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Edward Millard
Conservation Internacional
1919 M Street, NW, Suite 600
Washington, D C 20036
Tel: 202-912-1000
Fz: 202-912-1030
Citación sugerida:
Mis agradecimientos finales son para mi esposa Jenny, quien siempre me ha apoyado
para ejercer mi trabajo en el desarrollo de empresas, aunque signifique estar mucho
tiempo separados.
La experiencia ha demostrado que las posibilidades de éxito de las medidas de
conservación (de la biodiversidad) en sí son limitadas si no están vinculadas a la
atención de las necesidades del ambiente social y humano (Banco Interamericano
de Desarrollo, Proyecto de Estrategia Ambiental, Octubre 2002).
CONTENIDO
RECURSOS ADICIONALES ..
El Propósito y Formato del Manual
El propósito de este manual es fortalecer el uso de buenas prácticas de negocios en el campo del
desarrollo de empresas ambientales. Proporciona orientación en la planificación de empresas para
que logren viabilidad financiera, desarrollo socioeconómico para las poblaciones locales y
conservación de los recursos naturales de la región-el triple objetivo final. Conservation
International (CI) llama a este tipo de empresas, "empresas de conservación". La función del
manual es que se use como un recurso para fortalecer la capacidad del personal y socios regionales
quienes usan la empresa como una estrategia para la conservación de la diversidad biológica, y para
otras organizaciones que promueven el desarrollo de empresas rurales con metas sociales y
ambientales.
Laparte Idelinea cómo el personal técnico puede analizar las oportunidades de desarrollo de una
empresa. Describe las conexiones entre el desarrollo empresarial y la conservación de los recursos
naturales; explica las diferentes maneras que una empresa puede promover la conservación y los
diferentes enfoques hacia el desarrollo empresarial; e introduce el análisis ACVE-un Análisis
Corto de Viabilidad de Empresas.
Introducción
La Parte TV describe las mejores prácticas en la provisión de apoyo técnico. Incluye una
sección sobre alianzas de mercadeo y también sobre modos en que el personal en el campo
puede coordinar efectivamente con equipos técnicos, con el fin de fortalecer las empresas
y conseguir fondos para apoyarlos.
r Ejemplos Empresariales, para ilustrar ideas explicadas en el texto con ejemplos reales de
la experiencia de CI y otras organizaciones, incluyendo iniciativas de socios del sector
privado.
r Tema Empresarial, para resumir puntos de discusión y mejores prácticas del
pensamiento actual en el desarrollo de negocios y servicios financieros.
Para beneficiar el personal regional de CI, al principio de cada Parte el manual se refiere a
secciones relevantes en el Manual de Estrategias de CI; los temas discutidos en el Manual
se desarrollan mucho más extensivamente aquí. El manual usa también algunos términos
que CI ha adoptado en su planificación. CI usa "resultados de conservación" para
proporcionar una medida cuantitativa de progreso hacia sus tres resultados claves
deseados: extinciones de especies evitadas, cantidad de áreas protegidas, y planificación de
corredores de biodiversidad implementados. Un corredor de biodiversidad es un concepto
de planificación de conservación, a través del cual CI tiene la intención de cumplir su
misión de demostrar como las sociedades humanas pueden vivir en armonía con la
naturaleza.
Por otro lado, el manual se esfuerza por evitar palabras que no estuvieren ampliamente
comprendidas. Está escrito de acuerdo a la estructura organizativa de CI, en la que el
personal regional emprende proyectos de desarrollo empresarial junto con socios locales y
recibe apoyo de un equipo técnico empresarial, con sede en la oficina principal en
Washington o una oficina regional.
Mientras que los principios de negocios son comunes a todo tipo de empresas, industrias
específicas tienen características particulares. La mayor parte del desarrollo empresarial de
CI se enfoca en las plantaciones agroforestales y el ecoturismo. El manual contiene algunas
secciones de específicos de industria sobre estos.
Edward Millard
Senior Enterprise Advisor, Conservation International
Introucción
PARTE l. PLANIFICANDO EL DESARROLLO
DE EMPRESAS AMBIENTALES
Capítulo 1
r Que sea considerada una de las mejores opciones para lograr un resultado de conservación.
r Que exista una oportunidad empresarial viable, con uno o más empresarios interesados y la
capacidad de apoyo técnico en el desarrollo empresarial.
Una empresa que dependa de la biodiversidad de la región para comercializar sus productos o
servicios probablemente motive a sus miembros a conservarla. Empresas basadas en los
productos del bosque cosecha sus fiutas, nueces, resinas, etc. para conseguir un ingreso anual, al
contrario de una ganancia única vendiendo la madera. Tales empresas pueden proporcionar una
respuesta directa a las amenazas de la tala y la caza, creando incentivos para ganar dinero sin
molestar el paisaje. Este impacto se puede lograr solamente si se cumplen dos condiciones: los
miembros tienen la facultad de proteger los recursos; y la empresa genera una contribución
importante a los ingresos de las personas. La gente puede ser influenciada no solamente por los
ingresos de la empresa, sino también por la percepción de que las especies amenazadas y las áreas
que las protegen pueden ser un activo en vez de impedimentos para el desarrollo de sus propios
intereses.
r Aceites para la industria del cuidado personal: pimienta, corozo y jaboncillo cosechados por
empresas comunitarias en la Reserva de Biosfera Maya en Guatemala; de recolectores de
ngali, una nuez de palma de las islas Solomon; y de los cosechadores de la nuez de castaña
en el amazonas peruano
r Tagua, una nuez de palma de la Reserva Ecológica Cotacachi-Cayapas en el Ecuador, para
la industria de los botones y artesanías
r Las nueces de castaña para la industria alimenticia.
Los corredores de conservación que proveen la conectividad entre áreas protegidas a menudo
tienen grandes poblaciones humanas con ingresos reducidos. Respondiendo a sus necesidades de
desarrollo a través de una empresa que no agota los recursos naturales puede atraer gente de otras
actividades que si lo hace. El desarrollo empresarial genera un apoyo político para la
conservación demostrando a los gobiernos y comunidades locales que CI se preocupa por sus
intereses. Esto genera apoyo para otros trabajos de conservación y pone el ejemplo para el
desarrollo económico de la región. Uno de los principios formadores de CI fue que los intereses
económicos de la gente que vive en ecosistemas con alta biodiversidad deben tenerse en cuenta
para lograr una conservación duradera.
Un estudio emprendido como parte de una disertación doctoral en 2001 concluyó que los impactos
económicos y ambientales son positivos. Los salarios en la posada estaban 38% por encima de los
ingresos familiares promedios generados por actividades tradicionales, como la siembra y la caza. El
turismo proporciona mayor seguridad ofreciendo medios adicionales de diversificación de ingresos; n o
reemplaza otras actividades económicas completamente. Otras familias han obtenido un aumento del
36% en los ingresos familiares vendiendo frondas de palmas, leñas y artesanías al albergue Amazonas.
Beneficios adicionales incluyen aprender nuevas destrezas mercadeables en otras partes, mejor nutrición
al comer en la posada, y atención médica ya que la compañía proporciona cuidados de emergencia.
El estudio concluyó, a través de varios indicadores, que el aumento de ingresos está relacionado con la
disminución de la caza y al área de tierra cultivada. Además, los miembros de la comunidad tomaron
medidas para preservar sus intereses de negocios conservando la flora y la fauna. Por ejemplo, ocho
nidos grandes de águila localizados en terreno comunitario fueron asignados guardianes, quienes reciben
dinero por cada turista que visita los nidos. Por años, aunque los Ese'eja respetaban las águilas, las
cazaban por sus plumas.
Cuando los gobiernos locales y centrales perciben los beneficios de las iniciativas económicas
basadas en la conservación, a menudo se motivan para crear marcos reglamentarios para
apoyarlos, como controlar el acceso a recursos naturales o asegurando los fondos necesarios para
los guardias del parque. En efecto, las iniciativas de C I para aumentar los ingresos locales se
deben apoyar en acuerdos con la gente local y con los gobiernos que comprometen a ambos con
un programa de conservación. La concienciación de que la conservación tiene algo que ofrecer
directamente a las personas también abre la receptividad a normas ambientales más fuertes. Estas
son maneras adicionales en que una empresa puede apalancar beneficios de conservación.
Un corredor de biodiversidad comprende una red de parques, reservas, y áreas de uso económico,
cuyo manejo es integrado para asegurar la supervivencia del espectro más grande de especies
posible. Este marco les permite a las comunidades acumular beneficios adicionales de servicios
hidrológicos y otros servicios ambientales. Para los propósitos de planificación, lo importante
para la conservación es la contribución de los corredores a la supervivencia de especies endémicas
amenazadas. Por ejemplo, la pertinencia del café "amigo de las aves" a la conservación de la
biodiversidad depende de la especie que habita los árboles de sombra conservado por el sistema
de plantaciones agroforestal.
A los sembradores de café de sombra en Chiapas, Méjico, se les requiere adherirse a los Principios
de Conservación para la Producción del Café, un conjunto de directrices elaboradas por CI,
junto con otras organizaciones científicas líderes, con el fin de accesar un programa de crédito y
ofrecer su café a socios de CI en el mercado en los Estados Unidos. Este incentivo directo para
superar sus dos problemas más grandes - precios bajos en los mercados actuales y la falta de
crédito - motiva fuertemente a los agricultores a adoptar los principios. Ilustra la comprensión
que CI tiene de la realidad de las personas que tratan de ganarse la vida y en el diseño de
respuestas completas que reconoce como funcionan los negocios y el comercio.
El apoyo de compañías privadas líderes es crítico para apalancar incentivos de mercado para la
conservación. Como socios de mercado, proporcionan una salida para los productos o servicios. Como
portadores del estándar para la industria, ellos a su vez influencian inversiones adicionales. Starbucks
Coffe Company ha introducido Directrices Verdes para la Adquisición del Café que incorporan
criterios ambientales, sociales y económicos al igual que de calidad. El Albergue Chalalán en el Parque
Nacional de Madidi, Bolivia, un eco-albergue que ha logrado su éxito en el mercado con el apoyo de
America Tours, un operador boliviano líder, ha influenciado inversiones adicionales por
otras compañías de giras para apoyar el turismo ambientalmente responsable. La expansión gradual de
fincas de café de a la sombra y eco-albergues es un trampolín en la creación de un corredor sostenible,
ya que la gente se da cuenta que la conservación de la biodiversidad es buena para los negocios.
Las empresas de ecoturismo exitosas pueden apalancar n o solamente inversión sino también
nuevos recursos financieros para apoyar la conservación. CI-Ghana creó un proyecto de
ecoturismo premiado en el Parque Nacional Kakum, en el que aparece un centro para visitantes
y el primer puente colgante sobre los árboles construido en África. Atrae miles de turistas
anualmente. Pagan una entrada, de la cual parte va al Departamento de Vida Silvestre para
mantener el sistema de áreas protegidas de Ghana. El departamento había sufrido previamente
de financiación inadecuada y manejo ineficiente, limitando su efectividad en la conservación de
biodiversidad, especialmente las especies de animales silvestres amenazadas por la caza.
Si bien el número de personas que gana un incentivo directo del puente colgante se limita a los
guardias del parque, otros empleados y proveedores, el impacto directo de la empresa es el
demostrar el éxito de un enfoque ambiental al crecimiento económico. Debido a que estaba
conectado a un programa de desarrollo turístico más grande, ha generado millones de dólares en
inversión en otros productos y servicios de turismo. CI-Ghana demostró la conexión entre la
conservación y el desarrollo turístico y creó un incentivo para la gente local, negocios regionales
y el gobierno para invertir en el área y volverse defensores de la conservación. El centro para
visitantes tiene una exhibición interactiva de gran valor educacional, especialmente para la gran
cantidad de estudiantes que visita Kakum.
Una manera diferente de pensar en las empresas como una forma de contribuir a la conservación es
el apoyar su desarrollo en áreas de baja importancia biológica a cambio del compromiso de no
extraer recursos ni cultivar en un área de mayor importancia biológica. Esta propuesta puede permitir
a CI negociar apoyo financiero, o de otra clase para la conservación, de socios del sector privado y
puede, adicionalmente, movilizar personas para reducir la presión en el área de conservación fijada.
Por ejemplo, la intensificación agrícola, que tiende a ser un método eficiente de producción, se
puede apoyar en un área de baja biodiversidad a cambio del compromiso de no molestar un área
de importancia. El proyecto Amisconde de CI adoptó este enfoque con seis cuencas en las zonas
de amortiguación en la Reserva de Biosfera La Amistad, en la frontera entre Costa Rica y Panamá.
Cientos de hectáreas fueron reforestadas y miles de hectáreas fueron apartadas para su
regeneración en las zonas de amortiguación. Las comunidades fueron apoyadas para establecer
empresas pequeñas, a través de créditos y asistencia técnica, lo que las motivó a no seguir
invadiendo el bosque. Tres corporaciones internacionales de envergadura apoyaron el proyecto.
Su éxito apalancó la participación del gobierno en las actividades de la comunidad, que hasta
ahora no se veía venir. Una segunda fase, en la que las comunidades manejaron todas las
actividades, fue financiada. Estas comprenden no solamente desarrollo empresarial y crédito sino
también educación ambiental, control de incendios forestales y salud humana.
Este enfoque a las empresas puede llegar a ser cada vez más importante para la planificación de de la
conservación a escala regional. Es probable que involucre negociaciones con el departamento de
planificación de los gobiernos, así como compañías, con el fin de coincidir con los planes de
desarrollo locales.
m Análisis de contexto. Considera si la empresa sería una de las mejores opciones para lograr
los resultados de la conservación definidos en el plan regional.
r Análisis de pre viabilidad. Emprende un estudio ACVE: Análisis Corto de Viabilidad de
Empresas, que identifica cómo y con cuáles socios una empresa sería desarrollada.
Estos dos análisis abarcan las amplias posibilidades para una actividad empresarial hasta la
consideración de un proyecto específico. Si una vez completados parecen confirmar una
oportunidad empresarial importante, entonces un estudio de viabilidad completo de esa empresa
debería emprenderse junto con los socios elegidos. El estudio de viabilidad es el tema de la Parte
11 del manual.
Este capítulo cubre el Análisis de Contexto. Muestra como las evaluaciones económicas, sociales
y políticas que se emprenden a escala regional, como se describe en el Paso 3 del Manual de
Estrategias, proporcionan la información necesaria para hacer una evaluación preliminar que
determine si la empresa es una estrategia apropiada. Si parece que es así, el análisis de pre
viabilidad tendrá lugar.
Análisis Económico
El propósito de un análisis económico es entender las amenazas que son creadas por el uso de los
recursos de los diferentes públicos interesados en una región y las oportunidades para promover
su uso para apoyar la conservación. Economistas de recursos proporcionan herramientas e
información para emprender el análisis económico. Un análisis del uso de los recursos incluye
cuatro componentes:
m
Ejemplo Empresarial: Comprendiendo los Incentivospara los Sembradores de Cacao en Ghana
CI-Ghana colaboró con los equipos técnicos de CI en lo empresarial y lo económico en la primera
parte del 2001, para identifica;l;s factores económicos que impulsaban la toma de decisiones de los
agricultores de Kuapa Kokoo, socio de CI en Ghana para el desarrollo sostenible del cacao. Un taller
trajo a expertos en agricultura, plantaciones agroforestales de cacao, evaluación participativa rural,
aspectos económicos de los recursos, y dinámica de géneros junto con representantes de
departamentos e instituciones gubernamentales claves y el personal y miembros de Kuapa kokoo.
Utilizando un enfoque participativo en el taller permitió a los participantes tener acceso a los
conocimientos y perspectivas de un grupo amplio de públicos interesados y expertos, así como a los
datos de investigaciones disponibles. El taller analizó dos temas:
I
1. El impacto de las decisiones a nivel de finca sobre el uso de las tierras alrededor de bosques naturales
protegidos. Los participantes emprendieron una evaluación preliminar de los costos y beneficios
financieros de replantar una granja de cacao con árboles viejos comparado con dos opciones
disponible a los granjeros:
Como resultado del taller, el enfoque de CI en Ghana ha puesto mayor énfasis en la formación sobre
la diversificación de cosechas para estabilizar los ingresos de los agricultores y en técnicas de
agricultura que mantendrán productivas las fincas por más tiempo, como el control biológico de
dagas v enfermedades.
2. La propuesta de una encuesta socioeconómica básica de agricultores que viven cerca de áreas
y la definición de los indicadores de monitoreo socioeconómicosi de evaluación. El taller
desarrolló:
I
Un protocolo para recoger datos básicos: investigaciones secundarias adicionales, entrevistas a
i grupos participativos específicos y encuestas en hogares individuales para recoger información más
detallada.
Consenso sobre los componentes claves de un sistema participativo y sostenible para estudiar los
efectos de las actividades de CI-Ghana sobre el sustenti de l i s agric;ltores de cacao.
Comprendiendo los factores sociales que afectan la conducta en una región requiere de un
proceso fuertemente participativo y transparente que
Los siguientes ejemplos ilustran como el aprendizaje derivado del análisis social se puede
incorporar a la planificación de la conservación
1 Las comunidades cerca del Área de Reserva Apurimac en el Perú apoyaron la protección de
la misma cuando se dieron cuenta que la calidad de su agua podía mejorarse protegiendo la
cuenca, ya que sufrían de enfermedades transportadas por el agua
r Las comunidades en Costa de Marfil relacionaron el Parque Nacional Marahoué con el
colonialismo francés y por lo tanto trataron de extraer todo lo posible de él
Estudios participativos también ayudarán a evaluar si una empresa podría proporcionar un fuerte
incentivo para la conservación identificando
Análisis de políticas
El análisis de políticas contribuye a la identificación de las mejores estrategias de conservación en
una región
1 Identificando a los que toman las decisiones e instituciones que afectarán los trabajos de
conservación y las normas que guían sus decisiones
r Proporcionando un diagnóstico de los factores legislativos, institucionales y de política que
determinan como se lleva a cabo la conservación
r Priorizando los obstáculos legales y políticos para lograr los resultados del programa regional
r Creando un mapa de la región que clarifica los límites y el estatus legal de áreas protegidas,
zonas donde diferentes grados de uso son permitidos y el desarrollo de infraestructuras
Evaluando si el desarrollo de la organización política y las alternativas políticas pueden ser
aspectos más críticos que trabajando directamente en el área de prioridad.
r Normas con respecto al uso de los recursos que podrían afectar una empresa
r Intereses de las personas claves que toman las decisiones y los procesos que siguen para
tomarlas
r Fuerza e intereses de las instituciones locales
r Marco legislativo respecto al turismo manejado en la región
3 Estructuras sociales
3 Experiencia empresarial
Por estas razones, se debería proseguir con el desarrollo empresarial solamente después de estar
seguro de que hay interés demostrable de parte de los empresarios locales, la capacidad de
proporcionar el apoyo técnico necesario, y el potencial de que la empresa sea viable.
En los 90s, varias organizaciones de conservación siguieron a CI en la promoción de empresas
Las personas evalúan su bienestar y seguridad de su subsistencia n o solamente sobre sus entradas
en efectivo sino también sobre la disponibilidad de recursos para su subsistencia, la calidad de su
alimento y agua, su acceso a servicios de salud y educación, ser propietarios de la tierra y muchos
otros factores. CI ha sido pionero con incentivos para que las comunidades practiquen la
conservación, como Trust Funds (depósito fiduciario). En el momento está desarrollando los
conceptos para otros tipos de incentivos, como determinando el acceso a créditos y ajustando el
tipo de interés sobre préstamos de acuerdo al comportamiento hacia la biodiversidad. Es esencial
tratar la población local con mentalidad abierta y n o con una predisposición hacia el desarrollo
empresarial, que puede n o ser la mejor solución para sus intereses.
El Cruce de Dos Aguadas en Guatemala es una comunidad de 250 familias, ubicada en la entrada de la
Reserva de la Biosfera Maya. En 1993 CI estableció un proyecto para producir popurrí. El objetivo
principal de CI era limitar la expansión de la frontera agrícola creando beneficios financieros para las
familias. El producto fue seleccionado como resultado de reuniones para discutir qué tipo de actividades
económicas serían de interés a la comunidad y potencialmente viables. CI emprendió un estudio de
mercado para determinar el potencial de ventas para popurrí y encontró resultados prometedores.
I
Los aldeanos recogieron los elementos botánicos del bosque y los trajeron a un centro construido con
materiales locales, donde fueron limpiados, secados, tenidos y empacados. Límites de cosecha fueron
establecidos para tres árboles de tinte y 20 plantas consideradas viables para la recolección sostenible. Datos
básicos fueron recogidos en una encuesta que incluyó la selección de las plantas más apropiadas basada en
la densidad, distribución y técnicas de recolección. Se cambió un tinte de corteza cuando se descubrió que
la extracción excedía la tasa de regeneración.
Después de que el proyecto entrara en operaciones, CI comenzó un proceso para formar un negocio
I
cooperativo en la comunidad para manejar las actividades. Este fue registrado en 1997 como Maya Norte.
Los miembros se encargaron del centro de manufactura. CI reclutó personal especializado en el desarrollo
empresarial y aseguró apoyo pro bono de expertos internacionales en fragancia y diseno para asistir en el
desarrollo del producto empaquetado y para identificar y contactar clientes en Guatemala y el exterior en
el mercado de la decoración interior y regalos. Envíos de exportación comenzaron en 1994 y crecieron. Dos
distribuidores firmaron acuerdos de mercadeo; CI licenció el uso de su nombre y logotipo a uno. Maya
Norte recibió pedidos de "Body Shop", que visitó Petén para identificar nuevas plantas en el boslue
cercano que estaban en las mismas líneas con la tendencia del mercado para popurrí.
Sin embargo, Maya Norte no logró suficientes ventas para consolidar el negocio. Muchos de sus clientes
I
americanos no volvieron a hacer pedidos; los pedidos locales eran pequenos, y pocos clientes grandes en
las ciudades estaban dispuestos a probar el producto. La mayor dificultad fue la competitividad de los
precios. Las plantas se exportan en grandes volúmenes de la India y otros países a precios bajos. Guatemala
tiene un flete de exportación relativamente alto. "Body Shop" repitió sus pedidos pero Maya Norte tuvo
más y más dificultades para cumplir con ellos. Las plantas están disponibles solamente ciertas épocas del
ano y no se pueden almacenar por largos períodos. La directiva de la cooperativa no era lo suficientemente
fuerte para asumir las funciones claves de manejar el negocio.
I
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Maya Norte cesó producción efectiva en el 2000. No fue posible consolidar el negocio independiente por
varias razones:
Falta de segzlriddd de las tierras: La preocupación principal de la comunidad fue asegurar su solicitud de tierras
al Consejo Nacional de Áreas Protegidas. Los miembros percibieron las actividades de popurrí como una
opción económica temporal, en vez de verlas desde una perspectiva a largo plazo. Esa percepción fue el
principal obstáculo para que sintieran tenencia y desarrollaran la oportunidad de mercado.
Falta de capacidad de gestión: Pocos miembros tenían experiencia en negocios. El nivel educacional en
El Cruce es muy bajo, con un promedio de tercer grado de primaria. Los miembros dependían de CI
para tomar las decisiones. Era difícil encontrar un líder con iniciativas empresariales. CI transfirió la
propiedad del negocio a la gente local varios años después de su fundación pero no podía involucrar
suficientemente a los empresarios para que ellos aprendieran las destrezas necesarias. Era inapropiado,
por tensiones sociales, crear una cooperativa modelo con u número grande de miembros iguales.
Tensiones sociales: La comunidad estaba llena de divisiones y rivalidades entre dos grupos étnicos de
ladinos (mezcla de europeo-indígena) y q'eqchies. La larga guerra civil que terminó en los acuerdos de
paz en 1996 había creado una cultura de individualismo en Guatemala. No había mucha fe en la
supervivencia a largo plazo de proyectos de conservación y producción sostenible del bosque, ni
mucha concienciación ecológica en la mayoría de las comunidades en la reserva.
Percepción defondos donados: La comunidad tenía la idea que el apoyo de CI era una donación. Esta
percepción destruye el enfoque serio que una comunidad debe tomar hacia estos tipos de iniciativas.
Fue reforzado por interacciones con evaluadores del donador internacional, USAID, que visitaba el
centro frecuentemente. El grupo había concluido que si el dinero era una donación, ¿por qué
preocuparse por él?
Limitaciones del mensaje verde: Pocos productos forestales pueden conseguir precios de primera en el
mercado. Maya Norte logró el interés y muchos pedidos iniciales en base de su valor comunitario y
para la conservación. Sin embargo, las duras cuentas se imponen como el factor determinante para el
negocio de repetición. Los costos de recolección y producción fueron demasiados altos, comparados
con los de la competencia. En cierto momento una compañía grande de los Estados Unidos se
interesó en invertir, pero desistió cuando analizó los costos.
CI ha hecho esto en varias ocasiones, en sociedad directa con una comunidad objetivo, a quienes
la propiedad y dirección se transfieren subsecuentemente. Ejemplos de negocios que ahora son
independientes, pero que comenzaron como proyectos de desarrollo empresarial de CI, son el
Albergue Chalalán de Bolivia, Ecoescuela de Español en Guate-mala y PROFORES en el Perú. La
experiencia de CI enseña que las desventajas pesan más que las ventajas y que se justifica tomar
esta dirección solamente donde no hay otras disponibles, donde la gente local está realmente
interesada, donde el financiamiento es disponible y donde la creación de una empresa generaría
un fuerte incentivo para la conservación.
Dificultades:
r Consume muchos recursos, involucrando a CI en asuntos operacionales y teniendo la
responsabilidad de formar y proporcionar asistencia técnica a la comunidad.
r El riesgo es generalmente alto porque implica establecer una actividad sin probar con
empresarios sin experiencia, probablemente reacios a tomar decisiones y riesgos.
r Es probable que una empresa nueva no alcance logros significativos en un tiempo corto.
r Rara vez las comunidades son homogéneas y es posible que haya conflictos.
r El capital requerido para maquinaria, materiales, y equipos para comenzar la empresa puede
ser demasiado alto para que la comunidad participe como accionista, dejando a CI como
propietario mayoritario y relegando el papel de la comunidad al de empleados.
r La transferencia de activos es un asunto delicado al que hay que tratar cuando el negocio sea
independiente.
Ventajas de la propuesta:
producto o servicio puede llegar al Prueba de campo en el Instztuto de Investgaczón de Cocoa en Ghana
mercado más rápido porque la empresa (ToddHammer)
ya está establecida.
r La gerencia ha alcanzado por lo menos algún nivel de capacidad.
r Los miembros ya están comprometidos con la empresa para hacerla exitosa.
Dificultades:
r Una sociedad nueva con CI puede representar un desafío para la capacidad de una empresa
existente. Por ejemplo, el socio de CI en Ghana, Kuapa Kokoo, fue fundado con una misión
social en vez de una ambiental. Con una membresía que crecía rápidamente y la necesidad
de afrontar los problemas organizacionales que resultan, no les es fácil integrar a sus
operaciones al mismo tiempo un nuevo programa centrado en la conservación.
r En los casos en que la empresa todavía no tiene experiencia, CI ha encontrado que
proporcionar apoyo técnico extenso a empresas sin experiencia es a veces tan exigente con
recursos como casos donde CI ha apoyado comunidades para empezar una nueva empresa.
Financiación. A través del Fondo para Empresas Conservacionistas, CI financia el Fondo Eterno Verde, un
esquema local de crédito que ofrece financiamiento asequible a las cooperativas en sociedad con una
compañía ambiental de inversión de los Estados Unidos, Ecologic. Starbucks ha proporcionado una
garantía parcial que permite a los granjeros recibir préstamos pre y pos cosecha. Desde que los préstamos
fueron introducidos en 1999, ha habido cero faltas de pago y 100% de devoluciones a tiempo.
Mercadeo. Starbucks compra la mayor parte del café tipo exportación. CI también tiene una alianza con un
exportador local para proporcionar canales de comercialización para café de menor calidad.
Técnicas agrícolas. CI apoya a los agricultores para que entiendan los impactos beneficiosos del cultivo a
sombra, diversificación de cosechas y el uso de procesos ecológicos para combatir plagas y enfermedades.
Monitoreo. CI monitorea cumplimiento con los acuerdos respecto a la producción y también los impactos
al nivel económico, social y ambiental.
El café mejicano es orgánico certificado, lo que le da mayor valor en el mercado, aunque los principios
aplicados al cultivo van más allá de los requisitos técnicos de la certificación orgánica. Starbucks negocia
los precios anualmente con las cooperativas, con la participación de CI. CI proporciona supervisión estricta
al muestre0 de la calidad y la eficiencia de la exportación antes de embarcarlo. Está desarrollando
indicadores para medir el progreso de las cooperativas hacia la adquisición de la capacidad suficiente para
comercializar sin el apoyo de CI.
Aunque CI tiene que invertir recursos importantes en las cooperativas con el fin de fortalecer su capacidad
de gestión, el programa ha podido desarrollar la oportunidad comercial con gran éxito, porque los grupos
son estables y el cultivo del café es la principal actividad económica de la región. Starbucks ha invertido en
la asistencia técnica también, una indicación de que los socios del sector privado trabajarán con programas
regionales para obtener productos y servicios de alta calidad.
l
A veces se puede desarrollar sociedades con compañías de mercadeo del sector privado que ya está
operando en el ecosistema prioritario. Distinto del ejemplo de Starbucks, en que CI desarrolló una
relación con los productores y después conectarlos con el socio de mercadeo, una alianza con una
compañía de mercadeo local implica que la compañía ya está emprendiendo, o está
comprometido a desarrollar, una relación con los productores locales. Esta propuesta es muy
eficiente, porque el papel principal de CI sería negociar y definir con el socio y los productores las
actividades de apoyo técnico que suma la dimensión de conservación a la empresa.
Los socios en las compañías de mercadeo locales traen a una relación importantes valores para una
empresa local:
r Conocimiento del producto o servicio
r Inversión de sus propios fondos
r Responsabilidad para manejar la distribución y las ventas
r Destrezas de gestión y mercadeo que pueden aprovechar para apoyar la empresa
Tales compañías del sector privado podrían estar interesadas en negociar una sociedad con CI, por
el valor adicional que C I podría aportar:
Para que tales sociedades sean efectivas, se deben negociar reglas de procedimiento que garanticen
los resultados de la conservación en un ecosistema prioritario. Estas serían escritas en un acuerdo,
cubriendo papeles y responsabilidades de cada parte, el estándar aplicado a los productos o
servicios, procesos para tomar decisiones y procedimientos de comunicación.
Este acuerdo fue exitoso porque comenzó por el lado de la comunidad. Habiendo evaluado el potencial
del mercado, entonces la O N G formó una estructura empresarial legal en la comunidad y buscaron
inversionistas por medio de anuncios. De esta forma, no solo creó competencia en el sector privado sino
que también ganó la confianza de la comunidad haciéndoles ver que cuidaba de sus intereses. Su mayor
desafío negociando los acuerdos fue la tendencia de la comunidad de resistir tomar decisiones y desconfiar
de las compañías forasteras.
Invertir en un negocio existente que opera en un ecosistema prioritario puede ser una manera muy
eficiente de promover la conservación allí. CI maneja el Fondo para Empresas Conservacionistas,
que fue lanzado en 1998 con capital del programa SME de la International Finance
Corporation/Global Environment Facility Ha invertido US$ 1 millón en préstamos a negocios
independientes y viables localizados en ecosistemas prioritarios. Estos son evaluados tanto por
actuación empresarial como por su contribución a la conservación. Mientras que el programa
regional es consultado sobre inversiones, ni él ni el equipo técnico de la empresa normalmente
juega un papel en la empresa mas allá de monitorear su progreso, y desde luego, el rendimiento
de la inversión. Esta es una forma efectiva para que CI apoye un negocio privado que contribuye
a la conservación cumpliendo los criterios del fondo. El fondo ha sido ahora completamente
desembolsado, pero CI está planeando capitalizar un nuevo fondo para continuar con esta
propuesta de apoyar una conexión establecida entre empresa y conservación.
"ForesTrade" trabaja con más de 3.000 agricultores en la isla. Su incentivo para unirse al programa y cumplir
con estas normas es tener acceso al mercado que "ForesTrade" proporciona. Si la conservación en Sumatra
no trata los problemas económicos, habrá poco apoyo del gobierno o la comunidad local - la
circunscripción para la conservación en Sumatra.
En 1999, el Fondo para Empresas Conservacionistas hizo un préstamo de US$200.000 por cinco años, más
una opción para comprar un porcentaje de las acciones en "ForesTrade". El préstamo se usa para comprar
productos de inventario y productos desarrollados en Guatemala e Indonesia. Esta inversión apoya los
esfuerzos de "ForesTrade" para promover la producción sostenible de especias y café. La compañía trabaja
únicamente con personas que ya tienen sus fincas y no promueve la inmigración de nuevos agricultores a
ninguna de las dos regiones. 1
La importancia de Acuerdos
La Iniciativa Tagua (TI) fue el primer proyecto empresarial de conservación de CI. Comenzó en 1990, en
sociedad con la ONG ecuatoriana Fundación de Capacitación e Investigación para el Desarrollo
Socioambiental (CIDESA). Su propósito fue apoyar la conservación de la Reserva Ecológica Cotacachi-
Cayapas, de 63.000 hectáreas, en el sector noroccidental del Ecuador, creando ingresos para la comunidad
local, derivados de prácticas sostenibles de manejo. La Iniciativa se expandió en 1995 para incluir las
comunidades en el Parque Nacional Machalilla en la costa pacífico central. Ambas áreas forman parte del
corredor de conservación Chocó-Manabí.
La TI fue la primera, y hasta la fecha la más exitosa en términos de volumen, un ejemplo de colaboración
entre una iniciativa de conservación en un ecosistema tropical y el sector privado en el mercado.
Distribuidores autorizados por la TI en los Estados Unidos vendieron aproximadamente 150 millones de
botones fabricados y 80.000 hechos a mano. Se crearon mercados para más de 50.000 libras de la nuez de
tagua, así como decoraciones artesanales y joyas. Estas ventas han generado más de US$800.000 por
derechos de distribuidores autorizados por CI. La entrada por los derechos financia trabajo en las
comunidades y desarrollo de mercados.
Como una gran iniciativa conectando la empresa con la conservación, la TI generó una importante
cobertura en los medios de comunicación, con varios artículos en la prensa y libros. Una notable
innovación fue el concepto de las alianzas entre las comunidades, ONGs, y la industria privada como una
fuerza para la conservación. CI y otras organizaciones han construido sobre el concepto de facilitar entre
las comunidades y los clientes para apalancar nuevas inversiones en la conservación y un incremento en el
papel del sector privado. En este respecto, la TI ha desarrollado un importante papel como un modelo que
ha inspirado otros proyectos locales, nacionales e internacionales; ha generado importante discusión e
interés para cerrar la brecha entre el desarrollo y la conservación; ha incrementado la concienciación
corporativa y de donantes; ha incrementado la credibilidad de CI con las corporaciones y ha ayudado a CI
a financiar su crecimiento empresarial.
La misión de la TI era demostrar que las empresas basadas en la cosecha sostenible de los recursos naturales
de tierras forestales pueden proporcionar ingresos estables a largo plazo para alejar a la población local de
actividades económicas que destruyen el bosque, como la caza, la tala y la expansión agrícola. La palma de
tagua (Phytelephas aequatorialis) es nativa del Ecuador. Se encuentra principalmente como una especie
manejada en las plantaciones agroforestales que alberga niveles más altos de biodiversidad que las
plantaciones mono-especie. Históricamente se cosecha comercialmente hace más de un siglo y era una
importante materia prima para la industria de botones antes que los plásticos monopolizaran casi todo el
mercado en la primera parte del siglo veinte. La tagua puede proporcionar un ingreso más seguro para la
gente local que otros cultivos recientemente introducidos, como banana, que son perecederos, se dañan
fácilmente, necesitan mucho aporte y son susceptibles a las enfermedades.
La TI fue implementada con una clara separación de papeles. CI tomó la responsabilidad principal de
desarrollar los productos y los mercados y procurar fondos, y CIDESA la de la organización de la
comunidad, desarrollo empresarial, y el monitoreo y la evaluación. El desarrollo de los negocios tenía dos
aspectos: la formación de microempresas para recoger, secar y pelar la tagua; y el manejo de relaciones con
los manufactureros de los botones en blanco situados en Manta, quienes compraron las nueces peladas.
Mientras que el sistema de incentivos era fuerte y efectivo en la cadena de distribución, había una debilidad
el diseño por el lado del suministro. Los fabricantes afiliados no estaban obligados a cumplir metas de
m I
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microempresas constituyeron durante toda la vida de la TI solamente una pequeña proporción de los
botones que pasó por el sistema de distribución bajo la licencia de la TI.
El impacto local fue todavía más limitado por el creciente papel que CIDESA jugó como un intermediario
en la compra de la tagua de las microempresas y transportándola a Manta para su venta. El concepto
original fue que las microempresas crecerían, apoyadas por una ONG facilitadota y un sistema de
incentivos para que los compradores negociaran con ellos. Al introducirse en el mercado, más recolectores
de tagua se unirían a ellos y más tagua sería cosechada de acuerdo a los principios de manejo que fueron
establecidos sobre conceptos científicos. CIDESA debía haber reducido su papel, necesario al principio, en
la cadena de comercio, con el fin de permitir más contacto entre las microempresas y los compradores. En
vez de eso, consolidó su participación.
CI comenzó a preocuparse porque la gente local aún no había recibido un incentivo adecuado para
cambiar su conducta económica. Además, algunos oportunistas que tenían autorización de la TI, abusaban
de ella porque no declaraban sus ventas y a veces no pagaban las comisiones mientras se aprovechaban de
los beneficios promocionales. Un de esas compañías estaba en el negocio de la madera en el Ecuador. En
1997 CI, junto con CIDESA, hizo un intento concertado de formar una compañía comercial dirigida por
la comunidad para captar más materia prima e incrementar la cantidad de tratamiento emprendida en la
fuente. Sin embargo, después de hacer un importante esfuerzo para fundar esta empresa, no fue posible
definir un plan de negocios viable y mutuamente acordado después de un período adicional en que CI
examinó la posibilidad de establecer un esquema más formal de certificación, se tomó la decisión de cerrar
la TI en 1999 por las siguientes razones:
i No había suficiente evidencias de que estaba contribuyendo positivamente a la conservación.
i Sin su presencia en el Ecuador, CI no podía ejercer mucha influencia sobre la implementación del
programa en el campo o recibir información sobre su progreso.
i Los que tenían autorización encaraban situaciones crecientes de dificultad de mercado y una intensa
competencia de precios, y se estaban volviendo reacios a continuar con los acuerdos.
Iniciativas de política también puede tener un impacto grande en el ecoturismo, por ejemplo,
abogando por legislaciones que protejan atracciones sobre explotadas, diseñando un plan para el
turismo en un área protegida o convenciendo a los donantes para que aumenten sus inversiones
en el sector. CI-Madagascar apoya la Asociación de Guías Andasibe con equipos y formación, con
el fin de fortalecer su capacidad para el mantenimiento efectivo de la Reserva Andasibe-
Analamazaotra. Los miembros de la Asociación ganan proporcionalmente al número de turistas
que visiten la reserva. Como el ver y fotografiar animales es la mayor atracción turística, este
mecanismo proporciona un claro incentivo para que los guías los protejan.
C I está produciendo dos guías separadas y específicas por industria para el análisis de enfoques a
la empresa: un Manual de Evaluación de las Plantaciones Agroforestales y un Manual de
Productos forestales
Ventajas:
r Existen conocimientos tradicionales de cosecha en las comunidades locales.
r Existe algún interés en el mercado internacional para los productos del bosque.
r El recurso es renovable.
Desventajas:
r A menudo dejan de producir suficientes ingresos
para cambiar las prácticas que destruyen la
biodiversidad.
r Los mercados pueden estar controlados localmente
por intermediarios, que reducen los beneficios
económicos y la motivación para la conservación
entre la población deseada. -
r Son pocos populares con la gente local, porque la
recolección puede ser exigente físicamente,
presentar riegos, como subir a árboles, y no
producir muchos beneficios económicos.
r Muchos mercados tradicionales para cosechas de
productos silvestres han disminuido por la
competencia de productos sintéticos y la
producción agrícola.
r La competencia puede ser fuerte de otros lugares
más accesibles del mismo o de otros países y puede
Cosechando pimienta en Indonesia
llegar al mercado a precios más bajos. (tim Marshall) O ForestFade, Inc
r Puede haber restricciones sobre la recolección en
áreas protegidas.
r Su disponibilidad es frecuentemente estacional, dificultando la oferta regular por una
empresa.
r La cosecha de los recursos puede no practicarse sosteniblemente por los costos, presión del
mercado, acceso abierto o pérdida de los conocimientos de las técnicas tradicionales, como
por ejemplo subir a los árboles para recolectar pimienta en Guatemala, en vez de talarlos.
r Es costoso desarrollar mercados porque los productos del bosque cubren diversos sectores de
la industria.
Plantaciones Agroforestales
Ventajas:
r Puede alcanzar una escala grande, afectando el uso de la tierra por muchas personas en un
área grande.
Desventajas
r Usualmente requerirá de inversiones significativas para fortalecer las organizaciones de
agricultores para aprovechar las oportunidades del mercado.
r Severas fluctuaciones en los precios internacionales de los bienes de consumo pueden causar
una disminución en la productividad e inseguridad en cuanto a inversiones en técnicas de
conservación.
Ecoturismo
Ventajas:
m Tiene grandes potenciales para apalancar inversiones para aumentar la protección de los
parques nacionales.
r La mayoría de las comunidades en los países tropicales quieren a los visitantes y los atienden
bien; por lo tanto los conceptos se captan fácilmente.
r Como el mercado viaja al producto, el trabajo de la comunidad lo entiende mejor.
r Promueve la identidad cultural.
r Es fácil integrar la educación ambiental y la concienciación al desarrollo del ecoturismo.
r El mercado internacional del ecoturismo está creciendo rápidamente.
Desventajas:
r Las comunidades pueden no entender las expectativas de los turistas respecto a ciertos
servicios, como la traducción, la puntualidad, la higiene, etc.
r Los turistas pueden introducir un a nueva dinámica cultural que tenga impactos negativos.
r Hay un alto riesgo si la calidad del servicio cae por debajo de los requisitos del cliente, porque
los comentarios negativos tienen una gran influencia en el éxito del mercado turístico.
r Los costos de la infraestructura muchas veces están por encima del alcance de las
comunidades y requiere de la inversión del sector privado - no es fácil de encontrar
necesariamente - u otra fuente externa de financiamiento.
r Algunos lugares n o son necesariamente destinos turísticos, porque no tienen atracciones.
r La competencia por los clientes ecoturistas es fuerte, pero desafortunadamente muchos
proveedores n o se adhieren a la definición de ecoturismo.
r La atracción de visitantes depende del ambiente político, social y económico y eso puede
cambiar más allá del control del operador.
Es importante no levantar falsas expectativas entre la gente mientras se hace el análisis y aclarar
desde el principio que el compromiso de CI en esta etapa es evaluar con los interesados la
posibilidad de desarrollar una nueva empresa o una ya existente, para conservar los recursos locales
y crear beneficios sociales y económicos.
Una característica clave de una empresa de conservación es que genera beneficios para la población local
para motivar su buena administración de los recursos naturales. La gente se puede beneficiar de una
empresa viable de varias maneras, por ejemplo como
r Dueños, que compran acciones; esta idea se debería ejercer únicamente donde la gente demuestra
entendimiento e interés reales y tienen la capacidad de financiar su compra.
r Empleados, de tiempo completo o parcial, que están empleados por los dueños. Esta opción no tiene
riesgos, pero no conlleva la autoridad de tomar decisiones. Puede no generar muchos ingresos si el
empleo de accionistas es prioritario, pero puede proporcionar importantes beneficios de salud y otros
de acuerdo con las leyes nacionales de empleo.
r Proveedores independientes de bienes y servicios, para quienes la empresa sería uno pero no el único
cliente. El Albergue Chalalán en Bolivia compra toda su carne, verduras y frutas del pueblo de San
José de Uchupiamonas.
r Recipientes directos de contribuciones hechas por una empresa a la comunidad, a través de un fondo
o beneficios en especie. Los miembros de las sociedades de Kuapa Kokoo se benefician de un bono
anual. En el 2001 este fue distribuido entregando nuevas botas Wellington a los granjeros. Kuapa
Kokoo también financia proyectos sociales más grandes a través de los precios premiados que gana
vendiendo cacao a mercados internacionales de ferias comerciales.
r Recipientes indirectos de los beneficios de una empresa que estimula la economía local. Por ejemplo,
las empresas de turismo pueden estimular la producción local de artesanías y comestibles. Este efecto
multiplicador ha sido un factor importante en el apoyo de la conservación entre los residentes de San
Andrés en Guatemala, quienes se han beneficiado del dinero invertido por los estudiantes de idiomas
visitantes que compran bienes y servicios del pueblo.
Desde el principio del análisis de pre viabilidad, puede haber o no la idea de una empresa
específica. Frecuentemente, el propósito de este análisis es definir junto con el grupo deseado una
empresa apropiada, de acuerdo a sus intereses y las probabilidades de éxito. La naturaleza exacta
del análisis y el tiempo que toma depende del nivel de información ya disponible; los recursos
tecnológicos, humanos y financieros; y el tipo de producto o servicio siendo considerado.
El Proceso Participativo
El análisis ACVE debe ser participativo con el fin de confirmar los socios que participarían en la
dirección o de una empresa propuesta o una existente con potencial para la colaboración. Los
socios institucionales locales también participarían en este análisis. El equipo técnico de la
empresa tendría una participación limitada, ya que la mayor parte del análisis se basa en el
contexto local.
La forma usual de conducir un análisis de pre viabilidad es a través de talleres que juntan los
interesados. Adicionalmente, algunas investigaciones de la situación local y el potencial del
mercado serán incluidos. La metodología exacta sería determinada por la propuesta empresarial
que se considere. Discusiones con una comunidad sobre una sociedad para crear una nueva
empresa o desarrollar una existente tendrán lazos y procesos diferentes a las discusiones con
empresarios. Sin embargo, talleres participativos son normalmente los medios más indicados para
asegurar que todos los interesados evalúen qué tipos de propuestas empresariales serían los más
indicados para llenar las expectativas de las partes. Esta propuesta también se asegura que sus
intereses e inquietudes se oigan, que sus ideas y conocimientos entren al proceso, y el resultado
es aquel en que hayan ayudado a tomar la decisión.
Para evitar dificultades y disputas posteriormente, también es importante, en esta etapa, discutir y
acordar provisionalmente los tipos de arreglos previstos con las personas locales. Las empresas que
comiencen sin pasar por este proceso probablemente encuentren problemas durante la
implementación que surjan de la falta comprensión y respuesta a los intereses reales de la
comunidad.
Algunos de los temas requerirán más análisis en el estudio de viabilidad completo que sigue. Sin
embargo, es necesario establecer un equilibrio entre la recolección de información y la toma de
decisiones. Una vez los interesados estén comprometidos, CI debería buscar la facilitación de la
toma de decisiones, de lo contrario la población local o empresarios pueden perder interés y las
reuniones serán poco productivas.
En este último caso, el resultado del ACVE debe ser un Papel de Concepto de Desarrollo
Empresarial. Este documento describe lo que ahora se convierte en una propuesta específica para
un proyecto de desarrollo empresarial, y sirve para compartir el concepto con todos los
interesados. El Papel del Concepto, que normalmente serían cuatro o cinco páginas, debe tener
cuatro secciones principales:
3. Contexto Local
r Información sobre el contexto económico, social y político
r Factores que apoyan el concepto
4. Requisitos de Financiamiento
r Costo aproximado del proyecto
r Sugerencias para fuentes de financiamiento
El equipo técnico del proyecto, que debe participar desde ahora en el desarrollo del
proyecto
Fuentes potenciales de financiamiento; estos normalmente requerirán que una propuesta
de financiamiento se presente en un formato específico, que puede incluir un marco
lógico u otro tipo similar de matriz de planificación
Productos
Desarrollo Empresarial Desarrollo Empresarial
Papel Concepto
Concepto
Empresarial
Interesados Participantes
El término "estudio de viabilidad" más que "plan de negocios", frecuentemente se usa para
referirse a un estudio emprendido antes que una nueva empresa sea establecida; su propósito es
determinar, antes de comenzar operaciones, que la empresa puede lograr sus objetivos. Una vez
establecida la empresa, actualiza su plan de negocios anualmente.
La Parte 11 complementa el Paso 3 y la primera parte del Paso 4 del Manual de Estrategias de CI,
que describe las mejores para implementar las estrategias de conservación.
Los pasos de planificación descritos en la Parte 1, que continúa con el estudio de viabilidad y los
planes anuales de negocios, puede parecer como mucha planificación, pero en realidad cualquier
empresario, por pequeño que sea, emprende etapas similares, aunque sea en el dorso de un sobre:
Empresarios Locales
Tres grupos deberían emprender el estudio de viabilidad:
r Los dueños actuales o potenciales (empresarios locales)
r El programa regional de CI y/o socios en el desarrollo empresarial
r El equipo técnico de la empresa
La situación óptima es que los empresarios emprendan ellos mismos las investigaciones y análisis
necesarios. La realidad de muchas de las regiones en que CI trabaja, sin embargo, es que pueden
tener conocimientos, experiencias y acceso a la información limitados. Entonces, requerirán del
apoyo de asesores especialistas o de personal técnico de CI o de socios. Además, el programa
regional de CI se debe asegurar que los valores para la conservación de la empresa n o se pasen
por alto. Esto no quiere decir que CI debe hacer todo el trabajo; para que los dueños se decidan
a proseguir con este negocio, deben participar tiempo completo en el diseño del estudio,
emprendiendo aquellas partes que están dentro de sus capacidades y participando en el análisis
que conduce a la decisión de proseguir o no.
En muchos casos, las amenazas que una empresa de conservación intenta tratar están enraizadas
en problemas socioeconómicos y ambientales que afectan la comunidad. El alcance de los
beneficios directos de una empresa a una comunidad influenciará su éxito en lograr los resultados
de la conservación. CI y sus socios apoyan distintos tipos de empresarios: individuos, grupos
comunitarios, asociaciones, cooperativas, compañías privadas y ONGs locales con poca
experiencia en los negocios. CI también anima iniciativas conjuntas de la comunidad y el sector
privado u otras formas de sociedades mutuamente beneficiosas.
La Organización para los Alimentos y la Agricultura de las Naciones Unidas (FAO) desarrolló la propuesta
Análisis y Desarrollo de Mercados para el desarrollo empresarial para "ayudar a las personas a lograr un
sistema sostenible de ganarse la vida en que los activos de sus hogares y su comunidad aumenten y la
gestión forestal local mejore". A través de un análisis participativo facilitado, las personas locales en
comunidades elegidas crean una lista corta de productos potenciales para investigaciones adicionales de
acuerdo a conocimientos existentes o fácilmente disponibles debajo de cuatro encabezamientos: mercado,
gestión de recursos (incluyendo consideraciones legales), factores sociales y tecnología.
En Quang Binh, Vietnam, 12 agricultores que demostraron destrezas sociales y de comunicación fueron
formados para emprender entrevistas con hogares en los pueblos locales, funcionarios gubernamentales y
comerciantes locales. Las informaciones recogidas permitieron a la comunidad decidir que la miel forestal
fue la opción más viable de los productos. Recibieron apoyo técnico para emprender una encuesta de
mercado a nivel provincial y nacional, después de la cual recomendaron la producción de miel embotellada
y cera de abeja para vender a los mayoristas vietnamitas. Durante el proceso de investigación, surgieron
líderes en el grupo y también en los pueblos para formar una empresa que compraría de los apicultores
locales y procesar y vender la miel. Esta gente recibió apoyo técnico para diseííar un plan financiero para
el negocio.
La propuesta del Análisis y Desarrollo de Mercado es lenta, pero proporciona una base estable para
comenzar nuevas empresas comunitarias, porque las decisiones no se toman fuera del grupo de los
empresarios. CI está en discusiones con la F A 0 para pilotar la metodología en América Latina.
Lo que hace:
r Comunica lo que los gerentes piensan que de la empresa pueda lograr, describe las estrategias
que seguirán para lograrlo y proyecta las consecuencias financieras de sus planes
r Demuestra a los dueños y otros públicos interesados que los dirigentes están concientes de
las oportunidades y amenazas para el futuro de la empresa y están haciendo los planes
correspondientes
r Identifica las necesidades financieras, con el fin de atraer financiamiento de inversionistas,
bancos, etc.
r Describe como la empresa creará beneficios de conservación
r Gerentes, para que puedan entender las metas para el negocio y su propio trabajo
r Inversionistas, para determinar si es interesante invertir en ella
r Donantes, si el negocio o la asistencia técnica a él, ha sido financiado por concesiones.
r Socios comunitarios, para proporcionar información y ganar su apoyo; el plan debería
proporcionarles una comprensión de los objetivos y actividades del negocio
r Empleados, para motivarlos y decirles lo que se espera de ellos
r Públicos interesados externos, para informarles del propósito del negocio
Sin embargo, más importante que el formato o longitud exactos, es la lógica del plan de negocios.
Debería indicar la oportunidad del mercado y, teniendo en cuenta todas las posibilidades y
restricciones, determinar metas realistas y rentables, describir como se lograrán y calcular las
consecuencias financieras. La prueba de fuego para un plan de negocios es si los inversionistas
potenciales se convencen con esa lógica o no.
La actualización anual de los planes de negocios no tiene que contener toda la información de
un plan para un negocio nuevo, a menos que está buscando una nueva inversión. Planes anuales
se centran particularmente en análisis actualizado de mercado, metas de ventas y proyecciones
financieras.
b Madre de Chiapas, Méjico, a unir fuerzas en la búsqueda de mejores condiciones de vida para sus
familias, respetando la naturaleza.
3. Albergze Chaldán S.A. (Chahld'pz) tiene como intención mejorar las condiciones socioeconómicas de
San José de Uchupiamonas, Bolivia, conservando el medioambiente para futuras generaciones y
fortaleciendo la cultura de la comunidad. La misión se realiza a través de la creación de un albergue
que genera fuentes de ingresos basadas en el suministro de servicios y la conservación de las atracciones
de la flora y la fauna de Parque Nacional Madidi. El éxito del Albergue Chalalán en el mercado
r nacional e internacional demuestra la capacidad de las comunidades para lograr su propio desarrollo
social y establece un modelo replicable de crecimiento económico en armonía con la naturaleza.
La planificación empresarial debería ser tan participativa como sea posible, con los empresarios
locales conduciendo el proceso. El personal regional y el equipo técnico de CI deberían apoyarla
y asegurarse que tantos de los interesados claves como sea posible participen en ella desde lo más
temprano posible. Proporcionando el fortalecimiento de la capacidad y la formación a los
empresarios locales puede mejorar la calidad de su participación. Es mejor proceder lentamente
con la participación de todos los empresarios que rápidamente sin ella. Un plan de negocio
producido sin la aceptación total de la empresa no tiene valor, porque no logrará su propósito
principal de guiar la toma de decisiones por los dirigentes.
LOS empresarios, obviamente, no pueden analizar cada mercado posible en el mundo para sus
productos y servicios potenciales; sería difícil y caro y consumiría demasiado tiempo. Además,
Las opciones para el análisis de mercado relevante se pueden enfocar rápidamente pensando en
el producto o servicio que el negocio hace o vendería, particularmente sus características
especiales, sobre factores logísticos y la capacidad de la gestión actual o potencial.
El Albergue Chalalán está situado en la remota localidad del Parque Nacional de Madidi,
accesible por transporte fluvial caro. El personal también tiene que transportarse allí desde sus
pueblos, resultando en altos costos. La comunicación y gestión internacional directa de un
sistema de reservaciones internacionales sería difícil. El mercado principal es entonces turistas
que usan operadores de tours para arreglar sus viajes.
El propósito de este análisis es comprender tanto como sea posible de los mercados posibles de
la industria en que operaría el negocio, centrándose en cinco preguntas:
Pregunta l. ¿Quién compra este producto o servicio? El negocio debería considerar primero los
consumidores. Por ejemplo, PROFORES determinó que los visitantes a la región, así como
residentes con ingresos disponibles, serían los consumidores más probables de las bebidas de
frutas tropicales locales. Albergue Chalalán consideró a todos los grupos que quieren visitar su
principal atractivo -la selva boliviana. Estos grupos no son solamente turistas de la naturaleza
sino también observadores de aves, investigadores e instituciones para conferencias.
Pregunta 2. ¿Qué productos o servicios específicos compran? Este análisis intenta comprender los
requisitos más detallados de los consumidores. Por ejemplo, PROFORES quisiera saber qué
frutas le gusta más a la gente, si eso varía entre las distintas nacionalidades, cuando tomarían los
néctares de las frutas y el tamaño adecuado de las botellas. Albergue Chalalán querría saber que
tipo de alojamientos y actividades les gustaría a los visitantes, por ejemplo, una conferencia
pequeña puede necesitar un área para reunirse y un número mínimo de piezas, y los vacacionistas
pueden valorar la privacidad.
Pregunta 3. ¿Cuánto estarían dispuestos a pagar los consumidores? Los precios no deberían
basarse únicamente en los costos de un producto o servicio sino también su valor según la
percepción del consumidor. Si el mercado no valora un producto o servicio por encima de los
costos de producción, entonces el concepto empresarial n o es viable. El Albergue Chalalán está
muy interesado en saber no solo lo que pagaría la gente para llegar sino también cuanto gastarían
diariamente una vez allí. Los precios en los mercados de bienes de consumo son menos flexibles
que en el ecoturismo, pero aun así los consumidores internacionales pagan precios diferentes
según el tipo de café que compra y donde lo compran. Los nichos de mercado pueden ser
importantes en este respecto. El café orgánico se percibe como con beneficios para la salud así
como para el medioambiente y los consumidores están dispuestos a pagar más por él.
Pregunta 5. ¿Cuáles son las tendencias del mercado? Porque un plan mira hacia delante, es
importante buscar por adelantado las tendencias cambiantes de los consumidores. Los más
exitosos empresarios n o miran solamente lo que se ha vendido bien hasta la fecha sino también
qué tipos de productos o servicios atrae a la gente cuando los gustos cambian. La clave es
entender las motivaciones y necesidades de la gente para distintos tipos de productos y servicios.
Por ejemplo, el turismo de la naturaleza es la parte del mercado turístico que más rápidamente
crece porque la vida en las ciudades es demasiada ajetreada. Con pocos espacios verdes para
disfrutar, la gente está buscando verdaderos escapes. Mayor conciencia de los procesos
manufactureros y la tendencia hacia el consumo ético han conducido a un creciente interés en
todas partes en productos naturales que beneficia la gente local. Los Estados Unidos
recientemente lanzaron un proyecto para certificar el café. Todas esas tendencias se podrían
utilizar positivamente.
El movimiento de comercio justo creció en Europa y América del Norte en respuesta a las inquietudes de
los consumidores e instituciones de desarrollo por los precios bajos y malas condiciones de trabajo para
muchos productos vendidos por países tropicales. Su objetivo es mejorar las condiciones socioeconómicas
entre los trabajadores agrícolas e industriales de bajos ingresos pagando precios para los productos
importados que reflejen los verdaderos costos de producción, incluyendo el respeto a las leyes de trabajo.
Al principio, varias organizaciones de comercio justo importaron sin referencia a un estándar común y
vendieron bajo su propia marca. A finales de los 80s, Max Havelaar en los Países Bajos, comenzó el proceso
de definir los estándares del comercio justo y autorizar a los importadores que los cumplían a llevar un sello
en sus productos. Sellos de comercio justo ahora están disponibles en Europa y Norteamérica para una
variedad de productos, incluyendo café, cacao y chocolate de varias organizaciones usando los mismos
estándares. Debido a que los estándares incluyen precios mínimos, los importadores de comercio justo son
clientes muy valiosos para los exportadores, especialmente cuando los precios de los bienes de consumo
son muy bajos. Por ejemplo, en el 2001, los precios para el café verde en granos era la mitad del precio de
comercio justo de US$1.26 por libra FOB (free on board: sin cargos por entrega; ver Capítulo 3.3). Kuapa
Kokoo en Ghana vende alrededor del 10% de cacao a precios de comercio justo.
Los estándares de comercio justo no incorporan los criterios relacionados con la conservación de las áreas
de producción. Entonces, CI desarrolló los Principios de Conservación para la Producción del Café y
planea hacer lo mismo para el cacao. CI apoya el fortalecimiento del movimiento de comercio justo,
porque los agricultores no pueden invertir en las prácticas de conservación si no ganan un rendimiento
justo para sus cosechas; espera que las organizaciones de comercio justo que autorizan sus marcas
comprendan que los agricultores no pueden aumentar sus ganancias si el ambiente para sembrar sus
cosechas está agotado, y así incorporar las gestión ambiental a sus estándares.
El análisis de la industria trata las mismas cinco preguntas que el análisis del consumidor, con el
objetivo de conocer quiénes son los clientes en la industria, que productos o servicios compran
y cómo llegar a ellos. En la mayoría de los casos esta información creará opciones estratégicas de
las cuales escoger cuando se está fijando los objetivos y estrategias. Por ejemplo, CESMACH
podría vender su café más fácilmente en Méjico pero probablemente a mejor precio
internacionalmente. En el mercado internacional puede elegir a los Estados Unidos o Europa.
Mientras más información tenga, más fácil será la decisión. Muchas empresas pequeñas quieren
exportar pero fracasan porque n o saben donde conseguir los clientes o no entienden sus
requisitos en términos de calidad, muestras y comunicaciones. Por ejemplo, el Albergue Chalalán
ha centrado sus estrategias en establecer fuertes relaciones con los operadores de tours en La Paz
quienes tienen la infraestructura de comunicaciones y la capacidad de vender el destino
directamente a los turistas u operadores de tours internacionales. Un análisis de la industria
identificará a los mayores compradores, cómo y cuándo hacen sus pedidos, grandes eventos
promocionales como ferias comerciales y el margen de ventas o comisiones tomadas por las
compañías que operan entre productores y consumidores.
La mayoría de las empresas pequeñas tienen dificultad para obtener información sobre
consumidores y estructuras industriales internacionales. Mientras que el equipo técnico
empresarial de CI tiene un mandato de ayudar en estas áreas, el negocio debe participar, al
menos, en determinar lo que se requiere y en la evaluación de la información obtenida, de lo
contrario el proceso esencial de transferir las destrezas de mercadeo no está ocurriendo y la
dependencia está creciendo. El papel del equipo técnico es menos gestión del desarrollo de
mercados y más el guiarlo, proporcionando fuentes de información y contactos. El interés de
desarrollar una empresa puede ser fuerte si contribuye a resultados de conservación y si hay
fondos de donantes disponibles para empezar o el crecimiento; pero la experiencia demuestra
que si la población local no está activamente interesada en desarrollar la oportunidad, es
probable que n o sea efectiva dirigiéndola más tarde.
Los negocios en países tropicales tienen acceso creciente a la información a través del Internet,
comunidades internacionales viviendo en el país y un número creciente de organizaciones que
apoyan el desarrollo comercial, incluyendo oficinas gubernamentales. Por ejemplo, el Ministerio
de Turismo debería tener las estadísticas sobre visitantes que podrían ayudar a determinar clientes
para un nuevo negocio turístico. Vale la pena hablar con turistas en el país para comprender sus
motivaciones, intereses y reacciones. Una visita a los hoteles, cafés o bares populares con los
turistas puede proporcionar una oportunidad productiva para conversar y aprender.
Similarmente, PROFORES podría, con relativa facilidad, organizar grupos escogidos de turistas
para proporcionar reacciones a sus néctares.
La competencia puede ser directa, otro eco-albergue en Bolivia o néctar de frutas en Perú, o
indirecta, turismo de la naturaleza en Cosa Rica -que muchos de los consumidores del Albergue
Chalalán verían como una alternativa de destino vacacional- u otro refresco. Mientras más
aprende un negocio sobre la competencia para sus productos o servicios, mejor puede definir
cualquier ventaja que pueda tener sobre ella. Éstas se vuelven importantes en la determinación
de la forma en que presentará el producto o servicio al mercado.
La localización puede ser un factor importante. Por definición, las empresas conservacionistas
tienden a estar en lugares remotos, donde los costos para que los productos lleguen al mercado,
o, en el caso del turismo, para que el mercado llegue al servicio, pueden ser altos. La experiencia
del Albergue Chalalán es que esto no es una desventaja crítica. Por contraste, muchas empresas
conservacionistas basadas en productos se encuentran en competencia con negocios ofreciendo
un producto similar desde un lugar mejor conectado a los mercados. Donde los costos se reducen
más por métodos n o sostenibles de extracción, la competencia es todavía más difícil de resistir.
Las empresas conservacionistas pueden tender a sobre enfatizar los beneficios ambientales de sus
productos o servicios como una ventaja competitiva. Es mucho más importante centrar el análisis
de la competencia en la calidad y el precio. Aunque creciente, la cantidad de precio primo que
el mercado está dispuesto a pagar por los beneficios ambientales o sociales es limitada, y
generalmente la percepción de valor, en términos de calidad y precios, es el factor más poderoso
en ganar la aceptación de los consumidores. Por ejemplo, en recientes encuestas de mercados de
turismo en el RU, el 26% le dio importancia a consideraciones ambientales y éticas al comprar
unas vacaciones, pero los turistas estaban dispuestos a pagar solamente 5% más para estas
consideraciones (WTO, 2001). Los consumidores valoran primeramente los beneficios para ellos,
en vez del lugar de origen.
La parte final del análisis externo mira más allá del producto o servicio para considerar que otros
factores pueden influenciar el mercado. Por ejemplo, el turismo está afectado por la disminución
en la economía global porque afecta los gastos en actividades de ocio, como vacaciones. Los
disturbios civiles o la inestabilidad política en un país pueden parar el turismo virtualmente,
como en los Estados Unidos después del 11 de septiembre de 2001. Las políticas de un gobierno
sobre el manejo de recursos, uso de las tierras, zonificación y el desarrollo de proyectos pueden
tener un impacto grande en una empresa conservacionista, por ejemplo, el otorgamiento de una
concesión de minería o maderera cerca de un albergue en la selva o el uso de pesticidas cerca de
fincas orgánicas. La ley puede controlar la importación de ciertos productos, por ejemplo,
restringiendo el uso de ciertos materiales por razones de seguridad. El consumo de café está sujeto
a tendencias sociales; el consumo general está disminuyendo por percepciones sobre la salud,
mientras que el consumo fuera del hogar está creciendo. La falta de una embotelladora local es
un factor que afecta los costos y el suministro confiable de materiales por PROFORES.
Como todas las partes del proceso de planificación empresarial, este es un ejercicio que se debe
hacer regularmente, preferiblemente cada trimestre. Analizando el comportamiento de las ventas
y organizando encuestas ocasionales entre los clientes son métodos para mantenerse en contacto
con las tendencias del mercado. Aunque el plan de negocios se actualiza normalmente una vez
por año, un empresario exitoso siempre está planificando y emplea las informaciones de lo está
sucediendo en el negocio para guiar sus planes.
Evaluando la capacidad de un negocio n o solo le permite hacer planes realistas, sino que también
identifica áreas para fortalecer. La capacidad se debería analizar en referencia a cuatro aspectos:
1. Recursos Humanos. El nivel de las destrezas y la experiencia de los dueños o dirigentes. Por
ejemplo, ninguna de las tres empresas conservacionistas mencionadas en esta sección tiene
personal que habla inglés; entonces sería muy difícil para ellos tratar de llegar a mercados
internacionales directamente sin el compromiso de adquirir esa destreza a través de la
formación o el reclutamiento. La falta general de experiencia en los negocios hace que sea
imperativo que los dirigentes tengan acceso a la formación y al fortalecimiento de la
capacidad apropiados, proporcionado por CI a través de su asistencia técnica.
Gudigwa es un de las pocas comunidades que quedan de personas dedicadas a la caza de vida silvestrt
de las culturas indígenas de las regiones de Namibia, Botswana y Angola. Sus ancestros han habitado
estas tierras por más de 30.000 años. Las personas dedicadas a la caza de vida silvestre tradicionalmente
han vivido una vida semi nómada, quedándose en un lugar solo el tiempo que duren los recursos
naturales. Cuando los recursos comienzan a declinar, el clan se mueve a otro lugar, dándole a la región
previa una oportunidad para recuperarse. Hoy, esta vida nómada está virtualmente extinta. Debido a
la creación de áreas protegidas y las estrategias de desarrollo, los grupos de personas dedicadas a la caza
de vida silvestre se han asentado en pueblos, donde los medios tradicionales de supervivencia ya no
son viables. Gudigwa es una de estas comunidades y está encarando los desafíos de la falta de acceso
a mercados locales, recursos escasos y pobreza. Las personas están buscando formas de aliviar los
niveles crecientes de pobreza en su comunidad y controlar el estado de deterioro de medio ambiente
natural, que también está conectado a la calidad de su vida.
I
Gudigwa es parte de Fondo Comunitario de Okavango, que maneja las operaciones de turismo en el
área a través de una sociedad conjunta con un prestante operador de giras del sector privado en
Sudáfrica, el "Wilderness Safaris". Fortaleciendo sus conocimientos existentes y aprovechándose del
turismo en marcha en el área, Gudigwa, a través de su propia organización comunitaria, el Fondo de
Conservación Cultural Bukakhwe, solicitó la asistencia de CI-Botswana para desarrollar el concepto
de una Aldea Tradicional que les daría la oportunidad de retener y restaurar sus ricos conocimientos
ancestrales mientras generan ingresos para sus familias. La Aldea Tradicional es la reproducción de un
asentamiento semi permanente tradicional, que simultáneamente funcionará como un campamento
de lujo para turistas internacionales.
CI-Botswana tomó los primeros pasos para preparar un estudio de pre viabilidad en 1999, que fut
discutido con la comunidad en un taller. Comenzó el levantamiento de fondos para proporcionar la
formación en las destrezas prácticas y de turismo, para la comunidad, así como para desarrollar el plan
de negocios. Estas medidas se tomaron para asegurarse que el negocio fuera sostenible y al nivel
profesional y organizativo requerido por los clientes de paga alta.
Un negocio necesita saber el costo del producto o servicio individual que vende para estar seguro
que sus precios los cubre. El proceso para hacer esto es calcular todos los costos, pero de modos
distintos:
r Los costos variables o directos se incluyen por completo y se calculan por unidad.
r Los costos fijos e indirectos se suman a los costos variables por unidad para determinar el
costo completo por unidad. Hay diferentes métodos para calcular la adición de los costos
fijos, que pueden ser complejos. Uno común y sencillo, que probablemente sea lo
suficientemente preciso para la mayoría de los negocios, es tomar el costo total por un
período y dividirlos por el número de unidades vendidas en un período promedio. Por
ejemplo, si PROFORES vende un promedio de 1.000 néctares por mes y tiene costos fijos
de $300 por mes, sumaría $0.33 por néctar para recobrar estos costos por medio de las
entradas sus ventas. El peligro de este método es que si el número de unidades vendidas cae
por debajo de la meta, entonces los costos fijos no se recobrarán totalmente y el negocio
puede sufrir una pérdida.
r Los costos de inicio en su mayoría se convertirán en activos para el negocio, porque agregan
valor al negocio. Sin embargo, esos activos pierden valor con el tiempo y por lo tanto
tendrán depreciación, que es un costo indirecto.
En esta sección se dan ejemplos de informes financieros que un negocio necesitaría preparar. Las
cifras proporcionadas corresponden a un negocio hipotético, "Tree Fern Lodge", con el fin de
respetar la confidencialidad de socios reales. "Tree Fern Lodge" se basa en un negocio de
ecoturismo típico propiedad de una comunidad. Además, los principios de análisis financiero
son comunes a todos los negocios, así que se puede relacionar los conceptos dados en el ejemplo
a los tipos de negocios que CI apoya por lo general. El otro ejemplo en esta sección, Ecomaya,
es un socio en Guatemala; el ejemplo se usa cuando no se requiere informaciones financieras.
Unas palabras de aliento son necesarias antes enfrentar estos informes financieros detallados. En
el papel parecen complicados pero n o lo son, una vez un negocio comience a usarlos. El equipo
técnico empresarial de CI ha facilitado la planificación empresarial con personas de poca
educación formal. Cuando ven como los informes financieros los provee con informaciones
importantes de y con control sobre sus negocios, aprecian rápidamente su valor.
Costos de la habitación
Limpieza
Servicios para el huésped
Suministros habitación (ropa blanca, jabón, etc.)
Costos de alimentos y bebidas
Suministro de alimentos y bebidas
Cocineros y personal de cocina
Suministros de cocina (gas)
Excursiones actividades
Transporte al/del aeropuerto
Honorarios guía turístico
Honorarios intémrete
Alimentos
------
y transporte para guías
Total costo noche de huésped
------
Costos fijos (anuales)
Administración general
Salarios director y administrativos
Suministros de oficina, comunicaciones
Honorarios de contabilidad
Uniformes y comidas de personal
Faltantes (pérdidas)
Formación personal
Honorarios
------
consejo fideicomiso
Total administración
Ventas v mercadeo
Mantenimiento sitio web
Folletos y materiales de promoción
CD-ROM
Viajes
------
Total ventas y marketing
Propiedad y operaciones
Fletes
Combustible y energía
Mantenimiento
Trabajo
------
Total propiedad y operaciones
Otros costos
Seguros
Intereses por pagar
Depreciación
------
Total costos fijos anuales
Una vez diferenciados los costos fijos de los variables, un negocio puede calcular cuanto necesita
vender para cubrir los gastos. Se llega al punto de equilibrio cuando los costos fijos son iguales
a las ganancias brutas (ingresos de ventas menos costos variables). Este concepto es muy útil de
varias maneras:
r Proporciona una idea aproximada del comportamiento del negocio, porque sin hacer
cuentas se puede saber si el volumen de ventas es suficiente para cubrir los costos
r Un negocio puede calcular el volumen de ventas necesario para cubrir los gastos a diferentes
precios de venta con el fin de fijar los precios más competitivos
r También puede calcular el precio de ventas necesario para cubrir los gastos a diferentes
volúmenes de venta.
Una vez completado el análisis de situación, queda un ingrediente clave con que este manual no
puede ayudar: el discernimiento. La planificación empresarial siempre estará fortalecida por una
información sólida y los donantes insistirán en ello. Sin embargo, los empresarios más exitosos
son aquellos que convierten las informaciones en estrategias usando discernimiento y juicio para
decidir entre opciones o quienes a veces sencillamente siguen una corazonada para la cual hay
pocas evidencias.
Las metas son los objetivos específicos cuantificados que el negocio espera alcanzar y las
estrategias son las actividades que llevará a cabo para lograrlas. Este es el plan de mercadeo del
negocio. Una vez más, no importa la terminología usada lo importante es proporcionar números
n o únicamente palabras! La manera convencional de presentar esta información es debajo de
cuatro encabezamientos - Producto, Precio, Lugar y Promoción.
Producto
Metas - Cuántos de cada producto o servicios venderá el negocio, dividido entre un marco
de tiempo útil al negocio, P.e., por mes, por trimestre
Los clientes deberían guiar el desarrollo de productos. Por ejemplo, el Albergue Chalalán ha
añadido otro producto exitosamente - una noche adicional de estadía - porque encontró que los
visitantes querían irse lentamente, n o llenar todo su tiempo con actividades e irse, ya que tomó
tanto tiempo llegar allí. Con la cooperación de "Aveda", socio de mercadeo de CI, PROFORES
está experimentando con la producción de aceite de la palma ungurahui, que puede tener
aplicación en la industria del cuidado personal. Se puede producir básicamente con la misma
maquinaria utilizada para los néctares y permitiría una producción más regular, así como apoyo
a otro proveedor de la comunidad.
Precio
Estrategias - Planes para variaciones estacionales para estimular la demanda en la temporada baja
- Variaciones de precios para clientes particulares, ofertas de introducción, etc.
Fijar precios es un arte, mientras que calcular costos es una ciencia. Si se adopta un enfoque
flexible a los precios puede aumentar las ventas y las ganancias. Por ejemplo, el Albergue
Chalalán reduce sus precios en la temporada baja (enero-marzo) hasta poco más que el costo
directo de las operaciones. Esto quiere decir que gana una pequeña contribución a los costos fijos
por cliente durante este período. Sin esta reducción de precios es probable que no lleguen
visitantes, ya que la mayoría de los turistas durante este período es del tipo mochilero que
compran productos de turismo de precios reducidos.
Promoción
Metas - El objetivo principal de la promoción es lograr las metas de ventas, pero para una
empresa de conservación puede haber un objetivo de comunicación, P.e.,
concienciar a los consumidores de la importancia biológica de un destino.
Un célebre industrial británico, Lord Leverhulme, dijo una vez, "La mitad del presupuesto que
mi compañía gasta en publicidad se pierde; el problema es, que n o se que mitad". Claramente es
un desafío para los negocios nuevos gastar sus escasos recursos efectivamente en promociones.
Sin embargo, es vital que inviertan en el fortalecimiento del conocimiento de sus productos o
servicios y los beneficios para la conservación de sus negocios entre los clientes objetivo. La mejor
guía general para asignar recursos es pensar cuidadosamente lo que quiere a quién y qué medios
de comunicación los clientes elegidos usen probablemente.
Metas - A cuál de los mercados potenciales el negocio elegirá, descrito con tantos detalles
como sea posible, país, tipo de clientes, etc.
Estrategias - cómo distribuirá los productos o servicios, a qué mercados, a través de qué canales:
P.e., por medio de distribuidores, agentes de ventas u operadores de tours
Los criterios para seleccionar dónde vender y dónde posicionar incluirían lo siguiente:
Las alianzas frecuentemente son parte importante de cómo un producto o servicio se desarrolla,
se posiciona, se promociona y se le coloca precio en la industria turística, porque hay gran valor
en establecer relaciones mutuamente beneficiosas con otros negocios con el fin de elegir un
mercado. Por ejemplo, un eco albergue puede asociarse con un operador local de giras para crear
ciertos paquetes que son vendidos a intermediarios como agentes de viajes o mayoristas de giras.
Se necesitará poner énfasis extra en alianzas cuando se están desarrollando las estrategias de
"Lugar" para las empresas turísticas.
Metas de Ventas
Una vez determinadas las estrategias de marketing, un negocio calcula las ventas que piensa que
puede lograr. Esto sirve para dos propósitos: proporcionar una meta contra la cual medir el
desempeño y calcular los ingresos presupuestados en las proyecciones financieras. "Tree Fern
Lodge" cambia sus precios de venta de acuerdo a la temporada y dependiendo también de si las
ventas son directas (a través del Internet o una oficina de ventas) o por medio de un operador
de giras.
3 noches, 4 días
Paquete de Viajero
No Visitantes l e r trimestre 30 15 32 15 32 15
Precio de venta $350 $400 $360 $420 $370 $440
Ingresos $1 0500 $6000 $1 1520 $6200 $1 1840 $6600
No Visitantes 2do trimestre 70 35 74 35 76 36
Precio de venta $450 $500 $470 $530 $490 $550
Ingresos $31500 $17500 $34780 $1 8550 $37240 $19800
No Visitantes 3er trimestre 70 35 74 35 76 36
Precio de venta $450 $500 $470 $530 $490 $550
Ingresos $31500 $17500 $34780 $1 8550 $37240 $19800
No Visitantes 4to trimestre 30 15 32 15 32 15
Precio de venta $350 $400 $360 $420 $370 $440
Ingresos $1 0500 $6000 $1 1520 $6300 $1 1840 $6600
TOTAL INGRESOS $84000 $47000 $92600 $49700 $981 60 $52800
Ecomaya S.A. es una compaííía especialista en mercadeo en Petén, establecida por CI-Guatemala junto con
empresas comunitarias especializadas en servicios de ecoturismo. Se estableció porque sus miembros,
localizados en áreas rurales, no fueron capaces por su cuenta de emprender el mercadeo. No tienen acceso a
teléfonos o Internet, no hablan inglés y no tienen una base en Flores, la capital de Petén, donde la mayoría de
los turistas deciden que actividades comprar. Ecomaya tiene una oficina y centro de reservaciones en Flores.
La Ecoescuela de Espaííol es el proveedor más importante de Ecomaya. Necesita llegar a clientes potenciales
en varios países diferentes. Están, en su mayoría, entre 22 y 34 anos de edad y compran los servicios de la
escuela de idiomas directamente, no por medio de intermediarios. La más efectiva inversión promocional es
el Internet. La página web de Ecomaya tiene incorporado un sistema de registro para que los clientes puedan
ordenar directamente y hacer pagos a través de un servidor seguro. El manejo del sistema es externalizado.
Ecomaya también tiene un folleto general sobre la escuela de idiomas para enviar a clientes actuales y
potenciales y hace propuestas telefónicas a instituciones y compaííías que puedan comprar clases de idiomas.
En su sitio web y materiales promocionales también aparecen las otras empresas comunitarias.
En el 2001, varias compaííías de turismo del sector privado, incluyendo operadores de giras, hoteleros,
I1
compañías de transporte y restaurantes, reconocieron la necesidad de competir más efectivamente contra
operadores de giras fuera de la región que controlaban el acceso a mercados internacionales. Comenzaron
negociaciones con Ecomaya con la intención de invertir en ella. Se formuló un plan para aumentar el
capital de la compaííía a través de la emisión de nuevas acciones. Cuando las negociaciones terminaron en
el 2002, los nuevos inversores tenían el 41% de las acciones. ProPetén, la ONG local a la cual CI-Guatemala
trasfirió su trabajo en la región, tiene el 32% y las comunidades y algunos individuos, el 27% restante.
La sociedad crea una gran oportunidad para el desarrollo del ecoturismo en Petén. Los miembros dc
negocios de Ecomaya están en el proceso de obtener certificación bajo un proyecto local, para demostrar
su compromiso de generar beneficios sociales y ambientales del turismo. La nueva capitalización y los
conocimientos y experiencia combinados de los nuevos dueííos de Ecomaya le permitirán a la compaííía
competir efectivamente con los operadores de tours de Ciudad Guatemala y Belice, aumentando el
mercado para los miembros existentes y estimulando el desarrollo de nuevos productos turísticos basados
en la comunidad.
Estructura Orqanizacional
El plan de negocios debe incluir una sección corta sobre la estructura del negocio, quienes son
los dueños y gerentes, y cual es su experiencia en la industria y administración. El propósito es
demostrar que el negocio tiene la capacidad organizacional y los recursos humanos para
implementar el plan que ha descrito. Porque nadie puede estar seguro que se va lograr un plan,
los inversores potenciales dan mucha importancia a la integridad, las destrezas y la experiencia de
las personas que lo dirigen.
Un problema que tienen muchas cooperativas es el cambio regular de oficiales elegidos. Esto crea
una pérdida de conocimientos y continuidad en la dirección. Proporciona un desincentivo para
formar la gente, si van a dejar el trabajo pronto. Las funciones claves de negocios necesitan
directores a largo plazo.
Los negocios utilizan tres estados financieros principales: Estado de Pérdidas y Ganancias
(también llamado Estado de Ingresos), Flujo de Caja y Balance General. En el plan para un
negocio establecido, es necesario incluir un estado de ingresos y un balance general para cada uno
de los últimos dos o tres años y proyecciones de los mismos estados, más flujo de caja, para el
período del plan. Negocios nuevos, obviamente, no pueden incluir los estados históricos.
Cada estado tiene un propósito diferente. Juntos proporcionan a los dueños, gerentes, empleados
e inversionistas con una visión financiera completa del negocio. Se pueden producir en
aplicaciones de contabilidad porque se derivan de cifras guardadas en las cuentas. Pueden estar
diseñados de maneras ligeramente diferentes, particularmente en cuanto a la cantidad de detalles
que incluyen y también de acuerdo a la naturaleza del negocio.
Estado de Ingresos
Este es el estado que calcula si el negocio tuvo pérdidas o ganancias. Se debe producir una vez
al año y, sujeto a las leyes del país, puede necesitar una auditoría independiente. Resume tres
conjuntos principales de cifras:
1. Ingresos de ventas e inversiones
2. Costos variables (directos) para alcanzar esas ventas, mostrados convencionalmente como
Costos de Ventas
3. Costos fijos de operar el negocio
Las Ganancias Brutas se calculan como Ingresos menos Costos Variables. Las Ganancias Netas (o
pérdidas) se calcula como Ganancias Brutas menos Costos Indirectos e Impuestos. Estos son
indicadores financieros claves del comportamiento del negocio.
Este ejemplo muestra los resultados financier ~peracionesde negocios durante 2001.
Después de pagar impuestos, "Tree Fern Lodge" tuvo una ganancia de $22,443. Es decisión de
los dueños qué hacer con esta ganancia. Un negocio prudente reinvertiría todo o casi todo, con
el fin de lograr crecimiento y evitar hacer préstamos. Los dueños pueden decidir repartir una
cantidad como pago de dividendos, especialmente si es un negocio comunitario.
?ara estimar su comportamiento financiero futuro, un negocio determina lo que cree que serán
sus ingresos y costos por un período de su plan. Lo hace en base de sus metas de ventas,
determinación de precios y cálculo de costos. A éstos se les llama frecuentemente los supuestos
del plan de negocios. Estas proyecciones financieras son la pieza central de un plan de negocios.
Los inversionistas potenciales los examinarán detenidamente para evaluar si los supuestos son
razonables y si los cálculos basados en ellos son precisos.
No. de habitaciones 8 8 8
No. de camas 16 16 16
Total noches-camas disponibles 4320 4320 4320
Propiedades y operaciones
Fletes 14858 15250 16695
Combustible1 energía
Mantenimiento 15732 16676 17677
Mano de obra
TOTAL PROPIEDADES Y OPERACIONES 3821 O 40456 42834
Otros costos
Seguros 4000 4250 4500
Intereses a Bancos 1656
Depreciación 39753 39753 39753
1 TOTAL COSTOS 1 214985 227015 234923 1
Ganancias netas antes de impuestos 18815 23975 32299
l l l
Impuestos
Impuesto noche -cama (1%) 2220 1 2490 1 2651
lmpuesto sobre las rentas (25%) 4703 5994 8075
TOTAL IMPUESTOS 6923 8484 10726
Flulo de Cala
Muchos negocios fracasan n o porque n o son rentables, sino porque se quedan sin dinero. Por
ejemplo, si un negocio paga a una comunidad $100 por un producto de ecoturismo y lo vende
a un operador de tour por $125, ha ganado $25. Sin embargo, si el negocio paga de contado y el
operador paga después de 30 días, entonces el negocio n o tendrá dinero para hacer otra compra
o pagar sus costos indirectos durante el mes.
El flujo de caja muestra el movimiento del dinero entrante y saliente cuando sucede. Es el
informe más importante que un negocio puede producir, especialmente negocios nuevos, que
frecuentemente n o tienen ganancias por dos o tres años. El asunto crítico en ese caso es si el
negocio tiene suficiente dinero para sobrevivir hasta que tenga ganancias.
Porque mira hacia delante, el informe de flujo de caja se basa, como la proyección del estado de
ingresos, sobre los ingresos y costos estimados del plan de negocios. Pero contrario al estado de
ingresos, las proyecciones del flujo de caja se deben producir mensualmente y ajustado cada mes,
cuando informaciones reales se hacen disponibles.
El flujo de caja siempre indica desde el principio los supuestos sobre los cuales fue elaborado. La
mayoría de éstos están incluidos anteriormente en el plan de negocios, por ejemplo, metas de
ventas, pero ésas no tienen necesariamente que presentarse mensualmente. Un supuesto clave a
mencionar son los términos de pago. En el ejemplo anterior, las ventas se pagan por espacio de
tres meses. El negocio ha incluido cada mes, comenzando en abril, la cantidad de dinero
relacionado con las ventas de cada mes. Junio, por ejemplo, tiene el 20% de las ventas de junio,
porque eso es lo que se paga en el mismo mes, el 60% de las ventas de mayo, pagadas después
de 30 días, y el 20% de las ventas de abril, pagadas después de 60 días.
Es una buena práctica en un plan de negocios presentar un flujo de caja para todo el período del
plan. De hecho, lo que hacen muchos negocios es presentar solamente la proyección del flujo de
caja en vez del estado de ingresos. Esto es de valor porque la posición del dinero es tan crítica y
el estado de ingresos no muestra ni el movimiento del dinero ni el dinero necesario para comprar
inversiones.
"Tree Fern Lodge" decide diversificar sus operaciones de negocios estableciendo una pequeña planta
1
procesadora para hacer papel de las hojas del banano. Esto le dará unos ingresos adicionales, otra atracción
para mostrar a los visitantes y también proporcionará beneficios a las comunidades vecinas, de las cuales
comprará las hojas. La unidad funcionará como un negocio completamente separado y venderá a turistas
y tiendas. Proyecta el flujo de caja del nuevo negocio como sigue:
supuestos
2, Se estiman que las ventas comenzarán en abril y serán de $3,000 en el primer mes, aumentanda $150
por mes
J. Compra de materiales comenzará en febrero y será de $1,000 el primer mes, aumentando $50 por mes I
4. Se contratará un director desde enero, con un sueldo de $750/mes, más 20010 de beneficios; otros costos
de trabajo serán según se necesiten, costo aproximado de $400/mes desde abril
5, Otros costos indirectos - oficina, electricidad, agua, telefono, contabilidad - serán de $5OO/mes
6. El negocio invertirá $200/mes en mercadeo desde marzo
7. 20% de las metas de ventas se pagarán en efectivo; 60%, después de 30 días; 20% después de 60 días
8. A las comunidades se les pagará en el momento de la compra de materias primas
1 enero febrero mamo abril mayo iunio iulio anos@ sepf actubre nov. dic. 1
Balance inicial 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
Ingresos de ventas 1 1 1 1
600 1800 600 630 660 690 720 750 780
630 1890 1980 2070 2160 2250 2340 2430
inversrones 1 10000 1
Materiales 1 1000 10501 1100 1150 1200 1250 1300 1350 1400 1450 1500
Personal 1 900 900 900 1300 1300 1300 1300 1300 1300 1300 1300 1300 1
u
Costos indirectos
-------,-
500 500
200
500
200
500
200
500
200
500
200
500
200
500
200
500
200
500
200
500
200
500
Total salientes 11400 2400 2650 3100 3150 3200 3250 3300 3350 3400 3450 3500
Flujo neto de dinero 1 (11400) (2400) (2650) (2500) (7201 1 (50) 50 150 1 250 350 1 450 1 550 1
Nota: En idorrnes de contabildad los niunaos negativos se colocan entre paréntesis.
Depreciación
Una diferencia notable entre el informe del flujo de caja y el estado de ingresos es el tratamiento
de las inversiones. Esta nueva empresa compra equipos y maquinarias por $10,000. Se espera que
dure 10 años y se le llama activo, porque es algo que se usará en el negocio por un largo período.
En un estado de ingresos, el negoció depreciará ese activo toda su vida estimada y cargará como
gasto cada año solamente el 10010 de su costo. Esto es lógico, porque el cálculo de las ganancias
debe incluir solamente aquellos gastos en que se incurrió para producir los ingresos. Si el activo
tiene 10 años de vida, entonces solamente la décima parte de su costo se debe tratar como gastos
cada año.
Sin embargo, p r a adquirir el activo el negocio tiene que pagarío, Por eso, el informe del flujo de
caja tiene el valor tatal del activo. El informe del flujo de dinero n o muestra rentabilidad,
sdamente el moyimiento del dineto, Los estados de mgregos muestran &ananci;xso pirdidas, no
el impacto de operaciones sobre el diiero. El nueva negocio propuesto por "Tree Fern b d g e s es
potencialmente rentable, si logra sus metas y controla sus ~ostas.En diciembre d e 2002 está.
proyectado a tener h p e m de ventas por $4,050 y costos totales de $3,588, una ganancia neta
antes da depreciación de $550, que, a d e d s , estg planeado írumentar $100 pm mes, ya que las
ventas aumentm $150 p meg y los costos solaniente $50,
Manejo de Riesgos
Un manejo estricto del dinero es un importante componente del manejo de riesgos en un
negocio. Lo que el negocio quiere evitar son sorpresas desagradables, encontrando que no hay
dinero disponible para pagar sus cuentas, afectando así su eficiencia o amenazando su capacidad
de operar. Adicionalmente, un negocio necesita tener acceso fácil a dinero, en caso de que los
ingresos de las ventas están por debajo de las metas, o los clientes toman más tiempo para pagar
que lo previsto.
fin algunos países, un negocio puede estar obligado a ahorrar parte de sus ganancias, en vez de
repartirlas como ingresos entre sus accionistas. Para financiar el crecimiento, los dueños deciden
cuanto dinero retirar del negocio cada año y cuanto dejar como Ganancias Retenidas. Un
importante aspecto del manejo de riesgos es aumentar el capital del negocio de esta manera. De
manera similar, los negocios que solicitan préstamos, frecuentemente son exigidos por los
prestadores a guardar parte de sus ganancias, para asegurar que están adquiriendo capital para
reducir riesgos.
Los seguros y el cumplimiento con requisitos legales son otros instrumentos del manejo de
riesgos que un negocio debe tener en cuenta. Por ejemplo, un albergue de ecoturismo en el
Caribe que solicitó un préstamo al Fondo para Empresas Conservacionistas demostró que tenía
seguros contra daños por huracanes, comunes en el área. Los negocios de ecoturismo también
necesitan seguros contra riesgos, para protegerlos contra reclamos de turistas que tienen
accidentes durante su estadía. PROFORES necesita la documentación para demostrar que
cumple todas las normas de la producción de alimentos. El negocio de la "Ghana Heritage
Conservation" para vender agua embotellada del Parque Nacional Kakum tuvo que someterse a
varios procedimientos para obtener permiso para la venta comercial de un recurso de tierras
cuyos dueños son jefes tribales. La falta de cumplimiento en cualquiera de estos aspectos puede
resultar en el cierre del negocio, aunque esté operando rentablemente.
Balance General
Donde el estado de ingresos muestra lo que sucedió en el curso del año, el balance general
muestra lo que vale el negocio como resultado de esas operaciones. Es un requisito legal hacer
un balance general al final de cada año fiscal. Muestra el estado financiero en esa fecha en
particular, con los siguientes específicos:
r Lo que vale el negocio en ese momento
r Quién es el dueño del negocio
r Cuánto es el capital de trabajo: dinero, inventario, deudores
r Cuánto debe (pasivos): acreedores, impuestos, salarios
r Valor de sus activos fijos: tierras, edificios, equipos
r Cómo se financia el negocio
El balance usa varios términos contables especializados, de los cuales los principales son:
r Activo: algo de valor que tiene el negocio
r Activo fijo: algo que permanecerá en el negocio por mucho tiempo, P.e., edificio
r Activo corriente: lo que se quedará en el negocio por menos de un año, P.e., inventario
r Pasivo: algo de valor que se debe, P.e., préstamo
r Pasivo corriente: lo que hay que pagar pronto, P.e., cuentas pagables
r Capital de trabajo: activos corrientes menos pasivos corrientes
r Cuentas por cobrar: dinero que se debe al negocio
r Cuentas por pagar: dinero que el negocio debe
r Capital: financiamiento del negocio a largo plazo
r Depreciación: reducción del valor de un activo
r Ganancias retenidas (o Reservas): ganancias pasadas que se dejaron en el negocio
Del balance general se puede ver que "Tree Fern Lodge" se estableció con una donación y un
préstamo blando, porque pagos de intereses no están en sus proyecciones financieras hasta 2004,
su quinto año de operaciones. Ha completado dos años de operaciones. La comunidad donó la
Activos Pasivos
Activos fijos
Edificios al costo
Menos depreciación (33 3%)
Equipos al costo
Menos depreciación (40%)
22.797
120.407
56.992
Pasivos corrientes
154.602
1
4.156
5 726
Activos corrientes
mano de obra para completar la construcción y esto se incluyó en el valor de los edificios. Del
informe de ingresos de 2001, sabemos que la ganancia neta fue de $22,243, así que podemos
deducir de las ganancias retenidas que en el primer año, suponiendo que no repartió ganancias,
ganó después de impuestos un total de $7,847.
Los dos lados del balance general cuadran, porque los activos muestran 10 que vale el negocio y
los pasivos y el capital muestran quien es el dueño del mismo valor. Este negoció comenzó bien,
logrando altas cifras de visitantes y aprovechándose de la generosidad de su donante y acreedor.
Manejando la Información
Los directores necesitan más información que la proporcionada por el estado de ingresos y la
necesitan más que una vez al año. Por ejemplo, el informe no proporciona la siguiente
información, necesaria para una gestión efectiva:
r Cuál es el patrón estaciona1 de ventas?
r Cómo se comparan las ventas y ganancias con las metas?
r Cómo se comparan las ventas y ganancias con el año pasado?
r Cuáles productos se están vendiendo bien y cuáles no?
r Están los costos dentro del presupuesto?
r Qué dicen los clientes sobre su experiencia aquí?
Estos informes les permiten a los directores tomar decisiones oportunas sobre estrategias de
mercado, adaptándolas de acuerdo a lo que sucede. Cada negocio debe diseñar su propio sistema
de manejo de información, dependiendo de lo que necesite saber regularmente. La mayoría de
las oficinas regionales de CI no envían informaciones regulares sobre sus socios al equipo técnico
de la empresa. Pero, si éstos están produciendo informaciones de manejo básicos, como deben,
es fácil enviar una copia y, como resultado, recibir reacciones y sugerencias.
El informe anual de ingresos es, entonces, un resumen del comportamiento del negocio durante
el año fiscal, producido después de que haya terminado. El informe de manejo mensual o
trimestral es un examen detallado de aspectos claves del negocio, producido durante el año, para
que los directores puedan tomar decisiones oportunas e informadas que mantendrán el negocio
en curso.
Tours
Zols-Ti kal
Mirador
El-Perú
Tikal
Otro
Total ventas
Costos indirectos
3. Beneficios a la Comunidad
Un negocio se puede capitalizar con acciones directas - el dinero de sus dueños - o deuda -
dinero de sus dueños en préstamo. Muchos negocios tienen una combinación de los dos.
Muchos negocios n o reciben una donación para comenzar; sin embargo, esto sí sucede con
frecuencia en empresas de la comunidad, donde donantes internacionales están buscando
patrocinar una actividad económica.
Cuando se establece una compañía, los dueños invierten cierta cantidad de dinero que constituye
las acciones del capital. Reciben a cambio un papel conocido como certificado de acciones,
indicando cuantas acciones tienen y cual es su valor. Los países establecen por ley la cantidad
mínima de capital por acciones que un negocio puede tener; casi siempre es pequeña, con el fin
de animar a la gente a establecer negocios. Los dueños frecuentemente toman prestado el resto
del dinero que necesitan para comenzar operaciones, de acuerdo a su flujo de caja.
En el ejemplo de "Tree Fern Lodge", los dueños también proporcionaron capital, contribuyendo
con su trabajo, sin compensación, para construir el albergue. Esta es una manera efectiva de
capitalizar un negocio nuevo. El activo creado se puede valorar por el costo de los salarios, así
como de los materiales usados, e incluirlos en el capital como si fueran dinero. De la misma
manera, las donaciones aparecen como parte del capital del negocio. Los edificios construidos
con la donación a "Tree Fern Lodge" tienen valor en los activos y automáticamente aumentan el
valor del negocio por el lado del capital en la hoja de balance.
El albergue de turismo consiguió un préstamo bajo términos generosos, dándole al menos cinco
años para establecerse antes de pagar intereses y comenzar a repagar el capital. Indudablemente
es un acuerdo beneficioso, siempre y cuando los dueños tengan la responsabilidad de dirigir su
negocio rentablemente y no consideren la donación y préstamo blando como dinero fácil que se
puede remplazar si lo pierden.
Generalmente, las ventajas y desventajas de las diferentes opciones para capitalizar un negocio se
pueden resumir así:
Ventajas:
r Reduce el riego en el negocio, por el compromiso de los dueños de hacerlo rentable
r Libre de intereses, distinto de los préstamos
Desventajas
r Los dueños generalmente no tienen suficiente dinero; especialmente verídico en
comunidades pobres
r El control se comparte entre los dueños, que pueden causar situaciones de manejo difíciles
r Las ganancias se reparten entre los dueños, mientras que los prestadores no tienen derecho
a las ganancias
Por ejemplo, si un propietario único puede prestar dinero y devengar una tasa más alta en el
negocio que la tasa de interés del préstamo, es probablemente más rentable hacer eso que invitar
un socio a invertir la misma cantidad. La razón para incluir otros accionistas tiene que ver, no
solamente con el capital que aportan sino también con los conocimientos y contactos que tienen
para mejorar el comportamiento del negocio.
Desventajas
r Tienen intereses y honorarios de arreglo, que reducen ganancias
r Tienen un alto riesgo si son la fuente primaria de financiamiento
La mayoría de los negocios pequeños tienen dificultades para obtener préstamos porque les faltan
las garantías que requieren los prestadores. La situación es especialmente difícil en las
comunidades rurales de países tropicales, donde los títulos de las tierras pueden no estar seguros.
Los negocios deben estar alertas para aprovechar las oportunidades de proyectos especiales de
préstamos que tienen intereses bajos o requisitos mínimos de garantía.
Donaciones
Ventajas
r Proporciona un gran apoyo para que un negocio nuevo y arriesgado pueda sobrevivir su
período de inicio.
Desventajas
r Disminuye el pensamiento empresarial, como ocurrió con Maya Norte
r Protege a un negocio de las realidades del mercado en vez de prepararlo para competir en
él; cuando las donaciones se acaban muchas veces no puede hacer los ajustes
Fuentes de Préstamos
Si un negocio ha decidido capitalizarse con un crédito, el primer paso será evaluar los
proveedores de préstamos operando en a región.
La sección de referencias al final del manual lista los sitios web que pueden proporcionar
información sobre la disponibilidad de créditos de los MFIs. Para otras fuentes, los dueños del
negocio o programa regional tendrán que promover la propuesta de crédito y el plan de negocios
a los bancos, oficinas gubernamentales e industria.
Una vez que una empresa ha encontrado la institución financiera adecuada, debería negociar los
seis componentes claves de los términos del préstamo:
1. La cantidad a prestar. Es esencial saber cuánto y a qué tasa el negocio puede permitirse.
Examinando las proyecciones prudentes de flujo de dinero antes de ponerse en contacto con
un proveedor de créditos asegurará que la cantidad prestada no exceda el límite de lo que el
negocio pueda pagar.
2. Tasa de interés. Conociendo la tasa oficial del interés que cobran los bancos antes de las
negociaciones le ayudará al prestatario a evaluar lo que el proveedor potencial ofrece.
3. Cálculo de los intereses. La mayoría de los bancos cobrarán intereses sobre el saldo descendiente
del principal. Esto quiere decir que mientras el prestatario va pagando el préstamo, la cantidad
sobre la cual se calculan los intereses se reduce. Sin embargo, algunos MFIs y ONGs pueden
cobrar los intereses con el método "línea recta", o sea, que el prestatario paga lo mismo cada
período sin importar el saldo pendiente. Si no hay diferencia en la tasa de interés, el arreglo
del saldo descendiente se debería negociar, si es posible.
4. Periodo depago. Trata de negociar el pago de intereses y principal durante los meses/trimestres
cuando el negocio tiene más dinero. Piensa cuidadosamente sobre el flujo de dinero cuando
está negociando los períodos de pago. Considera pagos trimestrales/mensuales, amortizados
por un plazo más largo. Aunque el negocio, a la larga, pagará más intereses, pagos más
pequeños son ventajosos si el flujo de dinero es un problema. Trata de negociar la n o
penalización por pagos anticipados también. Si el negocio tiene un año en que tiene dinero
adicional, invertir en el pago de deudas tiene sentido, especialmente si los intereses parecen
muy altos. Ten cuidado con los "pagos globos", que requieren un pago grande del capital al
final de cada período de préstamo, a excepción, desde luego, que el prestatario está seguro que
la empresa tendrá el flujo de dinero para cubrir este pago. La mayoría de los proveedores de
crédito deben estar en la capacidad de proporcionar flexibilidad en estos asuntos, ya que los
acreedores tienen interés en proporcionar créditos acesibles. Un negocio en bancarrota no
paga su préstamo.
5. Colaterales/Garantías. Trata de negociar artículos específicos como colaterales del préstamo, y
no todos los activos de la compañía. Muchos prestadores comerciales querrán, como mínimo,
el doble en colaterales que el valor del préstamo, para asegurar su reembolso, dada la alta tasa
de depreciación de activos, especialmente en ambientes tropicales. Sé muy cauteloso al
proporcionar colaterales personales. Para negocios que comienzan, los bancos, en particular,
requerirán que los directores proporcionen propiedades como colaterales. Esto se debería
utilizar únicamente como último recuso, no importa cuán seguro está el empresario del éxito
del negocio.
6 . Cuotas. Ten cuidado con cuotas ocultas. El prestatario debe asegurarse de entender el costo
completo del préstamo, ya que la tasa de interés es a menudo solo parte del costo.
Donde la gente local desea participar en el negocio pero carecen de recursos financieros, la
propuesta recomendada para reducir la dificultad es acciones por trabajo. Esto quiere decir que
parte o todo el dinero del trabajo no se paga, sino que se queda en la empresa como capital, a
nombre del trabajador. Este sistema fue utilizado exitosamente en el establecimiento del
Albergue Chalalán en Bolivia.
Los proyectos de ecoturismo en el Parque Nacional Madidi, Bolivia, y Sierra Lacandona, Méjico,
comenzaron sin determinar los propietarios de los activos. Maquinaria, materiales y equipos fueron
pagados con fondos donados, y los participantes de la comunidad fueron pagados por su trabajo.
Entonces, ambos negocios fueron legalmente registrados como negocios, Albergue Chalalán S.A. y
Sociedad Cooperativa Sac Bahlán.
CI-Bolivia y CI-Méjico, con la aprobación de los donantes, determinaron que los dueños de los nuevos
negocios deberían ser las comunidades en que se localizan los albergues. San José de Uchupiamonas es
la comunidad beneficiaria en Madidi (Chalalán en sí está deshabitada) y Ejido Ixcán en Méjico. Ambas
comunidades proporcionaron la tierra en que se construyeron los albergues y parte de la mano de obra
para completar la construcción, un mecanismo que se introdujo tarde en ambos casos en la vida de los
proyectos. La decisión se facilitó por el hecho de que ambas comunidades son pequeñas - menos de
100 familias - y bastante homogéneas. En ambos casos, una propuesta a la comunidad de asumir los
riesgos financieros al principio hubiera resultado en parálisis de los proyectos.
Esta propuesta hubiera sido imposible en comunidades heterogéneas más grandes, en que la
propiedad ampliamente compartida sería un serio impedimento a la capacidad de gestión. Todavía
tiene riesgo importante que podía resultar en conflictos sociales en las comunidades:
m Muchos miembros serán propietarios de nombre pero no contribuirán al éxito de los negocios;
los que los hacen realmente exitosos, si continúan haciéndolo, tal vez quieran tomar el control.
m Las estructuras de poder tradicionales son desafiados por el concepto igualitario.
Una vez creada la empresa independiente, es muy aconsejable establecer un Memorando de Acuerdos
con los dueños, que trata relaciones en progreso. CI-Bolivia tomó parte en el consejo directivo de
Albergue Chalalán.
I
En su informe de gestión, Ecomaya incluye una sección sobre beneficios para la comunidad. Esto
es porque el propósito del negocio es proporcionar alternativas económicas para las poblaciones
locales. Si no tiene éxito en generar empleo e ingresos, entonces no logrará su propósito, aunque
sea rentable. El plan de negocios de una empresa de conservación se referirá a su propósito de
conservación en el informe de su misión. El cuerpo del plan debería incluir una sección que
describe brevemente la forma en que éste se hará operacional. Hay tres aspectos:
La pertinencia específica del manejo de recursos depende del tipo de negocios y su localización.
Por ejemplo, el Albergue Chalalán tiene un interés de negocios estratégico en la conservación de
la fauna y flora en su área del Parque Nacional Madidi. Algunas amenazas potenciales dentro de
sus operaciones de negocios al logro de esto, serían turistas caminando por fuera de las áreas
delineadas, turistas o guías asustando a los animales, dueños y empleados cazando, o dueños y
empleados en el negocio de la madera. Por eso, el Albergue Chalalán tiene un código de
conducta que es obligatorio para sus miembros y comunicado a sus visitantes a su arribo.
PROFORES tiene un acuerdo con CI-Perú consistente en que comprará materia prima
únicamente de las comunidades en que CI-Perú trabaja, para que el método y cantidad de la
cosecha se pueda monitorear. Esto es importante para algunas de sus materias primas, como el
ungurahui, para el cual CI-Perú ha desarrollado un plan de manejo. Un arreglo así es valioso para
el negocio, porque puede garantizar a sus clientes, sin ningún costo para sí, que la cosecha no
daña la naturaleza. En el Perú, varios productos han ganado popularidad pero han sido
cosechados a niveles insostenibles, afectando el bienestar económico de las comunidades a largo
plazo; uña de gato, una planta medicinal, es uno de ellos.
En otras ocasiones, será necesario el apoyo de científicos. CI-Perú emprendió un estudio para
poder recomendar tasas sostenibles de extracción de ungurahui. El "Ghana Heritage
Conservation Trust" comisionó un estudio de las reservas de agua antes de solicitar el permiso
para vender agua embotellada. En esta área, CI normalmente puede brindar consejos. Un plan
de negocios se fortalece por referencias de colaboración con reconocidas instituciones
internacionales con el propósito de proteger el recurso base. En términos comerciales, esta es otra
forma de manejo de riesgos y muestra compromiso de invertir por un no-accionista con el fin de
apoyar el propósito del negocio.
Más allá de las operaciones del negocio, los dueños tienen interés en asegurar que otras personas
no estén acabando con los recursos de los cuales ellos dependen. En sistemas de acceso libre, esto
no es solamente difícil de controlar, pero también la motivación para manejo responsable se
reduce. La política puede ser un instrumento para apoyar la empresa local. En Guatemala, el
gobierno asignó concesiones a las comunidades para que controlen el acceso a los recursos
naturales de su área. Sin embargo, a menudo hay diferencias entre expedir una ley y tener la
capacidad de hacerla cumplir. El Albergue Chalalán conformó su propio grupo para patrullar el
bosque con el fin de desalentar la caza y la tala y proteger el comercio turístico. Distinto de un
estudio científico para un plan de manejo, sin embargo, la protección de los recursos naturales
de los cuales depende un negocio es un interés en progreso. Entonces, es altamente aconsejable
incorporarla a las operaciones de negocios.
3. BeneJiciossocioeconómicos
El precio premio sobre el precio del mercado pagado por Starbucks a las cooperativas de café les
permite a los agricultores recobrar ciertos costos que resultan de producir en concordancia con
Cuando CI-Ghana hizo una encuesta entre los sembradores de cacao, encontró que pesticidas
apropiados para el cacao se utilizaban inapropiadamente en cosechas de subsistencia e incluso
para combatir piojos del cabello, causando problemas de salud entre los agricultores.
Aprendiendo las técnicas de control natural de plagas les permitieron a los agricultores, n o solo
ahorrar los costos de los agroquímicos, sino también, mejorar su salud.
Los beneficios sociales para las personas que se dedican a las actividades comerciales afectan
directamente su capacidad para ser empresarios - n o en el sentido de adquirir destrezas de
gestión, pero a través del aumento de la motivación, la energía y la disponibilidad de tiempo.
En el 2000, el gobierno ghanés dictaminó que no permitiría que la producción de cacao se certificara como
orgánica. Este fue un revés para un programa piloto en agricultura orgánica que CI estaba desarrollando
con Kuapa KoKoo. Sin embargo, los principios de la agricultura orgánica n o son exactamente iguales a los
de la agricultura de conservación. Para obtener certificación orgánica, un granjero tiene que evitar el uso de
agroquímicos por tres anos. La conservación de la biodiversidad se promueve, no solamente evitando
agroquímicos, sino también, por prácticas de gestión dinámicas que fomenta el control natural de plagas y
enfermedades, agrega nutrientes al suelo, preserva la calidad del agua y diversifica las cosechas. La razón
por la que CI anima a los agricultores a obtener la certificación orgánica, cuando sea posible, como en
Méjico, es porque tiene precios de primera en el mercado. La mayoría de los consumidores valoran el
alimento orgánico por los beneficios de salud que perciben para sí, no por el ambiente productor.
A menudo no es fácil o rentable para los agricultores obtener la certificación orgánica. La preocupación del
gobierno de Ghana era que su producción de cacao, que es tan importante para la economía nacional y el
sustento de las personas, podía peligrar, si ciertos químicos efectivos contra las plagas y enfermedades más
comunes del cacao, no se utilizaran. Ya que el gobierno controla el acceso a los mercados, los agricultores
tuvieron que cumplir. Aunque existe un mercado libre, los agricultores se enfrentan a muchos obstáculos.
Muchos países productores no tienen agencias nacionales de certificación; dependen de agencias
extranjeras, que son más caras y cuyos criterios no están necesariamente en las mismas líneas con las
realidades de la situación local. Aunque existen varias agencias nacionales, la Unión Europea no reconoce
la mayoría de ellos, lo que quiere decir que tienen que asociarse con agencias europeas acreditadas de
certificación. Además, los procedimientos en la finca pueden ser muy complejos y confusos para los
agricultores y tomar mucho tiempo.
El plan de negocios necesita demostrar la capacidad de la empresa para lograr todo esto.
Monitoreando el Desempeño
Las empresas de conservación tienen características particulares que se relacionan con su papel en
la estrategia regional. Un negocio agroforestal incorpora prácticas particulares que resultan en el
mejoramiento del suelo y manejo del agua. Una empresa de ecoturismo puede tener sistemas de
suministro de energía y disposición de desperdicios especialmente diseñados. Ambos tendrían el
propósito de generar beneficios para las poblaciones locales, cuyo comportamiento afecta
directamente los recursos naturales. Monitorear el desempeño de tales empresas tiene dos aspectos,
entonces. El primero es su progreso como negocio. El segundo es su manejo de los recursos.
Para mejorar las oportunidades de éxito de la empresa, la empresa normalmente incorpora apoyo
técnico en áreas tales como el desarrollo de productos, gestión y mercadeo. La entrega de este
apoyo necesita monitorearse también, para asegurarse que las necesidades se están satisfaciendo
y los compromisos se cumplen.
Un sistema de monitoreo del desempeño del negocio es lo mismo que su sistema de manejo de
información. Dirigir un negocio comprende cinco funciones:
La información que Ecomaya produce trimestralmente no es igual a la que produce para sus
cuentas financieras. Es menos detallado en algunos aspectos y más en otros. Diseñando el sistema
de monitoreo del comportamiento del negocio, o información de gestión, es asunto de cada
negocio individualmente. Lo que se debe incluir es determinado respondiendo dos preguntas:
r Qué quieren saber regularmente de él los participantes en este negocio?
m Qué necesitan saber regularmente los gerentes para lograr el plan de trabajo y la misión?
2. Manejo de Recursos
El apoyo técnico al proyecto de desarrollo de una empresa sería monitoreado por el programa
regional de CI. Esto puede incluir monitoreo del comportamiento de los aspectos de
conservación de una empresa, pero, como parte integral de las operaciones de negocios, esta
responsabilidad se debe asumir por los miembros de la empresa tan pronto como sea posible. Si
n o reconocen que el monitoreo del uso de los recursos como parte integral del cumplimiento de
su misión, entonces su compromiso con la conservación no es evidente. Son generalmente las
personas más conocedoras de los recursos locales y es posible diseñar formas sencillas para que
recojan y anoten datos.
r ¿Quién la recogerá? Necesita ser parte del trabajo de alguien el recoger, analizar y usar la
información.
Puede ser de utilidad escribir un plan de monitoreo y evaluación, para ayudar a los directores y
personal de apoyo técnico en la recolección y registro de la información requerida. Esto
enumeraría los indicadores del marco del proyecto y describir como se monitorearía cada uno.
Por ejemplo:
hentas de gestión
producidas
y caminos
Datos Requeridos
Estados financieros
actuales
Informe de inspección
Frecuencia
Mensualmente
Trimestralmente
Responsabilidad
Contador
Guías de giras
Análisis
1.Reunión mensual
de gestión
2.Reunión trimestral
de consejo directivo
Reunión trimestral
consejo
La decisión de los dueños del Albergue Chalalán de monitorear las actividades de los cazadores
furtivos y taladores en el bosque confirma que los participantes asumirán el costo de las
actividades que perciben como pertinentes al éxito de su negocio.
Entender las necesidades de las entidades que asumirán la responsabilidad para la empresa de conservación
es clave para establecer un sistema exitoso de monitoreo de comportamiento. El éxito del proyecto está
radicado en alinear las metas del proyecto y las necesidades de los socios objetivo. En 1999, CI se alió con
Kuapa Kokoo, una organización de agricultores, para implementar un proyecto piloto de conservación de
cacao en la zona de transición en el Kakum Conservation Area en Ghana. Los objetivos del proyecto
incluyeron un componente de fortalecimiento de las capacidades de Kuapa Kokoo y la introducción de los
miembros de Kuapa a las prácticas de producción de cacao orientadas hacia la conservación.
Para que el cacao de conservación sea un instrumento de conservación viable, primero debe llenar las
necesidades de Kuapa Kokoo como proveedor de servicios a los miembros productores de cacao. Kuapa
buscaba nuevas oportunidades de mercado y sus miembros buscaban prácticas poco costosas para mejorar
la productividad y calidad del cacao. Para establecer un sistema de monitoreo del comportamiento del
proyecto en este caso requirió del trabajo con el personal y los miembros de Kuapa para determinar que
tipo de indicadores serían importantes para que ellos continúen operando, aumentar su membresía y
verificar el valor social y de conservación de su producto en el mercado. Como consecuencia, los
indicadores de comportamiento del proyecto fueron alineados estrechamente con los indicadores que eran
importantes para que Kuapa Kokoo operara como una empresa viable que proporciona un conjunto de
servicios ambientales junto con la producción de cacao. Los siguientes son algunos ejemplos:
m Cambio de porcentajes en las metas anuales de membresía de las sociedades
m Porcentaje de la producción total anual de las metas de los agricultores vendido a Kuapa Kokoo
m Proporción de la cosecha de cacao de la meta anual de los agricultores clasificada en el depósito de la
sociedad como calidad Grado 1
1. Biológicas
Éstas se deben relacionar con los resultados de conservación específicos definidos por la región,
en términos de áreas protegidas, corredores y especies, por ejemplo:
r Integridad de hábitats (área y grado de fragmentación de hábitats) que resulta del uso de la tierra
r La conservación de especies claves lograda por actividades del negocio
r Procesos ecológicos apoyados por el negocio, como los ciclos hidrológicos y la polinización
r Reducción de las amenazas a la conservación de la biodiversidad identificadas en el plan
regional
2. Socioeconómicas
La gente basa sus decisiones del uso de las tierras y recursos naturales sobre las opciones que
tienen y lo que les produce los mayores rendimientos financieros. El papel de una empresa es
aumentar las opciones económicas de las personas. Su éxito se debería medir por si el
comportamiento cambia. Por ejemplo,
r Cambios de conciencia y actitud logrados en la población elegida
r Beneficios en dinero y distintos del dinero generados
r Cambios en las prácticas de trabajo cuando la gente adopta actividades generadoras de
ingresos menos destructivas
r Circunscripciones hechas en la comunidad, alianzas creadas con ONGs y el sector privado,
que de otra manera hubieran resistido las intervenciones de conservación
r Preservaciones culturales: las empresas pueden apoyar las tradiciones, como el uso de las
plantas medicinales
r Estímulo de las inversiones del sector privado en actividades que apoyan la conservación
3. Política
El monitoreo debe alertar los directores de proyectos sobre cualquier impacto negativo, no
intencionado del negocio a la conservación. Preocupaciones potenciales se pueden incorporar al
plan de manejo, como, en el ejemplo anterior, hacer que los guías en un negocio de ecoturismo
monitoreen las sendas para asegurar que la visita n o conduzca al ensanchamiento de las sendas
y a la erosión al lado de ellas.
Cada indicador debe estar clara y directamente relacionado al objetivo que debe medir (y
~
solamente ese objetivo)
~
r
Apropiada: La recolecci6n y andlisis de la informacion son necesarios y se puede hacer a costos aceptables.
Realista:
Elegidos:
Los indicadores fijan los nivel de cambios que se puede lograr de manera realista
Al medir el impacto de un proyecto se debería centrar sobre el propósito y las metas que el proyecto define.
El actor clave en la definición de los tipos de monitoreo de impactos a conducir es muy importante y puede
traer como consecuencia manejo a largo plazo del área. Por ejemplo, cambios en el monitoreo en muchos
procesos ecológicos (incluyendo los niveles de biodiversidad) requiere de la recolección de datos durante
un tiempo para determinar tendencias. Además, midiendo el impacto socioeconómico y las tendencias de
los mercados son críticos para la sostenibilidad de una empresa de conservación. Algunos pasos claves para
establecer un sistema útil de monitoreo de impactos para un proyecto empresarial de conservación incluye
lo siguiente.
1. Elegir indicadores local y culturalmente pertinentes. Por ejemplo, para medir el impacto de las
actividades del proyecto sobre el bienestar socioeconórnico de una población beneficiaria, lleva a cabo
foros participativos con los beneficiarios para determinar como determinan ellos bienestar para si mismo y
otros miembros de la comunidad. En el proyecto de Conservación de Café en Chiapas, Méjico, muchos
pequeíios productores no conocen los ingresos exactos de su hogar. Para medir el impacto socioeconómico,
el proyecto está monitoreando indicadores de bienestar descritos localmente, tales como:
r Educación (número de hijos que asisten a la escuela)
r Condiciones de las casa (materiales del piso y techo)
r Salud (puede el hogar pagar servicios médicos y medicinas)
2. Es similarmente útil seleccionar indicadores ecológicos que son pertinentes e interesantes para los
beneficiarios del proyecto. Esto mejorará la posibilidad de que los indicadores se continuarán
monitoreando más allá del marco de tiempo de la implementación del proyecto. Es importante conectar
los indicadores ecológicos con el sustento de los beneficiarios del proyecto cuando sea posible. Por
ejemplo, en el proyecto de Conservación del Café en Chiapas, aspectos de la estructura del hábitat de la
finca de café están conectados con la cantidad de café que el proyecto ayuda a vender y el precio que recibe
el agricultor. La estructura del hábitat es factor fundamental para definir ecosistemas de biodiversidad
claves. El programa de Conservación del Café busca mejorar la calidad de la estructura del hábitat de las
fincas de café existentes mejorando la rentabilidad de la diversificación de sombra, conservación de suelo
y prácticas de producción orgánica.
3. Considera todos los tipos posibles de servicios ambientales que una empresa de conservación pueda
trabajar para proporcionar o proteger, incluyendo secuestro del carbono en ecosistemas forestales, aumento
en la calidad y cantidad de agua y disminución de la tasa de sedimentación en las cuencas.
1. Reúne los líderes de negocios para crear un plan de negocios para una empresa de estudio
típica de aquellas en que ellos mismos trabajan. De esta manera, la confidencialidad de sus
propios negocios es respetado, pero pueden relacionar los conceptos con su propio caso.
2. El curso se enseña en etapas separadas, normalmente tres sesiones, pero el número puede
variar, dependiendo del nivel de conocimiento y experiencia de los participantes. Entre
etapas, los participantes aplican lo aprendido a sus negocios, acompañados por un asesor
técnico.
Este enfoque modular facilita la planificación empresarial, y en las pruebas pilotos se demostró
que los participantes realmente lo entienden. La clave para el éxito de este programa, como para
cualquier curso de formación, es que responde a los intereses de los participantes. Aunque
comienzan el curso poco convencidos del valor de la planificación empresarial, salen de él
comprendiendo que les da mucho mayor control sobre lo que sucede.
Para negocios establecidos, el enfoque modular se puede usar efectivamente, aunque no tenga
lugar el curso o se omitan partes de él. De hecho, la idea del enfoque es que los negocios
renuevan sus planes anualmente actualizando las hojas de trabajo. Supervisión técnica del
proceso de planificación empresarial se recomienda fuertemente. Con tales facilitaciones y con
los directores presentes, un negocio debe poder completar el cuso en tres o cuatro sesiones.
Orsanizando
- un Curso
El enfoque modular a la planificación empresarial requiere de una serie de actividades
preparatorias. Los siguientes son los pasos principales:
1. Decide por una de tres opciones: dar todo el curso, una forma corta o la asistencia técnica
individual y fuera del salón de clases de la planificación de cada negocio. La decisión se basa
en el nivel de experiencia de los participantes y sobre que áreas se necesita centrar - por
ejemplo, tal vez se necesita desarrollar todo el plan o solamente parte de él como mercadeo.
El curso se presenta aquí en su totalidad.
5. Determina los términos de participación. El primer curso puede ser, justificadamente, gratis;
pero los cursos subsiguientes deberían conllevar una pequeña tarifa, para promover la idea de
que todos los servicios empresariales de valor cuestan.
6 , Invita los participantes. El curso funciona mejor cuando vienen de una misma industria,
porque el material se puede adaptar a las realidades de él. Por ejemplo, los miembros de un
negocio ecoturístico de la comunidad estarán más interesados en trabajar en el plan de
mercadeo y el informe financiero de un ejemplo turístico que de un ejemplo de café. El
número ideal para este curso de formación es alrededor de 15, distribuidos en tres grupos de
trabajo de 5 participantes. Más de tres grupos retrasa el progreso demasiado. Cinco es el
tamaño óptimo de un grupo de trabajo, seis es un máximo manejable; si el curso tiene más
de 18 participantes, es difícil de manejar.
8. Programa la guía individual al proceso, que tendrá lugar fuera del salón de clases, después de
cada Módulo, con el negocio de cada participante. Esto se requiere para asegurarse que las
hojas de trabajo se entiendan y completen correctamente antes de enseñar el siguiente
Módulo. Al principio de cada Módulo, el facilitador debería comprobar que las hojas de
trabajo del Módulo anterior han sido completados con los datos verdaderos de los negocios
de los participantes.
9. Asegúrate de que el proceso de apoyo técnico para completar las hojas de trabajo de trabajo
de cada módulo incluya toda la gente que debe tomar parte en la preparación del plan de
negocios.
Comprendiendo costos
Analizando la situación
Metas y estrategias de mercadeo
Preparación individual de la hoja de trabajo
Un resumen del propósito y del programa para cada módulo. La tabla del programa desglosa
los temas de cada módulo en sesiones y referencia textos explicativos pertinentes en la Parte
11 de este manual. Después del programa, se proporcionan notas sugiriendo como
organizarlo. Las sesiones duran de una hora y media a dos horas, dependiendo del tema, con
descanso entre ellas, así se puede tener tres o a veces cuatro en el día. Cada sesión comienza
con una presentación de ¡os puntos principales por el facilitador, utilizando elevados de
acetato o presentaciones de "PowerPoint". Los acetatos están disponibles de cursos anteriores.
La presentación debería basarse en el texto de la Parte 11 de este manual. El facilitador debe
estar familiarizado con este texto y hacer los ajustes necesarios que se adapten a la situación
local.
2. Caso de estudio típico del Plan de Negocios. Este es un ejemplo ficticio cuidadosamente
escrito que describe un negocio típico en uno de los sectores en que CI trabaja normalmente.
Se usa para completar las hojas de trabajo en cada módulo. Hay casos de estudio típicos
disponibles para una cooperativa agroforestal y una empresa comunitaria de ecoturismo.
3. Las hojas de trabajo. Los participantes se dividen en grupos de trabajo y rellenan éstas durante
las sesiones, comenzando después que el facilitador ha hecho su presentación. Algunas
sesiones son presentaciones nada más y no tienen hojas de trabajo. Los tres grupos de trabajo
hacen los mismos ejercicios usando el mismo material del caso de estudio típico. Una parte
importante de la dinámica del taller es que los grupos utilicen la misma información pero
hacen diferentes planes con ella. Al final de cada sesión, los grupos presentan los resultados
de sus hojas de trabajo y las lecciones aprendidas. Disfrutan realmente comparando su
enfoque con los de los otros. En el material presentado, algunas de las hojas de trabajo son
hojas únicas, que tienen una lista de preguntas para que las respondan los participantes.
Como estarán escribiendo, en vez de usar una procesadora de palabras, definitivamente
necesitarán más espacio de lo que se da en esta muestra, P.e., dos o tres páginas reales. Donde
es necesario, se presentan hojas de trabajo específicas para cursos orientados hacia el
ecoturismo o los negocios agroforestales. Algunas hojas de trabajo son comunes a todos los
tipos de negocios.
Al final de cada módulo, todos los participantes reciben hojas de trabajo en blanco idénticas para
aplicarlas a sus propios negocios la semana siguiente. En algunos casos, las hojas de trabajo en
blanco tienen que ser diferentes de las utilizadas en el salón porque pueden ser necesarias
diferentes descripciones. Por ejemplo, cada negocio tendrá categorías de costos ligeramente
Las hojas de trabajo completadas constituyen su plan de negocio. Cuando el plan esté
completado, se debe agregar una portada que contiene el período cubierto, una tabla de
contenidos y un resumen ejecutivo. Los participantes necesitarán hojas de trabajo adicionales
para sus propios negocios, dependiendo del tipo y tamaño del negocio y del número de
productos.
Obviamente, cualquier parte de este material puede y debería adaptarse para la situación
particular, para que parezca tan real a los participantes como sea posible. Por ejemplo, el negocio
del caso de estudio típico se debería localizar en el país o región donde tiene lugar el curso,
usando una moneda reconocible y dedicado a una industria que pueda entender al menos parte
de los participantes.
El período al cual se aplica el plan es un asunto que se debe determinar antes de comenzar el
curso. Mientras más esté un negocio y sus gerentes, más largo es el período para el cual pueden
planificar con confianza. Un negocio nuevo con gerentes sin experiencia tendrá dificultades para
pensar más allá del año siguiente.
Las hojas de trabajo del curso proyectan metas de ventas y resultados financieros por dos años.
Esto es aceptable para la mayoría de las necesidades. De hecho, completando siquiera un año
detalladamente representaría un avance significativo en la planificación del negocio, comparado
con el estado verdadero de muchas empresas de conservación.
El Curso de Formación
Módulo 1 : Introducción a la Planificación Empresarial
Propósito:
Orden del Día Sugerido ("- Indica sesiones sin hojas de trabajo)
1
2. '
Descanso 1
Experiencia de los participantes en la planificación empresarial ~1 1
Propósito y contenido de un plan de negocios Parte II, Cap. 1 y 2
Creando los grupos de trabajo
1 Descanso 1 1 1
1 4. ' Presentación del caso de estudio típico 1 1
Almuerzo ~
1 Descanso 1
La empresa y la conservación
1
Parte l. Cap. 1.2.3 y 4 ~1
Descanso ~
Estructura Empresarial y la Toma de Decisiones Parte II, Cap. 3.1 y 3.3 ~
7. ' Asignación de la preparación de hojas de trabajo
COCAFE es una cooperativa de 300 miembros que producen 11,200 quintales de café
pergamino anualmente. Después del procesamiento, éste produce 7,500 quintales de café
verde, de los cuales el 90% es de calidad de exportación y el 10% es de calidad baja, que
solamente se puede vender localmente. El 15% de la producción de calidad de exportación es
orgánico certificado. COCAFE nunca ha podido vender todo el café que sus miembros
producen. Compra regularmente durante los meses de enero, febrero y marzo.
lJara el i que puede comprar, COCAFE paga el 50% del precio local al momento de la
entrega y cr otro 50% cuando recibe pago de sus clientes, ajustando el pago final por los costos
de almacenamiento, clasificación, pesaje, etc. Actualmente el precio local es de $50/quintal y
el precio de exportación es de $78/quintal. Para el café certificado orgánicamente, el mercado
paga una prima de $25/quintal, de los cuales $20son para los miembros y $5 para COCAFE
para cubrir los gastos inspección, documentación y otras necesidades de infraestructura.
El Mercado
L. Compradores locales, que comprarán café pergamino que ha sido limpiado y clasificado.
El precio estimado esta temporada para ventas locales es de $58/quintal. Estos compradores
pagan contra entrega y recibirán el café tan pronto sea disponible. Sin embargo, el mercado
es muy competitivo y la cantidad máxima que se podría vender se estima en 1,000
quintales.
L. Clientes exportadores, que compran únicamente en contenedores y pagan el precio del
mercado. En un contenedor caben 375 quintales de café verde. La mayoría de los
importadores pagan 30 días después del envío. Sin embargo, COCAFE tiene un cliente que
siempre paga el 40% de adelanto y puede comprar hasta dos contenedores por ano, uno en
nayo y el otro en julio.
3. Un cliente internacional especial, que apoya a COCAFE porque está promoviendo la
producción de café a la sombra. Esto es muy beneficioso para la conservación de la
biodiversidad, que es importante porque las cooperativas se localizan alrededor del Parque
Nacional El Quetzal. Los sembradores de café a la sombra conservan los árboles en su finca
y no usan agroquímicos. Esto mejora la calidad del suelo y del agua, así como la salud de
los granjeros, y proporciona un ambiente natural para aves, insectos y la vegetación. El
cliente compra tanto café convencional como orgánico y paga un premio adicional de
$15/quintal. Pago en 30 días. el cliente ha dado senales de comprar seis contenedores este
año, dos por mes comenzando en abril.
4. Comerciantes locales que pueden comprar el café de baja calidad, cuyo precio es de
$35/quintal. Estos comerciantes reciben el café en mayo y pagan contra entrega.
Las investigaciones del mercado sugieren que las exportaciones del café a la sombra tiene un
potencial de crecimiento considerable, porque los consumidores están muy interesados en los
beneficios ambientales. Los oficiales ejecutivos, elegidos cada dos años por la Asamblea
General, pueden ser elegidos
- por tres turnos consecutivos, están interesados en viajar a los
Estados Unidos para visitar sus clientes y asistir a una feria comercial. Esperan que, además de
generar nuevos negocios, pueden asegurar más adelantos para financiar su crecimiento.
Estiman que la visita costará $5,000.
COCAFE tiene una bodega que compró en 1996 por $30,000; un vehículo adquirido en 1998
por $20,000; y equipos de oficina por valor de $16,000 al comienzo del año fiscal, que va
desde enero hasta diciembre. Es propietaria de la tierra, que fue valorada recientemente en
$25,000. La tasa de depreciación por año es del 10% para edificios, 20% para vehículos y
equipos de oficina. Los gastos administrativos son $2,16O/año para el vehículo, $300/mes para
el teléfono y fax, y $470/mes para equipos de oficina.
Los cuatro oficiales ejecutivos reciben una asignación de $200/mes cada uno. Responden a un
consejo de 10 personas, que tienen derecho a gastos de reuniones únicamente, que suman
$125/mes. La cooperativa emplea a un asesor técnico, que gana $400/mes y dos extensionistas,
que ganan $220/mes cada uno. Cada extensionista tiene una motocicleta, ahora totalmente
depreciadas, pero que juntos incurren en gastos administrativos de $100/mes. En la bodega,
dos empleados de tiempo completo ganan $200/mes cada uno. Todos los empleados de
tiempo competo reciben beneficios del 20%. En la temporada pico, de marzo a mayo, se
emplean dos personas a tiempo parcial, cada uno gana $180/rnes.
COCAFE ha estado en operaciones por 12 años y durante ese tiempo ha acumulado reservas
por $68,500, adicionales a su capital inicial de $2,000. Al principio de este año fiscal tenía
$13,600 en efectivo. No tenía ni deudores ni acreedores, habiendo pagado todas sus cuentas
pendientes antes de cerrar sus libros. Tenía un inventario de $4,500 que piensa vender el año
entrante. La tasa de impuestos para cooperativas es del 15% sobre las ganancias netas.
Una ONG internacional ha proporcionado apoyo a COCAFE en los dos últimos años en el
manejo de calidad, cultivo de café a la sombra y contactos en el mercado. Ha ofrecido pagar
la mitad de los costos del viaje a Estados Unidos y a acompañar a los oficiales a la feria
comercial. Cuando COCAFE le informó de sus dificultades para conseguir préstamos, acordó
proporcionarle un curso de formación en la planificación empresarial para el consejo y los
oficiales eiecutivos.
Introducción
El albergue ha estado abierto por casi tres años, pero operando comercialmente por dos
únicamente. Los turistas han sido el 30% de los estados Unidos, el 50% de Europa y el 20010
de otros países tales como Australia y Japón. Menos del 5% son nacionales. La edad de los
visitantes varía de 30 a 60 años. Muchos de ellos son turistas de aventuras, con un interés
particular en la naturaleza, especialmente los europeos. A través de una encuesta, la
cooperativa descubrió que la mayoría de la gente viene a ver la vida silvestre y disfrutar del
escenario del Amazonas. Muchos de ellos viven en la ciudad y quieren redescubrir la
naturaleza.
Los turistas llegan a saber del Albergue Amazónica mayormente a través de operadores de
giras y adicionalmente a través del Internet, la prensa, libros de guías, porque la ONG le ayudó
a atraer bastante publicidad cuando abrió. El albergue también tiene sus propios folletos,
afiches y video promocional.
Todas las ventas se hacen a través de cuatro operadores de tours nacionales. El albergue ofrece
dos productos básicos: una estadía de tres noches y una de cuatro. Dos operadores ofrecen la
estadía más larga como un producto único; los otros dos combinan el albergue con otro
destino cercano y por lo tanto compran la estadía más corta. Las ventas entre los dos
productos son iguales.
I Los productos
precio al turista es de $250 para tres noches y $3 15 para cuatro noches. Comenzó a funcionar
varios meses después del Albergue Amazónica.
El Albergue Don Rómulo es pequeño con cuatro estructuras básicas: (1) un área de cocina,
una para comer y la recepción; (2) cuatro habitaciones dobles; (3) un baño con dos duchas;
(4) un bar cerca del río con una vista hermosa pero con problemas de mosquitos al crepúsculo.
La mayoría de los turistas son europeos y el albergue está siempre lleno. La estadía de tres
noches cuesta $150 y $50 más por noche adicional. Don Rómulo planea construir otro
albergue, que estaría más cerca del Albergue Amazónica.
Los operadores de tours pagan a la cooperativa después de 30 días, pero pagan todas sus
cuentas pendientes al cierre del último año financiero en diciembre. Presionan
constantemente al albergue a mejorar su calidad con el fin de justificar sus precios, y dos de
ellos han señalado la posibilidad de retirarlo de sus ofertas si no hay mejoras. Una de las
dificultades grandes es que los guías no hablan inglés.
La política del Albergue Arnazónica es proporcionar un guía por grupo. El guía gana $12/día.
El costo del alimento por persona es de $1.50 para el desayuno, $3.00 el almuerzo y $5.00 la
cena. La cooperativa estima otros $60/mes para alimentos del personal. La mayor parte del
alimento se compra en el pueblo cercano. Otros beneficios locales incluyen la venta de
artesanías y tarjetas de saludo hechas a mano, que la gente trae al albergue durante las tardes
culturales.
El trasporte del turista del aeropuerto al muelle cuesta $1 por persona cada viaje. La
cooperativa contrata los servicios de una lancha para trasportarlos al albergue. Esto cuesta $75
Los edficios se deprecian el 20% anualmente, por la alta humedad y la susceptibilidad a daños
por insectos. La misma depreciación se aplica a los equipos. La depreciación se aplicó desde el
inicio del primer año completo de operaciones, hace dos años. La cooperativa gasta $100/mes
en reparaciones y $150/mes en otros gastos administrativos, incluyendo suministros de oficina
y uniformes. Como no tiene servicio telefónico, tiene que ir al pueblo para muchos de sus
comunicaciones, incluyendo mantenimiento de su sitio web a través de un proveedor externo.
El costo promedio de las comunicaciones es de $300/mes. Hay que actualizar los materiales
promocionales en el mes de abril cada año, poco antes del inicio de temporada, por $2,000.
El Albergue Amazónica tiene que pagar dos impuestos: impuesto al Valor Agregado, 13% de
las ganancias netas, que se paga anualmente, y el 3% de las ventas brutas, pagadero
mensualmente. Pagó los impuestos del año pasado antes de cerrar los libros y comenzó este
año con un balance a favor de $7,324. Aunque las operaciones han sido muy rentables, se han
descubierto varias ineficiencias que conducen a costos que exceden la cantidad prevista. Está
preocupado porque no está ganando lo suficiente para invertir en su crecimiento. Puede
conseguir un préstamo a una tasa del 20% anual de un proyecto gubernamental, pero esti
reacio a endeudarse más. No está seguro de como responder a las presiones de los operadorer
y de la competencia. Así que le solicitó a la ONG que organice un curso de formación en la
planificación empresarial para ayudarle a enfrentar estos problemas.
Utilizando el caso de estudio típico, rellene la hoja de trabajo: (1) describiendo los productos,
servicios y localización del negocio; (2) enumerando los participantes y sus papeles; (3)
describiendo el informe de la misión del negocio; y (4) detallando el impacto en la conservación
del negocio.
3. Personal clave
Propósito
El tema de costos se trata en dos partes del módulo. Antes de determinar la estrategia de ventas,
los participantes calculan los costos variables (Directos) de sus productos y los costos fijos de
operar su negocio. Una vez fijadas las metas de ventas, calculan el costo total de sus productos
dividiendo los costos fijos entre la cantidad de productos que piensan vender.
Primero completa los costos variables para un quina1 y luego los costos fijos anuales.
personal permanente
1.7. Depreciación
2. Costos de mercadeo
2.1 Viajes
intereses e im~uestos
Rellena la siguiente hoja de costos de una empresa de ecoturismo con los costos variables directos
y fijos para un paquete de tres y de cuatro noches. Las dos primeras tablas enumeran los costos
de proporcionar alimento, guías, transporte y mano de obra por el tamaño del grupo. La tercera
tabla enumera los costos fijos.
Tamaño grupo 1 2 3 4 5 6
Alimento
Trabajadores t.
1
7
Costo directo (variable) del producto: Estadía de Cuatro Noches ($1
Tamaño grupo
Alimento
Guías 1 1 1 1 1 1
Total 1 1 1 1 1 1
Costos Operativos Fiios (Indirectos) ($1
Rellena la siguiente hoja de trabajo describiendo los productos y servicios que vende o planea
vender el negocio. Describe el perfil los mercados actuales o seleccionados y como los productos
o servicios proporcionan algo de valor a estos clientes particulares. Finalmente, describe las
fortalezas sobre las cuales el negocio puede construir para vender sus productos o servicios
exitosamente y las debilidades que el negocio necesitará corregir.
Piensa sobre el ambiente externo en que opera el negocio con el fin de rellenar esta hoja de
trabajo. Esta perspectiva es la que tienen los clientes: qué está sucediendo en el mercado que
afectará el interés en los productos o servicios del negocio. Considera quienes son los
competidores y como competirá el negocio con éxito.
Resume la estrategia de mercadeo en la siguiente hoja de trabajo: (1) describe los productos que
se venderán y cómo satisfarán las demandas del mercado; (2) cuál es la estrategia de colocarles
precio y el precio de cada producto que se vende; (3) explica los canales a través de los cuales los
productos o servicios se venderán; (4) define las estrategias de promoción y las herramientas de
mercadeo y los recursos que se usarán para lograr estas metas, P.e., ventas directas, publicidad,
sitios web.
3 Estrateqias de distribución
Rellena con las verdaderas ventas que el negocio logró el año pasado y las metas para los
próximos dos años.
lmportador 1
Importador 2 (especial) 1 1 1 1
Calidad baja
Comerciante 1
Importador 3 (especial) 1 1 1
Café verde - orgánico 1 1 1
Importador 1 1 1 1
Importador 2 (especial) 1 1 1
Comerciante 1
Rellena las metas ventas por volumen y por valor, por mes, para este año y el próximo.
enero 1 l l l l l
febrero 1 1 1 1 1 1
marzo
mavo l l l l l l
agosto
septiembre
octubre
noviembre 1 1 1 1 1 1
diciembre 1 1 1 1 1 1
Total ventas 1 1 1 1 1 1
Describe qué recursos adicionales se necesitarán, incluyendo desarrollo de destrezas, para lograr
las estrategias de marketing. Describe también cómo los materiales o el ambiente natural de los
cuales depende el negocio serán manejados.
: raciones
Propósito
Este módulo analiza financieramente el total proyectado de ingresos y costos, basados en las
metas de ventas. Proyecta si el negocio tendrá ganancias y si tendrá suficiente dinero para
financiar sus operaciones. Si, habiendo completado los informes financieros, el negocio
encuentra que no puede financiar su plan, entonces tiene que reducir sus metas de ventas y
ajustar las hojas de trabajo de acuerdo a eso. Ésta es una situación realista de negocios.
Las proyecciones financieras deben indicar las bases sobre las cuales las cifras fueron calculadas.
Éstas se conocen como los Supuestos del plan de negocios. Toda esta información se preparó en
el Módulo 2 - metas de ventas, precios de ventas, costos variables y fijos, pagos entrantes y
salientes. El módulo 3 comienza completando una hoja de trabajo sobre supuestos, que no repite
toda la información pero se prepara para hacer el informe del flujo de dinero indicando la fecha
I 2. Inversiones
I
1 Tamaño promedio del grupo (utilizado para calcular costos en proyecciones) 1
1 Precio de venta - estadía de tres noches 1 1
1 Precio de venta - estadía de cuatro noches 1 1
uestras e inspeccion
Salarios y beneficios
Caja final
ene feb mar abr may ]un jul ago sep oct nov dic
Dinero inicial
Dinero de ventas
Estadía tres noches
omunicaciones
Año 1 Año 2
lngresos
1 Café pergamino
Café verde convencional
Café verde orgánico
Café de baja calidad
1
Otros ingresos
1 Total ingresos
Ganancias brutas
Gastos de operaciones
Servicios miembros y compras
Certificación orgánica
Costos de exportación
Desarrollo de mercado
Administración
Ingresos netos
4. costos fijos
3. costos fijos
Activos Pasivos
Activos $ Pasivos $
Capítulo 1
Definiendo el Papel de CI
En el pasado, CI ha asumido un papel bastante directo en las operaciones de algunas empresas
de conservación. Normalmente, esto ha sido proporcionar dirección para compensar la falta de
experiencia de los empresarios. A veces, esta participación ha sido limitada a actividades
específicas en que el equipo técnico de la empresa tiene una destreza particular, como negociar
un contacto con un comprador.
La participación directa en las operaciones de una empresa puede estar justificada por un tiempo
limitado. Ni el puente colgante en Ghana ni el Albergue Chalalán en Bolivia, dos empresas
exitosas, habría recibido apoyo de los donantes si CI no hubiera asumido un papel fundamental
para que se establecieran. CI los condujo a un nivel viable de operaciones y entonces los
transfirió a la tenencia y dirección locales. En el caso del Albergue Chalalán, la comunidad local
fue participante activa desde el principio. Sin embargo, propuestas similares en otras partes, como
Maya Norte en Guatemala, han fracasado, porque el socio no está comprometido a tomar la
De Proveedor a Facilitador
El apoyo técnico que los programas regionales de CI proporcionan a las empresas en
administración, organización, desarrollo de mercados y productos, y formación han sido
definidos tradicionalmente por CI, financiados por donantes y suplementados por orientación
subsidiada del equipo técnico de la empresa. Hay tres debilidades severas en esta propuesta:
Para salir de este dilema hay que ver el apoyo técnico a las empresas como un servicio de
desarrollo empresarial. Este es el término que ha sido adoptado en años recientes por la
comunidad de los donantes y que refleja la importante realidad de que todos los negocios
necesitan acceso en progreso a servicios, como la formación en nueva tecnología, pericia en
diseño para responder a las tendencias del mercado o desarrollo de gestión. Los negocios
convencionales invierten sus propios recursos para adquirir estos servicios, con el fin de
permanecer competitivos, y hacen investigaciones para encontrar los mejores proveedores de
servicios.
La mayoría de los donantes están adoptando este enfoque ahora, llamado el modelo de mercado
para los servicios de desarrollo empresariales. Su propósito es que las empresas - los compradores
Al mismo tiempo, los donantes reconocen que hay dos limitaciones graves para implementar el
modelo de mercado: primero, la mayoría de las empresas de conservación no tienen fondos para
pagar los servicios; segundo, muchas de las áreas donde hay empresas establecidas carecen de
proveedores de servicios. Entonces, los donantes son los que están proporcionando apoyo
financiero para el establecimiento de los proveedores de servicios.
PROVEEDOR
EMPRESA
SERVICIOS
PROVEEDOR DE SERVICIOS /
l. Asegurándose de que los servicios que proporciona resulten de un proceso consultivo con los
empresarios, en que definen sus necesidades; una manera efectiva para hacer esto es a través
de la Evaluación de la Capacidad Empresarial descrita más abajo.
2. Incorporando elementos para recobrar los costos desde el principio; por ejemplo, una parte
de los costos de un programa de formación se podría cobrar y colocarse en un fondo para la
formación después que los fondos del proyecto estén agotados.
3. Haciendo conexión con otros proveedores cuyos servicios serían pertinentes a la empresa y
apoyándolas para desarrollar los productos apropiados. Por ejemplo, en vez de hacer un curso
de formación, CI puede trabajar con instituciones de formación para desarrollar un currículo
apropiado y dejar que las instituciones de formación compitan para vender el curso.
2. Recursosjinancieros: Los recursos requeridos para comprar bienes y servicios; registros y cuentas
para transacciones financieras; y monitoreo e informes del status financiero. Este componente
evalúa la suficiencia y diversidad de los recursos financieros disponibles y los medios
planeados de satisfacer las necesidades de recursos.
3. Mercadeoy operaciones: Qué productos se venden a qué mercado meta, cómo (como informar
compradores potenciales de la oferta y efectuar la transacción) y cuándo. Este componente
evalúa los recursos físicos (materiales, máquinas y trabajo), sistemas de información, servicios
de membresía, programación de operaciones, administración de materiales y control de
calidad, al igual que procedimientos y comunicaciones de exportación.
El facilitador de evaluación debería hacer todos los esfuerzos para tranquilizar los participantes
respecto al propósito de la evaluación, las maneras en que se utilizarán los resultados y la
confidencialidad de las informaciones recogidas. Los participantes deben compartir
honestamente las informaciones con el fin de producir resultados constructivos que se pueden
introducir a la planificación del proyecto de desarrollo empresarial. La evaluación se debe
programar en una época del año en que los participantes tengan hasta cuatro dias para dedicarse
a ella.
Varias empresas apoyadas por CI se han beneficiado del acompañamiento de un profesional joven del país
o un extranjero voluntario titulado en administración de empresas. CI tiene la política de nombrar
nacionales del país en puestos técnicos donde sea posible. Sin embargo, frecuentemente ha sido difícil
encontrar profesionales calificados y motivados para puestos de desarrollo empresarial. Una de las razones
de importancia es que las oficinas de las empresas y el programa de CI se encuentran en áreas rurales,
frecuentemente con más limitaciones de viviendas y escuelas que en pueblos más grandes. La mayoría de
los especialistas empresariales tienen posibilidades de buenos empleos en áreas urbanas. La utilización de
nacionales extranjeros ha funcionado bien para algunos programas de CI.
1. Consultores a largo plazo pagados. Es la opción más cara. El conocimiento del mercado que los
expatriados tengan, al igual que su capacidad de dirección, algunas veces lo justifica, cuando hay
recursos disponibles. CI-Guyana utilizó los servicios de un especialista empresarial extranjero con
buenos resultados para guiar el negocio de la balata por una operación independiente rentable.
2. Voluntarios a largo plazo y jóvenes profesionales. Un voluntario debería llegar siempre por medio de
una institución, para que CI no sea responsable de su bienestar. Algunos programas regionales utilizan
voluntarios del Cuerpo de Paz continuamente; el Cuerpo de Paz tiene un programa especial para
empresas pequeñas. En el 2001, CI colocó dos voluntarios muy exitosamente por nueve meses en
Guatemala y el Perú bajo el "Emerging Markets Development Assitance Program" (EMDAP),
financiado por USAID y administrado por el Instituto Internacional de la Educación. Este programa
utiliza a estudiantes que están haciendo su Maestría en Administración de Negocios (MBA en inglés).
Un asesor del EMDAP, trabajando en Méjico en 2002/03, está fortaleciendo el mercado para los
servicios de desarrollo empresarial para las cooperativas agrícolas. Otro programa diplomado
especializado en esa área es el BDS Internship Program, dirigida por la 'yohns Hopkins Universitiy's
School of Advanced International Studies", en Washington, D.C. Este programa ofrece internos para
las vacaciones de verano o para el año académico.
3. Voluntarios a corto plazo. Varias escuelas de negocios tienen programas de colocación para el verano
de graduados MBA, en que pequeños equipos emprenden tareas de cuatro a seis semanas. CI-Bolivia
ha recibido graduados dos veces de la "Kellog's School of Management" (Northwestern University) para
emprender planificación de negocios. A veces se reciben voluntarios a corto plazo en una base directa;
esto es menos riesgoso pero de todas maneras CI debería asegurarse de que los voluntarios firmen una
renuncia de responsabilidades, exonerando a CI de toda responsabilidad en caso de accidentes. La
dificultad con voluntarios a corto plazo es que no tienen tiempo para llegar a conocer la región, la gente
o la cultura y tienden a tener expectativas que no coinciden con las realidades locales.
Practicum. A través de contactos con universidades locales, es posible, frecuentemente, recibir internos
por un tiempo para emprender un trabajo que contribuye al curso de su trabajo. Un caso particular es
el de la Universidad "EARTH" de Costa Rica, una universidad internacional privada dedicada a la
educación en agricultura. Promueve una mentalidad empresarial, con conciencia social y ambiental,
como el camino para mejorar las actividades agrícolas y el manejo de recursos naturales, refiriéndose a
sus agricultores como agentes del cambio e innovadores. Los estudiantes universitarios pueden financiar
su puesto de interno a través de programas especiales de becas. Uno de ellos, en el que CI es socio, es
el "BP Conservation Programme", que otorga premios anuales para equipos pequeños que trabajan en
asuntos de conservación de importancia global.
Claramente, nacionales extranjeros deberían adiestrar al personal local; de lo contrario, sus destrezas
abandonan el proyecto de desarrollo empresarial cuando ellos lo hacen.
Alianzas de Mercadeo
Gran parte del éxito que CI ha tenido en el desarrollo de empresas de conservación se debe a su
capacidad de conectar las empresas con mercados. A veces esta conexión es solamente la
facilitación de una relación entre la empresa y el cliente, en que el equipo técnico de la empresa
identifica y elige una compañía que podría comprar el producto o servicio y hace las
presentaciones entre las dos partes. En esta situación, CI o se retira de más participación o
mantiene una comunicación mínima, normalmente para resolver dificultades.
Aunque, donde es posible, CI hace una alianza más amplia con las compañías que operan en
ecosistemas prioritarios y quieren apoyar la conservación de la biodiversidad en ellos. En tales
situaciones, la relación comercial entre la compañía y la empresa es fortalecida con más
cooperación entre la compañía y CI. El papel principal en el desarrollo y negociación de estas
alianzas ahora se hace por el Centro para el Liderazgo Ambiental en Negocios (CELB, en inglés).
El valor que una relación con CI tiene para sus socios de mercadeo se demuestra claramente
viendo sus materiales promocionales. Vale la pena estar alerta para oportunidades para apalancar
relaciones de compra entre las empresas de conservación y sus clientes a través de una alianza de
mercadeo más amplia con CI.
r Entrega a tiempo delproducto o semlicio: El cliente mismo tiene compromisos y necesita los
productos a la hora que indica en su pedio. Los turistas que se quedan esperando su
trasporte se ponen descontentos muy rápidamente.
r Alta calidad: Si un producto o servicio n o llenan los requisitos de calidad, entonces el cliente
puede rehusarse a recibir o pagarlo y la reputación del proveedor puede sufrir desmedro.
r Consistencia: A los clientes n o les gustan los cambios constantes de precios o
especificaciones.
r Comunicación: Manteniendo informado al cliente del progreso y especialmente de
dificultades le permite planear adecuadamente; si un demora es inevitable, mientras más
advertencias tenga, mayor es la oportunidad de hacer arreglos alternativos.
r Información: La empresa tiene historias interesantes para contar sobre su comunidad y
medioambiente; al cliente le interesará recibir esas historias regularmente.
Aunque el interés de compañías y consumidores por asuntos ambientales está creciendo y ofrece
oportunidades para agregar valor a productos y servicios que benefician el medioambiente, una
compañía n o puede mantener su interés si sus requisitos comerciales n o se satisfacen.
Starbucks y CI formaron una alianza en 1998 para impulsar la producción de café a la sombra
utilizando prácticas ecológicas sólidas para la siembra que protegen la biodiversidad y
proporcionan oportunidades económicas para agricultores pequeííos. El primer proyecto de
Starbucks y CI se ubicó en Chipas, Méjico, en los campos de café adyacentes a la Reserva de
la Biosfera El Triunfo. El proyecto hace una contribución grande a la protección de la reserva,
aumentando los ingresos de los agricultores y produciendo café a la sombra de alta calidad para
los clientes de Starbucks. Los agricultores han acordado no talar más bosque para suplementar
sus ingresos, creando una zona de amortiguación alrededor de la reserva, y sembrar
orgánicamente.
CI entró en una sociedad con Croda, una compaííía química internacional, para lanz;
"Renewable Rainforest Resources" (Recursos Renovables de la Selva tropical). Croda s
comprometió a apoyar los socios empresariales de CI para identificar los ingrediente
cosechados silvestremente del bosque, que podrían ser procesados y utilizados en lc
productos que proporciona a los fabricantes del cuidado personal. La iniciativa comenz
comprando de empresas de conservación en Guatemala y Perú. Continúa hoy, pero el
comercio no ha llegado a los volúmenes anticipados porque ni la calidad del servicio ni el
precio de los productos fueron lo suficientemente competitivos con otros ingredientes de
función similar que Croda podía comprar de plantaciones agrícolas en otras partes. La historia
de la conservación de la selva tropical en sí no ha sido suficiente para permitir que Croda
mantenga el nivel inicial de promoción de mercado.
Acuerdos de Licenciamiento
U n aspecto del acuerdo con un socio de mercadeo que necesita negociación cuidadosa es el uso
del nombre y del logotipo de CI. C I n o permite que se usen por los socios con que firma un
acuerdo de licenciamiento. Este acuerdo compromete al socio a pagar por los derechos de las
ventas o una cantidad fija anualmente. El licenciamiento ha sido utilizado muy poco dentro de
los programas regionales, pero podría ser mutuamente ventajoso. Si el tema surge, entonces el
equipo técnico de la empresa puede proporcionar asesoría. En todo caso, todos los acuerdos de
esa naturaleza tienen que pasar por el consejo legal de C I y n o puede ser negociado bajo ninguna
circunstancia por un programa regional solo.
Trabajando Juntos
El equipo técnico empresarial en CI tiene la responsabilidad general de fijar y mantener un nivel
de calidad para el desarrollo empresarial de conservación. Haciendo esto, apoyan los programas
regionales en varias áreas.
La creación de los Centros para la Conservación de la Biodiversidad (CCB) por CI se hizo para
permitirles a los programas regionales aumentar su propia capacidad técnica. El personal técnico
de CI mantendrá un flujo de informaciones de doble vía, abierto y continuo, con sus homólogos
en los CCBs, donde la pericia técnica será crecientemente disponible directamente en la región,
como parte de un equipo de CI o por medio de instituciones socias en el país.
Trabajando directamente con especialistas empresariales regionales, el equipo técnico de la
CI también está desarrollando una Red Técnica de Consultoría (RTC) para formalizar la
cooperación entre los programas regionales y los programas de apoyo técnico con base en
Washington. Históricamente, esta cooperación ha sido voluntaria, impulsada normalmente por
presupuestos y relaciones personales. Los equipos técnicos han cooperado de cerca con algunos
programas regionales en la planificación e implementación de proyectos de conservación, pero
menos con otro. La RTC está diseñada para asegurar que la colaboración entre un programa
regional y el departamento de apoyo técnico relevante sea sistemática, con el fin de estandarizar
las mejores prácticas en el desarrollo y apoyo del proyecto.
Haciendo Acuerdos
Con un número creciente de proyectos de desarrollo empresarial efectuándose en CI, el equipo
técnico de la empresa debe programar su tiempo y recursos para que surtan el mejor efecto.
Aunque no se descarta la flexibilidad y el oportunismo, los miembros del equipo pueden cumplir
mejor sus responsabilidades haciendo acuerdos con antelación, cuando sea posible, con los
programas regionales. Pueden ser o a nivel anual de esfuerzo o un trabajo específico. Un acuerdo
debería especificar:
El problema de los costos se debe negociar entre un programa regional y el equipo técnico, que
debe conseguir financiación para el
apoyo que proporciona iniciando
propuestas
. .
de financiación y
p ~ r t i c i p ~ i i d o eii solicitiides
preseiitlid~s por los progrAiiiAs
regioii~les.
Conclusion 121
RECURSOS ADICIONALES
El personal técnico responsable del desarrollo empresarial ambiental podrá cumplir mejor sus
funciones si mantienen su aprendizaje, si se mantienen en contacto con las tendencias en la rama
y si son concientes de los recursos disponibles en su propio país. Necesitan estar lo
suficientemente formados e informados y crear oportunidades de formación y acceso a
información para los líderes de la empresa. Por ejemplo, puede haber cursos preparados por el
gobierno local o central sobre temas e negocios, como la exportación. En muchos pueblos
grandes se pueden encontrar instituciones educativas privadas que ofrecen cursos de contabilidad
aspectos de desarrollo administrativa, inglés, etc. Un fenómeno nuevo en áreas menos pobladas
es el establecimiento de centros de aprendizaje utilizando la tecnología del Internet. Por ejemplo,
la Universidad Galileo en Guatemala ha establecido una red de más de 80 centros, equipados con
computadores, en áreas rurales y una iniciativa similar se tiene lugar en Uganda. La educación a
distancia es un campo creciente. Recursos como esos son valiosos y pueden ser poco costosos.
Las referencias más abajo resaltan una pequeña cantidad de recursos que son particularmente
relevantes al tema de este manual y puede complementar el material aquí presentado. Si hay
dificultades para obtener el material o hacer contacto, por favor solicita la ayuda del equipo
técnico de la empresa.
Bovarnick, A., y Gupta, A. Local Businessfor Global Biodiversity Conservation, Improving the Design
of Small Business Development Strategies in Biodiversity Projects. Global Environmental Facility,
United Nations Development Programme. 2003.
El único otro recurso que trata específicamente el desarrollo empresarial para la conservación de
la biodiversidad. El manual ayudará a profesionales de la conservación y diseñadores de
proyectos a evaluar el papel de los negocios pequeños en la conservación de la biodiversidad,
determinar si un negocio pequeño puede ser viable y sostenible e incorporar al diseño del
proyecto y la estrategia elementos y temas que serán importantes para desarrollar un negocio
pequeño.
Recursos Adicionales
Conservation International et al. 2001. Principios Ambientalespara la Producción Cdfetera
(disponible de CI vía e-mail).
Reining, C., Flynn, S., y Schwartz, N. 2001. ne Eco-Escuela de Español: An Assessment ofEconomic
and Conservation Impacts in the Maya Biosphere Reserve. Conservation International (disponible de
CI por Correo).
Salafsky, N., Cordes, B., Parks, J. y Hochman, C. 1999. Evaluating Linkages Between Business, the
Environment an Local Communities, World Wildlife Fund.
El informe final de the Biodiversity Conservation Network (BCN), que estableció 20 proyectos
empresariales para estudiar las conexiones entre la conservación de la biodiversidad y el desarrollo
empresarial. Altamente recomendada. Ver también de BCN, Patterns in Conservation (1999).
Wollenberg, E. y Ingles, A. 1998. Incomes from the Forest: Methods for the development and
conservation offorestproductsfor local communities, IUCN/CIFOR.
Una colección de ensayos y casos de estudio típicos por profesionales y expertos en el campo de
los productos forestales, presentando un aprendizaje sobre una gama de temas que van desde la
administración de recursos hasta la viabilidad de negocios.
Sitios web
http://www.BCNet.org
Se refirió a él en el texto, la experiencia de the Biodiversity Conservation Network en empresas
de conservación proporciona lecciones valiosas sobre el papel de la empresa en la conservación.
http://www.starbucks.com
El sitio web de Starbucks tiene información detallada sobre su sociedad con CI y el café a la
sombra que compra de Méjico.
http://www.nri.org/nri/NRET.htm
El programa Natural Resources and Ethical Trade del Natural Resources Institute se especializa en
el mejoramiento de los beneficios sociales y ambientales de los negocios en economías en
desarrollo y emergentes. El sitio proporciona información sobre los servicios y acceso a sus
publicaciones.
http://www.unep-wcmc.org
The United Nations Environment Programme y the World Conservation monitoring Centre
están emprendiendo un proyecto de investigación para determinar los factores que influencian la
comercialización exitosa de productos forestales no maderables.
http://www.fao.org/forestrv/FOP/FOPW/NWFPlnwfp-e.stm
El sitio web del programa Food and Agriculture Organization's (FAO's) Non-Wood Forest
Products contiene las más altamente recomendadas publicaciones productos forestales no
maderables. El sitio tiene todos los temas de Non-Wood News, el folleto anual, que es la mejor
publicación general sobre este sector.
http://www.fallsbrookcentre.ca(certification.net/- fbcia
Falls Brook Center es una ONG que se especializa en productos forestales no maderables como
una propuesta al desarrollo sostenible. También ha publicado "An Introduction to the
Certification of Non-Timber Forest Products" junto con Estudios Rurales y Asesoría Campesina
AC de Oaxaca.
http://www.planeta.com
Planeta ofrece un foro público en línea sobre el desarrollo del ecoturismo y proporciona una
riqueza de informaciones tanto a viajeros como a profesionales del desarrollo turístico.
http://www.world-tourism.org
The World Tourism Organization es una asociación con membresía gubernamental, del sector
privado y de ONGs, que le sirve a la industria turística mundial. La WTO produce estadísticas,
desarrolla materiales educativos y sirve de foro para las políticas turísticas. Su sitio web es una
buena fuente de hechos, cifras, noticias y para encargar publicaciones.
http://~~~.ecotour.org
CI ha establecido este sitio como parte de su trabajo para asegurar que el desarrollo del
ecoturismo beneficie a la gente local mientras conserva la biodiversidad en los puntos calientes.
http://ww~.uneptie.org/pc/tourism/home.htm
El ecoturismo es de interés especial para the United Nations Environment Programme por su
relación con la conservación, sostenibilidad y diversidad biológica. El sitio web de UNEP
proporciona informaciones sobre eventos importantes, casos de estudio típicos, publicaciones y
su posición sobre el desarrollo del ecoturismo.
http://www.cfrt.org.uk
The Centre for Responsible Tourism es una institución europea de formación, consultoría e
investigación en turismo global, conservación y desarrollo sostenible, con base en la Universidad
de Greenwich en Londres. Su sitio proporciona detalles sobre cursos, proyectos, conexiones y
materiales de referencia sobre el desarrollo del ecoturismo.
Las mejores fuentes de información, para materiales más específicos sobre mercados y comercio,
que siempre vale la pena actualizar antes de escribir el plan anual de negocios, son las revistas de
comercio. Siempre vale la pena informarse de las mejores publicaciones de comercio tanto en el
país de producción como en el de los mercados objetivos. Los departamentos gubernamentales
pueden proporcionar estadísticas de comercio, al igual que cuerpos especialistas como las
cámaras de comercio y las asociaciones de exportadores. Esta información se puede obtener
también vía Internet. El equipo técnico empresarial de CI puede ayudar a identificar sitios
relevantes.
Recursos Adicionales
Publicaciones
Croucher, J., et al. 2000. Enterprise Developmentfor Natural Products. New Cork: Enterprise Works
Worldwide/Asia Network for Small-scale Agricultura1 Bioresources.
Una concisa, fácil de leer visión de conjunto de empresas en desarrollo, basadas en los recursos
naturales, con una sección particularmente útil sobre cosecha sostenible.
Fridgen, Joseph D. 1996. Dimensions o f Eurism. Orlando: Educational Institute of the American
Hotel & Lodging Association.
Gartner, William C. 1996. Eurism Development: Principles, Processes, and Policies. Ontario: John
Wiley & Sons, Canadá.
Leakey, R.R.B., Temu, A.B., Melnyk, M., y Vantomme, P. (eds.). 1996. Domestication and
Commercialization of non-timberforest products in agroforesty systems. Roma: Organización para el
Alimento y la Agricultura.
Los actos de una conferencia internacional llevada a cabo en Kenya en 1996, con casos de estudio
típicos de muchos países y un enfoque comercial.
Lecup, 1. y Nicholson, K. 2000. Community-Based Tree and Forest Product Enterprises: Market
Analysis and Development. Roma: Organización para el Alimento y la Agricultura.
Se refiere a él en el manual, esta metodología para el desarrollo empresarial está dispuesta en un
paquete de seis manuales que guían al profesional por sus etapas. Definitivamente recomendada
y es uno de los pocos recursos para el desarrollo empresarial que se centra en los beneficios tanto
sociales como ambientales.
McNeely,J. y Scherr, S. 2001. Common Ground Common Future: How Ecoagriculture can helpfeed
the world and sane wild biodiversity, IUCN.
Nelson, V. (ed.). In press. Ethical %de, People and Forests: A Manual. Kent, U.K.: Natural
Resources Institute.
El informe de una investigación sobre el valor agregado de propuestas de comercio que
incorporan principios éticos, como el comercio lícito y la certificación orgánica, para la gente del
bosque. CI colaboró en la investigación y revisó el texto.
Shanley, P., Pierce, A., Laird, S. y Guillen, A. 2002. Tapping the Green Market: Certzfication and
Management ofNon-Timber Forest Products, People and Plants. Londres: Earthscan.
Una evaluación detallada de la viabilidad y valor de dedicarse a la certificación a productos no
maderables del bosque. CI proporcionó la información para el estudio.
Ward, T.J. y Dillo, M. 1991. Guidelines to Hotel and Leisure Project Financing. Madrid: Affiliate
Members' Working Party on Investments in Tourism, World Tourism Organization.
Waters, Somerset R. (anualmente) Trdvel Industy Earbook, New York: Rye Printing Co.
Wong, J., Thornber, K. Y Baker N. 2001. Resource Assessment ofNon-Wood Forest Products. Roma:
Organización para el Alimento y la Agricultura.
Un estudio detallado del uso de lo principios biométricos para evaluar los recursos forestales que
podrían estar disponibles para el desarrollo empresarial.
http://www.enterweb.org
Entenveb describe sus sitios como "el portal de los conocimientos para pequeños negocios". Es
una iniciativa personal, que se propone seleccionar los recursos más importantes de Internet en
el desarrollo de pequeños negocios. Ya que incluye recursos de países del norte y tropicales,
contiene mucha información que no es relevante para empresas de conservación, pero también
contiene mucho de ello.
http://wbln00 18.worldbank.org/essd.nsf/agroenterprise
Este sito web del Banco Mundial sobre desarrollo empresarial es para negocios agrícolas. Incluye
planificación empresarial, desarrollo de mercados, etc.
http://www. fscoax.org
El sitio web de the Forest Stewardship Council, la organización de acreditación para las agencias
de certificación forestal.
http://www.e fi.fi/cis
The Certification Information Service (CIS) es proporcionada por the European Forest Institute,
financiado por UE. Su propósito es proporcionar a los países de África, el Caribe y el Pacífico
(ACP) con información sobre el progreso de la certificación forestal y el desarrollo de proyectos
nacionales e internacionales de certificación; también para proporcionar a los países europeos
con información sobre el progreso de certificación en países de ACP. Un punto clave de
información para la certificación forestal.
http://www.i foam.org
The International Federation of Organic Agricultural Movements es el más importante cuerpo
internacional en la agricultura orgánica.
http://www.i fat.org
The International Federation of Alternative Trade es una asociación de productores y
organizaciones comerciales que están comprometidos con los principios del comercio lícito. Este
es un buen lugar para comenzar a informarse sobre este segmento creciente.
http://isealalliance.org
The International Social and Environmental Accreditation and Labeling Alliance ((ISEAL) es una
colaboración de varias organizaciones de certificación interesadas en juntar conocimientos,
armonizar técnicas, mejorar sistemas y fortaleciendo la sinergia entre comercio lícito,
responsabilidad social, protección ambiental y los sectores orgánicos.
http://www.ifad.org/partners/index.htm
International Fund for Agricultural Development (IFAD).
http://www.ecologic.org/proiects/eev.htm
Ecologic Enterprise Ventures Fund (América Latina únicamente).
http://www.nature.org/aboutus/proiects/ecofund/about/index.html
EcoEnterprise Fund (The Nature Conservancy).
http://mw.cgap.org
Consultive Group to Assist the Poorest (Banco Mundial).
Recursos Adicionales
Parte III. Formando Empresarios Ambientales
Cursos de Formación
Making Cents
1424 L Street, N.W.
Washington, D.C. 20005, U.S.A.
Te1 +1 202 783-4090
Fax +1 202 783-4091
http://www.makingcents.com
Los currículos de Making Cents y TOTs utilizan metodologías de aprendizaje experiencial, que
desarrolla destrezas empresariales críticas mientras fortalece la motivación y la autoestima
también. Los currículos de formación para empresarios van desde cursos a nivel de introducción
a conceptos básicos de negocios hasta la planificación empresarial avanzada. El currículo de
formación está diseñado para enseñar a jóvenes y adultos, mujeres y hombres, semi-analfabetos
hasta el educados treciarios, en áreas urbanas y rurales. Making Cents tiene materiales de
formación en catorce idiomas y trabaja alrededor del mundo. Contacta a Making Cents para
discutir las fechas y los costos de la formación.
SEEP dirige un curso de formación sobre los servicios de desarrollo empresarial de una semana
de duración cada año. Hasta la fecha se ha llevado a cabo en Washington, D.C. en el verano. A
veces es posible solicitar becas que cubren parte de los costos, pr ej., Ecomaya consiguió una para
tomar parte en el 2002. El curso cubre la propuesta a los servicios basados en el mercado,
considerada la mejor práctica ahora. Los programas de concesiones del desarrollo empresarial de
agencias bilaterales y multilaterales hoy en día requieren que los programas técnicos sean
diseñados de esta manera.
El sitio web y el curso de formación ofrecidos por the Artisan Enterprise Network, que es un
programa de una ONG basada en Washington, D.C., The Crafts Center, es en gran parte
relevante a los pequeños negocios en muchos sectores, aunque su información sobre mercados
es específicamente para artesanías. El sitio web tiene una riqueza de informaciones sobre
mercados, incluyendo Preguntas Frecuentes; Mejores Prácticas para Organizaciones Nacientes;
Tendencia de Productos; mayoristas, importadores y minoristas de Estados Unidos interesados en
productos hechos a mano; una Guía a las ferias comerciales, etc. Hay hiperenlaces a catálogos,
negocios y expertos que pueden proporcionar herramientas de negocios y consejos. Además de
proporcionar informaciones, la Red organiza orientación del mercado y programas de
preparación. Está facilitando el establecimiento de redes en varios países, invitado por
organizaciones de desarrollo empresarial. Estas organizaciones organizarán cursos de formación
en sus países.
The Artisan Entrepreneur Business Training Currículum se basa en currículos punteros excelentes
de dirección y planificación, como Fast TrackO. Está escrito por empresarios, con lecciones
basadas en la experiencia empresarial propia de los artesanos, y conectado continuamente a
herramientas prácticas que ayudará a asegurar el éxito en la plaza de mercado.
La ILO tiene una serie de manuales para formadores que cubre el proceso del desarrollo
empresarial:
1. Comienza Tu Propio Negocio: Utilizando métodos participativos, incluye tanto teoría como
actividades prácticas y explica como hacer un estudio de viabilidad. La guía del formador es
una publicación separada.
2. Mejora Tu Negocio: cubre seis temas - mercadeo, compra, control de inventario, costos,
contabilidad y planificación financiera. También tiene una Guía para Formadores para
explicar los pasos para establecer un curso de 40 horas.
3. Juego de Negocios: Un ejercicio simulado para evaluar los efectos de decisiones de negocios.
4. Materiales Promocionales: explica el papel y la preparación de folletos, videos, etc.
5. Monitoreo y Evaluación: Cubre la evaluación del programa de formación, n o de la empresa.
Explica la evaluación de la necesidad de formación de los empresarios y requisitos en progreso
de servicio y apoyo.
Tolentino, A. Trdining and Development of Entrepeneurs-Managers of Small Enterprises: Pointers and
Recursos Adicionales
Lessons Learned. Enterprise and Cooperative Development Working Paper EMD/19E. Geneva:
International Labor Organization.
La publicación cubre el inicio de negocios y las necesidades de pequeñas empresas en la red de
producción local y global. Disponible en
http://ww~.i1o.org/public/english/region/ampro/cinterfor/publ/pape1/5/
Sitios Web
http://www.actionforenterprise.org
Action for Enterprise es una organización especialista en el desarrollo empresarial con bases en
Washington, D.C. Su sitio Web es detallado y claro sobre propuestas para establecer empresas y
también sobre el desarrollo del mercado para los servicios empresariales.
http://www.itdg.org
Intermediate Technology Development Group tiene una página en este sitio web relacionado con
el diseño y entrega de servicios de desarrollo empresarial rentable y de alto impacto.
http://ww~.i10.0rg/p~blic/english/emplovment/ent/sed/bds/donor/index.htm
El sitio web del Committee of Donor Agencies for Small Enterprise Development, un foro
internacional, tiene documentos sobre buenas prácticas emergentes en la provisión de servicios
para el desarrollo empresarial.
http://ww~.iadb.org/sds/pubtypeb.efm/5O7/english?docid=700&refer=recent#top
Esta publicación de una conferencia que tuvo lugar en marzo de 1999 sobre Building a Modern
and Effective Business Development Service Industry también cubre la propuesta basada en
mercados a los servicios.
http://conservation.bp.com
Contiene información sobre el BP Conservation Progamme.
http://www.pactworld.org
Pact es una organización especialista en el fortalecimiento de la capacidad que ha desarrollado
varias herramientas, incluyendo una metodología de evaluación de organizaciones.