Documentos de Académico
Documentos de Profesional
Documentos de Cultura
Evaluación de Riesgos Nuevos Productos
Evaluación de Riesgos Nuevos Productos
7 ¿Los aspectos legales asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados por los abogados del banco?
1 Sí
No
¿Los aspectos de seguridad de la información asociados al nuevo producto o servicio han sido revisados por el área
8
de Tecnología?
1 Sí
No
¿Los aspectos fiscales y contables asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados por el área de
9
Administración y Contabilidad?
1 Sí
No
10 ¿El nuevo producto o servicio fue revisado por el área de riesgo de la organización?
1 Sí
No
11 En caso que aplique, ¿El producto/servicio cuenta con la aprobación de la SSRP?
1 Sí Para cumplir con las rgulaciones vigentes, se someterá a la aprobación formal de la SSRP
No
12 ¿Se tienen definidos acuerdos de nivel de servicio con los clientes?
1 Sí Se encuentran definidos en e
No
13 ¿Los acuerdos de servicio / contratos consideran los siguientes aspectos?: (Puede seleccionar más de una opción)
1 Montos mínimos para apertura y saldos de las cuentas
1 Confidencialidad de la información
1 Derechos y obligaciones de ambas partes
Conceptualización y caracteristicas del nuevo producto
¿Se han definido las condiciones operativas y comerciales del nuevo producto o servicio? (se pude elegir más de una
1 opción):
1 Parametrización en el sistema
1 Cuanta madre y "bolsillos"
1 Canales de distribución
1 Servicio/ atención al cliente y manejo de reclamos
Si el nuevo producto o servicio requiere de la participación de terceros, ¿Se han considerado los siguientes aspectos?
2
1 Sí Área de Depósitos
No
¿Se cuenta con un plan de contingencia (tecnológico, de procesos y personal) para el nuevo producto / servicio?
5
1 Sí Se utiliza el recurso humano existete, quienes tienen los conocimientos adecuados para manejar el producto.
No
5 ¿Cuál es el nivel de automatización de los procesos del nuevo producto o servicio?
Manual
Parcialmente automatizado
1 Automatizado
6 ¿Se han definido los canales de distribución para el nuevo producto o servicio?
1 Sí Se utilizan los canales de distrubución existentes, los cuales proporcionan un adecuado menejo.
No
¿Se ha evaluado la disponibilidad de los canales de distribución para el nuevo producto o servicio?
7
1 Sí Se utilizan los canales de distrubución existentes, los cuales proporcionan un adecuado menejo.
No
8 ¿Se ha documentado la cadena de valor del nuevo producto o servicio?
1 Sí Definido en el procedimiento.
Parcialmente
No
¿Se cuenta con recursos humanos suficientes para el manejo y soporte del nuevo producto o servicio?
9
1 Sí Se utiliza el recurso humano existete, quienes tienen los conocimientos adecuados para manejar el producto.
No
¿Se cuenta con un plan de capacitación y desarrollo de los recursos humanos que participarán en los procesos del
10 nuevo producto o servicio?
1 Sí Se ha definido un plan de capacitación a los colaboradores que ofrecerán el producto.
No
¿Se han definido los roles, responsabilidades y funciones del personal que participará en los procesos del nuevo
11 producto o servicio?
1 Sí Se utilizarán los roles y responsabilidades existentes
No
Efectividad y eficacia de la operaciones del nuevo producto o servicio
1 ¿Se ha considerado el impacto del nuevo producto / servicio en los procesos actuales?
Justificación legal
1 2 3 4 5 6
del nuevo producto
1 100
2 100
3 0
4 100
5 100
6 100
7 100
8 100
9 100
10 100
11 100
12 100
13 100
1200 0 0 0 0 0
Conceptualización y caracteristicas del nuevo producto
1 100
2 100
3 100
300 0 0 0 0 0
Factibilidad
1 100
2 100
3 100
4 100
5 100
6 100
7 100
8 100
9 100
10 100
11 100
1100 0 0 0 0 0
Efectividad y eficacia de la operaciones
1 100
2 100
3 100
300 0 0 0 0 0
Suma de
Puntaje Componente
Calificación
100
100
100
300
100
100
100
100
100
100
100
100
100
100
100
1100
100
100
100
300
Cantidad de Puntaje
Media Peso
Preguntas Ponderado
N°
10
11
12
13
N°
5
Componente: Factibilidad (Peso: 25%)
N°
10
11
N°
4
Componente: Justificación legal del nuevo producto (Peso: 25%)
Pregunta Puntaje
¿Se tienen identificadas todas las leyes, decretos y/o regulaciones que aplican
100
al nuevo producto o servicio?
¿Se tienen identificados los reportes obligatorios que son necesarios enviar a
100
todos los entes reguladores o terceros?
¿Se tienen definidos los acuerdos de servicio con los clientes? 100
Pregunta Puntaje
¿Se ha identificado el área que velará por la calidad en la ejecución del proceso
100
interno al incorporar el nuevo producto o servicio?
Pregunta Puntaje
¿Se cuenta con los recursos humanos especializados necesarios para dar
100.00
soporte al nuevo producto/servicio?
¿Se han definido los canales de distribución para el nuevo producto/servicio? 100.00
¿Se cuenta con recursos humanos suficientes para el manejo y soporte del
100.00
nuevo producto/servicio?
Pregunta Puntaje
¿Han sido consideradas las acciones a tomar en el caso de que sea afectada la
75
cadena de producción del nuevo producto o servicio?
Nivel de
Puntaje * Peso
Riesgo
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Crítico 0.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Nivel de
Puntaje * Peso
Riesgo
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Nivel de
Puntaje * Peso
Riesgo
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Nivel de
Puntaje * Peso
Riesgo
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Bajo 25.00
Precaución 18.75
Suma de Cantidad de Indicador de
Componente Media
Calificación Preguntas Riesgo
Justificación legal del nuevo
1,200.00 13 92.31 Bajo
producto
Conceptualización y
caracteristicas del nuevo 300.00 3 100.00 Bajo
producto
Efectividad y eficacia de la
300.00 3 100.00 Bajo
operaciones
25% 23.08
25% 25.00
25% 25.00
25% 25.00
98.08
Suma de Cantidad de Indicador de Peso del
Componente Media
Calificación Preguntas Riesgo Componente
25.00
25.00
23.86
16.67
90.53
Justificación Legal
¿Se tienen identificadas todas las leyes, decretos, políticas de franquicias y/o regulaciones que
1
aplican al nuevo producto o servicio?
Aún no se han identificado
Parcialmente
Completamente
¿Cuál es el nivel de adecuación del nuevo producto/servicio a todas las leyes, decretos y
2
regulaciones aplicables?
Ninguno
Bajo
Medio
Óptimo
3 ¿El nuevo producto/servicio puede ser utilizado para blanqueo de capitales?
Sí
No
4 ¿Han sido considerados los procesos de prevención y control contra el blanqueo de capitales?
Absolutamente
Parcialmente
No ha sido contemplado aún
¿Este nuevo producto fue revisado por la unidad de prevención y control contra el blanqueo de
5
capitales?
Sí
No
¿Se tienen identificados los reportes obligatorios que son necesarios enviar a los entes
6
reguladores o terceros?
Aún no se han identificado
Parcialmente
Completamente
¿Los aspectos legales asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados por Departame
7
Legal?
Sí
No
¿Los aspectos de seguridad de la información asociados al nuevo producto/servicio han sido
8
revisados por el área de Seguridad de la Información?
Sí
No
¿Los aspectos fiscales y contables asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados po
9
las áreas especializadas?
Sí
No
¿El nuevo producto/servicio fue revisado por las unidades de riesgo de la organización (Riesgo
10
Crédito, Riesgo de Mercado y Liquidez y Riesgo Operativo)?
Sí
No
11 En caso que aplique, ¿El producto/servicio cuenta con la aprobación de SIB?
Sí
No
12 ¿Se tienen definidos acuerdos de nivel de servicio con los clientes?
Sí
No
¿Los acuerdos de servicio consideran los siguientes aspectos?: (Puede seleccionar más de una
13
opción)
Penalización por incumplimiento
Confidencialidad de la información
Arbitraje para resolución de conflictos
Conceptualización y caracteristicas del nuevo producto
¿Se han definido las condiciones operativas y comerciales del nuevo producto/servicio? (se pu
1 elegir más de una opción):
Financiamiento
Garantía
Canales de distribución
Servicio/ atención al cliente y manejo de reclamos
Si el nuevo producto/servicio requiere de la participación de terceros, ¿Se han considerado los
2 siguientes aspectos?
Acuerdos de Servicio
Proveedores alternativos
¿Se cuenta con un plan de contingencia (tecnológico, de procesos y personal) para el nuevo
3 producto / servicio?
Sí
No
Factibilidad
1 ¿Se ha realizado un análisis costo-beneficio del nuevo producto/servicio?
Sí. ¿El resultado fue positivo o negativo?
En proceso
No
2 ¿Se ha realizado un estudio de mercado para el nuevo producto/servicio?
Sí
En proceso
No
¿Se cuenta con la infraestructura tecnológica (hardware, software, telecomunicaciones) necesa
3 que soporte al nuevo producto/servicio?
Sí
No
¿Se cuenta con los recursos humanos especializados necesarios para dar soporte al nuevo
4 producto/servicio?
Sí
No
5 ¿Cuál es el nivel de automatización de los procesos del nuevo producto / servicio?
Manual
Parcialmente automatizado
Automatizado
6 ¿Se han definido los canales de distribución para el nuevo producto / servicio?
Sí
No
¿Se ha evaluado la disponibilidad de los canales de distribución para el nuevo producto / servic
7
Sí
No
8 ¿Se ha documentado la cadena de valor/macro-proceso del nuevo producto/servicio?
Sí
Parcialmente
No
¿Se cuenta con recursos humanos suficientes para el manejo y soporte del nuevo
9 producto/servicio?
Sí
No
¿Se cuenta con un plan de capacitación y desarrollo de los recursos humanos que participarán
10 los procesos del nuevo producto/servicio?
Sí
No
¿Se han definido los roles, responsabilidades y funciones del personal que participará en los
11 procesos del nuevo producto/servicio?
Sí
No
Efectividad y eficacia de la operaciones
1 ¿Se ha considerado el impacto del nuevo producto / servicio en los procesos actuales?
Sí
No
2 ¿Se han definido indicadores de desempeño asociados al nuevo producto / servicio?
Sí
No
¿Se han definido canales de comunicación (reportes, indicadores, sistemas de alerta, etc.) para
3 informar el estatus operativo del nuevo producto / servicio?
Sí
No
tificación Legal
¿Se tienen identificadas todas las leyes, decretos, políticas de franquicias y/o regulaciones que
aplican al nuevo producto o servicio?
Aún no se han identificado
Parcialmente
Completamente
¿Cuál es el nivel de adecuación del nuevo producto/servicio a todas las leyes, decretos y
regulaciones aplicables?
Ninguno
Medio
Óptimo
¿El nuevo producto/servicio puede ser utilizado para blanqueo de capitales?
¿Han sido considerados los procesos de prevención y control contra el blanqueo de capitales?
Absolutamente
Parcialmente
No ha sido contemplado aún
¿Este nuevo producto fue revisado por la unidad de prevención y control contra el blanqueo de
capitales?
¿Se tienen identificados los reportes obligatorios que son necesarios enviar a los entes
reguladores o terceros?
Aún no se han identificado
Parcialmente
Completamente
¿Los aspectos legales asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados por Departamento
Legal?
¿Los aspectos fiscales y contables asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados por
las áreas especializadas?
¿El nuevo producto/servicio fue revisado por las unidades de riesgo de la organización (Riesgo de
Crédito, Riesgo de Mercado y Liquidez y Riesgo Operativo)?
¿Los acuerdos de servicio consideran los siguientes aspectos?: (Puede seleccionar más de una
opción)
Penalización por incumplimiento
Confidencialidad de la información
Arbitraje para resolución de conflictos
nceptualización y caracteristicas del nuevo producto
¿Se han definido las condiciones operativas y comerciales del nuevo producto/servicio? (se pude
elegir más de una opción):
Financiamiento
Garantía
Canales de distribución
Servicio/ atención al cliente y manejo de reclamos
Si el nuevo producto/servicio requiere de la participación de terceros, ¿Se han considerado los
siguientes aspectos?
Acuerdos de Servicio
Proveedores alternativos
¿Se cuenta con un plan de contingencia (tecnológico, de procesos y personal) para el nuevo
producto / servicio?
tibilidad
¿Se ha realizado un análisis costo-beneficio del nuevo producto/servicio?
Sí. ¿El resultado fue positivo o negativo?
Positivo
Negativo
En proceso
En proceso
¿Se cuenta con los recursos humanos especializados necesarios para dar soporte al nuevo
producto/servicio?
¿Se ha evaluado la disponibilidad de los canales de distribución para el nuevo producto / servicio?
Parcialmente
¿Se cuenta con recursos humanos suficientes para el manejo y soporte del nuevo
producto/servicio?
¿Se cuenta con un plan de capacitación y desarrollo de los recursos humanos que participarán en
los procesos del nuevo producto/servicio?
¿Se han definido los roles, responsabilidades y funciones del personal que participará en los
procesos del nuevo producto/servicio?
¿Se han definido canales de comunicación (reportes, indicadores, sistemas de alerta, etc.) para
informar el estatus operativo del nuevo producto / servicio?
Justificación Legal
¿Se tienen identificadas todas las leyes, decretos, políticas de franquicias y/o regulaciones que
1
aplican al nuevo producto o servicio?
Aún no se han identificado
Parcialmente
Completamente
¿Cuál es el nivel de adecuación del nuevo producto/servicio a todas las leyes, decretos y
2
regulaciones aplicables?
Ninguno
Bajo
Medio
Óptimo
3 ¿El nuevo producto/servicio puede ser utilizado para el blanqueo de capitales?
Sí
No
4 ¿Han sido considerados los procesos de prevención y control contra el blanqueo de capitales?
Absolutamente
Parcialmente
No ha sido contemplado aún
¿Este nuevo producto fue revisado por la unidad de Cumplimiento contra el blanqueo de
5
capitales?
Sí
No
¿Se tienen identificados los reportes obligatorios que son necesarios enviar a los entes
6
reguladores o terceros?
Aún no se han identificado
Parcialmente
Completamente
¿Los aspectos legales asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados por el
7
Departamento Legal?
Sí
No
¿Los aspectos de seguridad de la información asociados al nuevo producto/servicio han sido
8
revisados por el área de Seguridad de la Información?
Sí
No
¿Los aspectos fiscales y contables asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados po
9
las áreas especializadas?
Sí
No
¿El nuevo producto/servicio fue revisado por las unidades de riesgo de la organización (Riesgo
10
Crédito, Riesgo de Mercado y Liquidez y Riesgo Operativo)?
Sí
No
11 En caso que aplique, ¿El producto/servicio cuenta con la aprobación de SIB?
Sí
No
12 ¿Se tienen definidos acuerdos de nivel de servicio con los clientes?
Sí
No
¿Los acuerdos de servicio consideran los siguientes aspectos?: (Puede seleccionar más de una
13
opción)
Penalización por incumplimiento
Confidencialidad de la información
Arbitraje para resolución de conflictos
Conceptualización y caracteristicas del nuevo producto
¿Se han definido las condiciones operativas y comerciales del nuevo producto/servicio? (se pu
1 elegir más de una opción):
Financiamiento
Garantía
Canales de distribución
Servicio/ atención al cliente y manejo de reclamos
Si el nuevo producto/servicio requiere de la participación de terceros, ¿Se han considerado los
2 siguientes aspectos?
Acuerdos de Servicio
Proveedores alternativos
¿Se cuenta con un plan de contingencia (tecnológico, de procesos y personal) para el nuevo
3 producto / servicio?
Sí
No
Factibilidad
1 ¿Se ha realizado un análisis costo-beneficio del nuevo producto/servicio?
Sí. ¿El resultado fue positivo o negativo?
En proceso
No
2 ¿Se ha realizado un estudio de mercado para el nuevo producto/servicio?
Sí
En proceso
No
¿Se cuenta con la infraestructura tecnológica (hardware, software, telecomunicaciones) necesa
3 que soporte al nuevo producto/servicio?
Sí
No
¿Se cuenta con los recursos humanos especializados necesarios para dar soporte al nuevo
4 producto/servicio?
Sí
No
5 ¿Cuál es el nivel de automatización de los procesos del nuevo producto / servicio?
Manual
Parcialmente automatizado
Automatizado
6 ¿Se han definido los canales de distribución para el nuevo producto / servicio?
Sí
No
¿Se ha evaluado la disponibilidad de los canales de distribución para el nuevo producto / servic
7
Sí
No
8 ¿Se ha documentado la cadena de valor/macro-proceso del nuevo producto/servicio?
Sí
Parcialmente
No
¿Se cuenta con recursos humanos suficientes para el manejo y soporte del nuevo
9 producto/servicio?
Sí
No
¿Se cuenta con un plan de capacitación y desarrollo de los recursos humanos que participarán
10 los procesos del nuevo producto/servicio?
Sí
No
¿Se han definido los roles, responsabilidades y funciones del personal que participará en los
11 procesos del nuevo producto/servicio?
Sí
No
Efectividad y eficacia de la operaciones
1 ¿Se ha considerado el impacto del nuevo producto / servicio en los procesos actuales?
Sí
No
2 ¿Se han definido indicadores de desempeño asociados al nuevo producto / servicio?
Sí
No
¿Se han definido canales de comunicación (reportes, indicadores, sistemas de alerta, etc.) para
3 informar el estatus operativo del nuevo producto / servicio?
Sí
No
tificación Legal
¿Se tienen identificadas todas las leyes, decretos, políticas de franquicias y/o regulaciones que
aplican al nuevo producto o servicio?
Aún no se han identificado
Parcialmente
Completamente
¿Cuál es el nivel de adecuación del nuevo producto/servicio a todas las leyes, decretos y
regulaciones aplicables?
Ninguno
Medio
Óptimo
¿El nuevo producto/servicio puede ser utilizado para el blanqueo de capitales?
¿Han sido considerados los procesos de prevención y control contra el blanqueo de capitales?
Absolutamente
Parcialmente
No ha sido contemplado aún
¿Este nuevo producto fue revisado por la unidad de Cumplimiento contra el blanqueo de
capitales?
¿Se tienen identificados los reportes obligatorios que son necesarios enviar a los entes
reguladores o terceros?
Aún no se han identificado
Parcialmente
Completamente
¿Los aspectos legales asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados por el
Departamento Legal?
¿Los aspectos fiscales y contables asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados por
las áreas especializadas?
¿El nuevo producto/servicio fue revisado por las unidades de riesgo de la organización (Riesgo de
Crédito, Riesgo de Mercado y Liquidez y Riesgo Operativo)?
¿Los acuerdos de servicio consideran los siguientes aspectos?: (Puede seleccionar más de una
opción)
Penalización por incumplimiento
Confidencialidad de la información
Arbitraje para resolución de conflictos
nceptualización y caracteristicas del nuevo producto
¿Se han definido las condiciones operativas y comerciales del nuevo producto/servicio? (se pude
elegir más de una opción):
Financiamiento
Garantía
Canales de distribución
Servicio/ atención al cliente y manejo de reclamos
Si el nuevo producto/servicio requiere de la participación de terceros, ¿Se han considerado los
siguientes aspectos?
Acuerdos de Servicio
Proveedores alternativos
¿Se cuenta con un plan de contingencia (tecnológico, de procesos y personal) para el nuevo
producto / servicio?
tibilidad
¿Se ha realizado un análisis costo-beneficio del nuevo producto/servicio?
Sí. ¿El resultado fue positivo o negativo?
Positivo
Negativo
En proceso
En proceso
¿Se cuenta con los recursos humanos especializados necesarios para dar soporte al nuevo
producto/servicio?
¿Se ha evaluado la disponibilidad de los canales de distribución para el nuevo producto / servicio?
Parcialmente
¿Se cuenta con recursos humanos suficientes para el manejo y soporte del nuevo
producto/servicio?
¿Se cuenta con un plan de capacitación y desarrollo de los recursos humanos que participarán en
los procesos del nuevo producto/servicio?
¿Se han definido los roles, responsabilidades y funciones del personal que participará en los
procesos del nuevo producto/servicio?
¿Se han definido canales de comunicación (reportes, indicadores, sistemas de alerta, etc.) para
informar el estatus operativo del nuevo producto / servicio?
Justificación Legal
¿Se tienen identificadas todas las leyes, decretos, políticas de franquicias y/o regulaciones que
1
aplican al nuevo producto o servicio?
Aún no se han identificado
Parcialmente
Completamente
¿Cuál es el nivel de adecuación del nuevo producto/servicio a todas las leyes, decretos y
2
regulaciones aplicables?
Ninguno
Bajo
Medio
Óptimo
3 ¿El nuevo producto/servicio puede ser utilizado para el blanqueo de capitales?
Sí
No
4 ¿Han sido considerados los procesos de prevención y control contra el blanqueo de capitales?
Absolutamente
Parcialmente
No ha sido contemplado aún
¿Este nuevo producto fue revisado por la unidad de Cumplimiento contra el blanqueo de
5
capitales?
Sí
No
¿Se tienen identificados los reportes obligatorios que son necesarios enviar a los entes
6
reguladores o terceros?
Aún no se han identificado
Parcialmente
Completamente
¿Los aspectos legales asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados por Departame
7
Legal?
Sí
No
¿Los aspectos de seguridad de la información asociados al nuevo producto/servicio han sido
8
revisados por el área de Seguridad de la Información?
Sí
No
¿Los aspectos fiscales y contables asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados po
9
las áreas especializadas?
Sí
No
¿El nuevo producto/servicio fue revisado por las unidades de riesgo de la organización (Riesgo
10
Crédito, Riesgo de Mercado y Liquidez y Riesgo Operativo)?
Sí
No
11 En caso que aplique, ¿El producto/servicio cuenta con la aprobación de SIB?
Sí
No
12 ¿Se tienen definidos acuerdos de nivel de servicio con los clientes?
Sí
No
¿Los acuerdos de servicio consideran los siguientes aspectos?: (Puede seleccionar más de una
13
opción)
Penalización por incumplimiento
Confidencialidad de la información
Arbitraje para resolución de conflictos
Conceptualización y caracteristicas del nuevo producto
¿Se han definido las condiciones operativas y comerciales del nuevo producto/servicio? (se pu
1 elegir más de una opción):
Financiamiento
Garantía
Canales de distribución
Servicio/ atención al cliente y manejo de reclamos
Si el nuevo producto/servicio requiere de la participación de terceros, ¿Se han considerado los
2 siguientes aspectos?
Acuerdos de Servicio
Proveedores alternativos
¿Se cuenta con un plan de contingencia (tecnológico, de procesos y personal) para el nuevo
3 producto / servicio?
Sí
No
Factibilidad
1 ¿Se ha realizado un análisis costo-beneficio del nuevo producto/servicio?
Sí. ¿El resultado fue positivo o negativo?
En proceso
No
2 ¿Se ha realizado un estudio de mercado para el nuevo producto/servicio?
Sí
En proceso
No
¿Se cuenta con la infraestructura tecnológica (hardware, software, telecomunicaciones) necesa
3 que soporte al nuevo producto/servicio?
Sí
No
¿Se cuenta con los recursos humanos especializados necesarios para dar soporte al nuevo
4 producto/servicio?
Sí
No
5 ¿Cuál es el nivel de automatización de los procesos del nuevo producto / servicio?
Manual
Parcialmente automatizado
Automatizado
6 ¿Se han definido los canales de distribución para el nuevo producto / servicio?
Sí
No
¿Se ha evaluado la disponibilidad de los canales de distribución para el nuevo producto / servic
7
Sí
No
8 ¿Se ha documentado la cadena de valor/macro-proceso del nuevo producto/servicio?
Sí
Parcialmente
No
¿Se cuenta con recursos humanos suficientes para el manejo y soporte del nuevo
9 producto/servicio?
Sí
No
¿Se cuenta con un plan de capacitación y desarrollo de los recursos humanos que participarán
10 los procesos del nuevo producto/servicio?
Sí
No
¿Se han definido los roles, responsabilidades y funciones del personal que participará en los
11 procesos del nuevo producto/servicio?
Sí
No
Efectividad y eficacia de la operaciones
1 ¿Se ha considerado el impacto del nuevo producto / servicio en los procesos actuales?
Sí
No
2 ¿Se han definido indicadores de desempeño asociados al nuevo producto / servicio?
Sí
No
¿Se han definido canales de comunicación (reportes, indicadores, sistemas de alerta, etc.) para
3 informar el estatus operativo del nuevo producto / servicio?
Sí
No
tificación Legal
¿Se tienen identificadas todas las leyes, decretos, políticas de franquicias y/o regulaciones que
aplican al nuevo producto o servicio?
Aún no se han identificado
Parcialmente
Completamente
¿Cuál es el nivel de adecuación del nuevo producto/servicio a todas las leyes, decretos y
regulaciones aplicables?
Ninguno
Medio
Óptimo
¿El nuevo producto/servicio puede ser utilizado para el blanqueo de capitales?
¿Han sido considerados los procesos de prevención y control contra el blanqueo de capitales?
Absolutamente
Parcialmente
No ha sido contemplado aún
¿Este nuevo producto fue revisado por la unidad de Cumplimiento contra el blanqueo de
capitales?
¿Se tienen identificados los reportes obligatorios que son necesarios enviar a los entes
reguladores o terceros?
Aún no se han identificado
Parcialmente
Completamente
¿Los aspectos legales asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados por Departamento
Legal?
¿Los aspectos fiscales y contables asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados por
las áreas especializadas?
¿El nuevo producto/servicio fue revisado por las unidades de riesgo de la organización (Riesgo de
Crédito, Riesgo de Mercado y Liquidez y Riesgo Operativo)?
¿Los acuerdos de servicio consideran los siguientes aspectos?: (Puede seleccionar más de una
opción)
Penalización por incumplimiento
Confidencialidad de la información
Arbitraje para resolución de conflictos
nceptualización y caracteristicas del nuevo producto
¿Se han definido las condiciones operativas y comerciales del nuevo producto/servicio? (se pude
elegir más de una opción):
Financiamiento
Garantía
Canales de distribución
Servicio/ atención al cliente y manejo de reclamos
Si el nuevo producto/servicio requiere de la participación de terceros, ¿Se han considerado los
siguientes aspectos?
Acuerdos de Servicio
Proveedores alternativos
¿Se cuenta con un plan de contingencia (tecnológico, de procesos y personal) para el nuevo
producto / servicio?
tibilidad
¿Se ha realizado un análisis costo-beneficio del nuevo producto/servicio?
Sí. ¿El resultado fue positivo o negativo?
Positivo
Negativo
En proceso
En proceso
¿Se cuenta con los recursos humanos especializados necesarios para dar soporte al nuevo
producto/servicio?
¿Se ha evaluado la disponibilidad de los canales de distribución para el nuevo producto / servicio?
Parcialmente
¿Se cuenta con recursos humanos suficientes para el manejo y soporte del nuevo
producto/servicio?
¿Se cuenta con un plan de capacitación y desarrollo de los recursos humanos que participarán en
los procesos del nuevo producto/servicio?
¿Se han definido los roles, responsabilidades y funciones del personal que participará en los
procesos del nuevo producto/servicio?
¿Se han definido canales de comunicación (reportes, indicadores, sistemas de alerta, etc.) para
informar el estatus operativo del nuevo producto / servicio?
Justificación Legal
¿Se tienen identificadas todas las leyes, decretos, políticas de franquicias y/o regulaciones que
1
aplican al nuevo producto o servicio?
Aún no se han identificado
Parcialmente
Completamente
¿Cuál es el nivel de adecuación del nuevo producto/servicio a todas las leyes, decretos y
2
regulaciones aplicables?
Ninguno
Bajo
Medio
Óptimo
3 ¿El nuevo producto/servicio puede ser utilizado para legitimar capitales?
Sí
No
4 ¿Han sido considerados los procesos de prevención y control contra la legitimación de capitale
Absolutamente
Parcialmente
No ha sido contemplado aún
¿Este nuevo producto fue revisado por la unidad de prevención y control contra la legitimación
5
capitales?
Sí
No
¿Se tienen identificados los reportes obligatorios que son necesarios enviar a los entes
6
reguladores o terceros?
Aún no se han identificado
Parcialmente
Completamente
¿Los aspectos legales asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados por Consultoría
7
Jurídica?
Sí
No
¿Los aspectos de seguridad de la información asociados al nuevo producto/servicio han sido
8
revisados por la Vicepresidencia de Seguridad de la Información y Continuidad del Negocio?
Sí
No
¿Los aspectos fiscales y contables asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados po
9
las áreas especializadas?
Sí
No
¿El nuevo producto/servicio fue revisado por las unidades de riesgo de la organización (Riesgo
10
Crédito, Riesgo de Mercado y Liquidez y Riesgo Operativo)?
Sí
No
11 En caso que aplique, ¿El producto/servicio cuenta con la aprobación de Sudeban?
Sí
No
12 ¿Se tienen definidos acuerdos de nivel de servicio con los clientes?
Sí
No
¿Los acuerdos de servicio consideran los siguientes aspectos?: (Puede seleccionar más de una
13
opción)
Penalización por incumplimiento
Confidencialidad de la información
Arbitraje para resolución de conflictos
Conceptualización y caracteristicas del nuevo producto
¿Se han definido las condiciones operativas y comerciales del nuevo producto/servicio? (se pu
1 elegir más de una opción):
Financiamiento
Garantía
Canales de distribución
Servicio/ atención al cliente y manejo de reclamos
Si el nuevo producto/servicio requiere de la participación de terceros, ¿Se han considerado los
2 siguientes aspectos?
Acuerdos de Servicio
Proveedores alternativos
¿Se cuenta con un plan de contingencia (tecnológico, de procesos y personal) para el nuevo
3 producto / servicio?
Sí
No
Factibilidad
1 ¿Se ha realizado un análisis costo-beneficio del nuevo producto/servicio?
Sí. ¿El resultado fue positivo o negativo?
En proceso
No
2 ¿Se ha realizado un estudio de mercado para el nuevo producto/servicio?
Sí
En proceso
No
¿Se cuenta con la infraestructura tecnológica (hardware, software, telecomunicaciones) necesa
3 que soporte al nuevo producto/servicio?
Sí
No
¿Se cuenta con los recursos humanos especializados necesarios para dar soporte al nuevo
4 producto/servicio?
Sí
No
5 ¿Cuál es el nivel de automatización de los procesos del nuevo producto / servicio?
Manual
Parcialmente automatizado
Automatizado
6 ¿Se han definido los canales de distribución para el nuevo producto / servicio?
Sí
No
¿Se ha evaluado la disponibilidad de los canales de distribución para el nuevo producto / servic
7
Sí
No
8 ¿Se ha documentado la cadena de valor/macro-proceso del nuevo producto/servicio?
Sí
Parcialmente
No
¿Se cuenta con recursos humanos suficientes para el manejo y soporte del nuevo
9 producto/servicio?
Sí
No
¿Se cuenta con un plan de capacitación y desarrollo de los recursos humanos que participarán
10 los procesos del nuevo producto/servicio?
Sí
No
¿Se han definido los roles, responsabilidades y funciones del personal que participará en los
11 procesos del nuevo producto/servicio?
Sí
No
Efectividad y eficacia de la operaciones
1 ¿Se ha considerado el impacto del nuevo producto / servicio en los procesos actuales?
Sí
No
2 ¿Se han definido indicadores de desempeño asociados al nuevo producto / servicio?
Sí
No
¿Se han definido canales de comunicación (reportes, indicadores, sistemas de alerta, etc.) para
3 informar el estatus operativo del nuevo producto / servicio?
Sí
No
tificación Legal
¿Se tienen identificadas todas las leyes, decretos, políticas de franquicias y/o regulaciones que
aplican al nuevo producto o servicio?
Aún no se han identificado
Parcialmente
Completamente
¿Cuál es el nivel de adecuación del nuevo producto/servicio a todas las leyes, decretos y
regulaciones aplicables?
Ninguno
Medio
Óptimo
¿El nuevo producto/servicio puede ser utilizado para legitimar capitales?
¿Han sido considerados los procesos de prevención y control contra la legitimación de capitales?
Absolutamente
Parcialmente
No ha sido contemplado aún
¿Este nuevo producto fue revisado por la unidad de prevención y control contra la legitimación de
capitales?
¿Se tienen identificados los reportes obligatorios que son necesarios enviar a los entes
reguladores o terceros?
Aún no se han identificado
Parcialmente
Completamente
¿Los aspectos legales asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados por Consultoría
Jurídica?
¿Los aspectos fiscales y contables asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados por
las áreas especializadas?
¿El nuevo producto/servicio fue revisado por las unidades de riesgo de la organización (Riesgo de
Crédito, Riesgo de Mercado y Liquidez y Riesgo Operativo)?
¿Los acuerdos de servicio consideran los siguientes aspectos?: (Puede seleccionar más de una
opción)
Penalización por incumplimiento
Confidencialidad de la información
Arbitraje para resolución de conflictos
nceptualización y caracteristicas del nuevo producto
¿Se han definido las condiciones operativas y comerciales del nuevo producto/servicio? (se pude
elegir más de una opción):
Financiamiento
Garantía
Canales de distribución
Servicio/ atención al cliente y manejo de reclamos
Si el nuevo producto/servicio requiere de la participación de terceros, ¿Se han considerado los
siguientes aspectos?
Acuerdos de Servicio
Proveedores alternativos
¿Se cuenta con un plan de contingencia (tecnológico, de procesos y personal) para el nuevo
producto / servicio?
tibilidad
¿Se ha realizado un análisis costo-beneficio del nuevo producto/servicio?
Sí. ¿El resultado fue positivo o negativo?
Positivo
Negativo
En proceso
En proceso
¿Se cuenta con los recursos humanos especializados necesarios para dar soporte al nuevo
producto/servicio?
¿Se ha evaluado la disponibilidad de los canales de distribución para el nuevo producto / servicio?
Parcialmente
¿Se cuenta con recursos humanos suficientes para el manejo y soporte del nuevo
producto/servicio?
¿Se cuenta con un plan de capacitación y desarrollo de los recursos humanos que participarán en
los procesos del nuevo producto/servicio?
¿Se han definido los roles, responsabilidades y funciones del personal que participará en los
procesos del nuevo producto/servicio?
¿Se han definido canales de comunicación (reportes, indicadores, sistemas de alerta, etc.) para
informar el estatus operativo del nuevo producto / servicio?
Justificación Legal
¿Se tienen identificadas todas las leyes, decretos, políticas de franquicias y/o regulaciones que
1
aplican al nuevo producto o servicio?
Aún no se han identificado
Parcialmente
Completamente
¿Cuál es el nivel de adecuación del nuevo producto/servicio a todas las leyes, decretos y
2
regulaciones aplicables?
Ninguno
Bajo
Medio
Óptimo
3 ¿El nuevo producto/servicio puede ser utilizado para legitimar capitales?
Sí
No
4 ¿Han sido considerados los procesos de prevención y control contra la legitimación de capitale
Absolutamente
Parcialmente
No ha sido contemplado aún
¿Este nuevo producto fue revisado por la unidad de prevención y control contra la legitimación
5
capitales?
Sí
No
¿Se tienen identificados los reportes obligatorios que son necesarios enviar a los entes
6
reguladores o terceros?
Aún no se han identificado
Parcialmente
Completamente
¿Los aspectos legales asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados por Consultoría
7
Jurídica?
Sí
No
¿Los aspectos de seguridad de la información asociados al nuevo producto/servicio han sido
8
revisados por la Vicepresidencia de Seguridad de la Información y Continuidad del Negocio?
Sí
No
¿Los aspectos fiscales y contables asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados po
9
las áreas especializadas?
Sí
No
¿El nuevo producto/servicio fue revisado por las unidades de riesgo de la organización (Riesgo
10
Crédito, Riesgo de Mercado y Liquidez y Riesgo Operativo)?
Sí
No
11 En caso que aplique, ¿El producto/servicio cuenta con la aprobación de Sudeban?
Sí
No
12 ¿Se tienen definidos acuerdos de nivel de servicio con los clientes?
Sí
No
¿Los acuerdos de servicio consideran los siguientes aspectos?: (Puede seleccionar más de una
13
opción)
Penalización por incumplimiento
Confidencialidad de la información
Arbitraje para resolución de conflictos
Conceptualización y caracteristicas del nuevo producto
¿Se han definido las condiciones operativas y comerciales del nuevo producto/servicio? (se pu
1 elegir más de una opción):
Financiamiento
Garantía
Canales de distribución
Servicio/ atención al cliente y manejo de reclamos
Si el nuevo producto/servicio requiere de la participación de terceros, ¿Se han considerado los
2 siguientes aspectos?
Acuerdos de Servicio
Proveedores alternativos
¿Se cuenta con un plan de contingencia (tecnológico, de procesos y personal) para el nuevo
3 producto / servicio?
Sí
No
Factibilidad
1 ¿Se ha realizado un análisis costo-beneficio del nuevo producto/servicio?
Sí. ¿El resultado fue positivo o negativo?
En proceso
No
2 ¿Se ha realizado un estudio de mercado para el nuevo producto/servicio?
Sí
En proceso
No
¿Se cuenta con la infraestructura tecnológica (hardware, software, telecomunicaciones) necesa
3 que soporte al nuevo producto/servicio?
Sí
No
¿Se cuenta con los recursos humanos especializados necesarios para dar soporte al nuevo
4 producto/servicio?
Sí
No
5 ¿Cuál es el nivel de automatización de los procesos del nuevo producto / servicio?
Manual
Parcialmente automatizado
Automatizado
6 ¿Se han definido los canales de distribución para el nuevo producto / servicio?
Sí
No
¿Se ha evaluado la disponibilidad de los canales de distribución para el nuevo producto / servic
7
Sí
No
8 ¿Se ha documentado la cadena de valor/macro-proceso del nuevo producto/servicio?
Sí
Parcialmente
No
¿Se cuenta con recursos humanos suficientes para el manejo y soporte del nuevo
9 producto/servicio?
Sí
No
¿Se cuenta con un plan de capacitación y desarrollo de los recursos humanos que participarán
10 los procesos del nuevo producto/servicio?
Sí
No
¿Se han definido los roles, responsabilidades y funciones del personal que participará en los
11 procesos del nuevo producto/servicio?
Sí
No
Efectividad y eficacia de la operaciones
1 ¿Se ha considerado el impacto del nuevo producto / servicio en los procesos actuales?
Sí
No
2 ¿Se han definido indicadores de desempeño asociados al nuevo producto / servicio?
Sí
No
¿Se han definido canales de comunicación (reportes, indicadores, sistemas de alerta, etc.) para
3 informar el estatus operativo del nuevo producto / servicio?
Sí
No
tificación Legal
¿Se tienen identificadas todas las leyes, decretos, políticas de franquicias y/o regulaciones que
aplican al nuevo producto o servicio?
Aún no se han identificado
Parcialmente
Completamente
¿Cuál es el nivel de adecuación del nuevo producto/servicio a todas las leyes, decretos y
regulaciones aplicables?
Ninguno
Medio
Óptimo
¿El nuevo producto/servicio puede ser utilizado para legitimar capitales?
¿Han sido considerados los procesos de prevención y control contra la legitimación de capitales?
Absolutamente
Parcialmente
No ha sido contemplado aún
¿Este nuevo producto fue revisado por la unidad de prevención y control contra la legitimación de
capitales?
¿Se tienen identificados los reportes obligatorios que son necesarios enviar a los entes
reguladores o terceros?
Aún no se han identificado
Parcialmente
Completamente
¿Los aspectos legales asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados por Consultoría
Jurídica?
¿Los aspectos fiscales y contables asociados al nuevo producto/servicio han sido revisados por
las áreas especializadas?
¿El nuevo producto/servicio fue revisado por las unidades de riesgo de la organización (Riesgo de
Crédito, Riesgo de Mercado y Liquidez y Riesgo Operativo)?
¿Los acuerdos de servicio consideran los siguientes aspectos?: (Puede seleccionar más de una
opción)
Penalización por incumplimiento
Confidencialidad de la información
Arbitraje para resolución de conflictos
nceptualización y caracteristicas del nuevo producto
¿Se han definido las condiciones operativas y comerciales del nuevo producto/servicio? (se pude
elegir más de una opción):
Financiamiento
Garantía
Canales de distribución
Servicio/ atención al cliente y manejo de reclamos
Si el nuevo producto/servicio requiere de la participación de terceros, ¿Se han considerado los
siguientes aspectos?
Acuerdos de Servicio
Proveedores alternativos
¿Se cuenta con un plan de contingencia (tecnológico, de procesos y personal) para el nuevo
producto / servicio?
tibilidad
¿Se ha realizado un análisis costo-beneficio del nuevo producto/servicio?
Sí. ¿El resultado fue positivo o negativo?
Positivo
Negativo
En proceso
En proceso
¿Se cuenta con los recursos humanos especializados necesarios para dar soporte al nuevo
producto/servicio?
¿Se ha evaluado la disponibilidad de los canales de distribución para el nuevo producto / servicio?
Parcialmente
¿Se cuenta con recursos humanos suficientes para el manejo y soporte del nuevo
producto/servicio?
¿Se cuenta con un plan de capacitación y desarrollo de los recursos humanos que participarán en
los procesos del nuevo producto/servicio?
¿Se han definido los roles, responsabilidades y funciones del personal que participará en los
procesos del nuevo producto/servicio?
¿Se han definido canales de comunicación (reportes, indicadores, sistemas de alerta, etc.) para
informar el estatus operativo del nuevo producto / servicio?
EVALUACIÓN DE RIESGOS DE NUEVOS PRODUCTOS O SERVICIOS
CUENTA DE AHORROS LA LLAVE
31 DE JULIO DE 2015
HOJA DE RESUMEN DE RESULTADOS
Peso del
Suma de Cantidad de Indicador Puntaje
Componente Media Component
Calificación Preguntas de Riesgo Ponderado
e
Justificación legal del nuevo producto 1,200.00 13 92.31 Bajo 25% 23.08
Conceptualización y caracteristicas del
300.00 3 100.00 Bajo 25% 25.00
nuevo producto
Factibilidad 1,100.00 11 100.00 Bajo 25% 25.00
Efectividad y eficacia de la operaciones 300.00 3 100.00 Bajo 25% 25.00