Documentos de Académico
Documentos de Profesional
Documentos de Cultura
Página:1 de 14
I. Objetivo:
Describir el paso a paso del proceso de originación de solicitudes de crédito para clientes
nuevos y existentes por medio del aplicativo web WAFI, tomando en cuenta las funciones
según cada roll durante el proceso: Asesor de ventas, cajera, analista de crédito y
supervisor de crédito.
II. Alcance
WAFI: Web Afiliados, aplicativo web utilizado para realizar originaciones, toma de datos,
captura de firmas y activación de líneas.
Genesys: Sistema para administración de portafolio de clientes
Programas Especiales: Tipo de crédito según las promociones actuales.
Buró: Protectora de Crédito que copila información Personal, Crediticia y Financiera de
las personas nacionales y extranjeras.
Preanálisis: Conjunto de reglas definidas por negocio, las cuales son parametrizables
a nivel de sistema y se aplican en el momento de realizar una originación de una
solicitud de crédito, permitiendo realizar una preaprobación de los clientes, por ejemplo:
edad mínima, validación de referencias externas, juicios, listas de fraude
FCN01 o Fastrack: Flujo Cliente Nuevo con excelente récord crediticio en el Sistema
Bancario Nacional y gran capacidad de pago, se realiza toma datos abreviada por parte
de la OSC.
FCN02: Flujo Cliente Nuevo y existentes con mediano récord crediticio en el Sistema
Bancario Nacional, capacidad de pago aceptable y toma datos abreviada por parte del
Analista de Crédito Junior.
FCN04: Flujo Cliente Nuevo y existentes donde no hubo conexión con Buro, toma de
datos completa, incluye extranjeros.
Página 1 de 14
Instructivo Originación de Clientes Nuevos y Existentes Código:
por medio de WAFI
Página:2 de 14
IV. Descripción
Asesor de Ventas
7.1. Preanálisis Positivo: Se reflejará una alerta color verde, lo cual significa que
el cliente se encuentra pre aprobado, por lo que puede continuar con la
originación de la solicitud.
Página 2 de 14
Instructivo Originación de Clientes Nuevos y Existentes Código:
por medio de WAFI
Página:3 de 14
7.3. Preanálisis Rechazado: Se reflejará una alerta color rojo, lo que significa que
el cliente incumple con alguna de las variables previamente configuradas en
el preanálisis (a excepción de referencias externas), por lo que el cliente no
cumple para continuar con la originación de la solicitud
7.3.1. Se muestra el rechazo
7.3.2. La solicitud únicamente puede ser rechazada
8. Se realiza proceso según solicitud creada:
8.1. Se ingresan los datos del cliente y se oprime “Guardar Solicitud”
8.1.1. Línea Aprobada; se muestra para cliente con originación R1
8.1.2. Solicitud iniciada exitosamente; se muestran para solicitudes que
deben pasar con la cajera para toma de datos
OSC
Página 3 de 14
Instructivo Originación de Clientes Nuevos y Existentes Código:
por medio de WAFI
Página:4 de 14
Cliente
Cajera
Página 4 de 14
Instructivo Originación de Clientes Nuevos y Existentes Código:
por medio de WAFI
Página:5 de 14
Asesor de Ventas
Página:6 de 14
Nota: En caso de no continuar la solicitud por información pendiente se pueden guardar los
datos mediante el botón “Guardar Avance” para que otro analista pueda realizar el
seguimiento.
Página 6 de 14
Instructivo Originación de Clientes Nuevos y Existentes Código:
por medio de WAFI
Página:7 de 14
Cajera
Cliente
OSC
Página:8 de 14
Esta solicitud se utiliza originaciones de cliente nuevos como existentes para tipo
de flujo nuevo, inactivo, cancelado o aumentos de línea.
Asesor de Ventas
Página 8 de 14
Instructivo Originación de Clientes Nuevos y Existentes Código:
por medio de WAFI
Página:9 de 14
OSC
Cliente
Página 9 de 14
Instructivo Originación de Clientes Nuevos y Existentes Código:
por medio de WAFI
Página:10 de 14
OSC
Analista Junior
Página:11 de 14
Página:12 de 14
2. Reasignar Solicitudes
Ingrese al aplicativo web WAFI por medio del link www.home.flexipagos.com
y de clic en WAFI.
Ingrese usuario y contraseña de Genesis
Ingrese a la ruta “Solicitudes de Crédito” – “Dashboard de Consultas”
Ingresa número de DPI y oprime el botón “Buscar”
Se selecciona el registro y posterior se oprime el botón “Reasignar”
En el desplegable “Nueva Tienda” se selecciona la tienda que desea
agregar y posterior se oprime el botón “Guardar Reasignar”
Se guarda la gestión
3. Bitácora de flujos
o El Analista Junior y Analista Senior puede visualizar en Dashboard de
Consultas la pestaña Bitácora para ver el tiempo de duración en cada
paso del flujo
o El usuario asignado de cada paso se verá reflejado hasta que el mismo
sea finalizado
Página 12 de 14
Instructivo Originación de Clientes Nuevos y Existentes Código:
por medio de WAFI
Página:13 de 14
V. Control de versiones
Número Fecha
Razón del cambio Descripción del cambio
versión aprobación
Página 13 de 14
Instructivo Originación de Clientes Nuevos y Existentes Código:
por medio de WAFI
Página:14 de 14
Mariela Cabezas
Página 14 de 14