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FINANCIE
RAS
Módulo: Introducción a la Normativa
Financiera
01
CONSTITUCIÓN
POLITICA DEL ESTADO
SECCIÓN III
POLÍTICA FINANCIERA
Artículo 330.
I. El Estado regulará el sistema financiero con criterios de igualdad de
oportunidades, solidaridad, distribución y redistribución equitativa.
Artículo 332.
I. Las entidades financieras estarán reguladas y supervisadas por una institución de
regulación de bancos y entidades financieras. Esta institución tendrá carácter de
derecho público y jurisdicción en todo el territorio boliviano.
II. La máxima autoridad de la institución de regulación de bancos y entidades
financieras será designada por la Presidenta o Presidente del Estado, de entre una
terna propuesta por la Asamblea Legislativa Plurinacional, de acuerdo con el
procedimiento establecido en la ley.
Artículo 333.
Las operaciones financieras realizadas por personas naturales o jurídicas, bolivianas o
extranjeras, gozarán del derecho de confidencialidad, salvo en los procesos judiciales,
en los casos en que se presuma comisión de delitos financieros, en los que se
investiguen fortunas y los demás definidos por la ley. Las instancias llamadas por la ley
a investigar estos casos tendrán la atribución para conocer dichas operaciones
financieras, sin que sea necesaria autorización judicial.
02 LEY DE SERVICIOS
FINANCIEROS – LEY 393
OBJETIVO DE LA LEY DE SERVICIOS FINANCIEROS
d) A recibir buena atención y trato digno de parte de las entidades financieras, debiendo éstas
actuar en todo momento con la debida diligencia
Es una persona jurídica de derecho privado con • Tiene como roles estratégico:
fines públicos constituido bajo la tipología de a) Fortalecer la presencia del Estado Plurinacional de Bolivia
una sociedad de economía mixta y que realizará en el financiamiento y promoción del desarrollo del sector
productivo del país.
actividades de primer y segundo piso de
b) Financiar la ejecución de las prioridades productivas y
fomento y de promoción del desarrollo del estratégicas establecidas en los programas y políticas estatales
sector productivo. destinados al fomento del desarrollo del sector productivo.
Tiene como finalidad principal la de promover el c) Participar activamente en el Sistema Financiero Nacional
desarrollo del sector agrícola, ganadero, incidiendo en la mejora de las condiciones financieras para los
manufacturero, piscícola y forestal maderable y actores del sector productivo (Sistema de Reg. Garantías No
Convencionales)
no maderable
d) Promover el acceso a servicios financieros y no financieros
por parte de los actores del sector productivo.
ENTIDADES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
Bancos Múltiples
Bancos Mype
a) Vivienda
b) Proyectos de construcción de vivienda unifamiliar o multifamiliar
c) Compra de terrenos
d) Refacción, remodelación, ampliación y mejoramiento de
viviendas individuales o en propiedad horizontal
e) Operaciones de arrendamiento financiero habitacional.
ENTIDADES DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
Cooperativa de Ahorro y Crédito Abierta o Societaria