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Filanbanco: Esta historia de terror bancario

empez en 1998
http://www.andes.info.ec/es/poltica/8068.html

Mircoles, 24/10/2012 - 04:07:35 PM

Das felices de Filanbanco > De izq. a der.: Mara del Carmen Morla, vicepresidenta Divisin Internacional;
Pedro Gmez-Centurin, gerente general; George Meltzer, representante de la Lnea FMO; Roberto Isaas,
presidente ejecutivo; Henry Rumbea, vicepresidente de Crdito (luego, administrador temporal del Banco
del Progreso). Foto: Archivo Hernn Ramos
Quito, 24 de octubre, (Andes).- El ttulo que ilustra esta informacin es una sobresaliente investigacin del
economista, comunicador y exeditor general de Diario El Comercio, Hernn Ramos, publicada el 15 de
abril pasado, cuando haban transcurrido trece aos del mayor atraco financiero, conocido como Feriado
Bancario, declarado el 8 de marzo de 1999.
A continuacin, Agencia Andes reproduce esta publicacin que aparece en el blog del periodista, llamado
Rienda Suelta.
Por: Hernn Ramos
Ayer se divulg una noticia importante, histrica, por su enorme dimensin econmica, social y moral que
arrastra sus cadenas desde hace 14 aos. No obstante, la sentencia inicial de 8 aos de crcel para los
hermanos Roberto y William Isaas Dassum, ex dueos de Filanbanco,acusados de peculado, qued opacada
por una nota urgente para los medios locales: justamente, el inicio del debate final de la Ley que regular su
actividad bajo el obsesivo tutelaje del poder Ejecutivo.
CAPTULO 1: LOS ANTECEDENTES Les cuento el inicio de este cuento. Entre finales de noviembre e
inicios de diciembre de 1998, el ambiente poltico y econmico estaba muy caldeado en Ecuador. La
profunda crisis bancaria y financiera que se avecinaba era el secreto peor guardado y todo el mundo, me

refiero en especfico a las altas esferas del poder privado y pblico -incluido el presidente de entonces, Jamil
Mahuad-, estaba consciente de la gravedad de la situacin: Filanbanco, uno de los dos bancos privados ms
grandes del pas en ese momento, haba entrado en estado de coma y nadie, literalmente, nadie quera
hacerse cargo del moribundo.
Qu hacer, cmo proceder ante semejante escenario, inmensamente ms crtico que la crisis que se haba
vivido poco tiempo atrs, cuando cay el Banco Continental, propiedad de los hermanos Ortega-Trujillo, y
cuya factura la pag el Banco Central, sumando una cifra nada despreciable: ms de US$ 150 millones? El
trauma del manejo inmoral y corrupto de ese banco estaba latente, igual que el saldo negativo para el Estado
ecuatoriano, al tener que cargar con un banco pulverizado por las intocables manos privadas de los OrtegaTrujillo y responder con fondos pblicos ante miles de depositantes y acreedores. Esta vez, con Filanbanco
en la sala de cuidados intensivos (ya tena miles de millones de sucres de crditos concedidos por el propio
Banco Central), y dado que el paciente era ms grande, obeso y dominante, la tempestad era mayor y
amenazaba con enlodar a todos, como en efecto as sucedi.
La Superintendencia de Bancos, el Banco Central del Ecuador, el Ministerio de Finanzas registraron en esos
das de finales del 98 un ajetreo inusual, salvaje dira yo. Los tecncratas de alto vuelo estaban muy activos,
no slo por las fiestas de Quito, trabajaban en los complejos detalles tcnicos de una frmula que d paso al
mayor salvataje bancario de la historia del pas. Fue una tarea nada fcil encargada por sus patrones y
monitoreada al minuto por el FMI y el Banco Mundial. En el Palacio Nacional, Roberto Isaas -lo vi
casualmente ah cuando fui a entrevistar al Presidente- haca antesala para hablar con Mahuad (o al menos
con uno de sus asistentes cercanos, como el habilidoso Jaime Duran Barba). Mientras tanto, en el Congreso,
de la mano de su presidente, Juan Jos Pons, se pula el pacto poltico de la llamada aplanadora
socialcristiana (opositora) demcratacristiana (gobiernista), para pasar la Ley que permita trasladar
Filanbanco, ya no al Banco Central, sino directamente al ente que de ah en adelante se encargara de la
terapia intensiva y de la morge bancaria ecuatoriana: la Agencia de Garanta de Depsitos (AGD). La
contraparte de este pacto, obviamente, no fue gratis y el concepto de cheque en blanco no consta en el
diccionario socialcristiano (ni de ningn partido o movimiento poltico): para dar el s a la AGD que tanto
ansiaban Mahuad y los banqueros en fuga, Jaime Nebot, el inefable jefe del PSC, puso su carta sobre la
mesa e impuso su obsesin legislativa del momento: eliminar el Impuesto a la Renta y crear el impuesto del
1% a la circulacn de capitales. Dando y dando fue la cosa
Pronto se consumaron los hechos. Antes hubo un tortuoso, lgido y penoso debate legislativo que precedi a
la creacin de la figura legal para satisfacer el capricho poltico de Nebot (el citado 1%) y, sobre todo, para
salvar lo insalvable, es decir, poner al endeble y endeudado Estado al servicio del quebrado Filanbanco (para
eso naci la AGD). Fue tan acrobtica esa maniobra poltica a dos puntas que, para dimensionar la pirueta,
basta leer el estrambtico ttulo que le pusieron al mamotreto engendrado en el Congreso: Ley de
Reordenamiento en Materia Econmica en el rea Tributario-Financiera. Poco tiempo despus, uno de los
autores de esta ley me dijo que habra que hacerle un monumento a l porque fue capaz de meter un
cuadrado en un crculo, o lo que es lo mismo, meti cmodamente un elefante en un Volkswagen. Me re
entonces, pero hoy que lo veo a la distancia me parece que tena razn: solo en Ecuador fue posible crear
una ley para salvar a un banco muerto y de paso crear un impuesto para salvaguardar el ego de un poltico,
impuesto que, por supuesto, meses despus fue derogado porque, entre otras cosas, se volvi un bmeran
contra los propios bancos que vieron reducir la intermediacin financiera por el 1% a la circulacin de
capitales.
CAPTULO 2: EL INICIO DEL SALVATAJE

1er. pedido de la AGD > US$ 640 millones iniciales para salvar a Filanbanco. Archivo Hernn Ramos
Volviendo a Filanbanco. Ni bien creada la AGD por el Congreso (nov. 30, 1998) enseguida se movi la
maquinaria estatal para dar paso al salvataje. El 2 de diciembre de 1998, la Junta Bancaria (JB), rgano que
legisla sobre el sistema financiero ecuatoriano, se reuni de urgencia y expidi una resolucin que puso a
Filanbanco bajo proteccin estatal. La JB us esta eufemstica frase de poca monta ante un hecho histrico:
someter a Filanbanco S.A. a un programa de Restructuracin de conformidad con lo dispuesto en el Art. 23
de la Ley de Reordenamiento en Materia Econmica en el rea Tributario-Financiera.
De esta manera, la JB us la ley creada apenas 48 horas antes para iniciar un proceso fatal que ya no se
detendra en meses posteriores, por el contrario, crecera como bola de nieve mientras fueron cayendo ms
bancos privados despus de Filanbanco. Fjense en el documento que divulgo aqu por primera vez: el
mismo da en que la JB decidi poner a Filanbanco bajo amparo estatal, el flamante primer gerente de la
AGD pidi al Ministro de Finanzas de entonces, Fidel Jaramillo, que emita los respectivos bonos en favor de
la AGD (es decir, solicit que se emita deuda interna con cargo al bolsillo del ciudadano y del contribuyente
ecuatoriano), por un valor inicial equivalente a US$ 640 millones para salvar a Filanbanco! Y algo ms: de
este gran total, US$ 400 millones iniciales eran para cumplir compromisos y obligaciones inmediatas de
Filanbanco con sus clientes y acreedores, mientras que los restantes US$ 140 millones fueron para
capitalizar al banco que estaba tcnicamente quebrado. En frases simples: el tramo inicial de la crisis
desatada por Filanbanco implic trasladar billones de sucres de la poca pertenecientes a los fondos pblicos
(o sea, riqueza social de los ecuatorianos) para: a) cubrir los inmorales manejos privados de Filanbanco

hasta ese momento, de cara a sus clientes-acreedores; b) tapar el gigantesco hueco patrimonial que haba
sido creado por los eternos propietarios y administradores de dicha entidad bancaria. Luego empez otra
historia, pero ah y as comenz a moldearse la figura de peculado, misma que ayer los jueces ecuatorianos
sentenciaron como un delito concreto, cometido principalmente por el do de los hermanos Roberto y
William Isaas Dassum.

El salvataje "notarizado" de Filanbanco > Escritura a travs de la cual el gobierno de Mahuad emiti bonos
de deuda interna para salvar el banco de la familia Isaas-Dassum. Este primer tramo de US$ 540 millones
fue la primera estacin del via crucis que seguira Filanbanco hasta su liquidacin total con un costo para el
Estado ecuatoriano cercano a US$ 1.200 millones. Archivo Hernn Ramos

El espurio y acrobtico nacimiento de la Agencia de Garanta de Depsitos (AGD), como expliqu en la nota
anterior, trajo consecuencias inmediatas en la administracin y evolucin de la crisis que ya afectaba a
Ecuador a inicios de 1998, y queempez a agobiar al enclenque sistema bancario privado desde la segunda
mitad de aquel fatdico ao. Las luces casi rojas se prendieron al confirmarse que: i) Filanbanco, el nmero
uno del sistema, haca agua por los cuatro costados; ii) se secaron las lneas de crdito externo (para todos
los bancos, y para Filanbanco en particular, que manejaba el 30% de las operaciones de comercio exterior
privado), por el derrumbe asitico, la debacle de la deuda rusa y el crac monetario brasileo; iii) la cartera
vencida de todo el sistema bancario creca como espuma, pues la crisis agroindustrial ecuatoriana, por el
fenmeno del Nio, complic el pago de crditos de muchos clientes de la banca privada; iv) la prensa
denunciaba cifras cada vez ms grandes de los aborrecidos crditos vinculados que muchos banqueros

privados se daban a s mismos, a sus cercanos o allegados, matando su credibilidad y colocando en alto
riesgo el dinero de los depositantes
En otras palabras, la crisis bancaria apareca de cuerpo entero, descubriendo a la vez la enorme
vulnerabilidad institucional de los bancos ecuatorianos, frente a hechos internos y externos que si bien no
podan controlar del todo, tampoco haban hecho la tarea para amortiguar y minimizar los efectos. Su mejor
aliada en el relajamiento y permisividad fue la propia Superintendencia de Bancos, entidad que se supone
controlaba a los bancos, pero que en la prctica siempre estuvo perforada hasta el tutano por los banqueros
corruptos. Fue ah, cuando todos estaban anegados, que los banqueros volvieron los ojos a pap Estado,
para que se haga cargo de la situacin. Y hacerse cargo de la situacin en ese momento implicaba pasar al
Estado el costo privado de la crisis bancaria. O lo que es lo mismo: socializar las prdidas generadas por los
banqueros privados.
En este escenario sobresala la atnita y desencajada mirada de las autoridades bancarias ecuatorianas
-tembleques unas, corruptas otras- cuya estrategia se limitaba a eludir hasta el final su responsabilidad
histrica (algunos de ellos solo actuaron cuando el agua les haba llegado al cogote). La decisin de tomar al
toro por los cuernos y decidir, ipso facto, por ejemplo, la intervencin estatal de Filanbanco, nunca ocurri.
Filanbanco cay en manos del Estado porque los banqueros que quebraron ese entidad pretendieron hallar
en el Estado su tabla de salvacin financiera. Los Isaas nunca tuvieron el deseo de desprenderse de su
banco; perdieron Filanbanco porque lo haban dejado en soletas. Tanto el costo econmico como el riesgo
moral de esa accin delictiva tuvo que asumirlo el Estado frente a cientos de miles de depositantes, clientes,
inversionistas
En septiembre de 1998, los dueos de Filanbanco, liderados por Roberto Isaas como presidente ejecutivo,
ya tenan una enorme cuenta por pagar con el Banco Central, entidad que haba otorgado a Filanbanco un
gigantesco crdito para cubrir sus demandas de liquidez (luego se comprob que el real problema era ms
grave, era una crisis de solvencia, de prdida de patrimonio). Este dato era ntido: demostraba la gravedad
financiera del banco. Haba entrado en zona roja. El Banco Central, como prestamista de ltima instancia y
acreedor principal de Filanbanco, tom sus garantas financieras ante la catstrofe que se avecinaba, pero
tambin posea informacin ms o menos certera de la crisis en la que haban colocado los Isaas a
Filanbanco. Adentro, el Central era una olla de grillos: todos saban que el barco tena rota la popa y su
hundimiento era cuestin de tiempo. En septiembre, incluso, se habl de que el Central tomara el mando
total de Filanbanco, sacando del escenario a los Isaas-Dassum. Pero los dueos del moribundo apostaban a
una frmula chantajista, moralmente cuestionable y ticamente inaceptable. Todo banquero poderoso en
apuros sabe que, al poseer un banco dominante, presiona a la autoridad poltica para que evite su cada, y
con ello, el colapso del sistema entero. Me salvo yo y se salvan ellos, era era la lgica, cobijada en esta
estrategia de los hermanos Isaas en ese momento de la crisis: presionar al Estado para que aplique el
salvataje y tratar de mantener por todos los medios el control de Filanbanco.
As lleg diciembre de 1998. Con la AGD en escena y con la Ley en la mano, el Gobierno de Jamil Mahuad,
la Junta Bancaria, el Banco Central del Ecuador, la Superintendencia de Bancos y el Ministerio de Finanzas
dieron luz verde al salvataje de Filanbanco, con un pequeo gran detalle: los hermanos Isaas-Dassum
quedaban fuera del juego, haban perdido su banco (quedando pendiente la contabilizacin de cunta plata
haban sacado de sus arcas en beneficio propio).
A esta velocidad corrieron los hechos Noviembre / Diciciembre 1998
1) 30 de noviembre: se concreta la Ley de la AGD.
2) 1 de diciembre: se instala legalmente la AGD.
3) 2 de diciembre: La Junta Bancaria coloca a Filanbanco en proceso de reestructuracin, es decir,
Filanbanco pasa a manos del Estado bajo el mando de una AGD que naci sin recursos pero con el
compromiso legal de hacerse cargo del salvataje bancario de Filanbanco (y de todos los bancos que luego
cayeran en similar situacin).

4) 3 de diciembre: La AGD pide al Ministerio de Finanzas que emita los bonos de deuda interna para pagar
los crditos de Filanbanco con el Banco Central y para capitalizar a dicho banco. Monto total inicial: US$
540 millones. Ese mismo da, el Ministerio de Finanzas notariza la emisin de bonos de deuda a favor de la
AGD, triangulando la operacin con el Banco Central, para evitar la quiebra de Filanbanco, tras el manejo
inmoral y catastrfico de los hermanos Isaas. (Ver en la imagen superior la portada de dicho documento).
5) 4 de diciembre: La Junta Bancaria nombra y posesiona al nuevo equipo gerencial de Filanbanco, en
reemplazo de los antiguos dueos, los hermanos Isaas-Dassum.
6) 5 de diciembre: el inicio del salvataje estatal de Filanbanco y la salida de los Isaas es noticia de primera
plana en la prensa del Ecuador (ver imagen inferior), en plenas fiestas de Quito y tras el portazo que le dio el
Banco Central a Jamil Mahuad, quien buscaba ms plata para financiar quin sabe qu

Caso Filanbanco: 15 aos de mucha poltica y poca justicia

Noticias - Urgente
http://www.radiocolosal.com/sitio/index.php?option=com_content&view=article&id=18505:caso-filanbanco-15-anos-de-muchapolitica-y-poca-justicia&catid=43:urgente&Itemid=158

Bajo silencio oficial y nula transparencia, hoy se cumplen 15 aos del caso Filanbanco, convertido en caso
Isaas. Pero el balance es penoso: ms de 768 millones de dlares en activos incautados por el gobierno,
prdidas de casi 97 millones de dlares por la administracin de esos bienes y otros 18 millones en el limbo.
Y cunto se ha pagado a los perjudicados por el cierre del banco? Poco menos de cinco millones de
dlares, segn las nicas cifras oficiales existentes.

Rendicin de cuentas de Pedro Delgado, uno de los pocos documentos oficiales disponibles sobre el manejo
estatal de las empresas incautadas.
Rendicin de cuentas de Pedro Delgado, uno de los pocos documentos oficiales disponibles sobre el manejo
estatal de las empresas incautadas.
Algo queda claro en estos tres lustros: la justicia y los gobiernos de turno han venido allanado el camino
para acciones internacionales contra el Estado ecuatoriano. La historia comenz el 2 de diciembre de 1998.

Ese da Filanbanco pas a manos del Estado ecuatoriano. La entidad financiera tuvo serios problemas de
liquidez, segn se dijo oficialmente, por lo cual entr a un Programa de Reestructuracin de la
Superintendencia de Bancos.
Y aunque dentro del primer ao de administracin estatal tuvo ms de cien millones de utilidades, el
gobierno prefiri no reprivatizarlo. Finalmente, luego de algunas malas decisiones gubernamentales,
Filanbanco cerr sus operaciones, el 18 de julio del 2001, es decir, durante la administracin del presidente
Gustavo Noboa. As que ste puede ser el primer punto de inflexin sobre el polmico caso: finalmente
quin quebr al que fuera el banco ms grande del pas?
En medio de estos 15 aos se produjo un hecho controversial: la incautacin de ms de 900 empresas y
bienes del grupo Isaas. Para el gobierno de Rafael Correa, esta jugada signific tomar posesin de activos
avaluados en ms de 768 millones de dlares valoracin hecha por el propio Estado, cifra en la cual no se
consideran otros negocios e inmuebles de los cuales se desconoce la cuanta que asign la revolucin
ciudadana. La justificacin para la mega incautacin fue solventar la deuda de 661,5 millones de dlares que
-segn informe de la auditora Deloitte & Touche, de mayo del 2001- haba dejado Filanbanco durante su
etapa privada.
Fausto Ortz renunci al Ministerio de Finanzas, segn dice en esta entrevista, por controversias con el
presidente Rafael Correa respecto a la incautacin al grupo Isaas.
Esta operacin se realiz la noche del 8 de julio del 2008, bajo la direccin de Carlos Bravo, entonces
gerente de la Agencia de Garanta de Depsitos (AGD). Una nota de la agencia internacional de noticias
EFE, publicada diez das despus, explica el contexto que exista en el pas: La popularidad del presidente
Rafael Correa aument de 48% a 54% y el apoyo al referendo constitucional de 29% a 32% tras la orden
del Gobierno de incautar unos 200 bienes de ex banqueros prfugos en los EEUU, indic la encuestadora
Cedatos-Gallup. El mismo reporte de prensa revel que si bien el 63% de la poblacin aprob estos
hechos, no menos del 59% consider que la medida tena la intencin de subir la popularidad de Correa e
impulsar el 'S' en el referendo para aprobar la Constitucin de Montecristi.
Y luego de casi cinco aos y medio de estos hechos, aqu estn algunos resultados de la administracin
estatal:

En Carondelet se planific la incautacin al grupo Isaas. Segn nota de diario El Telgrafo, fue luego de
observar el partido en que Liga de Quito se coron campen de la Copa Libertadores. Esta foto corresponde
a ese momento. Estn: Rafael Correa, Alexis Mera, Camilo Samn, Juan Falcon Puig y Pedro Solines.
Grupo Ecudos: en el momento de su incautacin, la auditora contratada por la propia AGD valor el
ingenio azucarero del grupo Isaas en 238 571 551 dlares. No obstante, tres aos despus, el 14 de
septiembre del 2011, se remat el 70% de sus acciones por 133 810 875 dlares, es decir, hubo una prdida
de 33 189 210 dlares. Pero eso no es todo, casi un ao ms tarde, el 13 de septiembre del 2012, la agencia
de noticias estatal ANDES revel que el 12,4% de las acciones del ingenio haba sido vendido a los
empleados de la propia empresa, por 23 582 872 dlares, generando as un nuevo desfase respecto a la
valoracin inicial, esta vez por 5 879 232. En resumen, con la venta del 82,4% de las acciones de Ecudos,
hay una prdida de 39 068 442 dlares.
Grupo TV Cable: el 35,48% de las acciones de este consorcio era del grupo Isaas. El informe oficial

muestra que dicho paquete accionario vala 72 051 433 dlares, pero fue vendido por slo 61 463 387. Es
decir, hubo un desfase de 10 588 046 dlares.
Hotel Ramada: la venta de esta empresa se divide en dos: el inmueble en s y la administracin de su
negocio. En el momento de la incautacin, la valoracin del paquete completo fue de 7 096 152 dlares, sin
embargo se lo vendi en 5 278 917 dlares, generando una prdida de 1 817 235 dlares.
Budget: la conocida firma de alquiler de autos fue valorada por la AGD en 5 568 662 dlares, pero
finalmente vendida en 2 800 000 dlares, segn consta en el informe de rendicin de cuentas de diciembre
del 2011, presentado por Pedro Delgado, entonces principal directivo del Fideicomiso AGD CFN No Ms
Impunidad. Aqu el perjuicio fue de 2 768 662 dlares.
EICA S.A.: era la empresa ms antigua del grupo Isaas, cuyo valor el momento de ser incautada era de 40
361 550 dlares. Sin embargo, luego de sus constantes problemas bajo la administracin estatal, el propio
gobierno la valor en 7 200 000 dlares, segn indica una nota de diario El Comercio, basada en
informacin oficial.

La administracin y venta de las empresas incautadas deja una prdida de casi 97 millones de dlares.
MAXIGRAF S.A.: en el momento de pasar a manos estatales, esta empresa fue valorada por pedido de la
propia AGD en 5 954 661 dlares, sin embargo, quebr en las manos del gobierno. Su valoracin actual es
cero.
BARCOS PESQUEROS: Una flota de tres barcos pesqueros avaluados por la AGD en 9 969 470 dlares
fueron subastados por 8 400 000 dlares, registrndose as una rebaja en su valor de 1 569 470 de dlares
Slo con estos siete casos el Estado ecuatoriano ya perdi 96 931 623 dlares. Pero esa cifra pudiera llegar a
114 985 305 dlares, si se agregan los 18 053 682 dlares provenientes de Petromanab S.A., fondos sobre
los cuales nadie ha dado explicaciones.
Petromanab S.A. fue otra de las empresas incautadas por el gobierno de la revolucin ciudadana. Segn la
propia AGD, en el momento de pasar a manos del Estado su valor era de 34 400 000 dlares. Sin embargo,
documentos oficiales muestran que en las cuentas de esta empresa existan 23 millones de dlares
adicionales. Qu pas con ese dinero? Segn el informe de rendicin de cuentas de Pedro Delgado, a los
perjudicados por el cierre de Filanbanco se les cancelaron 4 946 318 dlares; dinero que segn dijo el
propio Delgado ante la Corte de la Florida, en septiembre del 2012, lleg proveniente de Petromanab. Esto
quiere decir que qued un remanente de 18 053 682 dlares, sobre el cual nadie se ha referido. En aquella
ocasin, ante el tribunal estadounidense, Delgado tampoco supo responder qu pas con ese saldo.
Despus de diez aos, los depositantes de Filanbanco ya pueden retirar su platita, cmo logramos esto?
Incautamos Petromanab a los Isaas, ya que se determin que esa empresa les perteneca. Y es increble, da
11 o 12 millones (de dlares) cada quince das: Rafael Correa, enlace sabatino del 30 de agosto del 2008,
desde Yaguachi, Guayas.
Pero la pregunta principal es: Quin asume las prdidas? En un oficio enviado el 13 de noviembre pasado,

este medio de comunicacin hizo esa y otras preguntas a Katia Torres, funcionaria que reemplaz a Pedro
Delgado en la administracin de las empresas incautadas, as como a Camilo Samn, presidente del
Directorio de la Corporacin Financiera Nacional (CFN), entidad que acta como fiduciaria de los bienes
que fueron incautados. Ninguno de los dos respondi (ver facsmiles de las cartas al final de esta nota).
Tambin se indag a ambos directivos sobre el monto total que los perjudicados por el cierre de Filanbanco
han recibido producto de la venta de las empresas incautadas, pero tampoco hubo respuesta. Nuevamente, el
nico dato oficial existente es el informe de rendicin de cuentas de Pedro Delgado, en el cual se indica que
fueron entregados 4 946 318 dlares, provenientes de Petromanab, quedando todava por pagar, segn ese
mismo documento, un total de 28 715 052 dlares.
Pero las dudas no terminan ah. Decenas de documentos obtenidos por Plan V muestran que tambin bajo
poder del gobierno hay no menos de 520 inmuebles, como casas, departamentos, locales comerciales,
terrenos, autos, haciendas, yates y hasta suites en el estadio de Liga Deportiva Universitaria de Quito.
Ninguno de los funcionarios ya mencionados dio explicaciones.
Fuentes cercanas al grupo Isaas aseguraron que solamente en arriendos de los inmuebles urbanos, el
gobierno debera estar recibiendo ms de 70 000 dlares mensuales. Qu pas con ese dinero? Si esta cifra
se multiplica por los casi cinco aos y medio que el gobierno lleva administrando los bienes, quiere decir
que se debieron haber obtenido unos cuatro millones y medio de dlares.
Tambin hay un lote de 37 autos de coleccin que, segn el informe de rendicin de cuentas de Pedro
Delgado, fue rematado por 1 090 900. Sin embargo, datos actuales de la Agencia Nacional de Trnsito
revelan que por lo menos 16 de esos vehculos siguen a nombre de empresas incautadas al grupo Isaas,
mientras otros cuatro ni siquiera aparecen con propietario. Es decir, tal vez 20 autos ni siquiera fueron
vendidos. Una de las empresas que tiene varios de esos vehculos a su nombre es Ciploche S.A., la cual est
bajo la administracin de Patricio Moncayo.
Moncayo es un personaje especial. En el documento con el cual se lo nombra administrador de Ciploche
S.A. firma con un nmero de cdula, pero cuando se consulta en la pgina web del Consejo de la Judicatura
resulta que tiene otra y, encima, con una multa de trnsito impaga desde enero del 2011. Ciploche S.A., la
empresa administrada por Moncayo, tiene a su nombre vehculos de lujo como un Porsche 911 o un
Corvette C2. Este mismo funcionario administra otras 25 empresas que fueron incautadas al grupo Isaas.
Caso Filanbanco: una historia de cabos sueltos
Los exadministradores y exaccionistas del Filanbanco fueron sentenciados por la Corte Nacional, en abril
del ao pasado. La pena impuesta fue de ocho aos de prisin, por el delito de peculado bancario.
Actualmente el caso est en apelacin y su dictamen final pudiera resolverse en cualquier momento. Ah
termina todo? La respuesta es no. A lo largo de este proceso, la justicia ecuatoriana se ha encargado de dejar
varios cabos sueltos. Es un juicio lleno de controversias, en muchas de las cuales la posicin del Estado no
luce slida. Desde la defensa del grupo Isaas advierten que el caso apenas comienza.

Juan Falcon Puig y Carlos Bravo. Falcon fue enjuiciado poltica y penalmente por la fusin Filanbanco -

La Previsora. Pero fue amnistiado en Montecristi.

Incautaciones: La incautacin masiva de bienes al grupo Isaas se produjo el 8 de julio del 2008. Sin
embargo, los sindicados recibieron sentencia casi cuatro aos despus, el 11 de abril del 2012. Dicho de otra
manera, la polmica accin gubernamental se llev a cabo sin tener sentencia en firme. Jorge Zavala Egas,
abogado guayaquileo, tiene su punto de vista: Para ordenar una incautacin, el artculo 29 de la Ley de
Reordenamiento en Materia Econmica en el rea Tributaria Financiera (Ley AGD) exiga que en contra
de los administradores y/o accionistas cuyos bienes se iba a incautar, deba existir sentencia ejecutoriada
por alguno de estos delitos: declaracin de patrimonios tcnicos irreales, alteracin de balances o usura.
Pero segn entiendo, al momento de las incautaciones de julio del 2008, los acusados no tenan ninguna
condena por ninguno de estos delitos, por lo que los requisitos que exiga esta Ley nunca se dieron.
Adems, segn report la prensa, la sentencia del 2012 fue de primera instancia, es decir, an no estaba en
firme como exiga la Ley de la AGD.
Mandato 13: Este es un documento clave. Al da siguiente de realizarse las incautaciones, es decir el 9 de
julio del 2008, la Asamblea Constituyente de Montecristi expidi el Mandato 13, cuyo objetivo era
resguardar dicha accin gubernamental. Este instrumento legal consta de cuatro artculos y una disposicin
final. En su parte medular, establece que la resolucin que sirvi para incautar los bienes del grupo Isaas
no es susceptible de accin de amparo constitucional u otra de carcter especial, y si de hecho se hubiere
interpuesto, ser inmediatamente archivada, sin que se pueda suspender o impedir el cumplimiento. Pero
eso no es todo, este mismo Mandato dispone que los jueces o magistrados que avocaren conocimiento de
cualquier accin constitucional dirigida a invalidar las incautaciones, pudieran ser destituidos e incluso ser
objeto de acciones penales. Nuevamente, el jurista expone su criterio: A mi entender, la ausencia de los
requisitos legales hizo que el Gobierno dicte, de forma apresurada, el Mandato Constituyente 13, que no
slo blind las incautaciones, sino que tambin prohibi a los perjudicados reclamar el hecho frente a la
justicia. Esto atenta contra garantas constitucionales consagradas en la propia Carta Poltica que se
estaba redactando en Montecristi, como el derecho a la defensa, la presuncin de inocencia y el acceso a la
justicia.
Para el experto legal, al unir las incautaciones de julio del 2008 con el Mandato 13, pudieran abrirse
automticamente las puertas hacia las cortes internacionales. Prohibirle a un ciudadano ecuatoriano el
acceso a la justicia es gravsimo jurdicamente. Existen numerosos pronunciamientos de Cortes de
Derechos Humanos Internacionales donde se ha condenado a distintos estados por violaciones similares.
Las Cortes internacionales, si llegan a conocer el caso, podran condenar al Ecuador por estas violaciones.
Por ende, sera el Estado, y al final los ciudadanos, quienes terminaramos pagando esa factura, aunque
por repeticin debieran pagar los funcionarios que han hecho el dao () Me temo que, jurdicamente, el
Mandato Constituyente 13 es un craso error del gobierno y, al final, le pudiera costar muy caro si el caso
es presentado en cortes internacionales, precisa Zavala Egas.
Otros puntos polmicos
Existen centenares de documentos que cuestionan diferentes etapas del proceso. Por ejemplo, el tipo de
delito que se imput a los exaccionistas del Filanbanco an es sujeto de debate. Fueron acusados de
peculado bancario, por actos cometidos antes del 2 de diciembre de 1998, sin embargo, este delito recin fue
tipificado el 13 de mayo de 1999. En otras palabras, se los sentenci por un tipo de infraccin que no exista
en el momento en que se cometieron los hechos.
De igual manera, la fusin del Filanbanco con La Previsora, ocurrida en el 2001, todava genera polmica.
Este acto administrativo fue la antesala de la quiebra definitiva del banco del grupo Isaas. Por este hecho
fue enjuiciado poltica y penalmente Juan Falcon Puig, en ese entonces Superintendente de Bancos. Y a
pesar de que la defensa de los exaccionistas del Filanbanco asegura que dicha fusin provoc el cierre de la
entidad, Falcon nunca recibi castigo, al ser amnistiado por la Asamblea Constituyente de Montecristi.
Hasta hoy existen millonarias deudas impagas producidas por La Previsora y sus filiales internacionales,
que estn a nombre de Filanbanco. Fue en el gobierno de Gustavo Noboa cuando se orden fusionar esta

entidad con el banco del grupo Isaas.

El gobierno prometi vender las empresas lo antes posible. Pedro Delgado as lo reafirm en varias
entrevistas, como esta publicada por diario Expreso, el 12 de julio del 2010, a dos aos de las incautaciones.
En lo relacionado al monto incautado por el gobierno, fueron ms de 768 millones de dlares en activos,
para cubrir una deuda de 661,5 millones. Entonces, por qu no se ha saldado el tema? A principios del
2009, se conoci que el grupo Isaas tuvo conversaciones con el gobierno de Rafael Correa. Fuentes
allegadas a los empresarios aseguran que las reuniones fueron hasta con el Primer Mandatario. Como
muestra de ello, existen declaraciones en las cuales ste menciona la posibilidad de que su gobierno
entregue un vuelto en caso de que las incautaciones hubieran superado el monto de la deuda. Nunca hubo
arreglo. La defensa del grupo Isaas cree que ms pes el inters poltico de mantener ciertas empresas,
principalmente el emporio de medios de comunicacin, que incluye canales de televisin, varias radios y
hasta una editorial de revistas. Cifras oficiales difundidas a finales del ao pasado, dieron cuenta de un
replanteamiento de la deuda del grupo Isaas con el Estado, que finalmente qued en 1088,6 millones de
dlares. A criterio de la defensa de los exaccionistas de Filanbanco, con este incremento, el objetivo del
gobierno es hacer la deuda impagable y asegurarse el dominio de las empresas y bienes ya incautados, al
menos por los prximos aos.
Finalmente, para remontarse a pocas ms actuales, se puede citar el proceso llevado a cabo en la Corte del
estado de la Florida, Estados Unidos. Este caso se inici en el 2009, de la mano de Carlos Bravo, entonces
gerente de la AGD. El objetivo de esta accin era incautar los bienes de los hermanos Isaas en Miami. Sin
embargo, no slo que el Estado ecuatoriano no pudo obtener ni un solo bien, sino que el hecho pudiera
servir para futuras acciones judiciales en cortes internacionales.
Por correo electrnico, Plan V envi este cuestionario al estudio jurdico que defiende al grupo empresarial
en ese pas. Estas fueron las respuestas:
1. Luego de que la Corte de la Florida sentenci a favor de sus defendidos y en contra del Estado
ecuatoriano, en qu situacin se halla el proceso?
La causa a mi cargo ha sido resuelta por el Juez de primera instancia y ha determinado que el reclamo
esgrimido por Ecuador no tiene origen en un proceso en el que se hayan respetado los ms elementales
derechos y eso no se acepta en estas Cortes. Adems, la pretensin del Estado ecuatoriano no cumpli con
los mnimos requisitos de procedibilidad. Estamos dirimiendo la instancia de la apelacin que ha presentado
el gobierno del Ecuador. Por lo pronto, mis clientes han presentado el reclamo para resarcirse de los
honorarios de abogados que le corresponden.

Esta es la carta enviada por Plan V a Camilo Samn, presidente del Directorio de la CFN. No hubo
respuesta. Se hicieron las mismas preguntas a Katia Torres, principal directiva de la Ugedep, tampoco respondi.
2. Algunas acciones tomadas por el gobierno de Rafael Correa, como la emisin del Mandato 13,
pudieran servir en el futuro para la defensa de sus clientes?
Sin ser abogado en Ecuador, es notorio el abuso que se comete, no solamente en las Cortes sino tambin en
el Congreso denominado Asamblea Nacional y hasta en la Asamblea Constituyente. Las Cortes de Florida
ya se han pronunciado rechazando los torcidos caminos que se utilizan para lograr resultados. Es un
instrumento perjudicial para el Ecuador, porque queda desnuda la forma en que puede llegar a actuar su
justicia.
3. La sentencia de la Corte de la Florida pudiera sentar algn precedente para beneficio de los
hermanos Isaas en otros litigios, como la extradicin?
La sentencia del Juez Thorton hace un examen exhaustivo de la forma cmo se han labrado algunos abusos
en contra de mis clientes. Cada organismo y tribunal judicial que son independientes y profesionales en
este pas tomar su posicin al respecto. Por informacin de prensa entiendo que el Departamento de
Estado, durante ms de diez aos de intentos, ha rechazado los pedidos de extradicin hechos por Ecuador,
por falta de pruebas. No es suficiente enviar una sentencia originada en un sistema judicial que tiene mala
fama; tienen que probar los hechos. Si siguen un guion de novela como lo han hecho hasta ahora, no van a
lograr ms resultado que otro rechazo: las Cortes Americanas no comen cuento.
4. Usted cree que la forma en que se incautaron las propiedades de sus clientes pudiera ser usada en
la defensa de sus clientes en un eventual proceso en cortes internacionales?
Ms bien parecera que han hecho lo que se denomina confiscacin. Y, por supuesto, tarde o temprano cada
quien tendr que pagar las consecuencias de su abusivo comportamiento: primero el Estado ecuatoriano y
luego, por repeticin, los funcionarios que han ejercido tales conductas. (Pablo Jaramillo Viteri - Plan V)