Carlos Iriarte Chvarri

XXI Congreso Latinoamericano de Seguridad Bancaria

Panam - Octubre 2006
CON1LNIDO
I.- Historia
II.- Antecedentes
IV.- Diseo Bsico y Iuncionalidad del
Programa Integral de Seguridad Bancaria.
V.- Resultados Obtenidos
VI.- ,A que se debe el exito logrado?
VII.- Lxperiencias del Programa
III.- Concepto Lstrategico de Seguridad Bancaria
I.- HIS1ORIA
Creacin del Comit de Gerentes Generales ,Asuntos de
Seguridad, y Unidad Policial de Proteccin a Bancos.
1981
Creacin del Comite de Seguridad
1985
1988
Primer Conenio con la Polica Nacional del Per
1991 Ampliacin del Conenio con la Polica ,Proincias,.
1994
Nueo Conenio ,Reestructuracin,
Implementacin del Programa Integral de Seguridad Bancaria
II.- AN1LCLDLN1LS DLL PROGRAMA
Gran violencia terrorista
Incremento de asaltos y robos a bancos
Bandas organizadas y armadas.
1980 - 1990
Gran violencia terrorista
Incremento de asaltos y robos a bancos
Bandas organizadas y armadas.
1980 - 1990
22
715
891
1,124
1,749
1,987
2,342
2,292
2,575
2,027
2,779
2,785
2,995
1,918
1,195
1,232
883
681
310
121
241 231
153
174
187
80
80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 00 01 02 03 04 05
2S,409
Atentados
11
82
193
1,969
3,588
1,438
1,381
1,143
1,522
2,757
3,705
3,137
2,695
1,240
540
454
194
130
83
118
49 66
44 30 23
75
80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 00 01 02 03 04 05
Atentados 1erroristas
26,667
Victimas
338
123
95
45
3
0 0 0 0 0 0 1 0 0 0
91 92 93 94 95 96 97 98 99 00 01 02 03 04 05
Atentados 1erroristas Contra Bancos
(*)
(*) Atentado contra la visita del Presidente USA George Bush, Entidades Afectadas: Banco de Crdito,
Banco Santander y Banco Sudamericano. 9 muertos, 40 heridos.
60S
Atentados
Incremento en el accionar de Bandas Organizadas
Incremento en el accionar de Bandas Organizadas
Bandas que Operaban en los Aos 80' y 90':
Banda de los Retacos
Banda de los hermanos Sanchez Bedn
Banda de Jango y la chica dinamita
Los Destructores
Los Injertos
Los Malditos de lundo Oquendo
VIDEO 1
Identificacin de Necesidades Reales
(Ao J992)
Sistema Bancario
Proteger Personas
Proteger Clientes
Proteger Patrimonio
Proteger Instalaciones
Desarrollar sus actiidades
con normalidad
Policia Nacional
Mayor Lquipamiento
Mayor 1ecnologa
Capacitacin
Mayor Bienestar del
Personal Policial
Desarrollar actiidades con
eiciencia
III.- CONCLP1O LS1RA1LGICO DL
PRO1LCCION Y SLGURIDAD BANCARIA
Sistema Bancario
Inormacin Compartida
Interconexin: Bancos -
Programa - PNP
Lstandarizacin de
Sistemas de Seguridad
Monitoreo Llectrnico
Coordinacin
Permanente
Policia Nacional
Plan de Nucleacin de
Oicinas Bancarias
Sectorizacin de
Vigilancia Mil
Asignacin Liciente de
Vehculos
Plan de Proteccin,
Vigilancia y Seguridad
Laluacin Permanente
de resultados
Determinadas las necesidades de seguridad, se estableci la inersin
inicial, que incluy:
Local para el personal y uncionamiento de Aguilas Negras`.
Asignacin real de ehculos ,camionetas y motos,
Lquipos de radio comunicacin
Lquipos inormaticos.
Chalecos antibalas
Capacitacin
A.- Inversin Inicial del Programa
Iondo Rotatorio de
Seguridad Bancaria
Acuerdo Privado
Afiliados
No Afiliados
Cuota Lxtraordinaria
(Inversin inicial)
Asociados
Cuota Ordinaria Mensual
(Iuncionamiento Permanente)
B.- Iinanciamiento del Programa
C.- Decisin de los rganos de Gobierno de Asbanc
Iondo de Seguridad
Comite Lspecial de Administracin (CLAIOR)
Gerencia del Programa.
Crear
Plantear
Reestructuracin
Areas de Seguridad de Bancos
Unidad Aguilas Negras
Alianza
Lstrategica
ASBANC - PNP
(Convenio)
LS1RUC1URA ORGANICA DLL PROGRAMA
ORGANISMOS
DE SEGURIDAD
PUBLICA
(LOCAL Y
NACIONAL)
COMITES DE
ASBANC
Seguridad,
Seguridad de
Tarjetas, Prev. De
Estafas y Fraudes,
Auditora,
Operaciones,
Sistemas,
Recursos
Humanos y Otros
OPERACION
OPERACIONES Y
COMUNICACIONES
INFORMACION PREVENCION
SEGURIDAD
ELECTRONICA
SISTEMA DE INTERCONEXION
BANCARIA
AUXILIO
INMEDIATO
INVESTIGACION Y DENUNCIA
OTROS (Auxilio Mdico
Bomberos, Desactivacin de
Explosivos)
SISTEMA DE SEGURIDAD
BANCARIO POLICIAL
VIGILANCIA
FIJA Y MOVIL
LSQULMA IUNCIONAL DLL PROGRAMA
COORDINACION COORDINACION
GESTION Y ADMINISTRACION
CEAFOR
GERENCIA GRAL. ASBANC
COMIT DE GERENTES
GENERALES
POLITICAS
GERENCIA DEL
PROGRAMA INTEGRAL
DE SEGURIDAD
BANCARIA
IV.- DISLO BASICO Y IUNCIONALIDAD DLL PISB
SISTEMA DE CAPACITACI SISTEMA DE CAPACITACI N N
S
I
S
T
E
M
A
S
I
S
T
E
M
A
I
N
T
E
G
R
A
L
I
N
T
E
G
R
A
L
SISTEMA SISTEMA
FINANCIERO FINANCIERO
NACIONAL NACIONAL
ENTORNO ENTORNO
SOCIAL SOCIAL
S
I
S
T
E
M
A

D
E

I
N
T
E
R
C
O
N
E
X
I

N

B
A
N
C
A
R
I
A
S
I
S
T
E
M
A

D
E

A
D
M
I
N
I
S
T
R
A
C
I

N

G
E
R
E
N
C
I
A
L

SISTEMA DE INFORMACI SISTEMA DE INFORMACI N N
S
I
S
T
E
M
A


B
A
N
C
A
R
I
O

P
O
L
I
C
I
A
L
Ls un Sistema Integral creado por iniciatia de ASBANC para preenir,
inormar y proteger al personal, clientes, asociados y ailiados al sistema
inanciero nacional, de delitos en contra de su patrimonio y seguridad. Su
objetio es reducir los robos, asaltos y otras inracciones producidas en agencias
bancarias y inancieras en todo el Per.
A.- Sistema de Informacin
Integracin de Redes de Informacin
Oficinas
Bancarias
Otras
Edpymes
Cajas
Rurales
Cajas
Municipales
Bancos
Cooperativas
FELABAN-CELAES
DEPSEBAN
guila Negra
POLICIA NACIONAL
Direccin de Investigacin Criminal
POLICIA NACIONAL
(Provincias)
Sistema de Red
de Comisaras
Medios de Comunicacin usados para el intercambio de informacin
Sistema de Informacin
Polica Nacional del Per
Polica Nacional del Per
Sistema de Inormacin
Sistema de Inormacin
Programa Integral de Seguridad
Bancaria
Programa Integral de Seguridad
Bancaria
Sericio de Monitoreo y
Atencin de Lmergencias
Sericio de Monitoreo y
Atencin de Lmergencias
Lntidades Asociadas
Lntidades Asociadas
Instituciones linancieras
Instituciones linancieras
lLLABAN, CLLALS,
Otras Instituciones
lLLABAN, CLLALS,
Otras Instituciones
Lntidades Ailiadas
Lntidades Ailiadas
Instituciones linancieras
Instituciones linancieras
avcarea, vtervet, 1etefova a.ica
1etefova Cetvtar , Raaiat
vtervet
vtervet, 1etefova a.ica
1etefova Cetvtar, Raaiat
vtervet, 1etefova a.ica,
1etefova Cetvtar , Raaiat
Sistema de Informacin
Ljemplos de Informacin Procesada
Proceso de la Obtencin, Procesamiento y
Difusin de la Informacin
Lntidades Iinancieras Lntidades Iinancieras
rganos de rganos de
Investigaci Investigaci n n
Criminal Criminal
Publicaciones de Seguridad Publicaciones de Seguridad
IULN1LS IULN1LS
Polic Polici ia Nacional del Per a Nacional del Per
Iuente abierta Iuente abierta
Organismos Internacionales Organismos Internacionales
Operadores de 1arjetas Operadores de 1arjetas
de Cr de Cre edito dito
Reunin de la
Informacin
Clasificacin
Lvaluacin
Anlisis
Integracin
Conclusiones
Recomendaciones
Difusin de
informacin a
usuarios locales,
nacionales e
internacionales
Coordinacin de
Medidas con
organismo
externos.
Difusin de
informacin a
usuarios locales,
nacionales e
internacionales
Coordinacin de
Medidas con
organismo
externos.
Lvaluacin de
Resultados Obtenidos
Almacenamiento -
Banco de Datos
Retro Alimentacin
Difusin
Comit de Seguridad
Comit de Preencin de Lstaas,
lraudes y otras Deraudaciones,
Otros Comits y
Polica Nacional del Per
CLLALS-lLLABAN
Sistema de Informacin
B.- Sistema de Capacitacin
SIS1LMA
DL
CAPACI1ACION
SLRVICIO VIGILANCIA POLICIAL
IUNCIONARIOS BANCARIOS
SIS1LMA DL ALARMAS
MODALIDADLS DLLIC1IVAS MODALIDADLS DLLIC1IVAS
IRAUDLS CON 1ARJL1AS
CAPACI1ACION A OIICIALLS PNP
DLLI1OS INIORMA1ICOS
1LCNICAS DL DL1LCCION
46
220
1,243
629
1,200
5500
315 3061
499
3998
455
2123
513
2921
452 152
507
1120
432
1127
450 1042
174
561
1995
1996
1997
1998
1999
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
Iuncionarios y Lmpleados Personal Policial
1otal 22,4S4
1otal 6,286
Sistema de Capacitacin
Personal Capacitado
C.- Sistema de Interconexin Bancaria
Central de Operaciones y Comunicaciones
Coordinacin
Bancos - PNP
Observacin
GPS
Monitoreo
Alarmas
Pedidos de
Auxilio
Sistemas
Contingencia
Lnsayo y
Verificacin
Unidad de Ingenieria y Mantenimiento
Sistema de Interconexin Bancaria
Seguridad
Llectrnica
Lstudios y Asesora
Instalaciones
Mantenimiento Preentio
Mantenimiento Correctio
Auditoras
Capacitacin
D.- Sistema Bancario Policial
Misin
Preenir o Contrarrestar la comisin
de delitos, altas o contraenciones
contra el personal, clientes,
patrimonio e instalaciones de las
entidades que integran el PISB.
Principales
Actividades
Administracin y nombramiento
del personal.
Control y superisin
Atencin de pedidos de auxilio
Interenciones policiales
Comunicacin permanente
Coordinacin
Presupuesto
Superisin
Llaboracin de la Normatiidad de la Seguridad
Bancaria con el Ministerio del Interior.
Promocin de incentios
L.- Sistema de Administracin Gerencial
Cumplimiento
del Convenio
132
111
58
30
14
11
10
8
12
3
1
0
2
1
0 0
0
20
40
60
80
100
120
140
1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006
V.- RLSUL1ADOS OB1LNIDOS
A.- Delitos Violentos
Contra Productos y Servicios Bancarios
Asalto y Robo a Mano Armada contra Oficinas Bancarias
Iuente PNP-PISB-ASBANC Llaborado: UPD-PISB-ASBANC
(*) Informacin a Agosto 2006
(*)
Secuestro de Iuncionarios y/o Iamiliares con Iines de Robo
5
2
6
3
1
1
1
0
1
0
0 0 0 0
0 0 0
0
0 0
0
1
2
3
4
5
6
J997 J998 J999 2000 200J 2002 2003 2004 200S 2006
Lima Provincias
AOS LIMA PROVINCIAS
1997 631,624 357,183
1998 927,926 883,860
1999 148,571 342,000
2000 230,000 0
2001 114,285 0
2002 0 0
2003 0 0
2004 0 0
2005 0 0
2006 0 0
Iuente PNP-PISB-ASBANC Llaborado: UPD-PISB-ASBANC
(*) Informacin a Agosto 2006
Delitos Violentos
Atentados y Hurtos a Cajeros Automticos (A1M's)
Delitos Violentos
J8
6
J6
4
200S 2006
Irustrado Perpetrado
3JJ,429
273,9S3
200S 2006
Perdidas US$
J7
7
J3
7
200S 2006
Lima Provincias
Intrusiones contra Oficinas Bancarias con fines de robo
de Lquipos de Cmputo
Delitos Violentos
J0
J3
J0
JS
200S 2006
Irustrado Perpetrado
J2
JS
J
J
J J
Lq. Cmputo Iax/1el. Otros
200S 2006
J9
4
20
S
200S 2006
Lima Provincias
JJ
7S
J44
99
96
87
20
0
40
80
J20
J60
2000 200J 2002 2003 2004 200S 2006
$1247,321
$376,853
$536,980
$236,961
$455,374
$141,589
Iuente PNP-PISB-ASBANC Llaborado: UPD-PISB-ASBANC
(*) Informacin a Agosto 2006
$51,550
Delitos Violentos
Delitos contra Clientes
Lvolucin del Marcaje
27
8
38
34
84
J6
2
62
J3
4J
J
0
S0
J0
SS
J J
6
90
24
0
10
20
30
40
50
60
0
80
90
100
Iraude Cheques Prestamo
Iraudulento
Iraude Interno Cintillo Cambiazo
2003 2004 200S 2006
B.- Delitos No Violentos
Principales Modalidades Delictivas
Casos
Iuente PNP-PISB-ASBANC Llaborado: SINI-PISB-ASBANC
(*) Al mes de Agosto
(*)
79,244
0 0
J4,J8J
0 0 0 0 0 0 0 0 0
728,S3J
J36,990
J20,846
279,J83
68,030
307,000
98,SJ4
Iraude
c/cheques
Prestamo Iraud. Iraude Interno Cintillo Cambiazo
2003 2004
200S 2006
Principales Modalidades Delictivas
Montos
Iuente PNP-PISB-ASBANC Llaborado: SINI-PISB-ASBANC
(*) Al mes de Agosto
( * )
Lxpresado en Dlares Americanos (US$)
J
0
2 2
0
0
S
28
Skimming Phishing
2003
2004
200S
2006
Delitos Informticos
Principales Modalidades Delictivas
Llaborado: SINI-PISB-ASBANC
Iuente: SINI-PISB-ASBANC
DLLI1OS
INIORMA1ICOS
Politica Preventiva para Contrarrestar los Delitos
Informticos
Lducacin en
Seguridad
Iinanciera
Sistemas
Metodos y
Controles
Actualizar
Legislacin
VIDEO
2 y 2b
VI.- ,A QUL SL DLBL LL LXI1O LOGRADO?
Identificacin de la
necesidad
Lstablecimiento de
Politicas de Seguridad
Creacin de un fondo
de seguridad
Creacin de un Comite
Administrativo, Gerencia del
Programa
Alianza Lstrategica con la
Policia Nacional
Apoyo del Sector Privado al
Lstado
Desarrollo de un sistema
integral de seguridad
Reduccin significativa de
delitos a bancos
Mayor seguridad para el
sector financiero
Participacin en Capacitacin
al Personal Policial
VII.- LXPLRILNCIAS DLL PROGRAMA
LXPLRILNCIAS DLL PROGRAMA
Diplomado Internacional de
Seguridad Bancaria
Aumento del prestigio de las
Aguilas Negras y Programa
Sistema de Informacin
Lducacin permanente a
Clientes
Sistema Integral replicable en
cualquier pais o sector
Auditorias de Seguridad
VIDEO 3