¿Cuál es el objetivo del banco de México?

El Banco de México (Banxico) tiene la función de garantizar el poder adquisitivo de la moneda y promover el sano
desarrollo del sistema financiero. Es la entidad encargada de regular la emisión y circulación de la moneda, los cambios,
la intermediación y los servicios financieros, así como los sistemas de pagos.

¿Cuál es la autoridad (órgano) máxima del sistema financiero mexicano y cuáles son sus funciones?

La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), entre las funciones más destacadas de las que se encarga la
Secretaría de hacienda y crédito público (SHCP) se encuentran:

Planificación, organización y supervisión del Plan Nacional de Desarrollo.

Elaborar presupuestos teniendo en cuenta los ingresos y gastos públicos de la Administración Pública Federal.

Gestionar la deuda pública de México.

Ejercer las funciones señaladas por ley en los campos relativos a los seguros y las fianzas.

Establecer, en cantidad y forma, los estímulos fiscales a aplicar.

Dirigir, controlar y ejecutar todas las cuestiones relacionadas con los tributos.

Administrar la política inmobiliaria del Estado

¿Para que fue creada y que otras funciones tiene la CONDUSEF?

Es un organismo público descentralizado que tiene la tarea de promover, asesorar, proteger y defender los derechos e
intereses de las personas que utilizan o contratan un producto o servicio financiero ofrecido por las Instituciones
Financieras en México. Como parte de esa ayuda, la Condusef se encarga de crear y fomentar entre los usuarios una
cultura adecuada respecto de las operaciones y servicios financieros. Tiene entre sus principales tareas la supervisión de
las Instituciones Financieras para que tengan una buena relación con la gente que las usa, y en caso de surgir un
problema entre ellos, actuar como mediador para alcanzar los mejores acuerdos (siempre protegiendo los derechos de
ambas partes).

¿Cuáles son las características de los títulos de crédito?

Literalidad, incorporación, autonomía, formalidad, circulación y conclusión

Clasificación de los títulos de crédito (forma en que se crea, etc)

A.- ABSTRACTOS Y CAUSALES: Son aquellos que no señalan la causa que les dio origen, es decir, por qué se emite dicho
título y son de regla general; excepcionalmente los títulos de crédito pueden ser causales, es decir, que expresen la
causa por la que fueron emitidos.

NOMINATIVOS A LA ORDEN Y AL PORTADOR:Son emitidos a favor de persona determinada y se transmiten por endoso y
la entrega del título y, en caso de que por su naturaleza sea inscribible en un registro, por inscripción del título o en el
libro de registro del emisor

CREDITICIOS, DE PARTICIPACIÓN Y REPRESENTATIVO.- Son crediticios los que incorporan únicamente dan la posibilidad
de cobrar una suma de dinero, ya que están otorgando un crédito. Los de participación son los que además del pago de
una suma de dinero incorporan derechos referentes a la vida y funcionamiento de una sociedad. Los representativos son
aquellos que incorporan derechos de propiedad o de prenda sobre las mercancías depositadas en almacenes generales.

INDIVIDUALES Y SERIALES.- Los individuales son aquellos en los cuales se crea un solo título, diferente de otro y que
representa la totalidad de la emisión. Los seriales son los creados en un solo acto de emisión, son varios y cada título
representa una determinada parte del total de la emisión.

NOMINADOS E INNOMINADOS.- Los nominados son aquellos títulos de crédito reglamentados en la ley, como letra de
cambio, pagaré, cheques, obligaciones, certificados de participación, certificados de vivienda y bono de prenda. Los
innominados no están reglamentados en la ley, pero tienen algunas características de los títulos nominados, aunque no
son muy utilizados en el derecho mexicano; estos documentos se rigen por las disposiciones que sean más similares a las
características de ese documento respecto a los nominados.

PRINCIPALES Y ACCESORIOS.- Los principales son aquellos títulos que existen por sí mismos. Los accesorios son los que
van ligados a un acto principal y que como consecuencia de él se emite el título de crédito; es decir, no existe el título si
no existe el acto principal, ya que éste le da nacimiento.

¿Que regula la ley de títulos y operaciones de crédito?

En México, la ley expresa su concepto y el Artículo 1º. de la Ley Gral. De Títulos y Operaciones de crédito, expresa que
son cosas mercantiles los títulos de crédito. Su emisión, expedición, endoso, aval o aceptación, y las demás operaciones
que en ellos se consignen, son actos de comercio

¿Cuáles son las operaciones activas de la banca?

Son las operaciones en las que los bancos destinan los recursos propios y captados para obtener una ganancia.
Principalmente se refiere al otorgamiento de créditos a las personas, empresas u organizaciones que los soliciten
¿Cuál es la ley que regula a la banca múltiple y a las operaciones que puede realizar?

Ley de Instituciones de Crédito. Artículo 8. Para organizarse y operar como institución de banca múltiple se requiere
autorización del Gobierno Federal, que compete otorgar discrecionalmente a la Comisión Nacional Bancaria y de
Valores, previo acuerdo de su Junta de Gobierno y opinión favorable del Banco de México

¿En qué consiste el servicio de la banca “trade finance”

BBVA ofrece una gama completa y flexible de soluciones para la operativa de comercio internacional, tanto en su
vertiente transaccional como en la estructurada, pensada para satisfacer todas las necesidades de las empresas que
hacen negocios por todo el mundo.

Nuestro catálogo de productos y servicios transaccionales incorpora entre otros: créditos documentarios y garantías
transfronterizos, así como la financiación de exportaciones e importaciones (incluyendo el factoring sin recurso, el
forfaiting y el confirming). En cuanto al negocio estructurado, los instrumentos con cobertura ECA contemplan: créditos
comprador y suministrador, prefinanciaciones de exportación y garantías técnicas.

¿Cuál es el objetivo por el cual fue creado el banco mundial?

Nació con el propósito de ayudar en la recuperación de los países más afectados por la segunda guerra mundial. Hoy en
día, su principal objetivo es contribuir a la reducción de la pobreza en el mundo mediante asistencia financiera y técnica.

¿Qué es el tipo de cambio directo, indirecto y cruzado?

Tipo de cambio directo: Son unidades en moneda nacional que hay que entregar por una moneda extranjera. Por
ejemplo, la relación para obtener el tipo de cambio seria el cociente entre euro/dólar. Tengamos en cuenta que ante
una disminución del tipo de cambio producida por una disminución del nivel de precios nacionales, manteniéndose
constante los precios extranjeros estamos hablando de depreciación, o también se produce cuando hay un aumento del
nivel de precios en el extranjero, manteniéndose constante el nivel de precios nacional.

Tipo de cambio indirecto: Es la cantidad de moneda extranjera que hay que entregar, por una unidad de moneda
nacional, pero en este caso se invierte el cociente de la relación, con lo cual seria dólar/euro.

Tipo de cambio cruzado: También conocido como Cross Rates, es el tipo de cambio entre dos monedas, y se llama tipo
de cambio cruzado por no ser común en el país donde el par de moneda se cotiza. Por ejemplo, en los Estados unidos,
una cotización GBP/CHF seria considerada como tipo de cambio cruzado, mientras en el Reino Unido o en Suiza seria
uno de los primarios pares de monedas operados.

En caso de controversia o inconformidad con un servicio financiero ¿a qué institución acudir?

Condusef

¿Cuáles son los tipos de endoso que marca la ley de títulos de operaciones de crédito?

El endoso es (complementado con la tradición del título) el medio cambiario de trasmisión de los títulos a la orden. Por
el endoso y la entrega, se trasmiten estos títulos. La trasmisión del título de crédito a la orden es, consecuentemente, un
acto jurídico real. Quien ha endosado un título, podrá tachar el endoso antes de entregarlo, porque sin la entrega, la
trasmisión de la propiedad no se operará.

Endoso en propiedad

Endoso en procuración, al cobro u otra expresión equivalente

Endoso en garantía

Endoso en blanco

Endoso al portador

Endoso en retorno

Endoso por representante

Endoso fiduciario

Endoso de administración

Endoso con cláusula sin mi responsabilidad

Endoso con cláusula – no negociable – u otra equivalente

Endoso posterior al vencimiento

Transmisión por recibo

Transmisión por constancia judicial

Transmisiones en el derecho civil

¿Qué es y cuando se usa el protesto?

Es el acto formal exigido por la ley y que sirve para demostrar de manera auténtica, que la letra de cambio fue
presentada oportunamente para su aceptación o para su pago y que no se aceptó o no se pagó, deja constancia de que
el tenedor de un título de crédito presentó en tiempo el documento y que el obligado dejó total o parcialmente de
aceptarlo o pagarlo.

¿Cuáles son las instituciones de banca de desarrollo que apoyan al emprendimiento, la exportación y al comercio
internacional? (PYMES)

1. Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero (FND): Trabaja para incrementar el
financiamiento para cualquier actividad económica que se realice en poblaciones rurales y mejorar la calidad de vida de
sus habitantes.

Presta los siguientes servicios:

Crédito Simple. Da financiamiento a requerimientos de capital de trabajo, para la producción de bienes, prestación de
servicios o comercio y/o adquisición de activos fijos.

Programa de Financiamiento para el desarrollo de la Infraestructura en el medio rural. Los créditos se otorgan en zonas
rurales de menos de 50mil habitantes.

2. Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, S.N.C. (BANSEFI): Promueve el ahorro, la educación financiera, la
inclusión financiera, la perspectiva de género, así como instrumentos y servicios financieros entre las personas que
tienen acceso limitado a este tipo de productos.

Sus servicios incluyen:

Productos y servicios. Estos se ajustan a las necesidades de inversión de cada persona considerando el plazo, monto y
liquidez que requiere.

PATMIR. Programa de asistencia técnica especializada enfocado a la inclusión financiera, sostenible e integral, basada en
el ahorro y orientada a la población con escaso acceso a servicios financieros en México

3. Banco Nacional de Comercio Exterior, S.N.C. (BANCOMEXT): Contribuye al desarrollo y generación de empleo en
México, por medio del financiamiento al comercio exterior mexicano.

Algunas de las actividades que lleva acabo son:

Crédito. Financiamiento a necesidades superiores: Capital de trabajo, equipamiento, desarrollo de infraestructura
industrial, proyectos de inversión.

4. Banco Nacional de Obras y Servicios Públicos, S.N.C (BANOBRAS): Institución líder de banca de desarrollo en México
que hace posible la creación de infraestructura con alta rentabilidad social.

Entre sus programas están:

Financiamiento a Estados y Municipios y Organismos Públicos Descentralizados.

Fondo Nacional de Infraestructura FONADIN. Apoya en la planeación, diseño, construcción y transferencia de proyectos
de infraestructura con impacto social o rentabilidad económica, en los que participe el sector público y privado.

5. Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (BANJERCITO: Proporciona el servicio de banca y crédito a
los miembros del Ejército, Fuerza Aérea y Armada de México, y también al público en general.

Sus productos incluyen:

Servicios Financieros.

Servicios Fiduciarios. Manejo de recursos, bienes y derechos, tanto de carácter público como privado.

6. Nacional Financiera, S.N.C (NAFIN): Contribuye al desarrollo económico del país a través de facilitar el acceso de las
micro, pequeñas y medianas empresas (Mipymes), emprendedores y proyectos de inversión, al financiamiento y otros
servicios de desarrollo empresarial que permitan impulsar la innovación, mejorar la productividad, la competitividad, la
generación de empleos y el crecimiento regional.

Algunos de sus programas son:

Crédito Joven. Tiene como objetivo impulsar a los jóvenes mexicanos que desean abrir un negocio o hacer crecer su
negocio actual.

Apoyo a Mujeres Empresarias. Crédito exclusivo para mujeres empresarias con el objetivo de mejorar tu negocio.

7. Sociedad Hipotecaria Federal, S.N.C. Fondo de Operaciones y Financiamiento Bancario a la Vivienda (SHF): Impulsa el
desarrollo de los mercados en materia de vivienda a través de garantías o diversos instrumentos financieros destinados
a la construcción, adquisición y mejora de la vivienda.
Información útil:

Guías para intermediarios financieros, desarrolladores, inversionistas y créditos contratados con financiera México

Estadísticas e investigación. Información y análisis estratégicos para el público en general.

8. Fondo de Capitalización e Inversión del Sector Rural (FOCIR): Apoya y complementa la capacidad económica de los
productores rurales y de sus organizaciones económicas, para fomentar el desarrollo y consolidación de empresas
rurales y agroindustriales.

Entre sus funciones está:

Productividad Agroalimentaria Componente Alto Impacto. impulsar la productividad y competitividad del sector,
mediante el otorgamiento de incentivos para la inversión en el desarrollo de capital físico, humano y tecnológico.

Activos Productivos y Agro logística. Su objetivo es que se invierta principalmente en infraestructura y equipamiento
para dar valor agregado a las actividades primarias.

9. Fideicomisos Instituidos en Relación con la Agricultura (FIRA): Otorga crédito, garantías, capacitación y asistencia
técnica a los sectores agropecuario, rural y pesquero de México.

Algunas de sus funciones son:

Programa de Apoyos a los Sectores Pesquero y Rural. Acceso formal al sistema financiero de los productores y empresas
de los Sectores Agropecuario, Forestal, Pesquero y Rural

Centros de Desarrollo Tecnológico. Asocia el financiamiento del sector con transferencia de tecnología, para inducir el
aprovechamiento sostenible de los recursos, su modernización, desarrollo, productividad y competitividad

¿Cuáles son las medidas que establece la ley anti lavado para prevenir el uso de recursos de procedencia ilícita?

Es así, que tanto las personas físicas y morales que lleven a cabo operaciones denominadas como actividades
vulnerables, tienen las obligaciones descritas en el artículo 18 de la LFPIORPI, entre las cuales están:

Identificar a los clientes y usuarios con quienes realicen las operaciones.

Presentar los Avisos en la Secretaría en los tiempos y bajo la forma prevista en esta Ley.

Proteger y resguardar la información y documentación que sirva de soporte a la Actividad Vulnerable.

Brindar las facilidades necesarias para que se lleven a cabo las visitas de verificación.
Solicitar al cliente o usuario, información acerca del dueño beneficiario, y de existir, mostrar documentación oficial de
este.

¿Qué es el fideicomiso, cuál es el fideicomiso de garantía, el de herencia o hereditario y cuáles son los agentes que
intervienen en él?

El fideicomiso es un contrato a través del cual una persona, llamada fiduciante, transfiere bienes propios a otra persona,
el fiduciario, que puede ser física o jurídica, para que esta los administre en beneficio propio o bien de una tercera
persona llamada beneficiario

Se puede describir al fideicomiso de garantía como el contrato por medio del cual, el fiduciante (normalmente, el
deudor), transfiere la propiedad fiduciaria de uno o más bienes a un fiduciario, con la finalidad de garantizar con tales
bienes o con su producido el cumplimiento de ciertas obligaciones a cargo del deudor

El fideicomiso testamentario es un contrato mediante el cual, el fiduciante designa un fiduciario para que al momento
de la muerte (fiduciante – causante), reciba todo o parte de sus bienes con el objeto de destinarlos o administrarlos en
beneficios de otro u otros (generalmente herederos – beneficiarios

El fideicomitente es quien trasmite el bien o bienes objeto del fideicomiso.

El fiduciario es la persona que recibe esos bienes.

El beneficiario o fideicomisario es la persona que se designa en el contrato y se constituye en destinataria de los

beneficios de la operación y a quien, en general, se atribuirá la propiedad de los bienes fideicomitidos, cuando venza el
plazo o se cumplan las condiciones estipuladas

¿Cuál es la función del instituto de protección al ahorro bancario y por qué monto otorga el seguro a los depositantes de
la banca?

Es la institución del Gobierno Federal encargada de administrar el Seguro de Depósitos Bancarios en beneficio y
protección de los ahorradores. Garantiza los depósitos bancarios, principalmente de los pequeños y medianos
ahorradores, y resolver al menor costo posible bancos con problemas de solvencia, contribuyendo a la estabilidad del
sistema bancario y a la salvaguarda del sistema nacional de pagos

El IPAB garantiza tus ahorros bancarios hasta 400 mil UDIs. Al 22/junio/2020 equivalen a $2, 574,843.60 pesos.

¿Cuál es la función del fondo monetario internacional?

Fomentar la cooperación monetaria internacional, afianzar la estabilidad financiera, facilitar el comercio internacional,
promover un empleo elevado y un crecimiento económico sostenible
¿Qué institución del sistema financiero internacional maneja el sistema de pagos internacionales?

El Banco de Pagos Internacionales, BPI (BIS por sus siglas en inglés) es una organización internacional que fomenta la
cooperación monetaria y financiera internacional y ejerce de banco para los bancos centrales