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Fraude del acto jurdico

Alejandro Blanco Zevallos anonimo_pe@hotmail.com Planteamiento metodolgico Marco terico conceptual Fraude del acto jurdico Acciones que protegen a los acreedores El fraude en la reestructuracin patrimonial 1. Conclusiones 2. Bibliografa CAP !"#$ % P#A&!EAM%E&!$ ME!$'$#()%C$ E# P*$B#EMA +,+,+ 'EF%&%C%(& 'E# P*$B#EMA El ser declarado insolvente por la autoridad estatal competente cambia bruscamente la situacin jurdica de la persona, sea natural o jurdica. En ese sentido, lo que se produce es un estado indivisible entre el deudor y todos sus acreedores, el mismo que comprende tanto a la totalidad de los bienes del deudor, como a todas las obligaciones que resulte incorporadas al procedimiento concursal en atencin a la oportunidad en que se hayan devengado. En virtud de ello, se activa un marco de proteccin legal del patrimonio que genera la suspensin de la e igibilidad de las obligaciones que el insolvente mantiene frente a sus acreedores, as como la suspensin de todos los procesos que tengan por objeto el cobro de cr!ditos mediante la ejecucin de sus bienes. "e all que cuando una persona es declarada insolvente pierde ciertas facultades, sobre todo en lo que respecta a la libre disposicin de su patrimonio, a fin de conservar el mismo en espera de la decisin que tome la #unta de $creedores que se instale para tales efectos, quien acordar% si dicho patrimonio ingresa a un proceso de reestructuracin patrimonial, si se observa un proyecto viable de recuperacin econmica o, de liquidacin e trajudicial, si no se observa dicha viabilidad. Es as pues, que luego de instalada la #unta de acreedores, es !sta la que se encargar% de dirigir al insolvente, hasta que todas las acreencias se vean satisfechas, o de ser el caso, !stas resulten incobrables por insuficiencia patrimonial. &a declaracin de insolvencia de una persona apertura una situacin transitoria e cepcional, en donde b%sicamente se va a modificar la relacin obligacional que e iste entre el deudor-insolvente y sus acreedores, a fin de procurar una solucin integral a la crisis coyuntural del insolvente mediante los procesos de reestructuracin o de liquidacin del patrimonio que la ley franquea. +,+,F$*M"#AC%(& 'E# P*$B#EMA '(u! es el fraude del $cto #urdico o $cto #urdico )raudulento* '(u! acciones protegen a los acreedores frente al )raude del $cto #urdico* '(u! es la $ccin +auliana ,oncursal* +,+,. /"0!%F%CAC%(& E %MP$*!A&C%A 'E# E0!"'%$ -il setecientos procesos concursales fueron iniciados bajo la supervisin del ./"E,0+. durante el a1o 2333, todo un r!cord histrico tomando en consideracin que en el a1o de 4556, cuando reci!n se iniciaba en el +er7 este nuevo esquema administrativo concursal, slo se iniciaron 53 de ellos. 8 es que en el +er7 de hoy, el t!rmino 1insolvencia esta de moda, por la magnitud en el crecimiento de las crisis patrimoniales, no slo de empresas, sino tambi!n de personas naturales, sobre todo a partir del a1o 4559. $utores cono )lores +olo escribi alguna ve: que uno de los temas m%s %ridos del derecho comercial fue el de los concursos y quiebras. 8 es que en verdad es as. El "erecho de (uiebras o derecho ,oncursal, como mejor se le quiera llamar, tiene principios y normas propias que modifican principalmente las relaciones crediticias entre las personas. +or ello, se suele decir tambi!n, que el desarrollo concursal es un derecho que regula situaciones e cepcionales de crisis patrimonial, en donde b%sicamente se contempla los supuestos de deudores insolventes con m%s de un acreedor, a lo que en buena cuenta es denominado en la doctrina, tanto nacional como comparada, concurso de acreedores.

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&a insolvencia, que en el derec2o com3n es definida, tal y como se manifiesta en el $rtculo 45;< de nuestra ,odificacin ,ivil, como la imposibilidad en que se encuentra el deudor de pagar sus deudas por insuficiencia patrimonial, es definida en el derec2o concursal con una connotacin algo distinta, y que en buena cuenta es m%s t!cnica con respecto a la definicin del derecho com7n. $s, si revisamos la &ey de =eestructuracin +atrimonial vamos a observar que !sta delimita muy claramente qu! se considera situacin de insolvencia, para efectos concursales, lo cual pasa por verificar muy minuciosamente supuestos relacionados con la situacin econmica y>o financiera del deudor concursado. +ara la ?ala de "efensa de la ,ompetencia del ./"E,0+., el estado de insolvencia se define como una situacin de hecho por la cual una persona no puede afrontar el pago de sus obligaciones temporal o definitivamente, y conforme la legislacin se verifica, ya sea mediante la reduccin patrimonial cuando el procedimiento cuando el procedimiento se inicia a solicitud del propio deudor, o por haberse producido una cesacin de pagos cuando el procedimiento es iniciado por acreedores +,+,4 #%M%!AC%$&E05 1.1.4.1. Espacio@ )acultad de "erecho y ,iencias +olticas 1.1.4.2. Tiempo: $pro imadamente mes y medio. 1.1.4.3. Universo: &a investigacin se desarrollara en base a todo lo concerniente al tema de $cto #urdico )raudulento. $B/E!%6$0 'E E0!"'%$ +,-,+ $B/E!%6$ )E&E*A#5 "eterminar la definicin del )raude del $cto #urdico o $cto #urdico )raudulento. ,onocer que acciones protegen alos acreedores frente a los deudores insolventes "eterminar la definicin de la $ccin +auliana ,oncursal +,-,$B/E!%6$0 E0PEC F%C$05 $nali:ar la nocin la nocin de fraude, as como sus diferentes componentes@ origen, naturale:a jurdica, clases y diferencia entre ellas. $nali:ar y describir los componentes de cada una de las acciones que protegen a los acreedores, tales como@ definicin, origen, naturale:a jurdica, titularidad, caractersticas, elementos, requisitos, improcedencia, efectos, pla:os de ejercicio, tratamiento que les da nuestro ,digo ,ivil y diferencias entre ellas. $nali:ar la definicin de la $ccin +auliana ,oncursal, as como sus componentes, y su relacin con la $ccin +aulina ,ivil o ,om7n. 7%P(!E0%0 8 6A*%AB#E0 +,.,+ 7%P(!E0%0 CE&!*A# &a palabra fraude no tiene significado inequvoco, una veces indica astucia y artificio, otras el enga1o, y en una acepcin m%s amplia una conducta deslealA en fin, toda accin contraria a la verdad y a la rectitud, que perjudica a la persona contra quien se comete. Bna conducta fraudulenta persigue frustrar los fines de la ley o perjudicar los derechos de un tercero, especialmente, de un acreedor a quien se le deja sin medio de cobrar lo que se le debe. &as acciones que protegen a los acreedores frente al $cto jurdico )raudulento, son dos@ la $ccin 0blicua o .ndirecta ?ubrogatoria y la $ccin +auliana o =evocatoria. &a $ccin +aulina ,oncursal es una institucin propia de la &ey de la =eestructuracin +atrimonial y que se aplica como un remedio al fraude cometido por el insolvente, o sus representantes en perjuicio de los acreedores, su objetivo es lograr la inoponibilidad de dicho acto fraudulento, con respecto a todos los acreedores concursales. +,.,-, 7%P(!E0%0 E0PEC F%CA Esi ten dos clases de fraude@ El )raude a la &ey y el )raude a los $creedores &a Accin Subrogatoria es la facultad que la ley concede a los acreedores para que sustituy!ndose a su deudor ejerciten los derechos y acciones de !ste. &a Accin Pauliana es la que compete al acreedor para pedir que judicialmente se declaren ineficaces respecto de el los actos con los cuales su deudor renuncia a sus derechos en perjuicio del acreedor.

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&a Accin Pauliana Concursal tiene el claro objetivo de recomponer el patrimonio

concursal en beneficio de la universalidad de acreedores reconocidos por el ./"E,0+. a fin de lograr una mejor perspectiva en la satisfaccin de los cr!ditos. ME!$'$#$) A C%E&! F%CA +,4,+, !%P$ 8 &%6E# 'E %&6E0!%)AC%(& El trabajo de investigacin se caracteri:a por ser una investigacin de car%cter descriptivo y e plicativo, ya que enfoca todos los conceptos y t!rminos desde una perspectiva denotativa cuyo objetivo es puramente informativo. +,4,-, M9!$'$0 'E %&6E0!%)AC%(& Mtodo Analtico5 ?e har% uso del m!todo analtico porque es necesario disgregar o descomponer todos los elementos y presuestos que forman parte del $cto #urdico )raudulento, siendo este el medio m%s idneo para comprender su estructuracin interna. Mtodo Sinttico5 ?e har% uso del m!todo sint!tico porque una ve: desintegrados los elementos propios del $cto #urdico es imprescindible reintegrarlos, reestructurarlos y sistemati:arlos en un todo que permita una comprensin panor%mica del tema. +,4,., "&%6E*0$ $ P$B#AC%(& Codo el proyecto de investigacin se desarrollar% en base al $cto #urdico )raudulento o )raude del $cto #urdico, delimitando todos los aspectos ligados y concernientes a dicho tema. +,4,4, !9C&%CA0 E %&0!*"ME&!$0 'E *EC$#ECC%(& 'E 'A!$0 $ 'E ME'%C%(& +ara la reali:acin del presente trabajo de investigacin, es necesario hacer uso de la t!cnica de la recopilacin, an%lisis y procesamiento de datos con respecto al $cto #urdico )raudulento, siendo a si que la informacin a recaudar ser% de primera mano y muy actual. +ara dicha recopilacin bibliogr%fica se har% uso de materiales como@ =evistas #urdicas &ibros de "erecho ,ivil D$cto #urdicoE &ibros de "erecho ,omercial D"erecho de quiebras y $ccin +auliana ,oncursalE #urisprudencias "octrina &egislacin ,omparada +%ginas #urdicas de .nternet +,4,:, P*$CE'%M%E&!$ PA*A *EC$#ECC%(& 'E 'A!$0 +ara reali:ar la investigacin se llevar%n a cabo las siguientes actividades@ Elaboracin de las preguntas sobre las cuales versar% el desarrollo conceptual del trabajo de investigacin =eunir el material bibliogr%fico respectivo $nali:ar, clasificar y seleccionar toda la informacin adquirida para su correspondiente uso Elaborar el proyecto de investigacin +,4,;, P*$CE0AM%E&!$ 'E 'A!$0 Coda la informacin previamente recabada, anali:ada y comparada ser% sistemati:ada y procesada a trav!s de un arduo trabajo intelectual por parte de los autores y finalmente plasmada en el proyecto de investigacin, cuyo objetivo b%sico es proporcionar un material bibliogr%fico de e celente calidad para todo aqu!l que lo utilice. CAP !"#$ %% MA*C$ !E(*%C$ C$&CEP!"A# A&!ECE'E&!E0 'E# P*$B#EMA -,+,+ 6%A PA"#%A&A E& *$MA En tiempos antiguos la accin de ejecucin recaa sobre la persona del deudor manus iniectio. ?i el deudor no ejecutaba su prestacin estando condenado, el acreedor poda solicitar su adjudicacin, conducirlo preso o hacerlo trabajar, etc., la persona del deudor era la garanta del cr!dito. &uego se introdujo al missio in bona que autori:aba al acreedor a vender los bienes del deudor e indemni:arse con su precio. $s, por la bonorum venditio el acreedor poda satisfacer su cr!dito. ,ondenado el deudor, el pretor conceda

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la missio entrando el acreedor en posesin de todo el patrimonio del deudor. &uego despu!s de transcurrido se vendan estos bienes Dbonorum prescritioE al mejor postor. ,on la bonorum venditio< el deudor sufra una capitis diminutio m% ima. &uego vino la cessio bonoruma favor del deudor insolvente e ento de culpa, equivalente a la quiebra. )inalmente, el pignus e causa !udicati captum mediante el cual el acreedor puede obtener del deudor un derecho de prenda, susceptible a recaer tambi!n sobre todo el patrimonio. 2.1.2 F*A"'E BA&CA*%$ Codas estas definiciones y detalles de cmo de denomina al )raude nos llevan a determinar que la conducta fraudulenta reali:ada por una persona ?.E-+=E va a desencadenar en un delito en perjuicio de un tercero, ya sea persona fsica o persona jurdica. ?in duda, las entidades bancarias son empresas sujetas a distintos tipos de fraudes, debido a la tentacin que e iste como consecuencia del manejo del dinero. $ diferencia de una actividad industrial o comercial, la actividad bancaria permite que quien reali:a el fraude se encuentre autom%ticamente con el dinero. $s, nos encontramos que los bancos son objetos de maniobras fraudulentas de todo tipo, infidelidad de empleados, estafas con instrumentos apcrifos, maniobras con ttulos, estafas en el pago de haberes jubilatorios, etc. +ero sin lugar a dudas, una de las pr%cticas m%s antiguas se encuentra vinculada al fraude crediticio. En el fraude crediticio se ve reflejada la evolucin que ha tenido el sistema financiero y cmo ha influido esta evolucin en el tipo de defraudaciones. El avance de la tecnologa, la inform%tica y las comunicaciones han brindado herramientas tanto a las entidades bancarias como a los estafadores, y ambos sostienen una lucha sin cuartel para ver quien prevalece en su objetivo. "esde la simple adulteracin de un documento, hasta la intercepcin de una lnea telefnica, son herramientas usadas frecuentemente por los estafadores y contra las cuales las entidades financieras deben oponerse para no sufrir las consecuencias. &as ciencias criminolgicas nos advierten acerca del incesante avance del delito econmico como tendencia universalA donde su modalidad de actuacin va adapt%ndose a las normas de la poltica econmica, al progreso y a la tecnologa, cubriendo su accionar con un ropaje de legitimidad que lo torna difcil de prevenir, y una ve: detectado, de investigar y alcan:ar proban:as suficientes. El fraude crediticio no escapa de tales conceptos, tampoco se diferencia en cuanto a sus modalidades de actuacin e impacto econmico. &o cierto es que el delincuente econmico planifica cuidadosamente el hecho delictivo a cometer, anali:ando todo tipo de aspecto, principalmente aquellos concernientes a la seguridad y los controles implementados, haciendo lo propio sobre las personas responsables de ello. Estas formas delictivas atacan m7ltiples sectores de la actividad tanto privada como p7blica, ocasionando graves perjuicios o creando una situacin de peligro de la cual pueda surgir ese da1o. -uy pocas cosas podemos hacer para prevenir estas conductas desviadas, o por lo menos minimi:ar los riesgos. "estacando que uno de los factores principales del fraude es la falta de confirmacin de la identidad del sujeto activo, y>o la verificacin y confirmacin de las referencias y datos personales. -,+,. *E0P$&0AB%#%'A' PA!*%M$&%A# "&%6E*0A# &a responsabilidad patrimonial universal implica, pues, que los bienes del deudor se encuentran sometidos a la posibilidad de agresin por parte del acreedor o acreedores, para hacer efectiva la indemni:acin dineraria que se les debe como consecuencia del incumplimiento de la obligacin. Esa posibilidad de agresin ha de hacerse fundamentalmente efectiva a trav!s del concurso de la autoridad judicial. &os particulares carecen del poder de agredir directa y personalmente el patrimonio del deudor, no pudiendo adoptar m%s medidas de fuer:a o presin directa que las autori:adas por el 0rdenamiento jurdico. Cales medios o instrumentos vienen sustancialmente a coincidir con la llamada va de apremio. El procedimiento de apremio se desenvuelve en dos fases@ &a primera consiste en aislar bienes concretos del patrimonio del deudor para afectarlos o destinarlos especialmente a la cobertura de la responsabilidad concreta que pretenda hacer efectiva, a tal fin sirve fundamentalmente el embargo de bienes y derechos del deudor. &a segunda fase persigue convertir los bienes trabados en dinero. Esto se ha conocido tradicionalmente con el nombre de reali:acin de los bienes. BA0E0 !E(*%CA0 -,-,+ F*A"'E 'E# AC!$ /"* '%C$

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El vocablo fraude viene de la locuciones latinas fraus, fraudis, que significan falsedad, enga1o, malicia, abuso de confian:a que produce un da1o, por lo que es indicativo de mala fe, de conducta ilcita. Este significado aplicado a las relaciones jurdicas de naturale:a obligacional o creditoria, resulta indesligable de los actos de disposicin que reali:a el deudor con los que se reduce a al insolvencia o, por lo menos, opone dificultad para que su acreedor o acreedores puedan hacer efectivo su derecho a ser pagados. TORRES VASQUEZ AN A!" #$$% " &'(. )*+ , -$) 2.2.2 F*A"'E 'E# AC!$ /"*%'%C$ "ebemos entender que los diferentes acreedores, ll%mese quirografarios o comunes, tienen ligada la suerte de sus cr!ditos a la suerte que siga el patrimonio del deudor. +or lo tanto cuando este reali:a actos que produ:can una disminucin de esa garanta com7n, y a la ve: tienda a producir un fraude, la ley acude en amparo del acreedorA pero debemos aclarar que mientras sean actos normales de administracin o disposicin la &ey no puede hacer nada. $ veces el deudor esta ya por caer en insolvencia o bien se encuentra en ese estado y enajena alguno de los bienes que posee para as sacarlos de la esfera de tutela de sus acreedoresA el producido que obtiene es m%s f%cil de sustraerlo del embargo. Entonces el acreedor tiene la accin que la ley le otorga o reconoce para defenderse, y que se llama $,,.0/ =EF0,$C0=.$ o +$B&.$/$ D que se llama as en honor al pretor +aulusE la que le permite a los acreedores ejecutar el bien que se transfiri. RA./REZ V/0A! 1ERNAN0O"%222" &'(.+-) , +2# 2.2.3 E# F*A"'E &a nocin de fraude implica una inmediata referencial al enga1o, al acto contrario a la verdad, al recto proceder. Esta referencia general nos permite una apro imacin al concepto de frustracin de los fines de la ley o de los derechos de un tercero. El fraude supone, en este sentido, una conducta tendiente a eludir los efectos de una norma imperativa o de origen convencional, abstray!ndose del cumplimiento de ellas, con au ilio de otra va negocial, receptada a su ve: por la ley. ?e configura el fraude por medio de actos reales, serios y no aparentes, no simulados. /o diverge de la voluntad declarada. Es precisamente esta realidad la que, amparada en la norma legal, elude las disposiciones de otra o perjudica a un tercero. Generalmente el fraude se estructura a trav!s de acciones, no de omisiones, que en el caso de reflejar la pasividad del deudor en el ejercicio de sus derechos, caer%n en el %mbito de la $ccin ?ubrogatoria. El fraude puede penetrar en el campo de la invalide: negocial y sancionarse con la correspondiente nulidad, o alejarse de ese %mbito para constituir un supuesto de ineficacia parcial por la va de su oponibilidad al acreedor legitimado que triunfa en el ejercicio de la $ccin +auliana. SANTOS 3/1UENTES " %24- " &'(. )5*6)-* -,-,4 E# F*A"'E 'E# AC!$ /"* '%C$ ,on el fraude en el acto jurdico, el deudor para eludir sus obligaciones busca quedarse en una insolvencia aparente, una miseria provocada por !l mismo al transferir sus bienes a terceras personas, ventas o donaciones que son verdaderas, no son simuladas, son transferencias reales de los bienes, para despu!s ocultar o esconder el dinero percibido por el precio de las transferencias, que es m%s f%cil de ocultarA ante !stas transferencias fraudulentas el acreedor mediante la accin revocatoria o pauliana buscar% recuperar dichos bienes, y reintegr%ndolos al patrimonio del deudor, poder hacerse pago de su deuda. 7ONSA!O .EZA .AUR/3/O"#$$+" &'(. +%+6+5# C$&CEP!"A#%ZAC%$&E0 "raude5 En "erecho supone un ataque oblicuo a la ley, pues quien lo comete se ampara en una norma lcita de hecho, pero lo hace con la finalidad de eludir la aplicacin de otra, causando as un enga1o camuflado bajo la apariencia de legalidad. "raude de Acreedores# Es el fraude civil m%s frecuente en la pr%ctica y que presenta un mayor inter!s. Bn deudor alega ser insolvente, esto es, carecer de bienes con los que hacer efectivo el pago de una deuda, pero tal insolvencia ha venido provocada por un empobrecimiento consciente y voluntario de su patrimonio@ por ejemplo, ha ido regalando o transfiriendo sus fincas a nombre de otra persona con el objeto de que cuando llegara la fecha del vencimiento de la deuda no dispusiera de bienes con los que pagar al acreedor. El acreedor dispone de una

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accin para declarar fraudulentas tales donaciones, al objeto de que retornen al patrimonio del deudor los bienes que no deberan haber salido de !l. $aranta# En "erecho civil y comercial, es un mecanismo jurdico para proteger o asegurar el compromiso de que una determinada obligacin ser% cumplida en tiempo y forma. +or encima de cualquier otra garanta, el "erecho conoce la llamada garanta patrimonial universal@ todo acreedor, sea el que sea el origen de la deuda, sabe que el obligado al pago responde del cumplimiento de su obligacin con todos sus bienes presentes y hasta con los que pueda llegar a tener si mejora de fortuna Dbienes futuros del deudorE. %euda# 0bligacin que se puede hacer cumplir mediante una accin legal para el pago de dinero. En la ley moderna, el t!rmino deuda no tiene un significado fijo y puede considerarse en esencia como lo que una persona le debe legalmente a otra. Acreedor# El que tiene accin o derecho a pedir alguna cosa, especialmente el pago de una deuda, o e igir el cumplimiento de una obligacin. %eudor@ $quel que est% obligado a dar, hacer o no hacer algo. Acto &urdico5 Es el acto humano voluntario, lcito, con manifestacin de voluntad destinada a crear. =egula o e tinguir relaciones jurdicas CAP !"#$ %%% F*A"'E 'E# AC!$ /"* '%C$

E# F*A"'E &$C%(& 'E F*A"'E &a palabra 'raude viene de las locuciones latinas@ fraus, fraudis que significan falsedad, enga1o, malicia, abuso de confian:a que produce un da1o por lo que es indicativo de mala fe, de conducta ilcita, es decir, no tiene un significado inequvoco, unas veces indica astucia y artificio, otras el enga1o, y en una acepcin m%s amplia una conducta deslealA en fin, toda accin contraria a la verdad y a la rectitudA que perjudica a la persona contra quien se comete. Bna conducta fraudulenta persigue frustrar los fines de la ley o perjudicar los derechos de un tercero. -$8/H, se1alaba a su ve:, respecto de la nocin de fraude, que el t!rmino se utili:aba generalmente como sinnimo de dolo, pero en una acepcin particular, hace referencia al resultado del dolo, al da1o causado por las maniobras fraudulentas. $ partir de lo e puesto, resultan obvias las dificultades e istentes para elaborar un concepto unvoco y omnicomprensivo de las distintas acepciones de fraude. os conceptos hasta aqu e puestos permiten delinear una nocin gen!rica, m%s amplia que la del fraude a los acreedores, cuya figura legisla nuestro ,digo ,ivil, y cuya configuracin ata1e a la propia Ceora General del $cto #urdico y que se esparce desde ella por diversas ramas del derecho. $*%)E& 8 &A!"*A#EZA /"* '%CA En principio se desarroll esta institucin en la antigua =0-$, como resultado de la evolucin de la responsabilidad del deudor frente a su acreedor, pues aparece cuando la responsabilidad deja de ser personal para tornarse en patrimonial, es decir, desde que se sustituye la ejecucin en la persona del deudor por la ejecucin en sus bienes. "e este modo la responsabilidad personal por deudas se atenu y dio lugar a la aparicin, en la etapa del "erecho +retoriano, de la denominada $ccin +auliana. &uego de mucho tiempo pas a Europa, donde es recogido por el "erecho medieval espa1olA para luego ser adoptado por todo el derecho europeo. C$&CEP!$ 8 C#A0%F%CAC%(& .,+,.,+, C$&CEP!$ CE0).&0 ."=0G0 se1ala +or medio del fraude, el deudor reali:a actos jurdicos reales y legales disponiendo u ocultando sus bienes a ttulo oneroso o gratuito para burlar a la ley o perjudicar los derechos de sus acreedores. ?e trata de una accin voluntaria y con mala fe del deudor para reducir su patrimonio en perjuicio de sus acreedores o del Estado, transgredi!ndose norma imperativas, transfiere sus

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bienes porque el dinero es m%s de ocultar que lo bienes muebles o inmuebles, que est%n amena:ados por futuras medidas cautelares por parte de los acreedores. C#A0%F%CAC%(& a= F*A"'E A #A #E8 +or el fraude a la ley se evade la aplicacin de una ley Dley defraudadaE ampar%ndose en otra ley Dley de coberturaE que slo de modo aparente protege el acto reali:ado caso en el cual debe aplicarse la ley que se ha tratado de eludir o si ello no es posible, anular el acto, independientemente de que con este se haya o no causado da1o. ,on el acto reali:ado en fraude la ley se persigue obtener un resultado similar o igual al prohibido por una norma imperativa apoy%ndose en otra norma que no es prohibitiva. El acto in 'raudes (egis tiene una apariencia de legalidad que le confiere la norma de cobertura pero en realidad carece de legalidad por haber sido hecho con el fin de eludir una norma imperativa que lo prohbe, por lo que carece de idoneidad para producir un resultado similar al prohibido y por consiguiente es nulo . &a nulidad del acto en fraude de la ley no necesita de especial justificacin por el ordenamiento jurdico. /uestro cdigo no contiene un artculo que lo declara e presamente pero en todo caso esta previsto en el art. F del C.+ del ,.,. que la letra diceEs nulo todo acto jurdico contrario a las leyes que interesan al orden p7blico o las buenas costumbres, que puede servir de apoyo te tual para declarar la nulidad de un acto jurdico reali:ado en fraude de la ley. b= F*A"'E 'E #$0 AC*EE'$*E0 El fraude a los acreedores hace referencia a los actos celebrados por el deudor con los cuales renuncie a derechos, o disminuya su patrimonio conocido, provocando o agravando su estado de insolvencia, en perjuicio de sus acreedores, presentes o futuros, que se ven impedidos de obtener la satisfaccin total o parcial de sus cr!ditos. El estado de insolvencia consiste en un desequilibrio patrimonial en el que el pasivo es mayor que el activo por tanto, el insolvente, no cuenta con bienes en su patrimonio para afrontar y cumplir con sus obligaciones DdeudasE El patrimonio presente o futuro de de los deudores constituye para los acreedores una garanta patrimonial genrica o com)n del recupero de sus cr!ditosA por eso, a dicho patrimonio se le dice tambi!n prenda general o com)n. ?e pueden considera tres tipos de acreedores@ *uirogr+'icos> aquellos cuyo cr!dito no esta respaldado con garantas especificas. Privilegiados, aquel en que la ley favorece que su cr!dito debe ser pagado con preferencia a otros. $aranti,ado, aquel que cuenta con garantas especficas Dprenda hipotecaE. &os actos 1in fraudem creditorium< son los actos por los que los deudores buscan la no satisfaccin de sus deudas reali:ando actos jurdicos que tienden a desaparecer o reducir sus bienes para mantenerlos a salvo de la ejecucin judicial, evitando con esto el cumplimiento del pago de sus cr!ditos. El deudor tiene un derecho de libre administracin y disposicin de su patrimonio que sin embargo est% limitado a ra:n de no provocar o agravar con sus actos su insolvencia en perjuicio de

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sus acreedoresA entonces la ley le da al deudor libertad de disponer de sus bienes pero le impone que satisfaga las e pectativas con sus acreedores. &a conducta fraudulenta del deudor que deliberadamente persigue eludir el cumplimiento de sus obligaciones en perjuicio de sus acreedores puede manifestarse de diversas formas@ El acto simulado, es el medio torticero utili:ado por el deudor para impedir que el acreedor cobre. El %eudor- Acreedor de un .ercero, es cuando el deudor no ejerce acciones que le compete contra el acreedor, privando a sus propios acreedores de ver incorporado ese cr!dito a su patrimonio. 0 cuando terceros promueven acciones contra el deudor y !ste no se defiende poniendo, as, en peligro la integridad de su patrimonio que a la postre perjudicara a sus acreedores, es decir, que con su inaccin o pasividad, en el ejercicio o defensa de sus derechos evita crearse un patrimonio o adquirir nuevos bienes o que su patrimonio se mantenga en su integridad, con el propsito de que no e istan bienes que puedan ser reali:ados por su acreedor El deudor puede ena!enar o gravar realmente sus bienes o renunciar a derec/os, frustrando de este modo la posibilidad de cobro de sus acreedores. c= '%FE*E&C%A0 El acto jurdico en 'raude de la ley adolece de invalides absoluta, es nulo sin importar sin con !l se caus o no da1o. En cambio, el acto jurdico celebrado en 'raude de los acreedores- para ser declarado inefica: va accin pauliana es necesario que con !l se haya causado perjuicio al acreedor accionante El acto jurdico en fraude a la ley no se encuentra e presamente se1alado en nuestra codificacin civil. En cambio, el acto jurdico celebrado en fraude los acreedores se encuentra codificado en el $rtculo 45;< del ,digo ,ivil.

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CAP !"#$ %6 ACC%$&E0 ?"E P*$!E)E& A #$0 AC*EE'$*E0 A33/8N SU RO7ATOR/A &a accin subrogatoria DArtculo 0102 3 inc. 4E tambi!n denominada indirecta, oblicua o refleja, ha sido definida como la facultad que la ley concede a los acreedores para que sustituy!ndose a su deudor ejerciten los derechos y acciones de !ste, cuando tales derechos y acciones, por la negligencia o mala fe de dicho deudor, estuvieren e puestos a perderse para la prenda general con perjuicio para sus acreedores. &a accin subrogatoria, pese a su nombre, no es un supuesto de subrogacin, ni se puede decir, propiamente hablando, que el acreedor que la ejercita act7a en nombre del deudor. El acreedor act7a en nombre propio en virtud de la facultad que le da la ley. 5en 6randaran e plica +or la accin subrogatoria un acreedor puede ejercitar una reclamacin a nombre de su deudor, para que el patrimonio de !ste se acre:ca, con el cual el acreedor halla medio de hacerse pago de su cr!dito, haciendo que tal patrimonio responda por aqu!l. T/TU!AR/0A0 0E !A A33/8N SU RO7ATOR/A El acreedor, al ejercitar un derecho del deudor inactivo no tiene por qu! limitarse a reclamar al tercero cuanto a !l le debe el deudor, sino la totalidad del cr!dito o derecho que el deudor tenga contra un tercero. -ediante el ejercicio de la accin subrogatoria, el cr!dito habr% de considerarse integrado en el patrimonio del deudor y por tanto, beneficiar% tambi!n a todos los dem%s acreedores, y acaso alguno de ellos ostente un derecho de cr!dito preferente al del acreedor litigante. Esta entrada o ingreso de lo obtenido en el patrimonio del deudor inactivo justifica la denominacin de indirecta u oblicua que se aplica tambi!n a la accin subrogatoria@ el acreedor que ha litigado no cobra directamente del tercero, sino del deudor. $s resulta que el acreedor 7ue e!ercita la accin subrogatoria no tiene un derecho de prelacin o preferencia sobre los eventuales restantes acreedores del deudor. &as reglas de prelacin aplicables ser%n las generales, y en consecuencia, la accin subrogatoria presenta un escaso atractivo par el acreedor. 4.1.2 EFEC!$0 'E #A ACC%(& 0"B*$)A!$*%A El efecto fundamental de la accin oblicua es hacer entrar el derecho o cr!dito directamente en el patrimonio del deudor.

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/N3ONVEN/ENTES 0E !A A33/ON SU RO7ATOR/A ,on criterio se ha se1alado que la accin subrogatoria tiene el grave inconveniente, para el acreedor que la ejerce, que los bienes o recursos obtenidos por medio de ella ingresan al patrimonio del deudor, sin ninguna ventaja o preferencia para !l, que ha asumido el costo y los riegos de su ejercicio. .ncluso, puede darse el caso que el resultado de la accin subrogatoria redunde en beneficio de otro acreedor preferente. $firma ?$&F$C que para los acreedores les seria mucho m%s cmodo y ventajoso tener una accin directa contra el deudor de su deudor, la cual los facultara actuar en su propio nombre, en ve: de hacerlo en nombre de su deudor. El brillante jurista sostiene que ello representara para los acreedores dos grandes beneficios@ aE &es permitira conservar en su e clusivo beneficio el importe ntegro de la condenacin contra el deudor de su deudor, es decir, los bienes o recursos obtenidos por su ejercicio, hasta el importe de sus cr!ditos y bE &os e imira de escapar a las defensas fundadas en causas e clusivamente personales a su deudor. Fislumbrando tales inconvenientes y con un criterio sumamente pragm%tico, el derecho germ%nico se aparta de la tradicin romana y recha:a !l celebre $rt.44II< del ,digo /apolenicoA los acreedores est%n facultados para embargar y hacerse ceder por el jue: de la ejecucin, la accin o el derecho especial del deudor, y luego reali:arlos directamente. ?e advierte que en dicho r!gimen han prevalecido las soluciones de car%cter ejecutivo, especialmente en el plano del derecho procesal, y no por va del derecho sustantivo, aunque de !l dependa el derecho ejercido, ocup%ndose m%s de la prestacin misma, que de la persona incursa en el incumplimiento de la deuda. El derecho anglosajn apart%ndose tambi!n de la influencia franco romana, no ha incorporado la accin oblicua, tiene mucha similitud con el sistema alem%n, pues los objetivos perseguidos se logran por medio del embargo Dattachement of debtsE en el que el acreedor que obtiene una decisin judicial Djudgement of cr!ditoE puede ejercer los derechos de su deudor. #A ACC%(& PA"#%A&A &a accin pauliana, de ineficacia o revocatoria DA(.. 0283 CPCE, es la que compete al acreedor para pedir que judicialmente se declaren ineficaces respecto de el los actos con los cuales su deudor renuncia a sus derechos Drenuncia a sus legados, constitucin de patrimonio familiar, etc.E o con los que disminuya su patrimonio conocido, disponi!ndolo Ddonacin, venta, etc.E o grav%ndolo Dprenda, hipoteca, etc.E, de tal forma que le cause un perjuicio, imposibilit%ndolo o dificultando el recupero de su cr!dito. "eclarado el acto inefica:, el acreedor accionante podr% ejecutar su cr!dito sobre los bienes objeto del acto fraudulento, no obstante que ya no pertenecen al deudor. 59:; 6A(A;%<A(A; se1ala que por medio de la $ccin +auliana el acreedor obra en nombre propio y demanda que quede sin efecto el acto reali:ado por su deudor, que comporta una disminucin en el patrimonio de !ste, que as queda reducido a la insolvencia, o sea, que carece de medios para pagar su insolvencia. ,on esta accin se tutela el derecho de los acreedores, protegiendo al mismo tiempo el derecho de los terceros, adquirentes o subadquirentes a ttulo oneroso y de buena fe. ,oloca a los bienes materia de la enajenacin fraudulenta en situacin de que puedan ser embargados y rematados judicialmente por el acreedor. ?atisfecho el inter!s del acreedor, subsiste el acto celebrado entre el deudor que enajeno y el tercero que adquiri. ?i el patrimonio del deudor constituye garanta patrimonial com7n de sus obligaciones o e pectativa de ellas Dcuando se trata de obligaciones sub conditioneE, esta obligado a actuar con responsabilidad, diligencia y honestidad en los actos de renuncia a derechos, o de disposicin o gravamen de sus bienes, conservando lo necesario para cumplir con sus obligaciones. ?obre este fundamento radica la accin pauliana, conferida por la ley a los acreedores para impugnar los actos de los deudores que perjudiquen su derecho, a fin de que puedan ejecutar los bienes integrantes de la garanta general. &a accin revocatoria tiene por finalidad privar de eficacia a los actos de enajenacin fraudulentos reali:ados por el deudor. $l igual que la accin revocatoria tiene tambi!n car%cter subsidiario y el acreedor slo podr% ejercitarla cuando no cuente con otro medio de satisfacer su derecho de cr!dito, burlado por el acto dispositivo fraudulento del deudor.

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A&!ECE'E&!E0 7%0!(*%C$0 8 $*%)E& En tiempos antiguos la accin de ejecucin recaa sobre la persona del deudor manus iniectio. ?i el deudor no ejecutaba su prestacin estando condenado, el acreedor poda solicitar su adjudicacin, conducirlo preso o hacerlo trabajar, etc., la persona del deudor era la garanta del cr!dito. &uego se introdujo al missio in bona que autori:aba al acreedor a vender los bienes del deudor e indemni:arse con su precio. $s, por la bonorum venditio el acreedor poda satisfacer su cr!dito. ,ondenado el deudor, el pretor conceda la missio entrando el acreedor en posesin de todo el patrimonio del deudor. 8 despu!s de transcurrido alg7n tiempo se vendan estos bienes Dbonorum prescritioE al mejor postor. ,on la bonorum venditio el deudor sufra una capitis diminutio m% ima. &uego vino la cessio bonorum a favor del deudor insolvente e ento de culpa, equivalente a la quiebra. )inalmente, el pignus e causa !udicati captum mediante el cual el acreedor puede obtener del deudor un derecho de prenda, susceptible a recaer tambi!n sobre todo el patrimonio. ?e1alaba MA8&Z, que para conseguir la rescisin de los actos reali:ados en fraude a los acreedores, el edicto del pretor haba creado dos acciones que figuraban en las fuentes con los nombres de +auliana $ctio e .nterdictum )raudatorium, las que probablemente se originaron en causas distintas y fueron dirigidas a satisfacer diferentes requerimientos, resultando casi imposible establecer cu%l la distincin entre ellas. Es posible que dado su estructura y origen, ambas asociaciones se hubieran fundido en la !poca de la compilacin justiniana, para dar lugar a la $ccin +auliana o =evocatoria, con las caractersticas con que llega a la !poca contempor%nea. ?e1ala como antecedente de la institucin la 1#e@ Aelia 0entia<, que declaraba nulas las manumisiones de esclavos en fraude a los acreedores. ?eg7n !*%CA&6E##% el origen de la accin pauliana se encuentra en el derecho griego, pero la institucin fue desarrollada plenamente en el derecho romano. )rente a la insuficiencia de las acciones DdirectasE, los pretores hecharon mano de las acciones D7tilesE con las que se vincula la accin pauliana. &a Dmissio in bonaE despert en los deudores la necesidad de defraudar a sus acreedores alienando alguna de las cosas comprendidas en la posesin com7n. /o pudiendo funcionar la accin directa, el pretor concedi al acreedor la Dvindicatio utilisE, mediante la cual poda reivindicar del tercero la cosa enajenada, como si fuera propietario de ella. ,omo el deudor poda enajenar cosas incorporales contra las cuales no proceda la Dvindicatio utilisE y adem%s no era f%cil para el acreedor presentar la prueba de la propiedad del deudor. El pretor otorgo el Dinterdictum fraudatoriumE, supuesto en el que bastaba probar que la cosa haba estado en el patrimonio del deudor. ?eg7n 0$#AZZ% en el derecho romano cl%sico e istan tres medios a disposicin de los acreedores@ &a ACC%$& PA"#%A&A P$E&A#%0, !sta naca a partir del ilcito cometido por el deudor y que daba lugar a una reparacin pecuniaria respecto del acreedor. El deudor se liberaba de esta accin en el momento que reparaba el pago. El %&!E*'%C!"M F*A"'A!$*%"M, que era un remedio recuperatorio del bien salido del patrimonio. El %& %&!E)*"M *E0!%!"!%$, era la resolucin emitida por el magistrado con la cual se eliminaba el acto de disposicin. El derecho #ustiniano confundi violentamente estos tres medio, pero los compiladores trataron de eliminar en lo posible el car%cter +oenalis de la $ctio, manteniendo como presupuesto el ilcito Del fraude, entendido como conciencia y voluntad de parte del deudor para disminuir con el acto de de disposicin la garanta que sus bienes ofrecen a los acreedoresE y de dar a este medio la funcin de recuperacin respecto de los bienes fraudulentamente enajenados

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?eg7n CA0!A& C$BEAA0> la accin fraudataria fue el resultado de algunos recursos o acciones e istentes en el $ntiguo "erecho =omano, y que fueron tres@ el .nterdictum )raudatorium, la =estitutio in .ntegrum ob )raudem y la $ctio +ersonalis in )actum o E "elicto. /o hay coincidencia en la doctrina, no solo en cuanto a sus antecedentes histricos, sino tampoco en cuanto a su paternidad, imput%ndosela en algunos casos al jurisconsulto +$B&0 y en otros a un pretor de nombre +$B&0, cuya actuacin se remota a la !poca de ,icern. &A!"*A#EZA /"* '%CA &a naturale,a !urdica de la $ccin +auliana, como hemos visto, desde su origen en el "erecho =omano gener siempre opiniones discordantes en cuanto a su naturale:a y caracteres. ?u concepcin en el "erecho -oderno tampoco se libr del debate doctrinario y la codificacin civil ha asumido diversas posiciones. Jas%ndose en los orgenes histricos de la $ccin +auliana que la vincula al proceso de las ejecuciones en =oma, era catalogada como una 1Accin *eal<, no obstante los romanistas terminaron por inclinarse a considerarla por una Accin personal =creditoria>. En conclusin la $ccin +auliana es creditoria, ya que de ser real el acreedor tendra que tener un derecho especfico sobre un bien, que sera el que lo legitima para accionar. El acreedor acciona en virtud de la relacional obligacional que ha dado lugar a la constitucin del cr!dito, por lo que la accin que se deriva es de car%cter creditorio. Establecida la naturale:a creditoria de la $ccin +auliana es, necesario, determinar su naturale,a espec'ica, esto es su autentico car%cter. .nicialmente la accin pauliana fue vista ccomo una 1Accin de &ulidad< BCdigo Civil de +C.;> artculos +DCEF al ++D+F=, #0??E=$/" sostiene &a accin pauliana es una accin de /ulidad de modelo reducido y a basa de indemni:acin minimi:ada. &a doctrina DJECC., ,$?C$/ C0JEK$?, ,0F.E&&0, -E??./E0E recha:a la atribucin de accin de nulidad por que la accin no procura anular el acto solo hacerlo oponible a ciertos sujetos +or 7ltimo tiene el car%cter de 1Accin 'eclarativa de %neficacia< o 1Accin de $ponibilidad< BCdigo Civil actual=, pues el acto no desaparece, simplemente no produce tales efectos. ?u finalidad es declarar, simplemente, la ineficacia del acto practicado por el deudor en la medida que este acto perjudique los derechos del acreedor y que la ineficacia de tal acto sea el 7nico medio como !ste puede hacerse efectivo su derecho. $s mismo con la ineficacia del acto jurdico fraudulento, este resulta inefica: respecto del acreedor, pero mantiene su valide: y eficacia jurdica respecto de los terceros que han contratado con el deudor, para que puedan reclamar sus derechos afectados. *E?"%0%!$0 PA*A E# E/E*C%C%$ 'E #A ACC%(& PA"#%A&A a= *E?"%0%!$0 0"B/E!%6$0 C$&0%#%"M F*A"'%0 intencin del deudor de insolventarse o de agravar su situacinA el fraude es intencional doloso y no puede ser por negligencia Dno se concibe esa posibilidadE. &a actuacin fraudulenta del deudor Danimus nocendiE, requiere que el deudor haya tenido conciencia o, al menos, conocimiento, de que la enajenacin reali:ada supone, adem%s, un perjuicio para sus acreedores 0C%E&!%A F*A"'%0 conocimiento del tercero del estado de insolvencia. b) *E?"%0%!$0 $B/E!%6$0 %&0$#6E&C%A 'E# 'E"'$*, es desequilibrio en patrimonio en que es mayor el pasivo que el activo, debe probar, salvo que se encuentre fallido. PE*/"%C%$ E0 *E0"#!A'$ 'E# AC!"A* 'E# 'E"'$*, =eventus damnis>- un acto de disposicin se considera perjudicial a los a

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creedores cuando determina su insolvencia y que mientras el deudor sea solvente, y lo es en tanto sus bienes embargables sean suficientes para responder frente a los acreedores, !stos no est%, legitimados para actuar infiriendo en los actos de disposicin que realice, salvo que con tales actos se produ:ca una disminucin que afecte su solvencia y se presente el eventus damni que legitima a los acreedores a ejercitar la accin pauliana. FEC7A 'E C*9'%!$ 'EBE 0E* A&!E*%$* A #A ACC%(&, es imprescindible para el ejercicio de la accin pauliana la e istencia de un cr!dito, tradicionalmente se considera que el cr!dito debe ser pree istente al acto fraudulento porque el perjuicio al acreedor slo puede producirse cuando !ste tiene un cr!dito ya e istente a la fecha que el fraudator reali:a el acto calificado de fraudulento. &os *E?"%0%!$0 )E&E*A#E0 que se1ala el Art, +C:F del ,.+.,., que todos los actos sean a ttulo oneroso o gratuito. ?e presumen celebrados en fraude de acreedores todos aquellos contratos por virtud de los cuales el deudor enajenare bienes a ttulo gratuito. Cambi!n se presumen fraudulentas las enajenaciones a ttulo oneroso. P*"EBA 'E# F*A"'E CAS?S %9 AC.?S ?;9(?S? &os requisitos e plicados anteriormente no alcan:an, sino que adem%s, el tercero debe ser cmplice en el fraude, esta complicidad se presume si el tercero conoca la insolvencia del deudor. Esta presuncin es <@(<S .A;.@M ya que puede desvirtuar el adquirenteA aqu se da una inversin de la prueba ya que debe demostrar su buena fe. Esta disposicin se funda en la connivencia del tercero, como requisito para hacer lugar a la revocacin de actos onerososA es una e igencia inevitable de la seguridad de las transacciones. ?i bastara la sola mala fe del enajenante, nadie puede estar seguro de los derechos que adquiere aunque adquiera los bienes abonando un precio justo y su actuar sea de buena fe. En la realidad jurdica la connivencia del tercero es casi imposible de probar. Esto se refleja en la poca #urisprudencia en que a la accin pauliana se le hace lugarA pero se le da lugar como un principio preventivo Dante el peligro de la revocacin los terceros no llevan a cabo actos fraudulentosE CAS?S %9 AC.?S $(A.@<.?S Es distinto todo, porque la revocacin del acto no supone la perdida de un derecho adquirido a cambio de una prestacin equivalente, sino la e tincin de un beneficio. $qu alcan:a con que se den los requisitos mencionados sin que sea necesario la complicidad del terceroA y aunque el tercero adquirente logre probar su buena fe y la ignorancia de la insolvencia del deudor, el acto es pasible y debe ser revocado. Generalmente para determinar si el acto es oneroso o gratuito, la solucin queda librada a criterio judicial por ser muy dificultoso. CA(AC.9(AS.<CAS Compete a los acreedores, la accin pauliana compete a los acreedores perjudicados, y para que proceda esta accin es necesaria la e istencia de un cr!dito, y lo que percibe el acreedor es que se declare inefica: respecto de el los actos de disposicin reali:ados por el deudor. El acreedor la ejerce en su propio nombre, el acreedor perjudicado con el acto de disposicin y de su deudor ejercita la accin en su nombre y la dirige contra quienes la celebraron. Es individual, la accin incumbe a todo acreedor, pero el resultado e itoso de la misma beneficia e clusivamente al acreedor que la ejercitaA para ejercitar la accin el acreedor no requiere el concurso o concurrencia de los otros acreedores perjudicados.

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Es subsidiaria, en el sentido de que no procede si en el patrimonio del deudor hay bienes suficientes para satisfacer el cr!ditoA est% subordinada a que con el acto de disposicin el deudor cause perjuicio al acreedor, hecho que debe ser probado por !ste. Es un remedio indirecto, porque no persigue directamente el cobro del cr!dito, sino que prepara el terreno removiendo el obst%culo creado por el deudor con el acto de disposicin de sus bienes. Es conservatoria o cautelar, la finalidad de la accin pauliana es titular del cr!dito limitado al deudor la facultad de disposicin de su patrimonio, en cuanto afecte la garanta general de las deudas que la gravan, en el sentido que si el deudor no ejercita su prestacin los acreedores pueden embargar los bienes que lo integran para hacer efectivo su cr!dito. Es facultativa, por ser un derecho optativo del cual el acreedor puede valerse o no seg7n convenga a sus intereses. Es renunciable, siempre que no perjudique el derecho de terceros. ?i se trata de una renuncia fraudulenta puede ser declarada inefica: a instancia de los acreedores del renunciante. Ciene cualidad patrimonial, por lo que solamente recae sobre aquellos actos jurdicos cuyo objeto sean susceptibles de valoracin econmica, de transformarse en dinero mediante su venta judicial. Protege la buena fe, el deudor puede administrar su patrimonio como mejor le convenga siempre en cuando se conduce en buena fe y con lealtad hacia sus acreedores sin violar el deber de cumplir con sus obligaciones. Es de naturaleGa personal, la accin pauliana no se basa en el derecho de propiedad del deudor sino en el ttulo del acreedor para demandarlo, que se origina en el cr!dito que le asiste y el deber del obligado de pagar su deuda. .<.@5A(9S 'E #A ACC%(& PA"#%A&A ?on titulares de la accin pauliana Dlegitimacin activaE cualquier acreedor perjudicado con los actos de enajenacin de los bienes del deudor, tanto los quirografarios Dno cuentan con garantas especficasE como los privilegiados Dla ley establece que sus cr!ditos tienen prioridad sobre otrosE, como los garanti:ados Dcuando cuenta con garantas especficasE, cuya garanta no es suficiente o cuando con el acto del gravamen del deudor ven disminuidas las garantas reales otorgadas a su favor. /o es viable esta accin si el cr!dito est% suficientemente garanti:ado con hipoteca, prenda, fian:a, etc., o cuando en el patrimonio del deudor haya suficientes bienes reali:ables para satisfacer el pago que se le e ige. &os acreedores cuyos cr!ditos est%n respaldados con garantas especficas suficientes carecen de accin pauliana por ausencia de inter!s, por cuanto los actos de enajenacin de los bienes del deudor no les causan perjuicio. ?on pasivamente legitimados en la accin pauliana el deudor que ha reali:ado el acto de disposicin o gravamen en perjuicio de su acreedor y el tercero adquirente, 8 si !ste hubiere, a su ve:, enajenado los bienes a otra persona, la accin tambi!n se dirigir% contra el subadquirente o subadquirente sucesivos, por cuanto declarado inefica: el derecho del transmitente, queda tambi!n inefica: el de quien de !l adquiri. 9"9C.?S %9 5A ACC<:; PA@5<A;A 5A P?S<C<:; %95 .9(C9( A%*@<(<9;.9 El tercero puede haber adquirido de buena fe, desconociendo la intencin o el %nimo fraudulento del deudor o, por el contrario, puede haber participado en el fraude, en la burla de los acreedores. En este 7ltimo caso es evidente que la posicin del adquiriente no es digna de proteccin y que, por tanto, la rescisin del contrato le afectar% de plano, quedando obligado a devolver lo adquirido o, en 7ltimo t!rmino, a indemni:ar a los acreedores. +or el

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contrario, en el supuesto de que el tercero haya adquirido de buena fe y a ttulo oneroso, no hay ra:n alguna que le aboque a hacer de mejor grado al acreedor que al adquiriente de buena fe y por tanto, la transmisin habida no puede ser revocada o rescindida. +or consiguiente, en tal caso, la eficacia de la accin revocatoria quedar% limitada a la puramente indemni:atoria y la obligacin de indemni:ar pesar% 7nica y e clusivamente sobre el deudor fraudulento. En este caso, la operatividad de la accin revocatoria es virtualmente nula. /uestro cdigo civil ha previsto esta figura en el Art, +CCF, #A P$0%C%(& 'E# 0"BA'?"%*E&!E El subadquirente es aqu!l que adquiri el bien de quien a su ve:, lo adquiri el fraudator. El subadquirente del bien objeto del acto impugnado, se hallar% cubierto de la accin pauliana, si acredita que lo es de buena fe y a ttulo oneroso, cualquiera que haya sido el ttulo de su antecesor. /uestro cdigo civil ha previsto la situacin en el Art, +CHF, P*E0C*%PC%(& 'E #A ACC%(& PA"#%A&A &a prescriptibilidad de la accin pauliana fue prevista en el "erecho =omano y con este modo de e tinguirse fue receptada en la codificacin civil moderna, aun cuando ha sido materia de diversos pla:os prescriptorios. E& ,digo ,ivil, pare el que la accin pauliana es una accin declarativa de ineficacia, en el inciso 4 de su Art, -DD+ le fija un pla:o prescriptorio de dos a1os@ +rescriben, salvo disposicin diversa de la ley.... El pla:o se1alado es en este caso de caducidad y comen:ar% a computarse desde el da de la enajenacin fraudulenta. 6%A P*$CE0A# 'E #A ACC%(& PA"#%A&A El Art. 1BB3 del C.P.C. regula el tr%mite procesal de los distintos casos de las acciones paulianas. ,uando la transferencia es a ttulo gratuito, el proceso sumarsimo es suficiente para acreditar la e istencia del cr!dito, la gratuidad del acto de disposicin del deudor, la falta de bienes libres conocidos. &a e istencia del perjuicio a los derechos del acreedor se presume cuando del acto del deudor resulta la imposibilidad de pagar ntegramente la prestacin debida o se dificulta la posibilidad de cobro. +or lo que concierne a los actos a ttulo oneroso hay que probar, adem%s, la mala fe del tercero adquirente, por lo que la situacin se torna mas difcil, por cuya ra:n se tramita como proceso de conocimiento. ,on acierto se establece que es procedente que las partes puedan solicitar al jue: para que dicte medidas cautelares destinadas a evitar que el perjuicio resulte irreparable. ?i el acto de disposicin es un supuesto de de la declaracin de quiebra del deudor, son de aplicacin de las disposiciones del "erecho ,oncursal. %MP*$CE'E&C%A 'E #A ACC%(& PA"#%A&A /uestro ,digo ,ivil lo regula en el Art. 02C3, en el cual sostiene que la accin pauliana no impide que el deudor cumpla con sus obligaciones ya vencidas. ,on el fin de evitar simulaciones, se e ige que la deuda vencida y pagada conste en documento de fecha cierta. Bn documento privado adquiere fecha cierta desde@ &a muerte de otorgante &a presentacin del documento ante funcionario p7blico. &a presentacin del documento ante notario p7blico para que certifique la fecha o legalice firmas &a difusin a trav!s de medio p7blico de fecha determinada o determinable 0tros casos an%logosA el ju:gador considera como fecha cierta los documentos que hayan sido determinados por medios t!cnicos que le produ:can conviccin.

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C$MPA*AC%(& C$& #A 0%M"#AC%(& a) &a accin de simulacin as como la accin pauliana tiene car%cter conservatorio, desde que est%n dirigidas a defender y conservar la garanta general que para los acreedores constituye el patrimonio del deudor. b= En ambas acciones se requiere la e istencia del perjuicio, que determina un inter!s legtimo de los acreedores para obrar. c= &a accin de simulacin tiende a dejar al descubierto el acto realmente querido y convenido por las partes y anular el aparenteA la accin pauliana tiene por objeto revocar el acto real. d= &as transmisiones de bienes hechas por acto simulado quedan sin efecto y aquellos se reintegran al patrimonio del enajenanteA en la accin pauliana no se produce el reintegro sino que se limita a remover los obst%culos para que el acreedor pueda cobrar su cr!dito haciendo ejecutar los bienes. e) &a accin de simulacin favorece a todos los acreedores no as la pauliana Dsalvo el caso de quiebras o concursoE. f) &a accin de simulacin puede ser intentada por las partes y por los acreedoresA mientras que la accin pauliana solo por los acreedores. g) El que intenta la accin de simulacin no debe probar la insolvencia del deudor y tampoco requiere que su cr!dito sea de fecha anterior. 2= &a accin pauliana prescribe a los dos a1os D$rt. 2333.LE, la de simulacin a los 43 a1os D$rt. 2333.4E, y la accin de da1os derivados para las partes simulantes de la violacin del acto simulado prescribe a los siete a1os D$rt. 2333.2E C$MPA*AC%(& C$& #A 0"B*$)AC%(& a= &a accin pauliana como la subrogatoria se fundan en el principio seg7n el cual el patrimonio del deudor constituye la garanta de los acreedores. b= $mbas tienen car%cter patrimonial, la subrogatoria trata de crear o incrementar el patrimonio del deudor, que la desidia de !ste podra dejar perder, y la accin paulina restituye la garanta patrimonial e clusivamente en relacin ala acreedor accionante c= $mbas constituyen recursos judiciales subsidiarios cuyo fin es conseguir el pago actual o futuro de las deudas d= $mbas acciones no proceden sin en el patrimonio del deudor hay bienes suficientes para hacer efectivo el cr!dito, situacin en la que el acreedor no tiene injerencia en el manejo de los asuntos del deudor. e) &a accin revocatoria ataca un acto celebrado por el deudor y tiende a dejarlo sin efecto en la medida del inter!s del acreedorA la subrogacin salva una omisin del deudor negligente. f) En la revocatoria se supone un propsito del deudor de defraudar a sus acreedoresA en la conducta del deudor negligente no hay tal dolo. g= &a accin revocatoria favorece al acreedor que la intentaA la subrogatoria favorece a todos los acreedores. 2= &a accin subrogatoria presupone la e istencia de derechos en el patrimonio del deudor, mientras que la pauliana presupone que el derecho ya ha salido del patrimonio del deudor por haberlo enajenado. i= En la accin oblicua el acreedor obra en nombre del deudor inactivo, lo que no ocurre en la pauliana que corresponde a un derecho que los acreedores ejercen en nombre propio. j= El fin de la accin oblicua es ingresar en el patrimonio del deudor los bienes que resulten, por lo que la naturale:a de la accin subrogatoria es de integracin patrimonial. En cambio la pauliana persigue que se declare inefica: con relacin al accionante el acto de disposicin del deudor, restituy!ndose, de este modo la garanta patrimonial com7n, pero sin que los bienes retornen al patrimonio del deudor, por tanto , su naturale:a es de constitucin de la garanta patrimonial

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AC.?S PAS<659S %9 ACC<:; PA@5<A;A =emont%ndonos a la !poca de =oma, se admita la posibilidad de revocar los actos que hubieran empobrecido al deudor, criterio ya superado en la legislacin moderna, lo que tiene importancia es el perjuicio mismo a los acreedoresA la diferenciacin entre actos que tiendan a empobrecer o eviten un enriquecimiento muchas veces difcil de formular, no tiene, en verdad, importancia. $ctualmente se entiende que todos los actos que signifiquen un perjuicio para los acreedores pueden ser objeto de revocacin sin que quepa formular distincin entre los que producen un empobrecimiento y los que impiden un enriquecimiento. E# F*A"'E 8 #A ?"%EB*A El ,digo ,ivil ha querido distinguir la accin pauliana de cualquier otra accin que persigue la ineficacia de actos de dispocisin. +or ello, el $rt. 233 en su segundo p%rrafo precisa (uedan a salvo las deposiciones pertinentes en materia de quiebra. &as disposiciones pertinentes en materia de quiebra son las aplicables a la &ey de =eestructuracin +atrimonial D&ey 2M935E CAP !"#$ 6 E# F*A"'E E& #A *EE0!*"C!"*AC%(& PA!*%M$&%A# &$C%$&E0 P*E6%A0 ,uando el deudor a ingresado a un procedimiento administrativo de reestructuracin patrimonial, antes denominado +roceso de (uiebras, tambi!n puede reali:ar actos jurdicos en perjuicio de sus acreedores, disponiendo u ocultando sus bienes, para eludir el pago de sus deudas y salvaguardar su patrimonio, sea transfiriendo realmente sus bienes para obtener dinero o transfiri!ndolos simuladamente. :,+,+,D &"E6A #E8 'E# 0%0!EMA C$&C"*0A# B#eI -HEDC= +ublicada el 39 de agosto del 2332, en vigencia a partir del 39 de octubre del 2332. &os artculos que interesan al tema en mencin son@ Artculo 043 que regula el Patrimonio comprendido en el Concurso Artculo 0D3 que regula los Crditos $enerados con Posterioridad al <nicio del Concurso Artculo 023 que regula la <ne'icacia de actos del deudor Artculo 1B3 que regula la Pretensin de <ne'icacia y (eintegro de 6ienes a la Masa Concursal

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#A ACC%(& PA"#%A&A C$&C"*0A# ,uando una persona es declarada insolvente en t!rminos concursales, se produce una modificacin sustancial en las relaciones obligacionales que tenga !sta con sus creedores, y como consecuencia de ello, se va a generar una situacin temporal de car%cter e cepcional que va a ser regulada principalmente por una legislacin especial, en el caso peruano es la &E8 "E =EE?C=B,CB=$,.N/ +$C=.-0/.$&, la misma que trae sus propias instituciones que se van a aplicar a las personas inmersas en esta situacin e cepcional. "entro de esas instituciones especiales se encuentra la accin pauliana concursal, que es un remedio al fraude cometido por el insolvente, o sus representantes, en perjuicio de los acreedores, y que se diferencia de manera significativa de la accin pauliana com7n. $s, la accin pauliana concursal se dirige a logara la ineficacia de los actos de disposicin patrimonial fraudulentos reali:ados por el deudorOinsolvente antes de declararse su insolvencia, y que perjudiquen la e pectativa de cobro que producen que tienen la universalidad de acreedores. ?u objetivo es lograr la inoponibilidad de dicho acto fraudulento, con respecto a todos los acreedores concursales, lo cual, cuando se trata de insolvencia declarada por insolvencia patrimonial y no por liquide: del patrimonio, se convierte en una suerte de revocacin del acto que reintegra el bien a la masa concursal a favor de los acreedores. ?in embargo, cuando se trata de insolvencia por iliquide: del patrimonio y no por insuficiencia patrimonial, es una suerte de ineficacia parcial, hasta por el monto que sea necesario para cubrir las deudas concursadas. $B/E!%6$0 8 EFEC!$0 'E #A ACC%(& PA"#%A&A C$&C"*0A# &a accin paulina concursal tiene el claro objetivo de recomponer el patrimonio concursal en beneficio de la universalidad de acreedores reconocidos por el ./"E,0+. a fin de lograr una mejor perspectiva en la satisfaccin de los cr!ditos. ?in embargo, dicha accin tambi!n puede lograr revertir una situacin de insolvencia. En efecto, si el acto de disposicin patrimonial que se pretende sea inefica: es el que gener la situacin de insolvencia, pues al declararse dicha ineficacia ese acto se tendr% por no reali:adoOser% inoponibleO con respecto a la universalidad de los acreedores concursales, y por lo tanto la situacin de insolvencia se ver% superada y la misma tendr% que ser levantada por haberse recompuesto el patrimonio que ahora ya no ser% insuficiente. +odemos ver que la accin pauliana concursal no slo puede lograr que se declare la ineficacia de actos fraudulentos, o la revisin de una situacin de insolvencia, sino que tambi!n puede modificar la calidad de un acreedor concursal. $s tenemos que si lo que se pretende es lograr la ineficacia de una garanta real constituida poco antes de la declaracin de insolvencia, y a su ve: esa garanta ha servido en su momento para otorgarle al acreedor garanti:ado el tercer orden de prelacin en el pago, de acuerdo con el $rt. 2L< de la &ey de =eestructuracin +atrimonial, pues veremos que al lograrse la ineficacia de esa garanta la misma va a resultar inoponible a todos los acreedores concursales. ,onsecuencia inmediata de ello es que para efectos del procedimiento concursal, dicho acreedor que antes estaba garanti:ado ahora ya no lo est%, y por lo tanto ahora pasar% a ser un acreedor quirogr%fico, pasando por lo tanto al quinto orden de prelacin, con menores perspectivas de cobro de su acreencia. En conclusin pues, vemos que la accin pauliana concursal no solo puede lograr la ineficacia de actos fraudulentos en beneficio de la universalidad de acreedores, sino que eventualmente tambi!n puede revertir una situacin de insolvencia, y hasta puede modificar la calidad de alg7n acreedor dentro del procedimiento concursal. #A ACC%(& PA"#%A&A C$&C"*0A# E& #A #E8 'E *EE0!*"C!"*AC%(& PA!*%M$&%A# El deudor para eludir el pago de sus obligaciones, pretender% disponer, ocultar o transferir simuladamente sus bienes, estos hechos maliciosos son sancionados con ./E).,$,.$ del acto jurdico, no son nulos o anulables, esto es conservan su eficacia legal respecto de los terceros, pero son inoponibles a la masa de acreedores.

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El artculo 023 y 1B3 de la ley de =eestructuracin +atrimonial regulan a esta institucin pauliana especial. El primero de ellos lo regula en su aspecto sustantivo y el segundo en su aspecto procesal. ,omo ya se ha mencionado, mientras una persona no es declarada insolvente en t!rminos concursales tiene plena disposicin de su patrimonioA es decir, no tiene mayor limitacin estructural para celebrar cualquier tipo de contrato de disposicin patrimonial, con lo cual qued claro tambi!n que los actos jurdicos que realice no estar%n afectados con alg7n vicio de invalide:. ,uestin distinta ocurre cuando la persona es declarada insolvente, pues esa sola declaracin produce efectos que van a modificar la relacin obligatoria deudorOacreedores, y adem%s va a restringirle facultades al deudor con respecto a la libre disposicin de su patrimonio, para que !ste se mantenga lo m%s ntegro posible en el procedimiento concursal, en espera de la decisin que tome la #unta de $creedores con respecto al mismo. En tal sentido, al deudor declarado insolvente se le prohben reali:ar todo tipo de actos de disposicin patrimonial, ya que ello implicara, eventualmente, cancelar anticipadamente cr!ditos transgrediendo de igualdad de los acreedores concursales, y reconociendo igualmente el orden de pago previsto en el $rt. 2L< de la misma ley. "ichos actos prohibidos al deudor est%n claramente tipificados en el propio artculo 45<, y en consecuencia, transgredirlos si acarrea la nulidad del acto, pues el deudorOinsolvente no tienen facultades para reali:arlo, y es m%s, est% e presamente prohibido de hacerlo. ?in embargo los actos reali:ados antes de la declaracin de insolvencia no son pasibles de una declaracin de nulidad, pues los mismos no contienen alg7n vicio de invalide:A por el contrario son pasibles de una declaracin de ineficacia por cuanto e iste la presuncin de fraude a los acreedores concursales, en provecho propio o de terceros, y se ha transgredido el deber de cuidado diligente de la llamada garanta gen!rica, sobre la cual se entiende que los acreedores tienen el llamado se1oro jurdico. '%FE*E&C%A0 C$& #A ACC%(& PA"#%A&A C%6%# &a accin pauliana com7n busca lograr la ineficacia de un acto en beneficio slo del accionante, en cambio la accin concursal busca la misma ineficacia pero en relacin a todos los acreedores concursales, es decir, no solo beneficia al accionante, sino que beneficia a toda la universalidad de acreedores concursales que van atener mejores e pectativas de cobro. +ara que se ejercite la accin pauliana civil basta con probar el perjuicio de cobro y no es necesario la declaracin de insolvencia del deudor, en cambio en la concursal es necesario que dicha insolvencia sea declarada con posterioridad al acto de disposicin patrimonial fraudulento. &a accin pauliana civil slo puede ser ejercitada por uno o varios acreedores, en cambio la concursal puede ser ejercitada adem%s por el $dministrador o &iquidador del patrimonio del insolvente, as como tambi!n por la ,omisin de =eestructuracin +atrimonial del ./"E,0+., de acuerdo al $rt. 23< de dicha ley. "e all que esta accin a veces no beneficia al accionante, por cuanto !ste puede ser distinto al acreedor. En la accin pauliana civil hay por lo general una solicitud de ineficacia parcial del acto de disposicin, hasta por el monto que sea necesario para cubrir el cr!dito insatisfecho, en cambio, en la concursal generalmente se trata de ineficacia total Dpr%cticamente se revoca el actoE, por cuanto en insolvencias concursales en la gran mayora de los casos se parte del supuesto de insuficiencia patrimonial para honrar obligaciones. &a accin pauliana civil parte del supuesto de evitar una insolvencia patrimonial al momento del pago con respecto al acreedorOaccionante, a diferencia de la accin pauliana concursal que parte de una insolvencia ya declarada por la autoridad estatal competente, y su

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objetivo es recomponer el activo concursal para que el universo de acreedores tenga una mejor perspectiva de cobro. +or ello es que si bien la accin pauliana concursal no evita la insolvencia, pues est% ya est% declarada, ni tampoco revierte esta situacin, pues para ello e iste el proceso de reestructuracin patrimonial, s logra mejorar las perspectivas de cobro en beneficio del universo de acreedores concursales ya que recompone el patrimonio del insolvente. C$&C#"0%$&E0 .ndependientemente de las cifras que se e traen del mundo de las estadsticas en lo referente al fraude, este delito tiene la fuer:a suficiente para alcan:ar las mismas races de la solvencia de personas y empresas, y algunos han llegado a decir que podra socavar los cimientos del orden econmico en general si se le deja seguir avan:ando sin oponerle adecuados mecanismos preventivos. En nuestros das, la criminalidad econmica que tiene mayor trascendencia es aquella que se apoya en medios fraudulentos. Estos se han ido adaptando paulatinamente a las nuevas formas de delinquir que han surgido con los medios t!cnicos Dde forma particular en los inform%ticosE. +ara colmo la sociedad cultiva con mayor intensidad disfunciones especficas que afectan de lleno a un n7mero no despreciable de personas dotadas de gran capacidad para adaptarse a los avances y din%mica sociales. Entre esas disfunciones sociales se ve el constante reclamo del ! ito material con olvido de los valores para la convivencia y el respeto comunitario. ?e la llama cultura de la P$"(B.?.,.0/Q porque los modelos humanos m%s deseados son los que se fundan en el ! ito material, en los negocios o en lo econmico. $ pesar de estas consideraciones individuales el protagonismo de la delincuencia econmica, hoy da, no es solamente asumido por la persona fsica individualmente considerada. Bna infinidad de delitos est%n inscriptos en el marco de la criminalidad organi:ada o sea en la e istencia de una asociacin de personas destinada a la reali:acin de t%cticas y medios perseguidores de eficacia y de impunidad. B%B#%$)*AF A +, ,$+.&&$ =0/,E=0 .ntroduccin al "erecho +atrimonial +rivado, FalenciaOEspa1a 2334, Editorial Cirant lo Jlanch. -, &$,=BH JE="E#0 /ociones de "erecho ,ivil +atrimonial e .ntroduccin al "erecho, 7ltima Edicin, Editorial "yRinson. ., &$?$=CE S&F$=EH ,urso de "erecho ,ivil +atrimonial e .ntroduccin al "erecho, 7ltima Edicin, Editorial Cecnos. 4, +E=EH F.FE?, Ceora General.de las 0bligaciones , Editorial Cemis :, ?$&F$C, =aymundo -., T"el ejercicio de los acreedores de los derechos de los y acciones de su deudorT ;, ?$/,UEH "E JB?C$-$/CE, -iguel T$ccin oblicuaT H, C0==E? F$?(BEH , $nibal $cto #urdico, &ima V +er7, ?egunda Edicin 2334, Editorial -oreno ?.$. E, J$=$/".$=$/, #ose &eon $cto #urdico, &ima V +er7, ?eguna Edicin 455M, Editorial Gaceta #urdica ?.=.&. C, G0/H$&0 -EH$, -auricio El /egocio #urdico, &ima V +er7 , +rimera Edicin 2336, Editorial $legre E...=.&. +D, F."$& =$-.=EH, )ernando El $cto #urdico, &ima V +er7, ,uarta Edicin 4555, Editorial Gaceta #urdica ?.=.&. ++, ?$/C0? ,.)BE/CE? /egocio #urdico, Juenos $ires V $rgentina, +rimera Edicin 459I, Editorial $strea +-, )&./C J&$/W, +inRas "erecho ,oncursal, &ima V +er7, +rimera Edicin 2333, Editorial Gaceta #urdica ?.=.&. +., &0U-$// &B,$ "E CE/$, #uan Guillermo El /egocio #urdico +rimera Edicin 459I, &ibrera ?tudium Editores. +4, ,0=,BE=$ G$=,.$, -arco $n%lisis y ,omentarios a la &ey de =eestructuracin +atrimonial, &imaO+er7, +rimera Edicin 455M, -arsol +er7 Editores 15. ./"E,0+.@ +=08E,C0 de la &ey +rocedimiento ,oncursal, publicado en la p%gina web 999.in:ecopi.(o;.pe publicado en enero del 2334.

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$utor@ 'r, Alejandro Blanco Zevallos anonimoXpeYhotmail.com B/.FE=?."$" +E=B$/$ &0? $/"E? )$,B&C$" "E "E=E,U0 8 ,.E/,.$? +0&ZC.,$?

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