Actividad

Asesor financiero [Nivel 1]

Leccin 1 / Actividad 1
Procedimientos, lenguaje y productos del asesor financiero
IMPORTANTE
Para resolver tu actividad, gurdala en tu computadora e imprmela.
Si lo deseas, puedes conservarla para consultas posteriores ya que te sirve
para reforzar tu aprendizaje. No es necesario que la enves para su revisin.
Propsitos de la actividad
1. Conocer los procedimientos administrativos que se deben cumplir
2. Entender los conceptos financieros bsicos
3. Diferenciar los productos financieros que debes ofrecer como asesor
Practica lo que aprendiste
I.
Escribe las principales actividades que se llevan a cabo en las guardias
de un asesor financiero.

Antes

Durante

Despus

Actividad
II.

Relaciona cada concepto con su definicin.

Concepto

Definicin

a. Costo anual total (CAT)

( ) Prstamo de dinero que una

institucin otorga a sus clientes, el
cual debe devolverse en un tiempo
determinado.

b. Ganancia anual total (GAT)

( ) Dinero que pagan las instituciones

bancarias a sus clientes por tener
dinero ahorrado.

c. Rendimiento

( ) Indicador que sirve para conocer

cunto dinero genera una cuenta de
ahorro.

e. Tasa de inters

( ) Instrumento que otorga un

banco, que sirve al cliente para
pagar bienes y servicios as como
retirar efectivo a cambio de una
comisin.

f. Crdito

( ) Cantidad que el banco cobrar

si el cliente no realiza el pago total de
su adeudo.

g. Tarjeta de crdito

( ) Indicador que engloba todos los

costos de una tarjeta de crdito (tasa
de inters, anualidad, comisiones).

Actividad
III.

Investiga las principales caractersticas de los servicios financieros y

antalas.
Tipo de servicio financiero

Caractersticas principales

Servicios de ahorro y depsito

Servicios de crdito

Pensiones

Seguros

IV.

Investiga tres diferencias entre ahorro e inversin y completa la

tabla.
Ahorro

Inversin

Actividad
V.

Calcula el rendimiento que se obtendra en cada cuenta de ahorro

de acuerdo al monto depositado en el banco y la tasa de inters
anual que maneja.

ID
Cliente

Cliente

Mara Norieta

Rosario Liceo

Mariano Lugos

Sergio Zus

Ernestina Ceido

VI.

Monto
ahorrado
M.N.

Tasa de
inters
anual

$10,000.00

3.75%

$15,000.00

3%

$25,000.00

3.25%

$35,000.00

3.5%

$60,000.00

2.5%

Rendimiento

Comisin
mensual por
manejo de
cuenta
$105.00
No aplica

$95.00
$85.00
No aplica

Contesta lo siguiente con base en la tabla anterior.

Qu le recomendaras al cliente 1? Argumenta tu respuesta.

Qu le recomendaras al cliente 5? Argumenta tu respuesta.

Cul esquema consideras que es la mejor opcin? Argumenta tu

respuesta.

Actividad
VII.

De las siguientes frases, cules son acciones correctas y cules

son incorrectas de acuerdo al reglamento de trabajo. Anota tu
respuesta y argumenta por qu es as.

Si un da mi uniforme no est completo, puedo llevar algo que

luzca similar.
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Como parte del equipo de trabajo de la tienda, puedo tener

acceso a las reas restringidas.
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Puedo consumir productos que se vendan en la tienda y al final de

mi guardia pagarlos donde me hayan indicado.
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Esta cadena tiene gran prestigio y puedo conocer a muchas

personas como asesor financiero. Si me caracterizo por un servicio
de excelencia, al cerrar una venta puedo aprovechar para ofrecer
a los clientes otros servicios que tambin realizo.
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