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Nombre del Programa: ADMINISTRACIÓN FINANCIERA Nivel: 1 Nombre del tutor(a): Omar Giovanni Rosero Villabón
En caso de
TOTAL E.P.
EVALUACIÓN PERMANENTE perder el
Nota 100% Nota
CÓDIGO Se entrega nota por
No. APELLIDOS Y NOMBRES COMPLETOS 60% C1 40% Definitiva Definitiva si
ESTUDIANTIL reporte de novedad
(100%) hay C2
1 2 3 4 5 C2
Capital 1 5,000,000
Capital 2 2,500,000
Intereses 1,200,000.0
Periodo (tiempo) 1
INTERES 1
5000000*i*1
5000000i
25,000,000
0 1
2,500,000 2,500,000
17) Abigail invirtió un total de $ 65.000.000 en
Popular invirtió una parte de los $ 65.000.000
rendimientos liquidables al vencimiento a plaz
del 19,35%. En Davivienda invirtió el resto con
vencimiento de 91 días y una tasa de interés d
interés total fue de $ 3.458.000, ¿Cuál fue la ca
bancos?. Tome año de 360 días. R/. $ 20.000.0
45.000.000 en Davivienda.
Interes de popular
P * 0,1935 * 91/360
P * 0,0489125
P0,0489125
P0,0489125
P 0,0489125 - P0,05510 + 3
- P 0,006193056 + 358116
200.000. Invierte 70% de su capital al 6,3% trimestra
nto recibe cada mes de interés total?. R/. $
Participación Periodo
70%trimestral
30%semestral
I=P*i*n
+ INTERES 2
2500000*2i*1
+ 5000000i
10,000,000 i
i
i
tal 1 =
tal 2 =
stitución bancaria por valor de $ 25.000.000 para
tasa de 10% cuatrimestral anticipada. Construya
I=P*i*n
I = 25000000 * 0,1 * 1
2,500,000
2 3
2,500,000 2,500,000
I=P*i*6
I = 25000000*0,1*6
I=
.000.000 en dos bancos diferentes, En el Banco
65.000.000 en una cuenta de ahorros que paga
iento a plazo de 91 días y a una tasa de interés
el resto con rendimientos liquidables al
de interés del 21,8%. Si al final del plazo, el
uál fue la cantidad invertida en cada uno de los
. $ 20.000.000 en el Banco Popular y $
Tiempo
91Días
91Días
+ Interes davivienda
/360 65000000-P * 0,2180 * 91/
+ 65000000 - P * 0,05510
+ 65000000*0,05510 - P0,0
+ 3581861.1111
P0,05510 + 3581861,11 =
56 + 3581167,11 =
- P 0,006193056 =
- P 0,006193056 =
P =
P =
al 6,3% trimestral
al?. R/. $
capital INTERES
2,240,000 141120
960,000 111360
ualmente $
que estas se
Interes
600,000.0
600,000.0
= 1,200,000
= 1,200,000
= 1,200,000
= 1,200,000
= 1200000/10000000
= 0.12
12%
24%
5.000.000 para
ada. Construya
4 5
2,500,000 2,500,000
00*0,1*6
25000000 0.1
15,000,000
En el Banco
os que paga
a de interés
es al
plazo, el
da uno de los
y$
Tasa de interés
19.35%Anual
21.80%Anual
ivienda =
P * 0,2180 * 91/360 =
- P * 0,05510 =
0,05510 - P0,05510
- P0,05510 =
3,458,000
3,458,000
3458000 - 3581167,11
(123,861)
- 123861 / -0,006193056
20,000,000
Interes mensual
47040
18560
65,600
10000000
mestre
25,000,000
6
I=P*i*n
3,458,000
Interes del periodo divido en la cantidad de me
Interes del periodo divido en la cantidad de me
Suma de los promedios mensuales
1AÑO TIENE
1CUATRIMES
1AÑO TIENE
2AÑOS TIENE
Cuatrimestres
978,250
2,479,750
3458000
0.2527777777778
0.0489125
0.0551055555556
-0.006193055556
tidad de meses que tiene el periodo
tidad de meses que tiene el periodo
AÑO TIENE 12 MESES
CUATRIMESTRE TIENE 4 MESES
AÑO TIENE 3 CUATRIMESTRES
AÑOS TIENEN 6 CUATRIMESTRES
I Interés
P Capital o valor presente
n Cantidad de periodos
F Monto o valor futuro
i tasa de interes
I= P* i*n
i= I
P
F = P ( 1+ i n ) F=P+I F = P + P*i*n
P= F
(1+i * n)
n=
i=
Un CDT de $ 1.500.000 pa
cabo de un año? R/. $ 450
F = P + P*i*n
5) En un préstamo de $ 8.
para el primer año y del 1
espera de intereses en to
INTERESES
P
i
n
INTERESES
P
i
n
7) Calcule el interés come
de abril del 2007 al 13 de
P
i
n
13) ¿Cuánto pagará un co
suma de $ 918.300 a 25 d
I= P* i*n
I= 1500000 * 0,15 * 2
I= 450,000
5) En un préstamo de $ 8.000.000 a 3 años se pacta
para el primer año y del 12% semestral para los dos
espera de intereses en todo el plazo?. R/. $ 7.392.00
NTERESES
8000000
7.50%Trimestral
4trimestres ( primer año)
NTERESES
10,400,000
12.00%Semestral
4semestres ( dos años)
7) Calcule el interés comercial y exacto de un présta
de abril del 2007 al 13 de agosto del mismo año. R/.
5000000
28%anual
120días
I= P* i*n
I= 5000000
I= 466,666.67
I= 5000000
I= 460,273.97
n= 2-1
0.25
n= 1
0.25
n= 4
26) Una persona adeuda $ 5.000.000 que debe
incluye los intereses, $ 4.500.000 contratado h
meses. Si decide saldar sus deudas con 2 pago
el otro dentro de un año, y la operación se calc
dos pagos iguales si se usa como fecha focal:
4,500,000
0 1
P= 4,500,000
i= 20%
n= 6
F= P ( 1 + i*n)
F= 4500000*(1+0,2*6/12)
F= 4950000
5412000
10,645,333.3
10,645,333.3
10,645,333.333 * 1,046666
11,142,116
11,142,116
2.046667
5412000
CON FECHA FOCAL 12
4,500,000
0 1
P= 4,500,000
i= 20%
n= 6
F= P ( 1 + i*n)
F= 4500000*(1+0,2*6/12)
F= 4950000
Futuro de la deuda 1 + Futuro de la deuda 2 =
11,109,666.67
11,109,666.67
11,109,666.67
2.046666667
emestral; cuánto produce de intereses al
15 * 2
3 años se pacta un interés del 7,5% trimestral
ral para los dos años siguientes. ¿Cuánto se
?. R/. $ 7.392.000
rimer año)
dos años)
to de un préstamo de $ 5.000.000 al 28%, del 15
mismo año. R/. $ 466.666,67 y $ 460.273,97
Interes comercial: el añ
Interes exacto: el año s
* 0.28* 120/360
* 0.28* 120/365
- 1
0.25
años
0.000 que debe liquidar dentro de 8 meses, y que y
00 contratado hoy al 20% para pagar dentro de seis
das con 2 pagos iguales, uno dentro de 10 meses y
peración se calcula al 28%. ¿Cuál será el valor de los
o fecha focal:
2 3 4 5
anual
meses
0,2*6/12)
000000 * (1+0,28*2/12)
+ 5233333.3
33 * 1,046666
+ 5233333
10,645,333
OCAL 12
2 3 4 5
anual
meses
0,2*6/12)
e la deuda 2 = abono de la deuda 1 + abono de la
000000 * (1+0,28*4/12)
intereses al
7,5% trimestral
es. ¿Cuánto se
I=
I=
I=
I=
I=
I=
120/365
6 7
4,950,000
Pagos planteados deben ser suficientes para p
=
=
5,444,029.73
+0,28*2/12)
6 7
4,950,000
5,428,175.89 =
P* i*n
8000000 * 0,075 * 4
2,400,000
P* i*n
10400000 * 0,12 * 4
4,992,000
7,392,000
1 enero al 15 abril
1 enero al 13 de agosto
360 días
de días
8 9
5,000,000
suficientes para pagar las dos deudas
X +
x +
1
x + 1,0466667x
1.0466666666667
2,0466667X
1.0466666666667
2,0466667X
2,0466667X
= 5444030
= 5444030
= 5444030
10645333
8 9
5,000,000
1.0466666666667X
2.046666667X
X
Suma de los dos intereses
105
225
120
Interes comercial
Interes exacto
0
10 11
5444030
10,645,333
10,645,333
5201303
Saldo despues del pago
X
(1+0,28*(2/12))
x
1.04666666666667
+ 5444030
(1+0,28*(2/12))
+ 5444030
1.046667
5201303
0
10 11
5428175
X
X
+ X
días
días
días
s comercial
s exacto
12
5444030
5444030.473333
0.473333333619Saldo deuda
P = F/ (1+i*n)
#VALUE!
28*(2/12))
12
5428175
X
11,109,666.67
4/15/2020
8/13/2020
120
INTERES SIMPLE 5%
CAPITAL INTERES MONTO
10000 500 10500
10000 500 11000
10000 500 11500
10000 500 12000
F = P ( 1+ i*n)
F = 10000 ( 1+ 0,05 * 5)
F= 12,500
F = P ( 1+ i ) ^ n
P= F
(1+ i )^n
PERIODOS SIMBOLO
DIA D
MES M
BIMESTRE B
TRIMESTRE T
SEMESTRE S
AÑO A
F=?
F = P ( 1+ i ) ^ n
P= 800,000
i= 2.10%
n= 60
F=?
F = P ( 1+ i ) ^ n
P= 450,000
i= 10.00%
n= 20
año 1 450,000.00
Incremento 45000
Año 2 495,000.00
Incremento 49500
Año 3 544,500.00
Incremento 54,450.00
Año 4 598,950.00
Incremento 59,895.00
Año 5 658,845.00
Incremento 65,884.50
Año 6 724,729.50
Incremento 72,472.95
Año 7 797,202.45
Incremento 79,720.25
Año 8 876,922.70
Incremento 87,692.27
Año 9 964,614.96
Incremento 96,461.50
Año 10 1,061,076.46
Incremento 106,107.65
Año 11 1,167,184.11
Incremento 116,718.41
Año 12 1,283,902.52
Incremento 128,390.25
Año 13 1,412,292.77
Incremento 141,229.28
Año 14 1,553,522.05
Incremento 155,352.20
Año 15 1,708,874.25
Incremento 170,887.43
Año 16 1,879,761.68
Incremento 187,976.17
Año 17 2,067,737.84
Incremento 206,773.78
Año 18 2,274,511.63
Incremento 227,451.16
Año 19 2,501,962.79
Incremento 250,196.28
Año 20 2,752,159.07
F= ?
P= 200,000.00
i= 12%
n= 16
F= P(1 + i)^ n
F= 200,000 ( 1+ 0,12 ) ^ 16
F= 1,226,078.7
F= ?
P= 1,226,078.7
i= 15%
n= 9
F= P(1 + i)^ n
F= 1,226,078,7 ( 1+ 0,15 ) ^ 9
F= 4,313,193.3
F= ?
P= 4,313,193.3
i= 1.25%
n= 30
F= P(1 + i)^ n
F= 4,313,193,3 ( 1+ 0,0125 ) ^ 3
F= 6,261,089.0
P= ($ 849,357.13)
P= F
(1 + i ) ^ n
F= 30000000
i= 2%
n= 15
180
P= 30,000,000
(1 + 0,02 ) ^ 180
P= 30,000,000
(1,02 ) ^ 180
P= 30,000,000
35.3208313569891
P= 849,357
ANUAL INTERES COMPUESTO
PERIODO CAPITAL INTERES
1 10000 500
2 10500 525
3 11025 551.25
4 11576.25 578.8125
5 12155.0625 607.753125
F = P ( 1+ i ) ^ n
F = 10000 ( 1 + 0,05 ) ^5
F = 10000 * (1,05)^5
F = 10000 *
F= 12762.815625
F= ($ 342,594.26)
F = P ( 1+ i ) ^ n
P= 100000
i= 8%
n= 4
16
Mensual
meses ( 5 años)
F = 450000* ( 1 + 0,1) ^ 20
F=
anual
años
semestral
semestres ( primeros 8 años)
Semestral
Semestral 4,5 años siguientes
15 ) ^ 9
Finalizando los 12,5 años
Mensual
Meses ( 2,5 años que faltan para completar los
0125 ) ^ 30
EN EXCEL
($ 849,357.13)
mensual 0
años
meses 849,357.00
5% ANUAL
MONTO
10500
11025
11576.25
12155.0625
12762.815625
,05 ) ^5
1.276
VF En excel
Trimestral F = 100000 (
años
Trimestres F=
F = 800,000 ( 1+ 0,021 ) ^ 60
F= 2,783,777.45
* ( 1 + 0,1) ^ 20
3,027,374.98
años
a completar los 15 años)
VA 30,000,000
90 180 MESES
F = 100000 ( 1+ 0,08 ) ^ 16
342,594.26
0 1
F= 4000000
n= 24meses ( 2 años)
i= 2.50%mensual
P= F
(1+i)^n
P=?
i= 2.50%
I = Más 634,872
n= 48
Socio 1
Socio 2
TOTAL
-11 -10
F (A)
P =
i =
n =
F (A) =
F (A) =
2 3
4,000,000 4,000,000
Hijo 1 Hijo 2
ses ( 2 años)
nsual
4000000 2,211,501
(1+0,025)^24
es en cero (0) =
6999968.63 ($ 22,265,452.30)
trimestral
años 1 año = 4 trimestres
trimestres
6999968.63 ($ 22,900,324.30)
Mensual
ás 634,872 $ 634,872.00
meses
Participación utilidades despue
40,000,000 55%
30,000,000 45%
70,000,000
$160,000,000
s de intereses=
-9 -8
500000
4.70%bimestral
5.5bimestres
500000 * ( 1 + 0,047)^ 5,5
643,690
años
i = 2,5% mensual
F= 4000000
n= 36
i= 2.50%
P= F
(1+i)^n
3,855,876.3
stres Opción 1
Opción 2
tilidades despues de intereses
7,243,648
5,926,621
13,170,269
tado.
160,000,000 - 146,829,731
13,170,269.00
-7 -6 -5
250,000
C
F (B)
P
i
n
F (A)
F (A)
hijo 2
meses ( 3 años)
mensual
4000000 1,644,375
(1+0,025)^36
Interes opción 2 - Interes d
P ( 1 +0,025)^48 - P (1
P 3.27148956-
P 0.09069641
P
P
Total a entregar
Intereses + ganancia
Intereses + ganancia
Valor futuro del socio 1
Valor futuro del socio 2
146,829,731
B
300,000
-4 -3 -2 -1
= 300000
= 4.70%bimestral
= 1.5bimestres
= 300000 * ( 1 + 0,047)^ 1,5
= 321,397
n 2 - Interes de opción 1 = 634,872
2 - Valor futuro de 1 =
48 - P (1+0,075)^16 = 634,872
P 3.18 =
=
=
Intereses + Ganancias
83902703.163 7,243,648
62927027.372 5,926,621
40,000,000 ( 1+ 0,025) ^ 30
30,000,000 ( 1+ 0,025) ^ 30
A= 643,690
B= 321,397
0
C= 293,598
F (C)
P = 250000
i = 4.70%bimestral
n = 3.5bimestres
F (A) = 250000 * ( 1 + 0,047)^ 3,5
F (A) = 293,598
634872
634872
634872
634872
0.09069640642
6,999,968.63
Total
91,146,351 160,000,000
68,853,648
= 83902703.163272
= 62927027.372454
146,829,731
bimestral
bimestres
0,047)^ 3,5
Rendimientos por la inversión.
TASA DE INTERÉS PERIODICA: Es la tasa que se
r=i*n
n = número de periodos
r = 2 * 12
32%liquidable trimestralmente
i ea = (1 + i )^n -1
I ea = (1+ 0,02) ^n -1
I ea = (1,02)^(12) - 1
I ea = 1.2682-
I ea = 26.824%
P 300000
n 1año
12meses
i 2%Mensual
P 300000
n 1año
i 2%Mensual
I ea 26.82%Anual
27.42Efectivo Anual
i = ( 1+ I ea) ^(1/n) - 1
i = (1+ 0,2742)^(1/12) - 1
i = (1,2742) ^ (1/12) -1
i= 1.0203984731
i= 0.0203984731
i= 2.04%
Deuda_ 9,147,678.00
Interés 186,598.7
tasa que se cobra por un periodo de tiempo
Es la que siempre se utiliza en la formu
2%mensual
Corresponde a la acumulación de la ta
durante un periodo de tiempo
Periodo de referencia (acumulación) si
diferente, siempre sera anual.
24%Anual con capitaliz
lmente
tralmente
lmente
ualmente
Corresponde al inte
n= Es la cantidad de p
2%
24.0%
1
26.824%
26.824%
F = P ( 1+ i) ^n
F= 380,472.5
F = P ( 1+ i) ^n
F = 300000 ( 1+ 0,2682) ^1
F= 380,472.5
i= r 4% 2%
n 2
i= 18 18% 9%
2 2
i= 28 28% 9.3%
3 3
i= 32 32% 2.7%
12 12
i= 28 28% 4.7%
6 6
i= 32 32% 8.0%
4 4
Mensual
Nominal anual capitalizable mensualmente
Efectiva anual
Excel
trimestral
Cuatrimestral
Mensual
mensual
Trimestral
un año.
periodica en el año
ualmente