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ANEXO N 3 - REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS (ROS)

(Sujetos Obligados supervisados por la SBS a travs de la UIF-Per en materia de LA/FT)
SECCION I

Informacin del reporte

1. Nmero

2. Fecha
DD

3. Clase
a

Reporte Inicial

MM

AAAA

Correccin del anterior

Ampliacin del anterior

4. En caso de correccin o ampliacin indicar referencia:

5. Fecha del Reporte que se corrige o ampla

DD

MM

AAAA

6. Presunto Delito Precedente

SECCION II

Informacin del sujeto obligado que elabora el reporte

7. Ente Supervisor

8. Tipo de Sujeto Obligado

UIF-Per

9. Cdigo del sujeto obligado

10. Cdigo Oficial de Cumplimiento

11. Nombre de la sucursal, agencia u oficina que inform

12. Sucursal, agencia u oficina en la que se realiz la operacin sospechosa:

13. Lugar en la que se realiz la operacin sospechosa

Departamento

SECCION III

Provincia

Distrito

Informacin de la(s) Persona(s) Relacionada(s) con la Operacin Sospechosa

14. Personas que intervienen en la operacin

Personas Naturales

Personas Jurdicas

PERSONAS NATURALES
15. Apellido Paterno

16. Apellido Materno

19. Nacionalidad

17. Nombres

20. Profesin u ocupacin

24. Pas

18. Fecha de nacimiento

SI
20.a. El reportado es
un PEP?
NO

25. Departamento

(dd/mm/aaaa)

22. N de documento

21. Tipo de Documento de Identidad

23. Pais de emisin del Documento

26. Provincia

27. Distrito

28. Urbanizacin/sector/AA.HH

Domicilio:

29. Via

30. Nombre de la va

33. Direccin de correo

elctrnico

38. Condicin de su
actividad econmica

31. Nmero

34. Estado Civil

Datos Cnyuge
Conviviente

32.
Telefonos

35. Apellido Paterno

39. En caso de ser dependiente, seale el nombre del

empleador:
Independiente

Dependiente

N/A

42. Condicin en la que interviene en la operacin reportada

En caso de ser apoderado indicar inscripcin en la

SUNARP

Telf1

Telf 2

Telf3

36. Apellido Materno

37. Nombres

40.
Moneda
Ingreso
promedio
aproximad
Monto
o mensual
43. Partida Electrnica:

41. Telfono de trabajo

44. Sede Registral:

45. En caso de existir reportes anteriores sobre la misma persona natural u otras personas relacionadas al presente reporte, indicar:

a Nmero de/los reporte (s)

c Enviado a

b Fecha del reporte

d Informacin relevante

PERSONAS JURIDICAS
46. Denominacin o razn social

47. Nmero de R.U.C.

48. Objeto social

49. Partida Electrnica:

50. Sede Registral:

54. Distrito

55. Urbanizacin/sector/AA.HH

Inscripcin en SUNARP

51. Pas

52. Departamento

53. Provincia

Domicilio:

56. Via

57. Nombre de la va

58. Nmero

60. Indicar los ingresos declarados en su ltima Declaracin Jurada Anual del Impuesto a
la Renta

Moneda

59.
Telefonos

Telf.1

61. Condicin en la que interviene en la operacin reportada

Monto

62. En caso de existir reportes anteriores sobre la misma persona jurdica o relacionados al ROS, indicar:

a Nmero de/los reporte (s)

b Fecha del reporte

Telf.2

c Enviado a

dd/mm/aaaa

d Informacin relevante

Pgina 1

Telf.3

Pgina 2

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INFORMACION DEL REPRESENTANTE LEGAL
63. Apellido Paterno

64. Apellido Materno

67. Nacionalidad

65. Nombres

66. Fecha de nacimiento

68. Profesin u ocupacin

(dd/mm/aaaa)

70. N de documento

69. Tipo de Documento de Identidad

71. Pais de emisin del Documento

72. Pas

73. Departamento

74. Provincia

75. Distrito

76. Urbanizacin/sector/AA.HH

Domicilio:

77. Via

78. Nombre de la va

81. Direccin de correo

elctrnico

79. Nmero

82. Estado Civil

Datos Cnyuge
Conviviente

80.
Telefonos

83. Apellido Paterno

Telf.1

Telf.2

84. Apellido Materno

Telf.3

85. Nombres

86. Relacin de la persona natural y/o jurdica reportada con el sujeto obligado que comunica la operacin
a

Cliente

Empleado

Participacionista

Director

Accionista

Otro

87. Est vinculado an al sujeto obligado?

88. Si no lo est, por qu?:

Si

Retiro voluntario

No

Decisin de la Institucin

SECCION IV
89. Monto total involucrado en la operacin

En caso de sealar otro, indicar cul:

Suspensin

Sealar fecha en caso de a, b c

(dd/mm/aaa
a)

Informacin de la Operacin Sospechosa

Moneda

90. Fecha o rango de fecha de la operacin (dd/mm/aaaa)

Desde:
Hasta:

Monto

91. Alcance de la operacin sospechosa

Nacional
92. TIPO DE OPERACIN REPORTADA

Internacional

Especifique el (los)pas(es):

[Marque con un aspa (x) los productos o servicios utilizados en la operacin sospechosa]

a. Compraventa de bienes inmuebles

i. Comercio de objetos de arte (incluye Galeras)

q. Subasta Pblica de bien(es) mueble(s)

b. Prstamo(s)

j. Gestin de intereses en Adm. Pblica, Ley 28024

r. Subasta Pblica de bien(es) inmueble(s)

c. Empeo(s)

k. Recibir donacin de bien(es) mueble(s)

s. Compraventa de Inmueble(s)

d. Compraventa de divisas

l. Recibir donacin de bien(es) inmueble(s)

t. Construccin

e. Comercio de antigedades

m. Compraventa de vehculo(s) nuevo(s)

u. Habilitacin Urbana

f. Comercio de monedas

n. Compraventa de vehculo(s) usado(s)

v. Otro (especifique)

g. Comercio de sellos postales

o. Remate de bien(es) mueble(s)

h. Comercio de joyas, metales y piedras preciosas

p. Remate de bien(es) inmueble(s)

Si es otro el producto o servicio, detllelo:

93. Detalle de los productos o servicios indicados en la casilla 92
Producto o servicio

N Cdigo

Moneda

Monto

94. Indicar informacin o documentacin complementaria que se remite como sustento del presente reporte (mencionar cada uno por separado).

SECCION V
Descripcin de la operacin sospechosa
95. Esta seccin del reporte es crtica. El cuidado con el cual se describan las operaciones sospechosas determinar que sta pueda ser claramente entendida, o no.
Por tal razn, considere las siguientes instrucciones en la descripcin que proporcione. Si es necesario, contine en un duplicado de esta hoja.
a. Describa los hechos cronolgicamente, de manera organizada, clara y completa.
b. Explique la forma en que se relacionan las personas que intervienen en la operacin.
c. Describa cmo se relacionan los productos o servicios utilizados en la operacin.
d. Mencione las caractersticas de la operacin o consideraciones por las cuales se le calific como operacin sospechosa (seales de alerta y tipologas, de ser el caso).
e. Indique si el sujeto obligado ha recibido de las personas involucradas alguna explicacin o justificacin respecto de la operacin sospechosa y, si sta fue verbal o escrita, a requerimiento de la propia institucin, si fue denegada, etc.
f. Indique si la operacin sospechosa es un evento aislado o se relaciona con otras operaciones reportadas previamente y/o con otros clientes del sujeto obligado que reporta.
g. No omita ninguna informacin que conozca de la operacin o de las personas relacionadas. En caso que algn dato haya sido excludo del reporte indquelo y por qu.
h. Si est corrigiendo o complementando una comunicacin remitida previamente, describa los cambios y/o adiciones que se estn realizando.

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i. Mencione las fuentes y/o bases de datos consultadas en aplicacin de sus polticas de conocimiento cliente que hayan coadyuvado a calificar la(s) operacin(es) como sospechosa(s). Ejemplos: RENIEC, SUNAT, SUNARP,
Centrales de Riesgo, medios periodsticos, solicitudes del levantamiento del secreto bancario recibidas, etc.

El presente reporte se realiza de conformidad con lo dispuesto en la Ley N 27693, Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-Per), su Reglamento, aprobado por D.S. N 018-2006-JUS y dems normas aplicables.
El reporte es reservado entre los sujetos obligados y la SBS a travs de la UIF-Per.

Sector Econmico

Actividad Econmica

96. Sector/Actividad Econmica

SECCION VI

Aspectos que llevaron a calificar a la operacin como sospechosa

SEAL DE ALERTA

GRUPO
97. Seales de Alerta
a. Del reportado

b. De la operacin

98. Posibles Tipologas

relacionadas

INSTRUCCIONES - REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS

DEBER DE REPORTAR

El presente formulario debe ser utilizado por los sujetos obligados sealados en la Resolucin SBS N 486-2008 y modificatorias que aprueba la Norma para la Prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo,
de aplicacin general a los sujetos obligados a informar que carecen de organismos supervisores
INFORMACIN GENERAL

1. El reporte deber remitirse a la SBS, a travs de la UIF-Per.

2. Llene totalmente el formato. Para aquellos items no aplicables coloque "N/A".
3. En la Seccin III, detalle a todas las personas naturales y/o jurdicas que interviene en la operacin sospechosa reportada. Incluir a las principales personas que han participado de una u otra forma
en el producto o servicio de su cliente o cliente ocasional.
4. Si necesita ms espacio para comunicar operaciones sospechosas adicionales, utilice fotocopias de las pginas donde requiere espacio.
5. La informacin respecto de cantidades monetarias deben presentarse bajo la forma "0,000,000", redondeada al entero ms cercano.
6. No use guiones cuando digite los nmeros de telfono
7. Si los datos de domicilio implica consignar manzana y lote, utilize la casilla destinado a Nmero.

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GUIAS PARA EL LLENADO DEL REPORTE

Seccin I. Informacin del reporte

Numeral 1
Indique el nmero de comunicacin segn la correlacin interna que lleve el sujeto obligado.
Numeral 2
Indique la fecha de la comunicacin: da (dd), mes (mm), ao (aaaa).
Numeral 3
Seleccione: a) si es la primera vez que reporta a la persona natural y/o jurdica, b) si usted est corrigiendo una comunicacin previa, y
c) si usted est aadiendo informacin a una comunicacin previa
Numeral 4
Consigne el nmero de comunicacin que se est corrigiendo o respecto de la cual se esta ampliando informacin.
Numeral 5
Indique la fecha de la comunicacin anterior: da (dd), mes (mm), ao (aaaa).
Numeral 6
Si tiene conocimiento por la prensa u otro medio o si se presume que cliente reportado se encuentra asociado a un delito precedente o si no conoce el delito precedente, indicarlo. Utilizar Tabla de
Delitos Precedentes.
Seccin II. Informacin del sujeto obligado que elabora el reporte
Numerales 7
No llenar.
Numerales 8
Indique el tipo de sujeto obligado. Utilizar Tabla de Tipo de Sujeto Obligado
Numerales 9 al 10
Proporcione respecto del sujeto obligado, la informacin correspondiente a cada celda.
Numeral 11
Nombre de la sucursal, agencia u oficina que inform internamente respecto a la operacin sospechosa
Numeral 12
Indique el nombre de la sucursal, agencia u oficina en la que se realiz la operacin sospechosa reportada
Numeral 13
Indique el departamento, la provincia y el distrito en donde se realiz la operacin sospechosa reportada

Seccin III. Informacin de la (s) persona (s) relacionada (s) con la operacin sospechosa
PERSONAS NATURALES
Numeral 14
Indique el nmero de personas naturales y/o jurdicas que intervienen en la operacin y que debern ser detalladas en presente reporte.
Utilice copias adicionales de la Seccin III, si fuera el caso.
Numeral 15 al 20
Indique el apellido paterno, materno, nombres, fecha de nacimiento y nacionalidad de la persona natural que interviene en la operacin sospechosa, tal como aparece en su documento de identidad,
as como su profesin u ocupacin. Si hay ms de una persona natural relacionada con la operacin, proporcione la informacin en copias adicionales de la Seccin III.
Numeral 20.a
Si el reportado es una Persona Polticamente Expuesta - PEP, se debar marcar la opcin SI. En caso contrario, NO
Numeral 21
Indique el tipo de documento con el que se identific la persona natural reportada. Utilizar Tabla de Documento de Identidad.
Numeral 22
Indique el nmero del documento de identidad presentado. Si este incluye letras u otro smbolo, tambin considerarlo
Numeral 23
Si la persona natural reportada se identific con un documento extranjero, indicar el pas que emite el documento.
Numeral 24 al 31
Indique las especificaciones referidas al domicilio. Para la casilla 29, utilizar Tabla de Vas. Si este la direccin hace referencia a Manzana (Mz) o Lote (Lt), consignar esta informacin en la casilla 31.
Numeral 32
Indique el (los) nmero(s) telefnico(s) que la persona reportada hubiera registrado. Considerar cdigos de provincia o de pas, de ser el caso.
Numeral 33
Indique el correo electrnico
Numeral 34
Indique el estado civil del reportado. Utilizar la Tabla de Estado Civil
Numeral 35 al 37
De ser casado o conviviente, indique el apellido paterno, materno y nombres de la pareja.
Numeral 38
Seleccione si la persona reportada es econmicamente dependiente, independiente o no aplica si fuera el caso. Se puede seleccionar ms de una opcin.
Numeral 39
En caso de ser dependiente, deber consignar el nombre del empleador.
Numeral 40 y 41
Indique el ingreso promedio mensual declarado (Utilizar la Tabla de Monedas) y el telfono de la oficina si lo hubiera registrado.
Numeral 42
Indique la condicin de la persona reportada al momento de participar en la operacin reportada. Utilizar Tabla de Condicin de Participacin.
Numeral 43 y 44
Si la persona reportada tiene la condicin de apoderada, indique el nmero de partida electrnica y la sede de su inscripcin en la Superintendencia de Registros Pblicos.
Numeral 45
En caso que la persona tuviera algn tipo de relacin con otros reportes, indique el nmero de correlacin interna del sujeto obligado, la fecha y a que autoridad fue enviado (Ministerio Pblico o UIF-Per)
PERSONAS JURIDICAS
Numeral 46
Numeral 47 y 48
Numeral 49 y 50
Numeral 51 al 59
Numeral 60
Numeral 61 y 62
Numeral 63 al 85
Numeral 86
Numeral 87
Numeral 88

Indique la denominacin o razn social de la persona jurdica que interviene en la operacin sospechosa. En caso se conozcan nombres alternativos empleados por la persona jurdica, indquelos.
Si hay ms de una persona jurdica relacionada con la operacin, proporcione la informacin en copias adicionales de la Seccin III.
Indique la informacin correspondiente para cada celda con respecto a la persona jurdica relacionada con la operacin sospechosa.
Indique el nmero de partida electrnica y la sede de su inscripcin en la Superintendencia de Registros Pblicos.
Considerar las mismas instrucciones que los Numerales del 24 al 32 respectivamente.
Indique el monto de ingresos consignado en su ltima Declaracin Jurada Anual de Impuesto a la Renta, presentada a la SUNAT. Utilizar la Tabla de Monedas.
Considerar las mismas instrucciones que los Numerales del 42 y 45 respectivamente.
Considerar las mismas instrucciones que los Numerales del 15 al 32 respectivamente.
Indique la relacin de las personas involucradas en la operacin sospechosa, con el sujeto obligado que realiza el reporte.
Indique si la relacin del sujeto obligado reportante con las personas antes mencionadas contina o finaliz.
En este caso, especifique si fue por retiro voluntario, decisin del sujeto obligado o por suspensin, y la fecha en que esto tuvo lugar.

Seccin IV. Informacin de la operacin sospechosa

Numeral 89
Indique la moneda y el monto total involucrado en la operacin. De tratarse de ms de una operacin en diferentes monedas, indique el monto total convertido a dlares americanos. Utilizar la Tabla de Monedas.
Numeral 90
Ingrese la primera fecha en que se tom conocimiento de la operacin sospechosa y la ltima fecha de las operaciones relacionadas. Si slo aplica una fecha, inclyala en el campo "Desde".
Numeral 91
Indique si la operacin tuvo alcance internacional o si slo se circunscribi al mbito nacional.
De ser el primer caso indique el pas. Si se trata de varios pases, indicar los paises con los que se transaron los mayores montos, en orden descendente.
Numeral 92
Seleccione con un aspa (X) los productos o servicios utilizados en la operacin reportada. Se seleccionar "Otros", detllelo en el espacio proporcionado para tal efecto.
Numeral 93
Proporcione informacin detallada sobre los productos o servicios marcados en el numeral 92.
i. En la columna "Producto o servicio" consignar la letra del producto o servicio seleccionado en el numeral 92. Por ejemplo si marc "Compraventa de bienes inmuebles", consigne "a".
ii. En la columna "N Cdigo" indique el nmero u otra identificacin del producto o servicio, que utilice el sujeto obligado para codificar las operaciones.
iii. En la columna "Moneda", consigne la moneda que corresponda, segn la "Tabla de Monedas"
iv. Consigne el "Monto"
Numeral 94
Indique la informacin o documentacin complementaria que se remite como sustento del presente reporte, tales como: comprobantes de depsitos bancarios, cheques,
comunicaciones remitidas por el cliente, documentos de la transferencia de fondos, facturas, etc.
Si ha seleccionado a ms de una persona natural y/o jurdica en la casilla 14 y el caso as lo amerita, puede utilizar copias adicionales de la Seccin IV para individualizar las operaciones realizadas por cada una de ellas.

Seccin V. Descripcin de la operacin sospechosa

Numeral 95
Describa la operacin sospechosa conforme a las indicaciones proporcionadas en la seccin.
Numeral 96
Indique el Sector Econmico y la Actividad Econmica en donde se desarroll la operacin sospechosa reportada. Utilizar Tabla de Sectores y Actividades Econmicas

Seccin VI. Aspectos que llevaron a calificar a la operacin como sospechosa

Numeral 97
Seleccione las seales de alerta identificadas. Utilize Tabla de Seales de Alerta del Reportado y Tabla de Seales de Alerta de la Operacin.Puede seleccionar ms de una.Utilize los cdigos asignados.
Numeral 98
Si ha podido identificar alguna tipologa de lavado de activos posiblemente relacionada con la a la operacin sospechosa reportada, seleccinela. Puede seleccionar mas de una. Utilizar Tabla de Tipologas.
TABLAS

Numeral 6
Tabla de Delitos Precedentes
Corrupcin de Funcionarios
Defraudacin de Rentas de Aduanas/Contrabando

Defraudacin Tributaria
Delitos contra el Patrimonio Cultural
Delitos contra los Derechos Intelectuales
Estafa / Fraude
Fraude en la Administracin de Personas Jurdicas

Ninguno
Proxenetismo
Secuestro
Sicariato
Terrorismo (Financiamiento del)
Trafico de Migrantes
Trfico Ilcito de Armas
Trfico Ilcito de Drogas
Trfico de Insumos Qumicos para favorecer el TID
Trata de Personas
Otros (sealar)
No conoce el delito precedente

Numeral 8

Numeral 34 y 82

Tabla de Tipo de Sujeto Obligado

Persona natural o jurdica dedicada a la actividad de construccin
Persona natural o jurdica dedicada a la actividad inmobiliaria
Martillero Pblico
Bingos, hipdromos y sus agencias u otros similares
Compraventa de vehculos (nuevos
Compraventa de vehculos usados
Compraventa de embarcaciones (nuevas o usadas)
Compraventa de aeronaves (nuevas o usadas)
Comercio de metales, monedas, sellos postales
Compraventa de divisas (Incluye casas de cambio)
Persona natural o jurdica que se dedique al comercio de joyas
Persona natural o jurdica dedicada al comercio de piedras preciosas
Persona natural o jurdica dedicada al comercio de antigedades
Persona natural o jurdica dedicada al comercio de objetos de arte
Empeo
Prstamo
Gestor de Intereses en la administracin pblica, segn Ley 28024
Persona Jurdica que sea administrador de bienes, empresas y consorcios
Persona Jurdica receptora de donacin(es) o aporte(s) de terceros no
supervisadas por APCI
Numeral 40, 60 y 89
Tabla de Monedas
Nuevos Soles
Dolares
Euros
Otros (sealar)

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Tabla de Estado
Civil

Soltero
Casado
Viudo
Divorciado
Concubino
Conviviente
Otros (sealar)

Numeral 29, 56 y 77
Tabla de Vas
Alameda
Avenida
Block
Calle
Carretera
Jiron
Malecon
Ovalo
Parque
Pasaje
Plaza
Prolongacin

Numeral 42 y 61
Tabla de Condicin de
Participacin

Afiliado
Asegurado
Asociado
Apoderado
Beneficiario
Comprador
Depositante
Exportador
Importador
Mancmuno
Ordenante
Poderdante
Representante Legal
Titular
Vendedor
Adjudicatario
Donante
Donatario
Propietario
Otros (sealar)

TABLAS

Numeral 21 y 69
Tabla de Documentos de Identificacin

Numeral 96
Tabla de Sectores y Actividades Econmicas
Actividad Econmica
Agrcola
Pecuario
Agropecuario
Silvicultura (extraccin de madera)
Pesca
Pesca
Minera
Minera e
Hidrocarburos y/o similares
Hidrocarburos
Conservas y Productos de Pescado
Refinacin de Petrleo
Manufactura Productos Crnicos
Procesadores de
Azcar
Recursos Primarios
Arroz
Otras Industrias Primarias
Alimentos, Bebidas y Tabaco
Textil, Cuero y Calzado
Transformacin de la Madera
Industrias del Papel, Imprenta y Reproduccin de Grabaciones
Manufactura - Industria Productos Qumicos, Caucho y Plstico
Minerales no Metlicos
No Primaria
Productos Metlicos, Maquinaria e Equipo
Industria del Hierro y Acero
Reciclaje
Otras Industrias
Generacin de Energa Elctrica y Agua
Restaurantes
Hoteles, Hostales y Alojamientos
Casinos, Tragamonedas, Loteras, Juegos de Azar y/o similares
Transportes
Almacenamiento
Telecomunicaciones y Correos
Intermediacin Financiera
Servicios
Compra y Venta de divisas
Administracin Pblica, Defensa y Seguridad Social (PEPS)
Enseanza
Salud
Informtica
Asesoramiento, Consultora e Investigacin y Desarrollo
Otros Servicios
Construccin
Inmobiliaria
Construccin
Alquiler de Maquinaria
Comercio Automotriz
Comercio de Arroz
Comercio al por mayor
Comercio
Comercio al por menor
Otros Comercios
Actividades de Asociaciones
Asociaciones y
ONG
Organizaciones
Extraterritoriales
Organizaciones y Organos Extraterritoriales
No identificado
No identificado
Sector

Carnet de Extranjera
Carnet de Identidad
Cdula de Ciudadana
Cdula Diplomtica de Identidad
Documento Nacional de Identidad
Pasaporte
Registro nico de Contribuyentes-RUC
Otros (sealar)

Numeral 98
Tabla de Tipologas
Exportacin Ficticia de servicios
Exportacin o Importacin Ficticia de bienes o mercanca sobrevalorada
Inversin extranjera ficticia en una empresa local
Arbitraje cambiario internacional mediante transporte de dinero ilcito.
Transferencias fraccionadas de dinero ilcito a travs de giros internacionales.
Uso de intermediarios financieros informales
Utilizacin de empresas de fachada
Productos financieros y de inversin susceptibles de ser usados para operaciones de lavado de activos
Utilizacin de productos de compaas de seguros.
Utilizacin de fondos ilcitos para disminuir el endeudamiento o capitalizar empresas legitimas.
Compra de premios
Declaracin de un premio ficticio obtenido en el exterior, para el ingreso a un pas local de dinero ilcito.
Transporte fsico de dinero ilcito para conversin de moneda.
Uso de Identidades Falsas, Documentos o Testaferros
Utilizacin de personas para realizar operaciones financieras por encargo - Pitufeo
Utilizacin de persona jurdica sin fin de lucro para el lavado de dinero o financiar terrorismo
Uso de Sistemas Piramidales.
No identificada.
Otros (sealar)

TABLAS
Numeral 97

Tabla de Seales de Alerta del Reportado

Grupo I Informacin

I-1

El cliente se niega a proporcionar la informacin solicitada, presenta identificaciones inconsistentes, inusuales o de dudosa procedencia.

III-5

Compra o venta de divisas a nombre de terceros, intentando ocultar la identidad del cliente, ordenante o beneficiario real.

III-6

El cliente declara o registra la misma direccin y telfono que otras personas con las que tiene relacin o vnculo aparente
Otros (sealar)

I-2

Grupo II
Reputacin

Grupo III
Comportamiento

Que se tome conocimiento por los medios de difusin pblica u otro, segn sea el caso, que un cliente est siendo investigado o procesado por el delito de lavado de activos, delitos precedentes, el delito de financiamiento del
terrorismo y sus delitos conexos.

Otros (sealar)
I-3

El cliente presenta una inusual despreocupacin respecto de los riesgos que asume y/o las comisiones y costos que implica la operacin.

I-4

El cliente realiza de forma reiterada operaciones fraccionadas.

I-5

El cliente realiza operaciones complejas sin una finalidad aparente.

I-6

El cliente realiza constantemente operaciones y de manera inusual utiliza o pretende utilizar dinero en efectivo como nico medio de pago.

I-7

El cliente insiste en encontrarse con el personal del sujeto obligado en un lugar distinto al de la oficina, agencia o local del sujeto obligado para realizar una operacin comercial o financiera.
Otros (sealar)

Grupo IV
Trabajador

II-1
II-2
II-3

El estilo de vida del trabajador no corresponde a sus ingresos o existe un cambio notable e inesperado en su situacin econmica o en sus signos exteriores de riqueza sin justificacin aparente.
El trabajador utiliza su domicilio personal o de un tercero para recibir documentacin de los clientes del sujeto obligado.
Cualquier negocio realizado por el trabajador donde la identidad del beneficiario sea desconocida, contrariamente al procedimiento normal para el tipo de operacin de que se trata.

II-4

El trabajador tiene o insiste en tener reuniones con clientes del sujeto obligado en un lugar distinto al de la oficina, agencia o local del sujeto obligado o fuera del horario de laboral, sin justificacin alguna, para realizar una operacin
comercial o financiera.

II-5

El trabajador esta involucrado en organizaciones sin fines de lucro, tales como fundaciones, asociaciones, comits, ONG, entre otras, cuyos objetivos ha quedado debidamente demostrado se encuentran relacionados con la ideologa,
reclamos o demandas de una organizacin terrorista nacional y/o extranjera, siempre que ello sea debidamente demostrado.

II-6

Se comprueba que el trabajador no ha comunicado o ha ocultado al Oficial de Cumplimiento, informacin relativa al cambio en el comportamiento de algn cliente.
Otros (sealar)

Tabla de Seales de Alerta de la Operacin

Grupo I
Razonabilidad de la
operacin

III-4
IV-1
IV-2
IV-7

Aumento de las operaciones de compraventa de divisas de un cliente habitual que escapan al comn de operaciones que realiza.
Compras sucesivas de bienes inmuebles y transferencia de los mismos a diferentes personas mediante addenda y clusulas adicionales al contrato.
Compras masivas de bienes inmuebles, pese a que el saneamiento fsico legal est pendiente
Compra de un inmueble a bajo precio cuando su valor real es alto o viceversa.

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7
Grupo I
Razonabilidad de la
operacin

IV-10
IV-11

Habilitaciones Urbanas o Edificaciones con participacin de personas naturales que invierten ms del 10% del valor de la obra y solicitan no aparecer en la transaccin.
Habilitaciones Urbanas o Edificaciones con aportes de persona(s) jurdica(s) recientemente constituida y se convierte en inactiva o no habida tan pronto concluye la obra.

V-1

Compras sucesivas de vehculos, embarcaciones o aeronaves y transferencia casi inmediata a diferentes personas sin importar si las trnsferencias le significan una prdida con relacin al precio de la adquisicin.

V-2
VI-3

Compra masiva de bienes muebles

El adjudicatario efecta sucesivas transferencias del bien o bienes adjudicados, antes de su formalizacin en escritura pblica
Otros (sealar)

Grupo II - Monto

Grupo III
Localidad

Grupo IV - Uso de
Efectivo

III-1

Repetidas operaciones de cambio de divisas, por montos ligeramente inferiores al umbral para el registro de operaciones, que se producen en periodos de tiempo muy cercanos.

III-2
IV-3

Compra de elevados montos de divisa extranjera en una sola operacin.

Cliente realiza frecuentes operaciones por sumas de dinero que no guardan relacin con la ocupacin que declara tener.

IV-8
V-5

Solicitud de realizar operaciones en condiciones o valores que no guardan relacin con actividades o el perfil del cliente.

VI-1

Adjudicaciones sucesivas de una misma persona, por remate o subasta pblica, de bienes muebles e inmuebles
Otros (sealar)

IV-6
IV-12
IV-13
V-4

Adquisicin de bienes inmuebles por personas no residentes en el pas.

Habilitaciones Urbanas o Edificaciones con aportes de personas jurdicas no domiciliadas.
Adquisiciones en las que participan empresas offshore.
Compraventa de bienes muebles a favor de menores de edad o de personas no residentes en el pas.

III-3
IV-4
IV-5
V-6
V-3
IV-9
VI-2

Otros (sealar)
Cambio inusual de grandes cantidades de divisas en efectivo de baja denominacin por billetes de alta denominacin.
El representante o intermediario realiza operaciones sustanciales en efectivo a nombre de clientes o fideicomisos cuyo perfil no concuerda con tales operaciones.
Compraventa de bienes muebles, inmuebles a favor de menores de edad.
Solicitud de dividir operaciones o dividir los pagos de las mismas, generalmente en efectivo.
Las operaciones representan pagos de sumas de dinero mayoritariamente en efectivo y no guardan relacin con la ocupacin que declara tener.
Solicitud de dividir operaciones o dividir los pagos de las mismas, generalmente en efectivo.
Pago en efectivo, de oblajes o montos de la adjudicacin que superan los tres mil quinientos y 00/100 Nuevos Soles, negndose a utilizar el sistema financiero
Otros (sealar)

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