Ricardo Martnez

8-916-765
Ley 39 de 2015, Ley 2 de 2011 Conoce a tu cliente y ley 23 de 2015
Ley 39
El pasado dos de octubre, en materia de procedimiento administrativo comn de las
Administraciones Pblicas se public en el BOE la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del
Procedimiento Administrativo Comn de las Administraciones Pblicas.
Objeto de la Ley
Esta Ley regula las relaciones externas entre la Administracin y los ciudadanos.
Pretende implantar una Administracin totalmente electrnica, interconectada y
transparente, mejorando la agilidad de los procedimientos administrativos y reduciendo
los tiempos de tramitacin.
La norma establece por primera vez en una ley las bases con arreglo a las cuales se ha
de desenvolver la iniciativa legislativa y la potestad reglamentaria de las Administraciones
Pblicas con el objeto de asegurar su ejercicio de acuerdo con los principios de buena
regulacin, garantizar de modo adecuado la audiencia y participacin de los ciudadanos
en la elaboracin de las normas y lograr la predictibilidad y evaluacin pblica del
ordenamiento, como corolario del derecho constitucional a la seguridad jurdica.
De su contenido cabe destacar:
Se prev la aplicacin de lo previsto en esta Ley a todos los sujetos comprendidos
en el concepto de sector pblico, excepto las Corporaciones de Derecho Pblico
que se regirn por su normativa especfica. En lo que se refiere precisamente al
mbito de aplicacin de la ley, en el mbito universitario, resulta especialmente
destacable la expresa mencin que la Ley realiza de las Universidades Pblicas,
(tradicionalmente olvidadas en las distintas leyes administrativas); sin embargo,
en esta ocasin, y con esa referencia expresa (artculo 2.2.c), se encuadra a las
Universidades dentro del denominado Sector Pblico Institucional, y se indica
adems, que tales Universidades Pblicas se regirn por su normativa especfica
y, supletoriamente, por la referida Ley de Procedimiento. Llama especialmente la
atencin esa excepcin de aplicacin obligatoria de la Ley teniendo solamente el
carcter de supletoria, (aun siendo Ley de carcter bsica) con lo que podra
conllevar en orden a la regulacin especfica en el mbito universitario mediante el
reenvo de la Ley Orgnica de Universidades a los respectivos Estatutos y que,
quizs, podra afectar a algunos aspectos tan esenciales como el procedimiento y
sus plazos de Resolucin, o el silencio, o los recursos o reclamaciones, rganos
colegiados etc Sin duda habr que analizar con ms calma esa reafirmacin
que realiza la Ley en cuanto a las Normas por las que hemos de regirnos y la
mera supletoriedad de la Ley de Procedimiento.
En materia de representacin, en el mbito de las Administraciones Pblicas, se
introducen nuevos medios para acreditarla, tales como el apoderamiento apud
acta, ya sea presencial o electrnico, o la acreditacin de su inscripcin en el

Registro Electrnico de apoderamientos de la Administracin Pblica u Organismo

competente. Asimismo se exige la obligacin de cada Administracin Pblica de
contar con un registro electrnico de apoderamientos.
Una de las novedades ms importantes de la ley, consiste en distinguir entre
identificacin y firma electrnica, simplificndose los medios para acreditar una u
otra.
Se dispone la obligacin de todas las Administraciones Pblicas de contar con un
Registro Electrnico general, o bien de adherirse al de la Administracin General
del Estado.
En materia de archivos se introduce como novedad la obligacin de cada
Administracin Pblica de mantener un archivo electrnico nico de los
documentos que correspondan a procedimientos finalizados, as como la
obligacin de que estos expedientes sean conservados en un formato que permita
garantizar la autenticidad, integridad y conservacin del documento.
Como principal novedad debemos destacar la introduccin del cmputo de plazos
por horas y la declaracin de los sbados, que hasta ahora en el mbito
administrativo eran considerados como hbiles, ahora se unifican con el mbito
judicial y se consideran como inhbiles.
Se destaca la importancia que se le otorga a las notificaciones electrnicas,
otorgndoseles el carcter de preferentes.
Se incorpora la tramitacin simplificada del procedimiento administrativo comn,
siendo el plazo mximo de resolucin de 30 das.
Por ltimo destacar, que esta ley deroga expresamente a la Ley 30/1992 de 26 de
noviembre, del Rgimen Jurdicos de las Administraciones Pblicas y del
Procedimiento Administrativo Comn y la Ley 11/2007 de 22 de junio, de Acceso
Electrnico de los Ciudadanos a los Servicios Pblicos.

Ley 2
Ley 2 de 1 de febrero de 2011 Que regula las medidas para conocer al cliente para los
agentes residentes de entidades jurdicas existentes de acuerdo con las leyes de la
Repblica de Panam
Art. 1
Aplica a todo agente residente
Con el propsito de contribuir a la prevencin de delitos de blanqueo de capitales,
financiamiento de terrorismo y cualquier otra actividad ilcita de acuerdo con las
leyes de la Repblica de Panam, as como de cumplir con las obligaciones
establecidas en los tratados o convenios internacionales ratificados por la
Repblica de Panam.

Art. 2 (definiciones)
Autoridad competente: Ministerio Pblico, rgano Judicial y la Direccin General
de Ingresos
Cliente: Persona natural o jurdica que tenga una relacin profesional con un
abogado o firma de abogados, a nombre propio o de un tercero, para que este le
preste servicios de agente residente para una o ms entidades jurdicas
Art. 3

Identificar al cliente y verificar su identidad con base en documentos, datos o

informacin obtenida de fuentes confiables e independientes
Obtener del cliente informacin sobre el propsito para el cual se crea la entidad
jurdica

Art. 4
Conocer al cliente antes o dentro de los 30 das de dar el servicio
Art. 6
Evidencia satisfactoria de la identidad del cliente, y de la de un tercero, de haberlo
PN: Al menos nombre completo, direccin fsica, direccin para correspondencia,
nmero telefnico, mvil y fax, correo electrnico, actividad principal, copia de
pasaporte o un documento de identidad nacional, declaracin de uso, datos para
obtener referencias o documentacin escrita de referencia
PJ: Nombre completo, jurisdiccin y datos de su incorporacin, direccin fsica y
de correspondencia, nmero telefnico y fax, nombre del representante legal o
administrador y su correo electrnico, actividad principal, copia de pasaporte o
documento de identidad nacional de de propietarios directos e indirectos del 25% o
ms del capital, documento que evidencie su incorporacin, declaracin de uso,
datos para obtener o documentos de referencia
Art. 7

Cliente profesional
Persona jurdica
Actividad regulada
Confirmar que mantiene relacin de negocios con los terceros, toma medidas para
conocer a sus clientes, est en posicin de aportar informacin de sus clientes al
agente residente, de ser requerido de conformidad con los requerimientos y
procedimientos establecidos en la legislacin de la jurisdiccin donde realiza sus
operaciones

Art. 10
Mantener la informacin en medios escritos o tecnolgicos por 5 aos contados a
partir de fin de la relacin con la entidad

Art. 11
Entrenamiento de ejecutivos
Art. 13
Forma de requerimiento por autoridad competente
Art. 14
Slo aportar informacin recabada en el proceso de identificacin del cliente
No se puede allanar oficinas o confiscar expedientes o computadoras
Art. 18
Advertencia de incumplimiento
Art. 20
Sanciones incluyen amonestacin, multa de hasta B/. 5mil o suspensin de figurar
como agente en nuevas entidades de 3 meses a 3 aos
Arts. 24 al 31 Procedimiento
Recepcin de denuncia
Admisin y notificacin
Descargos y pruebas
Resolucin motivada
Apelacin en la Sala
Art. 32
Entrada en vigencia del requisito para nuevas entidades: 1 de agosto de 2011 (6
meses de su promulgacin)
Art. 33
Deroga el Decreto Ejecutivo 468 y su modificacin

Ley 23 de 2015
El Gobierno de Panam reglament la Ley 23 del 27 de abril de 2015, que adopta
medidas para prevenir el blanqueo de capitales, el financiamiento al terrorismo y el
financiamiento de la proliferacin de las armas de destruccin masiva mediante el Decreto
Ejecutivo 363 del 13 de agosto de 2015, publicado en Gaceta Oficial.
Este hecho es un avance importante para la implementacin del plan de accin pactado
con el Grupo de Accin Financiera (GAFI) con miras a excluir a Panam de la lista gris de
dicho organismo.

El Decreto Ley N 363 establece la aplicacin de la Ley N 23 por parte de los

supervisores y los sujetos financieros, los sujetos obligados no financieros y aquellos
profesionales que realizan actividades sujetas a supervisin.
La reglamentacin orienta para la implementacin de las debidas diligencias destinadas a
conocer a los clientes, por parte de los supervisados, siguiendo un enfoque basado en
riesgos a fin de identificar, evaluar, monitorear, administrar y mitigar los riesgos asociados
con el blanqueo de capitales, financiamiento al terrorismo y el financiamiento de la
proliferacin de las armas de destruccin masiva.
Las medidas de debida diligencia que debern implementarse, se inician cuando
establezcan relaciones contractuales o de negocios con un cliente, se realicen
transacciones ocasionales, se realicen pagos con efectivo por encima de los umbrales
establecidos en las normativas; asimismo se realizarn diligencias ampliadas cuando
existan operaciones inusuales, o cuando existan dudas sobre la veracidad y precisin de
los datos de identificacin del cliente, entre otras.
Adems debern considerarse en algunos casos la determinacin del perfil financiero y el
perfil transaccional, as como la identificacin y verificacin del beneficiario final, entre
otros requisitos a completar.
La reglamentacin seala las reglas a aplicar por los sujetos supervisados, para cumplir
con el envo de los reportes de transacciones en efectivo y cuasi-efectivo as como de las
operaciones sospechosas, a la Unidad de Anlisis Financiero, UAF.