ACTIVIDAD DE APRENDIZAJE 4

EVIDENCIA: RECOMENDACIONES FINANCIERAS

Juan quiere abrir una cuenta de ahorros y desea también solicitar un

crédito de libre inversión en el Banco LPQ, pero está preocupado por
sus antecedentes crediticios. Para este caso, usted como asesor
experto de la entidad bancaria, debe explicarle a Juan las buenas
prácticas en el manejo de la información crediticia.

Para esta evidencia usted debe elaborar un informe en el que plantee

cinco (5) recomendaciones que un consumidor financiero debe tener
en cuenta para prevenir dificultades con su información financiera.

Desarrolle esta evidencia teniendo en cuenta lo siguiente:

✓ Proponga un caso con tipo de cuenta y tipo de crédito de libre

inversión.

✓ Describa las características de cada uno de los productos

escogidos para la evidencia.

✓ Una vez cuente con la información solicitada anteriormente,

proponga cinco (5) recomendaciones para cada uno de los productos
bancarios ya seleccionados.

Para finalizar, explique en qué le pueden ayudar al consumidor

financiero las recomendaciones que usted elaboró, teniendo en cuenta
la normatividad vigente, aplicada al manejo de cartera

SOLUCIÓN:

PRIMER PUNTO

➢ Recibir publicidad e información transparente, clara y verificable

sobre las características de los productos o servicios ofrecidos.

➢ Las tarifas que cobran las entidades deben ser las que están
reportadas Superintendencia Financiera
➢ Comparar tarifas, beneficios y tasas de interés que ofrecen las
diferentes entidades.

➢ Analizar qué tipo de crédito necesita y el monto que requiere.

➢ Comparar el interés que va a pagar en una cuota que es trimestre

anticipado a una cuota que es mes vencido.

SEGUNDO PUNTO

➢ El mejor tipo de cuenta que debe abrir es una cuenta de ahorros. o

se debe tratar de solo tener una cuanta para ser exonerada del 4*1000
o Evitar pagos de gastos mensuales como cuota de manejo.

➢ Cuando se solicita un crédito de libre inversión

➢ se debe tener definido en que va a ser utilizado ya que estos

créditos su interés es más alto que cuando se solicita uno para
vivienda o para compra de cartera.

➢ Antes de solicitar Este crédito averiguar en diferentes entidades la

tasa que se esta manejando los beneficios que darán a la cuenta por
tomar el crédito de libre inversión.

TERCER PUNTO

Las recomendaciones dadas le ayudaran al cliente a tener una mejor

tarifa, a saber y evaluar que tan viable es solicitar el crédito de libre
inversión, conocer que aparte de los intereses debe pagar otros gastos
bancarios que son (retiros, 4*1000, cuota de manejo) si no se hace un
acuerdo antes de tomar el crédito.

OLGA LUCIA VELA RODRIGUEZ

2019