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04087-2011-PA/TC
LIMA
ANDREAS KULENKAMPFF
VON BISMARCK
POR SU PROPIO DERECHO Y
EN REPRESENTACIN DE
INVERSIONES TAULIS S.A.
Y OTROS. (STC. N. 2364-2002/AA)
ellos contra el Banco de Comercio (Exp. N. 11617-00); y declarar tambin la nulidad de las
sentencias expedidas por la Segunda Sala Civil de Lima que estimaron las demandas
ejecutivas a favor del Banco de Comercio, por haberse otorgado validez jurdica a pagars
que no fueron completados segn acuerdo pactado por las partes, y haberse expedido
sentencias contradictorias en casos idnticos. Expuestas as las pretensiones, este
Colegiado considera necesario determinar, a la luz de los hechos narrados en la demanda
y de los recaudos que obran en ella, si se han vulnerado los derechos al debido proceso, a
la igualdad ante la ley, a la propiedad y a contratar con fines lcitos.
2. El proceso de amparo como mecanismo para cuestionar resoluciones judiciales
arbitrarias
2.
El amparo contra resoluciones judiciales se encuentra circunscrito a cuestionar
decisiones judiciales que vulneren de forma directa los derechos constitucionales de las
personas. Y es que, a juicio de este Colegiado, la irregularidad de una resolucin judicial
con relevancia constitucional se produce cada vez que sta se expida con violacin de
cualquier derecho fundamental y no slo en relacin con los contemplados en el artculo 4
del Cdigo Procesal Constitucional (Cfr. STC N.
03179-2004-AA, fundamento 14).
3. Declaratoria de nulidad de todo lo actuado y sentido desestimatorio de la
demanda de amparo
3.
Analizado el pronunciamiento judicial que constituye materia de recurso de agravio
constitucional en el amparo de autos, ste se trata prima facie de uno que anula todo lo
tramitado en el proceso de amparo, por considerar que se ha admitido la ampliacin de la
demanda despus de que sta haba sido notificada a los demandados, contravinindose
lo dispuesto en el artculo 428 del Cdigo Procesal Civil.
4.
El artculo 202 inciso 2) de la Constitucin Poltica del Per, establece que
corresponde a este Colegiado Constitucional (...) conocer, en ltima y definitiva instancia,
las resoluciones denegatorias de hbeas corpus, amparo, hbeas data y accin de
cumplimiento. En tal sentido, la jurisprudencia de este Colegiado es constante y uniforme
en sostener que una resolucin denegatoria, que habilita su competencia, puede ser tanto
una sentencia sobre el fondo, as como un auto que impide el inicio o la culminacin del
debate jurisdiccional si se pronuncia sobre la carencia de alguno de los aspectos de forma
(Cfr. STC N. 0192-2005-PA/TC, fundamento 2).
5.
Habiendo la Sala de Derecho Constitucional y Social Permanente de la Corte
Suprema declarado la nulidad de todo lo actuado en el amparo de autos, dicho
pronunciamiento tiene el efecto de rechazar o desestimar las pretensiones de la demanda
de amparo. Por ello, este Colegiado tiene competencia para pronunciarse sobre el fondo
del recurso de agravio constitucional, por existir en los hechos una desestimatoria de la
demanda de amparo; mxime si este propio Colegiado, a travs de la resolucin de fecha
21 de julio de 2011, estim el recurso de queja contra la denegatoria del recurso de agravio
constitucional, al percatarse de una dilacin innecesaria de un proceso constitucional que
viene durando 9 aos aproximadamente, sin que se cuente con sentencia definitiva que
ponga fin a la controversia suscitada.
4. Acerca de la vulneracin de derechos fundamentales cuando los ttulos valores
incompletos son completados contraviniendo lo acordado por las partes
6.
Un ttulo valor incompleto, tambin denominado empezado o incoado, es aquel en el
que el suscriptor slo ha plasmado su firma, dejando en forma deliberada, total o
parcialmente, espacios en blanco para ser llenados por el tenedor legtimo, de acuerdo con
instrucciones dadas a este ltimo. Su caracterstica principal, es la ausencia de los
requisitos formales esenciales que debe contener todo ttulo para ser considerado como
tal.
En el presente caso, por aplicacin de la ley en el tiempo, esta controversia debe sujetarse
a la anterior Ley de Ttulos Valores 16587 vigente desde Junio de 1967 hasta el 18 de
Octubre del 2000, de acuerdo a la Nueva Ley de Ttulos Valores 27287 que fue promulgada
el 19 de Junio de este ltimo ao y que entr en vigencia 90 das despus, es decir, el 17
de Octubre del 2000.
De la forma en que los ttulos valores incompletos deben ser completados
7.
El artculo 9 de la Ley 16587 posibilitaba la emisin de ttulos valores incompletos,
ordenando que estos debieran llenarse de conformidad a los acuerdos adoptados. Era
evidente que este llenado deba ocurrir entre las fases de la emisin hasta el vencimiento.
La jurisprudencia de nuestros Tribunales fue relativamente uniforme en el sentido de
declarar ineficaces aquellos en los que se acreditaba la insercin de los requisitos formales
esenciales en modo distinto a lo que haba sido pactado.
8.
Conscientes, incluso, de abusos cometidos por acreedores inescrupulosos que
solicitaban a sus deudores al crdito, letras de cambio o pagars, en blanco, en la Nueva
Ley de Ttulos Valores 27287, el legislador dispuso en proteccin al consumidor, normas
como la siguiente:
Artculo 10.- Ttulo Valor Incompleto
Para ejercitar cualquier derecho o accin derivado de un ttulo valor emitido o aceptado
en forma incompleta, este deber haberse completado conforme a los acuerdos
adoptados; en caso contrario, el obligado podr contradecir conforme al art. 19.1 inciso
e).
Quien emite o acepta un titulo valor incompleto, tiene el derecho de:
i.
Obtener una copia del mismo; y
ii.
Agregar en el documento una clusula que limite su
transferencia (no negociable).
Si no obstante la clusula, el Ttulo Valor se trasmite, tal transferencia solo surtir
efectos de cesin de derechos.
9. Con la clusula no negociable, intransferible o equivalente, lo que hace el legislador
es prohibir, impedir o clausurar la opcin del endoso (endosante-endosatario), figura
jurdica mediante la cual el endosatario recibe un derecho nuevo, autnomo, desligado de
la relacin causal primigenia, por tanto, no expuesta al momento de la ejecucin, a los
medios de defensa fundados en el negocio jurdico subyacente original. Contrario sensu,
cuando posteriormente se anuncia que si no obstante existir tal clusula, el tenedor
transfiere el ttulo valor, tal figura jurdica no produce efectos de endoso, sino solamente de
cesin de derechos (cedente-cesionario), ergo, el cesionario, al ejecutar al deudor original,
est expuesto a que ste contradiga la demanda de obligacin de dar suma de dinero,
fundando su oposicin o contradiccin, en todo aquello que podra oponer al acreedor
original.
10. Ms adelante y en la misma direccin, la Ley 27311 del 18 de Julio del 2000, tambin
de proteccin al consumidor, dispuso:
El derecho de todo consumidor a proteccin contra mtodos comerciales coercitivos,
implica que los proveedores no podrn:
Completar los ttulos valores emitidos incompletos por el consumidor de manera distinta
a la que fuera expresa o implcitamente acordada al momento de su suscripcin.
En las operaciones comerciales en la que un consumidor suscriba ttulos valores
emitidos incompletos, el proveedor debe brindar informacin adecuada acerca de cmo
sern completados los ttulos valores, en caso de resultar necesaria su ejecucin, sin
perjuicio de los dispuesto en el art. 10 de la ley 27287.
Por ltimo, la reciente Ley N 29349 del 23 de Abril del 2009, ha dispuesto:
Modifica el Artculo 10.2 de la Ley de ttulo Valores
Quien emite o acepta un ttulo valor incompleto tiene el derecho de agregar en l,
clusula que limite su transferencia, as como recibir del tomador una copia del ttulo,
debidamente firmado en el momento de entrega, y del documento que contenga los
acuerdos donde consten la forma de completarlo y las condiciones
de transferencia. En tal caso, salvo que se trate del cheque, su transferencia surtir los
efectos de la cesin de derechos.
Como se observa, la legislacin de los ltimos doce aos, advirtiendo los abusos cometidos
antes, orienta su sentido hacia una proteccin total del consumidor. La jurisprudencia desde
1967 hasta el 2000, cooper decididamente a este resultado final.
Acerca de la consignacin de intereses en los ttulos valores incompletos
11.
Tal como lo hemos referido previamente, tratndose de ttulos valores emitidos
incompletos, stos deben ser completados para su presentacin a cobro, segn lo
estrictamente pactado por las partes; por ende, en relacin a los intereses moratorios y
compensatorios, tratndose de ttulos valores incompletos, se tiene dos opciones:
a)
b)
Fecha de emisin como requisito formal esencial en los ttulos valores (Pagar)
12.
El inciso 2) del artculo 129 de la anterior Ley de Ttulos Valores seala que el
pagar o vale a la orden debe contener:
La indicacin de la fecha y el lugar de expedicin
Se tratan de dos informaciones que ayudan a ubicarnos en el espacio y en el tiempo
respecto al inicio de la circulacin del pagar, lo que resulta importante para determinar la
ley aplicable a su creacin y emisin. En relacin a la indicacin de la fecha de emisin,
ste es un requisito imprescindible y debe constar en el documento, sea en forma completa
o abreviada; distinto ocurre con la indicacin del lugar de emisin, ya que es un requisito
subsanable y a falta de indicacin, se entender como tal, el domicilio del emitente.
En ese sentido, no es posible que se consignen dos o ms fechas distintas de emisin, ya
que tratndose de un requisito esencial, el ttulo se perjudicara, perdiendo as su mrito
cambiario.
forma en cmo fueron completados para llevar a cabo su cobro, se debe sujetar
estrictamente, a lo estipulado en las clusulas de la referida Escritura Pblica, la misma
que inserta la relacin causal que dio origen a los cuestionados pagars.
19. En ese sentido, nos remitiremos a lo sealado en las clusulas de la escritura pblica
de fecha 5 de marzo de 1999, a lo sealado en el Exp. N40513-2000, en el que en
Casacin N 2655-2003, se declar improcedente la demanda ejecutiva y los Exps. Ns
40521-2000 y 40512-2000 en los que se estimaron las demandas ejecutivas:
i.
Fojas 48 vuelta; Clusula Cuarta, Inversiones Taulis S.A.
asume como deuda, el monto de $200,000.00 dlares americanos, la misma que
se compromete a pagar mediante la suscripcin de un pagar.
Pagar N 793427; puesto a cobro por el Banco de Comercio, mediante demanda
ejecutiva contra Inversiones Taulis S.A., signada con el Exp. N 40513-2000, por la
suma de $253,275.11 dlares americanos.
Exp. N 40513-2000; es en esta causa que, mediante Casacin N 26552003 LIMA, obrante a fojas 539546 (Tomo I), se declara improcedente la
demanda de obligacin de dar suma de dinero, sealndose expresamente en el
considerando sexto que: [] la ejecutada ha acreditado que el ttulo valor
incompleto ha sido llenado para exigir su cumplimiento, sin observancia de los
acuerdos pactados por las partes, esto es contrariamente a lo acordado mediante
contrato de fecha 5 de marzo de 1999, por el cual se haba pactado el pago de la
suma de doscientos mil dlares americanos, conforme al plazo y condiciones de la
suscripcin de un pagar, sin embargo, el Banco de Comercio al completar
posteriormente dicho ttulo valor ha integrado al capital mencionado el monto de
cincuentitrs mil doscientos setenticinco punto once dlares americanos, haciendo
un total de doscientos cincuentitrs mil doscientos setenticinco punto once dlares
americanos; en consecuencia la mencionada integracin del pagar sub litis en
forma contraria al acuerdo de las partes ocasiona que el ttulo valor carezca
de mrito cambiario [] (Resaltado agregado)
En el considerando dcimo, se seala que: [] el Colegiado Superior ha
convalidado el pagar con dos fechas de emisin, esto es, el 5 de marzo de 1999 y
el 27 de julio de 1999, sealando como fecha vlida la segunda, por guardar
congruencia con la fecha de vencimiento y con el acta de protesto, sin advertir el
Colegiado que el hecho de que se consigna en el ttulo valor dos fechas de
expedicin, convierte el documento en fraudulento. (Resaltado agregado).
ii.
Fojas 50; Clusula Cuarta, Eduardo Ghezzi Giannoni y
esposa, asumen como deuda, la suma de $ 162, 723.34 dlares americanos, la
misma que se comprometen a pagar mediante la suscripcin de un pagar.
Pagar N 793428 (fojas 1756, Tomo IV); puesto a cobro por el Banco de Comercio,
mediante demanda ejecutiva contra Severino Eduardo Ghezzi Giannoni y Luz
Grau Malachowski deGuezzi (esposa), signada con el Exp. N 40512-2000, por la
suma de $206,032.07 dlares americanos.
Exp. N 40512-2000 (fojas 1748-1752, Tomo IV); se declara fundada la demanda e
infundada la contradiccin, pese a que el pagar de la referencia fue completado
con un importe superior al asumido como deuda en la escritura pblica de fecha 5
de mayo de 1999. Se asumi como deuda $162,723.34 dlares americanos y el
pagar fue completado por $206,032.07 dlares americanos.
Asimismo, pese a que se consignaron dos fechas de emisin distintas, no se advirti
que el pagar se haba perjudicado, al contrario se consider que la consignacin
de dos fechas no invalidaba el referido pagar.
Los demandados apelaron dicho pronunciamiento, el que fue confirmado en
segunda instancia; asimismo, interpusieron recurso de casacin, el que fue
declarado improcedente mediante Casacin N 3086-2001 LIMA.
iii.
Fojas 49 vuelta; Clusula Cuarta, Andreas Kulenkampf Von
Bismarck y esposa, asumen como deuda, el monto de $162,723.34 dlares
americanos, la misma que se comprometen a pagar mediante la suscripcin de un
pagar, avalado por Inversiones Taulis S.A.
Pagar N 793429; (fojas 1757, Tomo IV); puesto a cobro por el Banco de
Comercio, mediante demanda ejecutiva contra Andreas Kulenkampf Von
Bismarck y Mara Schwalb DeKulenkampf Von Bismarck (esposa), signada con
el Exp. N 40521-2000, por la suma de $206,068.67 dlares americanos.
Exp. N 40521-2000 (fojas 1727- 1720, Tomo IV); se declara fundada la demanda e
infundada la contradiccin, pese a que el pagar de la referencia fue completado
con un importe superior al asumido como deuda en la escritura pblica de fecha 5
de mayo de 1999. Se asumi como deuda $162,723.34 dlares americanos y el
pagar fue completado por $206,068.67 dlares americanos.
Asimismo, pese a que se consignaron dos fechas de emisin distintas, no se
advirti que el pagar se haba perjudicado, al contrario se consider que la
consignacin de dos fechas no invalidaba el referido pagar.
Como puede apreciarse, los pagares puestos a cobro y que dieron mrito a la interposicin
por parte del Banco de Comercio de demandas de obligacin de dar suma de dinero, fueron
completados por montos superiores a lo expresamente asumido como deuda; avalndose as
el abuso en el ejercicio del derecho que le asista al Banco ejecutante, ya que las resoluciones
emitidas en los expedientes sealados en los puntos ii) y iii) igualmente ordenaron el pago del
monto solicitado por el Banco, ms los intereses pactados, dando como resultado la
capitalizacin de intereses.
7. La controversia suscitada en el presente caso
20.
Efectivamente, es el expediente N 40513-2000 el que termina declarando, por la
Corte Suprema y va casacin, improcedente la demanda ejecutiva. El pagar ejecutado es
el N 793427. Los expedientes 40521 y 40512, ambos del 2000, declaran fundadas las
demandas, y ejecutan los pagars 793428 y 793429.
Advirtase la numeracin correlativa y que, en el que se declara improcedente la demanda
ejecutiva corresponde al primero de estos tres. Es cierto que en los procesos, los referidos
pagars, las fechas y los rganos jurisdiccionales fueron distintos, pero es el ciudadano el
que tiene derecho a una tutela procesal efectiva y predecible. La forma y oportunidad del
llenado de los pagars constan en escritura pblica y sus trminos debieron ser
respetados. As lo ha dicho y subrayado la misma Corte Suprema en el Expediente 405132000 que declar improcedente la demanda ejecutiva.
21. Por tanto, en concordancia con lo afirmado por la Corte Suprema mediante Casacin
N 2655-2003, en el presente caso, lo resuelto en los expedientes Ns 40521-2000 y
40512-2000, por la Segunda Sala Civil Especializada en Procesos ejecutivos y Cautelares
de la Corte Superior de Justicia de Lima, ha contravenido directamente el derecho a la
tutela procesal efectiva en su manifestacin del derecho que le asiste a los recurrentes a
obtener una sentencia fundada en derecho, ya que:
i)
ii)
22. En ese sentido, corresponde declarar la nulidad de las sentencias expedidas por la
Segunda Sala Civil de la Corte Superior de Justicia de Lima que estimaron las demandas
ejecutivas a favor del Banco de Comercio, en los expedientes Ns 40521-2000 y 405122000, por haberse otorgado validez jurdica a pagars fraudulentos que no fueron
completados segn acuerdo pactado por las partes. Asimismo, por conexin se debe
2.
Declarar NULAS las resoluciones expedidas por la Segunda Sala Civil de Lima que
estimaron las demandas ejecutivas a favor del Banco de Comercio, en los expedientes
Ns 40521-2000 y 40512-2000; y, por conexin debe declararse la nulidad de la
Casacin N 3086-2001 LIMA, debiendo emitirse nuevo pronunciamiento, teniendo en
cuenta lo sealado en los fundamentos expuestos en la presente sentencia.
3.
Publquese y notifquese.
SS.
VERGARA GOTELLI
MESA RAMREZ
BEAUMONT CALLIRGOS
ETO CRUZ