Actividad 2 - Evidencia 3.

Estudio de caso Estimado aprendiz, finalizado el estudio

de los contenidos del material correspondiente a la Actividad 2, estará en
capacidad de presentar la siguiente evidencia, la cual consiste en analizar el caso
de estudio propuesto y presentar un documento.

CASO: Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar,

propietario de la Droguería de la región, la cual, es la única que funciona en la
zona influencia de la sucursal donde labora; se encuentra vinculado desde hace
aproximadamente cinco años al banco, durante este tiempo ha mantenido un
promedio en su cuenta corriente de dos millones de pesos mensuales y el
volumen de consignaciones no supera los 20 millones por mes. A partir de ese
tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar sustancialmente los
recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de más de cien
millones de pesos semanales y a recibir consignaciones considerables de otras
ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad económica conocida. El
Aprendiz en su rol de funcionario deberá tomar el lugar del gerente por un tiempo,
ya que el gerente en propiedad sufrió un accidente y lo incapacitaron por 180 días,
tiempo que tendrá que asumir y resolver la situación de Armando Paredes. En su
nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las acciones que va a tomar,
argumentando las decisiones a través de los siguientes interrogantes:

1. ¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes

inmediatamente?

R/ No, es prudente cancelar la cuenta del señor paredes, ya que primeramente se

debe iniciar una investigación lo cual la entidad maneja la información como
también la protección de datos del señor paredes, debido a esta situación
cualquier anomalía se le informara inmediatamente a la entidad encargada de
lavado de activos y financiación del terrorismo ( SARLAFT), de acuerdo al artículo
323 y 327 del código penal colombiano debido a esto la ley juzga parcialmente y
eficazmente de acuerdo tanto por ley 600 (antiguo sistema penal) como por ley
906 (nuevo sistema penal acusatorio).

2. ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos

del cliente sin que él sospeche nada?

R/ No, me aseguraría antes de iniciar un proceso ya que cualquier irregularidad

debo infórmala oportunamente antes los organismo encargados, para no ser
víctima de un blanqueo capital.

3. ¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

 R/ primeramente de acuerdo a la información su ministrada el día que
obtuvo la cuenta se tiene acceso a su información tanto personal como
comercial, podemos ver su estado financiero que es si ha solicitado algún
tipo de préstamo en alguna entidad financiera, de donde vienen los
ingresos recibidos en la cuenta como es lugar, fecha, entidad, remitente
datos del remitente etc, sería una medida para que el cliente no se entere
mientras informo a la entidad encargada.

4. ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

R/ llamaría al señor paredes para citarlo a la entidad financiera, el cual le

realizaría diferentes preguntas e inquietudes de la procedencia del dinero,
basado a su respuesta le informaría que se le está realizando diferentes
tipos de investigación por los fondos ingresados a su cuenta sin justificación
y se lo notificaría por medio de un documento escrito de la investigación.

5. ¿Considera necesario avisar a las autoridades?

R/ considero necesario informales a las autoridades pertinentes ya que no
hay una justa justificación por el monto del dinero en la cuenta del señor
paredes y de acuerdo a las normatividad como el reglamento de la entidad
se debe informar en cualquier momento de dichas circunstancia como mi
deber de ciudadano.