MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

CDIGO N 012 - DP FEB - 2013

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Elaboracin Revisin

: Departamento de Desarrollo de Procesos : Gerencia General Gerencia Central de Negocios Gerencia Central de Administracin Finanzas rea de Desarrollo Oficina Legal Oficina de Riesgos

Autorizacin Aprobacin

: Gerencia General : Directorio Sesin N 1880 del 09.01.2013 1881 del 23.01.2013 : 21.02.2013

Vigencia

El presente documento deja sin efecto el Manual de Organizacin y Funciones - Cdigo N 022-DPSET-2012 del 14.12.2012, debido a la actualizacin de la estructura organizativa y de las funciones de la Gerencia Central de Negocio y de la Gerencia Central de Administracin y Finanzas.

----------------------------------rea de Desarrollo

------------------------------------Departamento de Desarrollo de Procesos

NDICE 1. 1.1 1.2 1.3 2. 3. 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 4. 4.1 4.2 4.3 4.4 4.5 4.6 4.7 4.8 4.9 4.10 4.11 4.12 5. INTRODUCCIN ...................................................................................................... 5 DEFINICIN: ........................................................................................................ 5 OBJETIVO: ........................................................................................................... 5 ALCANCE: ............................................................................................................ 6 JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS .................................................................... 6 FUNCIONES ............................................................................................................. 6 FUNCIN DE DIRECCIN: .................................................................................. 6 FUNCIN DE ADMINISTRACIN: ....................................................................... 7 FUNCIN DE CONTROL:..................................................................................... 7 FUNCIN COMERCIAL: ...................................................................................... 8 FUNCIN DE APOYO: ......................................................................................... 8 ESTRUCTURA ORGNICA INSTITUCIONAL ...................................................... 10 ESTRUCTURA GENERAL: ................................................................................ 10 ESTRUCTURA DEL REA DE BANCA COMERCIAL: ...................................... 11 ESTRUCTURA DEL REA DE BANCA MINORISTA: ....................................... 11 ESTRUCTURA DEL REA DE BANCA ESPECIAL:.......................................... 12 ESTRUCTURA DEL REA DE BANCA PERSONAL:........................................ 12 ESTRUCTURA DE LA OFICINA DE RIESGOS: ................................................. 13 ESTRUCTURA DE LA OFICINA LEGAL: ........................................................... 13 ESTRUCTURA DEL REA DE OPERACIONES: ............................................... 14 ESTRUCTURA DEL REA DE DESARROLLO: ................................................ 14 ESTRUCTURA DEL REA DE FINANZAS: ....................................................... 15 ESTRUCTURA DEL REA DE RR. HH. Y ADMINISTRACIN: ......................... 15 DEPARTAMENTO DE PLANEAMIENTO FINANCIERO: ................................... 16 FUNCIONES DE LAS UNIDADES ORGNICAS .................................................. 17

5.1 DIRECTORIO ...................................................................................................... 17 5.2 PRESIDENCIA DEL DIRECTORIO ..................................................................... 22 5.3 RGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL - OCI .............................................. 24 5.4 UNIDAD DE AUDITORA INTERNA - UAI .......................................................... 26 5.5 OFICINA DE CUMPLIMIENTO ........................................................................... 27 5.6 OFICINA DE CUMPLIMIENTO NORMATIVO ..................................................... 29 5.7 GERENCIA GENERAL ....................................................................................... 30 5.7.1 OFICINA DE RIESGOS .................................................................................. 34 5.7.1.1 DEPARTAMENTO DE RIESGO OPERATIVO ............................................... 38 5.7.1.2 DEPARTAMENTO DE RIESGO DE MERCADO Y LIQUIDEZ ...................... 39 5.7.1.3 DEPARTAMENTO DE RIESGO DE CRDITO BANCA COMERCIAL ......... 40 5.7.1.4 DEPARTAMENTO DE RIESGO DE CRDITO BANCA MINORISTA ........... 42 5.7.1.5 DEPARTAMENTO DE COBRANZAS Y RECUPERACIONES ...................... 43 5.7.1.5.1 UNIDAD DE COBRANZAS Y RECUPEROS .......................................... 45 5.7.1.5.2 UNIDAD DE NORMALIZACIN ............................................................. 46 5.7.1.5.3 UNIDAD DE COBRANZA JUDICIAL ...................................................... 48 5.7.1.6 DEPARTAMENTO DE SEGURIDAD DE LA INFORMACIN Y CONTINUIDAD DEL NEGOCIO................................................................................. 49 5.7.2 OFICINA LEGAL ............................................................................................ 54 2

5.7.2.1 DEPARTAMENTO DE ASESORA LEGAL DE ADMINISTRACIN Y FINANZAS ................................................................................................................. 56 5.7.2.2 DEPARTAMENTO DE ASESORA LEGAL DE NEGOCIOS......................... 58 5.8 GERENCIA CENTRAL DE DESARROLLO Y OPERACIONES .......................... 60 5.8.1 REA DE DESARROLLO.............................................................................. 62 5.8.1.1 UNIDAD DE CONTROL DE CALIDAD .......................................................... 64 5.8.1.2 DEPARTAMENTO DE DESARROLLO DE PROCESOS .............................. 66 5.8.1.3 DEPARTAMENTO DE TECNOLOGA DE INFORMACIN .......................... 68 5.8.1.3.1 UNIDAD DE ANLISIS Y PROGRAMACIN......................................... 71 5.8.1.3.2 UNIDAD DE SOPORTE .......................................................................... 72 5.8.1.3.3 UNIDAD DE PRODUCCIN ................................................................... 77 5.8.1.3.4 UNIDAD DE ADMINISTRACIN DE BASE DE DATOS ........................ 80 5.8.2 REA DE OPERACIONES ............................................................................ 83 5.8.2.1 OFICIALIA DE ATENCIN AL USUARIO ..................................................... 87 5.8.2.2 DEPARTAMENTO DE OPERACIONES ........................................................ 90 5.8.2.2.1 UNIDAD DE SERVICIO VARIOS ............................................................ 92 5.8.2.2.2 UNIDAD DE VALORES .......................................................................... 95 5.8.2.2.3 UNIDAD DE SUPERVISIN Y CONTROL DE CANALES ..................... 98 5.8.2.2.4 UNIDAD DE BACK OFFICE DE TESORERA ..................................... 102 5.8.2.3 DEPARTAMENTO DE ADMINISTRACIN DE CRDITOS ........................ 104 5.8.2.3.1 UNIDAD DE CONTROL DE CRDITOS ............................................... 107 5.8.2.3.2 UNIDAD DE CONTROL DE GARANTAS ............................................ 109 5.8.2.3.3 UNIDAD DE ADMINISTRACIN DE ARRENDAMIENTO FINANCIERO ........................................................................................................... 110 5.9 GERENCIA CENTRAL DE ADMINISTRACIN Y FINANZAS .......................... 114 5.9.1 DEPARTAMENTO DE PLANEAMIENTO FINANCIERO ............................. 115 5.9.1.1. UNIDAD DE CONTROL DEL GASTO ...................................................... 118 5.9.2 REA DE FINANZAS ................................................................................... 121 5.9.2.1 DEPARTAMENTO DE CONTABILIDAD ..................................................... 124 5.9.2.2 DEPARTAMENTO DE MERCADO DE CAPITALES Y TESORERA .......... 126 5.9.2.3 DEPARTAMENTO DE CAPTACIONES ....................................................... 146 5.9.3 REA DE RR. HH. Y ADMINISTRACIN .................................................... 130 5.9.3.1 DEPARTAMENTO DE SEGURIDAD ........................................................... 132 5.9.3.2 DEPARTAMENTO DE RECURSOS HUMANOS ......................................... 134 5.9.3.3 DEPARTAMENTO DE LOGSTICA ............................................................. 137 5.9.3.3.1 UNIDAD DE ADQUISICIONES Y CONTRATACIONES ....................... 139 5.9.3.3.2 UNIDAD DE ALMACN Y CONTROL PATRIMONIAL ........................ 142 5.9.3.4 DEPARTAMENTO DE SERVICIOS GENERALES ...................................... 143 5.9.4 DEPARTAMENTO DE SEGUROS ............................................................... 147 5.10 GERENCIA CENTRAL DE NEGOCIOS ............................................................ 149 5.10.1 UNIDAD DE SEGUIMIENTO Y PLANEAMIENTO COMERCIAL ................ 151 5.10.2 DEPARTAMENTO DE CONTRALORA Y GESTIN DE CRDITOS ........ 152 5.10.3 DEPARTAMENTO DE PROCESOS ............................................................ 153 5.10.4 DEPARTAMENTO DE MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL ............ 154 5.10.5 OFICINA REGIONAL (Lima, Norte y Sur) .................................................. 157 5.10.6 REA DE BANCA COMERCIAL ................................................................. 159 5.10.6.1 UNIDAD DE FIDEICOMISOS ................................................................ 161 5.10.6.2 UNIDAD DE LEASING .......................................................................... 162 5.10.6.3 UNIDAD DE CRDITO COMERCIAL E INSTITUCIONAL ................... 166 5.10.6.4 UNIDAD DE CRDITO INMOBILIARIO ..................................................... 168

5.10.7 REA DE BANCA MINORISTA ................................................................... 171 5.10.7.1 DEPARTAMENTO DE CRDITO CAJAPYME .................................... 173 5.10.8 REA DE BANCA PERSONAL ................................................................... 176 5.10.8.1 DEPARTAMENTO DE CRDITO PERSONAL..................................... 178 5.10.8.2 DEPARTAMENTO DE CRDITO HIPOTECARIO................................ 181 5.10.8.3 DEPARTAMENTO DE CRDITO PIGNORATICIO .............................. 183 5.10.9 REA DE BANCA ESPECIAL ..................................................................... 186 5.10.9.1 UNIDAD DE MONITOREO .................................................................... 188 5.10.9.2 DEPARTAMENTO COMERCIAL DE CAJAGAS ................................. 190 5.10.9.3 DEPARTAMENTO DE ADMINISTRACIN CAJAGAS ........................ 192 5.10.10 CENTRO PYME .......................................................................................... 196

1. INTRODUCCIN 1.1 DEFINICIN: El Manual de Organizacin y Funciones MOF, es el instrumento normativo que detalla el objetivo, alcance y funciones especficas delegadas jerrquicamente. Aplicado como instrumento de gestin administrativa, permitir que el personal conozca los objetivos y las funciones que se les han asignado como elementos integrantes de la organizacin, permitindoles la identificacin plena con dichos objetivos y funciones a fin de que puedan desplegar acciones comunes y coordinadas en procura de los fines de la Caja Metropolitana. Utilizado como elemento de consulta, proporcionar al personal que presta sus servicios en las diferentes dependencias un conocimiento integral y preciso de la organizacin diseada para la Caja Metropolitana. Asimismo se constituye en la base sobre la cual se elaborarn los documentos normativos previstos por el Reglamento de Organizacin y Funciones ROF, desde el punto de vista administrativo, operativo, financiero y tcnico.

1.2 OBJETIVO: El presente Manual de Organizacin y Funciones MOF, tiene la finalidad de proporcionar el conocimiento integral de la estructura organizativa de la Institucin, sobre la cual se basa la Administracin General para cumplir con los objetivos y metas institucionales. Se describe la organizacin en trminos de funciones y responsabilidades, lneas de autoridad y dependencia. Los objetivos genricos del presente documento son: Describir la estructura orgnica de la Caja Metropolitana, agrupada en trminos de funciones, responsabilidades y autoridad. Indicar la conformacin, ubicacin y dependencia administrativa de los distintos rganos que conforman la Institucin. Describir los roles y funciones generales de cada rgano. Servir de herramienta de consulta sobre el funcionamiento de la Caja Metropolitana y las responsabilidades de las diferentes unidades orgnicas. Definir las relaciones y coordinacin que debe existir entre los diferentes rganos de la Caja Metropolitana. Este documento deber ser revisado por el Departamento de Desarrollo de Procesos como mnimo una vez al ao, en el proceso de revisin anual de la estructura organizativa, a efectos de alinearlo a los nuevos planes de negocios, incorporacin de nuevos productos o cualquier otra razn que motive su actualizacin. La mencionada revisin deber ser realizada, de preferencia, en los primeros meses de cada ao.

1.3 ALCANCE: El Manual de Organizacin y Funciones MOF, debe ser de conocimiento de todo el personal de la Caja Metropolitana, a travs de su respectiva Jefatura. El presente documento ser distribuido a travs del Sistema Intranet, siendo su lectura del mismo bajo responsabilidad del funcionario con acceso a dicho directorio. Este documento tiene carcter reservado y confidencial, considerndose falta grave su impresin, copiado o extraccin para retiro del mbito de la Institucin. 2. JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS Es el rgano supremo de la institucin. Est conformada por todos los accionistas. Sus acuerdos obligan a la sociedad y todos sus accionistas, aunque no hayan concurrido a las sesiones de la Junta General o su voto haya sido contrario o distinto al de la mayora. 3. FUNCIONES Para efectos de este Manual, se define como funcin al conjunto de tareas y actividades afines que realizan las personas para lograr un objetivo, que a su vez, debe ayudar a la consecucin de los objetivos generales de la Institucin. A partir de este enunciado se construye la estructura orgnica. Para disear la estructura propia de la Caja Metropolitana ha sido necesario identificar cada una de las funciones existentes agrupndolas bajo la siguiente clasificacin: 3.1 FUNCIN DE DIRECCIN: En la Caja Metropolitana, la Funcin de Direccin est estrechamente vinculada con los de Gestin en un sistema de direccin por integracin o direccin por objetivos. Su misin principal es desarrollar todas las actividades que implican guiar y conducir a la Caja Metropolitana al logro de sus objetivos, enmarcadas dentro de los siguientes valores fundamentales: COMPROMISO.Estar identificado con la organizacin y practicar el espritu de cuerpo (solidaridad, respeto, lealtad y ayuda mutua en busca de metas empresariales). SERVICIO.Practicar una cultura de servicio con nuestros clientes y compaeros de trabajo, demostrando calidad, oportunidad, cordialidad y sincero inters en la atencin de sus requerimientos.

 INNOVACIN.Disposicin al cambio y creatividad en el desarrollo de nuestras actividades, generando productos y servicios que nos permitan fidelizar a nuestros cliente y captar nuevos mercados. EFICIENCIA.Capacidad de alcanzar los objetivos y metas programadas con el mnimo de recursos disponibles y tiempo, logrando su optimizacin. RESPONSABILIDAD SOCIAL.Ser conscientes del rol social que por naturaleza cumple nuestra institucin y como tal, contribuir activa y voluntariamente en acciones que generen impacto y repercusin para beneficio de nuestra sociedad. En la Caja Metropolitana, el rgano de Direccin es: El Directorio. 3.2 FUNCIN DE ADMINISTRACIN: La misin fundamental de la Funcin de Administracin, es implementar las disposiciones emanadas por el Directorio, proponiendo la modificacin, eliminacin o creacin de polticas y estrategias necesarias para la buena marcha de la Caja Metropolitana, elevando al Directorio las mismas, luego del anlisis y conformidad tcnica respectiva. En la Caja Metropolitana, el rgano de Administracin es: La Gerencia General. 3.3 FUNCIN DE CONTROL: La misin fundamental de la Funcin de Control, es supervisar, vigilar y verificar los actos y resultados de la gestin pblica, en atencin al grado de eficiencia, transparencia y economa en el uso y destino de los recursos y bienes de la Caja Metropolitana, as como el cumplimiento de las normas legales, evaluando permanentemente los sistemas de administracin, gerencia y control, con fines de su mejoramiento a travs de la adopcin de acciones preventivas y correctivas pertinentes. En la Caja Metropolitana, los rganos de Control son: El rgano de Control Institucional - OCI. La Unidad de Auditora Interna UAI. El Comit de Auditoria.

3.4 FUNCIN COMERCIAL: Bajo esta clasificacin se agrupan los rganos Comerciales, responsables de las actividades encaminadas a lograr la consecucin de los objetivos propios de la actividad de la Caja Metropolitana, aprobados por el Directorio. Los rganos Comerciales tienen la responsabilidad inmediata y primordial de realizar oportuna y eficazmente las funciones propias de la actividad de la Caja Metropolitana. Para lo cual proponen y aprueban, segn sea el caso, de acuerdo con los niveles de descentralizacin, operaciones financieras y desarrollan relaciones comerciales con clientes. Asimismo, los rganos comerciales son responsables que el desarrollo de los negocios a su cargo se desarrolle, en cumplimiento de la normativa aplicable a la Caja Metropolitana y velando por los intereses de la misma. La misin fundamental de los rganos Comerciales es tomar decisiones e impartir instrucciones a travs de las lneas de responsabilidad-autoridad descritas en este Manual. Por tanto, la autoridad para administrar ha sido conferida a los funcionarios ejecutivos que se encuentran en relacin de lnea con sus subordinados. En la Caja Metropolitana, los rganos Comerciales son: La Gerencia Central de Negocios. El rea de Banca Comercial. El rea de Banca Minorista. El rea de Banca Personal. El rea de Banca Especial. El Centro Pyme Las Oficinas Regionales. El Departamento de Mercado de Capitales y Tesorera.

3.5 FUNCIN DE APOYO: La funcin primordial de los rganos de Apoyo, consiste en brindar el soporte necesario a los rganos de Direccin y los rganos Comerciales de la Caja Metropolitana para la debida toma de decisiones. Estos rganos representan agrupacin de funciones basadas en la especializacin, permitindoles llevar a cabo sus funciones administrativas sin tener que distraer esfuerzos o recursos en funciones ajenas a la naturaleza ejecutiva. Los rganos de Apoyo proponen a la Gerencia General y Jefaturas involucradas, los resultados de sus investigaciones o sus decisiones de polticas, para apoyar la gestin del negocio. En la Caja Metropolitana, los rganos de Apoyo son: La Gerencia Central de Administracin y Finanzas. 8

El rea de Finanzas. El rea de RR. HH. y Administracin. La Gerencia Central de Desarrollo y Operaciones. El rea de Desarrollo. El rea de Operaciones. La Oficina Legal. La Oficina de Riesgos. La Oficina de Cumplimiento. La Oficina de Cumplimiento Normativo. Los Comits.

4. ESTRUCTURA ORGNICA INSTITUCIONAL 4.1 ESTRUCTURA GENERAL:

JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS
RGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL - OCI UNIDAD DE AUDITORA INTERNA - UAI

COMIT DE AUDITORIA

DIRECTORIO
COMIT DE RIESGOS

OFICINA DE CUMPLIMIENTO OFICINA DE CUMPLIMIENTO NORMATIVO

COMIT DE GERENCIA COMIT DE CRDITOS

COMIT DE RECUPERACIONES

GERENCIA GENERAL

OFICINA DE RIESGOS

OFICINA LEGAL

GERENCIA CENTRAL DE ADMINISTRACIN Y FINANZAS

Departamento de Captaciones Departamento de Planeamiento Financiero Departamento de Seguros

GERENCIA CENTRAL DE NEGOCIOS

Departamento de Contralora y Gestin de Crditos

GERENCIA CENTRAL DE DESARROLLO Y OPERACIONES

Departamento de Marketing e Imagen Institucional

Departamento de Procesos

Unidad de Seguimiento y Planeamiento Comercial

REA DE FINANZAS

REA DE RR. HH. Y ADMINISTRACIN

REA DE BANCA COMERCIAL

REA DE BANCA MINORISTA

REA DE BANCA PERSONAL

REA DE BANCA ESPECIAL

REA DE OPERACIONES

REA DE DESARROLLO

OFICINA REGIONAL LIMA

OFICINA REGIONAL NORTE

OFICINA REGIONAL SUR

CENTRO PYME

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4.2 ESTRUCTURA DEL REA DE BANCA COMERCIAL:

4.3 ESTRUCTURA DEL REA DE BANCA MINORISTA:

11

4.4 ESTRUCTURA DEL REA DE BANCA ESPECIAL:

REA DE BANCA ESPECIAL

Unidad de Monitoreo

Departamento Comercial CajaGas

Departamento de Administracin CajaGas

4.5 ESTRUCTURA DEL REA DE BANCA PERSONAL:

REA DE BANCA PERSONAL

Departamento de Crdito Personal

Departamento de Crdito Pignoraticio

Departamento de Crdito Hipotecario

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4.6 ESTRUCTURA DE LA OFICINA DE RIESGOS:

GERENCIA GENERAL

OFICINA DE RIESGOS

Departamento de Riesgo Operativo

Departamento de Riesgo de Mercado y Liquidez

Departamento de Riesgo de Crdito Banca Comercial

Departamento de Riesgo de Crdito Banca Minorista

Departamento de Cobranzas y Recuperaciones

Departamento de Seguridad de la Informacin y Continuidad del Negocio

Unidad de Cobranzas y Recuperos

Unidad de Normalizacin

Unidad de Cobranza Judicial

4.7 ESTRUCTURA DE LA OFICINA LEGAL:

GERENCIA GENERAL

OFICINA LEGAL

Departamento de Asesora Legal de Negocios

Departamento de Asesora Legal de Administracin y Finanzas

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4.8 ESTRUCTURA DEL REA DE OPERACIONES:

REA DE OPERACIONES

Oficiala de Atencin al Usuario

Departamento de Operaciones

Departamento de Administracin de Crditos

Unidad de Supervisin y Control de Canales

Unidad de Servicio Varios

Unidad de Valores

Unidad de Back Office de Tesorera

Unidad de Control de Crditos

Unidad de Control de Garantas

Unidad de Administracin de Arrendamiento Financiero

4.9 ESTRUCTURA DEL REA DE DESARROLLO:

REA DE DESARROLLO

Unidad de Control de Calidad

Departamento de Desarrollo de Procesos

Departamento de Tecnologa de Informacin

Unidad de Anlisis y Programacin

Unidad de Administracin Base de Datos

Unidad de Soporte

Unidad de Produccin

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4.10 ESTRUCTURA DEL REA DE FINANZAS:

REA DE FINANZAS

Departamento de Contabilidad

Departamento de Mercado de Capitales y Tesorera

4.11 ESTRUCTURA DEL REA DE RR. HH. Y ADMINISTRACIN:

REA DE RR. HH. Y ADMINISTRACIN

DEPARTAMENTO DE RECURSOS HUMANOS

DEPARTAMENTO DE SERVICIOS GENERALES

DEPARTAMENTO DE LOGSTICA

DEPARTAMENTO DE SEGURIDAD

Unidad de Adq. y Contrataciones

Unidad de Almacn y Control Patrimonial

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4.12 DEPARTAMENTO DE PLANEAMIENTO FINANCIERO:

DEPARTAMENTO PLANEAMIENTO FINANCIERO

Unidad de Control del Gasto

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5. FUNCIONES DE LAS UNIDADES ORGNICAS 5.1 DIRECTORIO Reporta: A la Junta General de Accionistas. Supervisa: Al rgano de Control Institucional OCI. A la Unidad de Auditora Interna UAI. A la Oficina de Cumplimiento. A la Oficina de Cumplimiento Normativo. A la Gerencia General.

Funcin Principal: Es el rgano colegiado de direccin que fija los objetivos, las estrategias, el plan anual y las polticas de la Caja Metropolitana, define los niveles de riesgos que podrn asumirse y encomienda a la Gerencia General la gestin diaria de la Caja Metropolitana, as como establecer los lineamientos que debe aplicar la Gerencia General para una gestin integral de riesgos y de propiciar un ambiente interno que facilite su desarrollo adecuado. Funciones Especficas: Gestin. Establecer los objetivos institucionales, las polticas y el plan anual de la Caja Metropolitana. Aprobar los balances que de acuerdo a ley elabora la Gerencia General la cual debe ceirse al estatuto y a las disposiciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP. Aprobar el Reglamento y Manual de Organizacin y Funciones; los Reglamentos de polticas, operativos y de procedimientos que fueren necesarios para la mejor marcha de la Caja Metropolitana, as como los manuales de la Caja Metropolitana no delegados al Comit de Gerencia. Aprobar polticas generales para las responsabilidades a cargo de la Caja Metropolitana, teniendo en cuenta las reglas para: o La administracin prudente de los activos de la entidad, evitando conflictos de inters. o Asegurar razonablemente que los consejos de inversin o similares realizados en su mbito, sean presentados con la informacin apropiada, al tener en cuenta la tolerancia al riesgo y expectativa de rendimiento del cliente.

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 Aprobar la compra y/o venta de cartera crediticia propuesta por la Gerencia General. Dirigir los negocios de la Caja Metropolitana y en tal virtud, adoptar cualquier acuerdo que no est expresamente reservado a la Junta General de Accionistas. Resolver los asuntos de su competencia que le sean sometidos por la Gerencia General, el Jefe del OCI, el Jefe de la UAI, el Oficial de Cumplimiento y el Oficial de Cumplimiento Normativo. Velar por los intereses de todos los accionistas y de la institucin en su conjunto, aplicando prcticas de buen gobierno corporativo. Aprobar los recursos necesarios para el adecuado desarrollo de la Gestin Integral de Riesgos, a fin de contar con la infraestructura, metodologa y personal apropiado. Establecer un sistema de incentivos que fomente el adecuado funcionamiento de una gestin integral de riesgos y que no favorezca la toma inapropiada de riesgos. Constituir los comits que considere necesarios, con la finalidad de dar cumplimiento a las disposiciones referidas al Control Integral de Riesgos y a las responsabilidades sealadas anteriormente, siendo obligatoria la constitucin de un Comit de Auditora y de un Comit de Riesgos. Asegurar: o Que la Caja Metropolitana cuente con una estructura organizacional, que contemple una total independencia entre las reas de riesgos y las reas de negocios. o Que los sistemas de incentivos por rendimiento del personal, no generen conflictos de inters con la gestin del riesgo. o El adecuado desempeo de la funcin de cumplimiento normativo, aprobar la poltica y procedimientos de cumplimiento normativo y establecer los mecanismos de informacin peridica de dicha funcin. Disponer la implementacin del sistema de prevencin de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Establecer un adecuado sistema de atencin al usuario. Aprobar las operaciones de crdito dentro de sus lmites de autonoma. Estratgico. Evaluar y aprobar sus planes de negocios con debida consideracin a los riesgos asociados. Aprobar: o Las modalidades de crdito, dentro de los tipos de crditos que han sido autorizados por la SBS. o Peridicamente la relacin de castigos de crdito de acuerdo a la normatividad vigente. o La celebracin de contratos y compromisos de toda ndole, siempre que los mismos no correspondan a la Administracin. o Decidir sobre toda clase de negocios. Someter controversias a arbitraje. enajenar, gravar, comprar, dar o tomar en comodato. 18

Arrendar o subarrendar activa o pasivamente, toda clase de bienes muebles o inmuebles y en general, hacer todo cuanto estime necesario o conveniente para el cumplimiento de los fines sociales. Estas funciones pueden ser encargadas a la Gerencia General. Control. Conocer los resultados de las auditoras y exmenes que se practique sobre las operaciones y actividades de la Caja Metropolitana y disponer el cumplimiento de las recomendaciones y medidas correctivas. Ordenar arqueos, exmenes especiales e investigaciones. Dar cuenta de ellos a la Junta General de Accionistas, cuando lo estime necesario. Verificar los resultados de la gestin administrativa, econmica y financiera de la Caja Metropolitana. Supervisar la correcta aplicacin de los recursos de la Caja Metropolitana. Establecer el sistema de control interno para proveer un aseguramiento razonable en el logro de objetivos referidos a la eficacia y eficiencia de las operaciones, confiabilidad de la informacin financiera, y cumplimiento de las leyes aplicables y regulaciones. Asegurar razonablemente que el patrimonio contable de la Caja Metropolitana sea suficiente para enfrentar los riesgos a los que est expuesto, para lo cual debe conocer las necesidades de capital y establecer polticas de gestin que apoye las necesidades de la institucin, cumpliendo con los requerimientos regulatorios de manera apropiada. Obtener aseguramiento razonable que la institucin cuenta con una efectiva gestin de los riesgos a que est expuesta, considerando su complejidad y tamao, y que los principales riesgos se encuentran bajo control dentro de los lmites que se han establecido. Evaluar el adecuado funcionamiento de los criterios definidos en el Reglamento de la Gestin Integral de Riesgos. Conocer los principales riesgos afrontados por la entidad estableciendo, cuando ello sea posible, adecuados niveles de tolerancia y apetito por el riesgo. Asegurar que, en caso se efecte modificaciones a los objetivos, lineamientos, polticas y procedimientos para la administracin del riesgo de crdito minorista, o se incursione en nuevas actividades en funcin a los cambios del entorno del negocio, tales modificaciones sern aprobadas sobre la base de una evaluacin previa del riesgo de crdito involucrado en dichas modificaciones. Velar por el cumplimiento de las polticas, procedimientos y las disposiciones dictadas por la SBS. Velar por la observancia de las limitaciones legales, a que estn sujetas las operaciones de la Caja Metropolitana. Aprobar antes del 31 de diciembre de cada ao, el Programa Anual de Trabajo del Oficial de Cumplimiento; del Sistema de Atencin al Usuario, 19

del Programa de Cumplimiento Normativo, que exponga las actividades programadas y la implementacin de stas y sus recomendaciones, previo a su presentacin a la SBS. Brindar las facilidades al OCI para el ejercicio de sus funciones. Adoptar las acciones necesarias para que la Unidad de Auditora Interna - UAI, pueda realizar sus funciones de acuerdo con las disposiciones del Reglamento de Auditora Interno aprobado por la SBS. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Dictar su propio reglamento de funcionamiento. Designar al Secretario del Directorio y de la Junta General. Designar a uno o ms de sus miembros para que resuelva determinado asunto o ejecute determinados actos. La delegacin puede hacerse a favor de un Director o de dos (2) o ms, en ese caso para que acten como Comit. Si la delegacin es permanente, se requiere el voto favorable de las dos terceras partes del nmero de Directores y debe ser inscrita en el Registro Pblico, sin cuyos requisitos no tendr validez. Designar al Gerente General y a propuesta de este a los Gerentes. Fijar sus atribuciones y remuneraciones. Conferirles y revocar los poderes generales y especiales necesarios para el ejercicio de sus cargos. Sancionarlos y removerlos observando las normas legales pertinentes, de ser el caso. Disponer el establecimiento de sucursales, agencias, oficinas y dependencias anlogas en cualquier lugar de la Repblica. Conferir poderes y revocarlos. Aceptar la dimisin de sus miembros y proveer las vacantes en los cargos en la forma prevista por la Ley y el Estatuto. Conceder licencia a los Directores que la soliciten. Las licencias concedidas no podrn exceder de cuarenta y cinco das (45) en el lapso de un (1) ao. Formular la memoria de la Gestin Social, los Estados Financieros y la propuesta de aplicacin de las utilidades y someterlas anualmente a la Junta General Obligatoria Anual. Proporcionar oportunamente, a los accionistas y al pblico las informaciones suficientes y fidedignas que la Ley determine, respecto a la situacin legal, econmica y financiera de la Caja Metropolitana. Establecer un sistema adecuado de delegacin de facultades y de segregacin de funciones a travs de toda la organizacin. Aprobar las polticas generales que guen las actividades de la institucin en la gestin de los diversos riesgos que enfrenta. Seleccionar una plana gerencial con idoneidad tcnica y moral, que acte de forma prudente y apropiada en el desarrollo de sus negocios y operaciones, as como en el cumplimiento de sus responsabilidades. 20

 Suscribir anualmente la Declaracin de Cumplimiento de la Gestin Integral de Riesgos, la misma que deber efectuarse en un plazo que no exceder de ciento veinte (120) das calendario posterior al ejercicio anual. Aprobar los presupuestos de la Caja Metropolitana, as como sus modificaciones.

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5.2 PRESIDENCIA DEL DIRECTORIO Reporta: Al Directorio. Funcin Principal: La Presidencia es el ms alto cargo directivo de la Caja Metropolitana, cuya funcin principal es representar al Directorio en actos pblicos y/o privados, cumplir y hacer cumplir las disposiciones del Directorio, as como las normas vigentes, representar oficialmente a la Caja Metropolitana ante la Municipalidad Metropolitana de Lima, las Municipalidades Distritales, las Empresas Municipales, Organismos Oficiales de Control y Supervisin, Entidades Pblicas y Privadas, segn las facultades previstas en el Estatuto y los poderes que le otorgue el Directorio. Esta Presidencia de acuerdo a la decisin del Directorio, podr ejercer sus funciones dentro de la Caja Metropolitana, a tiempo parcial o a tiempo completo. Sin perjuicio de las funciones que posee la Presidencia como miembro del Directorio, y en el caso que ejerza funciones de Presidente Ejecutivo, poseer las siguientes funciones: Funciones Especficas: Gestin. Promover, desarrollar y mantener relaciones financieras con las principales entidades financieras, del sector pblico y/o privado. Promover nuevas alternativas de negocios y servicios para nuestros clientes. Suscribir anualmente la Declaracin de Cumplimiento de la Gestin Integral de Riesgos, la misma que deber efectuarse en un plazo que no exceder de ciento veinte (120) das calendario posterior al ejercicio anual. Control. Inspeccionar todos los servicios de la empresa. Velar por el cumplimiento de los acuerdos de la Junta General de Accionistas y del Directorio. Supervisar el desarrollo de las actividades de la empresa, en los casos de ejercer sus funciones a tiempo completo en la Caja Metropolitana. Dar cuenta al Directorio de los asuntos de inters para la Caja Metropolitana y proponer los acuerdos que considere conveniente, en especial los que se refieren a la gestin econmica y financiera de la Caja Metropolitana. 22

 Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea; as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas, de acuerdo con la informacin que le ponga en conocimiento la Gerencia General. Administrativa. Ejercer la representacin protocolar de la empresa. Convocar a sesiones del Directorio, por lo menos una (1) vez al mes y a sesiones a solicitud de los Directores, del Gerente General o cuando amerite su convocatoria. Presidir las sesiones de la Junta General de Accionistas, del Directorio y de los Comits Especiales que designe el Directorio. Ejercer la representacin legal de la empresa de acuerdo a los poderes que le otorgue el Directorio. Firmar comunicaciones escritas dirigidas a las entidades del Gobierno Central, Gobiernos Locales, Empresas del Entorno Municipal, Organismos Oficiales de Control o Entidades Privadas. Firmar conjuntamente con un Director, el Gerente General y el Contador General de la Caja Metropolitana, los Estados Financieros aprobados por el Directorio. Otras funciones que le delegue o determine el Directorio.

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5.3 RGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL - OCI Reporta: Funcional y Administrativamente a la Contralora General de la Repblica. El Jefe del OCI, quien es un funcionario con nivel de Gerente, no est sujeto a mandato del Directorio de la Caja Metropolitana, respecto al cumplimiento de funciones o actividades propias de su labor de control gubernamental y a las asignadas por la Contralora. Funcin Principal: El OCI constituye la unidad especializada responsable de llevar a cabo el control gubernamental en la entidad, de conformidad con lo dispuesto en los artculos 6, 7 y 8 de la Ley, con la finalidad de promover la correcta y transparente gestin de los recursos y bienes de la entidad, cautelando la legalidad y eficiencia de sus actos y operaciones, as como el logro de sus resultados, mediante la ejecucin de labores de control. Funciones Especficas: Ejercer el control interno posterior a los actos y operaciones de la entidad sobre la base de los lineamientos y cumplimiento del Plan Anual de Control a que se refiere el artculo 7 de la Ley, as como el control externo a que se refiere el artculo 8 de la Ley, por encargo de la Contralora General. Ejecutar las labores de control a los actos y operaciones de la entidad que disponga la Contralora General. Cuando estas labores de control sean requeridas por el Titular de la entidad y tengan el carcter de no programadas, su ejecucin se efectuar de conformidad con los lineamientos que emita la Contralora General. Ejercer el control preventivo en la entidad dentro del marco de lo establecido en las disposiciones emitidas por la Contralora General, con el propsito de contribuir a la mejora de la gestin, sin que ello comprometa el ejercicio del control posterior. Remitir los Informes resultantes de sus labores de control tanto a la Contralora General como al Titular de la entidad y del sector, cuando corresponda, conforme a las disposiciones sobre la materia. Actuar de oficio cuando en los actos y operaciones de la entidad se tome conocimiento de indicios razonables de ilegalidad, de omisin o de incumplimiento, informando al Titular de la entidad para que se adopten las medidas correctivas pertinentes. Recibir y atender las denuncias que formulen los servidores, funcionarios pblicos y ciudadana en general, sobre actos y operaciones de la entidad, otorgndole el trmite que corresponda a su mrito, conforme a las disposiciones emitidas sobre la materia. Formular, ejecutar y evaluar el Plan Anual de Control aprobado por la Contralora General, de acuerdo a los lineamientos y disposiciones 24

emitidas para el efecto. Corresponde al Comit de Auditoria considerar el Plan Anual de Control para su Visacin respectiva, en seal de compromiso, que permita garantizar los recursos que necesita para cumplir con las actividades programadas y elaborar los informes que se deriven de las mismas; Efectuar el seguimiento de las medidas correctivas que implemente la entidad como resultado de las labores de control, comprobando y calificando su materializacin efectiva, conforme a las disposiciones de la materia. Apoyar a las Comisiones que designe la Contralora General para la ejecucin de las labores de control en el mbito de la entidad. Asimismo, el Jefe del OCI y el personal de dicho rgano colaborarn, por disposicin de la Contralora General, en otras labores de control, por razones operativas o de especialidad. Formular y proponer a la entidad, el presupuesto anual del OCI para su aprobacin correspondiente. Cumplir diligente y oportunamente con los encargos y requerimientos que le formule la Contralora General. Cautelar que la publicidad de los Informes resultantes de sus acciones de control se realice de conformidad con las disposiciones de la materia. Cautelar que cualquier modificacin del Cuadro de Puestos de Personal, as como de la parte correspondiente del Reglamento de Organizacin y Funciones, relativos al OCI se realice de conformidad con las disposiciones de la materia. Promover la capacitacin permanente del personal que conforma el OCI, incluida la Jefatura, a travs de la Escuela Nacional de Control de la Contralora General o de cualquier otra Institucin universitaria o de nivel superior con reconocimiento oficial en temas vinculados con el control gubernamental, la Administracin Pblica y aquellas materias afines a la gestin de las organizaciones. Mantener ordenados, custodiados y a disposicin de la Contralora General durante diez (10) aos los informes de control, papeles de trabajo, denuncias recibidas y los documentos relativos a la actividad funcional de los OCI, luego de los cuales quedan sujetos a las normas de archivo vigentes para el sector pblico. El Jefe del OCI adoptar las medidas pertinentes para la cautela y custodia del acervo documental. Cautelar que el personal del OCI d cumplimiento a las normas y principios que rigen la conducta, impedimentos, incompatibilidades y prohibiciones de los funcionarios y servidores pblicos, de acuerdo a las disposiciones de la materia. Mantener en reserva la informacin clasificada obtenida en el ejercicio de sus actividades.

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5.4 UNIDAD DE AUDITORA INTERNA - UAI Reporta: Al Directorio y al Comit de Auditora Funcin Principal: Ejercer una actividad independiente y objetiva de aseguramiento y consulta, concebida para agregar valor y mejorar las operaciones de la Caja Metropolitana, al ayudarla a cumplir sus objetivos aportando un enfoque sistemtico y disciplinado en la evaluacin y mejora de la eficacia de la gestin de riesgos y del gobierno corporativo, creada y regulada exclusivamente por las disposiciones emitidas por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP. Funciones Especficas: Evaluar el diseo, alcance y funcionamiento del control interno. Disear el Plan y someterlo a consideracin del directorio para su aprobacin, as como cumplir con las actividades programadas y elaborar los informes que se deriven de las mismas; Evaluar el cumplimiento de las disposiciones legales que rigen a las empresas, en el curso de sus exmenes, en particular de la Ley General y las disposiciones emitidas por la Superintendencia; Evaluar continuamente la calidad y adecuacin de los sistemas informticos y los mecanismos establecidos por la empresa para garantizar la seguridad de la informacin; Evaluar continuamente el cumplimiento de los manuales de polticas y procedimientos y dems normas internas de la empresa, as como proponer modificaciones a los mismos; Evaluar la implementacin oportuna y adecuada de las recomendaciones y medidas para superar las observaciones y recomendaciones formuladas por la SBS, los auditores externos, as como las realizadas por la propia UAI. Verificar el cumplimiento del sistema de prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Evaluar el cumplimiento de aquellos aspectos que determine la SBS. Otras funciones que sean necesarias para el cumplimiento de la Auditoria Interna.

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5.5 OFICINA DE CUMPLIMIENTO Reporta: Al Directorio Funcin Principal: Encargado a dedicacin exclusiva de vigilar el cumplimiento del sistema para detectar operaciones sospechosas del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo dentro de la Caja Metropolitana. Funciones Especficas: Control. Supervisar y liderar el Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en la Caja Metropolitana. Verificar la aplicacin de las polticas y procedimientos implementados para el conocimiento del cliente, conocimiento del mercado, conocimiento de la banca corresponsal, segn corresponda; as como los procedimientos necesarios para asegurar el nivel de integridad de los Directores, Gerentes y Trabajadores, respecto de los cuales verificar adems que se cumpla con recabar la informacin necesaria dentro del marco establecido. Supervisar el cumplimiento del procedimiento de verificacin y actualizacin de la informacin del cliente conforme a las normas de la materia y a la Poltica Conoce a tu Cliente. Supervisar trimestralmente la adecuada conservacin, custodia y mantenimiento del archivo del Registro de Operaciones conforme a los requerimientos de las normas legales de la materia a fin de asegurar la fcil recuperacin de la informacin para su consulta y reporte interno o externo a las autoridades competentes conforme a ley. Supervisar que el personal cumpla con el programa de capacitaciones en materia de prevencin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo y que su desarrollo se realice conforme a las exigencias de las normas internas y legales de la materia. Revisar las opiniones independientes a que hace mencin el inciso b) del artculo 15 y dems evaluaciones realizadas sobre los clientes propuestos a ser excluidos del registro. Evaluar de forma previa la posibilidad de exclusin de un cliente del registro de operaciones y de ser procedente aprobar su exclusin del referido registro de operaciones, as como realizar revisiones peridicas de los clientes que han sido excluidos del registro de operaciones, conforme a lo dispuesto en el inciso c) del artculo 15 de la norma. Verificar la adecuada conservacin y custodia de los documentos requeridos para la prevencin del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. 27

 Revisar peridicamente en la pgina web de las Naciones Unidas, las listas sobre personas involucradas en actividades terroristas (Res. N 1267), a fin de detectar si alguna de ellas est realizando alguna operacin con la empresa. Revisar peridicamente en la pgina del GAFI, la lista de Pases y Territorios no Cooperantes, as como la Lista OFAC, las cuales pueden servirle como una herramienta de consulta para el conocimiento de los clientes. Evaluar las operaciones comunicadas por el personal como inusuales. Analizar las operaciones inusuales detectadas, con la asesora del Comit para la Prevencin del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, si lo hubiere, con la finalidad de que pueda determinar las operaciones que podran ser calificadas como sospechosas. Calificar a las operaciones inusuales como sospechosas, de ser el caso. Administrativa. Promover la definicin de estrategias de la institucin para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Tomar las acciones necesarias, con el apoyo del responsable de capacitacin del Departamento de Recursos Humanos, para asegurar que el personal de la institucin cuente con el nivel de capacitacin apropiado que le permita detectar operaciones inusuales o sospechosas, y para la adecuada difusin del Cdigo de Conducta. Solicitar al Departamento de Recursos Humanos la sancin del personal que haya incumplido injustificadamente con el programa de capacitaciones en materia de prevencin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Proponer seales de alerta a ser incorporadas al Manual. Elaborar y notificar los ROS a la UIF Per, en representacin de la institucin. Ser el interlocutor de la institucin ante la Superintendencia. Emitir informes trimestrales sobre su gestin como Oficial de Cumplimiento al Presidente del Directorio u rgano equivalente en la empresa. Emitir informes semestrales sobre la situacin del sistema de prevencin y su cumplimiento dentro de la institucin. Elaborar su Programa Anual de Trabajo, que deber ser puesto en consideracin previa del Directorio y aprobado antes del 31 de diciembre de cada ao. Otras funciones que sean necesarias para vigilar el cumplimiento del sistema de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo.

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5.6 OFICINA DE CUMPLIMIENTO NORMATIVO Reporta: Al Directorio. Funcin Principal: Velar por el adecuado cumplimiento de la normativa que le sea aplicable a la Caja Metropolitana, tanto interna como externa. Funciones Especficas: Control. Vigilar el cumplimiento normativo aplicable a la Caja Metropolitana. Asegurar la existencia de procedimientos y controles para garantizar que el personal cumple las decisiones adoptadas y las funciones encomendadas. Administrativa. Asesorar al Directorio en el manejo efectivo del cumplimiento de la normativa aplicable a la Caja Metropolitana. Informar de manera continua y oportuna al Directorio y a la Gerencia General, respecto a las acciones necesarias para un buen cumplimiento normativo y, las posibles brechas existentes, as como de los principales cambios en el ambiente normativo que puedan producir un impacto en las operaciones de la Caja Metropolitana. Informar semestralmente al Directorio y a la Gerencia General, sobre el progreso de la implementacin de las medidas de adecuacin normativa. Orientar al personal de la institucin, respecto a la importancia del cumplimiento normativo, y de las responsabilidades que se derivan en caso de incumplimiento. Brindar seguridad razonable al Directorio y a la Gerencia General, de que las polticas y procedimientos relacionados con el cumplimiento normativo logran que la Caja Metropolitana, cumpla con los requerimientos regulatorios. Proponer para aprobacin del Directorio, antes del 31 de diciembre de cada ao, el programa de cumplimiento anual, que exponga las actividades programadas y la implementacin de stas y sus recomendaciones; dicho programa deber estar a disposicin de la SBS. Proponer al Directorio las medidas correctivas en caso de presentarse fallas en la aplicacin de la Funcin de Cumplimiento Normativo.

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5.7 GERENCIA GENERAL Reporta: Al Directorio Supervisa: A la Oficina de Riesgos. A la Oficina Legal. A la Gerencia Central de Negocios. A la Gerencia Central de Administracin y Finanzas. A la Gerencia Central de Desarrollo y Operaciones.

Funcin Principal: Ejecutar las polticas aprobadas por el Directorio, gestionando las actividades diarias de la Caja Metropolitana, as como responsable de implementar el funcionamiento del sistema de atencin al usuario, con el fin de lograr un alto nivel de calidad del servicio. Este rgano supervisa, controla y decide sobre la administracin de la Caja Metropolitana, sus actos, operaciones y es responsable de todos los aspectos de su funcionamiento, as como de la Gestin Integral de Riesgos. Funciones Especficas: Estratgico. Proponer la formulacin del Planeamiento Estratgico, definiendo los objetivos y las metas propuestas. Constituirse en el portavoz de la Caja Metropolitana, de los planes, programas, productos/servicios, gestin y avance administrativo de la Institucin. Disear la estrategia de imagen, comunicacin y de promocin de los productos y servicios de la Caja Metropolitana. Negocio. Planear, organizar, controlar y evaluar la gestin econmica, financiera, crediticia y administrativa de la Institucin, de acuerdo a las normas legales vigentes, el Estatuto y las polticas dictadas por el Directorio. Aprobar las operaciones de crdito dentro de sus lmites de autonoma. Aprobar las operaciones de refinanciacin de operaciones crediticias, de acuerdo a las normas vigentes. Informar al Directorio en cada sesin ordinaria y por escrito, de todos los crditos y garantas que a partir de la sesin precedente, se hubiere 30

otorgado a cada cliente, as como de las inversiones y ventas efectuadas, cuando en uno y otro caso, se excede el lmite establecido por la SBS. Elevar la propuesta de compra / venta de cartera crediticia al Directorio. Aprobar el plan Corporativo, de Marketing e Imagen Institucional y de Transparencia de la institucin. Control. Velar porque se encuentren al da la contabilidad y los registros que debe llevar la Caja Metropolitana conforme a las normas pertinentes y cuidar que reflejen con claridad y precisin la situacin patrimonial, econmica, financiera y funcional de la sociedad. Velar por el oportuno cumplimiento de las obligaciones tributarias y sociales. Asegurar que exista un adecuado control y supervisin de las actividades operativas, para que estas se desarrollen de acuerdo a las normas y procedimientos establecidos. Disponer la inspeccin de las oficinas, documentos, libros, valores y, en general, de todas las operaciones que realice la Caja Metropolitana. Implementar la Gestin Integral de Riesgos, conforme a las disposiciones del Directorio, adems de las responsabilidades dadas por otras normas. Adoptar las medidas necesarias para vigilar y controlar los riesgos derivados de los niveles de endeudamiento de los deudores minoristas. Conocer los informes de auditoras e inspecciones que se practiquen en la Caja Metropolitana y disponer en coordinacin con las reas, Oficinas y Funcionarios, las medidas correctivas necesarias para la superacin de dichas observaciones. Convocar al Comit de Crisis de Liquidez, cuando los indicadores objetivos o seales de alerta alcancen los niveles indicados en el Plan de Contingencia de Liquidez. Velar por el cumplimiento de las polticas, procedimientos y las disposiciones dictadas por la SBS. Disponer la implementacin del sistema de control del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, debiendo tener presente para ello, el cdigo de conducta y el manual correspondiente. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Dirigir las operaciones de la Caja Metropolitana de acuerdo a Ley, las disposiciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, los reglamentos internos, el Estatuto y las resoluciones que adopta el directorio.

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 Actuar como secretario de la Junta General de Accionistas y del Directorio, salvo disposicin distinta del Directorio. Presentar al Directorio toda la informacin que dicho rgano acuerde solicitarle, as como la exigida por las disposiciones legales vigentes y el Estatuto. Proponer al Directorio el plan de gestin, el presupuesto anual y sus modificaciones, las polticas de operacin y los reglamentos necesarios. Informar al Directorio sobre los asuntos que ste le haya encomendado. Nombrar, promover, trasladar, sancionar y despedir conforme a Ley a los empleados, y obreros. Sealar sus remuneraciones de acuerdo a la poltica que aprueba el Directorio y al presupuesto del periodo correspondiente. Contratar asesores, convenir sus honorarios y los trminos y condiciones en los cuales prestarn sus servicios, y resolver sus contratos. Contratar los seguros necesarios para cubrir los bienes pignorados, los bienes inmuebles e inmuebles de la sociedad y los dems riesgos. Representar a la Caja Metropolitana en juicio o fuera de l, conforme a los poderes que le confiera el Directorio. Cumplir con las obligaciones sobre informacin a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, el Banco Central de Reserva y los dems rganos supervisores de la marcha de la empresa. Proponer al Directorio: o El nombramiento, remuneracin y atribuciones de los Gerentes. o Los reglamentos necesarios para organizar el manejo interior y establecer los medios prcticos y seguros de efectuar las operaciones, cumplir y hacer cumplir dichos reglamentos. o Las inversiones ms convenientes, la apertura, traslado y cierre de Sucursales, Agencias y Oficinas. o El otorgamiento y revocatoria de poderes del personal de la Caja Metropolitana. o El presupuesto anual y sus modificaciones. Establecer las remuneraciones de los Sub-Gerentes, funcionarios y empleados de la Caja Metropolitana, de acuerdo a la escala remunerativa vigente, con cargo a dar cuenta al Directorio el de los principales funcionarios. Autorizar los gastos e inversiones que estime necesarios para la administracin de la Caja Metropolitana, inclusive gastos en atenciones, cortesa, publicidad y en general cualquier otro de naturaleza semejante, dentro de los lmites que establezca el presupuesto o los que seale el Directorio. Ejercer la representacin administrativa y comercial de la Caja Metropolitana ante todo tipo de autoridades y personas jurdicas de Derecho Pblico y Privado conforme a los poderes que le confiera el Directorio. El Gerente General podr delegar la representacin de la Caja Metropolitana en todo tipo de procesos administrativos, judiciales,

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laborales o de cualquier otra naturaleza, en favor de uno o ms personas, pudiendo reasumirlos cuando lo crea conveniente. Ejecutar las polticas de la Caja Metropolitana en el marco de los objetivos y lineamientos sealados por el Directorio y la Junta General de Accionistas. Ejecutar los actos y contratos ordinarios correspondientes al objeto social, de conformidad con los acuerdos del Directorio y de la Junta General, as como cumplir las decisiones de estos rganos societarios. Representar a la institucin, conforme a los poderes que le confiera el Directorio. Constituir comits para el cumplimiento de sus responsabilidades. Presentar al Directorio la memoria anual y los estados financieros con las informaciones y datos respectivos. Coordinar con el OAU, la implementacin de las medidas que sean necesarias para que el funcionamiento del sistema de atencin al usuario, se ajuste a las polticas generales establecidas por el Directorio, segn los trminos que se indican en el Reglamento. Asignar los recursos humanos, tcnicos y logsticos que permitan al Oficial antes indicado, el cumplimiento de las funciones en virtud de lo mencionado en el Reglamento, el mismo que debe responder al entorno del sistema de control interno, y adecuarse a la naturaleza y complejidad de los negocios y de su orientacin en el mercado. Informar a la SBS los datos referidos a la identidad del Oficial de Cumplimiento y del Oficial de Cumplimiento Normativo. Aprobar los documentos normativos acorde con lo establecido en el Manual del Sistema de Documentos Normativos de la Caja Metropolitana. Cumplir con las dems funciones que le asigne el Directorio, dentro del mbito de su competencia.

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5.7.1 OFICINA DE RIESGOS Reporta: A la Gerencia General. Supervisa: Al Departamento de Riesgo Operativo. Al Departamento de Riesgo de Mercado y Liquidez. Al Departamento de Riesgo de Crdito Banca Comercial. Al Departamento de Riesgo de Crdito Banca Minorista. Al Departamento de Cobranzas y Recuperaciones. Al Departamento de Seguridad de la Informacin y Continuidad del Negocio.

Funcin Principal: Identificar y administrar los riesgos que enfrenta la Caja Metropolitana en el desarrollo de sus actividades, observando las polticas y normas establecidas por el Directorio y las disposiciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, y del Banco Central de Reserva; evaluar y clasificar la cartera de crditos, determinando el importe de las provisiones por riesgo crediticio, de conformidad con las normas legales sobre el particular; apoyar y asistir a las dems unidades organizativas de la institucin, para la realizacin de una buena gestin de riesgos de sus reas de responsabilidad; as como, supervisar la gestin de cobranza y recuperacin de los crditos vencidos, en sus fases de morosidad, cobranza pre-judicial, cobranza judicial, refinanciacin y castigo de deudas; as como la seguridad de la informacin y continuidad del negocio en la institucin. Funciones Especficas: Estratgico. Elaborar el plan estratgico y operativo de su unidad organizativa, en coordinacin con el Departamento de Planeamiento Financiero. Desarrollar e implementar en coordinacin con las Gerencias Centrales Usuarias, el plan de contingencia tecnolgica de la Caja Metropolitana, con la finalidad de mantener la continuidad de los procesos crticos. Control. Velar por una Gestin Integral de Riesgos competente, promoviendo el alineamiento de las medidas de tratamiento de los riesgos de la Caja Metropolitana con los niveles de tolerancia al riesgo y el desarrollo de controles apropiados. 34

 Liderar el sistema de Gestin de la Continuidad del Negocio, establecido para la institucin. Velar porque la gestin de continuidad del negocio sea consistente con la gestin de riesgos. Desarrollar e implementar los nuevos estndares recomendados en el Nuevo Acuerdo de Capital Basilea II, referidos a la adecuacin de capital. Dichos estndares comprenden tres aspectos fundamentales, como son los requisitos mnimos de capital por riesgo de crdito, de mercado y operacional (Pilar 1). Estimar los requerimientos patrimoniales que permitan cubrir los riesgos que enfrenta la institucin por Riesgo Crediticio, Mercado y Operacional, as como los requerimientos regulatorios, de ser el caso. Adems, alertar sobre las posibles insuficiencias de patrimonio efectivo para cubrir los riesgos identificados, manteniendo niveles de capital que permita absorber perdidas en escenarios adversos. Monitorear da a da la implementacin y el uso de los mecanismos de seguridad de informacin. Proponer al Comit de Riesgos, el apetito y tolerancia al riesgo, los lmites y sub-lmites razonables por exposicin a riesgos de Crdito, Mercado y Operacional. Supervisar que el proceso de recuperacin de los crditos vencidos, se realice de acuerdo a las normas establecidas. Evaluar el cumplimiento de las polticas, reglamentos y procedimientos establecidos por el Comit de Riesgos y el Directorio. Supervisar el cumplimiento del Plan de Contingencia de Liquidez de la Caja Metropolitana; as como, ejercer las funciones y responsabilidades sealadas para el Comit de Crisis de Liquidez. Evaluar y opinar sobre las operaciones de crdito segn los lmites de autonoma establecidos o a requerimiento de la Gerencia General. Elevar propuestas al Comit de Riesgos, de los lmites y sublmites razonables de exposicin a riesgos de mercado, en toda clase de inversiones u operaciones financieras temporales o negociables. Evaluar y opinar sobre operaciones de compra y/o venta de cartera de crditos. Velar por el cumplimiento de las polticas, procedimientos y las disposiciones internas y las dictadas por la SBS y el BCRP. Administrar los riesgos relacionados al logro de los objetivos de la Caja Metropolitana, as como: o Asegurar la consistencia entre las operaciones y los niveles de tolerancia al riesgo definidos, aplicables a su mbito de accin. o Informar al Gerente General, los resultados de la gestin de riesgos correspondientes a su oficina. 35

 Evaluar los riesgos operacionales, de forma previa al lanzamiento de nuevos productos y ante cambios importantes en el ambiente operativo o informtico; as como, participar en el proceso de su aprobacin. Monitorear el riesgo de sobreendeudamiento, e informar mediante un reporte trimestral al Directorio, sobre los siguientes aspectos: o Las excepciones a las polticas adoptadas; o El seguimiento al conjunto de clientes sobre endeudados y las acciones tomadas por la Gerencia General, a fin de reducir la exposicin de la institucin con dichos deudores; y, o El seguimiento de la calidad de la cartera, y en particular el correspondiente a campaas de captacin de clientes para productos de crdito de consumo, cuando correspondan. Supervisar que se cumpla con la evaluacin de las condiciones de ambientacin de las instalaciones de los centros de cmputo (en coordinacin con el Departamento de Seguridad de la Informacin y Continuidad del Negocio), identificando los riesgos de tecnologa de informacin y planeando las medidas de mitigacin necesarias. Supervisar el cumplimiento de las polticas establecidas, respecto a la gestin de riesgos de tecnologa de informacin y riesgos operativos. Supervisar el control de los lmites de crditos directos e indirectos, e inversiones. Verificar la elaboracin de los informes, anexos y reportes para la SBS, relacionados con su unidad organizativa. Solicitar informacin de las diferentes unidades organizativas de la institucin, a fin de facilitar y agilizar la identificacin y administracin de los riesgos. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Evaluar, opinar y difundir la informacin actualizada de las situaciones econmicas y macroeconmicas de los diferentes mercados y sectores econmicos, a fin de que los funcionarios responsables, puedan identificar los probables mercados, reas o sectores econmicos de riesgo. Participar en el diseo y permanente adecuacin del Manual de Gestin Integral de Riesgos, del Reglamento de Organizacin y Funciones, del Manual de Organizacin y Funciones de la Caja Metropolitana, y dems normas internas que tengan por objeto

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definir las responsabilidades de las unidades de negocios y sus funcionarios en el control de riesgos de la institucin. Proponer las polticas, procedimientos y metodologas apropiadas para la Gestin Integral de Riesgos en la institucin, incluyendo los roles y responsabilidades. Guiar la integracin entre la gestin de riesgos, los planes de negocio y las actividades de gestin empresarial. Establecer un lenguaje comn de gestin de riesgos, basado en las definiciones del Reglamento de la Gestin Integral de Riesgos y de los dems reglamentos aplicables. Informar a la Gerencia General y al Comit de Riesgos, los aspectos relevantes de la gestin de riesgos para una oportuna toma de decisiones. Informar permanentemente a la Gerencia General, al Comit de Riesgos, al Comit de Auditora, a los Comits especializados, a las reas de Negocios y de Soporte, as como con la SBS, en cuanto a la Gestin Integral de Riesgos realizada por la Caja Metropolitana. Informar al Directorio, comits respectivos y a las reas de decisin correspondientes, sobre los riesgos, el grado de exposicin al riesgo aceptado y la gestin de estos, de acuerdo a las polticas y procedimientos establecidos por la institucin. Elaborar al cierre de cada ejercicio, un informe anual de riesgos, el que deber incluir el plan de actividades para el ejercicio siguiente. La presentacin del referido informe se realizar dentro de los noventa (90) das calendarios posteriores al cierre de cada ao. Evaluar la informacin proporcionada por el Departamento de Cobranzas y Recuperaciones, estableciendo las medidas necesarias para el cumplimiento de sus funciones. Evaluar y proponer al nivel de autonoma correspondiente las operaciones de refinanciacin y reestructuracin de deuda, reportando trimestralmente al Directorio la informacin respecto a la evaluacin de las operaciones analizadas en el mbito de sus funciones. Gestionar directamente y/o administrar las operaciones ingresadas a cobranza judicial. Proponer a la Gerencia General, la venta de cartera en cobranza judicial y castigada. Participar como Lder Usuario en los proyectos relacionados al mbito de su responsabilidad. Cumplir con las dems funciones que le asigne la Gerencia General, dentro del mbito de su competencia.

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5.7.1.1 DEPARTAMENTO DE RIESGO OPERATIVO Reporta: A la Oficina de Riesgos. Funcin Principal: Identificar, analizar y evaluar la presencia de riesgos operacionales e informticos en los procesos de los productos, servicios y sistemas, desarrollando acciones para su tratamiento y mitigacin. Funciones Especficas: Control. Revisar las polticas y procedimientos peridicamente, de manera que se apoye de forma efectiva la operativa y la gestin del riesgo de las diferentes lneas de productos. Examinar y evaluar los riesgos relacionados y asociados con un nuevo producto, servicio o ingreso a nuevos mercados y ante cambios importantes en el ambiente operativo o informtico, verificando su impacto en la continuidad del negocio. Velar por la correcta ejecucin de los procedimientos y cumplimiento de las normas y disposiciones vigentes, informando las desviaciones y proponiendo las medidas correctivas pertinentes. Evaluar en coordinacin con el Departamento de Seguridad de la Informacin y Continuidad del Negocio, los controles relacionados a las condiciones mnimas de ambientacin de las instalaciones de los centros de cmputo, a fin de compensar cualquier cambio en relacin a los riesgos que pudieran presentarse. Reportar las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Proponer las polticas, procedimientos y metodologas apropiadas para la Gestin de Riesgo Operacional Establecer un marco de control operativo apropiado, que coadyuve la segregacin de funciones, el control dual y el buen manejo de las aplicaciones durante el procesamiento de las operaciones. Solicitar al responsable de Capacitacin del Departamento de Gestin de Desarrollo Humano, la capacitacin del personal sobre la importancia de la gestin de riesgos en la Caja Metropolitana. 38

 Elaborar informes, reportes y anexos para la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, dentro del mbito de su competencia. Elaborar y proponer a la Oficina de Riesgos, el plan estratgico de la unidad a su cargo. Cumplir con las dems funciones asignadas, dentro del mbito de su competencia.

5.7.1.2 DEPARTAMENTO DE RIESGO DE MERCADO Y LIQUIDEZ Reporta: A la Oficina de Riesgos. Funcin Principal: Analizar y evaluar los cambios adversos en las condiciones de liquidez, fluctuaciones de las tasas de inters, cotizacin de metales y piedras preciosas, volatilidad predominante de los tipos de cambio y de la determinacin del monto mximo de tasacin para el desembolso de prstamos pignoraticios y de los precios de venta en joyera, estableciendo un marco de control y lmites. Funciones Especficas: Control. Analizar el entorno econmico financiero, a fin de proponer al Comit de Riesgos el establecimiento de polticas, normas, procedimientos, atribuciones y lmites de exposicin tendentes a minimizar los riesgos aplicables a inversiones u operaciones financieras. Identificar, medir y controlar la exposicin y sensibilidad al riesgo de mercado. Evaluar las estrategias de negocio que incurran en exposiciones conocidas a los riesgos de mercado, con el fin de maximizar la oportunidad de beneficios econmicos. Gestionar los riesgos de inversin incluyendo la identificacin, anlisis, medicin, monitoreo, limitacin, control e informacin de tales riesgos. Reportar las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas.

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Administrativa. Ejercer las funciones sealadas en las normas del Plan de Contingencia de Liquidez; as como, las asignadas en el Reglamento del Comit de Crisis de Liquidez. Elaborar informes, reportes y anexos para la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, dentro del mbito de su competencia. Elaborar y proponer a la Jefatura de la Oficina de Riesgos, el plan estratgico de la unidad a su cargo. Cumplir con las dems funciones asignadas, dentro del mbito de su competencia. 5.7.1.3 DEPARTAMENTO COMERCIAL Reporta: A la Oficina de Riesgos. Funcin Principal: Opinar sobre las propuestas de crdito, supervisando la correcta aplicacin de las polticas de riesgo de crdito y la utilizacin adecuada de las herramientas de evaluacin y anlisis de riesgo de crdito; as como administrar, evaluar y controlar la calidad de la cartera de crditos, desarrollando herramientas de gestin y manteniendo la clasificacin de clientes mayoristas (banca comercial incluyendo inmobiliarios) conforme con las pautas internas establecidas. Funciones Especficas: Control. Analizar y evaluar el riesgo crediticio de las propuestas de crdito del rea de Banca Comercial; para lo cual, tendr en cuenta en el anlisis, los antecedentes, el historial crediticio interno y en el sistema financiero, posicin de deuda, posicin de garantas, desarrollo del sector, y situacin econmica financiera. Revisar y proponer a la Jefatura de la Oficina de Riesgos, las polticas de riesgos de crdito que deben cumplir todos los niveles de la estructura orgnica de la Caja Metropolitana que intervienen en la aprobacin, administracin y control de las operaciones crediticias, con la finalidad de lograr una cartera de colocaciones sana y rentable. Medir la gestin de riesgos de crdito, mediante reportes estadsticos. DE RIESGO DE CRDITO BANCA

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 Detectar incumplimientos de polticas, normas y procedimientos de crdito. Verificar e informar a la Jefatura de la Oficina de Riesgos del cumplimiento de las polticas y procedimientos establecidos, en cuanto a la identificacin y administracin del Riesgo Cambiario Crediticio y de Sobreendeudamiento, proponiendo las mediciones, polticas y procedimientos para el control de estos riesgos. Evaluar el riesgo de crdito de la cartera crediticia a vender / comprar. Verificar la consistencia de la clasificacin automtica, generando reportes que sustentan la evaluacin de cartera y la determinacin de provisiones, en los casos que amerite. Evaluar la estructura de la cartera de crditos, el comportamiento, tendencias y concentracin (sectores econmicos, producto y zona geogrfica). Verificar la consistencia de la clasificacin consignada en los reportes que sustentan la calificacin interna de clientes, elaborando fichas de clasificacin individual. Supervisar que se cumpla con el perfil de riesgo de crdito definido por la institucin. Desarrollar y mantener permanentemente vigilada la calidad de la cartera, mediante sistemas de seguimiento que deben incluir comits peridicos. Elaborar los reportes/informes solicitados por el Comit de Riesgos y la SBS en cuanto a la gestin del riesgo de crdito. Reportar las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Participar en el desarrollo y planeamiento de nuevos productos de crdito. Disear en coordinacin con la Jefatura de la Oficina de Riesgos y con asesora del responsable de capacitacin del Departamento de Recursos Humanos, los programas de capacitacin y, difundir permanentemente la cultura de riesgos de crdito al personal de la Caja Metropolitana inmerso en el proceso de crdito. Cumplir las polticas, procedimientos y las disposiciones dictadas por la SBS. Elaborar y proponer a la Jefatura de la Oficina de Riesgos, el plan estratgico de la unidad a su cargo. Cumplir con las dems funciones asignadas, dentro del mbito de su competencia.

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5.7.1.4 DEPARTAMENTO MINORISTA Reporta:

DE

RIESGO

DE

CRDITO

BANCA

A la Oficina de Riesgos. Funcin Principal: Opinar sobre las propuestas de crdito, supervisando la correcta aplicacin de las polticas de riesgo de crdito y la utilizacin adecuada de las herramientas de evaluacin y anlisis de riesgo de crdito; as como administrar, evaluar y controlar la calidad de la cartera de crditos, desarrollando herramientas de gestin y manteniendo la clasificacin de clientes conforme con las pautas internas establecidas. Funciones Especficas: Control. Revisar y proponer a la Jefatura de la Oficina de Riesgos, las polticas de riesgos de crdito que deben cumplir todos los niveles de la estructura orgnica de la Caja Metropolitana que intervienen en la aprobacin, administracin y control de las operaciones crediticias de la banca minorista, con la finalidad de lograr una cartera de colocaciones sana y rentable. Medir la gestin de riesgos de crdito, mediante reportes estadsticos. Detectar incumplimientos de polticas, normas y procedimientos de crdito. Verificar e informar a la Jefatura de la Oficina de Riesgos del cumplimiento de las polticas y procedimientos establecidos, en cuanto a la identificacin y administracin del Riesgo Cambiario Crediticio y de Sobreendeudamiento, proponiendo las mediciones, polticas y procedimientos para el control de estos riesgos. Evaluar el riesgo de crdito de la cartera crediticia a vender / comprar. Opinar sobre las excepciones de sobreendeudamiento de la cartera minorista Verificar la consistencia de los reportes que sustentan la evaluacin de cartera y la determinacin de provisiones. Evaluar la estructura de la cartera de crditos, el comportamiento, tendencias y concentracin (sectores econmicos, producto y zona geogrfica).

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 Verificar la consistencia de la clasificacin automtica asignada por la Jefatura del rea de Banca Minorista, a propuesta de los funcionarios de negocios. Verificar la consistencia de los reportes que sustentan la calificacin interna de clientes, elaborando fichas de clasificacin individual. Supervisar que se cumpla con el perfil de riesgo de crdito definido por la institucin. Desarrollar y mantener permanentemente vigilada la calidad de la cartera, mediante generacin de diversos reportes de cosechas y otros que permitan un adecuado seguimiento que deben incluir comits o reuniones peridicos para plantear modificacin de polticas. Elaborar los reportes solicitados por el Comit de Riesgos y la SBS en cuanto a la gestin del riesgo de crdito. Reportar las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Participar en el desarrollo y planeamiento de nuevos productos de crdito. Disear en coordinacin con la Jefatura de la Oficina de Riesgos y con asesora del responsable de capacitacin del Departamento de Recursos Humanos, los programas de capacitacin y, difundir permanentemente la cultura de riesgos de crdito al personal de la Caja Metropolitana inmerso en el proceso de crdito. Cumplir las polticas, procedimientos y las disposiciones dictadas por la SBS. Elaborar y proponer a la Jefatura de la Oficina de Riesgos, el plan estratgico de la unidad a su cargo. Cumplir con las dems funciones asignadas, dentro del mbito de su competencia.

5.7.1.5 DEPARTAMENTO DE COBRANZAS Y RECUPERACIONES Reporta: A la Oficina de Riesgos. Supervisa: A la Unidad de Cobranzas y Recuperos. A la Unidad de Normalizacin. A la Unidad de Cobranza Judicial.

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Funcin Principal: Efectuar el seguimiento y recuperacin de las operaciones crediticias de la Caja Metropolitana, en sus etapas de morosidad, cobranza pre-judicial, cobranza judicial, refinanciacin de deuda y castigo, a travs de las unidades organizativas a su cargo. Funciones Especficas: Operativa. Controlar las gestiones de cobranza y recuperacin de la cartera vencida a travs de los gestores de cobranza domiciliaria y cobranza telefnica. Supervisar la gestin de cobranza judicial de los crditos vencidos y de los refinanciados, que hayan incumplido con las condiciones de pago acordadas, de acuerdo a las polticas establecidas. Coordinar con su jefatura, las labores conexas de cobranza judicial, a efectos de minimizar la morosidad. Control Monitorear la cartera de crditos, a fin de detectar los deudores debilitados, as como aquellos que muestren razonables indicios que en un corto plazo su situacin econmica financiera podra verse deteriorada por factores internos o externos. Analizar los antecedentes del crdito, determinando las causas que originaron el problema y verificando si ha habido fallas en la aplicacin del proceso del crdito. Convocar a reuniones de Seguimiento de Cartera Vencida y proponer los traslados para la recuperacin de aquellos deudores que presenten seales de deterioro en su capacidad de pago. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional - OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Elaborar los reportes y cuadros estadsticos de control de la gestin de recuperacin, refinanciacin y castigo de deuda. Administrativa. Elaborar el plan de trabajo de su departamento.

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 Determinar la secuencia de las visitas a realizar por el gestor de cobranzas, considerando lograr una mayor cobertura. Asesorar y apoyar a los clientes en todo lo relacionado a los procesos de refinanciacin, teniendo en cuenta la poltica aprobada por el Directorio para este tipo de operaciones. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia. 5.7.1.5.1 UNIDAD DE COBRANZAS Y RECUPEROS Reporta Al Departamento de Cobranzas y Recuperaciones. Funcin Principal: Efectuar el seguimiento y cobranza de la cartera crediticia vencida, proponer la refinanciacin y reestructuracin de crditos y proponer el castigo de deudas. Funciones Especficas: Gestin. Planificar la gestin de cobranza en forma semanal, en coordinacin con el personal a su cargo y dentro de los plazos establecidos por tipo de producto. Control. Convocar a reuniones de Seguimiento de Cartera Vencida y, proponer los traslados para la recuperacin de aquellos deudores que presenten seales de deterioro en su capacidad de pago. Participar en las reuniones de seguimiento de la gestin de cobranzas y recuperaciones. Vigilar el cumplimiento de las normas y polticas establecidas en cuanto al plazo por tipo de producto para la cobranza, recuperaciones y el pase a judicial. Elaborar y presentar a su Jefatura los reportes y cuadros estadsticos de control de la gestin de cobranza y recuperaciones. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional - OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. 45

 Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Operativo. Evaluar y proponer a su Jefatura, los procesos de refinanciacin y reestructuracin de deuda, teniendo en cuenta la poltica aprobada por el Directorio. Evaluar y proponer a su Jefatura, el pase de crditos a cobranza judicial, as como el castigo de deudas. Administrativa. Representar a la Caja Metropolitana en asuntos de ndole legal en el marco de su competencia. Elaborar el plan de trabajo de su unidad. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia. 5.7.1.5.2 UNIDAD DE NORMALIZACIN Reporta: Al Departamento de Cobranzas y Recuperaciones. Funcin Principal: Efectuar la refinanciacin de los crditos vencidos, aprobados por los niveles competentes. Funciones Especficas: Gestin. Planificar la gestin de refinanciacin en coordinacin con los gestores correspondientes. Disear y aplicar modelos de gestin persuasiva de acuerdo con las etapas de envejecimiento de los crditos vencidos. Operativa. Mantener actualizados los files de los clientes con los sustentos de la gestin de recuperaciones. Consolidar los crditos del deudor para la gestin de recuperaciones segn las normas establecidas. 46

 Elaborar y presentar a su jefatura propuestas de refinanciacin o pase a cobranza judicial de crditos vencidos, a efectos de minimizar la morosidad, en el marco de la normativa vigente. Negociar la refinanciacin de cuentas vencidas con el deudor. Tramitar la refinanciacin de crditos vencidos y registrarla en el sistema. Control. Efectuar el seguimiento de la cartera de crditos refinanciados a efectos de detectar oportunamente el deterioro en los pagos y emitir los informes correspondientes. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional - OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Asesorar y apoyar a los clientes en todo lo relacionado a los procesos de refinanciacin o reestructuracin, teniendo en cuenta la poltica aprobada por el Directorio para este tipo de operaciones. Cumplir las directivas emitidas sobre refinanciaciones, a efectos de aplicar los pagos a los conceptos de deuda que se hayan priorizado. Representar a la Caja Metropolitana ante el INDECOPI, en los procesos de insolvencia a que se acojan los deudores, ya sea a travs del concurso ordinario o preventivo, conforme a la Ley N 27809 Ley General del Sistema Concursal. Configurar los convenios de acreedores de acuerdo a lo establecido en el Plan de Reestructuracin o del Acuerdo Global de Refinanciacin segn sea el caso, aprobados en el INDECOPI. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

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5.7.1.5.3 UNIDAD DE COBRANZA JUDICIAL Reporta: Al Departamento de Cobranzas y Recuperaciones. Funcin Principal: Efectuar la gestin de cobranza judicial de la cartera crediticia vencida, y el castigo de los crditos vencidos. Funciones Especficas: Gestin. Efectuar el trmite de recupero a travs de la cobranza judicial de los crditos vencidos o refinanciados, dando cumplimiento a las normas que se impartan sobre la base de criterios de priorizacin de la cobranza judicial. Operativo. Realizar el cambio de situacin de los crditos vencidos, a crditos en cobranza judicial. Administrar los expedientes, plazos y procedimientos asociados al cobro judicial de manera que permita asegurar la oportunidad y calidad de la gestin. Realizar la adjudicacin y/o ejecucin de las garantas. Ejecutar los embargos de los bienes como resultado de las resoluciones judiciales. Proponer a su Jefatura, los castigos de aquellos casos que por su naturaleza as lo ameriten. Control. Realizar reuniones de seguimiento de la gestin de cobranza judicial. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional - OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas.

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Administrativa. Representar a la Caja Metropolitana en los procesos judiciales derivados de la recuperacin de los crditos vencidos por la va judicial. Brindar apoyo y asesora a los gestores judiciales durante el proceso de los mismos. Informar a su Jefatura el avance y situacin de la gestin de cobranza judicial. Elaborar y presentar estadsticas de recupero por va judicial. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia. 5.7.1.6 DEPARTAMENTO DE SEGURIDAD DE LA INFORMACIN Y CONTINUIDAD DEL NEGOCIO Reporta: A la Oficina de Riesgos. Funcin Principal: Encargado de estudiar, proponer, dirigir, controlar y coordinar, las actividades necesarias para mitigar los riesgos de tecnologas de informacin y de seguridad de la informacin de la Caja Metropolitana; as como, tomar las medidas necesarias, con el fin de lograr la continuidad del negocio ante eventuales contingencias. Funciones Especficas: Gestin. Desarrollar, promocionar y actualizar las polticas y estndares de seguridad de la informacin, con el fin de mantener la confidencialidad, integridad y disponibilidad de los recursos informticos y los activos de informacin con los que cuenta la Caja Metropolitana. Participar activamente en el mantenimiento del sistema de la Gestin de la Continuidad del Negocio, y supervisar que mantenga vigencia y viabilidad, mediante la evaluacin de sus procedimientos de actualizacin y de los resultados de las revisiones, pruebas y simulacros que se programen en las diferentes unidades organizativas de la institucin. Gestionar el cumplimiento de la poltica de seguridad de la informacin y de la aplicacin de la metodologa definida por la entidad. Proponer el plan de pruebas correspondientes al plan de 49

continuidad del negocio, priorizando el control de los riesgos de seguridad identificados y monitorear su cumplimiento, en coordinacin con el rea responsable de ejecucin de la prueba. Verificar que los cdigos fuente, estn debidamente protegidos en ambientes seguros. Verificar que se realice el mantenimiento preventivo de equipos de cmputos, que se encuentre en la sala de servidores (OPS, Aire Acondicionado, Control de Accesos, Cmaras de Video, Servidores, etc). Control. Supervisar que los productos y paquetes de software instalados y en explotacin en los equipos de la Caja Metropolitana, se encuentre cubiertos por su respectiva licencia, evitando el uso de software o programas diferentes a los establecidos como estndares. Realizar una exhaustiva investigacin y anlisis luego de reportado un incidente de seguridad, en coordinacin con su Jefatura, generando la documentacin respectiva. Establecer las medidas de seguridad necesarias para el uso del correo electrnico, Internet y de la intranet dentro de la institucin. Establecer la revisin peridica de las pistas de auditoria, con evidencia de informes de revisin. Supervisar la adecuada administracin y uso de los perfiles de usuario con atributos especiales, como es el caso de los Jefes y Administradores de agencias. Supervisar que se conserven en medios magnticos como parte de los respaldos diarios de informacin, los perfiles de usuarios, el registro de los accesos a la informacin (log de altas, bajas y modificaciones, pistas de auditoria, log de accesos fallidos). Supervisar y monitorear la implementacin de los controles de seguridad de la informacin, para los activos de la informacin y activos de Tecnologa de Informacin. Revisar los accesos no autorizados a los ambientes del Centro de Cmputo Principal y Alterno, en coordinacin con el Departamento de Tecnologa de Informacin. Establecer las polticas y procedimientos de seguridad de la arquitectura tecnolgica. Definir y desarrollar el esquema de seguridad y conectividad para la integracin con soluciones de terceros en coordinacin con el Departamento de Tecnologa de Informacin. Coordinar la realizacin de anlisis de vulnerabilidades formal en la red de la institucin, con el Departamento de 50

Tecnologa de Informacin. Supervisar que la creacin de usuarios en el Directorio Activo, este de acuerdo a las normas internas. Supervisar la ejecucin de los diferentes planes que se encuentran establecidos en el Plan de Continuidad del Negocio, sealando las medidas correctivas, de ser el caso. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional - OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, y de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas.

Operativo. Aprobar y mantener actualizada la relacin de las personas con acceso permanente y temporal a las reas de sistemas restringidas, incluso de aquellos que pueden acceder en horario fuera de la jornada habitual. Revisar y verificar los accesos otorgados por la Unidad de Produccin en la modificacin de cuentas y accesos o eliminacin de usuarios. Verificar que los equipos tengan instalada la ltima versin del software antivirus, en caso falte actualizar, coordinar con la Unidad de Soporte para la instalacin respectiva. Revisar y verificar la implementacin y despliegue de los servicios de actualizacin de antivirus corporativo y actualizacin de parches de seguridad, tantos en PCs, como en servidores, llevados a cabo por la Unidad de Soporte de TI. Registrar y controlar los accesos autorizados al aplicativo de la institucin, preparando el reporte de usuarios bloqueados por intentos fallidos de ingreso al sistema. Elaborar un reporte con la totalidad de grupos creados, los mens y operaciones a los que tiene acceso cada grupo, sealando el personal asociado a cada grupo, mantenindolo permanentemente actualizado las cuentas de usuarios, en las diferentes herramientas tecnolgicas, as como tambin, de mantener un registro de las modificaciones, actualizaciones y eliminaciones de dichas cuentas. Implementar procedimientos para la notificacin de incidentes de seguridad de informacin (virus, hackeo, problemas con PCs, etc) de parte de los usuarios, informando a su jefatura sobre las acciones tomadas. Desarrollar actividades de concientizacin y entrenamiento en seguridad de informacin. 51

 Crear y administrar los mecanismos de seguridad informtica para proteger la informacin clasificada como confidencial. Controlar el ingreso a la sala de servidores del Centro de Cmputo Principal y Alterno, manteniendo un registro de ingreso y salidas tanto a nivel interno como de proveedores. Administrativa. Mantener actualizado el inventario de activos de informacin utilizados en la institucin, contemplando dentro del inventario, el grado de criticidad, as como el proveedor del activo, proveedores de mantenimiento de los principales procesos que soportan, entre otros. Mantener actualizado el sistema de Gestin de Seguridad de la Informacin (PSI) de la institucin, procediendo a su actualizacin de acuerdo a los productos implementados, y estableciendo el procedimiento para su revisin / actualizacin peridica y responsables, para implementar las medidas de control. Mantener actualizado los planes de continuidad del Negocio que abarcan los diferentes procesos internos. Establecer los procedimientos de acceso seguro y autorizado de los usuarios internos y externos a los sistemas informticos de la Caja Metropolitana. Definir y administrar, en coordinacin con el Departamento de Desarrollo de Procesos y otras unidades organizativas si fuera necesario, la clasificacin de los usuarios y los perfiles de acceso a la informacin, segn las funciones y niveles propios del puesto. Participar en definir las sanciones para los accesos no autorizados, de acuerdo con su naturaleza y con los daos ocasionados; o analizar y definir activos de informacin sensible; o, analizar y definir aplicaciones y activos crticos para el negocio. Participar en los proyectos informticos de la institucin, introduciendo las consideraciones de seguridad informtica, en los desarrollos internos o adquiridos. Solicitar al Departamento de Recursos Humanos la capacitacin y el plan de induccin del personal de la institucin, en temas sobre la seguridad de informacin, tales como: doctrina, responsabilidades, deberes, tecnologa de informacin y procedimientos relacionados con la aplicacin de la misma. Establecer las polticas de respaldo y almacenamiento de informacin, en concordancia con las necesidades operativas de la institucin, la legislacin vigente, y las

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exigencias especficas del PCN. Evaluar y seleccionar los productos de software y las herramientas necesarias para apoyar las funciones bajo su responsabilidad. Elaborar y proponer el presupuesto anual de seguridad de la informacin y continuidad del negocio. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

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5.7.2 OFICINA LEGAL Reporta: A la Gerencia General. Supervisa: Al Departamento de Asesora Legal de Administracin y Finanzas. Al Departamento de Asesora Legal de Negocios. Funcin Principal: Ejercer la proteccin y la defensa legal de los derechos e intereses de la Caja Metropolitana, brindando asesora legal al Directorio y a la Gerencia General, con la finalidad de que pueda tomar decisiones que se enmarquen dentro del ordenamiento jurdico; as como mediante el diseo y aplicacin de estrategias legales que permitan reducir las posibles contingencias originadas durante el desarrollo de sus actividades; as como, brindar la asesora especializada a las Gerencias Centrales de Negocios, de Administracin y Finanzas, y de Desarrollo y Operaciones. Funciones Especficas: Estratgico. Formular y definir en coordinacin con la Gerencia General, las polticas sobre la gestin legal, necesarias para la adecuada consecucin de los objetivos institucionales. Negocios. Supervisar el soporte legal del Departamento de Asesora Legal de Negocios en la elaboracin, revisin y/o perfeccionamiento de los contratos relacionados a los productos de negocios a su cargo. Supervisar la constitucin de las garantas que se relacionan con los contratos. Supervisar el registro y actualizacin de las firmas y poderes de los clientes (personas jurdicas), as como de los funcionarios de la institucin involucrados, en el software HIPER FIRMAS. Revisar y opinar sobre los acuerdos o actos en los que participe la Caja Metropolitana. Judiciales. Representar a la Caja Metropolitana en los procesos judiciales (civiles, penales, laborales, constitucionales, etc.) en el marco de su competencia. 54

 Asumir la defensa de la institucin y/o de sus funcionarios, en los procesos judiciales que se susciten y que afecten los derechos y las obligaciones de la Caja Metropolitana. Control. Administrar los riesgos relacionados al logro de sus objetivos. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar trimestralmente a la Gerencia General y a la Oficina de Riesgos, los riesgos inherentes a la funcin que desempea, como gestin de controversias, gestin contractual, posibles riesgos legales asociados al desarrollo de nuevos productos o servicios financieros, entre otros. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las operaciones sospechosas. Supervisar el cumplimiento de los lineamientos legales formulados por los Departamentos de Asesora Legal de Negocios; y, de Administracin y Finanzas. Administrativa. Representar a la Caja Metropolitana en asuntos de ndole administrativo en el marco de su competencia. Redactar documentos inherentes a los asuntos y/o procedimientos laborales, sean administrativos o contenciosos y, efectuar las gestiones correspondientes en las diversas instancias. Asesorar al Departamento de Recursos Humanos, en todas las etapas de negociaciones colectivas con los trabajadores. Apoyar en transacciones y en procedimientos arbtrales que la Caja Metropolitana determine o a los que este desee someterse. Formalizar los acuerdos adoptados por la Junta General de Accionistas y/o el Directorio en los asuntos de su competencia. Brindar apoyo y asesora legal a la Junta General de Accionistas, al Directorio, a la Gerencia General, a las Gerencias Centrales y a las diferentes dependencias de la Caja Metropolitana, en los asuntos que requieran de su opinin. Designar al Martillero Pblico que tendr a su cargo el remate de las garantas mobiliarias (joyas), de acuerdo al cronograma aprobado por el Directorio. Participar como Lder Usuario en los proyectos relacionados al mbito de su competencia. Mantener los modelos de contratos y/o formularios contractuales relacionados a los productos de negocios, publicados en la Pgina Web, INTRANET y en formularios de la Caja 55

Metropolitana, conforme lo establece la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP. Atender requerimientos del Poder Judicial, Fiscala, Municipalidades, SBS y otros organismos relacionados con las cuentas de clientes de la Caja Metropolitana. Atender las solicitudes de los juzgados, SBS y Ministerio Pblico, relacionados al Levantamiento del Secreto Bancario. Mantener actualizados los poderes y nombramientos de los representantes de la Caja Metropolitana y, redactar y tramitar los instrumentos en que consten los poderes que otorga el Directorio de la empresa a sus representantes. Emitir opinin sobre los instrumentos legales en los que consten los poderes de los representantes de las personas naturales y jurdicas y, otros relacionados con el giro del negocio. Absolver consultas y emitir opinin legal a todas las unidades organizativas de la Caja Metropolitana, relacionados a los poderes. Llevar el adecuado control y registro de todas las consultas y respuestas formuladas a la Oficina Legal, al que tendrn acceso todos los abogados de la Oficina, el mismo que estar a disposicin de la SBS. Revisar y/o emitir opinin sobre proyectos de normas, reglamentos, modelos de contratos, convenios, subastas y otros documentos internos de carcter legal. Proponer los cambios, mejoras y actualizaciones a los documentos normativos de la Caja Metropolitana, a fin de alinearlos con las disposiciones legales vigentes. Realizar en coordinacin con el Departamento de Recursos Humanos, el dictado de capacitaciones en temas legales, que a partir de su experiencia consideren necesarias. Emitir opinin a la propuesta del Cuadro de Puestos de Personal de la Institucin (CPP). Mantenerse debidamente informado de los cambios legales y normativos emanados de los organismos oficiales, as como interpretar, comentar y divulgar oportunamente a las respectivas Gerencias, los dispositivos legales que estn relacionados con las actividades de la empresa. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia. DEPARTAMENTO DE ASESORA ADMINISTRACIN Y FINANZAS Reporta: A la Oficina Legal. 56 LEGAL DE

5.7.2.1

Funcin Principal: Apoyar al personal de la Gerencia Central de Administracin y Finanzas, as como al rea de Desarrollo, rea de Operaciones y el Departamento de Cobranzas y Recuperaciones, en temas legales de su responsabilidad. Funciones Especficas: Control. Atender las observaciones del OCI, de la UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Revisar, aprobar y elaborar los contratos laborales para el personal de la institucin. Asesorar en las diversas modalidades de contratacin de bienes y servicios otorgados por terceros (proveedores) a la Caja Metropolitana. Participar como miembro, en los diversos Comits de Contrataciones de la Caja Metropolitana. Revisar, aprobar y elaborar los contratos a celebrar con los proveedores, de conformidad con las normas establecidas. Incluir en los contratos con los proveedores relacionados a los casos de subcontratacin significativa, clusulas que faciliten una adecuada revisin de la respectiva prestacin por parte de las empresas, del rgano de Control Institucional, de la Sociedad de Auditora Externa, as como por parte de la SBS o la persona que sta designe. Mantenerse debidamente informado de los cambios legales y normativos emanados por organismos oficiales, relacionados a temas de su responsabilidad. Prestar la asesora, atencin e investigacin de los casos laborales. Proponer la adecuacin y creacin de normas laborales internas. Apoyar a solicitud a las reas de Finanzas y de RR. HH. y Administracin, en todo lo relacionado a temas de su responsabilidad. Representar a la Caja Metropolitana en asuntos de ndole legal en el marco de su competencia. 57

 Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia. 5.7.2.2 DEPARTAMENTO NEGOCIOS Reporta: A la Oficina Legal. Funcin Principal: Elaboracin, revisin y/o perfeccionamiento de los contratos en que participe la Caja Metropolitana, tanto en sus operaciones crediticias y constitucin de garantas, as como asesorar al rea de Operaciones y Atencin al Usuario; asimismo, es la encargada de administrar las firmas y poderes de las personas que participarn en operaciones y transacciones con la institucin (apertura de cuentas, firmar contratos, etc.), en temas legales de su responsabilidad. Funciones Especficas: Control. Atender las observaciones del OCI, de la UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Efectuar el estudio de ttulos y el anlisis de la documentacin legal que son presentados por nuestros clientes, en las operaciones crediticias que realiza la Caja Metropolitana, coordinando asimismo los diversos trmites notariales y registrales. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Negocios. Elaborar los trminos y condiciones de los diversos contratos en los que intervenga la Caja Metropolitana, teniendo en cuenta las normas emitidas sobre transparencia de la informacin al usuario y proteccin al consumidor. Constituir las garantas personales (fianza y aval); y, las garantas reales (hipotecarias y mobiliarias) que sean solicitadas por las reas de negocios como parte de las operaciones crediticias. 58 DE ASESORA LEGAL DE

 Revisin y registro en el sistema HIPER FIRMAS y mantenimiento de las firmas y poderes de clientes (personas jurdicas) de la Caja Metropolitana. Emitir opinin sobre los instrumentos legales en los que consten los poderes de los representantes de las personas naturales y jurdicas relacionados con el giro del negocio. Representar a la Caja Metropolitana en asuntos de ndole legal en el marco de su competencia. Administrativa. Mantener y actualizar los modelos de contratos y/o formularios contractuales, publicados en la pgina Web e INTRANET de la Caja Metropolitana, conforme lo establece la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP. Mantenerse debidamente informado de los cambios legales y normativos, emanados por los organismos oficiales, relacionados a temas de su responsabilidad. Apoyar permanentemente a las reas de negocios, operaciones y atencin al usuario, en todo lo relacionado a temas de contratos, poderes y otros de su responsabilidad. Registrar los poderes de los representantes de la institucin ante las diversas instituciones financieras o no que as lo requieran. Brindar asesora a las unidades usuarias, en temas relacionados a las firmas y poderes. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

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5.8 GERENCIA CENTRAL DE DESARROLLO Y OPERACIONES Reporta: A la Gerencia General. Supervisa: Al rea de Desarrollo. Al rea de Operaciones. Funcin Principal: Brindar el soporte normativo, informtico y operativo a los dems rganos de la Caja Metropolitana, para el desarrollo de sus actividades, por medio de las unidades organizativas a su cargo. Funciones Especficas: Estratgico. Elaborar el plan estratgico y operativo de su unidad organizativa, coordinando con la Jefatura del Departamento de Planeamiento Financiero. Proponer estndares de calidad en los diferentes procesos realizados por las unidades organizativas a su cargo. Evaluar y proponer a la Gerencia General el uso de tecnologas que apoyen el desarrollo del negocio de la institucin. Formular el plan anual y presupuesto tecnolgico de la institucin, que incluya requerimientos suficientes de equipos, programas, recursos humanos y capacitacin. Control. Supervisar la labor realizada por las unidades organizativas a su cargo. Supervisar que el soporte informtico y normativo solicitado por las unidades organizativas sean atendidos. Asegurar que la infraestructura tecnolgica tenga las capacidades necesarias para brindar un ptimo servicio a los usuarios. Administrar los riesgos relacionados al logro de sus objetivos, as como: o Asegurar la consistencia entre las operaciones y los niveles de tolerancia al riesgo, definidos aplicables a su mbito de accin. o Asumir ante el Gerente General, los resultados de la gestin de riesgos correspondientes a su unidad organizativa. Cumplir las polticas, procedimientos y las disposiciones dictadas por la SBS, relacionadas al mbito de su responsabilidad. Supervisar que el proceso de los gastos e inversiones realizadas por las unidades organizativas a su cargo, se lleven a cabo de acuerdo a las normas y polticas aprobadas. 60

 Controlar la ejecucin y los resultados del plan estratgico y operativo relacionado a su unidad organizativa. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las operaciones sospechosas. Administrativa. Identificar necesidades y desarrollo de actividades de capacitacin dentro del mbito de su competencia. Cumplir con las dems funciones que le asigne la Gerencia General, dentro del mbito de su competencia.

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5.8.1 REA DE DESARROLLO Reporta: A la Gerencia Central de Desarrollo y Operaciones. Supervisa: A la Unidad de Control de Calidad. Al Departamento de Desarrollo de Procesos. Al Departamento de Tecnologa de Informacin. Funcin Principal: Disear, desarrollar, implementar y optimizar normas, polticas, procedimientos, funciones, comunicacin y tecnologa, facilitando a las diferentes unidades orgnicas de la Caja Metropolitana generar valor, rentabilidad y eficiencia; as como supervisar el control de calidad en los procesos automatizados. Funciones Especficas: Estratgico. Elaborar el plan estratgico y operativo de su unidad organizativa, en coordinacin con el Departamento de Planeamiento Financiero. Formular el plan anual y presupuesto tecnolgico de la institucin, que incluya requerimientos suficientes de equipos, programas, recursos humanos y capacitacin. Dirigir la actualizacin e implementacin de cambios al PSI. Control. Supervisar la operatividad y servicios del Centro de Cmputo principal, alterno y las lneas de comunicaciones con las agencias, las veinte y cuatro (24) horas, los siete (7) das de la semana. Supervisar la elaboracin del informe tcnico previo a la evaluacin de software a adquirirse o uso de sus licencias, verificando que sea publicado en la pgina web de la institucin (seccin transparencia). Analizar, evaluar, disear e implementar procesos que permitan mantener un flujo eficiente basado en criterios de racionalizacin y optimizacin de los procesos y recursos, apoyados en sistemas automatizados, manteniendo los controles adecuados y la calidad de servicio al cliente Evaluar la informacin econmica financiera proporcionada por el Departamento de Planeamiento Financiero, estableciendo las medidas necesarias para el cumplimiento de sus funciones. 62

 Atender las observaciones del rgano de Control Institucional OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alertas que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Formar, organizar y gestionar los equipos tcnicos para el desarrollo de proyectos. Definir las polticas y normas para el diseo y modificacin de procesos, en coordinacin con los usuarios. Disear la estructura orgnica y funcional de la Caja Metropolitana, proponiendo las medidas para su vigencia, desarrollo, operatividad y eficiencia. Verificar a travs de la Jefatura del Departamento de Tecnologa de Informacin, la correcta utilizacin de los recursos informticos. Investigar, proveer y administrar los sistemas de soporte tecnolgico centrales y dar soporte a los sistemas y equipos perifricos a cargo de usuarios, a fin de que las actividades de la Caja Metropolitana sean giles y seguras. Administrar la base de datos de la Caja Metropolitana. Proteger los sistemas automatizados de informacin, manteniendo la confidencialidad, integridad y disponibilidad de los recursos informticos y los activos de informacin con los que cuenta la Caja Metropolitana, sin perjuicio de la responsabilidad que sobre este tema de seguridad de la informacin es inherente a todas las unidades y personal de la institucin. Mantener permanente coordinacin con la Jefatura de la Oficina de Riesgos, en los temas de seguridad informtica y continuidad del negocio. Elaborar y obtener la aprobacin de las Gerencias Centrales en los documentos normativos que regulan las actividades de la Caja Metropolitana. Proponer a la Gerencia Central de Desarrollo y Operaciones, el Reglamento de Organizacin y Funciones ROF y el Manual de Organizacin y Funciones MOF, con el fin de obtener la aprobacin de la Gerencia General y sea elevado al Directorio. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

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5.8.1.1

UNIDAD DE CONTROL DE CALIDAD Reporta: Al rea de Desarrollo Funcin Principal: Encargado de asegurar la calidad de los diversos procesos creados o modificados, en cuanto a los estndares de programacin y pruebas establecidos, produccin de informacin de entrada y salida, performance de la base de datos, y que los requerimientos cumplan con la funcionalidad esperada, mediante el desarrollo de pruebas unitarias, integrales y de esfuerzo, en un ambiente lgico y seguro. Funciones Especficas: Operativo. Proponer la adquisicin de herramientas tecnolgicas, que permitan una labor eficiente en la realizacin de las pruebas de los sistemas. Establecer esquemas y secuencias de pruebas funcionales y tcnicas, en el marco de las pruebas unitarias, integrales y de esfuerzo. Implementar nuevas pautas y mejoras en los procesos de calidad, con la finalidad de optimizar los procedimientos implementados, con un criterio de retroalimentacin y mejora continua. Solicitar oportunamente la preparacin de los ambientes lgicos y fsicos, para la realizacin de las pruebas. Asegurar que el responsable de la Administracin de la Base de Datos, mantenga la performance de la Base de Datos del sistema. Verificar que se cuente con la documentacin requerida en los procedimientos, como condicin previa de todo pase a produccin. Retener todas las solicitudes de cambio, planes de cambio de programa y resultados de pruebas, de acuerdo con los estndares de retencin de registros de la Caja Metropolitana. Informar oportunamente al Departamento de Desarrollo de Procesos, los pases a produccin debidamente aprobados. Generar el archivo ejecutable para el pase a produccin a partir de la ltima versin de las fuentes del software 64

registrado, posterior a la realizacin de las pruebas y, entregarlo a la Unidad de Produccin. Revisar peridicamente la informacin de la Unidad de Administracin de Base de Datos, con la finalidad de detectar deficiencias en la calidad de la informacin generada por el sistema. Monitorear constantemente el cumplimiento y ejecucin por parte del Departamento de Tecnologa de Informacin, de todos los procedimientos y controles implementados, relacionados con el desarrollo de sistemas. Control. Verificar que los requerimientos de los usuarios (previo a su desarrollo), cumplan con los estndares e informacin necesaria, para que su desarrollo cuente con la calidad esperada. Implementar los procedimientos para asegurar un adecuado control en el proceso de pase a produccin, de las aplicaciones desarrolladas. Rechazar aquellas soluciones que no cumplan con lo sealado en las especificaciones tcnicas y funcionales (RET, REF). Verificar la realizacin de los cuadres contables y operativos efectuados durante la prueba. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional - OCI, de la Unidad de Auditora Interna UAI, y de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Lograr la calidad en el desarrollo de los proyectos de sistemas, que garanticen contar con un rea de tecnologa, en la cual se pueda realizar el desarrollo de nuevos productos que vayan de la mano con el crecimiento de la institucin. Disear y coordinar con las jefaturas de las unidades organizativas, el desarrollo de las pruebas de las nuevas aplicaciones y actualizaciones. Documentar los procedimientos para resolucin de errores, debindose incluir, entre otros, los siguientes puntos: o Errores en la ejecucin de procesos por lotes.

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o Fallas de los sistemas. o Cdigos de error en la ejecucin de procesos por lotes. o Informacin de los contactos que podran colaborar en la resolucin de errores. Participar en la ejecucin de las pruebas del Sistema de la Gestin de la Continuidad del Negocio y PSI, evaluando los procesos definidos y ejecutados para los diferentes escenarios de contingencia, con el propsito de detectar posibles fallas, debilidades u otros escenarios, proponiendo las mejoras correspondientes. Informar oportunamente por correo electrnico a los usuarios, los pases a produccin realizados. Reportar oportunamente a su Jefatura, la desviacin en cuanto al cronograma original de los planes de trabajo, entregables y fechas de culminacin. Informar a su Jefatura, las deficiencias detectadas en los diversos procesos ejecutados por el Departamento de Tecnologa de Informacin. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

5.8.1.2

DEPARTAMENTO DE DESARROLLO DE PROCESOS Reporta: Al rea de Desarrollo. Funcin Principal: Proporcionar a los dems rganos de la Caja Metropolitana, procesos operativos claros, objetivos ciertos, un concepto definido de sus responsabilidades, un entendimiento de las relaciones de cada rgano con los otros cuando requieran establecer coordinaciones y procesos. Funciones Especficas: Control. Atender las observaciones y/o recomendaciones que efecte el rgano de Control Institucional - OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, de las Auditoras Externas, y la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, sobre la funcin del departamento. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que 66

permitan identificar las transacciones sospechosas. Operativo. Desarrollar mtodos, procedimientos y racionalizacin de procesos, con el propsito de mejorar la calidad y productividad de los servicios que brinda la Caja Metropolitana a sus clientes. Elaborar y proponer a su Jefatura, el Reglamento de Organizacin y Funciones Institucional, as como el Manual de Organizacin y Funciones y, mantenerlos actualizados. Elaborar y mantener actualizados, en coordinacin con las Jefaturas de las unidades organizativas, el sistema de documentos normativos de la Caja Metropolitana. Difundir los documentos normativos autorizados, que regulan las actividades de la Caja Metropolitana, as como mantener el archivo fsico y electrnico de los mismos. Disear y actualizar los formularios de la Caja Metropolitana, en coordinacin con las unidades organizativas usuarias, Departamento de Marketing e Imagen Institucional y el Departamento de Logstica. Administrativa. Disear y preservar la estructura orgnica de la Caja Metropolitana, racionalizando el uso de recursos disponibles en concordancia con los requerimientos de control, soporte, administracin y gestin. Instruir, capacitar y asesorar al personal, durante la puesta en marcha de los nuevos procesos / productos / servicios, en coordinacin con las Gerencias Centrales, y Jefaturas de reas y Oficinas usuarias; as como, participar en los programas de induccin del nuevo personal, de acuerdo a la programacin preparada por el Departamento de Recursos Humanos. Participar activamente en el desarrollo e implementacin de los estudios y proyectos que sobre nuevos productos, servicios o unidades organizativas se desarrollen en la Caja Metropolitana. Elaborar y proponer el presupuesto anual de su departamento, controlando su desarrollo y comunicando cualquier desviacin ocurrida entre lo planeado y lo ejecutado. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

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5.8.1.3

DEPARTAMENTO DE TECNOLOGA DE INFORMACIN Reporta: Al rea de Desarrollo. Supervisa: A la Unidad de Anlisis y Programacin. A la Unidad de Soporte. A la Unidad de Produccin. A la Unidad de Administracin de Base de Datos.

Funcin Principal: Desarrollar y mantener el software, as como la correcta y oportuna asignacin, funcionamiento y mantenimiento de los equipos de cmputo utilizados para el procesamiento de la informacin y las comunicaciones que requiere la Caja Metropolitana. Funciones Especficas: Operativo. Implementar nuevas soluciones tecnolgicas, encargndose de su evaluacin y su implementacin en la Caja Metropolitana. Desarrollar e implementar un plan de contingencia que permita el aseguramiento de la base de datos, software y la continuidad operativa de los sistemas de cmputo y comunicaciones. Desarrollar y mantener actualizados los sistemas de informacin integrados, para proveer a la Caja Metropolitana de mejores mecanismos de apoyo a la gestin. Mantener la confidencialidad, integridad y disponibilidad de los recursos informticos y los activos de informacin con los que cuenta la Caja Metropolitana. Elaborar el informe tcnico previo a la evaluacin de software a adquirirse o uso de sus licencias; de ser el caso, dicho informe deber formar parte de los procesos de estandarizacin o de exoneracin, de manera complementaria a los establecidos en la normativa sobre contrataciones y adquisiciones del estado. Evaluar peridicamente el comportamiento de los sistemas y el nivel de conformidad de los usuarios.

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 Comunicar a los usuarios, sobre el cambio de conexin al CCA en situaciones de contingencia. Identificar las necesidades e iniciativas que permitan tener un mayor grado de automatizacin de los procesos. Control. Hacer diagnsticos de las necesidades de cmputo de la Caja Metropolitana, para poder elaborar y mantener un sistema integral de automatizacin que satisfaga los requerimientos de la Institucin. Identificar y evaluar peridicamente los riesgos de la informacin, asociados a la Tecnologa de Informacin, y plantear los controles pertinentes con el fin de eliminar, o reducir estos riesgos a niveles aceptables. Conocer y evaluar el desarrollo tecnolgico en hardware y software, y su adaptacin a los planes y objetivos de la Caja Metropolitana. Supervisar que el personal a su cargo, apliquen los planes de contingencia en los casos necesarios. Establecer la administracin en el acceso de los analistas a las bibliotecas de produccin, residentes en el computador central. Controlar el funcionamiento del Centro de Cmputo principal, Centro de Cmputo Alterno y lneas de comunicaciones con las agencias, las veinte y cuatro (24) horas, los siete (7) das de la semana. Atender las observaciones o reparos que efecten el OCI, la UAI, las Auditoras Externas, y la SBS, sobre la funcin de la unidad, informando directamente a su Jefatura. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Definir las caractersticas de los equipos tecnolgicos requeridos por las unidades organizativas usuarias. Definir y proponer para su aprobacin, la poltica informtica de la Caja Metropolitana. Supervisar el desarrollo y mantenimiento de los aplicativos de la Caja Metropolitana. Administrar sus recursos, de acuerdo a los objetivos y polticas generales de la Caja Metropolitana. Definir las normas y establecer los estndares referentes a la adquisicin, uso, normalizacin y licenciamiento de los paquetes informticos a nivel institucional, 69

considerando las necesidades y compatibilidad tecnolgica existente. Publicar el informe tcnico en la pgina web de la institucin (seccin de transparencia). Establecer sobre la base de la realizacin de estudios tcnicos sustentatorios, los estndares de las metodologas, tcnicas y herramientas de desarrollo de sistemas que sern implantados y utilizados en la institucin, para el desarrollo de sus aplicaciones. Planificar, analizar, disear y supervisar la implementacin de nuevos sistemas, contando de ser el caso, con el apoyo de las Jefaturas de reas / Oficinas. Elaborar y proponer su presupuesto anual, enmarcndolo dentro del plan estratgico de mediano plazo de la institucin. Establecer con las unidades organizativas de la Caja Metropolitana, el desarrollo de aplicativos y diseo de reportes, orientando al usuario y participando en el desarrollo, anlisis, implementacin, actualizacin y mantenimiento de los sistemas, conjuntamente con el Departamento de Desarrollo de Procesos, Departamento de Seguridad de la Informacin y Continuidad del Negocio y, la Unidad de Control de Calidad. Documentar todas las tareas programadas en los sistemas, la misma que deber de incluir tiempo de inicio, tiempo de duracin de la tarea, procedimientos en caso de falla, entre otros. Evaluar las solicitudes de equipos de los usuarios y, recomendar la provisin de bienes y servicios informticos necesarios para suplir los requerimientos de autorizacin de las distintas unidades operativas que no estuviesen consideradas en el plan de adquisiciones. Definir los recursos requeridos para los planes de automatizacin de la institucin, considerando los componentes tecnolgicos y de recursos humanos y financieros necesarios, e incorporar en el presupuesto, los montos correspondientes y su ejecucin con la unidad beneficiaria. Solicitar al responsable de capacitacin del Departamento de Recursos Humanos, la formacin del personal a su cargo, en aquellos cursos o materias requeridas para el cumplimiento de sus funciones. Informar a los usuarios sobre la ejecucin de actividades durante el desarrollo de los proyectos de automatizacin, de acuerdo a los requerimientos contenidos en el proyecto aprobado.

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 Capacitar a los nuevos usuarios, en aspectos relacionados a Tecnologa de Informacin, en el marco de los programas de induccin de la institucin. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia. 5.8.1.3.1 UNIDAD DE ANLISIS Y PROGRAMACIN Reporta: Al Departamento de Tecnologa de Informacin. Funcin Principal: Es el rgano de apoyo encargado de efectuar el desarrollo y mantenimiento de los diferentes sistemas y aplicativos de la Caja Metropolitana. Funciones Especficas: Operativo. Ejecutar proyectos de desarrollo de sistemas, de acuerdo a la metodologa implantada y cubriendo las etapas de anlisis, diseo y programacin. Elaborar y actualizar los manuales de usuario de los sistemas de informacin. Dar soporte a los procesos de cuadre, cierre diario y cierre operativo de las agencias. Control. Supervisar la correcta realizacin de la prueba tcnica encomendada al personal a su cargo. Vigilar el cumplimiento y aplicacin de los estndares de programacin definidos, en el desarrollo de los requerimientos de sistemas de informacin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Proponer los detalles del desarrollo asignado, as como el cronograma de ejecucin a su Jefatura.

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 Informar a su Jefatura el avance de los trabajos encomendados, en cada una de las fases de los mismos. Documentar los trabajos que realiza (reporte de especificaciones tcnicas), actualizndolos de acuerdo a las variaciones del mismo. Comunicar oportunamente a la Unidad de Control de Calidad, la finalizacin del desarrollo de requerimientos, para la preparacin de las pruebas correspondientes. Atender las incidencias relacionadas a los sistemas de informacin y reportadas va HelpDesk o directamente por los usuarios. Elaborar a requerimiento de los usuarios, reportes puntuales relacionados a la informacin registrada por los sistemas. Elaborar los archivos de intercambio de informacin de la cartera crediticia a vender, de acuerdo a los parmetros definidos. Definir la estructura del archivo, en los casos de la cartera crediticia a comprar. Apoyar a la Unidad de Control de Calidad, en la capacitacin del personal que se incorpora a la institucin, en el uso de los sistemas de informacin. Apoyar al personal del Departamento de Desarrollo de Procesos, en la labor de verificacin y documentacin y, a la Unidad de Control de Calidad, en la labor de pruebas cuando se lo requieran. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia. 5.8.1.3.2 UNIDAD DE SOPORTE Reporta: Al Departamento de Tecnologa de Informacin. Funcin Principal: Es el rgano de apoyo encargado de gestionar y administrar la infraestructura tecnolgica; redes y comunicaciones; y soporte tecnolgico a toda la plataforma existente en la Caja Metropolitana, siendo responsable de garantizar los adecuados 72

niveles de calidad en la atencin a los usuarios y la alta disponibilidad y confiabilidad de todos los servicios informticos. Funciones Especficas: Operativo. Realizar la configuracin e instalacin de los recursos de hardware y software que usan los Servicios informticos, como Servidores, equipos de comunicacin (Switches y Ruteadores), PCs de usuarios, sistema operativo, aplicaciones, entre otros. Proponer las tecnologas de hardware, software y comunicaciones adecuadas para la implementacin de nuevos servicios. Supervisar el funcionamiento de los PIND PADS y cada uno de los componentes del Servicio de Tarjeta de Dbito, tales como servidores, PCs de Cajeros, equipos de comunicaciones, entre otros. Mantener operativa la Red de ATMs a cargo de nuestra institucin, monitoreando las comunicaciones con el proveedor ATM y de las aplicaciones propias del Servicio de Tarjeta de Dbito. Implementar y desplegar los servicios de actualizacin de antivirus corporativo, y actualizacin de parches de seguridad, tanto en PCs, como en servidores, siendo el encargado en la revisin y verificacin el Departamento de Seguridad de la Informacin y Continuidad del Negocio de la Oficina de Riesgos. Establecer los estndares para la adquisicin, uso, normalizacin y licenciamiento de los paquetes informticos a nivel institucional, considerando las necesidades y compatibilidad tecnolgica existente, teniendo en cuenta las consideraciones del Departamento de Seguridad de la Informacin y Continuidad del Negocio. Evaluar permanentemente el software de base y hardware instalados y el desempeo de stos, proponiendo cambios y/o mejoras para la optimizacin de su rendimiento. Proceder en la fase de contingencia a: 73

o Verificar la operatividad del servidor de dominio en el CCA. o Monitorear las comunicaciones con el proveedor ATM. Mantener las condiciones mnimas de ambientacin sugeridas por el fabricante (temperatura, electricidad, humedad, mobiliario, etc.) en los ambientes del Centro de Computo Principal y del Centro de Computo Alterno. Realizar la instalacin del hardware y software necesario en las oficinas y agencias nuevas de la Caja Metropolitana, de acuerdo al plan operativo, aprobado para el ao en curso. Realizar los anlisis de factibilidad previos, en caso de requerirse contar con conexiones a redes externas; as como, evaluar los niveles de seguridad necesarios, solicitando para ello, el apoyo del Departamento de Seguridad de la Informacin y Continuidad del Negocio. Mantener las llaves cifradas (TKP) en custodia, utilizadas para el sistema de los PIN PADS de la institucin. Incorporar todos los bienes informticos de la Institucin en el plan de mantenimiento preventivo y correctivo. Gestionar y administrar todos los equipos tecnolgicos existentes en el centro de datos principal y alterno. Administrar el Directorio Activo en la creacin, modificacin de cuentas y accesos o eliminacin de usuarios y, administrar las cuentas de usuarios, de los servicios externos que brinda la Caja Metropolitana, coordinando estos cambios previamente con el Departamento de Seguridad de la Informacin y Continuidad del Negocio, Gestionar la creacin, modificacin de cuentas y accesos, o eliminacin de usuarios, administrando las cuentas de usuarios de servicios externos que brindan a la institucin, todos estos cambios deben ser coordinados previamente con el Departamento de Seguridad de la Informacin y Continuidad del Negocio, estando a su cargo este ltimo, de la revisin y verificacin de los accesos otorgados en ambos casos. 74

Control. Mantener el inventario y control de las licencias de software y el medio magntico en el que se encuentran, adquiridas por la institucin, as como ser responsable de su custodia, considerando licencias individuales, en uso, software preinstalado y corporativo; informar al usuario de las licencias y programas instalados en el bien informtico a su cargo. Informar a su Jefatura y al Departamento de Seguridad de la Informacin y Continuidad del Negocio, la ocurrencia de incidentes en los ambientes del Centro de Cmputo Principal y Alterno. Ejecutar y supervisar el plan de mantenimiento preventivo y correctivo, de los perifricos y unidades de proteccin elctrica (UPS) tanto en el centro de datos de cmputo principal como el de respaldo de la institucin. Llevar un control de las actividades realizadas en el Centro de Cmputo Principal y Alterno, estableciendo las coordinaciones necesarias con otras reas, as como con los proveedores de servicios, de manera coordinada con el Departamento de Seguridad de la Informacin y Continuidad del Negocio. Controlar que todos los servidores que se encuentren fsicamente en los Centros de Cmputo Principal y de Respaldo, estn prendidos y operativos para garantizar la disponibilidad de los servicios brindados por estos. Llevar un registro de las incidencias reportadas a HelpDesk, realizando un seguimiento y anlisis de los reportes de incidencias, buscando mantener tiempos de solucin y respuesta en niveles de calidad adecuados. Evaluar, controlar y mantener la performance de las comunicaciones de la red de Agencias de la Caja Metropolitana, mediante el uso de herramientas adecuadas. Gestionar la seguridad y disponibilidad de los servicios tecnolgicos de la institucin, en coordinacin con el Departamento de

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Seguridad de la Informacin y Continuidad del Negocio. Gestionar los accesos y eliminacin de usuarios, con las diversas entidades externas, que prestan servicios informticos a la institucin. Ejecutar lo establecido en las polticas y procedimientos de seguridad de la arquitectura tecnolgica. Definir y desarrollar el esquema de seguridad y conectividad para la integracin con soluciones de terceros, en coordinacin con el Departamento de Seguridad de la Informacin y Continuidad del Negocio. Realizar el anlisis de vulnerabilidades formal en la red de la institucin, conjuntamente con el Departamento de Seguridad de la Informacin y Continuidad del Negocio. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas.

Administrativa. Mantener centralizada y accesible la documentacin de los servicios brindados, como manuales de instalacin, diagramas, planes de mantenimiento, planes de recuperacin, histrico de incidentes, histricos de tareas, entre otros. Realizar el mantenimiento de los equipos existentes en el Centro de Cmputo y en el Centro de Cmputo Alterno; y en el caso de su tercerizacin, efectuar el requerimiento y seguimiento del mantenimiento realizado por los proveedores contratados. Mantener actualizados y disponibles los planes de recuperacin de los servicios que brinda el centro de cmputo, buscando mejorar los tiempos de recuperacin ante cadas o lentitud de los servicios, as como participar en las pruebas peridicas para validar dichos planes de recuperacin. Solicitar al Departamento de Logstica, la provisin de los insumos para los Centros de Cmputo Principal y Alterno; as como, de las partes y repuestos requeridos para el 76

mantenimiento correctivo de los equipos que componen la plataforma de Hardware de la institucin. Administrar y solicitar el mantenimiento de las instalaciones fsicas y los sistemas de apoyo (aire acondicionado, UPS, sistema de deteccin y extincin de incendios, control de accesos, etc.), con los que cuenta el Centro de Cmputo Principal y el Centro de Cmputo Alterno. Administrar el equipamiento de seguridad de la institucin. Instalar software de acuerdo a las licencias adquiridas y poyar a las unidades usuarias para su correcta utilizacin en el desarrollo de sus labores. Establecer los criterios para la movilizacin de los bienes informticos, en concepto de traslados, prstamos, descarte o salidas fuera de la institucin. Planificar, organizar, dirigir y controlar los proyectos de Infraestructura, as como las de redes y comunicaciones de la institucin. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

5.8.1.3.3 UNIDAD DE PRODUCCIN Reporta: Al Departamento de Tecnologa de Informacin. Funcin Principal: Es el rgano de apoyo, encargado de gestionar la programacin y ejecucin de procesos de los sistemas de produccin, y de emitir y poner a disposicin de los usuarios, la informacin resultante de dichos procesos; asimismo, poner en produccin los nuevos aplicativos desarrollados. Funciones Especficas: Operativo. Instalar en los servidores de aplicaciones del ambiente de produccin, los programas 77

compilados entregados por la Unidad de Control de Calidad, verificando que cuente con toda la documentacin y aprobaciones necesarias para su implementacin. Supervisar la ejecucin de los procesos de produccin conforme a la bitcora diaria y, de acuerdo a los calendarios y horarios preestablecidos, llevando el registro correspondiente de las solicitudes de procesos y tareas eventuales; controlando que los procesos en ejecucin se desarrollen de acuerdo a los criterios establecidos, usando controles de calidad que garanticen el resultado de los procesos. Administrar y conservar convenientemente los cdigos fuente e informacin contenida en medios magnticos, estableciendo los controles que impidan que personal no autorizado pueda acceder a dicha informacin. Supervisar la restauracin de las copias de seguridad de acuerdo a los requerimientos de entidades reguladoras (SBS) u otras entidades (Poder Judicial, etc.), as como de otras reas de la empresa. Verificar la operatividad de las aplicaciones del Servidor de Tarjeta de Dbito en el Centro de Cmputo. Supervisar que el cierre o desactivacin del sistema, se ejecute cuando las unidades operativas de la Caja Metropolitana hayan cuadrado, contabilizado y cerrado sus procesos del da, dentro del horario establecido. Programar y despachar la informacin de salida para los clientes y usuarios de la Caja Metropolitana como, estados de cuenta, cartas y avisos, entre otros. Participar en los planes de prueba para cada caso de escenario de contingencia: cada parcial y total de los sistemas informticos e interrupciones de energa elctrica-falla de UPS, aplicando los planes de contingencia correspondientes. Proceder en la fase de contingencia a: o Verificar el cambio de conexin de los aplicativos de UNIBANCA. o Asegurar el correcto procesamiento de la 78

informacin, de acuerdo a la rutina diaria de Produccin en contingencia, controlando que los procesos en ejecucin se desarrollen conforme a los criterios establecidos para contingencia. Apoyar a la Unidad de Soporte mediante el operador de turno, en las incidencias reportadas fuera de horario de oficina y los domingos y feriados, el operador de turno solo realizar un soporte de primer nivel. Control. Realizar el seguimiento de los resultados de la ejecucin de las bitcoras de produccin, llevando un archivo histrico de incidencias ocurridas, as como de las soluciones y acciones desarrolladas, buscando reducir el nmero de incidencias y su recurrencia. Establecer estndares de produccin y llevar su control. Custodiar y controlar los backups de informacin y de procesos (copias de seguridad), conforme a parmetros, polticas y planes establecidos. Llevar un registro de las acciones realizar en el directorio activo, reportando dichas actividades a su Jefatura. Reportar a su Jefatura las acciones realizadas dentro de la fase de contingencia. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Mantener actualizada la documentacin de los procesos de produccin, como manuales, diagramas, calendario de procesos, planes de recuperacin, formatos, reportes, control de backups, histricos de tareas, histrico de incidentes, entre otros. Mantener actualizadas las bitcoras de produccin, as como los manuales de procesos y documentos tcnicos que hace referencia. Supervisar la ejecucin de los planes de mantenimiento preventivo de los equipos 79

existentes en el Centro de Cmputo Principal y Centro de Cmputo Alterno. Coordinar con el Departamento de Logstica la provisin de los insumos requeridos para los procesos de produccin y contingencia. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia. 5.8.1.3.4 UNIDAD DE ADMINISTRACIN DE BASE DE DATOS Reporta: Al Departamento de Tecnologa de Informacin. Funcin Principal: Efectuar la administracin de las bases de datos que utiliza el sistema de la Caja Metropolitana, velando por su confiabilidad, confidencialidad, disponibilidad e integridad; as como, la implementacin de mecanismos de explotacin de la informacin existente en las distintas bases de datos. Funciones Especficas: Operativo. Ejecutar los cambios a nivel de estructura de la base de datos, procedimiento y/o funciones, de acuerdo al mantenimiento o implementacin de sistemas. Proceder en fase de contingencia a: o Verificar que la ejecucin de los procedimientos, se encuentre activado en el CCA. o Habilitar la base de datos en el CCA, como base de datos principal. o Realizar la transferencia de la base de datos al centro de cmputo principal, cuando se restablezca su operatividad. o Habilitar la base de datos en el CCA como base de datos secundaria. o Activar la replicacin desde el centro de cmputo principal al CCA. Instalar la base de datos en los servidores asignados para esta funcin.

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 Efectuar las actividades de administracin y estadsticas en el servidor de base de datos. Implementar y administrar los servicios de Inteligencia de Negocios brindados a la Institucin. Realizar el registro y llevar un control y seguimiento de las actividades diarias dentro de su mbito y competencia. Control. Evaluar y controlar la performance de la Base de Datos; as como, coordinar e informar los detalles en cuanto al diseo del modelo de la base de datos. Disear controles de integridad y consistencia de la informacin. Efectuar la revisin y diagnstico de los archivos log de la base de datos, clasificando los eventos de acuerdo al proceso efectuado. Verificar el software y hardware adecuados para administrar y explotar las bases de datos existentes. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Documentar el diseo de la base de datos (tablas, procedimientos y dems objetos). Informar a su jefatura sobre la performance de la base de datos, proponiendo alternativas de mejora. Apoyar al personal de la Unidad de Anlisis y Programacin, cuyo objetivo principal es proveer el conocimiento y experiencia en las actividades de planificacin, diseo y desarrollo de nuevas aplicaciones con base de datos, as como tambin, en las mejoras y cambios a las bases de datos existentes. Apoyar a la Unidad de Control de Calidad, en el establecimiento de estndares para la creacin y ejecucin de objetos de Base de Datos, con el propsito de mantener la performance de la misma.

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 Establecer estndares de administracin y mantenimiento de base de datos, y difundirlas entre las unidades organizativas del departamento. Administrar y realizar la asignacin y mantenimiento de usuarios para el acceso a la base de datos. Efectuar las actividades de administracin y estadstica en el servidor de base de datos, proponiendo mejoras en su gestin. Implementar los mecanismos de explotacin de informacin a travs de los distintos medios existentes, velando por la proteccin de la informacin. Brindar asistencia y capacitacin a los usuarios, en el buen uso de los sistemas de Inteligencia de Negocios. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

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5.8.2 REA DE OPERACIONES Reporta: A la Gerencia Central de Desarrollo y Operaciones. Supervisa: A la Oficiala de Atencin al Usuario. Al Departamento de Operaciones. Al Departamento de Administracin de Crditos. Funcin Principal: Supervisar las actividades operativas de los Departamentos de Operaciones y de Administracin de Crditos; as como de las agencias y oficinas especiales, en coordinacin con las Oficinas Regionales, buscando un nivel adecuado de servicio, que repercuta en una atencin de alta calidad para nuestros usuarios. Supervisar las funciones del Oficial Atencin al Usuario. Velar por la implementacin y cumplimiento de las polticas y procedimientos generales, establecidos por la Caja Metropolitana para la atencin al usuario. Funciones Especficas: Estratgico. Elaborar el plan estratgico y operativo de su unidad organizativa , en coordinacin del Departamento de Planeamiento Financiero. Proponer mejoras en los procesos operativos que aseguren un servicio de calidad a los usuarios. Fomentar en la institucin la instauracin de una cultura de calidad de servicio en la atencin a nuestros clientes, promoviendo los mecanismos necesarios para el logro de este objetivo. Operativo. Supervisar que se realicen los controles y fiscalizacin de los procesos operativos de los productos y servicios que realizan sus unidades operativas. Verificar que el Departamento de Administracin de Crditos, supervise la formalizacin de los crditos aprobados y el otorgamiento de las condiciones de aprobacin; la constitucin de garantas y contrato se seguros, para efectuar los desembolsos de acuerdo a las normas y procedimientos vigentes; as como

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administre correctamente los contratos y los activos fijos otorgados en arrendamiento financiero. Verificar que el Departamento de Operaciones supervise la Unidad de Valores en la preparacin y seleccin de joyas para fundicin, de acuerdo a los criterios establecidos e instrucciones recibidas de la Gerencia de Finanzas. Verificar que el Departamento de Operaciones supervise las funciones a cargo de la Unidad de Servicio Varios y la Unidad de Supervisin y Control de Canales, Unidad de Valores, de acuerdo a los procedimientos establecidos Apoyar en la gestin de las Oficinas Regionales, en cuanto a las actividades operativas de las agencias a su cargo. Supervisar la ejecucin y controlar los procesos de remate y venta de alhajas y objetos de oro y plata. Supervisar las funciones del Oficial de Atencin al Usuario.

Control. Supervisar los procesos operativos internos, identificando las oportunidades de mejora e implantarlos. Supervisar que se realice el seguimiento preventivo de las operaciones que se efectan en las agencias y oficinas especiales. Verificar la ejecucin y los resultados del plan estratgico y operativo de su sector. Supervisar el correcto procesamiento de las operaciones registradas en el sistema. Supervisar la correcta custodia de los documentos y especies valoradas, como: contratos, pagars, chequeras de cuentas de depsitos a la vista, etc.; as como los procesos de remates, fundicin y la venta de bienes adjudicados en concordancia con las disposiciones vigentes. Supervisar el control y la correcta custodia de las garantas inmobiliarias y mobiliarias recibidas en garanta por operaciones de crdito. Verificar y asegurar la correcta aplicacin de lo establecido en los documentos normativos, solicitando al Departamento de Desarrollo de Procesos su actualizacin, de ser el caso. Elaborar el informe de evaluacin de todas las actividades realizadas durante el proceso de las contingencias presentadas. Supervisar se realicen los controles de lmites de crditos directos e indirectos bajo su responsabilidad. Supervisar la correcta administracin de los extornos y cuentas transitorias, vigilando la regularizacin de las mismas de acuerdo con las normas establecidas. Supervisar y controlar el adecuado archivo de los documentos de su unidad organizativa. 84

 Cumplir las polticas, procedimientos y las disposiciones dictadas por la SBS. Controlar la correcta aplicacin de los cambios de las tasas de inters y comisiones que cobra el sistema por los productos y servicios ofrecidos, informando a la Gerencia Central de Administracin y Finanzas, de ser el caso. Administrar los ATM a cargo de nuestra institucin, efectuando los controles necesarios (cuadre, reabastecimiento, etc). Administrar los riesgos relacionados al logro de sus objetivos, as como: o Asegurar la consistencia entre las operaciones y los niveles de tolerancia al riesgo definidos aplicables a su mbito de accin. o Asumir, ante la Gerencia General, los resultados de la gestin de riesgos operativos de su responsabilidad. Revisar los reportes de informacin interna y externa requeridos por los rganos oficiales de control interno y externo. Llevar a cabo las acciones correspondientes para implementar las medidas de control establecidas por el rgano de Control. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, y de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alertas que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Participar como Lder Usuario en los proyectos relacionados al mbito de su responsabilidad. Elaborar su plan anual de capacitacin del personal a su cargo, y solicitar su ejecucin al responsable de capacitacin del Departamento de Recursos Humanos. Revisar y proponer las mejoras y actualizaciones de los documentos normativos. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su responsabilidad. Oficiala de Atencin al Usuario. Proponer mejoras continuas en los procesos operativos y de sistemas, que redunden en beneficio de los usuarios. Asegurar la continuidad del servicio al cliente y los mejores estndares de procesos. Velar por la implementacin de los procedimientos generales para el cumplimiento de la normativa que sustente el Sistema de Atencin al Usuario.

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Garantizar la implementacin y cumplimiento de las polticas y procedimientos de la institucin y de las normas que sustentan el Sistema de Atencin al Usuario. Fomentar en la institucin, la instauracin de una cultura de calidad de servicio en la atencin a nuestros clientes, promoviendo los mecanismos necesarios para el logro de este objetivo. Obtener de la Gerencia General, la aprobacin de los mecanismos y acciones que debern de implementarse en la Caja Metropolitana para el adecuado funcionamiento del sistema de atencin al usuario, informndole permanentemente sobre el resultado de los mismos. Supervisar las funciones del Oficial de Atencin al Usuario. Asegurar que el personal encargado de brindar asesora a los usuarios con relacin a las operaciones y servicios que brinda la Caja Metropolitana, as como con relacin a las materias contenidas en los contratos, cumpla con los requerimientos de capacitacin contenidas en el art. 28 del respectivo reglamento. Solicitar al responsable de capacitacin del Departamento de Recursos Humanos, los programas de induccin cuyo contenido tengan temas de atencin al cliente, calidad de servicio, productos y servicios ofrecidos. Garantizar la implementacin y cumplimiento de las polticas y procedimientos de la institucin y de las normas que sustentan el Sistema de Atencin al Usuario. Obtener de la Gerencia General, la aprobacin de los mecanismos y acciones que debern de implementarse en la Caja Metropolitana, para el adecuado funcionamiento del sistema de atencin al usuario, velando por su cumplimiento. Apoyar la implementacin y el cumplimiento de las normas vigentes en materia de proteccin al consumidor, transparencia de informacin, atencin al usuario, absolucin de reclamos, en el marco de las polticas generales establecidas por el Directorio y dems disposiciones establecidas por la SBS. Supervisar la atencin de las consultas y reclamos presentados por los clientes e instituciones, de acuerdo a las disposiciones vigentes, coordinando con el responsable de la Atencin al Usuario la solucin de los mismos. Generar las recomendaciones necesarias con el fin de asegurar la continuidad en la atencin de las agencias de la red (logsticos, recursos humanos, etc.). Definir e implementar las pautas de calidad de atencin, los indicados de seguimiento del servicio al cliente en la red de agencias y oficinas especiales. Verificar el cumplimiento de informar al pblico a travs de los diferentes canales de atencin, las caractersticas, las tasas de 86

inters compensatorio y moratorio, comisiones y gastos asociados a los diferentes productos y servicios ofrecidos. Supervisar que las agencias a nivel nacional, se encuentren dentro del perfil establecido (presentacin de la oficina, orden, sealizaciones, estado del mobiliario, publicidad, etc.), coordinando su adecuacin / arreglo, con la unidad organizativa responsable.

5.8.2.1 OFICIALIA DE ATENCIN AL USUARIO Reporta: Al rea de Operaciones. Funcin Principal: Velar por la implementacin y cumplimiento de las polticas y procedimientos generales establecidos por la Caja Metropolitana para la atencin al usuario, as como por el cumplimiento de todas las normativas que sustenten el sistema de atencin al usuario, garantizando la calidad en la atencin de nuestros clientes en la red de agencias de Lima y provincias. Coordinar con la Gerencia General, los mecanismos y acciones que debern implementarse para el adecuado funcionamiento del sistema de atencin al usuario.

Funciones Especficas: Control. Supervisar en forma permanente la implementacin y cumplimiento de las polticas y procedimientos generales establecidos por la Caja Metropolitana, as como por el cumplimiento de las normativas que sustente el sistema de atencin al usuario, proteccin al consumidor y transparencia de la informacin. Velar porque la Caja Metropolitana cuente con un ptimo sistema de atencin de reclamos. Verificar que los medios de difusin de tasas de inters, comisiones y gastos, as como de las operaciones y servicios que utilice la institucin cumplan con la normativa vigente. Verificar que el personal encargado de brindar asesora a los usuarios con relacin a las operaciones y servicios que brinda la institucin, as como con relacin a las 87

materias contenidas en los contratos, cumpla con los requerimientos de capacitacin contenidos en la norma de la materia. Asegurar que el personal que brinda la atencin a los usuarios, se encuentren debidamente capacitados. Poner en prctica mecanismos que permitan verificar el cumplimiento de la calidad del servicio. Comprobar que el contenido de los formularios contractuales utilizados por la institucin cumpla con las disposiciones sealadas en el Reglamento. Velar porque la institucin remita las comunicaciones peridicas a sus clientes en los plazos pactados, as como que las comunicaciones previas referidas a las modificaciones contractuales sean remitidas de acuerdo a lo pactado o en los plazos que seala la Ley de la materia. Verificar que la Gerencia Central de Administracin y Finanzas rea de Finanzas, difunda las frmulas y programas de liquidacin de intereses y de pagos de conformidad con lo dispuesto en el Reglamento. Reportar a la SBS, un informe anual referido al funcionamiento del sistema de atencin al usuario, segn lo indicado en el Reglamento de Transparencia de la informacin. Revisar y proponer al Departamento de Desarrollo de Procesos las mejoras, recomendaciones, sugerencias y actualizaciones de los documentos normativos de la institucin, relacionados a temas de transparencia, proteccin al consumidor y atencin al usuario. Supervisar permanentemente a los Administradores de Agencias, encargados de las Oficinas Especiales, encargado de reclamos, plataforma de atencin al usuario, sobre la adecuada implementacin de lo dispuesto en las normas de transparencia en la atencin a los usuarios y proteccin al consumidor. Proporcionar informacin actualizada, sobre normas de atencin al cliente y absolucin de quejas y reclamos, proponiendo medidas que permitan mejorar el funcionamiento del sistema de atencin al usuario. Respetar y hacer respetar estrictamente las pautas establecidas en el Cdigo de Buenas Prcticas para la atencin al usuario de la institucin. Supervisar que el personal que atiende al pblico, cuente con el stock necesario de los documentos de transparencia relacionados a los productos y servicios que administra (vademcum).

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 Velar que los locales y el personal encargado de la atencin a los usuarios, tenga permanentemente una adecuada presentacin como imagen de la institucin, reportando su incumplimiento a las instancias pertinentes. Impulsar el uso del buzn de sugerencias, revisando peridicamente su contenido. Revisar peridicamente que la informacin publicada en la pgina Web de la institucin referida a transparencia, se encuentre debidamente actualizada y completa, coordinando su actualizacin con los responsables de la pgina web. Elaborar su Programa Anual de Trabajo sealando la metodologa utilizada para las verificaciones y revisiones del grado de cumplimiento del sistema de atencin al usuario y las actividades a realizarse, incluyendo el cronograma de ejecucin. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional- OCI, de la Unidad de Auditoria Interna UAI, y de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Proponer a su jefatura los mecanismos y acciones que debern de implementarse en la Caja Metropolitana, para el adecuado funcionamiento del sistema de atencin al usuario, velando por su cumplimiento. Sealar las medidas que permitan a la institucin mejorar el funcionamiento del sistema de atencin al usuario y sus elementos mnimos. Informar a la Gerencia General trimestralmente o cuando el caso amerite, sobre el funcionamiento del sistema de atencin al usuario. Supervisar las labores de los gestores telefnicos (call center) de la institucin. Fomentar en la institucin la instauracin de una cultura de calidad de servicio en la atencin a nuestros clientes, promoviendo los mecanismos necesarios para el logro de este objetivo. Solicitar a la Jefatura del Departamento de Recursos Humanos, la actualizacin permanentemente de los procesos de induccin al personal de contacto con el pblico, auxiliares de operaciones, analistas de crditos, promotores y plataforma de atencin al cliente, sobre 89

temas relacionados a la atencin al usuario, calidad de servicio, productos y servicios ofrecidos, transparencia y proteccin al consumidor, efectuando el seguimiento correspondiente de la induccin al nuevo personal que se integre. Cumplir con las dems funciones asignadas, dentro del mbito de su competencia. 5.8.2.2 DEPARTAMENTO DE OPERACIONES Reporta: Al rea de Operaciones. Supervisa: A la Unidad de Servicio Varios. A la Unidad de Valores. A la Unidad de Supervisin y Control de Canales. A la Unidad de Back Office de Tesorera

Funcin Principal: Controlar por medio de las unidades organizativas a su cargo, el correcto procesamiento de las operaciones realizadas por dichas unidades. Planear, dirigir y controlar, las actividades operativas de las agencias, controlando aleatoriamente los desembolsos de acuerdo a las normas y procedimientos vigentes. Funciones Especficas: Control. Supervisar el traslado de valores con el apoyo de personal de seguridad dentro de los lmites establecidos por el seguro y las normas internas. Supervisar que se lleve a cabo, el debido control de los valorados solicitados por los clientes. Supervisar el trmite en el sistema de la transaccin de desbloqueo de las cuentas de depsitos, cuando se trate de bloqueos operativos. Verificar que la atencin a los clientes que desean recuperar sus joyas adjudicadas, se lleve a cabo de acuerdo con las normas y los procedimientos establecidos. Coordinar con los miembros de la Comisin de Fundicin. 90

 Autorizar la habilitacin de efectivo a las Agencias y supervisar las coordinaciones con las empresas transportadoras de caudales. Controlar la correcta custodia de las garantas mobiliarias (joyas) recibidas; as como, de los documentos y especies valoradas. Supervisar el correcto trmite de cheques recibidos para su reembolso. Supervisar las actividades operativas relacionadas con los eventos de remates y fundicin; as como brindar el soporte operativo a otros eventos. Fijar y supervisar el control de los lmites de disponibilidad de caja de las agencias. Controlar la correcta ejecucin de las operaciones CTS, as como la informacin que se emita para los clientes y empleadores. Supervisar el envo de la informacin relacionada a los estados de cuenta solicitados por los clientes. Supervisar que se cumpla con la revisin de las operaciones efectuadas sobre las cuentas inactivas e inmovilizadas. Verificar la correcta ejecucin de las instrucciones de inversin u operaciones financieras, recibidas del Dpto. de Mercado de Capitales y Tesorera. Cumplir las polticas y procedimientos y las disposiciones dictadas por la SBS. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Solicitar al Departamento de Tecnologa de Informacin, la atencin y mantenimiento de los equipos, ATM, y al Departamento de Servicios Generales, la atencin y mantenimiento de las instalaciones elctricas y telefnicas, mobiliario, y dems requerimientos para el funcionamiento de las unidades a su cargo. Evaluar la carga de trabajo de las unidades orgnicas a su cargo, con el fin de reasignar adecuadamente los recursos necesarios. Coordinar con el departamento de Seguros los nuevos lmites de cobertura de disponibilidad de caja en las agencias. Atender requerimientos de informacin de operaciones solicitados por otras unidades, de acuerdo a las normas y procedimientos establecidos. 91

 Vigilar el cumplimiento de la supervisin preventiva de las operaciones que realicen las agencias. Evaluar las propuestas de mejora de procedimientos operativos recibidos de la Unidad de Supervisin y Control de Canales, autorizando las que a su criterio ameriten su implementacin. Recibir del Martillero los informes sobre el resultado de los remates y el acta de adjudicacin pertinente. Apoyar a las agencias en sus necesidades de cambio de claves de las bvedas, de acuerdo a los procedimientos establecidos. Control de las Operaciones efectuadas por la Unidad de Back Office de Tesorera. Supervisar que los movimientos y transferencias bancarias que realice la Unidad de Servicios Varios, se realicen de forma oportuna; as como, el correcto procesamiento de las operaciones solicitadas por los clientes internos y externos. Cumplir con las dems funciones asignadas, dentro del mbito de su competencia.

5.8.2.2.1 UNIDAD DE SERVICIO VARIOS Reporta: Al Departamento de Operaciones Funcin Principal: Administrar y controlar la custodia de los documentos en cartera recibidos en cobranza (ordinaria, garanta, descuento y factoring), as como el proceso de la cobranza, de acuerdo a las normas y procedimientos vigentes. Asimismo, efectuar todas las operaciones que no afectan caja (back office). Funciones Especficas: Control. Controlar los cambios de situacin de las cobranzas. Verificar el registro de los valorados relacionados con las cobranzas, amortizaciones, renovaciones y cancelaciones

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de los documentos en su condicin de vigentes. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional - OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, y de los Auditores Externos. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Operativo. Revisar, codificar y enviar los documentos en cobranza recibidas de las agencias, a la Unidad de Valores para su custodia. Informar al funcionario responsable, la situacin de los documentos en cobranza y descuento, para gestionar oportunamente el protesto y/o devolucin de los documentos vencidos no pagados; debitando en la cuenta del cliente en los casos de operaciones de descuento. Verificar la correcta aplicacin de los gastos cobrados por el sistema al cedente / cliente, por el servicio de cobranza de documentos. Verificar, contabilizar y confirmar los depsitos efectuados por los clientes, en cuentas de la Caja Metropolitana en los diferentes bancos del pas, previa instruccin de los funcionarios de negocios. Verificar y contabilizar los retiros en bancos por operaciones diversas. Validar los poderes de los firmantes en las cartas de instruccin de clientes de la Banca Comercial y Banca Inmobiliaria, segn lo registrado en el aplicativo HIPERFIRMAS. Atender cartas de instruccin de clientes que no involucren entrega de efectivo y, que cuenten con el V B de las firmas y poderes conformes, procesando lo solicitado con cargo a su cuenta que mantiene en nuestra institucin. Efectuar las transferencias entre cuentas de la Caja Metropolitana, de acuerdo a lo solicitado por los clientes a travs de los funcionarios de negocios.

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 Instruir las transferencias a los Bancos para su ejecucin solicitadas por los clientes. Atender y recibir los traslados de CTS a solicitud de los clientes. Atender y procesar operaciones de apertura y depsitos CTS. Enviar informacin de aperturas y depsitos CTS a los clientes y empleadores, a solicitud. Realizar los cargos en las cuentas de distribucin de fondos, por el convenio de Fideicomiso. Realizar pagos por concepto de comisiones a Fogapi y Fogem. Realizar pagos a proveedores mediante transferencias a bancos, emisiones de cheques o abonos en cuenta de ahorro. Emitir cheques, transferencias o abonos en cuenta a solicitud del cliente por concepto de compra de deuda, prstamo personal, crditos inmobiliarios, hipotecarios, pymes y ampliacin de prstamos CajaGas, por instrucciones recibidas del funcionario de negocios. Realizar pagos por conceptos diversos a solicitud de las diferentes reas (beneficios sociales, procesos legales, etc.) Gestionar la emisin de cheques de gerencias y reposicin de chequeras de cuenta corriente ante bancos. Efectuar abonos en cuenta a la compaa de seguros y reaseguros Rmac por concepto de ventas de SOAT en agencias y seguimiento para el cobro de las comisiones. Verificar y supervisar los reportes CCE. (cmara de compensacin electrnica) Realizar el envo de aviso de generacin de archivo CCE al grupo de operadores. Confirmar los cheques registrados en agencias para su envo fsico al canje. Controlar los saldos de los ATM para solicitar el abastecimiento y habilitacin por sistema. Atencin de reclamos por retiros Atm, consumos POS y envo de sustentos de wincha auditora a solicitud de Unibanca. Reportar a UNIBANCA problemas de fallas en cajero ATM.

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 Atender las regularizaciones de los rechazos de los procesos de amortizacin CajaGas. Verificar, confirmar, contabilizar el monto abonado por COFIDE en banco por concepto de recaudacin CajaGas. Confirmar la habilitacin de agencias para proceder con el desembolso de caja chica. Administrativa. Administrar y procesar los documentos de la cartera vigente de cobranza, tanto en moneda nacional como extranjera, en concordancia con las instrucciones del cedente / cliente y de Negocios. Instruir a bancos, las remesas de dinero en efectivo, hacia agencias para que las empresas transportadoras de valores, ejecuten la solicitud. Gestionar ante el BCR, el reporte de los billetes y monedas falsos recibidos de las agencias y envo de fsicos. Cumplir con las dems funciones asignadas, dentro del campo de su competencia. Reportar los riesgos inherentes a la funcin, como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. 5.8.2.2.2 UNIDAD DE VALORES Reporta: Al Departamento de Operaciones. Funcin Principal: Efectuar el manejo, control y registro del ingreso y salida de la bveda de valores, de los valores entregados en garanta o en custodia como: joyas pignoradas, letras, pagars, certificados de acciones, bonos, cdulas y todo tipo de ttulo valor, adquiridos por la Caja Metropolitana o pertenecientes a clientes. Administrar los procesos de remates, fundicin y la venta de bienes adjudicados en concordancia con las disposiciones vigentes.

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Funciones Especficas: Control. Verificar que exista el stock necesario de tarjetas de dbito y claves secretas, para atender los requerimientos de las agencias. Llevar el control de las bolsas pre-numeradas de tasacin y retasacin de las garantas recibidas. Mantener actualizados los controles internos de los bienes en custodia, verificando el cuadre diario de los saldos operativos con los saldos contables y los arqueos peridicos y semestrales de los bienes en su poder. Mantener debidamente actualizados los registros de control de documentos y especies valoradas. Supervisar la custodia de las claves y llaves duplicadas de la bveda de valores. Vigilar el cumplimiento de las disposiciones sobre la restriccin del ingreso de personas no autorizadas a los ambientes destinados para la custodia de valores, as como la ejecucin de los procedimientos de revisin del personal que ingresa. Sugerir y verificar la implantacin de mecanismos de control para salvaguardar las joyas en custodia. Emitir los reportes y efectuar los controles diarios. Emitir reportes e informes mensuales sobre los saldos y el movimiento de los bienes en custodia. Coordinar con la Unidad de Supervisin y Control de Canales, los inventarios fsicos semestrales de todos los lotes en custodia (Oficina Principal y Agencias autorizadas), informando las diferencias encontradas a la Jefatura del rea. Informar las diferencias detectadas entre los valores de la tasacin y la retasacin de las joyas y determinar las responsabilidades correspondientes. Recibir del Martillero los informes sobre el resultado de los remates y el acta de adjudicacin pertinente, supervisando el 96

registro de la numeracin de pliza de adjudicacin en el acta general del remate, con las que la Caja Metropolitana se adjudica las joyas derivadas de los contratos por crditos pignoraticios. Coordinar y validar el pago de sobrantes de remate y controlar los registros correspondientes. Supervisar y coordinar las actividades relacionadas con los eventos de remates, fundicin y eventos de joyera. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional OCI, de la Unidad de Auditoria Interna - UAI, y de los Auditores Externos. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas.

Operativo. Custodiar y administrar los valores propios y de los clientes. Custodiar documentos y especies valoradas entregados por otras unidades organizativas (contratos, pagars, letras, chequeras de cuentas de depsitos a la vista, inversiones, etc.). Recibir y verificar los lotes de garantas mobiliarias (joyas) pignoradas en las Agencias, disponiendo su ingreso en calidad de garanta (de ser el caso) y disponer del personal encargado de la retasacin en las agencias autorizadas. Recibir y verificar los lotes de garantas mobiliarias (joyas) adjudicadas, disponer su ingreso en calidad de custodia y calificarlos para venta o fundicin de acuerdo a su calidad y estado de conservacin. Recibir y verificar los lotes de garantas mobiliarias (joyas) canceladas, disponiendo su almacenamiento en calidad de custodia. Entregar y remesar los lotes de las garantas mobiliarias canceladas para ser rescatadas de acuerdo con las normas establecidas.

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 Supervisar las remesas de alhajas desde la Oficina Principal hacia las Agencias y viceversa. Revisar los lotes que van a ser reclasificados y retasados para su venta o que se destinarn a fundicin. Remitir a fundicin los lotes de las garantas mobiliarias (joyas) adjudicados, segn las normas y procedimientos establecidos. Mantener debidamente ordenados, clasificados y resguardados (en la Oficina Principal y Agencias autorizadas) los lotes de garantas mobiliarias en custodia (vigente, adjudicada, pendiente de rescate, etc.), llevando un registro actualizado a travs del sistema y verificar el cumplimiento de las normas y procedimientos de seguridad. Administrativa. Solicitar a la empresa procesadora, las tarjetas de dbito y Pin Mailers recibidas; as como atender los requerimientos de las agencias. Mantener la custodia de las claves y llaves duplicadas de las agencias. Definir la conformacin de los equipos de trabajo para la realizacin de los remates mensuales. Definir la conformacin de los equipos de trabajo para la fundicin. Cumplir con las dems funciones asignadas, dentro del mbito de su competencia. 5.8.2.2.3 UNIDAD DE SUPERVISIN Y CONTROL DE CANALES Reporta: Al Departamento de Operaciones. Funcin Principal: Supervisar, controlar y fiscalizar los procesos, productos, servicios y funciones realizadas por los canales de atencin, proponiendo y desarrollando acciones que aseguren el normal desempeo de las actividades y servicios que realizan las unidades operativas, e informando a su Jefatura, 98

respecto a las observaciones u omisiones detectadas para su correspondiente regularizacin. Funciones Especficas: Control. Revisar diariamente la correcta ejecucin de las operaciones procesadas por las agencias y oficina(s) especial(es) a nivel nacional. Controlar: o Los movimientos efectuados sobre las cuentas inactivas e inmovilizadas. o Diariamente los sustentos correspondientes, de las operaciones realizadas en la red de agencias, en especial el de las operaciones pasivas canceladas. o Los bloqueos y desbloqueos realizados sobre las cuentas de depsitos (ahorros, a la vista, plazo fijo y CTS). A excepcin de las cuentas de los clientes de la Banca Comercial, Inmobiliaria y cuentas en situacin de Garanta. Regularizar oportunamente las diferencias de caja y remesas de efectivo, detectadas en coordinacin con cada uno de los usuarios, reportndolas al Departamento de Recursos Humanos. Realizar en forma aleatoria la verificacin de extornos de operaciones realizados en nuestra red de agencias. Controlar las operaciones irregulares relativas a las transacciones pirmide. Verificar la correcta aplicacin de las normas y disposiciones vigentes, procedimientos implementados, informando las desviaciones o incumplimientos al respecto y adoptando las medidas correctivas pertinentes acorde a las normas aprobadas por la Alta Direccin de la Caja Metropolitana. Verificar el cumplimiento de las medidas correctivas dispuestas por la Jefatura del rea de Operaciones.

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 Verificar la correcta afectacin de las cuentas de los clientes, por efectos de retiros procesados por los cajeros automticos y establecimientos afiliados. Proponer sistemas adecuados de control confiables que aseguren la funcionalidad de las aplicaciones. Considerar dentro de su plan de trabajo, la visita a las agencias a nivel nacional que realizan y procesan operaciones de crdito. Supervisar la correcta ejecucin de las operaciones en proceso realizadas por las agencias y oficina(s) especial(es) a nivel nacional, antes del control post. Supervisar que se cumpla con la verificacin de los extornos de operaciones realizadas en las agencias y canales de atencin, en forma aleatoria. Supervisar que la plataforma de atencin al cliente ingrese correctamente la informacin en el sistema, validando la informacin existente, efectuando el mantenimiento respectivo y reportando al responsable de Administracin de Base de Datos, la identificacin de cdigos duplicados de clientes, para que proceda a su unificacin. Realizar la destruccin y envo de informacin de las tarjetas de dbito o crdito nacionales retenidas por nuestros Atm a Unibanca. Reportar y enviar las tarjetas internacionales retenidas en nuestros Atm a Unibanca. Supervisar que las agencias cumplan con los plazos establecidos para la custodia de las garantas en sus bvedas. Supervisar que los servicios y canales de atencin a nivel nacional, conozcan y sepan utilizar los planes de contingencia en caso sea necesario. Apoyar al Departamento de Administracin de Crditos, en la revisin y verificacin de la documentacin del file del deudor por las operaciones desembolsadas en la red de agencias. Procesa bloqueos y desbloqueos de cuentas, a excepcin de las cuentas en garanta. 100

 Controlar los lmites de disponibilidad de Caja en las agencias. Verificar la dotacin de valorados asignadas a las agencias y oficinas especiales. Controlar que las claves de la agencia se hayan modificado de acuerdo a la norma vigente. Sealar la correcta aplicacin de las normas y disposiciones vigentes, procedimientos implementados, informando las desviaciones o incumplimientos al respecto y adoptando las medidas correctivas pertinentes acorde a las normas aprobadas por la Alta Direccin de la Caja Metropolitana. Coordina con la Unidad de Valores, llevar a cabo los inventarios fsicos semestrales de todos los lotes en custodia (Oficina Principal y Agencias autorizadas), informando las diferencias encontradas a la Jefatura del rea, y Departamento de Contabilidad. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional OCI, de la Unidad de Auditoria Interna - UAI, y de los Auditores Externos. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Proponer a su jefatura, las soluciones alternativas para la mejora continua en la atencin a los usuarios. Asesorar al personal que atiende los canales de atencin, en todo lo relacionado al manejo operativo de las operaciones. Informar a travs de su jefatura al Departamento de Desarrollo de Procesos, sobre los errores u omisiones repetitivos detectados en los diferentes canales de atencin, con el fin de normar o actualizar la norma pertinente. Verificar la aplicacin y ejecucin de las polticas y medidas operativas en los diferentes servicios de la Institucin, y orientar 101

a las unidades operativas hacia su correcta ejecucin y acorde a las normas y procedimientos establecidos. Analizar los problemas presentados en los procesos y transacciones, efectuando oportunamente los requerimientos pertinentes orientados a su solucin. Cumplir con las dems funciones asignadas, dentro del mbito de su competencia. 5.8.2.2.4 UNIDAD DE BACK OFFICE DE TESORERA Reporta: Al Departamento de Operaciones. Funcin Principal: Controlar, autorizar y ejecutar las instrucciones de inversin u operaciones financieras, recibidas del Dpto. de Mercado de Capitales y Tesorera, ya sea a travs del Sistema Cliente Web LBTR o a travs del envo de cartas al BCRP y/o instituciones financieras contraparte. Funciones Especficas: Control. Controlar el cumplimiento de la normativa vigente, tanto interna como externa, rechazando cualquier operacin o registro que est en discrepancia con la misma. Controlar e informar al Dpto. de Mercado de Capitales y Tesorera, sobre los saldos operativos de las Cuentas Corrientes de la Caja Metropolitana, en las Instituciones Financieras locales y en el Banco Central de Reserva del Per (BCRP); as como los saldos disponibles de las lneas de riesgo. Controlar que todas las operaciones ejecutadas en el da, sean registradas y se encuentren en conformidad a las instrucciones recibidas por el Dpto. de Mercado de Capitales y Tesorera. Verificar que las firmas y poderes de las contrapartes, en las operaciones del Dpto. de Mercado de Capitales y Tesorera, se 102

encuentren registradas en sistema, caso contrario, coordinar con la Oficina Legal su regularizacin. Realizar el cuadre operativo diario de transacciones, contrastando lo registrado en el SICMET, con los sustentos fsicos y lo ejecutado en las cuentas que la Caja Metropolitana tiene en las diferentes entidades financieras. Verificar que las instrucciones otorgadas por el Dpto. de Mercado de Capitales y Tesorera y por el cliente coincidan; respetando nivel de aprobacin, lmites y autonomas establecidas.

Operativo. Confirmar, ejecutar, liquidar y compensar las inversiones u operaciones financieras, realizadas por el Dpto. de Mercado de Capitales y Tesorera. Registrar las operaciones por Transferencia de Fondos, en el Sistema Cliente Web LBTR u otros medios, en conformidad a las instrucciones recibidas del Dpto. de Mercado de Capitales y Tesorera. Registrar en el Sistema SICMET las operaciones instruidas diariamente por el Dpto. de Mercado de Capitales y Tesorera. Dar soporte al Departamento de Mercado de Capitales y Tesorera, en la obtencin de los ttulos valores gestionados con las distintas Instituciones Financieras; y en la custodia de los mismos. Mantener un directorio actualizado de las personas autorizadas de las distintas Instituciones Financieras y del Banco Central de Reserva del Per (BCRP), para realizar transacciones a travs de cartas de instruccin. Mantener adecuadamente archivados, los sustentos de cada una de las operaciones ejecutadas. Apoyar al Departamento de Mercado de Capitales y Tesorera, en la obtencin del recipiente con el precinto de seguridad para fundicin. 103

 Realizar el registro de clientes nuevos captados por el Dpto. de Mercado de Capitales y Tesorera, as como su respectiva actualizacin. Administrativa. Participar en la definicin de los procedimientos operativos de los nuevos productos o de mejora de los existentes, con que el Dpto. de Mercado de Capitales y Tesorera comience a operar, de acuerdo a la normativa vigente. Proponer nuevos mecanismos, para mejorar los controles establecidos en la ejecucin de las instrucciones recibidas. Cumplir con las dems funciones asignadas, dentro del mbito de su competencia. Asegurar que se cumplan los controles y procedimientos establecidos para reducir el riesgo operacional e informar a su jefatura inmediata y Oficina de Riesgos, los errores y discrepancias detectadas.

5.8.2.3 DEPARTAMENTO DE ADMINISTRACIN DE CRDITOS Reporta: Al rea de Operaciones. Supervisa: A la Unidad de Control de Crditos. A la Unidad de Control de Garantas. A la Unidad de Administracin de Financiero. Funcin Principal: Administrar y controlar la formalizacin de los crditos aprobados, verificar el cumplimiento de las condiciones de aprobacin y, supervisar los desembolsos de los crditos y los procesos post venta del producto de arrendamiento financiero, de acuerdo a las normas y procedimientos vigentes. Administrar las Garantas de las operaciones de crdito de acuerdo a las normas y procedimientos vigentes. 104

Arrendamiento

Funciones Especficas: Control. Supervisar que se realicen los controles de lmites de crditos directos e indirectos, a travs de la Unidad de Control de Crditos, de acuerdo a las normas vigentes. Supervisar el control del cumplimiento de las condiciones sealadas en las propuestas de crditos aprobadas y que las mismas cuenten con la opinin favorable de la Oficina Legal respecto de la formalizacin del contrato, conformidad de poderes y constitucin de garantas. Controlar por medio de las unidades organizativas a su cargo, el correcto procesamiento de las operaciones realizadas por dichas unidades e igualmente supervisar las ejecutadas por la red de las agencias de Lima y Provincias. Verificar el control las garantas registradas en el sistema. Controlar la supervisin de la labor realizada por los Jefes de Operaciones de las agencias a nivel nacional, relacionadas al desembolso de operaciones crediticias y manejo del file del deudor. Cumplir las polticas y procedimientos y las disposiciones dictadas por la SBS. Controlar peridicamente la existencia fsica de las garantas constituidas por las operaciones de crdito, solicitando peridicamente su valorizacin (tasacin), por parte del perito de la REPEV. Supervisar que la administracin de los files de crditos en la institucin, se realicen de acuerdo a las normas establecidas. Supervisar y controlar el archivo de la Unidad de Administracin de Crditos Efectuar el seguimiento de la posicin de los clientes, de acuerdo a las propuestas de crdito aprobadas. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional OCI, de la Unidad de Auditora Interna UAI, y de los Auditores Externos. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Operativo. Considerar dentro de su plan de trabajo, la visita a las agencias a nivel nacional que realizan y procesan operaciones de crdito.

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 Proceder al endoso de los pagars firmados por los clientes de la cartera a vender. Supervisar y ejecutar en el sistema, el requerimiento de exoneracin de gastos y moras, de acuerdo a las autonomas establecidas. Verificar que la informacin de la cartera comprada se encuentre registrada en el sistema. Verificar la conformidad de las cifras y los datos de los clientes deudores del reporte confidencial de Deudores RCD, determinando las discrepancias y coordinando su regularizacin con los servicios operativos pertinentes. Controlar los peritos tasadores la tasacin de los bienes sujetos a garanta, proporcionndoles toda la informacin, documentacin e instrucciones que resulten pertinentes, de acuerdo a las normas vigentes sobre la materia. Supervisar la actualizacin de los files de deudores con los sustentos tcnicos de las valuaciones efectuadas. Coordinar con el Departamento de Seguros, la contratacin de los seguros y renovacin de las plizas en respaldo de las operaciones crediticias. Validar que la informacin documentaria de los file de los deudores de la cartera a venderse / comprarse se encuentre conforme. Supervisar los desembolsos de crditos aprobados, previa coordinacin con las unidades operativas y de Finanzas, verificando en los casos de operaciones de Descuento y Factoring, si el cliente cuente con saldo en la lnea de crdito aprobada. Tramitar la entrega de los pagars a los clientes, de las operaciones de crdito canceladas. Administrar los files de las operaciones de crditos de los clientes. Administrativa Cumplir con la emisin y revisin de informes, anexos y reportes para las instituciones supervisoras, que sean de su responsabilidad. Apoyar a su jefatura en la elaboracin de informes, anexos y reportes que sean de su responsabilidad. Coordinar con el Departamento de Recursos Humanos, la permanente instruccin sobre temas de administracin de crditos para los Jefes de Operaciones de las agencias que realizan los desembolsos de las operaciones de crdito. Cumplir con las dems funciones asignadas, dentro del mbito de su competencia. 106

5.8.2.3.1 UNIDAD DE CONTROL DE CRDITOS Reporta: Al Departamento de Administracin de Crditos. Funcin Principal:

Administrar y controlar la formalizacin de los crditos aprobados, verificar el cumplimiento de las condiciones de aprobacin y, efectuar el registro y activacin de los crditos, de acuerdo a las normas y procedimientos vigentes para el desembolso.

Funciones Especficas: Control. Controlar el cumplimiento de las condiciones sealadas en las propuestas de crditos aprobadas y que las mismas cuenten con la opinin favorable de la Oficina Legal respecto de la formalizacin del contrato, conformidad de poderes y constitucin de garantas. Controlar que los crditos directos e indirectos se realicen dentro de los lmites globales e individuales. Cumplir las polticas y procedimientos y las disposiciones dictadas por la SBS. Efectuar el seguimiento de la posicin de los clientes, de acuerdo a las propuestas de crdito aprobadas. Supervisar la labor realizada por los Jefes de Operaciones de las agencias a nivel nacional, relacionadas al desembolso de operaciones crediticias y manejo del file del deudor. Controlar el saldo de la cuenta colocaciones. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional OCI, de la Unidad de Auditoria Interna - UAI, y de los Auditores Externos. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas.

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Operativo. Ejecutar el bloqueo y desbloqueo de las cuentas de los clientes de la Banca Comercial, Banca Inmobiliaria y todas aquellas cuentas que se encuentren en situacin de Garanta, siempre que se cuente con los sustentos respectivos. Validar los Poderes de los firmantes, en la carta de instruccin de desembolso del cliente, los mismos que debern ser verificados contra el aplicativo HIPERFIRMAS. Validar que la informacin documentaria de los file de los deudores de la cartera a venderse / comprarse se encuentre conforme. Proceder al endoso de los pagars firmados por los clientes de la cartera a vender. Administrar los files de las operaciones de crditos de los clientes. Ejecutar en el sistema, el requerimiento de exoneracin de gastos y moras, de acuerdo a las autonomas establecidas. Verificar que la informacin de la cartera comprada se encuentre registrada en el sistema. Verificar la conformidad de las cifras y los datos de los clientes deudores del reporte confidencial de Deudores RCD, determinando las discrepancias y coordinando su regularizacin con los servicios operativos pertinentes. Realizar a travs del aplicativo Rectificaciones en Lnea del portal del supervisado, las rectificaciones de datos del RCD informados con anterioridad a la SBS, en atencin a las solicitudes de otras unidades y jefaturas de la organizacin. Realizar y controlar los desembolsos de crditos aprobados, previa coordinacin con las unidades operativas y de Finanzas, verificando en los casos de operaciones de Descuento y Factoring, si el cliente cuente con saldo en la lnea de crdito aprobada. Verificar la cancelacin total de las deudas del cliente para autorizar a la Unidad de Control de Garantas la liberacin de las garantas.

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Administrativa. Cumplir con la emisin y revisin de informes, anexos y reportes para las instituciones supervisoras, que sean de su responsabilidad. Cumplir con las dems funciones asignadas, dentro del mbito de su competencia. 5.8.2.3.2 UNIDAD DE CONTROL DE GARANTAS Reporta: Al Departamento de Administracin de Crditos. Funcin Principal: Administrar, controlar y hacer seguimiento de la formalizacin de las garantas que respaldan a los crditos aprobados de acuerdo a las normas y procedimientos vigentes. Funciones Especficas: Control. Controlar las garantas fsicas con las registradas en el sistema. constitucin, vigencia liberacin, entre otros relacionados. Coordinar con el Departamento de Seguros (Brker de Seguros) la vigencia de los seguros internos y externos de las garantas que respaldan las operaciones crediticias. Cumplir las polticas y procedimientos y las disposiciones dictadas por la SBS. Verificar y controlar peridicamente la actualizacin de las tasaciones de las garantas constituidas por las operaciones de crdito, solicitando su valorizacin (tasacin), por parte del perito de la REPEV, de acuerdo a las polticas establecidas. Supervisar la labor realizada por los Jefes de Operaciones de las agencias a nivel nacional, relacionadas a las garantas que respaldan las operaciones crediticias. Controlar y supervisar las garantas FOGEM y FOGAPI, en coordinacin con el rea de Negocios, para su correcto ingreso a la lnea de garanta. 109

 Atender las observaciones del rgano de Control Institucional OCI, de la Unidad de Auditoria Interna - UAI, y de los Auditores Externos. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Operativo. Proceder al endoso de los pagars firmados por los clientes de la cartera a vender. Verificar que la informacin de la garanta se encuentre correctamente registrada en el sistema. Velar por la entrega al cliente de los pagars cancelados, a solicitud del cliente, de las operaciones de crdito canceladas. Recepcin y revisin de Pagars y su respectiva remesa a Bveda para su custodia. Liberar las garantas por instruccin de la Unidad de Control de Crditos. Verificar que los informes de tasacin cuenten con la Hoja Resumen con la informacin requerida. Administrativa. Cumplir con la emisin y revisin de informes, anexos y reportes para las instituciones supervisoras, que sean de su responsabilidad. Cumplir con las dems funciones asignadas, dentro del mbito de su competencia.

5.8.2.3.3 UNIDAD DE ADMINISTRACIN ARRENDAMIENTO FINANCIERO Reporta:

DE

Al Departamento de Administracin de Crditos. Funcin Principal: Administrar y controlar y hacer seguimiento de la formalizacin de los contratos y activos fijos

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otorgados en Arrendamiento Financiero, de acuerdo a las normas y procedimientos. Funciones Especficas: Control. Cumplir las polticas, procedimientos y las disposiciones dictadas por la SBS. Coordinar con las reas competentes la realizacin, formalizacin, desembolso y activacin de las operaciones otorgadas en Arrendamiento Financiero. Controlar los files de los contratos y activos fijos otorgados en Arrendamiento Financiero (fsicos y registrados en el sistema WL) as como los seguros de las mismas. Verificar y controlar peridicamente la existencia fsica de los activos que corresponden a las operaciones de Arrendamiento Financiero, solicitando peridicamente su valorizacin (tasacin), con el perito de la REPEV, registrado dentro del staff de la CML. Verificar y controlar la vigencia de las plizas de seguro y tasaciones de los activos otorgados en Arrendamiento Financiero. Emitir el reporte de pagos de las cuotas de los clientes correspondientes a sus cronogramas de pagos y remitirlos al rea de Arrendamiento Financiero para su seguimiento, para que estas no caigan en vencidas. Verificar y controlar peridicamente las infracciones de trnsito en las cuales hayan incurrido aquellos clientes cuyos crditos otorgados en Arrendamiento Financiero corresponden a vehculos, para evitar multas y/u otras sanciones municipales que conlleven a la va coactiva. Verificar y controlar el pago de los Tributos municipales (Impuesto Vehicular, Impuesto Predial y Arbitrios) de aquellos activos cuyos crditos otorgados en Arrendamiento Financiero corresponden a vehculos e inmuebles, para evitar multas y/u otras sanciones municipales que conlleven a la va coactiva.

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 Coordinar, controlar y hacer seguimiento al proceso de inmatriculacin de aquellos activos cuyos crditos otorgados en Arrendamiento Financiero corresponden a vehculos. Coordinar, controlar y hacer seguimiento al proceso de Declaracin Jurada ante la Municipalidad y ante el SAT, segn corresponda, de aquellos activos cuyos crditos otorgados en Arrendamiento Financiero correspondan a vehculos e inmuebles, para evitar multas y/u otras sanciones municipales que conlleven a la va coactiva. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional OCI, de la Unidad de Auditoria Interna - UAI, y de los Auditores Externos. Reportar los riesgos operativos inherentes a las operaciones de Arrendamiento Financiero, as como dar las seales de alerta que permitan identificar y corregir aquellas incidencias que conformen un riesgo para dichas operaciones. Operativo. Ingresar la informacin correspondiente a operaciones otorgadas en Arrendamiento Financiero y verificar que se encuentre correctamente registrada en el sistema WL. Verificar que la informacin consignada en los files correspondientes a operaciones otorgadas en Arrendamiento Financiero, est en orden y completa, para proceder con su envo a la Unidad de Administracin de Crditos y proceda con el desembolso respectivo, va sistema WL. Hacer seguimiento y control a los desembolsos de las operaciones de Arrendamiento Financiero aprobados va sistema WL, en coordinacin con las unidades operativas y de Finanzas, realizando las verificaciones del caso. Velar por la entrega, a los clientes, de los comprobantes de pagos correspondientes a las obligaciones pactadas segn contrato por las operaciones otorgadas en Arrendamiento Financiero.

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 Cumplir con la emisin y remisin de Cartas de comunicacin a los clientes para entrega de sus testimonios, cronogramas de pagos, pliza de seguros, comprobantes de pagos realizados, a travs del rea Logstica. Llevar el control de un file con los cargos recibidos por los comprobantes emitidos para los clientes Llevar el control de Contratos Elaborados, Contratos Activados y de Seguros. Administrativa. Proponer a su jefatura, las soluciones y/o alternativas correctivas y/o preventivas para la mejora continua en la atencin a sus usuarios y/o clientes internos. Asesorar y absolver las consultas referentes a la parte administrativa y post venta del producto. Informar y coordinar a travs de su jefatura al Departamento de Desarrollo de Procesos, sobre los errores u omisiones reincidentes detectadas en los diferentes procesos correspondientes al desembolso y al servicio post venta, con el fin de normar o actualizar la norma correspondiente. Cumplir con las dems funciones asignadas, dentro del mbito de su competencia.

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5.9 GERENCIA CENTRAL DE ADMINISTRACIN Y FINANZAS Reporta: A la Gerencia General. Supervisa: Departamento de Planeamiento Financiero. Al rea de Finanzas. Al rea de RR. HH. y Administracin Departamento de Captaciones. Departamento de Seguros.

Funcin Principal: Encargado de la planificacin estratgica, mantenimiento del flujo de efectivo requerido para el cumplimiento de los objetivos de negocios; as como, brindar el apoyo administrativo, a travs de las unidades organizativas a su cargo. Funciones Especficas: Estratgico. Elaborar el plan estratgico y operativo de su unidad organizativa, coordinando con la Jefatura del Departamento de Planeamiento Financiero. Proponer estndares de calidad en los diferentes procesos realizados por sus unidades organizativas. Establecer las metas de captaciones de depsitos. Control. Supervisar la labor realizada por las unidades organizativas a su cargo. Administrar los riesgos relacionados al logro de sus objetivos, as como: o Asegurar la consistencia entre las operaciones y los niveles de tolerancia al riesgo definidos aplicables a su mbito de accin. o Asumir ante el Gerente General, los resultados de la gestin de riesgos correspondientes a su unidad organizativa. Cumplir las polticas, procedimientos y las disposiciones dictadas por la SBS, relacionadas al mbito de su responsabilidad. Supervisar que el proceso de los gastos e inversiones realizadas por la Caja Metropolitana, se lleven a cabo de acuerdo a normas y polticas aprobadas. Supervisar las actividades de captacin de depsitos en coordinacin con el rea de Finanzas. Evaluar y controlar el presupuesto institucional y el plan de negocios. 114

 Controlar la ejecucin y los resultados del plan estratgico y operativo relacionado a su unidad organizativa. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional - OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las operaciones sospechosas. Supervisar el comportamiento de captaciones de acuerdo a las metas establecidas, informando a la Gerencia Central de Administracin y Finanzas. Administrativa. Atender los requerimientos de la Gerencia Central de Negocios, relacionada a la asignacin de tasas especiales para las operaciones de crdito; as como, la modificacin de las tasas vigentes. Identificar necesidades y desarrollo de actividades de capacitacin dentro del mbito de su competencia. Cumplir con las dems funciones que le asigne la Gerencia General, dentro del mbito de su competencia. 5.9.1 DEPARTAMENTO DE PLANEAMIENTO FINANCIERO Reporta: A la Gerencia Central de Administracin y Finanzas Funcin Principal: Liderar la elaboracin del plan estratgico y operativo de la organizacin, as como su permanente seguimiento y actualizacin, en coordinacin con los dems entes de la organizacin; as como, dirigir, regular, consolidar y evaluar el progreso y cumplimiento de la gestin presupuestaria de la institucin; estableciendo los criterios tcnicos y metodolgicos correspondientes. Funciones Especficas: Estratgico. Elaborar el plan de negocios de la institucin sobre la base de la informacin presentada por los rganos Comerciales y controlar su cumplimiento. Elaborar el anlisis econmico y financiero relacionado al desempeo institucional, as como, consolidar y difundir oportunamente la informacin sobre los indicadores econmicos y financieros de la institucin. 115

 Realizar el informe que evala la gestin institucional, para ser remitido a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP y empresas Clasificadoras de riesgo, supervisando su envo. Formular el Presupuesto Institucional de Ingresos y Egresos, en concordancia con los Planes Estratgicos y Operativos, efectuando el seguimiento, control, ejecucin, evaluacin y modificacin del mismo. Operativo. Elaborar los cuadros estadsticos e informacin financiera para la Memoria Anual de la Caja Metropolitana. Realizar estudios tcnicos econmicos a solicitud de otras gerencias; proyectar, analizar e implementar indicadores de control financiero. Disear y poner en marcha los planes de accin corporativos, adquiriendo compromisos y motivacin de los involucrados para llevarlos a buen fin. Supervisar la disponibilidad presupuestal a los requerimientos de gastos de personal, bienes, servicios y gastos de capital, de las distintas reas en la entidad. Control. Realizar el anlisis y evaluacin econmico financiero del desempeo de las agencias y productos de la Caja Metropolitana. Controlar el anlisis costobeneficio de las inversiones y/o proyectos de la Caja Metropolitana, realizados por la Unidad de Control del Gasto. Realizar el anlisis comparativo del desempeo de indicadores financieros y tasas de inters de la Caja Metropolitana, con respecto a otras Instituciones del Sistema Financiero (Benchmarking). Medir los resultados obtenidos por las diferentes unidades organizativas de negocio, generando indicadores de gestin financiera, comercial y operativa para los responsables de las diferentes unidades organizativas de la Caja Metropolitana. Realizar previsiones a corto y largo plazo, ajustadas a las necesidades de la organizacin, garantizando su presencia en los mercados potenciales. Supervisar y controlar el cumplimiento del presupuesto institucional de acuerdo a las premisas y supuestos aprobados, identificando brechas respecto a metas y proponiendo medidas o acciones para reducirlas. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin.

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 Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las operaciones sospechosas. Administrativa. Elaborar los estudios de factibilidad econmica de los nuevos productos y/o servicios institucionales, as como de la apertura, traslado y cierre de agencias. Disear y administrar el sistema de informacin gerencial, implementando los reportes necesarios relacionados al desempeo de los principales indicadores financieros de la Caja Metropolitana en el corto plazo. Realizar una presentacin mensual a los miembros del Comit de Gerencia, sobre la actividad comercial de cada una de las reas. Realizar una presentacin trimestral al Directorio, del seguimiento al plan estratgico, y cada vez que el Directorio lo solicite. Realizar una presentacin mensual al Directorio, acerca de la evolucin del presupuesto (posterior al cierre de contabilidad). Elaborar los estudios tcnicos econmicos solicitados por las Gerencias Centrales y Jefaturas de rea / Oficina. Elaborar las ponencias institucionales para ser difundidas ante entidades externas. Consolidar las proyecciones de los estados financieros en coordinacin directa con el Departamento de Contabilidad y el Departamento de Mercado de Capitales y Tesorera. Asimismo, supervisar los procesos de control sobre gastos e inversiones. Apoyar en la toma de decisiones a efectos de que contribuyan en la obtencin de los resultados que satisfagan las expectativas de la organizacin. Definir los criterios de asignacin de gastos y distribuir estos adecuadamente para determinar el costo de operacin al mayor nivel de exactitud. Brindar apoyo y asesora a las diferentes reas de la institucin en la preparacin de sus respectivas proyecciones presupuestales. Atender los requerimientos de informacin presupuestal, econmica y financiera, solicitados por organismos externos, tales como: Municipalidad Metropolitana de Lima, Contadura Pblica de la Nacin, Direccin Nacional de Presupuesto Pblico, Contralora General de la Repblica y Congreso de la Repblica; y coordinar permanente con los mismos. Realizar las ponencias sobre el seguimiento presupuestal y difundirlas ante la alta direccin. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

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5.9.1.1. UNIDAD DE CONTROL DEL GASTO Reporta: Al Departamento de Planeamiento Financiero. Funcin Principal: Supervisar, regular y evaluar el cumplimiento de la gestin presupuestaria de gastos corrientes y de capital de la organizacin. Funciones Especficas: Estratgico. Velar por el aumento de la eficiencia y eficacia del gasto de la institucin, alineado a los objetivos estratgicos. Procurar satisfacer al menor costo posible, las necesidades subyacentes en las solicitudes de los usuarios. Operativo. Emitir la disponibilidad presupuestal de las solicitudes de gastos de personal, bienes, servicios y gastos de capital, de las distintas reas de la Caja Metropolitana. Hacer seguimiento a las rdenes de compra y/o servicios derivadas de los requerimientos de disponibilidad presupuestal aprobados. Contribuir con la generacin de informacin, que permita al Departamento de Planeamiento Financiero, mantener un control presupuestal por centro de costos y de beneficio. Participar como miembro del Comit Especial de Contrataciones y Adquisiciones, y dentro de este mbito, participar de manera obligatoria en los comits de adquisiciones ad hoc. Requerir mayor informacin acerca de los valores referenciales y los trminos de referencia, as como sugerir acciones para reducir el costo de adquisicin y contratacin, tales como mejorar los precios en cotizaciones o ampliar la investigacin de precios, en coordinacin con el rea o unidad solicitante de la adquisicin y/o contratacin. Solicitar modificaciones en los plazos de pago a proveedores, durante la etapa de aprobacin de bases del proceso. 118

Requerir fuentes adicionales para establecer el valor referencial de adquisicin o contratacin. Requerir variaciones en los plazos, para presentacin de propuestas de proveedores y otras reglas, que figuran en las bases integradas de los procesos de adquisicin o contratacin. Control. Generar reportes y anlisis de desempeo presupuestal de los gastos y adquisiciones de activos, por centro de costos. Validar el costo-beneficio financiero de las nuevas inversiones y/o adquisiciones y/o proyectos de la Caja Metropolitana. Controlar el cumplimiento del presupuesto de gasto, identificando las desviaciones y proponiendo medidas o acciones para reducirlas. Validar o rechazar regularizaciones presupuestales, adquisiciones o contrataciones de servicios prestados, sin la aprobacin de la oficina del control del gasto. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional - OCI, de la Unidad de Auditora Interna UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las operaciones sospechosas. Administrativa. Disear un sistema de informacin, que permita obtener reportes de gastos por centro de costos. Proponer mejoras a los procesos y procedimientos de adquisiciones y contrataciones, para conseguir ahorros, economas de escala y fomentar la libre concurrencia y competencia. Proponer mejoras y emitir opinin sobre la contabilizacin apropiada de los gastos corrientes y de capital. Aprobar o rechazar, la disponibilidad presupuestal a los requerimientos de gastos de personal, bienes, servicios y gastos de capital, de las distintas reas en el Caja Metropolitana. Requerir el expediente de contratacin y cualquier informacin adicional que sea necesaria, para evaluar las solicitudes y decidir acerca de la viabilidad de los mismos.

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Requerir la publicacin en medios masivos, de las convocatorias a procesos de adquisicin o contratacin, en los casos que se considere una mayor competencia o difusin. Solicitar la creacin de cuentas contables para un mejor control del gasto, proponiendo mejoras en la contabilidad en temas relacionados directamente al gasto operativo. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

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5.9.2 REA DE FINANZAS Reporta: A la Gerencia Central de Administracin y Finanzas. Supervisa: Al Departamento de Contabilidad. Al Departamento de Mercado de Capitales y Tesorera. Funcin Principal: Planificar, dirigir, coordinar y controlar la gestin contable y la administracin de los recursos financieros de la Caja Metropolitana, con la finalidad de asegurar una sana y rentable posicin financiera de la Institucin, y realizar las evaluaciones econmicas financieras y de costo-beneficio de productos, agencias e inversiones. Funciones Especficas: Estratgico. Elaborar el plan estratgico y operativo de su unidad organizativa, en coordinacin con la Jefatura del Departamento de Planeamiento Financiero. Negocio. Evaluar el desarrollo econmico-financiero de la Caja Metropolitana, elaborando reportes e indicadores para la toma de decisiones. Rentabilizar los activos financieros y los bienes adjudicados de la Caja Metropolitana. Elaborar y presentar propuestas de polticas y estrategias de inversiones para aprobacin del Directorio o de quien lo represente. Realizar la asignacin de las inversiones entre diferentes clases y tipos de instrumentos de inversin u operaciones. Supervisar y gestionar la relacin comercial con clientes que negocian con la institucin a travs del Departamento de Mercado de Capitales y Tesorera. Proponer al Departamento de Mercado de Capitales y Tesorera, las mejores condiciones en funcin al mercado y a las necesidades de la institucin, para: o Autorizar se lleve a cabo el proceso de fundicin de joyas, o Negociar las lneas de crdito con las Instituciones Financieras.

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 Obtener de los Bancos Locales y del exterior, el monto de las lneas de crdito otorgadas a la Institucin, informando la disponibilidad a las reas de Negocios. Autorizar y supervisar que las inversiones realizadas por el Departamento de Mercado de Capitales y Tesorera, se den en las mejores condiciones para la Institucin, y dentro de los lmites establecidos. Estructurar el financiamiento en el mercado de capitales nacional e internacional, as como de otros instrumentos de apalancamiento. Desarrollar instrumentos financieros. Evaluar financieramente los resultados de la toma de posiciones de los diferentes instrumentos, elaborando reportes de gestin financiera. Establecer las polticas de venta de oro por fundicin y joyera. Establecer el precio de venta de oro fundido y venta en joyera, de acuerdo a las polticas establecidas, documentando todo lo actuado. Informar a la Gerencia Central de Administracin y Finanzas, sobre la situacin financiera, proponiendo de ser el caso, la posibilidad de efectuar la compra / venta de cartera crediticia. Establecer el precio de compra / venta de la cartera crediticia elegida. Operativo. Supervisar las actividades operativas internas, como transferencias de la institucin desde y hacia Bancos, pago a proveedores, tributos y servicios, proceso de adeudados y control de lmites operativos. Determinar los valores para la retasacin y remate de las garantas y los precios de venta de los bienes adjudicados, considerando los costos y mrgenes de rentabilidad. Gestionar con el Departamento de Mercado de Capitales y Tesorera, el fondeo para atender las necesidades de liquidez de la Caja Metropolitana. Gestionar y supervisar la obtencin y utilizacin de los recursos financieros de la Caja Metropolitana, estableciendo los criterios adecuados para su manejo; que permitan la adecuada prestacin de los servicios, la cobertura de los gastos operativos y el cumplimiento de las obligaciones que correspondan. Ejercer las funciones y responsabilidades sealadas en el Plan de Contingencia de Liquidez de la Caja Metropolitana; as como, del Comit de Crisis de Liquidez.

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Control. Administrar los riesgos relacionados al logro de sus objetivos, as como: o Asegurar la consistencia entre las operaciones y los niveles de tolerancia al riesgo definidos aplicables a su mbito de accin. o Asumir, ante el Gerente Central de Administracin y Finanzas, los resultados de la gestin de riesgos correspondientes a su rea. Supervisar el cumplimiento de la gestin presupuestal y el plan de accin de la institucin. Evaluar los descalces de plazo, moneda y tasas de inters de las posiciones de la Caja Metropolitana. Supervisar y asignar los lmites de la posicin de cambios. Supervisar la compensacin de fondos y liquidacin de comisiones con el procesador. Supervisar el correcto registro en el sistema de las tasas activas y pasivas, as como los tipos de cambio y del precio del oro. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Mantener un sistema contable que genere los estados financieros y los resultados de gestin de la Caja Metropolitana. Analizar la estructura de activos y pasivos de la Caja Metropolitana. Designar al representante del rea de Finanzas en la comisin de fundicin de joyas de oro. Administrar eficientemente el tarifario de la Institucin, aprobando e implementando las tasas activas y pasivas, tasas especiales y preferenciales (fuera del tarifario), as como las tarifas de los productos y servicios ofrecidos. Revisar y proponer las mejoras y actualizaciones a los documentos normativos. Participar como Lder Usuario en los proyectos relacionados al mbito de su responsabilidad. Controlar los consumos efectuados con la tarjeta de crdito entregada al Presidente del Directorio y Gerente General, para afrontar sus gastos de representacin. Verificar la elaboracin, revisin y remisin oportuna de los informes, anexos y reportes para las instituciones supervisoras, relacionadas a las unidades a su cargo.

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 Revisar y proponer las mejoras y actualizaciones a los documentos normativos. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia. 5.9.2.1 DEPARTAMENTO DE CONTABILIDAD Reporta: Al rea de Finanzas. Funcin Principal: Mantener un sistema contable que genere los estados financieros y los resultados de la gestin para la toma oportuna de decisiones, planificacin y control de los negocios de la Caja Metropolitana. Funciones Especficas: Operativo. Generar la interfase contable y el archivo de compensacin remitido por el procesador de tarjetas de dbito. Generar los reportes de encaje a travs del sistema, tramitar las firmas y enviar a los rganos de Control en las fechas establecidas, verificando previamente que las cuentas y parmetros, sean aquellos definidos por el BCRP, y que los clculos sean los correctos Supervisar el plan de cuentas de la Caja Metropolitana y su dinmica contable, coordinando con el Departamento de Desarrollo de Procesos la emisin de las normas correspondientes para su aplicacin y con el Departamento de Tecnologa de Informacin, el registro en el sistema de las dinmicas correspondientes. Proponer cambios o modificaciones en el sistema contable, tendientes a mejorar el funcionamiento y control de las operaciones de la Caja Metropolitana. Instruir y orientar a los servicios operativos sobre la preparacin de los asientos contables y reportes de control que sean requeridos. Supervisar: o La vigencia de las cuentas transitorias y su conciliacin, de acuerdo con las normas y procedimientos establecidos. o Las conciliaciones bancarias.

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o La conformidad de los saldos operativos y contables para el cierre de balances y elaboracin diaria y mensual de los reportes y anexos. o Las conciliaciones con relacin a la compra/venta de cartera crediticia, as como actualizar diariamente el valor contable de la cartera de inversiones negociables disponibles para la venta. Controlar el archivo de su departamento y, proveer a los usuarios la informacin necesaria ante eventuales necesidades de revisin y atencin de reclamos. Control. Supervisar la contabilidad general de las operaciones de la Caja Metropolitana. Supervisar y efectuar diariamente la conciliacin contable de las cuentas, de acuerdo a la Directiva interna de la Caja Metropolitana, mediante la coordinacin con las unidades operativas responsables de las mismas para la regularizacin oportuna de las diferencias existentes. Supervisar el proceso contable automtico y/o manual, verificando la generacin de reportes de saldos y movimientos. Efectuar el anlisis y control de las cuentas patrimoniales de uso general y de gestin. Determinar y controlar el cumplimiento de las obligaciones tributarias de la Caja Metropolitana. Supervisar que los asientos contables se encuentren debidamente elaborados, firmados por los funcionarios autorizados y con la documentacin sustentatoria correspondiente, coordinando con la Jefatura del rea de Desarrollo las medidas correctivas necesarias, cuando existan desviaciones y errores en su elaboracin. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional - OCI, de la Unidad de Auditora Interna UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Determinar la poltica contable, encuadrndola dentro de las normas dispuestas por los organismos rectores y por los dispositivos legales. Cumplir con la emisin, revisin y remisin de los informes, anexos y reportes a las instituciones de control y

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supervisin, que sean de su responsabilidad, coordinando las firmas correspondientes. Brindar apoyo a los auditores externos y de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia. 5.9.2.2 DEPARTAMENTO DE MERCADO DE CAPITALES Y TESORERA Reporta: Al rea de Finanzas. Funcin Principal: Planear, dirigir, coordinar y controlar la administracin de todos los recursos financieros en moneda nacional y moneda extranjera, permitiendo una sana y rentable posicin financiera de la Institucin, manteniendo los niveles adecuados de liquidez y encaje; as como, de maximizar el beneficio de las operaciones cambiarias al menor riesgo posible, optimizando el margen financiero en cada operacin en funcin al riesgo que representa, acorde a los lmites establecidos; as como, coordinar, gestionar y supervisar las operaciones de oferta y demanda de capitales que nuestra institucin negocia en el sistema financiero nacional. Funciones Especficas: Negocio. Buscar diferentes alternativas de financiamiento para cubrir las necesidades de fondeo de la Caja Metropolitana. Negociar con las Instituciones Financieras la constitucin de depsitos y otorgamiento de lneas, as como la aprobacin de tasas activas y pasivas especiales de acuerdo a las condiciones establecidas por su Jefatura. Obtener de los Bancos Locales el monto de las lneas de crdito otorgadas a la Institucin, informando la disponibilidad a la Gerencia Central de Negocios. Rentabilizar los excedentes de liquidez. Ejecutar las polticas y estrategias de inversiones y operaciones financieras. Coordinar con su Jefatura el desarrollo de nuevos productos y operaciones de inversin.

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 Ejecutar las decisiones de inversin, mediante la formulacin de propuesta, negociacin y cierre de operaciones. Realizar el anlisis fundamental y tcnico de las inversiones u operaciones financieras; Establecer los valores del precio por gramo de oro para colocaciones, comunicndolas al rea de Banca Personal, para su correspondiente difusin. Registrar y verificar el correcto ingreso en el sistema del precio del gramo de oro; e informar sobre las modificaciones al personal involucrado de la Institucin. Administrar y controlar la posicin de cambios y los numerales correspondientes al encaje. Controlar las operaciones otorgadas con tipo de cambio especial. Realizar la cobertura de fondos en nuestra cuenta con el Banco Administrador, para la atencin de operaciones realizadas con tarjetas de dbito de nuestros clientes. Apoyar a su jefatura en determinar el precio de venta de oro fundido en las mejores condiciones para la institucin, as como establecer el precio de venta de oro en joyera. Establecer y proporcionar los tipos de cambio mnimo y mximo utilizados por nuestra Institucin para las operaciones de compra/venta. Autorizar las operaciones con tipo de cambio especial dentro de las polticas y lmites establecidos por su Jefatura. Elaborar el plan de negocios de su departamento. Registrar y verificar el correcto ingreso en el sistema de los tipos de cambio especial. Negociar con los clientes y las instituciones financieras las operaciones de cambios. Mantener los lmites establecidos en la posicin de sobrecomprado y sobrevendido, de acuerdo a la poltica de lmites y de riesgo cambiario establecida por nuestra institucin y la SBS. Proponer negocios de cambio en monedas diferente al dlar americano. Administrar el portafolio de inversiones de renta fija de la Caja Metropolitana, tanto en MN como en ME. Atender las diferentes actividades con clientes corporativos, institucionales, financieros e internacionales de la Caja Metropolitana, incluyendo el origen y distribucin de productos de tipo de inters, de cambio y derivados.

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 Gestionar, supervisar y evaluar nuestra participacin y de nuestros clientes en el Mercado de Valores, coordinando con Sociedades Agentes de Bolsa, la realizacin de operaciones Burstiles. Efectuar el anlisis financiero para el desarrollo de nuevos productos, servicios o procesos, relacionados al Mercado de Capitales. Operativo. Elaborar los planes y previsiones de tesorera, as como su seguimiento y actualizacin. Ejecutar las decisiones de inversin, incluyendo las propuestas formuladas, la confirmacin de las rdenes y el cierre de las transacciones. Cumplir con la emisin y revisin de anexos y reportes a las instituciones supervisoras, que sean de su responsabilidad. Administrar los riesgos de tasa de inters, cambiario y de liquidez. Registrar y verificar el correcto ingreso en el sistema, de: o Las tasas activas y pasivas autorizadas. o Los tipos de cambio autorizados, incluyendo los especiales. Control. Realizar y monitorear las operaciones de inversin dentro de los lmites establecidos. Validar los reportes de encaje elaborados por el Departamento de Contabilidad, como parte de la labor de administracin de los numerales de encaje. Tener conocimiento del impacto de cambios en los mercados, tanto esperados como inesperados, sobre el valor de las diferentes posiciones. Efectuar el anlisis de la rentabilidad esperada en las operaciones de compra/venta de cartera crediticia. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional - OCI, de la Unidad de Auditora Interna UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas.

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Administrativa. Ejercer las funciones sealadas en las normas del Plan de Contingencia de Liquidez; as como, las asignadas en el Reglamento del Comit de Crisis de Liquidez. Elaborar y difundir los cuadros de: o Rentabilidad de cambios y metas. o Posicin de adjudicados contra valor internacional. Proveer de los fondos necesarios, en los casos de compra de cartera. Reportar peridicamente a la Gerencia General, el avance de los numerales de encaje en MN y ME, dentro del perodo o mes que se trate. Mantener a disposicin de la Gerencia General, el Flujo de Caja de la institucin. Supervisar la informacin a proporcionarse a la SBS, con respecto a las frmulas y su modalidad de clculo, as como de los programas solicitados en las normas de transparencia. Cumplir con la emisin y revisin de los reportes para las instituciones supervisoras, que sean de su responsabilidad. Fortalecer e incrementar la base de clientes a travs de visitas programadas, coordinadas con su Jefatura. Disponer el uso de fondos de la institucin dentro de los horarios establecidos y, actuar de acuerdo a la disponibilidad existente o a instrucciones puntuales de su Jefatura. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

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5.9.3 REA DE RR. HH. Y ADMINISTRACIN Reporta: A la Gerencia Central de Administracin y Finanzas. Supervisa: Al Departamento de Seguridad. Al Departamento de Recursos Humanos. Al Departamento de Servicios Generales Al Departamento de Logstica.

Funcin Principal: Planear y dirigir la gestin administrativa de recursos humanos, de logstica, de Servicios Generales y de seguridad fsica de la Caja Metropolitana Funciones Especficas: Estratgico. Elaborar el plan estratgico y operativo del rea, orientado al plan estratgico de la CM; ello en coordinacin con las Jefaturas que conforman el rea y al Departamento de Planeamiento Financiero. Supervisar la ejecucin de las acciones orientadas al cumplimiento del plan estratgico, proporcionar el soporte a la red a travs de los departamentos a cargo. Control. Supervisar que la gestin ejercida por cada Jefatura se ajuste a los lineamientos y polticas definidas por la empresa y al marco legal que la regula. Supervisar la correcta operatividad de las actividades conducentes a ofrecer la seguridad integral de las instalaciones, bienes muebles e inmuebles, trabajadores de la institucin y clientes que se encuentren dentro de las instalaciones. Supervisar la correcta ejecucin de las actividades programadas de seguridad fsica de la Caja Metropolitana. Dirigir y empujar el desarrollo de los proyectos de seguridad de la CM. Administrar los riesgos relacionados al logro de los objetivos institucionales.

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 Solicitar al Departamento de Planeamiento la informacin sobre el gasto versus presupuesto, a fin de establecer medidas en caso de exceso. Supervisar el cumplimiento de las disposiciones contenidas en el Reglamento de Adquisiciones y contrataciones de la CM, por parte de la Jefatura y el Personal de Logstica, jefaturas de la CM, informando en caso de incumplimiento y estableciendo medidas correctivas. Atender las observaciones del OCI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Tomar accin a travs de los indicadores de gestin Administrativa. Supervisar la administracin de los recursos humanos y logsticos de manera eficiente y efectiva por cada una de las jefaturas de departamento/Unidad, velando permanentemente por el control del gasto y la atencin y mantenimiento de los requerimientos internos, caso contrario establecer medidas correctivas. Fomentar la cultura de la seguridad de la CM. Contribuir al desarrollo del personal, generando un ambiente de confianza, y una cultura de trabajo de intercambio de ideas e informacin, reconocimiento del desempeo, y bsqueda de la excelencia mediante el trabajo en equipo. Diseo de los programas de capacitacin ajustados a la lnea de carrera y necesidades de la organizacin Dar el soporte a las Gerencias Centrales, Jefaturas de reas / Oficinas de la Caja Metropolitana, en las solicitudes de los programas de capacitacin del personal a su cargo, ello de acuerdo al presupuesto asignado. Supervisar que se ejecute el plan de mantenimiento de locales de la CM Supervisar la ejecucin de las obras de nuevas oficinas de la CM, reportando a la Gerencia Central los inconvenientes que pudieran generar retraso o interferencias con respecto a lo programado Supervisin de los procesos de seleccin de personal Seguimiento de los planes de trabajo de las nuevas oficinas , remodelaciones, proyectos de mejora Liderar el Comit de Seguridad y salud en el trabajo y las actividades consideradas en la matriz respectiva Mantener actualizado el cuadro de personal, informando a los jefes de rea cualquier modificacin en el mismo. 131

 Supervisar el avance en los proyectos de automatizacin de RR.HH. Informar a las Gerencias de la Caja la situacin de los perodos vacacionales de su personal para el uso respectivo evitando contingencias laborales. Dirigir las campaas de servicio al cliente y de calidad en el servicio telefnico. Dirigir las actividades de bienestar de RR.HH Dirigir las campaas para el uso racional de los recursos Dirigir las comunicaciones de la CM Proponer a su jefatura los cambios organizativos, modificacin del cuadro de personal que considere convenientes para la buena marcha del rea Supervisar la contratacin de los seguros del personal de la Caja Metropolitana. Proponer las mejoras y actualizaciones a los documentos normativos. Proponer y participar en el desarrollo de los proyectos de mejoras operativas que generen ahorros, reduccin de cargas de trabajo que faciliten la operativa. Administrar al personal a cargo y supervisar el uso vacacional del personal de la CM, informando a sus jefaturas Supervisar y analizar la situacin crediticia del personal de la CM , informar a la Gerencia respectiva a fin de establecer las medidas de solucin Dirigir y efectuar seguimiento a los proyectos del rea Desarrollar indicadores de gestin que permitan la toma de decisiones acertadas en cada uno de los departamentos a cargo. Dirigir los programas trainee, supervisando su ejecucin de acuerdo a lo programado Identificar e informar los riesgos operativos detectados para establecer las medidas correctivas. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia. 5.9.3.1 DEPARTAMENTO DE SEGURIDAD Reporta: Al rea de RR. HH. y Administracin. Funcin Principal: Estudiar, proponer, dirigir, controlar y coordinar las actividades de seguridad fsica de la Caja Metropolitana, 132

efectuar las propuestas que considere para su ptima operatividad. Proponer a su jefatura las medidas que garanticen la correcta operatividad de la seguridad electrnica de las agencias y locales administrativos. Funciones Especficas: Estratgico. Participar en la elaboracin del plan estratgico y operativo de la unidad organizativa, en coordinacin con la Gerencia de RR-HH y Administracin y Jefatura del Departamento de Planeamiento Financiero. Operativo. Proponer comunicados de seguridad para fomentar y desarrollar la cultura de la seguridad en la CM Implementar los procedimientos orientados a fomentar la participacin de todo el personal de la institucin, en temas relacionados con la seguridad. Desarrollar los proyectos dirigidos a mejorar o atender las observaciones, deficiencias y sustentarlos ante su Gerencia para su aprobacin y aplicacin Proponer el plan mensual del comit de seguridad y salud en el trabajo. Efectuar en coordinacin con el Departamento de Servicios Generales las atenciones a las agencias para obtener el certificado de Defensa Civil Proponer y desarrollar las mejoras en el sistema tecnolgico de control de aperturas y cierres de agencias Control. Efectuar, supervisar y controlar el avance de las pesquisas e investigacin de los problemas relacionados con hechos que atenten contra la integridad y el patrimonio de la Caja Metropolitana. Efectuar el rol de visitas a agencias para capacitacin en temas de seguridad, seguridad y salud en el trabajo y ejecutar el mismo. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional y de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin.

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 Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativo. Planificar, supervisar y dirigir el cronograma de acciones respecto a los riesgos, siniestros y catstrofes, realizando simulacros y evaluando sus resultados. Asesorar al personal de la institucin en aspectos policiales y de seguridad, relacionados a las funciones asignadas. Adoptar las medidas de seguridad pertinentes para garantizar la seguridad del personal, locales (a nivel nacional) y resguardo de valores y efectivo. Desarrollar y aplicar programas de seguridad, prevencin de accidentes y vigilancia, as como, cursos de capacitacin y planeacin de simulacros a los brigadistas de la institucin, en coordinacin con el Departamento de Recursos Humanos y/o los organismos de emergencia locales. Proponer al Departamento de Desarrollo de Procesos, el establecimiento y formalizacin de las normas de seguridad fsica y de proteccin. Establecer las coordinaciones necesarias con la Polica Nacional, Defensa Civil, Cuerpo de Bomberos y en general con los organismos oficiales que correspondan, para la toma de decisiones conjuntas en los casos que sea necesario. Brindar apoyo y prestar auxilio al personal de la Caja Metropolitana cuando este lo requiera, dentro del campo de su competencia. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia. 5.9.3.2 DEPARTAMENTO DE RECURSOS HUMANOS Reporta: Al rea de RR. HH. y Administracin. Funcin Principal: Administrar al personal (pago de la planilla, pagos diversos vinculados a sta, contratos de trabajo, vacaciones, etc.), dentro del marco legal y laboral. Representar a la Caja ante las entidades laborales en coordinacin con su Gerencia y el rea de Legal.

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 Contribuir a crear un ambiente de confianza y una cultura de trabajo de intercambio de ideas e informacin, reconocimiento del desempeo y bsqueda de la excelencia mediante el trabajo en equipo. Funciones Especficas: Estratgico. Elaborar el plan estratgico y operativo de su unidad organizativa, en coordinacin con su Gerencia y la Jefatura del Departamento de Planeamiento Financiero. Operativo. Implementar procedimientos para comunicar al responsable de la Seguridad Informtica, sobre los cambios del personal. Administrar la planilla de la Caja Metropolitana. Solicitar al responsable de la Oficina Legal, la elaboracin de los contratos de trabajo relacionados al personal de la institucin. Dar opinin previa, como condicin para el proceso de otorgamiento de los Prstamos Administrativos y administrar los urgentes. Administrar los poderes de los funcionarios de la Caja Metropolitana, solicitando la cancelacin en caso de desvinculaciones, ceses, renuncias y proponiendo poderes a nuevos funcionarios que por su funcin lo requieran Efectuar y administrar la calificacin de la planilla. Atender las desvinculaciones del personal a solicitud de su Gerencia. Mantener actualizados y custodiar los files del personal. Establecer el Plan de Comunicacin de nuevos ingresos, promociones y otros. Formular, implementar, evaluar y hacer seguimiento al programa de trabajo en relacin a los sub sistemas de Gestin de Desarrollo Humano. En Seleccin, Capacitacin, Desarrollo, Comunicacin Interna, Cultura y Clima Laboral, comprendiendo las estrategias vinculadas a la cultura organizacional (Misin, Valores y Competencias de la institucin). Formular, implementar, evaluar y hacer seguimiento al programa anual de Desarrollo del Personal (Plan de Capacitacin, Lnea de carrera y Sucesin).

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 Elaborar, implementar, ejecutar y administrar el programa de reclutamiento y la seleccin del personal. Preparar el material requerido para llevar a cabo la capacitacin del personal, manteniendo un archivo de los mismos, como fuente de consulta. Formular el plan de eventos y celebraciones de la institucin, organizar los mismos de acuerdo a las diversas fechas importantes, as como onomsticos del personal, entre otros. Preparar los diplomas o constancias o certificados del curso, seminario, etc. para los trabajadores participantes, y archivo en el file del trabajador. Control. Supervisar y administrar los programas de evaluacin de desempeo y rendimiento del personal, en coordinacin con las Jefaturas usuarias. Supervisar la aplicacin del Reglamento Interno de Trabajo en los aspectos de disciplina, asistencia, desempeo, vacaciones, prestaciones, mritos y amonestaciones del personal y rubros relacionados con la emisin de la planilla. Efectuar el control, registro y proceso de las compensaciones por tiempo de servicios (CTS), provisiones de fondos indemnizatorios, vacaciones, y liquidaciones de beneficios sociales. Revisar y controlar las afectaciones contables imputables al Departamento de RR.HH producto de los procesos de RR.HH as como la aplicacin mensual de los descuentos en el pago de haberes del personal por responsabilidad en sus actos. Revisar , supervisar y controlar contablemente los subsidios, vigilando la recuperacin de los mismos Atender las observaciones del rgano de Control Institucional y de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Solicitar al Departamento de Mercado de Capitales y Tesorera, la disponibilidad de los fondos para el cumplimiento oportuno de las retenciones por los pagos de seguros, pensiones y aportes legales de la institucin y empleados.

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 Informar a las autoridades laborales respecto a las obligaciones establecidas por Ley, respecto a la gestin de recursos humanos. Efectuar los programas trainee de acuerdo a la malla y cronograma diseado Administrar el proceso de evaluacin del desempeo y de competencias del personal. Administrar los programas de induccin al personal. Administrar los planes de Bienestar Social. Administrar los indicadores y las estadsticas de desarrollo del personal. Administrar los planes de accin para las mejoras del clima laboral. Obtener la aprobacin de su Gerencia del plan anual de capacitacin y de su presupuesto relacionado al prximo ejercicio (antes de finalizar el ao). Informar a las Jefaturas de Departamento respecto a la asistencia y rendimiento de los participantes. Desarrollo de facilitadores internos para reducir el gasto de capacitacin externa Administracin de los files de los colaboradores. Elaborar y mantener actualizado el Cuadro de Puestos de Personal (CPP) de la Caja Metropolitana Emitir opinin de ser el caso, de los cursos que se dicten fuera de la Caja Metropolitana solicitados por los usuarios (pero en el pas), analizando su costo y beneficio a la institucin. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

5.9.3.3 DEPARTAMENTO DE LOGSTICA Reporta: Al rea de RR. HH. y Administracin. Supervisa: A la Unidad de Adquisiciones y Contrataciones. A la Unidad de Almacn y Control Patrimonial. Funcin Principal: Asegurar el aprovisionamiento y el adecuado manejo y administracin de los bienes, activos fijos, insumos, 137

materiales y servicios que la Caja Metropolitana requiere para el normal desempeo de sus labores. Funciones Especficas: Operativo. Reclutamiento, seleccin y evaluacin de candidatos a proveedores de la institucin. Negociar con los proveedores, obteniendo ventajas en precios y calidad. Generar y mantener actualizado el inventario de activos y recursos asignados a cada trabajador de la institucin; as como, implementar los procedimientos para la recepcin de los activos y recursos, en caso de renuncia o cese del trabajador. Codificar y controlar el ingreso, baja y ubicacin de activos. Atender el requerimiento del Departamento de Desarrollo de Procesos con relacin al diseo, modificacin e impresin de nuevos formularios y su reposicin. Supervisar la contratacin y seguimiento de las plizas de seguro patrimoniales en coordinacin con la Jefatura de Seguros, manteniendo actualizada la cobertura de seguros sobre los activos de la empresa y aquellos entregados en arrendamiento financiero. Tramitar el pago a los proveedores de los bienes y servicios adquiridos por la Caja Metropolitana, siempre que se cuente con el VB de las Jefaturas de rea / Oficina solicitante, en seal de conformidad de dichos bienes adquiridos o servicios realizados. Efectuar semestralmente el inventario general de los bienes y activos. Controlar y tramitar el pago de tributos municipales y de servicios pblicos de la Caja Metropolitana. Colocar las plaquetas en los bienes muebles adquiridos por la institucin para su uso y para aquellos entregados en arrendamiento financiero. Control. Supervisar y controlar las actividades del mdulo de recepcin telefonista. Efectuar la representacin ante entidades por el uso del IQPF, efectuar el control y gestionar mensualmente los reportes de uso, declarando a la entidad que corresponda

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 Calificar los gastos efectuados a fin de autorizar su proceso contable. Controlar el ingreso, salida y las existencias de tiles de oficina, impresos en general y valorados, a fin de gestionar su oportuna reposicin. Asegurarse que en los casos de subcontratacin significativa, los contratos suscritos con los proveedores correspondientes, incluyan clusulas que faciliten una adecuada revisin de la respectiva prestacin, por parte de las empresas, del rgano de Control Institucional, de la Sociedad de Auditora externa, as como por parte de la SBS o la persona que sta designe. Realizar el control y mantenimiento de las unidades de transporte de la institucin. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional y de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Cumplir con lo dispuesto por el Reglamento de la Gestin Integral de Riesgos, sobre los procesos subcontratados con terceros, manteniendo en reserva y confidencialidad sobre la informacin que pudiera serles proporcionada. Administrar y controlar las garantas (cartas fianza, plizas de caucin) y derivarlos a Operaciones para su custodia y control. Solicitar al responsable de la Oficina Legal, la elaboracin o revisin de los contratos con proveedores y otros. Administrar y proteger el archivo general de la institucin (oficina principal y agencias), controlando la salida y devolucin de los documentos; as como la baja de acuerdo al perodo legal. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

5.9.3.3.1 UNIDAD DE CONTRATACIONES Reporta:

ADQUISICIONES

Al Departamento de Logstica

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Funcin Principal: Efectuar las adquisiciones y contrataciones de los bienes y servicios requeridos por la Caja Metropolitana; informar al Departamento de Contabilidad los pagos a efectuarse para su contabilizacin y efectuar una eficiente custodia y control de la documentacin de su unidad. Funciones Especficas: Operativo. Controlar y registrar en el sistema las cartas fianzas correspondientes a las adquisiciones y contrataciones de la Institucin. Remitir a la Unidad de Valores, las cartas fianzas y plizas de caucin recibidas para su custodia relacionadas a las operaciones con proveedores. Presentar a su Jefatura y la del rea de RR. HH. y Administracin, los pedidos de los usuarios para su aprobacin. Informar al Departamento de Contabilidad los pagos a efectuarse, para que procedan a su contabilizacin; as como efectuar la provisin de los servicios ejecutados y facturas no recibidas. Efectuar el seguimiento de la ejecucin de los pedidos y su actualizacin. Vigilar el vencimiento de los contratos a fin de iniciar los procesos con la debida antelacin a fin de evitar desabastecimientos. Control. Realizar el seguimiento y control de los procesos de seleccin y mantener los archivos correspondientes a dichos procesos, de acuerdo a las exigencias del Manual de Normas y Procedimientos para el requerimiento, seleccin y contratacin de personal. Controlar que las licencias de autorizacin se encuentren al da, tomando accin en caso contrario.

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 Efectuar las gestiones con los tramitadores para los trmites municipales y licencias en municipios Controlar el gasto de caja chica. Controlar el uso del IQPF y solicitar informes mensuales del uso, efectuar la actualizacin en sus registros as como cumplir con la normativa establecida para la adquisicin de los Insumos qumicos y productos fiscalizados (IQPF) requeridos para la tasacin de joyas. Controlar el avance presupuestal con respecto al Plan Anual de Adquisiciones y Contrataciones (PAAC). Controlar el pago mensual de todos los servicios segn contrato. Realizar el seguimiento y control de los gastos incurridos en los servicios pblicos (agua, luz, telefona, transporte de valores contratados por la Caja Metropolitana). Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Recibir y tramitar los pedidos de: adquisiciones, contrataciones y licencias municipales. Efectuar provisiones mensuales por gasto generados en el mes no pagados. Emitir reporte mensual de procesos efectuados a su respectiva Gerencia. Gestionar anticipadamente la renovacin de contrataciones. Gestionar estudios de mercado. Llevar a cabo con los Comits Especiales y su Jefatura, la realizacin de los procesos de seleccin. Representar a la institucin y participar como miembro del Comit Especial en compras corporativas. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

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5.9.3.3.2 UNIDAD DE PATRIMONIAL Reporta:

ALMACN

CONTROL

Al Departamento de Logstica. Funcin Principal: Administrar, custodiar y controlar los bienes y suministros de la Institucin, velando por su normal abastecimiento. Administrar el activo fijo: ingreso y baja, as mismo efectuar el inventario. Gestionar la asignacin de vehculos, controlar el consumo de gasolina, recorrido y mantenimiento de los mismos. Controlar el sistema de archivo de documentos de la Caja Metropolitana. Funciones Especficas: Operativo. Codificar y controlar a travs del sistema, el ingreso de los nuevos activos. Registrar en el sistema, la asignacin, ubicacin y traslado de los activos fijos, los cuales sern asignados bajo responsabilidad del usuario y su jefatura. Registrar los activos declarados en desuso y gestionar su baja con el Comit. Efectuar el requerimiento de los tiles de oficina, impresos en general, suministro de cmputo y otros bienes de consumo, a fin de determinar su reposicin oportuna. Recibir los bienes y suministros adquiridos de los proveedores, y supervisar su registro en el sistema. Mantener los almacenes en estado ptimo de orden y limpieza. Efectuar la propuesta para la baja de activos Efectuar la supervisin del uso de los vehculos.

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Control. Verificar semestralmente el inventario general de los bienes y los activos de la Institucin. Controlar el ingreso y salida de los bienes y los suministros adquiridos a los proveedores. Remitir mensualmente al Departamento de Contabilidad, el inventario de los bienes de consumo. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativo. Atender los pedidos solicitados va sistema por las Unidades Organizativas de la Caja Metropolitana, referidas a los bienes y suministros. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

5.9.3.4 DEPARTAMENTO DE SERVICIOS GENERALES Reporta: Al rea de RR. HH. y Administracin. Funcin Principal: Planificar y supervisar el mantenimiento preventivo y correctivo de los activos e infraestructura de la Institucin, para asegurar su buen estado de funcionamiento como soporte de las operaciones y buena atencin a los usuarios. Habilitacin de agencias segn presupuesto y cronograma de trabajos aprobado. Funciones Especficas: Operativo. Ejecutar y supervisar asesoras en diseo y rediseos de ambientes, revisar las partidas y que los precios se ajusten al mercado, dar la aprobacin respectiva a los presupuestos en las mejores condiciones para la Caja Metropolitana. 143

 Efectuar las rdenes de trabajo por los requerimientos solicitados, as mismo obtener la conformidad de los mismos. Asignar equipo telefnico al puesto que por su funcin lo requiera, de acuerdo a las polticas de la Caja Metropolitana. Mantener actualizada la relacin de equipos telefnicos (fijo y celular): modelo / marca / nmero / colaborador / minutos asignados. Elaborar los Trminos de Referencia para la ejecucin de los trabajos de infraestructura, remodelacin, habilitacin y mejoras que requiera la Caja Metropolitana. Administrar el personal asignado a maestranza, controlando la labor que realicen. Preparar las rdenes de trabajo a los operarios de maestranza. Brindar soporte para la entrega de documentacin solicitada. Gestionar el sistema de distribucin de valija interna y externa. Habilitacin de nuevos puestos Supervisar el buen funcionamiento de ups, equipos varios. Control. Efectuar el seguimiento de la atencin de los pedidos de mantenimiento de los bienes muebles e inmuebles, solicitados por las diferentes unidades organizativas. Efectuar propuestas que considere para un mejor control. Verificar el buen uso de la bolsa de minutos de telefona, a fin de que se utilice la cantidad contratada, informando a su jefatura las propuestas de mejora que considere pertinentes. Supervisar y controlar: o El servicio de limpieza, fumigacin y mantenimiento de las agencias y oficina principal. o Las habilitaciones de obras, instalaciones y equipamiento de la Institucin. o Al personal a su cargo. Efectuar la supervisin de las obras por nuevas agencias y proyectos especiales. Atender las observaciones del Comit de Seguridad y Salud en el trabajo.

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 Atender las observaciones de la Unidad de Seguridad para las autorizaciones del INDECI. Reportar los riesgos en infraestructura y trabajos que le encarguen. Evaluar y controlar el trabajo que efectan los contratistas por los trabajos que efectan. Controlar los gastos de movilidad y otros gastos menores de caja chica. Supervisar y controlar los gastos que se efecten de acuerdo al presupuesto aprobado. Supervisar el cumplimiento de los cronogramas de trabajo por parte de los contratistas, estableciendo las medidas para ello. Supervisar el cumplimiento del presupuesto a fin de evitar incurrir en gastos adicionales. Supervisar la distribucin de valija. Supervisar la funcin del motorizado. Cumplir con las polticas que tenga aprobadas la Caja Metropolitana en lo que corresponda al Reglamento de Adquisiciones y contrataciones. Supervisar el avance fsico vs. presupuestal de las obras y autorizar el pago respectivo bajo la actuacin del Reglamento de Adquisiciones y Contrataciones que regule la operativa de la CM Atender las observaciones del rgano de Control Institucional - OCI, de la Unidad de Auditora Interna -UAI, y de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos de acuerdo a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones inusuales y/o sospechosas. Administrativa. Administrar, controlar y proponer los servicios externos de mantenimiento, adecuacin de locales y reparaciones, controlando la aplicacin y vigencia de los contratos correspondientes. Supervisar el mantenimiento de las agencias a fin de que se garantice su buen estado de presentacin Ejecutar las medidas adecuadas para la mejor presentacin conservacin y mantenimiento de los bienes muebles e inmuebles de la Caja Metropolitana

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 Canalizar y controlar el traslado de la correspondencia interna y externa, administrando de ser el caso el servicio de mensajera. Emisin de informacin de gestin Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

5.9.4 DEPARTAMENTO DE CAPTACIONES Reporta: A la Gerencia Central de Administracin y Finanzas. Funcin Principal: Es el rgano encargado de promover y desarrollar los productos del pasivo en la institucin. Funciones Especficas: Operativo. Proponer a su Gerente Central, los planes para promover la captacin de depsitos a nivel institucional. Evaluar los servicios actuales que se brindan a los clientes y proponer mejoras. Revisar los reportes emitidos por el sistema mecanizado, con relacin a los aspectos administrativos y operativos, tomando accin en caso de haber riesgo para la Caja Metropolitana. Control. Supervisar el desenvolvimiento de los gestores de captaciones con relacin a sus metas fijadas. Verificar la correcta aplicacin de los cambios de las tasas de inters y comisiones que cobra el sistema por los productos del pasivo. Cumplir las polticas, procedimientos y las disposiciones dictadas por la SBS, en todo lo relacionado al mbito de su competencia. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas.

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Administrativa. Proponer normas y polticas para la adecuada administracin y procesamiento de las operaciones de captacin de depsitos a nivel nacional. Asesorar al personal de Negocios y de las agencias a nivel nacional, en todo lo relacionado a la captacin de las operaciones pasivas. Elaborar anualmente el Plan de Captaciones de su departamento, en coordinacin con el Departamento de Marketing e Imagen Institucional. Solicitar al Departamento de Recursos Humanos, los cursos a dictar, relacionadas con las tcnicas y polticas de captacin de depsitos. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia. 5.9.5 DEPARTAMENTO DE SEGUROS Reporta: A la Gerencia Central de Administracin y Finanzas. Funcin Principal: Asesorar al personal de la institucin en temas de seguro (desgrvame, todo riesgo, etc.), coordinando con las Cas. de Seguros, las mejores condiciones para nuestra institucin, as como el recupero oportuno en caso de siniestros. Funciones Especficas: Operativo. Administrar y gestionar las plizas de seguros patrimoniales, de salud y deshonestidad de la institucin. Supervisar las medidas de seguridad y coberturas adecuadas que amparen permanentemente los bienes expuestos a riesgos. Elaborar informes, atender y efectuar el seguimiento de siniestros en coordinacin con el broker, Cas. de Seguros y beneficiarios. Supervisar el registro y seguimiento de los reclamos e indemnizaciones de los seguros contratados. Revisar y aprobar los montos a pagar a las Cas. de Seguros, por las plizas vigentes contratadas. Efectuar las inclusiones y exclusiones de las plizas de seguros relacionadas a las operaciones de cartera crediticias vendida/adquirida.

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 Incluir o retirar de la pliza de seguros, los activos fijos de la institucin ingresados y dados de baja respectivamente. Realizar los trmites de inscripcin, renovacin, cancelacin de primas, reembolsos y otros administrativos, en coordinacin con el broker de seguros y Cas. de Seguros. Tramitar las indemnizaciones ante las Cas. de Seguros, con la documentacin sustentatoria correspondiente. Tomar conocimiento de las nuevas y mejores condiciones en los seguros y, evaluar su aplicabilidad en la CM. Control. Elaborar y controlar el programa anual de los contratos de seguros de clientes de la institucin. Efectuar la contratacin y seguimiento de las plizas de seguro con endoso a favor de la Caja Metropolitana de garantas hipotecarias, mobiliarias o por crditos de arrendamiento financiero. Supervisar los pagos realizados por el Departamento de Recursos Humanos, con relacin a la Pliza de Seguro Vida Ley de los trabajadores. Atender las observaciones del OCI, de la UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Proponer a su Gerente Central, las normas relacionadas a la contratacin de los programas de seguros relacionados a los activos de la institucin, como a las operaciones de crdito con clientes. Asesorar a los funcionarios responsables de los productos crediticios, en todo lo relacionado a la contratacin, pago y otros relacionados a las plizas de seguros. Proporcionar a las unidades organizativas que atienden al pblico, de la informacin relativa a los montos / tasas cobradas por las Cas. de Seguros en sus diferentes tipos de plizas. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

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5.10 GERENCIA CENTRAL DE NEGOCIOS Reporta: A la Gerencia General. Supervisa: A la Unidad de Seguimiento y Planeamiento Comercial. Al Departamento de Contralora y Gestin de Crditos. Al Departamento de Procesos. Al Departamento de Marketing e Imagen Institucional. A las Oficinas Regionales. Al rea de Banca Comercial. Al rea de Banca Minorista. Al rea de Banca Personal. Al rea de Banca Especial. Al Centro Pyme

Funcin Principal: Promocin y venta de los productos de colocaciones, a travs de las Oficinas Regionales y reas de negocios a su cargo, en el marco de las polticas institucionales y cumpliendo con las disposiciones establecidas por los entes reguladores. Funciones Especficas: Estratgico. Elaborar el plan estratgico y operativo de su Gerencia, en coordinacin con la Unidad de Seguimiento y Planeamiento Comercial y la Jefatura del Departamento de Planeamiento Financiero. Establecer los objetivos, estrategias y planes de negocios de las reas a su cargo, alineados al Plan Estratgico de la institucin. Negocio. Promover, desarrollar y mantener relaciones financieras con clientes, generando una cartera de alta calidad dentro del margen de rentabilidad y riesgo aprobado por la institucin. Atender las necesidades de los clientes y ofrecerles los productos del activo, pasivo y de servicios que requieran. Aprobar las operaciones de crdito a su cargo dentro de su mbito y lmites de autonoma.

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 Proponer a la Gerencia Central de Administracin y Finanzas, la asignacin de tasas especiales en sus operaciones de crdito; as como, la modificacin de las tasas vigentes. Liderar el proceso de compra / venta de cartera crediticia. Analizar y evaluar la cartera de crditos a comprar / vender. Proponer a la Gerencia General, la oportunidad de negocios. Mejorar, renovar, innovar y crear servicios al cliente, coordinando su implementacin con las unidades organizativas correspondientes. Control. Supervisar la gestin de las Oficinas Regionales y de las reas de negocios en la promocin y desarrollo de productos del activo y servicios a su cargo. Supervisar a las reas de negocios en el cumplimiento de sus planes y metas de operaciones crediticias. Administrar los riesgos relacionados al logro de sus objetivos, as como: o Asegurar la consistencia entre las operaciones y los niveles de tolerancia al riesgo definidos aplicables a su mbito de accin. o Asumir, ante el Gerente General, los resultados de la gestin de riesgos correspondientes a su unidad organizativa. Cumplir las polticas, procedimientos y las disposiciones dictadas por la SBS, relacionadas al mbito de su responsabilidad. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional - OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Controlar la ejecucin y los resultados del plan estratgico y operativo de su sector, monitoreando el resultado de los productos a su cargo. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las operaciones sospechosas. Administrativa. Mantener un ptimo nivel de coordinacin con la Gerencia Central de Desarrollo y Operaciones para el desarrollo de las actividades bajo su responsabilidad. Identificar necesidades y desarrollo de actividades de capacitacin dentro del mbito de su competencia. Remitir al Departamento de Planeamiento Financiero, el estudio de mercado relacionado al proyecto de agencia, con el fin de elaborar el estudio de factibilidad. Proponer anualmente a la Gerencia Central de Desarrollo y Operaciones, su Plan de Expansin de agencias. Planificar con el Departamento de Marketing e Imagen Institucional, la elaboracin del material de publicidad y estrategia para el lanzamiento de los nuevos productos y servicios.

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 Cumplir con las dems funciones que le asigne la Gerencia General, dentro del mbito de su competencia. 5.10.1 UNIDAD DE SEGUIMIENTO Y PLANEAMIENTO COMERCIAL Reporta: A la Gerencia Central de Negocios Funcin Principal: Control de la gestin comercial de los canales y los productos ofrecidos por la institucin. Funciones Especficas: Estratgico. Desarrollar y participar en la elaboracin de las estrategias y planes comerciales y determinacin de los presupuestos de las reas de la GCN, en coordinacin con la Jefatura del Departamento de Planeamiento Financiero. Realizar un anlisis cualitativo y cuantitativo basado en la investigacin de mercados. Administrar, proponer mejoras y supervisar la aplicacin del programa de compensaciones y comisiones de venta. Control. Verificar la correcta aplicacin del clculo de la Remuneracin Variable de los Jefes de agencia. Controlar y efectuar el seguimiento de los proyectos estratgicos de la Gerencia Central de Negocios. Elaborar, desarrollar, controlar e interpretar las metas comerciales, indicadores de gestin y BSC. Apoyar en el desarrollo del lanzamiento de nuevos productos crediticios. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Apoyar en la toma de decisiones a efectos de que contribuyan en la obtencin de los resultados que satisfagan las expectativas de la organizacin.

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 Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

5.10.2 DEPARTAMENTO DE CONTRALORA Y GESTIN DE CRDITOS Reporta: A la Gerencia Central de Negocios Funcin Principal: Asegurar el cumplimiento de lo normado, respecto al otorgamiento de crditos en las diferentes agencias y reas de negocio, con un enfoque de riesgo crediticio; as como, detectar las oportunidades de mejora en el manejo de las variables de riesgo y proponer alternativas para minimizar su impacto en los resultados de nuestra institucin. Calificar la gestin de las agencias y de las reas de negocio en funcin al riesgo a la que se exponen. Contribuir a mejorar la calidad de cartera de colocaciones. Funciones Especficas: Control. Efectuar visitas de supervisin a las agencias y a las reas de negocio, para revisar los files de crditos y comprobar la evaluacin realizada. Visitar a clientes donde se corroborara informacin contenida en la revisin de los files de crditos. Cruzar informacin y corroborar que se haya realizado una evaluacin cercana a lo real. Supervisar la regularizacin de los crditos otorgados cuya recuperacin no se realiza dentro de lo programado. Analizar los antecedentes del crdito, determinando las causas que originaron el problema y verificando si ha habido fallas en la aplicacin del proceso del crdito. Participar en las juntas de aprobacin, teniendo en cuenta el cumplimiento normativo. Supervisar el cumplimiento de registro de acciones en el mdulo de gestin de cobranza, informacin que alimente al Departamento de Cobranzas y Recuperaciones. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional - OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, de

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los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Apoyar en la toma de decisiones a efectos de que contribuyan en la obtencin de los resultados que satisfagan las expectativas de la organizacin. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

5.10.3 DEPARTAMENTO DE PROCESOS Reporta: A la Gerencia Central de Negocios Funcin Principal: Controlar y dar seguimiento a las iniciativas de mejora, relacionados a los productos y canales de distribucin a cargo de la Gerencia Central de Negocios. Funciones Especficas: Estratgico. Apoyar a la Gerencia en la definicin y seguimiento de iniciativas que apoyen el cumplimiento de los objetivos del plan estratgico; en coordinacin con las unidades organizativas que correspondan. Control. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Analizar los modelos de negocio, productos y servicios, a fin de implementar y gestionar indicadores orientados a mejorar la calidad y productividad. Liderar reuniones de optimizacin de la Gerencia de Central de Negocios, con el objetivo de incrementar la rentabilidad, a 153

travs del planteamiento de estrategias, buenas prcticas, iniciativas de mejora, entre otros. Apoyar a las unidades a cargo de la Gerencia Central de Negocios, planteando estrategias, modelos de gestin, iniciativas de mejora, e indicadores, relacionados con sus funciones. As como, en la identificacin oportuna de riesgos, buscando evitarlos o mitigarlos. Desarrollar e implementar un modelo de gestin y direccin, as como estrategias de calidad definida por la Gerencia Central de Negocios, para garantizar una adecuada atencin en nuestra Red de Agencias. Apoyar en el desarrollo de nuevos productos o identificar oportunidades mejoras a los actuales, basando su evaluacin en el impacto comercial y financiero de las propuestas. Apoyar en el anlisis y en la toma de decisiones a fin de que contribuyan al logro de los objetivos establecidos por la Gerencia Central de Negocios. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional - OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin, sobre el mbito de las funciones del departamento. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

5.10.4 DEPARTAMENTO DE MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL Reporta: A la Gerencia Central de Negocios Funcin Principal: Por Marketing.Dirigir las actividades relacionadas al desarrollo de nuevos productos y servicios innovadores y rentables, en coordinacin con las dems reas de la Institucin, siendo responsable por los resultados y estrategias; mejorar la rentabilidad y negocios de los productos y servicios existentes; generar estrategias de marketing para incrementar las colocaciones y captaciones de los productos y servicios ofrecidos. Por Imagen Institucional.Elaborar el plan de imagen institucional, definiendo las estrategias y polticas a seguir, con el fin de mantener en alto el prestigio y la imagen de la Caja Metropolitana. 154

Funciones Especficas: Por Marketing.Estratgico. Elaborar el plan de mercadeo, publicidad y promocin para la Caja Metropolitana, teniendo en cuenta las normas de transparencia y proteccin al consumidor. Elaborar el proyecto de memoria anual de la Caja Metropolitana, la misma que deber de contener una descripcin general de las principales caractersticas de la Gestin Integral de Riesgos. Control. Revisar en forma permanente, los sistemas, procesos, metas, mercado y otros factores relevantes, para efectos de prever y planear nuestras estrategias de marketing. Realizar previsiones a corto y largo plazo, ajustadas a las necesidades de la organizacin, garantizando su presencia en los mercados potenciales. Realizar el anlisis de la competencia, identificando oportunidades, amenazas o problemas, as como factores de ndole econmico, que eventualmente puedan afectar el planeamiento realizado. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional, de la Unidad de Auditora Interna, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Apoyar en la toma de decisiones a efectos de que contribuyan en la obtencin de los resultados que satisfagan las expectativas de la organizacin. Mejorar las coordinaciones entre las unidades organizativas internas, con miras a anticiparse a cambios tecnolgicos, mejora de los ndices de crecimiento y uso racional de los recursos. Encargar la realizacin de estudios de mercado, a fin de detectar nuevos segmentos de desarrollo y/o fuentes potenciales de recursos y negocios, con la finalidad de orientar y/o generar los medios que permitan acceder a ellos, en funcin de los requerimientos de los rganos Comerciales de la Institucin. Administrar, dirigir y controlar la pgina web de la Caja Metropolitana, en coordinacin con el Oficinal de Atencin al Usuario y el Departamento de Tecnologa de Informacin.

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 Idear, liderar y coordinar con los jefes de producto, campaas de promocin de productos y servicios; as como coordinar con el responsable de Imagen Institucional, las comunicaciones con los medios de prensa. Programar y ejecutar las campaas de promocin y publicidad aprobadas por la Gerencia General. Preparar los perfiles de nuevos productos y servicios, estableciendo las coordinaciones necesarias para su implementacin. Disear los formatos impresos de la Caja Metropolitana, en coordinacin con el Departamento de Desarrollo de Procesos. Revisar y canalizar las comunicaciones que la Caja Metropolitana desee publicar en los diferentes medios de comunicacin, a travs del rea de RR. HH. y Administracin, con el V B del responsable de Imagen Institucional. Gestionar la publicacin de los remates de acuerdo con la programacin anual y coordinar con el Departamento de Tecnologa de Informacin la oportuna emisin de los avisos de remate y adjudicacin para su remisin a los clientes. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia. Por Imagen Institucional.Control. Identificar los riesgos que afecten o puedan afectar la imagen de la Caja Metropolitana (riesgo reputacional), tomando las medidas correctivas del caso. Administrativa. Idear, liderar y coordinar con los jefes de producto de negocios, campaas de imagen; as como realizar eventos, solicitudes de auspicios y las gestiones de relacin y distribucin de material con la prensa. Ser el portavoz oficial de la institucin, ante cualquier crisis o situacin que requiera la necesidad de hacer declaraciones pblicas o a grupos de inters especficos. Mantener actualizada la lista de contactos de medios de comunicacin y representantes de instituciones gubernamentales y privados vinculados a la institucin. Revisar y canalizar las comunicaciones externas que la Caja Metropolitana desee publicar en los diferentes medios de comunicacin, a travs del rea de RR. HH. y Administracin. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

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5.10.5 OFICINA REGIONAL (Lima, Norte y Sur) Supervisa: Al Jefe Zonal en los casos de la Oficina Regional Lima. A las Agencias a su cargo.

Reporta: A la Gerencia Central de Negocios, por los aspectos relacionados al mbito comercial Al rea de Operaciones, por los aspectos relacionados al mbito operativo. Funcin Principal: Promover y desarrollar los productos del activo, pasivo y servicios en las agencias y oficinas de su Regin, analizando el mercado y la competencia en el marco de las polticas institucionales establecidas y en coordinacin con la Gerencia Central de Negocios; as como, gestionar la red de Agencias y Oficinas a su cargo, en cuanto a las actividades operativas, requerimientos de personal y logsticos, en coordinacin con el rea de Operaciones. Funciones Especficas: Negocio. Planificar y realizar visitas a los clientes de la cartera y a los clientes potenciales dentro de su regin de influencia. Informar a cada una de las Jefaturas de reas de Banca de Negocios, segn sea el caso, sobre el desempeo del negocio y del personal de negocios asignado a las agencias a su cargo. Supervisar que las operaciones de crditos aprobadas, correspondan a los niveles de autonoma vigentes y aprobar las operaciones de crdito dentro de su nivel de autonoma asignado. Operativo. Proponer estndares de calidad en los diferentes procesos en los que intervienen las agencias a su cargo y en la propia Regional. Informar a la Jefatura del rea de Operaciones sobre el desempeo del personal operativo asignado a las agencias y oficinas a su cargo. Velar porque el personal de las agencias y oficinas a su cargo, cumplan de manera efectiva en el desarrollo de sus actividades.

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 Requerir al Departamento de Tecnologa de Informacin, la atencin y mantenimiento de los equipos, ATM y Pin Pad, y al Departamento de Logstica, el mantenimiento de las instalaciones elctricas y telefnicas, mobiliario, y dems requerimientos para el funcionamiento de las Agencias a su cargo. Elaborar el informe de evaluacin de todas las actividades realizadas durante el proceso de las contingencias presentadas. Control. Controlar el correcto proceso de las operaciones en las agencias a su cargo. Controlar los gastos operativos de las agencias a su cargo, as como el cumplimiento del presupuesto y las metas establecidas. Supervisar la gestin del personal de negocios y operativos de las agencias a su cargo, de acuerdo a las metas establecidas en el plan de negocio aprobado (por regin y por agencia). Controlar el cumplimiento del rol de vacaciones del personal operativo y de negocio asignados a las agencias y oficinas especiales a su cargo. Verificar el cumplimiento de las normas vigentes en materia de proteccin al consumidor, transparencia de informacin, atencin al usuario y dems disposiciones establecida por la SBS, en la regin a su cargo. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Preparar su plan de trabajo anual y obtener la aprobacin de la Gerencia Central de Negocios y de la Gerencia Central de Desarrollo y Operaciones. Realizar reuniones de trabajo, capacitacin o coordinacin, autorizadas por la Gerencia Central de Negocios y/o reas de Negocios y/o Gerencia Central de Desarrollo y Operaciones. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

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5.10.6 REA DE BANCA COMERCIAL Reporta: A la Gerencia Central de Negocios Supervisa: A la Unidad de Fideicomisos. A la Unidad de Leasing. A la Unidad de Crdito Comercial e Institucional. A la Unidad de Crdito Inmobiliario.

Funcin Principal: Promover, desarrollar y supervisar los productos de Fideicomisos, de Crdito Comercial e Institucional y de los Crditos Inmobiliarios, a travs de las Oficinas Regionales, en el marco de las polticas institucionales establecidas; as como, participar en la elaboracin del Plan de Negocios. Funciones Especficas: Estratgico. Elaborar el plan estratgico y operativo de su unidad organizativa, coordinando con su Gerencia Central y la Jefatura del Departamento de Planeamiento Financiero. Proponer estndares de calidad en los diferentes procesos. Establecer el perfil de nuestros clientes objetivo y los planes estratgicos para el posicionamiento de nuestros productos y servicios. Negocio. Promover, desarrollar y mantener relaciones financieras con clientes, generando una cartera de alta calidad dentro del margen de rentabilidad y riesgo aprobado por la institucin. Designar dentro de los quince (15) das calendarios siguientes a la suscripcin del contrato de Fideicomiso, al Factor Fiduciario correspondiente, informando la designacin del Factor Fiduciario a la SBS, dentro de los quince (15) das calendario posteriores a la fecha de efectuada su designacin. Atender las necesidades de los clientes y ofrecerles los productos del activo, pasivo y de servicios que requieran, por medio de las Oficinas Regionales. Aprobar las operaciones de crdito a su cargo dentro de su mbito y lmites de autonoma.

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 Proponer a la Gerencia Central de Negocios, la asignacin de tasas especiales en sus operaciones de crdito; as como, la modificacin de las tasas vigentes. Maximizar las oportunidades de ventas y generacin de nuevos ingresos para la institucin. Proponer a la Gerencia Central de Negocios, la oportunidad de compra / venta de cartera crediticia con los sustentos respectivos. Aprobar o rechazar las solicitudes de lnea de Descuento y Factoring, definiendo si la misma ser para una operacin puntual o una lnea. Dirigir y supervisar las actividades de fideicomiso. Control. Supervisar se realice el seguimiento permanente de la cartera desde su inicio hasta su recuperacin. Evaluar la situacin econmica financiera de los clientes del segmento de su responsabilidad. Controlar la ejecucin y los resultados del plan estratgico y operativo de su unidad organizativa. Informar a la Gerencia Central de Negocios, sobre los deudores expuestos y no expuestos a riesgo cambiario crediticio, con el fin de tomar las medidas correctivas necesarias. Supervisar el cumplimiento de las metas establecidas de su Banca, por la Oficina Regional y sus agencias. Administrar los riesgos relacionados al logro de sus objetivos, as como: o Asegurar la consistencia entre las operaciones y los niveles de tolerancia al riesgo definidos aplicables a su mbito de accin. o Asumir, ante el Gerente Central de Negocios, los resultados de la gestin de riesgos correspondientes a su unidad organizativa. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las operaciones sospechosas. Cumplir las polticas, procedimientos y las disposiciones dictadas por la SBS, Administrativa. Solicitar Departamento de Recursos Humanos, el desarrollo de programas de induccin para el personal a su cargo, dentro del mbito de su competencia.

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 Planificar y coordinar con el Departamento de Marketing e Imagen Institucional, la elaboracin del material de publicidad y estrategia para el lanzamiento de los nuevos productos y servicios. Participar como Lder Usuario en los proyectos relacionados al mbito de su competencia. Mantener actualizada en el sistema, la relacin del grupo de calificadores que tendrn a su cargo la calificacin de los documentos a Descontar o a adquirir por Factoring. Mejorar, renovar, innovar y crear servicios al cliente, coordinando su implementacin con la Oficina de Riesgos, con las Gerencias Centrales y el rea de Operaciones. Revisar y proponer las mejoras y actualizaciones a los documentos normativos. Proponer normas y polticas crediticias para la adecuada administracin y calificacin de las operaciones de crdito a su cargo, que garanticen adecuadamente la cobertura del riesgo asumido y su oportuna recuperacin. Ejercer las funciones y responsabilidades sealadas para el Comit de Crisis de Liquidez. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia. 5.10.6.1 UNIDAD DE FIDEICOMISOS Reporta: Al rea de Banca Comercial. Funcin Principal: Promover y desarrollar el producto de Fideicomisos, analizando el mercado y la competencia, en el marco de las polticas institucionales establecidas; as como participar en el Plan de Negocios del rea. Funciones Especficas: Negocio. Procesar y controlar el cumplimiento del fin o fines especficos del fideicometido a favor del ordenante o a favor de un tercero, de acuerdo con las normas y procedimientos vigentes. Cumplir oportunamente con las instrucciones del Fideicomitente, para recibir los recursos en la cuenta recaudadora y realizar las transferencias de los mismos hacia otras cuentas, de ser el caso.

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Control. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional - OCI, de la Unidad de Auditora Interna UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Informar peridicamente sobre las acciones realizadas y las que se viene realizando para el cumplimiento de la finalidad del fideicomiso y/o dems estipulaciones establecidas en el contrato original. Reportar a cada fideicomitente sobre la situacin administrativa y financiera de su fideicomiso, entregando en todos los casos los comprobantes sustentatorios de nuestra gestin. Coordinar con el Departamento de Tecnologa de Informacin sobre los requerimientos transaccionales y los reportes adecuados para la administracin de los fideicomisos. Mantener informada a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs, sobre la situacin de los fideicomisos administrados en la forma como lo sealan las disposiciones legales. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia. 5.10.6.2 UNIDAD DE LEASING Reporta: Al rea de Banca Comercial. Funcin Principal: Promover y desarrollar el producto de Arrendamiento Financiero en la institucin, en el marco de las polticas institucionales establecidas; as como, participar en la elaboracin del Plan de Negocios; as como, evaluar, analizar y verificar las solicitudes de crditos y documentacin presentada, utilizando las herramientas de evaluacin establecidas, y aprobarlas de acuerdo a las polticas de riesgos y requisitos del producto de arrendamiento financiero.

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Funciones Especficas: Estratgico. Proponer al rea de Banca Comercial nuevas zonas de expansin de negocios. Elaborar anualmente el plan estratgico y operativo de su unidad organizativa, coordinando con el rea de Banca Comercial y la Jefatura del Departamento de Planeamiento Financiero. Proponer estndares de calidad en los diferentes procesos. Establecer el perfil de nuestros clientes objetivo y los planes estratgicos para el posicionamiento de nuestros productos y servicios. Negocio. Promover, desarrollar y mantener relaciones financieras con clientes generando una cartera de alta calidad dentro del margen de rentabilidad y riesgo aprobado por la institucin. Controlar la ejecucin y los resultados del plan estratgico y operativo de su unidad organizativa. Proponer al rea de Banca Comercial, el desarrollo de negocios en las agencias a nivel nacional. Establecer los planes de negocios que permitan el posicionamiento, desarrollo de nuevos canales, nuevos productos y servicios a ofrecerse por medios electrnicos. Aprobar las operaciones de Arrendamiento Financiero dentro del mbito y lmites de autonoma. Evaluar la situacin econmica financiera de los clientes del segmento de su responsabilidad. Proponer al rea de Banca Comercial, la asignacin de tasas especiales en las operaciones de crdito a su cargo; as como la modificacin de las tasas vigentes. Recabar la documentacin requerida de los clientes y validar su calificacin en las centrales de Riesgos. Solicitar la formulacin de contratos y constitucin de garantas. Contratar el seguro de los activos adquiridos. Solicitar a los proveedores las facturas, datos y documentos adicionales necesarios para la activacin de las operaciones Comunicar a los clientes la aprobacin de las operaciones.

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 Hacer seguimiento a las operaciones aprobadas y coordinar con el responsable de formalizacin y desembolso, el oportuno desembolso a los proveedores. Supervisar que el porcentaje mximo de los crditos concedidos a una sola persona natural o jurdica no exceda de los lmites establecidos por la Ley General. Supervisar el desenvolvimiento de los crditos concedidos. Apoyar en la cobranza y recuperacin de los crditos que presenten atrasos. Control. Recopilar, analizar e interpretar toda la informacin necesaria que sustente una adecuada decisin de crdito. Realizar los controles de lmites de crditos directos e indirectos bajo su responsabilidad. Administrar los riesgos relacionados al logro de sus objetivos, as como: o Asegurar la consistencia entre las operaciones y los niveles de tolerancia al riesgo definidos aplicables a su mbito de accin. o Asumir, ante el rea de Banca Comercial, los resultados de la gestin de riesgos correspondientes a su Unidad. o Asegurar que en la matriz de riesgo operativo se considere el riesgo legal de los productos de crdito a su cargo. Identificar a los deudores expuestos y no expuestos a riesgo cambiario crediticio, derivado del descalce de monedas entre sus ingresos y sus obligaciones con la Caja Metropolitana. Aplicar la metodologa para la evaluacin de los clientes, mediciones anuales del efecto de un shock de tipo cambiario y, proponer las medidas correctivas sobre la calificacin crediticia en los casos que apliquen. Verificar la correcta aplicacin de los cambios de las tasas de inters y comisiones que cobra el sistema por los productos y servicios bajo su responsabilidad. Calificar los reportes emitidos por el sistema mecanizado con referencia a los aspectos administrativos y crediticios, tomando accin en caso de haber riesgo para la Caja Metropolitana o incumplimiento por parte del cliente. Supervisar al personal a su cargo, a fin para alcanzar las metas propuestas. Verificar la experiencia y situacin crediticia del cliente, as como de sus fiadores, de ser el caso, con la Caja 164

Metropolitana, Sistema Financiero y Centrales de Riesgos. Analizar y evaluar los reportes analticos de empresas, a fin de determinar el riesgo de crdito en forma individual y por riesgo nico. Supervisar que se cumpla con las polticas de riesgos establecidas para los crditos. Validar en el sistema la informacin registrada del personal a su cargo. Verificar el cumplimiento de las pautas establecidas en relacin con la evaluacin automtica de los clientes. Supervisar que se realicen las visitas a clientes y negocios seleccionados, para verificar aspectos relevantes de los expedientes crediticios como niveles de ingreso, inversin en el negocio, garantas, unidad familiar, entre otros. Aprobar en el sistema, los crditos evaluados y aprobados por el nivel de autonoma correspondiente. Presentar a su jefatura los indicadores de crditos aprobados, en procesos y/o rechazados. Reportar los Riesgos Operativos inherentes al producto. Cumplir las polticas, procedimientos y las disposiciones dictadas por la SBS. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional - OCI, de la Unidad de Auditora Interna UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas.

Administrativa. Solicitar al Departamento de Recursos Humanos, el desarrollo de programas de induccin para el personal a su cargo, dentro del mbito de su competencia. Planificar en coordinacin con el Departamento de Marketing e Imagen Institucional, la elaboracin del material de publicidad y estrategia para el lanzamiento de los nuevos productos y servicios. Disear en coordinacin con la Oficina de Asesora Legal de Negocios, los diferentes contratos que requieran. Verificar la correcta aplicacin de los cambios de las tasas de inters y comisiones que cobra el sistema, por los productos y servicios bajo su responsabilidad. Participar como Lder Usuario en los proyectos relacionados al mbito de su competencia. 165

 Revisar y proponer las mejoras y actualizaciones a los documentos normativos de los productos y servicios bajo su responsabilidad. Asesorar al personal de su unidad organizativa, en lo relacionado al trmite de las operaciones de crdito Leasing. Proponer al responsable de la cobranza y recuperacin de los crditos, la transferencia oportuna a cobranza judicial de las obligaciones vencidas, cuidando que no pierdan su mrito ejecutivo, acompaando la posicin del cliente. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia. 5.10.6.3 UNIDAD DE CRDITO COMERCIAL E INSTITUCIONAL Reporta: Al rea de Banca Comercial. Funcin Principal: Promover y desarrollar los productos de Crdito Comercial e Institucional, analizando el mercado y la competencia, en el marco de las polticas institucionales establecidas; as como, participar en la elaboracin del Plan de Negocios. Funciones Especficas: Negocio. Administrar y controlar la gestin del personal a su cargo de acuerdo a las metas establecidas en el plan de negocios. Proponer normas y polticas crediticias para la adecuada administracin y calificacin de las operaciones de Crdito Comercial e Institucional, que garanticen adecuadamente la cobertura del riesgo asumido y su oportuna recuperacin. Efectuar visitas a los clientes de la cartera y a los clientes potenciales. Supervisar la conformacin del nivel de aprobacin correspondiente, con el fin de aprobar los crditos evaluados por el analista de la operacin. Promover la captacin de depsitos en reciprocidad a los prstamos concedidos, ofreciendo a sus clientes los servicios que brinda la Caja Metropolitana, en coordinacin con el Departamento de Captaciones del rea de Finanzas. 166

 Identificar a los deudores expuestos y no expuestos a riesgo cambiario crediticio derivado del descalce de monedas entre sus ingresos y sus obligaciones con la Caja Metropolitana. Evaluar, fundamentar y tramitar las operaciones de crdito presentadas mediante propuestas de crdito, que cumplan con las normas y polticas de crdito vigentes, ante los niveles correspondientes y, aprobar las que estn dentro de su autonoma, incluyendo las lneas por operaciones de Descuento de Documentos y adquisicin por Factoring. Gestionar la entrega de la documentacin necesaria para la formulacin de contratos y constitucin de garantas a travs de la Oficina de Asesora Legal de Negocios. Control. Controlar que el porcentaje mximo de los crditos concedidos a una sola persona natural o jurdica no exceda de los lmites establecidos por la Ley General. Supervisar el desenvolvimiento de los crditos concedidos. Supervisar la regularizacin de los crditos otorgados cuya recuperacin no se realiza dentro de lo programado. Verificar la correcta aplicacin de los cambios de las tasas de inters y comisiones que cobra el sistema por los productos y servicios bajo su responsabilidad. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional - OCI, de la Unidad de Auditora Interna UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas.

Administrativa. Asesorar al personal de su unidad organizativa y de las Oficinas Regionales, en todo lo relacionado al trmite de las operaciones de crdito. Cumplir las polticas, procedimientos y las disposiciones dictadas por la SBS, relacionadas al mbito de su responsabilidad. Planificar y coordinar con el Departamento de Marketing e Imagen Institucional, la elaboracin del material de publicidad y estrategia para el lanzamiento de los nuevos productos y servicios. 167

 Revisar y calificar los reportes emitidos por el sistema mecanizado con referencia a los aspectos administrativos y crediticios, tomando accin en caso de haber riesgo para la Caja Metropolitana o incumplimiento por parte del cliente. Proponer al responsable de la cobranza y recuperacin de los crditos, la transferencia oportuna a cobranza judicial de las obligaciones vencidas, cuidando que no pierdan su mrito ejecutivo y acompaando la posicin del cliente. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia. 5.10.6.4 UNIDAD DE CRDITO INMOBILIARIO Reporta: Al rea de Banca Comercial. Funcin Principal: Promover y desarrollar el producto de crdito Inmobiliario, analizando el mercado y la competencia, en el marco de las polticas institucionales establecidas. Funciones Especficas: Negocio. Administrar y controlar la gestin del personal a su cargo, de acuerdo a las metas establecidas en el plan de negocios. Proponer normas y polticas crediticias para la adecuada administracin y calificacin de las operaciones de crdito inmobiliario, que garanticen adecuadamente la cobertura del riesgo asumido y su oportuna recuperacin. Controlar que el porcentaje mximo de los crditos concedidos a una sola persona natural o jurdica, no exceda de los lmites establecidos por la Ley General. Elaborar el Plan de Negocios de su unidad organizativa. Efectuar que se lleven a cabo las visitas a los clientes de la cartera y a los clientes potenciales. Evaluar, fundamentar y tramitar las operaciones de crdito presentadas mediante propuestas de crdito, que cumplan con las normas y polticas de crdito vigentes, ante los niveles correspondientes. Coordinar con las reas de apoyo, las mejoras en el proceso de los productos actuales. 168

 Verificar la conformacin del nivel de aprobacin correspondiente, con el fin de aprobar los crditos evaluados por el analista de la operacin. Promover la captacin de depsitos en reciprocidad a los prstamos concedidos, ofreciendo a sus clientes los servicios que brinda la Caja Metropolitana. Tramitar las operaciones de crdito presentadas mediante propuestas de crdito, cumplan con las normas y polticas de crdito vigentes, ante los niveles correspondientes y aprobar las que estn dentro de su autonoma crediticia. Gestionar el desembolso de los crditos inmobiliarios aprobados con las diferentes reas de apoyo de la Caja Metropolitana. Identificar a los deudores expuestos y no expuestos a riesgo cambiario crediticio, derivado del descalce de monedas entre sus ingresos y sus obligaciones. Gestionar la entrega de la documentacin necesaria para la formulacin de contratos y constitucin de garantas a travs del Responsable de la Oficina Legal, y otras reas de apoyo. Proponer a la Gerencia Central de Negocios, el desarrollo de negocios en las agencias a nivel nacional. Control. Controlar el desenvolvimiento de los crditos inmobiliarios concedidos, y el cumplimiento de proceso de desembolso hasta su cancelacin. Identificar a los clientes que estn morosos, con el fin de gestionar y coordinar la regularizacin de los mismos. Supervisar la gestin y regularizacin de los crditos otorgados, cuya recuperacin no se realiza dentro de lo programado. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional, de la Unidad de Auditora Interna, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Cumplir las polticas, procedimientos y las disposiciones dictadas por la SBS.

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Administrativa. Verificar la correcta aplicacin de los cambios de las tasas de inters y comisiones que cobra el sistema por los productos y servicios bajo su responsabilidad. Asesorar al personal de su unidad organizativa y de las Oficinas Regionales, en todo lo relacionado al trmite de las operaciones de los crditos inmobiliarios. Participar en los programas de capacitacin del personal de la Caja Metropolitana, en lo relacionado al producto de su responsabilidad Revisar y calificar los reportes emitidos por el sistema con referencia a los aspectos administrativos y crediticios, tomando accin en caso de haber riesgo para la Caja Metropolitana o incumplimiento por parte del cliente. Planificar y coordinar con el Departamento de Marketing e Imagen Institucional, la elaboracin del material de publicidad y estrategia para el lanzamiento de los nuevos productos y servicios. Transferir al Departamento de Cobranzas y Recuperaciones, las obligaciones vencidas, cuidando que no pierdan su mrito ejecutivo, acompaando la posicin del cliente. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

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5.10.7 REA DE BANCA MINORISTA Reporta: A la Gerencia Central de Negocios. Supervisa: Al Departamento de Crdito CajaPyme. Funcin Principal: Promover, desarrollar y supervisar los productos crediticios PYMES, a travs de las Oficinas Regionales, en el marco de las polticas institucionales establecidas; as como, participar en la elaboracin del Plan de Negocios. Funciones Especficas: Estratgico. Proponer a la Gerencia Central de Negocios, nuevas zonas de expansin de negocios. Elaborar el plan estratgico y operativo anual de su unidad organizativa, coordinando con la Gerencia Central de Negocios y la Jefatura del Departamento de Planeamiento Financiero. Proponer estndares de calidad en los diferentes procesos. Establecer el perfil de nuestros clientes objetivo y los planes estratgicos para el posicionamiento de nuestros productos y servicios. Negocio. Promover, desarrollar y mantener relaciones financieras con clientes, generando una cartera de alta calidad dentro del margen de rentabilidad y riesgo aprobado por la institucin. Atender las necesidades de los clientes y ofrecerles los productos del activo, pasivo y de servicios que requieran, por medio de las Oficinas Regionales. Establecer los planes de negocios que permitan el posicionamiento, desarrollo de nuevos canales, nuevos productos y servicios a ofrecerse por medios electrnicos Aprobar o rechazar las operaciones de crditos PYMES y de otros productos a su cargo, dentro de los lmites de autonoma. Recopilar, analizar e interpretar toda la informacin necesaria que sustente una adecuada decisin de crdito. Evaluar la situacin econmica financiera de los clientes del segmento de su responsabilidad.

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 Proponer a la Gerencia Central de Negocios, la asignacin de tasas especiales en las operaciones de crdito a su cargo; as como la modificacin de las tasas vigentes; as como el Proponer a la Gerencia Central de Negocios, el desarrollo de nuevos negocios en las agencias a nivel nacional. Maximizar las oportunidades de venta y generacin de nuevos ingresos para la institucin. Proponer a la Gerencia Central de Negocios, la oportunidad de compra / venta de cartera crediticia, con los sustentos respectivos. Control. Controlar la ejecucin y los resultados del plan estratgico y operativo de su unidad organizativa. Supervisar se realice un permanente seguimiento de la cartera a su cargo, desde su inicio hasta su recuperacin. Realizar los controles de lmites de crditos directos e indirectos bajo su responsabilidad. Supervisar el cumplimiento de las metas establecidas de su Banca, por Regional y sus agencias. Administrar los riesgos relacionados al logro de sus objetivos, as como: o Asegurar la consistencia entre las operaciones y los niveles de tolerancia al riesgo definidos aplicables a su mbito de accin. o Asumir, ante el Gerente Central de Negocios, los resultados de la gestin de riesgos correspondientes a su unidad organizativa. Identificar a los deudores expuestos y no expuestos a riesgo cambiario crediticio derivado del descalce de monedas entre sus ingresos y sus obligaciones con la Caja Metropolitana. Cumplir las polticas, procedimientos y las disposiciones dictadas por la SBS. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Solicitar al Departamento de Recursos Humanos, el desarrollo de programas de induccin para el personal a su cargo, dentro del mbito de su competencia. Planificar y coordinar con el Departamento de Marketing e Imagen Institucional, la elaboracin del material de publicidad y estrategia para el lanzamiento de los nuevos productos y servicios.

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 Participar como Lder Usuario en los proyectos relacionados al mbito de su competencia. Mantener actualizado en el sistema, la relacin del grupo de calificadores que tendrn a su cargo la calificacin de los documentos a Descontar o a adquirir por Factoring. Proponer normas y polticas crediticias, para la adecuada administracin y calificacin de las operaciones de crdito CajaPyme, que aseguren su cobertura y permitan su oportuna recuperacin. Revisar y proponer las mejoras y actualizaciones a los documentos normativos que permitan minimizar el riesgo crediticio de los productos y servicios bajo su responsabilidad. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia. 5.10.7.1 DEPARTAMENTO DE CRDITO CAJAPYME Reporta: Al rea de Banca Minorista. Funcin Principal: Promover y desarrollar los productos de Crdito CajaPyme, analizando el mercado y la competencia, en el marco de las polticas institucionales establecidas, con un enfoque de productividad, eficiencia operativa y mejora en el nivel de servicio al cliente. Funciones Especficas: Negocio. Analizar, disear y proponer mejoras a los sistemas de trabajo, procedimientos, normativas y metodologas a la Jefatura del rea de Banca Minorista, Oficinas Regionales y Agencias. Implementar las mejoras y asegurarse que repercutan en un incremento de la eficiencia y productividad del rea. Gestionar los indicadores para el cumplimiento de los objetivos y metas dictadas por la Jefatura del rea de Banca Minorista y de la CM. Evaluar permanentemente los indicadores de gestin comercial del producto CajaPyme, verificando los niveles de desempeo para alcanzar las metas establecidas por la Jefatura del rea de Banca Minorista, proponindole las medidas correctivas cuando sea requerido.

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 Proponer normas y polticas crediticias para la adecuada administracin y calificacin de las operaciones de Crdito CajaPyme, que garanticen adecuadamente la cobertura del riesgo asumido y su oportuna recuperacin. Controlar que el porcentaje mximo de los crditos concedidos a una sola persona natural o jurdica no exceda de los lmites establecidos por la Ley General. Supervisar el desenvolvimiento de los crditos concedidos en las agencias de todas las Oficinas Regionales. Elaborar el Plan de Negocios de su departamento. Verificar la conformacin del nivel de aprobacin correspondiente, con el fin de aprobar los crditos evaluados por el analista de la operacin. Aprobar o rechazar las operaciones de crditos PYMES, dentro de los lmites de su autonoma. Promover la captacin de depsitos en reciprocidad a los prstamos concedidos, ofreciendo a sus clientes los servicios que brinda la Caja Metropolitana. Identificar a los deudores expuestos y no expuestos a riesgo cambiario crediticio derivado del descalce de monedas entre sus ingresos y sus obligaciones con la Caja Metropolitana. Asegurar en coordinacin con los Jefes de las Oficinas Regionales, el cumplimiento del sistema de zonificacin y cobertura de agencias. Operativo. Verificar la correcta aplicacin de los cambios de las tasas de inters y comisiones que cobra el sistema por los productos y servicios bajo su responsabilidad. Verificar la correcta aplicacin del clculo de la Remuneracin Variable de los Asesores de Negocios y Administradores involucrados. Control. Cumplir las polticas, procedimientos y las disposiciones dictadas por la SBS, relacionadas al mbito de su responsabilidad. Revisar y calificar los reportes emitidos por el sistema mecanizado con referencia a los aspectos administrativos y crediticios, tomando accin en caso de haber riesgo para la Caja Metropolitana o incumplimiento por parte del cliente. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional - OCI, de la Unidad de Auditora Interna -

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UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Asesorar al personal de su unidad organizativa y de las Oficinas Regionales, en todo lo relacionado al trmite de las operaciones de crditos CajaPyme. Proponer al responsable de la cobranza y recuperacin de los crditos, la transferencia oportuna a cobranza judicial de las obligaciones vencidas, cuidando que no pierdan su mrito ejecutivo, acompaando la posicin del cliente. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

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5.10.8 REA DE BANCA PERSONAL Reporta: A la Gerencia Central de Negocios. Supervisa: Al Departamento de Crdito Personal. Al Departamento de Crdito Hipotecario. Al Departamento de Crdito Pignoraticio. Funcin Principal: Promover, desarrollar y supervisar los productos de crditos de consumo, convenios y pignoraticio, a travs de las Oficinas Regionales, analizando el mercado y la competencia, fijando metas por zona de accin, en el marco de las polticas institucionales establecidas; as como participar en la elaboracin del Plan de Negocios. Funciones Especficas: Estratgico. Elaborar anualmente el plan estratgico y operativo de su unidad organizativa, en coordinacin con la Jefatura del Departamento de Planeamiento Financiero. Proponer la apertura, traslado y cierre de oficinas, as como la realizacin de los eventos de joyera (temporales / permanentes). Negocio. Supervisar el desenvolvimiento de los crditos concedidos bajo su responsabilidad. Supervisar y apoyar a las Oficinas Regionales, en cuanto al trmite de las operaciones de los crditos de responsabilidad del rea de Banca Personal. Proponer a la Gerencia Central de Negocios, el desarrollo de negocios de Banca Personal en las agencias a nivel nacional. Dar a conocer al personal de la institucin, el precio de gramo de oro, de acuerdo a lo establecido por el rea de Finanzas. Modificar la clasificacin automtica de clientes con crditos de garantas mobiliarias (joyas), segn la segmentacin vigente del negocio y, de acuerdo a los lmites establecidos. Aprobar las operaciones de crditos pignoraticios y de consumo, que se encuentren dentro de su autonoma crediticia. Realizar la administracin y gestin comercial de los eventos de joyera (temporales / permanentes). 176

Control. Supervisar la gestin del personal de negocios, de acuerdo a las metas establecidas por zona de influencia. Aprobar y supervisar los planes de ventas de sus unidades de negocios. Supervisar los planes de fidelizacin de personas claves de instituciones, para el producto de convenios. Controlar la ejecucin y los resultados del plan estratgico y operativo. Cumplir las polticas, procedimientos y las disposiciones dictadas por al SBS, relacionadas al mbito de su responsabilidad. Administrar los riesgos relacionados al logro de sus objetivos, as como: o Asegurar la consistencia entre las operaciones y los niveles de tolerancia al riesgo definidos aplicables a su mbito de accin. o Asumir, ante el Gerente Central de Negocios, los resultados de la gestin de riesgos correspondientes a su unidad organizativa. Revisar y calificar los reportes emitidos por el sistema mecanizado con referencia a los aspectos administrativos y crediticios, tomando accin en caso de haber riesgo para la Caja Metropolitana o incumplimiento por parte del cliente. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Solicitar al Departamento de Recursos Humanos, el desarrollo de programas de capacitacin para el personal a su cargo, dentro del mbito de su competencia. Proponer normas y polticas crediticias para la adecuada administracin y calificacin de las operaciones de crdito bajo su responsabilidad. Planificar en coordinacin con el Departamento de Marketing e Imagen Institucional, la elaboracin del material de publicidad y estrategia para el lanzamiento de los nuevos productos y servicios. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

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5.10.8.1 DEPARTAMENTO DE CRDITO PERSONAL Reporta: Al rea de Banca Personal. Funcin Principal: Promover y desarrollar los productos de Crdito Personal a travs de los canales de atencin, analizando el mercado y la competencia, en el marco de las polticas institucionales establecidas. Disear e implementar el proceso de cobranza para el negocio de convenios, fundamental para el logro de los objetivos de crecimiento propuestos. Funciones Especficas: Negocio. Proponer normas y polticas crediticias para la adecuada administracin y calificacin de las operaciones de Crdito Personal en sus diversas modalidades, que garanticen adecuadamente la cobertura del riesgo asumido y su oportuna recuperacin. Controlar que el porcentaje mximo de los crditos concedidos a una sola persona natural o jurdica no exceda de los lmites establecidos por la Ley General. Supervisar el desenvolvimiento de los crditos concedidos. Supervisar la regularizacin de los crditos otorgados cuya recuperacin no se realiza dentro de lo programado. Elaborar el Plan de Negocios/ventas de su departamento. Atender a clientes actuales y potenciales, en los puntos de venta establecidos, recibir solicitudes de crditos y realizar la evaluacin segn polticas de riesgo vigentes, tramitando los desembolsos de acuerdo a los tiempos mximos ofrecidos al cliente. Hacer seguimiento de solicitudes de crditos aprobados y a desembolsos, a fin de informar a los clientes. Evaluar informacin relevante sobre el mercado y la competencia, a fin de disear una propuesta comercial slida y estrategias de mercadeo. Realizar venta telefnica de crditos personales a potenciales clientes. Efectuar visitas a los clientes y a los clientes potenciales de crditos personales, y establecer contactos con 178

empresas e instituciones pblicas y privadas para el caso de crditos por convenio. Tramitar las operaciones de los prstamos administrativos al personal de la institucin, de acuerdo a las normas establecidas. Evaluar la condicin de las cuentas de los clientes, a fin de ver la oportunidad de ampliar la gama de productos u ofrecer otros nuevos. Realizar la gestin comercial mediante el diseo de ofertas con base de datos. Desarrollar el plan de fidelizacin a personal clave de Recursos Humanos y Tesorera. Establecer un plan de visitas a convenios remotos y convenios que se encuentran en la ciudad.

Operativo. Verificar la correcta aplicacin de los cambios de las tasas de inters y comisiones que cobra el sistema por este tipo de crditos. Atender consultas de clientes en lo referente a: o Requisitos para obtener un prstamo de consumo. o Casos de ampliacin donde se necesita el apoyo de la agencia para conocer la situacin real y actual del prstamo. o Informar a los clientes de la aceptacin de sus prstamos y/o situacin de sus estados actuales para un posible reenganche. Generar y aplicar la nmina de descuento por cada convenio segn cronograma establecido. Elaborar y aplicar planes de cobranza por convenio, segn anlisis del proceso de descuento y situacin de la cartera por tramos. Hacer propuesta para reprogramaciones. Incluye desde el informe, conseguir las resoluciones o cartas, anlisis de causas, coordinacin de acciones de recuperacin, seguimiento a la aprobacin de la reprogramacin y ejecucin de la misma. Lograr la implementacin de medidas correctivas y preventivas para futuros procesos. Realizar la cobranza oportuna de cheques para el pago de las nminas. Gestionar el pago de Uso de Casillero a las empresas que cumplan las condiciones de pago Ejecutar la recuperacin de mora.

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Control. Asegurar el cumplimiento de la prioridad de descuento y condiciones del contrato. Lograr una efectividad de la nmina del 90% mnimo. Velar por el cumplimiento del proceso de descuento en las Instituciones, segn las condiciones del convenio (prioridad). Supervisar y coordinar acciones operativas, para asegurar cumplimiento de tiempos de desembolsos en el menor tiempo posible. Reducir el nivel de morosidad de la cartera a nivel de mercado. Cumplir las polticas, procedimientos y las disposiciones dictadas por la SBS, relacionadas al mbito de su responsabilidad. Revisar y calificar los reportes emitidos por el sistema mecanizado con referencia a los aspectos administrativos y crediticios, tomando accin en caso de haber riesgo para la Caja Metropolitana o incumplimiento por parte del cliente. Realizar la gestin de cobranza preventiva de crditos de consumo, estableciendo planes de accin con los Administradores de Agencias y los Asesores Comerciales. Supervisar al personal de ventas, asignando metas y vigilando su cumplimiento. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional - OCI, de la Unidad de Auditora Interna UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Gestionar la automatizacin del proceso de cobranza. Obtener y reportar a la jefatura del rea de Banca Personal, las cifras de gestin de retorno de nmina de Convenios cada mes. Analizar motivos de no descuento y elaborar plan de accin. Atender reclamos y solucionar problemas operativos a clientes del convenio. Realizar coordinaciones con la Unidad de Cobranza Judicial, para que realicen refinanciaciones o transacciones extrajudiciales.

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 Asesorar al personal de su unidad organizativa y de las Oficinas Regionales, en todo lo relacionado al trmite de las operaciones de crditos personales. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia. 5.10.8.2 DEPARTAMENTO DE CRDITO HIPOTECARIO Reporta: Al rea de Banca Personal. Funcin Principal: Promover y desarrollar el producto de crdito hipotecario, analizando el mercado y la competencia, en el marco de las polticas institucionales establecidas. Funciones Especficas: Negocio. Administrar y controlar la gestin del personal a su cargo, de acuerdo a las metas establecidas en el plan de negocios. Proponer normas y polticas crediticias para la adecuada administracin y calificacin de las operaciones de crdito hipotecario, que garanticen adecuadamente la cobertura del riesgo asumido y su oportuna recuperacin. Elaborar las campaas estrategias para promocionar e incentivar el crecimiento de las colocaciones. Controlar que el porcentaje mximo de los crditos concedidos a una sola persona natural, no exceda de los lmites establecidos por la Ley General. Elaborar el Plan de Negocios de su unidad organizativa. Efectuar que se lleven a cabo las visitas a los clientes de la cartera y a los clientes potenciales. Verificar la conformacin del nivel de aprobacin correspondiente, con el fin de aprobar los crditos evaluados por el analista de la operacin. Promover la captacin de depsitos en reciprocidad a los prstamos concedidos, ofreciendo a sus clientes los servicios que brinda la Caja Metropolitana. Evaluar, fundamentar y tramitar las operaciones de crdito presentadas mediante propuestas de crdito, cumplan con las normas y polticas de crdito vigentes,

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ante los niveles correspondientes y aprobar las que estn dentro de su autonoma crediticia. Gestionar la entrega de la documentacin necesaria para la evaluacin y aprobacin de los crditos hipotecarios; as como llevar a cabo la evaluacin, aprobacin y post desembolso, de los crditos hipotecarios, en el marco de las polticas institucionales establecidas. Gestionar el desembolso de los crditos hipotecarios aprobados con las diferentes reas de apoyo de la Caja Metropolitana, COFIDE, FMV y otras instituciones que participan dentro del proceso. Coordinar con las reas de apoyo, las mejoras en el proceso de los productos actuales. Identificar a los deudores expuestos y no expuestos a riesgo cambiario crediticio, derivado del descalce de monedas entre sus ingresos y sus obligaciones. Gestionar la entrega de la documentacin necesaria para la formulacin de contratos y constitucin de garantas a travs del Responsable de la Oficina Legal. Proponer al rea de Banca Comercial, el desarrollo de negocios en las agencias a nivel nacional. Gestionar las operaciones de aplicacin y reembolso por utilizacin de la lnea otorgada por COFIDE para las operaciones de crdito hipotecario.

Control. Identificar a los clientes que estn morosos, con el fin de gestionar la regularizacin de los mismos. Supervisar el desenvolvimiento de los crditos concedidos. Supervisar la gestin y regularizacin de los crditos otorgados, cuya recuperacin no se realiza dentro de lo programado. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional, de la Unidad de Auditora Interna, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Cumplir las polticas, procedimientos y las disposiciones dictadas por la SBS.

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Administrativa. Verificar la correcta aplicacin de los cambios de las tasas de inters y comisiones que cobra el sistema por los productos y servicios bajo su responsabilidad. Asesorar al personal de su unidad organizativa y de las Oficinas Regionales, en todo lo relacionado al trmite de las operaciones de los crditos a su cargo. Participar en los programas de capacitacin del personal de la Caja Metropolitana, en lo relacionado al proceso operativo de las operaciones de crdito a su cargo. Atender a las solicitudes de los entes reguladores internos y externos como COFIDE, FMV, SBS, auditoria, etc.; de ser el caso, coordinar con las reas internas de apoyo para la respuesta correspondiente. Revisar y calificar los reportes emitidos por el sistema con referencia a los aspectos administrativos y crediticios, tomando accin en caso de haber riesgo para la Caja Metropolitana o incumplimiento por parte del cliente. Planificar y coordinar con el Departamento de Marketing e Imagen Institucional, la elaboracin del material de publicidad y estrategia para el lanzamiento de los nuevos productos y servicios. Proponer al Departamento de Cobranzas y Recuperaciones, la transferencia oportuna a cobranza judicial de las obligaciones vencidas, cuidando que no pierdan su mrito ejecutivo, acompaando la posicin del cliente. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia. 5.10.8.3 DEPARTAMENTO DE CRDITO PIGNORATICIO Reporta: Al rea de Banca Personal. Funcin Principal: Promover y desarrollar los productos de Crdito Pignoraticios en la red de Agencias a nivel nacional, analizando el mercado y la competencia, en el marco de las polticas institucionales establecidas. Funciones Especficas:

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Negocio. Establecer el perfil de nuestros clientes objetivos y los planes estratgicos para el posicionamiento del producto. Proponer, desarrollar y mantener relaciones con clientes, generando una cartera de alta calidad dentro del margen y riesgo aprobado por la institucin. Evaluar y aprobar las operaciones de crdito pignoraticio dentro de los lmites de su autonoma. Recopilar, analizar e interpretar toda la informacin necesaria que sustente una adecuada decisin de crdito. Proponer a su Jefatura, la asignacin de tasas especiales en la asignacin de crdito. Controlar que el porcentaje mximo de los crditos concedidos a una sola persona natural o jurdica no exceda de los lmites establecidos por la Ley General. Supervisar el desenvolvimiento de los crditos concedidos. Supervisar la regularizacin de los crditos otorgados cuya recuperacin no se realiza dentro de lo programado. Elaborar el Plan de Negocios de su departamento. Operativo. Verificar la correcta aplicacin de los cambios de las tasas de inters y comisiones que cobra el sistema por este tipo de crditos. Modificar la clasificacin automtica de clientes con crditos prendarios, de acuerdo a los lmites establecidos a propuesta de los funcionarios de negocios. Control. Efectuar una permanente administracin de la cartera desde su inicio hasta su recuperacin. Cumplir las polticas, procedimientos internos y las disposiciones dictadas por la SBS, relacionadas al mbito de su responsabilidad. Revisar y calificar los reportes emitidos por el sistema con referencia a los aspectos administrativos y crediticios, tomando accin en caso de haber riesgo para la Caja Metropolitana o incumplimiento por parte del cliente. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Proponer normas y polticas crediticias para la adecuada administracin y calificacin de las operaciones de Crdito 184

Pignoraticio, que garanticen adecuadamente la cobertura del riesgo asumido y su oportuna recuperacin. Identificar necesidades de capacitacin del personal involucrado en las operaciones de crdito pignoraticio. Solicitar al Departamento de Marketing e Imagen Institucional el apoyo publicitario. Revisar y proponer las mejoras y actualizaciones de los documentos normativos. Asesorar al personal de su unidad organizativa y de las Oficinas Regionales, en todo lo relacionado al trmite de las operaciones de crdito. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

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5.10.9 REA DE BANCA ESPECIAL Reporta: A la Gerencia Central de Negocios. Supervisa: A la Unidad de Monitoreo. Al Departamento Comercial de CajaGas. Al Departamento de Administracin CajaGas Funcin Principal: Promover y desarrollar el producto de Crdito CajaGas; proponer nuevos proyectos ecolgicos de crdito, en el marco de las polticas institucionales establecidas; as como, participar en la elaboracin del Plan de Negocios. Funciones Especficas: Estratgico. Proponer a la Gerencia Central de Negocios nuevas zonas de expansin de negocios. Elaborar anualmente el plan estratgico y operativo de su unidad organizativa, coordinando con la Gerencia Central de Negocios y la Jefatura del Departamento de Planeamiento Financiero. Proponer estndares de calidad en los diferentes procesos. Establecer el perfil de nuestros clientes objetivo y los planes estratgicos para el posicionamiento de nuestros productos y servicios. Negocio. Promover, desarrollar y mantener relaciones financieras con clientes generando una cartera de alta calidad dentro del margen de rentabilidad y riesgo aprobado por la institucin. Atender las necesidades de los clientes y ofrecerles los productos del activo, pasivo y de servicios que requieran. Controlar la ejecucin y los resultados del plan estratgico y operativo de su unidad organizativa. Proponer a la Gerencia Central de Negocios, el desarrollo de nuevos negocias, en especial los que mejoren el medio ambiente. Establecer los planes de negocios que permitan el posicionamiento, desarrollo de nuevos canales, nuevos productos y servicios a ofrecerse por medios electrnicos.

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 Aprobar las operaciones de crditos CajaGas, dentro del mbito y lmites de autonoma. Proponer a la Gerencia Central de Negocios, la asignacin de tasas especiales en las operaciones de crdito a su cargo; as como la modificacin de las tasas vigentes. Maximizar las oportunidades de venta y generacin de nuevos ingresos para la institucin. Participar y proponer operaciones de crdito y servicios, orientados al cambio de la matriz energtica. Conformar el nivel de aprobacin correspondiente, con el fin de aprobar los crditos evaluados por el analista de la operacin. Control. Efectuar un permanente seguimiento de la cartera a su cargo, desde su inicio hasta su recuperacin, a travs de su Unidad de Monitoreo. Recopilar, analizar e interpretar toda la informacin necesaria que sustente una adecuada decisin de crdito. Realizar los controles de lmites de crditos directos e indirectos bajo su responsabilidad. Controlar la ejecucin y los resultados del plan estratgico de su unidad organizativa. Administrar los riesgos relacionados al logro de sus objetivos, as como: o Asegurar la consistencia entre las operaciones y los niveles de tolerancia al riesgo definidos aplicables a su mbito de accin. o Asumir, ante el Gerente Central de Negocios, los resultados de la gestin de riesgos correspondientes a su rea. o Asegurar que en la matriz de riesgo operativo se considere el riesgo legal de los productos de crdito a su cargo. Cumplir las polticas, procedimientos y las disposiciones dictadas por la SBS. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Administrativa. Solicitar al Departamento de Recursos Humanos, el desarrollo de programas de induccin para el personal a su cargo, dentro del mbito de su competencia. Obtener la opinin de la Oficina de Riesgos, sobre el lanzamiento de nuevos productos. Planificar en coordinacin y el Departamento de Marketing e Imagen Institucional, la elaboracin del material de publicidad y 187

estrategia para el lanzamiento de los nuevos productos y servicios. Verificar la correcta aplicacin de los cambios de las tasas de inters y comisiones que cobra el sistema, por los productos y servicios bajo su responsabilidad. Participar como Lder Usuario en los proyectos relacionados al mbito de su competencia. Mejorar, renovar, innovar y crear servicios al cliente, coordinando su implementacin con las reas involucradas. Proponer normas y polticas crediticias para la adecuada administracin y calificacin de las operaciones de crdito, que aseguren adecuadamente la cobertura del riesgo asumido y su oportuna recuperacin. Revisar y proponer las mejoras y actualizaciones a los documentos normativos de los productos y servicios bajo su responsabilidad. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

5.10.9.1 UNIDAD DE MONITOREO Reporta: Al rea de Banca Especial. Funcin Principal: Supervisar y apoyar en la administracin de la cartera de los crditos CajaGas, desde su inicio hasta su recuperacin. Funciones Especficas: Operativa. Realizar gestiones de cobranza telefnica o domiciliaria o directa de la cartera de crditos CajaGas. Control. Supervisar y monitorear la cartera de crditos CajaGas, a fin de detectar los deudores debilitados, as como aquellos que muestren razonables indicios que en un corto plazo, su situacin econmica financiera podra verse deteriorada por factores internos o externos. Supervisar la regularizacin de los crditos otorgados cuya recuperacin no se realiza dentro de lo programado. Analizar los antecedentes del crdito, determinando las causas que pudieran haber originado el problema y

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verificar si hubo fallas en la aplicacin del proceso de desembolso del crdito. Supervisar la emisin y calificacin de los reportes del sistema mecanizado con referencia a los aspectos administrativos, y hacer seguimiento a las acciones en casos de riesgos o incumplimiento de los clientes. Determinar e implementar ndices e indicadores que ayuden a emitir alertas sobre la evolucin de la cartera crediticia. Supervisar y controlar los compromisos de pago de los clientes que mantengan discontinuidad y/o estn atrasados en sus pagos. Verificar la integracin al sistema de control GPS de los crditos CajaGas desembolsados. Controlar en el sistema de control GPS la ubicacin y recorrido de los vehculos relacionados a los crditos Caja Gas. Emitir y calificar los reportes del sistema mecanizado, con referencia a los aspectos administrativos, tomando accin en caso de haber riesgo para la Caja Metropolitana o incumplimiento por parte del cliente. Resolver en coordinacin con la empresa que brinda el servicio de GPS a los clientes, cualquier observacin recibida relacionada a sus servicios. Emitir reportes de control y seguimiento del sistema de control GPS de los crditos CajaGas. Supervisar al personal a su cargo. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional, de la Unidad de Auditora Interna, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas.

Administrativa. Proponer a la Jefatura del rea de Banca Especial, los planes de accin a seguir para la cobranza y recuperacin de los crditos. Hacer propuestas en coordinacin con la Jefatura del rea de Banca Especial, de las modificaciones al porcentaje de recaudo a travs del consumo de GNV. Trabajar coordinadamente con los Departamentos Comerciales y de la Oficina de Riesgos para el apoyo en su Gestin de Cobranza y Recuperaciones.

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 Proponer a su jefatura, el pase a vencido o cobranza judicial y/o castigo, de las operaciones crediticias que su situacin amerite. Supervisar las coordinaciones de cobranza. Preparar informes sobre la gestin de cobranza. Elaborar el plan de metas del personal a su cargo. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia. 5.10.9.2 DEPARTAMENTO COMERCIAL DE CAJAGAS Reporta: Al rea de Banca Especial. Funcin Principal: Promover, desarrollar y comercializar el producto de Crdito CajaGas, dirigiendo sus unidades comerciales al cumplimiento de las metas de colocaciones bajo las polticas crediticias establecidas. Funciones Especficas: Negocio. Proponer normas y polticas crediticias para la adecuada comercializacin y calificacin de las operaciones de Crdito CajaGas, que garanticen adecuadamente la cobertura del riesgo crediticio y su oportuna recuperacin. Proponer a la Jefatura del rea de Banca Especial, el desarrollo de nuevos negocios. Supervisar el desenvolvimiento de los crditos concedidos. Elaborar el Plan de Negocios de su departamento. Efectuar visitas a los clientes de la cartera y a los clientes potenciales. Gestionar la entrega de la documentacin necesaria para la formulacin de contratos y constitucin de garantas a travs del Responsable Legal de Negocios. Asegurar que los concesionarios automotrices, cuenten con las herramientas necesarias para promover el producto de la CM. Captar clientes potenciales para el otorgamiento de crditos CajaGas. Recabar la documentacin requerida de los clientes y validar su calificacin en las Centrales de Riesgos. 190

 Derivar las solicitudes de crdito a los analistas responsables. Solicitar la formulacin de contratos y constitucin de garantas. Hacer seguimiento a los desembolsos del producto de crdito CajaGas, en coordinacin con la Unidad de Administracin. Comunicar a clientes y concesionarios la aprobacin de los crditos. Supervisar que el porcentaje mximo de los crditos concedidos a una sola persona natural o jurdica no exceda de los lmites establecidos por la Ley General. Apoyar en la cobranza y recuperacin de los crditos que presenten atrasos. Operativo. Verificar la correcta aplicacin de los cambios de las tasas de inters y comisiones que cobra el sistema por los productos y servicios bajo su responsabilidad. Calificar los reportes emitidos por el sistema mecanizado, con referencia a los aspectos administrativos y crediticios, tomando accin en caso de haber riesgo para la Caja Metropolitana o incumplimiento por parte del cliente. Supervisar las labores operativas de sus unidades organizativas. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional - OCI, de la Unidad de Auditora Interna UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Supervisar los cambios de las comisiones en el sistema de la cartera de los productos y servicios bajo su responsabilidad. Control. Cumplir las polticas y procedimientos internos, y las disposiciones dictadas por la SBS, relacionadas al mbito de su responsabilidad. Revisar y calificar los reportes emitidos por el sistema mecanizado con referencia a los aspectos administrativos y crediticios, tomando accin en caso de haber riesgo para la Caja Metropolitana o incumplimiento por parte del cliente. Reportar los riesgos de crdito inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan determinar las transacciones sospechosas.

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Administrativa. Asesorar al personal de su unidad organizativa y de las Oficinas Regionales, en lo relacionado al trmite de las operaciones de crdito. Proponer al responsable de la cobranza y recuperacin de los crditos, la transferencia oportuna a cobranza judicial de las obligaciones vencidas, cuidando que no pierdan su mrito ejecutivo, acompaando la posicin del cliente. Participar en el desarrollo y planeamiento de nuevos productos de crdito. Convocar a su personal a reuniones de retroalimentacin. Contribuir con el cumplimiento de los objetivos del rea de Banca Especial. Proponer a la Jefatura del rea de Banca Especial, el desarrollo de nuevos procesos que se orienten a optimizar tiempos de respuesta y controles. Hacer seguimiento de los Planes de Gestin Administrativa; as como, del cumplimiento de metas. Solicitar con aprobacin de su Jefatura, requerimientos al Departamento de Tecnologa de Informacin, supervisando el seguimiento para su atencin. Presentar a su Jefatura propuestas de mejora del producto Caja Gas. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia. 5.10.9.3 DEPARTAMENTO DE ADMINISTRACIN CAJAGAS Reporta: Al rea de Banca Especial. Funcin Principal: Evaluar, analizar y verificar las solicitudes de crditos, utilizando las herramientas de evaluacin establecidas y aprobarlas de acuerdo a las polticas de riesgos y requisitos del producto CajaGas; as como, administrar los crditos otorgados a travs de los productos de Crdito CajaGas. Funciones Especficas: Negocio. Controlar que el porcentaje mximo de los crditos concedidos a una sola persona natural o jurdica, no exceda de los lmites establecidos por la Ley General.

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 Evaluar, fundamentar y tramitar las operaciones de crdito presentadas mediante propuestas de crdito, que cumplan con las normas y polticas de crdito vigentes, ante los niveles correspondientes y, aprobar las que estn dentro de su autonoma. Gestionar la verificacin domiciliaria y armar el file del cliente. Control. Supervisar el cumplimiento de las polticas, normas y procedimientos de crdito, as como que se cumpla con las polticas de riesgos establecidas para estos crditos. Solicitar al proveedor correspondiente, realizar visitas a los clientes y negocios, para verificar la autenticidad de la informacin de los expedientes. Aprobar los crditos dentro de su nivel de autonoma propuestos. Revisar informes e indicadores de crditos aprobados, en proceso y/o rechazados. Realizar la evaluacin del riesgo de crdito, teniendo en cuenta el historial crediticio interno, situacin de garantas, historial crediticio externo, sector econmico y situacin econmica financiera. Solicitar la informacin o documentacin complementaria que requiera, para efectuar el anlisis de riesgo de crdito correspondiente. Verificar la experiencia y situacin crediticia del cliente, as como de sus fiadores, de ser el caso, con la Caja Metropolitana, Sistema Financiero y Centrales de Riesgo. Analizar y evaluar los reportes analticos de empresas, a fin de determinar el riesgo de crdito en forma individual y por riesgo nico. Validar en el sistema, la informacin registrada del personal a su cargo. Analizar, evaluar y remitir a su jefatura, el reporte de las propuestas de crdito presentadas. Detectar e informar a la Jefatura, los incumplimientos de polticas, normas y procedimientos de crdito. Verificar el cumplimiento de las pautas establecidas, en relacin con la evaluacin automtica de los clientes. Llevar el control de los contratos suscritos, as como las inscripciones registrales de los contratos que sean necesarias. Atender las observaciones del rgano de Control Institucional - OCI, de la Unidad de Auditora Interna -

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UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Cumplir las polticas y procedimientos internos, y las disposiciones dictadas por la SBS, relacionadas al mbito de su responsabilidad. Operativo. Solicitar la elaboracin de los contratos de acuerdo a cada uno de los productos de la Banca Especial; as como la formalizacin de los crditos otorgados. Solicitar al responsable Legal, el apoyo sobre los aspectos legales referidos a cada uno de los productos. Supervisar las labores operativas del personal a su cargo. Registrar los cambios de las comisiones a aplicar durante el mantenimiento de la cartera que cobra el sistema por los productos y servicios bajo su responsabilidad. Administrativa: Asegurar que se cumpla con el perfil de riesgo definido por la institucin. Supervisar las instrucciones a Cofide y el control de las modificaciones de recaudo de los crditos. Supervisar las indemnizaciones por siniestros. Supervisar las autorizaciones de desbloqueo de cuentas de contingencia. Asesorar al personal en lo relacionado al trmite de las operaciones de crdito CajaGas. Coordinar la cobranza y los gastos post venta, inherentes a los crditos. Realizar las liquidaciones de las operaciones de crdito, en situacin de cancelaciones adelantadas. Instruir a COFIDE y controlar las modificaciones de recaudo de los crditos en coordinacin con la Unidad de Monitoreo. Mantener al da el registro de informacin en los sistemas que dan soporte a los crditos CajaGas. Proponer normas y polticas crediticias para la adecuada administracin de los crditos, que garanticen adecuadamente su control. Presentar a su Jefatura, el desarrollo de nuevos procesos que se orienten a optimizar tiempos de respuestas y controles.

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 Supervisar el desenvolvimiento administrativo de los crditos concedidos. Elaborar el Plan de Gestin Administrativa; as como, establecer las metas del personal a su cargo. Verificar la conformacin del nivel de aprobacin correspondiente, con el fin de aprobar los crditos evaluados por el analista de la operacin. Solicitar a la Unidad de Administracin de Crditos, los levantamientos de las garantas. Aplicar las indemnizaciones por siniestros, prdidas totales de las garantas de los crditos y coordinar con el brker los siniestros pendientes. Instruir y supervisar los pagos por servicios de terceros vinculados a los crditos. Realizar el anlisis de las cuentas contables referidas a los crditos en coordinacin con el Departamento de Contabilidad. Autorizar los desbloqueos de cuenta contingencia de los crditos. Supervisar la entrega oportuna de los documentos a clientes. Hacer seguimiento a los requerimientos realizados al Departamento de Tecnologa de Informacin. Hacer seguimiento de las solicitudes, pedidos y/o reclamos de clientes; a fin de que sean atendidos oportunamente e informar a su Jefatura. Vigilar la oportuna atencin de las solicitudes, y reclamos de los clientes por parte de sus unidades. Participar en el desarrollo y planeamiento de nuevos productos de crdito. Participar en las reuniones de retroalimentacin convocada por la Jefatura. Contribuir con el cumplimiento de los objetivos del rea de Banca Especial. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

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5.10.10 CENTRO PYME Reporta: A la Gerencia Central de Negocios, por los aspectos relacionados al mbito comercial y reporta al rea de Operaciones, por los aspectos relacionados al mbito operativo. Funcin Principal: Planear, organizar, supervisar y controlar las actividades administrativas y comerciales, dirigidas a promover las colocaciones de los productos que se ofrece, orientados a la generacin de negocios rentables para la Caja. Funciones Especficas: Negocio. Elaborar el Plan Anual de Negocios del Centro Pyme, en marco al planificado para el producto CajaPyme. Definir, elaborar y planificar las estrategias para promocionar e incentivar el crecimiento de las colocaciones, en su zona de influencia con la oferta de productos y servicios financieros. Planificar las visitas a los clientes de la cartera y a los clientes potenciales dentro de la zona de influencia del Centro Pyme. Promover la venta cruzada de productos y servicios de la Caja Metropolitana. Informar a la Gerencia Central de Negocios sobre el desempeo del negocio del Centro Pyme. Evaluar, fundamentar y tramitar las operaciones de crdito Caja PYME que cumplan con las normas y polticas de crdito vigentes, ante los niveles correspondientes. Asimismo, aprobar las operaciones de crdito dentro de su nivel de autonoma. Gestionar el desembolso de los crditos Caja PYME aprobados con las diferentes reas de apoyo de la Caja Metropolitana. Cumplir las polticas, procedimientos y las disposiciones dictadas por la SBS. Asignar, controlar y medir las metas mensuales para los asesores a su cargo, as como tambin la situacin de la morosidad, la desercin, clientes vigentes y clientes nuevos. Proponer al rea de Banca Minorista la creacin de nuevos productos o la modificacin de los existentes, de acuerdo a la

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tendencia del mercado objetivo, las necesidades de los clientes, los objetivos de la institucin. Control. Identificar a los clientes que estn morosos, con el fin de gestionar la regularizacin de los mismos. Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, as como las seales de alerta que permitan identificar las transacciones sospechosas. Supervisar la recuperacin de los crditos otorgados en el Centro Pyme y solicitar el traslado a Recuperaciones de aquellas cuentas que lo ameriten de acuerdo a las polticas vigentes. Evaluar y supervisar la ejecucin de mecanismos de prevencin de lavado de dinero implantado para las operaciones de la Caja, de acuerdo a las disposiciones de la Superintendencia de Banca y Seguros y AFPs, coordinando las acciones que corresponden con el rea de Banca Minorista y el Oficial de Cumplimiento de la Caja. Controlar el desenvolvimiento de los crditos Caja PYME concedidos en el Centro Pyme, y el cumplimiento de proceso de desembolso hasta su cancelacin. Atender y desplegar acciones a fin de levantar las observaciones del rgano de Control Institucional - OCI, de la Unidad de Auditora Interna - UAI, de los Auditores Externos y dems rganos de control y supervisin. Administrativa. Asesorar al personal del Centro Pyme en todo lo relacionado al trmite de las operaciones de los crditos Caja PYME. Supervisar y medir el buen desempeo del personal a su cargo e informar a la Gerencia Central de Negocios sobre el resultado del mismo. Coordinar con las unidades organizativas pertinentes, el buen funcionamiento de las instalaciones del Centro Pyme, para asegurar su continuidad operativa. Controlar el cumplimiento del rol de vacaciones del personal del Centro Pyme a su cargo. Cumplir con las dems funciones que le asignen, dentro del mbito de su competencia.

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