CH-PTP-01

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Fecha:
FUNCIONES Y PERFIL DE PUESTO 27/09/19
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Aprob:

1. IDENTIFICACIÓN DEL PUESTO:

Nombre del Puesto: Funcionario de Negocios
Proceso o Unidad Orgánica: Negocios
Puesto del Jefe Inmediato: Jefe de Agencias
Puestos que supervisa: Ninguno

2. MISIÓN DEL PUESTO:

Desarrollar la gestión comercial incrementando la relación y nivel del servicio a

través del asesoramiento financiero personalizado hacia los socios de acuerdo a
los lineamientos de la Cooperativa Pacífico.

3. FUNCIONES, RESPONSABILIDADES Y AUTORIDAD DEL PUESTO:

Contribuir a maximizar el nivel de servicio desarrollando la gestión comercial

con los socios, a través de la asistencia y asesoría financiera, cumpliendo con
el código de conducta y valores establecidos por la cooperativa Pacifico (D).

Evaluar y asesorar al socio de manera responsable, ofreciéndole un producto o

servicio que cubra sus necesidades acordes a sus posibilidades financieras (D).

Enviar expediente de crédito completo a Gestor de Operaciones y enviar correo

electrónico para comunicarle que la operación aprobada está lista para
desembolsarse. (D).

Realizar la gestión operativa de los créditos por convenios directamente con el

solicitante, ingresar la información del solicitante y del crédito colocado en el
sistema de la Cooperativa. (D).

Utilizar todas las herramientas a su disposición: SISGO, Consulta Reniec,

Sentinel, entre otras; con la finalidad de gestionar la información de manera
adecuada para la atención. Manejo de Sistema Financiero Integrado (SFI) y
Sistema Administrativo Integrado (SAI) (D).

Evaluar el desempeño de los socios que mantengan productos activos y pasivos,

que le permita desarrollar y gestionar acciones de venta cruzada, identificando
y reconociendo las necesidades y soluciones que satisfagan a los socios (D).

Efectuar labores de prevención, recuperación y cobranza cuando sea pertinente,

a partir de un adecuado seguimiento a su cartera de productos pasivos y activos
(D).

Aplicar las políticas de crédito, riesgo, Prevención de Lavado de Activos, etc.,

establecidas por la Cooperativa en el cumplimiento de la Ley (D).
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Atender, gestionar y hacer seguimiento o solucionar (de ser factible), las

consultas y los reclamos generados por los socios (D).

Atender oportunamente y hacer seguimiento a los referidos internos de las

agencias y otros canales de captación (S).

D (Diaria), Semanal (s), Mensual (M), Semestral (S), Anual(A), Periódicamente (P).

4. RELACIONES CON OTRAS ÁREAS:

Relaciones Internas:
Funcionario Operativo PTP, Jefe de Agencias,

Relaciones Externas:
Promotor del Proyecto Techo Propio, Clientes.

5. EDUCACIÓN ACADÉMICA (Grado Académico y Especialidad):

MINIMO:
Secundaria Técnico Universitario (Estudiante) X Egresado Bachiller Titulado

 Especialidad: Administración y/o afines.

 Se requiere colegiatura (SI, No, No aplica): No aplica
 Se requiere habilitación profesional (SI, No, No aplica): No aplica

OPTIMO:
Secundaria Técnico Universitario (Estudiante) Egresado Bachiller X Titulado
 Especialidad: Administración y/o afines.
 Se requiere colegiatura (SI, No, No aplica): No aplica
 Se requiere habilitación profesional (SI, No, No aplica): No aplica

6.FORMACIÓN (Curso, diplomados, especializaciones, cursos de computación, inglés, otros) :

MINIMO:
 Curso de ofimática nivel intermedio
 Curso de Lavado de Activos
 Escuela de servicio

OPTIMO:
 Cursos de Gestión de Ventas
 Cursos de Atención al cliente
 Cursos de matemática financiera, contabilidad específicamente conocimiento de evaluación de tributos
(analizar rentas).
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7. EXPERIENCIA:

MÍNIMO:
 01 año de experiencia desempeñando labores en el Área Comercial o de Atención al Cliente.

ÓPTIMO:
 Dos años de experiencia en puestos de ventas. De preferencia haber trabajado en puestos similares en
entidades financieras: Vendedor de Tarjetas de Crédito, Seguros, Productos de Banco, Ejecutivo de Convenios