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Guía Básica Dedispersadoras Financieros Rurales
Guía Básica Dedispersadoras Financieros Rurales
CONTENIDO
I.
Antecedentes.
I. Antecedentes.
Fundamento Legal para coadyuvar a la Constitucin de
Intermediarios Financieros Rurales (IFRs)
Ley Orgnica de la Financiera Rural, segundo prrafo del artculo 2
seala:
La Financiera Rural apoyar actividades de capacitacin y asesora
a los productores para la mejor utilizacin de sus recursos
crediticios, as como para aquellos que decidan constituirse como
Intermediarios Financieros Rurales.
El artculo 7 fracciones XVI y XVII establece que la FR:
Apoyar actividades de capacitacin y asesora a los productores
que decidan organizarse o constituirse como IFRs
I. Antecedentes.
Intermediario Financiero Rural:
La Ley Orgnica de La Financiera Rural define a las siguientes figuras
como IFR:
Seleccin rigurosa
de los socios.
Continua
Aprovechamiento de
economas de escala.
Caractersticas.
El sistema de ahorro y crdito popular estar integrado por:
Las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo y las
Sociedades Financieras Populares que sean dictaminadas
favorablemente por una Federacin y autorizadas para operar
como Entidades de Ahorro y Crdito Popular.
Las Federaciones de Entidades de Ahorro y Crdito Popular, que
estn autorizadas por la CNBV para ejercer las funciones de
supervisin auxiliar de las entidades referidas.
Las Confederaciones autorizadas por la propia CNBV para que
administren sus respectivos fondos de proteccin.
De 5 mill. de UDIs a
Ms de 300 mill. de
de 5 mill. de UDIs
UDIs
Nivel I
Nivel I
Nivel II
Nivel III
Nivel I
Nivel II
Nivel III
Nivel III
Nivel II
Nivel II
Nivel III
Nivel III
De 5,001 a 10,000 y
Ambito Local
Nivel I
Nivel I
Nivel II
Nivel III
De 5,001 a 10,000 y
Ambito Regional
Nivel I
Nivel II
Nivel III
Nivel III
De 5,001 a 10,000 y
Ambito Multirregional
Nivel II
Nivel II
Nivel III
Nivel III
ACTIVOS
SOCIOS/CLIENTES Y
AMBITO GEOGRAFICO
Ms de 300 mill. de
UDIs
De 10,001 a 100,000 y
Ambito Local
Nivel I
Nivel II
Nivel III
Nivel III
De 10,001 a 100,000 y
Ambito Regional
Nivel II
Nivel II
Nivel III
Nivel IV
De 10,001 a 100,000 y
Ambito Multirregional
Nivel II
Nivel II
Nivel III
Nivel IV
Nivel II
Nivel II
Nivel III
Nivel IV
Ms de 100,000 y
Ambito Regional
Nivel II
Nivel II
Nivel III
Nivel IV
Ms de 100,000 y
Ambito Multirregional
Nivel II
Nivel III
Nivel IV
Nivel IV
Ms de 100,000 y
Ambito Local
Obtener un
dictamen
favorable
Elaborar
Manuales de
Operacin
autorizacin
autorizacin
a la CNBV
3.
4.
5.
h)
CLASE II
CLASE III
i.
su Capital
solicitud
autorizacin
Elaborar
Elaborar un
Manuales de
Operacin
Programa de
Operacin
Construir
sistemas y
sus trmites
plataforma
legales
informtica
Realizar
Denominacin de la sociedad.
Domicilio social.
Nmero de socios.
Duracin (debe ser indefinida).
Actividad de los accionistas (de acuerdo a ramas econmicas).
Capital social (indicando importe y nmero de acciones).
Capital sin derecho (indicando importe y nmero de acciones).
Capital pagado (indicando importe y nmero de acciones).
b)
c)
Operacin.
Lavado de dinero.
Contabilidad.
Control interno.