diez años?
VALOR FINAL
Devuelve el valor futuro de una inversión.
Datos Variables
0.4074% TASA
120 NPER
-$ 500,000 PAGO
-$ 10,000,000 VA
VF

le han presentado un negocio que promete un flujo de pagos así; inversión inicial 80
millones, 5 pagos al final de cada uno de los 5 años y un pago final de 100 millones, si su
Tasa de interés de oportunidad para evaluar inversiones de este tipo es de 20% ea, debe
usted aceptar este negocio?
TASA
Devuelve la tasa de interés por período de una anualidad.
Datos Variables
5 NPER
$ 10,000,000 PAGO
-$ 80,000,000 VA
$ 100,000,000 VF
TASA

acaban de desenvolsar su crédito hipotecario al 10,88% EA por un monto de 100 millones

a 15 años con cuotas mensuales de 1.100.000 pero usted sabe que puede pagar todos los
meses 2 millones en vez de la cuota mencionada, en cuanto tiempo pagaría su casa al
banco?
acaban de desenvolsar su crédito hipotecario al 10,88% EA por un monto de 100 millones
a 15 años con cuotas mensuales de 1.100.000 pero usted sabe que puede pagar todos los
meses 2 millones en vez de la cuota mencionada, en cuanto tiempo pagaría su casa al
banco?
NPER
Devuelve el número de períodos de una inversión.
Datos Variables
0.8644% TASA
-$ 2,000,000 PAGO
$ 100,000,000 VA
- VF
NPER

Su tio, hombre de avanzada edad, compró su casa hace 40 años por valor de 1 millones de
pesos hoy la ha vendido por 250 millones, su tio le pregunta cual fue la tasa EA de la
valorización de su casa en el tiempo.
RRI
Devuelve una tasa de interés equivalente para el crecimiento de una
inversión. Datos Variables
40 NPER
$ 1,000,000 VA
$ 250,000,000 VF
RRI o TASA

usted acada de invertir en una propiedad asociada a una valorización histórica del 9%
anual, a pagada 100 millones, si usted espera venderla cuando su valor suba a 250
millones, cuantos años debe usted esperar?
P.DURACION
Devuelve la cantidad de períodos necesarios para que una inversión
alcance un valor especificado.
9.000% TASA
$ 100,000,000 VA
$ 250,000,000 VF
P.DURACION o NPER

los créditos hipotecarios estan a una tasa de 0,9% MV, si usted necesita financiar 200
millones de pesos a 15 años, cual es la cuota mensual que debe pagar?
PAGO
Devuelve el pago periódico de una anualidad.
Datos Variables
0.90% TASA
180 NPER
$ 200,000,000 VA
$ 0 VF
PAGO

Con los datos del ejericicio anterior, indique como estaría compuesta la cuota 104 en sus
intereses y capital.
PAGOINT y PAGOPRIN
Devuelve el pago de intereses de una inversión durante un período
determinado. Y Devuelve el pago de capital de una
Datos inversión durante un
Variables
0.90% TASA
104 Período
180 NPER
 $ 200,000,000 VA
$ 0 VF
PAGOINT
PAGOPRIN

Con los datos del ejericicio anterior, indique cuanto dinero pagaria de intereses y capital
en los primeros 8 años de cuotas mensuales.
PAGO.INT.ENTRE y PAGO.PRINC.ENTRE
Devuelve el interés acumulado pagado entre dos períodos. Y Devuelve el
capital acumulado pagado de un préstamo entre dos períodos.
Datos Variables
0.90% TASA
180 NPER
$ 200,000,000 VA
1 Período_inicial
96 Período_final
0 Tipo
PAGO.INT.ENTRE
PAGO.PRINC.ENTRE

su empresa tiene un crédito al 1% mensual durante 5 años por valor de 100 millones, la
amortización del crédito es fija, indique cual es el valor de los intereses a pagar en la
cuota 5. INT.PAGO.DIR
Calcula el interés pagado (o recibido) para el período de un préstamo (o
inversión) especificado con pagos de par principales.
Datos Variables
1.00% TASA
5 Período
60 NPER
$ 100,000,000 VA
INT.PAGO.DIR

Usted realiza una inversión en un instrumento financiero que promete una matriz de tasas
de retorno de 5%, 10%, 15%, 20% y 25% del año 1 al 5, si la inversión inicial es de 100
millones, cual sería el valor final?
VF.PLAN
Devuelve el valor futuro de un capital inicial después de aplicar una serie
de tasas de interés compuesto.
Datos Variables
$ 100,000,000 Principal
5% Interés año 1
10% Interés año 2
15% Interés año 3
20% Interés año 4
25% Interés año 5
VF.PLAN