Documento de Especificación de Requerimientos-SCANNTECH v4

Proyecto Canal Bodegas Modelo IPOS
Documento de Especificacin de Requerimientos V 4.0
Documento de Especificacin de Requerimientos

Gerencia de Canales
Financiera CSF
23/05/14
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Historial de versiones
La siguiente tabla describe la historia de modificacin del entregable del proyecto, del ms
reciente al ms antiguo, para propsitos de seguimiento.
Versin
(V.X)
V.0
V.1
Fecha
dd/mm/aaaa
23/05/2014
16/06/2014
V.2
23/06/2014
V.3
14/10/2014
V4
11/11/2014
Modificaciones
Modificado por
Documento Inicial
Envo de dinero por otros canales
(cambio interno solo impacta
desarrollo en Sistemas SBP)
Se actualizo el documento con las
precisiones de Scanntech
(cambio se encuentra resaltado con
verde)
Se agrega anexo 5 (pgina 111)
Campos de cabecera de voucher
1. Se aclara especificacin de
funcionalidad impresin de voucher
de autorizacin de uso de
datos.(pgina 4).
2. Aclaracin de la reimpresin de
voucher (pgina 5)
3. Se adiciona el anexo 7 - Resumen
de las transacciones a
implementarse en el IPOS
4. Se especifico el nmero de ofertas
a listar (Pgina 31).
5. Se incluyo el Diseo de voucher
para los crditos que seleccionen el
retiro en otro canal diferente a la
Bodega (pgina 48).
Carina Campos
Carina Campos
Carina Campos
Carina Campos
Carina Campos
Glosario de Trminos
Trmino
REF
Palabra que
representa
Referencia
TERM
Terminal
(ORIG)
(REDON)
LOTE
RUC
COD. IDENTIF
IDENTIF
Origen
Redondeo
RUC
Identificador
Identificador
Definicin
N de Secuencial, nico para un Terminal en un da
contable. Lo genera Scanntech
N de Terminal: Lo genera CREDISCOTIA cuando
resgistra una nueva bodega. Es enviado a Scanntech
para la inscripcin en su RED
Transaccin con importe Origen
Transaccin con importe de Redondeo
N de Lote generado luego de un cierre de caja
Registro nico del contribuyente
Nmero Interno del sistema CSF, usado para
seguimiento de Transacciones y atencin de reclamos
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DESCRIPCION
Descripcin
AP
Autorizacin
REFERENCIA
Referencia
FECHA DE
EFECTIVIDAD
Fecha de efectividad
MONTO ITF
ITF
TIPO DE
CAMBIO
MONT
F. VCTO
Tipo de cambio
MOD
TRN
REL
Modulo
Transaccin
Relacin
Monto
Fecha de Vencimiento
Tipo de producto de prstamo lo genera el banco

[Referencia Voucher PAGO DE PRSTAMOS
PERSONALES (CONSUMO) Y MICROEMPRESA ]
N de Autorizacin del banco nico para toda la Red
Scanntech en un da contable. Confirma la autorizacin
de CSF a una Transaccin
Descripcin del movimiento de cuenta o tarjeta del
cliente [Referencia Voucher consulta de movimiento
de cuenta o Tarjeta]
Es la fecha en que se hace efectivo el pago en los
sistemas del banco o financiera [Referencia Voucher
Depsitos en cuentas de Terceros]
Impuesto a las Transacciones financieras.
Tipo de cambio de moneda (dlares a soles o
viceversa) que figura en lnea en el banco.
Indica el monto o importe de la operacin realizada.
Refiere a la fecha de vencimiento del recibo o estado de
cuenta a pagar del cliente. (esta informacin se
encuentra en el cuerpo del voucher que enva el banco)
1. Trazabilidad
PROCESO DE
NEGOCIO
1. Transaccin
administrativas
2. Colocacin de
crdito
REQUISITO FUNCIONAL
1.1.
1.2.
1.3.
1.4.
1.5.
2.1.
Caja
Reporte
Anulacin
Saldo de Bodega
Reimpresin de Voucher
Captacin de
2.1.1.Consulta de oferta comercial
crdito
de crdito
2.2. Evaluacin y
Aprobacin
automtica de
crdito
RESPONSABLE
Scanntech
Scanntech
2.2.1. Mantenimiento de parmetros

de evaluacin de riesgos
SBP
2.2.2.Configuracin de sub
productos de libre
disponibilidad
2.2.3.Carga de archivos Score
SBP
2.2.4.Evaluacin y registro en lnea
SBP
SBP
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2.3. Desembolso
de crdito
2.2.5.Enviar mensaje con el cdigo

de autorizacin para visualizar
la oferta comercial y autorizar
el desembolso.
2.3.1.Desembolso del crdito.
2.3.2.Alertas de Desembolso Call

Center
2.3.3.Reportes de gestin del call
Center
3. Transacciones
de Clientes
(cajero
corresponsal)
4. Liquidacin y
conciliacin de
operaciones
5. Explotacin de
informacin
6. Control
Operativo
7. Gestin
Estratgica del
canal
8. Comunicacin
del canal
3.1.
3.2.
3.3.
3.4.
3.5.
3.6.
3.7.
4.1.
4.2.
5.1.
6.1.
6.2.
7.1.
Consulta
Deposito
Retiro de cuentas propias
Pago de Prestamos
Pago de tarjeta de crdito
Recaudaciones
Recarga Virtual
Conciliacin en lnea y liquidacin de operaciones
(incluye dinmica contable)
Control de entrega de voucher
Reporte de entrada para la explotacin de
informacin.
Visor de operaciones en lnea Scanntech.
Modulo de monitoreo de operaciones CSF
Bandeja de Mensajes para el Bodeguero
SBP /CSF enva

mensaje a
Yellowpepper
Scanntech (lgica de
interfaz)/ SBP
(proceso interno)
SBP
Scanntech
SBP/ Scanntech
(Reporte de
conciliacin)
Scanntech
SBP/ Scanntech
Scanntech
7.2. Control de visitas comerciales
Scanntech
7.3. Dinmica promocional CSF

8.1. Tramas de solicitud y respuestas por cada operacin
transaccional.
8.2. Tramas Consulta de saldos de liquidacin
8.3. Tramas de oferta y desembolso
Scanntech
Scanntech
1. Consideraciones Generales:
1. El Diseo grafico y terminologa usada en la interfaz del presente documento son a modo
referencial. La estructura no cambia.
2. Para el diseo de voucher la cabecera es elaborada con la informacin que registra el canal
(scanntech), los otros datos son variables y son enviadas por la financiera (campo DE-121 de
la trama ISO).
3. La estructura de los vouchers de las operaciones de caja, reportes, saldo de Bodegas son a
modo de sugerencia. Las dems operaciones de la financiera debern de seguir el diseo
presentado en el actual documento.
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4. Por la ley de proteccin de datos siempre se imprimir un voucher adicional personalizado con
un texto que autorice el uso de informacin del cliente. El voucher se imprimir al finalizar el
proceso de desembolso..
2. Requisito Funcional: 1.Transacciones administrativas

1
Descripcin
Las operaciones administrativas contempladas el IPOS son:
1. Caja
2. Reportes
3. Anulacin
4. Saldo de Bodega
5. Reimpresin de Voucher
Cada operacin administrativa tiene sub operaciones que debern de desplegarse en otra
pantalla como un men.
1. Caja:
Apertura
Cuadre
Cierre
2. Reportes:
Reporte detallado
Reporte de Totales
Reporte de Reimpresin de cierres
3. Anulacin:
La anulacin se podr realizar de la ltima transaccin realizada
4. Saldo de Bodega
5. Reimpresin de Voucher:
La reimpresin del voucher de la ltima operacin realizada.
La reimpresin solo se debe imprimir una sola vez (2 copias cliente/bodega)
Requisitos de seguridad
Por seguridad las operaciones de caja y anulacin pedirn una segunda autenticacin que
ser llamada Autenticidad del supervisor.
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Pantallas / Reportes
a) Pantalla Inicial de IPOS.
Cada vez que se ingrese al icono de crediscotia en el IPOS siempre solicitar ingrese
usuario y clave de la Bodega.
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b) Pantalla Administrativa
1.1 Caja
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Apertura de Caja (Inicio Sesin)
PANTALLA DE MENU
TRANSACCIONES
ADMINISTRATIVAS
CAJA
APERTURA
CUADRE
CIERRE
Espere, el iPOS
muestra mensaje
PROCESANDO
APERTURA EXITOSA
El iPOS retorna al
Logo de CrediScotia
(pantalla inicial)
Cierre de Caja (Cierre de sesin)

El iPOS
vouchers
imprime
de
los
los
Reportes seleccionados.
PANTALLA DE MENU
TRANSACCIONES
ADMINISTRATIVAS
CAJA
IMPRIMIR REPORTE TOTALES

SI
NO
APERTURA
CUADRE
CIERRE
CONFIRMAR CIERRE
IMPRIMIR REPORTE DETALLADO
SI
NO
SI
NO
El iPOS retorna al
Logo de CrediScotia
(pantalla inicial)
El iPOS imprime
el voucher del
Cierre de caja.
Espere, el iPOS
muestra mensaje
PROCESANDO
Voucher generado:
Reporte detallado
FECHA: 12/05/2014
HORA: 12:25:01
Reportes totales
Apertura de caja
CIERRE DE CAJA
BOTICAS NOVOFARMA (COD. 328143490000)
ALMIRANTE GUISSE 274 - LINCE
LOTE:735 TERM: 0001
REF: 295841
FECHA Y HORA DE OPERACIN: 12/05/2014
Diseo de voucher
generado por Scanntech
17:25:01
OPERACIN SATISFACTORIA
Cuadre de Caja
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CAJA
PANTALLA DE
MENU
TRANSACCIONES
ADMINISTRATIVAS
INGRESE TOTAL DE
ABONO EN SOLES
APERTURA
CUADRE
CIERRE
El iPOS imprime
el voucher de
cuadre de caja
El iPOS retorna al
Logo de CrediScotia
(pantalla inicial)
INGRESE TOTAL DE
CARGO EN SOLES
Espere, el iPOS
muestra mensaje
PROCESANDO
Voucher
FECHA: 12/05/2014
HORA: 12:25:01
CUADRE DE CAJA
LOTE:735 TERM: 0001
REF: 295841
17:25:01
Diseo de voucher
DESCRIPCION
MONTO
RESULTADO
------------------------------------------------------------------------------------ABONO SOLES:
0.00
1.033.65
ABONO DOLARES:
0.00
OK
CARGO SOLES:
ABONO
DOLARES:
0.00
0.00
174.40
OK
1.2 Reportes
Detallados
Esta operacin deber efectuarse cada vez que se realice un cambio de turno o cierre
del servicio en el establecimiento.
PANTALLA DE MENU
TRANSACCIONES
ADMINISTRATIVAS
REPORTES
DETALLADO
TOTALES
REIMP. CIERRE
Espere, el iPOS
muestra mensaje
PROCESANDO
El iPOS imprime
el reporte
detallado
El iPOS retorna al
Logo de
CrediScotia
(pantalla inicial)
Pgina 9 de 117

FECHA: 12/05/2014
HORA: 12:25:01
REPORTE DETALLADO
LOTE:735 TERM: 0001
REF: 295841
FECHA Y HORA: 12/05/2014 12:25:01

OPERADOR: 53150701771501002701
TRX: PAGO DE TARJETA
-----------------------------------------------------------------------------------------REF
TARJ
MONT
IMPO
ORIG
IMP. REDON
--------------------------------------------------------------------------------------094233
***4256
S
0.01
0.00
TOTAL (ORIG)
S/.
0.01
TOTAL (REDON)
S/.
0.00
TOTAL (ORIG)
$
0.00
TOTAL (REDON)
$
0.00
T. ANULAR (ORIG)
S/.
0.00
T. ANULAR (REDON)
S/.
0.00
T. ANULAR (ORIG)
$
0.00
T. ANULAR (REDON)
$
0.00
Diseo de voucher
TRX: PAGO DE SERVICIOS

-----------------------------------------------------------------------------------------REF
ID CLIENTE
MON
IMP.
--------------------------------------------------------------------------------------374172
01032686672
(ORIG)S
0.01
374172
01032686672
(REDO)S
0.00
374172
01032686672
(ORIG)S
1.00
374172
01032686672
(REDO)S
1. 00
TOTAL (ORIG)
TOTAL (REDON)
TOTAL (ORIG)
TOTAL (REDON)
T. ANULAR (ORIG)
T. ANULAR (REDON)
T. ANULAR (ORIG)
T. ANULAR (REDON)
S/.
S/.
$
$
S/.
S/.
$
$
0.00
0.00
0.00
0.00
1.01
1.00
0.00
0.00
TOTAL GENERAL
--------------------------------------------------------------------------------------TOTAL CARGO (ORIG)
S/.
0.00
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Totales
Esta operacin deber efectuarse cada vez que se realice un cambio de turno o cierre
del servicio en el establecimiento.
REPORTES
PANTALLA DE MENU
TRANSACCIONES
ADMINISTRATIVAS
Espere, el iPOS
muestra mensaje
PROCESANDO
DETALLADO
TOTALES
REIMP. CIERRE
El iPOS imprime
el reporte Totales
El iPOS retorna al
Logo de CrediScotia
(pantalla inicial)
FECHA: 12/05/2014
HORA: 12:25:01
Voucher
CREDISCOTIA FINANCIERA SA
REPORTE TOTAL
LOTE:735 TERM: 0001
REF: 295841
FECHA Y HORA: 12/05/2014 12:25:01

OPERADOR: 53150701771501002701
TIPO # TRN MON TOTAL
ORIG
TOTAL REDON
--------------------------------------------------------------------------------------DPRO 000 S/.
0.00
0.00
DPRO 000 $
0.00
0.00
DTER 000
DTER 000
S/.
$
0.00
0.00
0.00
0.00
RETI 000
RETI 000
S/.
$
0.00
0.00
0.00
0.00
PTAR 001
PTAR 000
S/.
$
0.01
0.00
0.00
0.00
PPRE 000
PPRE 000
S/.
$
0.01
0.00
0.00
0.00
PSER 000
PSER 000
S/.
$
0.00
0.00
0.00
0.00
PINS 000
S/.
0.00
0.00
Diseo de voucher
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Reimpresin de Cierres
Esta operacin deber efectuarse con clave del supervisor cada vez que se requiera
por temas de control.
PANTALLA DE MENU
TRANSACCIONES
ADMINISTRATIVAS
REPORTES
DETALLADO
TOTALES
REIMP. CIERRE
Elegir N de Lote
(por cierres realizados)
Lote N001
Lote N002
Lote N003
Espere, el iPOS
muestra mensaje
PROCESANDO
El iPOS imprime
todos los Reportes
que se emitieron
durante el cierre de
caja, registrados con
el N de lote
seleccionado.
El iPOS retorna al
Logo de CrediScotia
(pantalla inicial)
Cambio a Solicitud de Scanntech: Se reimprimir el ltimo cierre.

Solucin como contingencia en caso el bodeguero requiera saber los cierres de das
anteriores; Scanntech deber almacenar dicha informacin para proveer en caso se
requiera.
1.3 Anulacin
La operacin de anulacin de operaciones, solo podr aplicarse, siempre y cuando se
realice como acto seguido de la operacin a anular, en presencia del cliente usuario
del servicio y cuando exista un error de la operacin a seleccionar o en el importe de
la operacin solicitada.
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Slo se podr realizar la ANULACIN de las operaciones de Pagos de Prstamos,
tarjetas de crdito y Pago de lneas paralelas. No estn permitidas las anulaciones de
Pagos de Servicios e Instituciones.
PANTALLA DE MENU
TRANSACCIONES
ADMINISTRATIVAS
CAJA
REPORTES
ANULACIN
SALDO DE BODEGA
INGRESE CLAVE
DEL SUPERVISOR
INGRESE EL NMERO
DE REFERENCIA DEL
VOUCHER
Espere, el iPOS
muestra mensaje
PROCESANDO
El iPOS imprime
el voucher de la
Anulacin
REIMPRESIN DE VOUCHER
El iPOS retorna al
Logo de Crediscotia
(pantalla inicial)
Nota: El operador del iPOS deber realizar una reimpresin de la Anulacin y entregar al
cliente.
(*) Esta operacin solo podr ser procesada con LA CLAVE del Supervisor.
(*) Toda anulacin solo podr realizarse antes del cuadre y cierre de caja.
(*) Se anular slo la ltima transaccin registrada en el POS.
FECHA: 12/05/2014
HORA: 12:25:01
O
SCOTIABANK PERU SAA
La impresin del ttulo de

la entidad financiera se
mostrara en cabecera de
voucher segn tipo de
cliente.
******ANULACION *******
LOTE: 735 TERM: 0001
Cabecera del voucher es

diseo local Scanntech
REF: 295841
NUMERO DE PRESTAMO: 1006719383001051040

AP. 287465
IDENTIFICADOR: 4872200680
DESCRIPCION: LIBRE DISPONIBILIDAD
N CUOTA PAGADA: 002
FECHA EFECTIVA: 12/05/2014
TIPO DE MONEDA: SOLES
PAGO PRESTAMO: S/.727.80
PAGO ITF: 0.00
TOTAL: 727.80
RUC: 10102053872
17:25:01
La informacin del
cuerpo del voucher lo
registra el Banco.
Firma y autorizacin del cliente:
N Dni:
___________________________________
Las operaciones de
anulaciones deben ser
resaltadas de otro color
para poder diferenciarse.
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1.4 Saldo de bodega
PANTALLA DE MENU
TRANSACCIONES
ADMINISTRATIVAS
CAJA
REPORTES
ANULACIN
SALDO DE BODEGA
Espere, el iPOS
muestra mensaje
PROCESANDO
El iPOS imprime
Saldo de la
Bodega y
muestra en
pantalla
Para concluir:
1. presionar Aceptar
2. El iPOS espera un
minuto.
(Luego..)
El iPOS retorna al
Logo de CrediScotia
(pantalla inicial)
SALDO DE COMERCIO
LOTE:088
TERM: 0001
FECHA: 12/05/2014
HORA: 12:25:01
Diseo de voucher
------------------------------------------------------------------
SALDO DEL COMERCIO: S/. 730.02

------------------------------------------------------------------
1.5 Reimpresin de voucher

Solo se podr realizar la reimpresin del voucher de la ltima operacin realizada.
PANTALLA DE MENU
TRANSACCIONES
ADMINISTRATIVAS
CAJA
REPORTES
ANULACIN
SALDO DE BODEGA
EL IPOS PROCEDE CON

LA IMPRESIN DEL
VOUCHER
EL IPOS RETORNA AL LOGO

DE CREDISCOTIA
(PANTALLA INICIAL)
EL IPOS IMRIMIR SLO LA

LTIMA TRANSACCIN
REGISTRADA EN SUS
SISTEMA.
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1. Requisito Funcional: 2.1.1 Consulta de oferta comercial de crdito

1
Descripcin
Se desarrollar una opcin de consulta de crdito en el dispositivo IPOS donde el cliente
consultar si cuenta con una oferta comercial.
Los datos de entrada obligatoria para la consulta son:
- DNI
- Fecha de nacimiento
- Fecha emisin
- Celular
- Telfono fijo(*)
(*) Debe quedar abierta la posibilidad de poder desactivar esta opcin de obligatoriedad.
El cambio de opcin de obligatoriedad es para toda la red de bodegas de csf. La
frecuencia del cambio ser a demanda y cuando se encuentre operativo en produccin.
(Con una frecuencia baja nula).
Interfaces
Interfaz con cada entidad en el proyecto.
Actores:
1. Cliente:
- Es quien solicita se realice alguna transaccin en el IPOS.
2. Bodeguero:
- Operador del IPOS.
- Ingresar operaciones de Crediscotia en el terminal IPOS para la atencin de clientes.
- Recibe entrega dinero de acuerdo a la solicitud del cliente.
- Es el promotor comercial externo de la financiera.
- Manteniene saldos mnimos disponibles en su cuenta.
3. IPOS:
- Es el dispositivo electrnico que permitir la atencin de nuestros clientes en las
bodegas a travs de la comunicacin entre la financiera y Scanntech.
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4. Scanntech:
- Provee y mantiene la red de IPOS en las bodegas.
- Brinda soporte tcnico y gua a los usuarios de la cadena de bodegas.
- Enlaza las solicitudes (transacciones) que vienen desde el IPOS hacia la financiera.
- Visitas comerciales que impulsarn las promociones en las bodegas que provienen de
scanntech y Apecom (frecuencia: en promedio entre las bodegas 1 vez al mes).
5. Financiera (Crediscotia):
- Debe autorizar denegar las solicitudes que son ingresadas en el IPOS.
- Realiza la conciliacin en lnea de las operaciones transaccionales.
- Realiza la liquidacin de las comisiones y abono en cada cuenta (bodeguero y
Scanntech). Frecuencia mensual (quince das despus del cierre de mes)
6. Banco (SBP):
- Maneja las cuentas de las Bodegas, de la financiera y Scanntech.
- Realiza los cargos y abonos a dichas cuentas de acuerdo a la dinmica contable
definida por la financiera.
El bodeguero contar con un perfil para el procesamiento de operaciones en SBP. Es
necesario que el cdigo de la bodega se informe a la financiera en el envo de la informacin
de consulta.
a) Consulta de Oferta de crditos.
Para operar la consulta de oferta de crditos, se debe ingresar a la pantalla principal del
IPOS a la opcin de Cajero CrediScotia y seleccionar Consulta de oferta de Crditos.
Pgina 16 de 117

Pantalla N 1
Pantalla N 2
Pgina 17 de 117

El cliente debe confirmar el uso de la informacin.
Para ejecutar la consulta de crdito se realizarn en 7 pasos:

Paso 1: Se visualizar en la pantalla un campo numrico donde se ingresar el nmero
de DNI, asimismo de manera referencial se mostrar una imagen de un DNI mostrando la
ubicacin del dato a ingresar.
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Pantalla N 3
Las acciones habilitadas son las siguientes:
o Ayuda: Ejecuta la accin de generacin de solicitud al call de Scanntech para que
este se contacte con el Bodeguero. Las solicitudes que se registrarn en el visor
web para el monitoreo de la atencin.
o Anular solicitud: Cancela la consulta.
o Confirmar: continuar con el paso 2 del proceso de consulta de oferta.
o Limpiar: Limpia el campo de DNI.
o Inicio: retorna a la pantalla principal del IPOS.
Campos y controles nuevos en la pantalla / reporte

Grupo /
Secciones
de la
pantalla
Nombre del
Campo/Control
(Botn, tecla,
link)
Tipo de
Dato
Longitud
(Mx y
Min)
Datos del
Cliente
DNI
Numric
o
Mx: 8
Min:8
Control
Tablero
numrico
Descripcin
del campo
(Teclas de
funcin y/o
controles
El campo DNI
es un campo
de entrada y
debe
ingresarse en
el IPOS
Tablero
numrico del 0
al 9 y tecla de
retroceso.
Reglas y/o
Validaciones
Solo se podr
ingresar datos
numricos.
Pgina 19 de 117

Botn
Confirmar
Valida que se haya

ingresado los 8
dgitos
Paso 2: Ingresar fecha de emisin del DNI.

Se visualizar en la pantalla un campo con formato de fecha donde se ingresar la fecha
de emisin del DNI, asimismo de manera referencial se mostrar una imagen de un DNI
mostrando la ubicacin del dato a ingresar.
Pantalla N 4
o Limpiar: Limpia el campo de fecha de emisin.
o Retroceder: retroceder a la pantalla previa (Paso1).
Grupo /
Secciones
de la
pantalla
Nombre del
Campo/Control
(Botn, tecla,
link)
Tipo de
Dato
Longitud
(Mx y
Min)
Descripcin
del campo
(Teclas de
funcin y/o
Reglas y/o
Validaciones
Pgina 20 de 117

Datos del
Cliente
Fecha de
emisin
Numric
o
Control
Tablero
numrico
Botn
Confirmar
Mx: 8
Min:8
controles
El campo
fecha de
emisin es un
campo de
entrada y debe
ingresarse en
el IPOS
Tablero
numrico del 0
al 9.
Solo se podr
ingresar datos
numricos.
Formato
DD/MM/AAAA
Valida que se haya

ingresado los 8
dgitos
Paso 3: Ingresar la fecha de nacimiento del cliente. . Se visualizar en la pantalla un

campo con formato de fecha donde se ingresar la fecha de nacimiento que figura en el
DNI, asimismo de manera referencial se mostrar una imagen de un DNI mostrando la
ubicacin del dato a ingresar.
Pantalla N 5
Pgina 21 de 117

o
o
Inicio: retorna a la pantalla principal del IPOS.

Retroceder: retroceder a la pantalla previa (Paso2).

Grupo /
Secciones
de la
pantalla
Nombre del
Campo/Control
(Botn, tecla,
link)
Tipo de
Dato
Longitud
(Mx y
Min)
Datos del
Cliente
Fecha de
nacimiento
Numric
o
Mx: 8
Min:8
Control
Tablero
numrico
Botn
Confirmar
Descripcin
del campo
(Teclas de
funcin y/o
controles
El campo
fecha de
nacimiento es
un campo de
entrada y debe
ingresarse en
el IPOS
Reglas y/o
Validaciones
Solo se podr
ingresar datos
numricos.
Formato
DD/MM/AAAA
Validar que no sea
mayor a la fecha
actual
Validar que la
fecha actual menos
la fecha de
nacimiento sea
mayor igual a 18
aos
Tablero
numrico del 0
al 9.
Valida que se haya
ingresado los 8
dgitos
Paso 4: Ingresar el N Celular del cliente.
Pgina 22 de 117

Pantalla N 6
Grupo /
Secciones
de la
pantalla
Nombre del
Campo/Control
(Botn, tecla,
link)
Tipo de
Dato
Longitud
(Mx y
Min)
Datos del
Cliente
N de celular
Numric
o
Mx: 9
Min:9
Control
Tablero
numrico
Descripcin
del campo
(Teclas de
funcin y/o
controles
El campo
nmero de
celular es un
campo de
entrada y debe
ingresarse en
el IPOS
Tablero
numrico del 0
al 9.
Reglas y/o
Validaciones
Solo se podr
ingresar datos
numricos.
Pgina 23 de 117

Botn
Confirmar
Valida que se haya

ingresado los 9
dgitos
Paso 5: Ingresar el N de Telfono Fijo del cliente y seleccionar provincia del nmero.
Pantalla N 7
o
El control del campo El telfono est ubicado en, est relacionada a la

lista de provincias que tiene el per.
Lista de Cdigo de
Provincia
Provincia
Cdigo
Lima y Callao
001
Amazonas
041
Pgina 24 de 117

Ancash
043
Apurimac
083
Arequipa
054
Ayacucho
066
Cajamarca
076
Cusco
084
Huancavelica
067
Huanuco
062
Ica
056
Junin
064
La Libertad
044
Lambayeque
074
Loreto
065
Madre de Dios
082
Moquegua
053
Pasco
063
Piura
073
Puno
051
San Martin
042
Tacna
052
Tumbes
072
Ucayali
061

Grupo /
Secciones
de la
pantalla
Nombre del
Campo/Control
(Botn, tecla,
link)
Tipo de
Dato
Longitud
(Mx y
Min)
Datos del
Cliente
N de Telfono
fijo
Numric
o
Mx: 7
Min:6
Datos del
Cliente
Provincia
List
Descripcin
del campo
(Teclas de
funcin y/o
controles
El campo
nmero de
celular es un
campo de
entrada y debe
ingresarse en
el IPOS
Lista de
provincia
Reglas y/o
Validaciones
Solo se podr
ingresar datos
numricos.
El nombre de la
provincia tendr
relacionado un
cdigo que ser
concatenado con el
Pgina 25 de 117

telfono fijo al
momento de enviar
el dato a la
financiera.
Control
Tablero
numrico
Botn
Confirmar
Tablero
numrico del 0
al 9.
Valida que se haya
ingresado los 9
dgitos
IMPORTANTE:
Para telfonos fijos: Si selecciona LIMA se debe solicitar como nmero de telfono 7 dgitos
Para telfonos fijos: Si selecciona otra PROVINCIA se debe solicitar como nmero de
telfono 6 dgitos
Para telfonos Celulares: se debe ingresar 9 dgitos
Paso 6: Confirmacin de datos ingresados.
Pantalla N 8
Pgina 26 de 117

o
o
o
o
o
o
Ayuda: Ejecuta la accin de generacin de solicitud al call de Scanntech para que

Anular solicitud: Cancela la consulta.
Enviar Datos: continuar con el paso 7 del proceso de consulta de oferta.
Borrar Todo: Limpia todos los campos que figura en la pantalla (Nro. de DNI,
fecha de emisin, fecha de nacimiento, nro. de celular y nro. de telfono).
Inicio: retorna a la pantalla principal del IPOS.
Retroceder: retroceder a la pantalla previa (Paso5).

Grupo /
Secciones
de la
pantalla
Nombre del
Campo/Contr
ol (Botn,
tecla, link)
Tipo de
Dato
Longitud
(Mx y
Min)
Datos del
Cliente
N de DNI
Numrico
Mx: 8
Min:8
Datos del
Cliente
Fecha de
emisin
Numrico
Mx: 8
Min:8
Datos del
Cliente
Fecha de
nacimiento
Numrico
Mx: 8
Min:8
Datos del
Cliente
N de celular
Numrico
Mx: 9
Min:9
Descripcin
del campo
(Teclas de
funcin y/o
controles
El campo
nmero de DNI
es un campo de
entrada y debe
ingresarse en el
IPOS
El campo fecha
de emisin es
un campo de
entrada y debe
ingresarse en el
IPOS
El campo fecha
de nacimiento
es un campo de
entrada y debe
ingresarse en el
IPOS
El campo
nmero de
celular es un
campo de
entrada y debe
Reglas y/o
Validaciones
Solo se podr
ingresar datos
numricos.
Solo se podr
ingresar datos
numricos.
Formato
DD/MM/AAAA
Solo se podr
ingresar datos
numricos.
Formato
DD/MM/AAAA
Validar que no
sea mayor a la
fecha actual
Validar que la
fecha actual
menos la fecha de
nacimiento sea
mayor igual a 18
aos
Solo se podr
ingresar datos
numricos.
Pgina 27 de 117

Datos del
Cliente
N de
Telfono fijo
Numrico
Control
Editar
Botn
Enviar datos
Mx: 7
Min:6
ingresarse en el
IPOS
El campo
nmero de
celular es un
campo de
entrada y debe
ingresarse en el
IPOS
Cada campo de
entrada tiene un
control de
editar, por si se
requiere
modificar.
Solo se podr
ingresar datos
numricos.
Validar
informacin antes
de ser enviada
(formato, tipo de
dato, cantidad de
caracteres y datos
obligatorios)
Paso 7: Bloquear la pantalla hasta la respuesta de la solicitud enviada.
Pgina 28 de 117

Escenarios al enviar datos.
Enva datos de consulta
Escenario 1: Tiene oferta comercial.
Escenario 2: Error en los datos

Data ingresada invlida.
Cdigo de Bodega invlida.
Versin del IPOS no se encuentra registrada.
Celular asociado a otra solicitud de crdito.
Fecha de emisin del DNI invlida.
DNI Caduco
Fecha de nacimiento invlida.
Cliente con estado Fallecido.
Escenario 3: No tiene oferta comercial

Cliente con ms de un crdito CSF Vigente
Cliente con crdito CSF Vigente con das de mora.
Cliente se encuentra en base de datos negativa.
Cliente Bancarizado con Score CSF mayor al cut off
Cliente Bancarizado con Indice de endeudamiento >= 40%
Cliente Bancarizado < 21 aos
Cliente NO Bancarizado sin score Risk Predictor
Cliente NO Bancarizado con score risk predictor > al configurado.
Cliente NO Bancarizado < 27 aos.
Escenario 1:
Paso 1: Para visualizar la pantalla de oferta comercial en la pantalla del IPOS se
solicitar ingresar el Cdigo de Autorizacin al cliente a travs del pin pad y podr realizar
2 reintentos como mximo.
En la pantalla se habilitar las siguientes acciones.
o Enviar Cdigo: continuar con el proceso de consulta.
Pgina 29 de 117

o
Cancelar solicitud: ejecutar la accin de rechazo de solicitud en los sistemas de

la financiera. Cuando la financiera reciba la solicitud se debe de cambiar el estado
de En Proceso a Rechazada. Considerar que tiene que liberar la asociacin de
DNI y celular para que el cliente tenga la posibilidad de consultar nuevamente por
una oferta comercial.
Motivo de Rechazo: Cliente desisti el crdito.
Pantalla N 9
Si se supera el nmero de reintentos permitidos para el ingreso del cdigo de

autorizacin se mostrar la siguiente pantalla.
Pgina 30 de 117


o Salir: ejecutar la accin de rechazo de solicitud en los sistemas de la financiera.
Cuando la financiera reciba la solicitud se debe de cambiar el estado de En
Proceso a Rechazada. Considerar que tiene que liberar la asociacin de DNI y
celular para que el cliente tenga la posibilidad de consultar nuevamente por una
oferta comercial.
Paso 2: Si el cdigo de autorizacin se ingreso de forma satisfactoria se listar las
ofertas que tiene el cliente.
El nmero de ofertas de crdito a listar mnimo 1 y mximo 10.
Pgina 31 de 117

Pantalla N 10
o Confirmar: continuar con el proceso de desembolso.
o Cancelar solicitud: ejecutar la accin de rechazo de solicitud en los sistemas de
la financiera. Cuando la financiera reciba la solicitud se debe de cambiar el estado
El contenido de la tabla: tipo de producto, crdito, ctas(cuotas), cuota y Fecha 1er V.,
son enviados por la financiera.
MAPEO CON TRAMA DE RESPUESTA ISO:
BIT
Descripcin
200 210 Formato
Bit 2
len:19
PAN
Si
Si
LLVAR
Bit 3
len:6
PRCODE
Si
Si
Comentario
N
..19
A: 167777777700000000 : Dummy Financiera
6
A: 934800 : Consulta de Oferta de Prstamos
Pgina 32 de 117

LLLVAR
61
1234567890123456789012345678901234567890123456
A:NNN0955462020140825198007301234567890211234567
Donde:
01-03: Longitud de trama
04-11: DNI
12-19: F.Emisin (AAAAMMDD)
20-27: F.Nacimiento (AAAAMMDD)
28-36: Celular (9 dgitos)
Bit 48
Data Adicional
len:100 (Institucin/Servicio/Cliente) Si
Si
37-46: Telfono Fijo (zona (3) + numero (7) )

LLLVAR
ANS 500
A:15812344321
001 Efectivo
00 500 00 500 12 00 100 15/12/2015
002 Efectivo
00 400 00 400 6 00 90 15/12/2015
003 Efectivo
00 300 00 300 3 00 150 15/12/2015
123456789+123456789+123456789+123456789+123456789+
Donde:
01-03: MMM Longitud de campo
04-07: Num. Identificador1 N(4)(Para ver Ofertas) +
08-11: Num. Identificador2 N(4)(Para confirmar Solicitud) +
Bit 121 Detalle de Respuesta
len:500 (Deuda)
No
Si
12-161: 3 Ofertas de 50 posiciones cada uno (antes de cada

importe se enva la moneda (00=S/, 01=$ )
Escenario 2: Error en los datos.
Pgina 33 de 117

Figura 1

o Enviar: continuar con el proceso de consulta.
o Cancelar solicitud: cancela la consulta
Solo se podr intentar modificar como mximo 2 veces.
Error: Se ingres un N Celular ya asociado a otra solicitud
Pgina 34 de 117

Figura 2
Error: DNI CADUC
Figura 3
Pgina 35 de 117

Error: TODOS LOS DATOS DEL DNI SON INVLIDOS
Figura 4
Figura 5
Pgina 36 de 117

Figura 6
Escenario 3: No tiene oferta comercial
Figura 7
Pgina 37 de 117

2. Requisito Funcional: 2.2.1 Mantenimiento de parmetros de evaluacin de

riesgos.
1
Descripcin
Requisito para Sistemas SBP.
3. Requisito Funcional: 2.2.2 Configuracin de sub productos de libre

disponibilidad canal bodegas.
Descripcin
4. Requisito Funcional: 2.2.3 carga de archivos score.

1
Descripcin
5. Requisito Funcional: 2.2.4 Evaluacin y registro en lnea.

1
Descripcin
Requisito para Sistemas SBP
6. Requisito Funcional: 2.2.5 Enviar mensaje con el cdigo de autorizacin para

visualizar la oferta comercial y autorizar el desembolso..
1
Descripcin
7. Requisito Funcional: 2.3.1 Desembolso del crdito
Pgina 38 de 117

Descripcin
Para iniciar el proceso de desembolso, el cliente debe de confirmar el inters por alguna de
las opciones que muestra la pantalla N 10.
La pantalla de confirmacin de datos del desembolso. Mostrar los siguientes datos:
- DNI
- Nombre de cliente
- Crdito
- Cuotas
- Cuota
- Fecha de 1er Vencimiento
Nota: Cuando se ejecute la accin de rechazo de la solicitud se deber de cambiar el estado
en el sistema de la financiera a Rechazada y tiene que liberarse la asociacin de DNI y
celular para que el cliente tenga la posibilidad de consultar nuevamente por una oferta
comercial.
Interfaces
BT
(Desembolso)
ISTS
(Evaluacin y
registro de
oferta
comercial)
Bandeja
de Alerta
Call de Negocio
MIS (reporte
impactado por
colocaciones).
Contabilizacin
Toda la dinmica contable se va contemplar en el proceso 4.1 Conciliacin en lnea y
liquidacin de operaciones (incluye dinmica contable)
La Bodega contar con un cdigo que lo identificar para el procesamiento de la operacin.
Pgina 39 de 117

a) Desembolso de Oferta de crditos.
Luego de seleccionada la oferta comercial que figura en la pantalla Nro. 10 inicia el
proceso de desembolso con 5 pasos.
Paso 1: Confirmacin de los datos de la oferta de crdito.
Pantalla N 11
o Anular solicitud: ejecutar la accin de rechazo de solicitud en los sistemas de la
financiera. Cuando la financiera reciba la solicitud se debe de cambiar el estado
o
o
Confirmar: continuar con el paso 2 del proceso de desembolso

Cambiar Oferta: retroceder a la pantalla previa donde se encuentra la lista de
ofertas.
Pgina 40 de 117

o
Retroceder: retroceder a la pantalla previa donde se encuentra la lista de

ofertas.
Paso 2: Identificacin del cliente.

La pantalla de identificacin del cliente tendr las siguientes acciones habilitadas.
o SI: continuar con el paso 3 del proceso de desembolso
o NO: se ejecutar 2 acciones en paralelo.
1.- Generar alerta en el visor web.
2.- Rechazar la solicitud en los sistemas de la financiera. Cuando la financiera
reciba la solicitud de rechazo de oferta se debe de cambiar el estado de En
Proceso a Rechazada. Considerar que tiene que liberar la asociacin de DNI y
celular para que el cliente tenga la posibilidad de consultar nuevamente por una
oferta comercial.
Pantalla N 12
Paso 3: Elija la forma de desembolso.
Pgina 41 de 117

Ayuda: Ejecuta la accin de generacin de solicitud al call de Scanntech para que

Anular solicitud: ejecutar la accin de rechazo de solicitud en los sistemas de la
Paso 4: Confirmacin del desembolso con el cdigo de autorizacin.

La pantalla de confirmacin del desembolso tendr habilitada las siguientes acciones:
o Anular solicitud: ejecutar la accin de rechazo de solicitud en los sistemas de la
o Enviar cdigo: continuar con el paso 4 del proceso de desembolso
o Cancelar: se ejecutar la accin de rechazo de solicitud en los sistemas de la
financiera. Cuando la financiera reciba la solicitud de rechazo de oferta se debe
de cambiar el estado de En Proceso a Rechazada. Considerar que tiene que
Pgina 42 de 117

liberar la asociacin de DNI y celular para que el cliente tenga la posibilidad de

consultar nuevamente por una oferta comercial.
Retroceder: retroceder a la pantalla previa donde se encuentra la lista de
ofertas.
Pantalla N 13
Paso 5: Bloquear la pantalla hasta la respuesta de la solicitud enviada.
Pgina 43 de 117

Paso 5: Escenarios de acuerdo a la respuesta de crediscotia.
CONFIRMACIN DE
DESEMBOLSO
Escenario 1: Procesado satisfactoriamente.
Escenario 2: Error en los datos

Cdigo de autorizacin de desembolso invlida.
Escenario 1: Proceso satisfactorio.

La informacin ser enviada a la financiera para proceder con la ejecucin del
desembolso en los sistemas. La solicitud que se encuentra en estado En proceso
deber ser actualizada a Desembolsado luego que se haya creado la solicitud de
desembolso en el sistema core de la financiera.
Generar la informacin/alertas de los crditos desembolsados en las Bodegas que ser
gestionado por el CALL Center SCI.(Desarrollo SBP)
Pgina 44 de 117

Pantalla N 14
La pantalla de confirmacin del desembolso tendr habilitada las siguientes acciones:
o Imprimir Voucher: Imprimir el voucher luego de confirmada la operacin en los
sistemas.
MAPEO CON TRAMA DE RESPUESTA ISO:
BIT
Descripcin
200 210 Formato
Bit 2
len:19
PAN
Si
Si
Bit 3
len:6
PRCODE
Si
Si
LLVAR
Comentario
N
..19
A: 167777777700000000 : Dummy Financiera
6
A: 170060 : Desembolso de Prstamo
LLLVAR
61
123456789012345678901234567890123456
A:NNN0955462020140825198007301234567890211234567123
Donde:
Bit 48
Data
len:100 Adicional
Si
Si
01-08: DNI
Pgina 45 de 117

09-16: F.Emisin (AAAAMMDD)
17-24: F.Nacimiento (AAAAMMDD)
25-33: Celular (9 dgitos)
34-42: Telfono Fijo (zona (3) + numero (7) )
43-45: Numero de Oferta seleccionada (NNN)
LLLVAR
Bit 54
Additional
len:120 Ammounts
No
Si
ANS
...120 A:7070604R000000016135
No tomen en consideracin el valor, para uso futuro
LLLVAR
ANS 500 /* Datos a Imprimir en el recibo si la respuesta es OK */

A: NNNCC
Donde:
NNN: Longitud de la trama +
CC : Cantidad de lneas a imprimir + Bloques de 40 caracteres
Bit 121 Detalle de

len:500 Respuesta
No
Si
/* Se imprimen las cadenas de caracteres de 40 por lnea, tal como son

devueltos por CSF */
Se presenta los 2 tipos de voucher que se pueden generar dependiendo de donde el cliente pueda
disponer del Efectivo.
1. El primer voucher si el cliente dispone del efectivo en la Bodega.
2. El segundo voucher si el cliente desea disponer del efectivo en otro canal como el
ATM, AGENCIA.
Pgina 46 de 117
CREDISCOTIA FINANCIERA S.A

CONSTANCIA DE DISPOSICIN DEProyecto
EFECTIVO
Canal Bodegas Modelo IPOS
de Especificacin de Requerimientos V 4.0
BODEGA Documento
NATHALIE (200122)
AV. ARAMBURU 709
SAN ISIDRO - LIMA
RUC: XXXXXXXXXXX
XXXX TERM: XXXXXXXX
AP: XXXXXXXX
FECHA: XX/XX/XX
TICKET: 00000129
REF: XXXXXXXX
LOTE:
HORA: XX:XX am
Identificador: (MOD/TRN/REL)
Nro. de Transaccin: (N Operacin del prstamo)
Fecha y Hora: XX/XX/XX XX:XX pm
Monto Desembolsado (Principal): S/.XXX.XX
Moneda: Nuevos Soles
TCEA: XXX.XX%
ITF: S/.XX.XX
Seguro de Desgravamen: S/.XX.XX
Total: S/.XXX.XX
TEA: XXX.XX%
Penalidades por pago tardo bajo los siguientes montos:
Del Da 5 al 8: S/.XX.XX
Del Da 30 a ms das: S/.XX.XX
Constancia de disposicin de efectivo por S/. XXX (XXXXXXXXXX y 00/100
nuevos soles), misma que el Cliente deber pagar ntegramente a favor de
CREDISCOTIA FINANCIERA S.A. (CSF) ms los intereses compensatorios
correspondientes.
Condiciones de pago:
Plazo: [ ]
N de Cuotas: [ ]
Importe de cuota: [
]
Fechas de pago: Los das [
] de cada mes desde el [ ]
La informacin del
registra el Banco.
El incumplimiento del pago oportuno produce la mora automticamente,

quedando CREDISCOTIA FINANCIERA S.A. autorizada a cobrarle al Cliente,
adems del principal e inters compensatorio, las comisiones, penalidades,
gastos y/u otros cargos por concepto de incumplimiento, los cuales se
aplicarn sobre la cuota.
Se podrn realizar pagos anticipados, en forma total o parcial; dichos pagos
reducirn automticamente el monto de la obligacin.
Los pagos podrn realizarse en cualquier establecimiento perteneciente a la
red de bodegas afiliadas a CSF, cajeros corresponsales y agencias de CSF a
nivel nacional.
Las partes se someten a la Jurisdiccin y Competencia de los Jueces y
Tribunales de Lima Cercado; pudiendo CREDISCOTIA FINANCIERA S.A.
recurrir a la jurisdiccin del domicilio del cliente.
Lugar: SAN ISIDRO LIMA

Fecha: XXXXXXXX
Cliente: XXXXXXXXXX
DNI: XXXXXXXXXXXX
Direccin:
Firma:
Nombre:
ACEPTO PAGAR A CREDISCOTIA FINANCIERA S.A. EL IMPORTE ANOTADO EN ESTE
TTULO.
Pgina 47 de 117
CREDISCOTIA FINANCIERA S.A

CONSTANCIA DE DISPOSICIN DEProyecto
EFECTIVO
Canal Bodegas Modelo IPOS
de Especificacin de Requerimientos V 4.0
BODEGA Documento
NATHALIE (200122)
AV. ARAMBURU 709
SAN ISIDRO - LIMA
RUC: XXXXXXXXXXX
XXXX TERM: XXXXXXXX
AP: XXXXXXXX
FECHA: XX/XX/XX
TICKET: 00000129
REF: XXXXXXXX
LOTE:
HORA: XX:XX am
Nro. de Transaccin: (N Operacin del prstamo)
Fecha y Hora: XX/XX/XX XX:XX pm
Monto Desembolsado (Principal): S/.XXX.XX
TCEA: XXX.XX%
ITF: S/.XX.XX
Seguro de Desgravamen: S/.XX.XX
Total: S/.XXX.XX
TEA: XXX.XX%
Penalidades por pago tardo bajo los siguientes montos:
Del Da 30 a ms das: S/.XX.XX
Constancia de disposicin de efectivo por S/. XXX (XXXXXXXXXX y 00/100
nuevos soles), misma que el Cliente deber pagar ntegramente a favor de
CREDISCOTIA FINANCIERA S.A. (CSF) ms los intereses compensatorios
correspondientes.
Condiciones de pago:
Plazo: [ ]
N de Cuotas: [ ]
Importe de cuota: [
]
Fechas de pago: Los das [
] de cada mes desde el [ ]
El incumplimiento del pago oportuno produce la mora automticamente,
quedando CREDISCOTIA FINANCIERA S.A. autorizada a cobrarle al Cliente,
adems del principal e inters compensatorio, las comisiones, penalidades,
gastos y/u otros cargos por concepto de incumplimiento, los cuales se
aplicarn sobre la cuota.
Se podrn realizar pagos anticipados, en forma total o parcial; dichos pagos
reducirn automticamente el monto de la obligacin.
Los pagos podrn realizarse en cualquier establecimiento perteneciente a la
red de bodegas afiliadas a CSF, cajeros corresponsales y agencias de CSF a
nivel nacional.

Fecha: XXXXXXXX
Cliente: XXXXXXXXXX
DNI: XXXXXXXXXXXX
CDIGO DE AUTORIZACIN PARA LA DISPOSICIN DE EFECTIVO: XX**
Direccin:
Firma:
Nombre:
ACEPTO PAGAR A CREDISCOTIA FINANCIERA S.A. EL IMPORTE ANOTADO EN ESTE
Pgina 48 de 117

Luego de la impresin del voucher, se mostrar la siguiente pantalla y tendr la opcin de

reimprimir el voucher.
Pantalla N 15
Escenario 2: Error en datos.
Pgina 49 de 117

Figura 8
Si se supera el nmero de reintentos permitidos se bloquear la pantalla de IPOS y la

nica opcin habilitada ser el botn Salir.
Pgina 50 de 117

Figura 9
8. Requisito Funcional: 2.3.2 Alertas de Desembolso Call Center

1
Descripcin
9. Requisito Funcional: 2.3.3 Reportes de gestin del Call Center

1
Descripcin
10. Requisito Funcional: 3. Transacciones de clientes (Cajero corresponsal)

1
Descripcin
Se incluir todas las operaciones transaccionales que actualmente tiene un cajero
corresponsal.
Las transacciones que se ejecutarn son:
1. Consultas (saldos de cuenta TC y Prstamo; Movimiento de cuentas y TC)
2. Depsitos (a cuentas propias, cuentas de terceros).
3. Retiros (cuentas propias)
4. Pago de Prstamos
Pgina 51 de 117

5. Pago de tarjeta de crdito
6. Recaudaciones (Pagos de servicios, Pagos de instituciones)
7. Recarga de celular
-Aperturas
- Cierres
- Cuadres
Transacciones
Administrativas
1.1 Caja
1.2 Reportes
1.3 Anulacin
1.4 Saldo de bodega
1.5 Reimpresin de voucher
- Detallados
- Totales
- Reimpresin de Cierres
- Saldos de Cuenta, TC y Prstamos

- Movimientos de Cuenta y TC
2.1 Consultas
2.2 Depsitos
2.3 Retiros
Logo
Crediscotia
- A Cuenta Propias
- Cuentas de Terceros
- Cuenta Propias
Cajeros
Corresponsales
2.4 Pagos de Prstamos
2.5 Pagos de Tarjeta de Crdito
2.6 Recaudaciones
2.7 Recarga de Celulares
- Pagos de Servicios
- Pagos de Instituciones (Cons. de Belleza, Universidades,
Colegios, Institutos, otros ms),
Consulta de
Oferta
Privilegios en las transacciones:

TIPO OPERACIN
SUPERVISOR
OPERADOR
CONSULTA DE SALDO POR CUENTA (TARJETA DEBITO) Y TARJETA DE CREDITO
CONSULTA DE MOVIMIENTO POR CUENTAS (TARJETA DE DEBITO)
CONSULTA DE MOVIMIENTOS DE TARJETA DE CRDITO
CONSULTA DE SALDO PRSTAMO
PAGO DE PRSTAMOS PERSONALES (CONSUMO) Y MICROEMPRESA
DEPOSITO EN CUENTAS PROPIAS
DEPOSITO EN CUENTAS ATERCEROS
RETIROS EN CUENTAS PROPIAS (TARJETAS DE DBITO)
PAGO DE TARJETA DE CREDITO CON TARJETA (LEE TARJETA)
PAGO DE TARJETA DE CREDITO SIN TARJETA (DIGITAR TARJETA)
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
21
USUARIOS x BODEGA
NO
ADMINISTRATIVAS
FINANCIERAS
TRANSACCIONES
FINACIERAS
RECARGA VIRTUAL DE CELULARES (C/S TARJETA DE DEBITO)
PAGO DE INSTITUCIONES (PAGO TOTAL Y PARCIAL)
PAGO DE SERVICIOS
SALDO COMERCIO
REPORTE DETALLADO
REPORTE TOTALES
ANULACION
APERTURA DE CAJA
CUADRE DE CAJA
CIERRE DE CAJA
RECUPERACIN DE CIERRES
Pgina 52 de 117

3.1
CONSULTAS
3.1.1
CONSULTA DE SALDO POR CUENTA (TARJETA DEBITO) Y TARJETA DE

CREDITO.
CONSULTA
SALDOS
MOVIMIENTOS
DEPOSITO
RETIRO
PAGOS
PASE LA TARJETA DEL

CLIENTE POR LA
BANDA DEL LECTOR
CUENTAS
TARJETA DE CREDITO
PRESTAMO
INGRESAR SU CLAVE
EL IPOS RETORNA AL
LOGO DE
CREDISCOTIA
(PANTALLA INICIAL)
FECHA: 12/05/2014
HORA: 12:25:01
O
SCOTIABANK PERU SAA
CONSULTA DE SALDO DE CUENTAS

LOTE:088 TERM: 0001
REF: 382091
ESPERE, EL IPOS
MUESTRA
MENSAJE
PROCESANDO
EL IPOS PROCEDE
CON LA IMPRESIN
DEL VOUCHER

cliente.
N TARJETA:****************6318
AP. 607080
RUC: 10102053872
CUENTA: 0061654**************
TIPO CUENTA: AHORRO SOLES
SALDO DIPONIBLE: S/. 583.00
La informacin del
registra el Banco.
PIN VERIFICADO
Pgina 53 de 117

FECHA: 12/05/2014
HORA: 12:25:01
O
SCOTIABANK PERU SAA
CONSULTA DE SALDO DE TARJETA DE CREDITO

cliente.

LOTE:088 TERM: 0001
REF: 382091
N TARJETA: ****************6318
AP. 607080
TARJETA UNICA (SEGN PRODUCTO)
RUC: 10102053872
La informacin del cuerpo

del voucher lo registra el
Banco. El voucher mostrara
los 10 ltimos movimientos
de la cuenta.
DISPON.PARA CONSUMO: S/.

285.70+
DISPONIBLE DIS.EFEC: S/.
250.15+
PIN VERIFICADO
3.1.1
CONSULTA DE SALDO PRSTAMO

Si el nmero ingresado no es correcto
el iPOS mostrara en pantalla el
mensaje de rechazo Operacin
no permitida y el iPOS retorna al

men principal.
CONSULTA
SALDOS
MOVIMIENTOS
DEPOSITO
RETIRO
PAGOS
CUENTAS
TARJETA DE CREDITO
PRESTAMO
Seleccionar:
SCOTIABANK (si es
INGRESE NMERO DE
DOCUMENTO
ESPERE, EL IPOS
MUESTRA MENSAJE
PROCESANDO
un cliente del Scotiabank)

CREDISCOTIA (si es
EL IPOS RETORNA AL
LOGO DE
CREDISCOTIA
(PANTALLA INICIAL)
EL IPOS IMPRIME UN
VOUCHERS (PARA EL
CLIENTE)
O
SCOTIABANK PERU SAA
CONSULTA DE SALDOS
DE PRESTAMO
LOTE:012 TERM: 0001
Diseo de voucher
REF: 211014
70285447
AP. 808771
FECHA: 16/05/2014
RUC:(# RUC BODEGA)

HORA: 15:32:01
1025503886000746215 LIBRE DIS S/ 184.81
Pgina 54 de 117

3.1.2
CONSULTA DE MOVIMIENTO POR CUENTAS (TARJETA DE DEBITO)
Para poder realizar esta operacin el cliente deber de contar con su tarjeta de
debito y conocer su clave secreta.
CONSULTA
SALDOS
MOVIMIENTOS
DEPOSITO
RETIRO
PAGOS
CUENTAS
TARJETA DE CREDITO
PRESTAMO
PASE LA TARJETA DEL

CLIENTE POR LA BANDA DEL
LECTOR
EL IPOS RETORNA AL
LOGO DE
CREDISCOTIA
(PANTALLA INICIAL)
FECHA: 12/05/2014
HORA: 12:25:01
O
SCOTIABANK PERU SAA
CONSULTA DE MOVIMIENTO DE CUENTAS

LOTE:088 TERM: 0001
REF: 382091
N TARJETA:****************6318
AP. 607080
INGRESAR SU
CLAVE
Seleccionar la N cuenta
11100987511 SOL
11100574512 DOL
EL IPOS IMPRIME UN
VOUCHERS (PARA EL
CLIENTE)
ESPERE, EL IPOS
MUESTRA MENSAJE
PROCESANDO

cliente.

RUC: 10102053872
CUENTA: 0061654**************
- AHORROS SOLES
FECHA
REFERENCIA
IMPORTE
14/05/14
RETIRO EFECTIVO
100.0014/05/14
RETIRO EFECTIVO
200.0014/05/14
RETIRO EFECTIVO
100.0014/05/14
RETIRO EFECTIVO
100.0014/05/14
RETIRO EFECTIVO
200.0014/05/14
RETIRO EFECTIVO
100.0013/05/14
RETIRO EFECTIVO
100.0013/05/14
RETIRO EFECTIVO
200.0013/05/14
INTERESES ACREE
0.23+
13/05/14
DEPOSITO EFECTIVO
100.00+

de la cuenta.
PIN VERIFICADO
Pgina 55 de 117

3.1.3
CONSULTA DE MOVIMIENTOS DE TARJETA DE CRDITO
Para poder realizar esta operacin el cliente deber de contar con su tarjeta
de crdito y conocer su clave secreta.
CONSULTA
SALDOS
MOVIMIENTOS
DEPOSITO
RETIRO
PAGOS
CUENTAS
TARJETA DE CREDITO
PRESTAMO
PASE LA TARJETA DEL

CLIENTE POR LA BANDA
DEL LECTOR
INGRESAR SU
CLAVE
EL IPOS RETORNA AL LOGO

DE CREDISCOTIA (PANTALLA
INICIAL)
FECHA: 12/05/2014
HORA: 12:25:01
O
SCOTIABANK PERU SAA
CONSULTA DE MOVIMIENTO DE
TARJETA DE CREDITO
LOTE:088 TERM: 0001
REF: 382091
N TARJETA: ****************6318
AP. 607080
RUC: 10102053872
TARJETA UNICA (SEGN PRODUCTO)
FECHA
REFERENCIA
IMPORTE
05/05/14
CC PAGO A CTA. TC
100.00+
05/05/14
CC PAGO A CUENTA T 100.00+
04/05/14
CC PAGO A CTA. TC
150.0004/05/14
CC PAGO A CUENTA T
154.00+
02/05/14
CC PAGO A CUENTA T
41.90+
16/04/14
INTERES - CUOTA
200.3516/04/14
SEGURO DE DESGRAVA
4.00PIN VERIFICADO
ESPERE, EL IPOS
MUESTRA MENSAJE
PROCESANDO
EL IPOS IMPRIME UN
VOUCHERS (PARA EL
CLIENTE)

cliente.


de la cuenta.
Pgina 56 de 117

3.2
DEPSITOS
3.2.1
DEPOSITO EN CUENTAS PROPIAS
dbito.
Si los montos no coinciden saldr
dicho mensaje en la pantalla y no
se podr avanzar con la
operacin.
CONSULTA
DEPOSITO
PASE LA TARJETA DEL

CLIENTE POR LA BANDA
DEL LECTOR
INGRESE EL
MONTO
CUENTAS PROPIAS
CUENTAS TERCEROS
INGRESE EL
MONTO
NUEVAMENTE
INGRESAR SU CLAVE
RETIRO
PAGOS
EL IPOS IMPRIME DOS

VOUCHERS UNO PARA
EL CLIENTE Y OTRO
PARA EL CUADRE DE
CAJA.
EL IPOS RETORNA AL
LOGO DE
CREDISCOTIA
(PANTALLA INICIAL)
FECHA: 12/05/2014
HORA: 12:25:01
O
SCOTIABANK PERU SAA
ESPERE, EL IPOS
MUESTRA MENSAJE
PROCESANDO
Seleccionar la N cuenta
11100987511 SOL
11100574512 SOL

cliente.
DEPOSITO EN CUENTA PROPIA

LOTE:735 TERM: 0001
REF: 295841

NUMERO DE TARJETA: *****************6329

AP. 287465
RUC: 10102053872
N CUENTA: 7007647*****
TIPO DE CUENTA: AHORROS SOLES
FECHA Y HORA DE OPERACIN: 12/05/2014 17:25:01
NOMBRE DEL CLIENTE: ROMERO, JAVIER*******
IMPORTE DEPOSITADO: S/.30.53
IMPORTE ABONADO: S/.30.55
TIPO DE CAMBIO: 99.99
ESTIMADO CLIENTE: ANTES DE RETIRARSE DE CAJA VERIFIQUE QUE

LOS DATOS DE SU ABONO HAYAN SIDO LOS CORRECTOS TAL COMO
UD. LO HA SOLICITADO. DE NO EXISTIR OBSERVACIN SE ASUMIR
SU CONFORMIDAD.
LAS OPERACIONES REALIZADAS LUEGO DE LAS 19.00 HORAS O EN
DIAS DOMINGOS Y FERIADOS TENDRN FECHA EFECTIVA AL DIA
UTIL SIGUIENTE.
La informacin del
registra el Banco.
Se debe considerar un
espacio de 12 lneas aprox.
Al final del voucher para
insertar mensajes de Legal.
Pgina 57 de 117

3.2.2
DEPOSITO EN CUENTAS DE TERCEROS
Para poder realizar esta operacin el cliente deber de contar con el nmero
de la cuenta a abonar.
Si el nmero ingresado no es el
correcto, el IPOS saldr mensaje
de error y no le permitir avanzar
con la operacin.
CONSULTA
DEPOSITO
CUENTAS PROPIAS
CUENTAS TERCEROS
AHORROS
CTAS. CTES
CTS
SCOTIABANK
CREDISCOTIA
INGRESE SU
NUMERO DE
CUENTA
INGRESE NUMERO
DE DOCUMENTO
RETIRO
PAGOS

se podr avanzar
EL IPOS RETORNA AL
LOGO DE
CREDISCOTIA
(PANTALLA INICIAL)
EL IPOS IMPRIME DOS

VOUCHERS UNO PARA
EL CLIENTE Y OTRO
PARA EL CUADRE DE
CAJA.
ESPERE, EL IPOS
MUESTRA MENSAJE
PROCESANDO
FECHA: 12/05/2014
HORA: 17:25:01
O
SCOTIABANK PERU SAA
DEPOSITO EN CUENTA DE TERCEROS

LOTE:735 TERM: 0001
INGRESE EL MONTO
NUEVAMENTE
INGRESE MONTO
La impresin del ttulo de la

entidad financiera se
cliente.
REF: 295841
NUMERO DE CTA: ***************1078

AP. 287465
CUENTA: 670031**********
TIPO MONEDA: SOLES
TITULAR: RODRIGUEZ VASQUEZ ERIKA
N DOCUMENTO: 42459200
IMPORTE DEPOSITADO: S/. 40.57
IMPORTE ABONADO: S/.40.60
MONTO ITF: S/. 00.00
TIPO DE CAMBIO: S/. 00.00
RUC: 10102053872
17:25:01

SU CONFORMIDAD.
UTIL SIGUIENTE.
La informacin del
registra el Banco.
Pgina 58 de 117

3.3
RETIROS DE CUENTAS PROPIAS (TARJETAS DE DBITO)
dbito.
dicho mensaje en la pantalla y no se
podr avanzar
CONSULTA
DEPOSITO
PASE LA
TARJETA DEL
CLIENTE POR LA
BANDA DEL
LECTOR
CUENTAS PROPIAS
CUENTAS TERCEROS
RETIRO
PAGOS
INGRESE MONTO
INGRESAR SU CLAVE
INGRESE EL MONTO
NUEVAMENTE
SELECCIONAR LA N
CUENTA
11100987511 SOL
11100574512 SOL
EL IPOS RETORNA AL
LOGO DE
CREDISCOTIA
(PANTALLA INICIAL)
EL IPOS IMPRIME DOS

VOUCHERS UNO PARA
EL CLIENTE Y OTRO
PARA EL CUADRE DE
CAJA.
ESPERE, EL IPOS
MUESTRA
MENSAJE
PROCESANDO
FECHA: 12/05/2014
HORA: 12:25:01
O
SCOTIABANK PERU SAA

cliente.
RETIRO DE EFECTIVO
LOTE:090 TERM: 0001
REF: 233363 IDENTIF:4872200680
N TARJETA:****************6170
AP. 607080
CUENTA: 1900043********
TIPO MONEDA: SOLES
IMPORTE RETIRADO: S/. 1000.00
IMPORTE CARGADO: S/. 1000.00
MONTO ITF: S/. 0.05
TIPO DE CAMBIO:S/.0.00
RUC: 10102053872

La informacin del
registra el Banco.
17:25:01
PIN VERIFICADO
CON EL INGRESO DE MI CLAVE AUTORIZO EL RETIRO DE EFECTIVO
DE MI CUENTA.
LOS DATOS DEL RETIRO HAYAN SIDO LOS CORRECTOS TAL COMO
SU CONFORMIDAD.
Pgina 59 de 117

3.4
PAGO DE PRSTAMOS PERSONALES (CONSUMO) Y MICROEMPRESA
Preguntar al cliente que tipo de prstamo desea pagar: Si es Prstamo De

Consumo (Personal): Solicitar N De D.N.I.
Si es Prstamo De Microempresa: Solicitar N De Ruc.
Nota: Est operacin solo podr ser realizada hasta las 7:00 p.m.
Si el nmero ingresado no es correcto el iPOS

mostrara en pantalla el mensaje de rechazo
Operacin no permitida y el iPOS

retorna al men principal.
INGRESAR
USUARIO Y CLAVE
DE COMERCIO
CONSULTA
DEPOSITO
RETIRO
PAGOS
TARJETAS
SERVICIOS
PRESTAMOS
INSTITUCIONES
INGRESE NMERO DE
DOCUMENTO
Seleccionar:
SCOTIABANK (si es
CREDISCOTIA (si es
Libre Disp. S/. 520.00

CONFIRMAR
NO
EL IPOS RETORNA AL
LOGO DE
CREDISCOTIA
(PANTALLA INICIAL)
FECHA: 12/05/2014
HORA: 12:25:01
O
SCOTIABANK PERU SAA
PAGO DE PRESTAMO
LOTE: 735 TERM: 0001
ESPERE, EL IPOS
MUESTRA MENSAJE
PROCESANDO
EL IPOS IMPRIME DOS

VOUCHERS UNO PARA
EL CLIENTE Y OTRO
PARA EL CUADRE DE
CAJA.

cliente.
REF: 295841
NUMERO DE PRESTAMO: 1006719383001051040

AP. 287465
DESCRIPCION: LIBRE DISPONIBILIDAD
N CUOTA PAGADA: 002
TIPO DE MONEDA: SOLES
PAGO PRESTAMO: S/.727.80
PAGO ITF: 0.00
TOTAL: 727.80
RUC: 10102053872
17:25:01

SU CONFORMIDAD.

UTIL SIGUIENTE.
La informacin del
registra el Banco.
Pgina 60 de 117

Voucher de prestamo de oferta comercial
CREDISCOTIA FINANCIERA S.A.

CONSTANCIA DE PAGO DE CUOTA DE DISPOSICIN DE
EFECTIVO
BODEGA NATHALIE (200122)
AV. ARAMBURU 709
SAN ISIDRO - LIMA
RUC: XXXXXXXXXXX
TERM: XXXXXXXX
AP: XXXXXXXX
FECHA: XX/XX/XX
TICKET: 00000129
REF: XXXXXXXX
LOTE: XXXX

HORA: XX:XX am
Nro. de Desembolso: (N Operacin del prstamo)
Monto mensual a pagar: S/. XX.XX
Cantidad de cuotas: XX
Cuota Nro.X de X
Monto de cuota: S/.
Total: S/.
Correspondiente al voucher emitido en Bodega Nathalie el da
XX.XX.XX. Las operaciones realizadas luego de las 19:00 hrs. y
das domingos o feriados, tendrn fecha efectiva el da til
siguiente.
Le recordamos su prximo vencimiento:
Cuota
Fecha
Monto a Pagar
X
XX.XX.XX
S/.XXX.XX
La informacin del
registra el Banco.
El incumplimiento del pago oportuno produce la mora

automticamente, quedando CREDISCOTIA FINANCIERA S.A. (CSF)
autorizada a cobrarle al Cliente, adems del principal e inters
compensatorio, las comisiones, penalidades, gastos y/u otros cargos
por concepto de incumplimiento, los cuales se aplicarn sobre la cuota.
Los pagos podrn realizarse en cualquier establecimiento
perteneciente a la red de bodegas afiliadas a CSF, cajeros
corresponsales y agencias de CSF a nivel nacional.

Fecha: XXXXXXXX
Cliente: XXXXXXXXX
DNI: XXXXXXXXXX
Pgina 61 de 117

3.5
PAGOS DE TARJETA DE CRDITO

3.5.1
PAGO DE TARJETA DE CREDITO CON TARJETA (LEE TARJETA)

Esta operacin podr ser procesada, bajo 02 modalidades de pago, pasando la tarjeta
del cliente a travs del terminal iPOS (con tarjeta) registrando los 16 dgitos del N
de la tarjeta de crdito (sin tarjeta), para lo cual el cliente deber de contar con su
estado de cuenta conocer el N completo de su tarjeta de crdito
Nota: Solo en el caso de pagos de Lnea Paralela, el cliente deber presentar su
estado de cuenta, indicando el monto a cancelar, adems para cualquier modalidad
de pagos de tarjetas los clientes debern conocer el importe de su cuota a pagar.
se podr avanzar
CONSULTA
DEPOSITO
RETIRO
PAGOS
DIGITAR TARJETA
LEE TARJETA
PASE LA TARJETA DEL

CLIENTE POR LA BANDA DEL
LECTOR
TARJETAS
SERVICIOS
PRSTAMOS
INSTITUCIONES
INGRESE EL MONTO
A PAGAR
INGRESE EL MONTO
NUEVAMENTE
Si la Tarjeta no corresponde a
Scotiabank o Crediscotia,
rechazar operacin mostrando
un mensaje.
Espere, el iPOS
muestra mensaje
PROCESANDO
Tarjeta o N de BIN
Invlido
El iPOS retorna al
Logo de Crediscotia
(pantalla inicial)
3.5.2
El iPOS imprime dos

vouchers uno para el
cliente y otro para el
cuadre de caja.
PAGO DE TARJETA DE CREDITO - SIN TARJETA (DIGITAR TARJETA)

dicho mensaje en la pantalla y
seguidamente el iPOS retornar a
la pantalla del men principal
CONSULTA
DEPOSITO
RETIRO
PAGOS
DIGITAR TARJETA
LEE TARJETA
INGRESAR LOS 16
NMEROS DE TARJETAS
INGRESE EL MONTO A
PAGAR
INGRESE EL MONTO
NUEVAMENTE
TARJETAS
SERVICIOS
PRSTAMOS
INSTITUCIONES
Si la Tarjeta no corresponde a
Scotiabank o Crediscotia, rechazar
operacin mostrando un mensaje.
Espere, el iPOS
muestra mensaje
PROCESANDO
Tarjeta o N de BIN
Invlido
El iPOS retorna al Logo

de CrediScotia (pantalla
inicial)
El iPOS imprime dos

cuadre de caja.
Pgina 62 de 117

FECHA: 12/05/2014
HORA: 12:25:01
O
SCOTIABANK PERU SAA

cliente.
PAGO A CUENTA TARJETA DE CREDITO

LOTE:735 TERM: 0001

REF: 295841
NUMERO DE TARJETA: ***************6374

AP. 287465
RUC: 10102053872
NOMBRE DEL CLIENTE: CUEVA RAFAEL******
FECHA Y HORA DE OPERACIN: 12/05/2014 17:25:01
TOTAL PAGADO: S/. 183.00
F.VCTO: 30/05/2014

SU CONFORMIDAD.
UTIL SIGUIENTE.
3.6
La informacin del
registra el Banco.
RECAUDACIONES (opcin inhabilitada hasta que la financiera autorice la habilitacin, la

lista de recaudaciones a desarrollar ser enviada por responsable de Sistemas SBP Jaime
Ramos)
3.6.1
PAGO DE INSTITUCIONES
Esta operacin podr ser procesada, bajo 02 modalidades de pago, Pago total de la
cuota pago parcial de la cuota (registrando el nuevo importe a pagar a travs de la
opcin MODIFICAR).Para poder realizar esta operacin de pago, el cliente usuario del
servicio deber contar siempre con su cdigo de cliente (de contribuyente, consultor,
alumno, Etc.), asimismo informar al personal de atencin el tipo de servicio de
recaudacin que desea cancelar, cuya bsqueda a travs del Sub-men de la operacin
Pago de Instituciones, se podr realizar ya sea eligiendo la Empresa Institucin del
servicio registrando su N de RUC.
Pgina 63 de 117

3.6.1.1
PAGO TOTAL DE CUOTA DEL CLIENTE:

Si el cdigo ingresado no es correcto el iPOS
mostrara en pantalla el mensaje de rechazo
Cdigo ingresado incorrecto y el iPOS

retorna al men principal.
CONSULTA
DEPOSITO
RETIRO
PAGOS
CONS. BELLEZA
COLEGIOS
UNIV -INSTITUTOS
CLUB-ASCOC.
OTROS
INGRESAR RUC
TARJETAS
SERVICIOS
PRSTAMOS
INSTITUCIONES
El iPOS retorna al
Logo de CrediScotia
(pantalla inicial)
CETCO BELCORP
UNIQUE
El iPOS imprime dos

cuadre de caja.
15/04
15/05
INGRESE CODIGO
DEL RECIBO
S/.58.00
S/.51.00
CONFIRMACION DATOS
SERVICIO: CUOTA
CLIENTE 0154575555
MONTO: S/. 58.00
Espere, el iPOS
muestra mensaje
PROCESANDO
SI
MODIFICAR
NO
AQU SE DEBER
MOSTRAR OPCIN
PARA ELEGIR EN UN
LISTADO DE
INSTITUCIONES.
TAMBIN PARA
INGRESAR EL N DE RUC
DE LA INSTITUCIN A
PAGAR.
MEDIANTE LA OPCIN:
INGRESAR RUC
3.6.1.2
PAGO PARCIAL RECIBO DEL CLIENTE:

mostrara en pantalla el mensaje de
rechazoCdigo ingresado incorrecto y

el iPOS retorna al men principal.
CONSULTA
DEPOSITO
RETIRO
PAGOS
TARJETAS
SERVICIOS
PRSTAMOS
INSTITUCIONES
CONS. BELLEZA
COLEGIOS
UNIV -INSTITUTOS
CLUB-ASCOC.
OTROS
INGRESAR RUC
CETCO BELCORP
UNIQUE
15/04
15/05
INGRESE CODIGO DEL

RECIBO
S/.58.00
S/.51.00
CONFIRMACION DATOS
SERVICIO: CUOTA
CLIENTE 0154575555
MONTO: S/. 58.00
SI
AQU SE DEBER
MOSTRAR OPCIN
PARA ELEGIR EN UN
LISTADO DE
INSTITUCIONES.
MODIFICAR
TAMBIN PARA
INGRESAR EL N DE RUC
DE LA INSTITUCIN A
PAGAR.
MEDIANTE LA OPCIN:
INGRESAR RUC
El iPOS retorna al Logo

de CrediScotia (pantalla
inicial)
El iPOS imprime dos

cuadre de caja.
NO
Espere, el iPOS
muestra mensaje
PROCESANDO
CONFIRMACION DATOS
SERVICIO: CUOTA
CLIENTE 0154575555
MONTO: S/. 58.00
INGRESE CODIGO
DEL RECIBO
SI
NO
NO
Pgina 64 de 117

FECHA: 12/05/2014
HORA: 12:25:01
SCOTIABANK PERU SAA

PAGO A INSTITUCIONES
LOTE:090 TERM: 0001
REF: 233363
COD CLIENTE: 116213

AP: 607080
RUC: 10102053872
La informacin del
genera el Banco.
FECHA Y HORA: 12/05/2014 12:25:01

EMPRESA: EDELNOR
NOMBRE CLIENTE: GUTIERRES CARRASCO J
N RECIBO: 201403
F. VCTO: 30/05/2014
IMPORTE: S/. 30.00
COMSION: NO SUJETO A COBRO
TOTAL PAGADO: S/. 30.00

SU CONFORMIDAD.

UTIL SIGUIENTE.
3.6.2
PAGO DE SERVICIOS
Para poder efectuar esta operacin el cliente usuario deber contar siempre con su
cdigo de servicio de su recibo (Nmero de Suministro para recibos de agua y luz
Nmero de telefona fija), asimismo no se debern procesar recibos vencidos
mostrara en pantalla el mensaje de
rechazoCdigo ingresado incorrecto y

el iPOS retorna al men principal.
CONSULTA
DEPOSITO
RETIRO
PAGOS
TARJETAS
SERVICIOS
PRSTAMOS
INSTITUCIONES
SERVICIOS
EDELNOR
SEDAPAL
TELEFONICA
CLARO
TELEFONICA BASICA
TELEFONICA MOVIL
CABLE MAGICO
CLARO
EL IPOS RETORNA AL
LOGO DE CREDISCOTIA
(PANTALLA INICIAL)
INGRESE CODIGO
DEL RECIBO
EL IPOS IMPRIME DOS

VOUCHERS UNO PARA EL
CLIENTE Y OTRO PARA EL
CUADRE DE CAJA.
15/04
15/05
S/.80.00
S/.84.00
ESPERE, EL IPOS
MUESTRA MENSAJE
PROCESANDO
Pgina 65 de 117

FECHA: 12/05/2014
HORA: 12:25:01
SCOTIABANK PERU SAA

PAGO DE SERVICIOS
LOTE:735 TERM: 0001
REF: 295841
COD CLIENTE: 954300659

AP. 287465
RUC: 10102053872
La informacin del
genera el Banco.
FECHA Y HORA: 12/05/2014 12:25:01

EMPRESA: CLARO POST PAGO
NOMBRE CLIENTE: RAU*************
N RECIBO: T001-0165631086
F. VCTO: 30/05/2014
IMPORTE: S/. 59.97
COMISION: S/.1.00
TOTAL PAGADO: S/.60.97

SU CONFORMIDAD.

UTIL SIGUIENTE.
3.7
RECARGA DE CELULARES (opcin inhabilitada hasta que la financiera autorizo la

habilitacin)
3.7.1
RECARGA DE CELULARES SIN TARJETA

CONSULTA
DEPOSITO
RETIRO
PAGOS
RECARGAS VIRTUALES
CON TARJETA
SIN TARJETA
INGRESE EL MONTO DE
RECARGA
INGRESE EL NUMERO
TELEFONICO
CONFIRMACION DATOS
SERVICIO: CUOTA
TELEF.: 992965855
MONTO: S/.10.00
SI
CLARO
MOVISTAR
NO
EL IPOS RETORNA AL
LOGO DE
CREDISCOTIA
(PANTALLA INICIAL)
3.7.2
EL IPOS IMPRIME DOS

VOUCHERS UNO PARA EL
CLIENTE Y OTRO PARA EL
CUADRE DE CAJA.
NO
ESPERE, EL IPOS
MUESTRA MENSAJE
PROCESANDO
RECARGA DE CELULARES CON TARJETA DE DEBITO

Nota: Las operaciones de recarga virtual con cargo a la tarjeta slo se podrn realizar
con Tarjeta de Dbito de Scotiabank (Scotiacard).
Pgina 66 de 117

CONSULTA
DEPOSITO
RETIRO
PAGOS
RECARGAS VIRTUALES
INGRESAR CLAVE
CON TARJETA
SIN TARJETA
PASA LA TARJETA
DEL CLIENTE POR
LECTOR DE BANDA
INGRESE EL MONTO
DE RECARGA
CLARO
MOVISTAR
INGRESE EL
NUMERO
TELEFONICO
EL IPOS RETORNA AL
LOGO DE CREDISCOTIA
(PANTALLA INICIAL)
EL IPOS IMPRIME DOS

VOUCHERS UNO PARA
EL CLIENTE Y OTRO
PARA EL CUADRE DE
CAJA.
ESPERE, EL IPOS
MUESTRA MENSAJE
PROCESANDO
CONFIRMACION DATOS
SERVICIO: CUOTA
TELEF.: 992965855
MONTO: S/.10.00
SI
NO
FECHA: 07/03/2014
HORA: 10:24:01
SCOTIABANK
PERU SAA
RECARGA VIRTUAL
LOTE:090 TERM: 0001
AP: 676683
FECHA: 07/03/2014

REF: 233363
RUC: (# RUC BODEGA)

HORA: 10:24
FECHA Y HORA: 07/03/2014 - 10:24:17
EMPRESA: TELEFONICA o CLARO
CLIENTE:
TELEFONO: 954826869
VALOR RECARGA : S/. 10.00
PAGO TOTAL
: S/. 10.00
CTA DE CARGO
: ****
IMPORTE DE CARGO: S/. 10.00
TIPO DE CAMBIO
: 0.0000
La informacin del
genera el Banco.
ESTIMADO CLIENTE: ANTES DE RETIRARSE DE CAJA VERIFIQUE QUE LOS

DATOS DE SU RECARGA HAYAN SIDO LOS CORRECTOS TAL COMO UD. LO HA
SOLICITADO. DE NO EXISTIR OBSERVACIN SE ASUMIR SU CONFORMIDAD.
LAS OPERACIONES REALIZADAS LUEGO DE LAS 19.00 HORAS O EN DIAS
DOMINGOS Y FERIADOS TENDRN FECHA EFECTIVA AL DIA UTIL SIGUIENTE.
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11. Requisito Funcional: 4.1 Conciliacin en lnea y liquidacin de operaciones

1
Descripcin
Conciliacin en linea
Existen 2 tipos de operaciones:
Ingreso: El cliente entrega dinero al bodeguero por un pago de servicio, pago de algn
prstamo deposito a cuentas propias o de terceros. Movimiento en las cuentas:
o Abonar a la cuenta corriente de la financiera.
o Cargar a la cuenta del Bodeguero.
Nota: La bodega deber contar con saldo para operar
Egresos: El Bodeguero hace entrega de dinero al cliente por un retiro en cuenta corriente.
Movimientos en las cuentas:
o Cargar a la cuenta corriente de la financiera.
o Abonar a la cuenta del Bodeguero (**).
**Solo para el caso de prstamos el monto de la transaccin quedar como indisponible
en el online.
La liberacin del indisponible de la cuenta del Bodeguero ser bajo los siguientes
escenarios:
1. En la llamada de Bienvenida de la financiera, cuando se contacte al cliente se
ejecutar la liberacin del indisponible de la cuenta del bodeguero.
2. Con la presentacin del voucher en un plazo no mayor a 15 das se ejecutar la
liberacin del indisponible de la cuenta del bodeguero.
3. Si no aplica ninguno de los 2 escenarios previos se ejecutar el cargo al
indisponible de la cuenta del Bodeguero hasta la regularizacin del voucher.
4. Si el Bodeguero presenta el voucher pasado los 15 das se abonar el monto de
la operacin a la cuenta del bodeguero (cargo a la cuenta por pagar de la
financiera y abono a la cuenta del bodeguero).
Liquidacin de operaciones
El proceso de liquidacin se centraliza en la financiera. Scanntech remite reporte (segn
detalle solicitado por la financiera) diariamente.
Luego de tener el reporte de Scanntech y de la financiera se har el cruce automticamente.
Si la conciliacin no tiene diferencias se da por finalizado el proceso; si la conciliacin tiene
diferencias se har la resolucin de acuerdo a los casos presentados. Segn las diferencias
encontradas se determinar las responsabilidades de la bodega, ScannTech y/o la Financiera.
Nota: en caso de malas prcticas y/o algn vicio oculto de la bodega, ser responsabilidad de
ScannTech.
Pago de comisiones
Los Pago de comisiones se realizarn en base a las transacciones mensuales y sern
abonadas por la financiera de acuerdo a la tabla de comisiones definida, a las cuentas de las
bodegas y Scanntech.
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Interfaces
NO APLICA
Contabilizacin
Propuesta dinmica contable de Nuevas operaciones por Retiro Desembolso CSF

Dinmica contable actual POS corresponsal
Documento contable(La liquidacin lo realiza SBP, no scanntech, por lo tanto la

informacin de la dinamica contable ser de uso interno de banco y no involucra desarrollo de
Scanntech)
Dinamica contable
Cajeros Corresponsales2014.xlsx
Casuisticas dinmica
Scantech .xlsx
NO APLICA
Reporte de conciliacin definido por SBP
Diseo de archivo de reconciliacin diario: Este es el archivo que diariamente la Empresa
Interconectada debe enviar al banco conteniendo todas las transacciones transadas.
Este archivo debe ser enviado al banco con las operaciones del da contable para su
reconciliacin con la contabilidad del banco.
CABECERA:
Un registro.
Desde
Hasta
Campo
Long
Tipo
1 A
Descripcin
Tipo de registro
Ejemplo
H
890514
6 A
Tipo de mensaje
/* constante */
15
8 A
Fecha Proceso
20120620
16
22
7 A
Total de Registros
0030809
37
51
15 A
000000922638525
Importe total(los 2 ltimos son los
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decimales )
DETALLE:
Desde
Hasta
Campo
Long
Tipo
Descripcin
Ejemplo
1 T105TIPREG
1 A
Tipo de registro
5 T105MSGID
4 A
Tipo de mensaje
0200
10 T105NROREG
5 A
Nmero de registro
Secuencia
11
18 T105FECSWI
8 A
Fecha de proceso switch
20121201
19
24 T105HORSWI
6 A
Hora de proceso switch
163015
25
43 T105NROTAR
19 A
Nmero de tarjeta
5118420000000016
44
49 T105CODPRO
6 A
PRCODE
010100
50
61 T105IMPTRA
12 A
Importe de transaccin
000000009950
62
73 T105IMPTCO
12 A
Importe de transac. compensara
000000009950
74
77 T105FECTRA
4 A
Fecha de transaccin
0312
78
83 T105HORTRA
6 A
Hora de transaccin
163015
84
91 T105TIPCAM
8 A
Filler
000000000
92
97 T105IDEUNI
6 A
Trace audit
784552
98
103 T105HORPTO
6 A
Hora de punto de servicio
163015
104
107 T105FECPTO
4 A
Fecha de punto de servicio
0312
108
111 T105FECVEN
4 A
Fecha de vencimiento tarjeta
1401
112
115 T105FECNEG
4 A
Fecha de negocios a compensar
0312
116
119 T105FECTCA
4 A
Filler
0000
120
123 T105CATEST
4 A
Cdigo de establecimiento
6010
124
126 T105METING
3 A
Mtodo de ingreso de datos
901
127
127 T105SCOMEM
1 A
Filler
128
135 T105COMEMI
8 A
Filler
136
136 T105SCOMPR
1 A
Filler
137
144 T105COMPRO
8 A
Filler
00000000
145
155 T105CODADQ
11 A
Cdigo de adquiriente
890514
00000000
Pgina 70 de 117

156
166 T105CODPAD
11 A
Cdigo de procesador adquirien
890514
167
178 T105NRORAD
12 A
Nmero de procesador adquirien
179
184 T105CODAEM
6 A
Cdigo de autorizacin emisor
278371
185
186 T105CODREM
2 A
Cdigo de respuesta emisor
00
187
194 T105NROTER
8 A
Nmero de terminal adquiriente
10394898
195
209 T105CODEST
15 A
Cdigo de establecimiento
303990190000000
210
249 T105NOMEST
40 A
Nombre de establecimiento
BODEGA PEPITO
250
252 T105MONTRA
3 A
Moneda de transaccin
604
253
255 T105MONCOP
3 A
Moneda de compensacin
604
256
258 T105RAZAVI
3 A
Filler
259
262 T105DETAVI
4 A
Filler
263
288 T105CONPTO
26 A
Filler
CC
289
290 T105IDEPRO
2 A
Identificador de producto
/* constante */
291
291 T105IDECOP
1 A
Identificador de mbito comp.
292
300 T105NROREF
9 A
Nmero de referencia
000784552
301
304 T105TIPMEN
4 A
Tipo de mensaje original
Reversa 400
305
310 T105NROTRC
6 A
Nmero de trace original
Reversa 400
311
314 T105FECORI
4 A
Fecha original
Reversa 400
315
320 T105HORORI
6 A
Hora original
Reversa 400
321
331 T105CODADO
11 A
Cdigo de adquiriente original
Reversa 400
332
342 T105CODPAO
11 A
Cdigo de procesador adq. orig
Reversa 400
343
387 T105IMPREA
45 A
Filler
388
391 T105ORITRA
4 A
392
450 T105RESERV
59 A
Filler
451
461 T105NRORUC
11 A
Nro. dE RUC Establecimiento
462
462 T105EST
1 A
Origen de transaccin
7963
20100077044
Filler
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12. Requisito Funcional: 4.2 Control de entrega de voucher

1
Descripcin
13. Requisito Funcional: 5.1 Reporte de entrada para la explotacin de

informacin
1
Descripcin
Recopilar la informacin del IPOS, consumo de clientes y ejecucin de transacciones
financieras.
Interfaces
NO APLICA
Scanntech almacene los reportes hasta la solicitud del mismo por la financiera.
Reporte 1: Transaccionalidad Bodega
Bodega
Bodega
Ubicacin (Ubigeo)
Compra
Ticket - Numero de Recibo

Medio de Pago
DNI / Codigo
Persona
Nombre Cliente
Tarjeta Fidelizacion
Fecha
Fecha/Hora Dia de la semana
Hora
Marca
Producto
Producto
Categoria
Linea
SKU
Cantidad
Facturacin P.Unitario
Monto
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Unidad
Puntos Ganados
Reporte 2: Transaccionalidad de operaciones
Bodega
Bodega
Ubicacin (Ubigeo)
Tipo de Operacin
Cargo / Abono
Operacin
DNI/Codigo Origen
Nombre Origen
DNI/Codigo Destino
Nombre Destino
Fecha
Fecha/Hora Dia de la semana
Hora
Facturacion
Cantidad
Monto
Reporte 3: Transaccionalidad colocaciones/solicitudes

Bodega
Bodega
Ubicacin (Ubigeo)
Estado
Motivo
Operacin
Producto
Monto
Tasa
Cliente
Fecha
Fecha/Hora
Solicitud Dia de la semana
Hora
Fecha
Fecha/Hora
Aceptacion Dia de la semana
Hora
14. Requisito Funcional: 6.1 Visor de operaciones en lnea ScannTech

1
Descripcin
El visor permitir monitorear la operatividad de las bodegas. El acceso al visor se dar a
usuarios autorizados, los cuales deben contar con usuario y contrasea.
Pgina 73 de 117

El visor contar con los siguientes mdulos:
Mdulo 1: Mantenimiento de terminales
Mdulo 2: Monitoreo transaccional
Mdulo 3: Monitoreo de colocaciones
Mdulo 4: Monitoreo de actividad
Mdulo 5: Conciliaciones
Mdulo 6: Alertas
Mdulo 7: Requerimientos de bodegas
Mdulo 8: Mostrar comportamiento de consumo de la bodega y los clientes
(propuesta de diseo scanntech)
Mdulo 1 Mantenimiento de terminales
Este mdulo permitir solicitar la instalacin de terminales y administrar los datos y estados de
los mismos. Tiene las siguientes opciones:
Sub-Men 1: Solicitud de Instalacin
Sub-Men 2: Mantenimiento de terminales
Los estados por los cuales podr pasar cada terminal son:
1. Registrado: se registro la solicitud de instalacin y est pendiente la
instalacin.
2. En proceso: es cuando ScannTech toma el pedido y est pendiente de
atencin.
3. Instalado: se hizo la instalacin del terminal
4. Habilitado: el terminal se encuentra operativo
5. Deshabilitado: el terminal no se encuentra operativo, pero est instalado y
en proceso de desinstalacin.
6. Deshabilitado temporal: el terminal no se encuentra operativo por decisin
de la Financiera y podra reactivarse en cualquier momento.
7. Desinstalado: se saco el terminal del punto de venta
8. Cancelado: es cuando se cancela una solicitud de instalacin de ipos.
9. Reactivado: se utiliza cuando se levante una solicitud de instalacin, luego
de que fue cancelada.
Sub-Men 1: Solicitud de Instalacin
Muestra dos listas:
Lista de terminales pendientes de instalacin (Estado: Registrado o
Reactivado)
Lista de terminales instalados (Estado: Instalado)
Adicionalmente permite el ingreso de nuevas solicitudes de instalacin, cambiar datos de la
solicitud y/o cambiar el estado de instalacin.
Los campos para el registro son los siguientes:
RUC (*)
Razn Social (*)
Nombre para el voucher (*)
Nombre del propietario (*)
Estado civil del propietario (*)
Clasificacin de bodega (Tipo A, Tipo B, etc.) (*)
Pgina 74 de 117

Direccin (*)
Referencia (*)
Departamento (*)
Provincia (*)
Distrito (*)
Telfono fijo (*)
Telfono celular (*)
Horario de atencin (*)
Cdigo de ubigeo(*)
(*) Campos obligatorios
Una vez ingresada la solicitud se aade el registro a la lista de terminales pendientes de
instalacin y se generan de manera automtica los siguientes datos:
Fecha de registro
Nmero de solicitud
Cdigo de Bodega (nomenclatura: CB00001)
Cdigo de Terminal (nomenclatura: CT00001)
Cdigo del la persona que hizo el registro
Cdigo de ubigeo
Estado: Registrado
Semforo: Verde
Una vez atendido tomado el pedido de instalacin, ScannTech podr cambiar el estado a En
Proceso, y el sistema genera automticamente el siguiente dato:
Fecha y hora de en proceso.
Luego una vez atendida la solicitud podr cambiar a estado Instalado y podr ingresar el
siguiente dato:
Observaciones
Serie ipos (*)
Marca ipos (*)
Modelo ipos (*)
Adicionalmente se genera de manera automtica:
Fecha y hora de instalacin.
Nmero de das calendario transcurridos desde el registro hasta la
instalacin
Semforo a la fecha de instalacin
Cdigo del registrador
Una vez realizado el cambio de estado a instalado, el registro pasa a la Lista de terminales
instalados
La lista de terminales pendientes de instalacin tendr los siguientes campos que se
actualizarn todos los das:
Nmero de das calendario transcurridos desde el registro
Semforo:
o Si est entre 0 y 2 das: verde
o Si est entre 2 y 3 das: amarillo
Pgina 75 de 117

o
Si pasa ms de 3 das: rojo
Las listas podrn ser exportadas a Excel.

Las listas tendrn opciones de bsqueda por RUC y/o Razn Social y se podrn filtrar por
rango de fechas de registro.
Sub-Men 2: Mantenimiento de terminales
Muestra la lista de terminales (con excepcin de los que estn en estado: registrado o en
proceso).
Los datos a mostrar en la lista son:
Cdigo de bodega
Cdigo de terminal
RUC
Razn Social
Tipo de Bodega
Direccin
Departamento
Provincia
Distrito
Fecha de registro
Fecha en proceso
Fecha de instalacin
Fecha de habilitacin
Fecha de deshabilitacin
Fecha de desinstalacin
Se podr seleccionar un registro y ver el detalle con todos los datos o modificar los datos (los
datos generados de manera automtica no podrn ser modificados).
El cambio de estado a habilitado (Alta) se genera de manera automtica una vez que se
hace el primer inicio de sesin en el aplicativo de Crediscotia.
En este men se podr cambiar de manera manual el estado a deshabilitado - temporal y en
el terminal se deshabilita el aplicativo de Crediscotia. Asimismo se podr cambiar de manera
manual al estado habilitado y con esto se habilita nuevamente el aplicativo de Crediscotia en
el terminal.
En este men se podr cambiar de manera manual el estado a deshabilitado (Baja) y este
caso se deshabilita el aplicativo de Crediscotia y le llega una notificacin a ScannTech para
que desinstale el terminal. Una vez realizada la desinstalacin por ScannTech, deber
cambiar el estado a desinstalado
En caso de cambiar de estado a Habilitado, deber llegar un mensaje al ipos y recin se
tendr acceso al aplicativo de Crediscotia.
Cada registro debe tener un log de cambios, donde se indique, cdigo de usuario que hizo el
cambio, la fecha del cambio y los campos modificados.
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Las listas tendrn opciones de bsqueda por RUC, Razn Social y/o Cdigo de Comercio y se
podrn filtrar por rango de fechas de instalacin, Departamento, Provincia, Distrito, Tipo de
Bodega y Estado (se puede seleccionar ms de uno).
Se contar con datos resumen de:
Total instalado
Total habilitado
Total deshabilitado - temporal
Total deshabilitado
Total desinstalado
Se podr exportar a excel la lista con todo el detalle.
Mdulo 2: Monitoreo transaccional
Este mdulo permitir realizar el monitoreo en lnea de todas las transacciones realizadas en
los terminales ipos (operaciones de cajero Express y Retiros por ofertas comerciales CSF)
Se debe garantizar la consistencia del reporte de conciliacin con lo mostrado en el visor en
lnea.
Los campos requeridos para el monitoreo son:
CAMPOS
DESCRPCIN
CONTADOR
Numero nico correlativo de cada trx realizada en un comercio (generado en scanntech)
COMERCIO
Cdigo de bodega (comercio)
NOMBRE DE
BODEGA
Nombre del comercio
NOMBRE DE TRX
Nombre del tipo de trx realizada (ver anexo 1)
TIPO DE TRX
Describe el tipo de transaccin (ADMINISTRATIVAS, FINANCIERAS, NO FINANCIERAS) (VER

ANEXO 1)
TERMINAL
Cdigo de terminal
FECHA
Fecha de transaccin
HORA
Hora de transaccin
LOTE
Numero de lote (se genera cuando se realiza la apertura de caja en el ipos) es correlativo
RESULTADO EXT
Resultado trx - homologado al cdigo ISO de respuesta del banco. (ver anexo 2)
MONTO
Importe de trx
AUTORIZACIN
Numero de autorizacin que gener la operacin (cdigo nico en el da por cada operacin)
enviada por el banco
NUM
TRANSACCIN
REFERENCIA
AS400
Cdigo numrico que contabilice el numero de trx realizada en el ipos generada por el banco
Referencia de la trx debe ser nica por da y por terminal (generada por el terminal nro trace)
TARJETA
Nmero de tarjeta (16 dgitos) solo se debern apreciar los 6 primeros y los 4 ltimos dgitos
ESTADO
Estado de la trx "aprobado" - "denegado" - "anulado" (anulacin manual) - "reversado" (generado por
el sistema en automtico)
RESULTADO
Mensaje del cdigo ISO de respuesta banco y scanntech
CODIGO DE
CLIENTE
Es el cdigo ingresado en el ipos durante la atencin, el nmero de cta cte, cdigo de cliente, recibo
de cliente o numero de celular, deber figurar en este campo. Se utiliza para pagos de servicios e
instituciones y depsitos.
MONEDA
Tipo de moneda de la trx (soles y dlares)
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DATA
Datos emitidos en el cuerpo del voucher: identificador, n tarjeta (encriptado), fecha y hora, cuenta
de cliente (encriptado), n recibo cliente, n prstamo (operacin), importe, tipo de cambio, n de
celular cliente, fecha vcto. Mensaje emitido en parte inferior de voucher (legal).
(*) Este campo no deber tener lmite de cantidad de caracteres.
HORA CREACION
Hora de creacin de la trx
HORA
MODIFICACION
FECHA
MODIFICACION
CADENA
COMERCIO
Hora del cambio de estado

Fecha de modificacin del estado
Nombre del operador "scanntech"
TIPO DE CTA
Tipo de cta: 20 "cta cte" - 21 "ahorros"
RUC INSTITUCION
Nmero de ruc de la trx realizada (pagos de servicios e instituciones)
CUENTA DESTINO
Registra el nmero de cuenta cuando se realice un depsito a terceros
USUARIO
Cdigo del usuario que opero el ipos
NUM SERIE
Numero de serie del ipos
RUC COMERCIO
Numero de ruc del comercio
STATUS
VOUCHERS
Identificacin de la entidad por transaccin

Scotiabank= sbp (por operaciones de clientes del banco)
Crediscotia= csf (por operaciones de clientes de crediscotia)
ScannTech=gscn (por operaciones administrativas del iposs)
(ver anexo 3)
S = imprimi
N= no imprimi
DIRECCION
Descripcin de direccin
DEPARTAMENTO
Descripcin
PROVINCIA
Descripcin
DISTRITO
Descripcin
UBIGEO
Cdigo de ubigeo
STATUS DEL IPOS
Estado del ipos
TIEMPO DE TRX
Tiempos de las transacciones
ADQUIRIENTE
Este monitoreo estar disponible las 24 horas del da.

Todas las transacciones deben almacenarse en un log histrico.
Las opciones disponibles en este mdulo son:
Sub-Men 1: Consulta de transacciones
Sub-Men 2: Configuracin de campos
Sub-Men 3: Configuracin de parmetros de operaciones
Sub-Men 4: Reporte consolidado por bodega
Sub-Men 1: Consulta de transacciones
El reporte mostrara operaciones segn eleccin (en lnea e histricas)
Los botones disponibles sern:
o Opcin de "Refrescar"
o Opcin de "Exportar" (para lectura en Excel en funcin al filtro realizado)
o Opcin de "Imprimir la vista de la pantalla
Pgina 78 de 117

Se podr filtrar por rango de fechas y horas de la transaccin, por Tipo de Transaccin
(Administrativa / Financieras / No financieras) y por nombre de transaccin (Depsito, retiro,
pago de servicio, etc.).
Se podr realizar bsquedas por cdigo de bodega y/o RUC.
Sub-Men 2: Configuracin de campos

Esta opcin permite seleccionar y configurar los campos a mostrar en el monitoreo de
transacciones.
Pgina 79 de 117

Sub-Men 3: Configuracin de parmetros de operaciones

Esta opcin permite definir importes mnimos y mximos que se podr atender por da por
cada transaccin (campo: nombre de transaccin). Los montos podrn expresarse en
decimales.
Pgina 80 de 117

Asimismo se podr configurar el nmero de veces que se podr atender por cliente (campo:
adquiriente), por da y/o por mes para cada transaccin (campo: nombre de transaccin)
Sub-Men 4: Reporte consolidado por bodega

Este mdulo permitir realizar el monitoreo en lnea de las transacciones por bodega (cdigo
de comercio). Los datos que se podrn visualizar son:
o
o
o
o
o
o
o
o
o
o
Cdigo de bodega
Nombre de bodega
Monto Promedio (S/.) por Adquiriente = Monto promedio en Nuevos Soles de
todas las transacciones realizadas como cajero (Crediscotia y Scotiabank)
N Transacciones CSF (Adquiriente Crediscotia) = Cantidad total de todas las
transacciones como cajero realizadas de slo Crediscotia.
N Transacciones SBP (Adquiriente Scotiabank) = Cantidad total de todas las
transacciones como cajero realizadas de slo SBP.
N Transacciones Total = Cantidad total de todas las transacciones realizadas
como cajero.
Tiempo Promedio SBP (Adquiriente Scotiabank) = Tiempo total en segundos
de todas las transacciones como cajero realizadas de slo SBP.
Tiempo Promedio CSF (Adquiriente Crediscotia) = Tiempo total en segundos
de todas las transacciones como cajero realizadas de slo CSF.
Tiempo Promedio Total = Tiempo promedio de todas las transacciones
realizadas como cajero.
Monto Total de Ingresos CSF (Adquiriente Scotiabank) = Monto total en
Nuevos Soles de todas las transacciones como cajero realizadas de slo
CSF.
Monto Total de Ingresos SBP (Adquiriente Crediscotia) = Monto total en
SBP.
Monto Total de Egresos CSF (Adquiriente Scotiabank) = Monto total en
CSF.
Pgina 81 de 117

o
Monto Total de Egresos SBP (Adquiriente Crediscotia) = Monto total en

SBP.
N de Operaciones Total = Nmero total de operaciones de la bodega
Se podr seleccionar un registro para ver el detalle del terminal.

Se podr filtrar por rango de fechas, por departamento, provincia, distrito.
Se podr buscar por RUC y/o nombre de la bodega.
Mdulo 3: Monitoreo de colocaciones
Este mdulo permitir realizar el monitoreo en lnea de las ofertas comerciales.
Sub-Men 1: Monitoreo de produccin
Sub-Men 2: Monitoreo de tiempos
Sub-Men 1: Monitoreo de produccin
Los datos que se podrn visualizar son:
o
o
o
o
o
o
o
o
o
o
Cdigo de terminal
Nombre de bodega
N de Consultas = Cantidad total de consultas comerciales Crediscotia
realizadas en el Ipos sean o no concretadas.
N de consultas con Oferta = Cantidad total de personas que tienen una
oferta comercial de Crediscotia al realizar la consulta en el Ipos.
N Clientes que Visualiza Oferta= Cantidad total de personas que aceptan
ver la oferta comercial de Crediscotia en el Ipos.
N Desembolsos= Cantidad total de colocaciones realizadas del producto de
Crediscotia en el Ipos.
Monto Acum. Desembolso (S/.)= Monto Total Acumulado en Nuevos Soles
de los desembolsos/colocaciones realizadas en la bodega/Ipos.
Ticket Prom. Desembolsos (S/.)= Monto promedio en Nuevos Soles de las
colocaciones realizadas del producto de Crediscotia en la bodega/Ipos.
N Promedio Cuotas= Cantidad promedio de cuotas elegidas por los clientes
para pagar los prstamos obtenidos en la bodega/Ipos.
Saldo Disponible= Es el monto en Nuevos Soles que le queda al bodeguero
en su cuenta para poder realizar operaciones de Crediscotia/Scotiabank.

Pgina 82 de 117

o
Opcin de "Imprimir la vista de la pantalla

Sub-Men 2: Monitoreo de tiempos
o
o
o
o
Cdigo de terminal
Nombre de bodega
Tiempo Total de Consultas= Es la duracin acumulada de todas las
consultas comerciales que han sido realizadas en el Ipos.
Tiempo Total de todas las colocaciones = Es la duracin acumulada de
todas las consultas comerciales que resultaron en desembolsos (en
segundos).
Tiempo Promedio de Atencin de Colocaciones= Es la duracin promedio
que tuvieron las consultar comerciales que resultando en desembolsos (en
segundos).
Tiempo Promedio para envo de Datos Correctos= Es la duracin promedio
de la etapa para recopilar los datos del cliente en la consulta comercial (en
segundos).
Tiempo Promedio para envo del 1er Cdigo= Es la duracin promedio
desde que se recibe el mensaje de Crediscotia que se confirmaron los datos
del cliente hasta que se enva el 1er cdigo de seguridad (en segundos).
Tiempo Promedio para confirmacin de oferta comercial= Es la duracin
promedio desde que se enva el 1er Cdigo de seguridad hasta que se enva
la confirmacin de la oferta comercial elegida por el cliente (en segundos).
Tiempo Promedio para envo del 2do cdigo seguridad= Es la duracin
promedio desde que se enva la confirmacin de la oferta comercial hasta que
se enva el 2do cdigo de seguridad para realizar el desembolso (en
segundos).
Tiempo Promedio para imprimir voucher final = Es la duracin promedio
desde que se enva el 2do cdigo de seguridad hasta que se imprime el
voucher de desembolso (en segundos).

Mdulo 4: Monitoreo de actividad

Este mdulo permitir realizar el monitoreo en lnea de la actividad de las bodegas. Las
opciones disponibles en este mdulo son:
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Sub-Men 1: Reporte de actividad

Sub-Men 2: Detalle de instalaciones de elementos de imagen
Sub-Men 3: Detalle de trabajos de mantenimiento
Sub-Men 1: Reporte de actividad

o Cdigo de terminal
o Nombre de bodega
o N de Visitas Scanntech = Cantidad de visitas realizadas por los gestores de
campo de Scanntech a las bodegas. Se registrar a travs de una tarjeta que
ser pasada por el Ipos cada vez que los gestores visiten las bodegas.
o N de Visitas Gestor CSF = Cantidad de visitas realizadas por los gestores
de campo de Crediscotia a las bodegas. Se registrar a travs de una tarjeta
que ser pasada por el Ipos cada vez que los gestores visiten las bodegas.
o N de Reclamos CC SCT = Cantidad de reclamos presentados por los
bodegueros a travs del Call Center de Scanntech, sean llamadas
Inbound/Outbound.
o N de Consultas CC SCT = Cantidad de consultas presentadas por los
bodegueros a travs del Call Center de Scanntech, sean llamadas
Inbound/Outbound.
o N de requerimientos CC SCT = Cantidad de requerimientos presentadas
por los bodegueros a travs del Call Center de Scanntech, sean llamadas
Inbound/Outbound.
o N de Veces Presiona Ayuda = Cantidad de veces que el bodeguero presiona
el botn de ayuda en las diferentes ventanas del aplicativo de Crediscotia en
el Ipos.
o Error Sistema Ipos = Cantidad de errores que se presentan en el Sistema de
Ipos.
o N de das con Ipos = Cantidad de das que tiene la bodega con el dispositivo
Ipos habilitado.
o N das con Inicio de Sesin = Cantidad de das que el bodeguero inicia
sesin en el Ipos.
o Horas Prom. Logueado por Da = Cantidad de horas en promedio en que un
bodeguero esta con su sesin activa.
Se podr seleccionar un registro para ver el detalle del terminal, incluida el log de visitas,
reclamos, consultas, veces que presiona ayuda y errores.

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Nota: Scanntech deber contar con un sistema para registrar los reclamos, consultas o
requerimientos de las bodegas y un mdulo para el registro de vistas de Scanntech y
Crediscotia.
Sub-Men 2: Detalle de instalaciones de elementos de imagen
Se visualizar el detalle de los registros sobre las instalaciones de elementos de imagen. La
informacin deber ser registrada por ScannTech.
Se podr buscar por RUC, nombre de la bodega y/o por cdigo de responsable.
Los campos a registrar son:
Campos
Descripcin
N
Cdigo de bodega
(automtico)
Cdigo de terminal
(automtico)
Nombre de Comercio
(automtico)
Direccin
(automtico)
Nmero de registro
Identificacin del comercio
Identificacin del terminal ipos
Nombre Comercial
Direccin del Punto de Venta
Distrito (automtico)
Provincia
(automtico)
Departamento
(automtico)
Friso
Se debe especificar si cuenta con Banderola y el estado (Nuevo, cambio por

deterioro, robo, etc.)
Se debe especificar si cuenta con Rompetrfico y el estado (Nuevo, cambio
por deterioro, robo, etc.)
Se debe especificar si cuenta con Friso el estado (Nuevo, cambio por
deterioro, robo, etc.)
Fecha de instalacin
Fecha de instalacin de los elementos de imagen
Status
Pendiente, instalado, anulado, etc.
Observacin
Fecha de envio de
fotos
Estado de Kits
recibidos
Comentarios adicionales
Banderola
Rompetrfico
Caja de Luz
Folletos
merchandising
Imagen
Fecha de toma de fotografa del Punto de Venta

Pendiente, instalado, anulado, etc
Se debe especificar si cuenta con Caja Luminosa y el estado (Nuevo, cambio
por deterioro, robo, etc)
Se debe especificar si cuenta con Folletos y el estado (Nuevo, cambio por
deterioro, robo, etc)
Se debe especificar si cuenta con merchandising y el estado (Nuevo, cambio
por deterioro, robo, etc)
Confirmar si la imagen se encuentra adjunta en formato liviano para poder
visualizar la foto con elementos de imagen, etc
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Nota: Scanntech deber contar con un mdulo para registrar el detalle de instalaciones de
elementos de imagen.
Sub-Men 3: Detalle de trabajos de mantenimiento
Se visualizar el detalle de los registros mantenimiento de los ipos. La informacin deber ser
registrada por ScannTech.
Se podr buscar por RUC, nombre de la bodega y/o por cdigo de responsable.
Los campos a registrar por cada terminal al que se hace mantenimiento son:
FECHA
INSTALACIN
20140514
FECHA DE
HORA DE
MANTENIMIENTO MANTENIMIENTO
20150514
08:50
RUC
N DE
COMERCIO
SERIE
DESCRIPCIN DE
Nombre de la persona de
MARCA Modelo MANTENIMIENTO(tarea
tienda que atendi
realizada)
20304080901 30508090 Con-2014 202530
Txp
dsf
Pilar Casas
Nota: Scanntech deber contar con un mdulo para registrar el detalle de trabajos de
mantenimiento.
Mdulo 5: Conciliaciones
Contiene los siguientes reportes:
Sub-Men 1: Reporte de Conciliacin
Sub-Men 2: Resumen Diario de Conciliacin por bodega
Sub-Men 3: Resumen Mensual de Conciliacin por bodega
Todos los reportes deben ser exportables a Excel
Se podr filtrar por rango de fechas. Los reportes 2 y 3 se podrn filtrar adicionalmente por
Estado de transaccin (Campo Estado: "aprobado", "denegado", "anulado", "reversado")
Esta informacin viene del log de transacciones originarias de cada operacin realizada
durante el da en los iPOS de las Bodegas (operaciones de cajero Express y Retiros por
colocaciones CSF). El archivo de conciliacin se graba al final del da y se enva de manera
automtica al banco.
En los reportes 2 y 3; la vista del campo Neto permitir tener la informacin de los cargos
menos los abonos totales de cada bodega al cierre del da y de Mes.
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Sub-Men 1: Reporte de Conciliacin
En este reporte se vern en una lista los reportes de conciliacin enviados por Scanntech a
Scotiabank (tabla resumen) y se podr acceder al detalle de bodega y transacciones.
Los campos a visualizar en la tabla resumen: Fecha, Hora y Archivo
Los campos del detalle (se pueden acceder donde click a archivo) son los siguientes:
CAMPOS
FECHA DE
PROCESO(*)
DESCRPCIN
CODIGO DE BODEGA
CODIGO DE
TERMINAL
NOMBRE DE
BODEGA
Cdigo de comercio
TIPO DE TRX
Nombre del tipo de trx realizada
FECHA
Fecha de transaccin
HORA
DESCRIPCIN
CODIGO DE
RESPUESTA
CODIGO DE
RESPUESTA
Hora de transaccin
Fecha de proceso contable
Cdigo de terminal
Nombre del comercio
Resultado trx - homologado al cdigo de respuesta del banco bajo terminologa amigable para el
comercio y el banco (ver cdigos iso de respuesta siguiente bloque)
MONTO
Cdigo iso de respuesta banco y scanntech

Importe de trx (cargo/abono) (si es cargo poner signo negativo en la parte izquierda del importe 25)
AUTORIZACIN
Numero de autorizacin que gener la operacin (cdigo nico en el da por cada operacin)
REFERNCIA AS400
Referencia de la trx debe ser nica por da y por terminal
TARJETA
Nmero de tarjeta (16 dgitos)
ESTADO TRX
CODIGO DE CLIENTE
Aprobada, denegada, anulada, reversada

Es el cdigo ingresado en el ipos durante la atencin, el nmero de cta cte, cdigo de cliente, recibo
de cliente o numero de celular, deber figurar en este campo. Se utiliza para pagos de servicios e
instituciones y depsitos.
MONEDA
Tipo de moneda de la trx.
CADENA COMERCIO
Nombre del operador "scanntech"
RUC INSTITUCION
Numero de ruc de la trx realizada (pagos de servicios e instituciones)
RUC BODEGA
Numero de ruc de la bodega

Identificacin de la entidad por transaccin
Scotiabank= sbp (por operaciones de clientes del banco)
Crediscotia= csf (por operaciones de clientes de crediscotia)
ScannTech=gscn (por operaciones administrativas del iposs)
(ver anexo 3)
S = imprimi
N = no imprimi
Cdigo del usuario que opero el ipos.
Supervisor (tiene los mismos privilegios del operador a diferencia que puede anular) / operador
(no puede anular y atiende demas operaciones del menu ipos)
Cdigo de identificador compuesto por modulo /transaccin/relacin que es enviado por el banco
en el cuerpo del voucher. Debe mostrarse para todas las transacciones de crediscotia y scotiabank
(ejemplo identificador: 4972200001)
ADQUIRIENTE
STATUS VOUCHERS
USUARIO
IDENTIFICADOR
Nota: TRX=Transaccin
(*) Estos campos se graban post proceso de corte contable.
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Reporte 2: Resumen Diario de Conciliacin por bodega

Se podr realizar una bsqueda por cdigo de bodega o RUC.
CAMPOS
DESCRPCIN
CODIGO TERMINAL
CDIGO DE TERMINAL
CODIGO BODEGA
CDIGO DE BODEGA
BODEGA
NOMBRE DE LA BODEGA
CANTIDAD
CANTIDAD DE TRANSACCIONES
CARGOS
TOTAL IMPORTES DE CARGO (CASH IN)
ABONOS
TOTAL IMPORTES DE ABONO (CASH OUT)
NETO
RESULTADO DE LOS CARGOS MENOS LOS ABONOS
Reporte 3: Resumen Mensual de Conciliacin por bodega
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Se podr realizar una bsqueda por cdigo de bodega o RUC.

CAMPOS
DESCRPCIN
CODIGO TERMINAL
CDIGO DE TERMINAL
CODIGO BODEGA
CDIGO DE BODEGA
BODEGA
NOMBRE DE LA BODEGA
CANTIDAD
CANTIDAD DE TRANSACCIONES
CARGOS
TOTAL IMPORTES DE CARGO (CASH IN)
ABONOS
TOTAL IMPORTES DE ABONO (CASH OUT)
NETO
RESULTADO DE LOS CARGOS MENOS LOS ABONOS
Considerar el corte contable (establecido por el banco 19:00hrs.) para la generacin y envo
del reporte diario de conciliacin.
Los cdigos de respuesta (rechazo o aprobacin) deben estar homologados entre cdigos
ISO banco y Scanntech.
Los Archivos diarios debern ser enviados dentro del umbral (horario establecido por el
banco) para que pueda ocurrir el proceso batch de conciliacin en el banco y financiera.
Los 3 Reportes de conciliacin debern estar subidos al Visor Web Scanntech, todos los das
hbiles y no hbiles.
Mdulo 6: Alertas
Este mdulo permite el monitoreo de alarmas del sistema a manera de un listado de las
mismas. Las opciones disponibles en este mdulo son:
Sub-Men 1: Alertas consolidado
Sub-Men 2: Alertas por bodega
Sub-Men 1: Alertas consolidado
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Muestra las ocurrencias que han sucedido durante el da.
Cada alerta tendr un semforo en funcin al nmero de incidencia que se configure para
cada alerta.
Las alarmas a considerar son:
x
#
1
2
3
4
5
6
7
8
ALARMAS
ALARMAS
Alarmas GPS de cambio ubicacin de iPOSS
Cadas de conexiones con el banco
N elevado de consultas de ofertas por iPOS
Consultas de diferentes DNIs con un mismo nmero de celular
N de transacciones con respuesta de error de sistemas
Abastecimiento de papel contmetro
Alarmas cuando el terminal no cuente con algn dispositivo
Operaciones consecutivas (Fraccionamientos, Fraudes, anulaciones excesivas por bodegas)(*)
Estado Detalle
Ver
Ver
Ver
Ver
Ver
Ver
Ver
Ver
Configurar
Editar
Editar
Editar
Editar
Editar
Editar
Editar
Editar
(*) Por cada N de BIN de tarjetas, N de recibo, N de celular, Cdigo, DNI de cliente se
deber describir la ocurrencia por cuantas veces se llega a registrar durante el da en la Red
y por bodega.
Se podr ver el detalle de las ocurrencias haciendo click en opcin Ver del campo Detalle.
El listado generado se podr exportar a Excel.
Ventana de detalles (Opcin Ver)
x
# ID Terminal
1 200588
2 200589
3 200590
4 200591
5 200592
6 200593
Bodega
Pepito
Juanita
Roys
El Chino
Bodega 120
Bodega 45
Ver Detalle: Alarma 1

Coordenada Coordenada
de origen
actual
Fecha
hora
Telf.
4235555
7859898
3254555
1245222
4237855
7852141
Asimismo se podr configurar el semforo haciendo click en opcin Editar del campo
Configurar.
Ventana de configuracin (Opcin Configurar)
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Configurar: Alarma 1
Verde
Ambar
Rojo
0
< 10
> = 10
incidencias
incidencias
incidencias
Los campos a considerar para ver el detalle de cada alerta son:

Alarma 1
Campo de detalle:
ID Terminal
Bodega
Coordinada de origen
Coordenada actual
Fecha
hora
Telefono
Alarma 2
Campo de detalle:
Servicio (Yellowpeper, Reniec)
N de cadas
Fecha
hora
Alarma 3
Campo de detalle:
Bodega
ID Terminal
N de Veces
Fecha
hora
Alarma 4
Campo de detalle:
Bodega
ID Terminal
N de Celular (que muestre al dar click la lista de DNI's y ademas

poder exportar para lectura en excel)
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Fecha
hora
Alarma 5
Campo de detalle:
Transaccin (que muestre al dar click, poder exportar para
lectura en excel)
N de veces
Fecha
hora
Alarma 6
Fecha
hora
Bodega
ID Terminal
Estado (Abastecido/No abastecido)
Alarma 7
Fecha
hora
Bodega
ID Terminal
Alarma 8
Fecha
hora
Bodega
ID Terminal
Cliente (N recibo, cdigo de cliente, celular de cliente)
N Tarjeta
Sub-Men 2: Alertas por bodega

Muestra el detalle de alertas por bodega.
Se podr filtrar por rango de meses, por departamento, provincia, distrito.
Las alertas a considerar son:
N de Datos Errneos = Cantidad de veces que aparece el mensaje de Datos de

cliente errneo en el aplicativo para colocacin de crditos Crediscotia en el Ipos.
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N Bloqueo por Datos= Cantidad de veces que aparece el mensaje cuando se

supera el N de intentos permitidos para ingresar los datos del cliente a la hora de
solicitar el crdito Crediscotia.
N Bloqueo por Celular Registrado= Cantidad de veces que aparece el mensaje de
bloqueo cuando se identifica que el celular ingresado del cliente ya est asociado con
otro N de DNI.
N 1er Cdigo Invlido= Cantidad de veces que aparece el mensaje de alerta
cuando se identifica que el 1er Cdigo ingresado es invlido.
N de Bloqueos por 1er Cdigo= Cantidad de veces que aparece el mensaje de
bloqueo cuando se identifica que el 1er Cdigo ingresado por segunda vez es
invlido.
N 2do Cdigo Invlido= Cantidad de veces que aparece el mensaje de alerta
cuando se identifica que el 2do Cdigo ingresado es invlido.
N Bloqueos por 2do Cdigo= Cantidad de veces que aparece el mensaje de
bloqueo cuando se identifica que el 2do Cdigo ingresado por segunda vez es
invlido.
N No son Foto DNI= Cantidad de veces que se cancela la operacin porque la foto
mostrada no corresponde al cliente que solicita el crdito.
N Reimpresiones Voucher= Cantidad de veces que se reimprime el voucher del
desembolso.
Ejemplo de vista:
Se podr ingresar a ver el detalle de fechas de las incidencias por bodega.

El semforo por cada alerta se podr configurar:
x
Configurar: Alarma 1
Verde
Ambar
Rojo
0
< 10
> = 10
incidencias
incidencias
incidencias
Mdulo 7: Requerimientos de bodegas

Este mdulo permite ver el detalle de reclamos, consultas y requerimientos de las bodegas.
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Sub-Men 1: Incidencias del iPos (reclamos, consultas y requerimientos)

Sub-Men 2: Requerimientos para Operaciones Crediscotia
Sub-Men 3: Requerimientos para Negocios Crediscotia
Sub-Men 4: Mantenimiento de parmetros
Nota: El call center de Scanntech deber contar con un sistema para el registro de los
incidentes.
Sub-Men 1: Incidencias del iPos
Esta opcin permitir visualizar las incidencias registradas por el call center de ScannTech.
Los filtros son los rangos de fecha de registro de incidencia, cdigo de bodega, cdigo de
terminal, tipo de incidencias, estado de las incidencias, departamento (se puede seleccionar
ms de una), provincia, distrito.
Los campos a considerar son:
Campos
Descripcin
Cdigo de bodega
Cdigo de terminal
N Ticket
Nmero de ticket de atencin
Nombre de la bodega
Nombre del Comercio
Tipo de atencin
Subtipo de Incidencia
Reclamos, consultas y requerimientos (ver anexo 4)

Se debe categorizar las incidencias (problemas de seal, problemas
fsicos) (ver anexo 4)
Error al enviar transaccin, sin Red, operaciones lentas, host no
responde, Pos no responde inoperativo, equipo desconfigurado, lectora
malograda, cable desgastado, Ipos en mal estado, deteriorado. (ver
anexo 4)
Estado
Atendido, pendiente, en proceso, cancelado
Fecha Registro
Fecha que se registr la incidencia
Fecha de atencin
Fecha que se atendi la incidencia
Das de atencin
Das que van transcurriendo la atencin
Das SLA de atencin

Observaciones
Tiempo de atencin establecido
Tipo de Incidencia
Comentarios adicionales
Ruc
Ruc del establecimiento
Nombre del Titular
Nombre del titular
DNI del titular

Direccin del punto de venta
Distrito
Provincia
Departamento
Plaza
Para identificar Lima o provincia
Telfono Fijo
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Telfono celular
E-mail 1
E-mail 2
Tiempo transcurrido
Observaciones
Semforo
Sub-Men 2: Requerimientos para Operaciones Crediscotia

Esta opcin permitir visualizar y atender los requerimientos de las bodegas sobre las
conciliaciones y soporte operativo:
Campos tipos de atencin:
Responsable
Equipo
Asignado
Tipo Atencin
Tipologas
Operaciones
Crediscotia
Conciliacin
Consultas
Diferencias Cuadre de cuentas

- Bodegas
Sub-Tipologa
Grupo
Cargos/ Abonos Indebidos

Cargos/Abonos Pendientes de
Aplicacin
1
Operaciones
Crediscotia
Conciliacin
Consultas
Solicitud De Regularizacin
Pagos No Procesados
Pago no figura en la Institucin, tarjeta ,

cuota de prstamo o cuenta del cliente.
1
Operaciones
Crediscotia
Monitor
Operaciones
Crediscotia
Monitor
Consultas
Consultas
Monto del sistema no coincide

con EECC
NA
Cambios de datos no actualiza
Cambio de datos en el voucher;

direccin, nombre; telfono.
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Operaciones
Crediscotia
Monitor
Consultas
Pago de comisiones
No existe relacin de lo abonado VS

transacciones.
Consultas de sus comisiones.
2
Operaciones
Crediscotia
Monitor
Consultas
Operacin no permitida
2
Negocios
Crediscotia
Bodegas
Negocios
Crediscotia
Bodegas
Negocios
Crediscotia
Bodegas
Requerimientos
Requerimientos
Solicita Capacitacin de
Producto
Visita de Gestor Comercial

3
Requerimientos
Otros requerimientos
comerciales
3
Operaciones
Crediscotia
Monitor
Reclamos
Realiz el abono y no puede

realizar transacciones.
Revisin del rea de sistemas.

2
Scanntech
Equipo
Scanntech
Reclamos
Problemas de Seal
Cambio de Chip, no hay Red, operacin

lenta, host no responde, interrupcin en
la seal.
4
Scanntech
Equipo
Scanntech
Reclamos
Problemas de Sistemas
Configuracin del Ipos, equipo

desconfigurado, reintente.
4
Scanntech
Equipo
Scanntech
Reclamos
Problemas Fsicos
Batera averiada, batera no carga,

lectora averiada, no sale voucher ni
reimpresin, equipo no enciende, equipo
no apaga, problemas con la banda
lectora, impresora no funciona,
4
Equipo
Scanntech
Incidencias
Equipo
Scanntech
Incidencias
Scanntech
Equipo
Scanntech
Incidencias
Scanntech
Equipo
Scanntech
Incidencias
Equipo
Scanntech
Incidencias
Scanntech
Scanntech
Scanntech
Establecimiento no afiliado
4
N de serie no asociado a
Scanntech
Clave usuario Bodega
incorrecta
Clave incorrecta
Abastecimiento, entregas.
Contmetros
Cambio de Equipo
Averas en el equipo, robo y extravo.

4
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Equipo
Scanntech
Incidencias
Operaciones
Crediscotia
Monitor
Requerimientos
Scanntech
Equipo
Scanntech
Incidencias
Scanntech
Equipo
Scanntech
Incidencias
Scanntech
Equipo
Scanntech
Scanntech
Cambio de accesorios
cable; antena; batera; etc

4
Cambio de razn social.

2
Solicitud de bajas del Ipos
4
Elementos de Imagen
Solicita elementos por 1er vez, Solicita

cambio de elementos de imagen.
4
Scanntech
Equipo
Scanntech
Incidencias
Confirmacin de operaciones
4
Incidencias
Solicita capacitacin Manejo

operativo de iPOS
No conoce el manejo del equipo;

realizar operaciones; plan de
contingencia; instituciones actualizadas;
tabla de comisiones; realizar abonos;
etc.
4
Adicionalmente para la atencin de incidencias de Tipo Requerimiento se debe ingresar lo

siguiente:
INGRESO DE REQUERIMIENTO - INCIDENCIA
TIPO DE SOLICITUD
FECHA
Nmero DE REQUERIMIENTO - INCIDENCIA
CLIENTE/CODIGO DE COMERCIO
20140516
-20140516-202530
202530
41548082
DOCUMENTO (DNI/RUC)
AV MALECON CHECA 1515 DPTO 138
DIRECCION
REFERENCIA
DISTRITO
PROVINCIA
DEPARTAMENTO
TELEFONOS
E-MAIL TITULAR DE LA BODEGA
TIPOLOGIA
SUB TIPOLOGIA
FECHA DE LA OPERACIN
TIPO DE OPERACIN
REFERENCIA DE OPERACIN (TRACE)
ALTURA DE LA CUADRA 15 DE GRAN CHIMU

LINCE
LIMA
LIMA
6119900 - 994347489
juantorres@hotmail.com
CUADRES DE CUENTAS POR COMERCIO
DIFERENCIAS EN SALDO CTA CTE
04/05/2014
PAGO DE TC
152028
FECHA DE INSTALACIN BODEGA
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CONTACTO BODEGA
SOLUCIONADOR SCANNTECH
DESCRIPCION:
NOMBRE Y APELLIDO
NOMBRE Y APELLIDO DEL SOLUCIONADOR
(BREVE DESCRIPCON DEL CASO PRESENTADO)
Al momento que Scanntech realice el descarte de tipologas, debe tener en cuenta el grupo
responsable:
TIPOLOGIAS
Diferencias Cuadre de cuentas - Bodegas
Solicitud De Regularizacin Pagos No
Procesados
Monto del sistema no coincide con EECC
Cambios de datos no actualiza
Pago de comisiones
Operacin no permitida
Realiz el abono y no puede realizar
transacciones.
Cambio de razn social.
SUB TIPOLOGIA
Cargos/ Abonos Indebidos
Cargos/Abonos Pendientes de Aplicacin
Pago no figura en la Institucin, tarjeta, cuota de
prstamo o cuenta del cliente.
NA
Cambio de datos en el voucher; direccin,
nombre; telfono.
No existe relacin de lo abonado VS
transacciones.
Consultas de sus comisiones.
NA
GRUPO
1
1
2
2
2
2
Revisin del rea de sistemas.
NA
Solicita Capacitacin de Producto
NA
Visita de Gestor Comercial
Establecimiento no afiliado
NA
Cambio de Chip, no hay Red, operacin lenta,
host no responde, interrupcin en la seal.
Configuracin del Ipos, equipo desconfigurado,
reintente.
Batera averiada, batera no carga, lectora
averiada, no sale voucher ni reimpresin, equipo
no enciende, equipo no apaga, problemas con la
banda lectora, impresora no funciona,
NA
N de serie no asociado a Scanntech
NA
Clave usuario Bodega incorrecta
Clave incorrecta
Contmetros
Abastecimiento, entregas.
Cambio de Equipo
Averas en el equipo, robo y extravo.
Cambio de accesorios
cable; antena; batera; etc
Solicitud de bajas del Ipos
NA
Solicita elementos por 1er vez, Solicita cambio de
elementos de imagen.
NA
No conoce el manejo del equipo; realizar
operaciones; plan de contingencia; instituciones
actualizadas; tabla de comisiones; realizar
abonos; etc.
Problemas de Seal
Problemas de Sistemas
Problemas Fsicos
Elementos de Imagen
Confirmacin de operaciones
Solicita capacitacin Manejo operativo de iPOS
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4
4
4
4
4
4
4

Se debe contar con una opcin para asignar y reasignar al usuario responsable en
Crediscotia.
CODIGO
NUMERO DE REQ
BUSCAR
MODIFICAR USUARIO
USUARIO
FAMILIA
USUARIO
ver/modificar
Campo "Seleccionar
Todo" y La lista de
Usuarios se activar al
dar clik a "Modificar
FECHA
NUMERO DE REQ
CODIGO COMERCIO
SELECCIONAR TODO
USUARIO
FAMILIA
20140514
Con-20140514-202530
202530
ROMINA PINTO CONCILIACIONES EN PROCESO
20140513
Con-20140513-202530
202530
20140512
Con-20140512-202530
202530
Sub-Men 3: Requerimientos para Negocios Crediscotia

En esta opcin se mostraran los requerimientos asignados al grupo bodegas.
Sub-Men 4: Mantenimiento de parmetros
Se debe contar con una opcin para configurar (agregar, modificar y eliminar) las tipologa,
sub-tipologas y grupo de atencin.
15. Requisito Funcional: 6.2 Modulo de Monitoreo de Operaciones CSF

1
Descripcin
Requisito para Sistemas de Banco SBP
16. Requisito Funcional: 7.1 Bandeja de mensajes para el Bodeguero

1
Descripcin
Habilitar una bandeja de mensajera al Bodeguero, donde se enviar detalle de promociones
de la financiera.
Bandeja de Entrada
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ESTATUS

17. Requisito Funcional: 7.2 Control de visitas comerciales

1
Descripcin
Para el monitoreo de visitas del equipo comercial se crear una opcin en el IPOS donde los
gestores de campo de la financiera CSF y scanntech registrarn sus visitas.
El modo de marcacin ser a travs de tarjeta a travs de un cdigo que identifique al
gestor.
El control de visitas se manejar de manera local en scanntech y la informacin ser derivada
a la financiera.
Inicio
Selecciona el
icono en IPOS
"Registro de
Visita"
Selecciona
quien realiza la
visita.
Marca el
ingreso/salida
deslizando la
tarjeta de
marcacin en
el pin pad
Fin
Interfaces
Interfaz con cada entidad en el proyecto.
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Actores:
1. Gestor comercial:
- Es quien visita a las bodegas por temas comerciales.
2. IPOS:
- Es el dispositivo electrnico que permitir registrar las visitas comerciales
3. Scanntech:
- Almacena y Genera los reportes en el visor web de scanntech.
4. Financiera (Crediscotia):
- Recibe de forma diaria informacin de las visitas comerciales.
Contabilizacin
NO APLICA
La tarjeta de marcacin estar asociada a un gestor comercial. Se deber crear un modulo
que permita asociar la tarjeta y el gestor.
a) Marcacin de visitas comerciales.
La marcacin de visitas se podr habilitar con la tarjeta de marcacin.
Paso 1: Seleccionar el icono de Registro de visitas.
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Pantalla N 16
Paso 2: La pantalla del IPOS solicitar se deslice la tarjeta.
Pantalla N 17
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Paso 3: Luego de validar la autenticidad de la tarjeta se habilitar la pantalla de

marcacin con 2 botones para la marcacin de la entrada y la marcacin de la salida.
Pantalla N 18
La accin habilitada por defecto es la de Entrada cuando es la primera vez que pasa la
tarjeta en el IPOS, en caso contrario se habilitar la accin de Salida.
Paso 4: Si selecciona el icono de Entrada el Resumen de marcacin sera.
Gestor comercial:
Fecha:
Hora Ingreso
Hora Salida:
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Pantalla N 19
Paso 5: Si selecciona el icono de Salida el Resumen de marcacin sera.
Gestor comercial:
Fecha:
Hora Ingreso
Hora Salida:
Pgina 104 de 117

Pantalla N 20
18. Requisito Funcional: 7.3 Dinamica promocional CSF

1
Descripcin
Carga de base de ofertas
Capacidad para cargar una base de ofertas definidas por Crediscotia y aplicar los descuentos
que se indican.
Los criterios a utilizar para definir las ofertas son:
Vigencia de la promocin
Medio de Pago (TC nica, Mastercard cuotas, etc.)
Departamento de la bodega
Provincia de la bodega
Distrito de la bodega
Identificador de Bodega
Categora del producto
Marca
SKU(Stock Keeping Unit)
Identificador de Cliente
Los tipos de oferta/descuento a aplicar son:

% de descuento (10%, 20%, etc.)
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-
Monto de Dscto en S/. por la compra de un monto mnimo (descuento de S/. 10 x S/.100
de compra)
Lleva X, pago Y (ej: 2x1, 3x1, 3x2, etc.)
Regalo (Ej: Mochila)
Asimismo se podr configurar el lmite de promociones por bodega y por cliente.

Se debe permitir la combinacin de criterios.
El descuento debe reflejarse en el voucher que recibe y paga el cliente.
Se adjunto base de ejemplo
Promociones.xlsx
19. Requisito Funcional: 3. Comunicacin del canal

1
Descripcin
Las tramas de comunicacin se trabajarn bajo el estndar ISO8583, y solo para la consulta
de imagen reniec consumir un servicio web definido por el banco.
Interfaces
Descripcin del estndar ISO8583
CSF Tramas
Interconexion Scanntech_V2.1.doc
Descripcin del servicio web de identificacin de imagen RENIEC.

o
o
El servicio web es un SOAP MESSAGE XML (conexin por Internet).

El consumo lo debe hacer el servidor Scantech. Slo este servidor tendr acceso a
consultar el servicio.
Clase Nombre: ConsultaReniec

Mtodos: ObtenerDatosDNI
Permite obtener los datos de un ciudadano registrado en la RENIEC ( foto ) en base a un DNI
especfico.
ObtDatosDNI
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Entrada
Nombre
direccionIP
DNI
Longitud Observaciones
20
Nombre
Tamao foto
Longitud Observaciones
10
Imagen_Foto
Se completa con
102400 espacios en blanco
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ANEXO 1
PROCEDIMIENTO DE PRUEBAS CSF

Para desarrollos que involucra interconexin con empresas terceras, el proceso de QA tiene 4 fases
contempladas y con duracin estimada en base a la experiencia de desarrollos similares.
Pruebas de
componentes
Tiempo incluido en el
desarrollo
Pruebas de
integracin
Tiempo 3 semanas
Pruebas de
certificacin
Tiempo 4 semanas
Pruebas de
aceptacin
Tiempo 1 2 das
(validacin en produccin)
1. Pruebas de componentes: Esta prueba se realiza en entorno de desarrollo y el objetivo es

comprobar que el componente se encuentre bien codificado y funcione correctamente.
Responsable: quien crea el componente.
2. Pruebas de Integracin: Esta prueba se realiza en entorno de calidad y el objetivo es que la
integracin de componentes de desarrollos funcione bien y de manera integrada
(componentes en lnea y batch). Las pruebas integrales tienen como objetivo producir la
funcin principal deseada. Responsable: Equipo QA/TI Desarrollo
3. Pruebas de certificacin: Esta prueba se realiza en entorno de calidad y el objetivo es
validar que se est cumplimiento con los requisitos funcionales y no funcionales establecidos.
Responsable: Equipo QA y usuario (se recomienda).
4. Pruebas de Aceptacin: Las pruebas de aceptacin se realiza en el ambiente de produccin.
Enfocadas en probar los requisitos del usuario. Responsable: Usuario.
REQUISITOS:
Contar con dispositivos de pruebas (IPOS) interconectado en Per a los ambientes QA
del banco SBP para las pruebas de integracin y de sistemas.
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ANEXO 2
TARJETA DE PRUEBA:
1. Tarjetas de Dbito:
5254760003491017
5118420000002111
5160030081897458
2. Tarjetas de Crdito
5455450900036142
4220520000000078
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ANEXO 3
TRAMAS EJEMPLO:
Debe enviar Scantech:
[MSG] 0800 [BITMAP] 82208000800100000400000010000000 [7] 0208070001 [11] 023141 [17] 0208 [33] 06890514 [48]
0381126FAAB222D28ECACD9F9BF7BBCE3C15BDE75 [70] 101 [100] 06890514
Respuesta Scotiabank:
[MSG] 0810 [BITMAP] 82208000020000000400000010000000 [7] 0208070001 [11] 023141 [17] 0208 [39] 00 [70] 101 [100]
06890514
Comentarios sobre la trama:
El uso de esta llave de encriptacin es para cifrar los PINs de las tarjetas (TDebito o Tcredito) de los clientes CSF
Se usa mtodo de encriptacin simtrico estndar TripleDES (Pinblock iso-0).
En desarrollo, para pruebas debemos fijar/compartir una llave Maestra TripleDES (TMK).
Luego, usando la trama ISO 800 (mencionado lneas abajo), el sistema debe intercambiar de forma automtica (peridica)
las llaves de trabajo (TPK), las cuales se usan para encriptar los PINes
Para encriptar los PINes en tu servidor deben usar HW (Caja HSM)
=========== EXTRACTO DEL DOCUMENTO ======================

1.
BIT
INTERCHANGE KEYS (800)

El adquiriente (SCANNTECH) inicia el mensaje de intercambio tipo 800.
Dentro del mensaje de intercambio debe venir la nueva llave generada. Por la longitud de la llave se sabe si es simple o
doble.
El banco Esplink/FTS recibe el mensaje 800 y almacena las llaves.
Esplink/FTS enva la confirmacin con un mensaje 810 al adquiriente.
Descripcin
Bit 7
len:10 Transmission Date
Bit
11
len:6
800 810
Formato
Ejemplo de datos/Comentarios
MMDDhhmmss N
Si
A:0206093754
N
Trace audit
Si
10
Si
6
Si
A:429940
Bit
17
len:4
MMDD
Date Capture
Si
Si
Bit
33
Network Data
Si
No
A:06890514 (valor fijo)
Bit 39
len:
02
Response code
No
Si
00
Si
No
A:0226
LLVAR
Bit 48
LLVAR
022110123456789ABCDEF1234
Aditional Data
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(PINBLOCK)
Key index
Key type
1
/* 1 Es PIN EXCHANGE 2 MAC EXCHANGE NO
SOPORTADO PARA SCANNTECH */
New key
Key check digits
16
/* La llave puede ser de 16 , 32 o 48 */

4
Ejemplos:
022110123456789ABCDEF1234 (3DES Simple)
038110123456789ABCDEF0123456789ABCDEF1234 (3DES Doble)
054110123456789ABCDEF0123456789ABCDEF0123456789ABCDEF
1234 (3DES Triple)
Bit 70
len:3
Network information code
Si
Si
Bit
100
Institution id
Si
Si
101
/Intercambio de clave */
LLVAR
A:06890514 (valor fijo)
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ANEXO 4: LEY DE PROTECCIN DE DATOS
CREDISCOTIA FINANCIERA S.A.

CONSTANCIA DE AUTORIZACIN DE USO DE DATOS
PERSONALES
BODEGA NATHALIE (200122)
AV. ARAMBURU 709
SAN ISIDRO - LIMA
RUC: XXXXXXXXXXX
TERM: XXXXXXXX
TICKET: 00000129
REF: XXXXXXXX
AP: XXXXXXXX
FECHA: XX/XX/XX
LOTE: XXXX
HORA: XX:XX am
EL CLIENTE, de forma libre, informada, previa y expresa, consiente -en el
marco de la ejecucin de la presente Declaracin Jurada- a que
CREDISCOTIA FINANCIERA S.A. (LA FINANCIERA) pueda dar tratamiento a
sus Datos Personales, pudiendo acceder, recopilar, registrar, organizar,
almacenar, conservar, elaborar, modificar, bloquear, suprimir, extraer,
consultar, utilizar, transferir o procesar los mismos.
Dicho tratamiento podr darse de manera directa o por intermedio de
terceros, que incluye el tratamiento necesario para: (i) la ejecucin directa
o por intermedio de terceros de los Servicios Bancarios contratados,
incluyendo la evaluacin de la capacidad de pago y comportamiento
crediticio en el sistema financiero, (ii) el cumplimiento de las obligaciones
legales aplicables a LA FINANCIERA, (iii) enviar a EL CLIENTE ofertas
comerciales, publicidad e informacin en general por cualquier medio,
sobre otros producto o servicios que brinde LA FINANCIERA y/o terceros
vinculados, lo que se podr realizar a travs de terceras personas; (iv)
gestionar el cobro de deudas, de ser el caso; y (v) usar, compartir o
transferir los Datos Personales a otras empresas del Grupo Scotiabank, as
como a sus socios comerciales o terceros, dentro o fuera del pas,
nacionales o extranjeros, pblicos o privados, con la finalidad de realizar las
acciones antes indicadas o que stos puedan directamente ofrecer o
informar a EL CLIENTE, por cualquier medio, acerca de cualquier producto o
servicio que comercialicen, publicidad comercial e institucional.
EL CLIENTE conviene en que LA FINANCIERA podr conservar en sus
registros y tratar sus Datos Personales en forma indefinida, aun cuando
pierda su condicin como tal. Asimismo, declara que se le ha informado
oportunamente que tiene derecho a no proporcionar sus Datos Personales,
y que, de ser el caso, podr revocar dicho consentimiento.

Fecha: XXXXXXXX
Cliente: XXXXXXXXX
DNI: XXXXXXXXXX
Direccin:
Firma:
Nombre:
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ANEXO 5
Los campos de la cabecera del voucher:
1. Fecha y hora: Fecha y hora del Ipos (hora Peruana)

2. Nombre de la Institucin Financiera: Se toma a partir del Bin de la Tarjeta procesada (se envi
en sus momento los bines de cada institucin) para el caso de transacciones sin tarjetas se
considera los bines 8888 (Scotiabank) y el 7777 (Crediscotia).
3. Nombre de la transaccin: Es el tipo de operacin segn lo seleccionado en el men del Ipos.
4. Nombre y cdigo de la bodega: El cdigo de la bodega es la identificacin que el Banco le ha
asignado al Ipos, ambos datos deben de ser tomado de la base de datos de Scanntech.
5. Ruc de la Bodega: Este dato debe ser tomada de la base de datos de Scanntech.
6. Direccin de la Bodega: Es tomada del sistema Scanntech.
7. Lote: Es un cdigo que identificacin que se genera cada vez que se apertura caja en el Ipos (es
correlativo), ayuda para el cuadre de caja del bodeguero. Este cdigo debe ser manejado por el
Ipos.
8. Terminal (TERM): Es el cdigo de terminal, este dato es el que enva Scanntech en el campo
BIT-41.
9. Aprobacin (AP): Debe ser tomado del campo BIT-38 de la respuesta del Banco ( es el nmero
de autorizacin del banco)
10. Referencia (Ref): Es el nmero trace, este dato es el que enva Scanntech en el campo BIT-11.
11. Identificador del cliente:
Si la transaccin es con tarjeta va el nmero de tarjeta (solo se muestra los 4 ltimos, el resto
se visualiza con asteriscos),
En el caso de un pago de prstamo debera de ir el nmero de DNI, como adems el nmero

de prstamo, este dato es devuelto en el campo BIT-121 de la consulta de prstamo.
En la consulta del saldo del prstamo debera de ir el nmero del DNI, como adems el
nmero de prstamo, este dato es devuelto en el campo BIT- 121 de la consulta de saldo de
prstamo.
Para el caso de Pago de instituciones, debe de ir el cdigo de cliente ingresado en el Ipos

(nmero de telfono fijo cable, suministro, cdigo del cliente, cdigo de alumno, nmero de
celular, segn la institucin).
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ANEXO 6
Cdigo
Descripcin
Vista Bodeguero
0000 Tiene Oferta Comercial
OK
0001 Data ingresada invlida.
OK
0002 Cdigo de Bodega invlida.
Lo sentimos, por el momento no se encuentra

autorizado en realizar este tipo de operacin. Por
favor comunquese con soporte tcnico
0003 Versin del IPOS no se encuentra registrada.
Lo sentimos, por el momento no se encuentra

autorizado en realizar este tipo de operacin. Por
favor comunquese con soporte tcnico
0004 Celular asociado a otra solicitud de crdito.
OK
0005 Fecha de emisin del DNI invlida.
OK
0006 DNI Caduco
Lo sentimos, por el momento no contamos con

una oferta comercial para su cliente, para mayor
informacin acercarse a nuestra agencia
CrediScotia ms cercana, gracias.
0007 Fecha de nacimiento invlida.
OK
0008 Cliente con estado Fallecido.

0009 Cliente con ms de un crdito CSF Vigente

0010 Cliente con crdito CSF Vigente con das de mora.

0011 Cliente se encuentra en base de datos negativa.

0012 Cliente Bancarizado con Score CSF mayor al cut off

0013 Cliente Bancarizado con Indice de endeudamiento >= 40%

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0014 Cliente Bancarizado < 21 aos

0015 Cliente NO Bancarizado sin score Risk Predictor


0016 Cliente NO Bancarizado con score risk predictor > al configurado. CrediScotia ms cercana, gracias.
0017 Cliente NO Bancarizado < 27 aos.

0999 Cliente NO tiene oferta.

9999 Cliente NO tiene oferta.

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ANEXO 7
TIPO OPERACIN
N
TRANSACCIONES
FINACI
ERAS
CONSULTA DE SALDO POR CUENTA (TARJETA

DEBITO) Y TARJETA DE CREDITO
NO
FINANC
IERAS
ACTIVACION DE
TRX
SUPER
VISOR
OPER
ADOR
CONSULTA DE MOVIMIENTO POR CUENTAS

(TARJETA DE DEBITO)
CONSULTA DE MOVIMIENTOS DE TARJETA DE

CRDITO
6 DEPOSITO EN CUENTAS PROPIAS
7 DEPOSITO EN CUENTAS A TERCEROS
4 CONSULTA DE SALDO PRSTAMO

5
PAGO DE PRSTAMOS PERSONALES

(CONSUMO) Y MICROEMPRESA
ADMINIST
RATIVAS
USUARIOS x
BODEGA
ANULA
CION
REIMPR
ESION
RETIROS EN CUENTAS PROPIAS (TARJETAS

DE DBITO)
PAGO DE TARJETA DE CREDITO CON TARJETA

(LEE TARJETA)
1 PAGO DE TARJETA DE CREDITO SIN TARJETA

0 (DIGITAR TARJETA)
1 RETIRO DE OFERTA COMERCIAL (Retiro de

1 efectivo con PIN de usuario)
1 RECARGA VIRTUAL DE CELULARES (C/S

2 TARJETA DE DEBITO)
1 PAGO DE INSTITUCIONES (PAGO TOTAL Y

3 PARCIAL)
1
4 PAGO DE SERVICIOS
1
5 SALDO COMERCIO
1
6 REPORTE DETALLADO
1
7 REPORTE TOTALES
Pgina 116 de 117

1
8 REIMPRESIN DE VOUCHER
1
9 ANULACION
2
0 APERTURA DE CAJA
2
1 CUADRE DE CAJA
2
2 CIERRE DE CAJA
2
3 RECUPERACIN DE CIERRES
Pgina 117 de 117

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Proyecto Canal Bodegas Modelo IPOS

Documento de Especificacin de Requerimientos V 4.0

Documento de Especificacin de Requerimientos

Proyecto Canal Bodegas Modelo IPOS

Proyecto Canal Bodegas Modelo IPOS

Tipo de producto de prstamo lo genera el banco

2.2.1. Mantenimiento de parmetros

2.2.4.Evaluacin y registro en lnea

Proyecto Canal Bodegas Modelo IPOS

2.2.5.Enviar mensaje con el cdigo

2.3.2.Alertas de Desembolso Call

SBP /CSF enva

7.2. Control de visitas comerciales

7.3. Dinmica promocional CSF

Proyecto Canal Bodegas Modelo IPOS

2. Requisito Funcional: 1.Transacciones administrativas

Proyecto Canal Bodegas Modelo IPOS

Proyecto Canal Bodegas Modelo IPOS

Proyecto Canal Bodegas Modelo IPOS

Apertura de Caja (Inicio Sesin)

Cierre de Caja (Cierre de sesin)

IMPRIMIR REPORTE TOTALES

IMPRIMIR REPORTE DETALLADO

FECHA Y HORA DE OPERACIN: 12/05/2014

Proyecto Canal Bodegas Modelo IPOS

FECHA Y HORA DE OPERACIN: 12/05/2014

Proyecto Canal Bodegas Modelo IPOS

FECHA Y HORA: 12/05/2014 12:25:01

TRX: PAGO DE SERVICIOS

Proyecto Canal Bodegas Modelo IPOS

FECHA Y HORA: 12/05/2014 12:25:01

Proyecto Canal Bodegas Modelo IPOS

Cambio a Solicitud de Scanntech: Se reimprimir el ltimo cierre.

Proyecto Canal Bodegas Modelo IPOS

La impresin del ttulo de

Cabecera del voucher es

NUMERO DE PRESTAMO: 1006719383001051040

Firma y autorizacin del cliente:

Proyecto Canal Bodegas Modelo IPOS

1.4 Saldo de bodega

SALDO DEL COMERCIO: S/. 730.02

1.5 Reimpresin de voucher

EL IPOS PROCEDE CON

EL IPOS RETORNA AL LOGO

EL IPOS IMRIMIR SLO LA

Proyecto Canal Bodegas Modelo IPOS

1. Requisito Funcional: 2.1.1 Consulta de oferta comercial de crdito

Proyecto Canal Bodegas Modelo IPOS

Proyecto Canal Bodegas Modelo IPOS

Proyecto Canal Bodegas Modelo IPOS

Para ejecutar la consulta de crdito se realizarn en 7 pasos:

Proyecto Canal Bodegas Modelo IPOS

Campos y controles nuevos en la pantalla / reporte

Proyecto Canal Bodegas Modelo IPOS

Valida que se haya

Paso 2: Ingresar fecha de emisin del DNI.

Proyecto Canal Bodegas Modelo IPOS

Valida que se haya

Paso 3: Ingresar la fecha de nacimiento del cliente. . Se visualizar en la pantalla un

Proyecto Canal Bodegas Modelo IPOS

Inicio: retorna a la pantalla principal del IPOS.

Campos y controles nuevos en la pantalla / reporte

Paso 4: Ingresar el N Celular del cliente.

Proyecto Canal Bodegas Modelo IPOS