U1 Definicion Del Proyecto Contenido

Nombre de la asignatura:
Evaluación financiera de proyectos
8º semestre
Clave:
LIC 9144843
Unidad 1. Definición del proyecto

Contenido nuclear
Índice
Introducción ..................................................................................................................................................................................................... 3
Concepto general de proyecto de inversión ..................................................................................................................................................... 6
Diseño del proyecto...................................................................................................................................................................................... 8
Proyecto de mercadotecnia ...................................................................................................................................................................... 9

Proyecto de inversión ............................................................................................................................................................................. 10
Ideas para el surgimiento de proyectos de inversión .................................................................................................................................. 13

Importancia de las decisiones de inversión ................................................................................................................................................ 15
Análisis de oportunidades de inversión pública y privada ........................................................................................................................... 16
Servicio, producto o innovación .................................................................................................................................................................. 18
Fuentes de financiamiento ............................................................................................................................................................................. 22
Banca comercial......................................................................................................................................................................................... 23
Banca de desarrollo ................................................................................................................................................................................... 24
Capital de riesgo ........................................................................................................................................................................................ 25
Calendarización de las etapas del proyecto ................................................................................................................................................... 27
Fases, etapas del proyecto ........................................................................................................................................................................ 27
Estudio administrativo .................................................................................................................................................................................... 29
Objetivo, metas, visión y misión del proyecto ............................................................................................................................................. 30

Fuerzas, oportunidades, debilidades y amenazas del proyecto (FODA)..................................................................................................... 34
Organigrama, funciones y actividades ........................................................................................................................................................ 38
División de Ciencias Sociales y Administrativas / Mercadotecnia Internacional 1

Contenido nuclear
Cierre............................................................................................................................................................................................................. 41
Fuentes de consulta ...................................................................................................................................................................................... 42

Contenido nuclear
Introducción
Una de las tareas fundamentales de los mercadólogos es contribuir

directa o indirectamente a que los recursos económicos disponibles de
una organización sean invertidos en proyectos que impulsen el
crecimiento y desarrollo ésta, para colocarla como una organización
competitiva.
Fuente: http://goo.gl/fY0QZ8
Quienes deben decidir entre las diversas opciones de inversión o quienes deban sugerir la movilización de recursos hacia un determinado
proyecto asumen una gran responsabilidad, pues de ellos depende que disminuyan los riesgos en la inversión; sus recomendaciones
pueden afectar en forma significativa los intereses de los inversionistas (públicos o privados), al estimular la asignación de recursos hacia
unos proyectos en detrimento de otros, por lo que es indispensable analizar detenidamente los estudios que integran el proyecto: el
administrativo, el de mercado, el técnico, el económico y el financiero.
Con el estudio de los contenidos nucleares obtendrás las bases teóricas que sustentan el diseño de un proyecto, además de analizar las
etapas y áreas que lo integran. Es decir, en esta unidad verás sólo la parte de la definición del proyecto y el estudio administrativo, y en las
siguientes unidades abordarás los demás estudios: de mercado, técnico, económico y financiero.

Contenido nuclear
En el proceso de elaboración y evaluación de proyectos de inversión atravesarás por tres etapas, las cuales te ayudarán a dar solución al
problema prototípico; en esta primera etapa, definirás el perfil del proyecto; lo conformarás a partir de la información que tienes disponible
de tu idea de inversión, de su entorno, de las necesidades del proyecto, pero también de tus propias inquietudes e inventiva.
Cada una de las actividades que encontrarás planteadas está enfocada a descubrir y desarrollar un aspecto importante en la evaluación del
proyecto de inversión; definirás una idea de proyecto y comenzarás a identificar sus requerimientos, tanto económicos como
administrativos. Al concluir con esta unidad, tendrás una idea clara de cómo deberá estar integrada la organización y cuáles serán las
estrategias de planeación estratégica que te ayudarán a diferenciarla de otros proyectos nuevos o similares.
En específico, en la evidencia de aprendizaje obtendrás un producto que será el insumo para continuar desarrollando tu proyecto en la
unidad dos, y en la unidad tres, finalmente, evaluarás financieramente el proyecto.
Esquema 1. Estudios de un proyecto de inversión
Administrativo
Mercado
Técnico
Económico
Financiero

Contenido nuclear
Los contenidos están desarrollados en forma breve, lo que te dará oportunidad de complementar tus conocimientos con investigación en la
Web, donde encontrarás videos, textos y artículos que se relacionan con los contenidos que se abordan en cada actividad, con la evidencia
de aprendizaje y con el problema prototípico, lo que propiciará que desarrolles la competencia específica de esta unidad.
También retomarás algunos conocimientos de las asignaturas Proyecto estratégico de mercadotecnia internacional y Planeación
estratégica de mercadotecnia, ya que en algunos casos serán insumos para el desarrollo de las actividades de la unidad.
A continuación se presenta de forma esquematizada los contenidos nucleares de la unidad:

Esquema 2. Contenidos nucleares
Concepto general de Fuentes de Calendarización de las

Estudio administrativo
proyecto de inversión financiamiento etapas del proyecto
•Diseño del proyecto •Banca comercial •Fases y etapas del •Objetivo, metas, visión
•Proyecto de •Banca de desarrollo proyecto y misión del proyecto
mercadotecnia •Capital de riesgo •Fuerzas,
oportunidades,
•Proyecto de inversión debilidades y
•Ideas para el amenazas del proyecto
surgimiento de •Organigrama,
proyectos de inversión funciones y actividades
•Importancia de las
decisiones de
inversión
•Análisis de
oportunidades de
inversión púbica y
privada
•Servicio, producto o
innovación

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Concepto general de proyecto de inversión
Existen varias definiciones de lo que se entiende por “proyecto de inversión”; se presentarán dos de ellas, que recogen los aspectos más
importantes del referido concepto:
“Es el conjunto de antecedentes que permite estimar las ventajas y desventajas económicas que se derivan de asignar ciertos recursos de
un país para la producción de bienes o servicios” (Manual de proyectos de desarrollo económico).
“Es el plan prospectivo de una unidad de acción capaz de materializar algún aspecto del desarrollo económico o social. Esto implica desde
el punto de vista económico, proponer la producción de algún bien o la prestación de algún servicio, con el empleo de ciertas técnicas y
con miras a obtener un determinado resultado o ventaja económica o social” (Instituto Latinoamericano de Planificación Económica y
Social [ILPES]).
Para revisar otros conceptos acerca de lo que es un proyecto de inversión, se solicita:
Investigar en la Web, en el texto Evaluación de proyectos de Baca, G.(2010), e identificar cómo se define a un proyecto de
inversión.
Observar el video Qué es un proyecto, que se encuentra disponible en https://www.youtube.com/watch?v=X5mKgxL73nE

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Te darás cuenta de que un proyecto conlleva una serie de actividades y acciones que involucran a varias áreas y recursos de una
organización.
La elaboración de un proyecto consiste en organizar un conjunto de acciones y actividades que se llevarán a cabo, esto implica el uso y
aplicación de recursos idóneos, que pueden ser humanos, financieros, ambientales y técnicos para una determinada área o sector, con el
fin de lograr las metas u objetivos planteados para el proyecto.
Esquema 3. Insumos de un proyecto de inversión
Recursos
humanos,
Acciones y
financieros, Proyecto
actividades
técnicos y
ambientales
Durante el proceso de diseño del proyecto, quien lo hace, organiza las ideas de una manera lógica, precisa los objetivos que puede
alcanzar con su acción y concreta las actividades específicas.
También se hace mención de los recursos cuantificables, que en forma de presupuestos prevén el logro de resultados sin incumplir con los
tiempos establecidos y cuya programación puede estar incluida en los cronogramas diseñados para el proyecto.

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Los proyectos se pueden llevar a cabo cuando existe una insuficiencia que puede ser humana u organizacional; es decir, hay una
necesidad de invertir, esto puede ser para un bien o servicio. Actualmente una inversión inteligente requiere un proyecto que la justifique,
el cual debe estar estructurado y evaluado para que indique la pauta a seguir, con esto se puede derivar la necesidad de crear proyectos.
Diseño del proyecto
Muchas organizaciones operan sin planes formales, o bien, dedican muy poco tiempo para planear un proyecto. Las organizaciones
pequeñas prestan más atención a recuperar la inversión para sobrevivir; en las maduras aseguran que han obtenido buenos resultados sin
dedicarle tiempo a diseñar un proyecto.
La planeación formal de un proyecto anima a la gerencia para que piense sistemáticamente en el futuro, la obliga a afinar sus objetivos y
políticas, permite coordinar mejor las labores de la organización y brinda estándares de desempeño más claros para su control. El
argumento de que planear un proyecto es menos útil en un entorno que cambia rápidamente es absurdo, de hecho, ocurre lo contrario.
Contar con un proyecto ayuda a la organización, a anticipar los cambios del entorno y a responder rápidamente a ellos, así como a
prepararse mejor para sucesos repentinos.
Es importante que consideres que para que realmente se haga una evaluación financiera de un proyecto mercadológico debe existir una
planeación completa donde cada componente debe estar desarrollado a detalle, debe existir claridad y objetividad en la información, todo
ello será el insumo que dará la certeza para que la evaluación financiera que se realice aporte datos confiables y certeros para la decisión
de inversión.

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Proyecto de mercadotecnia
El documento que integra la información relacionada con el diseño

de un proyecto es el plan estratégico de mercadotecnia, mismo que
desarrollarás en la asignatura Planeación estratégica de
mercadotecnia.
Mercadotecnia estratégica
Fuente: http://goo.gl/9XqxFA
El plan de mercadotecnia es una herramienta de suma importancia, no sólo en el área comercial, sino como parte de la planificación y
operación global de una organización, ya que este documento es el insumo primordial para evaluar financieramente un proyecto.
Esquema 4. Componentes del proyecto de mercadotecnia
Determinación de
Análisis de la Objetivos, metas,
producto o
situación misión y visión
servicio
Planes de acción,
Calendarización
pronóstico de
de las etapas del
ventas y
proyecto
presupuesto

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Para identificar cada componente del plan estratégico de mercadotecnia, se recomienda:
Revisar los componentes del plan estratégico de mercadotecnia, desarrollados en la asignatura correspondiente.
Proyecto de inversión
Cuando una organización hace una inversión incurre en un

desembolso de efectivo o solicita un financiamiento, con el propósito
de generar en el futuro beneficios económicos que ofrezcan, primero,
recuperar la inversión y, segundo, un rendimiento atractivo para
quienes invierten. Evaluar financieramente un proyecto de inversión
consiste en determinar, mediante un análisis de costo beneficio, si
genera o no el rendimiento deseado para entonces tomar la decisión
de realizarlo o rechazarlo.
Proyecto de inversión
Fuente: http://goo.gl/hi2zqr

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Existen varios motivos por los que las organizaciones realizan inversiones:
Esquema 5. Razones para invertir
Posicionar sus
Mantener productos en
finanzas sanas nuevos nichos de
mercado
Contar con Impulsar la

excedentes de creación o
recursos innovación de
económicos productos
Un proyecto de inversión es un plan al que se le asigna determinado monto de capital y se le proporcionan insumos de varios tipos
(materiales, humanos y técnicos), y su objetivo es obtener un rendimiento en un plazo determinado. Esto implica inmovilizar recursos a
mediano o largo plazo.
Cualquier intención de las organizaciones para generar beneficios económicos en un futuro, en un período determinado, debe tener
presente que el desembolso implica atender varios aspectos y etapas del proyecto de inversión.

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Los proyectos de inversión tienen las siguientes características:
Por su carácter
Esta característica señala que un proyecto puede ser fundado con carácter
económico o social.
Por su naturaleza
Esta característica señala que un proyecto de inversión puede tener una naturaleza
de fundación o racionalización.
Por su categoría
Esta característica señala que un proyecto de inversión puede estar destinado a uno
de los tres sectores de actividad como el sector primario, secundario y terciario.
Es importante que al desarrollar un proyecto mercadológico especifiques sus características para facilitar la comprensión del mismo en el
momento de que se realice la evaluación financiera. Cabe hacer una aclaración: el plan estratégico de mercadotecnia se convierte en un
proyecto de inversión, sólo que debe estar estructurado de una forma específica para que puedan observarse las etapas de un proyecto de
inversión y debe complementarse con la información que no esté desarrollada.
Para complementar tus conocimientos respecto a las características de los proyectos de inversión, será necesario:
Consultar el artículo “Proyectos de inversión. Concepto y características”, que encontrarás en el siguiente sitio.
http://www.mailxmail.com/proyecto-inversion-concepto-caracteristicas_h

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Como ves, realizar una evaluación financiera es una tarea que requiere de los conocimientos y habilidades del mercadólogo para integrar
los estudios e información confiable y sólida, ya que depende de ella para que el análisis se haga con la profundidad requerida.
Para fortalecer tus conocimientos respecto a las etapas de un proyecto de inversión:
Revisa el documento Etapas del proyecto de inversión, disponible en la carpeta de material de apoyo de la unidad.
También investiga en la Web algunos ejemplos para que observes cómo en situaciones reales se va integrando la información
de cada etapa del proyecto de inversión hasta llegar a la decisión final por parte de los inversionistas.
Ideas para el surgimiento de proyectos de inversión
Los proyectos de inversión pueden surgir de los distintos departamentos de una organización y de los distintos niveles jerárquicos de una
organización.
El departamento de mercadotecnia podrá proponer la capacitación del personal de ventas, o bien la contratación de más agentes de
ventas; el departamento de producción podrá desear la adquisición de nuevo equipo de reemplazo o se estudiará la conveniencia de
fabricar componentes que actualmente compra la organización; el departamento de contraloría considerará la posibilidad de adquirir una
computadora, en contraste con la opción de rentarla. La gerencia general deseará atacar nuevos mercados o introducir nuevos productos
al mercado, y a niveles jerárquicos más elevados podría estudiarse la conveniencia de comprar o fusionar con otro negocio, o bien,
estudiar la alternativa de vender uno de los negocios o seguir operándolo.

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Un problema que tienen las compañías con múltiples divisiones y plantas es que todos compiten por los escasos recursos de la
organización y, generalmente, los fondos se concentran a nivel corporativo para luego asignarlos a proyectos según criterio de prioridades,
lo que puede originar que unas divisiones resulten más beneficiadas que otras.
Por otra parte, también en la generación de ideas se puede considerar el entorno del mercado para apoyar el surgimiento de proyectos de
inversión. El esquema de “Evaluación secuencial”, que se encuentra en el material de apoyo, muestra los aspectos a considerar para
identificar la idea principal de un proyecto de inversión, considerando que se debe de identificar el objetivo del proyecto, el diagnóstico del
entorno, la estrategia y criterios de priorización para elegir el proyecto, así como la identificación de la principal problemática y posibles
soluciones para encontrar las diferentes alternativas e ideas y seleccionar la más viable. Una vez seleccionada y priorizada la idea principal,
se elabora un anteproyecto para proceder a la elaboración definitiva de los estudios que integran el proyecto de inversión.
En esta asignatura no se elaborará un anteproyecto, pero sí se retomarán los componentes que se indican.
A continuación realiza la siguiente actividad, cuyo propósito es conocer los surgimientos de un proyecto de inversión. Para ello
se solicita resolver la Actividad 1. Mi proyecto de inversión.
Para complementar esta sección se sugiere consultar el diagrama Evaluación secuencial en proyectos y el documento Estudios de
viabilidad, disponibles en la carpeta de material de apoyo de la unidad.

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Importancia de las decisiones de inversión
Las decisiones de inversión son muy importantes, pues

implican la asignación de grandes sumas de dinero por un
largo plazo. Estas decisiones pueden implicar el éxito o el
fracaso de una organización.
Decisiones de inversión
Fuente: http://goo.gl/O9iVVv
También son importantes porque resulta difícil retractarse ante una decisión de esta índole, en contraste con una mala decisión
concerniente a cuentas por cobrar o inventarios.
Por ejemplo:
Si se otorgó un crédito a un cliente que resulta ser insolvente, El comerciante que invierte en un producto que no tenga
dicho error trae una consecuencia de pérdida de recursos, por aceptación en el mercado, simplemente dejará de manejar ese
lo que se debe evitar cometer de nuevo ese error. producto y no volverá a invertir en él.
Por otra parte, una ampliación en las instalaciones que no vaya de la mano con mayor producción y ventas implica un fracaso para la
organización. Producir una nueva línea de productos, cuya demanda no cristalice, puede llegar a implicar el fin para una organización.
Pocas organizaciones pueden recuperarse después de tomar decisiones equivocadas de inversión.

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Finalmente, estas inversiones se relacionan con un futuro lejano, lo cual incrementa el riesgo al tomar estas decisiones de inversión. Una
mala decisión de inversión en una organización grande e importante podrá no solo afectarla desfavorablemente a ella, sino que su fracaso
también repercutirá en sus proveedores, en sus clientes y en sus empleados, y como consecuencia, en la economía general del país.
Se puede concluir que uno de los factores por lo que las organizaciones fracasan o tienen éxito es por las decisiones que toman.
Análisis de oportunidades de inversión pública y privada
Para tomar una decisión sobre la inversión de un proyecto, se requiere someterlo a un análisis multidisciplinario en donde participan
diferentes especialistas; una decisión de este tipo no puede ser tomada por una sola persona. Para realizar este tipo de análisis no existe
una metodología estricta por la gran variedad de proyectos que se pueden plantear, así como por las diferentes aplicaciones de cada uno.
Para determinar la decisión del proyecto, ésta debe estar fundamentada

en el análisis de una variedad de estudios y antecedentes con una
aplicación lógica que abarquen y cumplan con las consideraciones de
todas las variables y/o factores que involucran y afectan al proyecto
Análisis de la información
Fuente: http://goo.gl/kf9sgh

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Recuerda que existen varios estudios que deberás realizar para contar con información objetiva y confiable para evaluar financieramente
un proyecto.
Debes saber que hacer un análisis complejo no implica que la inversión estará exenta de algún riesgo, porque el futuro es incierto y
siempre existirá esa incertidumbre; al calcular las ganancias futuras (utilidades) no se consideran los factores fortuitos, como: huelgas,
incendios, derrumbes, etcétera. Otro factor que no está estimado en los cálculos es el ámbito económico o político, por ejemplo:
devaluaciones, golpes de Estado, situaciones económicas que afectan la rentabilidad y estabilidad de las organización. Considerando esto,
en la toma de decisiones debe intervenir un grupo multidisciplinario para que se cuente con una mayor información sobre las aristas del
proyecto.
Para complementar tu conocimiento acerca de los tipos de proyecto que, de acuerdo a sus características, combinan inversión pública y
privada:
Observa como ejemplo el video Programa de infraestructura en las telecomunicaciones, que puedes encontrar en el enlace
siguiente https://www.youtube.com/watch?v=iKdLq85IYxQ
También revisa el siguiente artículo que te dará una idea más clara acerca de las oportunidades de inversión pública y privada:
Inversión pública y asociaciones público-privadas, disponible en http://issuu.com/ucontinental/docs/inv_pub40?e=0

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Como te puedes dar cuenta, el análisis y la evaluación de ambos tipos de proyectos derivan información como: datos, juicios, opiniones,
prioridades; cada proyecto dependerá de las características y el objetivo general de cada uno.
Por lo que es necesario que conozcas la clasificación de proyectos que puedes estudiar al observar el siguiente video:
Evaluación y formulación de proyectos, disponible en http://www.youtube.com/watch?v=f0F8Hw-HKuw
Servicio, producto o innovación
Es fundamental identificar qué características tiene el producto o servicio que se requiere ofertar y posicionar en el mercado. En la
planificación del proyecto se determina lo que puede ofrecer un producto o servicio, la necesidad a satisfacer en el mercado, la manera de
detectar la demanda y/o la oferta; se logra mediante un estudio de mercado que proporciona información importante para determinar la
cantidad de consumidores que pueden o podrían adquirir el bien o servicio, así como la zona definida (área geográfica) que puede atender
y/o satisfacer.
Recuerda que tanto en la asignatura de Investigación de mercados como en la de Planeación estratégica de mercadotecnia se analiza las
características del producto y se determina la segmentación de mercado.

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En el siguiente diagrama se muestran los tipos de productos que se pueden analizar:
Esquema 6. Tipos de producto
Productos de
conveniencia,
Productos de comparación, especialidad
consumo y productos no buscados
Producto según
el grado de
terminación
Equipo mayor, equipo
accesorio, materias primas,
Productos de
materiales procesados,
negocios
suministros, servicios,
partes y componentes
Basado en Manzur (2011).

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Otro aspecto que se debe considerar es definir las ventajas competitivas que ofrece el bien o servicio respecto a sus homólogos o
similares de la competencia.
Esquema 7. Ventajas competitivas del producto
Precio
Servicio
Envase
Calidad
Proceso de fabricación
Producto final
Diseño
Se debe considerar que el producto cuente con las fases de vida suficientes para evitar que el bien pueda ser, en determinado tiempo, un
producto obsoleto. Además, se deben conocer los productos de la competencia para no ofrecer algo igual, sino un producto o servicio
nuevo o innovador.
Se puede mencionar que los proyectos tienen la finalidad de satisfacer una necesidad al mejor costo y calidad, conociendo lo que la
competencia ofrece para cubrir lo que ella no ha cubierto.

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Respecto a la innovación de un producto, revisa cuáles son las condiciones que debe cubrir para que se aplique una innovación.
Esquema 8. Ciclo del producto
Producto o
servicio
Nuevo producto Innovación
Investiga en la Web, en sitios o páginas referidas a marketing, el concepto de innovación y las condiciones que los productos y
servicios deben cubrir.
Como puedes ver, conocer el producto y determinar la ventaja competitiva es información inicial con la que es necesario contar para tomar
la desición de hacer estudios más completos para determinar la viabilidad de la línea de negocio.

Contenido nuclear
En cuanto al problema prototípico hasta este momento, cuentas con información base para darte cuenta de la importancia que tiene definir
un proyecto y las consideraciones a tomar en cuenta para optar por la mejor decisión e iniciar con los estudios que se requieren para
evaluar financieramente un proyecto de inversión e impulsar la competitividad de la organización.
Fuentes de financiamiento
Toda organización debe identificar las posibles fuentes de financiamiento para impulsar la comercialización de sus productos o servicios,
por ello la toma de decisiones respecto al empleo de los recursos para satisfacer las necesidades sociales es tan complicada que debe
partir de la determinación del origen de tales recursos.
El cuestionamiento puede ser para recursos amplios o escasos, para identificar la mejor alternativa de inversión o para decir el empleo
óptimo de ciertos recursos disponibles, con base en un proyecto de inversión a elaborar y evaluar, para su posterior ejecución. Por tanto
esta decisión concierne directamente y engloba en su conjunto a todo el proceso de inversión, que integra los elementos:
Esquema 9. Ciclo del producto

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Para resolver estas interrogantes, lo primero que se tiene que determinar son las fuentes de financiamiento, que son los mecanismos para
obtener los recursos que se asignarán al proyecto, éstas pueden ser variadas. A continuación se describen de manea general las
principales:
Banca comercial
Se denomina así a las instituciones de crédito autorizadas por el

Gobierno Federal para captar recursos financieros del público y
otorgar, a su vez, créditos destinados a mantener en operación las
actividades económicas. Por estas transacciones de captación y
financiamiento, la banca comercial establece tasas de interés activas
y pasivas.
Banca comercial
Fuente: http://goo.gl/aZ2Y40
Su función primordial consiste en captar el ahorro fraccionado disperso en la economía, conjuntarlo y canalizarlo al financiamiento de
individuos o instituciones con proyectos de inversión viables y que generen valor agregado en la economía.
Así, las instituciones bancarias obtienen recursos por medio de instrumentos de captación, convirtiéndose en deudoras hacia el ahorrador
y, por otro lado, colocan directamente los recursos, tomando documentos que amparan los créditos y convirtiéndose en acreedoras.

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Las principales funciones de los bancos son:
I. Captación de recursos: recepción de depósitos de ahorro a II. Otorgamiento de créditos, que pueden ser comerciales, de
través de diversos productos bancarios, así como con la emisión consumo o hipotecarios.
de instrumentos de inversión.
Banca de desarrollo
Se integra por instituciones que ejercen el servicio de banca y

crédito a largo plazo con sujeción a las prioridades del Plan
Nacional de Desarrollo y en especial al Programa Nacional de
Financiamiento del Desarrollo para promover y financiar sectores
que le son encomendados en las leyes orgánicas de dichas
instituciones.
Banca de desarrollo
Fuente: http://goo.gl/ukRj0z

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Por ejemplo, a Nacional Financiera (NAFIN) se le encomienda promover el ahorro y la inversión, así como canalizar apoyos financieros y
técnicos al fomento industrial y, en general, al desarrollo económico nacional y regional del país. Las instituciones de banca de desarrollo
tienen por objeto financiar proyectos prioritarios para el país.
El sector de Banca de Desarrollo está integrado por las sociedades nacionales de crédito, las cuales conforman el sistema de banca de
desarrollo; las Entidades de Fomento, representadas por los fideicomisos públicos de fomento y los Organismos de Fomento Económico
supervisados por esta Comisión. Dicho sector tiene como objeto facilitar el acceso al financiamiento a personas físicas y morales, así como
proporcionarles asistencia técnica y capacitación en los términos de sus respectivas leyes orgánicas o estatutos constitutivos.
Actualmente existen instituciones que constituyen el sistema de banca de desarrollo mexicano, con un amplio espectro en cuanto a los
sectores de atención a pequeña y mediana organización, obra pública, apoyo al comercio exterior, vivienda y promoción del ahorro y
crédito al sector militar.
Capital de riesgo
El capital de riesgo se constituye por la capacidad de proveer recursos financieros de las personas interesadas en su desarrollo; las
decisiones de inversión por lo general implican la asignación de grandes cantidades monetarias, por periodos largos de tiempo; estos
recursos difícilmente pueden ser aportados por una misma persona, en este caso pueden crearse sociedades o asociaciones con
personas interesadas en invertir sus ahorros o excedentes de efectivo en el proyecto de inversión.
Las personas apoyarán aquellas ideas que representen una mejor promesa de obtener un rendimiento sobre sus aportaciones, por lo que
será necesario hacer una adecuada presentación y justificación del proyecto de inversión para atraer a los inversionistas que puedan cubrir
el monto requerido para el financiamiento del proyecto.

Contenido nuclear
Una vez que se conocen los tipos de bancas para la selección de una fuente de financiamiento es importante considerar los siguientes
criterios para elegir dicha fuente de financiamiento.
 Tipo de banca
 Tipo de financiamiento
 Porcentaje de la tasa de interés
 Tiempo o plazo del financiamiento
 Amortización
 Penalizaciones
Es recomendable investigar en sitios especializados mayor información acerca de las fuentes de financiamiento, los requisitos, tasas,
entre otros.
A continuación realiza la siguiente actividad, cuyo propósito es que determines las fuentes de financiamiento de tu proyecto.
Para ello se solicita resolver la Actividad 2. Fuentes de financiamiento.

Contenido nuclear
Calendarización de las etapas del proyecto
Para que un proyecto se cumpla en los tiempos que se planeó, se debe elaborar un cronograma o calendarización describiendo de manera
detallada cada una de las actividades y las fechas en las que se tienen que realizar, con la finalidad de tener una planeación general de los
procesos de elaboración, así como los tiempos específicos asignados a cada actividad, además, permite organizar las tareas con la
finalidad de hacer más eficientes los recursos con los que se cuenta.
En la calendarización también se muestran los procesos técnicos y en algunos casos los científicos del proyecto en estudio, además debe
contemplar los aspectos logísticos, por ejemplo, en la parte administrativa indicar el manejo de los recursos, el tiempo y algo muy
importante, el presupuesto que se tiene asignado para cada una de las actividades.
Fases, etapas del proyecto
Previo a la calendarización del proyecto, es importante identificar las fases, etapas y estudios que confirmarán dicho proyecto. Cortazar
(2010) clasifica las fases de un proyecto de inversión en: pre-inversión, la cual consiste en el estudio previo a la factibilidad, donde se
genera las ideas del proyecto, se diagnostica y justifica la mejor alternativa de proyecto; la segunda fase es la etapa de inversión, misma
que consiste en el estudio de factibilidad técnica, de mercado, económica y financiera para poner en marcha el proyecto.
Investiga en la Web los diversos métodos y técnicas de programación de un proyecto, también puedes consultar el diagrama
Fases y etapas de los proyectos de inversión disponible en la carpeta de material de apoyo de esta unidad.

Contenido nuclear
Como ves, en cualquier proyecto es necesario:
1. Identificar las fases y etapas del proyecto de inversión.

2. Programar las acciones, actividades, responsables y recursos del proyecto con un cronograma para mayor control y seguimiento de
las acciones a desarrollar.
Observa el video para que conozcas la herramienta “project”, que te facilitará el diseño de un cronograma.
https://www.youtube.com/watch?v=_evsCaGFANk
También puedes fortalecer tu aprendizaje realizando la lectura del documento Estudio de viabilidad, disponible en la carpeta de
material de apoyo de la unidad.
Para conocer más acerca de las etapas y fases de un proyecto de inversión, puedes consultar el material de apoyo, donde se muestra de
forma general la información que se requiere para cada estudio y fases que lo integran. Sobre algunas de estas fases profundizarás en las
siguientes unidades.
La decisión de emprender un proyecto de inversion requiere de cuatro componentes: el inversionista, las variables del macro y
microambiente, que pueden ser controlables y no contralabes, y finalmente, la oportunidad de negocio. Es fundamental identificar estas
opciones y su viabilidad para la toma de decisión respecto al analisis de la viabilidad tecnica, legal, económica, de gestión, política y
ambiental. Estos tipos de estudios complementan de forma integral la evaluación de un proyecto.

Contenido nuclear
Estudio administrativo
Con la finalidad de obtener la información que se requiere para la evaluación financiera del proyecto que has definido, el primer estudio
que se realiza es el administrativo; en él se recopila la información de la organización respecto a:
 Misión, visión, objetivos de la organización y metas del proyecto

 Fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas del proyecto
 Organización, funciones y actividades
De manera concisa, el estudio de administración del proyecto significa planear el trabajo por etapas y después trabajar en el plan,
establecerlo y después llevarlo a cabo para lograr el objetivo del proyecto en tiempo y forma, considerando el presupuesto asignado.
El esfuerzo en la etapa inicial de la administración de un proyecto debe enfocarse en establecer un plan que explique sus etapas, a
manera de lograr el alcance del proyecto a tiempo y dentro del presupuesto. Esto se aplica a proyectos a nivel nacional e internacional.
Tomarse el tiempo para desarrollar un plan bien diseñado es vital para la realización exitosa de cualquier proyecto. Una vez que el
proyecto se inicia, su administración implica el monitoreo del avance para asegurar que todo está resultando según lo planeado. La clave
para el control eficaz del proceso es medir el avance real y compararlo con el avance planeado de manera regular y oportuna, y aplicar
acciones correctivas de inmediato, en caso de ser necesario. El beneficio fundamental de la implementación de técnicas de administración
de proyectos es conseguir el alcance del proyecto con la calidad buscada, a tiempo y dentro del presupuesto.

Contenido nuclear
Objetivo, metas, visión y misión del proyecto
En todo proyecto de inversión es importante plantear de forma

clara y específica cuáles son los objetivos, metas, misión y visión
que se desea alcanzar u obtener, los cuales deben estar
alineados a los mismos elementos que tiene en forma general la
organización.
Estructura organizacional
Fuente: http://goo.gl/xEOdlD
De acuerdo con Hernández (2001), trabajar por objetivos es “una manera eficaz de asegurar un nivel adecuado de productividad e incluso,
de incrementar dicho nivel en un cierto periodo de tiempo para administrarse mejor y ser más eficiente”.
La importancia de los objetivos radica en que son tomados como guías en el desarrollo de las actividades que se van a ejecutar durante la
realización del proyecto, tanto en la puesta en marcha como en su desarrollo, por lo que deben ser reales y medibles.
Respecto a las metas, su importancia radica en trazar un camino, esto permitirá obtener resultados óptimos y esperados, lo cual se puede
lograr mediante la coordinación de los objetivos generales y específicos.

Contenido nuclear
Las metas que se pueden aplicar a un proyecto se clasifican de la siguiente manera:
Esquema 10. Clasificación de metas
A corto plazo: son las

que se deben atender de
forma inmediata y cuyo
periodo no debe ser
superior
a un año
A largo plazo: son las A mediano plazo: Se

metas que se tienen que realizan en un periodo
realizar en un plazo superior a un año, pero
superior a cinco años no superior a cinco.

Contenido nuclear
Acerca de la misión, se concibe como la razón de ser del proyecto, el motivo por el cual existe; es la determinación de las funciones
básicas que el proyecto desempeñará en un entorno determinado. Existen dos tipos de misiones:
Esquema 11. Tipos de misiones
Investiga en la Web algunos ejemplos de misiones del proyectos de inversión, de tal manera que observes las características que deben
presentar.

Contenido nuclear
Para definir la visión de un proyecto se debe tener claro cómo se vislumbra éste en un determinado tiempo, en relación con la
programación de las metas. La visión se establece considerando los siguientes factores:
Esquema 12. Factores para determinar la visión
Permanencia del
mercado
Innovación en
Acceder a nuevos
producto y/o
nichos de mercado
servicio
Fortalecer la
calidad del
producto y/o
servicio

Contenido nuclear
Para que consolides los conocimientos obtenidos hasta este momento, se proponen dos videos para que verifiques cómo se plantea un
proyecto y la importancia que tiene para una organización.
Revisa los siguientes videos Formulación y evaluación de proyectos. Escenario de los proyectos, parte 1 y parte 2. Disponibles en
http://www.youtube.com/watch?v=f0F8Hw-HKuw
http://www.youtube.com/watch?v=Zll9sy7zczA
En el primer video podrás observar de manera práctica la definición del proyecto cómo se plantean los criterios para su clasificación, el
análisis del marco institucional de los proyectos, y finalmente se reflexiona sobre la planeación, los proyectos y el desarrollo.
En el segundo video se estudia el ciclo del proyecto y la técnica de formulación y evaluación de proyectos. Esto te será útil para aplicarlo
en proyectos logísticos de diversa índole.
Fuerzas, oportunidades, debilidades y amenazas del proyecto (FODA)
La organización selecciona, entre varios caminos alternativos, el que considera más adecuado para alcanzar los objetivos propuestos.
Generalmente, es una planeación global a largo plazo. Esta planeación consta de cuatro fases bien definidas: formulación de objetivos
organizacionales; análisis de las fortalezas y debilidades de la organización; análisis del entorno; formulación de alternativas estratégicas.
Los resultados que se obtengan del análisis servirán para generar un diagnóstico de la organización. Se estudiará cada una de esas cuatro
fases:

Contenido nuclear
Durante esta fase, la organización determina los objetivos

globales que pretende alcanzar a largo plazo y define el
Formulación de
objetivos orden de importancia y la prioridad de cada uno en una
organizacionales jerarquía de objetivos.
Análisis organizacional de las condiciones internas para evaluar las principales

fortalezas y debilidades de la organización. Las primeras constituyen las fuerzas
Análisis de las
propulsoras de la organización y facilitan la consecución de los objetivos fortalezas y
organizacionales, mientras que las segundas son las limitaciones y fuerzas debilidades de la
organización
restrictivas que dificultan o impiden el logro de tales objetivos.
Este análisis interno implica:

 Análisis de los recursos de que dispone o puede disponer la organización para sus operaciones futuras.
 Análisis de la estructura organizacional de la organización, sus aspectos positivos y negativos, la división del trabajo entre los
departamentos y unidades y cómo se distribuyeron los objetivos organizacionales en objetivos por departamentos.
 Evaluación del desempeño actual de la organización con respecto a los años anteriores respecto a utilidades, producción,
productividad, innovación, crecimiento, desarrollo de los negocios, etc.

Contenido nuclear
Análisis de las condiciones externas que rodean la

Análisis del organización y le imponen retos y oportunidades.
entorno
Tal análisis generalmente abarca:

 Mercados atendidos por la organización, sus características actuales y tendencias futuras, oportunidades y perspectivas.
 La competencia; es decir, las organizaciones que actúan en el mismo mercado, disputando los mismos clientes o consumidores o
recursos.
 Factores externos, como coyuntura económica, tendencias políticas, sociales, culturales, jurídicas, etc., que afecten la sociedad y
las organizaciones establecidas.

Contenido nuclear
En esta base se busca formular las diversas y posibles alternativas

estratégicas o medios que la organización puede adoptar para lograr los
objetivos organizacionales propuestos, teniendo en cuenta las
Formulación de
condiciones internas y las condiciones externas de la organización. Las alternativas
alternativas estratégicas constituyen los cursos de acción futura que la estratégicas
organización puede adoptar para alcanzar sus objetivos globales.
Por ejemplo, si el principal objetivo organizacional es la utilidad o ganancia, existe una infinidad de cursos de acción para alcanzar este
objetivo. Cada uno de esos posibles cursos de acción futura debe analizarse, evaluarse y compararse con los demás, en términos de
costos, inversiones necesarias, riesgos involucrados, disponibilidades existentes, posibles resultados e intereses implicados.
Con todos estos elementos, la organización está en condiciones de especificar a qué punto pretende llegar en el futuro y cómo se propone
hacerlo, a partir del presente. Esta planeación debe contemplar decisiones sobre el futuro de la organización; las principales son:
Objetivos organizacionales globales que la organización pretende alcanzar a largo plazo y su desdoblamiento en objetivos por
departamento, detallados para cada uno de sus departamentos o unidades.
Las actividades seleccionadas; es decir, los productos (bienes o servicios) que la organización quiere ofrecer.
El mercado previsto por la organización: consumidores o clientes que la organización pretende atender con sus productos.
Las utilidades esperadas en cada una de sus actividades.

Contenido nuclear
Alternativas estratégicas en cuanto a sus actividades (mantener el producto actual, desarrollar el producto actual, introducir nuevos
productos).
Alternativas estratégicas en cuanto al mercado (mantener el mercado actual, mayor penetración en el mercado actual, desarrollar
nuevos mercados).
Interacción vertical orientada hacia los proveedores de recursos o integración horizontal orientada hacia los consumidores o clientes
finales.
Nuevas inversiones en recursos materiales (materiales, financieros, máquinas y equipos, recursos humanos, tecnología, etc.) para
innovación (cambios) o para crecimiento (expansión).
Organigrama, funciones y actividades
Un organigrama es una fotografía de los puestos de la estructura de alguna organización en el momento que se desarrolla. A lo largo del
tiempo, la estructura de un organigrama pueden sufrir cambios por necesidad de las organizaciones, por crecimiento de las mismas o
simplemente para hacer eficiente la organización. En algunos puntos un organigrama puede ser fijo (se da en altos mandos) o variable
(para rangos de menor nivel).

Contenido nuclear
Observa el siguiente organigrama.
Esquema 13. Organigrama (ejemplo)
Fuente: Klotler (2012).

Contenido nuclear
La información debe de ser clara y precisa, de tal forma que cualquier empleado dentro de la organización la pueda leer y entender.
El organigrama en un proyecto permite delimitar las funciones de cada persona involucrada en el mismo, todos aquellos participantes con
sus rangos, jerarquías y funciones delimitadas específicamente en las actividades que corresponde a cada.
En un proyecto, la importancia del organigrama radica en que permitirá tener el conocimiento del rol de cada uno de los involucrados en la
ejecución del mismo, tomando consideraciones de cada colaborador, mismo que sabrá en qué parte del proceso se puede involucrar.
Además esta información servirá para saber cuánto personal se necesita en el proyecto, lo que contablemente son personas y sueldos,
esto ayudará a desarrollar el análisis económico–financiero que estudiarás en las siguientes unidades.
Localiza ejemplos de organigramas para diferentes organizaciones con diferentes giros; identifica su estructura y los roles de los
departamentos que los integran.
A continuación realiza la siguiente actividad, cuyo propósito es identificar las fases de un estudio administrativo.Para ello
se solicita resolver la Actividad 3. Estudio administrativo.
A continuación realiza la siguiente actividad, cuyo propósito es conocer la presentación final del proyecto de inversión.
Para ello se solicita resolver la Evidencia de aprendizaje Unidad 1. Definición de mi proyecto internacional.

Contenido nuclear
Cierre
Has concluido con la Unidad 1 Definición del proyecto, en ella trabajaste en definir tu proyecto de inversión; además, identificaste las etapas
de un proyecto, consultaste las opciones de financiamiento e integraste el estudio administrativo con ayuda de la planeación estratégica.
Con los temas estudiados y las actividades que elaboraste, desarrollaste la competencia de la asignatura, además de que elaboraste un
diagnóstico previo del proyecto, con lo que aportaste fundamentos para la elección de la idea que mejor se ajuste a los objetivos que se
hayan planteado, como un paso dentro de la solución del problema prototípico.
Aprendiste que un proyecto de inversión requiere reunir distintos recursos y elementos, y que todos deberán estar encaminados a
conseguir el objetivo final para el cual fue creado, y a ubicar la idea de inversión en términos de los elementos que la integrarán.
Con relación al problema prototípico, te diste cuenta de que las organizaciones requieren elaborar un diagnóstico sobre todo para saber
qué es lo que tienen y que es lo que les hace falta.
¡Adelante con el buen trabajo!

Contenido nuclear
Fuentes de consulta
 Atehortúa, F. A. et al. (2009). Sistema de gestión integral. Una sola gestión, un solo equipo. Colombia: Universidad de Antioquía.
 Baca, G. (2010). Evaluación de proyectos (6ª ed.). México: McGraw-Hill Interamericana.
 Cortázar, M. A. (2010). Introducción al análisis de proyectos de inversión. México: Trillas.
 Chiavenato, I. (2013). Introducción a la teoría general de la administración (8ª ed.). México: McGraw-Hill Interamericana.
 Dutka, A. (2001). Manual de AMA para la satisfacción del cliente. Barcelona: Granica.
 Eslava, J. (2012). Pricing: nuevas estrategias de precios. Madrid: ESIC.
 Esquivel y Parkin, G. (2015). Microeconomía: versión para Latinoamérica (11ª ed.). México: Pearson Educación.
 Fernández, E. S. (2007). Los proyectos de inversión. Costa Rica: Editorial Tecnológica de Costa Rica.
 Fourez, G. (1998). Saber sobre nuestros saberes: un léxico epistemológico para la enseñanza. Argentina: Colihue.
 García, M. A. (1998). Evaluación de proyectos de inversión. México: McGraw-Hill Interamericana.
 Hernández Hernández, A. y Hernández Villalobos, A. (2015). Formulación y evaluación de proyectos de inversión (5ª ed.). México:
International Thomson.
 ILPES. (1973). Guía para la presentación de proyectos. México: S. XXI.
 Kotler, P. (2012). Dirección de marketing: conceptos esenciales (14ª ed.). México: Pearson Educación.
 Miranda, M. J. (2012). Gestión de proyectos. Identificación-Formulación-Evaluación-Financiera-Económica-Social-Ambiental (7ª ed.).
Bogotá: MM.
 Melnick, J. (1958). Manual de proyectos de desarrollo económico. México: Naciones Unidas.
 Palacio, S. I. (2010). Guía práctica para identificación, formulación y evaluación de proyectos. Bogotá: Universidad del Rosario.
 Sapag, N. y Sapag, R. (2008). Preparación y evaluación de proyectos (5ª ed.). Colombia: McGraw-Hill Interamericana.
 Sapag, C. N. (2011). Proyectos de inversión. Formulación y evaluación (2ª ed.). Chile: Pearson educación.

Contenido nuclear
 Schiffman, G. y Lazar, L. (2010). Comportamiento del consumidor (10ª ed.). México: Pearson Educación.
 Stern, W. L. (2010). Canales de comercialización (5ª ed.). México: Pentrice Hall.
 Sulser, R. A. y Pedroza, J. E. (2009). Exportación efectiva. México: Ediciones Fiscales ISEF.
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Fuentes de consulta electrónica

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Internacional. Recuperado de http://issuu.com/ucontinental/docs/inv_pub40?e=0
 E-Gerence. (2011). Qué es un Proyecto [archivo de video]. Recuperado de https://www.youtube.com/watch?v=X5mKgxL73nE
 Jenniferob. (2011). Cronograma de actividades y project 2007.wmv [archivo de video]. Recuperado de
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 Mailxmail. (2012). Proyecto de inversión. Concepto y características. Recuperado de http://www.mailxmail.com/proyecto-inversion-
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 Manzur, R. (2011). Misión, visión, objetivos y valores de una empresa. Recuperado de http://es.slideshare.net/julianexp/mision-
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 Morales, C. (2010). Formulación y Evaluación de Proyectos_Escenario de los proyectos [archivo de video]. Recuperado de
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 Morales, C. (2010). Formulación y Evaluación de Proyectos_Escenario de los proyectos_2 [archivo de video]. Recuperado de
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 Once Noticias. (2015). Programa de infraestructura detonará una inversión pública y privada: EPN [archivo de video]. Recuperado
de https://www.youtube.com/watch?v=iKdLq85IYxQ

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Nombre de la asignatura:

Evaluación financiera de proyectos

Unidad 1. Definición del proyecto

Diseño del proyecto...................................................................................................................................................................................... 8

Proyecto de mercadotecnia ...................................................................................................................................................................... 9

Ideas para el surgimiento de proyectos de inversión .................................................................................................................................. 13

Fuentes de financiamiento ............................................................................................................................................................................. 22

Calendarización de las etapas del proyecto ................................................................................................................................................... 27

Fases, etapas del proyecto ........................................................................................................................................................................ 27

Estudio administrativo .................................................................................................................................................................................... 29

Objetivo, metas, visión y misión del proyecto ............................................................................................................................................. 30

División de Ciencias Sociales y Administrativas / Mercadotecnia Internacional 1

División de Ciencias Sociales y Administrativas / Mercadotecnia Internacional 2

Una de las tareas fundamentales de los mercadólogos es contribuir

División de Ciencias Sociales y Administrativas / Mercadotecnia Internacional 3

División de Ciencias Sociales y Administrativas / Mercadotecnia Internacional 4

A continuación se presenta de forma esquematizada los contenidos nucleares de la unidad:

Concepto general de Fuentes de Calendarización de las

División de Ciencias Sociales y Administrativas / Mercadotecnia Internacional 5

Concepto general de proyecto de inversión

Para revisar otros conceptos acerca de lo que es un proyecto de inversión, se solicita:

Observar el video Qué es un proyecto, que se encuentra disponible en https://www.youtube.com/watch?v=X5mKgxL73nE

División de Ciencias Sociales y Administrativas / Mercadotecnia Internacional 6

Esquema 3. Insumos de un proyecto de inversión

División de Ciencias Sociales y Administrativas / Mercadotecnia Internacional 7

Diseño del proyecto

División de Ciencias Sociales y Administrativas / Mercadotecnia Internacional 8

El documento que integra la información relacionada con el diseño

Esquema 4. Componentes del proyecto de mercadotecnia

División de Ciencias Sociales y Administrativas / Mercadotecnia Internacional 9

Para identificar cada componente del plan estratégico de mercadotecnia, se recomienda:

Cuando una organización hace una inversión incurre en un

División de Ciencias Sociales y Administrativas / Mercadotecnia Internacional 10

Esquema 5. Razones para invertir

Contar con Impulsar la

División de Ciencias Sociales y Administrativas / Mercadotecnia Internacional 11

Los proyectos de inversión tienen las siguientes características:

División de Ciencias Sociales y Administrativas / Mercadotecnia Internacional 12

Para fortalecer tus conocimientos respecto a las etapas de un proyecto de inversión:

Ideas para el surgimiento de proyectos de inversión

División de Ciencias Sociales y Administrativas / Mercadotecnia Internacional 13

División de Ciencias Sociales y Administrativas / Mercadotecnia Internacional 14

Importancia de las decisiones de inversión

Las decisiones de inversión son muy importantes, pues

División de Ciencias Sociales y Administrativas / Mercadotecnia Internacional 15

Análisis de oportunidades de inversión pública y privada

Para determinar la decisión del proyecto, ésta debe estar fundamentada

División de Ciencias Sociales y Administrativas / Mercadotecnia Internacional 16

Inversión pública y asociaciones público-privadas, disponible en http://issuu.com/ucontinental/docs/inv_pub40?e=0

División de Ciencias Sociales y Administrativas / Mercadotecnia Internacional 17

Evaluación y formulación de proyectos, disponible en http://www.youtube.com/watch?v=f0F8Hw-HKuw

Servicio, producto o innovación

División de Ciencias Sociales y Administrativas / Mercadotecnia Internacional 18

En el siguiente diagrama se muestran los tipos de productos que se pueden analizar:

Esquema 6. Tipos de producto

Basado en Manzur (2011).

División de Ciencias Sociales y Administrativas / Mercadotecnia Internacional 19

Esquema 7. Ventajas competitivas del producto

División de Ciencias Sociales y Administrativas / Mercadotecnia Internacional 20

Esquema 8. Ciclo del producto

Nuevo producto Innovación

División de Ciencias Sociales y Administrativas / Mercadotecnia Internacional 21

Esquema 9. Ciclo del producto