RIESGOS

OPERATIVOS
REA DE CAJA
Jair Silva Hernandez
Leidy Lorena Uruea
Jason Steve Pineda
Maria Camila Tocancip
Francisco Casallas

DEFICIENCIA HUMANA
Es cuando ocurren equivocaciones del personal de la empresa o de
la entidad afectando el funcionamiento de la entidad.

DEFICIENCIA HUMANA
RIESGO

TIDO DE RIESGO

FRECUENCIA

SOLUCIN

1. Cuando el cajero
entrega al cliente ms
dinero que el requerido.

Moderado

Medio

Que se tomen el tiempo

necesario con el cliente, no
importa las filas.

2. Pagar cheques que no

peden ser pagados.

Significativo

Baja

Capacitar al personal y
ponerlos a prueba.

3. Cuando no hay dinero

sencillo en la caja.

Significativo

Baja

Los cajeros frecuentemente

miren su dinero y su provisin.

4. Cuando el cajero
excede su cupo en la
caja.

Moderado

Baja

Puede existir mayor riesgo

ante un robo.

DEFICIENCIA TECNOLGICA
Se presenta cuando algn elemento tecnolgico o informtico de
la entidad presenta fallas provocando retrasos en la atencin al
cliente.

DEFICIENCIA TECNOLGICA
RIESGO

TIDO DE RIESGO

FRECUENCIA

SOLUCIN

1. Cuando se cae el
sistema del banco

Significativa

Baja

Establecer
mecanismos de
choque, copias de
seguridad archivos
que se recuperen.

Moderado

Baja

Mejorar las
herramientas
tecnolgicas, o
mantenimiento
constante

2. Fallas en algn
objeto tecnolgico

DEFICIENCIA DE INFRAESTRUCTURA
Existen cuando hay algn dao en las instalaciones en el rea de
caja perjudicando al cajero de forma fsica o que no le permita
realizar adecuadamente su trabajo

DEFICIENCIA DE INFRAESTRUCTURA
RIESGO

TIDO DE RIESGO

FRECUENCIA

SOLUCIN

1. Daos en la parte
fsica de la caja

Significativo

Baja

Contar con el personal

adecuado para el
mantenimiento y
reparacin inmediata de
los daos.

2. Cuando hay daos

en las partes
secundarias de la
oficina (mesas, sillas,
puertas, etc)

Moderado

Baja

3. Deterioro en la
parte exterior de la
oficina. ( Pasillos,
paredes, techos etc

cambiar peridicamente los

muebles u objetos que
presenten deterioro.

Menor

Baja

Contar con personal

adecuado para reparacin
de estos daos.

Acontecimientos Externos
Ocurre cuando la falencia es por causa externa, es decir que no es
culpa de la entidad bancaria.

DEFICIENCIA EXTERNA
RIESGO

TIDO DE RIESGO

FRECUENCIA

SOLUCIN

1. Problemas entre
personas en la fila.

Menor

Medio

Fluidez en las filas.

2.Desmayos o
accidentes entre
personas en al fila.

Menor

Bajo

Contar con botiquines

de primero auxilios.

moderado

Comunicarse con las

entidades encargadas
de la vigilancia
publica.

Alto

Los vigilantes
manejen esta
cuestion.

3.Cuando hay
disturbios afuera de
la entidad cuando
existan protestas por
parte de los
trabajadores
4.Personas hablando
por celular

Menor

Significativo

FUNCIONES DEL CAJERO PRINCIPAL

Solicitar o enviar remesas en efectivo

Entregar y recibir provisiones de efectivo a los cajeros
Elaborar el cuadre individual y general
Verificar y recontar el efectivo

 Recibir consignaciones efectuar pagos

Manejar la clave de la caja fuerte
Guardar en bveda los valores que sean entregados en custodia.

FUNCIONES CAJERO

Atender a la clientela
Registrar en el sistema todas las operaciones de ingresos y egresos
Realizar el visado del canje
Elaborar los montos de efectivo que excedan, el limite del cupo
asignado.
Entregar los totales del cuadre.