Todas Las Posibilidades

Freddy Aguasvivas
Todas las Posibilidades
El fascinante y estremecedor relato de uno de los escndalos poltico-financieros ms grandes del mundo
Todas las posibilidades

TtuloOriginal: Todaslasposibilidades Autor: FreddyAguasvivas DerechosReservadosporelautor. Primeraedicin: Abrilde2009 2,000ejemplares ISBN:00000000000 Diseoydiagramacin: Jahjhdfhakaklaklalalalal Portada: AhjlhapaskakkSklajaapo Impresin: EditorialImpretur,S.A.
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Reservadostodoslosderechosporelautor.Prohibidalareproduccinparcialototalporcualquier medio impreso, electrnico, o de cualquier naturaleza, sin la debida autorizacin por escrito del autor. Paracomentarios: todaslasposibilidades@gmail.com aguasvivas.freddy@gmail.com 2
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Dedicatoria: AVictoriaAvril,definitivamentemiltimoretoo. Atodosmishijosynietos,quesonquienesmemantienenaferradoalavida.
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Captulo I El comienzo del fin

SiRamoncitonohubieseenviadoesacartaalministrodelasFuerzasArmadas,tres bancosimportantesestarananfuncionandoyl,juntoconotrosbanquerosysus principalescolaboradores,noestaranencerradosenlacrceldeNajayo. Por esta razn su mirada traspasaba el slido techo de su celda para proyectarse ntidahaciaunpasadotanrecientequeparecaquepodaborrarlodeunmanotazo y volver a empezar. Tras la careta de tranquilidad que su rostro mostraba, un torbellino de recuerdos le perturbaban el espritu, que empezaba a despertar del letargonarcticoquelehabaproducidolarealidad. Ensuandardivagandoporlosrecuerdos,atrapadoporlosfantasmasdelasoledad, en la pantalla virtual que haba creado en su techo, rebobinaba con ansiedad los funestos vientos que trajeron esta tempestad. Se haba propuesto ser fuerte.
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Asumir con hombra su desgracia y dar la cara erguida, por la abstraccin que proviene del subconsciente. Por qu he de avergonzarme de mi inconducta, si es la conducta habitual del concierto social? No he hecho nada que desafine con la costumbre...Elenvodelacartaloatormentaba. Sloenviaresacarta...provocarconellaalosdemoniosdelaintoleranciapoltica, por tener la miope concepcin de que es Pepe el que aprieta y no su amo y seor. S, se haba hecho a la idea de no derrumbarse, de mantener la frente en alto ante los dems. Pero los dems no lo inclua a l. Por eso sinti por primera vez cmo le venan encima los densos muros de su crcel aprisionndolo y mientras el piso suba, el techo bajaba hasta exprimirle el cerebro y hacerle brotar los ms negros recuerdos, que eran tambin el infausto contraste de aquellos momentos de derrocheyboato,depoderydegloria.Delafelicidadsinfin. No, su mscara no era introspectiva, slo era hacia afuera. Por eso penetr desnudo en su interior y auscult a cada neurona reclamndole asumir el impacto de la cada. Adormecer la conciencia para condenarla a un sueo eterno que le anestesiaraelespritu,paranosucumbiranteelpesolacerantedeunpresentetan cruelyreal. Ramn Buenaventura Bez y Figueroa era el presidente y propietario del noventa porcientodelasaccionesdelBancoIntercontinental,S.A.(Baninter),elcual,hasta el momento de la carta inoportuna, era la tercera institucin financiera ms
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poderosa de la Repblica Dominicana. Por lo menos en los libros oficiales, porque los hechos que fueron descubiertos, detectaron activos y pasivos que prcticamente superaban el volumen de los dos bancos ms grandes del pas en conjunto.Supantallavirtualempezafuncionar: ElpresidentedeBaninterllamasudespachoaMarcosBezCoccoyadoaVivian Lubrano de Castillo. Era muy frecuente que los requiriera para consultarlos sobre algunos temas de su inters. Los dos vicepresidentes se acomodaron en las butacasfrentealescritoriodeRamoncito.stelesfuedirectamentealgrano: Hiplito me ha solicitado ayuda econmica para su campaa. Como ustedes saben, l quiere ser presidente y nosotros nos habamos puesto a sus rdenes paracolaborarconeseproyecto.Megustaraescucharsusopinionessobrequ ycmohacerlosinqueelbancoseveamuyinvolucrado. MarcosBezCocco,mirndolodirectamentealosojos,ledijo: Lo primero que debemos saber es qu cantidad t piensas donarle, para entonces, a partir de ah elaborar un esquema que 0nos permita disimular esos aportes. Yo pienso lo mismo. Adems, es importante saber si es una sola colaboracin o seharnalgunosaportesespordicospreguntd0oaVivian.
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Precisamente por eso los he convocado. Me gustara saber qu sera ms prcticoyfactibleparaellos,peroadems,conqupodramosimpresionarms al candidato. Debe ser un aporte que le impacte, que se note. Si le hacemos un regalosolamente,esopodraolvidarseparacuandotermineestacampaa,que es muy larga. Hay que pensar en grande, que pueda ser trascendente para l aunqueparanosotrosnoloseatanto. Si se le hace un solo donativo, an siendo esplndido, como t dices, puede olvidarse al final. Es mejor hacerlo, si no mensual, por lo menos con varias cuotasdistribuidasentodoelprocesoopinBezCocco. Miopininesqueledemosunacantidadfijamensualdurantetodalacampaa, y as se notar que hemos dadoun apoyo permanente y continuo... Si gana las elecciones,nostendrunagradecimientoeterno.Encuntothabaspensado comodonacinglobalparal?preguntsealandoaRamoncitoconelgesto. Bueno, en realidad hay que tener en cuenta que l ser el prximo presidente de la Repblica. De alguna manera debemos tenerlo bien contento y ustedes saben por qu no podemos fallar. Yo haba pensado en hacerle entrega de veinteotreintamillonesdepesosparatodasucampaa.Creoqueesunasuma impactantecomocontribucin. Es muy buena suma. Es superior, creo, a la que ninguna otra empresa pueda ofrecerintervinoMarcosBez.
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Si es as, yo propongo lo siguiente: Por qu no le damos una tarjeta de crdito abierta,digamos,porunmillndepesosmensualesdurantetodoeltrayectode la campaa? Eso nos ayudara en dos sentidos: primero, estaramos otorgando una suma mensual garantizada, sin tener que hacer cheques, dejar evidencias, ni manejar toda la documentacin de soporte para sacar ese milln por mes, y en segundo lugar, eso les da a ellos una gran movilidad y capacidad de manejo de recursos, los cuales estarn seguros cada mes y no dependern de un papeleo que puede dejar huellas para el futuro. De esta manera, adems, evadimos las explicaciones sobre esos aportes que tendramos que dar a la Superintendencia y a otras instancias Vivian hablaba como la banquera experimentadaqueera.Tomabaencuentatodaslasvariables. Estoy de acuerdo con esa forma, pero deben ser dos millones, por lo menos, incluyendocincuentamildlaresparalosviajesalextranjero.Hayquetomaren cuenta que estamos a poco ms de la mitad del ao 1999 y que esta campaa en realidad ya slo es por ocho o nueve meses y con esa suma le daremos menosdeveintemillonesdepesosenaportesexplicRamoncito. Conesteesquemahayquebuscaraunapersonadeconfianzaparaquemaneje el estado mensual, que lo reciba aqu mismo en el banco y nunca salga hacia la calle. Ese funcionario tendr la responsabilidad de acreditar a ese estado de cuenta el monto consumido y debitarlo a una de nuestras cuentas especiales dijoMarcosBez.
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Quinpuedeserlapersonamsadecuadaparaeso?preguntRamoncito YopiensoqueLuisMatoseselmsindicado.Esdiscreto,profesionalyeficiente. Es de nuestra confianza. Podemos poner esa tarea en sus manos sugiri doa Vivian. Bueno, pues preprate t misma todos los documentos, hay que llamar a Hiplitoparaveranombredequinponemosesatarjetayluegotledastodas lasinstruccionesaLuisMatosparaquemensualmenteseencarguedehacerlas operaciones necesarias para que se borren los consumos y quede limpia para losnuevosgastosdelcandidato. Durante el perodo de campaa electoral Hiplito Meja manej su tarjeta de Baninter sin ninguna dificultad. Utilizaban cerca de dos millones de pesos mensuales en gastos diversos del proceso. Si iban de viaje al extranjero hacan uso de los dlares asignados. Luis Matos reciba el estado cada mes, y como le haban indicado, sin pasarlo por los mecanismos correspondientes para las tarjetas de crdito, proceda a pagar los montos consumidos, dndole un crdito a la deuda y debitando la cuenta que en ese momento se estuviera utilizando para las borraduras. Cuando Hiplito gan las elecciones, al documento crediticio se le eliminaron los lmites y pas a tener un poder de compra enorme, tan grande, que sera el comienzo de la perdicin de uno de los bancos ms grandes de la Repblica Dominicana.
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El licenciado Luis Matos tena ms de un ao manejando los estados de cuenta del documento, pero cada da se haca ms difcil y comprometedor estar lidiando con esaresponsabilidad.Loqueestabapasandoconlosgastosnolegustabaparanada yeltiempoquedebadedicaraestatarealerestabaeficienciaaltrabajoporelcual realmente le pagaban en el banco. Cuando Hiplito gan las elecciones, Matos pidi a BezCocco quele relevara de esas funciones y que colocara aotrapersona desuconfianza.ElvicepresidentedeBaninternosehizorogar,casiloesperaba.De inmediato le sugiri a Ramoncito que designara al seor Alberto Sebastin Torres Pezzottiparaesalabor,quiensedesempeabacomogerentedelDepartamentode Suministro,ActivosFijosyTelecomunicacionesdeBaninter. Torres Pezzotti era un hombre de la absoluta confianza de Bez Cocco. Es ms, algunos llegaban a decir que era como su hijo. ste haba conquistado el corazn del experto banquero, por medio del hijo de Bez Cocco. Los dos eran grandes amigos, inseparables, hasta que la muerte sorprendi al joven Bez en un accidente en la carretera de Jarabacoa. Torres Pezzotti siempre estuvo a su lado, hasta el ltimo momento. Ms luego, pudo traspasar su cario al padre de su gran amigo, ido a destiempo, y Marcos Bez Cocco, a su vez, consol su desgracia dndole entrada al joven Pezzotti en el lugar ms apreciado de su corazn. Con l mantenamuydecercalosrecuerdosdelvstagoperdidoyleendossuconfianza. Esa cercana sera vital para que los hechos relativos a la tarjeta de crdito del presidente,sedescarrilaranporlossenderosquefinalmentetomaron.
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EnrealidadlatarjetadelpresidenteibaasermanejadaporJuancitoGilbertoNez El Almirantico. ste era un teniente de navo de la Marina de Guerra que sera ascendido a capitn de corbeta inmediatamente despus que Hiplito asumi la presidencia, por recomendaciones de la dirigencia de La Vega, de donde era oriundoeljovenycorrectomilitar.SumotedeElAlmirantico,msqueunaburla, era un reconocimiento a destiempo de sus grandes condiciones militares. Era un joven diligente, capaz, bien presentado, que se conduca siempre con mucha correccin y tena el don de la palabra. Cuidadosamente vestido, estaba presto y atentoparaservir.EstolegranjeelaprecioyafectodelPrimerMandatario,quien lohizosuedecnmilitaryenlempezadepositarconfianza. Hiplito Meja haba decidido que la tarjeta de crdito que Baninter le haba concedido en cortesa, fuera manejada por ste joven oficial. Si as hubiese sido, la historia del presidente de la Repblica, la del Baninter, y tal vez la del pas, hubiesen sido distintas. Pero la ambicin y las zancadillas polticas nunca estn ausentes de los corrillos del poder. La brillantez y eficiencia del capitn de corbeta JuanGilbertoNez,slollegaronhastaquepusoenpeligrolainfluenciaytalvez el puesto del coronel del ejrcito Pedro Julio de Jess Goico Guerrero, mejor conocidocomoPepeGoico. AprovechandoundadetranquilidadenelPalacio,PepeGoicoesperelmomento oportuno para abordar un ascensor junto al edecn del Presidente, y desde que estuvieron solos en el cubculo mvil, lo agarr con fuerza por la solapa, con las
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tenazas ardientes que tena como manos...lo atest contra la pared del elevador y lebram,muycercadesucara: Te voy a decir una cosa, hijo de la gran puta... si te sigues metiendo conmigo devoyaarrancarlacabeza...loostebien?! Hasta ah llego el brillo de la estrella del capitn de corbeta, que inici un proceso de retiro tctico y de bajo perfil, para conservar la cabeza sobre los hombros, dondelequedabamscmoda. Las relaciones de Pepe Goico con el general Carlos Daz Morfa, influyeron mucho en el hecho de que Pepe fuera adquiriendo poder dentro del crculo del Primer Mandatario. En realidad el coronel del ejrcito tena un amplio rechazo en dos sectoresfundamentalesparaHiplitoMeja:sufamiliaysupartido.Ningunoquera lapresenciadelmilitarcercadelpresidente,debidoasuhistorial,primeroyporsus modales, despus. La familia del Jefe de Estado se opona con vehemencia a que Pepe fuera colaborador cercano del mandatario, pero Hiplito, al decir de algunos, terco como una mula, no se dejaba imponer directrices de familia. Era muy machistacomoparaquesumujerysuhijalodirigieran.PepeGoiconopudoentrar a la casa de Hiplito en los primeros meses de mandato, hasta que el general Daz Morfa,familiarcercanodedoaRosa,laPrimeraDama,lelogrunadispensa,para
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que pudiera pernoctar en momentos especficos en la sala de la vivienda del Jefe de Estado. Carlos Daz Morfa se haba destacado en su carrera militar por ser un oficial correcto, muy aplicado, con alto sentido del deber, actuando siempre con mucha responsabilidad. Era sumamente leal al presidente Meja y salvo un incidente en el que actu en defensa propia en San Pedro de Macors, tena una hojadeserviciosintachable. El partido acuda con frecuencia donde el general Soto Jimnez para que convenciera a Hiplito de quitarse a Pepe de encima, por los expedientes previos. Para los fines polticos, el historial pasado de Pepe Goico le haca mucho dao a la imagen del Presidente. Hiplito no lo entenda as y tendra que pagar las consecuencias, tal vez, con su separacin del poder cuatro aos antes de sus planes. Torres Pezzotti haba sido enganchado como mayor de la Marina de Guerra por gestiones realizadas por Pepe Goico, quien originalmente le haba pedido el favor al Jefe de las Fuerzas Armadas, teniente general Soto Jimnez. Cuando fracas en esas gestiones logr la aceptacin por medio del Jefe del Ejrcito, mayor general CarlosDazMorfayconelmismopresidenteMeja,quienloenganchalamiliciaa principios de enero del ao 2002. A su vez, Pepe Goico intercambiaba sus
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funciones en la Avanzada Militar con la de asesor de seguridad bancaria de Baninter, funcin por la que el militar ganaba cuarenta mil pesos mensuales. Pepe mantena vnculos muy cercanos con el presidente del Banco Intercontinental desde sus das de estudiantes del colegio La Salle, cuando el granduln y bocn serva como seguridad de Ramoncito, ante cualquier agresin que pudiera recibirelenclenquehijodepapi,demuypocacontexturafsica. Para Torres Pezzotti lo que empez como una rutina, se fue convirtiendo en una obsesin. Reciba religiosamente el estado de cuenta de la tarjeta de crdito del Presidente, aunque todos saban que se trataba de plsticos a nombre de Pepe Goico y de su padre o hijo homnimos. Pero era impresionante tener que supervisar el nivel de gastos y el derroche que estaba sucediendo en torno a ese crdito. Cada mes la tarjeta traa mayor volumen, con gastos dismiles, onerosos, increbles. El funcionario supervisor no poda concebir cmo se las arreglaban para hacerconsumostanvariadosyestrambticosenunsolomes.Conlaironaincluida de que l revisaba los estados y tena instrucciones de borrar esas cuentas como si no hubiesen ocurrido. Ah encontr un terreno muy frtil para que naciera el gusanito de la ambicin. Coo, pero yo soy que reviso los estados y los pago sin ninguna supervisin, si yo me meto en el juego, nadie ms podr darse cuenta que esos gastos no son del presidente... cmo lo van a saber, si soy yo quien maneja todoelesquemadepago?Esospensamientosocasionaranladesgraciadelmismo TorresPezzottiydesujefeinmediato.
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Conlahabilidadquecaracterizaalosquetienenabundanciadetestosteronaspara delinquir,el mayor dela Marina de Guerra yGerente de Suministro,Activos Fijos y Telecomunicaciones, se suministr a s mismo un clon de latarjeta del presidente, a travs de la emisin de un plstico adicional a nombre de la seora Antonieta Rodrguez Solano de Goico, esposa del coronel Goico Guerrero, la que en realidad sera manejada por la esposa de Torres Pezzotti, Mireille Elzabeth Fernndez PinedadeTorres.Desdeesemomento,todalamadejaqueseentretejiconloque se llamara el caso de la Pepe Card, envolvera a un grupo insospechado de participantes, haciendo un festn de grandes proporciones, con el dinero de los ahorrantesdelBancoIntercontinental.Perohabaotroentuertoincluido. Hay quienes sostienen que Marcos Bez Cocco tambin habra sugerido a Torres Pezzotti clonar las tarjetas del Presidente para dotar a sus respectivas esposas de ese poder de compra. Adems del clon a nombre de la seora de Pepe Goico, Ademsdelplsticodelatarjetadelaesposa,AlbertoTorresPezzottiimprimiuna adicional a su nombre, asegurando mil veces que lo hizo por instrucciones del coroneldelejrcito,parafinesdefacilitarlaoperatividadenconjuntodeambos. Para ubicar los gastos de uno y otro y documentar sus inicios, haba que discernir muy bien entre un grupo de gastadores empedernidos y compulsivos que compraban de todo, en todos los lugares y a cada hora. Quin sacaba veinticinco mil dlares de cajeros automticos en Miami, mientras otro gastaba sin parar en grandesjoyerasdeParsoMadridyeltercerocomprabaunajepetadelujoparael
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jefe del Ejrcito? Era imposible saber quin era quien en cada caso, pero tres o cuatro plsticos sin lmites circulaban por el mundo, con un nivel tan escandaloso de gastos que dispararon las alarmas del imperio del norte y entonces empez la debacle. La fiesta de los tres era en grande, mientras que Ramoncito, el dueo de la orquesta, no tena idea que personas tan cercanas, dentro de su banco, estaban aprovechndosealmximodeestafacilidad. El teniente general Jos Miguel Soto Jimnez despachaba unos documentos de oficiales que seran enviados a estudiar al extranjero, cuando le interrumpi su asistente: Seor,lellamaelcoronelGoicoGuerrero. Gracias...levantelauricularHolaPepeCmoests? BienJefe...conalgunosproblemitasqueel Presidentenecesitaquenosayudes aresolver. Qulespasa,hayalgnproblema? El Presidente est varado aqu en Per, porque cuando hemos ido a pagar la cuenta del hotel, result que la tarjeta de crdito que nos dio Ramoncito est bloqueadaynoautorizanelpago.
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Coo, pero eso no es posible Cmo que est bloqueada la tarjeta de crdito delPresidente?Explcameesavaina. Bueno, t sabes que todos los gastos de viaje del Presidente se pagan con la tarjeta de Baninter. Pero ahora, cuando fui a pagar, la cuenta est bloqueada y lo peor es Ramoncito no aparece por ningn lado. Nos hemos cansado de llamarlo y no responde y sospechamos que es una accin premeditada, porque no hemos podido localizar a Vivian ni a Marcos Bez. Creemos que todos se estnescondiendoparanoautorizarnos.ElPresidenteordenaqueteencargues deestoyaquetestsenRepblicaDominicana. Oye Pepe, pero no me digas que entre todos esos lambones que andan con el Presidente, ninguno puede pagar una cuenta de hotel. T eres un hombre rico, Pepe, No puedes pagar esa factura y luego lo recuperas aqu? el Jefe de las FuerzasArmadaslucarealmenteindignadoporloridculodelasituacin. Nohaynadiequeresuelva.Encrgatet,porfavor. Bien Pepe, djame ver cmo puedo resolver esto, pero me tiene sorprendido que entre tantas personas de dinero que andan con el Presidente, ninguno pueda pagar una msera cuenta, poniendo as el prestigio del pas en juego. Yo voyaresolver. El Primer Mandatario de una nacin democrtica y soberana, haba viajado a la XI CumbreiberoamericanadeJefesdeEstadoyPresidentes,celebradaenLima,Per, yahoraestabaatascadoall,porqueandabadelimosnaconunatarjetadonadapor
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un banco comercial privado. Desde todos los puntos de vista, esto sera un escndalo en cualquier pas del mundo, por la variedad de aristas que contena: la dignidad de la Nacin, insolvencia, inmoralidad, en fin, hasta corrupcin, si se quiere. El pas quedaba a expensas de que un banquero se jactara de que sin l las autoridades no podan moverse y que las poda poner a hacer el ridculo ante el mundo. Pero adems, Hasta dnde haba llegado el poder del hombre de las finanzas, que se atreva a desafiar de una manera tan infeliz al Presidente de la Repblica y Comandanteen JefedelasFuerzas Armadas yla Polica Nacional? Este hechoeradignodeestudio.Latarjetadecrditoqueusabaelmandatariocontena unabuenacantidaddeladososcuros. EsdeimaginarquelaseguridaddePer,quetenaunaprogramacincronomtrica para el cuidado de su invitado, estara perpleja por la imposibilidad de cumplir con ese estricto protocolo en tiempo y espacio, porque el Presidente no haba cancelado el hotel. El primer deber del jefe de seguridad de los dignatarios extranjeros, sera avisar al presidente Toledo, que su homlogo dominicano no haba salido porque no tena dinero para pagar la cuenta...Por ah comenzara una cadena de informes que provocaran el desprestigio internacional y en grandes proporciones de la dignidad de los dominicanos, por la falta de visin del mandatarioysusquito,sobrelosalcancesdelainstitucionalidaddelEstado. El Secretario de las Fuerzas Armadas, por su acceso a las fuentes de inteligencia, tena seria preocupacin por los rumores que circulaban en torno a la famosa
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tarjeta de Baninter. Sus mecanismos de investigacin ya haban detectado a ms de veinte generales de las Fuerzas Armadas exhibiendo muy orondos sus jepetas del ao, compradas con la facilidad que haba otorgado Baninter al Presidente o por obsequios directos del dueo del banco a los altos oficiales. Soto Jimnez no entenda eso. Hasta el mismo Jefe del Ejrcito Nacional circulaba en un vehculo adquirido por esa va. Pero los acontecimientos no se quedaban ah y haba tenido que soportar el surgimiento de unas pequeas fuerzas armadas, manejadas por personas con tanto poder como l mismo, funcionando en torno al Cuerpo de AyudantesMilitaresylaAvanzadaMilitardelPresidente.Dehecho,elcoronelPepe Goico haca negocios violando todos los procedimientos de controles establecidos en las Fuerzas Armadas para hacer adquisiciones. Por una larga tradicin, para comprarcualquierbolgrafo,losguardiastenanquegastardosresmasdepapelen solicitudes,informes,aprobacin,contabilidad,auditora,contralora,despacho;en fin, era una odisea el proceso de compras en las Fuerzas Armadas dominicanas, las cuales deban incluir cinco cotizaciones de empresas diferentes, para hacer los pedidosyservalidados. Sin embargo, el coronel Pepe Goico iba a una empresa cualquiera y adquira todo lo que necesitaba para su avanzada militar o para el Cuerpo de Ayudantes Militares, pasaba la tarjeta de crdito y colorn colorado, cuento acabado. Eso molestabaalajerarquainstitucionaldelasFuerzasArmadas.Eldescalabroeratal, que sin previa autorizacin de los jefes, el coronel Pepe Goico orden hacer una
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calcomanaconel logodelCuerpodeAyudantesMilitaresy la colocabaenelavin Jetstream,elcualhabasidocompradoconlafamosatarjetadecrdito,parahacer viajes a nombre de ese departamento de la institucin militar, sin que nadie estuviera enterado. Las veces que el Secretario de las Fuerzas Armadas intent abordarle el tema al presidente Meja, ste reaccionaba de manera extraa y no tomabaningunamedidaparaevitarelirrespeto.Eraelpleitodelhuevoylapiedra. Habaqueactuarconentereza,peroconalgngradodeprudencia. Tampoco Soto Jimnez encontraba a Ramn Bez Figueroa, ni a ninguno de los otros ejecutivos del banco que tomaban decisiones. Entonces acudi a su gran amigo Juancho Lpez, de la empresa fotogrfica Fujifilm, que siempre saba cmo localizar al banquero, y le pidi ayuda. Juancho le prometi que investigara, para vercmolosponaencontacto.Alpocotiempodevolvilallamada: Jefe,RamoncitoestenItalia... Coo,nomedigasunavainaas.Ycmoresolveremosesteproblema? Teheconseguidoeltelfonoqueestusandoall,aslellamasyhablasconl lo consol Juancho Lpez, al tiempo de informarle que Ramoncito estaba fondeado en su yate Patricia, vacacionando en las costas del Mediterrneo, en Italia,frentealaisladeCapri.
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Graciashermano.Nosabescuntoteloagradezcoelgeneralapuntlosdatos y procedi de inmediato a llamarlo. Cuando el banquero respondi, le fue directamentealgrano: Ramoncito, en qu lio t has metido al Presidente? Tenemos un gran problemaenPer. Ja, ja, ja.... qu bueno coo, que est varado!... Soto, dile a Hiplito que vaya dondeAlejandroGrullnparaqueledesbloqueelatarjetaelbanqueropareca felizconelpoderqueestabademostrandofrentealPresidentedelaRepblica. Perotnopuedeshacereso,Ramoncito.Esoesaltamentepeligrosoparatiyle hace un dao tremendo al pas. No es a Hiplito que le ests malogrando la imagen, es a la Repblica Dominicana. Cualquier diferencia que tengas con el Presidente la podemos discutir aqu con l, cuando t vengas, pero ahora el prestigio internacional de la Nacin esten juego, poruna mierda deun parde miles de dlares. Eso no puede ser, entindelo el militar trataba de hacer entrar en razn al banquero, pero sin abandonar su posicin de autoridad. En alguna medida le dejaba claro que no le estaba pidiendo un favor, le estaba instandoaresolverelproblema. T sabes muy bien Soto que yo me la he jugado por Hiplito, con todo lo que he hecho por l, su partido y su gente. Mi banco le ha dado el mayor apoyo posible, pero qu hace Hiplito? Joderme! Ramoncito se desahogaba con mucha frustracin. Luego continu le ped que no nombrara a Persia lvarez
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en la Superintendencia de los Fondos de Pensiones, porque ella es una ficha clave de Alejandro Grulln. Es ms, ella, cuando era Superintendente de Bancos, hizo todo lo posible para que Nene Urea y el Banco del Comercio se hundieran, slo para ayudar a su jefe del Banco Popular. Soto, el presidente nombrenlaGobernacindelBancoCentralaunempleadodelBancoPopular, porque Frank Guerrero Prats es un hombre de ellos, Milton Ray Guevara es un cuadro de ellos y lo puso a presidir el Consejo de Seguridad Social, y ahora tambin nombr a Persia lvarez para manejar todos los fondos de pensiones Dnde tcreesque va a llevarPersiatodos esosactivos? A fortalecer al Banco Popular para menguar todos sus problemas con ese dinero Ramoncito estaba sumamenteincmodo.Senotabamuyexaltadoymolesto. Pero debes entender que el escenario que has escogido es escabroso y delicado. T no puedes desafiar as a un Presidente. Tienes que venir y discutir conl.Tnolesugeristealgoalrespeto?lepreguntelmilitar. Claroques.LepedquenonombraraaPersia.Selorogu.Tsabesloqueme contest? Que me iba a dejar a Candelier como jefe de la Polica para que yo me contentara. Yo le dije: Y a m qu me importa Candelier? Candelier es otro hombre de Alejandro Grulln. Ese banquero fue quien le regal su villa en Casa deCampoenLaRomanaBezFigueroaseguaexteriorizandosudescontento: UnavezhablporCandelier,paraqueelpresidentenolocancelaradelaPolica y ya Hiplito cree que es un hombre mo. Pero qu tiene que ver la polica,
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cuando estamos hablando de altas finanzas? Hiplito Meja es un mal agradecido.Yo me tir encima todo eltema demodificacin de la Constitucin para aprobar la reeleccin y le hice aprobar los Bonos Soberanos, y con qu me paga? Dndoles todo el poder a mis enemigos para que yo me hunda Ramoncitonoqueraentrarenraznynoparabadesacarcuentas. Bueno Ramoncito, todos esos temas los podemos discutir aqu, cuando vengas, peroahorahayqueresolverlodelacuentaenLima.Hazloportupas.Olvdate del Presidente por ahora, pero ordena de inmediato que se desbloquee esa tarjeta para que se pueda retirar la comitiva dominicana de Per el Jefe hablaba con una mezcla de condescendencia y cortesa pero a la vez dejaba muy claro que estaba dando una orden: el pas no iba a soportar ese tipo de rabietas. Est bien Jos Miguel, yo voy a instruir de inmediato, para resolver ese problema, pero necesito que cuando yo vaya me lleves donde Hiplito. Yo necesito que el Presidente haga un equilibrio y que no perjudique tanto a Baninterseresignelbanquero. Ok. Por favor, resuelve eso, que voy a llamar de inmediato al Presidente para quesalgadePer.GraciasRamoncitoelSecretariodelasFuerzasArmadasse despidiconunaespeciederespiroyangustia. Por fin, terminaba el impasse del Primer Mandatario en Sudamrica pero el conversatorio le haba dejado un profundo vahdo en el estmago. Ser testigo de
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primera mano de las grandes carencias institucionales, de los vacos del sistema democrtico, del conflicto de intereses al ms alto nivel, le descomponan el alma. Podamos llamar a esto Democracia? Alguien tena alguna idea de la palabra Institucionalidad? Definitivamente Juan Bosch tena razn: aqu no existe clase gobernante. El Secretario de las Fuerzas Armadas llam al Presidente y le inform sobre la solucin, sin entrar en mayores detalles, a considerar que el telfono no era la mejor va para comentar sus preocupaciones e inquietudes, ya que deba estar intervenidoporvariasvas. Este cmulo de informaciones afect l nimo del ms alto jefe militar del pas. Lo que estaba sucediendo con la famosa tarjeta, si se tratara slo de un problema poltico, no se metera en l y lo dejara tomar su curso sin intervenir. Pero los que estaban siendo ms afectados, positiva o negativamente con la famosa facilidad crediticia eran los guardias. El militar es un preso del peso. Haba que resolver el problema.Poreso,ensuprimeravisitaalpresidente,luegodesuregreso,lesalud conunafrasetajante: Seor Presidente, la seguridad nacional no puede tener acreedores ni estar hipotecadaenmanosprivadas. Porqutmediceseso,Soto?lepreguntelpresidente. Todos los equipos de inteligencia que se estn comprando con la tarjeta de Baninter, todos los gastos militares que se estn haciendo y hasta su problema
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enPer,afectanlaseguridadnacionalyelEstadoDominicanotienelasuficiente fortaleza como para cubrir sus necesidades sin depender de ninguna empresa privada exhort el Secretario de las Fuerzas Armadas al Presidente de la Repblica. Hiplito no le prest la debida atencin, no obstante guardara el incidente de Perenelrinconcitodesusrecuerdosquetieneasignadoparalasvenganzas.
Captulo II
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Imprudente solidaridad
El espesor de la soledad dificultaba el avance por los pasillos del poder. La casa de gobierno luca vaca y desolada. La atmsfera densa y agobiante revesta de suspensoalPalacioPresidencial,contrastandoconlainusitadaactividadyfervorde los das de gloria precedentes. El banquero empujaba su cuerpo contra el hasto aposentado, para acercarse al prncipe cado. Con pasos tenues, pero que le resultaban estridentes al retumbar en los interminables corredores que le conducan hacia el encuentro con el presidente saliente. El 17 de mayo del 2000 a las 7:00 de la noche, se encontraba en la frontera exacta entre el poder y la sencillez. En noventa das Leonel Fernndez resignaba el mando en manos de un
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personaje totalmente impredecible, escogido como presidente por los dominicanos. Ramn Bez Figueroa miraba pero no vea su entorno. Su mente estaba concentrada en la conversacin sostenida haca dos noches con el presidente entrante,HiplitoMejaypartedeloqueserasuequipodegobierno.Conociendo a Hiplito desde joven, saba que el mandatario cesante iba a necesitar de mucha ayuda y solidaridad. En el encuentro con el prximo Jefe de Estado haba evidenciado algunas seales confusas y los mensajes llegaron cifrados, en clave, pero con un claro matiz amenazante. No caban dudas: el amigo que abandonaba el poder lo necesitaba, y su nica ayuda posible era con dinero, la mercanca que mejor manejaba Ramoncito. Instintivamente se llev la mano al pecho para palpar el sobre que contena el valor de su amistad, reposando sutilmente en el bolsillo izquierdo de su exquisito traje de casimir ingls pero cortado en Miln. Si Leonel logra consolidar una fuerte fundacin con poderosas races internacionales, tendr una infraestructura importante que podr servirle de coraza contra las potenciales agresionesdelnuevogobierno,penselbanquero. El ex guerrillero Hamlet Hermann se meca plcido en su mecedora habitual de las primas noche, con un libro en la mano y su esposa Socorro a su diestra. Reposaba la cena, disfrutando los momentos de lectura que eran imprescindibles para l, luego de cada jornada. Todava segua siendo Secretario de Estado y Director de la Autoridad Metropolitana de Transporte AMET, una especie de Ministerio de
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Transporte de la Repblica Dominicana, por lo menos, hasta el prximo 16 de agosto,fechaenlaqueseproduciralatransicindemando.Hacapocomsde24 horasquehabaterminadoelprocesoelectoraldominicanoytodaslasencuestasy las informaciones oficiales de la Junta Central Electoral daban como ganador al ingeniero agrnomo Hiplito Meja Domnguez contra Danilo Medina, el candidato del partido oficial. Aunque Hamlet, por hbito, haba tomado un libro en sus manos,enmsdeunahoranohabapodidodarcuentanisiquieradediezpginas. Los comentarios y anlisis de coyuntura eran tan habituales entre l y Socorro, como los momentos de lectura compartida. Los resultados electorales, en realidad esperados por todos, no los dejaban de preocupar, por dos razones bsicas: Haba que evaluar cules eran las fallas fundamentales de un gobierno que pareca de grandes realizaciones a favor del pueblo dominicano y adems, tendran qu plantearse qu le esperaba al pas en manos de un hombre temperamental e impredecible como Hiplito Meja y su Partido Revolucionario Dominicano (PRD). Delasdosexperienciasgubernamentalesrelativamenterecientesdeesepartido,la ltimadejgrandestraumasenelpas. Consuman la noche en altos vuelos que les permitan dar un vistazo al futuro. No, nopodanponersedeacuerdoenundiagnsticocerterodeloquelesesperabaen elporvenir. Parece que Leonel est todava en Palacio. Mira las luces encendidas en su despacholecomentSocorro.
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Si se ven las luces, es porque Leonel permanece todava ah. Djame ver si podemos ir a visitarle para comentar los resultados de las elecciones le respondi su esposo, mientras tomaba el telfono celular para llamar al PresidentedelaRepblica. Hamlet Hermann y la comunicadora Socorro Castellanos tenan su residencia en la calle Moiss Garca, frente al Palacio Presidencial, en el tradicional sector de Gazcuedelacapitaldominicana,apocosmetrosdelapuertadeentradadelaCasa de Gobierno. Desde su terraza podan divisar con precisin los ventanales de las oficinas del Presidente de la Repblica, doctor Leonel Fernndez Reyna. El majestuoso edificio oficial haba sido construido por rdenes del dictador Rafael Lenidas Trujillo Molina. Se inici 27 de febrero en el ao 1944 y lo inauguraron el 16 de agosto de 1947 con un extraordinario diseo del arquitecto italiano Guido DAlessandro. Ms de 60 aos despus, la edificacin mantena una regia e imponentepresencia,denotandotodoelpoderquedelemanaba. Buenas noches le respondi Danilo Prez, asistente especial del Primer Mandatario. BuenasnochesDanilo,soyHamlet,puedohablarconelPresidente? Hola Hamlet... claro, deme un minuto.... el asistente tap con su mano el auricularysusurr:Presidente,lellamaHamlet... Elpresidentetomeltelfonomvil. Hola...
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Buenas noches Presidente, cmo est usted, qu est haciendo? le pregunt conlavistadirigidahaciaelPalacioNacional,remodeladorecientemente. Profesor me llama para darme el psame? brome un poco el Jefe de Estado. No Presidente, le llamo para saber en qu est y saber si puedo pasar por su oficina un momento, para conversar sobre lo que ha pasado en las ltimas horas. Pues venga por aqu profesor, y aqu hablamos le dijo solcito Fernndez, sin hacerreferenciaaloqueestabaorganizando. Hamlet Hermann era un viejo militante revolucionario que haba tomado parte en la contienda de abril de 1965. Luego vino al pas como integrante del foco guerrillero que dirigi Francisco Alberto Caamao. Pudo salvar la vida milagrosamente, mientras la casi totalidad de la escasa tropa patritica entregaba suvidaporlacausadelospobres,sinquestossiquieraseenteraran. AhoraestabaanoventadasdeentregarladireccindeAMET.Suexperienciaenel gobiernonohabasidodeltodosatisfactoriasegnsusconvicciones. El presidente hacia arreglos para grabar un discurso de televisin, que se transmitiramstardeenlanoche,agradeciendoalapoblacinporlacivilidadque haba demostrado al votar pacficamente y a las autoridades de la Junta Central Electoral, por conducir las elecciones con transparencia. Su veredicto era que la democracia se haba fortalecido, pese a la derrota de Danilo Medina, el candidato
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del Partido de la Liberacin Dominicana, hasta ese da en ese momento en el gobierno. La curiosidad, confianza y amistad se combinaron para que Hamlet tomara su telfono y se comunicara con Fernndez, quien deba comenzar ya el proceso de transicin para la entrega del poder a un partido contrario al suyo y a un poltico dicharachoso,quehablabamsdelacuenta. Hamlet, como era su costumbre, invit a su esposa Socorro a acompaarle. Atravesaron la calle Moiss Garca, andando despacio y con ropa informal, para entrarporlapuertaprincipaldelaCasadeGobierno. Cuando Hamlet Hermann y Socorro fueron conducidos por Danilo Prez hasta el despacho presidencial, se encontraron con un grupo de tcnicos que haca los preparativos para el discurso televisivo. El primero en saludar al ex guerrillero fue el Secretario de Estado, Director de Prensa y Speaker del presidente, el periodista y abogado Adriano Miguel Tejada. Para sorpresa de Hamlet, estaba ah presente el presidentedeBaninter,RamnBezFigueroa.HamletySocorrofueronaabrazaral presidente. Mire profesor lo que me acaba de entregar Ramoncito Leonel le pas un cheque de Baninter emitido a nombre de la Fundacin Global Democracia y Desarrollo FUNGLODE por la suma de veinticinco millones de pesos. El presidente luca radiante, entusiasmado por lo significativo del aporte para una obraqueeraenrealidadsusueoyunodelosmayoresproyectosdesuvida.
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El ex guerrillero toma el cheque, lo examina con sorpresa, mira con sorna al presidentedeBaninteryempiezaadevolverelinstrumentobancarioaFernndez. Ramoncitoexpresconpropiedad: Le he dicho al presidente de la necesidad que tiene de crear una institucin slida, de prestigio internacional, porque no sabemos las intenciones que tienen los que van a tomar el poder y es necesario estar resguardados. Soy amigodeHiplitoylesconfiesoqueavecesmedamiedolaformairracionalen que acta cuando est irritado el presidente de Baninter quera que se valorara su gesto de hacer el aporte luego de la derrota electoral del da anterior. En la balanza de las lealtades, este momento preciso era significativo paramedirladelbanquero. Con este aporte, profesor, podemos empezar de inmediato a construir el local de la FUNGLODE le coment Leonel Fernndez al momento de recibir el chequequeledevolvasuamigoysubalterno. Al sopesar el entorno, Hamlet supo que no era el momento para anlisis de coyuntura ni cosa parecida. El Presidente andaba por otros mundos, y tendra que domear sus ansias de buscar explicacin a los resultados de las elecciones para otra oportunidad o buscarse interlocutores diferentes. Aqu no haba espacio para lacrtica.
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He recibido una gran cantidad de libros nuevos, que me gustara mostrarles a ustedes aadi el presidente, mientras conduca al grupo hacia su biblioteca personaleneldespachopresidencial. Ojalpuedaustedcompartirlos,porquenotendrtiempodeleertodoeso... dijoamododechanzaeldirectordeAMET. Pues claro... este es uno de mis mayores deleites, que me regalen libros y regalarlibrosexpresconsinceridadLeonel. No todo fue decepcin esa noche para la noble pareja de esposos. Cuando regresaban a su casa, atravesando los jardines del Palacio, dos interesantes obras literariasibandebajodelbrazodelguerrillero. Leonel ni se acord que anoche concluyeron unas elecciones en las que su partidofuederrotadomiserablemente.Nolomencionniporasomo meditaba Hamlet Hermann en voz alta, mientras regresaban al sosiego de su hogar,convencidodequeelpaseradignodeunmejordestino. No es su prioridad. Est concentrado en su Fundacin coment doa Socorro Castellanos. Ramn Bez Figueroa corra un riesgo enorme por su intrpida solidaridad con el presidente saliente. Como l haba sentenciado, el nuevo incumbente del Palacio Nacional era impredecible. Aunque Ramoncito crea que haba comprado con creces el apoyo incondicional de Hiplito Meja, estas y otras de sus imprudencias serancuidadosamentegrabadasenlamemoriadelprximomandatario.
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Para el propietario de uno de los ms grandes bancos del pas, por dems con un techo de finsimo cristal, lanzar esas piedras de lealtades compartidas al aire, era un riesgo imprudente, cuando menos, porque en su cada, esos guijarros podran hacerle aicos. A muy pocas horas de Ramoncito haber salido de Palacio, ya Hiplito Meja tena la informacin completa de lo que haba hecho y lo haba ubicadoenelrincndelosdesleales,ensuspreferenciaspolticas. Leonel Fernndez haba resultado ser un animal poltico de excepcionales condiciones. Con una imitacin casi al calco del estilo balagueriano de gobernar y hacer poltica, haba definido temprano sus posibilidades y potencialidades. Cuando el sector reformista que encabezaba Amable Aristy Castro le ofreci modificar la Constitucin de la Repblica para eliminar el prrafo que le prohiba reelegirse, el mandatario saba que ese grupo contaba con la anuencia del doctor Joaqun Balaguerparaesaaccin,pero lopercibi comoun caramelo envenenado, porque tena informaciones precisas de que el presidente del Partido Reformista Social Cristiano se presentara de nuevo como candidato y con l en la contienda, las posibilidades de triunfo del PLD eran muy remotas. Balaguer siempre tena una masa cautiva que sobrepasaban los seiscientos mil votantes, y no era posible derrotar al PRD y a Hiplito Meja sin contar con la anuencia y colaboracin del caudillo reformista. Por dems, tanto el nonagenario lder como la oposicin, le haban colocado el mote de comesolos a los peledestas y al gobierno, consigna
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que fue asimilada con fuerza por los sectorespobres, mermandonotablemente las posibilidades electorales del partido morado, fundado por el profesor Juan Bosch. Leonel saba en demasa que ir a una reeleccin en esas condiciones era un suicidio poltico que limitara mucho su regreso al poder cuatro aos despus. Por eso rechaz no slo los cantos de sirenas de sus adlteres y aclitos, sino que evadi la celada enviada por el caudillo reformista y sus partidarios, cuando le llevaron la modificacin constitucional en bandeja de plata para que la aprobara. Cuando se neg a ello, Amable Aristy Castro le acus de no querer ponerse los pantalones...ypermitirqueelPRDganaralaselecciones. Sinembargo,elpresidentesalientecumplaconlosobjetivospolticosbsicospara la continuidad de su carrera. Enviando a su estratega Danilo Medina al cadalso poltico,matabadospjarosdeuntiro. Por eso no le afectaba mucho la derrota que acaba de ocurrir. Estaba dentro del clculo lgico de sus posibilidades. Ms que eso, le convena. Ahora estaba entregado a la construccin de una poderosa estructura de presin social con la entidadFundacinGlobalDemocraciayDesarrolloydesdeahimpulsaraeldebate almsaltoniveldelasideasylasconcepcionesmsavanzadasenelmundo,sobre las megatendencias de desarrollo, la tecnologa, la ciencia, la educacin. Sala del liderazgogubernamental,peroasumiraelcontroldelliderazgodelasociedadcivil. Sera esta la plataforma que le catapultara para regresar a la presidencia en muy poco tiempo. Estara cuatro aos en la oposicin, dndole un manejo excelente a
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su imagen y contando con un posicionamiento por encima de su partido, como siempreloestuvo,porquefueconcebidoydiseadoasporlysusestrategas. Hiplito Meja conoca muy bien la estrategia de Leonel y saba que a l tendra que enfrentarse en el certamen venidero. Por eso, el hecho de que Ramoncito fuera tambin el soporte econmico de esa candidatura futura, dio nacimiento a los celos polticos que le angustiaban el alma. El sabra cobrar con creces esa dualidad.

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Captulo III La tarjeta de crdito del Presidente

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La tarjeta de Baninter contena muchos mensajes ocultos. Entre ellos, uno de los principales era el conflicto de intereses. Pero el que menos se vea era el enfrentamiento descarnado que libraban algunos ejecutivos bancarios por ser el banquero del Presidente. Ramoncito, con sus aportes voluminosos, se crea merecedor de llevar la delantera y de hecho, si por las sumas fuera cuantificada la cercana con el presidente de la Repblica, no hay dudas de que llevaba muchos cuerpos de ventaja a su competencia. Sin embargo, el gran poder en el sector lo tena Alejandro Grulln, por tener colocados a sus principales cuadros en los estamentos de poder financiero y monetario. Pero Don Alejandro era discreto y efectivo. Hiplito desayunaba, jugaba y visitaba a Ramoncito. Como compadres, formaban una excelente pareja, sin embargo, a la hora de adoptar polticas de Estado, sus apuestas siempre iban a favor del banquero encanecido de la avenida Kennedy con Mximo Gmez. Dentro de esta madeja polticofinanciera, entraba enjuegounelementointrpido,aotronivel:PedroCastillo(Perucho),elverdadero banquero del Presidente. Pedro era hermano del esposo de Carolina, la hija del Presidente Meja. Con Hiplito estaba entre familia, pero adems, en trminos de negocios hay que recordar que Meja fue siempre un empresario enganchado a poltico Pedro Castillo tena la cercana y confianza suficientes con el mandatario comoparahacersuspropiastransaccionescomercialesenfamilia.AunquePerucho era el presidente del Grupo y del Banco Dominicano del Progreso, sus actividades
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de lobbismo, usando el nombre del gobernante, le producan ms recursos que los que oficialmente reciba de las entidades financieras que presida. Muchas transacciones comerciales eran culminadas por Perucho usando la influencia que ledabalacercanafamiliarycomercialquetenaconHiplito. Quien mejor defini esta relacin fue el todopoderoso Manuel Guaroa Liranzo, del llamadoanillopalaciegodeBalaguer,enunavisitaquehicieraalJefedelasFuerzas Armadas,JosMiguelSotoJimnez.ElexcnsulenMiamienlapocadeBalaguer, haba salido del Palacio Presidencial hacia la sede de la Secretara de Estado de las FuerzasArmadasatrataruntemadeintersmutuoconeljefemilitar.Enmediode la conversacin, el empresario Liranzo le explicaba a Soto Jimnez sus impresiones dehacaunosminutosenPalacio: Soto,tmehabasdichoqueHiplitoyPedroCastilloeranparientes,peroellos nosonparientesdesmintielveteranoempresario. SdonGuaroa,PedroescuadodeCarolina,lahijadelPresidente. No, jefe, est usted equivocado. No son parientes, son socios sonri socarronamente don Guaroa, y aadi : Acabo de verlos juntos negociando, y enverdadsonsociosempresarialesmuydecerca. Con estas explicaciones del reconocido hombre de negocios, quedaba claro que Hiplito Meja se mova con mucha destreza en los bancos. Daba todo el poder institucional al presidente del Banco Popular, don Alejandro Grulln para que dominara el sector financiero del pas; haca de cachanchn de Ramoncito,
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presidente del Baninter, para todas las acciones informales y espurias (modificar la Constitucin, aprobar los Bonos Soberanos, La Ley Monetaria y Financiera) Sin embargo para los negocios apostaba a Pedro Castillo, presidente del Banco Dominicano del Progreso. Una tripleta que no poda fallar, desde su perspectiva, desconociendo que el destino le tena una gran jugada reservada para las dos terceraspartesdeesagranunin. Los banqueros se tomaban muy en serio su servilismo al mandatario. Hiplito era un hombre muy permeable y permisible. Si ellos podan llegar a l con algunas prebendas, aparentemente imperceptibles, tendran fuerza moral y las relaciones necesarias como para encauzar sus negocios sin ninguna dificultad. Por eso Pedro Castillofueaguijoneadodeinmediatocuandosusocioyamigo,MimiloJimnez,le vino con la informacin de la tarjeta de crdito de Baninter que usaba el presidente. T sabas que Hiplito se mueve para todos lados con una tarjeta sin lmites quelehadadoRamoncito?lepreguntMimiloaPeruchoCastillo. He odo algo, pero la gente me ha dicho tantas cosas increbles que no tengo idea de si son cuentos de camino o es la realidad. T sabes bien que al dominicanolegustaexagerar. Es pura realidad. He conversado con todo el entorno y me dicen que se han hecho maravillas con esa tarjeta. Incluso, en estos das se compraron diecinueveRolexPresidentepararegalaradiferentespersonalidades.
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TnocreesqueesopuedehacerledaoaHiplito? Daoono,alleestgustandoeljueguito,porquelasigueusandoapesarde todoloquesedice.EsimportanteparalrecibirtodoeseapoyodeRamoncito. TsabesbienlacantidaddenegociosquenosotrostenemosconelPresidente. Yopienso quettambindebesdarleunatarjetaigualparaqueRamoncitono nosechevainassugiriMimilo. Bueno, yo no tengo ningn problema en convencer al Consejo de Directores para que la aprobemos. Lo que no puedo autorizar es una tarjeta en la que se hagangastosmuyporencimadeloprudenteylonormal.Mecuentanquecon la de Baninter se han comprado cosas que no tienen ningn sentido, gastos muysuperfluos.Oye,esonomeparecenijustoniprudentedijoPerucho. Bueno, le podemos dar una tarjeta con un lmite, pero sabes que es el PresidentedelaRepblicaquimportacuntopuedagastarenunatarjeta,si alfinalelbancolosacaporotroladoconcreces?razonelempresario. Bueno, eso es verdad. Pero est bien, las American Express son muy amplias. El Presidente que gaste lo que quiera. No creo que con nosotros vaya a exagerarasegurCastillo. Mimilo con esta propuesta ganaba dos veces. Lograra acercarse ms a Hiplito, aunquedehechoyalyPedrotenaunarelacinmuyestrechaconMeja.Depaso, se cobraba una rencilla personal que le tena guardada al joven banquero de Baninter.CuandoPatricialvarezsehubodivorciadodeEnriquitoPeynado,Mimilo
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y ella empezaron un trrido romance que lleg muy lejos. Mimilo se haba esforzado a fondo para conquistar a la joven lvarez. Entre las muchas cosas extraordinariasquehizoparaconquistarsuamor,fueindagarsuitinerariounfinde semana en el que ella iba con un grupo de amigos a pasear en un yate de lujo, en las cercanas de La Romana.Investig con exactitudpor donde estaran navegando y aprovech un momento de anclaje para llegar por la va area y desde el helicptero lanzar millares de rosas y flores sobre su cabeza, inundando el yate y sus alrededores con esa muestra de amor... Una forma cara y fina de enamorar a unadama...logrsuobjetivo.Ambosestabanmuyenamorados,hastaqueMimilo, amparadoenlagranamistadquetenaconRamnBezFigueroa,lellevaPatricia para que la empleara en el Banco. As Mimilo mitigaba un poco el peso de los gastos de una mujer de alta alcurnia, de finos y exquisitos gustos. Si su doncella ganaba un buen sueldo, por su inteligencia y capacidad, las responsabilidades econmicasdelempresarioseranmuchomslivianas.Ramoncitolocomplacicon elnombramientodelajovenprofesional,peroMimiloperdialamigoyalamujer. En poco tiempo la bella dama rompi sus compromisos con el joven empresario dejndolo en un estado depresivo que le amarg la vida por mucho tiempo. Ms luego apareci envuelta en unas relaciones intensas con el presidente del Banco Intercontinental, con el cual contrajo lo que la prensa del corazn catalog como LaBodadelSiglo.
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Fue ste el mximo acontecimiento social del pas para la poca. Las ms grandes personalidades se dieron cita, para converger en un clima festivo que reuni a la alta sociedad, teniendo como parangn el haber unido a las ms diversas tendencias polticas. El doctor Leonel Fernndez y Jos Francisco Pea Gmez fueron testigos oficiales del enlace matrimonial, que cont adems con la presencia de Hiplito Meja, Jacinto Peynado y otras grandes figuras de la poltica, el empresariado, lajusticia, los militares, los periodistas ylos religiosos,ademsde la participacin de grandes artistas nacionales y extranjeros, entre los que se destacabanJuanLuisGuerrayLuisMiguel.
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Captulo IV Comienza el abuso de la Pepe Card

La seora luca elegante pero sin clase. Su vestuario era fino, de marca. El exceso de prendas, todas de mucha calidad, la denunciaban como una mujer caribea, muy probablemente dominicana o puertorriquea. Cuando se present al mostrador del hotel Hampton Inn & Suite, muy cerca del Aeropuerto Internacional
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de Miami, el recepcionista se apresur a brindarle atencin. La dama quera una habitacin para un par de semanas, sin fecha fija de salida. Lo diran las circunstancias. Era el 17 de febrero de 2002. Se registr con el nombre de AntonietaRodrguezdeGoico. La visita de la seora a Miami tena un objetivo experimental. Iba con el propsito de hacer negocios y realizar algunas compras. Todo haba empezado con una necesidadaparentementeingenua.DesdequeelcapitndecorbetaAlbertoTorres Pezzotti le entreg la tarjeta de crdito subsidiaria de la del presidente de la Repblica, la haba usado exclusivamente para cubrir sus necesidades bsicas, con alguna holgura, claro para algo era la tarjeta del presidente pero no haba cometido excesos todava. A no ser que se le llamara exceso al hecho de haber gastado la semana anterior diecisiete mil pesos en ropa interior en la tienda Katia de la avenida Abraham Lincoln. Iba de viaje y necesitaba renovar el inventario de prendasntimasenSantoDomingo. A fin de ao haba estado en Miami y la necesidad de dinero en efectivo la llevo a probar con la tarjeta el da 28 de diciembre, en el cajero de McDonald en el Mall Las Amricas. Sac seiscientos dlares. La operacin le pareci tan atractiva que la repiti en ocho ocasiones en menos de tres horas ese mismo da. Cada quince minutospasabaporelpagadorautomticoyretirabaseiscientosdlares...cuando lleg al hotel haba reunido casi cinco mil dlares. Lo disfrut muchsimo. A qu mujer no le gustaba palpar una buena provisin de efectivo en su cartera? Ese
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mismo da haba comprado Joyas por valor de US$28,470 dlares en la famosa joyera de Miami Mayors Jewerly. Tena instrucciones precisas de Torre Pezzotti sobrequtipodejoyascomprar. Al da siguiente, mientras estaba en Kendall Lakes quiso constatar de nuevo las virtudes de una tarjeta sin lmites e hizo las pruebas de fondo. En cinco ocasiones diferentes, en el mismo cajero de Kendall Lakes S. W/U, extrajo la suma de mil dlares cada vez. Ahora tena cinco mil dlares, con menos esfuerzos que el da anterior.Comositodoestofuerapoco,hizocomprasenMegaGoldporUS$20,596 dlares, por un lado y US$19,764 media hora despus. No haba dudas, era una tarjeta maravillosa. Lamentaba muchsimo que al otro da regresaba a Santo Domingo, porque haba descubierto, sin proponrselo, a la gallina de los huevos deoro. No sera hasta el 19 de enero cuando pasara de nuevo por Miami y tomara algn efectivodelCajeroNo.3delAeropuertoInternacional.Enesafechavolviarepetir lahazaadeobtenerseismildlares,extrayendoenseisocasioneslasumademil dlares. La seora que se haca llamar Rodrguez de Goico, o por lo menos as deca su tarjeta, haba decidido quedarse una temporada en La Florida, para estudiar la posibilidad de ir sacando una suma de dinero que le permitiera hacer algnahorro paraelfuturooinvertirconsuesposoennegociosrentables.
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Regres el siguiente fin de semana y entre el da jueves 24 de enero hasta el domingo 27 que estuvo en Florida hizo consumos por el orden de cien mil dlares usando la tarjeta que Ramn Bez Figueroa haba dado cortsmente a su amigo presidente y que ella y su esposo, por obra y gracia del destino, tenan la disponibilidaddeusar. En esos cinco das de fin de enero, pudo sacar treinta y dos mil dlares en efectivo que colocara en su cuenta de ahorros en Estados Unidos, nunca depositando ms de ocho mil dlares en un da, para no levantar sospechas de las autoridades. Estabadecidida,tendraquevenirunatemporadaparaMiami.Apartedelabelleza de la ciudad, los grandes centros comerciales, la diversin, los restaurantes famosos,yelexcelenteclimaenestapocadecomienzosdelao,losrecursosque se podan obtener con esta tarjeta mgica, sin lmites, lo perfilaban como un proyectomuyatractivo. As fue como lleg la seora Antonieta Rodrguez de Goico, o como se llamara, al hotel Hampton Inn & Suite del Aeropuerto de Miami y vivira feliz ah durante ms dedosmeses. En efecto, el 17 de febrero, faltando diez das para la Independencia Nacional dominicana, la distinguida seora pos races en el hotel y tom en renta un carro de Hertz para moverse en la ciudad, cuando fuera necesario. Su actividad la mantendra muy pegada del Aeropuerto durante el da. Tal vez en las noches saldraparadivertirse.
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Apartirdeesafechaladamasededicaraahacerentrecuatroyseisretirosdiarios, en efectivo, del cajero No. 3 del Aeropuerto Internacional de Miami, por montos tan dismiles que iban a girar desde seis mil hasta treinta y dos mil dlares en un soloda. La voracidad de efectivo sera tan dramtica, que durante 68 das, con escasos intervalosde 24 a 48horas dereceso, se retiraran delcajero No.3 del Aeropuerto de Miami la suma de ochocientos mil dlares. La ambicin era tal, que en momentos en que el presidente Meja se encontraba de viaje en Ecuador, Monterrey (Mxico), Espaa o Ucrania, la seora sigui retirando impasible sin detenerse, a tal punto que, mientras el mandatario estaba en Sudamrica, extrajo veinticuatro mil dlares el 25 de febrero y quince mil el 26 del mismo mes. Mientras que all en Ecuador, con la tarjeta de Hiplito Meja, adems de gastar cincuenta mil dlares en hoteles, se compraban vajillas de Camusso por US$62,343.73 dlares, en momentos en los cuales Ramoncito tena la tarjeta oficialparalizadaytuvieronquehacerlosgastosconlaOROVIPquemanejabaslo PepeGoicoyquetambineraborradaporBanintercuandollegabanlosestadosde cuenta. En muy poco tiempo se hicieron gastos mltiples, tantos, como doce en un solo da en las tiendas International Military y Export Sales and jewelry. En la primera por el monto de US$69,349.97 con diez o doce retiros de dos y tres mil dlares cadauno,conlasingularidaddequeesosmismosvouchersserepetanenlatienda
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Export Sales and Jewelry por la suma de US$35,577 en poco ms de 48 horas, usandolatarjetadelPresidentedelaRepblicaDominicana. Mientras esto suceda, para el 9 de marzo se pagaron cuentas de US$28,290 dlaresaunaempresallamadaProfesionalesenConvenciones.Enrealidadelgrupo que manejabala tarjetadelpresidente, sin questepusiera ningn tipo decontrol nireparos,sefuehabituandoalabuenavida. Los gastos en pesos y en dlares de la tarjeta de Baninter y las otras dos que manejaba Pepe Goico fueron aumentando vertiginosamente. Mientras que para el mesdeenerode2002sloconsumieronUS$144,529dlares,enelmesdefebrero le aumentaron US$60 mil dlares para llevarla a US$204,736 que luego se convirtieron en US$323,658 dlares en marzo y US$430,817 dlares en abril. Ya paraelmesdemayodebidoalavoracidaddelosusuariosdelatarjetapresidencial segastla sumadeUS$760,942dlaresal mes,ademsdelmontodeRD$832,346 pesos dominicanos. En el mes de junio BANINTER le hizocrditos a esa tarjetapor US$812,261dlares. Los Organismos de Inteligencia de Estados Unidos empezaron a ver con preocupacin los gastos exorbitantes, sobre todo, por la cantidad de dinero en efectivo que se extrajo paraesas fechas,aproximadamenteUS$800 mil dlares,en pocomsdedosmesesydepositndolosenbancosnorteamericanos,enunatpica operacin de lavado. Adicionalmente en las empresas Giorgio At Franco (US$196,832.70), Le Club des Professionals (US$244,511.63), Brickell Motors
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(US$166,935.95), International Military (US$356,990.58), Prefet Fit Shoes (US$137,295.51), Sole II Sole Shoes(US$89,898.54), Raul Tile Corporation (US$157,452.98) Vintages Jules & Watchs (US$45,296.07) y Unicommerce (US$142,215.38) En total, con la tarjeta de crdito del Presidente de la Repblica Dominicana,HiplitoMejaDomnguez,segastaronunmillnseiscientossesentay ocho mil dlares (US$1,668,625.96) , sin que nadie supiera a ciencia cierta en qu seutilizesedinero.SloenloscasosdeSoleIISoleShoesyPerfetFitShoesyotras de esas tiendas, se detectaron decenas de cheques en dlares emitidos a nombre del sargento de la Marina de Guerra Pedro Daz y cambiados por el mayor de la Marina de Guerra Alberto Torres Pezzotti, quien reconocera que se trataban de cheques de consumos supuestos que se hacan de manera fraudulenta, para sacar dinero de la tarjeta del Presidente Meja, sin explotar ms a los cajeros automticos, de los cuales estaban sacando cerca de treinta mil dlares diarios en efectivo. Pero esto, para la elegante dama del Hotel Hampton Inn & Suite y su esposo, no representaba ninguna preocupacin porque esa era la tarjeta sin lmites del Presidente de la Repblica y Ramn Bez Figueroa no se iba a atrever a paralizarla nunca.Adems,AlbertoSebastinTorresPezzottieraquienrecibaesosestadosde cuenta,losrevisabayordenabasuborradodeinmediato.Nadienuncasabraqu se estaba haciendo con ese dinero, mientras l estuviera a cargo de las operaciones.
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El 23 de marzo de 2002 en horas de la tarde, Pepe Goico, procedente de Monterrey, lleg al Hotel Hampton Inn. El da anterior, utilizando la tarjeta de Hiplito Meja, haba pagado la estada de la comitiva presidencial en los hoteles AntarisyQuintaReal,enMxico.LuegodellegaraMiami,sereuniconsuamigoy socio Alberto Torres Pezzotti y su seora Mireille Elzabeth Fernndez Pineda de Torres,queestabanhospedadosenellugar,haciendolosretirosdiarios.Cenarony pasaronlanochejuntosenelmismohotel.PepeGoicopagconsutarjetaOroVIP lacuentaquehizounmontodeUS$258.00dlares. A Bez Figueroa la gran mayora le deca Ramoncito, aunque no lo conocieran. Su babe face de sonrisa fcil ayudaba a proyectar una imagen agradable de su persona. Pero la inmadurez no era slo de rostro. sus actitudes desbordaron la prudencia y rompieron el Omert de la clase poltica dominicana. Acostado en su celda, con la cara hacia el techo y sus dedos entrelazados detrs de la nuca, empezlaretrospectiva. Seor ha llegado el representante de la embajada norteamericana le anunci susecretariaLourdesBez. Hgalo pasar por favor... Ramoncito autoriz la entrada al agente de inteligenciadelaEmbajadadeEstadosUnidosenelpas.
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Previamente le haba llamado el encargado de Asuntos Polticos de la legacin diplomtica para pedirle que recibiera a un funcionario muy importante, el cual deba tratarle algunos temas de inters para Baninter. Acept con ms preocupacin que placer. Qu deseaba un funcionario de inteligencia de los americanos en el Banco Intercontinental? Eso le preocupaba un poco. Con tantos enemigos que tenemos querindonos joder, ahora se atreven a aparecer con un expediente de lavado... pens para sus adentros. Pero acept recibir al funcionario coninusitadacuriosidad. Muy buenas tardes le salud, esperndolo en la misma entrada de su oficina, para conducirlo al mullido sof de piel original, recostado en la pared norte, en lasaladevisitasdesudespacho. A su lado, el gran ventanal le ofreca una esplndida vista de la parte Este de la ciudadcapital.ElenormeescritoriodelpresidentedeBaninterestabaubicadoenla parte occidental del despacho rectangular, adornado con piso de parquet. Una credenciaestabaapoyadaenlaparedOeste,debajodelahermosaobradeartede un artista dominicano. Del otro lado, hacia el mar Caribe, tras los cristales de la ventana se dibujaba el crespsculo surrealista, perfilndose hacia el Suroeste. La amplitud del despacho y la delicadeza de su decoracin daban un aire confortable alambiente. RamnBezFigueroa, intentabaesconder su ansiedad detrs de los pliegues de su sonrisa.
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Es un verdadero placer contar con su presencia. Estamos a sus rdenes mascullaltiempodeentregarleunatarjetadepresentacinconellogotipode Baninter. El visitante agradeci el gesto, dijo su nombre, pero no reciproc la cortesa,niexplicsusfuncionesenlaembajada. Agradecemos mucho su atencin, seor Bez, y la disposicin de recibirnos. Perdone la premura de la visita, pero tenamos mucha urgencia en comunicarnos con usted. Hay cosas que estn aconteciendo que debe saber y tomar medidas al respecto el hombre, que hablaba muy buen espaol, pero sin abandonar su acento tejano anglosajn, luca preocupado por el tema que servadebasealavisitadeestatarde. Estamos dispuestos a escucharle y si est a nuestro alcance, cuente usted con todanuestracolaboracinleindicRamoncito. Debo ir directamente al tema seor Bez. Hay varias tarjetas de crdito de su banco con las que se estn haciendo consumos irracionales y nuestros organismosdeinteligenciahandetectadoalgunosmovimientosdeefectivoque estamosponiendoeninvestigacin. Gracias seor por lainformacin, pero podradecirme de qu tarjeta se trata? habrnclonadoalgunadelasmas?seintereselpresidentedelbanco. No necesariamente, pero esto es lo que nosotros queremos esclarecer. Tiene el coronel Goico Guerrero una tarjeta de crdito sin lmites? pregunt a quemarropaelhombredelainteligenciadelaembajadaUSAenelpas.
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Buenoseor,sepodradecirques,perodeboexplicarlequeenrealidadesuna tarjeta de cortesa que ha entregado el banco al seor Presidente de la Repblica,donHiplitoMeja,parasusgastospersonalesydesusviajes Ramoncito se vea en la disyuntiva de denunciar la indelicadeza de su amigo presidente ante el poder del norte, pero no hacerlo podra significar una complicidad con cualquier manejo doloso que se le estuviera dando a la facilidadcrediticia.Unempresariodesunivelpuedecarecerdetodo,menosde la visa norteamericana. Es un documento esencial para el desarrollo empresarial,enlosestratossocialesenlosquesemovaelbanquero. Debemos informarle que con esa tarjeta se estn haciendo consumos muy delicados.Porejemplo,mireustedestacompramientrashablabaelencargado de inteligencia de la embajada entregaba a Bez Figueroa la copia de unos documentos de la compra de un avin Jetstream 31, matrcula No. HI772, a la empresa Britania Aerospace, en Sarasota, Florida. Otro de los vouchers mostraba el pago de equipos de inteligencia (escneres) comprados para la escucha ilegal de telfonos en Portables Comunications en Miami. Haba tres pagosparalacompradeunyateenSouthFloridaYatch. CreeustedqueelpresidenteMejadaracasiUS$60mildlaresparalacompra de un yate de lujo? En el momento en que se producen esas compras Hiplito Meja estaba en Espaa, al otro da sali hacia Italia y por ah sigui su rumbo, mientrasenMiamisehacangastosinconcebiblesconsutarjeta.
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Ramoncito qued boquiabierto. No se imaginaba que las cosas fueran a llegar tan lejos. Haca un buen tiempo que haba entregado esa tarjeta de cortesa al presidente Meja. ste haba querido que estuviera a nombre del jefe de su Avanzada Militar, coronel Pedro Julio Goico Guerrero Pepe para evitar que saliera a la luz pblica el gesto del banco y los compromisos presidenciales con esa empresa privada. Pepe Goico haba hecho emitir tres plsticos como forma de tener desenvoltura en el uso de la misma. Pero nunca se imagin el dueo del banco quesuamigousara esa facilidadcontantadesfachatez ydesparpajo.Pens que tratndose de un documento para el presidente, existira algn comedimiento en su uso, o que por lo menos que Hiplito estara enterado de los movimientos queseregistraran. El visitante empez a detallarle algunos gastos muy cuestionables y del retiro de dineroenefectivoqueluegoeradepositadoenbancosdelosEstadosUnidos. Esincreble.Estolehacemuchodaoalpresidente,estoyseguroquelnosabe que se estn cometiendo estos abusos con su crdito Ramoncito luca realmentealarmado. Esos consumos excesivos no son los nicos y ni siquiera son el problema principalleasustanmselemisarionorteamericano. El banquero se puso en ascuas. Slo falta que acusen al banco de lavado por estascompras,pens.
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Ese avin ha sido puesto en vigilancia por nuestras autoridades, porque ha hecho una serie de viajes sospechosos a Miami, Cuba, Venezuela, Panam, entre otros pases. Eso nos tiene muy preocupados, por las consecuencias que puede tener el descubrimiento de algo ilegal explic el funcionario de la embajada.Dehecho,elmespasadolasautoridadesdemipashandetenidoa dos pilotos, en el avin de una empresa privada dominicana, con una carga de cocana. Los servicios de esa empresa son muy solicitados por el coronel Goico paralosviajesdelpresidentedelaRepblicaypagaconlatarjetadesubanco. Bueno, pero me imagino que si han comprado ese avin para los vuelos del presidente,cuidarnmuchodequeahnosehaganadaindebido.Elpresidente nolopermitirasejustificRamoncito. Ese es otro de los grandes problemas. No han comprado ese avin para el presidente. Esa nave, comprada con el dinero de su tarjeta de crdito, est siendo rentada a la presidencia de la Repblica para los viajes del mandatario denunci el visitante . Es ms, ese avin est a nombre de la empresaLatinAviation,lacualtieneunanminacompuestaportestaferros.En algunasocasionesselehaneliminadolosasientosparahacerespaciosdecarga, pero nos preocupa qu pueden llevar a Miami, con un logo de la Avanzada MilitardelPresidente.
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Diablos, Pero cmo es posible? Si se ha comprado con esa tarjeta, por lo menos debe ser de la Presidencia de la Repblica. Cmo se explica que le alquilenunanavequetericamentepertenecealEstado?seinquiet. Lo grave del caso, seor Bez, es que la ley federal norteamericana es muy rgidarespectoallavado.Seestusandounatarjetadesubanco,quealparecer no tiene lmites. Se est comprando un avin con esa tarjeta y otros muchos gastos dudosos. Para los fines de las leyes norteamericanas, se supone que su banco tiene que autorizar esos gastos, porque ninguna tarjeta funciona sin la debida autorizacin. Eso involucra al banco avalando esas compras. Si se determina que hay lavado en esas transacciones, porque se ha hecho con dinero espurio, y si el banco las ha aceptado, entonces ustedes podran verse involucrados como cmplices. Por las caractersticas de la operacin, parecera que todo ha contado con autorizacin del banco el funcionario explicaba sus puntos de vista, pero Ramoncito estaba lejos, concentrado en una serie de irregularidades cometidas con esa facilidad, que estaban siendo detectadas en eldepartamentodeautorizacionesdelastarjetasdecrdito. No poda decirle al visitante que ellos ya tenan gran preocupacin por los niveles degastosqueseestabanpresentando.Dehecho,habantenidoquedevolverms de diecisis millones de pesos en autorizaciones de compras que estaban siendo hechaspararetirardinerodealgunosestablecimientoscomerciales.
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El procedimiento pareca simple, pero en realidad era muy fraudulento. El tarjetahabiente se presentaba, por ejemplo, en una poderosa empresa de seguridad de Miami y compraba equipos, aproximadamente de cien mil dlares. El encargado del negocio entregaba noventa mil dlares al portador de la tarjeta con unchequedelatienda,envezdelartculocomprado,yassehabanextradocien mildlaresefectivosdelBanco,porcuantoesedinerotenaqueseracreditadoala cuenta de la empresa vendedora al otro da, con el depsito del voucher. Era una de las formasdesacar mucho efectivo, sin que elbanco percibiera que se estaban sustrayendo esos recursos. En la tienda Perfet Fit Shoes y Sole II Sole, entre otras, se haban detectado varias operaciones fraudulentas con ste mtodo. Sin embargo, ya haba un consumo de ms de veinticuatro millones de pesos que no haban podido detener. Los documentos que presentaba la embajada ahora, le decan que cuando se cargaran esos vouchers internacionales del avin, yate y otros gastos superfluos, cuando llegaran las cuentas a Baninter, los montos iban a aumentardemaneraconsiderable. Hayalgomsqueestamosinvestigando,seorBezleinformelvisitante Dequsetrata?preguntangustiado,sinpoderdisimularsudesolacin. Existe la evidencia de que estn utilizando tres o ms tarjetas diferentes para extraer dinero y comprar artculos caros. Tenemos consumos del mismo da en Espaa, con la visita del Presidente all, pero al mismo tiempo la tarjeta estaba siendo utilizada en Miami y en Repblica Dominicana a la vez y en todas las
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plazas los consumos fueron autorizados Cmo puede suceder algo as? Se preguntelextranjero. Esto es inconcebible. Debe haber algn error o alguien est usando las tarjetas adicionales. Hay dos tarjetas ms que usan los familiares de Pepe Goico Se tratadeesosconsumos?preguntRamoncito. No seor Bez. No son las tarjetas legales las que se estn usando. Es otro uso muchomscomprometedoryquenosotrosestamosinvestigando. Entonces podemos estar ante la clonacin de la tarjeta del Presidente y eso es muy grave. Debemos investigar de inmediato el presidente de Baninter luca seriamentepreocupado. El problema es que estos clones tienen mucho poder. Todos los consumos son autorizados desde aqu, directamente, sin importar el monto de los mismos. Pensamosquelosqueestnhaciendoeso,estndentrodelbanco. Pero cmo puede ser posible? Tenemos un departamento de Activos Fijos, Suministro y Telecomunicaciones que cuida toda la seguridad de esas operaciones. Adems, ah tenemos un oficial que vigila tambin cualquier irregularidad ahora Ramoncito pareca realmente sorprendido con la noticia delosclonesyconlapresuncindequepodrasergentemuypoderosadentro delBanco. Necesitamos que haga usted los mayores esfuerzos por aclarar esta enojosa situacin porque una buena parte de esos consumos se estn haciendo en
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Miami y fcilmente devienen en un delito Federal que podra alcanzar a su banco. Tenemos conocimiento que han sido adquiridos con esa tarjeta sofisticados equipos de inteligencia, con instrumentos muy modernos para la grabacin de conversaciones telefnicas y esa alta tecnologa en manos inadecuadas puede hacer mucho dao. Necesitamos estar seguros de que las cosas van a salir bien el representante norteamericano segua soltando prendas sobre la situacin y su forma de hablar combinada con su lenguaje corporal,resultabanalgoamenazantesparaelpresidentedeBaninter. En verdad me encuentro sorprendido de que puedan hacer algo as, traicionandolaconfianzadelPresidentedelaRepblicasequejRamoncito. Est usted seguro que estn traicionando al Presidente, seor Bez? Tengo entendido que el coronel Pepe Goico es de la absoluta confianza del Ingeniero HiplitoMejalapreguntaeracapciosayelexponentenosehabapreocupado endisimularlo. Tengo que ver al presidente. Le prometo que llamar enseguida a Hiplito y le pedirunacitaparaplantearleelproblema.Luegoquetengasusimpresionesle agradeceraquenosvolviramosaver, paradarseguimientoaestetema sugirielpresidentedeBaninter. Sera importante que nos volvamos a reunir. Queremos que todo esto quede aclarado sin que nadie salga perjudicado expres el norteamericano levantndosedesuasientoensealdequesedisponaaretirarse.
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En ese momento es que Bez Figueroa recuerda que no le ha brindado nada al norteamericano. Preocupado, como estaba, por saber de qu se trataba la visita, nohabatenidotiempodepensarenlacortesa. Disclpeme, pero no le he brindado nada Desea un jugo o un caf? le pregunt. Gracias seor Bez, pero ya me lo haba ofrecido su asistente y no he querido nada.Estoybien,muchasgraciasdenuevoporrecibirme. Debo asegurarle que pueden ustedes contar con nuestra colaboracin para todo lo que necesiten. Este banco tiene un fuerte compromiso con Estados UnidoselejecutivodeBanintersemostrabasolcitoycorts. Agradeceremos su colaboracin, seor Bez. El problema del lavado y otros delitos, debemos combatirlos de manera conjunta todos los sectores de la sociedad el diplomtico hablaba retirndose despacio hacia la puerta de salida. Eso es cierto. Cuente con nosotros. Estar de inmediato llamando al Presidente ylemantendrinformado.Quepasebuenastardesledespidi. El presidente de Baninter haba quedado muy nervioso. En realidad ellos tenan algunas informaciones preocupantes en el banco, pero se referan bsicamente a los montos de los consumos de las tarjetas y a la compra de algunos artculos que lucan desproporcionados. Cmo justificar que el jefe de Estado compre un avin, un helicptero, un yate y un apartamento, o millones de pesos en joyas, con una
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tarjeta que se daba exclusivamente como cortesa para sus gastos de viaje? Nadie lo entendera y si la prensa se hace eco de la informacin, las repercusiones sern insospechadas. Haba que detener esas acciones a como diera lugar. Ya estaban tomando medidas, devolviendo algunos consumos y cobrndole otros al seguro. Claro que si la compaa del seguro llega a descubrir que esos gastos fueron efectivamente autorizados por oficiales del banco, entonces estaran incurriendo en estafa contra la aseguradora, que slo cubre los usos fraudulentos y las falsificaciones.Cmocalificardefraudulentounconsumo,sihabasidoautorizado porlosmecanismoslegalesynormalesdelaentidadbancaria? Pero ese no era el problema ahora. El tema era que los Estados Unidos se haban preocupado y estaban iniciando una investigacin para determinar el origen de algunos vuelos sospechosos que haca el avin presidencial. En realidad se le podra llamar as, porque haba sido comprado con la tarjeta del Presidente. Ahora bien, cmo se explica que le alquilen la misma nave que han comprado fraudulentamente, usando el nombre y la influencia del primer mandatario? Hay personas que se atreven a mucho. Adicionalmente, el tema de los clones le haba dejado muy preocupado. l personalmente no tena conocimiento de que esto estuviera ocurriendo. Llam sin xito a Marcos Bez Cocco. No estaba en su despacho. Le dej un mensaje para que se presentara ante l. Tiene que descubrir anivelinternoquestpasando.
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Desde que Bez Figueroa logr comunicarse al telfono mvil del ayudante personal del presidente, un profundo nerviosismo le embargaba. Hiplito Meja haba concedido en recibirlo en la casa de playa de Juan Dolio. Pero el tema que llevabanoeranadaagradable.Elsbado21deseptiembrede2002sevislumbraba como un da particularmente preocupante. Las cosas que haban detectado en el uso de la tarjeta de crdito asignada al presidente de la Repblica por Baninter se tornaban intranquilizadoras. Los plsticos del documento que el banco haba entregado, como un gesto de cortesa para el mandatario, estaban a nombre del coronel Pedro Julio Goico Guerrero, pero exclusivamente para cubrir los gastos de los viajes del jefe de Estado. Ramoncito recordaba con un particular sabor amargo en su paladar, la visita que recibiera la tarde anterior en su despacho de la sede centraldelbanco. Cuando la seguridad presidencial abri la puerta principal de la casa oficial de recreo en la playa de Juan Dolio, la jepeta Lexus negra de Ramn Bez Figueroa abandon la calle deteriorada que una el Bulevar del Este con la residencia de veraneo, para adentrarse en la suavidad del pavimento de la va interior que le conduca hacia la estancia principal de la villa. Su mente estaba revuelta. Con Hiplitonuncasetenalacertezadenada.Habaquedecirlelascosasconclaridad, peroeraunaincgnitaenquanimoencontraraal mandatario.Sutemperamento era tan cambiante, que bastaba con que estuviese perdiendo en el juego de domin, para encontrarlo irascible. Lo que es peor an: l apoya a la gente de su
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entorno con uas y dientes, aunque se hunda junto a ellos. En el caso de Pepe Goico, era inexplicable cmo le endosaba tanto poder y le brindaba un apoyo casi enfermizo. Ahora se arrepenta Ramoncito de haber recomendado a Meja que integrara a Pepe Goico a su equipo. Frank Cabral lo haban protegido y lo tena como asistente en sus labores tcnicoprofesionales. Sin embargo, queriendo tenerunaquintacolumnaentreloshombresdeconfianzadelpresidente,ambosle recomendaron a Hiplito que lo integrara en su avanzada de seguridad, en la campaa electoral del ao 2000, endilgndole grandes elogios sobre su lealtad y buenascondicionesparalostemasmilitaresydeinteligencia.Alhacerlo,ignoraron para su desgracia posterior la mxima popular que dice si quieres conocer a Mundito,daleuncarguito...PepeGoicosehabatomadomuyenseriosuslabores alladodelcandidatodelPRD,alpuntoqueentrelasdoslealtades,niremotamente favoreceraasusantiguosprotectores.ElPodereselpoder,habrapensadoPepey en eso no se equivocaba, porque los hechos que iban a suceder despus de la reunin de esta tarde, le daran la razn sobre la certeza que tuvo al escoger su compromisodefidelidad. La Lexus negra evadi los parqueos delanteros de la residencia y gir 30 grados hacia la izquierda, dirigindose hacia una enramada que se encuentra en la parte trasera de la vivienda, en el ala Este, muy cerca del mar. Ah se encontraba el presidente jugando domin cuando Ramn Bez Figueroa y Frank Cabral, se desmontaronysedirigieronalospresentes.
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Buenas tardes a todos hizo Ramn un saludo general con la mano alzada y avanz hacia la mesa en la que estaba Hiplito jugando una partida, con el mayorgeneralDazMorfadefrente. Cmo te va Ramoncito? Tienes que esperarte a que yo termine esta vaina. Le estoy dando una pela a estos carajos. Ya te atiendo le dijo el Presidente, casi sinmirarlo,concentradoenlazetaqueformabaelgrupodefichasenlamesa. No hay prisa. Termine tranquilo Presidente, que yo lo espero el banquero sonrea hacia afuera, para agradar al amigo, pero con la aprensin de lo que pudierapasarapartirdeesteconversatorio. CiertamenteMejanodurmuchojugando.Alospocosminutossepardelasilla, dejqueotroocuparasulugarysellevalosvisitanteshacialasalaprincipaldela casa.Ahempezaronlaconversacin. Presidente, tengo que tratarle un tema que es muy enojoso para nosotros, porque no quiero que usted piense que hay algn reparo con su persona, pero debemos tomar algunas medidas para las cuales necesitamos contar con su aprobacin... Dequvainatmehablas?leinterrumpiHiplito. He sido visitado por personal de inteligencia de la embajada norteamericana. Ellos estn muy preocupados por el uso que se le est dando a la tarjeta de crditoquelehemosentregadoparacubrirsusgastospersonalesydelosviajes alextranjero.Ellosaleganquesehanestadohaciendounascomprasrarasyque
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inclusose ha hecho lacomprade un avin, elcual realiz unosviajesinusuales a Miami, que ellos estn investigando Ramoncito intent resumirle el tema, porque el Presidente era muy impaciente, pero necesitaba darle la mayor cantidaddedatosantesdequesteexplotara. Ya el embajador Hertell me vino con ese cuento. Qu es lo que est pasando en realidad? porque yo no tengo nada que ver con aviones ni ningunas de esas vainasprotestHiplito. Hay consumos grandsimos con su tarjeta seor Presidente, y al banco no le importa lo que usted necesite para sus gastos, pero resulta que se estn comprando cosas asombrosas a su nombre. Por ejemplo, un avin, yate, apartamentos, joyas preciosas, vajillas de plata que cuestan oro, en fin, gastos que yo s que no tienen nada que ver con usted, y queremos protegerlo de cualquierescndalo. AmquenomemetanensusatolladerosreclamHiplito. De eso se trata, seor Presidente, de evitar que usted sea salpicado por un escndalo. Tienen todos los datos de empresas de vigilancia y seguridad y tiendas de calzados en Miami, en las cuales se pasan vouchers con consumos supuestos y es para cobrar el dinero en efectivo. Ya los norteamericanos estn investigando y amenazando por la violacin de la Ley de Lavado, y eso me preocupa.
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A m no. Ellos no tienen por qu amenazarme. Yo soy un hombre muy transparente y no quiero ningn problema con esa tarjeta Hiplito Meja no alcanzabaaverlamagnituddelescndaloquepodraocurrir. El solo hecho de que un Jefe de Estado acepte, sin tener que pagar, una tarjeta de crdito sin lmites de un banco privado, representa una falta de tica que hara renunciar al presidente de cualquier pas del mundo. Si un escndalo como ese explotara en la prensa, las repercusiones en la figura de Hiplito seran destructivas. Aunque el mandatario haba dicho en ms de cincuenta oportunidades que no aceptara la reeleccin presidencial, todas sus tropas estaban proclamndolo como candidato para el 2004 y l no haca nada para detenerlos. La implicacin en un acto de corrupcin de esta naturaleza podra hacerlemuchodaoalaimagendelgobierno. SeorPresidente,elcoronelPepeGoicopuedeestarhaciendomalusodeestas tarjetassinsuconsentimiento.Escasiseguroqueesas compraslasharealizado l,osehanhechoconsuanuencia. Yo no creo que Pepe sea loco de meterme en un berenjenal as. El ni es loco ni secomesumierdaelpresidentelucaincmodoconlasituacin. Sin embargo a Bez Figueroa le haba molestado saber que el Jefe de Estado ya habasidoadvertidoporelembajadordeEstadosUnidos,HansHertellynisiquiera lo haba llamado para comunicrselo. En un caso como ste, debieron estar en contactoparaactuarcomounequipo.
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Hiplito, tengo que hacer algo, tengo que someter a Pepe Goico a la justicia, para que los Estados Unidos sepan que ni usted ni el banco estn involucrados enelusodeshonestodeesafacilidadleexpresRamoncito. Coo,sitsacasesavainaalairemevasahacermuchodaopoltico,perohaz lo que t quieras, t eres que sabes... el presidente empez a perder los estribos. Pero Hiplito, el banco no se puede quedar con los brazos cruzados. La embajada va a creer que somos responsables y nos pueden procesar por lavado. Adems dela estocada mortalque sera paraun banco una condenade esa naturaleza, nos cancelaran la visa norteamericana y nos procesaran por delitosfederalesBezFigueroaquerarazonarconelmandatario. General, llmeme a Soto Jimnez, para que le busquemos una salida a este maldito problema Daz Morfa empez a marcar el telfono del jefe de las FuerzasArmadas...luegodevariosintentos,lolocalizentrandoalacomunidad de Constanza. El presidente le dio instrucciones para que se reunieran al otro daensucasadeLaJulia.Todossepusierondeacuerdo. Bueno, es necesario que t le hagas una carta denuncia a Soto, para que investigue todas estas mierdas y nos reunimos en mi casa maana domingo a las4:00delatardeMejadabaporconcluidoelconversatorio. A la reunin de la casa del Presidente se presentaron todos a tiempo. Hiplito era enfermo con la puntualidad y recriminaba con fuerza a quienes llegaban tarde,
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sobre todo si eran empleados suyos. El ltimo en llegar fue precisamente Bez Figueroa, que no era militar ni nada parecido. Su vehculo dobl en la avenida Abraham Lincoln hacia el Este, como si fuera a dirigirse hacia la Universidad AutnomadeSantoDomingo(UASD)peroenlaprimeraesquinahizoungirohacia la izquierda y de inmediato entr en el parqueo reservado para las viviendas que componan el exclusivo residencial donde viva el Presidente de la Repblica, don HiplitoMejaDomnguez,enelsectorLaJuliadelacapital.ElRolexdeRamoncito marcaba exactamente las 4:08 minutos de ese domingo 22 de septiembre. Al desmontarse de su vehculo y acercarse a la puerta de entrada de la casa de dos niveles,el banquerollevabaelcoraznenlasmanos.Ibaacompaadodesuamigo Juancho Lpez. En su encuentro el da anterior, percibi mucho disgusto en la actituddelPresidente.Eracomosileincomodaraqueseletrataraeltema.Pareca inconcebible que no quisiera que se abordara un caso tan delicado y que le tocaba muy de cerca. Sera que en realidad el enviado norteamericano tena razn y el Presidente no estaba siendo engaado, sino que se haca de la vista gorda? No poda creer que Hiplito autorizara este tipo de vagabunderas. Pero su actitud de lavsperalehabadejadollenodedudas. En la sala el ambiente era tenso y cargado. El teniente general Soto Jimnez, se mostraba adusto, con cara de pocos amigos. Lo mismo aconteca con el rostro de machetedelJefedelEstadoMayordeEjrcitoNacional,mayorgeneralCarlosDaz Morfa. El Presidente se encontraba en sus habitaciones. De inmediato fue avisado
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de la llegada del banquero y estuvo en pocos minutos presto para la reunin. Las faccionesdeMejatampocoeranlasmismasdesiempre.Sisehacaunconcursode adustez habra que recurrir al fotofinish para determinar quien podra ser el ganador. Qu hay Ramoncito? fueron las nicas palabras del presidente al estrecharle lamano.Porlovistoyahabasaludadoalosdems.Laactitudsecaydistantele presagiabaunatempestad. Ramoncito conoca a Hiplito Meja desde jovencito.Cuando su padre, don Ramn Bez Romano fue ministro de Industria y Comercio, en el gobierno de don Antonio Guzmn Fernndez de 1978, ya haca varios aos que conoca a Hiplito, cuando se desempeaba Secretario de Estado de Agricultura del mismo gobierno. Don Ramn Bez Romano era un hombre muy cercano al lder del Partido Revolucionario Dominicano (PRD) doctor Jos Francisco Pea Gmez y se podra decir que Hiplito haba entrado a esa organizacin poltica contando con la proteccinyuncariomuyespecialdePeaGmez.EsounimuchoalseorBez Romano con el actual presidente de la Repblica. Haca 24 aos de esa historia. Ramoncito estaba en la plena juventud, en sus veinte y tantos aos. Desde que Meja asumi la candidatura de su partido, el Baninter le haba dado un apoyo entusiasta y sincero. Los vnculos eran muy fuertes, casi filiales, y el banco en realidad se las haba jugado para ayudarlo a llegar al poder, e incluso, sin estar de acuerdo en el fondo con sus nuevas aspiraciones, se podra decir que Baninter
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apost para que fuera modificada la Constitucin y se aprobara la reeleccin en dos perodos consecutivos. Sin ser parte de su agenda, Bez Figueroa haba invertidomuchodineroenesaempresapolticaeHiplitolosabamuybien.Enlas pasadas elecciones congresuales y municipales, el banco haba funcionado prcticamente como una caja chica del Proyecto Presidencial Hiplito (PPH) aunqueenmuchascomunidadeslaspreferenciaspersonalesdeRamoncitoestaban concandidatosdelaoposicin. Las pruebas de este apoyo las grafic el senador Yayo Matas de Mao, cuando revel en una entrevista televisiva, que le faltaban seis millones para terminar la campaa y se los pidi a Hiplito Meja, quien a su vez mand donde Ramoncito. ste termin donndole tres millones. Pero ahora necesitaba con urgencia el apoyo del presidente y reciba la distancia y la hostilidad como respuesta y el posibleenojoporsuactituddedefenderelpatrimoniodelbancoyenciertaforma, laimagenmismadelPresidente. Se acomodaron todos, menos Juancho Lpez, en la pequea salita que est en la esquinadelcomedordelacasa.
Soto, te explic Ramoncito el embrollo se de la tarjeta de Pepe? preguntsinmuchosrodeoselPresidente.
Si seor Presidente. Hemos hablado al respecto. Pero dice Ramoncito que esa tarjeta la ha dado como un gesto de cortesa para cubrir sus gastos de viajes al extranjeroyotroscompromisoslocales.Esoesmuydelicado,seorPresidente,
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porque si esa informacin sale a los medios, le har mucho dao a su figura aconsejelJefedelasFuerzasArmadas.
A mi coo, que no me echen ese muerto, que yo no voy a cargar con vagabunderas de nadie no haba que ser adivino para reconocer el grado de enojoquemostrabaMejaenlareunin.
Aunque usted no quiera, Presidente, los consumos de los que estamos hablando son escandalosos y extravagantes. Se ha comprado casas, apartamentos, yates, e incluso el avin que usted usa con la Avanzada Militar fue adquirido con su tarjeta de crdito sin usted tener conocimiento de esos hechos. Eso es muy delicado Presidente Soto Jimnez pareca realmente preocupadoalhablar.
Bueno,perotampocohayqueexagerarconesto.Queunpresidentesecompre un avin no es una cosa del otro mundo intervino el Jefe del Ejrcito, mayor generalDazMorfa.
No sera una cosa del otro mundo si en realidad la compra la hubiese hecho el Presidente yel avinestuviera al serviciodelEstado interrumpiRamn Bez Figueroa.
HastaparaelPresidenteesdelicadoquehubiesecompradounavin,unyatey un helicptero con una tarjeta de cortesa de un banco. Nadie podra ver bien esosgastosexcesivos,sobretodo,porqueviolalaticaenelejerciciodelPoder yelPresidentesehacuidadomuchodemantenersunombrelimpioexplicaba
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el Jefe de las Fuerzas Armadas con la finalidad de persuadir al mandatario sobrelosriesgosdeestoshechos.
Soto, yo entiendo que t lo tomas con muchos pruritos. No creo que la cosa sea tan grave como se quiere plantear. Ms bien yo lo que pienso es que RamoncitoquierealgunaayudadelPresidente,porlos problemas quetieneel banco y est usando este hecho para lograr arrinconarlo Daz Morfa iba tirando al cuello del banquero y quera desautorizar a su jefe inmediato, el tenientegeneralSotoJimnez.
A mi no me interesan los problemas que tenga o no tenga un banco determinado. Aqu de lo que se trata es de unos actos criminales vergonzosos, por los cuales se nos est llamando la atencin desde Estados Unidos sobre algunas actividades extraas en naves que se suponen que son del Jefe del EstadoyesodebepreocuparnosreplicSotoJimnez.
Bueno,losyanquisamquenomevenganconvainasyqueaverigenbiensus asuntos, porque nome vanameter miedo con sumaldita visaHiplitoMeja seguaenfurecido.Estabamuysorprendidoconlosdocumentosqueleestaban mostrando.
SeorPresidente,elculpabledequetodoestopaseesprecisamenteelgeneral Daz Morfa queharevestido al seorPepeGoico deun poderextraordinario y ste se cree por encima de todo el mundo y por el apoyoque ustedes le han dado, no respeta la jerarqua en las Fuerzas Armadas Soto Jimnez se
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estaba jugando todas las cartas. Saba que el Presidente estaba muy molesto. No entenda por qu, y este no era el mejor momento para encresparlo y ponerlo contra la espada y la pared; pero no poda seguir tolerando tanta irresponsabilidad. El coronel Pepe Goico es un hombre de confianza del Presidente... Por lo menos es absolutamente leal casi vocifer Daz Morfa, con una ligera insinuacinencontradesusuperiorjerrquico. Si lealtad es servilismo, yo tengo mis reservas. Esos que son perritos falderos deunohoy,maanasonlosprimerosqueandanlamindoleloszapatosaljefe de turno el lance entre los dos altos oficiales, frente al Presidente de la Repblica,eratenso. Presidente, como Pepe es de nuestra rama, yo voy a ordenar que el general del Ejrcito Molina Rodrguez investigue la denuncia y dentro de unos das nos duninforme. Excseme general pero eso es una vagabundera suya. El general Molina RodrguezesuncachanchndeustedydePepeynovaainvestigarnada.Este esuncasoquehasidopuestoacargodelasFuerzasArmadasporinstrucciones del seor Presidente y no es correcto que la investigacin est en manos de la institucin a la que pertenece el coronel Goico, eso se prestara a malas interpretaciones.
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Soto, deja que Daz Morfa investigue esa vaina y que me den un informe lo antesposiblepidielPresidente. Seorpresidente,usteddebeentenderlogravedeesteasunto.ElgeneralDaz MorfanovaaserimparcialporquePepeesunhombredesuconfianza.Lovaa proteger y eso le har mucho dao a usted. El general Daz Morfa no es ajeno al problema, l es parte del problema. Es importante tomar en cuenta que los americanos estn muy pendientes de esta violacin y ya lo han hecho saber. No podemos cometer una chapucera de investigacin, porque la sociedad se dar cuenta y tendremos una situacin muy enojosa para usted seor presidenteSotoJimnezintentabahacerentrarenraznaHiplitoMeja,que notablementeestabaafavordelJefedelEjrcito. Seor Presidente, usted sabe que yo y mi padre le tenemos un aprecio de hermano y usted es parte de nuestra familia. El inters nuestro es que este tema se aclare correctamente y con transparencia, pero en realidad estamos cuidandosufiguraysuimagen.Ustedsabebiencmonoslahemosjugadopor ustedyahoranopuedeordenarunainvestigacinquenoseacreble. Tsabesloqueteconvieneati,Ramoncito?Dejaresavainaas.Hazlaspaces con Pepe, pnganse de acuerdo y olvdate de eso, que te vas a joder. Ya la gente est sacando una buena cantidad de dinero de tu banco y esos escndalos te hacen ms dao el presidente se expresaba an con mucho enojo,perointentandoconvenceralpresidentedelBaninterqueseretiraradel
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caso y que dejara todos esos hechos sin investigar. La amenaza no pudo ser msclara. SeorPresidentecmoseleocurrequedejemosesoas?Peroesaustedque todo esto le hace ms dao. Esto hay que investigarlo hasta las ltimas consecuencias,parabiendelbanco,desuimagenyparabiendelpas. Lo que t no puedes venirme a chantajear con esa vaina de Pepe porque te estn sacando el dinero del banco. Resuelve tus problemas Hiplito segua empecinadoenaplicarelborrnycuentanueva. Ramoncito record con dolor las palabras del enviado de la embajada Usted est seguroqueestntraicionandoalpresidente?...ahoralascosasparecanmasclaras. Hiplitosiguiconsuencolerizadodiscurso: Mira Ramoncito si t abres esta investigacin y sale a la luz pblica, yo voy a perder ms de veinte puntos de popularidad, pero t vas a perder el banco, oyebienquetelodigo. Hay algo que debemos tomar en cuenta, para bien de todos. Los norteamericanos han insinuado que estn investigando unos viajes extraos que se han realizado en el avin que es presentado como de la Avanzada Militar del Presidente. Si explota algn escndalo de lavado o de drogas en Estados Unidos, podramos quedar todos embarrados, si no hemos hecho una investigacin seria. Por el contrario, si hemos actuado con responsabilidad y sancionamosalosculpables,todosestaremoscumpliendoconnuestrodebery
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no seremos sealados Ramoncito Bez trataba de defender con ahnco su posicin,queparasusuerte,eratambinlaquesustentabainstitucionalmente elSecretariodelasFuerzasArmadas,SotoJimnez. El banquero extrajo de su chaqueta una correspondencia que previamente haba preparado, donde hacia la denuncia al jefe de las Fuerzas Armadas y la entreg al presidente para saber su opinin. Hiplito luego de leerla le hizo dos o tres sugerenciasdecambioylaentregdenuevoalbanquero. Bueno Soto, forma una comisin mixta que investigue la denuncia y que me rinda un informe detallado de todos los disparates que se hayan hecho el argumento de las indagatorias de Estados Unidos abland al presidente. Si ciertamenteseestncometiendoalgunasbarrabasadas,yellossequedabande brazos cruzados, apareceran como cmplices de los delitos. Pero, si por el contrario, hacan una investigacin seria, la podan enviar a la embajada, incluso, para que percibieran la actitud de transparencia que el gobierno tena ante ellos. Daz Morfa refunfu. El Jefe del Ejrcito era un gallito de pelea en cualquierescenario,perocuandoestabafrentealPresidentenisesenta. Tengo que demostrar con firmeza que no permitir ese tipo de acciones. Es increble la desgracia patolgica que hay en la mente del ser humano de quererse enriquecer al vapor... se lament el presidente. Luego, dirigindose a Ramoncito: Preprale un expediente completo a Soto para que la comisin quelformeestudieelcasoyhagalasinvestigacionescorrespondientes.
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Nohayproblemas,seorPresidente,estamismanochelopreparoymaanale entregoelexpediente.Graciasunavezmsporsucomprensin. Cudatequeteestnporecharunavainaatiyatubancofuelarespuestadel JefedeEstado.SotoJimnezyelbanquerosepusierondeacuerdo.Ramoncito se comprometi a hacer todo el trabajo esa misma noche y lo enviara en las primerashorasdelamaanaasudespacho. De un tiempo a esta parte en la Secretara de Estado de las Fuerzas Armadas corran los rumores sobre el dscolo comportamiento del Jefe de Seguridad del Presidente de la Repblica, el coronel del Ejrcito Nacional Pedro Julio de Jess Goico Guerrero, a quien todos conocan por su apodo de Pepe Goico. Sus compras estrambticas, susviajesenjetsprivadosaMiami,Cuba,VenezuelayPanamoen helicptero por todo el pas, levantaban mucho revuelo. En realidad ya en el J2, la inteligencia militar, se estaban vigilando algunas actividades del coronel Goico, pero con mucha discrecin y cuidado. Despus de todo era un hombre de mucho poder y Meja sabra por qu lo tena a su lado, an despus de todos los hechos queseleimputaban. Pedro Julio Goico Guerreroestuvo presoenla crcel de Najayo durante seis meses por los hechos relacionados a un fraude en la Lotera Nacional. Haba sido acusado junto a Tet Antn Battle y Mario Nez de dolo por RD$ 90 millones de pesos, moviendolosbolosmarcados,medianteunsistemadecontrolremotoaccionadoa
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distancia, en la gestin de Federico Antn Abud. Ramn Bez Figueroa fue de los pocosamigosquevisitaronaPepeenelpresidio.Yahdispusoqueseleentregara una tarjeta de crdito ORO VIP de RD$2 millones de pesos a la esposa de Pepe, paraquenuncalesfaltaradenada. El teniente general Jos Miguel Soto Jimnez levant ligeramente la mirada ladeando un poco hacia su izquierda donde estaba la puerta de entrada. Sin aviso previo, slo una persona poda estar entrando a su despacho: su hermano, que funcionaba como su asistente personal en la Secretara de Estado de las Fuerzas Armadas. Dimeledijoenconfianza Secretario, hemos recibido esta correspondencia para usted. De hecho la enviaron al Consultor Jurdico, general Cruz Durn, con la indicacin de que es de mucha urgencia el coronel Soto Jimnez tena muy claro el tratamiento delicado que deba al Jefe de las Fuerzas Armadas, aunque fueran hijos de los mismos padres. En la milicia, para un rango superior, siempre debe existir respecto, independientemente de las relaciones personales o filiales de los soldados. De qu se trata? es de Palacio? pregunt el Secretario de Estado de las FuerzasArmadas.
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No, seor.Hallamado el seor Ramn Bez Figueroapara encomendarme que se la entregue personalmente, sin pasar por los procedimientos tradicionales de correspondencia. Hizo nfasis en mantenerla lo ms confidencial posible, seor. Elaltooficialextendielbrazo,levantandoenexcesolacejaizquierdaalmomento de hacerse con la carta y empezar a abrirla con curiosidad. Vio de inmediato que era la comunicacin institucional del Banco Intercontinental Baninter con la firma de su presidente Ramn Bez Figueroa. El sobre contena el expediente prometido. Se entreg a la lectura, sin percibir siquiera que su hermano haba abandonadoeldespachocontantosigilocomoconelquehabaentrado. SantoDomingo,D.N. 20deseptiembrede2002 TenienteGeneral JosMiguelSotoJimnez,E.N.(DEM) SecretaradeEstadodelasFuerzasArmadas SuDespacho. DistinguidoSeorSecretario: Con el previo conocimiento de su excelencia el Presidente de la Repblica, Ingeniero Agrnomo Don Hiplito Meja Domnguez, tenemos a bien dirigirnos a usted, con la finalidad de que las
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agencias de inteligencia de la institucin que usted dignamente dirige, nos presten la debida colaboracin en la investigacin de la ocurrencia de una serie de irregularidades en perjuicio de nuestra entidad bancaria, que posiblemente involucre empleados nuestros, ascomoalgunosmiembrosdenuestrasFuerzasArmadas. Anexo a esta comunicacin nos permitimos remitirle un legajo, a manera de expediente, contentivo de las transacciones hechas con la tarjeta de crdito No. 5544870280028737 y expedida a favor delSr.PEDROGOICOGUERRERO,YPEDROJULIOGOICO. En dichas transacciones, como se puede ver en el legajo anexo, aparecen operaciones realizadas desde el mes de mayo del ao 2002 hasta la fecha y hacemos de su conocimiento que un equipo de investigacin de nuestro banco est haciendo las indagaciones delugarparadeterminarlaregularidaddelasmismas.Enelmismo tenor solicitamos que estas indagatorias se hagan con la mayor discrecin posible para no lastimar la delicadeza propia de este sector, estando en la disposicin de acceder a los requerimientos quefacilitenelbuendesarrollodelasmismas. Con la misma disposicin agradeceramos que las investigaciones que llevarn a cabo, incluyan al SR. ALBERTO SEBASTIAN TORRES
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PEZZOTTI, Gerente de Suministro, Activo Fijo y Telecomunicaciones y quien a su vez es miembro activo de la Marina de Guerra, donde ostentaelrangodemayor. Sinotroparticular,lesaludamuyatentamente, RamnBezFigueroa Presidente Coo... las vainas en las que mete este hombre al Presidente coment en voz alta el jefe militar, aunque sin ningn interlocutor. Estaba sumamente impresionado con los vouchers de consumo de las tarjetas y los montos envueltos.Toceldispositivoacontrolremotoquealertabaasu asistentepara queentraraaldespacho. Asusrdenes,seorsepresentdeinmediatoelcoronelSotoJimnez Llmame al Presidente y localzate al coronel Pepe Goico donde quiera que est, para que se presente en mi despacho inmediatamente regrese de viaje el Jefe de las Fuerzas Armadas daba rdenes notablemente contrariado, para luegocontinuar.LlmameademsalgeneralCruzDurn,ConsultorJurdico,y al contraalmirante Lisandro Jorge, nuestro Inspector General. Quiero verlos a todosenelmenortiempoposible.Ah,llamaalJefedelaPolica,necesitohablar conlurgente.
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El Soto Jimnez coronel tom notas con esmero de las rdenes del Secretario de las Fuerzas Armadas, formando en ese momento la Comisin de Investigacin de alto nivel. En la Polica Nacional pedira a dos generales con experiencia en la investigacinyrelacionadosconcrmenesydelitosfinancierosydefalsificaciones. Algo ms seor? pregunt el asistente, para retirarse tras la negativa de su hermano. La correspondencia la esperaba desde el da anterior. Luego del fuerte altercado quesostuvodelantedelpresidenteconelJefedelEjrcitoNacional,mayorgeneral Carlos Daz Morfa, tena la sensacin de que las cosas podran complicarse. Llamara a la Primera Persona para comunicarle que dara inicio a la investigacin sobre la denuncia que acababa de recibir y quera que el mandatario no slo diera seguimientoalamisma,sinotambinqueleapoyaraenlabsquedadesoluciones que no afectaran al gobierno, pero que dejaran satisfecha a la sociedad. Era muy probable que las altas figuras que apoyaban a Pepe Goico reaccionaran complotando contra l cuando se dieran cuenta que tena la intencin de dejarlo preso desde que regresara de su viaje a Japn, para lo cual recab la autorizacin del presidente Meja, en su condicin, adems, de Comandante en Jefe de las Fuerzas Armadas. No poda detener al encargado de la Avanzada Militar del mandatarioyunodesushombresdeconfianza,sinquesteavalaratalaccin. Por lo que acababa de leer en el expediente, el presidente Hiplito Meja podra estar metido en un lo de grandes proporciones, incluso a nivel internacional. Soto
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Jimnez cavilaba para sus adentros, con gran preocupacin. De una cosa deba estar el presidente seguro: l no apaara ni escondera este tipo de inconductas. Para l las cosas eran mucho ms complicadas de lo que parecan. Daz Morfa y Pepe Goico eran los militares de ms confianza del presidente dentro de las FuerzasArmadas. Estaban a su lado las veinticuatro horas del da y la capacidadde servilismo de ambosera insuperable. Para los soldados de profesin, con alto nivel intelectual, no les resultaba simple tener que aceptar todas las ocurrencias del mandatario sin poner reparos. A Soto Jimnez su discernimiento y convicciones le hacan diferir del presidente con bastante frecuencia, pero no tena alternativa. Lo otro sera hacer como los dos oficiales: decirle muy bien a todo lo que diga o haga el presidente, y felicitarlo, aunque con eso se estuviera hundiendo el pas. Su empeo reeleccionista era uno de esos desaciertos que haban tenido que soportar. En esa posicin de diferenciacin, de vez en cuando haba tenido algunos choques fuertes con Hiplito Meja. Esto haba sido aprovechado por sus enemigos y ahora queseacercabaelfindeao,elmayorgeneralCarlosDazMorfayelcoronelPepe Goicoandabanenunaclaracampaadeconspiracinparahacerqueelpresidente lo relevara. Muy pocos jefes de la Fuerzas Armadas haban sobrepasado ms de dosaosenelcargoyelhechodequeelpresidenteloconfirmarahacaapenasun mes, el 16 de agosto, les haba puesto los pelos de punta a esos generales que buscaban todas las formas posibles para hacerlo saltar de su posicin. No caba
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duda de que esta era una papa muy caliente para tomarla con las manos vacas. Tendra que hilar muy fino, porque como le dijo al presidente delante del mismo Jefe del Ejrcito, el general Daz Morfa no era ajeno al escndalo de la tarjeta de crdito. Durante todo el mes de julio y la mitad de agosto, Daz Morfa y Pepe Goico movieron todas sus fichas e incluso llegaron a anunciar tras bastidores que el da de la Restauracin Daz Morfa sera nombrado Secretario de las Fuerzas Armadas en sustitucin de Soto. Pero al llegar la fecha se quedaron con el moo hecho y la fiestaarmada.Paraconformarloyaquietarsuambicin,elpresidenteloascendia Jefe de Estado Mayor del Ejrcito, su rama militar, con el rango de mayor general. Parece serque como parte del consuelo, Hiplito le haba anunciadoal general del ejrcito que dara slo unos meses ms a Soto Jimnez en el cargo y que muy pronto lo designara en la jefatura de las Fuerzas Armadas. La trama qued develada de la manera ms sencilla. Los aspavientos de los que se crean ya nombrados, los llev a actuar con ligereza y empezaron a promover el 29 de noviembre, Da del Ejrcito Nacional, como la fecha cumbre que el presidente les habaanunciadoparatomarladecisin. UnamaanaelgeneralSotoJimnezrecibiunallamadatelefnicadeRamnBez Figueroa. HolaRamoncito,cmoteva?pregunteljefe. Muybien,Soto,Ytcomotesientes?.
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Aqu,conmuchotrabajo.Enqutepuedoayudar?preguntelmilitar. QuieroverteunosminutosPuedopasarportuoficina? Claro hombre, pasa por aqu para tomarnos un cafecito juntos. As compartimosunrato. Ok.Estarahenpocotiempo,estoymuycercasedespidiRamnBez. Cuando Ramoncito lleg a la sede de la Secretara ya el alto militar haba dado instrucciones para que lo llevaran de inmediato a su despacho y as se hizo. Su saludofueloquedejaljefedelasFuerzasArmadasboquiabierto: Hola, qu dice el seor Canciller de la Repblica? Ramoncito extendi la manoparaestrecharlaqueleofrecaelmilitar. Coo,dequtmehablas?preguntSoto.Quvainaesesa? VasasernombradomuyprontoSecretariodeEstadodeRelacionesExteriores. Para este puesto viene el general Daz Morfa y Pepn va a quedar a cargo de Cuerpo de Ayudantes Militares del Presidente Ramoncito le deca Pepn al coronelGoicoGuerrerodesdesusaosdeinfancia. Esonoesverdad,Ramoncito.Estepuestoeselmximoalquepuedeaspirarun militar y yo he llegado, pero de aqu me voy para mi casa. No acepto ni otro puesto militar ni voy a la vida civil para ocupar puestos en este gobierno. Slo estar con el presidente Meja mientras duren mis funciones como Secretario, luego de aqu me voy a mi casa, a la vida civil Soto Jimnez pareca muy convencidodesudecisin.
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No le puedes rechazar un cargo como ese al Presidente. Adems, El Ministerio deRelacionesExterioresesunpuestodemuchsimaimportanciaydeunagran proyeccininternacional. No me interesa, yo no soy diplomtico. Eso me acuerda a un gancho que le tiraron a mi abuelo, en la poca de Trujillo, para sacarlo de la Secretara de Educacin, cuando un competidor que quera el cargo le sugiri a Trujillo que mi abuelo era la persona ideal para escribir la historia de la Era de Trujillo. Quintedijoesedisparate? Pepn me dijo que el 29 de noviembre el presidente le prometi a Daz Morfa la Secretara de las Fuerzas Armadas y que l va para el Cuerpo de Ayudantes Militares. Dizque van a llevar a Zorrilla Ozuna para el Ejrcito. Ellos estn formandosuequipo. El presidente tiene la potestad para hacer los cambios que quiera, pero yo no soy diplomtico y no voy a ocupar otro cargo. Si no le sirvo en este, me voy a mi casa muy tranquilo. De hecho, tengo muchos proyectos para desarrollar y nomecaenmalunasvacacionesparadedicarmeamisplanes. El banquero se despidi un poco desconcertado. Pensaba que dara una buena noticia a su amigo. El ministerio de Relaciones Exteriores es un puesto apetecible para cualquier ciudadano, civil o militar, pero Soto Jimnez haba sido muy claro al sealar que no le interesaba. Esas informaciones hicieron que el alto militar se pusieraenalertayempezaraamoversusfichastambin.
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Por eso resultaba tan neurlgicoafrontar este temaque involucraba adosntimos delJefede Estado.Pormsevidenciasquepudierareunir,pormspruebasquese presentaran, siempre habra que tener en cuenta que se estaba llevando al banquillo de los acusados a los dos hombres ms cercanos del presidente, el hombre que firma los decretos para remover desde el ms mnimo funcionario de la administracin pblica, hasta al mismo Secretario de Estado de las Fuerzas Armadas. Comohabasidoplanificado,elcoronelPedroJulioGoicoGuerrerofuehechopreso desdequeregresdesuviajealextranjero.Tambin,unasemanaanteshabasido detenido para investigacin el mayor de la Marina de Guerra Alberto Sebastin Torres Pezzotti. Ambos fueron puestos a disposicin de la Junta Militar Mixta que haba sido creada para realizar las pesquisas del fraude de lo que se llam siempre La tarjeta del Presidente y que el pueblo y los medios de comunicacin le daran el satrico nombre de Pepe Card. El contralmirante Hctor Antonio Lizardo Jorge, en su calidad de Inspector General de las Fuerzas Armadas, encabez la experticia, acompaado del Consultor Jurdico de esa institucin, el general de brigada abogado Rafael A. Cruz Durn y los generales de la Polica Nacional Crescencio Jquez Hernndez, Jefe del Departamento de Investigaciones Criminales, Falsificacin y Crmenes Monetarios y el general de brigada licenciado Mariano MadRamrez,PresidentedelaCortedeApelacindelTribunalPolicial.
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Los interrogatorios a los implicados se produjeron en un clima de presin. Pepe Goico se senta an protegido por el Presidente de la Repblica, quien en varios mensajes le haba hecho saber que todo saldra bien. Por si haba alguna duda, el coronel Pedro Julio Goico Guerrero se haba asegurado de que as fuera. Unos das despus de haber cado preso, hizo unas explosivas declaraciones que pusieron a pensaramuchagente: Siyocaigo,nocaerslo.Conmigosevamediopas.Siyohabloloques,hay muchagentequetendrquedarexplicaciones. En realidad Pepe Goico le echaba parte de la culpa de su desgracia al embajador norteamericano en el pas Hans Hertell. De acuerdo a las declaraciones del Presidente Meja, el diplomtico estadounidense fue el primero que le dio la informacin de la tarjeta de crdito que estaba usando Goico Guerrero y el tema delosviajesenelavinpresidencialaMiamiyotrospuntos. PepeGoicoyHansHertelltuvieronunfuerteenfrentamientoenBaltimore,Estados Unidos,enunaoportunidadenlaqueelpresidentefuealanzarlaprimerabolapor el equipo de los Orioles, en presencia de Miguel Tejada y otros jugadores dominicanos. Al parecer Pepe reclam la injerencia del diplomtico en los asuntos de la tarjeta. Lo cierto es que muchas personas fueron testigos de las afrentas verbalesqueambossedijeronenelHotelSheratondeBaltimoreescenificandouna discusin muy subida de tono. Luego de ese incidente las cosas fueron de mal en peorparaelguardia.
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UnodeloseventosquemsindignaHansHertell,ensucalidadderepresentante de la diplomacia norteamericana en el pas fue ver a Pepe Goico, luego de haber sidoseparadodesupuestodejefedelaAvanzadaMilitardelPresidenteyestando en un proceso de investigacin y sometimiento a la justicia ordinaria por los actos delictivos que se le atribuan, dirigiendo el operativo de seguridad para recibir a la pareja de los Clinton en Casa de Campo, en ocasin de un torneo benfico de golf, al que asistieron los esposos. Pepe Goico, incluso, traslad gran parte de los equipos de inteligencia que haba comprado en Israel y que tenan escneres muy sofisticados para la intervencin telefnica y escuchar las conversaciones. Hertell no poda entender cmo el presidente le asignaba una tarea tan delicada a un hombre que todava estaba sub idice y que no se saba cual sera la sentencia final. De hecho, en los medios polticos y militares se comentaba que Estados Unidos encaminaba la cancelacin de la visa de entrada al territorio norteamericano del militar, porquetenan informaciones muy precisas que supuestamente inculpaban al coronel Pedro Julio Goico Guerrero transfiriendo informaciones y tecnologas militares secretas hacia Cuba y Venezuela. Eso haba preocupado mucho a los gringos y haban decidido dejarse sentir en el caso de Pepe Goico y la famosa tarjetaPepeCard,comolehaballamadoelpueblollano. La investigacin de la comisin tena la intensin de ser muy completa. Se contaba conunequipodeprofesionalesdealtosvuelos.ElcontralmiranteLizardoJorgeera
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el Inspector General de las Fuerzas Armadas, mientras que el Consultor Jurdico de la institucin, general Cruz Durn, tena una carrera muy experimentada y vastos conocimientos de las leyes y los reglamentos militares. Por su parte el general Crescencio Jquez se haba destacado como el mejor investigador criminal de la Repblica Dominicana, con altsima experiencia en falsificaciones y delitos monetarios. El general Mariano Mad Ramrez haba hecho una larga carrera en la judicatura policial, habiendo sido juez en varios tribunales y ahora presidente de la Corte de Apelacin del Tribunal Policial, con muchos aos de ejercicio. En su hoja de servicio constaba el hecho de que resida en la misma casa que construy en Guaricano, siendo cabo de la polica haca 34 aos, como una gran muestra de honestidad. Este equipo tena la enorme responsabilidad de juzgar a hombres muy cercanos al presidente, pero que al decir de sus acusadores, y de acuerdo a una serie de evidencias, haban cometidos hechos reidos con la ley y en alguna medida haban echado lodo sobre la figura del Primer Mandatario, abusando de su confianza con el uso exagerado y fraudulento de una facilidad crediticia que era exclusivamente paralysusgastos. La investigacin era muy profunda. El banco haba depositado unos legajos de papeles conteniendo los vouchers y los documentos donde se demostraba que haban tenido que devolver RD$16 millones de compras fraudulentas. Otros
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RD$24 millones haban sido pagados, con recelos. Los documentos eran reveladores.Habacomprasdetodaslasformasytamaos. Un presidente gasta tanto dinero? se pregunt ingenuamente uno de los comisionados. El grupo se organiz. Haba que determinar las caractersticas del timo. Cules operaciones son fraudulentas? Quines estaban cometiendo los delitos? Eran dos preguntasbsicasparaempezarlainvestigacin. Hay que hacer una seleccin de aquellas operaciones que a todas luces parezcan falsas y empezamos la investigacin de esas transacciones dijo Crescencio Jquez, que con mucho era el investigador de mayor experiencia deentreellos. Bueno, empecemos por los grandes gastos, las sumas ms llamativas e increbles. No es verdad que el presidente va a comprar una casa o un apartamento con esatarjeta, ni va acomprar un yate, ni equipos de espionaje, ni joyas, en fin, vamos a segmentar las operaciones que debemos investigar desde el principio y que nos lleve al modus operandi del o los delincuentes establecielcontralmiranteLizardoJorge. Eso es correcto. Pero adems, hay casos que son sui gneris, como por ejemplo, la vez que el presidente estaba en Espaa, en una librera, y cuando paslatarjeta,enMiamihabaunapersonasacandoUS$5mildlaresconotro plsticodijoelgeneralMadRamrez.
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Claro, porque alguien tena un clon y es importante saber quin es y de quin depende. La comisin opt por seleccionar veinte o treinta transacciones que a todas luces parecan ilegales y pidieron todos los documentos sobre las mismas: quin firm, qu compraron, dnde, quin autoriz, qu se hizo con lo que se compr. Todas las informaciones. Era un buen proceso de investigacin. En el caso del dinero que haban sacado en efectivo en grandes cantidades, se pidi alosbancospropietariosdeloscajerosautomticosqueenviaranlasimgenes del da y la hora de la transaccin especfica que se peda, para ver quin o quinesestabanfrenteaesecajeroalahoradeeseretiro. Este caso es especial. Esa persona en Miami sac entre US$2 y US$4 mil dlares cada quince minutos o media hora, hasta llegar al lmite de la tarjeta, que son US$30 mil dlares en un da. Era una ambicin desbordante, porque deban saberquealguieninvestigaraesasoperacionesdijoelgeneralCruzDurn. Recuerda que era la tarjeta del Presidente. Que nadie miraba nada y todos los mesessepagabalacuentasinquesevigilaranlosgastosincurridosexplic Crescencio. S,peroquienquieraquesea,estabamuyaltantodelprocedimientodepagoy saba que esonose investigaba y que se pagabasin muchas revisioneseraun dato muy importante que acaba de aportar Lizardo Jorge. Esto implicaba que losque estaban haciendo estos retiros estaban dentro o muy cerca dela gente
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delbanco,queeranquienesen definitiva sabanqusehacaconesosestados decuenta. Baninter puso todo su empeo y llegaron los vouchers con los consumos y las autorizaciones. Pero adems, en las operaciones con efectivo, que se llevaron a cabo en los cajeros automticos, se localizaron los vdeos de las personas que hacan los retiros. En el caso de una tienda de espionaje de Miami, y otra de equipos militares, y varias tiendas de calzados, se pudo comprobar que se hacan operaciones de altas cantidades de dlares en compra de equipos que nunca eran entregados. Lo mismo hicieron en reiteradas ocasiones en la tienda Perfet Fit Shoes. Cuando se profundizaron las investigaciones, se constat que las personas elaboraban una factura de productos que no adquiran, pasaban la tarjeta de crdito en el veryphone por el monto de la factura y luego la empresa haca un cheque devolvindole los dlares. Muchas veces este cheque era hecho a nombre del sargento Pedro Daz u otro testaferro y cambiado en efectivo, estafando al banco por ese monto. El dueo de la tienda ganaba entre 10% y 15% sin vender nada.Sloporpasarunatarjetaporsuveryphone. La mujer que apareca en algunos vdeos de los bancos de Miami haciendo los retiros, era la esposa del capitn Alberto Sebastin Torres Pezzotti, con la tarjeta a nombre de la esposa de Pepe Goico. Cuando se investig por qu la esposa de Torres Pezzotti usaba la tarjeta de la esposa del militar, pudo determinarse que el mayor de la Marina de Guerra, que tambin era el Gerente de Suministros, Activo
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Fijos y Telecomunicaciones de Baninter, haba falsificado la firma de Pepe Goico para solicitar al Banco Intercontinental, que expidiera una tarjeta adicional a la esposa de ste. Supuestamente ese mismo procedimiento fue usado para dotar a la esposa de Marcos Bez Cocco de otro clon con el que se hacan iguales operaciones fraudulentas. De manera tal que la tarjeta del presidente de la Repblica era la ms y mejor clonada del pas, sin que aparentemente el incumbente tuviera idea de lo que estaba pasando con su crdito, aunque cuando se le denunci el plagio, ste intent por todos los medios defender a los responsablesdelfraude. TorresPezzottiyelsargentoPedroDazdelaMarinadeGuerra,estabanpresospor instrucciones del Jefe de las Fuerzas Armadas y se haba iniciado el proceso de bsqueda de los bienes que haban sido adquiridos por medio de la referida tarjeta,incluyendoelpagodelinicialdelavinJetstream. Al capitn de corbeta de la Marina de Guerra le fueron confiscadas cinco casas en el pas, tres viviendas enMiami, un yate delujo, un avin,un dealer de carros, con muchsimos vehculos, la compaa de alquiler de Jets Skies, y de Fourt Wheel, y dos cuentas bancarias con US$700 mil dlares. Definitivamente todo apuntaba a una asociacin de malhechores con grandes ramificaciones, porque de acuerdo a losbienesadquiridos,seestabahablandodemuchosmillonesdepesos.Cientosde millonesdepesos.
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El proceso de investigacin arroj responsabilidades de parte y partey se procedi a elaborar un informe al presidente de la Repblica, ingeniero Hiplito Meja, para que ste lo revisara. Al final, la gran discusin se produjo en torno a las conclusionesdelaComisinMixtadeinvestigacinmilitar,querecomendaba: Cancelacindeshonrosadelostresefectivosmilitaresimplicadosenel fraude:coronelPedroJulioGoicoGuerrero,capitndecorbetaAlberto SebastinTorresPezzottiysargentoPedroDaz,porfaltasgraves. Que fueran traducidos a la justicia ordinaria, porque los hechos delictivos que se haban cometido no se realizaron durante el cumplimientodelservicio. Para el teniente general Soto Jimnez, no era fcil que el expediente se conociera en la justicia militar. Sabiendo las vinculaciones y las relaciones de los implicados con el Presidente, ms tarde o ms temprano ste intervendra. Era necesario que si a esas personas las iban a descargar y absolver de sus culpas, que lo hiciera la justicia civil, no la militar, porque en sta, l quedara manchado, atribuyndosele influenciasquenuncaharaafavordeesospersoneros. La investigacin seguida al coronel Pedro Julio Goico Guerrero, Alberto Sebastin Torres Pezzotti y Pedro Daz estuvo muy cerca de llevarse de su puesto al Secretario de Estado de las Fuerzas Armadas, teniente general Jos Miguel A. Soto Jimnez.
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CuandoelinformeleestabasiendopresentadoalpresidenteHiplitoMeja,stele quiso hacer algunas correcciones para que se suavizaran los trminos. Hiplito quera que fueran sometidos a la justicia militar y se negaba a que fueran cancelados. De hecho, el nico que tena potestad para la separacin de las filas militaresera el mandatario.Como comandante enjefede las Fuerzas Armadas y la Polica Nacional, Hiplito tena en sus manos el expediente. El contralmirante Lizardo Jorge se reuna todas las maanas con el presidente para informarle de los avances de las investigaciones e incluso en algunos das, cuando aparecan nuevos elementos, el alto oficial naval se trasladaba de nuevo en horas de la tarde al ensanche La Julia del centro de la capital, para que el Jefe de Estado estuviera al tanto. Por eso el general Soto Jimnez sostuvo siempre que, absolutamente todo lo que sehizoconPepeGoicofueconlaautorizacinyelconocimientodeHiplitoMeja. T no vas a pensar que nadie se atreve a meter preso a uno de los hombres de ms confianza del Presidente, adems el jefe de su Avanzada Militar, sin consultar y recabar su autorizacin...todas esas medidas hay que pedirle permiso al Comandante en Jefede las Fuerzas Armadas, que es el Presidente... explic a los periodistas. En su momento, el informe final de la Comisin Mixta de las Fuerzas Armadas y la Polica Nacional fue mutilado en tres ocasiones por el presidente Meja, para ayudar siempre a los implicados. Eso molestaba mucho a Soto Jimnez que no
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poda permitir que el Jefe de Estado estuviera protegiendo a personas que no slo haban violado las leyes del pas, si no tambin y muy fundamentalmente que haban abusado de la confianza del Primer Mandatario para hacer sus fechoras, poniendo en riesgo su reputacin y de paso echando lodo sobre el uniforme militar. Seor Presidente, respetuosamente, me permito sugerirle que esos oficiales sean cancelados y traducidos a la justicia ordinaria, para limpiar su nombre. Si son juzgados en los tribunales militares, por los vnculos y las relaciones que tienen dentro del estamento militar, pueden ser absueltos sin muchos miramientosytodoslosojosdelpassefijarnenelComandanteenJefele pronosticSotoJimnezaHiplitoMeja. Esonoesas,ellossonmilitares,losguardiassonlosquetienenquejuzgarlos insistiMeja. Esquelosactosdelictivosnofueroncometidosenelejerciciodesusfunciones, ni en tareas propias de su condicin de militares replic el Jefe de las Fuerzas Armadas. Yo no los voy a cancelar a priori. Todo el mundo es inocente hasta que se pruebelocontrarioenunjuicio. Esoesprecisamenteloquequeremos,seorPresidente,quevayanaunjuicio, pero real, efectivo, que se determine su culpabilidad o inocencia, pero siguiendo todos los procedimientos. En la justicia militar, insisto, con el poder
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que tienen Pepe Goico y Daz Morfa, es muy difcil que no influyan en la decisin final la discusin era fuerte entre el jefe de Estado y su ministro de defensa. Bueno, est bien, que sean llevados a los tribunales ordinarios, pero no sern cancelados. Cuando termine el juicio veremos qu haremos acept a regaadientes Meja para enseguida soltarle a Soto Jimnez en la cara: T no puedes ensaarte con Pepe porque tenga dos o tres bienes. T tienes una vaina grandsima ah en Constanza y nadie te ha investigado ni te lo echan en cara el presidente recriminaba a Soto Jimnez enrostrndole la propiedad de RanchoGuaraguao. Si, pero eso ha sido hecho con el sudor de mi frente y est disponible para cualquierinvestigacin,seorPresidenteelSecretariodelasFuerzasArmadas sepusorojito,porlaira.Eraincrebleelnivelalquehaballegadoelpresidente Meja para defender a Pepe Goico. Eso lo haca pensar muy seriamente hasta dnde estara el presidente en conocimiento de lo que haca el militar de su confianza. Soto Jimnez se retir disciplinadamente de la reunin con Hiplito Meja, buscandocualquierexcusaparaalejarse.Sedirigiraudoasuoficinayconsupuo y letra, en un papel sin membrete le escribi una carta airada en trminos muy pocousualesentre un Ministro deDefensa ysu Comandante enJefe, elPresidente delaRepblica.
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SeorPresidente:
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Yo nunca le solicit ni a usted ni a ninguno de sus colaboradores que me nombrara Jefe de las Fuerzas Armadas. En estos dos aos NUNCA le he pedido que me deje en el cargo ni le he rogado para que no me quite. Usted fue quien me nombr y tiene en sus manos disponer de mi cargo, pero si yo no cuento con la confianza de usted o tiene algunas dudas sobre mi conductaymimoral,pongoenestemomentomicargoasudisposicinpara que en su condicin de Comandante en Jefe de las Fuerzas Armadas y de la PolicaNacionalycomopresidentedelaRepblica,tengaabienhacerloque msconvengaasugobierno... Ms o menos fueron los trminos utilizados por Soto Jimnez para renunciarle a Hiplito Meja en el mes de octubre de 2002. El Ministro de Defensa tom el originaldelmanuscrito,sincopia,yloentregasuhijoquetrabajabaenelCuerpo de Ayudantes Militares, al lado del Presidente. Su vstago entreg la renuncia a Meja el mismo da. Hiplito no le puso atencin y no habl ms del asunto. Soto Jimnez durara en el cargo los cuatro aos de su gobierno, siendo el nico Secretario de las Fuerzas Armadas en permanecer tanto tiempo en el cargo. Pero noseraelnicoministroqueestabaporperderse. El caso tambin tuvo tantas repercusiones en la justicia ordinaria que se llev de paso al Procurador General de la Repblica, doctor Virgilio Bello Rosa, uno de los hombres ms honestos, probos y capacitados con los que contaba el Partido
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Revolucionario Dominicano y el pas. Cuando el expediente fue sometido a la Fiscala del Distrito Nacional, el incumbente, doctor Mximo Aristy Caraballo (Maximn) fue instruido por el Procurador Bello Rosa, que haba estudiado profundamente el expediente, para que lo calificara como Criminal, por la tipificacin de los hechos imputados. No obstante esto, el Fiscal del Distrito, por instrucciones superiores, calific el expediente de Correccional, an con la asociacin de malhechores incluida, la estafa, abuso de confianza, falsificacin de documentos y otros hechos criminales que estaban demostrados en la querella. FormalmenteelsuperiorinmediatodelFiscaldelDistritoNacionaleselProcurador de la Corte de Apelacin y luego el Procurador General, pero en la prctica slo despachan con el Presidente de la Repblica. El hecho de que Maximn dijera que localificcomocorreccionalporrdenessuperioresdejabaclaroquesereferaa lasinstruccionesrecibidasdepartedeHiplitoMeja. La dignidad y el prestigio de Virgilio Bello Rosa estaban muy por encima de los cargos pblicos y no lo pens dos veces para presentarle su renuncia al presidente Meja, quien la acept. En muy pocos das, por el caso de Pepe Goico, Hiplito haba tenido en sus manos la renuncia de dos de los principales ministros del pas: el de Defensa, Soto Jimnez y el de Justicia, Bello Rosa. Para los que miraban la poltica desde afuera, no conceban cmo era posible que el mandatario apostara tan fuerte a favor del militar procesado, cuando se supona que l era el principal afectadoensuimagenpblicaconloshechoscometidos.Unpardemesesdespus
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perdera tambin al Ministro de Relaciones Exteriores, otro de los hombres ms honestosycapacitadosconquecontabaelgobiernohastaesemomento,donHugo TolentinoDipp. Los intentos de Mximo Aristy Caraballo e Hiplito Meja de convertir un expediente criminal en correccional, fracasaron estrepitosamente porque la jueza de instruccin, Nancy Joaqun, indignada, le aplic la calificacin correcta, criminalizandoelexpedienteyenvindolosatodosajuiciodefondo.

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Captulo V Algo huele mal y no es en Dinamarca

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Escoger la noticia real de entre esta madeja de detalles, resultaba agobiante para un comunicador que se precie de objetivo. Hasta los odos de Ernesto Gmez habanllegadotantasconfidenciasquese sentaabrumadoalmomentodedisear una estrategia de investigacin que le permitiera adentrarse en las profundidades del monstruo sin ligerezas ni acciones imprudentes. Desde su visin de comunicadorsocialcomprometidoconunalneaticapuntual,tenamuyclaroque elsistemafinancierodeunpasesmuyfrgilsobretodoelsectorbancarioyno poda levantaruna polvareda que pusiera en peligro la estabilidad de un banco del sistema, si no tena los elementos de prueba que le permitieran asumir su responsabilidad, denunciando la trama. Incluso, hasta cuando se pudieran descubrir eventualmente algunas irregularidades, era necesario abordar estos temas con prudencia y ecuanimidad, para evitar que un mal manejo de la informacin provocara reacciones destempladas o mucho peor an, que grupos coninteresesparticularesseaprovecharandesuinvestigacinparafinesespurios. En un escenario u otro, el periodista Ernesto Gmez tena un olfato fino y su sexto sentido le deca que haba piezas que no encajaban en el rompecabezas de Baninter, un banco que haba tenido un ascenso meterico para venir desde la entidad ms pequea del sistema, en 1986, para convertirse, en vuelta de diez aos cuando adquiri a Bancomercio en 1996 en el segundo banco ms poderosodelaRepblicaDominicanayenelmsagresivoeincidentedelanacin.
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El periodista haba escuchado muchos comentarios tras bastidores de los acontecimientos que estaban sucediendo en Baninter, que desde fuera parecan historias de pelcula. Lanzarse a la caza sin elementos de juicio slidos, no era su estilo.Sinembargo,algoolamalynoeraenDinamarca.Loschismesquesedecan sobre el banco, tenan mucho parecido con la agresividad que mostraban sus ejecutivosalparticiparentodosloseventosdelasociedaddominicana,noimporta si eran de ndole poltico, social, artstico, deportivo, militar, eclesistico o judicial. En fin, no haba un segmento que no fuera tocado, de una manera u otra por la omnipresencia y omnisciencia de Baninter, el banco que te ofreca todas las posibilidades,ensusloganpublicitario Tanta fatuidad llamaba la atencin a ms de uno, y los ntimos colocaban en vox populilashistoriasmsinverosmiles.SilamitaddeloquesedicedeRamoncitoes verdad, estamos ante un caso digno de investigacin, porque no es posible llegar tan lejos en tanpoco tiempo, sin estar afectando la estabilidad de un banco que en definitivanoesdel,sinodesusahorristaspensErnestoGmez. Los hechos que tena ante s demostraban, por lo menos, un comportamiento imprudente en el manejo de la situacin financiera del banco. Las compras que se estaban haciendo causaban gran preocupacin en una parte de la poblacin y los que tenan sus recursos guardados en ese banco empezaban a tomar algunas precauciones. Sin embargo, el detonante se produce con un escndalo que fue denunciadoporelmismopresidentedelaentidadbancaria,RamnBezFigueroa.
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Ernesto Gmez reley la carta enviada por Ramn Bez Figueroa al mayor general Jos Miguel Soto Jimnez, jefe de las Fuerzas Armadas. En realidad haba visto la carta en un sinnmero de ocasiones y haba buscado explicaciones del por qu de estehecho.Lashiptesiseranmuchas,todasmuycuestionables: 1. Cmo era posible que un presidente de la Repblica acepte una tarjeta de crdito sin lmites de un banco comercial, para cubrir gastos que corresponden al Estado? No prohben las leyes que los funcionarios aceptan regalos y donativos en el ejercicio de sus cargos? Dnde estaba la institucionalidad del pas? 2. Si se haba cometido la increble indelicadeza de aceptar la tarjeta de crdito su uso pulcro, estrictamente en gastos oficiales, hubiese disminuido las consecuenciasdeldelito? 3. Si la aceptaba slo para gastos personales, vinculados con sus funciones oficiales, pero que no estuvieran cubiertos por el gobierno, sin involucrar al Estado,talvezlosalcancesticosdelescndaloserianatenuados. 4. Todos los datos denunciados por Ramoncito demuestran que los hechos llegaron a un nivel alarmante para el banco, su presidente y parael mismo Jefe deEstado,quienautorizeltrmitedelexpedientehacialasFFAA. 5. Ramn Bez Figueroa era un ntimo amigo del presidente Hiplito Meja y se entendaquelomssensatoeraplantearleenprivadolainformacindelfraude
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que se estaba ejecutando con la tarjeta de crdito, que haba sido concedida porelbancoalPrimerMandatario,parasuusopersonalysusgastosdeviaje. 6.EramuyposiblequeunaconversacinamenaconelpresidenteMejazanjara la situacin, e incluso, gastos tan exorbitantes como la compra del avin, el helicptero, el yate y las viviendas que fueron los detonantes podran revertirseconlaentregadeesosbienesalbanco,parasuposteriorventa. 7. Sera que Ramoncito haba acudido al presidente en varias ocasiones y no haba obtenido resultados positivos y el derroche segua? El hecho de que acudiera a una investigacin en las Fuerzas Armadas, institucin a la que pertenecaelcoronelPedroJulioGoicoGuerrero,ensucondicindejefedela Avanzada Militar del presidente y el mayor de la Marina de Guerra Alberto SebastinTorresPezzotti,colocabadeinmediatoeltemaenlapalestrapblica. Por el bien del banco, tendra que proceder ante los tribunales de la Repblica. Nopareca lgicoque RamoncitosometieraaljefedeSeguridaddelPresidente, sinhaberloinformadoantesalprimermandatarioohaberrecabadosuparecer. Por eso Ramoncito empezaba su carta con la frase: con el previo consentimiento de su Excelencia, el Presidente de la Repblica, Ingeniero AgrnomoHiplitoMejaDomnguez... 8. Para los que conocen el procedimiento de las tarjetas de crdito, saben que alguien tena que autorizar los consumos cuyos pagos ahora se reclaman. Paralizar las autorizaciones de una tarjeta de crdito se hace con un simple
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comando electrnico, el cual se ejecuta sin mayores inconvenientes y de forma inmediata. Sin embargo, dejar sin fondos al Presidente de la Repblica podra exponer al banco a una difcil situacin frente al mandatario. Antes de cada gasto se supone que se requiere una validacin del mismo por parte de algunos oficiales de la entidad bancaria, o por lo menos, dejar en el ordenador las instrucciones del carcter ilimitado de la tarjeta de crdito, por lo que cualquier pago, por el monto que sea, era autorizado de manera automtica. Sinembargoquinsupervisabaesosgastos? 9. Al someter a la investigacin militar a los encargados internos del funcionamiento de las tarjetas de crdito, indica que el banco tena sospechas de que haba un contubernio desde adentro, para autorizar esas operaciones, sin conocimiento de las altas autoridades del banco. Eso explicara la reaccin deRamoncito. 10. De dnde se pagaba esta tarjeta? Tena el banco un captulo tan amplio de relaciones pblicas y promocin? Cmo se explica que los viajes del presidente los cubra un banco privado? Con qu se le pagara a ese banco tantabondad?Secobrabanesosviajestambindelerariopblico?Habraque investigar 11.PorquBezFigueroahablaensucartadecuatromeses(desdeelmesde mayo) cuando la tarjeta oficial tena dos aos y desde que se emiti la del candidato,habanpasadoporlomenosdosaosymedio?
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Gmez barajaba todas las alternativas y se adentraba en el caso auscultando los detalles aparentemente nimios. Se ha denunciado un fraude de ms de cuarenta millones de pesos, pero no se haban contemplado en la querella los vouchers del avin, el helicptero, las viviendas, entre otros. En realidad, al final se hablaba de msdecuatrocientosmillonesdepesosenlatarjetadecrditodelpresidentedela Repblica,enslodosaosdegobierno.Algoescandaloso. Ernesto puso a un lado el expediente, se levant del asiento y tom el celular que reposabaencimadesuagendadetrabajo.LlamalaperiodistaJudithLora. HolaJudith,cmovanlascosasporah? BienErnesto,muchotrabajo...ytquhaces? EstoymuyaturdidoportodoslosdatosqueaflorandelaPepeCard. Esotesorprende...?acostmbrate,sonmuchasms lascosasquetendrs que ver.Tetengoalgunasprimicias. Yalasveremos.Peroenestecaso,haycosasquenomecuadranbien. Cmocuales? CooPorquacudiRamoncitoalasFuerzasArmadas,anconlarelacinque mantiene con HiplitoMeja?Por qu no le pidi al Presidente que parara ese derroche? Ysilohizoynorecibilarespuestaadecuada? Vamos porparte se par ErnestoGmez.Esto tiene varias aristas. Primero, es verdad que se ha denunciado un fraude, parece monstruoso y descarado. El
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presidente de Baninter acusa a Pepe Goico y sus secuaces, pero tambin hay que profundizar en lo conceptuar: Cmo se le ocurre a un presidente de la Repblicaaceptarunatarjetadecrditodeunbancocualquieraomsqueeso, regalos de esa magnitud de cualquier sector, sin comprometer la integridad del Estado y de sus funciones? Eso es ms grave que el fraude en s se quej Ernesto. En este pas de lo que menos se ha hablado es de la parte tica de este problema y conociendo a Hiplito, vers como le saca el cuerpo al tema y es como si nada hubiese pasado. Hay un adormecimiento moral, la gran mayora nolecuestionaresaactitud. En Estados Unidos o cualquier pas con un mnimo de desarrollo institucional, no es posible que acontezcan hechos tan deprimentes cmo ste. Eso es corrupcin al ms alto nivel. Ningn tribunal est preparado para iniciar acciones contra los beneficiarios de este fraude e inclusive contra el mismo Mandatario?Gmezparecadesolado,frustrado. Despierta Ernesto. Ests en Repblica Dominicana, como Jess, es posible que Hiplitopidaqueelqueseencuentresinpecados,queletirelaprimerapiedra. El Estadodominicano produce losuficiente como para cubrir los gastos de viaje y de otra ndole de sus altos funcionarios. Ms an, el derroche, el dispendio y los gastos superfluos son el comn denominador de los funcionarios locales.
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Por qu manchar ms su nombre aceptando este tipo de prebendas denigrantes? Es que habra que legislar muy fuerte sobre el financiamiento a los partidos polticosensuscampaas,queeselorigendetodosestosmales.Lacantidadde dinero que reciben los polticos de los empresarios, los inhabilita, antes de llegar, para poder gobernar de cara a los intereses de la Nacin. De hecho, nuestrosempresariossontanvoracesquelascosasqueleexigenalEstado,casi siempre se contraponen con los intereses de las grandes mayoras. Pero ya han comprado previamente esos favores en los procesos electorales. Entonces no hay calidad moral ni fuerza de voluntad para impedir que as sea. Cmo le niegasunprivilegioalbanqueroquetedioveinticincootreintamillonesparatu campaa poltica? Ni te lo imagines, porque adems, siempre tienes presente que lo vas a necesitar para tus planes continuistas Judith disertaba con mucha conviccinsobreloqueplanteaba. Yoentiendoqueestonosepararaqu.Haymuchascosasparainvestigar,pero sobre todo, esto no es ms que la punta del iceberg, pienso que detrs de esta denunciahayelementosquenosevenquesernmuchomsincidentesquelos que ahora nos estn presentando, como caramelos para entretenernos dijo Gmez . Yo creo que Ramoncito, que es tan magnnimo con el Estado, ha hecho esta denuncia movido por fuerzas y hechos superiores a las que se percibeneneldocumentodelaquerella.
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Bueno, debemos vernos para contarte de algunas informaciones importantes que tengo, pero que no te las puedo decir por esta va. Estos telfonos tienen msaudienciaquemuchasemisorasderadio. De acuerdo, colega, cudate mucho Ernesto colg el aparato oteando hacia el futuro. Su mirada haba salido del apartamento por la ventana de su cuarto piso, detrs de un fascinante crepsculo; sin embargo, su cerebro andaba muy distrado de la belleza que entretena a sus ojos. Pensaba en lo profundo que haba cado la degeneracin moral de los polticos dominicanos. Mientras se concentrabaenelocaso,sumentenavegabaenlasprofundidadesdelludibrio. El periodista manipul su laptop. Golpe dos veces suavemente sobre el archivo intitulado Informe de Barcelona y se dispuso a esperar con paciencia los segundos que tardara en estar listo para su lectura. Mientras esto ocurra, una sonrisaseledibujabaenloslabios,recordandoconmorbolasincidenciasnarradas en el correo electrnico que haba recibido de su amigo Carlos. Por fin, pudo repasarlahistoriasurrealista: Hola Ernesto. Como me has pedido, te narro por escrito lo que te habacontadoaltelfono. Luego de terminado el encuentro de los empresarios espaoles conelpresidenteHiplitoMeja,miamigoJMmeinvitacenarcon l,juntoaalgunosintegrantesdelaseguridaddelseorPresidente. Entre estos se destacaba el coronel Pepe Goico, quien se hizo
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acompaar de una docena de militares de la escolta. Ya el presidente haba quedado en el Hotel y nos dirigimos a uno de los mscarosyexclusivosrestaurantesdeEspaa,consedeenMadrid. Debo confesarte que me preocup mucho la cantidad de comensales, sobre todo cuando el coronel Pepe Goico empez a pedir champagne Don Perignon y una gran variedad de entremeses, ensaladas y buena porcin de langostas como plato fuerte para todos los comensales. Como conozco el restaurante, saba que la cuenta iba subiendo ms rpido que la espuma del champaa desperdiciada. Los costos eran impresionantes y en mi condicin de empresario interesado en invertir en Repblica Dominicana, comenc a sospechar que me podran estar cargando esa cuenta, a la que notablemente, yo no poda hacer frente... cuando las cosas iban de claro a oscuro, pasaban de la una de la maanayelfestnnoterminaba,llamlaatencindemiamigoJM y le hedicho oye J,queyo no tengo con qu pagaresta cuenta.... Notepreocupeshombre,queesoloresuelvePepe...entoncesme quedmstranquilo... Para mi sorpresa, debo decirte que cerca de la una y media de la madrugada, con una buena cantidad de botellas de champaa consumidas y una oppara cena, don Pepe Goico anunci un regalo
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para todos... Una docena de bellsimas mujeres, fueron puestas a disposicin del grupo, para su deleite durante toda la noche. Las damas de compaa, por el porte y los atuendos, se notaban a leguas que eran prostitutas de las ms caras de Madrid. No puedo imaginar la cantidad de plata que se habra gastado para contratarlas por toda la noche... Al fin, cuando se pidi la cuenta, no pude precisar el monto de la misma, pero por el volumen de la factura, no tengo dudas que ah se gastaron decenas de miles de euros... y cuidado... Te confieso que par la respiracin... todava tena mis dudas si no pensaran que en mi condicin de empresario inversionista en la Repblica Dominicana deba dar una muestra de buena voluntad Pero no. El coronel Pepe Goico sac una tarjeta, con mucho orgullo y pag la cuenta l solo. Ahora que escucho el lo de la tarjeta del presidente y el escndalo llamado PepeCard, te explicaba por telfono lo que haba presenciado personalmente y como me has pedido que te lo escriba, te doy los detalles, ms resumidos, porque escribir no es mi fuerte. Ojal que esto te sirva para algo, pero puedes contar esto como si t mismo lo hubieras vivido, porque yo estuve presente en todo momento y as fue como pas todo. Todo esto ocurri el 16 de mayo del ao 2002.
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Ernestolevantlosojoshaciaeltechodesuapartamento.decenasdemilesde
euros.... en realidad Carlos le haba dicho por telfono que fueron ms de treinta mil euros... En dlares estaramos hablando de cincuenta mil. Es ms de un milln y medio de pesos dominicanos. Gmez empez a valorar cuntas necesidadessepodransuplirenRepblicaDominicanautilizandoesedineroen especial para las familias pobres, cuntos hogares Doa Chucha se podran abastecer de alimentos y cuntos centros de atencin a los adictos haban cerrado sus puertas por falta de recursos oficiales. Eso es slo una noche de francachela,pens. Cerr el mail, muy despacio, como si su mente estuviera haciendo otra cosa, fue cerrando todos los archivos que tena abiertos, hasta apagar por completo su laptop. Se levant, un poco entumecido por el tiempo que llevaba estudiando todos los detalles del caso y fue a ducharse. Necesitaba aclarar un poco la mente. Deba iniciar una investigacin a fondo, no slo sobre la PepeCard; ahora se le haba despertado un gusanito que lo conminaba a ir ms all, mucho ms adentro. Tal vez demasiado lejos, como para sus posibilidades. Para eso tendra que preparar un esquema de investigacin, pero ahora no estaba en condiciones de hacerlo con nitidez. Su mente estaba ofuscada y necesitaba relajarse un poco, antes de disear una agenda de trabajo en torno al tema. Lo hara muy temprano enlamaana.LuegocayabatidoporeldiosMorfeo.
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El amigo periodista siempre haba sido mencionado en los corrillos polticos como un agente de la CIA, pero nadie haba presentado nunca pruebas concretas y tal parece que a l no le molestaba la alusin. Lo tomaba a chanza. Lo cierto era que sus relaciones con la Embajada Norteamericana en el pas eran tan estrechas que para el caso de obtener informaciones fidedignas y confiables causaba el mismo efecto que fuera o no agente. La parte poltica y de inteligencia de la legacin le tenan extrema confianza. Era un hombre del Establishment, decididamente pro yanqui.Alacudieronlosinvestigadoresenbuscadedatostrascendentes. Lo que les puedo confiar es que en los Estados Unidos estn muy preocupados por el tipo de consumo que se est haciendo con la tarjeta del Presidente y con el uso que se est dando a un avin Jetstream comprado con esa tarjeta. Los organismos de inteligencia norteamericanos han detectado unos viajes a Miami y el inusual movimiento de efectivo que resulta muy preocupante para ellos el experimentado comunicador les prometi ayudarlos con algunos datosydocumentos. Una semana despus Ernesto y Judith recibieron una interesante llamada telefnicadelamigocuasiagentedelaCIA. Venganpormioficinaquelestengounbizcochito...lesdijomuylacnico.
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Efectivamente les entreg tres grandes carpetas con cientos de pginas fotocopiadas conteniendo todos los vouchers y estados de cuenta de las diez tarjetas de crdito que haba usado Pepe Goico, en nombre del Presidente Meja, en los ltimos dieciocho meses. Un legajo de extrema importancia para losfinesdelaspesquisasquellevabanacaboErnestoGmezyJudithLora. Esos datos lo tuvieron que sacar los norteamericanos, porque nadie los tiene en el pas. Ahora slo ustedes. Ellos estn desarrollando una profunda investigacinsobreesoshechosinformelamigo. Nosabes cuntoteagradecemos.Estematerialesmuy valiosoparahablarcon pruebasenlasmanossobretodoloquehapasado. Ah,ylestengounabuenaprimicia,quetampocoesdeldominiopblico:enlos prximos das le van a quitar la visa a Pepe Goico. Ya est decidido y se anunciar muy pronto afirm el periodista con una sonrisa maliciosa en sus labiosamaneradedespedida.
Captulo VI Tras los pasos del abuso

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JudithyErnestopriorizaronlarevisindetodoelmaterialrecibido.Seconvirtien la principal tarea de ese da. Era esencial determinar cunto era verdad de todo lo que se haba dicho sobre la famosa Pepe Card. Permanecieron el viernes hasta altas horas de la madrugada, cada uno con un dossier en las manos, cotejando datos y marcando en rojo los temas ms trascendentes. Los descubrimientos eran aterradores. Les resultaba increble saber cmo la ambicin obnubila la mente humana y coloca al individuo al borde de una paranoia que le ciega completamente,borrandolasfronterasdelaprudencia,laecuanimidad,latica,la moral, la lealtad; en fin, los preceptos esenciales de la convivencia en sociedad. Si usted ha sido depositario de la confianza de gente que le aprecia y ha de cometer alguna fechora, lacerando esa confianza, No hay parmetros que le sealen un lmite? No hay un freno moral, de remordimiento, de consideracin, de respeto? Parece que no. Que la avaricia y el amor por el dinero fcil tienen una fuerza
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demoledora que hacen perder el control y los escrpulos. Este pareca ser uno de esoscasos. Judith y Ernesto se haban propuesto como meta, utilizar el fin de semana para recrear los hechos acaecidos, como si fueran a elaborar un guion de pelcula sobre estosacontecimientos. Vamos a organizar el trabajo por etapas. 1. Debemos probar que Torres Pezzotti tena un clon de la tarjeta del presidente, a travs de una adicional que haba sacadoanombredelaesposadePepeGoico,doaAntonietaRodrguezdeGoicoy la cual era utilizada indistintamente por l y por su esposa Mireille Fernndez de Torres. Bueno, has mezclado demasiadas premisas juntas. Yo pienso que debemos ir por parte.a)DemostrarqueTorresPezzottitenaunclonasunombre,b)Queadems, tena otro clon a nombre de la esposa de Pepe Goico, que utilizaba su esposa, c) Podramos probar que adems la esposa de Marcos Bez usaba un clon de la tarjeta del presidente? d) Debemos tratar de encontrar evidencias de quin era la seora que aparece en los vdeos del Cajero Automtico No. 3 del Aeropuerto de Miami era la esposa de Alberto Torres o sera la de Pepe Goico? e) Tena Pepe Goico conocimiento de que ese clon exista, lo haba autorizado, como seala Torres Pezzotti o sencillamente tambin l estaba siendo engaado? f) Se repartanlosbeneficiosdeesasfechorasoslounodeellosresultabaganancioso? Piensoqueporahesquedebemosencausarlainvestigacin.
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Diablos, se nota que eres mejor investigador que yo. Me parece buena idea. Con todos estos datos marcados en rojo, podemos ir segregando qu demuestra cada cosa.Comoyahemosidosealandoloshechosquehanllamadopoderosamentela atencin en un sentido u otro, ahora lo que tenemos que hacer es acotejarlos al ladodecadatema. Pienso que las dos primeras premisas estn probadas por varias fuentes, que es la ticaquerigeestainvestigacin:tenemosquerecibirlaconfirmacindeloshechos por diferentes vas, para darle visos de verdad. Torres Pezzotti ha reconocido en varios interrogatorios que tena un clon del plstico de Pepe Goico y adems ha sido probado que falsific documentos para emitir una tarjeta a nombre de doa Antonieta de Goico. Lo que no logramos determinar todava es si ese clon de la tarjeta de Pepe apareca a nombre de Alberto Torres, como ha sealado su secretaria,osieraelmismonombredePepeenunplsticoutilizadoporl.Sieraa nombre del oficial de la Marina, no era un clon, era una tarjeta adicional, aunque posiblementeobtenidademanerafraudulenta. Aqutengo el interrogatorioquele fue practicado, cuando la JuntaMilitar le pregunt si haba algn plstico de las tarjetas de Pepe Goico que estuviera asunombre.ldice: Si, pero aproximadamente desde mediados del ao pasado hasta principio de este ao hubo una tarjeta adicional a mi nombre,creoquelaVisaGoldolaMastercardGold.Lacualme
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fue solicitada por el seor Pedro Julio Goico para si l estaba fuera del pas o en un punto lejano de m, que yo pudiera resolverle cualquier cosa. Dicha tarjeta se me sugiri por instrucciones del seor Marcos Bez que la cancelara o la devolviera,porquelamismamepodratraerproblemasynose vea tico que yo tuviera una tarjeta adicional del seor Pedro Julio Goico cuando el banco era que estaba asumiendo los pagos de la misma. A pesar que despus de esto se lo comuniqu al seor Pedro Julio Goico y l se molest porque decaqueesonoeraproblemasyquelresolvaeso. Este interrogatorio tiene varios datos importantes. Aqu l deja claro que fue autorizado por Pepe Goico a la emisin de la tarjeta, y fjate que en el perodo quelseala(desdemediadosdelaopasadohastalosprimerosmesesdeese 2002) fue cuando se produjo ladebacle con losretiros en efectivo y losgastos exorbitantes de la tarjeta del presidente. Segundo, seala que Marcos Bez Cocco tena conocimiento del uso de esa adicional y le sugiri por problemas ticos... que la entregara. Cmo se explica que el segundo hombre de importanciadeunbancodescubrealgoasynohayahechounescndaloopor lomenos,suspendieraaTorresPezzotti?Estopudosucederaspordosrazones posibles: l era cmplice del Gerente de Suministro y tambin estaba disfrutando de esa facilidad, o ciertamente estaba enterado de que la misma
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funcionaba con autorizacin de Pepe Goico. De lo contrario hubiese procedido a la cancelacin del individuo o por lo menos a retirarlo de esas responsabilidades. Aqu podemos ratificar lo que dice Torres Pezzotti. Su secretaria, la seora Awilda Prez Cueva, da declaraciones lejos de toda sospecha. Por dos razones: Pepe y su asistente, el teniente Newton Abreu quisieron intimidarla, segn lo que ella declara en el expediente, y se neg a recibir presin. Cuando el seor Luis Matos, asistente de Ramoncito, le ofreci seguridad para evitar que la chantajearan, la rechaz. Esto nos deja claras tres evidencias: primero, como secretaria de Torres Pezzotti debera estar de su lado o por lo menos no estar en su contra. Sus declaraciones no pueden verse contaminadas porque no tiene rechazo hacia l. Segundo, el hecho de que el teniente Newton Abreu, asistentedePepeenelCuerpodeAyudantesMilitareslevisitaraensuoficinay le hiciera insinuaciones e incluso, que llamara a Pepe Goico y lo pusiera a hablar con ella, es un indicio de que ambos saban las informaciones que dominaba la dama y tenan miedo de lo que pudiera informar a las autoridades. Tercero, el hecho de que ella se negara a aceptar un servicio de seguridadensuentornoquieredecirqueesunaseoravalienteyquedecalas cosas sin ningn tipo de temores. Se puede atribuir un alto grado de veracidad a lo que dice esta seora. Tena cuatro aos y medio trabajado al lado de
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Torres Pezzotti y percibi el crecimiento econmico extraordinario de su jefe y Sabesaquloatribuy? Dime. Not que con el cambio de gobierno el seor Alberto Torres tuvo un giro enorme en el sentido econmico Dganos a qu le atribuye usted ese cambio econmico, le pregunt la Junta Militar. No s decir el motivo de ese cambio, como l era amigo de Pepe Goico, lo ligu con eso... Luego la junta se concentr en investigar sobre el clon que tena Alberto Torres Pezzotti. Dganos sisabe usted de alguna tarjeta adicional a nombredel seor Alberto TorresenlacuentadelseorPedroJulioGoico?Ellacontest:Delosplsticos que tena el seor Pedro Julio Goico, Alberto tena una adicional y l mismo la mand a cancelar... Dganos cules cuentas de tarjetas de crdito conoce usted a nombredelseorPedro JulioGoico ydetllenoslastarjetasadicionales que tengan? Haba una cuenta con 3 tarjetas Gold a nombre de Pedro J. Goico, Pedro Julio Goico y Antonieta Goico. Otra cuenta tena Pedro J. Goico, AlbertoTorresyPedroJulioGoicoyotracuentaquetenaelnombredePedroJ. Goico,lacualerautilizadaporeltenienteAbreu... Hay un hecho que es muy importante destacar: quinas habla es la secretaria de cuatro aos y medio del departamento que pagaba esas tarjetas. Como seala ms adelante,ella era la responsablede hacer los pagos,pero luego,en los ltimos meses (cuando arreciaron los gastos de manera desproporcionada)
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Torres Pezzotti pagaba directamente y slo le entregaba la documentacin saldada por el cajeroa ella. (Aunque en realidad se pagaba en caja, pero con una orden de dbito a una cuenta fantasma, que al final era borrada) Pero ella siempre reciba los vouchers y los recibos de pago, o sea que tena pleno conocimiento de lo que se mova con las tarjetas. A la pregunta que le hizo la junta investigadora de quin reciba las tarjetas y los plsticos cuando eran emitidas, ella respondi, Yo las reciba y se las entregaba al seor Alberto Torres. Esto parece absolutamente cierto, porque en el estado de cuenta de lastarjetas se leeclaramenteenunrecuadroala izquierda:PedroJulioGoico. EntregaraAlbertoTorres,4to.Piso,Av.27deFebreroesq.W.Churchill(O.P.). Como ella era su secretaria, reciba toda la correspondencia que llegaba al departamento. Oye, pero esto es interesante. Aqu queda comprobado que Alberto Torres tena una tarjeta adicional a su nombre y en segundo lugar, que Antonieta Rodrguez de Goico tambin tena un plstico a su nombre. Lo saba Antonieta? Lo saba Pepe? El coronel Goico Guerrero lo niega hasta la saciedad.Dicequeno,quenuncasacunplsticoanombredesuesposa.Pero es casi imposible que Alberto se arriesgara a sacar una tarjeta a su nombre sabiendo que cometa un fraude. Si el mvil era slo robar, sencillamente clonaba la tarjeta y corra menos riesgos. Al sacar una tarjeta a su nombre,
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podemos deducir que Pepe Goico tena conocimiento de que sta exista. Sigamosviendoloshechos. Cmo se produjo la supuesta intimidacin que t decas ahorita con la seora?preguntErnestoinquieto. Oye como ella lo narra en el interrogatorio: le preguntan los investigadores Dganos si ha tenido usted algn tipo de contacto con el teniente Abreu despus de iniciado este caso?. Ella responde: El teniente Abreu se reuni conmigo y me dijo que a Alberto Torres se le haba pasado la mano y que el comandante Pedro Julio Goico se lo dijo. l llam al seor Pedro Julio Goico y me lo pas y ste me dijo que quera verme el mircoles y yo le dije que no. El teniente Abreu me dijo que yo era una ficha importante para ellos. Llam al seor Luis Matos (Asistente de Ramn Bez Figueroa) y le dije que estaba asustada y me dijo que si quera seguridad para l hablar con el seor Ramn BezFigueroayledijequeno. Como ves, aqu podramos tener dos confirmaciones en una. Primero, de acuerdo al teniente Abreu, mano derecha de Pepe, el coronel le haba dicho a Torres Pezzotti que se le estaba pasando la mano. Por vas de consecuencias, Pepe saba que l estaba usando la tarjeta. Segundo, el hecho de que Pepe personalmente quisiera hablar con ella, evidencia que tenan cosas que coordinar para los fines de la investigacin. Usted es una ficha importante para nosotros..., habra dicho el teniente. Si ellos no tenan nada que ver con
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los hechos que se estaban investigando, por qu la seora Awilda era una fichaimportante? Bueno, pero Pepe ha negado reiteradamente que tuviera conocimiento de las acciones delictivas de Torres Pezzotti. Lo que acontece es que las evidencias que se presentan aqu son demoledoras contra esa alegada inocencia. Es importante ir cotejando los hechos para que veas una serie de elementos que nos ayudan a formarnos un juicio. Slo me voy a circunscribir a sealar palabras textuales de los imputados, en los interrogatorios que le fueron practicados,dondeellosmismosreconocenquefueronhechossinningntipo deconstreimientonipresin....Veamos: 1. Pepe Goico reconoce que es amigo de Torres Pezzotti desde haca mucho tiempo,porqueyotrabajcomoasistentedePedroDelgadoMalagn,cuando fue Secretario de Obras Pblicas, del cual su esposa, la seora Quiti Pezzotti de Delgado, hermana de la madre del seor Torres Pezzotti, desde esa poca lo conozco,peromitratoconldatadelperodoenquefueasignadoporelbanco paraconciliarlascuentasdelatarjeta. 2.ElasistentedePepeenelCuerpodeAyudantesMilitaresysumanoderecha, era el teniente Newton Abreu, (recuerda que a l era a la nica persona a la que Pepe entregaba la tarjeta para hacer retiros de efectivos y compras a su nombre) Pues este seor, le dijo a la seora Awilda que el comandante le dijo que se le haba pasado la mano.... refirindose a Torres Pezzotti. Con esta
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expresin en alguna medida dejaba dicho que Pepe estaba en conocimiento y aprobaba las acciones de Torres Pezzotti, pero no de una manera tan descarada... Se le fue la mano, es como que se meti demasiado hondo y podandescubrirlos. 3. Al querer condicionar a la seora Awilda, Usted es una ficha muy importante para nosotros..., demostraba que ese para nosotros quera decir dos cosas, primero que el teniente tambin se senta parte de todo el entramado y segundo, que Alberto, Newton y Pepe Goico, todos tenan conocimiento de lo que se estaba haciendo. Todos ellos eran nosotros. El teniente no dijo: usted es una persona muy importante para Alberto..., ni dijo: usted es una persona muy importante para el comandante o para el coronel Goico Guerrero. Por qu y para qu quera hablar Pepe Goico el mircoles con doa Awilda? Con Torres Pezzotti detenido, cules eran los temasdeimportanciaquePepeGoicolequeratrataralasecretariadeAlberto Torres? Por qu enviar al teniente Abreu a la oficina de Torres Pezzotti, luego de que ste fuera detenido para la investigacin, sobre las tarjetas que ellos estabanusando? 4. Eran Pepe Goico y Torres Pezzotti amigos, tenan una relacin estrecha, eransocios,hacannegociosjuntos?MiraJudithlossiguientesdatos:
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a. En noviembre y diciembre de 2001 intent engancharlo a la Marina de Guerra a travs de Soto Jimnez. Cuando ste se opone y no logra su objetivo,cambiadetctica. b. El 7 de enero, lo coloca como mayor de la Marina de Guerra (capitn de corbeta) con la ayuda del general Daz Morfa y por instrucciones del presidente de la Repblica. ste nombramiento viola todas las normas y reglamentos de las Fuerzas Armadas. Imagnate t para todo el que habahechocuatroaosdeacademia,conunacarreraspersacrificada, que viniera un jodido amigo de Pepe y le colocaran las insignias de mayor, sin haber estado ni un solo da en los centros de entrenamiento de la institucin pasando centro. T recordars que as mismo y casi para la misma fecha fue que se enganch al Ejrcito a Quirino Ernesto Paulino Castillo, uno de los mayores narcotraficantes del pas. Le duele mucho a un militar de carrera esas imposiciones de los jefes y del presidente. Tambin repitieron la accin con el otro implicado, el sargentodelaMarinadeGuerraPedroDaz,nombradodeparacadas, para luego asignarlo al Cuerpo de Ayudantes Militares, al servicio de PepeGoico.Perosigamos: c. A decir de Torres Pezzotti Pepe Goico le regala el carro Mercury Grand Marqusaprincipiosdeao.
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d. SegnlaversindadaenlosinterrogatoriosporTorresPezzotti,Pepele autoriz a sacar un plsticos de la tarjeta a su nombre La cual me fue solicitadaporelseorPedroJulioGoicoparasilestabafueradelpaso en un punto lejano de m, que yo pudiera resolverle cualquier cosa, expliceldetenido. e. Pepe alquila con frecuencia el avin Jetstream de Latin Aviation. Era esa empresa de los dos? Era un negocio con testaferros como dueos? Las cosas las veremos ms adelante, pero lo cierto es que el avin era frecuentemente usado por la Avanzada Militar del Presidente para los viajesdesteyparaotrascosasquenoeranlosviajesdelpresidente. f. Pepe lleva el helicptero Colibr matrcula N750PG al hangar de Latin Aviation para que sea su garaje habitual. Nadie deja una nave as de un millndedlaresenmanosextraas.Paraquenosayudaraaalquilarlo yaspodercumplirconlospagosquefaltabandelhelicptero. g. Torres Pezzotti aparece endosando varios cheques que estaban a nombre de Pepe Goico. Los cambia y dice l que le entregaba el dinero alcoronelJefedelaAvanzadaMilitardelpresidente. DetodosestosdatospodemoscolegirqueenrealidadPepeGoicoyTorresPezzotti sinoeransocios,porlomenostenanunarelacinmuyestrechaycercana. TsabesqueexisteelcdigoOmertendeterminadossectores,especialmente losmilitares (ylasmafias tambin). Mediante esa ley del silenciocuando son
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descubiertosenunaaccin,unosolodeellosseechatodalaresponsabilidady limpiaalosdemsyluegolosotrostratanportodoslosmediosderesolverleel problemaoporlomenosdecompensarloporasumirlsoloelcompromiso. Si,peroenestecaso,encuatroocasionesyenigualnmerodeinterrogatorios Torres Pezzotti acusa a Pepe Goico de ser el responsable de los hechos y de recibir todo el dinero que se sac con la tarjeta de crdito y con los cheques fraudulentos que cobraron y slo en un intento final, el ltimo da, domingo, casi en la noche, cuando iba a ser sometido a la justicia es que se aparece Torres Pezzotti declarndose nico culpable de todo y liberando a Pepe y al Sargento Daz de los cargos. Esto fue una chapucera. Primero, ya se haban escrito las conclusiones de la Junta Militar Mixta que investig los hechos. Por esotuvieronquecambiartresveceselinforme(yotengolastresversionescon sus agregados) y se le incluye el prrafo b.6 slo para exculpar a Pepe Goico... Me parece que esa fue una de las influencias de Hiplito Meja en la investigacin. Nos dicen que Hiplito cambi ese informe en tres ocasiones. Segundo, luego que la junta haba concluido todas sus indagatorias, y haba rendido sus conclusiones al jefe de las Fuerzas Armadas y al Presidente de la Repblica, reunieron de repente al prevenido, a ltima hora para un interrogatorio ridculo de tres preguntas y mira la belleza que sale de esta indagatoria:
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Resulta: que interrogado nuevamente por quinta vez el Capitn de Corbeta Alberto Sebastin Torres Pezzotti, M. de G., siendo las 17:55 horas del domingo da 10 de noviembre del ao que discurre (2002) el mismo declar lo siguiente: Seores, s, exista otra tarjeta adicional, expedida a nombre del seor Pedro Julio Goico, que estuvo en mi poder si mal no recuerdo, desde febrero o marzo del ao que discurre hasta dos o tres das antes de producirse mi detencin, (29 de octubre) ya que decid triturarla. Agregando que Seores, el estimado de los consumos que realic usando la tarjeta en mencin es de ms o menos entreUS$450,000.00(cuatrocientoscincuentamildlares)y US$525,000.00 (Quinientos Veinticinco Mil dlares). Al cuestionrsele que si estaba totalmente arrepentido de esas acciones fraudulentas que llev a cabo, nos manifest que estaba arrepentido por realizar estas acciones sin analizar las consecuencias de las mismas. Tambin ratific a esta Junta Investigadora estar en la disposicin voluntaria de retribuir al Banco Intercontinental los recursos que utiliz en perjuicio de este indebidamente. Al preguntrsele si tena conocimiento del concepto de emisin de unos cheques en
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dlares emitidos por personas fsicas y jurdicas, entre otros, seor Francisco D. Gonzlez y Perfect Fit Shoes, a favor de Pedro Daz nos dijo que el seor Pedro Daz me entreg los recursos de los cheques siendo utilizados estos por m para pagar los abonos del avin J31 de la compaa LatinAviation Management. UnabellezadeinterrogatorioseburlJudith. A todas luces haba una transaccin. Torres Pezzotti devolva todos los bienes que tenan incautado a Baninter, para resarcir un poco todo el dao que se habacometido,yluegolseradescargadoenalgnmomentodelproceso.Ya en esa parte final, cuando le hacen ese ltimo interrogatorio, (si es que en realidadlohicieron)lascosasestabanarregladas. Pero no fue hasta el 26 de diciembre que Ramoncito retir la querella y ese ltimointerrogatorioesdel10denoviembre... Porque hubo dos acuerdos. Haba uno para que las cosas se fueran a un proceso correccional y todo saliera a travs de las negociaciones, pero en la cmara de calificacin, le torcieron el brazo al Fiscal que haba correccionalizado el expediente. Recurdate que por eso renunci el Procurador General Bello Rosa, por la chapucera que se hizo en trminos jurdicos,todoparafavoreceraPepeGoicodesdeelPalacio.
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Entonces se les cay todo el montaje cuando la jueza Nancy Joaqun calific comocriminalelproceso. Exactamente. Ah es que entra el viaje de Hernani a La Romana, donde Ramoncito y le conmina a retirarse del caso en su condicin de actor civil o querellante. AhoraloquefaltapordeterminaresquhacaTorresPezzotticoneldinerode los cheques que cambiaba en efectivo. Fueron muchos cheques en esta forma, segn las informaciones que ellos mismos suministraron cuando se les pregunt. Dicen ellos que hay cerca de 20 cheques cambiados de esa forma. Pero las evidenciaspruebanquesonmuchosms.Tsabesporqueranesospagos? Claro, ellos simulaban consumos en una buena cantidad de establecimientos comerciales, en Miami, luego, esas tiendas o empresas pasaban la tarjeta por sus veryphones y hacan el cobro de esas facturas a Baninter. Como esas empresasrecibanuncrdito(ingresosensuscuentas)cuandosedepositabael voucher en el banco, los propietarios emitan un cheque a nombre de Pedro Daz, que era el testaferro que utilizaban ellos para no involucrar sus nombres. Pedro Daz le endosaba los cheques o los cambiaba en efectivo y luego entregabaeldineroaTorresPezzotti. Entonces deca l que lo entregaba a Pepe Goico en efectivo y que nunca recibicompensacinporesetrabajo.
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NoselocreeniDios.Yeseavinquetena,dedndelosac?Conesedinero deesoschequessecomprelJetstream31ydesdemipuntodevista,tambin elhelicpteroColibr... Testsseguro? Yoestoyseguro,loquenotengosontodosloselementosenlasmanos. Qutehacepensareso?preguntJudithintrigada. Daleseguimientoalosdatos.Desdefinalesdel2001(diciembre)seempiezana retirar fuertes cantidades de efectivo en dlares de los cajeros bancarios en Miami. Luego se van a las tiendas y simulan consumos para sacar cheques y efectivo.Entreel17defebreroyel5demayoseextrajeronmsdeUS$800mil dlares en efectivo con retiros de entre US$8 mil y US32 mil dlares diarios durante68dasconsecutivos. En el mes de febrero de 2002 se cobra un seguro por la volcadura de una jepetadelCuerpodeAyudantesMilitares,conelchequeNo.00170896dela Intercontinental de Seguros por RD$594,732.88 a nombre de Pedro Julio Goico Guerrero. Ese cheque se cambia por dlares en la empresa Alta Financial Corporation (que era la que utilizaba Baninter para todas sus operaciones en dlares). Ese monto da, con la tasa de cambio de esa fecha, unasumacercanaalosUS$37mildlares.Conlosotrosdoschequesquese cobr del seguro Intercontinental la suma en dlares subi a US$135,000 y luego se cambiaron cheques en dlares por el monto de US$550 mil. Para
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esa misma fecha se compra el avin Jetstream 31. T sabes cunto se aportdeinicialparalacompradelavin? Cunto?preguntenBabiaJudith. US$380 mil dlares. Parece mucha coincidencia. Cuando le preguntan los militares que lo investigaba a Torres Pezzotti qu hizo con el dinero de los cheques canjeados, responde que compr unos dlares y los entreg a Pepe Goico... Dice l en el interrogatorio: seores, en el caso donde yo endos a solicitud del seor Goico el cheque emitido a su nombre, fue para la compra de unos dlares, los cuales fueron entregados por m, no recuerdo si personalmente al seor Pedro Julio Goico o a uno de sus empleados. En los otros dos casos donde fueron endosados por el seor Pedro Julio Goico, los mismosfueroncanjeados y se le entreg a l mismoel cambio correspondiente enpesosdominicanos. CuleseranlosotrosdoschequesaquehacereferenciapreguntJudith. Bueno, en realidad el 2 de febrero, 12de abril y 24 de julio (en cinco meses) la Intercontinental de Seguros hizo tres cheques pagando reclamaciones de vehculosdestruidos.LoschequessalananombredePedroJulioGoico(Pepe). El de febrero fue por RD$594,732.88, en abril fueron RD$721,000 por el carro Mercury Grand Marqus y en Julio RD$848,656.00. Dice Torres Pezzotti que entregtodoesedineroenefectivoaPepeGoico.lniegalaacusacin.
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Me puedes explicar toda esa relacin de vehculos destruidos, cheques emitidos, pagos en efectivo... es que cada da se enreda ms esta maraa y a vecespierdeunaelhilo...dijoJudith. No te culpo. Es tan intrincado este tema. Pero adems, no tiene ninguna explicacin lgica, prudente, institucional... esto es una verdadera vergenza. T sabes quin don todos los vehculos del Cuerpo de Ayudantes Militares? Ramoncito Bez Figueroa. Cuando Meja lleg al Poder le regal 6 jepetas del ao, nuevas, en su caja (como decimos aqu). Cuatro Ford Explorer y dos Chevrolet Tahoe. Adems de un carro Century Grand Marqus. Hiplito no quiso aceptar el carro. Tena ya la jepeta blindada y devolvi el carro. Pepe lo us durante un ao y luego lo regal a Torres Pezzotti, quin lo traspas al sargento de la Marina Pedro Daz. En ese carro el sargento Daz sufri un atentado en Gurabo y lo cobraron como nuevo, pero en vez del dinero ir a Baninter, que era el dueo real del carro, el cheque sali a nombre de Pepe Goico. De las seis jepetas regaladas por el banco a la presidencia, pero que estabananombredePepeGoico,stesevolcundadecampaadeAzuayse desbarat el vehculo. Luego su chofer destruy otra en el elevado del aeropuerto.Portodosesosvehculossecobraronplizasdeseguro. Entonces todos los vehculos del Cuerpo de Ayudantes Militares los don RamoncitoyestnanombredePepeGoico? Esoescorrecto.Lainstitucionalidadenestepassefueapique...
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YcmotvinculaselhelicpteroColibrcontodosesosrecursos? Bueno, muy fcil... en Ban dicen que perro huevero, aunque le quemen la boca sigue comiendo huevos... Saca cuentas: los tres cheques cambiados a efectivo hacen RD$2,163,000 pesos. Eso cambiado a dlares a la tasa del 16 poruno,queeraladelafecha,hacenUS$135,000dlares.Dineroenefectivo, en 68 das se sacaron de Miami U$800 mil dlares y en cheques cambiados en las tiendas de Miami se extrajeron cerca de US$550 mil dlares. Estamos hablando de milln y medio de dlares en menos de seis meses y los implicados en este caso, aparecen, en el mismo perodo con un avin, que ya se ha reconocido que fue comprado con el dinero de la tarjeta, y un helicpteroColibr...porelcualdieronUS$450mildlaresdeinicial. Bueno, pero lo del avin est bien, pero dice Pepe que el helicptero no es de l.Quesloesadministrador... T te sabes el nmero de la matricula del Colibr? pregunt Ernesto Gmez conimpaciencia. Si...estporaquenlospapeles...N750PG...porqu? TsabesququieredecirlaN...? S,queesmatrculanorteamericana...sifueradominicanaseraHI... Eso es correcto. En Estados Unidos y aqu, t puedes ponerle las siglas de tu nombre a las aeronaves, luego que se ha identificado el pas... si tienes un helicptero aqu o all tendra inicialmente las siglas HI en dominicana o N en
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Estados Unidos, pero luego del nmero de orden, van unas siglas, generalmentecorrespondenalasabreviaturasdelnombredeldueo...cules sonlasquetieneelColibr? PG....PepeGoico? O Pedro Goico.... no s... pero adicional a ese detalle, que puede ser una coincidencia, esa aeronave se guardaba en el hangar de las Fuerza Area Dominicana, en San Isidro, pero Pepe Goico la llev al Aeropuerto de Herrera en el hangar de la compaa Latin Aviation, que en esos momentos se rumoraba que era de su propiedad. Cuando lleva el helicptero, no va con Lpez, quel dice quees el dueo, va con el representante de los helicpteros Colibr en el pas, el seor Joaqun Ruiz. Coincidencialmente tambin las dos aeronaves, el Jetstream y el Colibr son usadas para alquilrselas a la Avanzada Militar, donde Pepe es el jefe. Es un negocio redondo. Se compraron con las tarjetas del presidente dos aeronaves para rentarlas al mismo presidente que lascomprycobrabanporeseservicio.Secreunacompaaconunanmina deaccionistastestaferros,paraquenofuerandetectadoslosmismosdueos... Sonmuchascoincidenciasjuntas...convinoJudith. Si, pero faltan ms todava. T sabes quin es que pide permiso para volar el Colibr? El mismo Pepe Goico en una carta que envi al seor Carlos lvarez Guzmn, el 14 de octubre de 2002. El Colibr lleg al pas el 26 de septiembre. Ya el 19 de ese mes, Ramoncito haba hablado con Hiplito Meja y Soto
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Jimnez. Si haba alguna intencin de poner el helicptero a nombre de Pepe Goico,yasesabaquevenaunainvestigacinengrande.Porqu?Porqueen la discusin del 19 de septiembre estaba el general Daz Morfa, que es ua y carne de Pepe... es seguro que iba a informarle de lo que ah se discuti. El 14 de octubre, 15 das antes de detener a Torres Pezzotti, Pepe estaba pidiendo permiso para que el Colibr volara en Repblica Dominicana. El 17 se le autoriz. Cmo dice Pepe que esa nave se estaba alquilando para los viajes del presidente, si cuando Torres Pezzotti fue detenido, slo tena 30 das en el pasyunasemanadespusfuehechopresoelmismoPepe? Parece coincidencia, pero el mismo 13 de septiembre orden Pepe Goico a su asistente, el teniente Abreu que utilizara la tarjeta de crdito del presidente para comprar un pasaje hasta Texas para el primer teniente Ivn Acosta Dominicci, para un entrenamiento en el manejo del Colibr. Este piloto se quedaramanejandolanavehastaelfinal. HayundatoimportantequerefuerzamuchotuteoradijoJudith. Cules?seinteresErnesto. Cuando la junta militar le pregunt a Pepe sobre su vinculacin en la empresa Latin Aviation Manegement, l neg rotundamente ser parte de la misma y a continuacin empez a explicar con lujo de detalles cmo haba conseguido Pedro Daz los recursos para invertir en esa empresa. Podras t explicarme cmoseformlaempresaVimenca,porejemplo?
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No,notengoidea...
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Perotlahasusadomuchasveces...paraasuntosdedlares... Claro, todo el tiempo, pero no tengo la ms remota idea de cmo diablos se fundesaempresa... Es que no tienes que saber cmo se funda una empresa de servicio. Por qu saba Pepe todos los pormenores de la inversin de Pedro Daz? No te pareceextrao? Me parece extrao... pero con el Colibr pas lo mismo. Dice que no le perteneca, pero cuando le preguntaron cmo se adquiri el Colibr present los cheques, los recibos, el seguro, los detalles, el da en que se compr, el da que vino al pas, los detalles de la empresa Well Fargo que les vendi la aeronave, pidi el permiso de vuelo en territorio nacional, en fin, Pepe tena msconocimientosqueelmismodueo. Quieres que te cuente una ancdota interesantsima, para que conozcas al verdaderodueodelColibr?Fjate: Estaban reunidos en las fuerzas Armadas el teniente general Soto Jimnez, y haba llegado el general vitalicio Antonio Imbert Barrera, que asista casi todos los das a visitarlo. Haba sido nombrado como Supervisor General o algo as, y se tomaba muy a pecho sus funciones, pasando todos los das por el despacho de Soto a tomar caf y a hablar de Trujillo y de la historia dominicana. Les acompaaban los generales
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Furci Castellanos, Hernndez Cruel y otros contertulios. En medio de una interesante conversacin se escucha el estruendo de un helicptero aterrizandoenlasinstalacionesmilitares. Quin est llegando ah en esa aeronave? pregunt el jefe de las Fuerzas Armadas. Se supone que nadie puede aterrizar en el recinto sin suautorizacin. Nosabemoscomandante.Investigaremosdeinmediato. Seor, es el coronel Goico Guerrero que ha descendido le explic su asistente,cuadradoenfirme. Y quin autoriz el aterrizaje? Trigalo a mi oficina orden. Un poco despusaparecieloficial. A sus rdenes, Jefe! Pepe Goico entr con energa, se par en firme e hizoelsaludomilitar. PepeYesehelicptero?dedndelosacaste?preguntSotoJimnez. Vineaponerloasusrdenes,Secretario,paratodoloqueustednecesite. Esa nave la compramos Hernani, Daz Morfa y un servidor. La hemos comprado entre los tres explic el coronel del ejrcito. En ese momento estabapresentandoelfamosoColibrquetantaaguadaradebeber. Coo,peroustedesestnmuyfuertes.Yolosfelicitoeljefemilitarhaba quedadosorprendidoconlanoticia.
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Cuando Pepe Goico se hubo retirado, el hroe sobreviviente del ajusticiamientodeTrujillocomentconmuchasorna: Soto,ttieneshelicptero? Noseor,imposible. General Furci, t tienes helicptero? general Hernndez, t tienes helicptero? todos le respondieron que no al veterano militar y hroe nacional. Coo, cmo se explica que en estos tiempos un coronel tenga un helicptero? el general vitalicio Imbert Barrera haba quedado en shock. Te digo mi conviccin sobre todos estos hechos? Que nunca sabremos a ciencia cierta la cantidad de cosas que pasaron con la Pepe Card... slo tendremos acceso a algunos datos que podamos recoger... pero los responsablessellevarnalatumbalamagnitudrealdeesteescndalo. Y el pas seguir como si nada ha pasado, masacrndose la institucionalidad conunirrespetoolmpicoalasleyes,lasnormasylospreceptosmorales. Judith y Ernesto miraron por ensima vez los tres grandes dossiers negros que contenantodoelhistorialdelasfamosastarjetasdecrditodeBaninter.
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Tehasfijadoenundatocurioso?preguntJudith. A qu te refieres? Casi todos los que hemos visto en estos archivos son curiososrespondiErnesto. Pepe Goico estaba manejando tres tarjetas diferentes de Baninter. Una Visa, unaMastercardyotraORO. S, pero la ORO era la tarjeta personal que Ramoncito le haba asignado desde que estaba preso en Najayo, por el lo de la Lotera. Esa se borraba tambin, peroeradePepe,nodeHiplitoleexplicGmez. Si,peroloextraoesquepareceraquePepetenaplenaconscienciadeloque haca. Fjate aqu... mostr Judith un cuadro que haba hecho con los diferentesnmerosdetarjetasquehabamanejadoPepeGoico. En un ao y seis meses Pepe us cuatro tarjetas ORO. Cambiaba el nmero cada seis meses, como mximoJudith iba leyendo el cuadro que haba preparadoalefecto. Espera, espera... En qu fecha dices que se le cancel la ltima tarjeta? preguntErnestounpocosorprendido. Elltimodadeoctubrede2002...porqu?Qutesorprende?seinquietla periodista. No puede ser. Ramoncito le escribe una carta a Soto Jimnez el 20 de septiembre, un da despus de haber discutido el caso en la casa del Presidente, junto a Daz Morfa y el Jefe de las Fuerzas Armadas. Desde que
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lleg Pepe de viaje (que deca que estaba en Japn, pero era falso, en realidad estaba en Boston) fue hecho preso por Soto Jimnez y ah estall el lo de la Pepe Card... Cmo se explica que habiendo sometido Ramoncito un expediente en contrade Pepe Goico y Torres Pezzotti, la tarjetadurara 45das msconvigenciayconconsumosmasivosporpartedelosinculpados?lacara deasombrodeErnestoGmezeramuynotable. Y tengo evidencias de gastos continuos durante todo el mes de octubre, sin ninguna objecin. Es ms, en ese ltimo mes, con Pepe Goico supuestamente preso, gastaron US$60,184 dlares y RD$120,326 pesos en la principal y US$63,111 dlares con la tarjeta personal ORO VIP de Pepe, adems de RD$37 milpesos.TambinenlaVisagastaronUS$69,637dlaresyRD$8,960pesos.O sea que luego del escndalo, con los usuarios sometidos a la justicia, y supuestamente detenidos en las Fuerzas Armadas, se consumieron ms de US$200 mil dlares. Cmo se explica eso? Judith tambin haba quedado en shock. Por eso me he preguntado siempre por qu Ramoncito habla en su carta slo de la tarjeta 8737, y la denuncia como entregada en el mes de mayo, cuando en realidad tenan ms de un ao haciendo ese festn? Sera porque entre febrero y abril fue que se sacaron las US$800 mil dlares en efectivo, y se queraocultaresehecho?EstomehuelemuymalterminErnestoGmez.
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No encuentro explicacin para estos gastos despus del pedido de investigacindijoJudithpensativa. Tal vez Ramoncito tena miedo de cancelar la tarjeta del Presidente... razonGmez. Pero es que Bez haba conversado con el presidente al respecto. No tiene explicacin que dejara a esta gente a su antojo. Adems, fueron los norteamericanos que le exigieron que tomara medidas. Cmo puede seguir dando riendas sueltas a unas personas que le haban hecho ya tanto dao...? Notienesentido,pormsvueltasqueledemos. Era todo una patraa entre ellos, para complacer a los gringos y luego se les escapdelasmanos?preguntGmez,casisinesperarrespuesta. Bueno, djame seguirte explicando la estrategia de Pepe Goico con la cancelacin de tarjetas. Casi siempre las reportaba robadas o clonadas. La tarjeta Visa, la que oficialmente fue llamada la tarjeta del presidente tuvo tres plsticos diferentes. La nmero 4696 que sus vouchers slo aparecen desde el 20 de diciembre de 2002, pero sabemos ya que la tena desde la campaa electoral, como candidato, no como presidente. Pero sta fue cancelada el 26 de diciembre del ao siguiente. Dur doce meses. Pero fue la nica de tan larga vida. La nmero 8737, la dichosa tarjeta de crdito de los conflictos, y la nica que sali a la luz pblica, se emiti en realidad el 05 de noviembre de 2001 y fue cancelada el 23 de octubre de 2002. Aqu tenemos el
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mismo caso de que sigui funcionando sin problemas. Pero tenemos ms. Ese mismo 21 de octubre se emiti otra tarjeta, para el presidente, la nmero 0005, parece que para quitarle a Pepe la que tena, pero segua saliendo a su nombre. A Pedro Julio Goico Guerrero, preso por las acusaciones de desfalco que le haca Baninter con la tarjeta del Presidente, ese banco le emiti un plstico a su nombre el 21 de octubre (un mes despus de haberlo acusado) aunque la cancel el 20 de noviembre del mismo 2002. Dur slo un mes. Perocmoseexplica?ahoraeralaperiodistalaqueparecaconfundida. RecuerdaqueaRamoncito,enrealidadHernanilohaceretirarlaquerellael26 de diciembre del 2002. O sea que cuando se emite esa tarjeta todava Pepe GoicoestabasiendoacusadodeestafaporBaninter. Te vas a caer para atrs. Con la tarjeta Mastercard pas algo igual. Ese patrn reiterativo descarta que haya habido un error tcnico y que fue emitida un plstico sin intencin. Las tres tarjetas de Pepe y el Presidente fueron emitidas de nuevo luego del sometimiento y todas fueron hechas a nombre de Pepe Goico que en ese momento se encontraba detenido y siendo procesado precisamenteporelfraudecometidoconesastarjetas!exclamJudith. Quinentiendeestavaina?Estoesdelocos!Ernestoseexasperaba. En total, en esos 18 meses con tarjetas el presidente Meja y sus aclitos tuvierongastosendlaresporlasumadeUS$6,862,609.34.Casisietemillones
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de dlares en un ao y medio de gastos. Si lo calculamos en pesos a la tasa de ahorarepresentarancasiRD$240millonesdepesos. Bueno, esos son los gastos en dlares, pero Cunto gastaron esos bergantes enpesosdominicanos?seinteresErnestoGmez. La suma es modesta, para los 18 meses. Gastaron en pesos RD$11,695,000. confirmJudith. Bueno, si lo miras desde esa ptica. Pero debes calcular, que para un pas pobre como ste, el hecho de que se le entregue una tarjeta de cortesa a un presidente para sus gastos de viajes y que realicen una francachela como sa esunabarbaridad.Laaccinensesdeshonesta.Sonpasiblesyexistenmritos suficientesparaserprocesadosporeseabuso.Perodejemoslaparteticapara otromomento. Slo calcula queestamoshablando deun promedio de US$370 mil dlares mensuales, todos los meses, durante un ao y medio, adems de RD$650 mil pesos mensuales adicionales, durante los 18 meses... por Dios! Quin gasta esas sumas...? es una estafa pblica. Hicieron un fiestn con la tarjetadecortesaErnestoestabarealmentealarmado. RecuerdaquePepeGoicoledijoaAliciaOrtegaenEspaaqueconlatarjetade Baninter, no compr el Mar Caribe por metros cuadrados porque no se lo vendierondijoJudith.
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En esa ocasin fue que Hiplito le dijo a la destacada periodista de SIN dizque, T le vas a hacer caso a Pepe Goico... Pepe Goico est loco, loco de remate... Pepeloquetieneenlacabezaesunmojn... Mira Judith, ahora entiendo el lo de las tarjetas emitidas despus de la denunciadeRamoncitoErnestoestabareflexionando. Qupasah? Miralafechadelosarrestos.TorresPezzottienrealidadfueapresadoelltimo lunes de octubre, el 28. Aqu aparece Pepe Goico siendo detenido el jueves 7 denoviembre,cuandoregresdeJapn.TodopareceindicarqueSotoJimnez orden una investigacin secreta y para que los implicados no se dieran cuenta, se les dej manejar las tarjetas a su antojo... pero en el mes de octubre, cambiaron los plsticos y le dieron la nmero 0005.Ah ya no podran usarlosclones. S, parece una buena medida de investigacin, pero tiene lagunas notables. Primero, la discusin del 19 de septiembre se dio delante del general Daz Morfa, cachanchn de Pepe Goico. No es verdad que el general del ejrcito no ibaairseguidodondePepeainformarleloocurrido,paraquesecuidara. Tanto es as que Pepe Goico se comi a Hans Hertell en el hotel Sheraton Baltimore, el 10 de octubre, por la intromisin en el tema de la tarjeta de crdito. Hiplito haba informado en la reunin de septiembre que Hertell le haba prevenido sobre los desastres de las tarjetas. El jefe de la Avanzada
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Militar del Presidente ya conoca todos los detalles. Por eso es que trituraron losclonesydejarondeusarlastarjetas. Fjate cunta razn tiene ese razonamiento, sobre el aviso de Pepe y de Torres Pezzotti: en el mes de mayo se consumieron US$760,942 dlares ms RD$832,346 pesos dominicanos en las tarjetas, en junio Baninter hizo crditos enesatarjetaporelmontodeUS$854,000ytsabescuntoconsumieronen octubre, despus que se hizo la denuncia? US$69,000 dlares en una, US$63,000 en otra... y as, consumos modestos, comparados con las barbaridadesdelosmesesprecedentes. Yo me pregunto, si este delito en trminos ticos y morales, es ms, hasta penales, no es tan grave, como todo el desfalco que hicieron Ramoncito y sus secuaces en Baninter... No hay forma de procesar a los que cometieron estos hechos...?preguntconingenuidadJudith. Hay dos cosas... primero, los gastos, si fueron autorizados por el banco, que adems era quien pagaba los mismos, no hay dolo, porque se consumi con una tarjeta real, legal, emitida por el banco y con autorizaciones de ellos mismos. Como mnimo habra un proceso civil, de reclamo de la deuda; en segundo lugar, ya fueron sometidos a la justicia los firmantes de la tarjeta, los que falsificaron los clones y luego del retiro de la querella por parte de Baninter, fueron descargados. Nadie puede ser juzgado dos veces por el mismohechoprecisErnesto.
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Seescaparon!dijoJudithcondesganoyfrustracin. Tal vez no.Lavida damuchas vueltas y no sabemos cmoel destino le cobrar susfechoras.PorlomenosHiplitopagconsusalidadelpoderyunaderrota humillante.

Julio Hazim lleg temprano al edificio de oficinas gubernamentales ubicadas frente al Palacio Nacional. El periodista haba recibido una llamada de su colega y amigo BonaparteGautreauxPieiroparaquelerellenaraunpuestovacanteenelConsejo Nacional de Drogas que presida el veterano comunicador Gautreaux. En los ltimosdas se haban producido unaserie de renuncias enel Consejo Directivo de la entidad rectora de la lucha contra la drogadiccin, y Gautreaux Pieiro necesitaba nombres sonoros y con incidencia pblica para sustituirlos. Aunque Julito ni quera ni le convena el cargo, que adems era honorfico, acudi ante Cabito, como le decan sus amigos al Presidente del Consejo Nacional de Drogas, paraapoyarlo.BonaparteGautreauxPieiroaprovechesaoportunidadyllamde inmediato a Palacio para que el Presidente de la Repblica, don Hiplito Meja, los recibiera y tomara la juramentacin de Hazim, antes de que se arrepienta..., le habadichoaDazMorfa.
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Cuando ambos atravesaron la avenida Mxico, que les separaba cien metros de la casa de gobierno, penetraron al centro de poder del pas y se dirigieron de inmediato al despacho del Primer Mandatario de la nacin, el mayor general Daz MorfalosesperabayaparaconducirloshastadondedeHiplitoMeja. Buenos das Presidente, se ve muy bien ah sentado... brome Julito a modo desaludo. Dmelo Julito, cmo est todo por ah Y el Escogido, todava perdiendo? el jefe de Estado se refera al tradicional equipo de bisbol de la capital, presididoporHazimyquetenaquinceaossinganaruncampeonato. Sigueperdiendo,hastaalgnda.Lonicoqueustedespierdencomofanticos, pero yo pierdo como fantico y como accionista reclam el mdico y comunicador. DizquetevasajuramentarcomomiembrodelConsejoNacional deDrogas? preguntelmandatario. Yo le dije a Cabito que le explicara que slo quiero ayudarlos para que salgan de este lo, pero que desde que llegue Freddy Prez yo le renunciar para que en realidad haya alguien aqu que pueda hacer el trabajo. Yo realmente no puedo. Bueno Julito, a mi no me gusta que me renuncien.... empez a decirle Hiplito, cuando la puerta de sus despacho se abri y entr el general Daz Morfaconuncelularenlasmanos:
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Seor Presidente, la diputada Lila Alburquerque lo llama le entreg el aparato. Hola Lila como va la vaina?... Qu bien... oye qu interesante... bueno, yo dejo eso en tus manos... picha tu juego... dale palante... no te preocupes... machete y gillette! Lila... cuento contigo el presidente cerr el telfono con unaampliasonrisayairedesatisfaccinymirandoalvisitanteexclam: T ves Julito, que yo tengo mi chiva amarrada... era Lila, que los diputados van a entrar ahora a una entrevista con Balaguer, para que apruebe los Bonos Soberanos. Los legisladores reformistas le van a sugerir la aprobacin, eso es un palo! el mandatario luca contento con la noticia y as lo hizo saber a los presentesconunaexplicacinsobrelaimportanciadeesosrecursosparaobras de retorno rpido. Explicaba cmo la oposicin jugaba a la demagogia con ese proyecto y ahora estaba a punto de darles en la madre, con el apoyo del nonagenariolder. Dimeentoncesqueesloquetquiereshacer...volvisobreJulito. Presidente, yo tengo una cantidad de trabajo voluminoso. Si me meto en esa vaina yo no voy a hacernada ah. Con miprograma y losproblemas del equipo de bisbol tengo yo para estar ocupando 28 horas al da, y no puedo concentrarmeenuntematanimportante,lagentetienequeveniraaportar,a colocar su granito de arena... el comunicador de televisin fue interrumpido denuevoporelgeneralDazMorfa...
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SeorPresidente,LilaAlburquerque...leentregdenuevoeltelfono. Dime Lila... el presidente escuch unos minutos . Coo, pero ese viejo de mierda si es complicado... coo pero cmo sale con eso?... qu vaina... y ustedes no pudieron convencerlo? Bueno, que se joda todo, mira a ver lo que t haces... Ok. Hazlo as. Cualquier cosa me vuelves a llamar Hiplito Meja se volvihaciasusvisitantes. MiraJulito,aminomegustaquemeestnrenunciandolosfuncionarios... No, no me venga usted con cuento... ahorita estaba usted muy risueo... dgame ahora el chisme... porque ahora se la pusieron en China... le cort el mdicoHazim. Coo, ese Balaguer, que es impredecible. No quiere apoyar los Bonos Soberanos... lo nico que lograron es que deje a su bancada libre para votar a su antojo, por lo que a ellos les parezca... Pero imagnate...t sabes lo que cuesta ahora lidiarcon todos esos diputados y senadores... Si el viejo dabauna orden,lacosasalamsomenos... La conversacin continu enrumbndose por los temas polticos y la situacin que se presentara si no aprobaban los Bonos Soberanos, recursos con los cuales el gobierno pretenda hacer una serie de obras de mucha importancia para el desarrollo del pas, las que deban tener una alta tasa de retorno en poco tiempo. Pero ahora se complicaban las cosas... Seguan dialogando Bonaparte Gautreaux
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Pieiro, Julio Hazim y el presidente Hiplito Meja, cuando volvi a interrumpir el generalDazMorfa. SeorPresidente,Lila... Hola Lila, dime qu has hecho?... no jodas... diablos qu interesante... La verdadqueteresunadiablaacaballo!Qubueno.Dalepalanteymantenme informado el presidente volvi a entregar el telfono a Daz Morfa, quien todava no haba salido del despacho cuando alcanz a escuchar a su jefe quejarse. Este pas se jodi! Mientras aqu todos los problemas se resuelvan en el despacho de Ramoncito, estamos perdidos! Los diputados salieron de la casa de Balaguer para Baninter y ah mismo llegaron a un acuerdo con l les inform Meja a sus contertulios . Se va a cantear con ellos y problema resuelto. Ramn Bez Figueroa tena una fuerte incidencia en el Congreso Nacional. Era poseedor de un blsamo que lograba calmar los nimos de los ms aguerridos y levantiscos de ambas cmaras. No haba proyecto de Ley que l se propusiera aprobar, rechazar, estancar, detener, modificar, que no consiguiera sus objetivos. Con slo explicarle la importancia que era para el Presidente de la Repblica, Bez Figueroahaballegadoaunacuerdoconloslegisladoresydeahsalieronpitando a aprobar los Bonos Soberanos, que luego fueron mercadeados con mucho xito porAndyDauhajreysuequipodelaFundacinEconomayDesarrollo.
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Captulo VII Yo te tranco y te cierro el banco... Y yo te tumbo...
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Faltaban siete minutos para las ocho de la noche cuando la seguridad del edificio avisalanfitrinquesuinvitadoespecialhaballegado.Eraincreblelapuntualidad con que el Presidente manejaba su agenda. La cena estaba pautada para las 8:00 PM, pero Hiplito Meja era incapaz de llegar tarde a ningn compromiso. Miguel Vargas Maldonado, Ministro de Obras Pblicas improvis un comit de recepcin entre la gente que en ese momento comparta una copa, a su lado, esperando al JefedeEstado. Coloc a su izquierda al nico extranjero del grupo, Mario Vsquez Raa, presidente del Comit Olmpico Internacional. Ramn Bez Figueroa qued a su diestra, mientras que al lado de ste se colocaron el licenciado Miguel Franjul, directordelperidicoListnDiarioyRuddyGonzlez,directordelvespertinoltima Hora. Todos quedaron expectantes frente a la puerta del elevador que deba abrir exactamenteenladeentradadelPentHousedelaTorreDiandyXVIIIdelaAvenida AnacaonaNo.27,enelexclusivoresidencialMiradorSurdeSantoDomingo. Vsquez Raa reciba una cena en su honor. Visitaba al pas para inspeccionar los avances de la infraestructura para los XIII Juegos Panamericanos y del Caribe. En realidaderaunaespeciedereconciliacinconelmexicanoquehabaenfrentadoal pas de una manera muy lgida, ya que aspiraba llevar este evento deportivo para Mxico,ylaRepblicaDominicanaletorcielpulso.DehechoMarioVsquezRaa apost en todo momento a que los esfuerzos dominicanos fracasaran en los preparativos, con la finalidad de utilizar esocomo excusa y adjudicarle la sede a su
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pas. Pero esto no ocurri y el millonario mexicano cedi, al ver los avances logrados en las construcciones. Los XIII Juegos Panamericanos en Santo Domingo eranunhechoinsoslayable.Acelebrarpues. Por eso se encontraba como invitado especial en un gape de 23 comensales, integradobsicamentepordirectoresdeperidicosyalgunosdirigentesolmpicos. Eran las 8:03 minutos de la noche cuando las puertas metlicas del ascensor cedieron para dar paso a la figura imponente de Hiplito Meja, flanqueado por el mayorgeneralCarlosDazMorfa. Buenas noches.... empez a decir el anfitrin, pero fue bruscamente interrumpido por el presidente de la Repblica, que se lanz agresivo sobre el periodistaMiguelFranjul. Oye Micky lo que te voy a decir...! he ordenado al Director del INVI que te someta a la justicia y te meta preso, para que dejes de estar hablando pendejadas contra mi gobierno...! el presidente luca furioso... no haba saludado a nadie, si no que de inmediato le fue encima al comunicador sealndolo a la cara con el ndice amenazante y algunos improperios incluidos. Bueno presidente... pues voy preso...! empez a decir Miguel Franjul cuando fueatajadoporsujefe,RamnBezFigueroa.
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PuesyovoypresotambinconMiguel...!lonicoquecuandosalgadelacrcel salgo con la oa1 puesta... Ramoncito hizo una seal con su mano diestra bajndolaoblicuadesdesuhombroizquierdohaciasucaderaderecha,trazando el recorrido que hace la banda presidencial cuando es colocada en los presidentesalahoradesujuramentacin. Yo te tranco a ti tambin y te cierro el banco se!... fantasme Meja agregandotensinalambiente. Si me cierra el banco yo te tumbo!... brave el presidente de Baninter, con expresionessubidasdetono. Oigan,oigan,tranquilos,queesospleitosentrepresidentesyperiodistassedan siempre.Yotengo29peridicosynoleaceptovainasaningngobierno...pero aqu vinimos a divertirnos, a compartir... Vsquez Raa quera apaciguar la situacin,echandounbaldedeaguafraalacaloradoambiente. Seor Presidente, estamos entre amigos... vamos a saludar a los grandes invitados de la prensa Miguel Vargas Maldonado, tambin intentaba aplacar losnimos. Mientras hablaba, con la mano derecha sobre los hombros del presidente lo conduca hacia el comedor donde esperaban tres mesas redondas con ocho invitadoscadauna,lagranmayoradirectoresdelaprensaescrita.
oa:dominicanismoutilizadoparareferirsealabandapresidencialquesecoloca,conloscoloresdela banderayelescudo,enelpechodelPresidentedelaRepblicaalmomentodesujuramentacin.
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El presidente haba reaccionado molesto con una informacin que acababa de publicarelperidicoListnDiariosobreactosdecorrupcinenelInstitutoNacional de la Vivienda (INVI) en un escndalo que se denomin Las Madrinas del INVI. Una serie de cheques irregulares emitidos por la institucin para premiar a militantesdelpartidodegobierno,PRD,consumasdedineroextradasdelerario. EnsucondicindedirectordelListnDiario,Franjulhabasidoinvitadoalacenasin que nadie pensara que la informacin pondra al Primer Mandatario a reaccionar con tanta virulencia. Ramn Bez Figueroa, uno de los principales colaboradores del los Juegos Panamericanos y dueo del peridico ms viejo del pas, viva en el Pent House de la Torre Libertador, exactamente al lado del edificio donde se celebrabaelencuentro. Vargas Maldonado logr llevar al Presidente hacia la mesa principal de la noche, dondeamboscompartiranconPepnCorripio,propietariodeldiarioHoy,Anibalde Castro, director de Diario Libre, Mario Vsquez Raa, presidente del COI, Ramn Bez Figueroa, dueo del Listn Diario, Jos Joaqun Puello, presidente del Comit Olmpico Dominicano y Ruddy Gonzlez, que fue llamado por el anfitrin, para ocupar un puesto que haba quedado vaco. Las miradas cortaban el aire. El clima era tenso. Hiplito Meja pasaba balance macabro sobre la doble lealtad de Ramoncito, a quien nunca haba perdonado que se convirtiera en un gran aliado del ex presidente Leonel Fernndez. Al momento de reaccionar como lo haba hecho,queraenviarunmensajemuyclaroaldueodelperidico,aunquesufuria
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ladescargaracontraelsubalterno.Comoexpertoencarambolas,golpeabaprimero labolaintermediaconelfindellegaralmingo,queerasuobjetivo. Peronosehablmsdelasunto.Eldeporteyelolimpismoseencargarondelresto delanoche.
No sera la nica vez que Miguel Franjul confrontara situaciones tan peligrosas. Con ocasin de la publicacin en el diario que diriga de unas informaciones que cuestionaban la moral del Superintendente de Bancos, licenciado Julio Cross, ste reaccion de manera violenta y su primer movimiento fue colocarse a la cintura una poderosa pistola ametralladora Glock GS18 que dispara rfagas, la cual portaba con permiso legal, como el resto de la decena de armas de fuego que adornansuhabitacin.Crossnoibaapermitirqueestecarajojugaraconmimoral y la de mi familia..., y redimira con sangre su honor. Sali apresurado de su residenciadePiantini,sincuidarmucholaapariencia,dejsucamisaporfuerapara que tapara el arma de fuego con la que lavara la afrenta y sali disparado hacia el ListnDiario. Lasituacineradramtica.JulioCrossseencontrabaentreunodelosmseficaces tiradoresdelaRepblicaDominicanaytenapasinporlasarmas.Estabacalificado
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entre uno de los primeros cinco mejores en Tiro de Combate y difcilmente fallabaundisparo. El Listn Diario haba publicado en la portada, a ocho columnas, que la primera medidadeCrossalfrentedelaSuperintendenciadeBancoshabasidoaumentarse el sueldo a RD$290 mil pesos mensuales, cuando esa haba sido una medida que encontr aprobada por el pasado Superintendente de Bancos, licenciado Alberto Atallah, producto de un estudio tcnico ordenado para determinar un reajuste de salarioacordeconlasfuncionesdeladelicadaentidadfinanciera.LafamiliadeJulio Cross sufri mucho por estos ataques del diario dominicano y Julio sali a resolver elproblemaasumanera. Precisamente cuando tomaba rumbo por la avenida 27 de Febrero hacia la sede del centenario diario dominicano, entr a su telfono mvil una llamada de su amigo el abogado Luis Miguel Pereyra... La adrenalina que circulaba por su cuerpo hizo que su voz sonara rara, exaltada... El amigo not de inmediato el estado de estrsyagitacindeCross,queademsrespirabaconjadeo. Qutepasa,hermano?sealarmelamigo. Voy a matar al desgraciado de Miguel Franjul, para que aprenda a respetar la dignidaddeloshombres!casivociferCross. Ests loco, hermano? Tranquilzate, ven a mi oficina, antes de que cometas unalocura...
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No, coo, no puedo dejar que una mierda as manche mi honor y el de mi familia! Piensaentushijos,vasapasarveinteaosenlacrcel.Venaquyteprometo que discutiremos con calma el asunto. Yo te voy a llevar donde Miguel. Ahora estsciegoyloquevasahacer,tevasaarrepentirparatodalavida...!prate deinmediato!!Novalelapenaquedesgraciestuvida. El discurso empez a hacer efecto... El prestigioso abogado Pereyra sinti en la distancia que Julio reflexionaba. El silencio en medio de tanta excitacin indicaba una de dos cosas: o haba decidido dejar la conversacin y seguir adelante con sus planesmacabrososencillamentelehabancaladolaspalabrasdesuamigoyahora meditabasobrelasconsecuenciasquelehabadescrito. Comoenviadoporunngeldelaguarda,PereyratuvolavirtuddedeteneraCross, quien al final decidi girar en la avenida Mximo Gmez hacia el norte, para dirigirsehacialaoficinaquetenaenNacoelfamosojuristayamigo.Abandonla rutafunestaqueleconduciraaundestinoimpredecible. En un incidente como el que tena planificado, lo acusaran de premeditacin, alevosa y asechanza, y todas esas atenuantes en un asesinato de primer grado, contra uno de los periodistas ms reconocido del pas, director, adems del Listn Diario, le conduciran a una larga prisin y a la castracin de su brillante carrera profesional. Matando al periodista, pensaba que podra perpetuar su imagen de hombre ntegro, y que lavara su honra, pero frustrara su destino y el de sus hijos.
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l tena la oportunidad de seguir interactuando en la vida pblica o privada dominicana, manteniendo en alto sus valores morales, sin tener que tomar una decisintandrsticayfunesta. Luis Miguel Pereyra cumpli su promesa y llev al licenciado Julio Cross ante Miguel Franjul, quien procedi a darle el derecho a rplica, corrigiendo las informaciones publicadas. Miguel Franjul nunca se dara cuenta de lo cerca que estuvo de la muerte, y cmo, por obra y gracia del destino, una llamada telefnica le salv la vida. Unos meses ms tarde, Cross y Franjul quedaran emparentados, mediante la unin matrimonial de unos familiares muy cercanos de ambos y formaranunagranamistad.

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Captulo VIII ! Qu derroche de amor, cunta locura!

Manuel Jimnez
Mientras Ramoncito hojeaba el catlogo con verdadero entusiasmo, su mente se transportaba a las bravas aguas del mar Caribe frente a la playa de Palmilla en la costa Este de la Repblica Dominicana. Con la magia de la imaginacin, senta el frescor de la brisa acariciando su rostro, mientras un penetrante olor salobre inundaba sus sentidos. Figuraba un da hermoso, radiante, lleno de vida. Por eso
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sus ojos se paseaban entusiastas por las pginas del folleto de publicidad en el salndeventasdelaempresaAzimutSpaenlaFlorida,mientrasacompaabaasu amigo Papo Menndez, quien avanzaba las negociaciones para comprar un pequeo barco pesquero. Ramn Bez Figueroa luca encantado. Haba decidido acompaaraPaposloconelpropsitoderealizaralgunasdiligenciascomunesen Miami, pero nunca pas por su mente comprar un yate en ese momento, ms los ejemplares que mostraba el brochour eran impresionantes. Se envolva en el sortilegiodelapublicidadyderepentelehacan sentir dueodelmundo.Adems, seloponantanfcil,quecasidebarogarleparaquelevendieran. Azimut Spa era representante en el estado de la Florida de Benetti, la ms grande empresa fabricante de embarcaciones de lujo del mundo, que tiene su sede principal en Italia. Los yates ms suntuosos, regios y modernos eran vendidos por Benetti. Su saln de ventas, como era de esperar, no contaba con la exhibicin de las naves, pero estaba decorada con una amplia muestra fotogrfica de ellas. Finamente decorada, la sala en la que se hallaba Ramoncito entusiasmado, mostraba un ambiente muy agradable, con exquisitos detalles italianos. El banqueroselevantdelmullidosofparaacercarsehastaelvendedorqueatenda aPapoMenndez.
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Porfavor,mepuedesdarmsdetallesdeestequevesaqu...lemostrabacon el ndice una hermosa embarcacin, imponente, que apareca en la pgina seis delarevistaqueservadecatlogoparalosclientes. Claro seor, es una nave de mucha calidad y de un confort inigualable. Est entre los yates ms vendidos que tenemos actualmente le respondi el empleado de Azimut Spa. Tiene dos habitaciones y la suite principal es sencillamente seorial, de prncipes, como usted se merece, seor le provoc elagente. Decuntospiesyquvelocidadmximadesarrolla? Es de 74 pies, y puede usted alcanzar sin mucho esfuerzo 12 nudos. Es una nave muy segura, con Jacuzzi en la habitacin principal, amplio comedor y con todas las comodidades en cubierta. Puedo decirle que ah cuenta usted con variosbaresdeservicioelvendedorestabadecididoanoperderlapresa. Qupreciotieneesteyate? Tres Millones Quinientos Mil dlares. Nos entrega usted un down payment del diez por ciento para ordenar su fabricacin y discutimos un plan de pagos mientrasavanzalaconstruccin. Notienenustedesbotesdeesosenexistencia? Noseor,esoesimposible.Slofabricamosporencargos.
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Enqutiempoentreganustedeslaembarcacin?
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Bueno,esodependedelapoca.EnagostonuestrafbricaenItaliaseparaliza por las vacaciones colectivas, pero eso estara listo entre seis y ocho meses, si loordenaustedahora. Quiero ordenarlo dicho esto, Ramoncito sac una chequera personal y empez a redactar un cheque por Trescientos Cincuenta Mil dlares a nombre deAzimutSpa,paraencargarlafabricacindelyatedelujo. Deme su pasaporte, por favor de inmediato empez el proceso. Cuando el empleado recibi el cheque, vio que se trataba de una empresa llamada Intermarine Overseas, Ltd con cuentas en Baninter & Trust de Islas Caimn. Comenz a llenar los formularios necesarios para la firma del contrato con el seorRamnBezFigueroa. Mientras el agente vendedor rellenaba una buena cantidad de documentos, orden de fabricacin, con todos los detalles de la nave; contrato de compra, recibo de ingreso, fotocopia de pasaporte, etc., el banquero dominicano sigui dando una mirada a las dems naves que aparecan en el catlogo. De repente, otra impresionanteembarcacinllampoderosamentesuatencin.Seveamajestuosa, imponente denotaba fastuosidad. En este medio, hay que impresionar. Con la apariencia se gana la mitad del pleito... Como banquero, tengo que mostrar lo
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mejor. As inspirar respeto y lucir poderoso... pensaba Bez Figueroa para sus adentros. Por favor, quiero que me excuse. Me permite usted cambiar mi eleccin? Ahora quiero ste que est aqu sealaba en la pgina 22 del catlogo un modelomuchomsavanzadoqueelquepreviamentehabacomprado. Claroseor, nosotrosestamos aqu para servirle. Puede usted cambiar cuantas veces lo desee se esmeraba en pleitesas el vendedor. Si hacan un concurso dezalamera,loganaraconmuchaventaja. Cuntocuestaste? Seis millones de dlares, seor. Pero ha escogido usted el mejor. Ese supera con creces al que usted haba seleccionado. Ah usted estar como en su propiacasasinfaltarledenadaparaatenderalosmsexigenteshuspedes. El empleado rompi los papeles que estaba completando y procedi con entusiasmo y cortesa a rellenar de nuevo todos los documentos, sin inmutarse si quiera. Por el contrario, su comisin se haba duplicado como por arte de magia y lo que ms le encantaba era, que ni siquiera fue el producto de su esfuerzo de venta, si no que el mismo interesado se auto atendi. Con clientes as, estara l abundanteelrestodesuvidaporlosemolumentosquerecibira.
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De nuevo present la documentacin a la consideracin del seor Ramn Bez Figueroa, quien procedi a firmar otro cheque de la misma empresa Intermarine Overseas, Ltd. ahora por la suma de seiscientos mil dlares norteamericanos a nombredeAzimutSpaLtd. Todohabaquedadozanjado.ElhombredelCentralRomana,donPapoMenndez, quien adems era vicepresidente de Baninter, haba concluido tambin su operacin y ambos se dispusieron a marcharse. Al salir del amplio local, en el recorrido hacia el automvil, pasaron por el atracadero, para dar un vistazo a las maravillas modernas que permitan vivir en alta mar tan confortable como en una de las mejores villas de cualquier resort de lujo. Pero el destino an le guardaba sorpresas al intrpido banquerodominicano. Se acerc al atracadero, en el preciso momento en que entregaban un sorprendente yate a un Jeque rabe que lo haba adquirido en la misma empresa. Ramoncito qued boquiabierto. No poda reaccionar. Qu belleza, cunta clase... De inmediato se volvi hacia el vendedor, queextendiendoalmximosucortesa,lesacompaabahastaelvehculo. Este yate es igual al que yo he comprado por el catlogo? quiso saber Ramoncito. No seor, este no est en el catlogo. Este es mucho ms completo, es un diseo especial, nico, ordenado por su propietario. Estamos hablando del confort sobre el mar. Esta embarcacin est dotada de los ms avanzados
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adelantos del mundo. Tiene cuatro suites y la habitacin principal es sencillamente increble. Tiene ascensor para llevarlo desde su habitacin hasta cubierta odejarloenel comedor,en la sala de juegooel gimnasio. El comedor tienepuestospara12comensalesycuentaconbaresentodoslosambientes elvendedorestabamsentusiasmadoqueelambiciosobanquero.Dehechoya haba empezado a calcular, mientras hablaba, el monto de sus comisiones, si a este comprador compulsivo se le ocurra ordenar esta nave. Me importa rompermilveceselcontrato,sideestosetrata,pensparas. Quotrosextrastiene?preguntRamoncito. Le puedo decir que una de las innovaciones que son muchas es que en la habitacin principal, la cama es giratoria, y usted puede dormir hacia el lado queleplazca,conslodarleaunbotnlacamasemuevehastalaposicinque ustedprefiera.Debodecirlequetambinconunmecanismoautomtico,usted levanta la cpula que est en el techo de su suite y puede ver el mar y el cielo, tanto de noche como al amanecer y sentir la brisa fresca entrar a su cuarto, mientras disfruta lo bueno de la vida el agente de Azimut no se detena. Eran tantas las novedades que deba informar a su cliente que no encontraba cmo terminar. En el nterin, el banquero haba solicitado permiso al jeque rabe paraverpordentrolafastuosaembarcacin.
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Recorri con delectacin todas sus reas y cada vez luca ms impresionado y decidido. Cuando hubo terminado su inspeccin, el rostro estaba radiante, extasiado,excitado.Mircondeleitealvendedoryledisparalacara: Yo lo siento, pero tendr usted que romper de nuevo el contrato. Yo quiero estebote,nomeimportaloquecuesteledijollenodeseguridad. Conmuchsimogustoseor.Tieneustedelprivilegiodellevarseunodelosms grandes y cmodos botes de todo el mundo. Con este no tendr usted quejas de ningn tipo y no se arrepentir de su inversin. De hecho es un yate nico, ordenadoespecialmentecontodoslosextrasporeljeque. Los empresarios volvieron a la sala de ventas, acompaando a un entusiasmado vendedor que no terminaba de explicarse cmo haba tenido tanta suerte en un soloda. Este seor acababa de aprobar la compra de un yate de catorce millones y medio de dlares y estaba entregando un down payment de tres millones quinientos mil dlares. La comisin del down payment solamente le garantizaban unas navidades placenteras, junto a su familia. Negociar un yate de US$3 millones de dlares era unaapreciableventaquetodoscelebranengrande.Peronoseproduceconmucha frecuencia. Si la venta fuera de US$6 Millones de dlares, es mucho ms difcil realizarla. Pero encontrarse con un negocio fortuito, sin mucho trabajo, de US$14 millones 500 mil dlares, eso no se lo iba a creer ni siquiera su mujer, que le tiene
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presionado desde hace tiempo para que cambien de casa. Esta vez el vendedor s estaba convencido que sera cerrada la operacin. Los ojos de xtasis del comprador y la mirada de ensueo no dejaban dudas. Adems, por dos razones fundamentales: ya no tenan barcos ms grandes y el comprador pareca un nio consuprimerjuguete,estabacompletamentealucinadoconsuadquisicin. En esto no exageraba el agente de Azimut Spa. El Patricia, como habra de llamarse, estara catalogado en las principales revistas especializadas del mundo como uno de los 25 mejores barcos de lujo del globo terrqueo, de una seleccin de las 125 embarcaciones ms destacadas y de mayor tamao. Tena 145 pies de eslora, El Patricia entrara en una privilegiada posicin en el ranking mundial y luego de inaugurado empez a ocupar las portadas de importantes revistas especializadas en el tema. En Santo Domingo, claro que caus gran conmocin en elmundodelosamantesdelmar. Papo Menndez miraba a su amigo con incredulidad. No se imaginaba una accin de compra como esa. Haba conocido muchos compradores compulsivos en su vida,incluyendo a suesposa, pero notena la ms mnima idea de que existiera un serhumanoquellegaraaunniveldegastostanexorbitantescontantafacilidad.Se puede hacer una inversin cuantiosa en un lujo extremo, si la persona tiene los recursos suficientes, si ha sopesado bien la operacin durante un tiempo, si ha consultado a sus asesores financieros sobre la pertinencia, en ese momento del
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egreso, si algunos tcnicos expertos, han evaluado el artculo de lujo comprado y han dado su aprobacin para esto. En definitiva, invertir US$14.5 millones de dlares,casiRD$230millonesdepesos,equivalentesalcapitaldemuypocasdelas empresas dominicanas, con slo media hora de inspeccin en un catlogo, era un hecho inslito para el cauto hombre de negocios del Central Romana, que con mucho ms dinero que Ramoncito, haba ido a comprarse una modesta lancha de pesca, de escaso valor relativo. De todas maneras, la forma de hacer negocios de Don Papo, como todo empresario mesurado, es que para usted invertir RD$230 millones de pesos, valora cun til puede ser el bien comprado. Entonces Menndezsepusoahacercuentasenlamente:Unyatedeesanaturalezatieneun costo de mantenimiento enorme. El capitn debe ganar una fortuna, y la tripulacindebeserespecializada.Unatracaderoenlamarinadecualquierresort en este caso, sera Casa de Campo de la Romana tambin cuesta un tesoro, y cualquier travesa es carsima, en costos de combustibles y otros. Qu uso le da usted a un lujo de esta naturaleza? En los primeros meses, y por la fiebre de disfrutarla, pero sobre todo, para impresionar a todos los amigos y relacionados que invita al mismo, como mnimo se usar todos los fines de semana. Luego dos veces por mes, para terminar, en el mejor de los casos, saliendo una vez por mes en esa lujosa nave. Si usted calcula que la depreciacin es porcentual, cualquier partida que usted deduzca de US$14.5 millones de dlares es considerable al ao. Entonces, ha invertido usted una fortuna, para exhibirse una docena de veces al
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ao,conuncostoanualreal,muyprobablementecercanoalmillndedlares.Era demasiado exhibicionismo. No cuadraba en el comportamiento de un empresario hecho con el esfuerzo diario que representa echar una empresa hacia adelante, contra viento y marea. S, su amigo no iba por buen camino. Tendra que esperar que bajara la euforia de ese momento y luego aconsejarlo. Si as estaba usando el dinerodeBaninter,lascosasnoandabanbien. Qu te parece Papo, te gusta la nave? le pregunt entusiasmado Ramoncito asuamigo. Bueno,Ramoncito,yonomemetoenunamonstruosidadas.Ttienesbuenas testosteronas. Si se va a hacer algo, hay que hacerlo bien o no hacerlo. Es bueno siempre tenerlomejorfuesurazonamiento. QueDiostelodejedisfrutarfueronlossincerosdeseosdeMenndez. Vamos para que me dejes en una tienda en Coral Gables, que tengo que compraralgunosjugueticos...lepidiBezFigueroa. DonPapoMenndezno estabadescaminado cuandoempez apreocuparse por el volumen de gasto que haba hecho su amigo en media hora de compra, sin consultarlo ni siquiera a l que le acompaaba. Ramoncito haba emitido un cheque de la empresa Intermarine Overseas, S.A., una empresa off shore con
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asiento en Islas Cayman, y con su cuenta en Baninter & Trust, pero con una pequea dificultad: ese da, 13 de septiembre de 2001, Intermarine no tena un solodlarenlacuentadelaquehabaemitidounchequedeUS$3.2millonesycon laquepagaralosotrosUS$13millonesenlosprximosseismeses,conunplande pagoqueincluacuatromillonesdoscientoscuarentamildlares(US$4,240,000)el 15deseptiembre,dosdasdespusdelprimerpago.Parael15denoviembre,alos 30 das, pagara otros US$4.2 millones de dlares y saldara la cuenta contra la entregadelbarcoconlosltimosUS$2,920,000. Cuando los instrumentos de pago llegaron al banco, como era el estilo, Marcos Bez era consultado, y se proceda a realizar un sobregiro en esa cuenta. Los bancos off shore no eran supervisados por la Superintendencia de Bancos, ni por el Banco Central, ni por la Junta Monetaria. Para la gran mayora, nadie tena inters en detener una accin impdica que evada los impuestos, las normas prudenciales, las leyes monetarias y financieras, mientras todos se hacan de la vistagorda,durantetantosaos,sinquepodamossaberporqutantadesidiacon una vigilancia que era vital para salvaguardar los recursos de los depositantes que confiaban en un sistema bancario que estaba supuestamente regulado y vigilado. Ramn Bez Figueroa haba comprado el yate ms lujoso y caro de Amrica Latina ynolehabacostadounsolocentavo.Alfinalelpueblodominicano,atravsdelos impuestos, tendra que pagarese lujo.Su sistema de contabilidad doble borrara el
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sobregirorecogiendolosdepsitosdeciudadanoshonorables.Habaadquiridouna embarcacin al estilo de los jeques rabes, con el sudor de la frente de muchos dominicanosqueconfiaban,noenl,claroest,sinoenunEstadodeDerechoque le haba garantizado a esa gente que los bancos dominicanos eran confiables. La cuenta de Intermarine Overseas permanecera sobregirada desde el mismo da 13 de septiembre de 2001 que se hizo la compra, sin depositarse un solo centavo en ella, hasta el da 12 de marzo del ao 2003, cuando Marcos Bez Cocco, cumpliendo instrucciones de Ramn Bez Figueroa, procedi a borrarla, mediante unMemoranduminternodeesafecha. Papo Menndez llevaba a Ramoncito hacia la tienda de artculos de espionaje Spy Worlden CoralGables.Antesdellegarallugar,BezFigueroaquisocerciorarsede que poda ver al manager del establecimiento. Luis Daniel era el nico con el que tena confianza, para hacer este tipo de transacciones y ms que eso, le guardaba siempre los ltimos adelantos tecnolgicos en espionaje profesional. Ramoncito era un apasionado de las escuchas telefnicas y de las grabaciones y filmaciones secretas. En su despacho todo el que entraba a tratar cualquier tema quedaba grabado en cinemascope y a colores como decan las pelculas de antes. Ramn Bezmarcelnmerodelatienda3054429999.
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Hola,conLuisDaniel,porfavor...
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Unmomentoporfavorlecontestunavozsensualconacentocubano. Hola...lerespondieronalinstante. LuisDaniel,qutal?SoyRamnBez,deSantoDomingosepresent Hola Ramoncito, cmo ests? Oye, que tienes casi dos meses que no vienes por aqu hombre. Te tengo unas preciosuras que te vas a caer para atrs Cundovienes?preguntelgerente. Ya estoy llegando Luis Daniel, slo quera estar seguro que estabas disponible paranodarelviajeenbalde.Encincominutosestoyallpreciselbanquero. DonPapoMenndezsiguiendoinstruccionesdesuamigotomelBulevarPoncede Len, haciendo un giro a su derecha y avanz hasta la casa #129, de la avenida Miracle Mile, donde se divisaba el modesto local de la tienda de espionaje. El letrero rojo Spy World en sobre relieve de nen lograba cubrir toda la parte superior del pequeo local que slo tena como fachada principal cinco metros de cristal hacia la avenida. Por las apariencias externas nadie sospechara que ah se encontraban los ms grandes avances de la tecnologa en materia de espionaje y que era uno de los preferidos por los espas dominicanos que vivan de las intervencionestelefnicasilegalesyalgunosdeellosdelchantajeylaextorsin.
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Ramn Bez Figueroa entr plcido a la tienda, cuando don Papo se hubo marchado,ysesumergienunextasiantemundodenovedadesyfantasas.Desde que entr al recinto comercial su imagen se multiplic por mil y pudo verse en todos los monitores que estaban en el pequeo saln, sin tener idea de dnde estabanlascmarasqueleenfocaban.Esolegustaba. Ramoncitoabrilosojosconsuavidad,paradesvanecerlaimagendesusrecuerdos proyectados en la gran pantalla en la que haba convertido el techo de su celda. Retir las manos que haba mantenido entrecruzadas debajo de su nuca y se dispusoacambiardeposicin.Eraincreble lanitidezconquepodaverloshechos recientes de su vida en ese gran plasma de fondo blanco que estaba sobre su cabeza. Ms cerca de la realidad, pens en Patricia, su adorada esposa... En poco tiempo estaraaqu,parapasarelrestodelatardeconl,comotodaslastardesquehaba tenido en cautiverio. Incluso haba logrado, en algunas ocasiones, que le permitieran amanecer en el recinto carcelario. Eso le reconfortaba un poco. l tendra por lo menos un cuarto de su pena carcelaria disuelta en la tranquilidad y el sosiego que le daba su compaera. Con ella a su lado se caan los barrotes, se derribaban las paredes y el espacio se haca amplio y confortable. De repente se
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converta en un gran prado librrimo, de convivencia a plenitud en la eternidad de su encantadora presencia. A su lado haba tenido que comportarse con mucha clase, estilo, nivel. Ahora no era una seora cualquiera. Dotada de una belleza extraordinaria, tena como plus su aguda inteligencia y su don de mando. Una personalidadmuyespecial. Bez Figueroa vena del fracaso de su primer matrimonio con doa Rosa Mara Zeller.Sehabandadotodaslascondicionesparaenlazarsuvidaaunamujerdelas condicionesdePatricialvarez.lnoestabaparaesperar. La figura de don Ramn deslizndose por los pasillos del Palacio Nacional era inusitada. Desde su poca de gloria como Ministro de Industria y Comercio del gobierno de Antonio Guzmn Fernndez, sus visitas a la casa de gobierno eran escasas. Podran contarse con los dedos de una mano, y sobraban algunos. Su rostro adusto y el ceo fruncido dibujaban un ntido cuadro de preocupacin. Su andarpesarosodenunciabaunestadodenimodecado. Los ojos vivarachos buscaron con presteza el manubrio de la puerta que da entrada al antedespacho presidencial y se hizo presente en un lobby lleno de figurasconocidas. Buenastardessaludcontimidez.
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Buenas tardes don Ramn, pase usted, que el presidente le espera Danilo Prez tena instrucciones precisas de llevar de inmediato a Don Ramn Bez Romano ante la presencia del presidente Leonel Fernndez. Le estaba esperando. Elempresariohabaconvenidoenvisitaralmandatario,luegodehaberleexplicado por telfono la urgencia en abordarle temas que le preocupaban en demasa. El presidente le esper de pie frente a su escritorio y salud con efusividad y respeto alexpresidentedelBancoIntercontinental. Bienvenido, don Ramn. Es un gran placer tenerle de visita Leonel hablaba mientras abrazaba sutilmente al visitante. Luego lo dirigi hacia la sala de estardesudespacho. Seveustedmuybiendesalud,donRamnlecomentFernndezmientras tomabanasiento. Bueno, la apariencia es lo primero, para uno sentirse en forma. Trato de cuidarme un poco, pero los achaques de la edad no perdonan. Y usted, seorpresidente,cmosesiente? Todomarcha,donRamn,todomarcha. Presidente, he venido por un tema que le parecer extrao, pero slo en ustedpuedoconfiarparallevartranquilidadamialma. Puede usted tener la confianza de que le ayudaremos en todo lo que est a nuestroalcance.Aquestamosparaservirle.
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SetratadeRamoncito.Las cosasqueestoyviendometienenelalmaenvilo ysientoqueesemuchachovapormuymalcamino,quenotienelospiesen latierrayquefcilmentepuedeestarconstruyendolanavedesuperdicin. Qu es lo que en realidad le preocupa de Ramoncito? pregunt el Presidente. Que no tengo claro hacia dnde se dirige y no tengo ninguna confianza en los nmeros que est publicando ni en los que me est entregando. Creo que son nmeros ficticios y para mi tranquilidad y para no morirme de un infarto,tengourgencia en saber qu est pasando en Baninter. Los rumores y los cuentos que se oyen en la calle, llegan a mis odos y me constrien el alma,seorPresidente. Yo puedo investigar la situacin, don Ramn, e informarle con detalles. De todas maneras, no tengo informaciones que puedan alarmar. Hay algunos problemas de liquidez, como est pasando con todos los bancos, pero no creoqueeltemaseadeinminentepeligro. Ver usted, seor Presidente, estoy muy decepcionado con los amigos. Fui yo quien llev a Marcos Bez Cocco a Baninter. Un familiar confiable. Luego quefuisacadodelbanco,duranteuntiempomesirvidemuchoporqueme mantena informado de todo cuanto ocurra ah dentro, pero en la medida enquemisrelacionesconRamoncitosehanidodeteriorando,enesamisma medida Marcos se ha acercado ms a l y ahora siento que me ha
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traicionado, no me da ninguna informacin y ms que eso, oculta hechos que son dainos para mi muchacho. En esas condiciones me veo imposibilitado de actuar. Mi hijo no quiere que yo intervenga para nada en el banco don Ramn lucadesolado. Una granpreocupacin leembargaba y el presidente empezaba a sospechar que no le deca todo lo que saba y que el anciano empresario deba tener muchos ms datos de los que su endebleestadodesaludlepermitanmanejar. DjemellamaraVicenteBengoa,donRamn,lnospuedearrojarluzsobre la situacin de Baninter... Leonel accion un comando electrnico y Danilo Prezaparecienlapuertaconprontitud. Por favor Danilo, localceme al licenciado Bengoa orden el mandatario. A lospocosminutoslotenaalhabla. Buenosdaslicenciado,cmosesiente?saludelPresidente. Muybien,Presidente.Asusrdenes. Est conmigo el seor Bez Romano. l tiene una seria preocupacin por la situacin de Baninter y le gustara saber hasta dnde son ciertos los nmeros que se estn publicando. Adems, que le pueda usted informar sobre su ndice de solvencia y el nivel de liquidez del banco. Nos puede ustedayudar?preguntLeonel. Claro, seor Presidente, con mucho gusto. Deme usted diez minutos, para que mis tcnicos me den un resumen provisional de las estadsticas que
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manejamos y le informo de inmediato respondi el Superintendente de Bancos. Graciaslicenciado.Esperosullamada. El presidente pas revista con Bez Romano sobre los hechos que ms le preocupaban. El conservador empresario vea con recelo la agresividad con que su hijoestabaincidiendoentodosloshechosdelavidanacional.Esonoerasaludable paraningnbanco.DonRamnBezRomanotenaconocimientosmuyprecisosde los procedimientos que se estaban aplicando en el banco y saba que slo era cuestin de tiempo para que la dinamita sobre la que estaba sentado Ramoncito explotara y lo lanzara por los aires. Si bien la cada en desgracia de su hijo le quitabaelsueoyleencogaelalma,habaunaespinapunzantequetenaclavada en el pedacito de cerebro que genera el miedo: eran las grandes aprensiones de que la riada que arrastrara a su hijo, pudiera alcanzarlo a l y empujarlo hasta los sumideros de la historia. A esta edad no quera ni poda enfrentar un proceso judicial y mucho menos que ste le llevara hasta los barrotes de una crcel inmunda. Seor presidente, el licenciado Bengoa en lnea... Danilo Prez haba entradoaldespachoparaentregarelcelularalmandatario. Oigo. Seor Presidente, he puesto al licenciado Luis Montes de Oca a revisar los nmeros que nos ha dado Baninter y todo sale bien. Ahora mismo cuenta
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con un ndice de solvencia de 13.5%, que es superior a las exigencias de la normativa,quesondeun10%mnimo. Gracias licenciado Bengoa el Presidente entreg el celular a su asistente y continueldilogoconelempresarioBezRomano: PuedeustedestartranquilodonRamn,consendicedesolvencia,aunque existan algunos problemas de liquidez, el banco no tendr problemas Leonel Fernndez empeaba su palabra ante un hombre que le haba utilizado como ltimo recurso, para adquirir la confianza que su hijo no le inspiraba. El Jefe de Estado no saba cun distante estaban sus informaciones de la realidad.CuandoVicenteBengoaencargallicenciadoMontesdeOcaparaque le rindiera un informe de inmediato, sobre la liquidez y solvencia de Baninter, para ofrecerlo en minutos al Presidente de la Repblica, el tcnico lo nico que hizofuetomarlosinformesqueBaninterenviabaala Superintendenciayhacer los clculos normales con la frmula que se utiliza para determinar el ndice de Solvencia. Era matemtica elemental que si a esas frmulas se le introducan valores falsos, (que eran siempre los que enviaba Ramoncito a la Superintendencia) el resultado final sera tambin falso. Montesde Oca nohizo el menor esfuerzo por acudir a otros procedimientos que le hubiesen evidenciadolaverdaderasituacindeBaninter.
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Don Ramn Bez Romano abandon la reunin con cierta tranquilidad de espritu, pero algo en su interior le deca que las cosas no marchaban tan bien como el presidente crea, ni las cuentas del banco eran tan boyantes como su hijo las presentaba a l y las autoridades. Su ntima conviccin le deca que un problema enorme se estaba tejiendo y que su vstago, y tal vez l mismo, tendranquepagarconsecuenciasimpredecibles. En su memoria lejana record la forma en que Baninter comenz a esconder sus prdidas y a dar resultados positivos para las autoridades, aunque la realidad del banco era otra muy distinta a la que decan esos documentos, creando una pirmide ficticia que bien pudo haber sido aumentada por su hijo. EsoeraloquelemortificabaynoseatrevaacomentarconelPresidente. De alguna manera, ante el hombre que gobernaba el pas, la preocupacin que expres le protega momentneamente el honor que tanto le interesaba conservar, tomando en cuenta los aos por vivir y su muy pesada historia familiar.
Capitulo IX Comienza la conspiracin

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Hernani dnde diablos ests? pregunt Jos Lois Malkn con cierto nerviosismo. Estoy en la Clnica Corazones Unidos, visitando a una ta enferma. Qu te pasa, se te apareci el demonio? pregunt un poco en broma el ingeniero Hernani Salazar, Secretario de Estado encargado de la Oficina Supervisora de ObrasdelEstado. No, pero se le puede aparecer al pas en poco tiempo si no me ayudas. Tengo que verte con urgencia. Necesito que me acompaes a La Romana, donde RamoncitolepidielSecretariodeEstadodeFinanzasasucolega. Coo, pero qu pasa, tienes algn problema econmico? pregunt un poco intrigado el ingeniero Salazar a su amigo. Para hacer una llamada de urgencia, domingo 29 de septiembre en horas de la maana, para hablar con el
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presidentedeunodelosbancosmsimportantedelpas,yadems,irasuvilla enCasadeCampoamolestarlo,tenaqueseralgodemuchaurgencia. Esunproblemagrave,peronotelopuedodecirportelfono.Esprameahen Corazones Unidos, que yo te recojo en cinco minutos y te explico de qu se tratalepidielministrodefinanzasaldeobrasdelEstado. Ok, hermano, te espero. Pero por favor, cgelo con calma, porque te voy a tener quedejaraqu internadoen esta clnica, con la altapresinque tesiento alhablar. VoyenseguidasedespidiMalkn. Como haba prometido, en menos de diez minutos su jepeta perfil desde el Este viniendo por la calle Fantino Falco, hasta llegar a la entrada principal del centromdico,dondeleesperabaSalazar. Tenemosungranproblemaledicedeentradasinmuchossaludos. QupasaLois?Dequsetrata?ahoraempezapreocuparseSalazar. T sabes que el Presidente no est aqu, pero tampoco Frank Guerrero, Gobernador del Banco Central. Resulta que ahora hay un tremendo problema entreelBancoPopularyBaninterydebemosirnosaLaRomanaparadetenera Ramoncito que tiene unos planes macabros que nos podran hacer colapsar todo el sistema de pagos en la Repblica Dominicana. Para mi desgracia, no est nadie aqu y yo tengo que enfrentar el problema y nunca en mi vida he
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habladoconRamnBezFigueroa,noesmiamigo,notengoconfianzaconl leconfiesaLoisMalkn. Bueno,yotengobuenasrelacionesconRamoncito,cuntamedequsetratay lollamoseofreciHernani. T ests loco. Esto no es una cosa que se pueda resolver por telfono. Mira, Ramoncitocreequetodoslosretirosqueseestnhaciendoensubancosonel producto de una campaa de difamacin del Banco Popular y que hay una conspiracin entre Pepe Goico, por el asunto de la tarjeta de crdito del presidente y Alejandro Grulln, para joderlo Malkn luca muy contrariado, pero continu: como una repuesta y para no joderse slo, Bez ha preparado una campaa con todos los medios de comunicacin que tiene a su alcance, para destruir al Banco Popular. Pero t sabes que una vaina de esa naturaleza provocar una corrida bancaria de grandes proporciones y se va a fastidiar todoelsistemadepagosexplicelMinistrodeFinanzas. Coo, pero en qu maldito lo se est metiendo Ramoncito. T no has podido localizaralpresidenteparaquelollamealylodetenga?preguntHernani. No, no he podido hacer contacto. Hoy es domingo, y cuando viene a ver estn viajando y no podemos permitir que maana salga esa primera pgina en el ListnDiario,dondepresentaalosahorrantesdelBancoPopularconpancartas, reclamandosudinero.
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El peridico Listn Diario era el ms viejo. Para muchos sectores tambin era el ms creble, tena una gran incidencia en la poblacin, sobre todo en los sectores ms tradicionales y en la oligarqua dominicana. Para los que no dominabanlosintrngulisdelosinteresesbancariosyfinancieros,yloschismes que se mueven por lo bajo, una noticia de primera plana del Listn Diario tendra visos de verdad, por ms inslita que pareciera. Si el Listn deca que el Banco Popular estaba en quiebra y que haba multitudes frente a sus oficinas buscando su dinero, los viejitos que tenan sus recursos all guardados saldran en estampida hacia cualquier sucursal del banco a buscar su dinero. Era una accin agresiva y peligrossima la que encaminaba el joven banquero y nadie podapredecirlasconsecuencias. Yoteacompao.lesmiamigo,vamosparaalldeinmediato. Por una extraa coincidencia, que Bez Figueroa no quera aceptar como tal, desde que puso la querella contra el coronel Pedro Julio de Jess Goico Guerrero,amediadosdelmesdeseptiembreydelaltercadoquehabantenido con Daz Morfa en la casa del Presidente, se haban producido una serie de retiros de los recursos de los ahorrantes y de certificados de depsitos, que ya eran preocupantes. Para el mes de septiembre tuvo que solicitar RD$500 millones en lnea de redescuento al Banco Central, pero para el mes de noviembrelascosasibandemalenpeor.Aunquerecibalaayudanecesariade las autoridades monetarias, senta que las cosas se iban agudizando y no vea
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cmo detener la hemorragia de retiros que estaba afectando al Baninter. Una investigacin profunda logr detectar la participacin del Banco Popular en la campaa de descrdito y lo vio como algo muy desleal, que un banco del sistema se ensaara contra otro. Era la mxima expresin de la mezquindad y delabajezaenlacompetencia. Como no estaba dispuesto a quedarse con los brazos cruzados, mientras esto ocurra, con su equipo ejecutivo, Ramoncito dise un ataque de defensa. Como propietario que era del Listn Diario, empezara ese lunes una contra campaa, publicando en primera plana del peridico, bien destacado, con titulares inmensos, las filas de ciudadanos que estaran buscando sus recursosenlasdiferentessucursalesdelBancoPopular,conelagravante,que muchos de ellos estaran diciendo a los periodistas que no les queran devolver sus ahorros en ese banco porque estaba quebrado. El eficiente equipo de Ramn Bez haba preparado a grupos de ciudadanos que se presentaran el lunes temprano con pancartas en las manos reclamando la devolucin de sus ahorros, porque no se los queran pagar. La estrategia era mortal. No tena lmites. El alud era predecible, pero la corrida generalizada tambin. Si el principal banco del pas no tiene con qu pagar a sus depositantes,qupasaraconelrestodelabanca,queeramenossolvente? Habaquehaceralgoylacasitotalidaddelosfuncionariosdelreamonetariay financiera estaban fuera del pas, junto con el Presidente de la Repblica. La
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situacinerasumamentepeligrosa,porqueslodisponandevariashoraspara intervenir. Un peridico, los domingos, cierra su tirada muy temprano, y despusdelpalodado,niDiosloquita.Eseperidiconopodasaliracircular, aunquehubieraqueusarlafuerzaparaimpedirlo.PensabaMalkn. La llegada a Casa de Campo tom poco ms de hora y media. Bordeaba el medioda cuando atravesaron el portn principal del privilegiado centro turstico. Haba que cruzar todo el resort para llegar hasta la marina y desde ah trasladarse a la Villa del Faro que era donde estaba Ramoncito Bez. El banquero los esperaba en pantalones cortos, mocasines sin medias y un poloshirt de fina marca. Su amplia sonrisa ocultaba la trama que tena preparada.Recibialosdosministrosenunadescomunalsalaconmsdeseis ambientes diferentes que daban distincin y elegancia al recinto. Pero sobre todo,eraunacasacara,muycara. Bienvenidos seores. Don Lois, un placer tenerle en mi casa. Hernani cmo ests? la afabilidad era notable. Como si no supiera nada. El banquero estaba acompaadodesupadredonRamnBezRomano. Gracias por recibirnos y perdonen que le interrumpamos su descanso de domingo, pero hay un tema que nos tiene muy preocupados, y queremos tratarloconustedesconmadurezymesuraintrodujoLoisMalkn. Dgame de qu se trata... si podemos ayudar con mucho gusto se ofreci Bez.
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Mira Ramoncito, Lois tiene informaciones de que ustedes van a iniciar maana en el Listn Diario una campaa contra el Banco Popular y estamos preocupados, porque t sabes que una corrida en ese banco va a afectarlos a todosustedesqueestnenelsectorfinanciero.Noesverdadquelagentevaa ir slo para el Popular, coger tambin para Baninter y para todos los bancos. Ese sera un gran problema para el pas y ms en estos momentos en que el presidente no est aqu, est fuera Hernani hablaba con nimo conciliador, peroconmuchafirmeza. Es muy bueno ver ahora la preocupacin de las autoridades por una posible campaa de rumores, sin embargo Baninter est siendo vctima de una conspiracin en la que estn unidos personajes del gobierno con el Banco Popular, para destruirnos sin piedad. Yo no he visto la preocupacin de las autoridades por toda esta conspiracin contra nosotros. Ahora, porque es contra el Popular, es que las autoridades salen corriendo a protegerlo? se quejelbanquero. No se trata del Popular o Baninter. Yo soy Ministro de Finanzas, no tengo intervencin directa en los problemas bancarios, porque eso lo dirige el Banco CentralylaJuntaMonetaria,perosoylanicaautoridadqueestenelpasen estemomentoynecesitoquelleguemosaunacuerdo.
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El Banco Central est actuando como una oficina del Banco Popular. Su incumbente es un empleado de Alejandro. No es verdad que ellos van a hacer nadaparaayudaranuestrobancosiguiprotestandoRamoncito. Pero t sabes que se te estn dando los redescuentos que has solicitado reclamHernani. S,peroaqucostoyconcuntosperos.Estamosenunasituacindifcilporla campaa de conspiracin. Por qu no paran esa campaa de nuestra competencia?EsoesloquedebehacerelBancoCentralylaJuntaMonetaria dijoelpresidentedeBaninter. Bueno seor Bez, todo eso son cosas que podemos discutir con tranquilidad. Yo le prometo que cuando el presidente regrese le tratar el tema y buscaremos la forma de satisfacer sus demandas y ver cmo podemos ayudarlo. Pero ahora necesitamos que usted nos ayude a nosotros. No podemos iniciar una guerra financiera y bancaria en este momento, porque el Popular tambin tiene medios de comunicacin de su propiedad y se iniciar una lucha desenfrenada que va a provocar una corrida de grandes proporciones y nadie quedar en pie. Usted tendr la satisfaccin de que quebr a su competencia, pero perder su banco tambin. Hay que ser racional. Necesitamos cordura en este momento Lois hablaba ms como sacerdotequecomoministro.
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Mira Ramoncito, t sabes el aprecio que te tiene el Presidente, igual que a tu padre aqu presente. El les tiene un gran cario y es sincero. Cuando l venga yo te prometo que podemos reunirnos con Hiplito y tendrs lo que pidas. No hayproblemasHernaniqueraapaciguarlosnimos. Yo lo que quiero es que en el Banco Central haya una persona sensata, honesta, no un cuadro al servicio de Alejandro Grulln y adems que est contribuyendo con la campaa de difamacin. Todos los datos que el Banco Popular pone a circular en la calle se los da Frank Guerrero sobre la situacin deBaninteryesoesunafaltadetica. La molestia de los Bez estafa fundada en una serie de evidencias que estaban recibiendo de las cadenas de difamacin que estaba conformando el Banco Popularparadestruirlaimagendelacompetencia.Esasmismasinformaciones, suministradas por la fuente de inteligencia informal ms acreditada del pas, sindicaban a don Alejandro Grulln dirigiendo todo el concierto y tocando varios instrumentos de la orquesta. Haban dejado claro, que Don Alejandro siempre alegaba que slo me estoy defendiendo de la campaa contraria que memontanlosdelacompetenciayactuabansinpiedadalrespecto. Usted no puede acusar al Popular as, sin pruebas. Yo tengo mis dudas que un banco de ese nivel est encaminando acciones que le pueden hacer dao a ellos mismos. O usted cree que el Popular no sera afectado tambin con una corridabancaria?Loisparecaescptico.
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Ah, usted duda de la malicia de esa gente. En todas las quiebras bancarias que ha habido en el pas, el Banco Popular ha tenido una participacin. Como a ellos les fue tan bien con la estrategia que usaron con Bancomercio, ahora pretendenrepetirlaagregRamoncitotajante. Eso es imposible Ramoncito. No te ofusques con esa premisa. Cmo el Banco Popular va a propiciar una corrida bancaria, que se los puede llevar a ellos de pormedio?preguntHernani. Muy fcil. Por favor Papi, dile a Frank que entre Bez Figueroa se dirigi a su padredonRamnBezRomano,quiensepardesuasientosinhaberhablado todava, y se fue a la sala privada de al lado. De all regres con el odontlogo Frank Cabral Calcago, quien al parecer haba seguido la conversacin a la distanciayvenaconunagrabadoraenlasmanos. Hola Hernani, que tal don Lois... salud Cabral . Seores, oigan esto, es una grabacin de una conversacin de altos ejecutivos del Banco Popular, dando instrucciones a algunos gerentes para que rieguen la voz de que Baninter est quebrado... escuchen esta cinta la voz chillona del odontlogo ces para escucharconatencinlaconversacin. Lois pareca ms afectado que Hernani, que ya estaba acostumbrado a or esta clase de recursos del empresariado dominicano. Lois Malkn vena del extranjero despus de trece aos fuera y no tena idea de cmo se mova la jungla polticoempresarial del pas. Ciertamente haba evidencias de algn
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grado de conspiracin de funcionarios del Banco Popular. Esto hizo recordar a los presentes las cintas que Nene Urea, del quebrado Banco del Comercio, haba entregado al presidente Joaqun Balaguer, con idnticas evidencias. Aunquehabanpasadocasisieteaosdeesehecho,lastcnicasseguansiendo lasmismas. Bueno, djenme llamar a don Alejandro, para ver cmo podemos solucionar estoydetenertodoestedaosolicitMalkn. El Secretario de Finanzas logr que don Alejandro se pusiera casi seguido al telfono. De hecho, era muy fcil. Quien haba pedido alarmado al ministro de finanzas que hiciera algo por la situacin, haba sido el mismo presidente del Banco Popular, por las informaciones que haban recibido sus fuentes de inteligencia. Don Alejandro haba tenido informaciones de la campaa que estaba preparando el Listn Diario y haba corrido hacia las autoridades, encontrando slo al licenciado Jos Lois Malkn disponible para la misin. S, estabaalaexpectativayesperandolallamada. Don Alejandro, es Lois Malkn, tengo que hablar urgentemente con usted. Dndeestustedahora?preguntelfuncionariopblico. EstoyenmivillaenCasadeCampo.Puedeustedvenirparaac,silodeseale invitdonAlejandro. Claro, con mucho gusto. Hernani y yo estaremos ah en unos minutos le respondi.
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Salir de la Marina de Casa de Campo hasta la villa de don Alejandro no tom mucho tiempo, a los diez minutos estaban entrando a la enorme casa de recreo, que en el caso del presidente del Grupo Popular, era prcticamente su primera vivienda, por el tiempo que pasaba en ella. Ya en la casa, la conversacinfuedirecta. Don Alejandro, la gente de Baninter tienen grabaciones con funcionarios del Banco Popular haciendo campaa de descrdito en contra de ellos. Eso ha molestadomuchoaRamoncito,porqueentiendequeentrebancosdelsistema es muy desleal este tipo de prctica. Necesitamos tomar algunas medidas para evitar eso dijo Lois a modo de introduccin. Como todos tenan conocimiento de la misin y de qu se trataba el tema de esa maana, no hubo que dar muchosrodeos. Bueno, para m resulta difcil de creer. Cmo vamos nosotros a propiciar una campaa contra un banco, cuando corremos el riesgo de quebrar nosotros tambin. Ahora bien, es difcil controlar a miles de empleados y funcionarios que tenemos, y el hecho de que alguno haya sido grabado en esas acciones no quiere decir de ninguna manera que el banco, como institucin sea responsable. Nosotros mismos hemos sido vctimas de esas campaas sucias y nopodramospropiciarlasniapoyarlasdijoelveteranobanquero. El hecho es que son reales. Tenemos las cintas y se escucha muy claro a los empleados del Banco Popular, quienes parece que han estado realizando esas
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acciones inadecuadas. Pero ahora de lo que se trata es de buscar soluciones. Hay que parar eso de inmediato, para bien de toda la banca y del pas Era el ministro encargado de la Oficina Supervisora de Obras del Estado, el que hablaba. Nosotros estamos de acuerdo en buscar las soluciones que sean necesarias y adems, si hay alguien dentro del grupo que se est prestando a esas campaassucias,yolesprometoquepararemosesodegolpeynosevolvera repetirsecomprometidonAlejandro. Eso sera una gran iniciativa dijo Lois Malkn Por qu no se rene usted conRamoncitoy lleganaalgnentendimiento.Esopuedebajarlastensiones y buscarsolucionescomunesparalosproblemasdelabancasugiriLois. Eso sera una buena idea, pero yo ya no estoy en la parte operativa del banco, eso lo maneja Manuel Alejandro, djeme llamarlo para que invite a Ramoncito a almorzar maana al medioda y discutan cualquier solucin, que va a contar con mi aprobacin desde ahora terminando de hablar, don Alejandro llam a suhijoysteestuvodeacuerdoenalmorzarconsucolegadeBaninter. Lois hizo lo propio con Ramoncito, quien acept a medias hacer esa reunin al medioda del lunes 30 de septiembre de 2002, para ver cmo encaminaban un proceso de armona entre las dos instituciones. Hernani Salazar y Jos Lois MalknregresaronhastalaVilladelFaro,dondelesesperabaBezFigueroa.
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Hemosacordadoesareuninentreustedes,paraqueahconmuchapropiedad le exprese sus quejas y busquen la armona que conviene a todo el sistema financieroledijoLois,apenassehubosentado. No tengo problemas, ellos son los que estn agredindome y yo slo iba a reaccionar,adefendermedijoRamoncito. S, pero en esa defensa te ibas a suicidar. La banca est en un momento delicadoycualquierexabruptopuedehacerledaoatodosexpresHernani. NecesitoquellameasugentedelListnylesdigaquenopuedenpublicarnada comprometedor. Que necesitamos calmar a los depositantes, no alterarlos sugiriLois. Ok, vamos a llamar, pero adems, usted debe irse de inmediato all para que Miguel Franjul le haga una entrevista, para publicarla en la primera pgina de maanayustedhablesobrelasolidezdetodalabanca,incluyendoBaninter solicitBezFigueroaacambio. No hay ningn problema. Ahora mismo nos vamos all y yo hago esas declaraciones.Esimportanteaquietaralosdepositantes. Hernani,hayalgoquetequieropedirysquetpuedeslograrlo.Nuestragran preocupacin en todo este proceso es que tenemos al rbitro en contra. Yo necesitoqueconvenzasaHiplitodesacaraFrankGuerrerodelBancoCentral. MientrasesehombreestahyonotendrsosiegoasegurRamoncito.
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T sabes muy bien que lo que t le pides al Presidente, l te complace. Yo hablar con Hiplito desde que venga. T tienes a alguien en especial? le preguntHernani. No,peropuedeserdonLoisMalknoFlixCalvo.Apesardeserlaprimeravez que hablo directamente con Malkn, pero me parece una persona seria y honorable.YolevoyapediraHiplitoquelonombreafirmRamoncito. Es un buen candidato. Te aseguro que es serio y muy leal corrobor Hernani. Ninguno de los tres, mucho menos Ramoncito, tenan idea de los hechos que se desencadenaran a partir de esa reunin, ni de quin sera el hombre que destruiralavidadelbanquero.

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Captulo X El Zar de las finanzas

Yo siempre he dicho que, cuando me muera, mi epitafio preferido sera: era un hombre ntegro, honesto, que siempre hizo lo mejor que pudo. Ernesto Gmez rea.Nopodahacermenos.
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Estaba leyendo la edicin de mayo de la revista Mercado y sencillamente no poda creerqueelhombrequehabasidoenjuiciadocomocmplicedeldesfalcoylavado ms grande que se haya producido en la Repblica Dominicana y tal vez uno de losmsgrandesdelmundosealamismapersonaqueapareceenestereportaje. CaptadoporlacmaradigitaldeVirgiliodeJess,enlaportadadelarevistasevea adonLuislvarezRentaconunasonrisacndidayunportedelordinglscapazde convencer a cualquier mortal de las bondades que en abundancia le descubran en el reportaje de la periodista Beatriz Bienzobas. Bajo el ttulo de El Negociador: Unir intereses encontrados hasidolaclavedeLuislvarezRentaparaprotagonizar las transacciones de mayor envergadura de este pas. La comunicadora espaola se explayaba en grandes elogios y virtudes detectadas en el hombre de empresa, sin explicar si el ttulo de negociador le haba sido dado por los negocios que haca o por su capacidad para articular innumerables transacciones comerciales conensortijadosprocedimientos. Gmez segua leyendo con deleite. Nunca dependimos de ninguna empresa o asociado extranjero y nunca hemos firmado un contrato con nadie. Muy convencida la periodista agregaba Parece mentira pero es as. En lvarez Renta y Asociados todos los trabajos o negocios realizados han sido a base de un apretn de manos o una simple confirmacin por telfono y nunca ha habido un problema. Nadie puede decir que en esta oficina no se ha trabajado la consultora y la banca de inversin dentro de la ms alta norma de la tica internacional. Por el
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deficiente uso del lenguaje y la falta de signos, Ernesto no poda distinguir si la ltima frase la dijo el Consultor de negocios o eran parte de los exaltados elogios delaescribidoradelartculoaltalentososeorlvarezRenta. El periodista separ la mirada de la revista por un momento y empez a sacar cuentas. La edicin era de principios del mes de mayo del mismo 2003. lvarez Renta haba diseado la ingeniera financiera que produjo el acuerdo de fusin entre Baninter y el Banco del Progreso el 24 de marzo de ese ao. Sin embargo, mientrassedesarrollabaelprocesodeacuerdoylaJuntaMonetariaresolutabasu no objecin el 24 de marzo, el famoso consultor haba retirado de las cuentas de Baninter RD$327 Millones de pesos entre el da 20 y 28 de marzo y le haban sido borradas sumas millonarias en dlares de las empresas de su propiedad o por lo menos las que manejaba a su antojo, que para los fines legales y de los daos causados a la sociedad dominicana, tenan el mismo efecto. Volvi a leer lo del epitafio:eraunhombrentegro,honesto,quesiemprehizolomejorquepudo. Sigui paseando su vista por el artculo. Hace un tiempo tuve que pedir un prstamos en EEUU por una cantidad apreciable, y quienes me estaban dando el prstamo queran saber cmo yo haba hecho toda mi fortuna y cmo trabajaba; lespareciextraordinarioquenotuvieraunsolocontrato.Tuvequeponeraescribir aalgunosclientesdiciendoquetenanrelacionesdenegociosconmigo... Quizsno seahumildedecirlo, peroyonotengocompetencia,soyunapersona muy particular. No doy a basto, si quisiera trabajar 20 veces ms, lo hara, pero
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ahora estoy haciendo lo contrario, me estoy retirando. Este mismo lvarez Renta era el que haba establecido unos prrafos ms adelante que Soy un capitalista nato, pero hay un momento en que uno se pregunta para qu ms dinero. Luis lvarez Renta haba nacido en Sudamrica el 9 de abril de 1950, cuando las urgenciasdelexiliohabanobligadoasupadreacobijarsebajolaampliasbanade lasolidaridadvenezolana,paraescapardelaslargusimasmanosdeltiranoTrujillo. YelprofesorJuanBoschtuvoqueverconesoporallporlosaos30.DonVirgilio lvarez haba sido criado en realidad por su hermana mayor doa Gracita lvarez de Tejera y don Emilio Tejera, con el apoyo y la cercana de su hermana Clara Tejera lvarez de Read y Donald Read Cabral. La madre de Virgilio lvarez tena 48 aos cuando lo trajo al mundo y lo entreg a Gracita, su hija mayor, que le llevaba 20 aos al recin nacido y estaba muy bien casada con don Emilio. Eso posibilit la tutela de los Tejera. Doa Gracita lvarez de Tejera tena un colegio en la planta baja de la casa de los Read Cabral de la calle Cervantes. En el ao 1936 vino de La Vegaunjovenestudiantebrillantequehabaganadounabeca:JuanEmilioBoschy Gavio. Ah coincide con don Virgilio lvarez y empiezan las labores conspirativas contra la tirana, que los llevara al exilio en el ao 1939, en el caso de los lvarez, a Venezuela, cuando don Emilio consigui que Enrique Blanco Fombona lo llevara, en el mismo carro de la embajada venezolana, hasta una goleta anclada en el puerto.Yaenelexilio,naciLuisRafaellvarezRentaenCaracas.Lascoincidencias
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polticasdelvarezpadreconJuanBoschfueronefmeras.LacercanaconlosRead Cabral,atravsdesuesposaClaraTejeradeRead,uniratantoaLuislvarezpadre como a don Ramn Bez Romano a los planes golpistas del triunvirato en 1963. El ingeniero lvarez padre, sera el Secretario de Estado de Obras Pblicas del gobierno ilegtimo desde que regres al pas a principios del ao 1964. Ese grupo dericoshabaderrocadoalPresidenteBoschenseptiembrede1963. La oligarqua rancia empezara a sufrir los primeros embates de sus desafueros en elao1965,cuandolasmasasiracundasarrasaronlahermosacasadeRamnBez Romano,nietodelpresidenteBuenaventuraBezyladeVirgiliolvarez,aquienes dejaron en la inopia total. La desgracia los unira an ms y Luis lvarez padre necesitaacudirasusamigosRamnBezRomanoyPapaNajriparaquelepresten RD$7 mil pesos cada uno, para reconstruir su vivienda y relanzar sus planes empresariales. Gracias a la benevolencia de estas dos figuras, arrancara un proyectoinmobiliariofinancieroenlaltimamitaddeladcadadel60,quellevara a su hijo ms brillante a contar con cientos de millones de dlares! tres dcadas despus. Virgilio lvarez haba lotificado la propiedad de la familia, empezando en la estacin de combustibles Texaco, en Camino Chiquito, en los lmites de Arroyo Hondo,hastallegarunpocomsalldelaIglesiadelmismosector.Elpadre,haba financiado los solares a una buena cantidad de familia para construir la primera urbanizacin de la zona. Los documentos de esos prstamos seran utilizados por Luis lvarez Renta, el avezado hijo economista, para dar inicio a una importante
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entidad financiera que lo catapultara en el mundo de los negocios, de las altas finanzasylabancadeinversin. Luis lvarez Renta fue un estudiante meritorio del Colegio Loyola a mediado de la dcada del 60. Desde ah pas a estudiar en la Universidad Nacional Pedro Henrquez Urea UNPHU, donde se gradu Magna Cum Laude en Ciencias Econmicas y Administracin en el ao 1972. Para la poca lvarez Renta se trasladalaciudaddeBostonenEstadosUnidos,paraavanzarenuncursodepost grado en Economa y Finanzas en el instituto Tecnolgico de Massachusetts en 1974. El reputado consultor comenz a trabajar en la empresa Compaa Financiera del Caribe, donde tuvo la oportunidad de participar en la formacin del Banco Metropolitano y el Banco de Boston, el cual, muchos aos despus, se convertira en el BancoDominicano del Progreso.En estasinstituciones financieras, fue donde hizo sus pinitos el doctor lvarez Renta como asesor econmico y miembro alterno.EnesosmismosaosseempleaenlaPriceWaterhouse&Co.Entreelao 1978 y1980 fue escogido porel seor Ramn Bez Romanoparaque le acompae en el ministerio de Industria y Comercio en funcin de subsecretario de la cartera. Como unamuestra msde suhabilidad, en poco tiempoel futuroconsultorpas a ocupar la Direccin General del Centro Dominicano de Promocin de las Exportaciones (CEDOPEX) En esta poca funda la empresa consultora (1980) LuislvarezRenta&Asocs.,comounaempresaconsultora.
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Ernestorevissusapuntes.EldoctorLuislvarezRentahabasidonombradocomo Embajador Extraordinario y Plenipotenciario de la Repblica Dominicana en Francia, una semana despus de haber organizado la cuestionada fusin entre BaninteryelBancodelProgreso,elda2deabrilde2003,medianteelDecretoNo. 31303 firmado por el presidente Hiplito Meja. Fue efmera su estada como diplomtico. Tena cuarenta y dos das de haber llegado a Pars, y haba salido a cazar patos con algunos amigos de la aristocracia francesa, cuando recibi las citacionesjudicialesyeldecretodesucancelacindefinitivael14demayo. Desde el mes de septiembre del ao 2002 el Banco Central haba detectado problemas de liquidez en Baninter por las lneas de redescuento que haba tenido que otorgarle. Unos RD$500 millones de pesos le fueron concedidos y el hecho de que no los pudo devolver en los siete das que le fueron dados de plazo para el pago, puso sobre aviso a las autoridades, no slo del incumplimiento, si no, que adems, el banco segua requiriendo auxilio del dinero de la Autoridad Monetaria para cubrir la gran cantidad de recursos que estaban siendo retirados. No era normal. Algo raro estaba pasando. Para el mes de febrero ya la situacin era dramtica, porque la Junta Monetaria haba autorizadoms de RD$10 mil millones de pesos en redescuentos y esa era una cifra respetable. Superaba con mucho lo quelaprudenciaaconsejabaylaleypermita. Si el Banco Central y la Superintendencia de Bancos se hubiesen tomado la molestia de por lo menos cumplir con su papel, el dinero del Estado no hubiese
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salido para cubrir las cuentas y sobregiros de las empresas vinculadas al llamado Grupo Baninter, que no eran ms que las empresas de Ramoncito. Como estaban sucediendoloshechos,eraimposiblepararlahemorragiafinanciera.Lamayorade los recursos eran desviados hacia las cuentas incobrables de las empresas deficitarias de Ramn Bez Figueroa y Luis lvarez Renta. Ms de RD$17 mil millones de pesos fueron borrados, y sus sobregiros y prstamos cubiertos con el dinero del Banco Central, con el agravante de que ni siquiera iban a cubrir los dficit de los ahorrantes, ms bien estaban siendo borradas las deuda y sobregiros de las empresas propiedad de los responsables del fraude. Baninter estaba registrando como depsitos del pblico las lneas de redescuentos que le prestaba elBancoCentral. De esto se desprende que para el mes de abril del 2003 cuando fue nombrado embajador en Francia tanto las autoridades, como el mismo Presidente de la Repblica,elingenieroHiplitoMeja,tenanconocimientodelasandanzasdeLuis lvarezRenta. Slo haca siete das que el gran negociador haba armado el mueco de fusin bancaria que representaba una emboscada para las autoridades monetarias del pas, pretendiendo que se aceptara como bueno y vlido todo el desastre que haba acontecido en Baninter, y ms que eso, avalar el desfalco y solventarlo con dinero del pueblo, mientras los perpetradores del hurto salan con una sonrisa en los labios a conquistar el mundo. Diez millones de dlares cobrara el consultor,
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por un contratoentre las partes que ademsde burdo, era absolutamente ilegal e inconstitucional. Hiplito saba de todo esto, el 2 de abril y an as lo nombr Embajador Extraordinario y Plenipotenciario de la Repblica Dominicana en Francia. Qu maneradeencubrirconinmunidaddiplomticaaestepersonaje,tanslocincodas despus de su nombramiento, el Banco Central tendra que tomar el control de Baninter pens Ernesto Gmez mientras lanzaba la revista, irritado, en una esquinadesuatiborradoescritorio. De acuerdo a los testimonios en poder de Ernesto Gmez, cuando la fusin fue firmada por los banqueros, Luis lvarez Renta se comprometi a llevar los documentos al Banco Central para la reunin de la Junta Monetaria, pero slo lleg la carta de presentacin, sustrayndose el acuerdo de intencin y el anexo con los activos y pasivos yo resuelvo eso con el Banco Central se le oy decir cuandosaladiligenteacumplirconesaencomienda. Ciertamente Luis lvarez Renta se haba perfilado como un buen manejador de grandesnegocios.ComolodescribalarevistaMercadoenalgunosprrafos,eraun hombre sumamente inteligente, con excelentes relaciones en el mundo empresarial, muy especialmente en el sector bancario. Sin embargo, para muchas personasconsultadasporelperiodistaErnestoGmez,lvarezRentaenrealidadlo que haca era lobbismo. Tomaba conocimiento de las necesidades de financiamiento de algunas empresas y les diseaba un esquema apropiado para
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obtener los prstamos, de los cuales haba que considerar la parte de su comisin. Con los presidentes de los principales bancos del pas, lvarez Renta mantenamuybuenasrelacionesyporesoleeramuyfcilarmarunnegocioenel que los involucrara. El convenio de Baninter con el Banco del Progreso no era el primeronielnicodeesanaturaleza.Enrealidadhabaparticipadoenvariasdelas fusiones bancarias de la ltima dcada y haba estructurado muchos de los negocios importantes que se han implementado en la Repblica Dominicana. Definir como consultoras sus incursiones en las actividades de lobbismo empresarial, no era una forma muy correcta de nombrarlo. lvarez Renta conciliaba intereses dismiles, cobrando su intermediacin y garantizando una tajada para todo el que ayudara a la solucin planteada. El procedimiento era efectivo pero caro. Pero tambin arriesgado. Cuando la guerra de los fsforos, entreRicardnHernndezyRafaelPerell,lsepresentconunaofertadecompra compulsiva a Industrias Banilejas, conminando a Don Mas, el propietario de Indubn y patriarca de los Perell y Rafael Perell lo llam a su oficina, le pidi explicacin de su oferta y lo ech violentamente de su despacho en la Mximo Gmez. Definitivamentehabasidounacarreraabundanteladeesteseor.ErnestoGmez solt tambin el currculum con aire de hasto. Habra que ver cunto hay de verdad en todo su historial. Hay que estudiar su fortuna y dar seguimiento a los movimientos de las cuentas que salen a relucir en el informe Baninter. Una cosa
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est clara, este seor en muy pocos das movi ms de US$80 millones de dlares de las arcas de Baninter hacia sus cuentas en Miami y otros pases, mientras que elBancoCentralhatenidoquepagaresedinero,queeradelosahorristas.Deuna manera u otra, los recursos econmicos del pueblo dominicano, estuvieron en las manos de estas personas y por esta razn, es necesario indagarlos a fondo y tratar deubicarsuparadero. Ernesto sigui escarbando documentos del dossier denominado LAR en sus archivosyseencontrconunafrreaoposicindelgobiernofrancsadarelplcet paraqueelfamosoasesorfinancieroresidieraencalidaddeembajadorenFrancia. Por otro lado, en los centros de poder de Pars se especulaba mucho sobre la amistad de Luis lvarez con el presidente de Hait, Jean BertrandAristide, llegando a considerrsele en la capital francesa como el testaferro del mandatario haitiano. Ambos viajaban frecuentemente en el avin privado de lvarez Renta. Causaba aprensin en los crculos diplomticos parisienses el hecho de que el recin nombradollegaraaesacapitalensupropiojetprivadoydeinmediatohicieratraer suhermosoyate,paraofreceragasajosensuinterioralacremaynatadeEuropa. Luis lvarez Renta tena un cerebro privilegiado. Nadie osaba dudar de sus habilidades ni de los extraordinarios conocimientos financieros y empresariales que tena.Enel reabancariahaba cultivadouna experiencia de inconmensurable valor. De una manera u otra lvarez Renta haba estado involucrado en las ms grandes transacciones econmicas que se han realizado en la Repblica
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Dominicana en los ltimos quince aos. Organizaba grupos o divida emporios y consorcios. Entrelazaba mltiples operaciones empresariales, buscando el know howdecadaunoparaconfeccionarunJoint Venturealaalturadelosmsgrandes consorcios norteamericanos o europeos. Tena una visin cosmopolita de los negocios y ms que eso, era poseedor del don del pragmatismo: qu hay que hacer para que un negocio se d? Cuando las grandes transacciones se complicaban,cuandolosmeganegociosseestancaban,cuandolascosasseponan difciles en el aspecto financiero, para llevar a cabo el gran sueo de fusin o alianza, ah apareca l y diseaba una ingeniera financiera y comercial para permitir que los negocios fluyeran, con tanta ligereza, que parecan simples ecuaciones matemticas. Pero ese era su arte. Hacer magia financiera. Fabricar milagros econmicos, transgredir todas las frmulas algebraicas para demostrar que con el Teorema de Pitgoras no se puede sacar la raz cuadrada al nmero 2. Era un artista de las finanzas, un ingeniero de la economa, un arquitecto de los negocios. Pero result ser ms ambicioso que inteligente, y en el caso Baninter meti las dos piernas hasta la cintura, aunque algunos creen que hasta el cuello, y talvezms. En definitiva, su falta de escrpulos comerciales y empresariales, adherida a esa gran capacidad de hacer negocios, le dio a Luis lvarez Renta un extraordinario poder.Tanto,queerabuscadoparalosnegociosmsinslitas.Veamos:
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Julito Hazim recibi en su oficina de la Universidad INCE de la avenida Gustavo Meja Ricart, a los miembros de la Asociacin de Televisoras de UHF presidida por Jos Cubilete. Lo acompaabanel licenciado Miguel De Camps y Johnny Dauhajre, entre otros integrantes de la entidad que defenda los derechos de las empresas televisoras de canales de Ultra High Frecuency. En el Congreso Nacional desde haca varios meses que se estaba discutiendo la Ley de Telecomunicaciones, un tema que se haba calentado en los ltimos das porque la misma implicaba una gran cantidad de cambios en el espectro radioelctrico. De hecho la empresa Tricom, propiedad de don Arturo Pellerano, haba llevado la voz cantante para la aprobacin de la pieza legislativa. El financista Luis lvarez Renta haba sido contratado para la asesora en todo lo que tena que ver con la modificacin de la LeydeTelecomunicaciones. En la nueva ley, el Instituto Dominicano de las Telecomunicaciones (INDOTEL) desconocaalgunasprerrogativasdeloscanalesdeUHF.Laasociacindefendalos derechos adquiridos por los propietarios de esas frecuencias. De Camps haba llamadoportelfonoalpresidentedelSenado. Vamos para el Congreso, Amable Aristy Castro nos va a recibir y ah podemos comprometerlo con nuestras demandas. l tiene sus aspiraciones y no querr
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ponerse en contra de decenas de canales televisivos que le hemos brindado apoyosiemprepropusoJohnnyDauhajre. Vamos all, pero Amable no es del todo confiable dijo Miguel De Camps, con esaactitudesquivaqueleerainherente. Julito vio partir al grupo hacia el Congreso a buscar la frmula que les permitiera seguiroperandosindificultad,conlanuevaley. Pasabandelasoncedelamaanacuandoarribaronalasededeloslegisladoresen elCentrodelosHroesdeMaimn,ConstanzayEsteroHondo,enlazonaSurdela capital. Con facilidad lograron ver al presidente del Senado, el licenciado Amable AristyCastro,quienlosesperaba. Don Amable, tenemos un gran problema. La ley que se est discutiendo no contempla los derechos adquiridos de lospropietarios decanales de UHF y no pueden pasar esa ley en esas condiciones. Necesitamos que se nos tome en cuenta. Es importante que los legisladores sepan que somos cerca de 30 canales televisivos que todos, por el aire, llegamos a muchsimos hogares, adems de que nos hemos insertado en la mayora de los telecables del pas, porloquetenemosunagranaudienciareclamaron. Cual essu demandaen concreto?qudebemos incluirle ala Ley? pregunt elpresidentedelaCmaraAlta. Los propietarios de televisoras quisieron explicarle los pormenores, pero don Amable reaccion contrariado. Escapaba a sus conocimientos tanto tecnicismo y
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tena mucha prisa, con otros compromisos. Haba sido una cita concertada por telfonoyconalgunosminutosdeantelacin. Vamos a hacer una cosa: Triganme todo lo que ustedes quieren que le integremos por escrito, y yo lo incluyo en la agenda para que votemos por esa modificacinlesexplicAmable. No hay problemas. Vamos a redactar nuestra posicin, para que usted la propongaynosdsuapoyosolicitaronlosquejosos. La tarea no era tan simple como pareca. Redactar el prrafo o los prrafos para modificar una ley e incluirle elementos contrarios a los intereses de los sectores que estaban patrocinando las modificaciones mayores, era labor complicada, porque ya esos grupos tenan de por s todos sus amarres hechos. Por eso se requera de precisin y prudencia para no chocar con los que ya haban abogado paraintroducirsuspreceptosyconcepcionesdelaLey.Lossectorespoderososque patrocinaban los cambios, no iban a permitir que un grupo de advenedizos les variara sustancialmente las normas y los cnones que deban regir las telecomunicaciones. Pero tampoco se poda hacer una exigencia mediatizada, que luego no sirviera para reclamar sus derechos. El injerto tena que ser tan preciso que les garantizara sus reclamos y que no atropellara los derechos de quienes haban auspiciado la modificacin de la Ley. Demasiados intereses estaban en juego yellos, queslocontaban consu influencia como medios, notenan con qu pagarcambiosmuyprofundos.
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Les tom toda la tarde consultar a los abogados, expertos en leyes y propietarios de canales de UHF, para redactar un prrafo que pudiera armonizar todos esos intereses.Lospropietariossabanqueeraunequilibriopeligrosoelquesebuscaba yhabaquehilarmuyfino,paranodaartodoelesfuerzo. Eran ya las seis de la tarde cuando Miguel De Camps, Johnny Dauhajre y Jos CubiletellegaronalCongresodenuevoconunfolderbajoelbrazo,quecontenala totalidad de sus aspiraciones en una cuartilla. Cuando quisieron subir al segundo piso, al saln de sesiones, en la escalinata se encontraron con el ingeniero Ramn Alburquerque de la bancada del PRD. Le abordaron, pero la respuesta fue frustratoria: Yo lo siento, pero ya esa Ley se aprob hace rato... les dijo el Senador de MontePlata. Ladesmoralizacincundienelgrupo.Qusepodahacerenunascircunstancias como sas, con todos los documentos que decan cul texto se haba aprobado? Nada... la situacin era de desnimo total. Haban perdido demasiado tiempo redactando tres prrafos, pero era que no podan ponerse de acuerdo en los conceptos. Djenme llamar a Radhams Cornielle. l nos puede orientar sobre qu hacer enestecasosugiriMiguelDeCamps.
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El abogado les recomend que lo visitaran, para no hablar por telfono y la comisin, con pocas esperanzas, sali hacia las oficinas de Tricom en la avenida LopedeVegaenPiantini,paraverseconeljurista. Debemos llamar a Luis lvarez Renta fue el consejo que recibieron de Radhams Cornielle. El financista acept recibirlos a las 8:00 PM en su apartamentodelatorreDiandyXVIII. Exactamentealasochodelanochelleglacomisindelosejecutivosdetelevisin deUHFalaresidenciadelempresarioyasesorfinanciero. Leexplicaronsusexigenciasconlujosdedetalles.Cuandoelfinancistaentendilos reclamos de los propietarios de televisin, llam a Pars Goico, secretario vitalicio delSenado. Parisito, es Luis lvarez. Ya te llegaron los documentos de la Ley de Telecomunicaciones? Pues Hazme el favor, ven para mi casa, que tengo unos amigosaquienesdebemosqueresolverlesalgunosproblemitasquetienenque verconesaleyleordenelexpertoennegociosytransacciones. ParisitotanprontocomopudoalhermosoapartamentodeLuislvarezRentaenel exclusivo sector capitalino. El economista le explic los reclamos de la comisin, y le pidi por favor que le introdujera los prrafos que le haban entregado sus amigoseneltextodelanuevaley. As sera. La ley fue promulgada y publicada con los injertos que se le introdujeron en el despacho de Parisito Goico, despus de haber sido aprobada, y los
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propietarios de canales de UHF quedaron sumamente satisfechos, sobre todo, porquedonLuislvarezRenta,justoesdecirlo,nolescobrniuncentavoporeste granservicio.Eldijoqueyaestabasuficientementesatisfechoporotrasvas. Esmuyprobablequeningunodeloslegisladoresqueaproblainiciativalegislativa nunca le haya dado una lectura a la pieza despus que fue promulgada por el PoderEjecutivo. DefinitivamentehayuncongresodetrsdelCongreso,ynoesposibledeterminar a ciencia cierta la cantidad de leyes, resoluciones, prstamos y financiamientos que los autnticos legisladores han levantado sus manos para aprobar una cosa y se publica, se promulga y se ejecuta otra muy diferente. Pero eso, en este momento, no es trascendental ni importa a nadie. Por ahora lo que importa es determinar el poder, los mtodos y procedimientos que utiliza Luis lvarez Renta entodalaingenierafinancieraquehaceconsusclientes.Enestecaso,laempresa TRICOM haba desarrollado una lucha tenaz para lograr el balanceo de los cobros realizados por el trfico de llamadas. CODETEL estaba sirvindose con la cuchara grande, porque tena la propiedad de la gran mayora del cableado y los troncales de lneas telefnicas en la Repblica Dominicana. Cuando el congreso aprob la obligatoriedaddelainterconexin,paraquecircularanlibrementellamadasdeuna empresa telefnica entre los clientes de la otra, CODETEL haba salido perjudicada, porque superaba con mucho a su competidor. Pero haba compensando un poco cobrandoeltrficodeminutosporsusredes,alaempresadelacompetencia.Esto
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haba obligado a TRICOM a buscar una solucin legislativa para los altos costos por la interconexin y el sistema de balanceo, era un embudo que le convena. Esta empresa no cobrara nada a CODETEL por circular por sus redes, pero CODETEL no podra cobrarles nada a ellos por usar las de la competencia. Pareca un trato igualitario, pero las redes utilizadas por TRICOM triplicaban las que eventualmente pudierautilizarCODETEL.Perolaleytienequeserigualparatodos,paraserjusta y en ese principio sabiamente manipulado se bas el famoso balanceo... slo que se meca mucho ms para un lado que para el otro. Luis lvarez Renta fue la persona contratada por TRICOM para que convenciera al Congreso dominicano de la importancia de que la ley fuera igual para todos y que si CODETEL usa el cableado de TRICOM, por virtud de la interconexin, TRICOM poda usar el cableado de CODETEL sin ningn pago. Montados en ese carrusel encontraron los teledifusoresdealtafrecuencialasbasesparahacersuspropiasmodificaciones. FidelPichardoBabahabasalidoextenuadodeljuicio.Losmagistradoshabandado un receso breve para discutir un incidente y aprovech para fumarse un cigarrillo en el pasillo del Palacio de Justicia. Estaba recostado en la baranda, a menos de dosmetrosdelascensorcuandoseleacercelabogadoFroilnTavareshijo Fidelcmoteva?preguntelamigo.
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BienFroilnyt?
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Con mucho trabajo. Oye Fidel, necesito hablar contigo. Tengo algunas cosas quetratarte.Cundonospodemosver? Cuando t quieras. Sabes que estoy sper atareado con este juicio, pero hay daslibres,mellamasycoordinamos. Tevoyallamar,porquehayuntemaquenecesitoplantearteyesurgente. Ok. No tengo problemas se despidi el Consultor Jurdico del Banco Central y sedispusoaregresarasuaudiencia. Froiln Tavares es hijo de Ramn Froiln Tavares, abogado ya fallecido, que dirigi la Junta Central Electoral en la dcada de los 80. A su vez es primo hermano de Wendy?,laltimanoviaconocidadellicenciadoLuislvarezRenta. Fidel Ernesto Pichardo Baba haba sido encomendado por la Junta Monetaria para que elaborara un informe en el cual se definiera la situacin jurdica de las zonas francasylapertenenciadelaconcesinparasuexplotacin.Fidelseencontrabaen laetapaderedaccinyrecomendacionesfinalesentornoaltema. El abogado del Banco Central y de la Junta Monetaria tena en su contra que el doctor Guido Gmez Mazara, en su condicin de Consultor Jurdico del Poder Ejecutivoenelgobiernopasado,sobreelmismotema,lehabandadounaasesora privada al licenciado Luis lvarez Renta, en la cual sala muy favorecido el asesor financiero internacional que hoy estaba siendo juzgado como cmplice en la quiebra de Baninter. Los giros y las vueltas que se le haba dado al tema desde esa
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altainstanciadelEstado,dificultabanunpocoarribarconclaridadaunaconclusin creble.EnaquellaocasinlosabogadosdeRamnBezFigueroaacusaronaGuido GmezdehaberdadounaconsultaanombredelEstadoDominicano,favoreciendo al seor lvarez Renta, en contra, incluso, del mismo Banco Central, en una clara confrontacindeinteresesqueperjudicabaalEstadoDominicano.Ensuacusacin, losabogadosdeRamnBezFigueroaleatribuanaGmezMazarahabercobrado cincomillonesdepesosatravsdesutopolticongelGarcaBerroa. En tornoaese pago se produjounrevuelo, porque Luis lvarez Renta yel pariente deGuidoGmezsealaronqueGarcaBerroahabarecibidoelpagoporlacompra de unos terrenos tursticos en la comunidad de Miches, por parte de Ramn Bez Figueroa. El desmentido categrico y tajante del banquero y sus abogados no se hizo esperar, lo que dio surgimiento a las especulaciones en torno al desembolso de los cinco millones de pesos que hizo Luis lvarez Renta a favor del familiar de Guido Gmez, precisamente en los momentos en que sala publicado informe del trabajo que haba hecho el Consultor Jurdico del Poder Ejecutivo en contra del BancoCentral,desugobierno,yafavordeLuislvarezRenta. Froiln Tavares hijo no pudo esperar mucho tiempo. Cuando hubo terminado el juicio,FidelErnestoencontraljovenrecostadodesuvehculotodoterreno. Froilntodavaestsporaqu?preguntFidel.
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S,esquetengomuchaurgenciaenhablarcontigo.Miraqupasamihermano: Don Luis tiene mucho inters en que t lo ayudes con ese informe que ests haciendo...conltepuedeirmuybien. Oye,oye,qutuquieresdecir...meestssobornando? No hombre, djate de vainas... t no te imaginas el poder que tiene Luis lvarez. l te puede ayudar muchsimo y t no tienes que hacer nada malo, porquenosetratadeljuicio,slotienesquedaruninformefavorablesobrelas concesionesdelastiendasdezonafrancaytepuedeirmuybien. Mirahermano,yonotengoningnintersentuoferta.Nomeinteresa. Esquelascosassepuedenhacersinquenadiesedcuenta. Dequmehablas? Ttienesunapartamento,verdad?preguntansiosoelabogadoTavares. S,lotengo.Qutienequever? Mira, l te puede comprar ese apartamento. En cunto t crees que est valoradoelapartamentoahora? YopiensoquedebecostarcomoRD$5millonesdepesos,peroyonolovendo. Es que l te puede dar diez o doce millones por el apartamento. Pinsalo, hermano,esunabuenaoportunidadytslovasadecirquevendistetucasay nadie se va a enterar de nada... es una forma muy simple de recibir un buen dinero.
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Djame pensarlo. Hablamos maana dijo Fidel, tratando de investigar hasta dndeeracapazdellegarelfinancistaacorralado. Noseaspendejo.Dejaesaseriedad.Podemossacarmuchoprovecho. Nosvemosmaana. Ok.Yotellamoparaqueluegonosjuntemos. El abogado del Banco Central se march muy preocupado. No haba tenido recursosholgadosensuvida,perotenaungrancompromisoconsuhonoryconel gobernador del Banco Central. No Poda fallarse a s mismo ni a su familia, pero tampoco a l, Hctor Valdez Albizu, que le haba depositado su confianza. Doce millonesdepesoseranunasumaimpactanteparasusniveleseconmicos,peroen esteprocesonosepodandarellujodedoblarse.Habaquellegarhastalasltimas consecuencias.Esaeralapolticadelgobernadoryastendranqueactuartodos.Al otro da, el abogado y amigo le abord temprano, desde que lleg al Palacio de JusticiadeCiudadNueva. Fidel, el hombre est muy interesado en t respuesta. Pensaste bien todo lo quetedije...? S, lo he pensado, pero no me has dejado dormir con ese problema. Yo voy a dar mi informe como lo tengo planificado, sin ningn tipo de intervencin extraa.Nomeinteresaningunanegociacin.
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Mira Fidel. Esto no tiene que ver con el juicio, es slo un problema de a quin se le dejan las tiendas ahora. T no vas a afectar el caso que ests llevando, o seaquenohayconflictodeintereses.Tvasaseguirentucaso. Esqueyonopuedohacereso,entindeme. Te voy a decir una cosa, Luis lvarez es tan abierto que si yo le digo que el apartamentolocompramosenRD$20millonesltelopagaas,sinproblemas. Coo,tienetantodineroeseturpn? Eltepuededarloquetpidas. No, no puedo meterme en ese lo. Despus hablamos. Nos vemos luego, que voyparaeljuicio. El doctor Pichardo Baba rindi su informe a la Junta Monetaria, contradiciendo los trminosdelinformequeanteriormentehabadadoelConsultorJurdicodelPoder Ejecutivo.LosderechosdelaconcesindebanrescindrselealseorlvarezRenta. Latentacinnohabapodidodoblegaral coordinadordelConsejodeabogadosdel Actor Civil. Haba otras cosas para l mucho ms importantes que un par de millonesdepesos,yeso,notieneprecio.

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Captulo XI Contubernio, tratativas y concilibulos

Ramoncito segua proyectando con increble nitidez en el techo de su celda las imgenes de los eventos que le haban postrado en esta crcel maldita. Acostado en su camastro, con sus manos entrelazadas debajo de la nuca, su mirada clavada enloalto,visualizaba losacontecimientosdelpasadorecientepreguntndosepara susadentrosenquhabafallado.
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Enmuchascosasserespondiasimismo.
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Ciertamente, desde los angustiantes das del juicio en las diferentes instancias, se preguntaba cmo pudo ser tan estpido y no corregir a tiempo, las cosas que tuvo la oportunidad de enmendar. Pero haba llegado a la conclusin de que en verdad, como dicen los viejos la ambicin rompe el saco... No exista ninguna razn para justificar esa enfermedad de comprar todo lo que se le ofreca, incluidos negocios en absoluta quiebra y sin ninguna posibilidad de salir a flote. Sin embargo una fuerza ciega, interna, poderosa, le conminaba a comprar todo cuanto se pona en frente, y ms que eso, lo que no estaba a su alcance le excitaba sobremanera y haca hasta lo imposible por obtenerlo. Hay adquisiciones que no tienen justificacindesdeningnpuntodevista. Comprar Bancomercio fue una accin temeraria y tena sus bondades, porque lo catapultaba de un banquito pequeo a la segunda mayor institucin bancaria privada del pas. Pero adquirir El Siglo y luego hacerse cargo del lastre que acarreabaelperidicoLaNacin,secolocabafrenteaunbarrilsinfondos.Cuando le convencieron de negociar el peridico Listn Diario, estaba persuadido de que ste arrastraba deudas por cerca de dos mil millones de pesos. Notablemente, un medio de comunicacin, el ms importante del pas, con semejantes compromisos financieros, no era un negocio como para tomar en cuenta. Los nmeros dejaban muy claro que como empresa no funcionaba. Invertir Dos Mil Millones de Pesos slo para tener poder poltico, era un desacierto. Con entregar veinte o treinta
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millones anuales o en las campaas polticas mantendra a todo el liderazgo de la nacin comiendo en sus manos. Definitivamente era un mal negocio. Como lo fue comprarle a Julio Hazm sus medios por montos en los que no estaban valorados ni los grandes canales VHF del pas. Quien le asesoraba, es importante saberlo, era un perfecto inepto. De ah se entenderan muchos malos negocios hechos a la ligera y ms que eso, podra explicar algunas fortunas obtenidas a expensas de la candidez con que el Rey Midas compraba cosas inservibles en trminosempresariales. Pero haba algo que le abra las puertas y le eliminaba preocupaciones: Si estaba comprandocondineroirreal,pormscarosquelevendieranlosnegocios,lparta del criterio de que le salan de gratis. La centrfuga ideada por su asesor y consultor, le permita crear una enorme ingeniera financiera en la cual compraba sin pagar y mediante la magia del soborno y la coraza de impunidad que en su entornohabacreado,podraestarmuchosaoshaciendounpuenteconel dinero delosahorrantesylasempresasqueladquira. ErnestoyJudithrevisabanladocumentacindelaSuperintendenciadeBancos: Apartirdelao1989elBancoIntercontinental,S.A.,introdujoalmercado elproductoCASHRESERVE,elcualesunproductoquepuedeencontrarse envariosbancosperodebidamentedocumentadocomounprstamoporel
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montoacordadoconelcliente,estemecanismolepermitevariosclientes sobregirarseensuscuentascorrientes,concargoasuacuerdo,generando unprstamoautomtico. Estemecanismoselesaplicabaaclientesvinculadosquenotenanacuerdos documentadosconlosdebidossoportes.Lossobregirosdeestascuentas eraneliminadoscadanoche,conpartedelosfondosoriginadospor depsitosdeclientesquehabanadquiridocertificadosfinancieros,sinel consentimientoniconocimientodelinversionista.Luegoestaoperacinera registradaenloslibroscomounaventadecartera,yaqueelproductoCash Reservepresentabalossobregiroscomoprestamosautomticos.Esta operacineliminabaelsobregirodelcliente,queeraunaempresavinculada, yreducalacarteradeprstamos. Cadamaanaelsistemarestaurabaelsobregiropero,estavezenotra cuentadelascuentascorrientesdedepsitosalavista,conunnombrede empresainexistente,(ej.FinanzaEmpresarialCta.CorrienteNo 0010611037),lacualrecibaelcargodelsobregirooriginadoanteriormente anombredeotrasempresas,quesieranexistentesyestabanvinculadasal grupo. Lamismaoperacineraaplicableagastosdelbanco,donaciones,ylos gastospersonalesdelosaltosejecutivosdelbanco.Enestecasoseemitan chequesporempresasquesoloexistancomocuentascorrientes(cuentasde
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cheques),lossobregirosdeestascuentasseeliminabanperidicamente contradepsitosdeclientesyluegosereversabaelcargocontraunadelas cuentascreadasparatalesfinescomoelcasodelejemploanteriorde FinanzasEmpresariales.Paralasoperacionesdecertificadosendlaresse utilizabalapantalladeBANINTER&TRUST,seconvertalaoperacina pesosatravsdelaempresaAltaFinancial(uotras)quefungancomo agenciasdecambiodemonedaextrajera.Estasempresasllamadaseningles Moneytransmiter,comprabanyvendandlares,muchasoperaciones erancorrectas,mientrasqueotrasnoloeran,emitanchequesquenunca llegabanalbancodelexteriordondeestabalacuentadechequesy simplementedesaparecanenunagavetadeunfuncionariodelbanco,(VER ANEXOALTAFINANCIAL).Deformaquesecreabauncertificadoendlares cuyosfondosenpesosqueeranutilizadosporelbancoparalelo. COMPRASDEEMPRESAS Cuandoelbancoestabainteresadoenunaempresateniavarios mecanismosparahacerlacompra: 1. Comprabalaempresaemitiendounchequedeunadelascuentas creadasparatalesfines,opagandodesdeunaempresavinculadacon unchequededichacompaa.Enamboscasoslascuentasse sobregirabanporelmontopagado.Estesobregiroeraluego eliminadosegnlosmecanismosexplicadosenelpuntoanterior.
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2. Seleemitauncertificadoalvendedordelaempresa,haciendoel cargocontraunadelascuentasdefinidasanteriormentelacualse sobregiraba.Elsobregiroseeliminabaconelmecanismodeventade carteraexplicadoanteriormente. 3. Unltimomecanismodecompraeraunacombinacindelosdos mecanismosanteriores. 2. Seemitaunprstamoanombredeunacompaavinculada,coneldinero obtenidodelprstamosecomprabalaempresa.Peroesteprstamono tenagarantayfuncionabacomounapalancamientototal(leveragebuy out),peroelprstamonuncaerapagadoaunqueenalgunoscasos registrabaninteresesporcobrar. LISTADEEMPRESASVINCULADAS:
No. NO MBRE 1 B.C. CORPORAT ION 2 BANK INVEST ,S.A. 3 BLOQUE INT ERACT IVO DE RADIO 4 BLUERIDGE SERVICES, INC. 5 CANAL 27 6 CARIFILM DOMINICANA, S.A. 7 CASO APAP 8 CENT RO MEDICO INCE 9 CONSORCIO AGROINDUST RIAL CAABRAVA 10 CORPORACIN LOS ALMENDROS, S.A 11 DELT A COMERCIAL, S.A. 12 DIST RIBUIDORA DE MARCAS PREMIUM 13 DIST RIBUIDORA DE VINOS Y DEST ILERA 14 DIST RIBUIDORA FOT OGRAFICA DEL CARIBE 15 DIST RIBUIDORES INT ERNACIONALES DE PET RLEO, S.A. 16 EDIT ORA EL SIGLO 17 EDIT ORA LA NACIN, CXA 18 EDIT ORA LIST N DIARIO 19 FM DIST RIBUIDORA DE PUBLICACIONES E IMPRESOS, S.A. 20 FOT OCOLOR DOMINICANA, S.A., FOT OCOLOR, S.A. 21 FREEZE-IT DOMINICANA, S.A. 22 GAPERAN
23 GRUPO INT ERCONT INENT AL, S.A. 24 HILLCREST OVERSEAS INVEST MENT , INC.
TIPO VINC. GEST ION PROPIEDAD PROPIEDAD PROPIEDAD PROPIEDAD PROPIEDAD GEST ION GEST ION GEST ION GEST ION PROPIEDAD PROPIEDAD PROPIEDAD PROPIEDAD PROPIEDAD PROPIEDAD GEST ION PROPIEDAD GEST ION PROPIEDAD PROPIEDAD
PROPIEDAD PROPIEDAD PROPIEDAD PROPIEDAD
MO NTO *
ANEXO
# 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22
23 24 25 26 27 28 29 30 31
134,073,097.10 FICHA E 4,288,631,077.24 FICHA E 239,235,302.74 FICHA E 96,406,678.83 FICHA E 275,000,000.00 FICHA E 14,813,425.27 FICHA E N/A FICHA E FICHA E 15,440,000.00 FICHA E 715,919,862.37 FICHA E 176,384,280.64 FICHA E 44,432,707.55 FICHA E 79,850,742.81 FICHA E 21,166,838.57 FICHA E 820,107,395.83 FICHA E 88,676,899.72 FICHA E 2,461,120,755.09 FICHA E 72,094,210.89 FICHA E 194,432,328.75 FICHA E 117,399,022.42 FICHA E 1,047,000,000.00 FICHA E
1,339,000,000.00 FICHA E 754,017,074.76 FICHA E 194,389,679.61 FICHA E 721,504,000.00 FICHA E 1,195,182,575.67 FICHA E FICHA E 12,652,185.03 FICHA E 551,002,573.45 FICHA E 5,000,000.00 FICHA E
25 HISPANIOLA ELECT RODOMST ICOS 26 INT ERCONT INENT AL DE MEDIOS 27 ISLA VISION , S.A. 28 JULIO HAZIM RISK 29 LA CASA DEL T ABACO 30 LA INT ERCONT INENT AL DE SEGUROS, S.A 31 MADRESA, S.A.
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GEST ION GEST ION PROPIEDAD PROPIEDAD

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Lasempresassombreadas,tienenunexpedientecompleto,porquehansidoinvestigadas.
Loincrebleesquelasautoridadessupervisorasestablecidasporlasleyes,nuncase preocuparon por investigar con qu dinero estaba comprando Ramoncito a medio pas. Por simple intuicin, el hombre que estaba manejando los recursos depositadosporunabuenacantidaddedominicanos,debaestarbajosospechade los que tenan el sagrado deber de proteger con su supervisin y vigilancia los depsitos de quienes, con sus impuestos, le pagaban los salarios que tan esplndidamente ganaban en la Superintendencia de Bancos, el Banco Central y la Junta Monetaria. No tena explicacin que todo el pas conoca de las andanzas de Ramoncito, menos las autoridades encargadas de vigilarlo, supervisarlo y controlarlo. Era tan notable el derroche y dispendio del capo financiero, que el mismo da que salieron publicadas las incidencias de La Boda del Siglo, entre l y Patricia lvarez,elcuadodeJosLoisMalkn,retirtodoeldineroquetenaenBaninter,
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consciente de que pronto iba a explotar una vaina. Pero las autoridades no se dieron por enteradas. Entre regalos, prendas, Rolex, jepetas y tarjetas de crdito ilimitadas, una venda amplia y slida cubra el rostro y la mirada de la sociedad cmplice,paranoverlosexpedientes,paranoolfatearelhedordelacorrupcin. A nadie le llam la atencin los aviones, los yates, los helicpteros, las villas tursticas en territorio local como en varios pases del extranjero. La compra de cinco peridicos, seis canales de televisin, decenas de empresas de telecables, y un centenar de emisoras, no pusieron en alerta a las autoridades para prevenir la distraccin de los ahorros de los dominicanos. Las fiestas, las megadivas, los artistas famosos, los grandes eventos deportivos e incluso, la apabullante publicidad radial, escrita y televisada, no crearon ninguna inquietud en quienes tenan la responsabilidad de responder ante la Nacin por las ejecutorias de una entidad,cuyosrecursospertenecenasusahorristas. Porque estaban muy bien pagados, de un lado y de otro. El Estado gasta una fortuna en mantener esas superestructuras financieras para que al fin y al cabo, legislen y resoluten para defender intereses particulares y grupales. Siempre se ha tenido la certeza de que la Junta Monetaria es una asociacin de intereses de los grandescentrosfinancieros,quienescolocanapersonasdesuentorno,parapoder narigonear las decisiones del alto organismo, rector de la poltica monetaria y financiera de la Nacin. Cuando no han podido introducir a sus personeros, entonces se las ingenian para acercarse a los incumbentes nombrados. Luego, las
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canonjas,losregaloseincluso,enalgunoscasosmuynotables,salarioslujosos(en forma de igualas y asesoras a sus empresas), para que defiendan los intereses de determinadosgruposdepoderdentrodelreafinancieradelpas. Todo el cuento de que Ramn Bez haba conseguido la franquicia del cigarrillo MarlboroparaRusia,podaserfcilmentedesmontableconslohacerunpequeo DueDiligencedelainformacin. Bajoesacorazadefalsedadhabaqueridojustificarlosgastossupernumerariosque sobresalan y que irritaban a la gente. Mientras que las autoridades encargadas de supervisar el dinero que los dominicanos ponan en manosde nuestros banqueros, andaban de fiestas con los corruptos, disfrutando plcidamente del producto del hurto,enungestodecomplicidad,queloshacasusceptiblesdeserprocesadosen conjunto.
Captulo XII Vendiendo algo que no es suyo
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Ramoncito, acostado de cara al techo, orden a su cerebro encender la pantalla virtual quele servade transportepara viajar alpasadoreciente. Como porarte de magia le pareca ver las imgenes que ledevolvan asu confortable despachodela avenidaChurchillcon27deFebrero...eratodotanreal. SeorBez,hanllegadodonLuislvarezydoaVivianleanunciLourdes. Hgalospasar,porfavorordenelpresidentedeBANINTER. lvarez Renta le haba anunciado por telfono que l y la seora Vivian Lubrano tenan una idea genial para resolver algunos problemitas de liquidez que empezaban a presentarse en el banco. Haban exagerado un poco con las ltimas inversiones en el Canal 27, ster, Canal 13 de Telecentro y Supercanal 33. Estos medios haban hecho sacar demasiado dinero junto y sin que ninguno de ellos produjeragrancosaparaingresaralBaninter.Nocubrannisiquierasusnominas.
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Sisumabanatodoestolasgrandesinversionesquehabansignificadolacomprade Listn Diario y la estructura del grupo Hazm, estaban hablando de cinco o seis mil millones de un golpe, en un ao, sin recibir ingresos por ninguna va. Bueno, Luis lvarezsiempretieneunasalidaparatodosestosembrollos,habaqueescucharle. De hecho se deca que l y Vivian Lubrano tenan los dos mejores cerebros financieros del rea y una increble destreza para articular ingenieras empresarialesalmsaltonivel. BuenosdasRamoncito...cmoteencuentras?saludelasesorfinanciero. Buenosdas,jefesaludladama. Bien,dentrodeloquecabe.Cuntenme,qutenemosdenuevo? Hayuntema quenopoda tratarlo por telfono, porque sabes quenos escucha mucha gente a la vez, sobre todo la competencia. Pero es muy interesante adelant lvarez Renta, para luego proseguir Te tenemos un manjar. Una bicoca. La Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos. Esa gente tiene catorce mil millones de pesos en ahorros y ese es el dinero ms seguro del mundo, porque nadie lo mueve y es baratsimo. La gran mayora est depositado en cuentas de ahorros que duran muchsimos aos para moverse. Pero los certificadosaplazosonduraderos,tradicionalesyconfiables.Eslamejorfuente de ingresos seguros para nosotros capitalizarnos con ese dinero y podemos usarlo con toda confianza, ya que en veinte aos nadie habr notado que lo estamos moviendo. He hablado con doa Vivian y ella est preparando toda la
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estructura necesaria para poner este plan en movimiento, si t das la autorizacin. Okay, pero nadie ha podido usar el dinero de las asociaciones, tienen una polticamuyrgidaysabesqueslonosdanunatajadita.cmopodemoshacer esaoperacin?seinteresRamoncito. Bueno, no es que sea fcil, pero con una ingeniera financiera podemos lograr atar todos los cabos y los colocamos en nuestras manos argument doa Vivian Hay que hacer algunos amarres en el congreso, pero eso lo tenemos controlado con ngel Rondn. l ha preparado toda la estrategia para quedarnosconesainstitucin. Catorce mil millones son una buena presa. Con eso salimos de todos los problemasynosvamosporencimadelPopularcalculBezFigueroa. No tan de prisa... eso hay que hacerlo sin levantar ronchas para evitar un escndalo. Acurdate de la filosofa de las asociaciones mutualistas. Debemos actuar con mucho cuidado y empezar de inmediato a hacer los amarres. T tienesquesaberqueesocuestaundinero.CatorceMilmillonesnoseobtienen delanochealamaanaymenosenestepasdijolvarezRenta. Empecemos a trabajar. Yo estoy de acuerdo, por un botn as, vale la pena cualquierinversin.Esonossacadetodoslosproblemasdeliquidez. Hay que empezar con Azor. Sabes bien lo ambicioso que es y querr volar alto. Pero tambin tenemos que llamar a ngel Rondn. Hay que hacer algunos
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arreglos al Cdigo Monetario y Financiero y l es el experto en esas modificacioneselConsultorqueradejarclaroquecontabaconlaanuenciadel jefeparadartodoslospasosnecesarios. ngel Rondn tena la habilidad de convencer a los senadores y diputados de la necesidad de las leyes, y de los beneficios de sus modificaciones. Armado solo con un maletn en las manos, no haba caso que se pusiera a su cuidado que no fuera resuelto. Era caro, pero eficaz. Para que Baninter pudiera usar a su antojo los recursos de la Asociacin Popular de Ahorros Y Prstamos, era necesario modificar algunos artculos de la Ley Monetaria y Financiera (Cdigo Monetario) para que permitiera la fusin entre una Asociacin de Ahorros y Prstamos y un banco mltiple. Este proyecto cursaba en el congreso. Resuelto este escollo, todo marchara sobre ruedas. Con la ley vigente, las asociaciones de ahorros y prstamos eran entidades mutualistas que slo podan fusionarse entre s, pero nuncaconunbancocomercial. Haz lo que tengas que hacer. Ese negocio lo necesitamos de vida o muerte. Estamos hablando de 14 billones de pesos. Eso no lo tiene ningn banco disponible en este momento con dinero tan barato. Con esos activos nos disparamosysalimosdelosproblemas. Lo que no has tomado en cuenta de esta ingeniera financiera es que matamos dos pjaros de un tiro, porque tambin le damos un golpe de gracia a la competencialeexplicelConsultor.
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Cmo as, en qu afecta a la competencia? pregunt sin caer todava en la cuentadelainsinuacin. Ramoncito, dnde tiene la Asociacin Popular la mayora de ese dinero? preguntconpicardaelhombredenegocios. Coo, en el Popular. Si le sacan todo ese dinero de un golpe, el palo que le damosesfuerteahoraRamnBezsonricondeleite,poniendocaradegran satisfaccin . Ustedes son unos genios. As, si no lo bajamos a segundo lugar, nosponemosmuycercadelellos. Slo imagnate calcul Luis lvarez Renta que ellos tengan cinco o seis mil millones en el Popular. Cuando nos hagamos dueos, aunque sea paulatinamente, los vamos trayendo para ac. Ellos disminuyen sus activos en seismilmillonesynosotrosloaumentamosendiezmil millones.Quin serel nmero uno? la sonrisa de Guasn le atravesaba toda la cara. Se vanagloriaba de ser un genio de las finanzas y de pensar en todas las soluciones para los grandes problemas del empresariado nacional y hasta internacional. Sus neuronas estaban adiestradas para las grandes soluciones, para articular una operacin con la otra y hacer del imposible un hecho relativamente fcil para sushabilidadesytrucos. Las asociaciones mutualistas o de ahorros y prstamos para la vivienda son entidades sin fines de lucro creadas mediante la ley 5897 del 14 de mayo de 1962, promulgada por el presidente del Consejo de Estado, doctor Rafael F. Bonelly, con
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la finalidad de fomentar el hbito del ahorro para dedicarlo a la construccin, adquisicin y mejoramiento de la vivienda. Las asociaciones de ahorros y prstamos para la vivienda, aunque otorgaban prstamos con garanta para cualquier actividad que calificara dentro de los parmetros del banco, la gran mayora de los recursos estaban destinados a la construccin de vivienda, especialmente de la clase media, los profesionales y trabajadores de cierto nivel. Para sus inicios, todas estas entidades empezaron con urbanizaciones sociales en las ciudades donde operaban, las cuales hacan financiamientos con muy bajos intereses para los ahorrantes y cuotas accesibles a 20 aos para pagar. El modelo tuvo un xito inmediato. El crecimiento no se hizo esperar. Muy pronto estas entidades acumulaban grandes sumas de dinero en ahorros a una baja tasa de inters. El esquema era muy funcional. Por las facilidades que otorgaban a los ahorrantes para construir o adquirir sus viviendas de los proyectos que ellos patrocinaban. La masa de ahorrantes del pas coloc su dinero en sus manos, con la esperanza de calificar para un techo propio. Como el dficit habitacional de los aos 60 era muy alto, el principal objetivo de cualquier familia de clase media, sobre todo los matrimonios jvenes, era guardar algunas reservas como forma de lograr su meta primordialdetenerunacasa.Desdeesaptica,elaluddeahorrantesqueseacerc a esas entidades sin fines de lucro fue extraordinario, con el beneficio adicional de quelosdepositantessesentandueosdelaasociacin.
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El dinero captado en esas cuentas es el ms barato del mercado y el ms seguro, por su escasa movilidad. Cuando una gente poda guardar cinco diez mil pesos, y ms en los segmentos de la clase media tradicional y de personas mayores de edad, que lograban colocar cincuenta, cien mil o medio milln de pesos en libretas o certificados, se sentan sumamente seguras y confiadas en su futuro. Esto lo hacanpararecibircadameslosinteresesqueestosahorroslesrepresentaban.Era un gran negocio, captar dinero al 3% 4% anual, y prestarlo al 18% 24%, garantizadosporunaviviendanueva. Sin embargo, el sistema de ahorros y prstamos tena sus pros y sus contras. Al no tener dueo, nadie se poda alzar con el dinero de los ahorrantes. Era un patrimoniodelascomunidadesyhayquedecirqueenlasprimerastresdcadasde existencia, las asociaciones se manejaron con mucha moderacin y sobriedad, salvorarasexcepcionesqueconfirmabanlaregla. Nadie era dueo absoluto de las asociaciones porque todos los que tenan una cuenta con ms de RD$100 pesos, posean el derecho de voz y voto en las asambleasanuales,peroningunopodatenermsde50votos,pormsdineroque tuvieraahorrado. El truco estaba en el Consejo de Directores. Para ser elegido miembro del Consejo por tres aos, tena que ser en una asamblea anual con la mayora de los propietarios presentes. Es decir, con todos los ahorrantes. Como era muy difcil juntar 30 40 mil depositantes en una asamblea cada ao, ah se manifestaba la
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debilidad y la trampa que permita perpetuarse en el poder al Consejo de Directoresinicial.Laprimeraasamblea,quefuncionabacomoconstitutiva,sehaca con el qurum presente, cualquiera que ste fuera, al ser los fundadores los que encaminaban las gestiones de constitucin y slo se necesitaba de cinco personas como socios para comenzar el negocio. Este consejo poda ser reelecto indefinidamente. Peroapartirdeah,losestatutospermitanqueeseConsejodeDirectoresvotara por todos los socios ausentes en las prximas asambleas, para impedir que la entidad dejara de funcionar por no poder reunir nunca un qurum de 40 50 mil personasahorrantes.Desdeesapocasecolocdetrsdelalibretadeahorrosque usted recibe y firma, una declaracin en la cual usted acepta y autoriza que el Consejo de Directores lo represente en las asambleas anuales, si usted no puede ir avotar. Con ese mandato expreso, nunca ms podrn ser sustituidos los miembros de un Consejo de Directores, a menos que no sea por conspiracin interna de los integrantes. Si se hace una evaluacin de las asociaciones de ahorros y prstamos de cada provincia, la gran mayora de los miembros del Consejo tiene ms de 30 aoscomodirectores,ylosnuevoshanocupadoposicionescuandolosfundadores han muerto o los que por alguna razn han renunciado, o han sido expulsados por faltas graves. Los gestores iniciales de estas entidades, se cuidaban de construir un rgano directivo que respondiera a sus intereses, generalmente colocando
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familiares, amigos, socios y relacionados, de tal manera que siempre se tena el controldelvototantodelosmiembrostitularescomodelossuplentes. Eneste contextotena quetrabajarLuis lvarezRentay VivianLubranodeCastillo en su estrategia de dominio de los fondos para ser absorbidos por Baninter. Por regulaciones de la Junta Monetaria y la Superintendencia de Bancos, los fondos de esas entidades mutualistas tenan que ser depositados en diferentes bancos, para protegerlosdelapotencialquiebrayquestanosellevaradepasolosrecursosde los ahorrantes. Parece ser que por ah andaban las maquinaciones del estratega y asesor financiero. Romper ese cerco jurdico, alterando el Cdigo Monetario y Financiero, de manera que se pudiera permitir la fusin entre un banco de Serviciosmltiplesyunaasociacindeahorrosyprstamosparalavivienda. En el caso de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos, durante dcadas el seor Azor Hazoury Tomes haba concentrado un gran poder. En realidad tena un feudo en la composicin del directorio. Hijas, yernos, cuados, socios, sobrinos y dems relacionados. Contaba con un poder inmenso. Eso lo llev a negociar con absolutaconfianza. Azor Hazoury tena como suplentes a sus dos hijas Mari ngela y Soraya Hazoury. Mari ngela es la esposa del otro director de la APAP, Ricardo Pellerano Paradas, por consiguiente yerno del presidente ejecutivo de la entidad. Pellerano Paradas, tiene como suplente a su hermano Luis Rafael Pellerano. Otros dos directivos vinculados a la familia Hazoury son los hermanos Eliseo y Jos Fernndez, el
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primero esposo de la seora Soraya Hazoury, la otra hija de Azor. Adems son directores los seores Bialines Espinosa, primo hermano de la esposa del doctor Hazoury y Lawrence Hazoury, sobrino de ste. Miguel Pimentel Kareh, miembro titular, tiene como suplente al seor Alejandro Fondeur, quien es esposo de una sobrinadeldoctorAzorHazoury. LosnicoscuatromiembrosquenoestnligadosdirectamentealafamiliaHazoury son el presidente, el respetable mdico Hctor Mateo, Ligia Bonetti de Valiente, Pedro T. Esteva Troncoso y Mnica Armenteros de Torrn. La mayora controlada poreldoctorHazouryeraaplastante. Las negociaciones no se hicieron esperar. El doctor Azor Hazoury, Miguel Pimentel Karehy RicardoPelleranoParadas recibieron la propuesta con jbilo. Elmueco se form en muy poco tiempo. Como se dira en buen dominicano un nmero que gustayunbilleteroqueinsiste...Lasimilituddefines,laconjuncindeinteresesy la misma carencia de valores morales hizo muy fcil la operacin. Slo hay que resolver el problema institucional creado por la ley, con la prohibicin de fusiones entre las asociaciones de ahorros y prstamos y los bancos comerciales. Para eso estaba ngel Rondn Rijo. l tena el arte de resolver esos escollos con una facilidad sorprendente. Era un congreso dentro del congreso, pero mejor remunerado. Para el mes de agosto del ao 2002 la operacin haba sido articulada, con un acuerdo de US$90 millones de dlares, a ser pagados a los tres directores que
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encaminaron la estafa: doctor Azor Hazoury Tomes, el ingeniero Miguel Pimentel Kareh y el doctor Ricardo Pellerano Paradas. ngel Rondn serva de bisagra. La transaccin estaba consumada. El negocio no haba sido malo para el Baninter y Ramoncito. Pag US$55 millones en papeles y documentos (slo US$15 millones fueron emitidos en efectivo) y recibi ms de US$20 millones de dlares de inmediato de la Asociacin Popular, cuando esta hizo un depsito a plazo en Baninter de ms de RD$360 millones de pesos. Al final, como era parte de la habilidad de doa Vivian y don Luis lvarez, Ramoncito reciba US$20 millones y entregaba US$15 millones de dlares, porque los documentos que haba emitido notenanningnvalornisoporteeconmico. Sinqueseinformaranadaalpas,nialosahorristasdelaAsociacinPopular,doa Vivian Lubrano de Castillo fue nombrada vicepresidenta Ejecutiva de la entidad mutualista, por Ramn Bez Figueroa, su nuevo dueo, sustituyendo a Azor Hazoury. sta empez a tomar el control de la misma, en coordinacin con el anterior incumbente. En la sede central de la APAP se estaban habilitando las oficinasqueutilizaralainteligentedama,peroya,desdeBaninter,habaempezado aejercersusfuncionesdeprincipalejecutivadelaentidadcomprada,incluyendoel depsitodeRD$365millonesenunasupuestacompradecartera.

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Captulo XIII Los demonios del averno

A mediados del mes de septiembre de 2002 Luis lvarez Renta visit a Hiplito Meja en su residencia del sector La Julia de la capital. El asesor financiero era portador de una gran preocupacin en torno a lo que estaba pasando en Baninter yquerarecabarlaopinindesuamigopresidente.Unaentidadnorteamericanale
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habahechounaintimacindepagodeunprstamoqueenrealidadhabatomado Ramn Bez Figueroa pero que el financista haba participado como prestanombres. La General Electric Finances Corpotation haba adquirido en subasta los derechos de la deuda que Baninter tena con el Hamilton Bank de Miami, que se haba ido a la quiebra. El 12 de septiembre ellos haban escrito al seor lvarez Renta requiriendo el pago atrasado. Cuando Luis lvarez llam a Soraida Castillo para cuestionarla sobre el atraso, sta le respondi con la dudosa frase: Ha habido dificultades para adquirir las divisas... pero eso lo estamos resolviendo en esta semana... habra dicho la dama funcionaria del rea internacionaldelBancoIntercontinental. Presidente, yo creo que Ramoncito est empezando a tener problemas de liquidezconelbancoleexplicelfinancistaaMeja. Yo lo que creo es que Ramoncito debe vender a Baninter y salirse de ese problema,ahoraquepuedelerespondielpresidente,ansindecirlequeya el Banco Central haba iniciado el socorro conel aporte de RD$500 millones en lneasderedescuentosdesdeeldadoceanterior. Bueno, yo estoy de acuerdo, si esa ha sido mi teora desde hace meses, le he dicho que los bancos dominicanos tienen que congregarse, unirse, para hacer variosbancosmsfuertes,porquetodosdispersossonbancospequeos.
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Vamos a llamar a Ramoncito, para que t te vayas donde l y conversen sobre eseparticular. Ciertamente el presidente marc el nmero del banquero y le inform que Luis lvarezRentallevabaunapropuestaqueeraavaladaporlyqueluegolaveranen detalle personalmente. El banquero accedi a recibir al asesor financiero y se pusierondeacuerdoparalavisita. Ramn Bez Figueroa haba recibido con agrado la idea de Hiplito Meja y Luis Alvares Renta de vender Baninter. De hecho les inform que ya l haba iniciado contactos en ese sentido. Bez Figueroa, de todas maneras autoriz a lvarez Rentaaescucharpropuestasdegruposfinancierosquepudieranestarinteresados, para explorar esa posibilidad. Luis lvarez deca no saber que ya se haban iniciado los retiros preocupantes en Baninter ni que el Banco Central haba empezado a emitir sus facilidades. An as, empez a hacer diligencias con Bancrdito, Scotiabank,elProgreso,elBilbaoVizcayayotrosbancos,paraproponerleslaventa de Baninter, sus empresas relacionadas (como Seguros Intercontinental) Baninter &Trust,entreotrosactivos.
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Para principios del mes de enero el banco de Ramoncito iba de mal en peor. Se haba desatado el escndalo de la Pepe Card. Ya con anterioridad, en el mes de diciembre,BezFigueroa,habasidoobligadoaretirarloscargosporfraudecontra PepeGoicoycompartes.Elbancoibaaladeriva. lvarez Renta puso a funcionar su maquinaria. Haba iniciado conversaciones con varios bancos,incluyendo a Bancrdito. ste haba encaminado negociaciones muy en firme durante todo el fin del ao 2002 para fusionarse con el Banco del Progreso, incluso ya se haban llegado a todos los acuerdos econmicos, pero el hecho de que Arturito Pellerano quera la presidencia reservada para l, castr la intencin, porque los accionistas del Progreso se negaron a aceptar ese dominio. Para el da 2 de octubre del ao 2002, apenas pasados veinte das de la inquietud que le gener el atraso del pago de Baninter al Hamilton Bank de Miami, Luis lvarez Renta convers con el presidente del Grupo Financiero Nacional y de Bancrdito, Arturo Pellerano en un encuentro en el que tambin particip el periodista Anibal de Castro. En esa reunin el asesor financiero plante su preocupacin por la escalada alcista de la prima del dlar y la necesidad de que la banca dominicana se consolidara, porque esa dispersin los haca dbiles a todos. Vienen das difciles para la banca..., pronostic el economista y estratega, haciendo las veces de pitonisa con acertada visin de futuro, para desgracia de la bancadominicana.
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Cuando se frustr la unin con Bancrdito, entonces el Banco del Progreso retom las conversaciones con lvarez Renta para el caso Baninter. Estaba el financista en Pars, en los primeros diez das de marzo cuando recibi la llamada de Pedro Perucho Castillo, inquirindole sobre una reunin para tratar el tema con Ramoncito.steseencontrabaesquiandoenVail,Colorado,cuandofueinformado de la propuesta de Perucho. El banco estaba hundindose, con ms de seis mil millones en retiros de los depsitos y el propietario paseaba sus preocupaciones por las blancas nieves que cubran las montaas de Colorado. Aunque aparentemente l no lo notaba, su banco se deslizaba ms raudo y veloz por los acantilados de la quiebra, que la velocidad que sus esques alcanzaban con su displicente carga a cuestas. Tanto Bez Figueroa como Pedro Castillo, presidente del Banco del Progreso y Luis lvarez Renta, tenan sus casas en el famoso centro de esqu internacional que era Vail. Otros ricos dominicanos preferan la ciudad de AspenenelmismoestadodeColorado,enEstadosUnidos. El financista haba tomado su jet privado y en 24 horas estaba junto a su amigo Ramoncito en las nevadas montaas. Llamaron al presidente del Banco del Progreso, quien no tard mucho en llegar junto a ellos, incluso, aprovechando un encuentro internacional de la tarjeta American Express. Fue cuestin de darle unas horasdereposoalenjundiosocerebrodelexpertonegociadorfinanciero,paraque pusieraatonounacuerdoenelquetodossalanganando.
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Ya estando en Pars, don Luis lvarez Renta haba combinado un almuerzo con el decano de los diplomticos latinoamericanos en la capital francesa, don Javier Prez de Cullar, ex presidente de las Naciones Unidas, para el da 13 de marzo. PeroelpresidenteHiplitoMejalellamaasucelularelda11. Luis necesito que vengas a Repblica Dominicana que maana vamos a firmar elacuerdoentreBaninteryelBancodelProgreso.Vaaserenmidespachoyte estoyesperandoaquordenMeja. Ok. Presidente, yo estar ah maana, saldr en la madrugada en mi Jet privado. Era un trago fuerte para el negociante cincuentn, pero no poda dejar pasar la oportunidad. Haba preguntado desde el mes de enero, que quin le iba a pagar, y Ramoncito haba aconsejado que le pagara el Banco del Progreso. Con Perucho CastillohabaconvenidounpagodeUS$10millonesdedlaresparaplanificartoda la estrategia financiera de esta fusin, pero algunos miembros del Consejo de Directores del banco le haban informado que Castillo slo haba sometido la aprobacin de US$3.5 millones de dlares. No tena idea qu pensaba hacer Perucho con la diferencia, pero era un hombre acostumbrado a hacer sus
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negociacionesconlafuerzaquedalapalabradeloscaballeros,comotenaantesel pelo de un bigote, la fuerza de mil contratos. Esa no era su principal preocupacin por el momento. Lleg al Aeropuerto Internacional de Las Amricas y de ah sali disparadoparaeldespachodelPresidentedelaRepblicaenelPalacioNacionalde Gazcue. El ambiente era confuso. Notaba un nerviosismo extrao en Bez Figueroa. Ya habanllegadoaunacuerdoformalyalPalaciosloibanacumplirconelprotocolo de firmar delante del Primer Mandatario, para darle ms fuerza al pacto y aumentar la credibilidad. Ramoncito hal al asesor financiero para un rincn del despachoylesusurr: He planteado al presidente que tengo otra solucin para no tener que firmar conelBancodelProgreso. Pero qu solucin t propones. Te ests volviendo loco? Yo he venido de Franciaalafirmadeesteacuerdo.Quteproponesahora?preguntlvarez angustiado. Creo que si el presidente autoriza que me den una buena partida de redescuentosms,yopuedomanejarlasituacin.Enfebrerolacosamejorun poco y ahora en marzo podemos rebasar toda esta incertidumbre. Tengo negociaciones con otras entidades con las que nos puede ir mejor plante BezFigueroa.
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Es muy probable que Ramoncito estuviera contando con el dinero de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos. Los directores con los que haba negociado le haban prometido avanzar la fusin y eso le dara una buena proporcin de liquidez.DehechoyahabanenviadomsdeRD$300millonesendepsitos. Pero ya hemos llegado a un acuerdo con el Banco del Progreso y recurdate que t me pediste que trabajara para ellos. Yo no puedo aceptar esa solucin quetpropones. Esmejorparatodos,apyameenesto,queteirbiensugiriRamoncito. Oye, no ests viendo las cosas claras. Toma estos nmeros. Baninter ha reportado beneficios en los ltimos aos de poco ms de RD$300 millones de pesos.Yamehadichoelpresidentequetehandadomsdecincomilmillones de pesos en redescuentos y quieres una buena partida ms. Slo con los cinco mil millones que te han dado, tendras que ganarte RD$500 millones anuales durante 10 aos para poder pagar esas facilidades, sin tomar en cuenta ni los intereses ni el resto de dinero que necesites para cubrir lo que viene... No te das cuenta que tu mejor solucin es salir cuanto antes de este atolladero? No haysalida posible con la situacin actual, que no sea la fusin con otraentidad que se haga bien grande para que pueda enfrentar el pago de esos prstamos que est haciendo el Banco Central por algo Luis lvarez haba ganado fama detenerelcerebrofinancieroyempresarialmejordotadodelpas.
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Oye Luis, si es por el pago, no te preocupes, que yo te pago lo que te iba a pagarelProgresoleinsinaRamoncito. Coo Ramn, yo no necesito que t me pagues ni que me pague el Progreso. Ese no esmi problema ahora.Yoestoy buscandolomejor para ti yparael pas ledijolvarezRenta. Pedro Castillo haba llegado con su portafolio y su equipo para la firma del documento,peroparecequeseratodoenvano.Acuerdoquenosefirmaraenese instante. En ese momento se acerc el presidente Hiplito Meja y se llev a Luis lvarezaotroextremodelaoficinayleconsulta: Luis t no crees que podemos hacer lo que dice Ramoncito? No podramos buscarlelavueltaaesto?lepregunta. Mire presidente, eso no es posible. Por ms redescuentos que usted le d no va a parar el clima de desconfianza y de falta de credibilidad. Es necesario dar un golpe de efecto, cambiar de manos, para que los depositantes crean en el banco y deje su dinero ah. Mientras la gente no vea ese cambio, cada da se correlavozeirnmspersonasabuscarsusrecursosleasesor. Bueno,vamosadarleunchanceaRamoncito,paraverloquelpuedehacer terminafirmandoMeja.
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YomevoyaPars.TengounalmuerzoconPrezdeCullarmaanayhevenido slo para firmar este acuerdo y mira con lo que me encuentro el estratega financiero estaba sumamente molesto. Echaba chispas de la incomodidad, y dirigindosealJefedelEjrcito,levocifermolesto: General Daz Morfa, por favor, autorice a mi helicptero que aterrice en el patiodelPalacio.YoregresodeinmediatoaParscasichillabalvarezRenta. En pocos minutos su helicptero hizo tierra y el financista sali de la reunin con cara de muy pocos amigos. En el Aeropuerto Internacionalde LasAmricas abord su jet privado y de nuevo, con poco menos de cuatro horas en el pas, estaba tomandosuavinderegresoaFrancia,conlamismaprisaconlaquehabavenido. Alsalirdelareunin,RamnBezFigueroaharaundesmentidoenlaprensasobre la posibilidad de una fusin entre los dos bancos. Sus declaraciones aparecidas en la primera plana del Listn Diario y otros peridicos del da siguiente, hablaban de unafortalezadelsistemabancariodominicanoquesloexistaensumente. Mientras tanto, lvarez Renta, en Pars, tras almorzar con Prez de Cullar se dirigiasucasa,cercadelasseisdelatarde.Sonsumvil. Luis, es Hiplito. Parece que Ramoncito y Perucho se han puesto de acuerdo. Tienesquevenirparaac.
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Bueno presidente, pero yo vine ayer de all. Ahora es en serio que van a firmar?preguntunpocoescpticoLuislvarez. Ahora s. Creo que todo est resuelto entre ellos. De todas maneras, yo tengo unareuninelprximolunes17demarzoenmicasa.Ahvoyaestarcontodo el equipo econmico y me gustara que ests presente para que expliques los conceptosgeneralesdelafusin. No hay problemas, Presidente. Yo me voy este fin de semana all y participo conustedesprometielexpertonegociadorfinanciero. CiertamenteLuislvarezregresalpasenelfindesemana.ELlunessedirigiala reuninacompaandoaPeruchoCastilloensucarro,parapoderirpasandorevista de los acuerdos. Aquel banquero aprovech paradecirle que habalogradoconla SuperintendenciadeBancosellistadodelacarteradeprstamosdeBaninteryque haba un problema con una cartera muy mala de ms de RD$17 mil millones de pesosenprstamos. Qu cantidad de esa cartera se puede recuperar? pregunt el financista al banquero. Creoquecercadeun40%.NomsexplicPedroCastillo. Bueno, hay que hacer lo siguiente: para cubrirte y tener un colchn que nos permita jugar con eso, debemos informar en la reunin con el Presidente que
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la cartera es como de RD$20 mil millones y que hay una buena partida de cartera mala. As comprometemos al Banco Central con el rescate de esos activosaconsejelasesordelBancodelProgreso. En la reunin de la casa del presidente estaba todo el equipo econmico del gobierno, incluyendo al economista y asesor del Banco Central, Andy Dauhajre. Perucho Castillo y lvarez Renta dieron un informe detallado de los alcances del acuerdo de fusin con el Baninter y de los aportes que tena que hacer el Banco Central para ese rescate. Como haban acordado, el banquero y su asesor presentaron la cifra de RD$20 mil millones. En esa reunin el presidente inform que iba a nombrar a Lois Malkn como Gobernador del Banco Central en sustitucin de Frank Guerrero Prats. Esto ocurrira una semana despus, el 26 de marzo, pero ya Lois estaba recibiendo los informes como tal. lvarez Renta aprovech la ocasin para ponerle a Malkn al tanto de los acuerdos a los que estaba arribando con Aldeasa sobre las tiendas de zona franca y la posibilidad de abonar US$10 millones de dlares a los compromisos que el BANINTER estaba rubricandoconelBancoCentral,porlosredescuentos. Parael19demarzoLuislvarezRentatenauncompromiso,asumiendofunciones de embajador, an cuando el plcet no haba llegado, en la reunin del Grupo de RoenGrecia.HabainvitadoalCancillerdelaRepblica,donHugoTolentinoDipp para que le acompaara a Francia y luego desde ah viajaran al compromiso en
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Atenas. Partieron el 18 de marzo desde Santo Domingo. Cuando llegaron al hotel en Pars, el Ministro de Relaciones Exteriores se enter que el presidente Hiplito Meja haba aprobado enviar tropas dominicanas a Irak, complaciendo a los norteamericanos y contraviniendo los acuerdos previos a los que haban arribado ambos en el sentido de esperar las resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas para actuar en consonancia con el alto organismo internacional. Este inconveniente provoc que en el mismo hotel parisino don Hugo Tolentino redactara su renuncia irrevocable como Canciller de la Repblica. Sin embargo, cumpli con su ltima misin en Grecia, acompaado de Luis lvarez, quien se mantena a la espera de la aprobacin del gobierno francs para asumir sus funcionesdeembajadorenelhistricopasdelviejocontinente. Paraelda18,previoalacumbredelGrupodeRoenGrecia,donLuislvareztena una agenda muy agitada. Muy temprano de la maana sali hacia Londres a cumplir con unos compromisos. Despus del almuerzo vol en su jet privado hasta Madrid para algunas reuniones de la tarde y en la noche regres a Pars, para recogeradonHugoTolentinoydirigirsehaciaAtenas. Luego de la cumbre, Hiplito Meja llam de nuevo al embajador en hold y le pidi que regresara de inmediato al pas para la firma del acuerdo de fusin entre BaninteryelBancodelProgreso,queserarubricadoelprximolunes24demarzo de 2003. No sera hasta las 4:00 de la tarde de ese lunes que el financista estara
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arribando al Aeropuerto Internacional de Las Amricas y se dirigi presuroso hacia el despacho de Ramn Bez Figueroa en la interseccin de las avenidas 27 de FebreroconWinstonChurchillenelcentrodelaciudad.
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Captulo XIV Jugando con cartas marcadas

Eran las 9:17 de la noche cuando Ramoncito y Pedro Castillo se estrecharon la mano, se miraron a los ojos con gran satisfaccin. Pedro, de lentes redondos de concha, tradicionales, sonrea a plenitud. Ramoncito se mostraba triunfal y sostena una mirada penetrante. Ambos estaban muy contentos. Haba sido un negocio ganarganar. Slo haba perdido el pueblo dominicano, pero eso, en este momento,no importaba mucho. En el saln de reuniones de la holgada oficina de Bez Figueroa se distingua una decoracin sobria con muebles formales. Impecablemente vestidos con trajes oscuros, los dos presidentes de banco parecanhabersecombinadoparaasistiraunconcierto.ElpresidentedelProgreso,
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luca ms imponente. Sobresala tres pulgadas por encima de la cabeza de Ramoncito y unas veinte libras de ms en el peso. Pedro Castillo llevaba el pelo ondulado tocado con un gel que le imprima un brillo especial a sus incipientes canas, muy bien disimuladas. El modelo cruzado de su traje azul oscuro, de seda, desde haca un par de aos que haba entrado en desuso. Pareca desfasado, sin embargomantenalacadadeunvestuariocaro,definsimaconfeccin.Sucorbata gris, con discretos estampados amarillos en bajo relieve, que procuraban ser imperceptibles, le daba mucha distincin a su vestuario, sobresaliendo, sin embargo, el broche de oro del Banco del Progreso muy visible en el lado izquierdo de su pronunciada solapa. La tradicional camisa blanca de algodn completaba el atuendo. De su parte, Ramn Bez Figueroa mostraba un rostro brillante, reluciente de felicidad.Todoerafestivoenelmomentoprevioalafirma. Coo, es un momento tan importante y no tengo bolgrafo. Quin me presta una pluma? el doctor Francisco lvarez (Pancho), que estaba en la reunin representando al Grupo Progreso, extrajo su Mont Blanc, de fina plata, que le habaregaladosuesposaylacedialpresidentedelBancoIntercontinental. El momento de las pronunciadas sonrisas y abrazos, fue aprovechado por lvarezRentaparaponerenclarosuscosas.
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Quin me va a pagar? porque ustedes saben que yo salgo caro y no quiero que me hagan una fullera era muy probable que los dos sectores tuvieran quemanifestarseesplndidamenteconelprominenteasesor. Tres copias en sus originales fueron firmadas y reposaban sobre la mesa cuando los dos hombres de negocio se dieron la mano y se miraron a los ojos. Tefelicito,hashechoungrannegocioledijoRamoncitoaPedroCastillo. Los dos hemos hecho un gran negocio. Yo espero que todo sea para bien le respondielmximoejecutivodelBancodelProgreso. RamnBezFigueroatambinlucauntrajeazuloscuro,deseda,peromuchoms actualizado.Destacandosobresucamisablancadealgodn,unallamativacorbata de rayas oblicuas doradas, intercaladas con lneas ms suaves en el mismo azul del traje. En el dedo anular de su mano izquierda sobresala la alianza que lo delataba como un hombre casado. Ambos rean a carcajadas cuando firmaban la fusin entre el Banco Intercontinental y el Banco del Progreso, para poner fin a los momentos difciles que estaban provocando los grandes retiros del banco propiedad de Ramn Bez Figueroa. S, era un negocio ganarganar. Ah ganaban todos: Pedro Castillo y el Banco del Progreso, porque sin pagar prcticamente nada, se quedaban con el que sera el banco ms grande de la Repblica Dominicana. El hecho de saber ahora que los activos estaban por encima de los RD$80 mil millones de pesos, duplicando al que se consideraba el ms importante
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banco privado del pas, le otorgaba una gran satisfaccin. Con esa adquisicin, sin dudas, el Banco del Progreso tomara la delantera y con muchos cuerpos de ventaja.GanabaRamoncitoporqueescapabadelmsgrandesatolladeroenquese habametidoensuvida,ysesaladebajodelagomadeuncamin,almomentode entregar en manos de otro sector bancario todos los inconvenientes que vena afrontando desde haca muchos meses. Adicionalmente, salvaba varios de los negocios que para l eran muy importantes, incluyendo los medios de prensa que le proporcionaran la infraestructura meditica necesaria para limpiar su imagen y mantenerbienenaltosunombreyeldesufamilia.ElListnDiarioquedaraensus manos sin deudas ni compromisos financieros, como quedarantambin casi todos los medios de comunicacin que haba adquirido mediante estos mecanismos espurios, que ahora traspasaba al Banco del Progreso. Doscientos Cincuenta Millones de dlares en diferentes activos, era el botn recuperado por el ms agresivo e imprudente de los presidentes de bancos comerciales del pas. Dieciocho mil millones de pesos haban sido previamente borrados de las cuentas por cobrar a las empresas que quedaban en sus manos, o que estaba vendiendo impunementeasusnuevoscmplices. Ganaba Luis lvarez Renta, cerebro maquinador de toda la estrategia de salvamento del Baninter, con transacciones muy bien estructuradas, mediante una ingeniera financiera que garantizaban que ninguna de las instituciones bancarias
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sufriran inconvenientes, por cuanto se lanzaban todos los pasivos incobrables al BancoCentral,paraquelosasumiera,enarasdelaestabilidaddetodoelsectory para evitar una gran corrida bancaria que afectara el sistema de pagos de la Repblica Dominicana. El que mejor se haba ganado su dinero era el reconocido asesoryestrategafinanciero.US$10millonesdedlaresyquinsabe? Ganabantodos.MenoslaRepblicaDominicana.ElEstadoeraelnicoquecargaba con los platos rotos de una administracin bancaria deshonesta, funesta y perversa. QuinllevalosdocumentosalaJuntaMonetaria?preguntRamoncito. Yo entiendo que debemos ir todos, le da ms fuerza al proyecto de fusin estableciPedroCastillo. No, no es bueno que yo vaya. Hay gente ah que tiene sus huevos puestos en otra canasta y mi presencia podra ser contraproducente. Mejor vayan t y Luis,tienenmejoresrelacionesenesaJuntaMonetariaexplicRamoncito. Aprobadaestamocin,tantoLuislvarezRentacomoPedroCastillosedespidieron y se marcharon para hacer una carta que deba introducir los acuerdos de fusin rubricados en ese momento. Ya pasaban de las 9:00 de la noche y la Junta Monetaria haba sido convocada para las 8:00 PM para conocer el acuerdo de fusin, que an no les llegaba. Las cosas se complicaron un poco porque el
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abogado del Banco del Progreso, Pancho lvarez, haba exigido, primero que se presentaraelltimoestadoauditadodeBaninter,certificadoporunaempresade auditora externa y segundo que se aclarara con nmeros, qu quera decir en el contrato, los derechos sobre las negociaciones con la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos. En qu consista eso, cules montos estaban envueltos. Luego de muchas evasivas, y con el tiempo corriendo a gran velocidad, Ramoncito sedecideporhacerunacartaexplicativaconlossiguientestrminos: SantoDomingo,R.D. 24demarzode2003 Seores GrupoProgreso,S.A. Ciudad. Atencin:Sr.PedroCastilloL. Por este medio me place suministrarles la informacin solicitadaconrespectoalaofertaefectuadaporustedes en esta misma fecha y aceptada por nosotros relacionada a la adquisicin de Banco Intercontinental, S. A. La Intercontinental de Seguros, S. A. y Baninter & Trust. Eneldocumentodeoferta,ensuartculo3.1,literala)se hace referencia a la transferencia a favor de Grupo Progreso, S. A. de los derechos del Banco
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Intercontinental, S. A. en las negociaciones con la AsociacinPopulardeAhorrosyPrstamos. De esta operacin hemos producido un desembolso por la suma de US$55,000,000.00 quedando pendiente de pagolasumadeUS$40,000,000.00. Tal como lo refiere el documento de oferta, nos comprometemos a entregarles antes de la fecha de cierre, la documentacin relacionada con eta operacin conlaAsociacinPopulardeAhorrosyPrstamos. Agradeciendo su atencin a la presente, queda de ustedes, MuyAtentamente, RamnBezFigueroa. Luegodehaberllegadoestacartaalsalndereuniones,tradapordoaLourdes,la secretaria de Bez Figueroa, entonces se procedi a la firma del documento donde elBancodelProgresohacalaofertadecompraaBaninter. Ramn Bez haba llegado ya hasta su casa de la avenida Anacaona No. 25, en la Torre Libertador, cerca de las diez de la noche, cuando recibi la llamada de Luis lvarez, que le indicaba que tena que firmar otra carta de presentacin a las autoridades de la Junta Monetaria. Cuando Ramoncito se haba marchado, Pedro Castilloyelasesorfinancierohabanllegadoalaconclusindequeahoraloqueiba
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era que la Junta Monetaria aprobara la fusin pura y simplemente. Era muy tarde de la noche y colocar un contrato de fusin que implicaba discutir puntos muy neurlgicos, era muy cuesta arriba. Aunque Luis lvarez haba hecho sus amarres con el presidente y algunos miembros de la Junta Monetaria, los cuales saldran muy felices con estos acuerdos, stos no podran imponer una solucin de tantos compromisos financieros y monetarios a tan avanzadas horas de la noche. La discusin pura y simple de la intencin de fusin conllevara algunos enfrentamientos. Hay que tomar en cuenta que el Banco Popular manejaba a algunos miembros de las entidades reguladoras de bancos. Por eso, sencillamente en la reunin de esa noche slo se le informara que se tena la intencin de la fusin, y como un hecho subrepticio se les mencionara unos anexos que no apareceranenesemomento,aunqueserviranparadarlaideadequetodoestaba consumado. Con un buen anuncio en la prensa del da siguiente, Luis lvarez, Ramn Bez y Pedro Castillo tendran el tiempo suficiente, luego, para mover sus hilos polticos y accionar sus tteres dentro de las instituciones de la Autoridad Monetaria y Financiera con la finalidad de que los alcances de los acuerdos arribadosentrelasdosentidadesbancarias,fueranaprobadosensutotalidad. Bez Figueroa y Pedro Castillo firmaron una segunda carta ese da con el siguiente texto: 24demarzode2003
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Licdo.FranciscoGuerreroPrats PresidentedelaJuntaMonetariay
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GobernadordelBancoCentraldelaRep.Dom. SuDespacho. VIA:Licdo.AlbertoAttalah(sic), SuperintendentedeBancos EstimadoLicdo.GuerreroPrats. Por medio de la presente deseamos informarles formalmente que en esta fecha el Grupo Progreso, S. A. y el Banco Intercontinental, S. A. han firmado un acuerdo para la fusin por absorcin, por el Grupo Progreso, S. A. del 90% de las acciones del Banco Intercontinental, S. A. Al mismo tiempo le informamos que el Banco Dominicano del Progreso, S. A. asumir, por cuenta del Grupo Progreso, la administracin de todas las operaciones activas y pasivas del Banco Intercontinental, S. A. a partir del 25 de marzo del presente ao,previaaprobacindelaJuntaMonetaria. En el curso de los prximos sesenta (60) das, procederemos a someter a ustedes toda la documentacin necesaria para completarestaoperacin. El ente resultante de dicha fusin ser el Banco Dominicano del Progreso, S. A. para estos fines se anexa a la presente el documento firmado por los presidentes de ambas
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instituciones, con la descripcin de los acuerdos de la operacin. Con los sentimientos de la ms alta consideracin y estima, le saluda, Respetuosamente, PedroE.CastilloL Presidente RamnBezFigueroa Presidente
GrupoProgreso,S.A.
BancoIntercontinental,S.A.
Esa carta fue llevada a la residencia del Ramoncito en la Avenida Anacaona, por la doctora Miguelina Jimnez, vicepresidenta del Departamento Jurdico del Banco del Progreso y el seor Jos Martnez, y luego de firmada se entreg un original al doctor Luis lvarez Renta para que la llevara ante las autoridades de la Junta Monetaria,segnapareceenlosapuntesmanuscritosqueasentlamismadoctora Miguelina Jimnez, con su puo y letra al dorso del folder que contena la correspondenciaenlosarchivosdelBancodelProgreso. Fue recibida en la exhausta reunin de la Junta Monetaria cerca de las 11:00 de la noche de ese lunes 24 de marzo de 2003. El anexo fue excluido. Luego de una intensa discusin que se prolong hasta las 3:00 de la madrugada, la Junta Monetaria emiti su Resolucin nica de esa fecha en la que tomaba nota del acuerdo de Fusin entre el Banco del Progreso Dominicano y el Banco Intercontinental,S.A.Autorizabaalprimeroatomarelcontroldelasoperaciones
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del segundo y daba un plazo de sesenta (60) das para que se produjera el proceso de la Debida Diligencia y concretaran los acuerdos. La junta pidi que se le entregaranelanexo,quenohaballegado. Como la Junta Monetaria prcticamente amaneci en la discusin de los acuerdos entre el Progreso y Baninter, ese da martes 25 de marzo el personal del Banco del Progreso no pudo entrar a Baninter, porque cuando recibi las autorizacin ya era muy tarde, no fue hasta el mircoles 26 de marzo cuando se produjo la llegada del equipo del banco comprador, encabezados por su vicepresidente de finanzas, el licenciado Ismael de Jess Gonzlez Estrada, un puertoplateo de 60 aos con una vasta experiencia bancaria y con muchsima cercana con Pedro Castillo. Tambin integraba la comisin del Progreso la seora Xiomara Barrera en su calidad de Vicepresidentedelbancoadquiriente. La primera en hacer su trabajo fue la Barrera. No sabe si por gracia propia, por nerviosismo o indignacin de Benita Castillo, lo cierto es que desde que se sent a hablar con ella, le solt de golpe y porrazo toda la informacin de Baninter con nmeros que la dejaron estupefacta. A Benita Castillo no tuvo que incentivarla para que hablara con claridad y dijera todos los entuertos con los que se podan encontrar, ms bien hubo que ayudarla para que se callara. Los datos fueron abrumadoresymuypreocupantes.
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La Barrera haba tomado notas apresuradas y ya para las 2:00 de la tarde haba salidodisparadaparalaoficinaprincipaldelBancodelProgresoparaenteraraDon Pedro Castillo de los descubrimientos. Tena que informar con prontitud o su coraznibaaestallar.NoencontralpresidentedelGrupoensuoficinaysesent ensucomputadora. Muchos meses despus de todos estos hechos, el Banco del Progreso haba contratado a una empresa extranjera, pagndole por horas de labor, que implement el Hurricane Project para recuperar todos los archivos que haban sido borrados por el presidente del Grupo. El trabajo le costara a la entidad bancaria ms de doce millones de dlares. Esta novedad tecnolgica permiti dar con el paradero de un sinnmero de documentos importantsimos, incluyendo todos los archivos borrados con malicia por Pedro Castillo. Entre ellos, pudieron leer textualmente los apuntes de la licenciada Barrera cuando lleg apresurada de BANINTERysesentaredactarensuordenador: SituacindeBANINTER PWC_DATE PWC_TIME 2003/03/26 14:22:23 Created
DateSource FILELINK
situationBANINTER.xls.
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Hoja1: DepsitoscontraunActivoIntangible
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RD$15,000,000.000
DepsitosfueradelibrossincontrapartidadeactivosRD$37,000,000,000 CarteradePrstamosvendida Desencaje RD$10,188,134,000 RD$1,773,433,000 RD$1,306,750,000 RD$6,635,682.000 RD$71,903,999.000 US$2,876,159,960
DepsitosInterbancarios Faltanteendlares TotalenRD$
US$265,000,000
EquivalenteenUS$ Hoja2 Author:xiomarab Lastsavedby:xiomarab
Application:MicrosoftExcel LastPrinted:2003/03/2620:03:52 Created: 2003/03/26 18:22:23
LastSaved: 2003/03/26 22:41:30

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Company: GRUPOPROGRESO.
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Como se ha visto, el 26 de marzo a las 2:00 de la tarde ya Xiomara Barrera estaba escribiendo en su computadora del Banco del Progreso todos los datos, con pasmosaexactituddeloquepasabaenBaninter.DefinitivamenteBenitaCastillono slo dominaba todas las interioridades, sino que tambin las tena muy bien registradas. Si se comparaban estos nmeros con los que dieron las auditoras posteriores,tendramosmuchsimacercanaenlosdatosfinancierosofrecidos. Xiomara se lanz a buscar a Pedro Castillo a como diera lugar. Necesitaba informarle de primera mano de lo que estaba ocurriendo para que tomara las decisiones necesarias. Lo encontr el en Club de Baninter en Los Prados, junto con Ramn Bez Figueroa informndole a los ejecutivos medios sobre la decisin de fusin que haban tomado ambas entidades bancarias. Discretamente pas la hoja quehabaimpresoyrelatconmuchocuidadoloqueacababadedescubrir. Quinmssabedeesto?fuelainquietuddeCastillo. Nadie.SloyotengoesainformacinconfirmXiomara. No se lo digas a nadie ms. Djame a m manejar este asunto. Estamos de acuerdo? Nohayproblemas.DejoesoentusmanosdijolaBarrera.
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La visita de PedroCastillo junto aLuis lvarez Renta a la casadel presidente Meja, la semana previa, le demostr al financista que Pedro tena documentos e informaciones mucho ms all de las que estaba dejando entrever. Ahora, el mismo da que entraron a Baninter, una de sus principales ejecutivas le pona al tantodelasituacinconlaqueseibanaenfrentarylprefiriocultarla.Msbien, esemismoda26demarzoescribiunacartaalGobernadordelBancoCentralJos Lois Malkn en la que los dos presidentes de los grupos unificados reiteraban de nuevo los alcances de su acuerdo. Si el da 24 de marzo la Junta Monetaria haba recibido los anexos que contenan la carta de acuerdo de intencin de compra del Banco del Progreso Por qu Pedro Castillo y Ramn Bez Figueroa enviaron esta carta del 26 de marzo, haciendo un detalle de los acuerdos arribados, como si la Junta Monetaria no supiera nada de los mismos? Aunque en la primera pgina la carta est dirigida a Jos Lois Malkn, que haba sido nombrado ese mismo da, el hechodequeenlaspginas2y3comodestinatarioapareceFrankGuerreroPrats hace entender que la carta fue redactada o muy temprano o la noche anterior, 25 de marzo y que hubo que hacer las correcciones de ltima hora, pero que no se percatarondequelasdemspginasseguanconundestinatarioerrado.Veamos: SantoDomingo,R.D. 26demarzode2003 Seor
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JosLoisMalkn PresidentedelaJuntaMonetariay GobernadordelBancoCentral SuDespacho. Ref. VIA: :
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AdquisicindelBancoIntercontinental,S.A. PorelGrupoProgreso,S.A. Licdo.AlbertoAtallah, SuperintendentedeBancos
Distinguidosseores: Luego de un cordial saludo nos permitimos informar a la HonorableJuntaMonetariaqueelda24demarzodelaoen curso, los accionistas del Banco Intercontinental, S. A. aceptaron la oferta del Grupo Progreso, S. A., para la adquisicin de sus acciones por parte del Grupo Progreso, S. A. con lo cual se concreta un acuerdo de promesa de compraventa de tales acciones. La operacin incluye tambin laadquisicinporpartedelGrupoProgresodelasaccionesen circulacindeIntercontinentaldeSeguros,S.A.yelcontrolde BANINTER & Trust Company, entidad propiedad, en un 100%, delBancoIntercontinental,S.A. Las negociaciones que dieron lugar a este acuerdo de promesa de compraventa fueron debidamente informadas, desde su inicio, al Gobernador del Banco Central de la
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Repblica Dominicana, al Superintendente de Bancos y al SecretariodeEstadodeFinanzas,paralosfinespertinentes. La operacin ha sido concebida en tres etapas: en la primera etapa, el Grupo Progreso administrara al Banco Intercontinental, S. A., Intercontinental de Seguros, S. A. y BANINTER & Trust Company, por un perodo de sesenta (60) das,loquelepermitirconfirmarlasituacindelasmismasy durante la cual la Junta Monetaria aprobara las facilidades necesarias para la operacin relativa al Banco
Intercontinental,S.A.yBANINTER&Trust,Co. Lido.FranciscoGuerreroPrats 26demarzode2003 Pgina2 En una segunda etapa, se llevara a cabo la adquisicin de las acciones de las compaas adquiridas por parte del Grupo Progreso, S. A. que, en consecuencia, continuara con la responsabilidad de la administracin de las mismas, ya en calidad de propietario. En la tercera etapa, el Banco Intercontinental, S. A., sera absorbido por el Banco Dominicano del Progreso, S. A., en un proceso tpico de fusin porabsorcin. El acuerdo de promesa de compraventa prev que las partes del proceso solicitarn, como por este medio hacemos, a la Junta Monetaria, la aprobacin preliminar de la operacin, y sobretodo,laaprobacindelasfacilidadesqueunaoperacin
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deestanaturalezarequiereparaserexitosaenbeneficiodela estabilidaddelmercadofinanciero. Estas facilidades que el Banco Central de la Repblica Dominicana otorgara, cuya aprobacin por este medio solicitamos a la Honorable Junta Monetaria, son las siguientes: Recibir de y pagar a el Banco Intercontinental, S. A. la totalidad de la cartera de cobro dudoso de dicho banco, clasificada como tal por la Administracin de Grupo Progreso, debidamenterefrendadaporlaSuperintendenciadeBancos,a travs de un mecanismo de presentacin y traspaso automtico de la referida cartera, cada seis (6) meses, durante los prximos veinticuatro (24) meses, quedando el Banco Intercontinental, S. A. como agente de cobro de dicha carteraporpartedelBancoCentral. Nota 1 de Ernesto Gmez: Esa cartera era de RD$17 mil millones y Luis Alvares Renta y PC haban presentado como deRD$20milmillones.El40%eramuymalo. Liquidar a favor del Banco Intercontinental, S. A. cualquier contingencia, en moneda local o extranjera, que no est debidamente respaldada por un activo liquidable o cobrable, as como tambin los depsitos interbancarios, en moneda local o extranjera, que hayan sido otorgados con y sin garanta, incluyendo todas las lneas de corresponsales vencidasoporvencer.
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Nota 2 de EG: Ya vimos en el informe de Benita Castillo presentado a Xiomara, que los depsitos con activos intangibles son de RD$15 mil millones. Los depsitos interbancarios hacen RD$1.3 billones y los faltantes en dlaresUS$265millones. OtorgarantesdelaFechadeCierre,alBancoIntercontinental, S. A., las facilidades que sean necesarias para que ste ltimo readquiera la cartera de prstamos que haya vendido a otras entidadesbancarias. Nota 3 de EG: En el documento de Benita Castillo estas cuentasrepresentanunmontodeRD$10,188,134.000.00 Licdo.FranciscoGuerreroPrats 26demarzode2003 Pgina3 Otorgar un plazo de hasta quince (15) aos para el pago de las facilidades otorgadas por el Banco Central al Banco Intercontinental, S. A., hasta la Fecha de Cierre, as como una tasa preferencial para dicho pago, bajo el entendido de que estas facilidades sern asumidas por el Banco
Intercontinental, S. A. bajo la administracin del Grupo Progreso, S. A. o por el Banco Fusionado, solamente hasta la sumadeRD$5,000,000,000. Nota 4 de EG: Slo asumen RD$5 mil millones el resto de RD$66,000.00losasumeelBancoCentral.Habraquedarles,
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adems, 15 aos para amortizar este suma, con tasa preferencial,liberalizndolosdelEncajeportresaos. Otorgar un adelanto de liquidez por hasta la suma de RD$2,500,000,000 para cubrir los posibles retiros de ahorrantesdelBancoIntercontinental,S.A. Nota5deEG:DelosRD$5Billones,el50%(RD$2.5billones) sera recibido por ellos mismos, o sea que slo se le reconocan a Baninter RD$ 2.5 billones, como lneas de redescuentos.LodemsloasumaelBancoCentral. Autorizar al Banco Fusionado a liberalizar el requerimiento de Encajeporunperododetres(3)aos;y AsumirlosactivosypasivosdeBANINTER&TrustCo. Nota7:Otromaco.Unacajadepandoras. El acuerdo de Promesa de Compraventa entre las partes establece que la aprobacin de tales facilidades constituye una condicin precedente para la perfeccin de la adquisicin de las acciones del Banco Intercontinental, S. A., e Intercontinental de Seguros, S. A., y el control de Baninter & Trust Company, por parte del Grupo Progreso, S. A., y que su no aprobacin en el plazo de dos (2) meses dejara sin efecto el acuerdo, retirndose el Grupo Progreso, S. A. de la administracindetalescompaas. Toda la informacin que requieran los tcnicos de la Superintendencia de Banco y el Banco Central de la Repblica Dominicana, para cuantificar y valorar tcnicamente las
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facilidades solicitadas, estarn completamente a su disposicin,paralocualhemosinstruidoatodoelpersonalde nuestrasinstituciones. Agradeciendosuatencinalapresente,quedadeustedes, Muyatentamente, PedroE.CastilloL Presidente RamnBezFigueroa Presidente
Esta carta totalmente mutilada para ocultar los trminos reales del acuerdo de fusin suscrito entre las partes y el cual supuestamente haba ido anexo a la primeracartaenviadaalaJuntaMonetariael24demarzo,fueloquellegel26de marzo a manos del Gobernador de Banco Central, Jos Lois Malkn... todava se ocultabanlosalcancesdelacuerdoreal,elcualcontena,entreotrasmuchascosas, la transferencia sobre los derechos de las negociaciones con la Asociacin Popular deAhorrosyPrstamosqueimplicabaunodelosmsgrandesactosdecorrupcin del proceso discutido, por cuanto implicaba dejar sin sus ahorros a decenas de miles de dominicanos, engullidos en la centrfuga que haba diseado Ramn Bez Figueroa en su fbrica de efectivo que representaba el sistema automatizado de sustraccinyborradoquehabaenBaninter. La correspondencia pretenda hacer un resumen muy constreido de los acuerdos de fusin, para la vista de la autoridad monetaria y financiera y no presentarles el documento original con los verdaderos convenios arribados entre las partes.
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Cuandoredactestacarta,PedroCastillosabayadelasinterioridadesdeBaninter, como lo saba cuando asisti el 17 de marzo a la reunin de la casa del presidente Hiplito Meja. Pero prefiri seguir adelante, aunque sus ejecutivos estaban sumamente alarmados con lo que estaban encontrando en las inspecciones que hacan in situ en la entidad adquirida. No sera si no hasta el 28 de marzo, por la mucha insistencia de las autoridades monetarias y financieras, que remitira finalmente el famoso acuerdo de compraventa para fusin por absorcin. Ah fue cuando el Banco Central y la Junta Monetaria tomaron conocimiento del documento original, mediante una carta que lleg al departamento de correspondencia de la Superintendencia de Bancos ese da 28 de marzo, a la 1:52 minutos de la tarde mediante el oficio No. 003373 del despacho del Presidente del GrupoProgreso,PedroE.CastilloL.: GrupoProgreso(timbrado) 28demarzode2003 Seor JosLoisMalkn PresidentedelaJuntaMonetariay GobernadordelBancoCentral SuDespacho. VIA:Licdo.AlbertoAtallah,SuperintendentedeBancos
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EstimadoseorMalkn:
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Muy cortsmente nos dirigimos a usted para anexarle un (1) original, debidamente firmado, del Acuerdo de Promesa de Compraventa firmado entre los accionistas del Banco Intercontinental, S. A., la Intercontinental de Seguros, S. A. y Baninter & Trust Company y el Grupo Progreso, S. A. en fecha 24demarzode2003. Sinotroparticularporelmomento,lesaluda, Muyrespetuosamente, (Slorbrica) PECL/lg En la estratagema Pedro Castillo haba mezclado una buena cantidad de intereses. Estaban primero los suyos que eran los ms importantes. Esta fusin le abra muchas puertas de salida y le cerraba unos huecos que ya se hacan difciles de ocultar. Defenda adems los intereses del presidente de la Repblica, que eran en muchos casos, tambin los suyos propios, y defenda, en ltima instancia los intereses del Grupo Financiero al que serva. Por eso se ve actuando dscolo y apresurado. En cuatro das de negociaciones haba producido cuatro comunicaciones al Banco Central urgindolos a tomar las medidas de aprobacin enelmenortiempoposible.Elmismo27demarzohabaescritoaLoisMalknuna carta en la que detallaba los alcances de la negociacin y la apreciacin de la
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urgencia en aprobar las facilidades solicitadas, porque slo as el Grupo Progreso entrara en Baninter. Sin embargo, Pedro Castillo ya haba sido informado de la situacin real del quebrado banco por sus ejecutivos que estaban inspeccionando, y l ni lo informaba a su Consejo de Directores, ni tomaba la decisin de retirarse de un embrollo ms grande que tres de los principales bancos del pas. Quera pescar en mar revuelto, creyendo que las ganancias seran de l, como pescador avezado. El tiro le saldra por la culata. Su equipo en Baninter segua descubriendo sorpresas. El presidente Meja haba salido temprano de su despacho. Tena algunos temas pendientes que tratar con el ingeniero Hernani Salazar y le pidi que le acompaara en su jepeta hasta la casa. Los ltimos acontecimientos econmicos y financieros le estaban sacando de quicio y su proyecto poltico haca aguas, en medio de la incertidumbre que provocaba el escndalo de Baninter. Con mucho esfuerzohabalogradonarigoneartodalaavalanchaquelevinoencimaconelcaso de la tarjeta de Pepe Goico, y cuando pareca que las cosas se haban resuelto, el tema Baninter creca en espiral y por ms que haba tratado de minimizar los
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hechos y de buscar las medidas que hicieran menos dao poltico, los datos que se descubranerancadadamsespeluznantes. Hernani haba sido un gran aliado para esta crisis. De hecho fue quien convenci a Ramoncito para que retirara los cargos contra Pepe Goico y que las cosas salieran ms o menos bien. En esos das el coronel Pedro Julio Goico Guerrero haba proclamado desde su celda en las Fuerzas Armadas que Si yo hablo van a caer muchospejesgordos,yonomevoyahundirsolo...conunaamenazalatente.No podanpermitirquePepehablara...habaquedetenerestepandemnium.Hernani Salazar hizo el trabajo y convenci a Bez Figueroa de la pertinencia y los saludable que sera su retirada a tiempo. Para el ingeniero Director de la Oficina SupervisoradeObrasdelEstadonohabasidodifcillograrqueelbanqueroretirara las acusaciones. Fue un domingo a su villa de La Romana y ah le explic las circunstancias por las que estaba atravesando su banco y lo vital que resultaba la ayuda del Banco Central para que l siguiera respirando. Sin las lneas de redescuento,elbancoseibaalamierdayRamoncitoseibaparalacrcel.Nohaba dudas. El banco tena serios problemas y Bez Figueroa no estaba en condiciones de exhibir un orgullo que le haba provocado muchas malas jugadas. El trance era palpable. Tena muchos das rogando a todos que por favor le entregaran los recursosnecesariosparahacerfrentealaoladeretirosqueleestabanprovocando los rumores en contra de su banco y nadie le haca caso. A l, que haba sido tan esplndido, ahora el presidente y todos se le negaban... Ramoncito estaba
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desesperado. No quera creer todava que la negativa a realizar los desembolsos fuera una poltica de chantaje orquestada desde el poder. Cuando recibi la visita de ese domingo, comprendi todo. No tena escapatoria. Tena que ceder. Le habantorcidoelbrazoydoblegadosuorgullo. Alotrodaseretirlaquerella: Diciembre26,2002 AlHonorableMagistrado JuezPresidentedelaSegundaSaladelaCmaraPenal DelaCortedeApelacindeSantoDomingo SuDespacho HonorableMagistrado: Como es del conocimiento de ese Honorable despacho, el Banco Intercontinental, S. A., dirigi una comunicacin al seor Secretario de Estado de las Fuerzas Armadas, la cual forma parte del expediente a su cargo, con la finalidad de informarle de una serie de irregularidades detectadas por nuestros sistemas de supervisin y seguridad en el uso de las tarjetasdecrditoindicadasendichoinforme. Sobre ese particular y como es norma nuestra, independientemente de toda otra investigacin que hubiese sido realizada por los organismos correspondientes, hemos
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concluido con nuestras inquisitorias y averiguaciones pertinentes, las cuales, conforme a los reportes internos recibidos de los investigadores especialmente encargados a esos fines, estos son concluyentes al afirmar que en el uso y manejo de dichas tarjetas, si bien es cierto que se realizaron cargos inusuales y por valores inusitados que motivaron y justificaron nuestra denuncia, los mismos no contienen o contemplan usos fraudulentos por parte de su titular y en todo caso, la reclamacin por parte de nuestra institucin de los cargos realizados se circunscribira a las reclamaciones de losimportescargadosynopagadosporsutitular. Enesesentido,pues,elBancoIntercontinental,S.A.deseapor ste medio dejar constancia para todos los fines y consecuencias que el apoderamiento de esa Corte pueda implicar, que por las razones expuestas no tenemos ningn inters en que sea perseguido por la va penal el titular de dichastarjetas,posicinquepordemsjustificaysoportacon sobrada razn la decisin de parte de nuestra institucin, de no constituirse en parte civil en el proceso penal que le involucra. Sinotroespecialparticular,deusted
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Muyatentamente, RamnBezFigueroa Presidente
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Cc:ProcuradorGeneraldelaCortedeApelacin. El 27 de diciembre Ramoncito y Baninter recibieron RD$1,180 millones en lneas de redescuentos del Banco Central, que lehaban sido negados en losdas previos. El negocio funcion. Aunque la carta era malsima, muy mal escrita, tal vez redactada por un ingeniero, porque quedaba claro que por ah no pas cerca ni siquieraunparalegal.Pepeycompartesfuerondescargados. CuandolajepetaPlaca01tomabalaavenidaBolvarhaciaelOeste,soneltimbre delcelulardeHiplito.Elasistentedelpresidentelepaselmvil. EsLoisMalkn,seorledijo. HolaLois,cuntamelosaludMeja. SeorPresidente,enelcasodeBaninter,nohaynadaquhacer.Ramoncitose ha echado para atrs en lo que habamos negociado. No tenemos ms salida. Estamos obligados a actuar ya o las cosas se saldrn de nuestras manos... Malknhablabaconunavozdeultratumba,acongojado.
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Qupasconl,nopudisteconvencerlo?preguntapesadumbrado. No, presidente, es imposible confirm Lois el se resiste a nuestra propuesta. Coo,qumalditavaina...elpresidentequeddubitativo Corremos el riesgo grandsimo de una corrida, Presidente, estamos en la cuerda floja, no hay nada ms que hacer... Lois aprovechaba el silencio del mandatarioparareafirmarsuspreocupaciones. Lois, dame dos horas... djame asimilar esta vaina... yo te llamo en un par de horas.Nohagasnadahastaqueyotellameordenelpresidente. No hay problemas Presidente, yo le espero acept el Gobernador del Banco Central. Coo Hernani, en la maldita posicin que me ha puesto este muchacho. Yo adoro a su padre y quiero a Ramoncito como a un hijo. Ms que eso, le debemos muchsimos favores, pero ha salido muy terco y no quiere entrar en razn.Quhacemos?preguntporpreguntaraSalazar. Seor Presidente, la situacin es muy difcil, pero l le ha dejado pocas alternativas. Hay que actuar ahora, para protegerlo a usted tambin de ese maremoto, pero luego buscaremos la forma de ayudarlo, si es posible aconsejHernani. Tengo que pensarlo con detenimiento. Tengo que consultar un par de gente paraverqupiensandijoelpresidentealmomentodellegarasucasa.
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Captulo XV Chocando contra la dura realidad

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Lois Malkn luca sudoroso. Su tono de voz, un poco en falsete, denotaba el nerviosismo con que anunciaba al pas las incidencias del ms grande fraude financiero de la historia. Ante un auditrium tambin sorprendido, Lois denunciaba con pasmosos detalles, los hechos que haban llevado a la quiebra al segundo mayor banco privado del pas: el Intercontinental, engullido por la voracidad de una centrfuga perversa fabricada para sustraer los recursos de los ahorrantes y utilizarlos para borrar las cuentas en sobregiro de Ramn Bez Figueroa, sus principales colaboradores y las empresas vinculadas. Las autoridades nacionales asistan a un espectculo increble. Los rostros de los asistentes, desde el Presidente de la Suprema Corte de Justicia hasta el ms conspicuo Secretario de Estado,denotabanlaincredulidadquelesproducalanoticiaimpactante. Conpacienciay precisin, el Gobernador del Banco Central, teniendo al presidente asudiestra,anunciabalasmedidasjudicialesincoadasporelgobiernoylospasosa seguirentaninfaustomomento.Lasuerteestabaechada... Paradjicamente, y tal vez sin proponrselo, una parte importante de los que asistan impasibles a este espectculo, eran cmplices silentes, por accin u
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omisin de los delitos denunciados. Algunos de ellos, eran los beneficiarios de tanto derroche. Haban participado de manera entusiasta en el gran festn de la corrupcin, y ahora slo podan darse tres golpecitos en el pecho. El presidente de la Repblica no era una excepcin. En este 13 de mayo de 2003, se trazara la raya de Pizarro entre Ramn Bez Figueroa e Hiplito Meja y sus principales colaboradores. La noche haba sido larga y tenebrosa para Ramoncito. Por ms que intent conciliar el sueo, una enorme telaraa pegajosa le arropaba, mientras transitaba en xtasis por ese interregno incierto entre el consciente y el subconsciente, atacado por dragones alados con rfagas de fuego salidas de sus bocas, abrasndolo, mientras escuchaba el discurso de Palacio, amplificado por mil altavoces ensordecedores que le provocaban una angustia lacerante. Con el agravante de que no quera transmitir a Patricia la incertidumbre que le oprima el estmago,conesehormigueropermanenteatribulndoleelalma.Fuemuydifcil la tarea de calmar a su esposa, para evitar que colapsara. El esfuerzo le haba asoladolavida. Aunquevariosamigoslehabanadvertidosobrelamagnituddelaencerronaquele estaban preparando, nunca la pens en proporciones tan descomunales. Asisti boquiabierto al espectculo palaciego, con los ojos fijos en el plasma de TV sin
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pestaar, sin presentar emociones, sin que pudiera desatar los demonios de su furia, para pulverizar tanta ingratitud acumulada... No poda creer que los que se prestaban a esa patraa, fueran los mismos a los que amamant, protegi, distinguiysobrevalorendemasa.Mientrasmsconozcoalagente,msamoa mi perro..., pens para sus adentros. Los gritos de espanto de Patricia ante las acusaciones no pudieron sacarlo de su hermetismo. Miraba con firmeza a la jaura, para grabar sus rostros y sus gestos. Para tallarlos en sus recuerdos y no permitir quelosvientosdeldestinoborraranesashuellas.Ellospagaransudeslealtad. Fue una noche de pesadillas dormidas y pesadillas despiertas. El da, que en vigilia haba esperado, se hizo presente entre las brumas de un amanecer que le pareci sombro, visto con la mirada triste de su afliccin, ignorando la esplendidez de esa primavera boreal que se le iba. Cuando se hizo a tierra y mir de soslayo a su esposa, se dio cuenta de que ambos se haban engaado: ninguno concili el sueo. Este 14 de mayo de 2003 tendra que presentarse temprano ante el fiscal del DistritoNacionalparaserinterrogado.Lanocheanteriorhabapedidoasuamigoy abogado Marino Vinicio Castillo, que junto a sus hijos, Vinicito y Jurez, respondieran las acusaciones, desde la presidencia del Listn Diario, para que la prensa pudiera recoger hoy mismo su parecer. Haba dado resultado. En todos los medios apareca su declaracin y el Listn, como era de esperar, fue implacable contra los complotados. Pero la incertidumbre le embargaba. Qu pasara hoy
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en el Palacio de Justicia? Los medios anunciaban que Hiplito Meja, personalmente haba entregado el expediente acusatorio al Procurador Fiscal del Distrito Nacional, Mximo Aristy Caraballo para que procediera. Hiplito Meja. No poda creerlo. Ese pendejo me debe la presidencia y la vida..., se lament amargamente. En el nterin, sus abogados haban dispuesto todo lo relativo a su visita ante el Ministerio Pblico para aclarar los trminos de la acusacin en su contra. Hizo un ejercicio de autocontrol y se propuso enfrentar los hechos con la hidalgua que le daba el saberse poseedor de un poder ms grande que el poltico: el poder econmico, el poder de los medios, el poder social. Nunca se imagin, ni remotamente,quecontodoeseandamiajedeproteccin,pudierasucumbir. Su presencia en las instalaciones del Palacio de Justicia era aprensiva. Pero los hechos que fueron sucediendo, como avalancha indetenible, desbordaron su capacidad de comprensin. Por ms que intentaba llevar la bola a su cancha, para servirconholgura,nolograbasuspropsitos.Lascosassesalandecontrol.Erade extraar, porque esta era la primera vez que esto suceda en los ltimos cinco aos. Desde que haba comprado Bancomercio, se convirti en un hombre todopoderoso ymanejaba a la sociedad dominicana asu antojo.Haba hecho de la ddiva una filosofa, una tctica poltica que le granjeaba poder y dinero, convertidos en un crculo vicioso en el que ambos ser reproducan mutuamente. Definitivamentelascosasnoestabansaliendobienenestafiscala.MirabaaVincho
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con impotencia y valoraba los esfuerzos que ste haca, por medios legales y tratando de explotar al mximo el agradecimiento que todos deban al banquero, moldeando los hechos para hacer un traje que le sirviera a su cliente en esta ocasin.Perolasinstruccioneseranmuyprecisasycontundentes.Nopintabanada buenoelpanorama. Las horas transcurran lentamente y cada vez ms creca su conviccin de que los problemas eran mayores que sus expectativas y peor an, empezaba a confrontar la realidad, el hecho insoslayable de que a la hora de la verdad, las lealtades y gratitudes simuladas escurran el bulto montadas en el carrusel de las miserias humanas. Hoy, 14 de mayo, a Ramn Bez Figueroa, el todopoderoso banquero dominicano, nadie en Palacio le tomaba el telfono. Para esos amigos y paniaguados,hedaadiablosyhabaqueestarbienlejosdesudesgracia. Lo lamento mucho Ramoncito. Tengo que dejarlos presos. Quiero que sepas quenotengoalternativaselFiscaldelDistritohablabaconverdaderopesar. En ocho horas de interrogatorio, haba dado todas las vueltas posibles para escarbar la frmula que le permitiera quedar bien con Dios y con el Diablo, sin saber a ciencia cierta quin jugaba cada rol en este proceso judicial. Pero el alboroto de prensa que se haba armado en torno al caso, el espectculo montado en Palacio, no era ms que el primer acto de un drama que tendra que ser presentado en varias partes. Ahora, le tocaba a l hacer su papel y
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lamentablemente, el guin estaba escrito por otros y no tena la forma de improvisar. Tengo que dejarlos presos... retumb en la conciencia del banquero con sorprendente impacto. Penetr el tmpano, se estrell contra la parte cognoscitiva delcerebroyelecomilvecesrepetidofueperdindoseenelinfinito... Tengoquedejarlospresos...,MirconangustiaaMaximn.Ladesumiradahacia Vincho y luego le desgarr el alma ver como Vivian colapsaba entre lgrimas y llantos.l,RamnBuenaventuraBezyFigueroa,bisnietodelpresidenteBez,hijo de ex ministro, y dueo de la mitad de la Repblica Dominicana, padrino de todos lospolticos,propietariodelamayoradelosmediosdecomunicacinydemuchos de sus periodistas; protector de la iglesia, la justicia y los militares, iba a quedar preso en una celda inmunda del Palacio de Justicia de Ciudad Nueva, sin que todo su poder econmico, poltico y social le pudieran salvar del escarnio. Con una irnica sonrisa en los labios, para disimular la enorme furia que senta en su interior,rememorlasfunestasfrasesquedieroninicioasudesgracia... Yo te meto preso y te cierro el banco.... Y su ingenua, imprudente e inmadura respuesta:yyotetumbo...Ahoraestabapreso,muymalpreso,ynotenalams mnimaposibilidad,noslodetumbaralgobierno,sinodelograrquelerecibieran unasimplellamadatelefnica... Sin reparar en nada, luego de ocho horas de interrogatorios, el magistrado ProcuradorFiscaldelDistritoNacionalenvielexpedienteparaquefuesesorteado
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enInstruccinyseiniciaranlasindagatoriascorrespondientes.Porlosartculosque eransealadosenlapiezaacusatoria,notablementeloscargoserancriminales.
Captulo XVI Una coraza de impunidad

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Creo que Ramoncito pretenda ser presidente de la Repblica dijo Ernesto Gmez mirando con media sonrisa a Judith. O quera disear una extraordinariacorazadedefensa,paragarantizarsuimpunidad. Qutehacepensarenambascosas?preguntlaperiodista. Slo hay que dar una hojeada a su comportamiento, sobre todo a la desenfrenada carrera por comprar todos los medios del pas. Para crear una redtanampliaypoderosademediosdecomunicacinhayquetenerobjetivos muyfuertesbajolamanga. Recuerda que Nene Urea adquiri medios slo porque haba sido atacado despiadadamente por el peridico La Noticia y el canal 7 de Leonel Almonte. ldefendaesascomprasargumentandoquerepresentabanuncontrapesocon aqullossectoresbancariosquetambintenanmedios.Paraquesupieranque siagredan,seexponanaquedesdelaotraaceraselesdispararaconlamisma arma Judith haca un anlisis de la situacin en que se vio envuelto el Banco delComercioDominicanoysupresidenteelseorJosUrea,paracompararlo conlasituacinactual. Bueno, que t tengas un peridico o dos, para defenderte, o un canal de televisin, no es descabellado. Pero que compres la casi totalidad de los mediosdelpasyquetengasentunminaalagranmayoradecomentaristas, comunicadores, programeros y alabarderos de todos los talantes, ya me parecenestrategiasmercadolgicasdedominio.Infraestructuradepoder,para
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unfinmuyespecfico.LoqueestabahaciendoRamoncitonoeraunmecanismo dedefensa.Eralamspoderosamaquinariadeincidenciamediticadetodael rea del Caribe y Centro Amrica Ernesto Gmez hablaba organizando fichas enelinmensotableroquesehabaconstituidotodoelpisodesuapartamento, parapoderanalizar, juntoasu amiga ycolaboradora,el esquemasocietariode losmediosdecomunicacinadquiridosporRamnBezFigueroa. Es sencillamente impresionante. Casi todos somos empleados de Ramoncito, sin saberlo. Derepente note das cuenta que ha adquirido tucentrode trabajo analizabaJudith. Otro hecho que denuncia sus intenciones es el famoso Plan Decenal de Desarrollo.Estodounprogramadegobierno,concebidoporalguienqueaspira adirigirlaRepblicadijoErnesto.EseseloescribiVirgilioAlcntaracondos otresasesoresms. Aparte de ese accionar poltico, las inversiones que se est haciendo en la Red Nacional de Noticias RNN son enormes y con grandes miras. Se ha convertido de repente en una de las estructuras noticiosas ms modernas y avanzada de la regin. Tiene todas las condiciones para competir con CNN en espaol, Telemundo y Univisin, para la comunidad latina en Estados Unidos y algunos pases centroamericanos y del Caribe coment Gmez revisando los nmeros que haban entrado en las cuentas de esta empresa, en los documentosquelehabanentregado.
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De cuntos canales de Televisin estamos hablando, en realidad? pregunt laperiodista. Bueno, es difcil saberlo. Te refieres a los VHF y UHF? porque de cables tiene decenasdecanaleslocalesdisponibles. Merefieroalosgrandes.Alosdemsincidencia. Hay que contar al canal 7 del antiguo Rahintel que ahora se llama Antena Latina, que es de Ramoncito. Medios Educativos es propietaria del Canal 6, de Hatuey de Camps, pero ste le deba RD$57 millones de Pesos a Baninter sin ningn expediente, o sea, que ese canal estaba en la mira, pero todava no haba sido comprado. En el Canal 13, Telecentro, Ramoncito es propietario del sesenta por ciento (60%) de sus acciones, es dueo del Canal 21, Canal 27; haba hecho un contrato y haba avanzado US$4 millones de dlares para la compra de Supercanal 33, a parte del sobregiro en la cuenta que tena este canal; los canales 53 y 57 de Isla Visin... canales grandes, casi siete... y eso, quenosabemossitodavahayms. Si le sumas a eso el Telecable de ster, Telever, de la zona oriental y otras empresasdecabledeimportancia,aniveltelevisivoesunemporiocorrobor Judith . Don Pepn Corripio, propietario de la otra gran red de medios, no tienetantoscanales.SepuedencontarTeleantillas,Canal2,Telesistema,Canal 11yCoral39.Ramoncitolosuperabaporlomenoscontrescanales.
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Con la prensa escrita, el dominio era, en su primera etapa, muy pronunciado. Ramoncito haba adquirido el diario El Siglo y en alguna medida el meridiano La Nacin, por la fusin con Bancomercio. Luego se engull al Listn Diario, ltima Hora, cre El Expreso y El Financiero. Cinco peridicos. Don Pepn slo tiene el vespertino El Nacional, el peridico Hoy y el diario gratuito El Da Gmezseguarevisandolosvolmenesdedocumentosquecontenantodaesa informacinynosedecidanaentrarlealtrabajo. En realidad losdoscomunicadoreshabandedicadoel fin de semanapara elaborar todo un esquema societario y determinar la forma en que fue adquirido cada medioyusandoculesrecursos.Lainvestigacinquehabanhecholasautoridades del Banco Central era casi completa. Tenan todo. Pero para los fines de la opinin pblica, para que los dominicanos dominaran con detalles la filosofa del fraude, la magnitud del escarnio, los comunicadores tenan que hacrselo digerir con un lenguaje comprensible para que las grandes masas lo supieran. El argot jurdico, hasta para los comunicadores, era pesado y denso... Haba que traducir esas accionesalhablaentendibleparaelpuebloyesoseproponanhaceresesbadode maana en el apartamento de Ernesto Gmez. La vivienda estaba intransitable en este momento, por la gran cantidad de expedientes diseminados por el piso de parquet, que haba sido previamente limpiado con esmero para poderlo utilizar comounagranmesadetrabajo.
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Viste el lo que se le ha armado a Cabito y Luis Gonzlez Fabra por la venta y arrendamientodelosmediosdeBaninter? Bueno, ellos andan como gato boca arriba negando la especie. Bonaparte Gautreaux Pieyro dijo que yo me fui, pero yo no me fui..., como deca el famoso anuncio de televisin. En un comunicado a la prensa explic que es absolutamente falsa, interesada y malintencionada, la versin que da cuenta del arrendamiento de medios de comunicacin que pertenecieron al Grupo Baninter y al antiguo Banco Intercontinental, S. A. como se ha venido desinformandoenlosltimosdasleyErnestoGmez. Bueno, pero tengo entendido que se haban llegado a acuerdos en ese sentido Cmo dicen que es absolutamente falsa, interesada y malintencionada la versin?sepreguntJudith. Lo ms grande es que esa versin absolutamente falsa, interesada y malintencionada, ellos mismos la confirman en toda su extensin, cuando dicen de una manera olvidadiza que despus de las elecciones...., oye bien, antes de eso no recuerdan nada, pero despus de las elecciones de mayo el comitdecidinoCONTINUARlasnegociacionesparadiscutirelarrendamiento de uno u otro medio... Y se le pone la tapa al pomo cuando nos regalan (a los tarados malintencionados que cremos en la especie) esta belleza admiten, empero, que haba negociaciones en ese sentido... Claro, que se paralizaron, pero a nadie se le ocurra pensar que fue por la presin que ejerci la prensa
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con la denuncia responsable qu va!, no tuvo nada que ver con eso... es que los genios del Comit Nacional contra el Lavado de Activos descubrieron que como el partido en el poder haba perdido las elecciones, era ms brillante dejarquefueranlasnuevasautoridadeslasquedispusieranloquelaleyprev. Sehaballegadomuylejosenlasnegociacionesconlosargentinos. Claro que s. No slo se haba llegado lejos, se haban arribado a acuerdos concretos... Eso slo se detuvo por la denuncia a tiempo, pero faltando das para las elecciones nacionales, a esta gente se les ocurri vender todo, antes quevengaeldiluvio.Porsuerteselogrparalizartodo. Bueno, dejmonos de teoras. Vamos a ver cmo se adquirieron los medios dijoJudith.EmpecemosporelListnDiario,queeselmsgrande. Aunque el primero en adquirirse fue El Siglo, con la compra de Bancomercio quebradosugiriErnestoGmez. Si, pero El Siglo fue producto de una compra global. No hubo una estrategia particular. Donde se pone a funcionar la maquinaria del fraude fue para la compradelListnydemsmediosvinculadosaclarJudith. Tienesrazn.Nuestrotrabajodehoyesparadarseguimientoalmecanismodel fraude. En el caso de El Siglo el sistema no se utiliz especficamente para el peridico, sino para la compra de Bancomercio. El Siglo fue sencillamente una apa,comodicenlosbanilejos.UnbienporaadidurareconociGmez.
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Pero con el Listn hubo mala fe desde el principio. Es ms, yo me atrevera a decir que la concesin de tantos prstamos graciosos se hizo con la deliberada intencindeahogarloseconmicamenteyllevarloshastauncallejnsinsalida, paraponerlosacomerensusmanoscomentJudith. Hay que reconocer la competencia que traan desde jvenes Arturito y Ramoncito. Ah estn los datos. T sabes con qu cantidad de dinero compr Ramoncito elListnDiario?preguntErnesto. No.CondosmilmillonesdePesos? ConmildlaresleespetGmez. Coo, t ests loco. Cmo es posible, t ests relajando? Judith reaccionaba incrdula. Mira como fue la ingeniera para quedarse con el Listn. Es brillante. Los que disearon el esquema estn acostumbrados a delinquir Gmez iba organizando una escalera de documentos relacionados con el caso, mientras acercaba a Judith al rea donde haca el bosquejo . Sgueme con detenimiento, que esto me tom toda la noche. Y empez a hablar con rapidez: El 4 de Octubre de 1999, Ramoncito compr la empresa Bear Park International, LTD (BP), haciendo una inversin de mil dlares. Esta era una empresa de carpeta (off shore) que fue creada en Trtola, de Islas Vrgenes.
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Puso como representantes de la compaa a los seores Marcos Bez Cocco y Jess Mara Troncoso Ferra. Dos meses y medio despus, adquiere el primer paquete del Listn Diario, comprando 49,730 acciones a propietarios minoritarios por el monto de RD$34.1 Millones de pesos. Esta compra la hace con un cheque de la cuenta de BP en Baninter sin existir ningn contrato ni documento, ni depsito que avale ese pago de RD$34.1 millones Ernesto Gmezcontinusuexplicacin,mientrasJudithintentabadarleseguimiento. El 30 de junio del ao 2000 Ramn Bez Figueroa adquiere el control mayoritariodelaEditoraListnDiarioconunainversindeUS$65.4millonesde dlares. En ese momento, ms de mil millones de pesos dominicanos. Las personasquelevendieronsusaccionesaRamoncitofueron:
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SanoaInv.Inc. ClippertonDev.Corp. Capella,S.A. PamelaComercial,S.A. Pixys,S.A. CaribbeanGroupCorp. CalwoodDev.Inc. Woodrige,LTD EduardoPelleranoNadal PamelaCodomotor,CxA. MercantilAutomotriz,CxA. AutogermnicaAG.CxA. GPNLeasing,CxA. Tecnoplus,S.A. InmobiliariaREPECO,CxA. AutogermanaInc.(Pto.Rco.)

BankInvest,S.A. MarcerConsulting
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Yonoconozcoalamayoradeesasempresas.Dndeestabanmetidas?pregunt Judith. Nopodasconocerlas.Todoslosricosdeestepastienenlasllamadasempresas off shores que les permiten disimular sus fortunas. En algunos casos, evadir impuestos, y sobre todo, evitar persecuciones judiciales por casos de deudas, divorcios, conflictos entre socios, en fin, es un gran mecanismo para disfrazar capitales y evadir impuestos explic Ernesto Gmez . Casi todos los dueos delListnDiarioestabancamufladosenoffshores.Sabesporqu? Notengonilamenoridea.Explcamelot,porfavor. UnodeloserroresqueNeneUreareconocehabercometidoenBancomercio, fue aparecer en la macheta de El Siglo como presidente del peridico, siendo lamximafiguradeunodelosbancosmsgrandesdelpas.Dicelqueantes de levantarse reciba llamadas de grandes amigos, que a la vez eran poderosos clientes de Bancomercio. No tena cmo decirles que los comunicadores en El Siglo, tenan libertad de expresin absoluta y que no poda prohibirles ni censurarles sus artculos o escritos. Era un dilema muy serio y preocupante, por la doble funcin. Un almacenista de la Duarte no podra entender nunca que el dueo de un peridico no pudiera halarle las orejas a un periodista, si ste le estaba haciendo dao a un amigo. Desde esa ptica continuaba
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explicando Gmez la mayora de los empresarios dueos de medios, esconden su rol detrs de una empresa off shore y pasan desapercibidos, cuando ese peridico la emprende contra alguien que pueda hacer dao al negocio del propietario de las acciones del medio. Por eso ves, en el caso del Listn, como la mayora de las acciones estaban a nombre de empresas exgenas.PerodjameseguirconlaexplicacindelfraudepidiGmez. Baninter utiliz tres mecanismos para que Ramoncito se quedara con la propiedad del Listn Diario con una inversin de US$65.4 millones de dlares. Primero, entreg cheques sin fondos de Baninter & Trust. Segundo, emiti recibos de descargos y finiquitos a los vendedores de las acciones y a sus empresas relacionadas, canjendolas por deudas que las mismas tenan contradas con el banco. Aunque Baninter sald todas esas deudas del Listn y de sus empresas relacionadas, el banco no recibi ni un centavo por esta transaccin. Te doy un ejemplo simple, slo para que veas el carcter de la operacin.SiAutogermnicadebaRD$100millonesdepesosaBaninter,por las transacciones comerciales normales entre ambas empresas, y las acciones de Autogermnica en el Listn Diario costaban, digamos RD$125 millones de pesos, Ramoncito le borraba la deuda que tena la empresa en el banco de RD$100 millones, le entregaba su recibo o carta de saldo y le daba un Certificado de Depsito (CD) de Baninter & Trust por los RD$25 millones restantes. Como el banco no reciba dinero por borrar la deuda y el certificado
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de Baninter & Trust tampoco tena fondos, iba cargado directamente a una cuenta en sobregiro, el cual tambin era borrado. Luego, Ramoncito se quedaba con RD$125 millones de pesos en acciones del Listn Diario sin sacar ni un solo peso de susbolsillos el periodistaluca sumamente concentradoen la explicacin, como alguien que haba dedicado horas a desentraar esta madeja.Luegocontinu: Baninter, para coronar esta operacin, abri una Lnea de Crdito a favor de Bear Park International, LTD por los valores de US$32.4 millones de dlares, RD$182MillonesdePesosyRD$383millonesdepesos,paracapitaldetrabajo, renovable cada 180 das (6 meses) contando con la garanta de las acciones de la empresa Bear Park International, que t recordars que se compr en Mil dlares. Esta operacin completa la arm y dirigi doa Vivian Lubrano de Castillo,ayudadaportodossussantosymisteriosjuntos.Parael30deoctubre del mismo ao (cuatro meses despus) el 100% de las acciones de BP, que habansidopuestasengarantaalbancoparaesaslneasdecrdito,lesfueron entregadas al representante de Bear Park, Jess Mara Troncoso Ferra, secretario adems, del Consejo de Directores del banco. Baninter se queda sin garantaparalaslneasdecrditootorgadasalListn.Aunqueaquellasacciones iniciales fueron compradas en mil dlares, la propiedad ahora de todas las acciones de la Editora Listn Diario, por US$65.4 millones de dlares y RD$34.1 millones de peso, le daban un valor a los documentos que estaban
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hipotecados, proporcional a esas cifras el periodista exterioriz un profundo suspiro,paraluegocontinuar: El9denoviembredelao2000seconstituyeelnuevoConsejodeDireccinde la Editora Listn Diario: Ramn Bez Figueroa, presidente, Jess Mara Troncoso, Secretario, aunque luego fue designado Luis Miguel Pereyra en ese puesto. Esto se hizo un poco a destiempo, porque Ramoncito haba entrado realmente a controlar el Listn el sbado primero de Julio del 2000, cuando se present de manera informal, con un poloshirt azul, unos pantalones blue jeans y unos zapatos mocasines sin medias para tomar posesin y control de sus oficinas. Como puedes ver, toda la inversin realizada en el Listn Diario se hizo sin recursos reales, slo sobregiros y certificados, que luego fueron borrados. Tengo entendido que despus hubo un aumento de capital, con las mismas caractersticassugiriJudith. S, claro. Para el 13 de diciembre del 2001 se aument el capital de RD$250 millonesaRD$800millones.SeabriunacuentaqueselellamGapern,S.A. La famosa cuenta Gapern, dicen que esos eran los Gastos Personales de RamoncitointerrumpiJudith. Para ese aumento de capital, la cuenta, que se abri sin efectivo, sin depsitos y sin nada, se le dio un sobregiro que lleg hasta RD$556.7 millones de pesos, que luego fueron borrados mediante una transferencia que recibi de la
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Cuenta de Resultados que era una cuenta fantasma, slo utilizada para borraresossobregiros. Explcame eso: cmo una cuenta fantasma para borrar sobregiros? Eso se puede hacer en un banco? pregunt la periodista ms por joder que por curiosidadreal. Fjate cual es el mecanismo: Gapern tiene sobregiros por RD$556.7 millones. La Contabilidad de doble partida funciona de tal manera que por cada crdito que abres tienes que cuadrar con un dbito igual o viceversa. El hecho es que tienen que ser partidas iguales para dbitos y crditos. Si haces una transferencia de la Cuenta de Resultados hasta la cuenta de Gapern por el monto de RD$556.7 millones de pesos, Gapern recibe un crdito y queda en cero, sin sobregiros. Porque ha pagado o cubierto su sobregiro con el depsito que vino como transferencia. Pero, para hacer ese crdito, hay que debitaralacuentaquehizolatransferenciaporlamismacantidad,paraqueel mayor general pueda cuadrar al final del da. Se debita a Cuentas de Resultados por RD$556.7 millones. Pero como esa cuenta no tiene en fondos ni un centavo, lo que hace es que se sobregira tambin (ellos estn pasando el sobregirodeunacuentarealaotrafantasma),conelagravantedequeesaotra Cuenta de Resultados ser borrada en la noche por el software que recoge algunos certificados de depsitos selectivos y los distribuye en ese tipo de sobregiros creados para delinquir la periodista perciba el enojo de Ernesto,
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como si a l mismo le estuviesen robando ese dinero. No caba dudas, el sistemaeraingenioso.Perverso,peroingenioso.Difcildeseguir. Entonces, tanto el dinero de la compra del Listn Diario como el aumento del capitalsalierondelosfondosdelosahorrantesdeBaninter. En eso consiste el fraude que estamos detectando. Los documentos que has tradonosayudanmucho,peronecesitamosprobarelborrado. Cmofuncionaelborrado? Djame ponerte un ejemplo popular: t me das tres millones para que te los guarde por cinco aos y Jos Miguel me da cinco millones para 3 aos. Como debo devolver ese dinero en ese tiempo, yo me compro una casa de tres millonescontudinero.Sialgndatu Yaentiendoelmecanismo. Slo en el caso del Listn Diario se han extrado de los ahorrantes por un lado, mil ciento ochenta y ocho millones de pesos (RD$1 billn 188 millones de pesos) y US$37 millones de dlares por una compra que a Ramoncito le cost mil dlares coment Gmez, para luego agregar . En realidad, con los sobregiros de los gastos administrativos del perodo y los costos financieros de esa deuda, en el caso del Listn Diario tenemos que pagar t, yo y el pueblo dominicano,msdedosmilmillonesdepesosextradosdelBaninter. Explcameesodenuevo.Cmonoscostartantodinero?preguntJudith.
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RecuerdaslosRD$182millonesylosRD$383millonesdepesosqueBANINTER prestaBearParkInternationalparalacompradelamayoradelasacciones del Listn y que ledevolvieron las garantas a Jess Mara Troncosoa los cuatro meses? Y recuerdas que Ramoncito entreg un cheque de RD$34.1 millones de pesos de Baninter & Trust para las primeras compras de accionistas minoritarios? Una parte de la deuda por la compra del peridico estaba en US$37 millones de dlares. Pues bien, el 11 de marzo, 13 das antes de la fusin con el Banco del Progreso, mediantes memorandos confidenciales de Marcos Bez Cocco, fueron cancelados esos prstamos de Bear Park International de RD$182 millones y de RD$383 millones, ms la cancelacin de la deuda de US$37 millones mediante un prstamo registrado a nombre de Alta Financial Corp. (Miami) empresa existente para las transacciones en dlaresquetampocoregistrlaoperacin.As,todoeldineroinvertidoenel Listnfueficticio.IncluyendolosRD$54.6millonesdeSubero&Asocs.S.A.ylos RD$19.1 millones de Matesa, S. A. para la compra de la nueva rotativa y la construccindeledificio que la albergara,los cuales tambin fueron borrados. Sonmsdemilcienmillonesdepesostimados. Peroestabanasaltandoalpasamanoarmada!sequejlajoven. Exactamente. De eso se trata. Pero no es el nico caso. Esto se repite al calco para la compra de todos los medios. En el caso del Listn, por negociaciones polticas,sehabadevueltoaRamoncito,aunqueeslamayorpruebadelavado
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que existe. Sin embargo de manera formal el Listn Diario debe ms de RD$ 2 milmillonesalBancoCentral,quefuequienpagtodaslasdeudasdeBaninter. El Banco Central va a proceder al cobro de la deuda. Qu va a pasar ahora? Cuando t le debes la hipoteca de tu casa al banco y no puedes pagarla, Qu haceelBanco? Seadjudicalacasa. El Banco Central va a iniciar un proceso judicial para ejecutar la hipoteca. Va a adjudicarselegalmentealListnDiario. Sin embargo, en este momento se encaminan negociaciones tripartitas para que sea comprado por un poderoso grupo econmico dominicano. Primero lo quera don Pepn Corripio, y el gobierno simpatiza con l, pero como es el dueo de la mayora de los medios de comunicacin del pas, no piensan que es prudente que tambin tenga el control absoluto del Listn Diario. Por eso, han preferido la opcin de que El Grupo Vicini adquiera esa empresa periodstica, dndole una participacin de no ms del 13% de las acciones al Grupo Corripio. La oferta presentada por Flix Garca y un grupo de empresarios santiagueros, fue rechazada porque en la nmina de adquirientes haba mucho tufo a perredesmo. El gobierno no quiso poner en manos de la oposicindenuevoaesemediodecomunicacin,elmsimportantedelpas. Pero hay un serio inconveniente. La familia Bez no quiere salir tan fcilmente del diario. Va a pelear hasta las ltimas consecuencias para que no se venda el
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Listn y recuerda que si los accionistas no aprueban en asamblea una venta no hayformadetraspasarlasaccionesinformJudith. La alternativa es la adjudicacin pura y simple y ah los Bez pierden el Listn y la posibilidad de sacar algn provecho econmico. Por va de la negociacin tripartita se contempla darles a ellos unos millones de dlares como un carameloparaquenofastidienelprocesodeventa.Peroconlaguillotinaenel cuellodequesinovendenleejecutanlahipoteca. LomsgrandedetodoestoesqueelListnDiariotieneunvalordemercadode mil millones de pesos. Ya el Estado pag por l ms de dos mil millones de pesos, el doble. La familia Bez le tim al pas (que fue quien al final pag los platos rotos) RD$55 mil millones de pesos. Y todava hay que darle US$10 millones de dlares para contentarlos? T has visto al diablo? se lament Judith. Imagnate a un narcotraficante de Paya, en Ban que haya comprado algn motelconeldinerodeladrogayqueluego,paraconfiscarleelnegocio,queha compradocondinerosucio,paralavarlo,hayaquenegociarconl,paraqueno sepongabravito,ydarleunabuenacantidaddedinero... Meanalizabauncolegadeestosradicalesdelaradio,quesitsumaslosrobos y estafas que han hecho todos los presos de La Victoria, Najayo, Rafey y todas las crceles del pas juntos, no llegara jams al 1% de lo que sustrajeron los
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ejecutivos de Baninter y que sin embargo, en el pas no se ha producido nunca unintercambiodedisparosconlosladronesdecuelloblanco,conlosoligarcas. seesbienradical.Perotieneraznencuantoalasuma.El1%delossustrado en Baninter seran RD$1,650 millones... Aqu no hay grandes ladrones en las crceles...Generalmenteelquerobamuchonocaepreso. El destino del Listn Diario haba quedado sellado con el desarrollo de la Guerra de los Primos, como le llam el periodista Vctor Grimaldi. Este histrico medio de comunicacin mereca mejor suerte. Don Mximo y Tuturo Pellerano tenan muchosnegociosjuntosycompartanenabsolutaarmonaenlasempresas.Donde Mximo era presidente, Don Tuturo era vicepresidente y viceversa. Pero luego de la muerte de Tuturo en 1992, la lucha por el control y la hegemona enfrent de una manera muy lgida a los parientes, ya que don Mximo Pellerano quera asumir la direccin del Listn Diario y Eduardo, el hijo de Tuturo, se plant con una oposicinfrrea,hastaquesequedconlabatuta.Arturitotomasupropiocamino yfunda larevista Rumbo y el peridico Diario Libre,asociadoconAnibal de Castro. Ramoncito Bez Figueroa se queda en las gradas, apostando a la descapitalizacin delperidico. La lucha se haba trasladado a los descendientes de tres primos destacados en la historia empresarial dominicana: Mximo Pellerano Romano, Rogelio Pellerano
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Romano y Ramn Bez Romano. Aunque estos tres emprendedores supieron mantener equilibrio, armona y convivencia entre ellos y lidiar exitosamente con sus conflictos de intereses, sus vstagos, cada uno a su manera, vio a su primo comounenemigoalquehabaquedestruir. Mximo Pellerano Romano era el padre de Eduardito Pellerano, Rogelio Pellerano Romano de Arturito Pellerano, mientras que Ramn Bez Romano procre a Ramoncito Bez Figueroa. Por lo menos, Arturito y Ramoncito mantuvieron una lucha tenaz por conquistar liderazgos en los diferentes frentes en los que interactuaron en la vida temprana. Fueron rivales en el golf, con las mujeres, los carros de lujo y otras extravagancias. Cuando perfilaron sus vidas empresariales, dando seguimiento a los pasos de sus padres, ambos escogieron la acera de enfrente para desarrollar sus proyectos. Los seguros, los bancos, las comunicaciones, fueron slo algunos de los sectores en los que se enfrentaron. Pero la agresividad de la competencia en la banca le deparara un destino desagradable a cada uno a su manera. Arturito logr quedarse con el Chase ManhattanBank,aunquesuprimohabahechotodoslosesfuerzosporcomprarla prestigiosa franquicia bancaria extranjera. Por eso luego Ramoncito contraatac adquiriendo Bancomercio. Adems, en venganza, Bez Figueroa se qued con el Listn Diario, expulsando a todos los Pellerano del entorno. Ambos se lanzaran a una alocada carrera para la adquisicin de medios de comunicacin. Las
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consecuencias funestas de esta corrida sera una colisin estridente con los ms elevadosprincipiosticosymorales,ytendranlacrcelcomotelndefondo. Por razones de conveniencia poltica, el Listn Diario haba variado su lnea informativa y el Banco de Reservas le haba dado un gran apoyo econmico con grandes prstamos. Cuanto la carga financiera era muy gravosa, surge el Chapuln Colorado de Baninter y Ramn Bez Figueroa, con una mochila cargada de malas intenciones. Abre la compuerta de los financiamientos al Listn Diario en s y a todoslos accionistas en sus respectivasempresas. Lospuso a comeren susmanos. Era el momento de entrar en accin de los dos grandes cerebros de las finanzas: Luis lvarez Renta y doa Vivian Lubrano de Castillo. Ellos armaron, con cuidado y esmero, toda la estrategia de cerco y aniquilamiento al estilo maosta para quedarse con el control absoluto del ms viejo medio de comunicacin de la Repblica Dominicana. Eduardo Pellerano fue relegado a la empresa Autogermnica. Ramoncito, momentneamente saldra triunfador de la eterna rivalidad que haba sostenido siempre con su primo Arturito, torcindole nueva vez el brazo, ahora no en el golf, que era menos oneroso, sino en una de las estructuras de poder ms acentuadadelpas. El Listn Diario, con ms de cien aos de historia como decano de la prensa dominicana, fue fundado el 1 de agosto de 1889 por los seores Julin Atiles y Arturo Joaqun Pellerano Alfau, para dar inicio a la dinasta de los Pellerano en el
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peridico de mayor incidencia en el pas, la cual durara 112 aos, hasta cuando la familia fue sacada de circulacin, por la agresividad de un joven banquero que proceda del mismo rbol genealgico de los Pellerano fundadores. Despus de la crisis que empez el 15 de junio de 1942, cuando tuvieron que cerrar, ahogados por el rgimen trujillista, nunca ms haba confrontado el Listn Diario un perodo ms negro y turbulento, que el que le haba tocado vivir en las manos del Grupo Baninter,contodoslosgirosytambaleosquehabatenidoqueafrontar. Luego de revisar con cuidado el caso Listn, los comunicadores siguieron sus pesquisas. EnelcasodeJulioHazm,qupasah?seintereslacomunicadora. Bueno, ese caso da grima. La gente del Banco Central sostiene que no es posible. Que necesariamente Julito le sirvi de testaferro a Ramoncito, y que como todos los negocios del banquero, se meti en un berenjenal mucho ms grande que su capacidaddeaccinexplicErnesto. Son ms de cuatro mil millones. Cuatro Billones de pesos. Yo no s contar hasta ah. Hasta para contar un milln yo tendra serias dificultades. Tena Julito
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solvencia econmica como para calificar para prstamos de cuatro billones de pesos?pregunt Esa es la pregunta del billn. En los burs de crdito, Julito no califica ni para un milln. Julio Hazm Risk era un excelente comunicador que se hizo dueo de las maanas con un estilo incisivo y mordaz para entrevistar y hacer comentarios. Veinte aos atrs, no haba tanto desarrollo de la televisin matutina, sobre todo con el estilo campechano y directo con el que Hazm haca galas, adems, de su sinceridad y valenta. En realidad Julito estudi medicina que nunca ha ejercido pero su vocacin fue dirigida hacia la comunicacin social, especialmente en la televisin, comocomentaristayentrevistador.Naciel24demarzodelao1940,conpadres de descendencia rabe. Se cas con la venezolana Cruz Leida Josefina Ruiz Oleaga, nacida en Caracas. Con ella procre a Jacqueline Marie, Elizabeth Luca, Michael Patricio, y Manuel Abraham Khalil Hazm Ruiz. Julito fue procreado por la unin de Abraham Hazm y doa ngela Risk. Como todo descendiente de rabes, es un buen negociante, o por lo menos eso crea la gente, hasta que explotaron los los deBaninterysehandetectadolosorgenesdetantaprosperidad. Desde su trinchera de siempre, el programa Revista 110, el mdicoproductor de televisin empez su accionar en los medios con ms vocacin de periodista que de galeno. Para la dcada del 80 inici los experimentos de prensa escrita con el fallido peridico Caabrava, que luego convirti en una revista, ambos de efmera
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duracin y estrepitoso fracaso. Pocos aos despus logr obtener la licencia del canal 27, uno de los primeros canales de UHF con verdadera incidencia en la teleaudiencia,conelnombrecomercialdeCarivisin.Ademsdelcanal27deUHF, dealgunamaneralogrcompraroregistrarelcanal53yel57deUHF,IslaVisiny as fue conformando un pequeo emporio radial y televisivo. Para el final de la dcada del 90, Hazm tambin haca experimentos con un novedoso y moderno meridiano llamado La Nacin, utilizando la misma infraestructura del peridico El Siglo, propiedad, en ese entonces del Banco del Comercio. Estos medios, como es sabido, fueron adquiridos por Baninter a travs de la fusin con Bancomercio, por lo menos El Siglo, aunque desde ese entonces La Nacin tena grandes deudas pendientes con Bancomercio. Como los esfuerzos anteriores de prensa escrita, el mdicoperiodistavolviafracasarconlosrotativos,hundiendoaLaNacinenuna fuerte crisis econmica, producto del dficit diario que iba acumulando y sin perspectivasdesalirairosodelamisma,porlomenosenelcortoplazo. Hazm continu diversificando sus reas de negocios de manera imprudente, en renglonestandismilescomolosrestaurantesElRanchodelaFeriaGanadera,elde laPlazaLopedeVegaydeSantiago,frentealMonumento.TambinlleghastaSan Francisco de Macors. Luego hizo esfuerzos con Pappalapasta, y con el restaurante Mytos en la calle Paseo de los Locutores. Compr ingenios azucareros, equipos de bisbol en Repblica Dominicana y Puerto Rico, adquiri un par de pantallas electrnicas que coloc en el Estadio Quisqueya, luego cre una empresa
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publicitara para manejar el marketing de los torneos de bisbol, instal una UniversidadyempezlaconstruccindelCentroMdicoINCE,conpretensionesde altsima modernidad y tecnologa. En fin, Julito, como Ramoncito, compraban todo lo que les vendan. Slo que al final ha resultado que aquel, compraba amparadoenelpoderquerecibadeste. Por esta razn, esa tarde Judith y Ernesto Gmez vaciaron una caja que contena los documentos correspondientes a los casos de Isla Visin, Canal 27, Bloque Interactivo de Radio, S. A., Editora La Nacin, Frecuencias y Medios, S. A., FM Distribuidora, Centro Mdico INCE, Ingenios Caabrava, Julio Hazm Risk, Michael Patricio Hazm Ruiz, Vctor Gmez Bergs, entre otras muchos documentos relativos al caso. Judith ayudaba a organizar en el suelo la documentacin con una ampliasonrisaenloslabios. Pero aqu hay tantos papeles como los de Ramoncito coment a modo de chanza. No hay tantos, ni siquiera parecidos, pero tenemos que rastrear cuatro mil millones de pesos yms deUS$23 millones de dlares, y paraeso se necesitan muchos documentos le explic el periodista e investigador Ernesto Gmez, mientras colocaba los expedientes en el orden que haba diseado en su mente. Con qu criterio quieres que ponga los archivos... quiso saber Judith al verlo tanconcentrado.
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Bueno, en realidad quiero ir de mayor a menor para explicarte los casos y que podamos hacernos una idea clara de cmo ocurrieron los hechos. Yo estoy buscandotodoloquetienequeverconIslaVisinyloestoycolocandoenesta esquina. Lo del Canal 27 va por aqu seal un montn de papeles organizadosenunfolderamarilloquedecaenlaportadaCasoCanal27. Podemostambinhacerunresumengeneralparalosfinesdelainvestigacin sugiriJudith,tratandodeevitarlatortuosalabordeexplicarlosunoporuno. Se puede hacer un resumen general de las cantidades, pero siempre la gente esperar que le des pistas de cmo se hicieron las cosas. Los abogados tienen latareadeescribirparalosjueces,muycircunscritosaloscnonesjurdicosya las exigencias de las leyes, para convencer a los magistrados de la vinculacin de los hechos con los articulados que han sido violados en los cdigos. Nosotros lo periodistas debemos huir como el diablo a la cruz de esos tecnicismos. Hay que hacerle digerir al pueblo lo que ha pasado con un lenguaje claro, llano y directo. Ahora haremos de traductores, pero para hacer eso debemos dominar nosotros los intrngulis y luego pasaremos los datos con certeza a nuestros lectores, y en tu caso, tambin a tus oyentes explic Gmez. EmpecemosporIslaVisin,entoncessugiriJudith. No. Vamos a hacerlo como deca Juan Bosch, con el mtodo de trabajo que ense a los peledestas: Hay que ir de lo general a lo particular, para luego
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volver de lo particular a lo general. Es importante tener un resumen general que luego iremos desmenuzando por partes. Vamos a empezar por el todo, paraluegorecorrerlaspartes. Qutenemoscomopuntodepartida?preguntlaperiodista. Julito Hazm con todas sus empresas tena deudas con el Baninter por ms de cuatro mil millones de pesos. En realidad por cuatro mil doscientos sesenta y seis millones de pesos. Eso es RD$4.2 billones de pesos dominicanos y US$23 millones de dlares apunt Gmez mostrando el contrato que tena en las manos. Diablos. Yo te dije que no s contar hasta ah. Pero hay otro dominicano que debamsdineroqueJulito?,ademsdeRamnBezFigueroa,porsupuesto seintereslacomunicadoraconverdaderasorpresa. Nos,enrealidad,sialgnempresariollegahastaeseniveldeendeudamiento. EstamoshablandodemsdeUS$280millonesdedlares.Nocreoqueninguna empresa dominicana califique para un prstamo de ese monto. Por lo menos enelpasningnbancodominicanotienecapacidadparaprestaresemonto.Es ms, los bancos tienen prohibido prestar ms del 50% de su capital a un solo cliente. Si te digo que aqu hay bancos que hasta hace poco menos de cinco aos no tenan cien millones de dlares de capital, y aun hoy algunos bancos nolleganateneresepatrimonio,tendrsunaideaclaradequmontoestamos hablandoenelcasodeJulitolosdatoserancontundentes.
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Pero no es posible que una sola persona, an cuando lo disfrace con distintas empresas,puedallegaraeseniveldeendeudamiento. Lo grande del caso es lo siguiente, en esta carta que le envi el pasado 22 de diciembre de 2003 t sabes cunto le pidi Julito Hazim a la Junta Monetaria queledescontara?preguntsocarrnErnesto. Undiezporciento?EsoesmsdecuatrocientosmillonesadelantJudith. Ests loca? Pidi que le rebajaran RD$3 mil millones de pesos, para l pagar slo mil millones. Tena la intencin de que le rebajaran el 70% de la deuda, para que t y yo, nuestros hijos y familiares, pagramos esos restantes RD$3 mil millones...y adems que lepermitieranpagar esa bagatela unao despus aunque las cifras parecan increbles, Ernesto tena los documentos en sus manos. Bueno, pero tengo entendido que la Junta Monetaria y la Comisin de Liquidacin de Baninter negociaron un buen contrato dijo la periodista, hojeando el convenio que tena en sus manos, firmado por el productor de televisinysuhijoMichaelHazm. Se le hizo una rebaja de casi RD$1,000 millones de pesos y le dieron dieciocho mesesparaempezarapagar.CosaquenohacumplidotodavaexplicGmez .Milmillonesdepesos!Teimaginascuntasescuelasyhospitalessepodran construirconesasuma?
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Coo, pero mira qu chulera Judith sealaba con incredulidad una parte del contrato que estaba resaltado con un marcador amarillo. En este prrafo habla de un sobregiro en la cuenta de Hazm por ms de RD$539 millones de pesosmostrlaperiodistaelprrafoencuestin. Si, pero los sobregiros eran el principal modus operandi de esta gente. Eso no esgrancosa,comparadocontodoloquesehizo... No,esenoeselcaso.EsparaquetedeleitesconestechistedelBancoCentral Ahoralacomunicadoramostrotrapartedelosdocumentosquetenaenlas manos.MiraestaparteaqucomodiceJudithempezaleer: Prrafo I: De las deudas en pesos dominicanos del Dr. Julio Hazm, se ha segregado la parte correspondiente al Prstamo No. 1638553114, por la suma de RD$20,000,000 y los intereses vencidos al 31 de enero del 2004 por RD$5,186,676.71. Este prstamo fue otorgado por LA SEGUNDA PARTE (vale decir Baninter, interrumpi Gmez) para financiarle la compra de dos inmuebles propiedad de esta ltima, los cuales nunca se formalizaron, cuyo precio de venta era de RD$26 millones, localizados en la Avenida Paseo de los Locutores(restauranteMytos)yenlacalleDr.BezNo.23,antiguorestaurante Pappalapasta, para lo cual el seor Hazm avanz una parte del dinero acordado mediante el pago de RD$6 millones de pesos en fecha 28 de agosto delao2002... Quleencuentrasdemaloaeso?lepreguntErnestoGmez.
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Mira ms abajo. Sigue leyendo, para que te caigas para atrs le recomend Judith. PrrafoII:LASEGUNDAPARTE(Baninter)haacordadoconLAPRIMERAPARTE (Julito Hazm) venderle el inmueble correspondiente al antiguo restaurant Pappalapasta, ubicado en la calle Dr. Bez No. 23, por la suma de RD$7 millones, para lo cual el pago correspondiente a los RD$6 millones de pesos ser aplicado al precio de venta pactado. La suma restante de un milln de pesosdeberserefectuadoalmomentodeformalizarlaventa. Coo,peroporesofuequelaComisinnorecuperniel10%delosactivosde Baninter. Los regalaron todos y no estn presos los que firmaron ese contrato?preguntindignadoErnestoGmez. Por Baninter firmaron el licenciado Csar Gmez Daz, licenciada Zunilda PaniaguayellicenciadoManueldeJessViasOvalleleylaperiodista. T entiendes de qu se trata? Primero Julito le debe RD$4 mil millones al banco. De esos, ms de RD$500 millones son de sobregiros, que no ha depositado. Luego Julito le compra tambin a Baninter dos locales de dos restaurantes, por RD$26 millones de pesos. Para esa operacin da un inicial de RD$6 millones de pesos y queda debiendo RD$20 millones. Como nunca ms pag nada, a los dos aos, tena intereses por RD$5,186,000. O sea la deuda enteraotravezsiguianalizandolaoperacinelcomunicadoreinvestigador. SintomarencuentalosRD$4milmillonesquetambindebeleayudJudith.
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S, eso es muy importante, a un hombre que le debe RD$4 mil millones con atrasosdecuotaseinteresespormsdeRD$300millonesysobregirosporms de RD$500 millones. Entonces, la famosa Comisin de Liquidacin le acepta a Julito, retornarle, al pobrecito, los RD$6 millones que haba aportado, porque la operacin nunca se formaliz y venderle el local de Pappalapasta, frente al Palacio Nacional, por RD$7 milloncitos Ernesto rea con esa risa sarcstica de piqueeindignacin. Lo grande es que en realidad el local lo compr en un Milln de pesos. Los RD$6 millones pertenecan a Baninter por lo menos mil veces. Y si eso fuera poco, ya los intereses del prstamos tenan atrasos por cerca de los RD$6 millonesotravezanalizabalacomunicadora,tambinindignada. La situacin es ms grave con la siguiente maniobra. T sabes cunto cuesta uncanaldeUHF?preguntelperiodista. Notengoidea.cuntodebecostar?lanzlapelotaparalaotracancha. Johnny Dauhjre compr el canal 19 que es de los mejores posicionados, por ser el ms bajito despus del 15 . Por la suma de RD$3 millones y medio de pesosen1997eldineroseloprestHatueyDecamps,peroesefueelmonto, queesloqueimportaahoraexplicGmez. Peroel17estprimeroqueelcanal19corrigiJudith
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S, pero el 17 es un canal educativo de la Red que maneja CERTV o el canal 4, que es del gobierno. En trminos comerciales, el 19 es el segundo canal ms bajitodelaredUHF.El15,deJuanRamnGmezDazeselprimero. Bueno,deesohaca5aos,cuandoseprodujeronesoshechos. El canal 53 de Isla Visin de UHF fue vendido, por lo menos en RD$1,400 millones de pesos. Estamos hablando de 1.4 billones de pesos dominicanos y esonoesposible,niponiendotodoelcableadodeesoscanalesenfibradeoro de18quilatesprotestErnesto. Con el canal 53 de Isla Visin Ramoncito y Julito Hazim haban decidido hacer un canal social al estilo E Entertainment que sera dirigido por Magda Florencio. En la nmina de ese canal Ernesto poda leer el nombre de reconocidos comunicadores del pas con sueldos exorbitantes. Igualmente haban planificado utilizar el canal Telemundoenlafrecuenciadel57UHFconplanesnoticiosos,aprovechandoelplus quelesdabaelnombreinternacional. Estamos hablando de casi US$60 millones de dlares por dos canales UHF y si quieres le pones dos o tres emisoras que tena Julito. Por ms cuentas que saquesnodaparalamitaddeeso,siquieraayudlajovenconsusclculos. Para cuando explot la crisis de Baninter, con US$10 millones de dlares, t podas comprar cuatro canales de UHF. Es ms, el caso del Supercanal 33 y Supercanal Caribe, el ltimo con la mayor trascendencia internacional en toda la historia de la televisin dominicana, fue vendido en US$14 millones a
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Ramoncito. Como sabemos todos, como el dinero no le costaba nada al banquero, pagaba lo que le pidieran por las cosas que compraba. Supercanal debavalerporlomenosdiezvecesmsqueIslaVisin.PuesaJulitoledieron cercadeUS$60millonespordoscanalesyalgunasemisoras. Mira aqu el estado de situacin que present el canal cuando se haca el due diligenceparalacompra:activosporRD$83millonesdepesos. Gmez se acerc al ventanal y se puso a mirar a lo lejos... Haba tomado una tasa de caf en sus manos mientras Judith haca los clculos y notaba que el cansancioempezabaaapoderarsedeellos. Para que tengas una idea: un canal de UHF en este momento, cualquiera que noseael15deGmezDaz,valemenosdeRD$140millonesdepesos.Undiez por ciento de lo que se dio por un canal inspido como el 53, an con toda la retahla de emisoras que pudieratener al lado. RD$1,400 millones de pesos no lo vale ningn canal del pas, ni siquiera de VHF y menos en la poca en la que serealizlaoperacinconvinoGmez. EstabaJulitosirviendodetestaferroaRamoncito?preguntJudith No s. No creo que un hombre tan brillante como Julito se dejara coger de condn de Ramoncito, que tiene menos luces. Tal vez Julito se meti en demasiados los con todos esos negocios juntos y por ah vienen sus deudas. Pero, que le pagaran ese monto por sus medios no es posible. Ah se estaba comprando otra cosa... y para esa poca del 2002 ya la vocera de Hazm no
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vala tanto, su incidencia haba disminuido bastante, ni siquiera podemos manejarlatesisdequeloestabancomprandoal. Gmez segua mirando hacia el pasado a travs de un crespsculo hermossimo que l se estaba perdiendo, divagando entre cuentas y sobregiros, sumas y restas, descuentosyconcesionesonerosas... Yo creo Judith que me estn cayendo juntas las malas noches que tengo estudiando este tema. Pienso que debemos seguir maana, porque entre indignacinycansanciovoyperdiendofacultadesrealmenteelinvestigadorse notabamuyagotado. No tengo problemas, continuemos maana. Todava nos falta mucho tiempo paratodoestetrabajodijo. Vamos a hacer una cosa. Yo entiendo que lo ms profesional es que nosotros entrevistemos a Julito Hazm y escuchemos su versin. Le informamos todo lo que dicen de l los funcionarios del Banco Central, para que l pueda defenderse y que nos deje plasmada su posicin al respecto, as tendremos un abanicoparaescogerlaversinquemsseajustealaverdadplanteGmez. Bueno,llmaloylovisitamoscuandolquieraprecisJudith. Yo tengo su celular, l siempre toma el telfono, no se parece a los funcionarios del PLD que nunca responden una llamada, a menos que no sea unodesuscachanchanesdijoErnesto.
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Ernesto se dispuso a marcar. Cuando escuch la respuesta al otro lado de la lnea sesintitranquilo. HolaJulito.SoyErnestoGmezcmoteva?preguntelperiodista. HolaErnesto.quhay?respondisecamenteJulito. Oye,tengomuchointersenconversarcontigoymegustarasabercundome puedesrecibir. Cuandotquieras,todoslosdas,despusdelprogramayoestoyenmioficina ydequsetrata? Estoy haciendo una profunda investigacin sobre Baninter, porque quiero escribirunanovelaalrespectoyttienesmuchosconocimientossobreelcaso. Bueno, pero yo sobreBaninter note puedohablar, porque yo soy partedeeso Quyotepuedodecir?secuestionelexpertocomunicador. Tienes muchsimas informaciones valiosas del banco y creo que me puedes ayudarsilodecidesinsistielinvestigador. Cuando t quieras. Yo te digo todo lo que creo y t publicas todo lo que quieras.Alfinyalcabo,tvasahacerloquemsteconvengasequejJulito. No hay problemas Julito, quiero que hables conmigo y dices lo que creas que me puede ayudar. Recuerda que estoy escribiendo una novela y no quiero cansarconeltemajudicialylasperoratasdelosabogados.Loquepretendoes explicarel casoconlosdetallesquenohansalidoala prensaydelos cualest dominasmuchsimosdatos.
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Est bien,pasa por mioficina cualquierda, despusdellunes, cuando termine elprograma(Revista110). AhestarconfirmGmez.
Captulo XVII Radio Bemba en accin

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En un pas pequeo, el poder de propagacin de los rumores es inmensamente superior a la capacidad de informacin de todos los medios de comunicacin juntos. Estos vuelan, como la brisa y van llegando a cada receptor con tantas distorsionescomocreatividadtengaelentetransmisor,paraadornarasuantojoel recado que entiende que con l se ha enviado a la mayor cantidad de personas posibles. Asignndole credibilidad absoluta a la fuente originaria, nadie osa cuestionarlaveracidadycertezadelainformacinrecibidaycomprobarlanopasa, ni remotamente, por la mente de quienes con ligereza extrema se presentan ante losdemscomolosmejoresinformados. LanicaemisoraqueRamoncitonopudocomprarnuncafueRadioBemba2,yesta eralamsimportante,porqueeslamsdaina. El cruce de informaciones sobre el tema Baninter era profuso. Todos enteraban a todos. Los telfonos celulares y en algunos casos los de las oficinas y las
Terminologautilizadaporlosdominicanosparareferirsealacapacidadderumoresychismesquese ponenacircular.
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residencias de los implicados, vinculados y relacionados, estaban intervenidos, a veces, hasta por seis sectores diferentes. El tema de la escucha telefnica ilegal se haba convertido en uno de los ms rentables negocios informales del pas, con el agravantedequesiendounaactividadprohibida,undelitopenalsancionadoporla Constitucin y las leyes, las autoridades eran las ms asiduas, entusiastas y fervientes clientes de los espas ilegales. Desde el presidente de la Repblica, pasando por todos los ministros, hasta el empresario mas avezado, pasaban en fila por las casas de los interventores, sin pudor ni sonrojo, a buscar las informaciones de los chismes del da, de las incidencias polticas, econmicas, empresariales, y lo msincreble,conmorbosidadpasmante,aenterarsedequinleestponiendolos cuernosaquin. En medio de esta maraa de informaciones ciertas o distorsionadas, de verdades a medias o medias mentiras, de invenciones decoradas con tanto esmero que se convertan en evidencias irrefutables, las colisiones dentro de las instituciones no se hacan esperar. Los medios de comunicacin tenan el gran dilema del conflicto de intereses de los dueos. El periodista se vea en la encrucijada estresante, cada vez que iba a informar, de atravesar un laberinto interminable de giros a diestra y siniestra para al final del tnel, tener precisin de los intereses que defiende y protege el medio en el que labora, para conservar, por lo menos el empleo, pues mantenerladignidaderamuchopedir.Habaqueevaluarconlaconcienciaclarasi lospropietariosdelperidico,elcanalolaemisora,eranaccionistasdealgngrupo
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financiero, o si sus empresas tenan negocios importantes con los protagonistas de lasnoticiasquedebanpublicarse. Laembajadanorteamericananoescapabaaesteconflictodeintereses.Losaosde ejercicio diplomtico y a veces no tan diplomtico del embajador Hans Hertell lohabanvinculadotanestrechamenteamuchosempresariosdominicanos,conlos que comparta de igual a igualliteralmente tanto en eventos sociales inherentes a sus funciones, como en actividades de negocios de todos los gneros y tamaos. Hertell almorzaba los martes en el Restaurant Don Pepe del tradicional sector de Gazcue, en Santo Domingo, o el restaurant de carnes David Crockett, donde amenizaba encuentros histricos para analizar negocios tanto en Repblica Dominicana,comoenEstadosUnidos,PuertoRicoyPanam. Su vinculacin con algunos de los sectores involucrados en el Caso Baninter, impidi que el embajador asumiera el papel destacado que debi jugar, debido, sobre todo, a que gran parte del lavadodeldinero en estos hechos, por no decir el cien por ciento, se hizo en las modernas lavanderas del estado de la Florida, ante los ojos de los norteamericanos. El Embajador Hans Hertell no poda alegar ignorancia, porque fueron los organismos de inteligencia norteamericanos los que dieronlaprimeraclarinadasobreelescndalo,conlasadvertenciasquelehicieron a Ramn Bez Figueroa sobre el uso que se le estaba dando a las famosas tarjetas
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decrditodelpresidenteHiplitoMeja,utilizadasporPepeGoicoyTorresPezzotti de manera burda, para sustraer dinero del Baninter, que al final eran recursos de losdepositantes. Pero adicional a eso, la embajada se mantuvo muy bien enterada de todo cuanto aconteca en el embrollo financiero dominicano, a travs de un tcnico de su confianza que les informaba de los acontecimientos ms destacados. Ciertamente el licenciado Heiromy Castro enviaba los pormenores hacia la embajada norteamericana, con las novedades ms impactantes de la crisis financiera que sacudaavariosbancosdeimportanciadelpas.EnsucondicindeEncargadodela Divisin de Inteligencia Financiera de la Superintendencia de Bancos, Castro sostena contactos permanentes con la embajada, para que stos dieran seguimiento pormenorizado al movimiento del sector bancario en el pas. Sin embargo, el embajador segua siendo tmido y timorato para entrarle de frente a los fraudes bancarios. En ese escenario es que surge el protagonismo de una seora que es considerada como de armas tomar: doa Elena Brineman, quien funga como Directora de la Agencia de los Estados Unidos para el Desarrollo Internacional (USAID). La seora Brineman de altsimos valores morales y clara visin de su responsabilidad como enviada diplomtica, no se qued de brazos cruzados.
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Ernesto Gmez haba doblado en la Avenida Kennedy a la derecha para tomar la calle Juan Toms Meja y Cotes, que luego se converta en Camino Chiquito, con rumbonorte.DejatrselColegioArroyoHondoyfrentealBancoPopular,enla misma esquina de la Farmacia Carol hizo un giro hacia su derecha para encaminarse a la casa No. 14 de la calle Jos Antonio Polanco Billini, unos metros antes de llegar a la puerta principal del Club de Arroyo Hondo, donde estaba la residenciadeladirectoradelUSAIDenelpas,doaElenaBrineman. Todava no haba pasado un mes del anuncio hecho en el Palacio Nacional por las autoridades financieras sobre el gran fraude del Grupo Baninter y la Brineman entenda que los dominicanos deban reaccionar con indignacin ante tanta barbarie.Despusdetodo,lainversinquehacanellosenalgunasentidadesdela llamada sociedad civil, le daba algn derecho para hacer sugerencias, cuando de la salud moral del pas se trataba. Ella estaba muy insatisfecha con las reacciones tardasytmidasdelembajadorHertellydeciditomareltoroporloscuernos. Gmez haba sido convocado, un poco de prisa, por un fax que haba recibido el pasado 6 de junio, a una reunin para tratar temas de actualidad. Las ayudantes dedoaElena,tantoRosannaMedina,queesasistentedeProyectos,comoGladys Guridi, haban pasado el da confirmando la asistencia. Haba dicho que s en dos ocasiones. No haba dudas de la eficiencia y formalidad del equipo de la USAID en elpas.Ernestosedirigaalareuninconalgodecuriosidad,peroconlacertezade
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que iba a ser abordado el tema de Baninter, por conocer la entereza con que se maneja la seora Brineman en los asuntos relacionados con la corrupcin por lo menosladominicanapensGmez. Elperiodistatuvounarecepcinagradableyrecibiesmeradasatencionestantode doa Elena como de su equipo. Al llegar pudo comprobar que al encuentro informalhabansidoinvitadoscomunicadores,empresariosypersonalidadesde la sociedad civil, casi todos comprometidos con la lucha en contra de la corrupcin, tanto pblica como privada, pero no se incluy a ninguna autoridad oficial. La lista de invitados la encabezaba Elena Viyella, del Consejo Nacional de la Empresa Privada (CONEP), la licenciada Marisol Vincens de la Asociacin Nacional de Jvenes Empresarios (ANJE), el licenciado Rafael Toribio, de la Universidad Tecnolgica (INTEC), la licenciada Fabiola Medina de la Fundacin Institucionalidad yJusticia(FINJUS),eldoctorFranciscolvarezPancho,licenciadoJavierCabreja, y la licenciada Miriam Daz, todos de Participacin Ciudadana y los respetados comunicadoresJuanBolvarDaz,FaustoRosarioAdamesyNuriaPiera,ascomoel padre Jorge Cela, del Centro Padre Juan Montalvo. Ernesto pudo notar enseguida queeraunencuentrodealtonivel,porlacalidaddeloscontertulios. Quiero agradecerles que hayan tomado un poquito de su tiempo para compartirconnosotros.EsungranplacerrecibirlesinicilanochedoaElena, mientras sus asistentes recorran el entorno con bandejas que contenan los tragos que cada uno haba ordenado. Doa Elena hizo la introduccin del
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propsito del encuentro que haba convocado y quera tener una idea clara de qu pensaban losinvitados, porconsiderarella que eran, en alguna medida, las vocesmsautorizadasdelpas. Como vern, los ltimos hechos denunciados como actos de corrupcin en el sector financierohansometido al pas a presiones extraordinarias que sevan a reflejarenlaestabilidadysobretodoenladebilidaddemuchasinstitucionesde la democracia. Es importante para el gobierno de los Estados Unidos, escucharlos a ustedes, percibir la visin que tienen de la crisis y las ideas que puedan aportarnos para nosotros elaborar nuestras posiciones a partir de las perspectivas que se presenten aqu explic la diplomtica norteamericana. Paraseguiradelantandosuposicinentornoalacorrupcin. La Embajada Americana en la Repblica Dominicana se siente orgullosa de trabajar con ustedes a travs de la Agencia de los Estados Unidos para el Desarrollo Internacional, ya que creemos que la buena gobernabilidad es vital para una democracia y economa slida explic la Brineman, para continuar . Dentro de nuestro programa en este pas alentamos la transparencia, as como lafortalezadelosmecanismoseinstitucionesparalucharcontralacorrupcin. La diplomtica estadounidense ech mano a un legajo de documentos que tena a suladoyempezaexplicarlos. Un cmulo creciente de estudios acadmicos durante la dcada pasada estableceelfuertevnculoqueexisteentreelimpactonegativodelacorrupcin
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y la tasa de crecimiento econmico de una nacin. Por ejemplo, los estudios muestran que la corrupcin tiene un impacto negativo en las inversiones tanto del sector extranjero como el nacional, que, a mediano y largo plazo, causa un descenso substancial en el crecimiento econmico. Adems, los pases que practicanlabuenagobernabilidadarrojancifrasmsaltasdeingresospercpita la seora continuaba exponiendo a sus contertulios con notable preocupacin sobre el tema que abordaba con destreza, an con su pronunciado acento del ingls. Quiero mostrarles cmo un estudio del Banco Mundial arroj que un aumento del uno por ciento enla tasa de sobornoestasociado a una reduccin del tres por ciento en la tasa de crecimiento de un negocio. Cuando hay complicidad entrelaempresayelgobiernoaladoptarpolticasdecisoriasparacompartirlos beneficios de actividades corruptas, surge una forma de corrupcin que es an mspeligrosaparalasociedad. Piensa usted que en la crisis dominicana se ha dado esa complicidad entre el Estado y los bancos? Ernesto Gmez no pudo resistir la oportunidad. Era importante conocer la visin que tenan los norteamericanos sobre la sospechosafaltadesupervisin. Mire seor Gmez, nosotros no queremos enjuiciar un proceso que apenas se inicia y es necesario profundizar las investigaciones. Precisamente les hemos convocado aqu esta noche porque sus opiniones son valiosas y contribuirn a
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que nosotros tengamos una idea ms acabada sobre el tema de la corrupcin bancaria. Claro est que es altamente sospechosa la falta de supervisin, la debilidad de los mecanismos institucionales que debieron evitar que esto sucedierayquesiporalgndescuido,aconteca,quenotuvieralamagnitudde la que estamos hablando dijo doa Elena, para a seguidas pedir que le permitieranterminarsuexposicin.Ernestocogisubocheyserepleg. Disculpen... les deca que una situacin como la planteada se denomina economa cautiva del Estado. Un estudio del Banco Mundial demostr que la tasa general de crecimiento de las empresas en una economa de este tipo es undiezporciento(10%)msbajaqueenunaeconomanocautiva. La ventaja que el sobornador recibe no est basada en el valor que trae al mercado, sino en las conexiones polticas y la habilidad de engrasar las ruedas de las decisiones polticas. El Informe Global de Competitividad categoriza a los pasesbajoelcriteriodesucompetitividadeconmica,basadoenlasrespuestas quedanlosempresariosyejecutivosdestacadosaunaseriedepreguntassobre el ambiente en que trabajan. En relacin a la pregunta sobre pagos extras o sobornos ligados a influir en leyes y polticas, reglamentos o decretos, la Repblica Dominicanaquedenelpuesto90de102pases,un pocomejorque Bangladesh, pero peor que Nigeria, Panam, Nicaragua y Venezuela, todos pases infamesporlacorrupcin luego laenviada de EstadosUnidos continu conalusindirectaaloscasosdeBaninteryotrosbancos:
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Estos casos han conmovido las bases tanto de la economa y las instituciones democrticasdominicanasalrevelarlasdebilidadesenlasagenciasregulatorias del gobierno y la posible complicidad entre empresas y gobierno que abarca a varias administraciones dominicanas. Los casos deben ser investigados a profundidad y juzgados de manera imparcial y transparente, de modo que todos los dominicanos recuperen la confianza en sus instituciones, su economa y su sistema poltico para m ser un gran placer escucharlos a ustedes ahora. Por favor al final dej respondida la pregunta de Gmez sin tenerqueasumirlo. Megustaraagradecerledenuevolainvitacinyfelicitarlaporsuspalabrasmuy atinadas fue el decano Juan Bolvar Daz, un comunicador con ms de cuarenta aos de ejercicio incuestionable del periodismo . Yo pienso que la quiebra de Baninter constituye uno de los escndalos financieros ms graves del mundo, sino el peor, guardando las proporciones de la economa nacional y sus repercusiones se sentirn ominosamente durante aos sobre el cuerpo y el alma de la nacin, cuyas putrefacciones han quedado a la vista de todos Juan sepronunciabaenuntonomuyserioyconsternado. Desdeel principio se produjo una tensinentre dos lneas: la tcnica,integrada bsicamente por los funcionarios del Banco Central, que fueron siempre conscientes de que era imposible ocultar la magnitud del escndalo y que demandaba llegar hasta las ltimas consecuencias el periodista quera
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contextualizarlasituacinporsi enalgopodaayudaralaUSAIDaposicionarse sobre el tema . La otra la encarnaban elementos polticos que pretendan arreglos por debajo de la mesa y hasta aprovechamiento del aparato meditico involucrado. El habersolicitado la asistencia del FondoMonetario Internacional FMI y luego del Banco Interamericano de Desarrollo y del Banco Mundial determin que la balanza se inclinara para el lado tcnico y se procediera a develar el escndalo y a actuar judicialmente Juan Bolvar dominaba muchas informaciones. Era uno de los comunicadores ms informados del pas y la mesuraeraunadesusprincipalescualidades.Elexpertoperiodistacontinu: Yo quiero concluir diciendo que el poder meditico era grande pero no pudo encontrareconirespaldo,porquelaestupefaccinnacionaleramaysculaante las dimensiones del escndalo financiero y el costo a pagar por la ciudadana. Pero los ejecutivos de Baninter eran reconocidos por todos los sectores de la sociedad, a los que permeaban con donativos, patrocinios y atenciones que para algunos observadores siempre fueron desproporcionados y sospechosos. Pudieron obtener la complicidad, la colaboracin o el silencio de funcionarios de tres gobiernos, incluyendo a presidentes, de jerarcas militares, policiales y religiosos, lderes polticos y legisladores, comentaristas de televisin y periodistas y dirigentes de entidades sociales de diversas ndoles. Era un desastre total. Ahora pagaremos las consecuencias el comunicador dijo la
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ltima frase mientras su cuerpo descenda hacia el asiento en seal de que estabadandoporconcluidosuaporte. Gracias Juan Bolvar. Muy valioso. Por favor, Fausto Rosario concedi la anfitriona. Gracias doa Elena. Estoy muy de acuerdo con Juan en lo que ha planteado y msqueeso,RepblicaDominicanahasidotestigodeldestapemsobscenode corrupcin pblica y privada de toda su historia, al develarse el ms grande sistema establecido para corromper a funcionarios, polticos, militares y lderes de la opinin pblica. Las acciones fraudulentas fueron posibles, por la complicidad de los funcionarios del Banco Central, de la Superintendencia de Bancos y de las autoridades polticas que durante 14 aos ocuparon las posiciones ms relevantes en el Palacio Nacional tambin Fausto hablaba con mucha indignacin. Todos los asistentes parecan chocados por la magnitud del escndalo.Elreputadocomunicadorsiguianalizando: Pero es bueno sealar que el fraude fue posible tambin por la complicidad del sistema poltico. El dinero que se manej y se distribuy entre partidos polticos, campaaselectorales,legisladores,militares,periodistas,funcionarios del gobierno y los regalos que se hicieron va tarjetas de crdito que portaba mucha gente, eso corrompi en sus entraas al Estado, a los partidos y sus lderes, a los funcionarios, a las iglesias, y a la intelectualidad y eso hizo posible el ocultamiento de la ms grande conspiracin econmica contra el pas
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Fausto percibi que tena cautivo a los amigos visitantes y no quiso extenderse mucho,paranoabusardelacortesa. Quiero terminar sealando que Repblica Dominicana y los pases de la Regin deben mirarse en este espejo, que guarda mucha semejanza con el caso Banesto, de Espaa, slo que Mario Conde encabez un fraude infinitamente menorenunagraneconoma.Gracias. Gracias a ti Fausto. Ahora vamos a escuchar a una dama. Los hombres han tomadoelmandobromedoaElena. El mando lo tiene usted desde el principio, como anfitriona le vocifer Pancho lvarezdesdeelfondo. Bueno,serinteresantesaberqupiensaelempresariadosobreestetemaque leafectadirectamente,comosector.Detocayaatocaya.DoaElenaViyellala Brineman cedi la palabra a la presidenta del Consejo Nacional de la Empresa Privada. Gracias doa Elena por la invitacin y por esta discusin franca, sincera, transparente sobre un tema que nos tiene a todos en ascuas. Tenemos en nuestras manos casi una tragedia nacional en materia econmica, social, moral y tica. Pues esto que nos ha pasado, ha llegado hasta las bases de nuestra sociedad, nos ha puesto a cuestionarnos y a revisarnos, y nos ha llevado a reflexionar si esto es lo que queremos. vamos a permitir que se juegue con la dignidad y la decencia nacional? o vamos a exigir responsabilidad y a cumplir
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conelrolquecorrespondeacadauno?Aquhemosllegado,porpermitirquela corrupcin y la ilegalidad normen nuestra conducta. Aqu hemos llegado como consecuencia de la falta de sancin; y el no sancionar, provoca el continuo incumplimiento de nuestras leyes doa Elena Viyella hablaba paseando su mirada,semicircular,paracubriratodoslospresentes. Cmo salimos de este atolladero? Cmo asegurarnos que no vuelva a suceder? Cules son las lecciones aprendidas? Como explicaba Juan Bolvar de las componendas de los polticos, Permitimos con nuestra pasividad que el Caso Baninter se desembrolle en cuartos oscuros? O tomaremos el camino de la vigilancia y la exigencia por la transparencia, la accin responsable y la aplicacin de la justicia? Es imperativo que continuemos fortaleciendo la administracindejusticiaparaquestapuedaofrecerlasgarantasnecesariasa los ciudadanos que vivimos en un pas donde prevalece el Estado de Derecho y la seguridad jurdica para todos. Sin excepcin el bellsimo rostro de la lder empresarial dominicana se mantena adusto, dndole la seriedad que la exposicinameritaba. Dejemos que sea la justicia la que ofrezca a la ciudadana su veredicto final de estasituacinterminlaViyella. EscuchemosalperiodistaErnestoGmez. Gracias doa Elena, la anfitriona. Porque tenemos dos Elena y ninguna de ella es la de Troya, por lo menos que sepa yo. Es muy valiente y edificante la
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participacin de la lder de los empresarios, para exigir responsabilidad compartida a todos los sectores, y que se deje a la justicia actuar con transparenciay equidad.Porqueesmuy saludable saber cul es la posicinreal delosempresariosdelpas.Uncomunicadodemsdeunadocenadehombres de negocios dominicanos defendiendo a Luis lvarez Renta es una presin innecesaria a la justicia. Aqu todos cojeamos de algn pie. Salir a destiempo a proclamar las grandes virtudes del reconocido consultor y financista, pone en evidenciaelniveldedependenciayagradecimientoquetienenalgunossectores empresarialesconellicenciadolvarezRenta.Peroesimportantedestacarque la posicin del CONEP, por lo menos de su vocera, expresada esta noche, es la ms saludable para los empresarios, para el pas y hasta para los mismos procesados. Los seores Mario Cabrera, Hugh Brache, Antonio Najri, Roberto Bonetti, Miguel Barletta, Oscar de la Renta, primo de Luis lvarez Renta, Ernesto Vitienes, Arturo Pellerano, Marcial Najri, Jos Miguel Bonetti, Donald Reid Cabral y Juan Bautista Vicini han publicado un comunicado en defensa de lvarez Renta... Ah estn, por ejemplo, don Antonio Najri, que fue el primer presidente de Baninter, don Arturo Pellerano, presidente de Bancrdito y los Vicini,BonettiyotrosquesondelBancodelProgreso.Interpretoesocomouna presinalajusticiaparaquenohaganada.Poreso,hayquetomarlelapalabra a doa Elena como la vocera de los empresarios, porque aqullos andan defendiendo sus intereses Ernesto quera hacer esta puntualizacin, pero no
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quera quese interpretara comoun ataque a ese sector de manera directa, por eso,siguihaciendoprecisiones. No es que los empresarios sean los malos de la pelcula. Lo que ha pasado con nosotros, los periodistas y con los dems sectores, tambin es vergonzante y nos pone a reflexionar. Mira esta carta de fecha 17 de julio del 2001 Ernesto sacunasfotocopiasymostralospresentesesunaordenparaentregaruna jepeta Lexus color negro del ao 2001 (o sea nueva, de caja) a la periodista Asela Mara Lamarche con el dinero de Baninter. As le sali su Matrcula No.1874044 de fecha 24 de julio del mismo ao, con la Placa GBN712 a nombre de la seora Asela Mara Lamarche Prez. Novecientos cincuenta mil pesos de ustedes y mos son regalados a una comunicadora objetiva e imparcial que defendi con uas y dientes a Ramoncito, hasta que el Banco Central le mostr los documentos que tenan en sus manos y la amenaz con quitarleelvehculo.Entoncespublicunespaciopagadoacabandoasuantiguo admirado y exageradamente lisonjeado. Pero ese es uno de los casos menos bochornosos, si se mide en cuanta. Son muchos los comunicadores que estn comprometidosconestabarbarie...JuanTHtenaunadeudasinpagardeRD$7 Millones y medio de pesos. El caso de Julito Hazm se sale de todos los parmetros. Los altos militares reciban prebendas, la alta cpula de la iglesia catlica andaba con tarjetas de Baninter que se borraban, nuestros polticos daban asco... Ernesto haba ido a la reunin con un legajo de documentos y
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los levantaba con energa para hablar de todo lo que estaba investigando. Luego pidi disculpas por la intervencin, no quera daar a nadie, pero las cosas tenan que ser dichas y los empresarios tenan mucha culpa de toda la impunidadquehayenlaRepblicaDominicana. El resto de la noche transcurri entre exposiciones, precisiones que hacia doa Elena Brineman y la participacin entusiasta de la mayora los presentes, manifestando sus puntos de vista sobre la problemtica planteada. Luego de un rico buffet, y algunos tragos extras, los contertulios se fueron despidiendo, cumpliendo con los lmites como haban sido programados en la misma invitacin: unencuentrode6:00PMa8:30PM.
Captulo XVIII
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A veces yo me pregunto quin es ms ladrn, mi hermano, si los que roban un banco o aqullos que lo fundaron?
Facundo Cabral
El robo en Baninter vena de muy lejos. Era un cncer incurable. Y todo empez comosinada.Lasimplehabilidadempresarialparaevadirlasmedidasdefuerzade las autoridades. La gran mayora de los empresarios dominicanos, cuando evaden impuestos entienden que no estn violando la ley, sino que se estn defendiendo. Cuando se le escapan a medidas de controles, estn ayudando unpocoaquelosnegociosfuncionen.Poresoesdifcilencontrarunafamiliadela rancia oligarqua dominicana que pueda lanzar la primera piedra de la pulcritud. Hasta aqullos que son tomados como ejemplos de seriedad, honorabilidad y comportamiento ntegro en el cumplimiento de sus deberes, han tenido la debilidad,enalgnmomentodedefenderseparapagarpordebajodelodebido. Siempreexistirnlasgrandesexcepcionesquejustifiquenlaregla.Sinembargo,los hay, y por mucho, quienes han amasado una gran fortuna a expensas de evadir los
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impuestos, apropiarse del ITEBIS, saltar las aduanas, maquillar los nmeros bancariosyotrasdiablurasempresarialesysinembargo,aparecenantelasociedad y en los medios, como los estandartes del progreso y la superacin, ocupando un lugarcimeroenlosafectosdelosaduladoressempiternos. La familia Bez no escapaba al medio ambiente que le rodeaba. Don Ramn Bez Romano era un empresario del rea de los seguros y de las navieras. Para el ao 1978 fue Secretario de Estado de Industria y Comercio en el gobierno de don AntonioGuzmnFernndezydesdeeseentonceshabaescogidoallicenciadoLuis lvarez Renta como su segundo al mando, en un tiempo en el cual los subsecretarios de estado gozaban de algn respeto y no se nombraban como premioalquecompraraunconitodegofio.TenadonRamnBezRomanotodala estampa de un hombre respetable y proceda de una familia de supuestos prceres, de dudosos mritos. Nieto de Buenaventura Bez, su estirpe estaba asentada en la historia dominicana, aunque su abuelo tuviera la afrenta de ser un servil de Santana, jugando un papel protagnico en la aprobacin del famoso artculo 210 de la Primera Constitucin dominicana que le daba poderes dictatorialesaPedroSantana. AsvivadonRamnBezRomano,hastaqueseleocurriserbanquero. El Partido Revolucionario Dominicano fue creando una clase de empresarios discretos, que mantenan bajo perfil durante los gobiernos del doctor Joaqun Balaguer, conocedores, como eran, de las artimaas del poltico cibaeo para
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castrar a sus opositores. Ms de trescientos millonarioscreados por Balaguer para el soporte de su infraestructura semi dictatorial, cerraban el paso a cualquier intento deorganizarse como conglomeradoparaaqullos queosabandiferirde las directricesdelcaudillo.Esporesoquelosricosperredeistas,hastaeseentoncesse haban mantenido lejos de los focos de corrupcin, con algunas ligeras excepciones, y cuyas travesuras principales se haban limitado a una evasin generalizada de impuestos, habitual en el 99 por ciento de la clase empresarial nativa. Los hombres de negocio del PRD se dieron a la tarea de crear su propia infraestructura financiera, tan pronto ascendieron al Poder en 1978. Los intentos fueron varios, pero el ms notable fue la formacin del Banco del Comercio Dominicano, antecesor inmediato del Baninter, que fue fundado por el dinmico Jos Nene Urea para el ao 1979. El intento polticamente ms directo lo hizo Leonel Almonte, personero de Salvador Jorge Blanco, con una agresividad tan notable que les llev a la crcel a ambos, condenados a veinte aos de prisin. En el caso de Jos Urea, no tena un sello eminentemente perredeista, aunque sus simpatas se situaban cercanas al doctor Jos Francisco Pea Gmez y era amigo entraable del profesor Juan Bosch, quien lo tena en una alta distincin. Pero Leonel Almonte fue el Sancho Panza de Salvador y sali a batirse con todos los molinos de viento que encontr en su camino. Leonel logr acumular un gran poder en el segundogobierno del PRD,utilizando laformacin del Banco Universal para que sirviera de recipiente de los nuevos ricos del partido. Leonel vio en Nene
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Urea y el Banco del Comercio su competencia directa y abri fuego de inmediato en una guerra estril que los llev a ambos a la quiebra, empujados, adems, por una competencia que se frotaba las manos y lamia los labios saboreando con deleiteelaffaire. Como les ocurri a todos los que han extraviado el camino de la prudencia, la adiccin a los medios de comunicacin ha perdido siempre a los banqueros dominicanos, hasta a aquellos que han logrado salir a tiempo de la trampa. Como siestuviesenrepitiendolamismahistoria,LeonelAlmontequisocomprardetodoy a cualquier precio. As, con canales de televisin, diario vespertino, concesionario de automviles y de camiones de varias marcas, hasta concursos de belleza en los que dispona de los mejores ejemplares; su influencia toc los ms variados segmentos de la sociedad dominicana. Pero los perredeistas ricos nunca lo asimilaron como alguien del entorno, ni mucho menos confiable para sus fines. El Banco Universal, que tuvo un buen arranque al inicio del atrevido proyecto, se fue cociendo en su propia salsa y los capitales perredeistas, los honestos y los que se haban hecho al vapor en los pocos aos que llevaban de gobierno, corrieron de esebancoalpercatarsedelasactitudesimprudentesdesumentor. Baninter fue un banquito pequeo, creado por los oligarcas tradicionales que simpatizaban con el PRD. Constituido con prisa, en las ltimas horas del gobierno de Salvador Jorge Blanco, fue autorizado a operar por la Junta Monetaria el 16 de junio de 1986, (60 das antes del traspaso de gobierno), hasta el punto que tuvo
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que ser el doctor Joaqun Balaguer quien cortara la cinta de su inauguracin y resistiera el discurso pronunciado por Don Papa Najri, un presidente de pantalla, propietario de cien pesos en acciones, que fue escogido por su respetabilidad, para no mostrar las prendas ntimas del perredesmo subyacente en el Consejo de Directores inicial. La mayora de los directores de la nueva entidad profesaba simpatas partidarias por la parcela que abandonaba el poder. Los ricos que queran conservar su dinero, empezaron a abandonar al Universal y a cobijarse en Baninter, unaentidaddemenosdediezmillonesdepesosdecapitalautorizado, en la que slo se haba aportado un milln setecientos pesos para empezar sus labores. Todava las ilusiones y los sueos de don Ramn Bez Romano eran mayores que sus ambiciones. Hasta que integr a Marcos Bez Cocco a su equipo y lo junt con la sagacidad e inteligencia de Luis lvarez Renta. Bez Cocco vena del Banco Antillano, que acababa de colapsar, y trajo consigo a Ramn Mola y Jos Amrico Moreta. Mola y Jos Amrico eran dos tcnicos experimentados en sistemas operativos automatizados. Para los ltimos aos de la dcada del ochenta y los primeros de la del noventa, no eran muy abundantes los especialistas en computadoras y menosensistemasoperativos.Ellosfueronlosencargadosdedisearunsoftware que pudiera discriminar operaciones para segregarlas y llevarlas a una cartera invisible para la contabilidad normal del banco, pero que pudiera ser controlada
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mediante claves de acceso. Los propsitos del banco y de los tcnicos que lo crearon andaban muy lejos de los usos que le fueron aplicados por sus nuevos propietarios. Ni siquiera hay constancia de que los especialistas que prepararon la infraestructura del fraude ms grande en la historia dominicana, y proporcionalmente, tal vez del mundo, supieran de la tenacidad de sus jefes para delinquir. El propsito real del Banco Antillano era defenderse un poco del Encaje Legal. Debido ala crisis de los aos 1989 y1990, las autoridades financieras tuvieron que adoptar medidas extraordinarias para garantizar la liquidez de la banca, que se vio seriamente amenazada por casi un lustro. El Encaje Legal fue el cinturn que apret los estmagos voraces de nuestros banqueros. Pero las circunstancias recomendabanmedidasdrsticasyparalosquenoestabandisciplinados,nitenan la intencin de disciplinarse, el Encaje y las Provisiones empezaron a ser fuertes enemigos de los beneficios de fin de ao en los bancos. Las famosas provisiones, eranunaestocadamortalalinformederesultadosdecadaperodo,ylasgestiones de cadaConsejodeDirectores se medan por lacantidadde dividendos repartidos, noporlaeficiencianilamodernizacin,nisiquieraporlaestabilidad. En esa disyuntiva el Banco Antillano ordena a Mola y a Jos Amrico que preparen el programa que deba sacar los inmuebles adjudicados de la contabilidad del banco, traspasarlos a una inmobiliaria y por esa va, evadir las provisiones, adems demaquillarelreportedebeneficiosparalosfinesdelImpuestoSobrelaRenta.
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La totalidad de la banca empez a funcionar con una doble contabilidad. Cuando un banco cualquiera tena que adjudicarse un inmueble, inmediatamente tena queaprovisionarel25%delvalordelmismo,enelprimeraoyluegoun25%por cadaaoquepasarasinvenderseelactivo,hastaaprovisionarel100%delvalordel bien adjudicado, si no se haba vendido al tercer ao. Esto se haca porque la adjudicacin de un inmueble en s, era la mayor evidencia de que se haba hecho un prstamo malo, y eso estaba penalizado. Ante esta coyuntura, los bancos de inmediato crearon una inmobiliaria, que dependiendo de la entidad financiera, tena fines y modus operandi diferentes, pero todas tenan el mismo objetivo: ocultarlosinmueblesparaevitarlasreservasenprovisiones,comopenalidadespor lacarteradeprstamosdedudosarecuperacinyporlasadjudicaciones.Adems, a travs de los grupos financieros y las off shores lograban evadir el Encaje del BancoCentral. La banca, en su gran mayora, en vez de ejecutar un inmueble y colocarlo en su cartera de bienes adjudicados, usaba a la inmobiliaria para distraer el monto del prstamo y quedarse con el activo. Casi siempre el monto del prstamo era menos de un 50% del valor real del inmueble, porque cuando la garanta se ejecutaba,yalapersonahabapagadounagranpartedeladeuda.Adicionalmente, lostasadoresdelosbancostenaninstruccionesderebajarporlomenosun10%al precio real de la garanta presentada. Como si esto fuera poco, el banco slo prestaba un 60% 70% del monto de la garanta. Al final del activo gravado se
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terminaba prestando aproximadamente la mitad del valor del mercado. La funcin de las inmobiliarias era comprar los inmuebles antes de pasar al banco, para no pagar provisiones. Como si esto fuera poco, tampoco haba que pagar los impuestos de ley por el traspaso del ttulo a nombre del Banco y luego del comprador. Sencillamente se traspasaba de la inmobiliaria al comprador final. Cuando don Ramn Bez Romano contrat a Bez Cocco para Baninter, ste se llev el software, a Mola, Jos Amrico y la gran malicia acumulada de la experiencia anterior. Este programa ocultaba los activos en el sistema, de la vista delasautoridadesmonetariasyfinancieras.Asnohabaquepagarlasprovisiones. El software tena la habilidad de mantener los inmuebles adquiridos en una doble contabilidad. Cuando eran vendidos, entraba al banco el monto de las acreencias incumplidas, pero la plusvala se quedaba en bolsillos de algunos miembros del ConsejodeDirectores. Hasta que se ide una estrategia sin precedentes, cuya autora se le atribuye al zar delasfinanzas,licenciadoLuislvarezRenta. Los bancos tienen en su cartera de depsitos a plazo una cantidad importante de clientes,generalmentedeedadavanzada,quesehandedicado,alfinaldesusdas, a vivir de sus rentas. Es una especie de retiro voluntario que hacen las personas acomodadas, que deciden no correr ms riesgos invirtiendo en negocios que ellos no quieren o no pueden manejar. As, depositan cinco, diez, quince, cincuenta o cien millones de pesos en un banco, lo mismo que uno, dos, cinco o diez millones
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de dlares, con la finalidad de recibir un cheque cada mes por los intereses devengados.Con estaformalidad esosahorristasse consideran satisfechos, felices y confiados. El que vive de esos ingresos, difcilmente est retirando su dinero con frecuencia, adems de que el contrato entre las partes establece un plazo fijo para el vencimiento de su certificado y en caso de que quiera requerirlo antes de tiempo,laadministracindelbancosiemprepedir,envirtuddelmismoconvenio, seravisadaconuntiempoprudentedeantelacin,paraprepararseparaelretiro. Cuando un software de computadora recorre la cartera de depsitos a plazo, se encuentra con muchos depositantes que tienen aos que no mueven su dinero. Si hacemos un ejercicio sencillo y decimos que un banco cualquiera tiene diez mil millones en cuentas de ahorros, a plazo fijo o largo plazo, y establecemos que el 30% de esos ahorrantes se pasan ms de cinco aos antes de tocar su dinero, los ejecutivos de ese banco pueden tener la falsa percepcin de que disponen de tres milmillonesdepesosparausarlosdurantecincoaos,sinningntipoderiesgos.Si Juan Prez tena diez millones de pesos y haban sido utilizados por el sistema de sustraccin clandestino, Juan Prez era poseedor de unos documentos en sus manos, pero no tena un centavo en el banco. An as el da que se presentaba a buscar su dinero, se disparaban algunas alarmas internas, y esos certificados T. E. (TransaccionesEspeciales)sepagabansinningunadificultad,peroelsoftwaretena que extraer ese dinero de alguna otra cuenta para reponer el retiro. Se ubicaba otro cliente de los que tenan balance disponible para un monto como se, y se
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hacalasustitucin.Siesoserepitecadavez,conlarotacinperversadeldelito,se podradurarcienaossinquenadiepercibaeldolonielabusodeconfianza. La contabilidad moderna se maneja con el sistema de partida doble. Esto es que cada debito origina un crdito de igual valor y viceversa. El diario general cuadra cada da porque las partidas que se mueven, afectan a dos cuentas, una de debito yotradecrdito. Cuando los ejecutivos de Baninter descubrieron que podan emitir innumerables cheques sin fondos, y que el programa computadorizado en las noches cubra esos sobregiros, extrayendo los recursos de cuentas que tuvieran balances positivos, para as saldar el balance faltante, entonces empezaron la francachela, pero muchomstempranodeloquesospechamos. Era pues, muy fcil comprar un banco, un peridico o un canal de televisin en mil millones, porque sencillamente se pagaba con un cheque sin fondos, se sobregiraba la cuenta que haca la compra, porque el software en la noche, buscaba ese dinero entre los ahorrantes de los T. E. y cubra el cheque que se haba emitido. Algn da, cuando ese cliente con certificados T. E. viniera a reclamar, el sistema buscara a otra vctima, para compensar el dinero que se estaba utilizando. Se iba haciendo una ronda interminable que podra durar tanto tiempocomofueranecesario.Perolaambicinrompeelsaco,dicenenelcampo. Confiados en la ingeniosa infraestructura del crimen, los propietarios de Baninter, especficamente su presidente, se lanz al proceloso mar del dinero fcil y se
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inventarontodaunaingenierafinancieraparadelinquir,usandoelefectivoquelos ahorranteshabanpuestoensusmanos,conlacertezadequeestaraseguro.Entre Luis lvarez Renta, Marcos Bez Cocco, y don Ramn Bez Romano (el padre, que no el hijo) crearon las empresas RAMBASA, (Ramn Bez, S.A.) y BAROSA (Bez Romano, S. A.) que sirvieron de cuentas puentes para retirar grandes cantidades conelsistemadesustraccinyborrado.Sloquetodava,paraestetiempoyporel carcter conservador de Bez Romano, las pretensiones eran ms tmidas y modestas. Aqu los sobregiros ilegales se hacan por sesenta y setenta millones de pesos,enelmayordeloscasos. CuandoempezaronlasrelacionesentrePatricialvarezyRamoncitoBezFigueroa, el padre de sta, don Horacio lvarez II, introdujo al novel banquero al mundo del espionaje telefnico a travs de amigos mutuos. Ramoncito traa cierta fascinacin por las investigaciones informales de inteligencia, a tal punto que tena muchos juguetes que adquira en la tienda Spy World de Coral Gables de Miami. Aqu se abasteca de los ltimos modelos de cmaras ocultas, y de los escneres ms avanzados para grabar las conversaciones telefnicas, adems de increbles micrfonos ocultos en bolgrafos, botones, gemelos de puos, pisacorbatas, etc. De todas maneras el joven Bez apenas era un aprendiz, sin mucha experiencia en la materia. Ahora iba a codearse con verdaderos expertos, que tenan todo un mundopordelante.
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Sobre todo, don Frank Cabral, el ms acabado de los espas informales de la Repblica Dominicana, con el aval de ser el mejor informante de todos los presidentes de la Repblica de los ltimos treinta aos, quien cuenta con un sistema tan sofisticado y moderno, que brinda servicio gratuito al Departamento Nacional de Investigaciones DNI y a los dems organismos de inteligencia del Estado. Precisamente en la casa de ste es que Ramoncito se vuelve a encontrar con Pepe Goico, su amigo de la infancia, hasta que la traicin le diera fuerte en la cara del banquero.Aunquehaballegadoalrangodecapitndelejrcito,elprocesojudicial en su contra por los hechos de la Lotera Nacional tronch, en ese momento, su ascenso y se fue a la casa de Frank Cabral, para aprender el oficio y de hecho, funcionarcomosuasistente. La cercana de Ramoncito con Frank Cabral, le abri un camino insospechado de conocimientos que le serviran para convertirse, en muy pocos aos en uno de los hombresmspoderososdelaRepblicaDominicana. Para la primera mitad de la dcada del 90 Ramoncito adquiri conocimiento de todo lo que estaban haciendo su padre, lvarez Renta y Marcos Bez Cocco en un bancoalquel,todava,nolehabapuestomuchaatencin. Antes, el joven Bez estaba en la etapa de disfrutar su vida sin muchas complicaciones y responsabilidades, y menos de carcter bancarias. Eran negocios muyformalesysenoerasuwayenestosmomentos.RamnBezFigueroahaba
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hecho del ocio un deleite y dedicaba su tiempo libre a practicar golf en Casa de Campo, en una reida competencia con su primo Arturito Pellerano, con quien se disputabaconfierezalaspartidasdegolf,EltiempoqueRamoncitodedicabaalgolf lo hizo convertirse en uno de los principales jugadores del rea, concentrndose en ese deporte. Disfrutaba su vida con doce mil pesos de salario que le pagaba su padre, extrados de la Intercontinental de Seguros. Para algo era hijo de Ramn BezRomano.Sededicaserhijodepapiymami.Ylefuemuybien. En1986supadre,conRD$500milpesos,lysuhermanoJosMiguel,conRD$125 mil cada uno, fundaron el Banco Intercontinental. En ese momento la inversin total apenas sobrepas el milln de pesos, y Ramoncito apareca como un propietariocasi imperceptible.Sinembargo,fueronlas informacionesrecibidasde sus amigos de la inteligencia informal, las que le abren el apetito financiero y de qumanera. Las investigaciones de primera mano y muy fidedignas que recibi le valieron para que sentara a su padre en el banquillo de los acusados de la familia y le exigiera que le cediera el paso, ya que por su trayectoria de hombre pulcro y honorable, sera un desastre que le encontraran las pruebas que l ya tena... El chantaje funcion.Conlasolamencindelaposibilidaddeserdescubierto,tanfcilcomolo haba hecho ya su hijo, don Ramn se meti en pnico y cedi el puesto. Sin embargo, no sera nada despreciable. Se qued con las inmobiliarias que manejaban todo el esquema de evasin, tanto de las provisiones, como de los
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impuestos internos, ms doscientos veinticinco millones de pesos. Inmobiliaria Intercontinental,InmobiliariaLosSagaleseInmobiliariaLosRobles,seencargaran de seguir manejando el tema de los bienes races, quedndose Ramn Bez Romano con muchos activos de importancia en su haber, como es el caso del edificio y el solar en el que se encuentra la empresa de Seguros Palic, frente a la funerariaBlandino,delaavenidaAbrahamLincolnenlacapital. Elnegociofuebuenoparalosdos,aunqueelviejoBeztuvoqueresignarelpuesto a su hijo menor, mientras que Jos Miguel, el segundo hermano, con ms cerebro ymsprudencia,hizomutisporlapuertadelfondo... ParaRamoncitotodofuemuyfcil.Entregarlelasinmobiliariasasupadre,nohaba sido ningn problema, porque lo hizo con cargo a las acciones que tena en el banco, como dueo principal. Para esta operacin no tuvo que desembolsar ni un centavo. Para entregar los RD$225 Millones, tampoco. El sistema ya creado para sustraccin y borrado, fue conocido en detalles por Bez Figueroa y con ese procedimiento le pag las acciones al padre en muy poco tiempo. Cuando esto hubo sucedido, ya RAMBASA Y BAROSA, las dos cuentas ficticias de Bez Romano utilizadas para el borrado, haban acumulado sustracciones por Ochocientos Veintinueve Millones de Pesos (RD$829,000,000), una suma igual a la que represent la quiebra del Banco del Comercio, absorbido luego por el mismo Baninter. Una operacin brillante por parte del hijo, provisto, mediante un interesante sistema informtico, de una cartera ilimitada, para hacer todos los
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negocios que a l, lvarez Renta, Bez Cocco y Vivian Lubrano se les pusieran por delante. Es difcil encontrar unaactividadde cualquier gnero enel mundo en laque se pueda cometer una estafa cruel y premeditada, un abuso de confianza tan descarado,queademssealegalizadoyprotegidodemaneraabsolutaporuna infraestructura jurdicoinstitucional, como la que desarrollan los bancos comerciales, con la anuencia cmplice del Estado le dijo Ernesto Gmez a su colega,conunosdocumentosenlasmanos. Es terrible lo que pasa con los bancos y los clientes nos sentimos impotentes, notenemosdndeacudirenbuscadeayuda...corroborJudith. Basta con dar una hojeada al estado de cuenta bancario, de cualquier institucin dominicana y se podr percibir de inmediato la cantidad de cargos por servicio y dbitos de todas las naturalezas, que reducen sustancialmente tus balances, sin que ninguna autoridad supervise esas ejecutorias. Si pudieras calcular el monto de los cargos contenidos en tu estado de cuenta corriente, podrasverificarquelosmismossuperanconcreceslastasasdeintersnormal quesepagaporcualquierprstamodelabancacomercial,conelagravantede
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que aqu te estn cobrando por manejar tu propio dinero segua quejndose elperiodista. Lo que acontece con las tarjetas de crdito llora ante la presencia de Dios dijo Judith, imitando la expresin de su abuela, para luego explicar: Los montosquetecobranpormorasointereses,cuandonolograspagareldaque ellos seleccionan para el corte, superan con creces cualquier acto de usura de los prestamistas informarles. Son robos a manos armadas lo que hacen los bancosconlastarjetasdecrditoynadieleponeelcascabelalgato. Por eso es que siempre se ha dicho que la Junta Monetaria y las mismas autoridades del Banco Central son en realidad enclaves de proteccin de la banca nacional. Nunca legislan para proteger al usuario. Sencillamente dejan hacer,dejanpasar... Lo grande de todo esto es que ningn legislador se atreve a tomar la iniciativa para meterlos en cintura. Los bancos son los principales colaboradores de las campaaspolticasleexplicJudith ErnestoGmezseremontalapocadelasprimerasactividadesbancariasypudo detectar su origen muy lejano, en los tiempos en que Los Templarios Caballeros de Cristo pusieron su valenta, prestigio y riquezas al servicio de los seores acaudalados de la antigedad, con trueques, transporte de dinero y transferencias detodoslostipos.
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Miraesto,Judith.Desdeesapocaseestnhaciendotransaccionesbancarias Gmez mostr unos documentos a su colega, en un rastreo profundo que habahechosobrelabancaentodasuhistoria. En enero de 1128 se convoc un concilio eclesistico en Troyes Corte del Conde de la Champagne seor feudal de Hugues de Payen, en el que san Bernardo (protector de los Templarios) volvi a ser el espritu gua. Los templarios fueron reconocidos oficialmente y constituidos como una orden religiosamilitar en el concilio de referencia y su Gran Maestre Hugues de Payen y sus subordinados, seran monjesguerreros, soldados msticos, en los que la austera disciplina del claustro se una a un celo marcial que lindaba con el fanatismo: Una Milicia de Cristo se les llam en aquel tiempo Gmez seguarevisandosusdocumentos. Despus del Concilio de Troyes, la orden tena grandes fincas en Francia, Inglaterra, Escocia, Flandes, Espaa y Portugal. Mas luego, posea tambin territorios en Italia, Australia, Alemania, Hungra, Tierra Santa y parte del Este. Lostemplariosseconvirtieronenunpoderconinfluenciainternacional.Ejercan constantemente una diplomacia de alto nivel entre nobles y monarcas a lo largoyanchodelmundooccidentalyTierraSanta.
PorestegranpoderacumuladoyelprestigioquetenancomoMiliciadeCristo,
crearon la institucin de la banca moderna, prestando vastas sumas a
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monarcas empobrecidos, se convirtieron en banqueros de todos los tronos de Europa, as como de ciertos potentados musulmanes. Con su red de preceptoras en todo el continente europeo yen el OrienteMedio, organizaron, cobrando modestos intereses, la transferencia segura y eficiente del dinero de los comerciantes, clase que fue dependiendo ms y ms de ellos. El dinero depositado en una ciudad, por ejemplo, poda reclamarse y retirarse en otra, por medio de pagares escritos en clave. As pues, los templarios empezaron a ser los principales cambistas de la poca y la preceptora de Pars se convirti enelcentrodelasfinanzaseuropeas.Eincluso,esprobablequeelcheque,taly comoloconocemoshoy,fuerainventadoporlaorden.
Oye,estsbiendocumentadosobrelahistoria. He querido entender la filosofa con que se mueven nuestros banqueros, para
saber si era un mal congnito, inherentes a todos los banqueros del mundo, o eraunaportedeldominicanoalestilodehacerbancaexplicGmez.
En una ocasin se encontr el licenciado Julio Cross con don Papa Najri en el
Admiral Club de American Airline en el Aeropuerto de Las Amricas y abordando el tema de la crisis bancaria. Le dijo al ex Superintendente de Bancos Julio, t sabes cmo se resuelve el problema de la banca en el pas...? No, dgame... le respondi Cross. Prohibindole a los dominicanos
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tener bancos... Era una forma muy clara de dibujar los criterios con que los ricosdominicanosformanunainstitucinbancaria.
En este montn de documentos que tenemos aqu aparecen barbaridades

sobre toda la banca... no hay nadie libre de pecado... es increble lo que ha acontecidoconesasinstituciones.
Bueno,
vamos a organizarnos. Qu vamos a hacer con todos estos
documentos del Banco del Progreso y Pedro Castillo? En qu captulo lo podemosmeter?preguntJudith.
Nos...esquesontantosdocumentos.Qucantidaddepginasllevamoscon
stedeBaninter?quisosaberErnesto.
En computadora a dos espacios sobrepasamos las 800 pginas. Eso nos dar
msde500pginasdelibro.
Es muy grande. Con las informaciones que faltan de los otros bancos, nos
iramosaunlibrodemsdemilpginas
Te quedas corto. Con lo del Banco del Progreso, tenemos para hacer 300
pginasslodeesetema.
Oye,porqu no hacemos mejorunlibro, investigando a profundidada Pedro

CastilloyalBancodelProgreso?sugiriGmez.
Sabes que no es mala idea. Meter ahora todo lo que ha ido apareciendo en
esta investigacin, sera muy extenso. Mejor iniciamos de inmediato una
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investigacinalrespecto.PerotendramosquehacerlomismoconBancrdito, Bancrdito Panam y Bancrdito Cayman, Arturo Pellerano y todos los vinculados.
Ycomoteimaginars,estamosobligadosainvestigarafondoalBancoPopular
tambin. Todos estos documentos sobre ese banco, no podemos apretujarlos en este tema de Baninter y Ramoncito, porque saldr una enciclopedia bancaria,envezdeunlibroynadielovaaleer.
Sobre el Popular hay que profundizar mucho... las cosas que han ido saliendo
en esta investigacin, dejan estupefacto a cualquiera. En realidad, tambin deberamos abordar el tema de la banca en general, como una pesquisa bien profunda. Porque hay cuatro elementos fundamentales que se han movido en torno a los desastres bancarios, que todos son responsables por igual, y no podemoshacerunainvestigacintruncaymediocre.Paratabordarcadacaso en particular, hay que ver el papel de la banca en la debacle, pero sobre todo, lacomplicidaddelsupervisorovigilante,conlaSuperintendencia;laanuenciay laxitud del ente Regulador, con la Junta Monetaria y el Banco Central, la falta de calidad moral de las autoridades, por los compromisos contrados como polticos; el papel protagnico del empresariado y a veces, la omisin acomodaticia del resto de la sociedad, que tampoco se convierte en un ente vigilante del despilfarro y la corrupcin pblica y privada, porque se beneficia oportunistamentedeella.
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Habra que investigar todo lo del Mercantil con las incidencias sobre su
quiebra. Hay unas historias muy interesantes sobre ese banco. Hctor Jos RizekpasasermiembrodelaJuntaMonetaria,cuandodeacuerdoalCdigo, nocalificaba.Ymsqueeso,tsabasqueprestUS$200millonesdedlares al Banco Central para reservas, con unos intereses leoninos, siendo miembro delaJuntaMonetaria?TambintendramosquebuscartodalahistoriadeVillo de Luna y su paso por el Banco de Reservas, la Junta Monetaria y su incidencia eneltemacambiario.
Bueno,enestecaso,habraqueincluiralaJuntaMonetariayalBancoCentral.
Revisar con lupa las gestiones de Hctor Valdez Albizu, Frank Guerrero Prats y Lois Malkn. Ver todas las incidencias de la construccin del parqueo, con los diferentes avalos que se le hicieron y el conflicto de por qu la Junta Monetaria no lo quera recibir hasta el ltimo momento. Todo elesquema que funciona en torno a la logstica cambiaria y la prima del dlar. En fin, es agobiantetodoloqueestapareciendo,ynocabenenunoodoslibros...
Bueeno, me ests proponiendo que nos pasemos la vida escribiendo sobre

bancosyfraudeseneseentorno?
Es que nopodemos desperdiciar todoestematerial que tenemos ypienso que

la ciudana tiene derecho a conocer la falsa con que se mueven nuestros polticos y nuestros empresarios, especialmente en el sector financiero... Y
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pensar que yo me senta como un delincuente, cada vez que me atrasaba con lastarjetasdecrditoymeponanenlosbursdecrditoomecolocabanuna llamada desde la seis de la maana, cada media hora, recordndome lo irresponsable y deshonesto que yo era por faltarle al banco... Yo debera idearmeunsistemamedianteelcuallepuedacolocarunallamadapermanente a los presidentes de todos los bancos, recordndoles la cantidad de veces que han descapitalizado a sus entidades financieras, las veces que han desaparecido nuestro dinero, la cantidad de maniobras perversas que se han manejadoenesasinstituciones.
Y qu vamos a hacer con todos estos documentos sobre la compra de las

Edes? Habamos acordado hacer un captulo sobre eso en este libro de Baninter.
Eso es imposible. Porque no podemos publicar solamente la compra de las

Edes y los famosos clculos de Jaime Aristy Escuder para hacerle unas proyecciones fabulosas de beneficios a 20 aos. Debemos buscar dnde se depositaron los famosos US$500 millones de dlares, qu se hizo con ese dinero, a dnde fue a parar. La historia de la venta de las Edes no puede ser abordada como un libro cualquiera, debemos presentarlo como una denuncia querella ante las autoridades con todos los visos de un expediente acusatorio, para que sea conocido por las autoridades del sistema judicial y procesar a todoelqueestinvolucradodeunladouotro.Alhacerlocomolibrodenuncia,
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ponemos al pueblo de juez, para que si se logran escapar de esta justicia, la ciudadanasepajuzgarlosdebidamente.
Peroesoesmucho.Nodebemosirtanlejos... EsquedonNegroVerashadadounademostracindeloquehayquehaceren
esta sociedad, del ejercicio del derecho de ciudadana que todos tenemos. Pablo Neruda escribi que ...si hasta los poetas nos callamos, no hablan los otros porque tienen miedo... Aqu nadie se las quiere jugar, todos saben que todos roban pero nadie quiere ponerle el cascabel al gato. Debemos hacer librosquevalgancomodenuncia.
Crees que vale la pena? Crees que la sociedad va a reaccionar? Estn todos
adormecidos,nadiequierecomprometerse.Eseldejarhacer,dejarpasar...
Precisamente. Estn adormecidos, pero no dormidos, ni rendidos, ni muertos.

Hayqueespabilarlos.Tenemosqueiniciarunacampaaparaqueseapruebela inversin del fardo de la prueba, para que los delincuentes tengan que demostrar de dnde sacaron sus fortunas. T tienes un apartamento de lujo en la Torre Caney de la avenida Anacaona, ok. Ven, demustrame de dnde t sacastedineroparacomprareseinmueble,siapenashacesieteaostuerasun carga palos... As de simple. No es que debamos probarle al deshonesto que rob, es que l debe probar de dnde ha salida tanta fortuna en tan poco tiempo.
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Sabes que nos van a matar, antes incluso de terminar este libro verdad?
Judith no pareca bromear con la expresin. Su cara era unaacuarela donde se dibujaban con precisin los tormentos y ansiedades que le provocaban esta investigacin.
S, s que nos van a matar antes de terminar todo esto. Pero te tengo un
consuelo: se van a vender muchos ms libros cuando estemos muertos. Mis hijosnoquierenquepubliquemosestetrabajo,peroloshetratadodeconsolar con esa premisa y se molestan mucho ms. Bueno, si as ocurriera, habremos muerto por una causa justa, no te parece? pregunt Ernesto con humor amargo. Deja tus bromas. Yo no estoy jugando y prefiero criar a mi Tiguerito conmigo. Miesposoesunfracasocomoamodecasa. QuesealoqueDiosquieraseconformErnestoGmez.
Captulo XIX La sociedad secuestrada
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Judith haba llegado a la reunin con sus informantes. Tena la finalidad de revisar algunos documentos en los cuales, supuestamente se poda probar la teora del chantaje que haba sostenido soterradamente Ramn Bez Figueroa para explicar algunos comportamientos. El funcionario de alto nivel de Baninter estaba muy alarmado con las cosas que estaban pasando, y desde su ptica muy probablementeparcializadaquerapresentaraBezFigueroacomounprisionero de los caprichos del Proyecto Presidencial Hiplito PPH que auspiciaba la reeleccin del presidente Meja. Dentro de esa lgica, en un primer contacto, el informante haba sostenido la teora de que los polticos en el poder tenan una estrategia malsana de aprovecharse de algunas debilidades del banco y de su presidente, para extraer cuantiosas sumas de dinero para el provecho de su proyecto poltico. Como coartada pareca tener lgica la historia del secuestro polticofinanciero.Perohabaqueahondarenloshechosparatenerunaideaclara de dnde venan los disparos. El encuentro con la periodista tuvo lugar en su despacho de la sexta planta del Banco Intercontinental, en un rea cercana a la
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oficina de Ramn Bez Figueroa. Judith haba sido contactada por el ejecutivo bancario Porque admiro mucho su trabajo profesional y la calidad tica que ostenta... la pirope. Luego de algunas coordinaciones fallidas, finalmente haba llegado frente al personaje de la cita. Se hicieron las introducciones protocolares y empezelcareo. Agradezco la confianza y la disposicin de aportar. Cmo se enter de que estamos encaminando una investigacin sobre todo lo relacionado con Baninter?quisosaberlacomunicadora. Esunsecretoavoces.Ustedeshantenidoquetocarmuchaspuertasysecorre la voz. Aqu somos un crculo muy pequeo en el mundo financiero, aunque parezca enorme, todos convergemos en algn punto. La RepblicaDominicana es un conuco con bombillos y el sector financiero no pasa de ser un surco de esa parcela. El agua que corre nos moja a todos por cualquier lado, sin excepcinelanfitrineramuygrfico. Estamos investigando hacia dnde va la mayor parte de los frutos de ese conuco, que parece que se desvan de los mercados tradicionales le sigui el juegoJudith. Sedesvanhaciadondecorretodoeldinerodelacorrupcinpblicayprivada: haciaelsectorpolticosentenci. Noesmuyligeroacusarsloalospolticosdelapodredumbre?Siempreseha dicho que donde hay un corrupto hay un corruptor y en nuestros cdigos la
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complicidad es castigada con la misma severidad que la criminalidad la comunicadora empezaba a estar incmoda. No haba ido al banco a pulsear con metforas, sino en busca de unos documentos que supuestamente probaban el chantaje y la prevaricacin que se ejerci contra el presidente de laentidadfinanciera. Eso podra ser cierto, pero cuando hablamos de chantaje, nos referimos a una especie de secuestro poltico del que no te puedes escapar tan fcilmente. El secuestrado, aunque permanece frente al plagiario no es cmplice, porque su cercana la da el constreimiento y la coercin. Cuando te expones a un chantaje es porque has tenido que ceder por temor a que te hagan un dao mayor. Mehagocargodesuposicin.Perocmodemostrarqueenrealidadestamos hablandodeunchantajeynodeunservilismooportunista?Lagranmayorade los banqueros y empresarios aportan grandes cantidades de dinero a las campaaspolticas,peronolohacenpresionados,sinomsbiencomounacto oportunista para luego pasar factura. Es una especie de inversin espuria, porquesabenquemstardeomstempranoelpolticobienseapresidente, senador, diputado, sndico, regidor, ministro o lo que sea tendr que pagarle esosfavores (inversin) conobras queno tendrn quepasar por el cedazo que ledagarantasalEstadoJudithnoqueradejarsetorcerelbrazo.
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Eso tambin es cierto, Judith, pero usted sabe lo delicado que es una entidad bancaria. En un banco el principal activo es la confianza de la gente y desde el poder se puede hacer mucho dao. Hay que vivir a la defensiva, porque la competenciatienemtodosnonsantosparaenfrentaralosqueseleacercany si una autoridad cualquiera inclina su balanza en tu contra, las consecuencias pueden ser desastrosas. Yo le pregunto: Si usted es presidenta de un banco comercial y se aparecen a su despacho dos o tres ministros de mucho poder, a mostrarle su preocupacin por los rumoresque estnafectandoa su entidad y ms que eso, le dejan claro que hay sectores bancarios y dentro del mismo gobierno que estn comprando su cabeza, y le ofrecen ayuda y solidaridad, pero a cambio tiene que dar una muestra de generosidad para apoyarlos en sus propsitos, como un gesto de buena voluntad hacia el proyecto que ellospregonan,quharausted?pregunt. Si estoy cumpliendo con la ley y las normas bancarias, no me preocupara por nada, porque no tendran con qu chantajearme quiso hacerse la valiente Judith, sin estar segura si en verdad actuara as en un panorama tan apremiante, pero lejos de sus clculos, porque ni era banquera ni mucho menosempresaria. Cmo se nota que es usted periodista. A ningn empresario con los pies en la tierra se le ocurrira tumbar pulso con el gobierno. Nunca estars en condiciones de decirle al Estado que no te pueden tocar, en un pas donde la
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institucionalidad y el Estado de Derecho es una quimera se quej el entrevistado. El ejecutivo bancario, aparentemente fastidiado porque no poda convencer tan fcilmente a la periodista opt por ser ms prctico y directo. Abri un folder con varios documentos y pas una sola hoja sin logotipo ni timbrado, en la que se lea arriba la palabra Recibo y ms luego el reconocimiento de haber tomado del seor Marcos Bez Cocco la suma de Quince Millones de Pesos (RD$15,000,000.) en efectivo.El documento estaba firmadopor el ingeniero Eligio Jquez,Secretario de Estado de Agricultura y presidente del Movimiento Proyecto Presidencial Hiplito (PPH) y la licenciada Ana Mara Acevedo. Adems, estampaba su rbrica como testigo la licenciada Pastora Mndez, Tesorera Nacional. La periodista mir conatencinyextraezaeldocumento. Dequsetrata?preguntescuetamente. Le parece eso una operacin normal de financiamiento? le inquiri el funcionariodeBaninter. MepareceunreciboentrecompadresconfirmlaLora. Nadie puede alegar que fue a un banco comercial a cerrar una operacin financiera y que ese es el documento que avala un financiamiento de RD$15 millones. Esa cantidadde dinerosobrepasa los lmites de unComit deCrdito normal. De acuerdo a las normas prudenciales y la Ley Monetaria y Financiera, para calificar para un financiamiento por ese monto hay que llenar una gran
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calidad de documentos. Solicitud de prstamos, estados financieros, certificacin de ingresos, ttulos de la garanta, documentos legales, avalos o tasaciones,enfin,esundossierdemuchaspginas.Cmodecirentoncesque esta operacin era un financiamiento normal? Se trata a todas luces de la entregadeundineroaungrupopolticoenparticularexplic. Eso me parece poco tico, sin embargo, lo hacen todos los polticos Dnde radicaladiferencia?quisosaberJudith. En el contexto y las circunstancias. Pongmoslo as: se aparece a la oficina del presidente de un banco, un selecto grupo de gente de la confianza del Jefe de Estadoytehacenaseveracionescomoqueseestabadesatandounacampaa de rumores contra el banco y que la misma podra contar con la participacin de gente muy clave y encumbrada del gobierno y que todo eso haca al banco terriblemente vulnerable..., y te sugieren la necesidad de que des un fuerte apoyoeconmicoasuscandidatoscongresualesymunicipales,paragranjearse la estima de los otros bloques de poder que podan contrarrestar las acciones perversas...Esoesunaclaraindicacindequesinonosayudas,tedejamosen manos de esos sectores para que te coma el tigre... eso es puro chantaje... es unaextorsinatodasluces...casivociferabaelencumbradobanquero. Es deprimente, sin duda. No existe institucionalidad. Por un hecho como este podran ser todos enjuiciados en cualquier pas que cuente con una mnima estructura jurdicoinstitucional corrobor la investigadora, para luego
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plantearse una interrogante . se puede calificar eso como chantaje y extorsin,tendramritosenlajusticia? El hombre estaba preparado y al parecer tambin era abogado. Dio la vuelta a su sillnejecutivoyalcanzuntomodelCdigoPenaldelaRepblicaDominicanaque reposabaenlacredenciaquetenaasusespaldas.Ydispar: Oiga lo que establecen nuestras leyes: El que por medio de amenaza escrita o verbal de revelacin o imputacin difamatoria, haya arrancado o intentado arrancar la entrega de fondos o valores o la firma o entrega de los escritos antes enumerados, ser castigado con la pena de reclusin menor y multa de doscientos a quinientos pesos. Esta es la segunda parte del Artculo 400 del Cdigo Penal. Se trata de una infraccin que en Francia se le denomina vulgarmenteChantajeyhaymuchadoctrinayjurisprudenciaalrespecto. Tienenustedestodaslasevidenciasparademostrarelchantajeylaextorsin? insistilacomunicadora. Djeme leerle, para mayor ilustracin lo que dice Faustin Helie en su obra sobre Derecho Penal titulada Practique Criminelle des Tours et Tribunaux l deja claro, y as lo ha aceptado la jurisprudencia que La amenaza puede ser directa o disimulada bajo los artificios del lenguaje. No es necesario que el hecho difamatorio concierna directamente a la persona amenazada. Poco importa an que el hecho que el autor amenaza revelar sea cierto o falso. Pertenece soberanamente al juez de hecho apreciar si la amenaza entra en la
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clase de las que son vistas en el Artculo 400. El hecho material es el acto que entraalaentregadeunasumadedineroodeunttuloobligatorio.Estclaro que vinieron a chantajear a Ramoncito y l no tena alternativas. Estaban dicindole claramente que haba gente dentro del gobierno que quera destruirloyellostenanelpoderdedetenerlosodejarlosactuar. Es denigrante. Cmo llega la clase poltica dominicana a un nivel de bajeza semejante? Noexisteningn tipode escrpulos a la hora de implementarsus tcticas?laperiodistaestabarealmenteimpactada. No hay lmites. Es una racin de boa muy difcil de satisfacer: nunca llenas su voracidad,suambicin.Mientrasmstepliegasasusdesmanes,msaumenta sucodicia. Adems de estos documentos, tienes algunas otras informaciones documentadas?preguntJudith Cuando estaban modificando la Constitucin de la Repblica para incluir la reeleccin presidencial, haba un momento en que los votos estaban muy precarios y no tenan ninguna seguridad de que el anteproyecto fuera aprobado como se haba presentado.Faltaban unos votosopositores y propios y acudieron al seor Bez Figueroa. En esa ocasin se entreg la suma de RD$30 millones de pesos en efectivo, as como stos que usted ve firmados, a uno de los principales cuadros del PPH, encargado de una de las principales instituciones que tienen a su cargo la construccin y supervisin de las obras
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que construye el Estado. Este seor se llev todo ese dinero en fundas plsticas,comosifueradeuncolmadoqueestuvieransacandolosrecursos.Le digo,seoritaqueelloscolocaronaBanintercomosifueralaCajaChicadesu proyectopoltico. En este caso sera la Caja Grande. No estamos hablando de sumas que puedanconsiderarsechicasdesdeningnpuntodevistacorrigiJudith. Es desesperante, porque para todas sus necesidades polticas, tenan una bveda inmensa donde ir a buscar dinero para cubrir sus necesidades. Como losrecursosno salan desus bolsillos, ni de sus negocios, eran esplndidos con loslegisladorescuntoquieresparaquevotesporlareeleccin?Preguntaban a boca llena. Tanto!. Hecho!. No haba lmites. Tenan todo el dinero del mundo. Si, pero debemos ser francos. Yo estoy aqu para hacer de abogada del diablo, porque ese es el papel del periodista, sobre todo, cuando estamos en el rol de investigadores. Necesitamos llegar hasta la verdad. Yo veo tres grandes elementos perversos en esto: Primero: cmo es posible que un grupo poltico cualquierallegueaunniveldeindignidadybajezaquerayaenlodelincuencial. Es una actitud de asalto a mano armada lo que hacen, si las cosas son puestas como usted las plantea. Malsimo. Daino, para el pas y la democracia. Segundoaspecto,eslacerantequenuestrocongresoseaunmercadodondese compran y se venden leyes al por mayor y al detalle, con todas las
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consecuencias que esto tiene para la institucionalidad. Es como para cerrar ambascmarasyelpuebloeconomizarseel extraordinariopresupuestoquese gasta en estos servidores pblicos; pero en tercer lugar, cuando una institucin privada, tan slida como uno de los principales bancos del pas, se somete a ese nivel de extorsin y chantaje, queda claro que tiene muchas cosas que ocultar y que teme como el diablo a la cruz a las supervisiones e investigaciones que se puedan realizar. Est Baninter sacndole provecho a ese nivel de inmundicia? Est comprando inmunidad con tanta esplendidez? Est ocultando algo? Judith haba lanzado un misil para que fuera respondidodesdeaquellado. Es que la barbarie es colectiva. Todos nos hemos hecho cmplices sin saberlo, por la carencia de valores morales en la sociedad. El mal es general, son los polticos,perosontambinlosreligiosos,ustedeslosperiodistas,losjueces,los militares,lasociedadcivil,elempresariado.Esunahecatombe. Tienenustedescomprometidosatodoslossectores?Acudetodalasociedad aBaninter?ahorasiqueJudithsepusofuriosa. Cmo interpreta usted esta accin? Es solo una muestra. En los momentos ms aciagos y con la crisis de los retiros y las lneas de redescuento que estamos solicitando al Banco Central, se presenta el licenciado Andy Dauhajre conunproblemaeconmicoenorme,paraqueRamoncitoseloresuelva.Qu poda hacer el seor Bez Figueroa con el asesor nmero uno del Gobernador
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del Banco Central y msque eso, conla persona que todossindicabancomo el poder detrs del trono en la Autoridad Monetaria y Financiera? pregunt el funcionario. Dequsetratabaelproblema?quisosaberladama. Arturo Pellerano y Anibal de Castro haban logrado que el Consejo de Directores de la Fundacin Economa y Desarrollo expulsara a Andy Dauhajre de esa institucin sin fines de lucros. Pero el economista consideraba que l representabalaimagendelaentidadyleshizounapropuestaparacomprarles la Fundacin a los Pellerano, especialmente a Arturo segn l, haba que liquidar los emolumentos de Anibal de Castro que haba servido a la fundacin y se requeran unos trescientos mil dlares para eso. Andy prometi buscarlos y liquidar al reputado periodista, ex director de los peridicos ltima Hora, DiarioLibreydelaRevistaRumbo. Entonces se los pidi a Ramoncito? sugiri la periodista, como quien quiere adivinar. Exactamente. Pero aqu viene de nuevo el contexto y las circunstancias. Dauhajre es el principal asesor del Gobernador del Banco Central, considere que estamos en el mes de febrero, el momento en el cual Baninter est solicitando una gran cantidad de dinero en lneas de redescuentos a la entidad que regula las instituciones financieras. Qu puede hacer el presidente de un bancoenesascircunstancias?Negarseaentregareldinero?Seraunsuicidio.
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Durante una hora ms la comunicadora y el funcionario discurrieron de acciones parecidas de periodistas, sacerdotes, militares, empresarios. Ramoncito haba cubiertolosgastosdelabodadelahijadeunaprominentefiguradelajudicaturay una encumbrada figura del clero tena una tarjeta sin lmites, en fin, era un gran festnconeldinerodelosahorrantes?Habaqueinvestigaresoaprofundidad. Con la cabeza abrumada y una gran cantidad de documentos en las manos, Judith abandon el Baninter por el ascensor trasero, el que da acceso al parqueo contiguo a Plaza Central, que es por donde entra y sale el presidente del banco y los principales funcionarios. El elevador que funciona en la plataforma central, cerca del rea de caja y servicio al cliente, es utilizado por el resto de los funcionarios y clientes que todava no han alcanzado la categora VIP Aunque estaba decidido que durante este proceso no utilizaran el telfono para hablar sobre su investigacin, haba cosas excitantes que la motivaban a violar las reglas. La periodista no pudo esperar hasta encontrarse personalmente con su colega ErnestoGmez...pensquedebaactuardeinmediato. Hola Ernesto, disculpa que te hable por esta va, pero debes llamar a Andy Dauhajre y concertar una entrevista... es muy importante. Te explico cuando llegue all fue lacnica al hablar y como Ernesto no era partidario de esa va decomunicacin,nisiquierahizocomentarios.
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Captulo XX La versatilidad de Andy Dauhajre
Ernesto Gmez le dio el visto bueno a la idea de llamar a Andy y empez a marcar de inmediato. El tiempo apremiaba y haba que dar los toques finales a la investigacin. Con l fue muy fcil combinar todo. Desde el primer momento estuvo disponible. Eso facilit el encuentro, que result fructfero. Su encantador apartamento de sobria decoracin minimalista, moderna y hermosa, era el escenario perfecto para recibir a Ernesto Gmez y platicar sobre el tema. La introduccin los llev por un amplio recorrido sobre los problemas bancarios en general y una que otra acotacin sobre algunos problemas puntuales. Pero
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haciendo historia, hubo que repasar los pormenores de algunos acontecimientos enlosquelhabasidocoprotagonista. El problema de Baninter vena desde 1989. Desde ah empezaron a ocultar las prdidas. Hay un cuadro indicativo de los dos bancos, de cmo se fueron acumulando las prdidas hasta llegar a lo que fue descubierto expres Andy conairedoctoral. Cmo es posible que le vendieran Bancomercio en esas condiciones? Aunque tambin hay quienes sealan que no le fue vendido, que en realidad se lo regalaron, an siendo Baninter un banco muy pequeo pregunt Ernesto Gmez. Yo tengo constancia de que Persia lvarez se opona a la venta. Su argumento era se: cmo un banco tan pequeo quera comprar al segundo banco privado del pas? Ella tena sus reservas. Pero hubo un acuerdo del poder poltico. Ramoncito los tena a todos comiendo en sus manos. Era muy esplndido,peroesotenaunprecio. Persia, adems, deba tener en sus manos los informes semestrales de la Superintendencia de Bancos que descubran a Baninter violando todas las normas y reglamentaciones de esa cartera y las disposiciones de la Junta Monetaria.Entonces,porquhabatantocontubernio?preguntErnesto. Mira, haba la intencin de las autoridades que salan del poder de venderle a Baninter, pero Ramoncito tambin haba hecho un acuerdo con Leonel para
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que se le vendiera Bancomercio y como todos los sectores polticos estaban a una,nofuedifcillodemsatestiguDauhajre. Cmo vio usted el proceso de quiebra de Baninter? Se pudo hacer algo diferente?Porqufallelprocesodefusin?Ernestodisparenrfagas. El proyecto de fusin del Banco del Progreso y Baninter era muy leonino para laAutoridadMonetariayFinanciera.AhganabamuchoRamnBezFigueroa, ganaba Baninter, ganaba Pedro Castillo y el Banco del Progreso, porque se quedabaconunagrancantidaddeactivosypasaraaserelprincipalbancodel pas, cuando en realidad lo nico que se comprometan a pagar eran RD$5 mil millonesdepesos,peroamuylargoplazoyconlapeticindeserliberadosdel encaje, creo que por dos o tres aos, lo cual no compensaba para nada lo que el Banco Central iba a recibir. Cuando se hicieron los clculos vimos que era imposibleaprobaresosacuerdos. Culeseranlasprincipalesfallasdeeseacuerdodefusin?preguntGmez. Todas. En todos los prrafos se le tiraban unos muertos al Banco Central que tenaqueasumiresospasivos,conmuchosentuertosenvueltosexplic. BaninterestabaentregandotodossusactivosparaelBancoCentral... Ni eran todos sus activos y los que estaban entregando no eran realmente exigibles. Es que tenan como una especie de doble contabilidad. Por ejemplo, slo para darte una idea: los medios de comunicacin, t entregabas un canal valoradoenunacantidadcomoactivo,perotenapasivosenelmismoBaninter
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a veces hasta por el doble de lo que se estaba recibiendo. El caso del Listn Diario es el ms notable. Deba el doble de lo que vale. Entonces Baninter te dabaunalistadeactivosperotambineranpasivosdelBancoyesasempresas eran todas deficitarias. Ellos te ponan como activo el nombre de Baninter y la marca, en la que haban invertido mucho, es cierto, pero una empresa con un dficitdeUS$2milmillonesdedlares,qupuedevalerelnombrecomercial de una empresa en quiebra? Lemann Brothers, por ejemplo, hasta hace unos meses era una marca reconocidsima que costaba unos cientos de millones de dlareselnombre.Peroya quebr,a quinle interesa comprar ese nombre? Yanovalenada. CmopodanresolverelproblemadeBaninter,entonces? Mira, cuando a nosotros nos consultaron, e hicimos una evaluacin de la situacin, yo le dije a Lois Malkn: Ramoncito tiene que entregar todos sus bienes y adems buscar entre US$800 y US$1,000 millones de dlares. Slo as se puede contemplar buscar alguna solucin arreglada. El hoyo era enorme... peroeramuchomsdeesoqueyocalculexplicelexperto. Entonces ya t habas evaluado la magnitud del problema en Baninter? le inquirielperiodista. Mira, te voy a decir la verdad. En realidad la primera evaluacin del monto del dficit la hizo el Fondo Monetario Internacional que trajo a una comisin bien amplia y se metien el banco.Ellos hicieron clculos de que ahhaba un hoyo
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de aproximadamente entre RD$45 y RD$60 mil millones de pesos... Todos nos quedamos con la boca abierta. Los ms adelantados habamos calculado un dficit de aproximadamente RD$5 mil millones de pesos, que hubiese sido catastrfico, pero no estara fuera de lo normal para una economa como la nuestra. Pero pensar en esos montos, no entraba en la cabeza de los economistas dominicanos explic Andy, para continuar . Luego Zunilda Paniagua calcul con precisin, con todos los documentos a mano y hall una cifra de RD$55 mil millones, muy cercana a la que haba establecido el FMI dijoAndy. Ramoncito te acusa de haber recibido US$300 mil dlares por chantajes que le hiciste en medio de la crisis. Desde su ptica, el poder que tenas como asesor del Gobernador del Banco Central te colocaba en una situacin privilegiada parapediresosfavoresenmomentosdecrisis...lnopodaresistirse.Diceque le visitaste en su oficina del Listn Diario y que ah le prometiste que ibas a escribir unos artculos, defendiendo la fusin, para que l te ayudara resolver unproblemaconlaFundacinEconomayDesarrollo. No,esonoesverdad.Yocreoquelestjuntandomuchascosasah,ylasest mezclando, pero no son ciertas. Yo no recuerdo haber propuesto escribir artculosdefendiendolafusinsedefendiAndy. l llam desde su despacho a Miguel Franjul y a Ruddy Gonzlez, para que te prepararan una pgina completa por varios das, para escribir una serie de
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artculos. El peridico tena que buscar un economista que los rubricara, porque por tu condicin de Asesor del Gobernador del Banco Central no era correctoqueaparecieratufirma.Esesocierto?volviErnestosobreeltema. Tevoyacontarbienlahistoria.Elestligandomuchascosas.Esverdadqueyo fui a visitarlo a su despacho del Listn Diario. Pero yo estaba en Finanzas con LoisMalknylmeenvidondeRamoncitoparaverloquepasaba.Ahesque recibo la tremenda sorpresa de cuando le hablo del problema a Bez Figueroa me dice S, pero todo tiene solucin... hay un dficit de mil o mil doscientos millones... Pero le buscamos la vuelta... Le pregunto alarmado mil doscientos millones de pesos? Y me dice muy tranquilo, No, mil doscientos millones de dlares...? le digo, coo, pero el caso es serio... me dijo No es mucho. Eso se manejaylebuscamoslavuelta,tenemosquevercmolohacemos,peroesose resuelve... Yo sal disparado para donde Lois, no recuerdo haber hablado de artculos ni nada que se parezca... sigui explicando Dauhajre. Andy dice que instaLoisyaJulioCrossparaquesefueranavisitaraHiplitodeinmediatoy le dijeran lo que estaba pasando con sinceridad para ver qu medidas se podrantomar,perolesdejclaroqueelcasoeramuyserio.Luegocontinu: Yo recuerdo que fuimos Lois, Julio Cross y yo donde Hiplito... y en ese momentoestabanconelpresidenteMeja,HatueyDeCampsyGuaroaLiranzo hablandoa favor de Ramoncito... Hatuey le deca al presidente Usted sabe que Ramoncito ha sido de gran ayuda para el Partido Revolucionario Dominicano y
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fue un gran soporte para el compaero Pea Gmez y se ech encima su enfermedad. Ramoncito merece que se le ayude en todo lo posible... Guaroa haca los mismos reclamos... pero el presidente les dijo, textualmente Bueno, yo tambin soy muy amigo de Ramoncito y voy a ayudar en todo lo que est a mialcance,peromsdeahnopuedohacernada...nopuedollegarmslejos... Pero insisten en que t recibiste trescientos mil dlares que te entreg Frank Cabral en el Palacio Nacional, en efectivo Gmez no quera que Andy se le escaparaalapregunta.Necesitabaqueexplicarasuversin. Lo ms importante es que no poda yo comprometerme a apoyar la fusin, porque yo le haba dicho a Lois y a Julio Cross: mira si nosotros apoyamos eso, vamos todos para la crcel, hasta la Junta Monetaria. Yo no estaba de acuerdo coneso... Andy haba sido contratado por Jos Lois Malkn para que trabajara como consultorexternodelaSecretaradeEstadodeFinanzas.Almomentodedesatarse la crisis que produce la quiebra de Baninter, Malkn pasa al Banco Central y Dauhajre hace sus maletas y le acompaa a una oficina de asesora que estara en elextremoopuestoaladelGobernadordelBancoCentralenlainstitucinquerige la vida de los bancos en el pas. Malkn como Gobernador y Andy Dauhajre con su equipo profesional, formaron una unidad para la crisis y trabajaron en horarios extraordinarios. Cuando se producen los hechos que Andy narra ya ambos estaban enelBancoCentraldesdeel26demarzo.EldatodequeacudieronconJulioCross
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donde el presidente comprueba esta premisa, porque Cross fue a la Superintendencia el 17 de abril, veinte das despus que Lois fue nombrado en el BancoCentral. PeroesciertoquetenasquecomprarlelaFundacinEconomayDesarrolloa ArturoPelleranoyAnibaldeCastro?Quintedioeldineroparaeso?Ernesto yaparecaimprudente. Djame explicarte lo de la Fundacin. Es verdad que Arturito Pellerano, por presiones, aparentemente de algunos grupos econmicos, tom la decisin de que haba que separarme de la Fundacin. Me queran sacar y quedarse con la Fundacin l y Anibal de Castro, que era la persona que siempre haba estado conmigo en los programas de televisin y otras cosas Andy miraba hacia el pasadopescandoenlosrecuerdos. Estaban ustedes en el programa Trilogo que era de la Fundacin le ayud Gmez. Correcto. Pero la Fundacin no le pertenece a nadie, no tiene dueos. Es ms, las fundaciones, cuando t las cierras, tienes que entregar al Estado el dinero quetengasdisponible.YofuiaveralpresidenteHiplitoMejayleexpliqula situacin. Le dije que Arturo me quera sacar de la Fundacin Economa y Desarrollo. El presidente me dijo: cmo va a ser? Eso no es posible. Despus que t has hecho tanto por l y lo mucho que lo ayudaste con el problema que
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tena con CODETEL. No te preocupes que yo voy a hablar con l Andy tom aireycontinu: En realidad, el presidente Hiplito Meja con quin habl fue con Mximo Pellerano y le pidi interceder con Arturo, pero don Mximo le dijo que Arturito tena una obsesin con eso de sacarme y que no tena cmo convencerlodelocontrarioyquenosequerametereneso... Luego yo me fui a ver a Leonel. T sabes que yo trabaj con Leonel en su primer gobierno. Le cont a Leonel todo lo que me estaba pasando y l tambin crey que eso era incorrecto. Andy, pero eso no puede ser, esto es absurdo, t eres esa fundacin, est muy identificada contigo. Yo voy a hablar con Arturo Pellerano, para ayudarte, me dijo el ex presidente Fernndez AndyContinuexplicando: LociertoesqueArturoPelleranoyAnibaldeCastroarmaronunareunindela JuntadeDirectoresyacordaronsepararmedelainstitucin.Luegoquehaban hechoeso,semeacercaronymedijeronqueunaformaderesolverelimpasse erabuscndoleundinero,entrecomillasparaliquidaraAnibaldeCastro. Peroyonotengoesedinero,lesdije.Yocreoqueerancomocuatromillones depesos.Algoms.OseaquelodeUS$300mildlares,nos,porqueno recuerdoesaparte...
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Bueno, si eran ms de cuatro millones de pesos, y lo calculas al RD$16 por US$1. Estara muy cerca de los trescientos mil... Ernesto hizo un clculo al vuelo. Escierto.Peroyonotenadedndesacaresedinero.Perodjamedecirteque yo haba ido donde Ramoncito a contarle la situacin que me pasaba con Arturitoylmedijo:Andy,peroentrgalela fundacin, notepreocupes,yote monto una fundacin el prximo lunes, igualita, o mejor an. Te pongo un certificado de RD$20 millones de pesos a nombre de la nueva fundacin y con los intereses de ese certificado tu pagas todos los gastos y se acab. Yo le dije: mira Ramn, en verdad que te estoy muy agradecido, pero siento que esa fundacin es como mi vida... yo la he creado, te agradezco mucho el gesto, pero no puedo aceptarlo. Es muy buena tu intencin, t siempre has sido una persona muy generosa conmigo, pero yo lo que necesito es que t hables con Hiplito, que l te oye mucho, yo quiero que l presione ms a Arturo y me resuelvaeso... Ah,peronotepreocupes,vamosparaallahoramismomedijoRamoncito. Llam al general Daz Morfa y salimos para la casa de Hiplito. Nos recibi enseguida. Cuando le volvimos a plantear el tema a Hiplito nos dijo: No se preocupen, yo voy a resolver eso con Arturito... esa fue la contribucin de Ramoncito... Ahora, dnde hubo otra contribucin de Baninter? El dinero para liquidar a Anibal de Castro, que de alguna manera.... cmo fue que pas?... Mira
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como son las cosas, a m me llama Guido Gmez Mazara, que era el Consultor Jurdico y me dice: Andy ven para ac, que Hiplito me ha dicho que esto tenemos que resolverlo... yo tengo el dinero aqu, yo... cmo fue que me dijo...? algo as como que yo busqu los fondos para la compra de la Fundacin, no me preguntes cmo, aqu est el dinero, con eso t le pagas a Anibal de Castro... Result que cuandolevoyaentregareldineroenefectivo,endlares,aAnibaldeCastro,lme diceconmuchasinceridad:NoAndy,yonopuedoaceptaresedinero.Sieldinerode alguna manera tiene que ver con el gobierno, yo no lo puedo aceptar... Si el gobiernolohabuscado,amnomeinteresa...Leinsisto: No mira, no es que el gobierno lo ha buscado...Anibal, el dinero lo consigui alguiendelgobierno,peropareceserquefueconunempresario...Medijo: No,no,losiento...nolovoyaaceptar. PerocomoAnibalnoloacept,yolelleveldineroaRamoncito...lnoestaba ensuoficinayselodejconsusecretaria...Qutuvimosquehacer?Tuvimos quetomardelfondopatrimonialdelafundacin,queeraalgoquenosotrosno podamos hacer, pero le dimos un cheque de ms de RD$4 millones a Anibal, que eso est documentado y todo, entonces nos quedamos con la fundacin, peroyaunafundacineconmicamentemuydiezmada...Nosotrostenamosun fondopatrimonialdeoncemillonesdepesos,ysacamoscuatro,nosquedamos muy dbiles econmicamente. El economista se qued aferrado a los recuerdosymirandoalolejosconcluycondesgano:
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PeroRamn,meconsta,queofrecimontarmeunafundacinmsgrandeque la que nosotros tenamos, pero no lo acept y segundo, busc el dinero para liquidaraAnibaldeCastroycomolnoloacept,yolodevolvaRamoncito... EsedineronofueFrankCabralqueteloentregenPalacio? Eso no te lo s decir, porque a m quien me llam fue Guido... Si se lo llev Frank Cabral o no a Guido, slo l puede decirlo. Pero yo se lo devolv a Ramoncito y Lourdes, su secretaria, puede dar testimonio, porque ella me firmunrecibo.Estabanendlaresenefectivo. ldicequeteenvidondeMiguelFranjul,paraquetereservaraunapginapor variosdas. No,esonoesas...negDauhajre. TescribisteeldiscursoquepronunciLoisMalknenelPalacio... Mira,eldiscursoesdequienlolee... No necesariamente, porque Hiplito nunca ha escrito un discurso y ha ledo muchsimos... Bueno,merefieroaqueeldueodeundiscursoesquienlolee...Enrelacina ese discurso, djame hacerte la historia. El discurso lo iba a dar Hiplito primeramente, l era que iba a hablar...cuando el presidente Meja ley el borrador, al final decidi que Lois lo pronunciara. Mira...yo no te voy a hablar mentiras...amimegustaraacreditarmelapiezaenuncienporciento,peroyo nomevoyaacreditaralgoquenohice...quenoesverdad...porqu?Porque
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nosotros tuvimos una comisin de ms de veinte personas que dieron sus opiniones. Nos juntamos un sbado completo, y todos hicieron sus aportes. AhestabanCarlosDespradel,JulioCross,Lois,yo,enfin,todospusieronalgo el economista y consultor externo defenda sus criterios, muy empeado en quesesupieraquehablabalaverdad...luegoprosigui: Que el mueco del borrador lo hice yo, y que luego todos dieron sus opiniones? Eso es correcto. Yo lo hice... Cuando el presidente revis el documento, decidi que lo leyera Lois Malkn... el dijo Es un buen discurso, pero esto cae dentro del mbito de lo monetario y esa fue la decisin correcta... Ahora, cuando Lois ve el discurso, me dice: Andy, psame el documento, que yo ahora lo voy a recortar, porque est muy largo. Lois arm su disertacin, que era la que yo, conjuntamente con una comisin grandsima habamosdiseado. Como estuviste ah de cerca Fue muy difcil para el presidente tomar esas decisionesqueinvolucrabanagrandesamigos? Para Hiplito fue muy duro, muy chocante, muy traumatizante. El era muy amigo de Ramoncito y de su pap. Eso le doli mucho... yo quera mucho a Ramoncito y lo sigo queriendo, l me ayud muchsimo, por ejemplo siempre coloc publicidad en los programas de televisin de la Fundacin. En un inicio eran RD$156 mil pesos mensuales, pero al final lleg hasta RD$196 mil pesos mensuales que nos daba en publicidad en todos nuestros programas. Yo tengo
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mucho agradecimiento coo, pero fue algo muy grande lo que hizo.... haba que poner en tela de juicio tu cario y amistad con Ramn y el amor por tu pas... Hatuey De Camps tambin defendi mucho a Ramoncito con Hiplito, pero tal vez l no tena idea de la magnitud del problema.... Andy pareca realmenteconsternado.Luegocontinu: Yo recuerdo que el presidente, cuando llegaron Sonia Guzmn y Hugo Guiliany de Washington, de una reunin con el FMI, eran los das previos al viaje que Hiplito tena planificado para ir a ver a Bush y presionar con lo del DRCafta. Cuandoellosvinieronledijeron: Mire presidente, el viaje a Washington est en veremos porqueel gobiernode Estados Unidos entiende que su gobierno est encubriendo el fraude de Baninter... ellos han recibido del Fondo Monetario Internacional y del Tesoro, lasinformacionesdequeahhahabidounfraudecolosal,yquesugobiernono ha actuado... y ellos esperan que antes de ir, usted haya tomado una decisin...RecuerdoqueHiplitoMejalesdijo:Bueno,esamigomo,peroel pas est primero. Procedan. Ah fue que se decidi hacer una presentacin explicando al pas lo que haba pasado, y te repito que inicialmente lo iba a pronunciarHiplito,peroquefinalmente,cuandoleyelcontenido,encarga Loisparaquelohiciera.
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Cree usted que Lois Malkn se manej bien al frente de un problema de este tamao? Ramoncito Bez fue quien lo recomend ante el presidente para el puestodeGobernadordelBancoCentralleanotErnestoGmez. Te cuento que Lois, una de las ventajas que tuvo, para enfrentar tantos intereses, en todo ese proceso, Dios sabe cmo hace las cosas... Lois estuvo muchos aos en el BID, fuera del pas y vino que no conoca a las grandes familias, ni a muchas personalidades y eso le permiti sortear todas esas tensiones. AnasMalknrecibitodotipodepresionesleaadielperiodista. Mira te cuento que un da, estaba yo para entrar al despacho de Lois, cuando salelcorriendo,apresurado,yeraqueasunietecitalaibanasecuestrarenel colegio... iban unos tipos a atraparla, pero suerte que la muchacha que la cuidaba actu rpido y lograron entrar, y ah se frustr, pero casi lo logran... entonces se duplic la seguridad de Lois, la ma, la de Atallah, en fin... fueron tiemposmuydifciles. Teresfamoso,porquesetesitaenlaoficinadePedroCastillohaciendounas negociaciones relativas a sus relaciones con Baninter... Dicen que Lisette Goico te entreg RD$22 millones de pesos en un maletn... en efectivo, para que t los apoyara en algunos aspectos relativos a los negocios con Baninter, los abogadosdelBancoCentraldicenqueLisetteGoicodeclaresoenlajusticia.
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No, eso no es correcto. Yo fui a la oficina de Pedro Castillo, pero no tena
nadaqueverconeldinero,porelcontrario,yolesavis,miraaquseencontreso y no es posible esa fusin... y ellos mismos se convencieron, por las cosas que encontraron... convocaron a su Consejo de Directores y decidieron salirse. Ellos vieronlainviabilidad...simplemente,siyohubieseestadotrabajandoparaelBanco del Progreso, para qu me iban a pagar... Para que yo me opusiera al acuerdo? Porque desde el primer momento yo me opuse a este artificio... cmo el Banco Central iba a aceptar ese acuerdo? Bueno, si a mi me pagaron ese dinero, yo no entiendoparaqu. AndyeraunpersonajedemuchopoderenelgobiernodeHiplitoMeja.ElJefede Estadoconfiabaensusconsejosylesdabaseguimiento.Lamayoradelasmedidas econmicas adoptadas por el gobierno del PRD son de la autora del polmico economista y su equipo, que tiene a Jaime Aristy Escuder como su compaero de batalla. Algunas de estas asesoras fueron realmente desafortunadas, pero el encanto de Andy llegaba hasta la influencia de la hija del Prime Mandatario, Carolina Meja y su esposo. En el patio de la pareja funcionaba el gobierno clandestino, presidido por la dama y regenteado por Andy como una especie de Primer Ministro de ese gabinete de la sombra. Todos los lunes en la noche un grupo de funcionarios y amigos del presidente y de su hija, degustaban algunos vinosyquesos,mientrascomponanydescomponanalpasyalosfuncionariosde la administracin pblica. Fueron muchos los cambios en el gobierno que se
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decidieron en ese patio, especialmente los del rea financiera. Por ejemplo, el administrador de Bienes Nacionales, Bienvenido Brito, fue nombrado desde la partetrasera de la vivienda de los MejaGarrig. Aestas famosastertulias, quelos organismos de inteligencia senegaron aponerleelnombredepeay las citaban como las reuniones del patio de doa Carolina, asistan adems, de los citados, Grimaldi, Bienvenido Brito y muchos otros funcionarios y amigos. Para muchos funcionarios de esa poca, el verdadero poder en la Junta Monetaria y el Banco Central estaba concentrado en ese patio. Doa Carolina tena una fuerza inmensa enmateriadedecisionesmonetariasyfinancieras.Suesposo,JuanGarrighijo,era el presidente de PROSEGUROS, del Banco del Progreso, mientras que el hermano deste,PedroCastillo,tenalapresidenciadelGrupoydelBancodelProgreso.Hay quienessostienenquelosprimerosabogadosdelBancoCentral,paraelcasodelas quiebrasbancariasfueronseleccionadosenesepatio. Andy Daujhare es un personaje hbil. Tiene la pericia de estar a la hora justa, en el lugar adecuado en el momento correcto. Sus asesoras son histricas, para bien o para mal. Con la destreza de conseguir que todos los presidentes le escuchen como asesor, ha logrado extraer de esas relaciones, beneficios inconmensurables para l, los suyos y sus instituciones afines algo as como vinculadas sin importar el color de los partidos que gobiernen, ni las tendencias macroeconmicas que se sustenten. Logra con facilidad extrema, cambiar los rumbos de sus enfoques para dirigirlos con certeza hacia donde soplan los vientos
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del bienestar y el progreso. Los negocios del pas son sus business y desde bonos soberanos,quiebrasbancariasyventasdelasEdes,hatransitadoconxitoporlos enjabonados caminos de todas las crisis, sin resbalar hasta el nivel de lastimarse. Olfateaba las urgencias ajenas y l y su equipo, cuan ungento mgico, se presentaban con soluciones factibles debajo del brazo, para todas las circunstanciasydolencias. Aunque en Bancrdito y el Banco Mercantil se produjeron fraudes reales y comprobados, en los crculos del Banco Central se le endosan a la cuenta de Andy Dauhajrelasquiebrasdeestosdosbancos. Esto as, porque cuando se produjo la intervencin definitiva de Baninter, casi todos los bancos dominicanos estaban en una situacin de iliquidez total. La descapitalizacineranotableylosndicesdesolvenciaandabanporelsuelo,conel agravante de que los organismos internacionales lo haban dejado claro desde mediadosdelao1999,lorepitieronenel2000yen2001,ynadiehizocaso. AnteestesituacinelpnicoseapoderdelasautoridadesdelBancoCentralyfue cuando a Andy Dauhajre se le ocurri una frmula genial: ante lacrisis de Baninter y el pago que el Banco Central haca a los depositantes que queran su dinero, al polmico economista se le ocurri que ese exceso de liquidez ira a la banca y eso
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podraproducirunaenormepresinsobrelatasadecambioyquetantocirculante iba a disparar la inflacin. Es cuando se inventa el Encaje Marginal. Una guillotina afiladaparacortarlacabezadelosbancosconmayoresproblemas. Los estudios del Banco Central dejaban bien claro que todos los bancos seguan teniendo serios problemas de liquidez, y que la sobre liquidez que denunciaba Andy slo estaba en su cabeza. Los nmeros y las estadsticas mostraban que slo el Banco Popular, el gran beneficiario de la corrida de Baninter, tena un pequesimo ndice de solvencia que rozaba lo normal, pero todos los dems estaban por debajo de esos parmetros y algunos, unos cuatro en total, en muy malestado.Dosdeellosquebraron. El Encaje Marginal que propona Andy elevaba esta reserva de 20% que era lo establecido, a un 25%, con un aumento aparente de un 5%. Pero resulta que la misma medida estableca que los bancos deban enviar al Central el 5% que normalmente retenan en bveda como parte del anterior 20% de reservas. O lo que es lo mismo, cuando la Junta Monetaria estableci el 20% de Encaje, dispuso que enviaran el 15% a las bvedas del Central y que dejaran un 5% de reservas en sus cajas fuertes, para contingencia. Ahora, con la medida de Andy, ese 5% tena que ir tambin para el Banco Central, elevando a un 25% real las reservas por ese concepto, pero implicaba, adems, que los bancos tendran que buscar un remanente en algn lugar para reponer el 5% que estaban enviando a la entidad reguladora de los bancos comerciales. Si se hacan una proyeccin financiera real,
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Andy haba duplicado el encaje legal de un 15% efectivo que exista, a un 30%. El 25% que representaba la nueva resolucin y el 5% que tendra que buscar los bancosparareponerloqueenviabanalCentral. Los tcnicos del Banco Central se opusieron ferozmente a esta propuesta, denunciando que eso significara la quiebra de los bancos ms dbiles, porque la situacindebajondicedesolvenciadetodalabancanolepermitiraafrontaresas exigencias. Aunque los tcnicos del Banco Central combinados con el sector privado,lograronimpedirqueAndyentraraalareunindelaJuntaMonetariaque discutiraeltema,stesehizorepresentarporeluruguayoJosLuisSurez,asesor delGobernador.LaJuntaMonetariaaproblaresolucinpropuestaporAndyydos semanas despus haban quebrado el Banco Nacional de Crdito (Bancrdito) y el Banco Mercantil. Las medidas de constreimiento del circulante adoptadas por las autoridades, haban detonado los explosivos sobre los que estaban sustentadas las basesdeestosdosbancosqueactuabanenfrancaviolacindelasnormativasyde lamismaley. El mximo organismo de la Autoridad Monetaria y Financiera se reuni de emergencia, ante la catstrofe, sobre todo, porque otros dos bancos estaban al borde de declarar su salida del sistema, y por suerte, el error se enmend con urgenciaenelprximoencuentrodelorganismoreguladordelosbancos...peroya era muy tarde y RD$28 mil millones se haban esfumados en prstamos de ltima instancia,paratratardesalvarlasituacin.
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La Junta Monetaria quera simplemente anular la resolucin del Encaje Marginal, a dossemanasdesuimplementacinyempezarunanuevaetapa,sinreconocerque su ineptitud fue la que produjo estos hechos... Los tcnicos del Banco Central, encabezados por Apolinar Veloz, le hicieron pedir disculpas, por no escuchar a los querealmentedominabanlosnmerosdelacrisis. NoseraelnicofracasodeAndyensuandarporlospasillosdelBancoCentral. Para los finales del ao 1999 el Banco Central contrat los servicios del afamado economista espaol Aristbulo de Juan, quien vino al pas acompaado del tambin experto Julio Arranz, en representacin de la empresa JA Asesores Bancarios y Financieros, de Madrid, Espaa. Este equipo hizo un trabajo profundo sobre el impacto que tendra en la banca local la aplicacin de la normativa internacional Basilea I. Esta norma funcionaba desde el 1994 en la mayora de los pases, muchos de los cuales ya estaban aplicando la ms moderna y estricta normativadeBasileaII.AristbulodeJuanslohizolaexperticia enlosBancoBHD y Bancrdito, porque se refera a una muestra para determinar la solidez del sistema bancario dominicano, auscultando los ndices de solvencia y nivel de liquidez. La prueba dej clarsimo que era imposible aplicar en ese momento el cinturnde fuerzadeBasilea I, por el deteriorode la liquidezde la bancalocal. Las
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normas dominicanas eran laxas y permisivas, pero lo parmetros internacionales eran muy estricto y su aplicacin golpeara con fuerza el sistema de pagos de la RepblicaDominicana. Cuando Aristbulo de Juan march, no slo se qued aqu Julio Arranz detrs de una bella dominicana que le amarrara para toda la vida, sino que tambin consigui trabajo en el Banco Central, quienes le contrataron para hacer el mismo estudio sobre el ndice de Solvencia en el Banco Popular y Baninter. Aunque el Popularsalaalrasconsuniveldesolvencia,enelcasodeBanintereranotableque estaba quebrado, con una subcapitalizacin muy peligrosa y acentuada falta de liquidez. Los nmeros fueron presentados a las autoridades del Banco Central, Hctor Valdez Albizu y Vicente Bengoa en el mes de Julio del ao 2000, menos de treinta dasantesdeabandonarelpoder. En nuestro caso no hay nada qu hacer. Debemos entregar estos estudios a las nuevas autoridades, para que tomen las medidas de lugar y si necesitan nuestra ayuda, como orientacin, no tendremos ningn problema en aportarlaExplicValdezAlbizualseorArranz. Pues hombre, son ustedes que tienen que entregar el estudio a las nuevas autoridadesprotestJulioArranz. Julio,tienesquereunirteconRamoncito,paraquelepresenteslosnmeros. Sloquetengoquehacerteunaadvertencia:Ramoncitomata...
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Pues joder, para qu tengo yo que presentar los nmeros a Ramoncito, se noesminegocio,to.Menosconunapersonaquemata... EsunabromaJulio,perotienesquereunirteconRamoncito... Mi empresa ha hecho el trabajo y lo hemos entregado a las autoridades. Mi esposa se ha ido delante con mis chavales y me espera en Madrid. Ya es un asunto de las autoridades. qu necesidad hay de ir donde Ramoncito con estos nmeros? Las autoridades lo que tienen es que actuar... en el caso de Baninter, nuestra nica funcin es emitirle un certificado a un cadver... no haynadamsquhacerah... Broma o no, Julio Arranz no quiso esperar la reunin con Ramoncito, por si tenamalaspulgaselto.Abordelprimeravinquepudoparareunirseconsu familiaydisfrutarlasvacacionesdelverano. Cuando las autoridades monetarias del pas, en julio del ao 2000, salan del poder, saban que Baninter estaba quebrado. Cuando las nuevas autoridades monetariasentraron enagostodel 2000, saban que Baninter estabaquebrado. Qupasah?Lairresponsabilidadconqueactuaronlasautoridadesentrantes permitieron crecer y desarrollarse a un monstruo de siete cabezas, que conducira a la Repblica Dominicana a un laberinto de endeudamiento cuasi fiscal que empezara con algo ms de cien mil millones de pesos, pero que se ira incrementando exponencialmente para arropar a las futuras generaciones, afectandolacalidaddevidahastadenuestrostataranietos.
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Quedaba claro que el fraude en Baninter pudo haber sido evitado con tiempo. Quesusefectospudieronsermuchomenosdainos,yqueelmanejotorpeyla ineptituddegerenciaenlaconduccindelacrisisfinal, sumergialpasenuna vorgine que superar con mucho el tamao del hurto que se hizo en los bancos quebrados. La liquidez de los bancos y su ndice de solvencia, ha sido administrada con extrema irresponsabilidad tanto en el pasado, como en la actualidad.
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A lo que nada nos cuesta... Hagmosle fiesta

La ruptura del acuerdo entre Baninter y el Banco del Progreso cre pnico en la AutoridadMonetariayFinanciera.Conlosacuerdosinterbancariossehabacreado un clima de sosiego y se respiraba cierto aire de confianza en el sistema. No se lograbarecuperardeltodo,perocon unanueva administracin, lagenteempez a ver las cosas con mayores esperanzas. El pblico ahorrante de Baninter sigui retirandolosrecursos,perolasangrapodradetenersedeunmomentoaotrosise enviabansealesclarasalosusuariosdelosserviciosbancarios. El anuncio del rompimiento del acuerdo agregaba un elemento de intranquilidad y regresabaladesconfianzaalaciudadana.El7deabrilde2003,laJuntaMonetaria, autoriz al Banco Central a tomar el control de Baninter. En esta situacin de sobresalto dos corrientes claramente definidas luchaban denodadamente por hacerse or en los predios de la Autoridad Monetaria y Financiera y una tercera
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fuerza, la poltica, intentaba imponer una solucin negociada, al margen de las recomendacionesdelosexpertos. El Fondo Monetario Internacional (FMI) haba entrado a Baninter y manejaba dos circunstancias muy claras: la magnitud del desastre, que desde un primer momentolosituentreRD$45yRD$60milmillonesdepesosmuycercanosalos RD$55 mil millones que sera establecido mediante el anlisis de todos los documentos disponibles y en segundo trmino, la necesidad de cerrar el banco, estudiar el origen de todas las obligaciones que aparecan en libro y luego discriminar un salvamento programado, estrictamente para favorecer a los que fueran beneficiados por la Ley Monetaria y Financiera. Dentro de las perspectivas del FMI era imprescindible determinar cules depsitos eran reales y cules empresaspodransercatalogadascomovinculadas,relacionadasobeneficiariasde facilidadescrediticiasfueradelasnormasylasregulaciones. Dentro del Banco Central el licenciado Apolinar Veloz, en su condicin de Gerente General, abogaba por la implementacin de las recomendaciones del Fondo Monetario Internacional. El pago indiscriminado, sin depuracin ni evaluacin, era una aventura que podra llevarlos a todos a la crcel. Era necesario paralizar las operaciones, tomar su tiempo en auditar todo el proceso que llev al banco a la quiebra y luego disear con moderacin, la liquidacin de Baninter para luego empezar a resolver, paulatinamente, los compromisos de las grandes masas de ahorrantes, que al final, no eran tantos, como proclamaban los que auspiciaban la
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lnea del pago total y en cualquier condicin. En otras palabras, los partidarios del desordenorganizado. Segn la propuesta del Fondo Monetario Internacional, dependiendo del tratamiento que deba darse a los pasivos de Baninter, el impacto econmico y financiero poda disminuirse grandemente. Por ejemplo, si se pagaba al 99.9% de los depositantes (los que tuvieran menos de RD1 milln de pesos) habra desembolsos de slo RD$15,900 millones de pesos, equivalente al 54% del volumen de los depsitos totales de Baninter. Pero esto slo se refera al banco formal,noinclualosdepsitosdelbancoparalelo. El0.01%,unaparterealmentenfima,quetenadepsitosporencimadeunmilln depesos,habaquebuscarlelasumadeRD$13,600millones.Ennmerossimples, 560 personas (el 0.01%) que tenan ms de un milln de pesos, acumulaban una suma de dinero casi igual que el 99.9% (56,000 ahorrantes) Si el salvamento se haca para el 99.9% de los depositantes, el famoso Hoyo de Baninter se hubiese aminorado sustancialmente, reduciendo notablemente el costo monetario y financiero. En los dos escenarios planteados, con la solucinpropuesta por algunos tcnicos delBancoCentral,laentidadreguladoraasumipasivosporRD$68milmillonesde pesos, igual a 500% de sus reservas, el 120% de la emisin monetaria y el 10% del Producto Bruto Interno. Con la propuesta del FMI se reduca en un 75% el impacto
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enlaemisinmonetaria,conlaconsabidareduccindelainflacinylosefectosen latasadecambio. EnestecontextoseproducelareunindelaJuntaMonetariaquedebaacogeruna de las posiciones al respecto. Hay que decir que en torno a cualquier crisis se desarrollan los parsitos que sobreviven a expensas de la misma. Hay quienes visualizan como una gran oportunidad los momentos de grandes dificultades. Manejar una situacin como esta, poda abrir caminos inmensos para que el oportunismo,ellobbismoylacorrupcinsepasearanporsusfueros.Estosepodra convertir en un gran negocio, tal vez parecido al que haba hecho Ramoncito al andarporloscaminosdelaperversinylacorrupcin. Yonos,entrminosproporcionales,quinhahechounfraudemayor:siBez Figueroa con los famosos RD$55 mil millones del Hoyo de Baninter o los que tuvieron en sus manos los pagos a los depositantes, tanto locales como en el Baninter & Trust, as como la realizacin de los activos del banco quebrado asentJudith. Es muy difcil establecerlo, porque Bez Figueroa logr acumular una suma record de sustracciones indebidas, pero en ocho aos de gestin; los que asaltaron al Baninter en quiebra slo dispusieron de ocho meses para alzarse conelsantoylalimosna...corroborErnestoGmez. Mientras ms documentos revisamos, ms nos queda claro que el pago total a titirimundi fue un gran negocio montado por las autoridades de turno. Las
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recomendaciones de los organismos internacionales, las experiencias de todos los pases que han pasado por estas crisis, han conformado una especie de manual para la accin que deja claro cules son las recetas que funcionanpara salirlomenosperjudicadoposibledelasquiebrasbancarias. Conslodecirtequeningnpasdelmundohapagadolosdepsitosenbancos off shores, por mltiples razones. Y aqu se hizo una fiesta con eso, incluyendo el mximo secreto con que se rodearon esas operaciones de pago. Nadie tiene la lista de los beneficiarios de los pagos al Baninter & Trust, entidades financieras que no estaban reguladas por la Superintendencia de Bancos y por lo tanto no exista ninguna obligacin ni siquiera de contemplarlas. Para los finesdominicanos,esasempresasnoexistan. Pensar que el 99.9% de los depositantes de Baninter se salvaban con slo RD$15 mil millones, incluso violando la ley, porque a stos se cubriran hasta un milln de pesos, el doble de lo que establece el Cdigo Monetario y Financiero. Es que el Banco Central se hizo responsable y valid los negocios entre privados, que es algo que no est contemplado. Si se proceda a hacer esos pagosas, conlosactivosexigiblesdeBaninter,quelamismaSuperintendencia valor en ms de RD$23 mil millones, daban para saldar los costos del salvamento y no haba que hacer este dficit cuasi fiscal, que ha afectado a 9 millonesdedominicanos,talvezpormsdediezaos.
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Adems, esa pequea fraccin de 0.01% poda encaminar acciones, judiciales o no para el cobro de sus recursos, teniendo Ramoncito que responder ante ellos. Estamos hablando de poco ms de 500 personas. T te imaginas cmo sehapuestoacargartodaestacrisisamsdenuevemillonesdepersonas,por salvarlelosahorrosa500multimillonarios? Claro, porque si tenan ms de un milln, y slo eran 560 personas para RD13 mil 600 millones, estamos hablando de un promedio de depsitos, entre esos ricachonesdeRD$25millonescadauno. Bueno, hay que tomar en cuenta que ah era que estaba el negocio. Gente de muchsimo dinero, algunos de ellos con fortunas muy mal habidas, que tal vez notenancmojustificaresosdepsitos,eranmuysensiblescuandolesdijeran tedevuelvotusRD$300millonessimedasun30%cash Si, porque no vas a pensar que una pobre madre soltera o un viejito que tena RD300 mil pesitos de ahorro de toda su vida, se iba a prestar para dar ninguna comisinparaqueledevuelvansudinero... Te enteraste del lo que se arm entre Andy Dauhajre y el licenciado Apolinar Veloz,GerenteGeneraldelBancoCentral?preguntJudith. No.Cuntameelchisme. Bueno,ahhubounarevueltadealtonivel.Entreestosdosfuncionariosexisten contradicciones fundamentales. T sabes que Andy lleg con Malkn desde la SecretaradeFinanzas...
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S, se arm una oficina al frente de la del Gobernador del Banco Central y funcionaba, de acuerdo a las malas lenguas, como el Gobernador detrs del trono. Sus relaciones con Hiplito le daban mucho poder adicional, adems, LoisMalknletenamuchaconfianzatambin. PuesllegalBancoCentralqueriendocontrolarlotodo,einclusoreasqueson de la incumbencia de la Gerencia General. Pero sele pel el billete, porque ah estaba un hombre enrevesado que no permita que se hicieran vagabunderas ensuentornoyquesenegabaafirmarlascosasqueAndyllevaba.
De repente Andylleg a un acuerdoconel Banco delProgresoyPedro Castillo

para que esa entidad cubriera los compromisos de Baninter con los bancos corresponsales del extranjero por unos millones de dlares. Como compensacin,Andylesofrecidarleun40%deintersporeldineroqueellos invirtieran en cubrir esos pagos, otorgndole certificados especiales del Banco Central, a los que adems, les reconoca una tasa de indexacin por la prima deldlarylaindexacinporinflacin,queeseaode2003fuede47.5%.
Diablos, tenan todas las de ganar. Era un gran negocio para el Banco del
Progreso.Qupasentonces?preguntErnesto.
Bueno, ah es que viene el problema. Llamaron a Apolinar Veloz de algunos

bancos corresponsales solicitndoles los pagos vencidos. Eso dispar las alarmas del experto economista y se puso en movimiento. Apolinar llam al
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Banco del Progreso, y hablando con el tesorero le exigi informacin sobre los pagos que haban hecho a los corresponsales. ste le pidi primero los certificadosdedepsitos.Ahsedescubrielmacoquehabaentreellos.
Ser por ese negocio que se comenta el regalo que Lissette le dio a Andy de
partedePedroCastillo?preguntErnesto.
No tengo idea, pero mira esta grabacin, para que veas lo que pas en la
prxima reunin de los ejecutivos del Banco Central Judith accion el equipo de DVD y puso a rodar una flmica. Era en el saln de reuniones de la Junta Monetaria. En las imgenes se divisa al frente Lois Malkn, al otro extremo AndyDauhajreyaladerechadeste,ellicenciadoApolinarVeloz.
Seor Gobernador, la gente del Banco del Progreso estn

solicitando los Certificados de Depsitos para hacer los pagos delosbancoscorresponsales.EllicenciadoVelozsehanegado a firmarlos. Eso hay que resolverlo pidi Andy Dauhajre a LoisMalkn.
Qu ha pasado con eso, Apolinar? Hay que firmar eso

seguidoparaentregaresoscertificadospreguntLois.
Esos certificados no se pueden firmar, seor Gobernador.

Primero ellos tienen que pagarle a los bancos corresponsales senegVeloz.
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TenemosuncompromisoconElProgreso.Esurgenteentregar
esoscertificadosinsistiAndy.
Yonovoyafirmaresoscertificadosenesascondiciones. Porqurazntteniegasafirmaresosdocumentos?Esoes
urgente para el banco. Nos puede crear problemas para el crditodelpasvolviaexigirLois.
Usted
sabe en qu condiciones se negociaron esos
certificados, incluso sin la anuencia, ni siquiera la informacin delaGerenciaGeneral,queesquienlosfirma?Aesagentese le est pagando el 40% de intereses, adicionalmente se le reconoce indexacin por inflacin y por el aumento de la tasa... se supone que todas esas prerrogativas son para que haganlainversin...
Bueno, pero eso es lo que est acordado, qu tiene de malo

eso?
Que se supone que estamos dndole todas esas condiciones

para que ellos inviertan su dinero, sus recursos propios. Usted sabe cual es la celada? Ellos quieren que le enviemos losCertificadosdeDepsitos,losdescuentanporahyconese dineroentonceshacenlospagosalosbancosextranjeros...en
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otras palabras seor Gobernador, lo que Andy ha negociado esqueconnuestropropiodinerosehaganunospagos,porlos cuales tendremos tambin que pagarle al Progreso una altsima tasa de inters, sin ellos invertir ni un solo centavo. Esoesunaestafa.
Esa es una posicin radical, hay que darle esos certificados y

luegoellospagarnalosbancosextranjeros...exigiAndy.
Yo no voy a firmar esos certificados, si quieren que los firme

otrolaposicindeApolinarerarealmenteintransigente.
Ttienesquefirmaryya...continuLois... Puesyonovoyafirmar...noesverdadquemevoyaprestara
esatrama,paraqueluegotodosestemosembarradosenesas acciones. Andyselevantmuymolesto.Vociferando: Yo me voy de aqu, con esta mierda no se puede discutir... el economista abandon su asiento y proceda a marcharse, cuandoApolinarlesalialpaso,interrumpindolelaretirada. Mierdaesusted,buenfresco...Apolinarlesealabaalacara connotableincomodidad.
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Miracoo...EsaexpresindeAndyfuesuficienteparaqueel brazo derecho de Apolinar saliera disparado con un golpe de karate que se estrell en la cara del afamado economista. Andy trastabill impulsado hacia atrs y fue a dar contra el silln ejecutivo que estaba a sus espaldas, perdiendo el equilibrio. Cuando Veloz quera ir hacia l, fue abrazado fuertemente por don Francisco Daz Morales de 70 aos. El gerente del Banco Central pidi reiteradas veces para que le soltaran, pero no se atrevi a forcejear mucho con la ancianidad de don Francisco, para evitar hacerle dao. El secretario de la Junta Monetaria estaba en el antedespacho esperando turno para ver al Gobernador cuando escuch el reperpero y entr rpidamente a intermediar, impidiendo que lascosasseagravaran. Me das tu renuncia ahora mismo... vocifer Lois muy molesto. La tiene usted en diez minutos le respondi Apolinar. El GerenteGeneralsaliechandochispasdelsalndereuniones. Como haba prometido, en menos de diez minutos haba redactado su renuncia y estaba recogiendo sus cosas para marcharsedeinmediato.
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Cuando eso ocurri el presidente Hiplito Meja estaba en La Romana, al ser enterado del altercado y recibir la informacin de que Apolinar Veloz haba abandonado el banco, eso le provoc cierta preocupacin, porque vea mellarse una parte importante de la credibilidad de la entidad que tiene a su cargo regular al sistema bancario explicaba Judith a Gmez En esos momentos,erasumamenteperjudicialparalaimagendelBancoCentral.Meja llam por telfono a Apolinar Veloz y le pidi que regresara a su trabajo. Tambin haralo mismo con Lois Malkn paradecirle que no podanprescindir de los servicios del Gerente General. Veloz, por su parte, puso una condicin: Yo slo vuelvo si ese seor (Andy Dauhajre) no est ah en el banco... Si quiere que asesore por fuera al Gobernador, ese es suproblema,pero no lo quiero ver en mi rea de trabajo... As fue... el da que Apolinar entr, Andy recogi sus motetesysalihaciasuoficinaprivada. Perofueunchismeengrande.YonosabadeeseloentreellosdijoGmez. Bueno, eso viene de lejos. Apolinar y Andy haban tenido dificultades desde
el primer momento en que se present al Banco Central. Tenan visiones muy diferentes de cmo enfocar la crisis de Baninter y del manejo que se daba al da a da. En una ocasin Andy se apareci con dos cheques en dlares en las manos... MiraApolinar,paraqueledesentradaaestoscheques...OyeAndy,dequsonesos cheques... Yo hice unas negociaciones con una gente que deba... Pero es que t no ests aqu para hacer negociaciones...eso tiene un procedimiento muy complicado,
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no es salir por ah a hacer acuerdos... le reclam Apolinar y se neg a aceptar los cheques, que tuvieron que ser introducidos por rdenes del Gobernador a travs delaContralora,porqueelGerenteGeneralsenegaaceptarlosdelamaneratan informalcomosehizo. AntelaimposibilidaddenarigonearymanipularallicenciadoVeloz,elGobernador y Andy se las ingeniaron para colocar al licenciado Santiago Tejada Escobosa como gerente administrativo, un cargo que nunca ha existido, con capacidad de firma ydisminuyendolasfuncionesdelGerenteGeneral.TejadaEscobosaeraunhombre de la confianza absoluta de Lois Malkn, el cualvino a firmar todo loque Andy y el Gobernador le ponan en frente. Uno de los mayores logros de su gestin fue el cambio de la compaa que ofreca el seguro mdico de salud a los empleados del BancoCentral,unodeloscontratosmsapetecidosdelaentidad. La bella dama contoneaba su cuerpo con donaire. Su presencia era impresionante. Un suave aroma fue apoderndose del recinto mientras que la luz de su mirada de ensueo iluminaba el atardecer. Del color del mbar, la lluvia de su pelo escampabasobresushombrosfirmes,comodemaniqu.
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Georgina Duluc detena eltiempoconsu presencia.Apolinar Veloz alz la mirada y lesonrigentil. Buenos das, en qu podemos servirle? se present solcito el Gerente del BancoCentral. Vengo a buscar informacin sobre un Certificado de Depsito que tengo en Baninterexpliclamegadiva. Tieneustedelcertificadoah?Puedoverlo?leinquirielfuncionario. S,claro...tengalabeldadpaseldocumentoparalaevaluacindeApolinar. Ok.Djemeexplicarleelprocedimiento.ExisteunaComisindeAdministracin de Baninter que funciona en la oficina principal del banco. All tiene usted a don Mario Dvalos o cualquier otro funcionario. Ellos revisan su documento y buscan en los libros contables para cerciorarse de que est debidamente registrado. Luego de que lo validan, la envan a la Superintendencia de Bancos que es la institucin que nos tiene que dar el visto bueno, para entonces nosotros negociar con usted si le damos un certificado del Banco Central o si quieresudineroenefectivo. Tomamuchotiempotodoeseproceso?preguntGeorginaDuluc. Bueno seorita, depende de qu tanto tengan que buscar en los archivos. Tiene usted copia del depsito de esos dos millones de pesos? Si la tiene, eso ayudaramuchoparalabsqueda,porqueahaparecelafecha,lasucursal,etc.
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No, eso me lo dio Ramoncito, yo no s cmo l lo hizo ni tengo idea del depsito, l slo me dio este documento asegur ingenuamente la conductoradetelevisin. Bueno, me temo que tendr que investigarse a fondo. Si usted no hizo un depsito, es muy probable que ese certificado tenga problemas. Pero la mejor manera de averiguarlo es trasladndose hasta las oficinas principales de Banintereiniciarlainvestigacin. Como erade esperarse,nuncaapareci eldepsito dela Duluc en loslibros de Baninter... Pero algunas relaciones especiales en los alrededores del Banco CentralconmovieronaLoisMalknparaquehicieraefectivoelpagodelosdos millones de pesos a la modelo. La beldad mantena unas trridas relaciones amorosas con el licenciado Andy Dauhajre, asesor del Gobernador del Banco Central. CuandoApolinarVelozrecibilaordendehacerefectivoeldinerodeGeorgina Duluc, sin que existieran documentos fehacientes que demostraran que haba hecho el depsito, decidi escudriar por su cuenta la situacin de la joven en Baninter y encontr que la megadiva tambin deba un carro Mercedes Benz que haba comprado con financiamiento de ese banco y del cual nunca haba pagadonada. Oye Apolinar, entrgale ese dinero a esa muchacha, que hemos recibido solicitudesdeamigosparaquelaayudemosLoishabadadolaorden.
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Qu importaba pagar dos millones ms o dos millones menos, al fin y al cabo, eran los guanajos dominicanos que iban a pagar ese dinero. Despus de todo, noseraalanicapersonaqueselepagarasintenerlosdocumentosenorden y sin haber depositado ni un centavo. Ni siquiera serala primera con la quese violaralaley. Ok, Lois, pero ella tiene una deuda de un carro que no ha pagado. Vamos a descontarle el prstamo y entonces, si t quieres, le devuelves lo que le sobre... Cuando Apolinar Veloz se puso necio, apareci Jaime Aristy Escuder como padrinodelaDulucyrogconmuchoahncoquelajovenfuerafavorecidacon una amnista general: se le devolva un depsito que nunca haba depositado y se le borraba una deuda que nunca haba pagado... Despus de todo, por borrar prstamos malos estaba Baninter en esa situacin. Uno ms no le hara dao. El poder de Jaime Aristy ante el gobernador funcion y la belleza dominicana podra exhibir con mucho orgullo sus encantos mejorados y transitar oronda en un Mercedes Benz, con los recursos que todos los dominicanos le pagamos como reconocimiento a sus grandes aportes a la sociedad.
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Hola Cross, cmo ests? Apolinar Veloz estaba que no caba en el asiento. TenaunagrannoticiaparasorprenderasuamigoSuperintendentedeBancos. Muybien,Apolinar,yt,enquests? Ests sentado? Porque te tengo una muy buena primicia. T sabes quin tiene US$23 millones de dlares en Baninter & Trust? pregunt con irona y sarcasmo. No.quin? Leonel Almonte. El dinero con que Ramoncito le compr Rahintel. El dinero de AntenaLatina. Qu buena noticia! Yo tengo aqu miles de reclamaciones de la gente que l defraud en el Banco Universal, con expedientes judiciales. Es la oportunidad de hacer justicia con esa gente. Mndame esa informacin de inmediato, Apolinar. Envameunacarta,si esposible, unaintimacinporvadealguacil,paraquela Superintendencia haga una oposicin a entregar esos fondos, por existir reclamacionespendientes.As,yodetengoelpagoyposibilitamosquelagente recuperesudinero. Ok.Cuentaconeso...Apartirdeaqu,elSuperintendentedeBancosposibilit que muchas personas estafadas por el Banco Universal pudieran recuperar el dinerotimado.
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Captulo XXII Scotiabank: Una venta mal informada

La liquidacin de Baninter pas por varios perodos y manos diferentes. Tuvo sus bemoles. Los investigadores periodsticos tenan sus aprensiones sobre el manejo queseledioatodoelproceso.Habarumoresdiversossobrelascosasqueestaban pasando en torno a los activos del banco quebrado y los imputados hacan acusaciones de canibalismo econmico a los liquidadores. Por eso, esa maana JudithyErnestotenanensusmanoselexpedientedelScotiabank,empresaquese habainteresadoencompraralgunosactivosdelBaninterquebrado.
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Yo creo que aqu hay un maco con cacata3. Mira esta presentacin y chequea este contrato. Las cosas no coinciden Judith mostr a Ernesto el contrato mediante el cual el Scotiabank adquira 35 sucursales de Baninter y le presentaba en su diestra la presentacin en Power Point de la oferta hecha medianteelMOU(MemoradumofUnderstand). Quencuentrasah? Yo tengo todos los recortes de prensa que establecen que el Scotiabank comprtodoporUS$25millonesdedlaresdijoJudith. Asfue.Quindijoqueno? Ellos mismos. Tengo aqu el contrato de compra, el MOU, que es la oferta en firme, y la presentacin del Banco Central donde se expone los alcances de la operacin,mspruebasdeah,esimposible. SiempremepareciridculoquehablarandeUS$25millonesdedlaresparael paquete que se haba dado al Scotiabank... Las veces que he hablado en mi programa de televisin y por la radio sobre este tema, y ahora resulta que yo tenarazn... Todos tenamos razn, porquea nadie le pareci sensata la suma. Mira de qu se trataba el negocio Judith empez a mostrar las diapositivas que contenan elresumendelacuerdo: ElScotiabankpropusoalBancoCentralyalaSuperintendenciadeBancos:
Dominicanismoutilizadoparanombraraunaaraaponzoosa.
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MemorandumdeEntendimiento(MOU,porsussiglaseningls)comprendelos siguientesaspectos: o Legales ExigenuncumplimientocabaldelaLeyMonetariayFinanciera, 18302,afindeevitardemandascomercialesypenalesfuturas Garantaslegales o Financieros Compradeactivosypasivosfinancieros Compradeactivosfijos RecontratacindeantiguosempleadosdeBANINTER LosaspectoslegalesaquehacereferenciaelMOU Sepuedenresumirdelamanerasiguiente: 1.ScotiabankrequieredelasAutoridadesMonetariasseguir
fielmenteelprocedimientodescritoenlaLeyMonetariayFinanciera(LMF) paradisolverBANINTER,especficamentelosartculos63y65,loque evitarademandaslegalesslidamentefundamentadas. 2.ElBCRDdaraScotiabankgarantasenelcasodequenose
atiendadebidamentealmandatoespecificadoenlaLMF.Seentiendeno atenderalmandatodelaLMFlossiguientes: GARANTAS:

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NoentregarladocumentacincontempladaenelMOUdeacuerdoalaLMF,
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Noseguiradecuadamenteelprocedimientoestablecidoenartculo65dela LMF,18302,
SeacordqueencasodequeelScotiabankseasentenciadoporuntribunal competente,elScotiacubrirlosprimerosRS$300,000engastoslegales,ya partirdeestemonto,elBCRDserresponsable.
LapropuestafinancieradelScotiabankseresumeen: Compraymantenimientodearrendamientode35sucursalesconsusATM: Comprade25sucursalesyarrendamientodeotras10. Mantenimientode460exempleadosdeBANINTER. Compradelatarjetadecrdito. CompradelosprstamoscomercialesypersonalesdeBANINTER. DelamismamaneraelScotiabank: ComprartodoslosactivosmuebleseinmueblesdeBANINTERencada sucursal,talescomo:computadoras,UPS,telfonos,escritorios, calculadoras,mquinasdeescribir,ATMs,edificiosetc. Seexceptandelacompradeactivoslascajasdeseguridadpor considerarlasriesgosas. LassucursalesadquiridasporelScotiabankseconvertirnpaulatinamente: EnsucursalesdelScotiabankatendiendoalsiguienteesquemadetrabajo queregirdurantelos90dassiguientesaladisolucindeBANINTER:
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Elpersonalseintegrarluegodeunprocesopreviodeentrenamiento basadoenlasnormasyprocedimientosdeestebanco; DeacuerdoalaconversinpaulatinadelassucursalesdeBANINTER enlasdelScotiabankdeacuerdoalplandeesteltimo; Considerandolainstalacindelabasetecnolgica; DemanerainmediataScotiabankabrir10sucursales,antiguamente pertenecientesaBANINTER. Asimismo,elScotiabankcomprarlacarteradeBANINTER: AdquiririnmediatamentelacarteracalificadacomoA. LacarteracalificadaByCelScotiabankdispondrdeunplazodetresmeses paradepurarlayaltrminodeeseplazoseestablecer,decomnacuerdo conlaSuperintendenciayelBancoCentral,lacalificacindeesosactivoslo quefundamentalavaloracindelosmismos.Duranteesteprocesose utilizaranlasnormasdelScotiabank. LacarteradeBANINTERcalificadacomoDyE: ElScotiabanklatomarenadministracin,paraloqueseestableceuna comisinescalonada,querigecomosigue: SielScotiabankrecuperauntercio(1/3)deesacarterarecibirun 20%delocobrado. Sirecuperadostercios(2/3),entonceslacomisincobradaserde 25%,
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Ysirecuperalatotalidaddeesacartera,entoncesrecibirun30%de comisin. ElcostodelatransaccinconelScotiabank: LassucursalesqueelScotiabankhaescogidotienenuncostode aproximadamentedeRD$681.0millones,segnevaluacindePROAGRA. Estemontoserpagadodemanerainmediataluegodeanunciadalafecha decierredelBANINTER. ElScotiabankacuerdaconlaSuperintendenciadeBancosyelBCRD adelantarUS$115.0millones,ademsdeaproximadamenteUS$25.0 millonesparalaadquisicindelassucursales.Todosestosrecursos ingresarnalBCRD: Delamanerasiguiente: US$25.0millonesconlaliquidacindelBANINTER. US$57.5millonescuatrosemanasdespusdeanunciadalafechade laliquidacindelBANINTER, US$57.5millonescuatrosemanasmstardealarealizacindelpago anterior. LosUS$115.0millonessonacuentadelaevaluacinfinal: DelosactivosypasivosdelBANINTER. Encasodequelaevaluacinarrojeunmontomayoraladelantadoporel Scotiabank,estepagarladiferenciaalBCRD.
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Encasodequelaevaluacinresultemenoralmontoadelantado,entonces elBCRDdevuelveladiferenciaalScotiabank.
Diablos, cada da uno se sorprende ms de las vainas ocultas en todo este proceso de Baninter. Dnde t pudiste encontrar esos contratos y documentos? Yo tengo mis contactos. No todos estaban podridos entre aquella gente del gobierno pasado, haba personas muy ntegras y honorables, que tuvieron que tragar en seco y morderse la lengua, para no explotar ante tanta barbarie... peroahoraporlomenos,quierenquesesepatodalaverdad.Ydjamedecirte que si no se hubiese contado con la probidad y firmeza de esos seores intransigentes con la ley y la tica, no sabemos a dnde nos hubiesen llevado losvivosquequisieronhacersedueosdelprocesodeliquidacin. Peroestoesgrande.Haba,porlomenos,US$115millonesdedlaresms,que no fueron reportados a la ciudadana, en la venta que se le hizo al Scotiabank. Quperseguanconesaactituddeocultamiento? Por qu decirnos a todos que slo se vendieron todos esos activos en US$25 millones cuando en realidad se haban negociado en un mnimo de US$140 millones? Por favor, vamos a abrir una investigacin en varios frentes. Primero, hay que investigar todo lo relativo a Impuestos Internos. Investgate en internet sobre
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el reporte de beneficios en Canad y si la inversin en Dominicana fue reportada correctamente all. Como es una sucursal del Bank Of Nova Scotia de Canad, ellos estn obligados por ley a tener todos esos datos en la red. Aqu, tenemos que ver si los recursos entraron todos al Banco Central y si se estrebajandodelosactivosqueseestnrealizandodeBaninter.EsosUS$140 millones de dlares deben reducir el famoso Hoyo de Baninter y por tanto el dficitcuasifiscal. Yo insisto en preguntar cul sera la razn para ocultar la verdad sobre esta venta? ser que no queran afectar su cotizacin en la bolsa de valores de NewYork? Nolosabemos,perolovamosaaveriguarexpresconfirmezaErnesto.
Captulo XXIII Delta Comercial: La nebulosa de dos negociaciones
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Adiferenciadelamayoradelospolticosdominicanos,JacintoPeynado,siendoun empresario prspero, nacido en cuna dorada, se integr a su partido para aportar, incluso con imprudencia, sin beneficiarse ni siquiera de la posicin de vicepresidente de la Repblica. La prueba est en que dilapid su fortuna por su bonhoma y su sensibilidad ante los problemas de sus correligionarios y compatriotas, como se decan los reformistas. Manejando empresas lderes en el mercado en diferentes reas, Jacinto Peynado Garrigosa fue mermando su capital, gastndolo en los procesos electorales en los que particip en su afn por llegar a la presidencia de la Repblica, teniendo como su principal opositor y retranca al lderdesupropiopartido,eldoctorJoaqunBalaguer. Las precariedades a que le llevaron su inversin en la poltica, convirtieron a la DeltaComercial,suprincipalempresa,endeficitaria. Comercializadora de los vehculos Toyota, Volvo, Porshe, entre otras marcas prestigiosas, nadie entenda los apuros econmicos de La Delta, como se conoca popularmente. Peynado se endeud hasta la imprudencia en el Banco Intercontinental. Cuando los compromisos financieros eran mayores que sus posibilidades de pago, el ex vicepresidente de la Repblica se vio obligado a tomarse un cafecito con Ramn Bez Figueroa, quien ni tonto ni perezoso fue sobrelconlaintencindedejarlofueradecirculacin.
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T crees que Ramoncito hizo todos esos prstamos con la premeditacin de quedarseconlaDelta?preguntingenuaJudith. Casi todo lo que Ramoncito haca era premeditado. Cuando le gustaba un negocio, l accionaba para endeudarlo de tal manera que pudiera asfixiarlo, para luego quedarse con la empresa. Era muy fcil, slo tena que borrar las deudasyasuntoresuelto. Aqu Peynadotuvo quedarle el 50%de sus accionesen la Delta parasaldarlos compromisos.TodoeseesquemadedominiolodisedoaVivianLubrano. Mira lo que tiene aqu el Banco Central, sobre el esquema de adquisicin de la Delta: TIPIFICACIONDECASOSDECOMPRASDEEMPRESAS DELTACOMERCIAL
Estacompaaenlaactualidadespropiedaddelassiguientesempresas: JpiterMotor,S.A. HillcrestOverseasInt 50%(representaalGRUPONAJRI) 50%(representaaBANINTER)
Paracumplirconlasleyesdominicanasqueexigenunmnimode7 accionistas,existenotrosaccionistasconinversionesinmaterialescomoesel casodeJessMaraTroncosoconunaaccin,MarcialNajri,condos,etc. COMPRADELAEMPRESADELTACOMERCIAL,CPORA,
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ALSEORJACINTOPEYNADOYOTROSACCIONISTAS 24DEABRILDEL2001 SefirmaunacuerdodeintencindecompradeaccionesentreJUPITER MOTOR,SA,HILLCRESTOVERSEASINT.,yJACINTOPEYNADOG. 18DEJUNIODEL2001 Se firma un acuerdo de compra venta de las acciones de Delta Comercial, C por A., por un monto de USD70 millones. La composicin inicial fue la siguiente: JpiterMotors,S.A. HillcrestOverseas,Int. JacintoPeynado USD$30.5Millones 30.5Millones 9.0Millones
PosteriormenteelseorPeynadoaplicsuinversin,segnestipuladaenel acuerdo,alasdeudaspendientesdelaDeltaComercial,CporA.,deforma quequedaroncomoaccionistassolamenteHillcrestOverseasInt.yJpiter Motor,S.A. COMOCOMPRASUPARTEHILLCRESTOVERSEASINT. 28defebrerodel2001
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SeformalaempresaHillcrestOverseasInt,enBVI(papercompany)conuncapital deUSD1,000.00.Unaresolucindel22demarzodel2001dapoderesalos seoresJessM.TroncosoyMarcosBezC.

EstaempresaobtienevarioscrditosdeBanintercuyomontototalesigualalainversinen DeltaComercial,CPorA.
PRESTAMO NO 1664362673 1664362681 1664362703 1664362711 1664362738 Total
MONTO EN USD$
5,000,000 5,000,000 5,000,000 5,000,000 10,500,000 30,500,000
Adjunto se encuentra un corte de los prstamos a la fecha, puede notarse que se registraba el cargo de intereses (USD$ 855,937.49), los cuales aparecen por cobrar dado que nunca fueron pagados. Se trat de aparentar una garanta con certificados, pero los cheques que amparaban estos certificados los encontramos en una gaveta de un funcionario del banco, mutilados en el rea de firma, los cuales nunca fueron endosados ni cobrado. Se adjunta a este reporte copias de dichoscheques,tantodelosfirmadoscomodelosmutilados. DeltaComercialmantienedeudasal3dejuliodel2003conBaninterporunmonto de RD$RD$1,008,860,829.00. Conclusin, la inversin de Baninter en DELTA
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COMERCIAL , C POR A, fue hecha con prstamos tomados a Baninter por Hillcrest OverseasInt. Hay que buscar la forma de auditar esa operacin. Ese era el modus operandi de Ramoncito. No tena escrpulos a la hora de cerrar una negociacin de este tipo. Primero estaban sus intereses. Pero adems, la forma en que poda comprartodoenelpas,porquenolecostabaniunsolocentavo. Ahorahayuntemamsardientequeese,perotocamuchosintereses.Cuando sedescubreello,DeltaComercialestentrelosbienesquesonadjudicables.Y esoponenerviosoaJosAntonioNajri,supropietario. PeroporquadjudicarselaDelta,si Ramoncitosloeradueodel50%delas acciones? en ltima instancia, el Banco Central pasara a ser propietario de esos activos, que son muy buenos por cierto, porque Jos Antonio es una persona extraordinaria, muy buen gerente. De seguro que la Delta deja beneficioscadaao. EsqueRamoncitodejunprstamoanombredelaDeltaComercialporelque nunca pag un solo centavo, ni siquiera de intereses, que haban acumulado a lafechaUS$856mildlares. Bueno,ahtieneJosAntonioquehilarfino ycompraresapartedeBaninteral BancoCentral. Eso es lo que se ha tratado, pero parece ser que ha habido problemas, porque selehavendidoconunaespeciedepermuta,peroresultaquelosterrenosque
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se han entregado no valen ni la mitad de la suma por la que se le recibieron, para venderle la otra mitad de la Delta Comercial. Ah hay un lo y no es de ropa...explicJudith Abreunainvestigacinparaquebusquemostodoslospapelesytenerunaidea claradequhaocurridoenesecasotambinpidiErnestoGmez.
Captulo XXIV Todos, como cobardes cmplices de un crimen, prefieren ex profeso silenciarlo...

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La cita con la alta ejecutiva del Banco Central se haba programado para las cuatro delatarde.Ellaentendaqueaesahorahabrasalidodelcmulodetrabajodelda ydispondrademstiempoparaconversar.JudithyErnestollegaronpuntuales.En realidad estaban un poco excitados por el encuentro. Desde haca mucho tiempo los intentos por convencer a un alto funcionario del banco para que diera algunos detalles de los casos que se estaban ejecutando, haban sido intiles. Todos alegabanquenoestabanautorizadosparahablar.Atravsdeunaperiodistaamiga delafuncionaria,ellaaccediconmuchoreceloaofrecerlaentrevistayalparecer podradaromostrardocumentoscomprometedores.Loscomunicadoressehaban hecho estas expectativas por la expresin de la ejecutiva cuando se le sugiri el lugar de la entrevista. En todo momento se trat que fuera discreto y lejos del alcance de la vista de los curiosos, pero ella misma haba sugerido su despacho para poder manejar la gran cantidad de documentos que tenemos disponibles. Esoaumentlasesperanzasdelosjvenesperiodistas. Al entregar sus documentos de identificacin personal, se les orden tomar el elevadorhastaelsextopisoydesdeahseranconducidosaldespachoencuestin. Un guardia de seguridad puls el botn del ascensor y les cedi el paso. Entraron llenosdeentusiasmoalcuartitomoviblequelesascendihastasuobjetivo.
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La seora era joven y muy atractiva. A simple vista irradiaba inteligencia y eficacia. No haba dudas, era una mujer ejecutiva, emprendedora, audaz. Sobre todo, al discurrir de la conversacin pudieron detectar fibras sensibles de arraigada conciencia social y principios muy slidos; una visin casi utpica de la sociedad. Una sociedad a la que apostaba, pero que cada da pareca ms imposible de alcanzar.Creaenlajusticiayenlaseriedaddesussuperiores. Les voy a pedir que slo graben las cosas que yo autorice, por favor. Quiero desarrollarunaconversacinenvariosniveles.Haycosasquelasvoyainformar y que las pueden grabar, pero hay otras cosas que se las voy a comentar, pero nopuedodejarconstancia,porquenotengotodosloselementosenlasmanos. Son presunciones y no puedo asumir la responsabilidad de esas informaciones. Se las doy para su conocimiento y luego ustedes las investigan para ver hasta dndepuedenllegarlafuncionariafuemuyclaradesdeelprincipio.Noquera malosentendidos. Nohayproblemas.UstednosdicequpuedesergrabadoconsintiErnesto. Loprimeroesqueaunqueestemosenelbanco,yonovoyahablaranombrede la institucin. Estoy haciendo una declaracin confidencial a ttulo personal. Si estamos en m despacho es por dos razones fundamentales: primero en cualquierlugarquemeveanconustedesdos,quesonmuyreconocidos,sabrn que estamos abordando este tema. Aqu pueden venir, como una entidad pblica que somos, a buscar informaciones de cualquier tema. Adems, en mi
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despacho tengo la certeza de que nadie nos est grabando en audio ni en imgenes. Aqu no se usa eso. En cualquier otro lugar corremos ese riesgo. Lo segundo es que aqu estn todos los dossiers y son muchos. Si salgo con todas estas cajas de documentos sobre el caso Baninter sabrn que estoy sacando esospapelesy no quieroque semal interprete estetema la dama puso todas las cartas sobre la mesa. Quera ser bien transparente y eso no haca colisin con los intereses de los periodistas, que al fin y al cabo entendan como extraordinaria y muy valiosa la informacin que ella poda aportar y no tenan reparosenquepusieralascondiciones. Puedeustedestartranquila.Haremoseltrabajocomoustedsesientacmoday sincomprometerlaparanada.NonosinteresahacerledaoleexplicJudith. Pordndequierenempezar?pregunt. Pordondeusteddecida.Podemoshacerunpequeoesquemadelostemasque usted quiere abordar o sencillamente vamos conversando a nivel general y tomandonotasograbando,segnseaelcasoGmezleconcedilainiciativa. Vamos, como primer encuentro, a ir hablando a nivel general. saben ustedes cundo empez el interbanco a funcionar, a llevar doble contabilidad? preguntlafuncionariadelBancoCentral. Dicen ustedes que tenia catorce aos ponindose en prctica. Cmo es eso? cmolodescubren?
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En realidad eso viene de muy lejos. Cuando quebr el Banco Antillano Ramn Bez Romano, el padre, trajo hacia Baninter a Marcos Bez Cocco, un familiar cercano, que le mereca su confianza. Pero Bez Cocco trajo desde ese banco quebrado todo el programa de cmputo que poda segregar operaciones en las madrugadas, y ocultarlas para evadir las provisiones del Banco Central la funcionariafueexplicandoconlujodedetallescmosefueronacostumbrando al uso del sistema operativo que les permita ocultar informaciones valiosas a los ojos de las autoridades monetarias y financieras y cmo la ambicin los fue desbordando, hasta caer en manos de Ramn Bez Figueroa, el hijo, quien en pocos aos cre un banco paralelo y oculto, ms grande y poderoso que el Baninterquetodosconocan. En medio de preguntas y respuestas que la dama no permiti que fueran grabadas, el tema fue ampliamente debatido entre los periodistas y la alta ejecutiva. Transcurrido un tiempo prudente, Ernesto comenz a grabar la conversacin. T sabes quin recomend a Jos Lois Malkn para gobernador del Banco Central? No...lerespondiErnesto. Fue Ramn Bez Figueroa... y recomend tambin a Flix Calvo para vice gobernador. Ah se produjo un lo. Flix trabajaba realmente para Ramoncito,
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comoasesorylehacamuchostrabajosaesebanco.Ademserapresidentede la Financiera Bonaop, propiedad de Baninter. Calvo quera ser gobernador, pero ni Ramoncito lo quiso recomendar ni Hiplito lo quera aceptar tampoco. Entonces,enunareuninquesostuvieronenCasadeCampoconLoisMalkny los dos seores Bez, se decide recomendar a Malkn para la gobernacin. Eso molest mucho a Flix, porque ha tenido ese sueo de gobernador toda su vida. Aqu les tengo esta informacin, para que la investiguen bien. Miguel Vargas Maldonado tena una deuda pendiente de pago en Baninter de ms de cuatrocientos millones de pesos. Luego l propuso saldar ese compromiso financiero haciendo una permuta por unas tierras que tena cerca del Aeropuerto del Higero, que fueron valoradas en los mismos cuatrocientos millones(RD$400,000,000.)CuandoelBancoCentralmandatasaresastierras, en realidad no valen ni cien millones de pesos. Ah ha habido una diferencia de cercadeRD$300millonesafavordelexcandidatopresidencialdePRD. Bueno, pero parece que a Miguel Vargas le gustan mucho los intercambios por deudas, tenemos entendido que mientras estuvo en la Secretara de Obras PblicashizomuchasoperacionescomoesaexplicGmez. Quinautorizesapermuta?preguntJudith.
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Bueno, yo les doy todos los datos, pero es necesario que ustedes busquen el expediente. Yo les voy a decir donde est y todos los detalles, pero tienen que buscarlocomocosasuya.Nopuedoinvolucrarmeenesteexpediente. Nosotros, si no tenemos los documentos a mano se nos hace difcil avalar la informacin, no podemos partir slo de palabras, debemos comprobarlo para poderdenunciarlo. Sibuscan,encuentran. A qu se debe que Ramoncito quisiera salir de Frank Guerrero Prats? preguntJudith. Bueno, Bez Figueroa siempre le dijo a Hiplito que Guerrero Prats era un cuadro de Alejandro Grulln y del Banco Popular. Frank Guerrero haba ordenado detener los prstamos de ltima instancias que se estaban dando a Baninter y Ramoncito lo interpret como que era una lnea que le haba sido bajadaporelPopular. Siempre el Banco Popular sale a relucir en las historias de conspiracin para quebrar a los bancos que se le paran al lado. No es mucha coincidencia? preguntErnestoGmez. Bueno, no podemos descartar nada en este mundo empresarial dominicano. Es muyfcilsiexisteunconflicto,echarleleaalfuego.Talvezellosaprovecharon
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los los de la tarjeta de Pepe Goico, para pescar en rio revuelto... es mi opinin personal. Ya con el caso del Banco del Comercio, Nene Urea pudo comprobar la participacin de ejecutivos del Banco Popular en una actitud conspirativa para quebrarBancomercio. Si claro, ustedes recordarn que el seor Urea le llev a Balaguer una investigacin que hicieron unos tcnicos de seguridad de Israel, que determinaron que las actividades, los volantes de difamacin y las llamadas telefnicas sobre la iliquidez del Banco del Comercio salieron de las oficinas de Flix Calvo enel edifico In Tempo, en laavenida Winston Churchill,que juntoal periodista Miguel Franjul, haban montado una campaa de difamacin contra Nene y su banco. De hecho, Urea entreg a Balaguer una cinta con grabacionesdeconversacionestelefnicasdealtsimosfuncionariosdelPopular dando instrucciones a sus subalternos. T recordars que Miguel Franjul era vicepresidente de Comunicaciones del Banco Popular. En esa ocasin Balaguer entreglacintaallicenciadoHctorValdezAlbizu,quiensereuniconelGrupo Popular y le hizo saber que el presidente tena conocimiento de esas andanzas. expliclafuncionaria Bueno, en esta ocasin parece que se repiti al calco la situacin. Los hechos soncasilosmismosdijoErnesto.
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Cmo se mueven los hilos del poder, tanto del econmico como del poltico Judithparecapasmadadetantasinformacionesjuntas. Por qu t crees que Ramoncito est preso? pregunt la funcionaria del Bancentral. Porque no quiso entregar el Listn Diario y ster respondi Gmez con ligereza. No hombre. Ests equivocado. Ah se jug una pelota muy caliente. Eso era la parteinstitucional,lapantallaparapoderhacerelotronegocio.Siseentregaba el Listn Diario y ster, el Banco poda decir: hemos desistido de las acciones judiciales porque se han entregado los bienes y con eso queda resuelto el problema. No es necesario poner en movimiento la accin pblica... Pero el Listn slo vala US$65 millones de dlares y deba RD$2 mil millones de pesos. ster no costaba ms de US$20 millones de dlares. Por Dios, entre los dos activos no haba US$100 millones de dlares. T sabes de cunto era el fraude? De US$2.4 billones de dlares. Con US$100 millones quedaba todo resuelto? Ese era el gran truco. Pero Ramoncito se envalenton por un hecho delquesearrepentirparatodalavida. Bueno, pero qu era entonces lo que lo dejara en libertad y el retiro de todos los cargos en su contra? pregunt Judith inquieta con la pelcula de Boris Karloffqueleestabancontando.
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Haba una suma. Mucho dinero que tena que pagar Ramoncito para dejar el caso como estaba. As, si pagaba el dinero y entregaba los medios, al pueblo dominicanoselediraqueenarasdelaestabilidaddelsistemafinancieroypara evitar una corrida bancaria, haban aceptado los bienes en dacin de pago del fraudeycolorncolorado,cuentoacabado...Peroenrealidadhabaunasuma de la cual Ramoncito estuvo de acuerdo y avanz una parte, y casi iba a entregar la otra, pero, como todo en la vida, hay hechos que aparentan ser fortuitos, pero que cambian el destino de una persona para siempre. AparecieronlosVincho.Esocambielpanorama. Cmo que aparecieron los Vincho? En qu poda cambiar el panorama la intervencin jurdica de los Castillo en el tema? pregunt intrigado Ernesto Gmez. Ramoncitohaballegadoaeseacuerdoeconmicoyqueracumplirloparanoir a la crcel. Antes de continuar, es importante que la gente se mentalice en que Bez Figueroa acumul tanto poder e hizo tantas relaciones y tena una estructuramediticatanpoderosa,quenunca,escrbalobien,nuncapensque podra ser condenado ni que ira a la crcel. Eso no entraba dentro del clculo lgico de sus posibilidades. Y entonces los Castillo le inflaron ese ego. T te ests volviendo loco... y t vas a dar todo ese dinero.... Olvdate de eso que nosotros te resolvemos ese problema. A ese hombre le quedan como mximo
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dos aos en el poder. Este es un proceso que con los incidentes lo podemos llevarhastatresocuatroaosymuyprontovieneLeonelFernndez,unjurista, que es tu amigo y el nuestro... Leonel tiene una visin totalmente diferente a Hiplito, que es un hombre impulsivo, temperamental y est rodeado de una banda de facinerosos. Este proceso lo vamos a conocer en el prximo gobierno de Leonel Fernndez, supuestamente le habra dicho Vincho a Ramoncito. Ah comenzaron sus males. Ramoncito se crey el discurso al cien por ciento y actuaraenconsecuencia. Cul fue entonces la reaccin de Ramoncito en cuanto al pago que tena que hacer?preguntJudith. Lo primero que hizo Bez Figueroa, cuando se sinti en brazos de Vincho y el extraordinario equipo jurdico que lo sustenta, fue coger para la Frank Flix Miranda en Naco, en el edificio NP 1, en la oficina de campaa de Leonel Fernndez y decirle textualmente Seor presidente, el Listn Diario es suyo... est a su disposicin para todo lo que usted necesite... Leonel se puso muy contento, pero resulta que haba gente que estaba grabando las conversacionesenlaoficinadel candidatopresidencialdelPLDyla cintallega manosdelpresidenteMejaenmenosde24horas.Ahsecompliclacosapara elbanqueroendesgracia.
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Cmo podemos documentar esa informacin? Existe la cinta con la grabacin? Hay algn documento sobre el acuerdo econmico, sobre lo que Vincho plantea? pregunt Ernesto Gmez buscando la forma de introducir el tema. Elcrimennodocumentasusacciones.Hayevidenciasqueseleescapan,peroel crimen organizado nunca dejar huellas espontneamente. Sin embargo, Ramoncitotepuedeconfirmarmuchascosas.Elestestigodeexcepcin.Loque ldigatepuedeguiarsugirilafuncionaria. Cules otros hechos importantes tiene usted documentados? pregunt Judith. Bueno, no es que sea trascendental as, pero tiene su importancia a la hora de escribir la historia de Baninter. Ya en este gobierno, cuando Julio Cury se present al Banco con el deseo de ver al Gobernador para hacer algunos planteamientos a nombre de Ramn Bez Figueroa, se le pregunt a Cury. cmo nosotros sabemos que usted viene de parte de Ramoncito? Qu documento le autoriza a negociar en su nombre? Para el Banco era importante este acercamiento con propuestas de acuerdo, porque no nos interesaba transar nada, pero el hecho de que el inculpado haga una propuesta de negociacin, de por s, se est asumiendo como culpable. El inocente no negocia nada, va a los tribunales para que le juzguen. Ese paso fue importante.
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Pero, Julio Cury no tena nada escrito... entonces se le exigi que probara su calidad de intermediario... en realidad lo que buscbamos era un documento cualquiera que nos permitiera probar a la sociedad, la culpabilidad de Ramoncito,enestecasoreconocidaporlmismo.Bueno,JulioCuryvolvialos pocos das con un Poder Notarial autorizndole a actuar en nombre y representacin de Ramn Bez Figueroa. Le pedimos que por favor, nos diera unos das para discutirlo y ver con el equipo jurdico que manejaba el caso. Queramos saber si en verdad era Ramoncito que haba firmado el documento. Cuando enviamos a hacer los estudios caligrficos, result que la firma era falsa... nohaba firmadoBezFigueroa. Llamamos a Julio yle dijimos: Esa firma esfalsa.SiquierennegociartienequefirmarRamnBezFigueroa.Alospocos das,Curyseapareciconeldocumentoconlafirmaautnticadelacusado.Ah daba un amplio poder de negociacin, haciendo miles de reservas para que no pudiramos utilizar el documento en trminos propogandsticos. Mire aqu el documento falsificado y este otro es el correcto, ambos dicen lo mismo, lo nicoquevaraeslafirma4 QupedaBezFigueroa?preguntJudithdespusdeleerdetenidamenteel documento.
Verdocumentoscompletosenapndice5.
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Deben preguntarqu ofreca.Lo mismo de siempre.Ahora entregarlos activos de Baninter para cubrir el dficit y cumplir una pena mxima de crcel de menosdecincoaosexpliclabelladama.Luegocontinu: Para esa fecha ya se haba comprobado que los activos de Baninter no iban a cubrir ni un 30% del monto del fraude, del Hoyo de Baninter. La negociacin slo era vlida para nosotros probar que el acusado aceptaba su culpabilidad, ancuandoeldocumentofueraexplcitoeneso,nadiequeesinocentedeunos cargos, acepta cinco aos de prisin y entregar todos los bienes la ejecutiva bancariaparecamuyconcentradaensuanlisis. Enesencia,esaeralapropuestadeRamoncito?preguntJudith. Djenmeexplicarlecmosediotodoelproceso:mipercepcinpersonalesque ah Cury jug con los dos bandos. l le hizo creer a Ramoncito que tena una gran ascendencia con el Gobernador y trat de venderle al Gobernador que tena mucha influencia en Ramoncito y que ste hara lo que l decidiera sobre lasnegociaciones. Ynoeraas? No, para nada. En realidad Cury haba conocido formalmente al gobernador haca a penas un mes o mesy medio. Fueenviado ante Valdez porunapersona
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de mucha influencia y el seor Valdez Albizu lo recibi y le dio algunos trabajos decobrodelacarteradeBaninter,especialmenteladetodoslospolticos. Cmoas?Explquese:culeslacarteradelospolticos? Bueno,merefieroalascuentasporcobrardeHatueydeCamps,QuiqueAntn, VctorGmezBergs,JuanTH,cosascomoesas. Porqudiceustedqueutilizalosdosbandos? El quera hacerle creer a Ramoncito una cosa que no era. Debido a ese primer acercamiento, Cury invit a almorzar al Gobernador, utilizando sus relaciones con el Gerente de Recursos Humanos, Manolo Gmez Copello. Durante un par de semanas don Hctor le sac el pie, pero luego, por consideracin al padre del joven abogado, acept, pero no muy convencido. El seor Gobernador invit al doctor Fidel Pichardo Baba, que era consultor jurdico del banco para que le acompaara, por una sencilla razn: Valdez Albizu nunca sale a almorzar conunapersonasola.SiempresehaceacompaardeunfuncionariodelBanco. Amenosquenoseaconsufamilia,nuncaverustedalgobernadoralmorzando por ah con un amigo. Es muy difcil que salga, pero si lo hace, toma muchas precauciones.
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Pero no es ningn delito almorzar con sus viejos amigos y relacionados cercanos. A veces hay temas privados que hay que tratar y no tienen que ver consusfuncionesenelbancoleapuntGmez. S,peroesunafilosofadelseorGobernadorparaevitarcaerenmalaslenguas. Como nunca anda solo, no podrn atribuirle que est haciendo negocios. Bueno, de lo que se trata es que fueron al Vesubio del malecn y almorzaron. Cury andaba acompaado de uno de sus socios en el bufete. Yo tengo la creencia de que l quera, con ese almuerzo, demostrarle a Ramoncito, por algunava,quetenamuybuenasrelacionesconValdezAlbizu. Leplanteeltemaah,enelVesubio? No, hombre. Ah se apareci muy amable. Haban pasado unos das del cumpleaos del seor Gobernador y l le llev un presente envuelto en papel deregalo.CuandoValdezloabrieraunlibrointeresante.Peronopasdeah. El invitado no estaba muy a gusto, comi con alguna prisa y abandon el lugar tanprontocomopudo. Entoncesluegoregresconunapropuestadenegociacin. Por eso es que te digo que aparentaba que estaba cociendo algo. Luego vino con una propuesta. Luego de los incidentes que te digo de la firma falsa, se concret todo. El gobernador conform una comisin para escuchar a Cury: el
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doctor Artagan Prez Mndez, doctor Jos Lorenzo Fermn, el Director FinancierodelBanco,ElvinNovasyeldoctorFidelPichardo,quelaencabezaba en su condicin de Consultor Jurdico. Ellos fueron autorizados a escuchar las propuestas y llevaban una posicin muy firme del gobernador: Entregar todos los bienes de aqu y del extranjero, sin ninguna excepcin, incluyendo al Listn Diario y ster; firmar un pagar de indemnizacin por la diferencia entre los valores recaudados con los activos realizado y el monto de la inversin del Banco Central y 10 aos de crcel. El banco le ofreca la posibilidad de no oponerseaunalibertadcondicionalbajofianzaalamitaddelapena(5aos). Ellosquproponanensupliego? Ellos vinieron pidiendo slo tres aos de prisin. Entregar todos los bienes, excepto el Listn Diario, ni la villa del Faro, ni una lancha Patricia, (no el famoso yatePatricia,queseesotro).Noaceptabanfirmarelpagarporladeuda,yal final slo llegaron a aceptar 6 aos de crcel, con la libertad condicional a los 3 aos. QuinesnegociaronporRamoncito? VinoJulioCury,CiroCascellayotrapersona. Eneseencuentronollegaronaningnacuerdo?preguntJudith.
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No, pero en un segundo encuentro estbamos perfilando un documento de acuerdo que est contenido en el artculo 35 del Cdigo Procesal Penal que se denomina Suspensin del Procedimiento por Acuerdo Parcial que persigue la declaratoria de culpabilidad, una pena, indemnizacin. Mediante esa figura jurdica pretendamos darle sustento legal a ese acuerdo, para el cual esa comisin lleg a redactar un borrador, pero con una condicin: no menos de 8 aosdeprisin,paraquesalierabajofianzaalos4aos. Estaban todos de acuerdo con ese convenio, en la barra de las defensa del BancoCentral? No.Estabandivididos.Unapartequerapelear,perohabaotra,encabezadapor Artaganquenotenanconfianzaenlajusticiacuandovieneaverestosjueces los sueltan a ellos y nos meten presos a todos nosotros... ustedes nunca han vistoaunapellidodeesospresos...ahoritamebuscanami,unhijodemachepa deMoca,quenotengoapellido,imagnate,Prez,lomscomndelpasycaigo preso, sin nadie que pueda hablar por m, brome el doctor Prez Mndez, para referirse en la posibilidad de que la justicia descargara a esta gente. En realidad, si logrbamos 8 aos, ya estaran condenados, se asumiran de inmediato todos los bienes de Baninter y se empezara a resolver todo. Lo otro eraunalotera,deacuerdoacomofuncionaelsistemajudicial. Seimpusolapartedelanonegociacin?
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Bueno, en alguna medida. Porque el grupo que no quera negociar lo que hizo fueponrselaenChinaaRamoncito...querannomenosde10aos,laentrega absolutamente de todos sus bienes, sin ninguna excepcin y la firma de un pagar por la diferencia entre los activos recuperados y el dinero que el Banco Central haba metido en Baninter. Por eso se paraliz la negociacin con Julio Cury. QubuscabaJulioCurydetrsdetodoesto?preguntJudith. Yo pienso que l tena un acuerdo por resultados. SI l lograban dejar afuera al Listn Diario o a ster, por ejemplo, tendra algunas comisiones o participacin. Te digo por la vehemencia con que l defenda la parte de dejarle a Ramoncito algunosactivosconqudefenderse.Peroesonoeraposible.Lasdeudaseran muchas. Nuncamsvolvieronajuntarse.NuncasevieronconRamoncito? S, hubo un encuentro, pero ahorita te cuento las incidencias de cmo se le apareci de sorpresa a una comisin del Banco Central en un edificio de Piantini,demanerasubrepticia. Son datos muy valiosos. Es increble. Pens que ya no me sorprenderan las informaciones sobre este caso, mientras ms profundizamos me quedo ms estupefactosequejelperiodistaGmez.
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Ahora les tengo un filete. Pero se los voy a dar por partes, para que no se indigesten.Acompenmealstanoinvitladamaasusvisitantes. Cuando estuvieron en el subterrneo del Banco Central, la seora le seal un montn de gavetas que se encontraban en una esquina de un almacn muy organizadas.Lesllamlaatencinlobiencuidadasqueseencontraban. Esto estuvo mucho tiempo en la bveda, pero por razones de espacio han sido colocadasenesterincn,perosiempreconmuchaproteccinexplicladama ejecutiva. Ella no quiso decirles que por la cantidad de dinero que tenan en la bveda del Banco Central, tanto en billetes como en monedas, no caba ni un pensamiento.Laemisindebilletesymonedasesunodelosmejoresnegocios delsector. De qu se trata el filete que nos tiene? pregunt Judith, con inocultable curiosidad. Estas son 96 gavetas que sacaron con mucha prisa y a escondidas del Baninter cuando bamos a tomar el control de la institucin. Aqu tenan ellos una especie de documentacin oficial del Banco Paralelo. Como los nazis, que documentaron muy bien todo el holocausto, esta gente se crea con tanto poder que nunca se imagin que esto le podra ocurrir. Cuando tomamos el banco, salieron corriendo con 18 archivos que contenan 96 gavetas y 19 rollos de microfilms. Aunque ustedes no lo crean, todas las operaciones del banco
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paralelo,ocultooInterbanco,comoustedesquieranllamarlo,estnregistradas en esos 19 rollos de microfilms y muchos documentos que han servido para sostener la acusacin, fueron confiscados en la casa de uno de los principales colaboradores de Ramoncito, el seor Luis Matos. Cuando perseguimos a los que secuestraban toda esta informacin, ellos se dirigan a ocultarla en un lugardelaavenidaLupern,peroluegoquese sintierondescubiertos,llevaron todo el material a la casa del Asistente Especial de Ramn Bez Figueroa, el licenciado Matos y en la marquesina de su casa encontramos todos estos documentos. Aqu hay informacin valiosa, pero les digo la verdad? Todava nohemospodidorevisarlatoda,yyaparaelcaso,nocreoqueseanecesario. Puedencontenermuchasinformacionesinteresantesparalosfineshistricos Ernesto intentaba convencerla de que los dejara husmear un poco, pero la funcionarialosregresoconciertaprisaasuoficinadelasextaplanta. Ya las cosas estn muy bien documentadas. Pero hay otros datos que son jocosos, pero que es bueno que el pueblo los domine, aunque no son fraudes en s, te dan una idea de la mentalidad del sper hombre en que se quiso convertir Bez Figueroa. Son dos hechos simples que delatan su ideal de grandeza.El ordenconstruir unhelipuertoen el restaurant Tpico Bonao, slo para enviar a su piloto en el helicptero a buscarle algunos desayunos de mang con huevos y otras delicadezas para su deleite, en las maanas. En una
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ocasin estaba en una francachela con sus amigos en el yate Patricia, navegando y ya en horas de la tarde se haba acabado el hielo que haba en el bote... llam a su piloto, a La Romana, para que comprara una funda de hielo, buscara el helicptero y se la llevara al lugar donde estaban fondeados en alta mar. Gastaba mil dlares en combustible para llevar una funda de hielo de un dlar. A ese nivel lleg el derroche en la mentalidad faranica y seorial de Ramn Buenaventura Bez y Figueroa. La funcionaria al parecer se estaba despidiendo de los invitados, por el estilo de terminar su frase y el gesto de empujarsehaciaatrsenlasillarodantedesuescritorio.Nohabadudas,haba dicholoqueentendaquedebadecir,peronoms. Licenciada, usted me dijo que me indicara lo que no quera que se grabara, pero no me ha dicho que apague en ningn momento. He grabado todo, porquetodomeparecimuyinteresantepidiexcusasGmez. Oye, pero no podas hacerme eso. Te dije que te informara lo que se poda grabar....protestlafuncionaria. Disclpeme licenciada. Usted me dijo que me informara lo que no deba grabar... y he estado a la espera de que me detenga. Yo encantado de poder grabartodoycomoustednopar... Es que pens que slo ibas a grabar las cosas que discutiramos... se senta turbada.
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Bueno, pero podemos or la grabacin y usted me dice que debemos borrar sugirielperiodista. No. Eso es un problema escuchar dos horas de grabacin. Vamos a hacer una cosa. Voy a confiar en usted. Me deja leer lo que va a escribir y yo le digo lo queautorizoyloquenosepuedeatribuiramifuente.Estamos?pregunt. Estoy de acuerdo licenciada. Slo le atribuir como fuente las cosas que usted se sienta bien y no le perjudiquen. Puede contar con mi palabra Ernesto no tenaningunaintencindehacerledaoyestabadispuestoaqueellaevaluara qu deba publicarse de su intervencin. Sin embargo, se senta tan seguro al tenerlotodo grabado,porque no poda sabercmo ibaa reaccionar esa gente alahoraquesevierandescubiertosensusandanzas. En eso estamos de acuerdo. Hay muchas cosas ms, pero hoy ya es suficiente. Creoqueleshedadobastantelalicenciadasenotabaalgonerviosa. Pero podramos coordinar para otro da. Otro conversatorio tan productivo comoestenosayudaramuchoselanzJudith. Claro, no tengo problemas. Slo me llaman y coordinamos para cualquier otro da. De acuerdo. Le agradecemos mucho todo este apoyo. Le garantizamos que no searrepentiryquenolefallaremossecomprometieronlosvisitantes.
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Cuando Ernesto Gmez puls el botn para llamar al ascensor, tena su mente vueltauntorbellino.Estabansaliendodelaoficinadelafuncionariaenelsextopiso del edificio principal del Banco Central y la cantidad de documentos que les haba entregadodejaronperplejosalosdosperiodistas.Nohabanasimiladodeltodolas informaciones recibidas. Cuando el elevador abri sus puertas, Ernesto entr distrado y pensando en Juan Bosch. No haba que ser boschista para estar de acuerdo con l en algunos conceptos bsicos sobre la sociedad dominicana. La faltadeinstitucionalidadenelpaseraalarmante. Judith y Ernesto llegaron al apartamento atiborrado de documentos. No tenan dndecolocarloslegajosquehabantrado.Lainmensidaddelcasolosdesbordaba a ambos. Decidieron parar por ese da y descansar un poco para reconducir el trabajo. Cuando la puerta del ascensor estaba por cerrar, una mano blanca y delgada se interpuso en el lser invisible que la acciona. Como por arte de magia, la portezuela se detuvo, primero y luego retrocedi escondindose, como avergonzada, en las ranuras que le introducan en las paredes. Por el hueco apareci la figura de Ramn Bez Figueroa, que salud amable y marc el piso nmero 4 en el tablero de nen que estaba a su izquierda. Al dar la vuelta, not
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que entre los pasajeros del estrecho cubculo estaban el licenciado Ricardo Rojas Len y el doctor Fidel Ernesto Pichardo Baba, el coordinador de la barra de acusadores que peda veinte aos de crcel para l y sus ms cercanos colaboradores. Pichardo Baba era el Consultor Jurdico del Banco Central, institucin que se haba querellado contra el banquero. Rojas Len era un respetadocomunicadorconunaltocargoenlaentidadreguladoradelosbancos. SaludosdijoRamoncito. Buenastardessaludarondiscretosyhuidizoselabogadoyelperiodista.Todos andabanconsuseguridadpersonal. Ramn Buenaventura Bez se qued en el piso 4 y los funcionarios del Bancentral siguieron hacia el piso 6, donde tiene sus oficinas el licenciado Luis Manuel Pia, precisamente coordinador de la Comisin de Liquidacin de Baninter, entidad que haba quebrado aparatosamente el pasajero que acababa de abandonar el ascensorochometrosmsabajo. Al abogado del Banco Central le caus mucha extraeza. Todos saban de la capacidad de espionaje que demostraba Ramoncito durante el proceso. Este haba sido un juicio sumamente espiado. El Banco Central tambin contaba con una sofisticada estructura que le permita dominar las travesuras de sus procesados. Adicionalmente haban montado las operaciones del Consejo de Defensa en un apartamento privado, alquilado en el cuarto piso del edificio Josefina, en el ensanche Julieta de la capital, en donde tenan copias de los expedientes de los
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casos, se celebraban reuniones entre los abogados del Bancentral, se discutan estrategiaslegalesysepreparabaalostestigos,antesdesupresentacinenjuicio, comofueelcasodeJosLoisMalkn,entreotros. Por su parte, los imputados contaban con el servicio de tres o cuatro sectores privados,quehabanhechodelaintervencintelefnica,unodelosmslucrativos negocios de la Repblica Dominicana. Era muy fcil para Ramoncito haber escuchadolaconversacindondesecomprometiconelpresidentedelaComisin deLiquidacindeBaninterparairatrataralgunostemasrelacionadosconelBanco Central. No, Fidel Ernesto Pichardo Baba y Ricardo Rojas Len no tendran tranquilidad mientras estuviera en el edificio Progreso de la avenida Lope de Vega, casifrentealaestacindecombustiblesLaLira.CmoeraposiblequeRamoncito le estuviera esperando en el subterrneo de parqueos de ese edificio? El abogado nocreaencoincidencias. Muy pronto se dara cuenta que tena la razn. Bez Figueroa no estaba ah fortuitamente. Fidel Pichardo y Ricardo Rojas Len se encontraban reunidos fuera de sus oficinas cuandorecibieronunallamadadeurgenciadeLuisManuelPia,pidindolesquese trasladaran al edifico Progreso, para una reunin importante con el doctor Luis MiguelPereyra.Esteeraunprestigiosoabogadoquetenalaasesoralegalexterna del Banco Len. Algn problema podra estarse presentando con esa novel institucinqueacababadecomprarlasaccionesdelBancrdito.Peronosetrataba
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de eso.Cuando losdos funcionarios entraron alasoficinasde Pia yprocedierona saludar al doctor Pereyra, unos minutos ms tarde se present ante ellos el pasajeroquesehabadesmontadodospisosmsabajo. Doctor,necesitohablarconustedabordalabogado. Pia, a nosotros no se nos invit para reunirnos con este seor. Nosotros vinimosaunareuninconPereyra.TinvitastealseorBezFigueroa? No, Pereyra me dijo que quera una reunin urgente con nosotros, pero yo no sabadequsetratabasedefendiPia. Bueno, ya estamos aqu, slo queremos hablar algunas cosas del proceso de negociacin que llevamos a cabo. Es mejor hacerlo de manera directa con RamoncitoexpliceldoctorPereyra. Yo slo me reno si puedo comprobar que el seor Bez no va a grabar nada ni vaautilizarestodemanerapropagandsticaexigiPichardoBaba. Nohayproblemas,puederegistrarme. El consultor jurdico del Banco Central se acerc al banquero y le pidi que le entregara sus celulares, caja de cigarrillos, gemelos, cartera, correa, llaveros, bolgrafos y todo cuanto pudiera representar una cmara o micrfono oculto. Luego de esto procedi a cachearlo y revisar sus zapatos. Cuando estuvo convencido de que estaba totalmente limpio, dejaron todos los utensilios en una habitacinysetrasladaronalsalndelareunin.
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VamosaempezarestodondelodejamosconJulioCurypidielprocesado. Volvamosconlos6aosdeprisin. Esonoesposible.10aosesunapenaaceptableparalamagnituddelcaso.La sociedad siente que se ha castigado la culpabilidad y sin embargo usted en cuatro aos ya puede pedir la libertad condicional. Como ya ha estado un tiempo en prisin, eso representa menos de 3 aos y ya ha salido de este problema.TienequeentregardeinmediatoelListnDiario. Yo necesito quedarme con el Listn Diario, es una forma de limpiar un poco mi imagenydeteneralgnmediodevida,desubsistencia. Dejmonos de fantasa. Usted sabe muy bien la cantidad de dlares que se sac del pas. Eso est por ah guardado en algn lugar. Mientras nosotros no sepamos de sus bienes, no hay problemas, pero los bienes que conocemos, todos tienen que venir para el Banco Central. Pero otra cosa: por un asunto de imagen, usted no puede dirigir el peridico ms viejo y respetable del pas, condenado a 6 aos de prisin por un fraude de esta naturaleza. Es un problemamoral. Bueno, yo prefiero arriesgarme con la justicia. Nadie sabe lo que va a pasar. Pero ustedes me ponen contra la espada y la pared. En la justicia nadie tiene nadaseguro.
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Es as, pero no podemos hacer una transaccin que despus el pas nos va a linchar.Sivamosanegociar,tienequeserencondicionesclaramentefavorable paraelpas. QuieropedirleexcusasporloquesalipublicadoenelListnDiarioRamoncito complaca al abogado del Banco Central, por una intento de difamacin que haba publicado el Listn Diario contra l y que haba provocado mucha ansiedadyestrsenlamadredePichardo. Seor Pichardo, yo lamento mucho la publicacin y el dao que le hizo a usted yasumadre.Lejuroquelosientomuchoyquepuedopublicarunadisculpaen elListn,parasatisfacerlo. Yaeldaoesthecho.Graciasdetodosmodos. EsassoncosasdeVinicito.Yonotuvenadaqueverconesapublicacin. Usted no se imagina el dao que ustedes le hicieron a mi madre. Esa pobre mujertiene85aos. Slo quiero excusarme con usted por los daos que le hizo la publicacin del Listn. Puedo hacer lo que usted me pida para resarcir eso, puedo publicar una cartadeexcusasseofrecielbanqueroyluegoconfes: Quiero que sepan que soy un preso de los Castillo. Estoy con ellos por la obligacin.Mepintaronunacosaymehasalidotodomal.PerolosCastilloson como un perro Pitbull que los tienes para morder a otros, hay que tenerlos a soga corta, si te agarran no te sueltan y tienes que tenerlos amarrados bien
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cortitos para que no te muerdan el tobillo a ti mismo que eres su dueo. Ellos me prometieron sacarme de este lo y cada da me veo ms hundido Ramoncito pareca suplicar, y lo peor de todo, se le notaba sinceridad y desesperacinensuspalabras.Ahoraellosllevandosprocesos:elmoyelde Vincho,personal,contraesagente. El Listn Diario haba publicado una nota difamatoria contra el doctor Fidel Pichardo, como una forma de debilitar su credibilidad ante el proceso. Esa nota, cuando fue leda por su madre, que tena 85 aos, le provoc mucha angustia y desesperacin. Eso molest ms a Fidel que el dao moral que le hacan y la emprendi enfurecido contra el Listn, que no pudo demostrar los hechos que le adjudicabaalabogado. Las excusas de Ramoncito venan estimuladas por un reclamo que haba hecho Fidel Ernesto a un amigo del banquero. El ciudadano italiano Ciro Cascella se le haba acercado en un pasillo del Palacio de Justicia, en uno de los recesos de las audiencias al jefe del equipo del Banco Central, para buscar algn contacto entre los dos amigos. Con un enorme puro cubano en la boca, Cascella se acerc a Fidel Ernesto. Oye hermano, hay que buscar una frmula de avenencia entre t y Ramoncito, porque eres muy radical y ests muy molesto con l. Podemos buscarvasdearregloseofrecielitaliano.
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Ese hijo de la gran puta lo que tiene que hacer es excusarse por todas las mentiras que est publicando en el Listn Diario! Eso le ha hecho mucho daoamimadre,quetiene85aos,quenoseloperdonarnunca.Mivieja estsufriendoporculpadeeseseorFidellucaintransigenteycortante. Pero eso lo podemos resolver. Yo puedo hablar con l para que se disculpe conunacartadijoCascella. Ya el dao est hecho. Que se atenga a las consecuencias cort Fidel, huyndolealhumodeltabacoyalasediodelamigo. EsomotivqueRamnBezbuscaralavadeexpresarsusdisculpasdemanera personal, como una forma de suavizar un poco las tensiones, y tal vez, quien sabe, si se podra abrir una va de entendimiento que les permitiera hacer algunas propuestas para salir del atolladero en el que se encontraba metido. Perolainiciativa,alparecer,nohabafuncionado. Caminamos a tientas intentado construir una nacin fuerte, pero los malos polticos y los ciudadanos irresponsables hacan difcil la tarea de cimentar correctamenteestaspretensiones.
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Entre otros valiosos documentos, tenan en sus manos un expediente del caso de los diez millones de dlares (ms de RD$279 millones de pesos) entregados al periodistaGuillermoGmez.ErnestollamaraasuamigoGuillermopararecabarsu versin de los hechos y solicitarle que le entregara todos los documentos que sustentanlaoperacin.
Captulo XXV De Hipcrates a hipcritas

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Aunqueelrecursoesespurioylasrazonesviles, lacarenciadeneuronasenlos culpables les hace acudir con frecuencia al mtodo de hacerse los enfermos para evadir la responsabilidad de los actos impdicos que han cometido con plena conciencia y que por repetitivos e infames, se les asigna a los autores, algngradodevalentaeintrepidez.Sinembargo,lacobardasehacepresente y las conductas deleznables sustituyen al sentido comn, para hacer el ridculo ante el conglomerado. Se salen con lasuya, claroque s, quees su fin ulterior, pero quedan doblemente condenados ante la sociedad, por perversos y corruptos,yporcobardesypusilnimes.Ningunodelosquepuedencomprara los mdicos necesarios para obtener su libertad y a los carceleros que le aceptan el chantaje, logran salir del estigma pblico, como merecedores de las penas que se les han impuesto Ernesto haca estas reflexiones hojeando el diagnsticoquelosmdicoshabanhechoalpacienteLuislvarezRenta.
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Sin embargo, no deja de ser preocupante con la facilidad que escurren el bulto los ricos, a lomos de la gran irresponsabilidad de los seguidores de Hipcrates. Con un juramento humanista, lleno de convicciones y vocacin servicio, algunos galenos han tomado la vereda del dinero fcil, manchando su honray su prestigio, sin poder conseguir que el cheque, por grande que sea, alcance como detergente para borrar de su nombre el fango que les ha salpicado le apoyJudith. La famosa frase de que los ricos no van a la crcel, toma vigencia en cada proceso de altura, cuando los condenados se escabullen con facilidad extrema por las rendijas que deja abierta la ley para que los mdicos hagan las cosas a suantojo,sinquetenganquepagarporelperjurio. Tal vez si se pudiera penalizar tal afrenta tica, para que los que incurran en esta transgresin, acompaen a sus clientes detrs de los barrotes, se podra contar con menos venalidad a la hora de los convictos buscar ayuda. Slo hay que legislar para imponer el grado penal de cmplice del delito condenado, al mdico que diagnostique gravedades inexistentes y padecimientos extraos. Hacerlospurgarjuntoalosreossuspenas,paraquelasolidaridadseamsreal, mscompenetrante,msjustaanalizabapensativalaperiodista. Lo cierto es que los mdicos saltan del juramento hipocrtico al predicamento hipcrita, cuando el monto de dinero obnubila sus conocimientos cientficos
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signific Ernesto mirando con desgano los voluminosos diagnsticos que tena ensuregazo. Aunque debe haber existido por mucho tiempo y en todas partes, en realidad en el pas alcanz niveles teatrales sorprendentes y adquiri fama propia cuando el ex presidente Salvador Jorge Blanco sali como una tromba del Palacio de Justicia, con una orden de prisin a cuestas, y busc refugio en un centro mdico privado y luego en la embajada de Venezuela. Para los que no tenan mucha edad para ese entonces, se descubri la forma ms anodina de escurrirelbulto,enunhombrequehabadirigidolosdestinosdelapatria,con trescientos muertos incluidos en sus cuentas. Con tanto coraje a la hora de enfrentar a lasmasas insurrectas,quin le ibaa restarvalorpara enfrentar su destino? Pero no fue as y tuvo que tomar las de Villa Diego, sin muchos resultados rememor Judith, refirindose al proceso seguido al ex presidente de la Repblica, doctor Salvador Jorge Blanco, enjuiciado por corrupcin junto asuasesoreconmicoyempresarial,LeonelAlmonte. Su pupilo Leonel Almonte, paniaguado y protegido del poder hasta la imprudencia, le imit al calco su comportamiento y los mdicos tuvieron en l a un gran cliente. Otros fueron menos arriesgados y saltaron la frontera de travestis para recalar allende los ocanos, hasta donde no llegara la vara de la justicia.
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En este Caso Baninter se han roto todos los records de hipocresa e impudicia profesional. Los centros mdicos, por unos dlares ms, embarraban sus nombres sin reparos y los galenos enlodaban la blancura de su bata con estipendiosmalolientesyespurios. Podra constituir lavado al cuadrado, tomar el dinero del robo para cubrir la huida de los culpables? Habra que consultar a los tratadistas del derecho. Si lavado es usar el dinero de un delito previo para invertirlo en una actividad lcita, con el propsito de limpiar su origen cmo podra considerarse el uso del dinero obtenido por medios delictivos, para pagar la puerta de escape del penalalqueseconfinaalculpable,sialfinalselegalizanlosrecursosyadems, se facilita la huida, en clara complicidad con el reo? meditaba Ernesto estrujandounateoralegalenuntemaquelequedabagrande. Los casos de Luis lvarez Renta y Vivian Lubrano de Castillo son ejemplares. Ambos podran lograr nominaciones e incluso resultar ganadores de premios Oscar en versin de mejor actor y mejor actriz de un mismo reparto. Varias marcas mundiales han sido rotas de manera simultnea le seal la periodista. Mira aqu estas evidencias. Don Luis debe haber batido todos los records de pronsticos reservados sufriendo al mismo tiempo de un centenar de quebrantos. Uno slo de sus mdicos, en una de sus habituales visitas, le diagnostic al recluso depresin, hipertensin, dermatitis, sangrado intestinal,
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esofagitis, gastritis severa, infarto al miocardio, diabetes, ataques fuertes de arteriosclerosis y lcera sangrante. Olvid incluir amenaza de aborto, cncer uterinoeinflamacindelosovariosentrealgunasotrasdolencias. Lo ms trascendente de estos diagnsticos es que se emitan precisamente en momentos en que don Luis lvarez Renta regresaba de un ciclo de viajes muy ajetreado que le haba trado a finales de febrero de Pars a Colorado para reuniraRamnBezFigueroayPedroCastilloenVail,deahaSantoDomingo, para regresar al otro da a Pars. Tom el avin de nuevo el 12 de marzo hacia Repblica Dominicana, para estar en una reunin de tres horas con Hiplito Meja en un intento frustrado de firmar el acuerdo de fusin con el Banco del Progreso.Esemismodahizoquesuhelicpteropersonalaterrizaraenelpatio del Palacio para llevarlo de inmediato al aeropuerto y de ah partir hacia FranciaensuJetprivado.Dosdasmstarde,antelallamadadesupresidente y amigo, Luis lvarez Renta estara en el barrio La Julia, no en Pars, si no en la capital dominicana el 17 de mazo, para presentarle a mandatario, junto a Pedro Castillo, los alcances del acuerdo de fusin al que haban llegado con Ramoncito Ernesto le los detalles de unos documentos que posea en su escritorioconlosmovimientosdelfinancistayasesor. De ese encuentro saldra lvarez Renta ese mismo da con su amigo y canciller de la Repblica, don Hugo Tolentino Dipp para Pars de regreso, a cumplir con los compromisos diplomticos de ambos. Ya en la ciudad de Las Luces, dej en
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su hotel a su amigo Canciller renuncindole a Hiplito, mientras l sala en la maana hacia Londres a un almuerzo de negocios e ira en horas de la tarde a Madrid,Espaa,pararegresarmuyavanzadalanocheaFrancia,porquealotro da, muy temprano tendra que ir a Grecia, a representar al pas junto a Secretario de Relaciones Exteriores Judith le ayud mostrndole ms documentos. Del viaje de Grecia regresara Luis lvarez a Pars en un par de das, para ser llamado de nuevo por el presidente para que atendiera los asuntos puestos a su cargo de fusionar al Banco del Progreso con Baninter, acuerdos que seran rubricadoselda24demarzo,quefuecuandollegalpasenhorasdelatarde el empresario, embajador y asesor financiero. Luego de haberse firmado el contrato de fusin, al otro da, 25 de marzo, el embajador todava en hold regres a su sede diplomtica en el pas galo, para tener que regresar de urgencia el 3 de abril, a enfrentar los cargos que le haca la justicia dominicana por su participacin en el desfalco del banco ms grandeque existaen elpas, sinquenadielosupiera. Un par de semanas ms tarde, unos genios mdicos dominicanos descubriran, para regocijo de toda la humanidad, que ese tren de trabajo y esa hiperactividad del diestro asesor financiero, se deba a un cmulo de padecimientos de todos los gneros que le inyectaban una sobre dosis de adrenalina al cuerpo, descubriendo una sustancia especial en las clulas, que
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en su etapa ms grave le hacan parecer un sper hombre, con poderes sobre naturales. Don Luis no estaba sano, quin dijo?, tena fuertes quebrantos de salud, pero no se haba enterado, hasta que escuch al Fiscal del Distrito Nacional pronunciar una orden de prisin en su contra. La Clnica Abreu le acogi regocijada en su santa habitacin hasta que el financista quisiera Ernestoparecarealmenteindignado. Dejatuirona,quelacosaesgrave. Con la Lubrano ocurrira algo parecido. Haba conquistado fama de ser una mujer fuerte. La Jefa, le decan. Enrgica, autosuficiente, dura, para algunos. En Baninter no se mova una hoja (no de un rbol, pero s de papel) sin contar con su voluntad, en su condicin de vicepresidenta, pero sobre todo, como asistentedelmximoejecutivodelaentidadbancaria. Vivian Lubrano, sealada por las autoridades del Banco Central como uno de los cerebrosdelasoperacionesquellevaronalaquiebraaBaninter,eradefinidapor sus colegas como emprendedora, brillante y agresiva. La disposicin del Fiscal del Distrito Nacional de recluirla en prisin desat una buena cantidad de enfermedadesquelelaceraronelalmayleredujeronelespritu. Cuando fue ingresada al centro mdico privado Otorrinolaringologa y Obstetricia, de la avenida 27 de febrero, sus mdicos de inmediato se apresuraron a declarar que la reclusa padeca de una crisis hipertensiva que podra provocarle un fallo cardaco o un fallo renal y hasta hacer una crisis
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isqumica. Tena fuerte estrs, dolores de cabeza, sudoraciones, palpitaciones y arritmia cardaca. Adems, como si todos estos males fueran pocos, confrontaba problemas para asimilar los alimentos y los lquidos. Era tan grave y delicada la situacin de doa Vivian, que no la colocaban en cuidados intensivos por la situacin de estrs que le produce al paciente verse rodeado de tantos tubos e instrumentos.... Vivian Lubrano de Castillo estaba siendo atendida por su mdico de cabecera, cirujano vascular, quien declar que la saluddelainculpadaenfraudebancarioeraunabombadetiempo,quepoda estallar en cualquier momento...; la cuidaban, adems, un internista, un psiclogoyunpsiquiatraalavez. Decanadems,parajustificarlosmesesenelcentroqueesecuadroclnicoera impredecible.Aveceshabapacientesquepodanreaccionaren48horas,pero otros duraban semanas para recuperarse. Vivian dur meses, hasta que el Procurador General de la Repblica la excarcel por problemas de salud, por instruccionesdeHiplitoMejaelda17deseptiembredel2003.Ensuprimera experiencia como reclusa, no llegara a pasar una hora en cautiverio, porque sus dolencias le arrebataron de la celda inmunda, desde que lleg a Najayo se desmay y de inmediato se fue a la clnica, donde la colocaron de espaldas en una suite de lujo del Centro de Otorrinolaringologa de la avenida 27 de FebrerodelacapitalJudithleaelexpedientecompletodelaLubrano.
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Adicionalmente, en su segunda etapa de prisionera, la Lubrano estara ms de cinco meses tendida en una suite del Centro de Medicina Avanzada Dr. Abel Gonzlez, atendida por el afamado psiquiatra Hctor Guerrero Heredia, el cual repetira el mismo diagnstico que se hizo en el internamiento previo y repiti alcalcolasmismasexpresionesdelosprimerosmdicos. HastaquelaseoraLubranorecibielindultodefinitivoquelelibrdeconocer la mazmorra, rompiendo todos los records para un paciente de esta naturaleza, aquejado de un problema de salud no terminal. Con cinco aos de condena por corrupcin, nunca pas 24 horas en la crcel, an cuando fue apresada al segundo da de su sometimiento a la justicia. Desde que recibi el indulto presidencial de parte del doctor Leonel Fernndez, Vivian se levant presta,serecuperdegolpeyporrazodetodossusproblemasdesalud,conel ungentomgicodelperdnpresidencial,salidiligenteaunsalndebelleza, para recuperar, adems de la salud, su glamour habitual, y viajar hasta su villa en Casa de Campo, en La Romana, que por alguna razn desconocida, no est incluida en los bienes incautados, junto con todos los inmuebles confiscados a los autores del desfalco de Baninter, para devolver una parte del dinero que le fuerobadoalpueblodominicano. T recordars que amparados en estas estratagemas perversas, los mdicos dominicanos de la Clnica Abreu, haban sido cmplices de la fuga del delincuente haitiano Frederick Mazourka, quien luego de haber cometido un
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enorme fraude en la Lotera Nacional, logr que unos galenos, tan culpables como l, hicieran un diagnstico falsificado y que la clnica Abreu lo dejara de visitaenunasuite,durantemsdeunmes,conproblemasdegastritissevera hasta que logr fugarse con todo y custodia, para atravesar la frontera y sacarnoslalenguadesdelavecinaisla. T sabes, que a propsito de eso, yo he consultado a prestigiosos gastroenterlogos y me explicaron que es imposible que una persona con gastritis severa, dure un mes internado, porque a los pocos das o sana la enfermedad o se muere el paciente. Pero el descaro fue patente y ahora se repitialcalco. Sin embargo, para medir la equidad delasinstituciones del Estadoa lahorade aplicarjusticiaycomprobarelenormecontrastequehaycuandosetratadelos ricos del pas, slo hay que tomar como ejemplo el caso del recluso Ramn Antonio Paredes, en La Vega. Un joven con claras manifestaciones de quebrantos mentales, con esquizofrenia diagnosticada desde haca muchos aos, prisionero en la crcel pblica de La Vega. Compelido por un ataque de locura propin una golpiza a un ciudadano. Por este hecho fue condenado a 5 aos de crcel, la misma pena que mereci doa Vivian Lubrano por haberle estafado68milmillonesdepesosalpas. Dice aqu, en el expediente que nos dio la hermana de Paredes que sus quebrantos mentales haban sido diagnosticados varios aos antes de llegar a
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la crcel. Doa Vivian descubri esos padecimientos con la orden de prisin que recibi en la fiscala del Distrito Nacional. Amparados en un amplio expedientemdico,enmsdediezocasionessusfamiliaressolicitaronpermiso parasuinternamientoenuncentroespecializadoparaenfermosmentales. Doa Vivian, con diagnsticos falsificados por sus mdicos, logr ser atendida en las primeras cuatro horas de su prisin. Pero no siempre le llevara la delantera la seora Vivian Lubrano a Ramn Antonio Paredes. Fjate cmo l logr evadir primero que ella la prisin: en uno de sus habituales ataques de esquizofrenia, lo fusilaron el 4 de diciembre, por rdenes del coronel de la crcel de La Vega, mientras que la funcionaria que desfalc a Baninter tendra que esperar hasta el 23 de diciembre para que el Presidente Leonel Fernndez la indultara era notable la indignacin que le produca a los dos comunicadoreselmanejodeestosexpedientesdefalsayteatro.
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Captulo XXVI El Juez de la Instruccin: Con Dios y con el Diablo...

El juez Eduardo Snchez Ortiz no estaba en su mejor momento. Antes de iniciar la extensa instruccin del caso Baninter haba durado 18 meses procesado por la Suprema Corte de Justicia por los expedientes que haban instrumentado algunas
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oficinas de abogados que le acusaban de faltas disciplinarias, maniobras dolosas, manejo de dinero y prctica de influencia indebida. La Suprema lo haba suspendidoenfuncionesytenaunaoymediosincobrar,hastaabril, cuandofue descargado totalmente de las acusaciones, en Cmara de Consejo y le devolvieron sus cheques, regresando a sus labores a penas treinta das antes de ser apoderado delCasoBaninter,elmsgrandequejuezalgunohayamanejadoenelpas. El magistrado Snchez Ortiz sera procesado despus, por prevaricacin y falsedad en escritura pblica, mediante una acusacin incoada por los abogados Jos del Carmen Ariza y Rodolfo Hollander, al imputarle que haba variado una sentencia. Otra vez el juez fue favorecido con un auto de No Ha Lugar por la Cmara de CalificacinEspecialdelaCortedeApelacindelDistritoNacional,conformadapor losmagistrados NstorDazFernndez,Francisco Antonio Ortega Polanco yJos B. PrezGmez. T sabas que tambin Snchez Ortiz haba sido investigado por un viaje que hizo al extranjero, junto a otros magistrados, con los gastos cubiertos por el Secretario General de la Liga Municipal Dominicana, Amable Aristy Castro, supuestamente por haber sido favorecido con una sentencia. Por su parte, el Procurador General de la Repblica de ese entonces, doctor Virgilio Bello Rosa lo haba denunciado en torno a la desaparicin de una tarjeta de crdito de Jess Fliz y Fliz, uno de los acusados del fraude cometido en el INVI preguntErnesto.
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Sin embargo, el presidente de la Suprema Corte de Justicia interviene a su favor, mira lo que dice aqu: Es un juez capaz y honesto, en quien tengo plena confianza de que administrar justicia sin ningn tipo de presin que pueda variar la realidad del caso que ha sido apoderado... y luego reafirm Lo importante en estos casos, es que los jueces no se sientan presionados, que no sesientan manipuladosporningntipo de sector,paraqueeljuezactelibrey soberanamente de conformidad con su ntima conviccin y sobre todas las cosas, de conformidad con la fundamentacin de los expedientes. Luego el mximo representante del Poder Judicial hizo un llamamiento a la poblacin Lonicoqueyoleexhortoalaciudadana,alapoblacinensentidogenerales que tengan fe, quetengan confianza entodo el sistema judicial de la Repblica Dominicana. Judith lea un recorte de peridico que extrajo de un legajo de papelesquetenanenlamesa. El magistrado haba venido de un largo receso y parece que le queran hacer compensar todo el tiempo cobrado sin trabajar. Cuando fue apoderado del Caso Baninter, en mayo, el juez tena 389 expedientes pendientes, entre ellos 329 activos y los restantes 60 sin actividad procesal. En lo que iba de ao, seis meses, el juez coordinador de los Juzgados de Instruccin, Enrique Marchena Prez, le haba remitido 250 recursos. Solamente en el mes de junio haba recibido 40
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expedientes con un total de 49 personas detenidas, acusadas de diferentes infracciones. Por la agilidad con que se haba manejado en el mismo mes haba decidido 67 casos. Adems de interrogar en ese tiempo a 45 inculpados, presos y en libertad, y realiz 90 citaciones, entre ellas, algunas relacionadas al caso Baninter. El trabajo era arduo, pero no daba a basto. El tribunal cuenta con una secretaria,dosabogadosayudantesysieteoficinistas. Muy joven an, su carrera en la judicatura pareca accidentada. Cinco sometimientos por violaciones disciplinarias e irregularidades, no lo sindicaban comolapersonamsidneaparasoportarunprocesoqueatodaslucesibaaserel ms grande la historia de los fraudes en el pas. Los intereses encontrados, la cantidad de recursos econmicos envueltos en el fraude, la clase social que estaba siendo juzgada, eran argumentos contundentes como para colocar ese proceso en manos menos conflictivas. Pero Snchez Ortiz quiso echar hacia adelantey sepuso eltrajealamedidadelascircunstancias. Mientras el magistrado adecuaba su estructura burocrtica para enfrentar el desafo,losimputadosreaccionabancadaunoasumanera. El shock no poda ser ms pattico para Vivian Lubrano y Luis lvarez Renta. Ramn Bez Figueroa y Marcos Bez enfrentaron sus culpas con hombra. El manido e indigno recurso de hacerse el enfermo empez a dar sus resultados conunacombinacininmensadeiniquidades.
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Fjate cmo se formaba de inmediato una asociacin para el engao: el reo, que para no pernoctar en el hbitat que por su conducta haba ganado con creces, se haca el enfermo; el mdico, que estropeando su imagen y vendiendo sus criterios ticos rentaba su honra para el escarnio; el centro mdico, que haca culto endemasa a su vocacin porelasaltoa lospacientes; el carcelero que se montaba en el carrusel de la comedia, con sus rieles engrasados por la benevolencia del enfermizo, para exhibir la coartada perfecta que le guardara las espaldas; el Colegio Mdico, que haca de bufn de la corte; la autoridad, que miraba hacia otro lado, mientras se burlaba con descaro la institucionalidad. Se cumpla nueva vez la mxima: los ricos no caen presossentenciJudith. Aqu quedaron definidos para siempre, dos clase de imputados: los randas con dignidad y las piltrafas humanas que habindose crecido con alevosa para el delito,resbalaronmiserablementeensuspropiasinmundicias,abatidosantela inminenciadelmerecidocastigocomentErnestoaJudith. Despus de un largo proceso de investigaciones a todos los niveles y de tres o cuatroprrrogas,unasemanaantesdequeelexpedientecumplieraunaoenesa jurisdiccin, el Tribunal de Instruccin emiti la Providencia Calificativa, con algunosdetallestruncos: Losperiodistasbuscaronensusgrabaciones,lasafirmacionesquelehicieraunode sus entrevistados, en el sentido de que algunos das antes de que se produjera el
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fallo, el empresario y asesor financiero Luis lvarez Renta, haba logrado que su amigo, Manuel Guaroa Liranzo le concertara una entrevista con el decano de los abogados del Banco Central, Ramn Pina Acevedo. En el primer momento el financista quera que fuera en la casa de don Guaroa, pero el abogado se neg. Cualquier encuentro tendra que ser en su oficina. lvarez Renta alegara despus que en realidad quien le envi un mensaje confuso fue el experimentado jurista, con su amigo Frank Jorge Elas para que deje de estar peleando y se someta a negociaciones.Yonoquieropelear,sloquieroaclararestasituacin...,lehabra respondidoelasesorfinanciero. Segn los datos obtenidos en esa entrevista, Ramn Pina Acevedo cuenta que se qued boquiabierto cuando el financista le propuso que convenciera al equipo de abogados del BancoCentral para queno apelara la Providencia Calificativa deljuez SnchezOrtiz. Y cmo t sabes cul es la providencia calificativa? le habra preguntado Pina Acevedo, para recalcar . An no se ha dictado, por lo que se supone queessecreta... El mar de presiones a las que estaba sometido el Juez de Instruccin no era nada comn. Los que tenan el poder econmico, hacan llegar ofertas que tentaran al
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ms recatado. Los polticos, por su parte, estaban vidos de una sentencia que les justificarasusdesaciertosyerroresenesteproceso. La hoguera de intereses encontrados, de propuestas dismiles, incluyendo algunas indecorosas, de presiones diversas de un lado y de otro, calcinaron la ntima conviccin, hacindola cenizas y esparcindola salomnicamente a diestra y siniestra. Era un fuego demasiado abrasador para la frgil voluntad de un hombre joven,llenodeambiciones. La Providencia Calificativa fue un desastre. Vena apresurada por las prisas de una recusacin ante la Corte de Apelacin de Santo Domingo por parte de la defensa de los imputados. Tenan la legtima sospecha de que algo raro se coca en los predios de instruccin. Snchez Ortiz no poda desperdiciar la oportunidad de su vida. Se haba comprometido a fallar y tena que hacerlo, aunquelefallarantambinsusconvicciones.FallyfalldijoErnesto. Era tanta la prisa que olvid cumplir con los derechos fundamentales establecidos en le resolucin 1920 de la Suprema Corte de Justicia que haca indispensable que previo a dictar cualquier providencia, ste comunique las piezas de la acusacin a los inculpados, realizando una vista para convertir el mandamiento de prevencin dictado en instruccin, en un mandamiento definitivodelosprocesadosleleyJudithlosargumentosdelosabogadosde losimputados.
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En realidad se senta apoyado por el Magistrado Jorge Subero Isa y en alguna medida por la Suprema. sta haba rechazado, haca dos semanas, la demanda en declinatoria por sospecha legtima, en su primera instancia, y le haba devuelto el expediente, para qu esperar la apelacin si el dueo del circo ya habadadosurespaldo? Es que tambin haba de por medio un ingrediente poltico de mucha importancia. En veinte das seran celebradas las elecciones presidenciales y todas las encuestas indicaban que el presidente Meja no podra repetir. Las autoridades salientes, especialmente las de la Autoridad Monetaria y Financiera, que haban encaminado las acciones judiciales, no podan darse el lujo de marcharse a sus casas y dejar este expediente en el limbo. Se corra el riesgo de que se volteara la tortilla y los acusados podran pasar a ser acusadoresyviceversa... En este pas de las maravillas, quin sabe el giro que podra tomar el proceso conuncambiodegobierno,sobretodo,porquelosabogadosdelosimputados propalaban a voz en cuello su poder y dominio despus de mayo 16. Las urgencias de la agenda poltica obligaban a una decisin temprana, para dejar, porlomenos,lasdirectricesdeunasentenciasobrelacualtendraquebasarse todoelrecursodeapelacin. Adems, los abogados de los imputados, haban desarrollado la estrategia de llevar este proceso hasta el cambio de gobierno. Con las nuevas autoridades,
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podran servirse con la cuchara grande. Cambiaban de plano las reglas de juego. Ellos, en alguna medida, podran ser juez y parte... y arbitrar para su provechoexplicJudith. El juez Snchez Ortiz estaba enterado de la recusacin por sospecha legtima, y que tendra que suspender la investigacin hasta tanto la Corte de Apelacin decidieraalrespecto.lnopodadarseeselujo.Tenaunenormecompromiso. El viernes 23 de abril en horas de la maana, evacu la Providencia Calificativa que ya lvarez Renta, una semana antes, haba anunciado a Pina Acevedo: Ramn Bez Figueroa y Marcos Bez Cocco fueron enviados ante un tribunal criminal. Secomplaca aDios....Vivian Lubrano deCastillo, Luis lvarez Rentay JessMaraTroncosoFerrafueronfavorecidosconunautodeNoHaLugaren tornoalasacusacionescriminalesensucontra.SecomplacaalDiablo... T sabas que Ese mismo da, Ramn Bez Figueroa hubo de pagar RD$5 millones de pesos para una pliza que le permitiera a la Corte de Apelacin conocer la impugnacin? La Cmara Penal que conocera el recurso, haba quedado constituida en ese fin de semana. Se quedaron con la cara larga y las togaspuestas...Resultligeroelmuchachito. Con esta sentencia, quedaban claros y definidos los intereses que entraban en juego y algo ms evidente an: cada cual buscara sacar sus castaas del fuego. Primero Dios que sus santos. La sociedad creada en la bonanza para
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disfrutar de las mieles del delito nolos comprometa a joderse juntosteniendo quetomarelvinagreconhieldelacondenaanalizJudith. RamnBezFigueroa, fro y calculador, tomara nota dela actitud de suamigo lvarezRentaylepasarfactura,yelobienquetelodigo. Como era de esperarse ambas partes recurrieron la Providencia Calificativa. A Ramn Bez Figueroa y Marcos Bez Cocco les encontraron mritos suficientes en la violacin de la Ley de Lavado de Activos y otros delitos del Cdigo Monetario y Financiero. Ellos apelaron. Los abogados del Banco Central y el Ministerio Pblico tambinimpugnaronlasentencia. La cmara de segundo grado quedara prontamente constituida y tena muy buen aspecto.MagistradosdelacategoradeKathiaMiguelinaJimnezMartnez,Esther Elisa Ageln Casasnovas y Sergio Antonio Ortega tendra la responsabilidad de revisar la providencia evacuada por el Juez de Instruccin del Sptimo Juzgado, EduardoSnchezOrtiz. Las juezas Kathia Miguelina Jimnez y Esther Ageln Casasnovas haban sentado ctedras en diferentes procesos que les haba tocado participar, dejando un rastro de probidad, integridad y capacidad a toda prueba. Pocas veces haban hecho causa comn, de una manera tan acentuada, la seriedad, la valenta y el dominio
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delatcnicajudicialenunasolapersona,enestaocasinrepetidaenlasfigurasde las magistradas Jimnez Martnez y Casasnovas. Nueva vez sus virtudes seran puestas en la balanza social para confrontarla con la realidad en un entramado de interesespolticos,econmicosysocialesdelmsaltonivel. El voluminoso expediente era intimidante. 390 mil pginas, con una gran variedad de escritos de todos los tipos, con bales repletos de pruebas del delito y pruebas de la inocencia, segn quien las depositara; 49 cajas de madera en las que reposaban el montn de documentos que conformaban el proceso de acusacin. Un pequeo camin haba sido necesario utilizar para mover el expediente de una corteaotra. Cuando el expediente fue enviado para opinin al Procurador de la Corte de Apelacin del Distrito Nacional, una pequea tormenta se hosped en su despacho. Luis lvarez Renta hizo acusaciones en firme sobre una llamada que habra realizado la seora Carolina Meja al magistrado Rafael Meja Guerrero intimidndoloparaquetomaraunadecisin. Ella llam al procurador y le hizo creer que era una decisin de su padre, el presidente Hiplito Meja y le presion para que me confiscara las tiendas de zona franca, que era el objetivo principal, para ellos quedarse con la franquicia...dijoelreputadoasesorfinanciero,paraluegoasegurarque: El abogado Dorta y Elas Rodrguez no salan del despacho del procurador y convencieron al pobre Meja Guerrero de que tomara esa decisin con muchas
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presiones que ejercieron sobre l... Luego el economista lvarez Renta explic que: Cuando Hiplito se dio cuenta de lo que haban hecho, se puso como el diablo e insult a todo el mundo y llam a Vctor Cspedes y le orden que echaran esoparaatrs,queesonoloibaaaceptar... Mientras estas presiones se desarrollaban, los abogados del Banco Central percibieronlosmovimientosdelequipocontrarioysefueronalaprensaahacerla denunciade las presiones que reciba el Procurador dela Corte para queechara su dictamen para atrs. Le conminaronpara que no opinara en contra de la sentencia que descargaba a lvarez Renta, Vivian Lubrano y Jess Mara Troncoso... haba quedejaresoas.EsanoeralaopinindeMejaGuerrero.LosabogadosdelEstado nosequedaroncallados. De inmediato denunciaron que haba sectores presionando al Procurador de la Corte de Apelacin del Distrito Nacional, para que cambie su dictamen y pida a la Cmara de Calificacin confirmar el auto de No Ha Lugar a favor de tres de los implicados yratificar el envo al tribunal criminal del presidente y vicepresidentede laentidadbancaria Los doctores Ramn Pina Acevedo, Artagnn Prez Mndez, Carlos Salcedo, Jorge Luis Polanco y Jos Lorenzo Fermn, dijeron que detrs de todo esto est el Procurador General de la Repblica, doctor Vctor Cspedes Martnez, de quien dicensemueveparaprotegerelpresuntofraude.
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Los abogados manifestaron que el procurador de la Corte, Rafael Meja Guerrero, pidi a la Cmara de Calificacin ratificar el envo a un tribunal criminal de Ramn BezFigueroayMarcosBezCoccoyrevocarelautodeNoHaLugarafavordeLuis lvarezRenta,VivianLubranodeCastilloyelabogadoJessMaraTroncosoFerra Acusaronalprocuradordeactuarenlatendenciadegarantizarlaimpunidaddelos acusados delpresunto fraude, yque muestrade ello fue ladevolucinde los bienes de lvarez Renta, en la cual ha fluido mucho dinero que est por encima de la de cualquierpozopetrolero. SegnaseguraLuislvarezRenta:elProcuradorGeneraldelaRepblicaledevolvi todossusbienesporinstruccionesdelpresidenteMeja. Las tratativas y concilibulos encontraron poco terreno frtil dnde germinar. La Cmara de Calificacin respondi a la mayora de las expectativas creada en torno a los nombres insignes que la componan y salvo dos escarceos, que como excepcin confirman la regla, pasaron el escrutinio de la opinin pblica. En el primero de los intentos, que por suerte result fallido, el juez Ortega sigui favoreciendo a Luis lvarez Renta para dejarlo fuera del expediente de lavado medianteuninusitadovotodisidentequerubric;mientrasqueelimputadoJess Mara Troncoso Ferra se escabull por la puerta trasera de la inadmisibilidad,
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salpicando la bondad de la sentencia. Hay que decir, en honor a la verdad, que los entuertos de la Cmara Penal de la Suprema, al convertirse irregularmente en Tribunal de Instruccin, permitieron la huida, por el oscuro callejn de los tecnicismosjudiciales. El apellido Troncoso y la influencia de uno de los bufetes ms poderosos de la Repblica,seguanintimidandoalajusticiayalmismoBancoCentral,cuyabarrade la defensa haba recibido instrucciones de no apelar el fallo que favoreca a TroncosoFerra.Losesfuerzosdelexvicepresidentetambinrendansusfrutos. Los que haban hecho los amarres previos, haban utilizados nudos marineros, difciles de desatar. En esta fase inicial, la Autoridad Monetaria y Financiera empez a mostrar sus prendas ntimas y a presentar un hueco notable en la rectitud con que se haban manejado en todo el proceso y la fortaleza y convicciones que demostraron en el recorrido posterior. Previamente las autoridades monetarias se haban mostrado blandengues con el caso de Vivian Lubrano, aunque al final se impuso la razn de los juristas. Con la actitud huidiza del Banco Central en el caso de Troncoso Ferra, lo que casi ocurri tambin con Vivian Lubrano de Castillo, se demostr que ellos tambin eran permeables. El manejo dado al caso de las tiendas de las zonas francas contribuy a arrojar sospechas sobre una probidad que apareca frrea e inquebrantable para unos casosysetambaleabaaveces,cuandoelpoderpolticotocabaasuspuertas.
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Como un correctivo sustancial al desvaro del juez de instruccin, la Cmara de Calificacin envi a juicio criminal a Ramn Bez Figueroa, Marcos Bez Cocco, Vivian Lubrano de Castillo y Luis lvarez Renta. Los principales inculpados en el Caso Baninter serian juzgado en los tribunales de la Repblica. Un ngel de la guarda muy poderoso haba protegido a Jess Mara Troncoso Ferra, de quien se haban depositado en su contra tantas o ms pruebas que las que llevaron a la condenadelaseoraLubranodeCastillo.
Captulo XXVII Negro Veras: Ms ciudadana, ms dignidad

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Ramoncito haba ido muy lejos en su afn por alimentar la voracidad enfermiza de acumular dinero y poder. Al parecer su ambicin no tena lmites y los escrpulos desaparecieron por completo. Haba llegado a un grado tan elevado de quebranto de sus valores ticos, que se oy decir a uno de sus principales colaboradores que es capaz de comerse un tiburn podrido sin eructar... Cuando los investigadores abrieron por fin el llamado Caso APAP la indignacin les transform el temperamento. La violacin a la ley es igual, independientemente de los agravantes. Sin embargo, hay delitos que tienen connotaciones tan estremecedoras, que debera existir una especie de supra condenas, o mega condenas, no s cmo llamarlas. Por ejemplo, la violacin de una nia, cualquiera que sea el caso, es un hecho aberrante que debe ser castigado con la pena mxima. Pero cuando enelhechoconcurrencircunstanciascomoquelaniaeshijadelviolador,con apenasunaodeedad...enfin,agravantesconmovedoras,deberaexistiralgo por encima de lo que establece la ley, para aplicar esas condenas Judith reflexionabaconunlegajodedocumentosenlasmanos.
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Estoy de acuerdo, pero De dnde vienen tus preocupaciones? pregunt ErnestoGmez. Tengo en mis manos el expediente de la APAP y me voy ms lejos de lo que puedes leer en el papel muerto. Estafar a la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos tiene unas connotaciones espeluznantes, insospechadas. No ests timando a una institucin, simplemente, en la cual has cometido abuso de confianza, te has quedado con un dinero que no era tuyo y debers pagar por eso.Punto. Es algo mucho ms que eso. Ests jugando con la seguridad de decenas de miles de ciudadanos de todos los niveles y estratos. Ests cometiendo un crimencolectivo.MasivoleayudErnesto. S,perolasvibracionesdeestosdocumentosmehanllevadotanprofundo,que veoenellosalviejitodesesperado,queahorrdurantetreintaaosparatener la seguridad de unos ingresos que el Estado no ha podido nunca garantizarle. Slo imagnate el impacto de ese abuelito nuestro, cuando alguien le informe queuntalRamoncito,succiontodossusahorrosylosmetienunacentrfuga para comprarse yates de lujo, helicpteros, villas en montaas nevadas y para alimentar las ansias de canonjas de nuestros polticos. Hay que ser muy inhumanoparapensarenunaaccindelictivadeestamagnitudJudithestaba desolada.
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Muchas de esas personas que tienen sus recursos en estas asociaciones de ahorros y prstamos, usan los intereses para los medicamentos de sus padecimientos postreros. A una avanzada edad, empiezan a aparecer los achaques y losquebrantosyno hay nada queestresems a un viejitotierno, a una viejita adorable, que el hecho de no tener su pastilla para la presin o la diabetes. En fin, es impensable, en alguien que tenga un mnimo de sentimientos, de compasin, atentar contra la estabilidad emocional y econmicadesegmentostandismilesyvariadosdelapoblacin. Fjatequecon las estadsticas,esos diezodocemilmillones deactivos lquidos quetena la Asociacin Popularde Ahorrosy Prstamosen esemomento,iban adurarapenasunmesomesymedio,comomucho,paraquedesaparecieran todosesosrecursosevaluJudith. Cmo as? Yo pienso que eso le daba un ao o dos de respiro a Ramoncito, parafortaleceralbanco. Si fuera en una situacin normal, tal vez, pero observa que el acuerdo se produce en una escenario en el cual ya las cosas iban de mal en peor. Agosto del ao 2002. En septiembre empiezan los redescuentos, pero para el mes de diciembre, al final, ya iban cerca de 5,600 millones (el 50% de los activos de la APAP). Si te pones a pensar que la implementacin prctica de estos acuerdos se llevaran a cabo entre febrero y marzo del 2002, toma como referencia que slo en los diez das que estuvo el Banco del Progreso haciendo un Due
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DiligenceenBaninter,seleotorgaronfacilidadespormsdeoncemilmillones, paracubrirlosretirosdelosdepositantes.Unasumacasiigualalosahorrosde la Asociacin Popular. O sea, que si ya se hubiesen traslado los depsitos a esa entidad,seibantodos,sinreparosexpliclajovenperiodista. Diablos. Estuvieron a punto de quedarse sin nada. T sabas que Azor y sus aliados lograron llevar ms de RD$360 millones a Baninter en medio de los acuerdos? Si. Con ese mismo dinero les pag Ramoncito la parte en efectivo que entreg a los estafadores. Hay que dejarse de vainas, Bez Figueroa era un tigre. Hace un convenio con ellos, les promete unos recursos, US$90 millones de dlares. PerolapartedelCongresohayquellevarlaenefectivo,porqueesagentenofa ni acepta cheques ni nada que se parezca. Qu hace Ramoncito? Los US$15 millones que tiene que entregar en efectivo, pone a la misma APAP a depositarlos, y l lo nico que da son papeles, sin ningn valor real analiz Gmez. Explcameotravez,quemeperd. Me imagino que esta es la posicin de los cerebros de Bez Figueroa, en este caso, Vivian y Luis lvarez Renta e incluso, hasta Marcos Bez Cocco. Hay que pagar US$90 millones. Como una parte de esos recursos es para los legisladores, hay que entregarla en efectivo. Vamos a pagar el 50% de la operacin ahora y el otro 50% cuando se hayan trasladado, efectivamente los
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depsitos a las arcas de Baninter. Como debemos entregar US$15 millones de dlares en efectivo, vamos a exigirle a Azor Hazoury, Miguelito Pimentel y Ricardo Pellerano, que traigan ya US$20 millones de dlares en depsitos, y de ah mismo le pagamos a ellos y nos quedan US$5 millones de dlares para el banco. As le estamos comprando con su propio dinero e incluso, nos queda algodeliquidez....Genial,nohayduda. Y como los que reciban los US$15 millones estaban en realidad depositando US$20 millones de dlares de tu dinero y del mo, a ellos no les afectaba para nadaelardidsequejJudith. De ah es que viene la idea de que a esos malnacidos no les importaba que los recursos que estaban vendiendo, eran propiedad de una amalgama de personascontantashistoriasconmovedoras,comomilesdeahorrantestuviera laAsociacinPopularenesemomento.Soncincuentaocienmilmicrohistorias de fraudes, de personas estafadas con una inmensidad de problemas multifacticos que les creaba el quedarse sin sus ahorros, tal vez, para el resto de sus vidas, que seran muy cortos esos restos de existencias, sin los recursos que le daban sustento los periodistas se estaban tomando muy a pecho esta investigacin. Realmente sentan hervir la sangre en sus venas al ver tanto contubernioparacrmenesdelesahumanidad. Lo ms grande de todo esto, es que esos directores que vendieron su alma al diablo, andan por ah como personalidades de la sociedad. Respetables
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empresarios de xito. Qu diferencia tica hay entre esos personeros y los ladronescos de Capotillo, que asaltan una banca o que atracan a un comerciante? Sin embargo, para stos no hay ninguna oportunidad, ni siquiera para reivindicarse, mientras que a aqullos, les va tan bien en sus fechoras, y las resuelven con tanta facilidad con dinero, que siguen haciendo lo mismo, paseandosudeshonorporlavidadijoErnesto. Gracias a Dios siempre hay un reducto de dignidad atrincherado en los ms nobles y viejos valores. Hay personas con una trayectoria tan coherente en la vida que no te caben dudas de la fortaleza de sus convicciones. En una sociedad tan timorata y farsante, cuando te encuentras con esta estirpe, te engranujasdelaemocin. Aquinterefieres,Judith? La actitud valiente y responsable del doctor Negro Veras, desde Santiago. Un hombre que trasciende a su pueblo para mantener cuarenta aos de coherencia, rectitud y verticalidad. Desde que ley esta noticia en el peridico ElCaribe,miralasposicionesquehaasumido. Lomstrgicoesquequinesestncomisionadosporlaleyparahaceresto,se hacen de la vista gorda e incluso, hasta con iniciativas de la ciudadana, como sta, se niegan a poner en movimiento la accin pblica para hacer pagar sus culpas a los delincuentes de cuello blanco. Tenemos a una sociedad
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adormecida por lo consuetudinario del delito. Ya nada escandaliza al pueblo. Hemos perdido la capacidad de asombro, y eso es peligrossimo en un conglomeradosocial. Veamos a profundidad estos documentos, y olvidmonos de nuestras cuitas morales,quenadienosescucha.Observaesto:
El 10 de abril de 2003, el periodista Fausto Rosario Adames denunciaba la trama que se fraguaba en la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos en un valiente artculo publicado en el diario El Caribe. La informacin, que en cualquier entidad queserespetehubiesecreadounacrisisdegrandesproporciones,fueobviadapor los directores, rechazando incluso las mociones hechas por los cuatro miembros del consejo que permanecan ntegros, quienes hicieron propuestas para que se iniciara una investigacin al respeto. La gran mayora, comprometida y cmplice con estos actos delictivos, levant su mano para dejar asentados como chismes y campaa sucia la contundente denuncia de Rosario Adames. El 13 de mayo la realidad les estallara en la cara, con el discurso del Gobernador de Banco Central licenciadoJosLoisMalkn,denunciandoeldolodesdeelmismoPalacioNacional. Los detalles del timo quedaran plasmados en la carta que Malkn enviara al Juez de Instruccin magistrado Eduardo Snchez Ortiz, respondiendo su oficio No. 182 2004:
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18demayode2004 No.14256 Seor Dr.EduardoSnchezOrtiz
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JuezSptimoJuzgadodeInstruccinDelDistritoNacional Sudespacho. Asunto :InformerelativoalaAsociacinPopulardeAhorros yPrstamos Referencia 2004. Anexos : 1. Copia del acuerdo mster suscrito entre el Banco Central de la Repblica Dominicana, el Banco Intercontinental, S. A. (BANINTER), representado por la Comisin de Liquidacin Administrativa del BANINTER y los seores Ricardo Pellerano Paradas, ngel Rondn Rijo, Miguel Pimentel Kareh y Azor HazouryTomes,enfecha18dediciembrede2003. 2. Copia del contrato de cesin de derechos suscrito entre el Banco Central de la Repblica Dominicana y el Consorcio Marfil,S.A.enfecha29deenerode2004. : Oficio 1822004 de fecha 06 de mayo de
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3. Copia del contrato de cesin de derechos suscrito entre el Banco Central de la Repblica Dominicana y K.S. Investments, S.A.enfecha29deenerode2004. 4. Copia del contrato de cesin de derechos suscrito entre el Banco Central de la Repblica Dominicana e Inexa Manegement,S.A.enfecha29deenerode2004. 5. Copia del contrato de arrendamiento suscrito entre el Banco Central de la Repblica Dominicana e Inexa Manegement,S.A.enfecha29deenerode2004. 6.CopiadelinformeremitidoalDirectordelDepartamentode PrevencindelaCorrupcinAdministrativadelaProcuradura General de la Repblica (Depreco) en fecha 9 de febrero de 2004. 7. Copia del addendum a acuerdo mster suscrito entre el Banco Central de la Repblica Dominicana e Inexa Manegement,S.A.enfecha2deabrilde2004. 8. Copia del addendum a contrato de cesin de derechos suscrito entre el Banco Central de la Repblica Dominicana e InexaManegement,S.A.enfecha2deabrilde2004.
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9. 8. Copia del addendum a contrato de arrendamiento suscrito entre el Banco Central de la Repblica Dominicana e InexaManegement,S.A.enfecha2deabrilde2004. Magistrado: Conforme a su solicitud contenida en la comunicacin de referencia, en torno a la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos,tenemosabieninformarlelosiguiente: En el mes de agosto del ao 2002, los seores Azor Hazoury, Miguel Pimentel Kareh, Ricardo Pellerano, miembros de la Junta de Directores de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos, y el seor ngel Rondn, hicieron negociaciones con los principales directivos del Banco Intercontinental, S. A. (BANINTER). Dicha negociacin se llev a cabo mediante la expedicin de once (11) certificados de depsitos del BANINTER, en pesos, por un valor de QUINIENTOS DOS MILLONES SETECIENTOS CINCUENTA MIL PESOS (RD$502,750,000.) y seis (6) certificados de depsito del BANINTER & Trust en dlares de los Estados Unidos de Norteamrica, por la suma de DOCE MILLONES QUINIENTOS MIL DLARES DE LOS ESTADOS UNIDOS DE NORTEAMERICA (US$12,500,000) a favor de
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variasempresas,cuyosinteresesdevengadoseranentregados mediante cheques, por ejemplo a los seores Miguel Pimentel Kareh, Milton Pimentel & Asociados y Constructora Trent. Igualmente, a travs del pago de efectivo realizado mediante transferencia ascendente a QUINCE MILLONES DE DOLARES DE LOS ESTADOS UNIDOS DE NORTEAMERICA
(US$15,000,000) Delmontodeloscertificadosenpesosfueretiradalasumade CUARENTA Y DOS MILLONES DE PESOS (RD$42,000,000). En adicin fueron aprobados por BANINTER, prstamos garantizados por dichos certificados. Finalmente en la cartera deBANINTERfiguraunprstamobajoelnombredeProyecto APAPCapital ascendente a la suma de CIEN MILLONES DE PESOS(RD$100,000,000) En fecha 10 de septiembre de 2002, el seor ngel Rondn Rijo autoriz al BANINTER a entregar a nombre del seor ngel Rondn, los intereses generados de las inversiones que mantenan las siguientes empresas en BANINTER, a saber: Roymar Corp., Ilbrec Investments Corp., Bayside Marketing Incorporated, Venmorely Investments, LTD, Bayside Capital Holdings,S. A., LancasterInternational.Porsu parte, en fecha
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19 de diciembre de 2002, el seor ingeniero Miguel Pimentel Kareh autoriz a BANINTER a acreditarle mensualmente los intereses generados, por las inversiones de la compaa SALANA, S. A. en la cuenta corriente de Galano Media Internationalendichaentidadbancaria. Como consecuencia de la intervencin de las Autoridades Monetarias y Financieras al BANINTER, se comprob los hechos anteriormente sealados y se tomaron las medidas de lugar a fin de evitar la consumacin total. En consecuencia, fueron devueltos al BANINTER, bajo administracin de la Comisin de Administracin designada por la Junta Monetaria, parte de estos montos, mediante cheques. Devolucin de certificados de inversin, los cuales fueron cancelados, y otros mediante efectivo, que alcanzan un total de QUINIENTOS TRES MILLONES, SEISCIENTOS TREINTA Y CINCO MIL SEISCIENTOS SESENTA Y SEIS PESOS
(RD$503,635,666.00) y VEINTISIETE MILLONES SETECIENTOS OCHENTA Y SIETE MIL DLARES (US$27,787,000.00) quedando pendiente de pago la suma de SETENTA Y CINCO MILLONES CUATROCIENTOS CATORCE MIL SEISCIENTOS OCHENTA Y SEIS CON 95/100 (RD$75,414,686.95) por
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concepto de intereses generados y recibidos de los Certificados de Depsitos en pesos y DOSCIENTOS TRECE MIL SEISCIENTOS OCHENTA Y CUATRO DLARES DE LOS ESTADOS UNIDOS DE NORTEAMERICA (US$213,684.) por concepto de intereses generados y recibidos de Certificados de Depsitos enDlaresdelosEstadosUnidosdeNorteamrica. Los seores Pellerano Paradas y Miguel Pimentel Kareh entregaron a este Banco Central y a la Comisin de Liquidacin Administrativa de BANINTER, inmuebles ubicados en los municipios de Sosa y Puerto Plata, as como en Santo Domingo,paracubrirladevolucindelosinteresesgenerados y recibidos por los referidos Certificados de Depsitos, cuyos montos constan en el nmero anterior, con lo cual qued saldada la totalidad de las sumas reclamadas a dichos seores. Los inmuebles recibidos en dacin de pago fueron previamente tasados por tasadores reconocidos y registrados en el Colegio Dominicano de Ingenieros, Arquitectos y Agrimensores(CODIA) En fecha 9 de febrero de 2004, remitimos un informe sobre el presente caso al Dr. Jess Flix Jimnez, Procurador General
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Adjunto. Director del Departamento de Prevencin de la Corrupcin Administrativa de la Procuradura General de la Repblica(Depreco) Cabe finalmente aclarar, en torno a las negociaciones efectuadasalafechaenrelacinconlaAsociacinPopularde Ahorros y Prstamos, que este Banco Central nicamente otorg descargo por las sumas adeudadas, cuyo mayor parte no estaba registrada, lo que, en sentido alguno, puede interpretarsecomodescargoporlasactuacionesqueacriterio delPoderJudicialimpliquensancinpenalalguna. Estamos anexando a la presente copia tanto de los contratos suscritos en ocasin del caso de la especie, como del informe remitidoalDirectordelDepreco. Atentamente, Lic.JosE.LoisMalkn Gobernador. Ernesto Gmez lea con fruicin. La carta del licenciado Lois Malkn pareca honesta.Sobretodoenlapartedondesealaquenohanotorgadodescargopenal sobreloshechoscometidos.Sloselimitaronacobrareldinerorobado.Cmoera posible que con un expediente como ste Depreco no puso en movimiento la
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accinpblica?PorquelJuezdeInstruccin,contantasevidenciasyconfesiones departe,nofusionlosexpedientesyjuzgalosimplicados?Qupasah,quin o quienes se movieron? El volumen de la operacin obnubil a algunas instancias judiciales? Era increble. Por eso Ernesto Gmez se sonrea al ver el tesn y la fortaleza moral del doctor Negro Veras en Santiago, confiando en sus amigos del pasado para que hicieran algo que estaba por encima de ellos. El 9 de octubre de 2003 le escribi a Jess Fliz Jimnez y sin embargo no fue hasta el 9 de febrero que el Banco Central le respondi al Director del Depreco. Cuatro meses despus. Haban pasado diez meses desde que el Gobernador Lois Malkn se dispuso a pronunciar un discurso en el Palacio Nacional y denunci que algunos directores delaAsociacinPopulardeAhorrosyPrstamoshabancometidounaestafa. La carta del doctor Negro Veras a Jess Fliz, del Departamento de Persecucin a la Corrupcin Administrativa, era virtuosa5. Era la voz de la Repblica Dominicana resumidaenestegestodedignidadehidalgua.Nohabadesperdicios. Otra irregularidad atribuida en el informe se refiere a que en agosto de 2002, Ramn Bez Figueroa y Azor Hazoury acordaron fusionar en el futuro cercano a BANINTER y a la Asociacin Popular de Ahorros y
VercartacompletadeldoctorNegroVerasaJessFlizenapndice2.
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Prstamos. Para ello introduciran modificaciones a la Ley Monetaria y FinancieraqueestabaenelCongreso.Lamodificacinselogr,recuerda el informe. Se seala que Azor Hazoury poda lograr el acuerdo porque tena el control mayoritario del Consejo Directivo de la Asociacin. Luego, Hazoury de acuerdo con el informe procedi a vender a Bez Figueroa los derechos de fusin de la Asociacin con BANINTER por un montodeUS$90millonesdedlaresquesepagaranUS$55millonespor adelantadoyelrestocuandosematerialicelafusin.ParaBANINTER,se agrega, esta fusin revesta crucial importancia, pues le permitira atraerse ms de RD$10,000 millones en depsitos de la asociacin mutualista lo que alimentara la centrfuga que estaba operando en el banco paralelo. A continuacin se seala que Hazoury y sus allegados recibieron el pago de US$55 millones distribuidos en US$14 millones en efectivo y US$12.5 millonesen certificados de depsitos de BANINTER & Trust, los que nunca fueron asentados en los libros de BANINTER & Trust y RD$503 millones en certificados financieros de BANINTER. El informe indica que por instrucciones del Gobernador del Banco Central se invit al seor Hazoury a pasar por el Banco Central y devolver los US$55 millones as como los intereses percibidos desde mediados de agostodel2002alfinaldemarzode2003.Alafechaseharecuperado lo siguiente: US$14.78 millones transferido a cuenta del BCRD (Banco
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Central) en Federal Reservas Bank of New York, cancelacin de los certificados en BANINTER & Trust por US$12.5 millones de dlares, cancelacindeRD$461.6millonesdepesosdecertificadosfinancierosde BANINTER y RD$42 millones entregados en efectivo (RD$10.2 millones y en cheques RD$31.8 millones de pesos) Tambin se recibi cheque por US$500,684.93 correspondiente a intereses sobre certificados de depsitosdeUS$12.5millonesenBANINTER&Trust LuegoNegroVerasterminasumiendounagranresponsabilidad: Esta carta vale denuncia en los trminos legales, peticin formal, requerimiento ciudadano y solicitud con sentido cvico. T puedes hacer de esta comunicacin el uso que consideres de lugar sin ninguna clase de reservas y estoy a tu disposicin para colaborar en todo lo que sea necesario para vencer la impunidad y la burla a los dinerosdelpueblodominicano. Por ltimo, te hago la observacin de que no soy ahorrante ni depositante de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos ni conozco personalmente al seor Azor Hazoury. Esto te lo digo para que sepas que esta carta no est motivada por asuntos de inters personal ni prejuicios personales. Solamente estoy motorizado para quenosigaimponindoselaimpunidadenlaformamsdescarada.
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ErnestoGmezbuscenlosanexoslacartaquesereferaeldoctorNegroVeras,la cual le haba enviado el Vicegobernador del Banco Central Flix Calvo el da 29 de enero de 2004.6 Calvo entenda que estaba dejando satisfecho al acucioso Veras, envindoleelAcuerdoMacro.Peronoeraas.ElVicegobernador,escribi: Al respecto tengo a bien hacer de su conocimiento, que en fecha 18 de diciembre de 2003, se suscribi entre el Banco Central de la Repblica Dominicana, el Banco
Intercontinental, S. A. BANINTER representado por su Comisin de Liquidacin Administrativa y los seores Ricardo Pellerano Paradas, ngel Rondn Rijo, Miguel A. Pimentel KarehyAzorHazouryTomes,unAcuerdoMster,medianteel cual stos ltimos, principales directivos de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos, transferan de manera definitiva e irrevocable todos los derechos que posean empresas controladas por ellos sobre una serie de bienes inmuebles, a los fines de reembolsar aquellos valores pendientes de restitucin arriba mencionados, valores que a su vez, mediante este mismo acuerdo, el Banco Intercontinental, S. A. BANINTER representado por su Comisin de Liquidacin Administrativa, a este Banco Central
VercartacompletadeldoctorFlixCalvoaldoctorNegroVerasenelapndice3.
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de la Repblica Dominicana, en cumplimiento con las acreencias privilegiadas que posee ste ltimo frente al primero. NohaydudasdequeNegroVeraslospusoatodosenmovimiento.Hantenido, por lo menos, que dar explicaciones y creo que en buena medida, se vieron compelidos a actuar con mucha transparencia en todo este proceso, por el ojo avizorquetenanencimacomentErnesto. S,peronocreasquelatransparenciaestanta...leteestarespuestadeldoctor Veras:7 En fecha 29 del mes de enero del ao 2004, recib copia de un Acuerdo Mster que me enviaste, firmado el da 18 de diciembre del 2003, de una parte, entre el Banco Central, el Banco Intercontinental, S. A. BANINTER representado por la Comisin de Liquidacin Administrativa; de una segunda parte por los seores Ricardo Pellerano Paradas, ngel Rondn Rijo y Miguel A. Pimentel Kareh y como tercera parte alseorAzorHazoury.DelContenidodeldocumentosepuede
VercartacompletaderespuestadeldoctorVerasaFlixCalvo,enapndice4.
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intuir que el mismo constituye un acuerdo mediante el cual el Banco Central, da provisionalmente por restituidos los ms de RD$100 millones de pesos de los cuales se apoder ilegalmenteelseorAzorHazoury. El aludido Acuerdo Mster no refleja la claridad que se supone debe reunir una operacin en la cual interviene un organismo que, como el BancoCentral,sedebemanejarconlamayorlimpiezaytransparencia. No tiene desperdicios. Es muy contundente. Aqu se ha hecho un acuerdo con delincuentes,comosiselesestuvierapidiendounfavor.AzorHazouryaparece como una tercera parte cuando debi ser primersima parte. Adems se le descarga de todo. Procesados en la justicia se obtenan los mismos resultados de recuperacin de los bienes sustrados y tenan que pagar la sancin penal correspondiente. O sea que en realidad lo que se les hizo fue una concepcin violatoriadelaley,alotorgrselesinmunidad. Bueno, es que enrealidad habra que analizar si la justicia estaba en capacidad de lograr condenarlos. Estamos hablando de US$90 millones de dlares, con cualquiertecnicismosepodanescapar... Puede ser, pero en las circunstancias que estaba el Banco Central daba para lograrmuchomsinsistiGmez.
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Hay que recordar que estamos en una sociedad secuestrada. No sabemos dnde podra ir a parar ese juicio. Recurdate lo que te pas, por estar denunciando este tema en los peridicos. Olvidaste que los ahorros de las asociaciones mutualistas van a los bancos comerciales, que son los dueos de los medios de comunicacin. Con una amenaza de Azor Hazoury al banco propietario de tu medio de comunicacin, lograron presionarlos de tal manera que los pusieron a temblar. Y te expulsaron del medio, como lo hicieron con el director general, el director ejecutivo y otros editores y periodistas, en una limpieza pocas veces vista en la historia del periodismo. El principal ejecutivo del banco, cuando vio la nota publicada sobre el fraude en la APAP en la portada de su diario, perdi el apetito del desayuno y se escondi, para ni siquierarecibirllamadas.Sabaloquevendra:retirosdelosfondosdelaAPAP enelbancoprivado. Ernesto revivi, con una mezcla de nostalgia e indignacin, los momentos difciles que pas en el medio para el que trabajaba por el tratamiento que haba dado al tema de corrupcin bancaria. No recuerda si los repasaba medio despierto, entre sueososilosodenuevo:
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Su cuerpo empujaba el ambiente abrindose paso en una madeja embrocada de pesimismo y hasto, arrastrando el nimo ms que los pies. La derrota tocaba la puerta de su conciencia con insistencia, pero Ernesto Gmez an se negaba a abrirle y dejarla aposentarse en su ser. Su anatoma pesaba diez veces ms que lo normal, por el esfuerzo que haca para que sus neuronas impartieran rdenes de movimientoasusextremidades.Eraquelaimpotenciahabapenetradocadaclula de su ser a bordo de una sola frase: lo sentimos, no podemos publicar tu trabajo, ni avalar tu investigacin. Qued estupefacto Pero... empez a decir y no recuerda si lo pararon o decidi l no insistir. Lo cierto es que en el momento que decidi callar ya su jefe haba empezado a hablar No podemos hacer nada, son rdenessuperiores... Ernestole miralos ojosconintensidady sihubiese estado mirandorealmenteasujefehabranotadoelbrilloacuosodesuspupilasyelgesto desplicaensusretinas.PeroErnestoGmezhabaentradoporlascuencasdelos ojos delnuevo director, para penetrar enloms profundo de su cerebro buscando una pista, un vestigio del compaero de estudio de dos dcadas atrs. Aquel que junto a una plyade de noveles valores del periodismo se haba comprometido a construir una generacin de comunicadores brillantes, con la tica como estandarte.No,ErnestoGmeznolevea.Andabalejosporlascavernascerebrales detrs de aquellos aos de utopa e ingenuidad. Cuando regres de su viaje al pasadoyaeldirectornolemirabaylnosabesisedespidiono.Ahoraslotena
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conciencia de que deambulaba como sonmbulo por las calles de Dios buscando respuestasparaelcontuberniosocial. Guiado por los instintos ticos que le daba su conviccin, se haba adentrado muy hondoinvestigandosincesarlas incidenciasdelosfraudesbancarios.Suintrepidez nolepermitidarsecuentaquelosbancostambineranaccionistasdelosmedios y se estrell duramente contra la realidad. Detuvieron en seco su historia. La silenciaron. Sus reportajes tenan una colisin violenta contra los intereses del diarioenelquelaborabayesonoeraposible.Eraelpleitodelhuevoylapiedra.l eraelhuevo. Estoleconvencacadavezmsdequetenaqueabordarconvalentaycoherencia los problemas sociales, los anhelos individuales y colectivos; los cambios de personalidad que provoca la colisin repentista con la fortuna sin acta de nacimiento, a lomos de un corcel desbocado, mostrndonos la otra cara. La que nos encoge el alma y llena de nostalgia el corazn, con la inmensa pena de contemplarimpotentes,desdeunmontculodedignidadanticuada,lariadaquese lleva de paso las utopas imberbes, las ansias redentoras, los sueos heroicos y vemoscomodeprontonosganaelhastoquefloreceenladesesperanza. Para un periodista serio escribir es como estampar el alma en el papel, desparramar las emociones y rescatar los recuerdos del proceloso mar del olvido. Alexternarporescritolasconvicciones,hacemostransparentelaconcienciaynos
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dejamos invadir la mente por paredes derribadas, para que se puedan hojear librrimosnuestrospensamientos. Un reportaje, si es sincero, es un fiel reflejo del alma de quien lo escribe. En literatura puedes fantasear con los hechos, dibujar los entornos con creativos impulsos, iluminar la noche y ensombrecer el da; pero no puedes ocultar con subterfugios, los sentimientos que se derraman impenitentes entre las letras y los espacios en blanco, saltan de prrafo en prrafo, corren escabullndose entre las frases hasta chorrear por los bordes del libro. Te delatan sin cesar en cada monema. Ernesto Gmez era un periodista del pas. Era el producto de una generacin de comunicadores comprometidos con los ms altos valores deontolgico, especie en franca extincin. Haba estado coqueteando en sus inicios con las doctrinas de izquierda que cautivaron a toda una generacin atrada por las ideas del cambio social y la eliminacin de la pobreza y las injusticias. Su capacidad profesional y su pasin por la investigacin le fueron arrimando a posiciones ms pragmticas y evolucion con la sociedad hacia modelos socioeconmicos ms realistas que la dictaduradelproletariado,peroquednotablementeimpactadoporsudefensade la equidad, la justicia y los derechos humanos, valores que defenda con una coherencia inaudita. Su lucha contra la corrupcin a todos los niveles, le granje grandes enemigos y serios inconvenientes. De hecho haba sido sealado en varias
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ocasiones como el responsable de la cancelacin de algunos ministros y altos cargos pblicos. Decenas de escndalos del sector gubernamental fueron develados por la tenacidad de su pluma. Para sus ms allegados era pendejamente honesto y cndidamente soaba con una sociedad de institucionesfuertesycrebles. Ensusprimerosesfuerzosprofesionalessehabadedicadoconprofundidadadarle seguimiento a los problemas eclesiales, hundiendo el bistur mucho ms all de dondepodapermitirlacpulacatlica,tanto,quecuandoempezabrotarpusdel tejidodelaiglesia,laspresionescardenaliciaslehicieronsaltardevariosmediosen los que laboraba y le impidieron ocupar un alto cargo que por concurso haba ganadoenunaimportanteinstanciadelpoderpblico. Haba sido el motor investigativo que desenterr del olvido el crimen contra Orlando Martnez, otro periodista honesto, asesinado impunemente por grupos paramilitares el 17 de marzo de 1975. A los 22 aos de aquel crimen, hurg, escarbdondelefueposibleypusosobrelaconcienciapblicadatosqueincitaban al reinicio de las investigaciones. Ayud al juez de Instruccin Juan Miguel Castillo Pantalen, lo puso tras la pista, le seal la persona que tena los documentos probatorios, y fue posible cerrar la pgina en blanco del doctor Joaqun Balaguer. Ernesto Gmez no deseaba mritos particulares, ni los reclamaba. Su mayor satisfaccineraquesehicierajusticia.
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Era apreciado como uno de los periodistas mejor informados y hacia l se acercaban con frecuencia aquellos que discretamente queran hacer del dominio pblico informaciones fidedignas, indignados por el nivel de la inmundicia. Si Ernesto lo saba, de una manera u otra el pas estara enterado. l no rehua pleito alguno. Por esa valenta haba sido excluido del medio en el que laboraba, junto a un grupo de compaeros. El tema bancario irritaba sensiblemente la epidermis del diario,elcualdependaendemasadelpoderfinanciero.
Captulo XXVIII El Guachimn8 durmiendo el sueo eterno
Dominicanismoparareferirsealosguardianes,vigilantes.VienedelinglsWatchman.
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La entrevista con Julio Cross era muy convincente. Si haba alguien que tena conciencia de las deficiencias en la supervisin se era el pasado Superintendente de Bancos. De hecho haba elaborado teoras muy slidas sobre el proceso histrico que llev a la debacle bancaria del ao 2003. Y no tena pelos en la lengua. Por eso Judith y Ernesto miraban con mucho asombro el montn de documentosquetenanensumesadetrabajo. Encualquierotropas,todosestossuperintendentesconunaclaraexcepcin de Cross seran sometidos a la justicia, sino por complicidad, por lo menos pornegligenciaensusfunciones.Lagentedepositadineroenlosbancosporla confianza que tiene en las supervisiones y vigilancia que tericamente debera estar haciendo el gobierno para proteger esos ahorros le dijo Judith a su compaero. Si,peroenRepblicaDominicananisueesconeso...esquenovasaencontrar quien tire la primera piedra. Estamos hablando de un problema de catorce
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aos en el caso de Baninter, pero si te vas a la historia, cuando al Banco Universal lo llevan a la bancarrota, esa gente tena muchos aos haciendo barbaridadesyengaandoalosahorristas,quienesinvertanencertificadosde depsitosaplazosfijosylesvendanaccionespreferidas.Quinpagporesas tropelas? Los pobres ahorrantes, que muchos de ellos perdieron la economa detodasuvida,deaostrabajandoparatenerunavejezsegura.Esenoesun doblecrimen, de estafa, abuso de confianzay ademsde lesahumanidad?Te imaginas que un delincuente ande por los mares del mundo en un lujoso yate, viviendo en villas faranicas, dilapidando los ahorros de mi abuelo que trabaj cuarenta y ocho aos para guardar las reservas que le dieran tranquilidad de espritu en sus ltimos das y que una maana despierte que no tiene un solo centavo, porque un bergante dilapid sus ahorros en francachelas y perversidades?refunfuabaelperiodista. Oye la historia completa del Baninter: el Banco Intercontinental, S. A. fue aprobado por la trigsima quinta resolucin de la Junta Monetaria el 17 de junio de 1986. T recordars que Salvador Jorge Blanco prefiri entregarle el poder a JoaqunBalaguer, el16 de agostode ese ao, luego que lerobaronlas elecciones al licenciado Jacobo Majluta. Eso le pes a Salvador para toda la vida, pero bueno, el hecho es que dos meses antes de entregar el poder, Salvador hizo aprobar a la Junta Monetaria el banco de su amigo Ramn Bez
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Romano y un buen grupo de perredeistas que componan el Consejo de DirectoresexplicJudithaErnesto. Quines eran los integrantes del primer Consejo de Directores de inicialmente?pregunt,curioso,Ernesto. En realidad pareca ms un comit de base del PRD que un grupo bancario. Agrrate: AntonioNajriAcra(DonPapa),presidente RamnBezRomano,vicepresidente JosManuelPittalugaNivar,miembro MiltonMessinaMatos,miembro ManuelLaraFernndez,miembro JaakRannick,miembro MilagrosAbreudeFras,miembro AlejandroZeller,miembro JessMaraTroncosoFerra,miembro JosAlejandroVictoria,DirectorGeneral.
Sitefijas,RamoncitonoaparecetodavaenelConsejodeDirectores.Dimeuna cosa, ese Alejandro Zeller es el padre o hermano de la primera esposa de Ramoncito,doaRosaMaraZeller?preguntJudith.
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No tengo idea, pero con esa vinculacin, es muy probable que sean de la misma familia. Entonces Ramoncito no participaba en el Consejo de Directores?Cundoentralbanco?preguntErnesto. Aqu est la lista de accionistas: el banco fue creado con un capital social autorizado de RD$10 millones de pesos, con 100,000 acciones de RD$100 pesos cada una. Pero a la fecha de su inauguracin slo se haban pagado 10,007 acciones, (un 10% del capital autorizado) o sea un milln setecientos pesos(RD$1,000,700.00)MiralacomposicindelBanco: RamnBezRomano RD$500,000.00 RD$125,000.00 RD$125,000.00 RD$125,000.00 RD$125,000.00 RD$100.00 RD$100.00 RD$100.00 RD$100.00 RD$100.00 RD$200.00
JosMiguelBezFigueroa RamnBezFigueroa JaakRannick
VctorJohanRannick MarcialNajriAcra ManuelV.Daz
EddyEnriqueLeyva
CompaaBez&Rannick JessMaraTroncosoF. Otros
De todo esto se desprende que los Bez Romano y los Bez Figueroa eran dueosdel75%delasaccionesdelbancoy sussocios enlosnegociosnavieros
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y de seguros, los Rannick, tenan la otra parte. Todos los dems del Consejode Directores eran adornos de cien pesos cada uno. Por qu pusieron a don Papa Najri como presidente, si slo tena cien pesos de acciones? pregunt Judith. Pormuybuenas razones.Erala clasepudiente perredeista que querahacer su propia estructura financiera. No confiaban en Leonel Almonte y su Banco Universal, por todos los sntomas que ste estaba dando y saban que Alejandro Grulln y el resto de banqueros respondan al balaguerismo. Necesitaban emprender sus propios mecanismos de desarrollo econmico. PerosiBalaguerdetectabalamaniobrapolticofinanciera,lescortaraelagua y la luz y sus alas seran truncadas antes de alzar vuelo. Por la seriedad y el respeto que tena Balaguer por don Papa, era la figura ms potable. El doctor Balaguer tomara el poder en treinta das, y ms que eso, el nuevo banco tendra que ser inaugurado en una fecha en la que ya Balaguer estara gobernando y tendra que ir a cortar la cinta. Si el discurso lo pronunciaba un perredeista empedernido, ex ministro de Industria y Comercio, las cosas no tendran buen augurio. El presidente reformista no era un hombre que dejaba pasar las fichas Ernesto explic en detalles cmo manejaba el nonagenario polticolasvenganzasylaslealtades. Fueunaestrategiainteresante,porquelesdioresultado.Enesoscuatroaosel BaninterfuncionsinmayoresdificultadesaportJudith.
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No lo creas tanto. Baninter fue un banco fundado con un milln de Pesos dominicanos. Ya para el 1989 empez a funcionar con una doble contabilidad, haciendo de las suyas. Ellos reportaron al final de 1989, un beneficio de RD$1,435,658.00 y en realidad haban perdido RD$410,457.00 Pesos. Casi la mitad de su capital inicial. Pero necesitaban darle nimos a sus accionistas y ahorrantesyempezaronaocultarlasinformacionesalasautoridades.Desdeel ao 1989 hasta su quiebra definitiva, Baninter nunca dio beneficios. Perdi, sucesivamente RD$1.8 millones en 1990, RD$5.5 Millones en 1991, RD$10.3 Millones en 1992 para luego saltar a perder RD$41.3 millones en 1994, RD$140.7millonesen1995yRD$335millonesen1996. Coo, pero oye qu preciosura: cuando Baninter compr Bancomercio en 1997, se ao haba perdido RD$767 millones, una suma casi igual a la que originlaquiebradeBancomercio,ytenaprdidasacumuladas,delosltimos nueve aos de mil trescientos veintids millones cuatrocientos dieciocho mil ochenta y uno con noventa y nueve centavos (RD$1,322,418,081.99) En definitiva, elhoyodeBaninter,entrminosdedficit, eramuchomayorqueel de Bancomercio y sin embargo las autoridades le regalaron el banco quebrado alainstitucinmenosindicadadelsistema. Qu te indica eso? Influencia poltica unida a la falta de supervisin. El Banco Central dio facilidades a Bancomercio, en lneas de redescuento de poco ms de RD$900 millones. Baninter tena prdidas acumuladas que representaban
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1.5 veces las que haban aflorado en Bancomercio. Si se toma en cuenta que ese banquito se form con un milln de pesos, y que tena un capital en libros de RD$10 millones de pesos cuando le vendieron Bancomercio, vemos hasta dnde estaba funcionando la complicidad, porque ese capital ya haba desaparecido con las prdidas Ernesto Gmez hablaba estrujando con impotencia e indignacin un documento de dos pginas elaborado por los ejecutivos de Baninter que les permita llevar un control resumido de la doble contabilidadqueutilizaban.Enlacolumnadelaizquierda,tenalosaosdesde su fundacin hasta el ao 2002. En la siguiente columna estaban lo que ellos llamaban ResultadoBanco en dos casillas, una parala parte Anual y la otra Acumulado,enelsiguientecuadro,aladerecha,seleaResultadoConsulta con sus asientos Anual y Acumulado con cifras notablemente diferentes a las presentadas precedentemente y que reflejaban los nmeros reales, que luego eran condensados en la columna final de la derecha. Este documento haba sido reconocido en audiencia por la seora Benita Castillo, Vicepresidente Financiero del Banco Intercontinental, como el instrumento utilizado para tener un control de las prdidas reales del Baninter en toda su historia. Segn este documento, en enero de 2003 se reportaron RD$102 millones de beneficios, cuando en realidad se haban perdido RD$3,364 millones, en febrero se perdieron RD$1,494 millones y en marzo, al final se
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perdieron RD$15,541 millones, para un acumulado de RD$48,788 millones en todasuexistenciacomoentidadbancaria. Pero agrrate bien de la silla, para que no te caigas para atrs...! Mira este documento... Esto es una barbaridad...! Este pas est vendido por sus funcionarios.Estonopuedeserposible...!Ernestoibaaestallarencualquier momento. Peroquhasencontrado,qupasa? A Baninter le dieron facilidades por RD$864 millones de pesos en lneas de redescuentos, para comprar Bancomercio... Eso es una conspiracin econmica!Unaasociacindevoluntadesparadelinquir. Culeslagravedaddequeaunbancoledenfacilidadescuandovaaadquirir otrobanco...?SiempresehacedijoconingenuidadJudith. Primero,queviolalaley.Segundo,queesundescaro.Tercero,queahhayuna complicidad... Cmo t le das RD$864 millones de prstamos a una entidad que tiene RD$10 millones de pesos de capital? Para adquirir un banco grandsimo,quetienemsdeRD$3mil500millonesenactivos... En verdad luce exagerado... increble. Baninter era una de las instituciones que estaban muy mal dentro del sistema, con una violacin permanente y con prdidasacentuadascadaao. Slo djame ponrtelo de esta manera. T eres duea del Chimichurri La Sabrosura del malecn. Y supongamos que de repente la tienda La Sirena
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tieneseriosproblemaseconmicosyestsumamenteendeudadaconelbanco tal... Como t eres amiga o haces negocios con el dueo del banco, porque siempre pasa a comer chimichurris por tu negocio, l te propone prestarte RD$1milmillonesdepesosparacomprarLaSirena,conlatiendaengaranta... yadems,tegarantizadosaossinpagarimpuestos,paraqueterecuperes... Oye,qugrfico...peroporqulosdosaossinpagarimpuestos? Porqueademsdetodasestasbellezas,laJuntaMonetarialediounperodode gracia de dos aos sin pagar encaje legal... o sea, que cuando se depositaban RD$100 millones en Baninter, ellos podan prestar RD$100 millones, mientras que el resto de la banca slo poda prestar RD$80 millones, porque haba que dejarun20%encajado. Te has fijado cmo se reparten las finanzas pblicas, los recursos del pas, un clan formado entre los polticos, los malos funcionarios y los grandes empresarios? Nadie da cuenta de cmo maneja los recursos que se ponen en sus manos... Pero no existe un mecanismo de control y supervisin que garantice que eso no suceda y que si sucede, que se lleve a la justicia a esa asociacindemalhechores. Enelcasodelosbancos,deberaempezaresecontrolporlaJuntaMonetaria,o elmismoBancoCentral,olaSuperintendenciadeBancos,perotambinestla Contralora General de la Repblica y hasta la misma Cmara de Cuentas...El Departamento de Persecucin de la Corrupcin Administrativa (Depreco o
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ahora DPCA) funcionarios pagados para hacer esa labor de supervisin y control tenemos muchsimos... pero slo cobran sus sueldos y sacan provecho de sus instituciones y de situaciones como stas, para cobrar un peaje por hacersedelavistagorda.Ahnadievaahacersupapel. T sabes cuntas instituciones bancarias le entregaron a Baninter en esa situacin de precariedad absoluta? pregunt Judith con otro documento en lasmanos. Cuntas?devolvilapreguntaErnesto. Oye esto: 11 sucursales del Banco Universal en 1992, con RD$21,400,000 de activos, el Banco de Desarrollo Finagro y el Banco Hipotecario del Atlntico en 1995, Bancomercio, en octubre de 1997 con RD$3.5 billones de activos, a un Banco conRD$10 millones de pesos de capital. Increble!. En Junio del 2000le entregaron al Banco del Exterior, que era propiedad de quien sera el SuperintendentedeBancos45dasdespusdevenderleaRamoncito;tambin le regalaron el Banco de Desarrollo Intercontinental, Financiera Hispaniola, Financiera Oro y para el ao 2001 la Junta Monetaria le entreg el Banco Osaka,conRD$2.8billonesdeactivos. Oye,perodeacuerdoaesedocumento,yoheidosumandoaqu,desdeel1997 al ao 2001, en cuatro aos se le entregaron a Ramoncito una serie de institucionesbancariasconactivospormsdeRD$7miltrescientosmillonesde
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pesos. Coo, yo insisto! dnde diablos estaba la supervisin y la regulacin? casigritErnestoGmez. Esonoesnada,contrlate,quetevaadarunsncope.Miraestosdocumentos. Es un dossier de los informes semestrales de la Superintendencia de Bancos. T sabas que en todos los informes se reportaron anomalas e incumplimientos de las normas y los procedimientos contables en Baninter y nuncaselemult?explicJudith. Explcame esa vaina. La Superintendencia estaba sobre aviso de las irregularidadesynohacanada?preguntexaltado. No slo eso. Cuando los inspectores de la Superintendencia jodan demasiado, les iba muy mal. Aqu hay reportes donde dicen que se les haca imposible completar satisfactoriamente su labor, porque las autoridades del banco se negaban entregar documentos que eran esenciales para determinar los cuadres de las operaciones, pero que ellos, por ms que insistan, la prepotencia y la altanera de los ejecutivos de Baninter se impona. Cuando un inspector insista en cumplir con su labor, Ramoncito llamaba a la Superintendencia y en menos de dos horas el sujeto haba sido sacado de la auditorayrecibaunareprimendaporcumplirconsudeber. Coo, pero t ests jugando... eso no es posible... t ests segura de lo que estsleyendo...?sequejelperiodista.
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Mira,sondocumentosoficialesdelaSuperintendencia.Oyeestosprrafosque tevoyaleer,paraquedisfrutes: o Enero 13: Gerente del Banco Central emite oficio 01060 informando a la Superintendencia de Bancos que Baninter registraba indebidamente como depsitos del pblico las facilidades recibidas del Banco Central, pero informaba en la misma carta que el Departamento Financiero del Banco Central haca los ajustes para finesdeencajelegal,loqueevidenciaqueellosconocandeesemal manejo.Peronoseaplicansanciones. o Enero 14: Superintendencia de Bancos emite oficio 0392 acusando recibo de carta de la Gerencia y solicita relacin de operaciones de financiamientos a Baninter e informa que no tienen esa informacin enlaSuperintendencia. o Al 14 de enero, cuatro meses despus que el Banco Central estaba dandolneasderedescuentoaBaninteryluegoquesehanaportado ms de RD$5 mil 600 millones para solventar una crisis de retiro en ese banco, el organismo supervisor y vigilante no tiene ninguna informacin al respecto, an cuando el monto ya aportado no slo violaba la Ley Monetaria y Financiera, si no que superaba con mucho alcapitaldelainstitucinendificultades. Debenestarpresostodos...!sepronuncielinvestigador.
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Oye ms an: Enero 15: Gobernador del Banco Central emite oficio No.01451 anexando cuadro de informaciones solicitadas por la Superintendencia de Bancosensuoficio0392.Segndichocuadro,aEnero14del2003,sehaban otorgado RD$5,652 millones de adelantos de liquidez a Baninter. El Capital Pagado de Baninter, segn los datos enviados en el informe analtico mensual a la Superintendencia de Bancos era de $1,867 millones y el lmite mximo, de asistenciaque permite la Ley Monetaria y Financiera, en su Art. 33 letra a) es de 1.5 veces el Capital Pagado, o sea RD$2,799 millones. O sea, ya haban ms que duplicado lo que la ley autorizaba. Oye otra preciosura: Un anlisis de la cuenta de capital de Baninter producto de una Inspeccin General efectuada por la Superintendencia de Bancos al 31 de marzo del 2002 ordenaba ajustes a la cuenta de Capital por RD$216 millones por concepto de gastos no reconocidos. El informe final enviado a Baninter nocontenaeste ajuste. Qu teparecequepasah,Ernesto?UnregalodelSuperintendenteaRamoncito, oviceversa?seburlJudith. Noteburles...estometienelospelosdepuntaylasangrehirviendo.Cmoes posible tanto desparpajo en gente a las que pagamos unos salarios como si fueranlosmseficientesdelmundo?AhoracomprendolaindignacindeCross conlasupervisinylosajustadosconceptosqueemitisobreesoshechos. Siempre han dicho, los responsables de ese descuido, que Ramoncito tena todo tan oculto que no pudieron detectarlo. Que era un doble sistema de
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contabilidad y que a ellos slo se les mostraba la parte correcta del sistema intentjustificarlaperiodista. Eso es mentira y basura! por qu sacaban a los inspectores, cuando se queran adentrar a descubrir los problemas? por qu no vean que en todos los informes semestrales se condenaban las violaciones de Baninter y nunca fue multado? Escucha lo que dice Julio Cross para explicar cmo se podan detectaresasirregularidades.Teleosuinforme: Todoestosehaceposiblepor: Asimetrasdepoderentrereguladoyregulador. Confusindefinesentreentesreguladoresysupervisores. Excesivainfluenciapolticadeprincipalesbanqueros. Excesiva o casi total control de los medios de prensa por parte de principalesbancos. Falta de autoridad moral de supervisores para imponer las leyes en lo referenteatransparenciadelasinformacionesfinancierasdelosBancos. La presencia de operaciones no registradas en un Banco del Sistema Financiero,hubiesesidodetectadainmediatamente,sisehubiese: Dado acceso a la Cmara de Compensacin del Banco Central al ente supervisor. Si el Departamento Financiero del Banco Central hubiese realizado un simple cotejo de los totales transados va Cmara, con los movimientos
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reportados en el analtico enviado a la Superintendencia y al Banco Central. Los movimientos va Cmara eran abrumadoramente mayores que lo quereflejabanlasoperacionesreportadas. Tambinhubiesensidodetectadas: Conunasimpleauditoriadebveda. Conunanlisisdegabinetedelainformacincontenidaenlosanalticos enviados por los bancos a la Superintendencia de Bancos y al Banco Central, donde se evidenciaban claramente serias y comprometedoras asimetrasconelrestodelsistema En Baninter, La Cuenta Capital Pagado, una cuenta que segn la Ley Monetaria y Financiera slo puede ser afectada mediante aportes directos o por Capitalizacin de beneficios, se modificaba mes tras mes, sinquenadiepreguntaranada. Tambinhubiesensidodetectadas,sisehubiese: Informado regularmente a la Superintendencia de Bancos sobre el accesoafacilidadesdeltimainstancia. Existido coordinacin entre la Autoridad Monetaria y Financiera y otras instituciones pblicas como la Direccin General de Impuestos Internos, elRegistrodeTtulos,elCatastroNacional.
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PreparandounMapadeVinculacionesaccionarias.

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La abrumadora superioridad poltica, social y econmica de los regulados y los compromisos polticos de la clase gobernante con estos, habalogradocastrarlaregulacin
Los Reguladores respondan ms a sus jefes polticos que a las leyes y regulacionesquedebandehacercumplir.
Y los jefes polticos actuaban en consonancia con el agradecimiento que le merecan las contribuciones recibidas. (Aportes econmicos, apoyoeditorial,coberturanoticiosaetc.) La existencia de Operaciones no Registradas en los Bancos del Sistema nohubiesesidoposible,Si:
La Superintendencia de Bancos hubiese implantado el control Serial de los Certificados de Depsitos que emitan las Entidades de IntermediacinFinanciera.
La revisin de todos los informes semestrales que estaban haciendo Judith y Ernesto, sobre la evaluacin de Activos de Baninter por parte de la SuperintendenciadeBancos,desde1992hastael2003,lesevidenciabaclaramente el nivel de impotencia del regulador. Las violaciones se repetan semestre tras semestre y la Superintendencia de Bancos reiteraba una y otra vez la misma violacin sin que Baninter obtemperara a solucionar los sealamientos del regulador. Y se le concedi un rgimen especial que le permita violar las disposicionessobreencajelegaldurantedosaos.
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No obstante presentar un rosario de incumplimientos, sin haber sido penalizado, segn se destaca de los informes semestrales sobre valuacin de Activos de la Superintendencia de Bancos, se le autoriza posteriormente fusionarse con otros bancosconproblemas(BancoOsaka,BancodelExterior,FinancieraOro) Tambin hubo mucha ignorancia e irresponsabilidad tcnica, sesgada, dirigida y acomodada en los mandos medios y altos del principal organismo regulador que suplantabaavecesycastrabasiemprelasposibilidadesdeunaefectivasupervisin por parte de la Superintendencia de Bancos. En pocas pasadas la Superintendencia de Bancos pareca una sucursal del Banco Central y el Departamento Financiero del BC una Superintendencia de Bancos paralela, que secuestraba informaciones valiossimas para usarlas o no usarlas a discrecin. En Baninter, esta situacin se magnific a extremos sumamente dainos y hasta sospechosos. Enelsistemafinancierodominicano,desdeprincipiodelos90shubounaincreble combinacin de complicidades, permisividades, indolencias, apatas e irresponsabilidades de la clase poltica y del liderazgo social. Debiendo este estado decosas,servirdeejemploanoimitarparatodalasociedad,ydeesacombinacin de factores propiciadores casi todos, individual y colectivamente, hicieron significativos aportes. Mientras mayor el poder y su grado de influencia social, mayor fue su contribucin. Sino es posible extender los brazos de la justicia hasta
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esos niveles, por lo menos reconozcmoslo y tratemos de prevenir ocurrencias similares. Es muy contundente la posicin de Julio Cross. Tiene clarsimo las deficiencias delsistemadesupervisinyderegulacin.Hayquedecirquellegahel14de abrilde2003,cuandoyatodoestabaconsumado.YaelBancoCentraltenauna semanaquesehabaapoderadodeBaninteraseverJudith,luegocontinu Perotambinhayunelementoticodepormedio. Cules?preguntErnestoGmez. Alberto Atallah vendi su banco a Ramoncito 42 das antes de ser Superintendente de Bancos. El banquito del Exterior Dominicano no tena ningn atractivo para ser comprado por Baninter. Ha investigado alguien en cunto se vendi ese banco? Cules fueron los acuerdos a que se arribaron? Saba Alberto Atallah, al 20 de junio de 2000 que Hiplito lo iba a nombrar Superintendente de Bancos? Saba Ramoncito que Atallah sera el prximo Superintendente? Compr Bez Figueroa los activos del Banco del Exterior Dominicano o quera tambin, dentro del paquete, granjearse el agradecimiento y la laxitud del nuevo incumbente supervisor y vigilante de los bancos? Hay muchas cosas por contestar ypor investigar entoda esta maraa decomplicidadesterminJudith.
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Es normal que en medio de una campaa electoral, el aspirante a presidente vaya pensando en conformar su equipo y a muchos de sus hombres de ms confianza les va diciendo en dnde los quiere, para que se vayan preparando para el cargo. No se puede descartar nada. Tal vez Hiplito la haba dicho a AlbertoAtallahquelonombraraSuperintendenterazonErnesto. Y tal vez Alberto le haba dicho a Ramoncito que sera el prximo ente supervisor de los bancos y eso sirvi de motivacin para que apareciera una oferta de compra razonable sugiri Judith . Tambin Hiplito pudo haber informadoaRamoncito.Tenanunarelacinmuyestrechayelhechodequele informara a un banquero en quin haba pensado para el puesto de Superintendentenoeraalgoextrao. Todo es posible en la via del Seor. Ramoncito tambin pudo haber pedido a HiplitoMejaquelenombraraaAtallahenlaSuperintendenciadeBanco. Antes de la fusin con el Banco del Progreso Dominicano, Baninter haba presentado a la Superintendencia de Bancos unos estados financieros que reflejaban activos por RD$26 mil millones de pesos y pasivos por el orden de los RD$23 mil millones con un capital de RD$3 mil millones, ocupando la tercera posicin de la banca nacional, slo detrs del Banco de Reservas que tena RD$56 mil millones y del Banco Popular Dominicano que reportaba RD$46 mil millones. Cuando Baninter aparece con RD$81 mil millones de activos, en los acuerdos que haba rubricado su presidente, Ramn Bez
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Figueroa, este banco duplicaba al Banco Popular y tena ms de una vez y media el Banco de Reservas, de propiedad estatal. Si se hubiese producido la fusin y esos nmeros de activos hubiesen sido reales, el Banco del Progreso pasara a ser el principal banco de la Repblica Dominicana con un tamao mayorqueelBancodeReservasyelBancoPopularjuntos. Los activos no declarados del Baninter representaban el 57% del presupuesto nacional y el 19.7% del Producto Interno Bruto. Pero todo era ficticio, excepto lasobligacionesdelbancoconsusdepositantesyacreedores. Las dificultades en la supervisin eran notorias y constantes. Los reportes que hacen los inspectores dejan claramente establecido que Baninter era un coto cerrado casi imposible de penetrar. Veamos el reporte de la Superintendencia deBancoselaboradoenjuniodel2003,comoInformeFinalCasoBaninterdijo Judith. DificultaddelaDeteccin: La forma en que se dise el sistema haca muy difcil su deteccin por varias razones: primero, se registraba un gran nmero de operaciones, segundo, estaban distribuidas en 96 sucursales. El sistema clandestino aparentaba una operacin normal de venta de cartera, un pequeo nmero de personas conoca del sistema, los programas fueron diseadoslocalmente,fueronconcebidos para hacer cualquier bsqueda complicada adems de dejar poco rastro. Una revisin arroj que el
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sistema no tena bitcora, que es la huella de auditora que permite rastrear la insercin de data identificando la hora y la fecha y el equipo dnde se hizo la operacin, as como la persona que introdujo los datos. Muchas operaciones no tenan usuarios con un password definido, solamente apareca el espacio en blanco. Esto al final fue una seal que se tom para identificar los casos, ya que las operaciones que no tenan usuarioidentificadollamabanlaatencin. En conversaciones con inspectores que haban actuado en Baninter en aos anteriores, nos manifestaban que trabajar en este banco era muy difcil, primero, toda la informacin suministrada eran listados hechos porelbanco,nohabaaccesoaladocumentacinfuente. Segundo, cualquier informacin adicional requerida deba ser solicitada por escrito a una sola persona, la seora Isis Brea. La informacin era suministradaenformadilatada,incompletayobviamentemanipulada. En los casos en que algunos inspectores se pasaban de la raya este era notificado a la Superintendencia de Bancos. Muchos inspectores fueronsacadosdelBaninterporpeticindelosejecutivosdelbanco.Sise toma en cuenta el poder que ostentaba el Sr. Bez, era entendible por qu Superintendentes con poca autoridad, preferan sacar a los inspectoresantesqueenfrentaralSr.Bez
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Estas limitaciones tambin alcanzaban el trabajo de la firma Price Waterhouse, auditores externos, segn lo explican en el borrador de su opinin sobre los estados financieros al 31 de diciembre del 2002, citamos: 4. Las siguientes situaciones no nos han permitido aplicar procedimientos suficientes, conforme lo requieren las Normas Internacionales de Auditora, para obtener el grado de satisfaccin necesariayevidenciasuficientedeauditoraquenospermitadeterminar el efecto de las mismas sobre los estados financieros auditados por nosotros: La gerencia del banco no nos ha provisto de suficiente informacin que nos permita determinar el origen, validez, fuentes de pago y recuperabilidaddeciertastransaccionescatalogadascomoinusualespor la Gerencia del Banco y que fueron cargadas a la cartera de tarjetas de crdito,segnseexplicaenlanota29. El banco report los saldos de transacciones con partes vinculadas, segn se muestra en la Nota 13. Los directores de las compaas identificadascomovinculadasincluyenejecutivosydirectoresdelBanco. La Gerencia del Banco no nos ha suministrado la informacin suficiente para determinar el grado de relacin existente entre estos ejecutivos y dicha empresas segn requieren las regulaciones bancarias. Tampoco se
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puso a nuestra disposicin la lista de saldos y transacciones con condiciones similares a las citadas que pudieran ser evaluables para su clasificacincomovinculados. A la fecha de nuestro reporte no hemos recibido respuesta a la solicitud de confirmacin del Banco Central de la Repblica Dominicana sobre deficiencia en el Encaje Legal sujeta a recargos, ni sobre las penalidades cargadas del 1 de enero del 2002 al 31 de diciembre del 2002 y cargos pendientesporaplicar. El banco determin sus provisiones para cartera de crditos y otros activos siguiendo la metodologa establecida por la Superintendencia de Bancos de la Repblica Dominicana. La cartera de crditos y otros activos al 31 de diciembre del 2002 incluye crditos y otros activos con deterioro en la condicin econmica y financiera y de difcil realizacin. El banco no aprovision, como requieren las regulaciones bancarias, para las posibles prdidas por el deterioro de dichos crditos y otros activos, por lo que las provisiones para cartera de crdito y otros activos estn subestimadas, en por lo menos RD$130 millones de pesos, que representan la dieciocho treinta y seisava parte (18/36) de la prdida estimada,segnelrgimentransitorio. AgregJudith:
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Quedaba muy clara la complicidad entre el ente supervisor, en alguna medida, elreguladorylosaltosfuncionariosdeBaninter.Nisiquieralaauditoraexterna tena posibilidad de recibir los documentos esenciales para una labor mnimamenteaceptabledeacuerdoalasNormasInternacionalesdeAuditora. T sabas que la Price Waterhouses envi una carta retirando la ltima auditora que haban hecho hasta diciembre de 2002 a Baninter? Hasta ellos mismosestabanavergonzadosdeloquehicieronleinformErnestoGmeza Judith. Ernesto, corre, mira este documento. Ahora s que vas a ir a los tribunales a someteraestagente!legritJudith. Qupasa,hasvistoaldiablo? Entre los documentos que nos entreg la amiga del Banco Central, hemos ido encontrando cosas, poco a poco, pero son demasiados papeles. Como estos estaban en ingls, los he dejado para ltimo... pero mira este monumento a la irresponsabilidad y al contubernio Judith mostraba un dossier del Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional, en el cual se lean recomendaciones estremecedoras sobre los bancos dominicanos. Pero muy especialmentesobreBaninter.Empezaleerasucompaero:
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Oye esto, t lees en ingls? Dale una ojeada: STRICTLY CONFIDENTIAL (Estrictamente Confidencial) este es un resumen de 11 pginas de un gran dossierdeanlisis(esunlibro)conunaexhaustivaevaluacindelosbancosde la Repblica Dominicana. Mira cmo los bancos son clasificados por letras, desde la A hasta la O, (15 bancos evaluados) para no decir sus nombres, pero por los ndices de solvencia y las estadsticas que nos dan aqu, sabemos qu banco es cada letra. Este informe se prepar For restricted use only (slo para uso restringido)Not for use by third parties (nopara el uso de terceraspartes). El titular es muy significativo FINANCIAL SECTOR ASSESSMENT PROGRAM SelectedFinancialSectorIssues.DominicanRepblic,November2001. Noviembre de 2001. El Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional dijeron con precisin lo que estaba pasando con la liquidez en los bancos y la descapitalizacin. Ves lo que hemos sostenido durante todo este trabajo? Ha habidounacomplicidadconscientedelasautoridadesconlosdelincuentesque asaltaronalosbancosreflexionErnesto. T recuerdas la ancdota que nos haca la funcionaria que nos atendi en la sextaplantadelBancoCentral? Culdeellas,porquenoshizovarias?preguntelperiodista. Ella explicaba que cuando se descubri todo el atolladero de Baninter y la forma en que actuaron las autoridades, Angie Fondeur revisaba este
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documento,yLuisManuelPiantiniledijo:Mira,guardaesodeinmediato,que siesedocumentoseconoce,vamostodospresos,sinremedios Hablando de Luis Manuel Piantini, t sabes que l fue quien liquid a Bancomercio, cuandoloentregaron a Ramoncito,cometindoseelprimer gran crimenfinancieroybancariodetodosenlosqueseincurriraconRamoncitoen su trayectoria. Todava Baninter debe los RD$864 millones que le dieron como lnea de redescuento, con dos aos de gracia de Encaje, para que adquiriera Bancomercio, cuando Baninter no calificaba ni para adquirir el Banco de los Trabajadores. Bueno, volvamos al tema, lo grave de todo esto es que desde noviembre de 2001,yalasautoridades tenan losinstrumentos en sus manospara empezar a tomar medidas en contra de todo lo que estaba pasando en Baninter y en cuatro bancos ms. Eso descarta la tesis de que Ramoncito tena todo tan ocultoquesorprendiatodoelmundo. Eso es falso. Saban con lujo de detalles lo que estaba pasando, lo que ocurra eraqueRamoncitohacacomolascotorrasleinterrumpiErnesto. Ycmohacenlascotorras?preguntJudith. Que pican y boronean. De la enormidad de su fraude, el dispona de grandes cantidades para mantenersilenciadoatodoel mundo,porlo menos a la gente quetenaqueevitarquelsealzaraconeldinerodelosdepositantes.
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Aqu tenemos otro documento del 24 de febrero de 2003, donde los organismosinternacionaleshacenunaradiografamuyprecisadeloqueestaba pasando tanto a nivel macroeconmico, como de la situacin de las entidades de intermediacin financiera. En este documento de 29 pginas en ingls, se esbozaconmuchaprecisinlosriesgosdelsistemabancario. Mira eso, desde el 2002 se estaban haciendo escenarios de la resolucin de Baninter. O sea que ya las autoridades muy temprano de 2002 saban de la quiebra inminente de Baninter y ensayaban los diferentes escenarios para su liquidacin. Esonoesposible.TestsmintiendoreplicJudith. Claro!Estntodoslosdocumentosquelodemuestran. Ycmoseexplicaqueunosmesesantesdeterminarelao,elBancoCentral, FrankGuerreroPrats,leprestaramilmillonesdepesosaBaninterdelFondode Pensiones de los empleados del Banco Central? Ese era un banco virtualmente quebrado. Por qu poner en riesgo la seguridad de los empleados del Banco Central?elpavoreranotableenJudith Tambin hicieron con el Banco Central lo que haban planificado para la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos. Pero en verdad, por la forma de actuar, deberan estar presos todos los que hicieron esa barbaridad. T ests seguraqueesoaconteci?
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LofirmlamismaAngieFondeuryseleprestatravsdelBancodelProgreso, paradarunavueltaydisimularlascosas.PiensoquelaLeydebeprohibireluso de los fondos de pensiones del Banco Central para esos fines, o los reglamentosinternosdelBanco.HayquepreguntaralGobernadoractual. O sea, que Ramoncito habra logrado hacerle una fullera hasta al mismo organismoreguladordelosbancos.Ypormilmillonesdepesos... Mira otra de las barbaridades institucionales que se cometieron. Lete esta belleza de interpretacin de la ley hecha por uno de los juristas que se considera a s mismo como de los que ms saben de derecho constitucional. Eduardo Jorge Prats, cuando sobrepasaron con creces los lmites que permite la ley Monetaria y Financiera para la asistencia a una institucin bancaria, acudi a la magia para retorcer el artculo 33 del Cdigo Monetario y Financiero. Enqusentido? El artculo 33 de esa ley slo permite que a los bancos se les d asistencia con losprstamosdeltimainstanciahastaunavezymediaelmontodesucapital pagado,osea,hastaun150%.SiunbancotieneRD$1,000millonesdecapital, slo se le puede prestar hasta RD$1,500 millones de pesos. Pero al ducho ConsultorJurdico del Banco Central sele ocurri que laley establece que a un banco se le puede prestar hasta una vez y media su capital, cada vez que lo solicita o sea que si un banco solicita 10 veces, tendrn 15 veces el monto de
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su capital. Es una aberracin increble, pero hasta dnde eran capaces de llegar esta gente en su violacin de la ley? Que un jurista salga con un razonamientoparecidoescasiunaburlaalainteligenciayalpudor T sabes, adems, que el Banco Central slo puede prestar para problemas de liquidez, que es una crisis momentnea de falta de efectivo para enfrentar los retiros,peroqueelBancoCentralnopuedeasistirencasodeinsolvenciadeun banco, que es su falta de capital, de patrimonio para hacer frente a los depsitosquetienecomoactivos. Eso no es nada comparado con las cosas que Ramoncito lograba con el apoyo poltico que dispona. Tena a los polticos en sus manos, con la poltica de regalos y canonjas. Hablando de prebendas, me permites un chiste? pidi permisoJudith. De qu se trata? Ernesto no estaba de buen humor, con la indignacin que tena. Es que me has acordado un hecho jocoso con la mencin de los regalos a los polticos.CuandoestabanenlasinvestigacionesdelatarjetadePepeGoico,en la casa del presidente Meja, la comisin que lo investigaba le presentaba los vouchersconlacantidaddecomprasexuberantesquesehacan.Hiplitoseiba molestandomuchocontodoloqueoa.Derepente,muyincmodosequitael Rolex que tena en su mano izquierda... coo, yo que crea que este maldito reloj me lo haba regalado Ramoncito de una manera sana... y lanz
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violentamente la prenda en la mesa de reunin. Como quien no quiere las cosas, cuando la reunin se iba a terminar, el Presidente cogi mansito su Rolex del centro de la mesa y muy disimuladamente lo coloc de nuevo en su mueca, hasta el da de hoy... Los comisionados salieron muertos de la risa... oh, pero con la rabia que el jefe tir el reloj, yo pensaba que no se lo pondra nuncams...jajajaja Te res, pero es una estampa interesantsima para tener una idea clara de la falta de criterios ticos en nuestros polticos. Qu se poda esperar de los subalternos en el Banco Central y la Superintendencia de Bancos? se quej Ernesto,sinhaberlecausadomuchagraciaelchiste. Qu va a pasar cuando el pas sepa que los funcionarios de la Autoridad Monetaria y Financiera estaban al tanto de todos los robos de Ramoncito en Baninter?preguntJudith,unpocomsseria. Aqu? nada! Si un hecho bochornoso como se sucede en cualquier pas con un mnimo de institucionalidad todos esos pejes estaran en la misma pecera que Ramoncito, en Najayo por complicidad, cohecho e incluso por asociacin demalhechores...peroaqunadielevaaexigirnadaanadie...Olvdatedeeso. Pero estamos hablando de que esa gente dejque Bez Figueroa se alzara con todo el dinero de los ahorristas sin que hicieran nada para detenerlo, incluso, con informaciones muy precisas sobre la iliquidez y la insolvencia del banco y presenciando impvidos como ese seor compraba todos los medios de
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comunicacinylasgrandesempresasdelaRepblicaDominicana,conaviones, helicpteros, yates de lujos, villas tursticas aqu y en Colorado y Europa. Nadiepodaimpedirelescarnio?laperiodistaqueraexplotar. Vamos aseguir investigando para ver hastadndepodemos llegar con nuestro trabajosugiriErnestototalmentedesanimado. Oye este testimonio de uno de los participantes en la reunin de la Junta Monetaria: unas semanas antes de explotar la crisis de Baninter, en la reunin de la Junta Monetaria le pregunta Carlos Despradel a Frank Guerrero Prats seor Gobernador,hay un banco con problemas serios de liquidez y debemos tratar ese tema con urgencia... Este no es el escenario para tratar ese tema... vocifer Eduardo Garca Michel, con mucha prisa. Pero bueno, si la Junta Monetaria no es el escenario para discutir la crisis de liquidez de un banco, dnde vamos a ir a tratarla, en un colmadn?, pregunt Apolinar Veloz, Gerente del Banco Central. No, ese no es tema de agenda..., se retiraron sin querer abordar el problema. Unos das despus, durante el fin de semana,estandoCarlosDespradelenJarabacoa,lollamanalarmadoporqueha explotadoelcasodeBaninterylaJuntatenaquereunirsedeemergenciapara discutir la situacin... Bueno, cuando yo lo expuse haba tiempo para hacer algo... yo estoy en Jarabacoa y no voy a bajar para Santo Domingo... En esas circunstancias, los comisionados tuvieron que ir de emergencia a Jarabacoa parareunirseconelexpertoeconomista.
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Historias como esas hay miles... era un momento crucial, sin embargo se nota tanta desidia, que no se concibe que fuera por ignorancia. A propsito, Ser verdadqueencontraronBonosSoberanosenlasbvedasdeBaninter... No estoy segura, han dicho que Ramoncito en realidad fue uno de los que compr la emisin, pero como no tengo los documentos a mano no te puedo aseguraresaparteexplicJudith. Te has ledo el artculo 6 de la Ley Monetaria y Financiera? Es muy explcito sobre lasresponsabilidadesdelosintegrantesdelaJuntaMonetaria...dicetextualmente: Responsabilidad Econmica. Las autoridades y funcionarios al servicio de la Administracin Monetaria y Financiera que autoricen, permitan o de cualquier modo toleren la concesin de financiamiento por parte del Banco Central a entidades pblicas o privadas, en violacin a los preceptos de la presente Ley, sern personal y solidariamente responsables con su propio patrimonio del reembolso inmediato de las cantidades dispuestas, sin perjuicio de la responsabilidad penal y civil que resulten aplicables. La accin judicial para exigir el reembolso, con los correspondientes intereses, es pblica y prescribe a los cinco (5) aos contados a partir de la fecha en que dicha persona haya dejado de prestar su servicio a la Administracin Monetaria y Financiera. En caso de que la decisin de concesin de financiamiento haya sido adoptada por la Junta Monetaria no podr exigirse esta responsabilidad a quienes
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hayan salvado su voto oportunamente, lo cual debe constar en las actas correspondientes. S, pero slo da 5 aos para la prescripcin. Cualquier proceso en este pas se lleva de siete a ocho aos, entonces, cuando ya tienes pruebas para procesarlos, ha expirado el plazo que tena para hacerlo. De acuerdo a esa ley, todosdeberanestarpresos.
Captulo XXIX El Primer Golpe

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ElmagistradoSuberoIsalanzelsemanarioClavesobreelescritorionotablemente incmodo por lo que acababa de leer. Levant de manera violenta el auricular del telfono que reposaba en la esquina izquierda de su escritorio y puls una tecla mientrasllevabaelaparatoasuodo. Hgame el favor, localceme al juez Snchez Meja, del Primer Tribunal Colegiado su secretaria percibi de inmediato que el jefe estaba muy incmodo.Seapresuracomplacerlo. El doctor Jorge Subero Isa haba inaugurado la presidencia de la nueva Suprema Corte de Justicia. La novedad le vena de haber sido el primer cuerpo colegiado de la justicia dominicana escogido mediante el sistema de evaluacin exhaustiva a travs del Consejo Nacional de la Magistratura, un mecanismo aparentemente amplio y de consenso para seleccionar a los incumbentes del ms alto tribunal de justicia de la Repblica. Para ello se renen, de acuerdo a la Constitucin dominicana, el presidente de la Repblica, el presidente de la Suprema Corte de Justicia y otro juez de ese tribunal, el presidente del Senado y un senador que pertenezca a un partido diferente al del presidente del Senado, el presidente de la Cmara de Diputados y un legislador que no pertenezca al mismo partido del presidente de la cmara de Diputados. Este mecanismo, que se inaugur en el primergobiernodeldoctorLeonelFernndeztenasusaltasybajas...Erainnegable quelajusticiahabadadouncambioradical.Laaplicacindelaleyenlostribunales
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de antes de la primera mitad de la dcada del 90, era un desastre. Se vendan sentencias a diestra y siniestra, no haba Estado de Derecho, ni institucionalidad ni respeto a las decisiones de los tribunales. Hay que reconocer que el grupo de juristas que asumi la responsabilidad de transformar la moral de los magistrados haba logrado mucho,tantocomo un cambio de un70%.Pero quedabanentuertos por resolver, influencias polticas nocivas, prcticas desleales, compromisos espuriosquenohansidoerradicadosdeunabuenapartedelostribunales,incluso, algunasdeellas,nisiquieradelmximotribunaldelpas. Sin embargo, el caso que haba alterado el ritmo parsimonioso del magistrado Subero Isa pareca inicuo y sin mucha importancia, pero envolva la imagen de la equidaddelajusticiayesoerapeligrosoenuncaso,quecomoeldeBaninter,tena tanta atencin de la opinin pblica. Haba que cuidar las apariencias y no permitira que por detalles nimios, se le siguiera echando lodo a la lmpida tnica de la justicia. Ni siquiera estaba seguro si podran salir airosos de un proceso en el queestabaninvolucradostantosintereses,alosmsaltosniveles.Elsalpiquehaba sido tan extendido, que hasta los ruedos de algunos magistrados haban sido manchados. Tom el telfono con seguridad. Su secretaria le anunci al magistrado Snchez Mejaenlnea,yloabordsinmuchosrodeos. Buenosdasmagistrado...UstedvioClaveleespet.
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S,siempreloleolosjuevesantesdeempezarlaslaboresleexplicsinninguna malicia.Quacontece,traealgoquenohevisto?preguntelJuez. QuinordenbrindarcafenlasaudienciasdelCasoBaninter?Sebrindacaf allentodaslassalasdeaudiencia?preguntelpresidentedelaSuprema. No tengo idea, seor Presidente, pero tengo entendido que no se brinda caf eljuezhabaempezadoaponersenerviosoconelcuestionamiento. Pues me parece un grave error que la justicia le muestre a todos los inculpados del pas, a todos los que han sido previamente procesados, que ahora tenemos un gran privilegio para juzgar a los inculpados por el caso Baninter. Cmo podemos evidenciar un favoritismo tan notable si a los dems no se les da un tratamientoigualitario?sepregunt. Ver que puedo hacer, seor Presidente, pero en realidad puede ser que el entusiasmo se haya producido por las remodelaciones que se han encaminado en este tribunal. Como nos hemos convertido en la sala de audiencia ms moderna y confortable del pas, es muy probable que a la administracin se le fueralamanointentexplicareljuezalamximajerarquadelajudicatura. Debemos tener sumo cuidado de que no nos sealen favoritismos y parcialidad en cualquier proceso. El caso Baninter es de los ms grandes que ha manejado la justicia dominicana y tenemos los ojos del pas y del extranjero atentos a nuestro comportamiento y no podemos permitir que nadie nos acuse de acciones incorrectas, mucho menos con lo que ha salido en la prensa
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acusndonos de que hasta nosotros estbamos recibiendo dinero de ese banco el presidente haba cambiado su ira inicial por un discurso casi doctrinal, paternal.Pretendaexplicarsusmotivaciones,conautoridad,perosinrabietas. Lo entiendo perfectamente magistrado Subero, le prometo que investigar de inmediatoytomarlasmedidasdelugarparaevitarconfusiones. Gracias magistrado. Que pase buen da Subero Isa cerr el telfono un poco mscalmado. EnrealidadeljuezSnchezMejatenaconocimientodeladecisindebrindarcaf en las audiencias del Caso Baninter. Ms que eso, ya se haban nombrado dos camareros que tendran a su cargo el servicio VIP en la sala del tribunal. Pero el Presidente le haba tomado por sorpresa, porque nunca se le ocurri que eso podra representar la diferencia. Para estos casos la Suprema Corte de Justicia haba ordenado reparar la Primera Cmara Penal del Distrito Nacional con una remodelacin que cost RD$3.3 millones de pesos, que la dot de aire acondicionado, y se alquilaron facilidades tcnicas por la suma de RD$2,158,245 pesos, incluyendo modernos equipos de video, proyectores con pantalla gigante, (Data show), un sofisticado sistema de audio y los equipos para grabar todas las audiencias de manera permanente. De hecho, el Caso Baninter sera el primer juicio del pas totalmente grabado y filmado, para ser conservado en casete, CD y DVD para la historia. Esta sala tena todas las caractersticas de un tribunal internacional. Pero el Presidente no quera que se brindara caf. Para los fines del
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juez Snchez Meja, era ponerse un traje de smoking y finos calzados de piel, pero sin calcetines. A fin de cuentas, esas decisiones administrativas no eran parte de las funciones del juez. Salan del Departamento Administrativo de la Suprema y parece que el presidente tuvo ese lapsus. Si se brindaba o no caf en su sala, no tenanadaqueverconsudecisin. Pero lo que tena al presidente de la Suprema Corte de Justicia irascible no se tratabadelbrindisdecafenunasaladeaudiencia.Esafuelavlvuladeescape.Su iralaprovocabaeldocumentoinsultantequetenaantesusojos,reposandoinerte sobre su mesa. Cmo era posible tanto nivel de irresponsabilidad? Cmo podan cebarse el chisme y la diatriba sobre seres humanos que incluso, parecen inteligentes?Lacartanopodasermsinfeliz: SantoDomingo,D.N. 24deabrildel2004 Seor HiplitoMeja Susmanos. Hiplito: Todo cuantotevaticin sobre lo que ocurrira si dejabasa Subero en la Suprema, est ocurriendo. Te dije que tus abogados no ganaranunsolopleitoenlajusticiadeSubero,ylaltimaprueba ha sido el fallo de la Corte Civil del Distrito Nacional, presidida
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porunodesusjuecesmsadictos:AlexisRead,tambindeOcoa, confirmando el fallo dictado por Samuel Arias Arzeno, otro hombredeSubero,sobreelcasoBANINTER. Slo falta ahora que los abogados de Bez Figueroa y Leonel demanden a Malkn y a ti (se lo estn preparando) para que Subero, quien ya se est relamiendo el bigote, los condene a ambos pues seran juzgados por la Suprema Corte de Justicia en jurisdiccinespecial. Portupropiapreservacinnohagascasodelagenteyconvocael Consejo Nacional de la Magistratura, saca a Subero y a sus jueces,limpiandoelsistemajudicialagripinesco.9 Nota: Toma en consideracin que por recomendacin de Pepn Corripio, Subero nombr en una posicin clave a un empleado suyo como Juez Presidente de la Cmara Penal del Distrito Nacional de apellido Ortega. Ahora Leonel domina las dos instancias, tanto la de instruccin a travs del Juez Coordinador, como la de los casos correccionales, a travs del Juez Ortega, quiendesignalasalaqueconoceloscasos. Dr.PedroManuelCasalsVictoria.
SerefiereaunadjetivoinventadoapartirdelaampliaintervencindelobispoAgripinoNezColladoen comomediadorentodoslosconflictossocialesyaquienseleatribuyealgunaincidenciaenlajusticia.
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Copias: LoisMalkn JulioCross
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El economista Casals Victoria no mantendra esa posicin por mucho tiempo. Las circunstancias le haran cambiar de parecer y ya el 19 de septiembre de 2007, olvidandolosridosjuiciosqueexternasugranamigoHiplitoMeja,escribisin sonrojos en la pgina 14 del Listn Diario lo siguiente: La defensa, a cargo de Vincho Castillo, sus hijos Vinicio y Jurez y el doctor Jos Antonio Columna fue talentosa y elocuente e hizo pedazos la acusacin de lavado de activos, carente de sustentacin, tanto en los hechos como en el derecho, erosionando el cargo de abuso de confianza. Para luego agregar: Los abogados de la defensa lograron, en mimodestaopinin,desmantelarlaspruebasyevidenciasdelaacusacin,muchas de ellas, insuficientes o torpes y maliciosas o ilegalmente reunidas pero su mayor acierto fue demostrar el mvil poltico de la persecucin, no slo por la violenta e impdica actuacin arbitraria del ex presidente Hiplito Meja, netamente retaliatoria por la querella que debi presentar Bez Figueroa contra el coronel Pepe Goico, involucrado en graves eventos internacionales y su amenaza de enviarlo a la crcel y cerrarle el banco, actitud intempestiva, inconstitucional e ilegal, sino por la utilizacin igualmente antijurdica del Banco Central de la RepblicaDominicanaparatalesfines.
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Ernesto no poda creer que quien esto escriba era el mismo Pedro Manuel Casals Victoriadel24deabrilde2004. Laoscuridaderahabitualenelsector.LaavenidaAnacaona,enelMiradorSurdela Capital, tena el contraste de ser habitada por los hombres econmicamente ms poderosos del pas, pero contaba con una muy deficiente iluminacin. Esa circunstancia protega al extrao visitante que se acercaba con mucho sigilo al edificio No. 25 dondese levantaba imponente la torre Libertador. El vehculo era desconocido, porque haba abandonado su llamativa jepeta oficial para no hacerse notar.Lapesadapuertadehierrodelaentradaempezadesaparecerenmediode la pared, como tragada por una garganta profunda que la aspiraba sin remedios. Muy despacio, el conductor acerc lo ms que pudo el vehculo hasta la entrada delvestbulo,yahsedesmonteldiminutopersonaje.Unagorradebisbolcubra su cabeza y estaba tan imbuida que podra decirse que adems ocultaba parte de su cara. El Jacket tambin era de los Yanquis de New York. La indumentaria deportivapudohaberdisimuladoacualquierotropersonaje,peronoalmagistrado Radhams Jimnez Pea, Procurador General de la Repblica. Su contextura fsica, la forma de sus ojos y su estilo peculiar de balancearse al caminar, no pasaban desapercibidostanfcilmente.
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Ya en el elevador, Jimnez fue halado desde arriba, para ascender hasta el Pent House, donde le esperaba Ramn Bez Figueroa en su residencia. El anfitrin tena mucha ansiedad por este encuentro, porque en el tratara asuntos de suma importancia,relacionadosconelprocesoqueseleseguaporlaquiebradelBanco Intercontinental, y en el cual el Ministerio Pblico que diriga Jimnez tena la voz cantantecomoacusador. Ests seguro que es Radhams? pregunt Alejandro Grulln a su empleado. Habarevisadoelvdeoenseisocasionesycadavezestabamsconvencidode quenohabaerror. Don Alejandro Grulln y su esposa Melba Segura de Grulln moraban en el mismo condominio que fue visitado por el Procurador General de la Repblica. Para mala suerte de ste, esa circunstancia, unida al hecho de que la categora de los inquilinos de la Torre Libertador, la haban convertido en el edificio de mayor seguridad del entorno, posibilitaron el fracaso de las medidas precautelares tomadas por el funcionario judicial. El sistema de circuito cerrado de televisin permitemonitorearlosalrededoresytenerunregistrohermticodelosvisitantes. Bienseapordiligenciadelbanquerooporservilismodelosvigas,alguienentendi que era muy productivo que don Alejandro supiera el calibre del visitante de Ramn Bez Figueroa de la noche anterior. A primeras horas de la maana el
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experimentado banquero tena en su mesa el CD con las imgenes de la visita, por lo menos hasta su estada en el ascensor. Ni Radhams ni Ramoncito tomaron en cuenta que don Alejandro moraba en el entorno y que era muy probable que ste llevara un registro cronomtrico de todas las visitas del imputado en el Caso Baninter. DonAlejandroGrullnhabademostradoquenocorrariesgosenloquelllamaba defenderse de la competencia. Diriga personalmente los embates contra sus contrariosycuidabaconesmerodequenolohallarandesprevenido.Susmtodos, aunque siempre eran calificados como de defensa de las agresiones de los dems, habansidovinculadosconlaquiebradevariosbancosimportantes. Radhams Jimnez era un profesional probo, de inteligencia natural y con una personalidadhumildeyagradable.Loshumosdelpodernoselehabansubidoala cabeza y era amigo de los amigos, sin importar el costo. Sin nombre rimbombante ni alcurnia clasista, haba ascendido a la cima en base al trabajo y la dedicacin, perosobretodoa lalealtad. Le habademostradoal presidente Fernndezque era unhombrentegro,fielyconfiable.Peroeraunpolticotenazycomopolticotena queactuar. Cuando Jimnez Pea fue nombrado Procurador General de la Repblica, dos reacciones diametralmente opuestas se produjeron en diferentes lugares de la ciudad. Mientras Vincho Castillo y sus hijos abrieron champaa, y celebraron en
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grande, Radhams Jimnez llor con consternacin. Abrazado a su familia, consideraba como una gran encrucijada de la que haba huido con cuidado, pero con persistencia. Rechaz con energa cada vez que alguien lo mencionaba como idneo para sustituir al electo senador Francisco Domnguez Brito. l no poda meterse en la maraa de intereses que envolvan al caso Baninter. Por muchas razones. El joven abogado era amigo ntimo y entraable de don Marino Vinicio Castillo (Vincho) a quien consideraba como un maestro, adems de admirarlo con devocin, pero tambin tena una estrecha y sincera amistad con sus hijos. La familia Castillo hizo una fiesta con el nombramiento y no hay que dudar que ejercieran algn tipo de influencia para que este decreto saliera. Adicionalmente, de un tiempo a este parte, Jimnez Pea haba desarrollado una amistad muy hermosa con Bez Figueroa y su familia, con quienes les una un gran respeto y consideracin. Por eso la consternacin. Cmo actuar ahora, envuelto en esta confusin de sentimientos encontrados, entre cumplir con el deber para con su pas, ejercer con integridad sus funciones de jefe del Ministerio Pblico y a la vez no defraudar ni fallarles a los grandes amigos? Radhams llor y lo hizo con sentimiento. Le explicaba a su esposa e hijos su nostalgia y pas momentos amargos de tensin y estrs... por una razn muy sencilla: la otra salida era no aceptar el cargo. Pero eso no era posible. Lo haba nombrado su maestro y tutor, su lder y gua, su hermano y amigo de siempre, Leonel Fernndez Reyna... ah si
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que no caban dudas... donde Leonel lo necesitara, ah estara Radhams Jimnez cumpliendoacabalidad.ElcasoBaninter,definitivamentepodrasersuWaterloo. En el primer gobierno de Leonel, Radhams haba tenido serios problemas con Ramn Bez Figueroa y su entorno, pero los Castillo haban subsanado esos malos entendidos y las cosas tomaron un rumbo de amistad sincera y profunda. Todo vinoporunmalentendido.Oesosehizocreer. Cuando Jimnez Pea diriga el Departamento Aeroportuario y tena a su cargo los aeropuertosdelpas, antesdequestosfueranarrendadosaAerodom, seprodujo un impasse por la falta de pago de unos arbitrios por parte de las tiendas de zona franca, que eran manejadas por el Grupo Baninter. A falta de pago, el Departamento Aeroportuario decidi cerrar las tiendas por incumplimiento. Una medida responsable que adopt Radhams. Como represalia, el peridico El Siglo, del Grupo Baninter, empez a publicar una serie de reportajes desmeritando la labor de Jimnez al frente de la institucin que diriga. Los aeropuertos se caen a pedazos, Ineficiencia e incapacidad en los Aeropuertos fue el mensaje que se quiso mandar con los trabajos periodsticos, en una campaa perversa contra el titular del departamento, cuyo nico delito haba sido hacer cumplir la ley. Durante cinco das seguidos El Siglo fue implacable contra Jimnez Pea y eso caus un gran desaliento y malestar en el humilde servidor pblico. Encuadern
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esos trabajos y los guard como prueba de la ignominia, y empez a ver a Bez Figueroaysugrupocomoenemigosamuerte. La intervencin certera de los Vincho hizo posible que fumaran la pipa de la paz y que el rencor por los daos morales ocasionados, fuera trocado por un sentimiento de respeto y consideracin mutuos, que dio mejores frutos que el estril enfrentamiento. Ahora los vientos haban cambiado, y quien poda ayudar y hacer un gran bien al acusado de la quiebra de Baninter, era precisamente a quien ellos haban maltratado con sus medios de comunicacin. Ahora, Ramoncito era tambineldueodelperidicoListnDiario,partedeestelitigio. El doctor Fidel Ernesto Pichardo y su novia transitaban de Norte a Sur por la calle Dr. Delgado del sector de Ciudad Nueva. Al llegar hasta la avenida Independencia, giraron a su izquierda en direccin al Palacio de Justicia. En diez minutos deba comenzar la presentacin de la acusacin final y la solicitud de confiscacin de los bienes en el juicio a los implicados en el fraude de Baninter, y Pichardo no quera llegar retrasado, porque precisamente desde su laptop era que se iba a manejar la parte de la presentacin en Power Point de la ponencia. Al llegar a la altura de la avenida Presidente Vicini Burgos, tom a su derecha rumbo al Malecn. Cuando
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estuvofrentealparqueEugenioMaradeHostos,recordquetenadostemasque no haba incluido an, para completar la solicitud de adjudicacin de los bienes de los inculpados: Primero, los derechos de concesin de las zonas francas que detentaba Interduty Free, una de las empresas de Baninter, pero Aerodom se opona a que se incluyeran entre los bienes adjudicados, porque afectara las labores de gestin de la concesin y porque haba hecho un acuerdo para desinteresar a Luis lvarez Renta. Como parte de ese acuerdo haba depositado 8 millonesdedlaresenunacuentascrowenelBancodeReservas.ElBancoCentral tena tambin la intencin de adjudicarse los resultados de las ventas que esas tiendas. La otra diapositiva era para la incautacin de la villa de la seora Vivian LubranodeCastillo,enCasadeCampodeLaRomana.LapeticindelaLubranono estaba incluida porque haba habido un escarceo sobre la pertinencia o no de la apelacin en su contra por parte del Gobernador del Banco Central, atendiendo a presiones polticas, pero al final se impuso el tcnico que es y dej que fueran los abogados que se encargaran de este asunto. En estas conclusiones se solicitaba explcitamente la incautacin del peridico Listn Diario, como cuerpo del delito de LavadodeActivos. Pichardodetuvosujepetaylepidiasunoviaqueleayudaraaterminareltrabajo. Entre ambos, colocaron los documentos en su lugar y revisaron la calidad de la presentacin. Dieron la vuelta al parque de recreo y se estacionaron muy cerca de laentradaprincipaldeledificiodelajudicatura.
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Pichardo y su prometida se colocaron en el saln de audiencias, con todos los documentos en las manos y procedieron a conectar su computador personal y dejarloatono,colocandolaprimeradiapositivadelapresentacinenelDatashow delmodernosaln.Absortoenlatareatcnica,paraevitarcontratiemposenplena exposicineneljuicio,Pichardonopercibicuandoelmagistradoprocuradorfiscal especial para delitos bancarios Daniel Miranda Villalona se le acerc por detrs y pusolamanoensuhombro. OyeFidel,noestsnotandoalgoraro?preguntcasiasuodo. No, qu pasa...? el coordinador de la defensa del Banco Central respondi casi por instinto, porque en realidad, desde que lleg al saln le haba extraado que el magistrado Francisco Garca no estaba en la audiencia, y a l le correspondaempezarlaexposicinporpartedelMinisterioPblico. Vete a la Procuradura de inmediato que ah se est cociendo algo raro... MirandaVillalonaparecaseriamentepreocupado. Fidel Ernesto Pichardo no se hizo rogar, ni esper ninguna explicacin exhaustiva. Su instinto le deca que ciertamente algunas cosas estaban fuera del enfoque normal y en su interior haba sentido una cosquillita que no haba podido identificarconalgunapreocupacinenespecfico,peroeralatente. ComounZepelnpidialveteranodemilbatallasdon RamnPinaAcevedo,quele acompaara. Esteera uno delos juristas ms regios y de mayor experiencia en
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el pas y su ayuda podra ser vital para escudriar cualquier accin anmala que se estuviera moviendo. Cuando descendan las escalinatas del Palacio de Justicia, se encontraron con Lorenzo Fermn, a quien tom del brazo y le conminaquesetransportaranensuvehculo,queestabamscerca,sintener queiralparqueoparabuscarsujepeta.Enelcaminolesexplicaambosqueel procurador fiscal Miranda Villalona estaba preocupado porque haba algunos acuerdos de aposento que podran empaar el juicio. El resto de los fiscales adjuntos para delitos bancarios no haba hecho acto de presencia en el saln de audiencia. El magistrado Francisco Garca y Carmen Alardo no estaban ni cerca.LadistanciaqueseparaelPalaciodeJusticiadeCiudadNuevadelasede de la Procuradura, por el Malecn, se hace en seis minutos, cuando el trnsito est liviano. Llegaron como una tromba y se dirigieron a la tercera planta, especficamente a la Direccin Nacional de Persecucin de la Corrupcin Administrativa (DPCA). Buscaron al Director del departamento y Procurador General Adjunto, Octavio Lster. Ya en su despacho empez una fuerte discusin:Lster,qupasa?preguntPichardo. Nopasanada...todoestbien... CooLister,porqunoestGarcaall?,algorarohay.... No,todoestbien,nopasanada...SloquetenemosquesacaralListnDiariode laspeticionesdeconfiscacin....
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Coo,tteestsvolviendoloco...perosihacemosesoahoranoshundimos...eso esimposible....gritoPichardo. Hay que hacerlo. No puedo resistirme... esto es ms grande que nosotros... asegurelmagistradoLster. Pero hay rdenes que no se cumplen... el que te pudo ordenar eso a ti, pudo decrmelo a m tambin, y no me han dicho nada... Pichardo era el coordinadordelequipodelActorCivil,lapartequesostenalaacusacindesde elBancoCentral. Nopuedoresistirme...Nopuedohacernada...Sonrdenessuperiores tartamudeabaLster. Spuedes.Tevasahundir...teecharnenelzafacndelahistoria...cmovas a firmar una cosa as... los abogados del Banco Central y de Baninter vean claudicaraunaparteimportantedelaacusacinportransaccionespolticas. Lster, yo he sido siempre un hombre de Estado y hay rdenes que son imposibles de cumplir... y esta es una de ellas... no puedes hacer eso fue el doctorPinaAcevedoquienhabl. Profesor, no puedo hacer nada... repiti Octavio Lister con la mirada baja, buscandoalgunamonedaqueselehabracadoenelpiso.
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Dr. Pichardo vmonos, no hable ms con este tipo... dijo Pina Acevedo notablemente molesto y de inmediato le dio la espalda al director de la DireccinNacionaldePersecucindelaCorrupcinAdministrativa(DPCA). Cuandofueronapresentarlasconclusiones,nosepasladiapositivaqueincluaal Listn Diario entre las peticiones de apropiacin, pero todos los argumentos que fueron utilizados para justificar su confiscacin, quedaron escritos en el cuerpo de lapropuesta, detal manera que,aunque entodos los considerandos se mostraba la condicin de lavado de dinero en el caso de la compra del Listn Diario, en las conclusionesnosehizolasolicitudformaldeadjudicacin. El magistrado procurador fiscal Daniel Miranda Villalona no quiso firmar esas conclusiones, como le corresponda. Se neg argumentando que l, personalmente,noestabadeacuerdoconloquesehabahecho.

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Captulo XXX Encuentro con el Zar

Con esta cantera de informaciones sobre Luis lvarez Renta se present Ernesto Gmez a la crcel de Najayo ubicada a 40 kilmetros de Santo Domingo, hacia el Sur del pas. Su amigo Eric Raful haba convencido al reconocido hombre de negocios de la importancia de que ofreciera su propia versin de los hechos que lo mantenan en prisin. La llegada al recinto penitenciario era aprensiva. Tena que hacer contacto con los hombres que haban sido condenados por los hechos que investigaba y no saba cul podra ser su reaccin. Aunque en algunas ocasiones coincidi en lugares pblicos con la mayora de ellos, nunca tuvo ningn contacto personal con los mismos. A Ernesto le sorprendi la facilidad con que pudo entrar al penal. Nadie pregunt nada ni requirieron ningn tipo de documentacin. Ni siquiera encontr personal policial o militar que le registrarao impidiera introducir
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cualquier cosa ilegal a la prisin. Sencillamente entr como Pedro por su casa. As mismo saldra, sin interrupcin ni registro. No se identific ni fue detenido por nadie.EnseguidasepreguntparasusadentrosSiyohubieseestadopreso,podra irmeparamicasasinquenadielonotara?Pareceques. Don Luis, soy Ernesto Gmez, periodista. Estoy escribiendo un libro sobre los hechos ocurridos en el Banco Intercontinental y me interesa escuchar su versin sobre las acusaciones que se le hacen. He revisado todos los documentos que ha escrito usted y todo lo que dice la parte que le acusa. Tengo absolutamente todas las pruebas que ellos presentan en su contra y he ledo con detenimiento la defensa que usted hace de su inocencia. Djeme decirle que ha sido usted muy coherente durante todos los aos que han transcurrido de este proceso. Ha mantenido una posicin muy contundente se introdujo Gmez,tratando de hacerse confiable a suinterlocutor, con quien nuncahabahablado. El problema de Baninter debe ser visto en varias dimensiones. Por los grandes intereses envueltos, se ha confundido a la opinin pblica. Lo que pas en Banintereraunproblemamedulardetodalabancadominicana. Todalabancaestabafalseandodatosyhaciendooperacionesencubiertascon vinculados?preguntGmezcurioso. Si. Y se remonta a muchos aos atrs, cuando el mercado financiero fue apretado por la crisis de los aos 1989/90. El mercado financiero fue
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controlado, la prima del dlar fue subiendo, entonces la banca, conviene en desarrollar una serie de artificios fuera de la estructura formal bancaria, no slo porque quisieran zafarse de la regulacin, sino como una forma de competir, no slo aqu, con los dems bancos, sino tambin con las financieras y con los bancos internacionales. Pero todo esto encuentra caldo de cultivo porque haba un desorden regulatorio y todos los bancos estaban en la misma situacin y eso era algo conocido y protegido por las autoridades lvarez Renta tena ms porte de catedrtico universitario que de un reo defendindosedelasacusacionesquelemantenanenprisin. Espere un momento: ...eso era algo conocido y protegido por las autoridades.Estoyoyendobien?quisocerciorarseGmez. Escuch correcto. Uno de los aspectos que se han callado en esta crisis de Banintereselpapeldelosreguladoresylossupervisores.... Explquese mejor. Haba complicidad consciente? Hay algunos que sostienen que el sistema informtico implementado en Baninter era tan sofisticado que pudo pasar desapercibido. Usted cree que todos saban lo que ocurra? preguntelinvestigador. Pues claro. Hctor Valdez Albizu es el principal responsable de esa situacin, porquefjatequelfuegobernadordelBancoCentraldesdeelao1994,enel perodo que precisamente se estaban empezando a implementar todo este esquema de defensa en todos los bancos del sistema. Es precisamente a l
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que le toc estar de gobernador del Banco Central en esta coyuntura sigui acusandolvarezRenta. Pero usted cree que pudo ser un apoyo premeditado o sencillamente pens que la costumbre hace ley Tengo constancia de que don Hctor es un hombremuyserioquisisteprovocarlo. Uno de los momentos ms simpticos e interesantes del juicio fue cuando los abogados del Banco Central, presentaron un cuadro con la evolucin de Baninter,colocandotodoslasfusionesylosbancosquehabaadquirido:Todas, absolutamente todas esas fusiones y compras fueron autorizadas por Hctor ValdezAlbizupreciseleconomista. LamayoralasautorizValdezAlbizu? Todas. Ni una sola de las fusiones se produjo en otro perodo. Hasta Bancomercio,quefuelamsgrandedijoelasesorfinanciero. Bueno, el Banco Osaka fue ya en el perodo del PRD, porque fue en 2001 le corrigielperiodista. Ok. Pues slo se. Ah est, por ejemplo, el Banco Popular. La primera entidad financiera dominicana en crear un banco off shore fue precisamente el Banco Popular. Y los primeros en formar un grupo financiero, que fueron los mecanismos utilizados desde un principio para ocultar algunas informaciones puntualesalasautoridadesexpres. Ellostambinseinvolucraronenlosmediosdecomunicacinasentaste.
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Tambin fueron ellos los que iniciaron, en esta etapa, luego de Bancomercio. Todava el Banco Popular tiene su entidad off shore, lo nico que ahora la tienen metida en sus libros normales. Pero te repito que el caso Baninter tiene su origen en una falta de supervisin y regulacin y los controles fallaron enormemente. Haba mucha corrupcin y funcionaba bajo esquemas no muy puros. Cmo se involucr usted en todo este tema de Baninter? el periodista quiso arrimarloasuspropiasacusaciones. Mira, mis relaciones reales eran con Ramn Bez Romano, que era muy amigo de mi padre. Es ms, mi padre le dio clases, en el bachillerato a Ramn Bez Romano.Perotenanunagranamistadyaprecio,ydeahmequedyoconesa confianza con el padre de Ramoncito. Cuando l fue nombrado Secretario de Estado de Industria y Comercio en el 78, me llev como subsecretario de la cartera. Pero lo que ms nos acerc fue el hecho de que yo tena mucha confianza y excelentes relaciones en el Chase Manhattan Bank y cuando ellos seibandelpasyolehiceunaofertadetrabajoaVivianLubranodeCastillo. Ustedtambinnegociconella?YapreviamentelohabanhechoNeneUrea del Banco del Comercio y tambin Baninter intervino el investigador y periodista. No.Djame explicarte.Vivianera una mujer extremadamente inteligente y era la principal funcionaria dominicana en el Chase y cuando ellos se iban le hice
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una oferta de trabajo a Vivian. Yo haba fundado en 1980 la empresa lvarez Renta & Asociados, S. A. y le propuse a ella que viniera como socia, como propietaria, y que nosotros le abramos las puertas para que tuviera parte en su propia empresa. Yella acept. Peroluego, unos dos o tres das despus, me llamaRamnBezRomanoymedice,oyeLuis,necesitohacerleunaofertade trabajo a Vivian, pero ella me dice que ya t la contrataste. Quiero saber si t puedescedrmelaparaBaninterYonaturalmentequeledijequesiellaquera y l me lo estaba pidiendo, eran dos cosas que yo no poda soslayar el consultor de negocios respir profundo, tom un sorbo del refresco que le habatradosucamarera,Gladys. Cundo vendi usted Bank Invest a Ramoncito Bez? Por qu segua usted firmandohastaelltimomomento?Ernestoestabaporllevarlaconversacin hacialostemasnodales. Yosegufirmandoporlasencillarazndequehaballevadodemasiadodinero a Baninter y Baninter & Trust y yo deba tener garanta de que ese dinero se devolviera. Fjate que el Banco Central ni Zunilda Paniagua, por ms vueltas que le dieron al asunto, no pudieron negar que yo haba llevado ms de US$127 millones de dlares al Baninter y que no llegu a sacar ms de US$71 millonesrespondieleconomista. Esedineroerasuyoodealgunasotrasempresas?
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Haba US$20 millones de dlares de mis hijos en Baninter & Trust, pero yo tena otros US$20 millones ms de otras empresas que lo haban depositado o lo haban prestado a Baninter por mi intermediacin y yo me senta responsable de pagar ese dinero. Por eso me mantuvieron la firma en la empresahastaqueyoterminaradepagartodosesoscompromisos. Pero usted fue descubierto sacando una buena cantidad de dinero en dlares deBaninterparatransferiralextranjeroleafirmelcomunicador. Eso es mentira. Y Lois Malkn lo sabe porque l tuvo que autorizar los pagos, porqueeranparapagaralosbancosinternacionalesqueBaninterlesdebaysi no cumpla lo iban a declarar en default y eso significaba que esa medida iba a afectar a Baninter, pero tambin a toda la banca dominicana que pasara a ser mal calificada lvarez haca muchos esfuerzos por dejar muy aclaradas las cosas.Poresocontinuconcentrado: Es importante explicar lo siguiente: cuando se iban a vender las tiendas de la zonafranca, Baninter quera limpiar de sus cuentas lasdeudas de esas tiendas y para eso solicitamos un prstamo al Hamilton Bank de Miami. Pero resulta que como los bancos norteamericanos tienen un lmite para prestar hacia el extranjero,deacuerdoasucapitalyyaelHamiltonlo habacubierto,nopoda hacer prstamos fuera de Estados Unidos. Entonces hicimos la operacin a travs de una de las empresas de zona franca que tiene unos almacenes de depsitos en la Florida y tiene su base de operaciones all. Esa empresa la
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representoyo.EntoncescogimoseseprstamosdeUS$18millonesdedlares, loscualeseranparacapitalizarlastiendas,eliminartodaladeudadeBanintery me haba informado Ramoncito, que lo que le sobrara lo iba a invertir con Abraham Hazoury enAerodom. Cuandosaliese financiamiento,queyo firm, se entreg todo a Baninter, hasta el ltimo centavo. No fue ni un solo peso a lastiendasenesemomento.Esofueel02deabrilde2002. Saba usted de todos los problemas que estaba confrontando Baninter? Por qu no advirti todo lo que vena? Se supone que es usted uno de los mejores consultores empresariales de la Repblica Dominicana No pudo hacer nada por Baninter? el periodista quera llevarlo hacia las profundidades, para ver qutanbiennadabaelpeje. Fjate que Hiplito Meja ha dicho muchas veces que yo le haba advertido desde haca dos aos antes de estallar el escndalo, que era necesario consolidar los bancos dominicanos, porque me parecan muy pequeos y muy dispersos. Precisamente habamos hablado de tratar de fusionar algunos bancosparapoderhacerlosmspoderososyfuertes. Las acciones dolosas y la corrupcin no tienen que ver con el tamao de los bancos, si iban a delinquir, lo haran en cualquier caso. Ms bien, en un banco ms grande, el tamao del hoyo financiero hubiese hecho colapsar definitivamente a la Repblica Dominicana como Estado. Usted estaba muy
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cerca de Baninter como asesor y socio de muchos de estos negocios No vio venirelproblema?insistiGmez. SitsupierasquelaprimeranoticiaqueyotengodeladebilidaddeBaninteres cuando el mismo 12 de septiembre me llega una carta de la empresa que cobraba el prstamo del Hamilton Bank, reclamando los atrasos. Esa carta me disparalgunasalarmas,porquenoeranormalqueunaacreenciacomoesase dejaravencerenunbancosolvente. Pero el 12 de septiembre es cuando se produce el primer prstamos de lnea de redescuento del Banco Central a Baninter por RD$500 millones de pesos, para devolverlos en siete das, compromiso que no cumpli aclar el comunicador. Precisamente, yo no tena ni idea de que Baninter tena esos problemas, pero cuando yo recibo la carta de inmediato llamo a Soraida Castillo y le pregunto por qu ese atraso y ella me explica que no haban podido encontrar los dlares,peroqueyaestabaenvadesolucindeeseproblema.Mequedcon alguna preocupacin, tanta que dos o tres das despus tena yo una reunin con Hiplito Meja en su casa y le mencion mi preocupacin por el tema de Baninteryelmuyzorronomedijonadadelaslneasderedescuento Elpresidenteleocultesedato?preguntGmez. Bueno,talvezlnolosabatodava.
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Usted cree que el Banco Central le va a entregar RD$500 millones a Ramoncito, porque empieza a tener problemas con los retiros y la liquidez y que no van a informar al presidente de eso? Recuerde que en ese momento era que se estaba depositando la querella contra Pepe Goico, por la tarjeta de crdito del presidente Meja. Todo lo relativo a Baninter tena que ser informadodeinmediatoalmandatarioexplicelperiodista. Si, as es, pero lo cierto es que no me dijo nada de eso, sin embargo me dijo queel crea que Ramoncito debavender aBaninter. Eso quiere decir que lya tenaalgunasinformacionesqueyonodominaba. ElpresidenteyaestabasugiriendolaventadeBaninter? Ms que eso llam de inmediato a Ramoncito al celular y le dijo que yo le llevaba un mensaje de l. Escucha lo que te va a decir Luis de parte ma y luegotyyoloanalizamosconcalma,peroponteeneso,queesimportante lehabradichoMejaaRamnBezFigueroa. Quhizoustedentonces? Me fui donde Ramoncito y habl con l. Le expliqu los puntos de vista coincidentes entre el presidente y yo. Bez estuvo de acuerdo en hacer la propuestade venta yme dijo, incluso queya lestaballevando acabo algunas plticas con grupos dominicanos y extranjeros. Pero me autoriz para que yo hablaraconalgunossectores. Qupasqueesonoprosperantes?
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Dos cosas, primero, necesitaba una luz verde definitiva de Ramoncito, y en segundo lugar, el Grupo Progreso, que era mi principal objetivo para venderle Baninter, estaba negociando con Bancrdito y Arturito un acuerdo de alianza que estuvo muy avanzado, casi se lleg a firmar, pero hubo un pequeo obstculo que impidi el convenio. Era que Arturito Pellerano quera la presidencia del nuevo banco fusionado y los accionistas del Progreso se oponan,queranmsbienunapresidenciacolegiada,dondenadietuvierams del 20% de las acciones. Cuando fracas ese dilogo y esas negociaciones, entonces fue que arremet hacia el Grupo Progreso para cerrar la fusin con Baninter. Qu pas con los US$10 millones de dlares que usted prometi entregar a LoisMalkn,gobernadordelBancoCentral? Esaesotrahistoria.Comotehabaexplicado,enrealidadyotenaunproblema con esos US$20 millones que se deban del prstamo con el Hamilton Bank. Cuando explot el lo ya yo haba negociado con la matriz espaola Aldeasa, para vender el 51% de las acciones de la parte dominicana de las tiendas de zona franca Interduty Free porque tenamos tambin una parte extranjera que no estaba dentro de estas negociaciones y los mismos espaoles haban evaluadoenmsdeUS$60millonesdedlaresnuestrapartelocal.Paraeso,le vendimos el 51% por poco ms de US$30 millones. Como yo tena que recuperar los US$20 millones del Hamilton Bank, yo le promet a Lois Malkn
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que nos permitieran vender, que yo me tomaba los US$20 millones que deba Baninter al Hamilton, para no quedar mal, y que no tena ningn problema en devolveralBancoCentrallosotrosUS$10millonesdedlares. No sera que usted quera recuperar los US$20 millones que tenan sus hijos enelBaninter&TrustyesperabaesaoperacinconlastiendasdeZonaFranca paracobrarse?preguntErnestoGmez. (VER Y REVISAR LOS DOCUMENTOS ORIGINALES DEL PRESTAMO DEL HAMILTON) No, para nada. El mismo Lois Malkn autoriz el pago del prstamo que se deba al Hamilton, porque si declaraba el default para Baninter, eso iba a afectar el crdito de toda la Repblica Dominicana. Yo quiero informarte algo que no haba dicho, cuando empezaron a cobrarme, como yo era responsable del prstamo, abon US$5 millones de dlares al prstamo, sin decirle nada a Ramoncito,paraquenosedescuidaraexplicelempresarioyfinancista. QupasentoncesconlastiendasdeInterdutyFree? Esaesunahistoriamuylarga,porqueyorecuerdoquerecibel13demayouna llamada de Andy Dauhajre donde me peda que les firmara un contrato para que renunciara a mis derechos de concesin de las mismas. Pero eso era un absurdo, que el Banco Central hiciera eso. Eso me pareca increble dijo el lobista.
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Por qu?No era una forma de recuperarpartedeloque estaba invirtiendo el BancoCentral?preguntErnestoGmez. Imposible. Era exactamente lo contrario. Lo nico que tena valor como activo recuperable de Baninter eran precisamente los derechos de concesin sobre esas tiendas. Yo le haba mostrado a Lois Malkn los contratos donde los mismos espaoles tasaron esos derechos de concesin en US$61 millones de dlares.Eseera el activo de Baninter por ese valor. Si nosotrosrenuncibamos a la concesin, los derechos volvan a Aerodom y el Estado y el Banco Central notenannadaenlasmanos.EraalgoirracionalsequejabalvarezRenta. Piensa usted que ellos actuaban confundidos o saban lo que estaban haciendo?Ustedlospersuadisobreelhechodequeseperdatodoelvalorsi renunciabaalaconcesin? Pues claro. Me enviaron un contrato redactado por Andy, hecho con fecha 28 de abril pero enviado el 13 de mayo, para que yo renunciara con antelacin a esos derechos, y les dije, ah mismo se pierden US$60 millones de dlares desde que yo firme ese contrato, porque los espaoles precisamente lo que comprabaneranesosderechosdeconcesinexplic. Cuando yo estaba en la fiscala, detenido, iban todos los das donde Maximn (el procurador fiscal Aristy Caraballo) el abogado Elas Rodrguez, que es abogado de Abraham Hazoury, para que me confiscara las tiendas de la zona franca. Pero Maximn siempre llamaba al presidente Hiplito Meja y l le
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deca que no, que no confiscara nada Por qu hacan eso? Muy sencillo: en el contrato con Aerodom haba una clusula que deca que si ramos embargados, si tenamos algn tipo de acciones judiciales con el Estado, que nos confiscaran los bienes de las tiendas, el contrato quedaba rescindido de plenoderechoyAerodomretomabaelcontrolsobreesastiendas.Poresoiban todoslos das los abogadosa presionar alProcurador Fiscal. PeroHiplito se lo impidi.CHEQUEARPORSIHAYREPETICION PeroaustedleconfiscaronInterdutyFreeylosbienesdeesatiendaenlaCorte deApelacinleinquiriGmez. Si, pero fjate cmo sucedieron los hechos. Se aprovecharon del procurador de laCorte,eldoctorMejaGuerrero.LollamCarolinaMeja,lahijadeHiplitoy le dijo que la decisin de su padre era que confiscaran todos esos bienes. T sabes que Carolina y Abraham Hazoury son muy amigos. Fueron donde Meja Guerrero, el doctor Dorta, que estaba temblando, el doctor Salcedo y Elas Rodrguez y le informaron que el Banco Central estaba autorizado por el presidente para que se hiciera la confiscacin de los bienes. Con la llamada de Carolina, Meja Guerrero le dio credibilidad e hizo las confiscaciones. Por qu tcreesqueelProcuradorGeneraldelaRepblicamedevolvitodoymepuso enlibertad?preguntelentrevistado. Dgameustedporqurespondielperiodista.
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Porque Hiplito Meja se dio una encojonada10, se puso como una fiera molesto por la decisin y llam a Vctor Cspedes y le orden que me entregaratodoyquemedespacharaparamicasa.TcreesqueCspedesiba ahacerunacosaassinautorizacindelpresidente?volviapreguntar. No,nocreoqueningnfuncionariodelMinisterioPblicoharaunacosaassin autorizacindelPrimerMandatariorespondielinvestigadorconsinceridad. Bueno, pues ahes que vienemi negociacin con Aerodom para devolverle los derechos por unos US$27 millones de dlares, de los cuales, yo les dije que pagaran el financiamiento que habamos recibido originalmente del Hamilton Bank, a la nueva empresa que estaba cobrando, y me sobraban poco ms de US$7millonesdedlares,quemepagAbrahamporesosderechos. Por qu le quit Jurez Castillo ese cheque de los US$7 millones de dlares y lollevaRamoncitoBez?interrogGmez. No eso no es as. Yo autoric a Abraham a que recogiera algunas cuentas pendientesqueyotenaporahyquetenaquepagarconeseimporte. Asesor usted a Pedro Castillo en sus actividades al frente del Grupo y el BancodelProgreso? No.Yo siempre estuvemuy de cerca con elBanco delProgreso, pero yonoera asesor de Pedro Castillo. Fue Ramoncito que en esta operacin en especfico, de la fusin, me pidi que trabajara para el Progreso y Perucho estaba por
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Regionalismomuyutilizadocomosinnimodeincomodarse,molestarse,enfadarse,irritarse.
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darmeuntumbeporque,aunquehabamosacordadoquemepagaraUS$10 millones de dlares para yo disear todo lo relativo a la fusin de los dos bancos, en realidad slo hizo aprobar US$3.5 millones en el Consejo de Directores,nosconquobjeto.Paraqueustedveacmosonlasingratitudes de la gente y cmo le paga la vida, djeme hacerle esta historia. Cuando el Banco Central me someti en Miami, ellos secuestraron todas las pruebas y slo introdujeron las que a ellos les convenan. Recurdese que cuando el Banco Central tom el control de Baninter sacaron todo lo que quisieron y ah los acusados perdimos el control de los documentos que eventualmente podamos utilizar para defendernos, porque ellos los tenan todos. Bueno, en ese contexto yo me veo precisado a acudir a testimonios de algunos amigos y le pido a Perucho Castillo que vaya como testigo al juicio que se me segua en Miamiylseneg.Medijoqueno,hablandoconlenlabodadesuhermana. SloledijeOjalquenuncateveasenunasituacincomostaytuveboca dechivo El Consejo de Directores del Banco del Progreso someti a Pedro Castillo en Miami, por estafa, abuso de confianza y muchas cosas ms le ayud el investigadoryperiodista. Puesnohaban pasadoni tres dasde mi juicioen la Florida cuando recibo una llamadadeldoctorRadhamsCornielleymepideanombredePeruchoCastillo
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(no se atrevi a llamarme l mismo) para que intercedieran con Roberto BonettiyGianiViciniparaquenolosometieranalajusticia. Entoncesustedsenegaayudarle,parapagarleconlamismamonedaavanz ErnestoGmez. No, hombre, no. Yo no soy rencoroso por el contrario, yo lo ayud, yo llam seguidoaMiguelCoccoparaquehablaraconRobertoyGianiydejaranesoas. Adems les dije a ellos que era un error ese sometimiento porque eso traera inestabilidadalbancoymuchadesconfianza.Lesexpliququegastaranmucho ms de lo que se pudiera haber robado Pedro Castillo. De hecho se retiraron ms de cinco mil millones de los depositantes con el sometimiento, que tuvieron que buscar ellos de sus bolsillos, por empezar ese proceso judicial. Es ms, no son en realidad RS$14 mil millones los que involucran a Perucho, son menos, lo que pasa es que le estn cobrando todos los retiros que ha hecho el pblico ahorrante, que pasade los cinco milmillones depesos.Pero yo detuve eseproceso,conlaintervencindeMiguel Cocco,pormsdeunmesymedio. Luegonosepudieronponerdeacuerdoyvinoelsometimiento,peroesoleha costado muchsimo al Banco del Progreso por eso es que t los ves tan enojados conPerucho, porque han tenido que pagar muy caro con sus propios recursos,porincoaresademandaexpliclvarezRenta.
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Captulo XXXI David Contra Goliat

El tribunal estaba constituido y listo para escuchar las conclusiones. Por fin arribaron a la parte final de un juicio iniciado el 3 de abril del ao 2006, haca un ao y medio, en el que se conocieron 105 audiencias. Previamente se haba desarrolladountediosoprocesodeinstruccinquedurcasitresaos,desdeel15 de mayo del ao 2003. En esta ocasin el Primer Tribunal Colegiado del Distrito
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Nacional debera evacuar, junto con la sentencia, la resolucin sobre ms de 50 incidentes presentados, con todos los matices, y que los magistrados, enaras dela agilidaddelproceso,habandecididofallarlostodosjuntos,alfinal. Al magistrado Antonio Snchez Meja el destino le marc en partida doble. Por la parte negativa, le arrebat a su madre, tal vez para que ella no sufriera las inclemencias de este proceso. Para subsanar un poco, le regal la vida. Durante el conocimiento del proceso le haba nacido su primera hijita. Esta bebecita tena la bendicindeDiosydelaSuprema.Laesposadelmagistradoymadredelaniaera la hija mimada del general Pablo Garrido, asistente especial y hombre de la absoluta confianza del magistrado Jorge Subero Isa, presidente de la Suprema CortedeJusticia.steseraunaespeciedepadrinodelarecinnacida. Snchez Meja era un joven abogado que tena una gran carrera por delante. Se gradu en el 1994 en UNIBE y tres aos ms tarde ya haba entrado al tren judicial como abogado ayudante de la Cmara Penal de la Corte de Apelacin de Santo Domingo. El 1 de enero del ao 2000 ascendi a juez de paz para asuntos municipalesenVillaMellayluegofueascendidoporlaSupremaCortedeJusticiaa juez penal de Primera Instancia en la Segunda Sala del Distrito Nacional. Dando continuidad a una carrera veloz en la judicatura Snchez Meja desde el 3 de octubrede2005inicicomojuezsustitutodepresidentedelTribunalColegiadodel Distrito Nacional. En el ao 2006 la Suprema Corte de Justicia lo ascendi,
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designndolo presidente del Primer Tribunal Colegiado en sustitucin de Esther Angeln Casasnovas, quien pas a dirigir el recin creado Segundo Tribunal Colegiado. Snchez Meja forma parte del primer grupo de jueces egresados de la Escuela Nacional de la Judicatura. Entre sus allegados se alega que slo despacha conelpresidentedelaSupremaCortedeJusticia,JorgeSuberoIsa. El magistrado Snchez Meja haba tenido que sortear varios problemas para conocer el caso Baninter. Haba sido recusado por los abogados de los imputados, sin embargo la Suprema Corte decidi favorablemente para que l conociera el proceso,pornoencontrarnadacomprometedorensucontra.Estemismojuezera el que haba otorgado la libertad provisional bajo fianza a Ramn Bez Figueroa, Marcos Bez Cocco y Vivian Lubrano de Castillo en la etapa inicial del proceso. Algunos entendidos en los corrillos judiciales le atribuyen, por lo menos talento, porque lleg a ser, en su oportunidad, abogado ayudante del magistrado Hugo lvarez Valencia, en la Corte Penal de la Suprema Corte de Justicia. Alegan, que el abogado ayudante es quien redacta las sentencias, y que el titular se limita a estudiarlas, revisarlas y firmarlas. Para adentrarse en los procesos especializados que le haban tocado, hizo un curso de expertos en Delitos Bancarios, para as poderdominarmejorlosdetallesqueseibanadilucidareneljuicio. Por su parte, la magistrada Pilar Rufino, es creyente evanglica. Con 36 aos de edadyahavividolaexperienciadeundivorcio,decuyauninresultsermadrede
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dos hijos. Fue la jueza que envi ante un tribunal criminal a dos de los principales ejecutivos del Banco Nacional de Crdito. Se gradu de derecho en 1994, con honores, en la Universidad Tecnolgica de Santiago. Ingres al Poder Judicial el 1 de octubre de 2003, como Juez de Paz especial de trnsito de la Cuarta Sala del Distrito Nacional. El 18 de abril del 2005, la Suprema Corte de Justicia la ascendi como juez del Sexto Juzgado de la Instruccin del Distrito. Antes de tener seis mesesenesecargofueascendidaajuezadelTribunalColegiadodelDistrito.Rufino esegresadadeltercergrupodeformacindeaspirantesajuezdepazdelaEscuela NacionaldelaJudicatura. ParacompletarelPrimerTribunalColegiadodelDistritoNacional,secontabaconla ms joven del tro, Giselle Esmirna Mndez lvarez, 32 aos, casada, madre de un nio. Graduada de abogada en el ao 2000 en la Universidad Autnoma de Santo Domingo. Un ao antes de su graduacin ingres al Poder Judicial como oficinista del Tercer Juzgado de Instruccin del Distrito Nacional. El 12 de febrero de 2001 fue ascendida como abogada ayudante de la Cmara Penal de la Corte de Apelacin del Distrito Nacional. Comenz su trabajo como jueza el 1 de diciembre de 2005, al ser designada juez de paz de la Primera Circunscripcin del Distrito Nacionaldonde todava prestaba servicios cuando fueescogida como interina para participar en el juicio Baninter, dado que una de las juezas acreditadas, Ageln Casasnovas, se inhibi porque haba conocido otras etapas del proceso. Durante el
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conocimiento del juicio Baninter fue ascendida, pasando a formar parte del Primer Tribunal Colegiado del Distrito Nacional. Mndez lvarez egres de la Escuela NacionaldelaJudicaturaenelquintogrupodeformacindeaspirantesajuecesde paz. Este tribunal tendra que conocer en su primera instancia las acusaciones que se hacan a los principales ejecutivos del Banco Intercontinental, S. A. por parte de la Autoridad Monetaria y Financiera, el mismo Baninter y la direccin de Persecucin de la Corrupcin Administrativa, actuando en funcin de Fiscales Especiales contra losFraudesBancarios,enrepresentacindelasociedad. El expediente contena acusaciones penales contra el imputado Ramn Bez Figueroa, quien fuera presidente de Baninter. Enviado ante un tribunal criminal el 10 de octubre de 2005 por la Cmara de Calificacin, por la violacin del artculo 408 del Cdigo Penal; la ley 18302 (Cdigo Monetario y Financiero) y la ley 7202 sobre Lavado de Activos. El Ministerio Pblico y los actores civiles pidieron contra l la pena mxima de 20 aos de prisin. Al final del juicio habl ante los jueces y lleg a reconocer: no vamos a venir aqu con cuentos chinos, todos violaban la leymonetariayFinanciera."HagolaadmisinanteustedesdeviolacionesalaLey 708GeneraldeBancos,quenoslolacometayo,sinotodoslosqueestbamosen el sector bancario; sin embargo Bez Figueroa, negaba haber violado la ley de lavado de activos. En alguna ocasin declar a los periodistas fuera de audiencia,
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que el xito genera persecuciones como las que l sufri. Tena como abogados defensoresaldoctorMarinoVinicioCastillo(Vincho),VinicioCastilloSemn,Jurez CastrilloSemnyJosAntonioColumna. El segundo imputado de mayor importancia era Marcos Bez Cocco. Fue vicepresidente de Baninter. Enviado ante un tribunal criminal el 10 de octubre de 2005 para ser juzgado por los mismos cargos que enfrentaba Bez Figueroa. En su caso, conforme a una disposicin del Tribunal, los jueces slo podrn decir en esta sentencia si es culpable o inocente y, posteriormente, realizar una audiencia para conocer de las penas a imponer en caso de ser hallado culpable. Sus abogados defensoressonJuanAntonioDelgado(Tony)yJoanAlcntara.
LusRafaellvarezRenta.Enfrentadosprocesos.EnEstadosUnidosfuecondenado por una Corte Civil a pagar a la Comisin de Liquidacin de Baninter la suma de US$176 millones de dlares, por violacin a la ley RICO. En el pas fue enviado a juicio por la misma Cmara que los anteriores para ser juzgado por violacin de la ley 7202 sobre lavado de activos. El Ministerio Pblico y los actores civiles piden 20 aos de prisin. Detodos fueel acusadoque ms hizo uso de la posibilidad que le otorga el Cdigo Procesal Penal a los imputados para referirse a asuntos puntuales. Al menos en tres ocasiones el presidente del Tribunal lo convoc a la mesura. Sus abogados solicitaron su descargo porque, a su juicio, las tres operaciones contables donde la Cmara de Calificacin encontr supuestos
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indicios de lavado de activos, fueron realizadas en el marco de una absoluta regularidad, siendo las mismas operaciones de lcito comercio, por lo que las mismas no tipifican el tipo penal de lavado. Los abogados de lvarez Renta pidieron asimismo el cese de toda medida de coercin impuesta al financista, especialmente la medida del impedimento de salida del pas, establecida por el tribunal el 21 de julio del 2006. Sus abogados defensores son: Eric Raful, Salvador Catrain, Santiago Rodrguez y Joaqun Zapata. Radhams Cornielle estuvo en la partepreliminardelproceso.
Vivian Lubrano de Castillo. La otra imputada, fue vicepresidenta de Baninter. Enfrenta cargos de menos consecuencia jurdica. En su caso fue enviada a juicio paraserjuzgadaporviolarelartculo408delcdigoPenalyelartculo80,literales D y E de la ley 18302 Cdigo Monetario y Financiero. El Ministerio Pblico y los actores civiles piden 6 aos de prisin. Provista por lo general de un rosario, habl al final del juicio ante los jueces dicindoles: Jvenes, mi vida queda en sus manos. Yo soy inocente, he trabajado desde los 17 aos, he dejado huellas en los lugares donde he trabajado en los ltimos aos. Mis hijos han sufrido. () Hemosvistoenestascarasdeustedesbondad,justicia,fuerzaydeterminacin.Mi vida est hoy en las manos de su juventud, yo slo s que esa luz que Dios me enva, que tengo en el corazn y me dice: Vivian estoy contigo, no te dejar sola, por eso tengo que perdonar, porque mi obligacin es perdonar. Su defensor es
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Rolando de la Cruz Bello (ex presidente del Colegio de Abogados) junto a Gustavo Biaggi,quiencuriosamenterepresentalosinteresesdevariosdelosestafadosenel casoBancrdito.
AlcomienzodeljuicioeldoctorRolandodelaCruzinvocaDios(conojoscerrados y manos levantadas) al tiempo de declarar que haba sido monaguillo y, en tal virtud, como creyente, imploraba para que el Espritu Santo guiase las decisiones delTribunalynoningunasociedadcivil,seor.
Tambin fue sometido a la accin de la justicia Jess Mara Troncoso Ferra. Abogado y secretario del Grupo Baninter ydel Consejo de Directores del banco del mismo nombre. Tuvo poca participacin durante el juicio. Segnsus defensores, el Ministerio Pblico no pudo probar los crmenes de falsedad en escritura pblica o bancaria, uso de documentos falsos, ocultamiento, adulteramiento, abuso de confianza y lavado deactivos quele imputan. Pidieron el cese decualquier medida de coercin en contra de Ferra Troncoso, en particular el levantamiento del impedimento de salida del pas. El Ministerio Pblico y el Actor Civil presentaron muchos documentos en los cuales aparece Troncoso Ferra presidiendo entidades vinculadas o perteneciendo a sus consejos de directores, las cuales, notablemente han sido probadas en el proceso como instituciones con las que se cometieron violaciones a la Ley de lavado de activos. Sus defensores: Reynaldo Ramos Morel
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juntoaRafaelCceresRodrguezyLuisMoraGuzmn,suscompaerosenlaoficina deTroncosoyCceres.
Los abogados de la Autoridad Monetaria y Financiera, Banco Central, Superintendencia de Bancos y Baninter en Liquidacin, actuando en funcin de Actor Civil, fueron: Ramn Pina Acevedo, ste al final hizo un cuento: Hubo una vez un hombre que entr a una iglesia. Coloc su sombrero en el lugar que corresponda.Alterminarlamisa vioquesusombreronoestaba.Cerrlaspuertas sin dejar salir a nadie y dijo: Todos aqu somos serios, pero mi sombrero no aparece. Nadie sale de aqu hasta que mi sombrero aparezca... Eso mismo ocurre aqu con los imputados, seores jueces, todos somos muy serios pero los cuartos deBaninternoaparecenPinaAcevedoeraeldecanodelgrupo.Conunavastsima carrera como abogado, ha estado presente en los principales juicios que se han celebradoenlaRepblicaDominicanaenlosltimossesentaaos.Cuandoexplot el escndalo Baninter, se apresur a enviar una sintomtica carta al principal acusado, Ramn Bez Figueroa, ofrecindole sus servicios profesionales y ponindose a su disposicin para todo cuanto fuera necesario. Cuando el Banco Central lo contrat, olvid su magnanimidad con el imputado y le entr a dos manos. Estaban adems, el doctor Artagnn Prez Mndez, otro de los decanos del ejercicio que cuenta con una experiencia extraordinaria, de los mejores
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catedrticos de derecho en el pas; Francisco Jos lvarez Valdez (Pancho) y su prestigiosa oficina, entre los cuales se destacan, adems, el doctor Toms Hernndez, Roberto Riziky JulioCamejo,entre otros. Carlos Salcedo, Jos Lorenzo Fermn, Francisco Jos Benzan y Teobaldo Durn, completaban el equipo, que estaba coordinado por el Consultor Jurdico del Banco Central (en licencia de esas funciones)FidelErnestoPichardoBaba. Por su parte, el Ministerio Pblico pareca una rplica de la lucha mstica entre David y Goliat. Jvenes brillantes pero sin nombres sonoros ni abolengos, sin el respaldodeoficinaspoderosaseinfluyentes,tendranquesostenerlasacusaciones en base a coraje, determinacin y aferrados a las ms ntimas convicciones en preceptos ticos que aprendieron en la escuela o le inculcaron en el partido, pero que nunca haban tenido que confrontarlos con la fastuosidad del poder econmico, con la ignominia del poder poltico, con la voracidad implacable de la gran oligarqua dominicana. En la fragua de ese juicio, se templara el acero de sus voluntadesyprincipios,tendranquedemostrarsipodransobreviviralaavalancha de las presiones polticas, las rdenes superiores, el conflicto de intereses, las ofertas deshonestas y las tentaciones ms variadas, cobijadas en una precariedad institucional que haca fiesta con los cnones, las normas y las leyes. Sus trajecitos baratos y desusados contrastando con los finos diseos y las grandes marcas que usaban los imputados, eran slo una estampa que dibujaba con claridad los
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poderes enfrentados en un juicio donde por primera vez la oligarqua rancia pona el culo en un banquillo, y sus huesos fueron recostados, inslitamente, en los camastros de Najayo, en una celda que por ms que la habilitaran y acomodaran, constrea los horizontes de su libertad a doce metros cuadrados, cuando antes tenanperspectivastanvastascomoeluniversomismo. Octavio Lister, como director del Departamento de Prevencin de la Corrupcin, que tena a su cargo el caso Baninter, encabeza el grupo de fiscales. Una labor que secircunscribaasuoficina,porquenuncasubiaestradoduranteelconocimiento delproceso. AFranciscoGarcaRosalecorrespondi,enlaetapafinal,suscribirjuntoaLister,el actaenquefiguraausentelafirmadesucompaeroMirandaVillalonayporlacual se excluy al Listn Diario del caso judicial. Garca Rosa, naci en Santo Domingo el 27 de marzo del ao 1962. Se gradu de abogado en la UASD en 1988, donde tambin curs estudios como politlogo e hizo un postgrado en Derecho Procesal Penal y Derecho Procesal Constitucional en la Universidad de Costa Rica. Fue profesor universitario y luego se dedic a la actividad privada durante un tiempo. Entre 19962000 ejerci la funcin de Ministerio Pblico por ante la antigua Cmara Penal de la Corte de Apelacin de Santo Domingo, como abogado ayudante del procurador general de esa corte. Designado en agosto 2004 como procurador adjunto ante la Corte de Apelacin. Meses despus fue promovido a
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primer procurador adjunto. Los juicios bancarios fueron divididos entre los tres fiscalesespecialesyaGarcaletocdirigir,precisamente,elcasoBaninter. Germn Miranda Villalona es un fiscal de 51 aos que se gradu en la UASD en 1989. Figura como el abogado que obtuvo el mayor ndice acadmico en el primer Programa de Formacin de la Escuela del Ministerio Pblico. Hizo estudios en BarcelonayMartinica.EsFiscalAdjuntodelFiscaldelDistritoNacionaldesde1996. Se le recuerda porque particip, en esa condicin, junto a Francisco Domnguez Brito (fiscalen eseentonces) dela acusacin contra los imputadospor elasesinato del periodista Orlando Martnez. Discreto, Villalona no es dado a hacer declaraciones pblicas. No obstante, en los ltimos das del juicio obtuvo notoriedad cuando se neg a firmar el acta final en la que el Ministerio Pblico solicit penas para los imputados y el embargo de determinados bienes. Se infiri entonces que su malestar se debi a la exclusin del Listn Diario de entre los bienes a incautar. Cuestionado por los periodistas dijo que no firm por estar inconforme con ciertas cosas que ocurrieron respecto a la solicitud del Ministerio Pblico e invit a los periodistas a preguntarle a Octavio Lster los motivos de la ausenciadesufirma. La participacin de Carmen Alardo Pea en el caso Baninter fue truncada. Las versiones sobre su salida del grupo de fiscales difieren. Ella sostuvo que renunci mientras Octavio Lister asegur que fue removida por indisciplina. Al margen de
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lo que aconteci realmente, se transmiti a los medios ciertos malestares en el equipo. Consultados algunos colegas sobre esos problemas internos, se le atribuy aladoctoraCarmenAlardoPeaciertogradodeirrespetohacia sujefe inmediato, el doctor Lster, a quien trat con mucha severidad sobre temas de la oficina. Alardo se destac, entre otras cosas, porque le correspondi leer la mayor parte del acta de acusacin contra los imputados. Alardo naci en Santo Domingo hace 37 aos. Egres de la UASD en 1992. Al inicio se desempe profesionalmente en el mbito privado. Entre 19962000 ejerci la funcin de Ministerio Pblico por ante el Juzgado de Paz de la Tercera Circunscripcin del Distrito Nacional y form partedelaComisindeModernizacinyAutomatizacindelosJuzgadosdePaz.A la par de su trabajo realiz una Maestra en Derecho Empresarial y Legislacin Econmica en la UCSD y otra en Economa Internacional en la Universidad de Belgrano, Argentina. Alardo es Ministerio Pblico ante la Corte de Apelacin del Distrito Nacional. Cuando sali del grupo de fiscales especiales para fraudes bancariosretornasuposicin. Nueva vez haban sido trasladados a este tribunal todos los esquemas de negociaciones, transacciones, cabildeos y lobbismo de todas las especies para tratar de influir en un sentido u otro. Nunca antes en la historia de la Repblica Dominicana y talvez, sin exagerar,de buenapartede Amrica, se haba dilucidado unjuicioqueimplicaranelinvolucramientodetantosinteresesdiversos,abarcando
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a una amplia amalgama de sectores de la sociedad que haban sido absorbidos por las veleidades del poder econmico y del poltico. Nunca antes, tampoco, se haba producido un maridaje tan perverso entre el poder poltico y el poder econmico para succionar a una nacin. El proceso qued demasiado grande para estos jvenes jueces. Tal vez las presiones desde arriba fueron superiores a sus voluntades, para ser condescendientes y no pecar de ligeros al pensar en las prebendas que puede generar una sentencia tan generosa para algunos y benigna paraotros. El fallo haba conmovido al pas. Tanta alharaca no poda ser para que los imputados se escabulleran por medio de tecnicismos legales incomprensibles. De cinco acusados, dos quedaban libres: Vivian Lubrano de Castillo y el doctor Jess Mara Troncoso Ferra. Dos quedaban fuera del cargo de abuso de confianza y de lavado, sus dos principales acusaciones y slo se les reconoca violacin de la Ley Monetaria y Financiera y el ltimo, considerado por muchos como el cerebro de todos, Luis lvarez Renta, slo haba sido condenado por lavado de activos. No haba nada claro. Todo luca muy confuso y poda dar lugar a que en los procesos siguientes,sesiguierancayendolasacusacionesyalfinal,saldrancomohroescon 60 mil millones de pesos en los bolsillos, el 57% del presupuesto nacional y el 19.5% del Producto Bruto Interno. Estos recursos tendran que pagarlos los dominicanos,talvezdurantediezodoceaos,mientraslosestafadoressepodran
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estar dando la buena vida, burlndose de sus estpidos conciudadanos. Un escalofro recorri la espina dorsal de Ernesto Gmez. Vi pasar ante s, la imagen que le narraran como ancdota Jos Lois Malkn y Andy Dauhajre en sus respectivasentrevistas: En una ocasin en que se encontraban en el ventanal sur de la oficina de la gobernacin del Banco Central, Lois y Andy miraban hacia el mar Caribe. De repente le dice Malkn a su colega Oye Andy, sabes en qu estoy pensando? No, le respondi el polmico economista. En que este pas es tan especial, que cuando viene a ver, vemos nosotros a Ramoncito en su yate Patricia, navegando ah en esas aguas, muerto de la risa y sacndonos la lengua, mientras nosotros estamos en Najayo en pantalones cortos, por haber salvado a la nacin de esa fullera... Coo, no lo dudes...En este pas nunca se sabe..., le respondi Andy. Esa reflexin le provoc el escalofro que estremeci a Ernesto Gmez. y si se salan con la suya? La justicia haba dado tantas seales de podredumbre durante todoesteproceso,queyanadapodaextraar. Con esa preocupacin en la mente, Ernesto Gmez llam a su amigo Pancho lvarez con la finalidad de hacerle algunas preguntas sobre la sentencia que se acababadeemitir. HolaPancho,buenosdassalud. HolaErnesto,cmovanlascosasporah?preguntelreputadoabogado.
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Tengo una sensacin de vaco. He ledo como tres veces la sentencia y no entiendo un carajo. Como t ests tan compenetrado con el caso me puedes explicar todo este embrollo? Tengo una gran confusin con esa sentencia que acepta todas las pruebas, da como probados todos los hechos de la acusacin y sin embargo evaca unas condenas ridculas, contradictorias, incomprensibles No sera hecha as con la finalidad de que se caigan todos los cargos con el recursodeapelacin?preguntGmez. No, no creo. Hay cosas muy positivas en la sentencia. Eso nos dar mucha fortaleza para la apelacin, porque, como t dices, la sentencia da como probado y acredita todos los hechos que imputa el Actor Civil y el Ministerio Pblicoexpliceljurista. Coo,yotengomistemores,aqusemuevegrancantidaddedineroparatodoy notengomuchafeenestajusticiatanpolitizadasequejGmez. Si quieres te puedo enviar un documento que nuestra oficina est preparando, unaevaluacin de las cosas positivas y las negativas dela decisin de los jueces, paraquelaestudiesymedestuopininseofreciPancholvarez. Oye, sera ideal, un anlisis de tu oficina, con el prestigio que tienen, me sera muy til. Lo nico que yo no tengo con qu pagar una consulta tan valiosa se apresuraaclararelperiodista. Descuida.Esovaporcuentanuestra.Notecuestanadabromeelabogado.
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Gracias Pancho. Voy a agradecer mucho tu colaboracin para el periodista era muy valiosa la opinin jurdica de una oficina como la de Headrick Rizik lvarez &Fernndez. En un catlogo internacional de las ms prestigiosas oficinas de abogados de Amrica Latina, hecho para los inversionistas y las grandes empresas extranjeras, enRepblicaDominicanaesafirmaaparecacompartiendoelprimerlugarconotra oficina,entodaslascategorasevaluadasentretodoslosbufetesdelpas. Cuando Ernesto recibi el documento prometido, no le cupieron dudas del valioso aporte. De inmediato se sumergi en su estudio, para tener las bases suficientes que le permitieran continuar con su investigacin. En la primera parte, se concentr en los aspectos positivos de la sentencia, muy bienargumentadosenesteanlisis,asaber: 1. Rechaza todos los incidentes planteados por los imputados, con la nica excepcin del incidente planteado por Luis lvarez Renta de que no poda ser condenado civilmente en Repblica Dominicana porque ya el Banco Intercontinental haba demandado y obtenido sentenciacivilenMiami(reglaelectaunava). 2. Validatodaslaspruebasaportadasporlosacusadores,rechazando elargumentodeilegalidadplanteadoporlosimputados. 4. 3. Establece que han sido probados prcticamente todos los hechoscontenidosenlaacusacinpblicayprivada.Lascitas...
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han sido extradas de la sentencia y constituyen la opinin del tribunal.Cuandocitaunaprueba,eltribunalesthaciendosuya

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la prueba. La sentencia, en sus pginas 149 a 163, tambin acepta como probadas todas las operaciones de adquisiciones de activos con dinero de los depositantes, relacionadas con Gaperan, Bacosa, Inmobiliaria Intercontinental, Listn Diario, ster, Telecentro, Canal 27, Intercontinental de Medios, Supercanal, Radiodifusoras Centrales, Radio Mil, Radio Azul, Yate Patricia, Proyecto APAP, las que sumaron RD$18,743 millones de pesos, que fue el monto al que el tribunal conden aRamnBezafavordelBANINTERenliquidacin. 5. Sepruebalagravedaddelhechocometido. 6. CondenaaLuislvarezRentacomoautordelavadodeactivo. 7. Condena a Ramn Bez Figueroa a diez aos por violacin a la LeyMonetariayFinanciera.AMarcosBezlodeclaraculpabley lapenaleserimpuestaenunaaudienciaposterior. 8. Se otorg a los actores civiles una indemnizacin por la suma totaldeRD$64,262,082,450.00.
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VeranlisiscompletodelasentenciaenelApndice1,alfinaldellibro.
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En el aspecto negativo la prestigiosa oficina destacaba las siguientes resoluciones: 1. Establece que no existe abuso de confianza para Ramn Bez FigueroayMarcosBezCocco. 2. Establece que no hay lavado de activos para Ramn Bez Figueroa yMarcosBezCocco. 3. EldescargodeVivianLubranodeCastillo. 4. ElDescargodeJessMaraTroncoso. Era deprimente se dijo Ernesto, para sus adentros Los jueces del Primer Tribunal Colegiado jugaban a amagar y no dar. A quedar bien con Dios y con el Diablo. A la gatica de Mara Ramos. Este anlisis de la oficina de Pacho lvarez era enjundioso. Le haba evitado a Ernesto Gmez hacer lo mismo, pero desde una ptica periodstica. No habra tenido la contundencia que presentaban estos abogados,quedominabancondonairelaley. Sin embargo, haban sido probadas todas las acusaciones del Ministerio Pblico y del Actor Civil y la irresponsabilidad, los compromisos polticos, los conflictos de intereseshabanpredominado.CmoexplicarquedejaranfueraaTroncosoFerra si apareca en todas las pruebas presentadas. Escabullirse por la va del tecnicismo eraunadesfachatezdelosjuecesqueloaceptaron.Podanperfectamenteargirlo
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quehicieronconlvarezRentaalahoradecambiarlodecmpliceaautorprincipal de lavado... las pruebas haban sido presentadas desde instruccin y vena defendindosedeellasdesdeelprincipio. De cinco imputados por la sociedad y el Actor Civil, con esta sentencia, dos se escapaban miserablemente, (Vivian Lubrano y Troncoso Ferra) a dos les reducan los cargos a una simple violacin de la Ley Monetaria y Financiera, (Ramn Bez Figueroa y Marcos Bez Cocco) eliminndoles el Abuso de Confianza y por consiguiente el Lavado de Activos, dejndoles las puertas semi abiertas para que pudieran salir definitivamente en el proceso de apelacin, y uno, Luis lvarez Renta, era acusado de autor de lavado de activos, por unos recursos que no eran sucios, porque los acusados principales haban sido absueltos del cargo de Abuso de Confianza, por lo que no se haba producido el delito previo que tipifica el lavado. sta poda ser una formula para que tambin se le cayera el lavado de activos en la apelacin. Qu maraa de sentencia. Por lo menos, como deca el estudio de la Oficina de Headrick Rizik lvarez & Fernndez, el hecho de que la sentencia hubiese aceptado todas las pruebas y acreditado todos los hechos de la acusacin, era un elemento esencial para lograr las condenas en el proceso de apelacin. Habra que ver. Con esta justicia agripinesca como le haba llamado CasalsVictoria,nadietenanadaseguro.
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Captulo XXXII El Emporio de Julito Hazim

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Este martes, en horas de la maana, pasados quince minutos de la 9:00 el periodista Ernesto Gmez era anunciado por la recepcionista de Julio Hazim, situada frente al elevador, en la tercera planta del edificio La Cumbre al lado de PlazaNaco.UnosminutosdespusJulitolohacapasarasuoficina. Llmame a Machi. Machi no te vayas que quiero que oigas esto que le voy a decir a Ernesto Gmez. Junior qudate aqu t tambin. Mira Ernesto, yo quera explicarte algo antes de empezar la entrevista. Si aqu hay alguien que puede escribir un libro sobre Baninter, soy yo. Y no dudo que lo escriba, pero por ahora no estoy en eso. Sin embargo yo te felicito porque t quieres hacer un libro imparcial aqu sabore la palabra con un nfasis extrao como para acentuar un gesto de profundas dudas . Yo te puedo ayudar. Claro, hay que saber qu t quieres con eso? Yo voy a saber si es un libro imparcial cuando yo lea lo que t escribes de las autoridades del Banco Central. Las de
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ahora. Porque t si puedes escribir un libro sobre Baninter, porque no te conozco ninguna vinculacin ni veo que tengas intereses encontrados por algn lado. Pero quera hacer esa aclaracin termin el mdico y periodista. Mi intencin es buscar la opinin de todas las fuentes, y ver qu piensan los quedeunamanerauotraestuvieroncercadeBaninterexplicGmez. Ok, pero vamos a hacer una cosa. Hazme las preguntas por escrito y yo te las voy a responder por internet o vienes esta tarde a buscarlas, pero yo prefiero queseanporescritoparayoguardarunacopia,paracuandotevayaareplicar, porque yo s que luego te voy a tener que desmentir. Vete donde mi secretaria, para que tu me hagas las preguntas por escrito y yo te respondo esta tarde Julito toma a Ernesto Gmez por el brazo y lo dirige donde su asistente . Por favor, sintate ah con Gmez para que l te redacte cuatro o cincopreguntasdijoJulitoHazm. No te molestes, yo tengo algunas ideas aqu escritas, pero no son cuatro o cinco,tengocientotrespreguntasparati.Peronotepreocupes,quetratarde condensarlasen21preguntasleconsintielinvestigador. Ah, pero si t tienes esos apuntes ah, por qu mejor no le saco una fotocopia?preguntHazm. Claro, se la puedes sacar... Ernesto entreg su agenda. En las ltimas pginas haba improvisado algunos apuntes de prisa, para llevar un hilo en el
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conversatorio con el experimentado comentarista de la televisin dominicana. Slo aparecan las notas de unas 21 preguntas para un tema tan voluminoso. Luego de dos fotocopias, Julito devolvi la libreta al periodista y le prometi enviarelformulario,debidamenterespondido,enhorasdelatarde. Ernesto no quiso apresurar las cosas y no fue hasta el otro da en horas de la maana cuando llam a Julito por telfono para enterarse cmo andaban sus respuestas. Ya tengo tu trabajo, por favor, dale tu mail a mi secretaria para que ella te lo haga llegar... mientras hablaba Hazm se acerc a su asistente y le entreg el telfonoparaqueellaregistraraelcorreoelectrnicodelinvestigador. Por problemas tcnicos no se haba podido enviar por internet y debi pasar a buscar personalmente el documento prometido por Julio Hazm. Ernesto abri el sobre manila que haba recibido de la asistente del productor de televisin y empezaleer: Periodista ErnestoGmez Susmanos. EstimadoErnesto: Te confieso que me gust hasta me entusiasm con la idea de que t ibas a escribir un libro sobre el caso Baninter y que te gustara misopinionessobreestecasoparticular.
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Grande fue mi sorpresa y mayor mi decepcin cuando le el cuestionarioquemeentregaste,elcualcopioacontinuacin: 1. Por qu quebr Ramoncito? Puede un banco tan grande quebrar? 2. CuntamedenuevolodeLila. 3. LosdiputadosenBANINTER. 4. Qu pas contigo? Eres un testaferro? O tenan negocios comunes? 5. Cmosevendeelcanal27? 6. CuntamedeIslaVisin. 7. Porqusiguesenelcanal58? 8. Qusabesdelosnegociosdelcanal13? 9. PorquseledevolvieldineroaGuaroa? 10. QupasconGuillermoGmez? 11. Culesemisorasvendiste? 12. PorquborrarontuscuentasdeBaninter? 13. cmosedieroncuentadeellas? 14. Cmo lograr salir BANINTER (aqu debi decir RBF) del lavadoenlaprimerasentencia? 15. YlvarezRentacmoseescapa? 16. QupasconTroncosoFerra?
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17. QusabesdelcasoPepeGoico? 18. TorresPezzotti? 19. QutenasconHiplitoMeja? 20. LuchaPelleranoyRamoncito. 21. DeVLC?deMBC?DeLAR?
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1.Todoestmuybien,perocuandotedetienesaleerlaspreguntas 12,13y14,meveoenlaobligacindellegaravariasconclusiones: 2. Que el trabajo no est dirigido a aportar nada nuevo al caso y mucho menos la verdad, ya que en lo que a m respecta TU DAS POR VERDADES EL QUE A MI ME HAN BORRADO DEUDAS Y ME SACARON DELLAVADODEACTIVOS. 3. Tuprofesindeperiodistayelderechoquetienesallibreaccesoala informacin permite que recojas en el Banco Central esa respuesta yconellaylosdatosentoncespreguntarmeporelparticular. 4. No te voy a aclarar los casos del Centro Mdico. El ingenio Montellanoylosmediosdecomunicacinporquettehassumado a la campaa de testaferro, socio o cualquiera de las mil versiones excepto la verdad que no est de acuerdo con aquellos que prefierenpreguntaryafirmaravecesloquetmencionas.
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5. Tu orientador y con l, t mismo dejaron ver el refajo, disfrazando dentro de un cuestionario, que no me toca a mi responder,unaafirmacinfalsa,perversaycolmadademalafe. De todaformas te agradezco muchoque me hayas advertido sobre tu prxima publicacin para lo cual debo prepararme para contestardetodasformas. Ernesto, indudablemente eres un genio! Qu bueno sera que dedicarastodotutalentoamejorescausas? xitoysuerte! JulioHazim Definitivamente Julito era un excelente comentarista, con un estilo directo ynicodehacer entrevistas ycon buen dominiodelmedio televisivo, pero tena una redaccin psima. Escribiendo era ms mdico que periodista. Ernesto qued sumamente confundido con la carta y procedi de inmediato a abrir su agenda, saba que varios de los conceptos que Hazim emita no eran de su autora y sus propsitos no tenan fines perversos y colmados de mala fe Ernesto quera llegar hasta la verdad en el Caso Baninter y para eso no iba a escatimar esfuerzos ni a respetar altares, por ms sagrados que parecieran. El periodista iba a investigar los temas que tenaencarpetaylassusceptibilidadesnolopodandetener.Deinmediato
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se puso a reflexionar: Julito estaba muy asustado o muy confundido con este trabajo de investigacin. En cualquiera de los casos, era necesario aclararledeinmediato,independientementedelaposicinqueasumieral luego.Pero por lo menos, ya notendrala excusa deescabullir el bulto por la puerta de la indignacin por maltrato. Era importante evidenciar sus carencias. En menos de diez minutos ya el periodista estaba frente a su laptopproduciendounarespuesta: ApreciadoJulito: Lo nico que he sentido por ti siempre ha sido respeto y admiracin. Creo que has sido pionero y has emprendido proyectos de altos vuelos, los cuales han hecho historia en el pas y eso hay que reconocrtelo, independientemente de que se est o no de acuerdocontigo. Lamentomuchsimohabertedadomis apuntesmanuscritosparala entrevista que te iba a hacer. Por tres razones: primero, no entendiste mi letra; segundo, no comprendiste mis propsitos y tercero,malinterpretastemiobjetivo. Como experto entrevistador que eres, sabes muy bien que la estructura de una pregunta hablada es muy diferente a los apuntestitulares que a modo de recordatorio anotamos para
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seguir la cronologa de una entrevista. En mi agenda slo llevaba titulares de las ideas que te quera preguntar con mucha prudencia y profesionalidad. Me sorprendiste negndome la entrevista oral a ltimo momento y me pediste que te dejara por escrito mis preocupaciones para luego t responder y guardar una prueba de loqueyodiga,porsitetengoquedesmentir... Cuando yo me dispona a redactar preguntas formales, a partir de los apuntes que tena en mi agenda, me sugeriste mejor djame fotocopiar lo que tienes ah... y como no me animaba ninguna malafe,conmuchogustoacced.Ungranerrordemiparte,porque confundistetotalmentemiintencin. Te explico. Primero, la pregunta nmero 4, donde el titular dice: Qu pas contigo? Eres testaferro? O tenan negocios juntos? Se produce a partir de varias grabaciones que tengo de funcionarios y abogados del Banco Central, de antes y de ahora, que te denuncian como testaferro de Ramn Bez Figueroa. Mi deber profesional me obliga a contrastar las versiones recibidas y escuchar la posicin de la parte afectada para juzgar ambas y aportar mi parecer al momento de escribir. En la gramtica que aprend en la escuela, el signo de interrogacin implica una duda
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razonable e incertidumbre sobre lo planteado, por lo que no me puedes atribuir que estoy dando por verdad esas versiones en las que he puesto interrogantes, precisamente para cuestionarlas. Pero el recurso elemental en el periodismo de escuchar todas las fuentes, me coloc en una posicin aparentemente parcializada, por haber cometido el error de entregarte mis apresurados apuntes. Si me hubieses dado la oportunidad de redactarte las preguntas, tal vez esa hubiese dicho: varios funcionarios y abogados del Banco Central, tanto de la gestin actual como de la anterior, te han sindicado como un testaferro de Ramn Bez Figueroa. Cul era la relacin real entre ustedes? No me interesa asumir posicionamientos a priori ni extemporneos, pero me atribuiste una intencin prematuramente y lo lamento mucho porque la introduccin de esa pregunta qu pas contigo? procuraba primero, escuchar tu versin, y la insercin final de o tenannegociosjuntos?teabreunamplioabanicoparaquedestu explicacinsobrelosnegociosquesostuvisteconBaninter. Mi segundo error garrafal, el cual provoc que hicieras aseveraciones diametralmente opuestas a mis propsitos, es lo siguiente: por qu borraron tus cuentas de Baninter? Es una
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pregunta control que yo estaba haciendo para confirmar una informacin que me ofreci el ex gobernador del Banco Central, Jos Lois Malkn. Te estoy anexando un fragmento de una amplia entrevista donde l relata que cuando el Banco Central asumi el controldeBaninter,tlellamasteunatardedicindolequequeras verlo para entregarle algo. Segn l, le llevaste los archivos con los documentos completos de todos los prstamos que tenas en ese banco. t no los ibas a encontrar nunca dice Lois que le dijiste porque todo eso lo borraron... Nuno Vias dijo que NUNCA haba visto eso en los archivos. Si escuchas con atencin el CD que te envo, donde me asombro y digo ese es un gesto de mucho valor, porque nadie se incrimina por cuatro mil millones... y termino coincidiendo con Lois Malkn cuando yo sealo que esa es una actitud muy honorable... refirindome a ti. Slo que quera or tu versin por la mana que tengo al escribir, que me gusta confirmar porvariasfuentesdiferentes,lascosasquevoyaafirmar.Eseerael propsito de la pregunta, nunca acusarte de algo que se supone quetinformasteporiniciativapropia.
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Si lees la pregunta 13, que tambin te afect, te dars cuenta que slo buscaba yo que t repitieras lo que Lois me cont y que ahora testsoyendoenelCDqueteenvi. La tercera pregunta que provoca tu ira, tambin es mal interpretada, tal vez por mi deficiente redaccin. Escrib: Cmo logr salir RBF del lavado en la primera sentencia? Si lees con detenimientonitemencionaniteinvolucra,nite insinaen lavado de ninguna manera. RBF son las siglas que he manejado para referirme a Ramn Bez Figueroa, como LAR es Luis lvarez Renta, VLC,VivianLubranodeCastilloyMBC,esMarcosBezCoccoysite haca la pregunta era movido por dos razones fundamentales: primero, eres uno de los hombres mejor informados del pas y segundo, tengo una conversacin tuya con Leonardo donde l te ayuda a resolver un problema de una factura en Edesur. En esa conversacin Leo te pregunta qu te pareci la sentencia de Baninter. Cuando le respondiste, l te asegur que haba que dejar eso as, porque esa sentencia le haba dado mucho trabajo negociarla. Ese hecho despert mi curiosidad para saber qu se haba negociadoalrespectoycreoqueteresunafuenteimportantsima
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para esta investigacin, por la amplitud de fuentes de informacin que manejas. Como podrs ver al leer la conversacin tuya con Leonardo,quetambinteanexo,quienestoescribenotenalams mnima intencin de involucrarte en nada que tenga que ver con lavado de activos. Si lees detenidamente mi manuscrito vers cun lejosestabatuinterpretacindemiintencin. Tengo absolutamente todos los documentos de tus prstamos, incluyendo todas las cartas, contratos, adendas y convenios que hasfirmadodetupuoyletra,juntoaMichel,conelBancoCentral y las autoridades monetarias y financieras. Si mi intencin hubiese sido escribir parcializado no hubiese buscado tu ayuda, porque te puedo asegurar, sin miedo a equivocarme, que sobre tus casos tengo muchos ms documentos que los que t posees. Pero la seriedad de la investigacin me obligaba a buscar tu versin sobre todo. Por eso empiezo preguntando qu pas contigo? Y terminar pidindote que me aclares los negocios que hiciste con Baninter para tener tu versin personalizada. Si ya hubiese yo suscrito las milversionesexceptolaverdad...nisiquieratehabrallamado. Si mi trabajo podra aportar algo nuevo o no, es algo que yo no puedodecir.Tendremosqueesperarquesalgaalaluzpblicapara
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evaluarlo. No tengo orientador preferido, pero he hecho decenas de entrevistas y miles de documentos que sirven de sustento a lo que escribo. Como te dije personalmente, no tengo culpables favoritos ni inocentes escogidos. Lo que va a salir en mi novela tendr una montaa de pruebas que lo avalen y decenas de testimoniosqueloconfirmen. Tus comentarios, posiciones e informaciones son muy valiosas para m, pero slo quiero que las des si te sientes a gusto y crees que no te har dao. La misma Constitucin te da elderecho a nodeclarar en tu contra y si alguna informacin apreciable tienes y no la quieres compartir, es algo que voy a respetar con humildad y sin resabios. Nunca en mi vida he hablado con Ramn Bez Figueroa, Marcos Bez Cocco, Luis lvarez Renta, ni Vivian Lubrano de Castillo, pero nuncahetenidoningntipoderelacinconHctorValdezAlbizuni con Lois Malkn a quien conoc con mucho gusto el da que lo entrevist. No conozco ni a uno solo de los abogados del Banco Central, con quienes nunca haba cruzado palabras hasta que se produjeron estas entrevistas de ahora. No tengo compromisos bancarios ni financieros, salvo RD$300 mil pesos que le debo al
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BHD. Nunca abr una cuenta de ningn tipo en Baninter. Me siento absolutamente facultado para hacer un libro objetivo y profundo que aborde con seriedad lo que pas en el Banco Intercontinental, independientemente de quines estn involucrados. Lo que no te puedo prometer es imparcialidad porque siempre he estado radicalmente parcializado con los intereses de la Patria y esa obsesin me gua para desenterrar tanto contubernio e indignidad en todos los sectores de la sociedad dominicana, que nos estigmatiza a quienes debemos veinte pesos o fracasamos un par de veces en los negocios, mientras los que asaltan las arcas de la Nacin,tantodelsectorpblicocomodelprivado,logranlimpiarsu imagenyreciclarseconpasmosafacilidad,escondindosedetrsde susvoluminosaschequeras. Te aseguro Julito, con toda humildad, que nada de lo que pensaste pas por mi mente y te pido excusas porque mi improvisacin te provoc aprensiones innecesarias. Por lo menos ya te has llevado un gran mrito: te has anotado el primer desmentido y rplica de un libro que an no he publicado. Eso me da una idea clara de lo polmicoquepodrallegaraser. Tereiteromiadmiracinyrespeto,
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ErnestoGmez.
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Anexo I: CD conteniendo un fragmento de 10 minutos con la entrevista a Lois Malkn donde l dice que Julito fue quien lo enter de que sus cuentashabansidoborradasenBANINTER. AnexoII:elsiguientedocumento: MovimientosdeRBFyRBRdel23deoct. Alas9:30am.IrmaMarrero,secretariadeRBR(padre)establece una llamada en conferencia para Don Ramn con Jos Caicedo, representante de los intereses de los Bez en Miami, EUA. Jos Caicedo le dice que como se siente y l le contesta que jodido pero finalmente muy contento ya salimos de la vaina de lavado, ahora hay que moverse all... ya sabes con los federales y la jodienda con migracin. Caicedo le anuncia que Jack Fiore (abogado) va para Santo Domingo el mircoles 24. Don Ramn le pregunta ... y a qu es que viene... hay alguna vaina nueva? Caicedo le dice no puedo decirte por aqu, pero es importante, trata de verlo maana mismo RBR: Ok. As lo har, pero la genteestaqucomoeldiabloconlasentencia...enestepasde mierda no se puede vivir, no se sale de una. Caicedo le responde:Bueno,perovanaapelar,verdad?RBR:Seguro,lo importante es que logramos quitar el lavado y lo dems es pura
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mierda... ahora falta que el gobierno se meta en miedo, ya sabes, estamos en elecciones y este hombre quiere volver. Caicedo:Ases,perolomuypeligroso,parati,RamoncitoyJos Migueleralodellavado.RBR:Tuvimossuerteaunquealtima horaVinchohizosutrabajoyletorcielbrazoalosmuchachos. Espero nos veamos pronto Caicedo: Si voy la primera semana denoviembre...teharsaber,nosvemos A las 4:30 p.m. de ayer RBR (padre) dio instrucciones a su secretaria Irma Marrero de que llamara a Checheo Rivera para que le consiguiera con carcter de urgencia el video del programa del lunes a las 7:00 p.m. en el canal 45 de Guido Gmez Masara (SIC). Que le enviara una copia a l y otra a VinchoCastillo,omejoraVinicito. A las 7:05 p.m. RBF llam a Julito y le dijo que deba hablar con Don Ramn para afinar algunas cosas. Le inform que estaba muy cansado y que estar fuera de circulacin por unos das... ya que el viejo est ms tranquilo con lo de la indemnizacin, Jurezloconvencidequelasentenciaerahechaapropsitode que no se entendiera nada y todo se cayera... ya sabes Julito le responde: Si, pero no se duerman...yo espero una gran reaccin adversaynossielgobiernolavaaaguantar...Cudate.
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Otrasinformaciones
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A las 10:13 a.m. Luis llama a Julito, para decirle que desea un espacio pronto para Eric Raful. Luis le dice Yo decid salirme de la sombrilla de Ramoncito pues luego que me prometieron una cosahicieronotra...peroporsuertelasentenciaesunadefesio y las apelaciones mas tienen alta probabilidades de xito.... Me dejaron fuera de la cobertura del acuerdo poltico judicial, pero me van a tener que dar la boca...Ahora que no vengan a decirquelasentenciaenmicontra,delavado,esunabuso...el abusolocometieronellosdejndomefuera. A las 2:35 p.m. Julito llama a Leonardo para que lo ayude a resolver un asunto de una factura elctrica pendiente con la CDEEE. LM le indica que habl con Segura y que Todo se resolver con publicidad... LM: A propsito Julito qu te pareci la sentencia? Julito responde: bueno, ah s que hay un lo, yo no veo ese asunto tan claro...ojal y el procurador no se plumee. LM responde: si, t sabes que el acuerdo poltico fue ese, esto no debe caerse, esto me dio mucha brega coo!. Ramoncitonosepuededejarjoder,quedenuncienlasdiabluras de los otros, como la casa que Alejandro Grulln le regal a Candelier... esa vaina se ha quedado as... aqu o jugamos
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todos o se rompe la baraja. Julito: Deja a Alejandro quieto, no jodan con eso. Vas al play? Mejor hablemos all LM: Perfecto...Adis. DefinitivamentetendraErnestoGmezquecontinuarsutrabajosincontar con la participacin del mdico y productor de televisin. Tena inters en dar participacin a todos los involucrados, para que aportaran sus versiones y as tener los elementos de juicio necesarios para tomar posicionamientosobrelostemasabordados.Nopodadejarnadaamedias y quera ser lo ms amplio y plural posible, pero si los implicados se negaban a participar, tendra que arribar a conclusiones a partir de la montaa de papeles que tena en su haber. Como le haba informado a Julito, miles y miles de documentos haban desfilado frente a sus ojos y tena suficiente informacin como para elaborar con sustento slido cualquierteoradeloquehabasucedidoenBaninter. Julitohubiesesidounelementoclaveparadesentraarelacuerdopoltico judicial a que todos se referan en estas conversaciones. Haba frases tan elocuentesquedelineabanclaramentecmofuncionabael sistemajudicial dominicano. Seguro,loimportanteesquelogramosquitarellavadoylodemsespura mierda...logramos quitarellavadoQu querradecirDonRamnBez
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Romano con esa frase? Si se aada a la otra, ms demostrativa y contundente, las cosas iban tomando un matiz claro oscuro ahora falta que el gobierno no se meta en miedo, ya sabes, estamos en elecciones y ste hombre quiere volver... Estaba muy claro que el acuerdo haba sido con el gobierno de Leonel Fernndez, porque la sentencia era del ao 2007. Podra negociar un funcionario de mediana categora un acuerdo poltico de estos alcances sin el conocimientodel presidente?El hecho de que Don Ramn Bez Romano asiente especficamente que este hombre quiere volver... indicaba que los acuerdos se haban hecho con el presidente Fernndez? Qu quera decir Don Ramn cuando seal que tuvimos suerte aunque a ltima hora Vincho hizo su trabajo y le torci el brazo a los muchachos... quines eran los muchachos? Los jvenes fiscales contra fraudes bancarios? Los abogados del Banco Central? Los jvenesjueces? El contubernio estaba claro. La reiteracin por todas las fuentes era la pruebadefinitivadequesehabatransgredidoloslmitesdelajusticiaylas cosas se haban resuelto por la va poltica. Si as era, cmo y quines dieronrdenesalajusticaparaqueseevacuaransentenciasen unouotro sentido? Si eso se produjo, como todo parece indicar a quines le dieron las rdenes, a Subero, el presidente, a otros jueces de la Suprema o a los magistrados encargados de los procesos directamente? Quines tenan
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poder para influir en los jueces de manera tan directa y descarada? Las versiones se podan comprobar por varias fuentes. Ramoncito le deca a Julito,ensullamadatelefnicaqueseibaaretirarporunosdasyaqueel viejo est ms tranquilo con lo de la indemnizacin, Jurez lo convenci de quelasentenciaerahechaapropsitodequenoseentendieranadaytodo se cayera... ya sabes... quin hizo la sentencia a propsito de que no se entendiera nada y todo se cayera? Qu saba Julito cuando Ramoncito le afirmaba que ya sabes...? Qu quera decir Julito en realidad, cuando le respondiSi,peronoseduerman...yoesperounagranreaccinadversay no s si el gobierno la va a aguantar... cudate Qu quera decir Julito cuando estableci que Ah hay un lo... ojal que el procurador no se plume...? Por qu esperaba Julito una gran reaccin adversa? Era tan evidenteelmamotretodesentencia?PorqusabaJulitoqueelgobierno no la iba a aguatar? Ms que eso por qu tiene el gobierno que aguantar o no una sentencia que emite otro poder del Estado? Porque haba sido inducida, negociada, vendida? Si el gobierno no aguantaba la reaccin adversa echara para atrs los acuerdos a los que haba arribado con Ramoncitoysugente?YporqusepodaplumearelProcurador?Cules eran los compromisos que ste haba asumido que podra echar para atrs?En nuestropas plumearse es un sinnimode acobardarse,de echar paraatrs,desalirhuyendo...
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Por qu dice Luis lvarez Renta que yo decid salirme de la sombrilla de Ramoncito, pues luego que me prometieron una cosa hicieron otra...? qu le prometieron a lvarez Renta y no le cumplieron? Cul fue la otra cosa que hicieron? Dejarlo enganchado y salirse ellos del lo de lavado? Pareceques,porloquediceelfinancistaacontinuacin:peroporsuerte la sentencia es un adefesio y las apelaciones mas tienen muchas probabilidadesdexitoQuedabaclaroquetodoshabannegociadoquela sentencia fuera un adefesio para poder demolerla en la apelacin. Pero donde queda ms evidente la tratativa negociada con los polticos y el poder judicial es cuando el asesor encarcelado protesta porque me dejaron fuera de la cobertura del acuerdo poltico judicial, pero me van a tener que dar la boca... ahora que no vengan a decir que la sentencia de lavado en mi contra es un abuso... el abuso lo cometieron ellos al dejarme fuera... Por qu Ramoncito y su gente cometieron un abuso al dejar fuera a Luis lvarez? Ramoncito y los Castillo eran jueces? Hacan o redactaban sentencias? El abuso lo cometieron ellos dejndome fuera Cuando analizabas la conversacin entre Leonardo y Julito las cosas quedaban fehacientemente demostradas Si, t sabes (vuelve el que t sabes a Julito) que el acuerdo poltico fue se... esto no debe caerse esto me dio mucha brega, coo! Qu saba Julito? Qu le dio mucha brega,
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coo, a Matos Berrido y no deba caerse? El acuerdo poltico. Haba que haceracuerdospolticosparaunasentenciajudicial? S, Julito saba los alcances y los detalles, porque afirm con mucha propiedadOjalqueelProcuradornoseplumee... La sentencia de primer grado de Baninter no fue muy pura que digamos. Los indicios eran concluyentes. Se notaba a leguas que haba habido una negociacin poltica que luego llevaron a los tribunales. La sana crtica de los jueces de las pruebas presentadas, fue sustituida por rdenes e instrucciones emitidas desde alguna instancia de poder superior para que los magistrados doblegaran sus decisiones y actuaran como les pedan los polticos. Aqu s caba el coo! Por dnde anda la cacareada independencia del poder judicial? Cmo es posible que con la inversin queseesthaciendoenesepoderdelEstado,todavasteseaunmercado en el que se venden las sentenciasal mejor postor?Siesta sentencia haba sidounmamotretovendidoycompradoalvapor,qugarantizabaquelos dems fallos no hayan corrido la suerte que le trazaron los intereses espurios que se movan en torno al caso? Esto representaba el descrdito total del Sistema Judicial dominicano y haba que tomar con pinzas todo lo queporeseentornosemoviera. Si Julito se decidiera a explicar los alcances de ese acuerdo poltico judicial" podra hacer un gran aporte al pas para que podamos conocer
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cmo se mueven los hilos del poder.Para que tengamos una idea clara del respeto que tienen nuestros polticos por la institucionalidad. No, Julito noquerrhablar.Tienemuchoquperder.
Captulo XXXIII En las Entraas del Monstruo Bancario

Judith y Ernesto haban hecho esfuerzos inauditos para entrevistar a Pedro Castillo con relacin a los hechos de Baninter y los intensos rumores de los problemas en su mismo Banco Dominicano del Progreso y el resto del sistema financiero. La negativa del aventajado ejecutivo bancario haba sido coherente. Pero el afn por llegar al fondo de la investigacin obligaba a los periodistas a presentar la versin de uno de los protagonistas del hecho y no escatimaron esfuerzos para recogerla.
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As fue como, de la manera ms inslita lo abordaron, sin que l lo estuviera esperando. Pedro Erwin Martn Castillo Lefeld era un hombre de cincuenta aos de edad, que haba nacido en la capital. Estaba felizmente casado y haba estado 25 aos en la banca privada acumulando una gran experiencia en el sector. Esta actividad la comparta con sus negocios privados, que eran tambin voluminosos, sobre todo, en la explotacin de sus excelentes relaciones con el ex presidente de la Repblica don Hiplito Meja. Castillo Lefeld presida uno de los bancos ms poderosos del pas, en competencia solapada con su amigo y admirado Ramn Bez Figueroa. La diferenciaeraquePeruchoadministrabaunbancoajeno,enelquesloposeauna partenfimadesusacciones,mientrasqueRamoncitoerapropietariocasiabsoluto del Baninter. Castillo siempre le dio seguimiento a la vida de Ramoncito, hasta el punto que lleg a comprar muchos de los jugueticos que aquel desechaba en la vida. El BMW serie 7 blanco y el yate (revisar el nombre).... eran slo unos los ejemplosdeestapersecucinobsesiva.LosamigosdePeruchollegaronadecirque ste envidiaba al presidente de Baninter. Por las premuras del interrogatorio, Judithnoseanduvoconrodeos: PorquelBancodelProgresoseinteresencomprarBaninter? Realmente quien hace la oferta de compra de las acciones que representaban la mayora de la tenencia accionaria del Banco Intercontinental fue el Grupo
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Progreso. La finalidad de esa oferta de promesa de compra se bas en la posibilidaddefusionaralBaninterconelBancodelProgreso. Estaba realmente el Grupo Progreso registrado como una entidad financiera? Gmez iba detrs de profundizar el papel de los grupos bancarios y empresariales que se haban convertido en un medio para evadir impuestos, encajeyprovisiones. El Grupo Progreso es una tenedora de acciones y tiene participacin tanto en elBancodelProgresocomoenotrasempresasrelacionadasynorelacionadas, tales como: Almacenes Generales de Depsitos (Almacaribe) el Multipuerto Caucedo, la compaa de Seguros Progreso, ATH Dominicana, entre otras respondielbanquerounpocoesquivo. CundoempezaronlasconversacionesentreustedyRamoncito? preguntJudith. En realidad empezamos las conversaciones en el mes de febrero de 2003. Tenamos la intencin de comprar las acciones del seor Bez Figueroa, que representaban aproximadamente el 90% de lapropiedad, lo cual era suficiente paranuestrogrupoexplicCastillo. Usted negoci esa venta con el Consejo de Directores de Baninter, o fue algo personalconRamoncito?
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No. Entendemos que el seor Bez Figueroa fue quien comunic a algunos miembros de su Consejo de Directores nuestro inters. No tuve ninguna conversacinconesosseores. Para usted personalmente representaba un buen negocio la adquisicin de Baninter? pregunt con suspicacia Judith. Se haba estado rumorando que Perucho estaba urgido de hacer esta negociacin para tapar sus propias faltas enelBancodelProgreso. Si.Escorrecto.Todointersdeunainstitucinfinancieraenadquirirotrabusca oportunidad de negocios para crecimiento y economas por el volumen de las operacionesrespondielbanquero. Pero usted no saba de los los que Ramoncito tena ah dentro? pregunt conunpocodeagresividadErnestoGmez. Slo estbamos al tanto de la situacin financiera expresada a travs de las publicaciones trimestrales que se realizan por reglamento de la SuperintendenciadeBancosCastillolucaevasivo. No le explic Ramoncito la magnitud de los pasivos y los activos? Eso no dispar sus alarmas, no vieron que haba un fraude enorme entre lo que publicabancadatrimestreconloquelepresentabaenestemomento?
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En las reuniones sostenidas con el seor Bez Figueroa el mismo nos inform que la situacin de Baninter era aun mejor, en vista de que tena muchos ms activos que pasivos de los que nosotros habamos observado en la publicacionestrimestralesexplicPerucho. Saban ustedes que Baninter estaba pasando por una situacin precaria, que estaba solicitando lneas de redescuento al Banco Central? preguntaron los comunicadores. l slo nos inform de de la existencia de facilidades de redescuentos otorgadas por el Banco Central al Baninter por un monto aproximado de Cinco MilMillonesdePesos(RD$5,000,000,000.00). Se podra decir que el inters de comprar Baninter era para ocultar la propia situacin financiera del Progreso y adems para seguir utilizando el esquema debancoparaleloodoblesistemadecontabilidad? No, no. El Banco del Progreso desconoca totalmente la situacin financiera de Baninter. Ms o menos cundo se realizaron las inspecciones asistidas en el Banco del Progresoyquinlasrealiz? Las inspecciones asistidas del Banco del Progreso se iniciaron en septiembre primerodel2003ycontinuaronhastajuniodel2004yencuantoalaotraparte
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de su pregunta quines participaban, las realiz el FMI, que contrat cerca 60 70 inspectores internacionales y a una firma mexicana llamada Valores Financieros de Mxico. (VALFIM), era la contra parte del FMI en el proceso de auditoria asistida, ms los inspectores dominicanos. En el caso del Banco Progreso haban 20 inspectores; 19 extranjeros y uno local y el jefe de inspeccineraelexIntendentedelaSuperintendenciadeBancosdelPer. Usted recuerda ms o menos cul fue el resultado de esas inspecciones asistidas en cuanto a la capitalizacin del Banco del Progreso? pregunt ErnestoGmez. Si, por supuesto. A finales del trimestre del 2003 el resultado oficial era un faltantede capital por el orden delos RD$2,500 millones depesos. Faltantede capitalizacin, en adicin a un faltante de provisiones por el orden de los RD$1,500 millones de pesos que correspondan a un exceso de prstamos a vinculadosqueestabaporelordendeRD$2,600oRD$2,700millonesdepesos respondiconsinceridadelbanquero. ErnestoGmezsediocuentadeinmediatoquePedroCastillotenaunaalianza tcticaconRamoncito,ypretendaayudarlo.Enlosresultadosdelasauditorias asistidas,lascosasnohabansalidocomoPerucholasplanteaba.Medidaconla normativalocal,elfaltantedecapitalenProgresoerade40millonesdepesos. Medidaconnormativainternacionalerade1,400millones.Cuandoenelao2005
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laSuperintendenciadeBancosrequirinuevosaportesdecapital,losaccionistas delProgresolocumplieron,incluyendoaPedroCastilloqueposeacercadeun5% delcapital,conladiferenciadequeluegosecomprobqueCastilloutilizabalos fondosdelGrupoProgresopararealizarsusaportesdecapital,mientraselrestode losaccionistasaportabandineropropio. OseaqueustedeshacanlamismaprcticaqueBaninter?Cuandousted habladeVinculados,aquinesserefiere?preguntJudith. AmiembrosdelconsejodeDirectoresespecficamente. Las autoridades saban de ese faltante? Le impusieron alguna sancin, los sometieronalajusticia,huboalgntipodeacuerdoconustedes? No. Luego que se hicieron varias, o sea, esta fue la primera etapa, te daban oportunidad. Haba un plan de regularizacin en marcha permanente. Entonces se le daba el chance a las instituciones de ir corrigiendo aquellos hallazgosquehabanencontradolosauditoresdelFMI,duranteunperodoque no deba pasar, entiendo, del 2005. O sea, haba un periodo de 2 aos para regularizar. Esa capitalizacin o subcapitalizacin de que usted habla, constitua una violacin a la normativa de la ley monetaria vigente en ese momento, como lo hacatambinBaninter?
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PorsupuestorespondiPedroCastillo.
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Y la violacin de los lmites de prstamos a vinculados tambin constitua una violacinalaleymonetariadeentonces?arremetiJudith. Claro, porque usted recordar que bajo la ley anterior el tope de cartera a vinculados era de un 100% del patrimonio del Banco. Si solamente al grupo econmico que directamente controlaba el Banco del Progreso existan prestamos por RD$2,600 millones y haba una subcapitalizacin de RD$2,400 millones, el excedente era ms de un 400% sobre el patrimonio neto explic Castillo, reconociendo que algunos propietarios del banco haban sacado, por diferentesvas,cuatrovecesmsdinerodelquehabaninvertido. Los periodistas tenan la informacin de que Bonetti, ni Vicini, ni Perell, ni Barletta, tenan prstamos en Progreso y por el contrario tenan importantes depsitos. Los prstamos a vinculados a los que se refiere Pedro son sobre todoaGrupoProgreso,yunapartedeestosestabanocultos. Aqu tenemos unas declaraciones en juicio del economista Julio Ortega Tours, que nos gustara saber si usted corrobora con l sobre estas afirmaciones. Citamos: Haban prcticas generalizadas en el sistema. Por ejemplo, aqu hay una prctica generalizada en el comercio de sub valuar
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mercancas de importacin en las aduanas, eso es una prctica generalizada que se ha ido desmontado de forma trabajosa. En el sistema financiero haba prcticas generalizadas comunes a todos los bancos y de las cuales la Superintendencia de Bancos era la responsable de identificar y nunca lo hizo... las captaciones que se hacan no eran reportadas, obviamente, a las autoridades. Usted recuerda que eso era una especie de de captacin paralela como unaespeciedeoperacinparalela. Le preguntamos Se impusieron sanciones al Progreso y a todos los bancos por esas prcticas deshonestas de captacin paralela y de violacin de la Ley Monetaria y Financiera, por no hacer los reportes obligatorios? Estoy tratando de recordar si se impusieron sanciones. No me parece que se pusieron sanciones a ningn banco del sistema, porque ya se entraba en un perodo de cambio de gobierno y se sostuvo una reunin de la Asociacin de Bancos Comerciales de la Repblica Dominicana en la cual se le hizo una presentacin al presidente Leonel Fernndez y a su gabinete completo. Estaba el gabinete del Presidente Fernndez en pleno. El futuro Gobernador (del BancoCentral)elfuturoSecretarioTcnico,etctera,yenesaexposicin,enla cualparticipamostodoslospresidentesdelosbancos,peroexpusimoselseor
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Manuel Grulln del Popular, el seor Molina del BHD y quien les habla, explicamosalseorpresidenteLeonelFernndezqueladescapitalizacindela banca en general sobrepasaba los RD$40 mil millones de pesos y que de ejercerse algn tipo de medida coercitiva o medida administrativa contra un banco o la banca en general podra conllevar a un problema sistmico de quiebra,oquesisesabasiquieraquelasubcapitalizacindelabancarondaba porelordendelos40milmillonesdepesos. Entonces se decidi mantener esta informacin en absoluto secreto, sin que la poblacin supiera que todos los bancos estaban llevando a cabo prcticas incorrectas y cometiendo irregularidades en sus informes? Aqu tenemos otro fragmento de la entrevista hecha al licenciado Julio Ortega Tous, para que ustednosexpliquesiestoescierto,sicoincideustedconl: Al descubrirse casos de sub carterizacin, no de sub cartelizacin, toda la banca estaba por debajo del 10 por ciento de ndice de solvencia de capitalizacin. Segn las normas nacionales, como llamaba el FMI, toda la banca, todos los bancos dominicanos no llegaban al 10 por ciento. Ahora, el procedimiento para la normalizacin de esos bancos se acord sobre la base de unas normas ya establecidas y eso no fue cumplido por una serie de bancos, a tal punto que la autoridad dominicana tuvo que agregar
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a este acuerdo, al acuerdo con el Fondo Monetario, que est vigentetodava,unacartasecretaunacartaquenosepublicenel FMI y ni se public en los anexos del acuerdo con el Fondo por la parte dominicana, ni se public en ningn lado. Se circul en el directorio del Fondo y luego se retir y en esa carta la autoridad nacional se comprometa que en caso de detectar en bancos determinadas prcticas reidas con los procedimientos de capitalizacin, seran intervenidos y se aplicara con todo rigor, la sancin correspondiente. Se crearon los programas de normalizacin o transicin a la capitalizacin y esos programas incluyeron entre otrosal Banco del Progreso, Banco BHD y(Banco) Popular, otorgndose facilidades a esos bancos para un proceso de normalizacin. Eso no aparece aqu, ni aparece en ningn documento, porque como le digo, se escribi una carta secreta que sellamaunsidelettereningls,quefueentregadaaldirectoriodel FMI y fue sobre la aceptacin de ese compromiso mediante el cual seaprobelacuerdoyporesodurdosmeses. YoentiendoquehastaeldadehoylomantienencomolaltimaPepsiColadel desierto, guardada en una bveda en la Superintendencia de Bancos respondiPeruchoCastillo.
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SeorCastillo,estoeracomounaespeciedechantajealnuevopresidentedela Repblica. Ustedes se sentaron con l y le dijeron: Todos estamos violando la ley, hemos ocultado RD$40 mil millones de pesos, pero si nos sancionan, se produce una crisis sistmica y quebramos todos los bancos... No era esa una formairresponsabledeencararlasituacin? Bueno, recuerda Ernesto que esa valoracin se hace contemplando la normativa internacional, que era la que estaba imponiendo el FMI, y que es demasiado rgida para los bancos locales. Aplicando las leyes y normas prudenciales de la Repblica Dominicana, el caso era menos dramtico intercediJudith. En la reunin de la Asociacin de Bancos donde se present al gabinete y al presidente entrante, que fue en el verano del 2004, se hizo una presentacin global y se les inform que todos los bancos tenamos un dficit de capital importante, de acuerdo a la normativa que haba establecido el FMI para la clasificacin de los prstamos. Tenamos una subcapitalizacin, tambin la partida de reservas para fines de cubrir prstamos malos, estaba por debajo de lo adecuado y la exigencia que haca el Fondo era que se restara todo el capital y ese capital se llevara a reservas y que se pusiera capital nuevo, pero esto estaba en el orden de RD$20 mil millones en provisiones y de RD$40 mil millones en patrimonio, en unmomento determinadohaba que buscar RD$60
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mil millones o imponer sanciones o cerrar los bancos. Entonces se negoci con el FMI, las autoridades entrantes, que permitieran ir poco a poco subsanando yqueselesdieraunperodoalasinstituciones(bancarias)paravenderactivos, capitalizar los bancos y vender entidades que no necesariamente estaban dentrodelmbitofinancieroexplicCastillo. Y esa normativa que se haba violado en ese sentido era la que estableca la Ley Monetaria y Financiera. Todo lo que ustedes proponan era violando las leyesylasnormasprudenciales?preguntunpocoazoradaJudith. Si, porque ya estbamos bajo el nuevo Cdigo o sea que la Ley Monetaria y Financiera ya se violaba e incluso era un tope de 50 % que haba (para) prstamosavinculadosyestbamospasadosrespondi. Es decir que no fue a una nueva normativa que trajo el Fondo despus de la LeyMonetariayFinanciera,eralamismaLeyMonetariayFinanciera? Se viol la anterior Ley de Bancos y se viol la Ley Monetaria y Financiera. Se estabaviolando. Tantoenelordendelacapitalizacindelosbancos,comoenlosprstamosa vinculados? YdelasprovisionestambindijoPerucho.
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En cuanto se refiere a las normas de encaje legal, licenciado, haba alguna determinacin de esas auditorias asistidas, evidenciando que los bancos estaban en la violacin del encaje legal por la va de los grupos financieros? preguntelperiodista. En el caso del Banco del Progreso, si usted le calculaba el dficit o sea al calcular el encaje legal usted tiene que restar al patrimonio neto entonces, si restaba las provisiones y restaba el dficit patrimonial, el efecto era negativo enRD$4milmillones. OseaquelosdueosdelbancoledebanenrealidadRD$4milmillonesalos ahorrantes.EnelcasodelBancoPopular,siloconoce,ocualquierotrobanco grande,culeralasituacin? Yo no conozco los detalles de bancos especficos, de la banca en general se hablabadequeentonceseldficitdeencajelegaleraeldobledecapitalizacin entoncesestamoshablandodeRD$60aRD$80milmillones. En otras palabras, los propietarios de los bancos dominicanos, le deban a sus ahorrantes ms de RD$80 mil millones de pesos, cuando entre todos los accionistas de los bancos, no han invertido diez mil millones y an as siguen considerndose dueos de los mismos. Ninguno corre el ms mnimo riesgo en los capitales invertidos, porque ya lo han sacado cinco o seis veces con creces, mediante prstamos a vinculados. Se estaba en violacin del Cdigo
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Monetario y Financiero con esos prstamos a los accionistas? Era una forma ilegal de ellos recuperar el dinero que haban invertido en los bancos? ErnestoGmezparecarealmenteindignado. Si, se estaba en violacin. Eso se llamaba Grado de Exposicin a Grupos Vinculados... en general los bancos tenamos una clasificacin, lo que se llamaba una cedula de clasificacin y lo que se le present al presidente Fernndez. Si el 5 era lo psimo y el 1 era lo ptimo, y estaba la banca en 4, o seatodosestabanenlaclasificacincasienlopsimo. Conoca la Autoridad Monetaria y Financiera de todas estas irregularidades, tenanconocimientodequelosbancosestabanenesasituacinpsima? Claro,estabanenelMayorGeneral.Notenanporqunoconocerlas. Y en la contabilidad oficial de los bancos se reflejaban esas partidas en los estados financieros que se le mandaban a la Superintendencia de Bancos, se reflejaban esas falencias que usted nos menciona? Porque de acuerdo a las mencionadas auditoras asistidas, el Banco del Progreso sac un 1 (o sea, ptimo)encalificacindetransparencia,cmoseexplicaeso? Bueno es que acurdese que la determinacin de los faltantes de capital o patrimonio y la determinacin de los faltantes de provisiones se exclua de la presentacin del estado (financiero), a menos que la Autoridad Monetaria nos
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exigiera el que fuera registrada. se era el problemas, si se registraba todos los banco iban a aparecer en un trimestre con la parte del patrimonio en negativo. Por eso le ocultaban ustedes la realidad a sus ahorrantes y al pueblo? Entonces lo mantenan fuera de los informes, con la anuencia de las autoridades? Correcto. Pero como una operacin paralela no divulgada. No como un clculo paralelo no divulgado. ...En la presentacin que se le hizo al presidente Fernndez era en general. O sea, el 100% de la banca dominicana estabaenunproblemadedficitpatrimonialydficitdereservas. En el caso de los bancos off shores, se registraba una falta de control absoluto, porque no se tienen detalles de qu haba en cada caso. Supervisaban las autoridadeslasoperacionesdelosbancosoffshores?preguntJudith. No,laSuperintendenciadeBancosnosupervisabalasoperacionesdelabanca offshore. Entonces era como una especie de operacin paralela de los bancos, que no estabaenlosestadosfinancierosdelosmismos?siguifuerteelcareo. Noestenlosestadosfinancierosdelbancolocalrespondiescuetamente. PerosieraoperadoporelbancoLocal? Si,conelmismopersonaldijoPedroCastillo.
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A qu atribuye usted que si todos los bancos estaban en una situacin tan dramticadeilegalidad,nofueransometidostodosalajusticia?leincrepla jovenperiodista. Entonces lo que se convino en esa reunin fue no procesar a nadie por lo que haba pasado ya, pero darle un plazo de recuperacin... un plan de regularizacin a todos o por supuesto, esa fue la parte gubernamental que trat con el FMI esas dispensas y sobre esas dispensas hubo muchas discusiones, porque ellos queran que se nos aplicaran de inmediato la subcapitalizacinyesoeraimposible. Porquesiseleaplicabatenanquecerrarlosatodos?susurrGmez. Todos tenamos prcticamente que cerrar o buscar RD$40 mil millones de pesos en capital inmediato ms RD$20 mil millones en provisiones reconoci elexpertobanquero. Por eso salieron todos los bancos a vender edificios para resolver el dficit patrimonial? El dficit patrimonial slo se resuelve poniendo dinero abajo en la cuenta del patrimonio, no vendiendo edificios. Vendiendo edificios resuelve el problema deencajelegalexplicCastillo.
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Usted tiene conocimiento de alguna institucin financiera que tuviera que vendersusedificios? Si definitivamente. Claro, el caso del Banco Popular Dominicano, como usted recordar en el 2004, tuvo que vender la Torre Popular, para poder capitalizar o ingresar los fondos por otra va. Va grupo, para que el banco no cerrara con prdidas ese ao y poder mostrar beneficios que fueron todos atribuidos a la ventadelactivofijoyesofuedesglosadoenlaasambleadeaccionistadeellos. La entrevista termin tan inslitamente como haba empezado. Sin formalidadesextremas.Loscomunicadoreshabanquedadoimpresionadoscon la magnitud de la crisis y la capacidad de simulacin de las autoridades. Todos sabanquetodosviolaban,peronadieseatrevaaponerlesatodoselcinturn de fuerza de la ley. Era una sociedad de cmplices, una asociacin de malhechores colectiva, que prcticamente aglutinaba a casi todo el conglomerado social. Pero las autoridades eran los principales responsables. Aunque hay muchos banqueros serios, la idiosincrasia de algunos presidentes de bancos es la de timar. Sin embargo, a los funcionarios se les pagan lujosos salarios, se cubren todos sus gastos, incluyendo las amantes, los familiares y allegados; sus viajes y sus viticos, pero se supone que en algn momento deberan sacrificar un poco de tiempo, de su ajetreada vida social y poltica,
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para dedicarlo a cuidar de las funciones puestas a su cargo y por las cuales haceninclusoelesfuerzodecobrar. AhorahayqueentrevistaraRamoncito...sugiriJudith. Cmo puede rodar de manera tan mordaz la institucionalidad del Estado? Dnde est la conciencia de la clase gobernante, que no es capaz de pensar concriteriodeEstado?ErnestoGmezestabaseriamenteafectado. De igual manera, el hecho de que todos estuvieran cometiendo los mismos delitosnodisminuyelosdaoscausadosporBezFigueroaalasociedad.Nose trata de que no se procesara a Bez Figueroa, es que debieron procesarse a todos. T sabes cunto le cost a los directores del Banco Mercantil su libertad, tranquilidad y el derecho a conservar su buen nombre, su imagen y su respetabilidad? pregunt Judith con la picarda del que est bien enterado deunchisme. Lescostalgoasos?Notengoidea. Julio Cross les oblig a pagarle al Estado una multa deRD$750 millones de pesos a los miembros del Consejo de Directores. Por ms que rechistaron, Cross no cedi y los conmin a saldar la deuda o iban todos presos por
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violaciones reiteradas de las normas prudenciales y la Ley Monetaria y Financierainformlaperiodista. Cooo! setecientos cincuenta millones de pesos. A cada uno de los miembros del Consejo de Directores del Banco Mercantil les debi tocar pagar cerca de cien millones... Pero ah hay una gran cantidad de empresarios respetables... semaravillErnesto. As son de respetables nuestros ricos... Tenan unos manejos en el banco, y violaban el Cdigo Monetario y Financiero... la misma ley contempla multas exorbitantes. Si no pagaban iban a caer todos presos, procesados por las mismasviolacionesqueRamnBezFigueroa. En una ocasin, en Casa de Campo de La Romana, uno de esos grandes oligarcas, concesionario de varias marcas de vehculos muy famosas en el pas, le ech en cara a Julio Cross que Nosotros fuimos los nicos maricones que pagamos multas de RD$750 millones... Ustedes fueron los nicos maricones que conservaron sus empresas, sus villas, sus bienes y todava tienen un buen nombre Cunto cuesta tu concesionaria de vehculos, de las ms grandes del pas? Pues todava la tienes intacta, sin que nadie te haya ido a allanarlos para quitrsela... Eso vale mucho ms de RD$750 millones... El hombre sali con el raboentrelaspiernas,reconociendolaecuanimidaddelasautoridades.
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Peronoteentusiasmemuchoconlainformacin.Mehaninformadoqueluego de mucho rogar, Valdez Albizu les devolvi su dinero... a los pobrecitos accionistasdelMercantil. Mierda!YonocreoesodeValdezAlbizu.Esonopuedesercierto. Bueno,estamospidindoleunaentrevistaparaquenospuedadarsuversiny desmentirestainformacin,sifueranecesario. Sera otra barbaridad ms. Un grupo de multimillonarios estafan al Estado, cuando aparece un funcionario responsable y los hace pagar por sus fechoras, se rebelan y luego logran, con favores polticos, que el Estado les devuelva a esos infelices el dinero que haban pagado de multa por una partecita insignificante de todo lo que haban extrado a sus ahorrantes. Esto es inconcebible. Enestepasnadaesinconcebible...aqutodoestsinpecadoconcebido
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Captulo XXXIV El Segundo Golpe: Corte de Apelacin

Aunque le llovieron las crticas, la sentencia del Primer Tribunal Colegiado dej satisfecho a todo el mundo. El Actor Civil y el Ministerio Pblico la recurriran, pero se relaman por el hecho de que en la introduccin de la misma, los magistrados haban acreditado todas las pruebas y aceptado los hechos como haban sido expuestos por los acusadores. Ya haran valer este trascendental aspectoenapelacin.Losacusados,cadaunoasumanera,entendieronladecisin delosjuecesenfocndoloconelcristaldesusaspiraciones.RamnBezFigueroay Marcos Bez Cocco, aunque fueron condenados, les haban eliminado el abuso de confianza y por tanto, como va de consecuencias, la acusacin de lavado, que era la que ms les preocupaba. Adicionalmente, entendan que la disparatada
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cometida por los jueces era con el propsito de que la sentencia se cayera desde que fuera revisada en apelacin y que todos fueran descargados posteriormente. LosBez,ensusconversaciones,luegodelfallo,semostraronmuyoptimistas. Luis lvarez Renta comparta este optimismo. Habra dicho que el dictamen fue hecho as para que se diluyera en apelacin y tena mucho sentido. Desde su ptica, no se puede acusar a nadie de cmplice de un delito donde no existe un culpable principal. La complicidad es un delito conjuntivo con el principal. Al descargar a Ramoncito y Bez Cocco de la violacin de la Ley de Lavado, eliminaba ese delito del expediente, incluso, al rechazar el abuso de confianza, que era el hechocriminalprevionecesarioparatipificarellavado,estaacusacinquedabasin base slida. lvarez Renta no andaba descarriado en sus anlisis de que su apelacintenamuchasposibilidadesdeprosperar. De su parte, Vivian Lubrano de Castillo, que haba dado mil gracias a todos sus santos, y Jess Mara Troncoso Ferra, estaban felices y confiados en que haban evadido la justicia y que todo, a partir de ah, caminara por senderos de tranquilidad.Porlomenosparaladama,lascosasnoseranas.
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Meses despus, la sentencia de la Corte de Apelacin dej estupefactos a los imputados. No se lo esperaban. Haban hecho tantos amarres y haban invertido cuantiosas sumas en lograr un posicionamiento favorable para salir del atolladero en el que se encontraban metidos, que nunca les pas por la mente que la sentencia poda ser tan demoledora. Se hicieron muchos contactos polticos, se prometieron recursos para acotejar de nuevo la sentencia, pero todo haba fracasado. Los implicados en el fraude Baninter haban recibido, por ahora, su merecido.Ylascosassepodanresumir,enelaspectopenal,deestamanera: Anul la sentencia recurrida (del Primer Tribunal Colegiado) y dict unasentenciapropia,enlaqueseestipula: DeclararalosciudadanosRamnBezFigueroayMarcosBezCocco, culpables de alteracin, desfiguracin y ocultacin de datos o antecedentes, libros, estados de cuenta con el fin de obstaculizar, dificultar, desviar o evadir la fiscalizacin que corresponda efectuar a laSuperintendenciadeBancos,as comolaelaboracin,aprobacino presentacindeunbalanceoestadofinancieroadulteradoofalsoyla ejecucin y aprobacin de operaciones para encubrir la situacin del BancoIntercontinental,S.A.;abusodeconfianzaylavadodeactivos... y en consecuencia se les ordena a cumplir la pena de diez (10) aos de reclusin mayor y cien (100) salarios mnimos, a favor del Estado Dominicano.
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Declara al ciudadano Luis lvarez Renta, culpable del lavado de activos... en consecuencia se le condena a diez (10) aos de reclusin mayor y al pago de una multa ascendente a cien (100) salarios mnimosafavordelEstadoDominicano.
Declara a la ciudadana Vivian Altagracia Lubrano Carvajal de Castillo, culpable de abuso de confianza, y la ejecucin y aprobacin de operaciones para encubrir la situacin del Banco Intercontinental, S. A. En consecuencia se le condena a cumplir la pena decinco (5)aos de prisin y un milln quinientos mil pesos (RD$1,500,000.00) de multa, a favor del Estado Dominicano. Adems ordena la restitucin de las medidas de coercin impuestas a la seora Vivian Altagracia Vivian Carvajal de Castillo, consistente en el impedimento de salida delpas.
Ordena la entrega al Banco Intercontinental, S. A. los siguientes bienes: la Intercontinental de Medios, RNN (Canal 27); Radio Supra, Radio Cielo, Radio Mil, Circuito Comercial, Isla Visin (Canales 53 y 57);ASTERComunicaciones,Medcom,S.A.,Telecentro,AeronaveBell 206 B, matrcula N919; aeronave Augusta Spa 109 C, Matrcula N43TC, Relliance Wachman, S. A., Casa del Faro No. 20, Jepeta Lexus, color negro, modelo LX470, placa GBL994, y la minivan marca HyundaiH100,blanca,placaJA5955.
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En el aspecto civil se les conden a todos, Ramn Bez Figueroa, Marcos Bez Cocco, Vivian Altagracia Lubrano Carvajal de Castillo, al pago de Cincuenta Millones Ochenta y Dos Mil Cuatrocientos Cincuenta con diez centavo (RD$50,082,450.10) a favor de la Superintendencia de Bancos y la suma de Dieciocho Millones Setecientos Cuarenta yTres Mil pesos (RD$18,743,000.00) a favor del Banco Intercontinental, S. A. como justa reparacin por los daos y perjuiciosocasionadosarazdelhechopunible.
Con esta sentencia, a los imputados se les colocaba contra la espada y la pared. Todos los implicados fueron condenados mediante sentencias acordes con los hechos por los que fueron juzgados. El tribunal se creci al corregir los entuertos del Primer Tribunal Colegiado y pona cada cosa en su lugar. Ahora, los culpables del caso Baninter tendra que recurrir en casacin. A Luis lvarez Renta no se le juzg en el aspecto civil ni fue condenado al pago de la indemnizacin al Estado Dominicano y al Baninter, porque previamente haba sido juzgado y condenado de manera definitiva en Miami, obligndose a pagar la suma de US$176 millones de dlaresafavordelaComisindeLiquidacindelBaninter. La actuacin de los magistrados de la Tercera Sala de la Cmara Penal de la Corte de Apelacin del Distrito Nacional fue contundente. Con la cantidad de recursos que haba envueltos en el fraude gigantesco, la aprensin era una visitante consuetudinaria de los que esperaban que se hiciera justicia. Los jueces que
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inscribieron su nombre en la historia, al fallar correctamente el ms grande procesopenalconocidoenlaRepblicaDominicanayunodelosmsescandalosos del mundo, fueron el magistrado Ignacio Pascual Camacho Hidalgo, como Juez Presidente, Nancy MaraJoaqun Guzmn,WendysS.MartnezMeja, a quien se le atribuye la redaccin del fallo. La corte se creci y puso a relucir sus virtudes. Hay que destacar que el magistrado Camacho fue quien condujo igual proceso en el caso de los inculpados en el llamado Plan Renove. El magistrado Camacho se mantuvo ambivalente en las discusiones internas para arribar a un fallo justo. Se resista a aceptar la culpabilidad de todos. Las damas del equipo le sugirieron, en mayora,queargumentaraunvotodisidente,paradejarplasmadasuposicinpara la historia. Al final, consider vergonzosa su posicin discrepante y se mont a ltima hora en el carro del decoro, para sentarse plcido en los anales de la historia.LamagistradaNancyJoaqunhabatenidolaexperienciaoriginariadeeste caso, al calificar correctamente el proceso que se sigui al seor Pepe Goico, acusado por los fraudes cometidos en la tarjeta de Baninter. En aqulla ocasin, previendo que aqullos vientos traeran esta tempestad, torci el brazo del Fiscal del Distrito Mximo Aristy Caraballo y vari la calificacin de correccionaldadapor stealexpediente,convirtindoloipsofactoenunprocesocriminal.

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Captulo XXXV Para romper con la rutina

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Ramoncito mir el despertador con desgano. Son exactamente a las seis de la maana,horarioquehabafijadodesdeelprimerdaparalevantarseyempezarsu rutina de ejercicios. Haca ms de quince minutos que esperaba el repiquetear del timbre. Aunque haba programado el reloj para esa hora, la gran mayora de las veces tena que esperar por l. Algn mecanismo extrao le mantena pegado a la cama hasta que la alarma le indicara que era hora de empezar la faena del da, la misma de cada jornada. Muchas veces lleg a preguntarse por qu tena que esperar el timbre para levantarse, si algunos minutos antes ya estaba lcido, en la angustiante espera. Es como el disparo del inicio de la carrera... hasta que no suena,nosalesalacompetencia...ms,notenaotraexplicacinquelarutina.Lo ciertoesqueestavez,cuandoeldespertadorindicqueeranlasseisdelamaana, yalhabahechoelrecorridomentalmatinalqueleadaptabaelalmaparaaceptar sudesgracia.Eraunrecorridorpidoycrtico.
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Se haba convertido en un hombre muy organizado, esquemtico y puntual. No haba de otra. Al aflorar el alba con el disparo del reloj, se lanzaba a la carrera por la sobrevivencia. Unas cuantas vueltas a la crcel de Najayo, trotando, le mantenan en forma. Algunos ejercicios que ya saba de memoria y que su cuerpo haca de manera automtica, le garantizaban que no dejara que sus huesos se soldaran por la inactividad que conduce a la depresin y al estrs del encierro. Terminada la tanda de carrera y ejercicios, la ducha era su siguiente meta, luego sola tomar un caf y de ah encenda el primer cigarrillo del da. No acostumbraba a desayunar, era, en eso, frugal. Vea algunos programas de la televisin matutina, despus se dedicaba a leer, o a escribir. A esta hora se encontraba su cerebro apto, gracias al frescor de la maana, adems del relajamiento muscular que le transmita la tranquilidad mental que necesitaba escribir con mucha fruicin. Ya para las once de la maana, tomaba su caja de cigarrillos, un encendedor y se iba debajo de la frondosa mata de mango que estaba frente al penal. Cuando ocurri su primer encarcelamiento, en el proceso de instruccin, haba hecho colocar una carpa en la que reciba a los amigos que todava no le haban traicionado. Era tan novedoso y espectacular ver al hombre ms poderoso del pas en prisin, que el morbo de la gente hizo de esto un peregrinaje. Las ms altas figuras del empresariado y la poltica pasaban por su carpa, y l, como amo y seor, se senta protegido y admirado. El banquero haba probado la traicin de sus ms allegados y de todas las formas posibles, incluso, gente a la queentreg grandes fortunas en
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respuestaasustratos.Sihuboalguienqueconocilatraicincaraacarayentoda sumagnitud,sellamaRamnBezFigueroa. La indumentaria de cada da era la misma. Pantalones cortos, que slo variaban en la marca y el color, con un poloshirt ligero y zapatos informales, sin calcetines. Una caja de Marlboro Light en la mano izquierda, mientras que la diestra sostena el encendedor. Se diriga sin prisa que no tena por qu tenerla hacia su hbitat matutino: la sombra del rbol de mango que le serva de guarida. Ah pernoctaba recibiendo la visita de los amigos. Los das de semana, en horas de la maana son mucho menos personas con las que tiene para hablar. Generalmente la gente escoge la tarde para visitarle, y muy especialmente los fines de semana. Los jueves en la tarde y los domingos, que son das de visitas, es una locura. Ramoncitoserecogeytratadenoestarenmediodelgento.Laspersonasquevan averloenesasfechastienenqueentrarhastasuceldaoesperarquelamultitudse retire, despus de las seis y media de la tarde. En ese ambiente relajado permanece hastala una yquince ouna ymedia de latarde, cuando llegasu chofer con la comida. Una rutina impecable. Siempre apareceel vehculo de su propiedad consucargadealimentos,quegeneralmentenollegaaconsumirdeltodo. Se retira a su habitacin que no es una celda cualquiera y almuerza con tranquilidad. Como no ha tomado la costumbre de echar una siesta como los espaoles da una ojeada a las locuras de Carlos Batista con sus famosas ocurrencias y luego sale a esperar a Patricia, que irremediablemente llega
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elegantsima a las tres de la tarde, para acompaarle en su cautiverio por medioda, hasta que la noche los separa. Ella est cumpliendo un cuarto de su condena. Se pasa cinco y seis horas del da, de todos los das, compartiendo los barrotesconsuesposo.Haresultadounamujersolidariaenestosprimerosaos. CuandoPatriciasemarcha,lasoledadcaederepenteycontodasufuria.Entonces tiene que encerrarse en los doce metros cuadrados de su habitacin. El bao que tena en su villa del Faro o el de su Pent House de la Torre Libertador de la Anacaona, era mucho ms grande que el cuarto completo de su prisin. Pero es una maravilla, comparada con lo que ha percibido en los calabozos de los presos comunes,porqueestosreclusossonextraordinarios.Aqutienedetodo,paralas circunstancias. Televisin Plasma, radio, DVD, computadora, aire acondicionado, telfono celular. Una cmoda habitacin. El bao privado le permite intimidad y la puerta compacta de la celda se mantiene cerrada a las miradas indiscretas de los dems.Perosuentretencinestabaeneltecho. Haba hecho del cielorraso una gran pantalla en la que acostumbraba a ver, con una nitidez increble, los hechos ms sobresalientes de la desgracia de su vida. Los buenos y los malos. Las experiencias, como les llamaba. Tena la costumbre masoquista de torturarse pasando una y otra vez sus recuerdos, fueran stos felices o macabros, para que en un caso o en el otro, ni el hasto ni la pereza le ganaranelpleitoasufuerzadevoluntadparasuperarsusdesaciertos.
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Haba fallado notablemente y tena que cincelar en cada neurona sus yerros, para no cometerlos otra vez. Yo he de salir de aqu, antes de lo que todos piensan... Volver y me dejar sentir... los traidores temblarn de miedo, pensaba para sus adentros. Lagranpantallaenlaqueexhibasuvidasinedicionesnirecortes,lepermitaestar afuera,pasandofactura,exigiendolealtades,buscandoalosculpables...yconellos haca guiones estupendos de arrepentimiento y de angustias ajenas. Despus que caa la noche, se le escapaba a la soledad y al fastidio escabullndose por el gran ventanal que tena en el techo, para vivir su propia vida, la que hubiese querido tenerhoy,laquepudohabertenido...
Captulo XXXVII El Prncipe Cado

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Penetrar a la Crcel Modelo de Najayo no era una tarea agradable para nadie, ni siquiera para ver por primera vez a algunos miembros de la oligarqua dominicana detrsdelasrejas.Elhechodequelajusticiadominicanahubiesellegadohastaah ya era una seal de cambio. Las cosas no eran como antes, cuando la justicia definitivamente levantaba su venda para ver a quines juzgaba y sobretodo, cerciorarsedelmontodelosbilletesqueauspiciabansuntimaconviccin. Para Judith y Ernesto este viaje era una lotera. Los comunicadores haban logrado que don Luis lvarez Renta aceptara conceder una entrevista. De este modo se haban propuesto lograr conversar con Ramoncito, aunque fuera de carambola. Ellos se lanzaran. Por esfuerzos no se quedaran sin el conversatorio. Por eso, aprovechando la cercana entre los dos hombres y la locuaz e inteligente intervencin del experto asesor financiero, los comunicadores se deslizaron hasta los alrededores del banquero condenado a diez aos de prisin. Ramn Bez Figueroa se haba negado en todo momento a conceder el conversatorio, pero ahora, de una manera informal y recurriendo a los alcances de la tecnologa, los periodistaslograronarticularunaentrevistaincreble.
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SeorBez,CundoempiezanrealmentelosproblemasdeBaninter?lelanz a la cara Judith sin dejarlo siguiera reflexionar sobre si autorizaba o no el encuentro. El banquero se fue al pasado, detrs de hechos que le conmovan, y luego, con losojosbrillososrespondi: Las verdaderas causas de la destruccin del Banco Intercontinental y de la secuencia de importantes eventos polticos, econmicos, financieros que condujeron a su final colapso, en abril de 2003, desde que, con motivo del escndalo que surgiera por el uso fraudulento de las tarjetas de crdito concedidasporel banco a laPresidencia de la Repblica de entonces, me viera precisado a presentar una querella criminal en contra del coronel Pedro Julio Goico Guerrero, principal asistente militar del entonces presidente Hiplito Meja Domnguez, en septiembre del ao 2002respondi pensativo Ramoncito. Cree usted realmente queesas fueron las causasde la quiebra de Baninter? preguntescptico,ErnestoGmez. El banco comienza a tener problemas de liquidez cuando nos vimos precisados a confrontar a una persona tan cercana al entonces presidente de la Repblica y fuimos objeto de una ola inmisericorde de rumores, claramente dirigidos a producirretirosmasivos,quenoshicieranacudiralasfacilidadesdeadelantos y redescuentos del Banco Central y de esta forma presionarnos a retirar la
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querella, como en efecto tuvimos que hacer el 26 de diciembre del 2002 explicelbanquero. Cmo puede usted probar una acusacin tan directa? Tiene alguna prueba deesapresin,deesechantaje?inquiriJudith. Tal y como lo revela la relacin de adelantos y redescuentos desembolsados al Baninter, que le remitiera el licenciado Frank Guerrero Prats al licenciado Alberto Atallah de fecha 15 de enero del 2003, en la que se nota claramente que el mayor de estos redescuentos de mil ciento ochenta millones (RD$1,180,000,000.) lo realiz el Banco Central slo despus que tuvimos que retirar la querella contra Pepe Goico, es decir el 27 de diciembre del 2002 expres Ramoncito, muy convencido de que esta era una evidencia demoledora. Es una forma muy cmoda suya querer acusar de todo el desastre de Baninter al caso de la tarjeta de crdito del presidente Meja y Pepe Goico. Independientemente de que aceptemos que esos hechos tuvieron notable influencia, no tiene nada que ver la cantidad de actos reidos con la ley que usted y su equipo llevaban a cabo para conducir a esa institucin a la quiebra? Ernesto Gmez empezaba a molestarse con la actitud de gatica de Mara RamosdelexpresidentedelBancoIntercontinental. Yo tengo documentos y la opinin de expertos y tcnicos en la materia que demuestranquefuelaerrticaeirresponsablepolticaeconmicadelgobierno
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deHiplitoMeja,ascomoelmanejopolitiquerodelacrisisbancariadel2003, loqueoriginelenormedficitcuasifiscalqueesegobiernomequiereatribuir a m. La administracin de Meja puso en marcha contra m una campaa nacional e internacional hacindome figurar como el chivo expiatorio de la quiebra nacional generalizada que ellos mismos crearon con sus desacertadas polticas econmicas y el tortuoso manejo de la crisis bancaria a los fines de evadir la gran responsabilidad histrica de este verdadero crimen de lesa humanidad contra nuestro pas Ramoncito luca realmente adolorido con las autoridadespasadas. Cmopuedeusteddemostrareso?preguntlaperiodista. Yotengoun informequeme rindiera mi asesor financiero, el licenciadoHctor ValdezAlbizuenfecha24defebrerode2003,esdecirdosmeses antesdeque se produjera la intervencin de Baninter por parte de las autoridades monetarias de entonces (y de su colapso final), informe ste en el cual el licenciado Valdez Albizu es muy claro en identificar el problema que enfrentara la banca nacional en general, como consecuencia de las malas prcticas del gobierno de entonces Ramn Bez sigui escarbando en sus recuerdosparaarticularconcoherenciasudefensa. El licenciado Valdez Albizu recoge un poderoso testimonio en cuanto a que las polticas monetarias y fiscales del gobierno ya estaban afectando a todos los sectoresde la economa, muchoantes dequeprodujeraelcolapso denuestro
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banco y mucho antes que, por culpa del politiquero e ilegal manejo de la crisis se creara el enorme dficit cuasi fiscal que hoy gravita tan pesadamente sobre los hombros de nuestro empobrecido pueblo ahora el banquero daba falsas muestrasdesensibilidadsocial. Entonces usted no tiene ninguna culpa de esa debacle...? quiso saber ErnestoGmez,peroelbanqueroniloescuch,siguicorrido... Por eso resulta decididamente, absolutamente inaceptable e injusto que ese gobierno incapaz, que destruy de esa forma no slo al Baninter sino a toda la economanacional,mequieravenirausardechivoexpiatoriodesusculpasa travs de una campaa publicitaria masiva que pusieron en prctica auxilindosedetodoslomediosqueelpodertenaasualcanceprotestBez Figueroa. Ok.Mustrenossuvisin,suversindeloshechosquedestruyeronaBaninter, que nosotros le vamos a dejar exponer, pero luego usted tendr que respondernos sobre la presuncin que tenemos de los hechos dolosos que se realizaron en su gestin. Dganos cules son las causas que usted pregona como responsables de la debacle del Baninter? Judith quera organizar la entrevista, dndole la oportunidad de defenderse, pero exigiendo que los dejara hacer el trabajo, preguntndole por las evidencias que tenan de sus tropelas.
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Yotengotresprincipalesargumentosquedesmientenydespojandetoda validez a la engaosa tesis del gobierno de Hiplito Meja sobre el particular.Estosargumentosson,asaber: Que la desacertada, irresponsable y anrquica poltica econmica de los primeros dos aos del gobierno del entonces presidente Hiplito Meja, siguiendolosconsejosdesuasesoreconmico,elseorAndyDauhajrehijo, coronadaporuninsensatoydesenfrenadoendeudamientopblico,atravs delosllamadosBonosSoberanos,fueloqueafectdirectamenteatodos los sectores de la vida nacional y principalmente al sector bancario en general, crendole las condicionespara quese produjera una gravecrisisde liquidezysolvencia,quefinalmenteconduciraasutotaldesestabilizacin. Que fue la forma abiertamente ilegal e irresponsable en que la Autoridad Monetaria del gobierno de Hiplito Meja manej la crisis generada por culpadeellosmismos,enelBancoIntercontinental,pagandocondinerode las arcas nacionales por encima de lo previsto por la ley y sin conducir un procedimiento justo y ordenado de liquidacin de la importante y valiosa masa de activos que dispona del banco y sus empresas vinculadas, lo que creelfamososdficitcuasifiscaloriginal. El proceso de liquidacin de bienes que se subsigui a la intervencin de dicho banco fue igualmente ilegal y abusivo, al punto de que el enorme patrimonio que posea el Banco Intercontinental y sus empresas vinculadas,
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valorado en decenas de miles de millones de pesos, fue vulgarmente canibalizado,despilfarradoydesperdiciado,afavordediversasinstituciones y personas que tenan el apoyo del poder de entonces, y que se cebaron hasta la saciedad con las ganancias extradas del anmalo proceso de liquidacin que se llev a cabo. Si la enorme masa de bienes del Baninter hubiera sido adecuadamente y regularmente valorada y liquidada, hubiera podido generar un alto nivel de recuperacin de efectivo que hubiera servido para paliar, en forma considerable, el dficit cuasi fiscal que ellos mismos crearon e ir desmontando ese dficit con recursos obtenidos de la liquidacinynocomolohizoelanteriorgobierno. Esdecir,queustedseexculpadetodocuantohizoendetrimentodelaliquidez enBaninteryquesloachacalosproblemasalgobiernodeHiplitoMeja.no es una forma irresponsable de encarar el asunto? Coincidimos con usted en la granmayorade losplanteamientossobreel manejodadoalacrisis,peroPor ququiereustedevadirsuresponsabilidad? Yonoestoyevadiendonada.Sloquiero,primero,dejarconstanciadelaforma en que actuaron las autoridades de espalda a las leyes. El gobierno de Meja a partir de abril de 2003, al travs de su inservible autoridad monetaria y con el constante asesoramiento del sper ministro financiero de entonces, el licenciadoAndyDauhajre,quienestabaenlabasedetodasestasdecisiones,y fue parte del equipo que entr a Baninter, a partir de esa fecha, como en una
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especie de operacin comando, de verdaderos depredadores, decidieron endeudar descarada e impunemente al Banco Central, es decir, al pueblo dominicano, por encima de lo que la ley ordenaba, con el nico fin de que, al no tener ya que esperar la liquidacin de los bienes del Baninter y sus empresas vinculadas, para obtener recursos con qu pagar a los depositantes, podran disponer luego de estos valiosos bienes a su antojo y sin que nadie les pidieracuentas. Es que usted no deja espacio para valorar el dao que hicieron las malas prcticas que usted utilizaba en el banco violando todas las leyes y las normas bancariasleenrostrErnestoGmez. Mire,lahistoriadelsectorbancariodecapitalnativo,desdesufundacinhasta la fecha, est lleno de episodios de conflictos y crisis surgidas de prcticas bancariasinapropiadasydeunasupervisinabsolutamentecondicionadapor la influencia poltica y la econmica. Baninter fue vctima de la propagacin de rumores falsos, a lo que luego se le sum una decisin de destruirlo, como me anunciensumomentoelexpresidenteHiplitoMeja.Hubounacoalicinde intereses de competidores y empresarios para distribuirse los activos, los nichosdenegociosyreasdeinfluenciapolticaysocial.ElBancodelComercio quebrado en 1996, fue una vctima de estos rumores lanzados por sus competidores, y el Popular, un ao antes, se vio seriamente afectado el banquerodabaunavueltalargusimaalaexplicacindelcolapso.
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Pero su poltica de prebendas, de ddivas, de comprar a todo el mundo, tambintuvieronsuparteenestedesastre?leincrepJudith. El Grupo Financiero Popular y el Banco Popular informaron pblicamente que haban donado dinero y concedido un prstamo para una vivienda de millones de pesos al general Pedro de Jess Candelier, quien en ese momento era Jefe de la Polica...la noticia de la donacin fue divulgada por Alejandro Grulln, presidente del Grupo Popular, pero las autoridades monetarias nunca consideraron esto para intervenir esas empresas ni ese banco por malas prcticas administrativas. Nunca ninguna autoridad investig esa donacin y tampoco ninguna oficina pblica ha investigado si fue la nica ddiva que hizo amilitaresoapolticoselGrupo oelBancoPopulardirectamenteoatravsde sus empresas vinculadas, no obstante el reconocimiento pblico que hizo el principalejecutivosequejelbanqueropresidiario. PorqufracaslafusinconelBancodelProgreso?preguntlaperiodistae investigadora. En el caso del presidente Hiplito Meja, la transaccin con el Grupo Progreso no inclua al peridico Listn Diario ni algunos de los ms importantes medios decomunicacinqueposeaelBancoIntercontinental,independientementede que,sisepermitalareconduccindelosnegociosdeesainstitucinenmanos delGrupoProgreso,elgobiernonopodaecharlemanoaesainmensamasade activos del Banco Intercontinental y sus empresas vinculadas, para disponer de
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ellos, como finalmente hicieron a travs de un tortuoso y anmalo proceso de liquidacin que constituy el acto de saqueo y exaccin ms grande que registre la historia de la Repblica Dominicana Ramoncito la emprendi de nuevocontrasusenemigosfinancieros: Por su parte, si el Banco Popular Dominicano dejaba que esta operacin se consolidara, iba a tener de frente un banco todava ms poderoso que aquel que haba estado enfrentando por aos y ahora respaldado por grupos empresarialesde enorme solvencia econmica e influencia poltica. Es por eso, que desde que nosotros entregamos la administracin en manos del Grupo Progreso, el Gobernador del Banco Central, defendiendo claramente los intereses del Grupo Popular y el seor Andy Dauhajre respondiendo a la maligna agenda del presidente Meja, de quien era el todopoderoso asesor econmico, siguieron torpedeando la operacin. Unos das despus Meja design nada ms y nada menos que a su consuegro, el seor Juan Garrig Matos y a su propia hija, Carolina Meja como miembros de la Junta Monetaria, a los fines de disponer de un control absoluto del proceso que sobrevendradenunciBezFigueroa.Luegosiguiconlasremembranzasdel funestopasadoquelellevaNajayo. En el caso del presidente Meja, esta maniobra le permita usar dinero de las arcas pblicas para pagar a ciertos importantes depositantes del Banco Intercontinental,muycercanosalysociosdelapoltica,comoejemploelcaso
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de Manuel Guaroa Liranzo, a quien se le emitieron certificados del Banco Central por ms deseiscientos millones de pesos, apenastres das despusde ser presentada la querella en mi contra, pese a ser tesorero del banco y el segundo mayor accionista del mismo, en franca violacin de las disposiciones delapropiaLeyMonetariayFinancieranmero18302,queestablecequelos directivos y accionistas de las entidades de intermediacin financiera son responsables personalmente de los pasivos que generen con motivo de su disolucin o liquidacin. Este caudal inmenso de recursos, esta enorme masa de bienes, valorada en miles de millones de peso iba a quedar a merced de la voluntad omnmoda del presidente Meja y su equipo del PPH, quienes la usaran con fines de aprovechamiento econmico y poltico de la manera ms obscena y descarnada el dolor y el rencor surgan al rostro del joven banquero, sintindose traicionado por aquellos a los cuales tanto favoreci en lapocadesuesplendor. Cree usted que Hiplito y su grupo estaban detrs de sus medios de comunicacin?preguntGmez. Dentro de estos bienes se encontraban el emporio de los medios de comunicacin tan codiciado por Hiplito Meja y su grupo. Por otro lado, en la perspectiva del Banco Popular Dominicano, la disolucin y total liquidacin del Baninter iba a tener una ventaja econmica inmediata, puesto que independientemente de disolver al principal competidor (en todas las
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actividades econmicas y polticas de poder en las que se desarrollaba esa competencia) e impedirle al Banco del Progreso la posibilidad de crecer, se beneficiara, como en efecto lo hizo, del enorme flujo de depositantes que, luegoderetirarlosdepsitosquetenanenelBancoIntercontinental,fuerona llevarlosmismosalBancoPopular.Estandoestosdosinteresesencoincidencia indirecta, todos los esfuerzos que se hicieron luego, entre el 7 de abril y el 13 de mayo, para lograr vender el Banco Intercontinental a otras instituciones, comoporejemploelGrupoLen,estabandestinadasalfracaso. Por qu usted insiste en culpar al Banco Popular de la ola de rumores en contradeBANINTER?Tieneustedpruebasdeesasacusaciones?preguntel periodista. Valdez Albizu, actuando como mi asesor financiero me haba advertido de la crisis que sobrevendra a los bancos, pero es a partir del mes de septiembre del 2002, luego de la querella criminal que me hubiera precisado a presentar contra el coronel Pedro Julio Goico Guerrero, principal asistente militar del entonces presidente Hiplito Meja Domnguez, cuando el banco empieza a tenerproblemasderetirosmasivos,loscualesfueronproducidos,segnpropia confesin del Secretario de Estado de Finanzas de entonces, Jos Lois Malkn, en cartas dirigidas al entonces gobernador del Banco Central, Frank Guerrero Prats, de fechas 31 de enero y 6 de febrero del 2003, fueron producidos, repito, por rumores infundados de orgenes de todos conocidos... que las
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autoridades del gobierno y del propio Banco Central han podido comprobar... aqu notablemente Ramoncito se refera a las grabaciones que le hiciera or ensuvilladeCasadeCampo,alentoncesministrodefinanzas,LoisMalknen las que el Banco Popular organizaba cadenas telefnicas con los rumores de la quiebra del Baninter. De ah se desprenden las frases de Lois Malkn de orgenes por todos conocidos... y que las autoridades del gobierno (l y Hernani)ydelpropioBancoCentralhanpodidocomprobar. Conoca usted los Memorandum Confidenciales que emita Marcos Bez Cocco?ElseorBezCoccodecaqueloshacaconsuautorizacin. Nos.Memorandumpodraserunacomunicacininternaparaelpersonal. Pero en esos Memorandos se transfirieron valores multimillonarios en su banco,llevndolosacuentasinexistentes. Realmente no tengo conocimiento si era de esa forma, porque eso perteneca alreadeoperacionesdelbancorespondiconnotableevasiva. Todas esas sumas que eran borradas, los sobregiros cubiertos sin depositar un solocentavoqunospuededecirsobreesasoperacionesirregulares? ErnestoGmezseestabamolestandodeveras. No tengo conocimiento de esto ya que podra ser una transaccin dentro del departamentodeoperacionesdelbancosiguiporlatangente. Entonces usted presida y adems era dueo de un banco en el que usted no saba nada de lo que pasaba, ignoraba los procedimientos internos y no tiene
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responsabilidad de nada Es eso lo que nos quiere decir? tambin Judith parecaincmoda. No necesariamente yo poda estar enterado de todas las operaciones de clientes que a diario se hacan en el banco, ya que son miles de ellas, para eso contbamos con informes mensuales y sobre todo los informes anuales de nuestrosauditoresexternos. Usted nos quiere convencer de que Marcos Bez Cocco y Vivian Lubrano actuabanporsuscuentas,sinautorizacinsuya,dueoypresidentedelbanco, para realizar operaciones de miles de millones de pesos? la pregunta fue realizadaconunpocodeira. En el caso de la seora Vivian Lubrano poda pedir la emisin de un cheque paradesembolsodeunprstamodeunclienteounatransaccininternacional que cualquier cliente pudiera solicitar; en el caso del seor Marcos Bez, tena la facultad para hacer los pagos de intereses o cualquier transaccin relacionada con gastos del banco, hasta donde yo entiendo respondi Ramoncitosininmutarse. Entonces, definitivamente, autorizaba usted al seor Marcos Bez para todas estastransferenciasyborraduras?insistiGmez. El seor Marcos Bez contaba con autorizacin o anuencia para hacer las transaccionespropiasdelbanco.
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El Banco Central sostiene que usted sac gran parte del dinero que se le entregaba en redescuentos y los canje en dlares para sacarlos del pas y ocultarlosconLuislvarezRentaenalgnlugar,paraquenofueraencontrado. Qu hicieron con todosesos dlares que cambi Luis lvarez con el dinero de losredescuentos?preguntJudith. En ningn momento se tom dinero de los redescuentos para cajearlos en dlares, con la excepcin del pago de compromisos del Banco Intercontinental con sus bancos corresponsales y para esto se pidi permiso a las autoridades delBancoCentral,porquenose queraqueelpasfueraasufrirconsuimagen frente a estos bancos internacionales Ramoncito se defenda como gato bocaarriba. Por este camino los comunicadores entendieron que no llegaran muy lejos. El banquero se mantena encerrado en una costra impenetrable y no iba a dar su brazo a torcer. Morira proclamando su inocencia y la conspiracin de todos para lincharlo. Su culpabilidad haba sido fehacientemente demostrada por otras vas. Lo esencial haba terminado. Salieron del recinto carcelario con ms dudas que las que trajeron y algunos documentos que el recluso haba entregado para fortalecer sudefensa. EnelcaminohaciaSantoDomingo,Judithaprovechabalanostalgiadeunatardecer temprano,cuyos rayos anaranjadospermitan leer todava conclaridadlos grficos
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que haba recibido del seor Bez Figueroa. Algo llam poderosamente su atencin,hastaelpuntodeemitirunaexclamacin. Uaaooo!Yonotenaideadeestosdatos.Serposible? Dequsetrata?preguntintrigadoelperiodista. OyeErnesto.ConsloRD$6,104millonessepagabaatodoslosahorrantesque establecelaLeyMonetariayFinancieraleyJudith. PerosegastaronmsdeRD$68milmillones.Cmoseexplicaeso?pregunt Ernesto. Porque se le pag a todo el mundo, incluyendo a los grandes millonarios cotejJudith. Bueno, el gobierno explic que no poda dejar a 500 mil dominicanos sin sus ahorros. Eso tiene una explicacin aceptable. Es algo justo, aunque todos estemospagandolasconsecuenciaspormuchosaosconvinoGmez. Esaeslagranmentira.Hemossidoestafadosdosvecesdijolaperiodista. Aquterefieres?seinquietdenuevoelcomunicador. Slo 758 millonarios recibieron RD$12,470 millones. O sea que el uno por ciento,menosde800personas,cobraroneldobledeloquehabaquepagaren BanintersiseaplicabalaLeyleleydenuevolaperiodistadelosdocumentos entregadosporRamoncito. Pero t ests segura de lo que ests leyendo? Cuntos ahorrantes en realidadtenaBaninter?volviapreguntarGmez.
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No, no estoy segura, es lo que ha publicado Ramoncito, y parece que nadie lo hadesmentidodesdehaceaos. Oye esta maravilla. Si se pagaban los RD$500 mil pesos que establece la ley comotopepararesarciralosahorrantesdebancosquebrados,el77porciento delosclientesdeBanintertenanmenosdeesacantidad. Porquelgobiernosiemprehablabadequehabasalvadolosahorrosde500 600mildominicanos?Gmezconducaporlaautopista6deNoviembrecon totalimprudencia,queriendoleerlmismolosdocumentosqueJudithtenaen supoder. Te vas a caer para atrs. T sabes cuntos ahorrantes tena Baninter al 31 de marzode2003,sietedasantesdecerrarlo?leprovocsucolega. Menosdemediomilln?preguntErnestoparadecirunnmero. Slo haban 61,500 clientes a nivel general.Tenan 56,678 ahorrantes en pesos dominicanos de los cuales 43,391 tenan depsitos por debajo de RD$500 mil pesos. Todos esos iban a ser cubiertos por la ley, el 77%. En dlares haban 4,822 depositantes. De stos, 3,981 (el 82.5%) de ellos tenan menos de US$100mildlares. Me ests diciendo que por 13 mil personas el gobierno de Hiplito Meja nos someti a una crisis econmica y a un dficit cuasi fiscal que tendremos que pagar en diez o quince aos? Ellos siempre hablaron de ms de medio milln depersonas!reclamErnesto.
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ElproblemaesqueRamoncitosostienelatesisqueesas13milpersonasibana ser perfectamente cubiertas si los bienes de Baninter y sus empresas vinculadas se hubiesen valorado y vendido de manera justa. Ellos dicen aqu que todos seran cubiertos con la liquidacin hecha con las garantas presentadas. Adems, seran ellos, como dueos del banco, los responsables de responderle a esas 13 mil personas, no el gobierno sigui revisando los documentoslacomunicadora. Djame reflexionar. La Ley Monetaria y Financiera slo protege, con las reservas que se exigen a los bancos, hasta un monto de RD$500 mil pesos por cada ahorrante. En Baninter, el 77% de los 56,678 depositantes tena por debajo de esa suma, lo que quiere decir que la gran mayora saldra resarcido por virtud de la Ley. Esos compromisos se cubran con RD$6,100 millones de pesos. Un diez por ciento de lo que realmente se gast en eso. Si tomamos en cuenta que quedaban unas 13 mil personas por cobrar su dinero, pero se trataba de los grandes ricos del pas, (muchas de esas fortunas eran mal habidas,peroesenoeselcasoahora)deloquesetrataesdequeesos13,000 millonarios, primero, tenan recursos para seguir subsistiendo sin problemas, porque el dinero de Baninter no era su nico activo, y segundo, contaban con los recursos para acudir a los tribunales y exigir sus derechos. Voy bien, Judith?preguntelperiodista. Vasbien,Ernesto.
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En un proceso privado de los afectados contra Ramoncito y los dems directivosdelbanco,ellostenanrecursosconqupagarlosdaosyperjuicios, sobre todo, porque alegan que el Baninter y sus empresas vinculadas tenan capitalesparahacerlefrenteaesoscompromisosymssiguiErnestoconsus reflexiones mientras empezaba a divisar las casuchas destartaladas que en formadefaveladanlabienvenidaalosqueingresanaSantoDomingodesdeel Surdelpas. Djame ayudarte. Sin embargo, las autoridades prefirieron someter a nueve millones de dominicanos a pagar las cuentas de los platos rotos de los grandes banqueros, y ahora estamos descubriendo que los inmensos sacrificios fueron para saldarle sus depsitos a los grandes ricos de este pas, muchos de ellos con fortunas de los que no han podido mostrar sus actas de nacimiento continuJudithenlalneadeanlisisdeErnesto. Me parece monstruoso as a simple vista. Necesitamos investigar eso en profundidad, para tener certeza de que esos nmeros que nos ha dado l sean verdicos y que no son un recurso propagandstico de Ramn Bez y sus habilidosos abogados pidi Ernesto Gmez muy preocupado con los datos quereciba. Bueno,estolopublictambinRamnBezenelListnDiariodelda3dejulio del 2006 y no he encontrado ningn desmentido en la prensa de los das
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siguientes.Sabesbienquetenemosabsolutamentetodoloquesehapublicado deBaninterlerecordJudith. Esoescorrecto,peroquieroestarseguro.Nopodemosrecordarlosmillaresde pginas que hemos tenido que leer sobre el caso ni todas las noticias que se hanpublicado.Sontoneladasdeperidicosydocumentosquehemosrevisado. Quiero estar seguro de lo que se diga. Estos datos son escalofriantes. Si en verdad se pudo haber salvado al 70% 80% de los ahorrantes de Baninter con RD$ 6 mil millones de peso y nos hemos metido en un agujero de ms de RD$55 mil millones, el gobierno tuvo la genial idea de poner a 9 millones de dominicanos a pagarle las cuentas del dinero que Ramoncito (un oligarca) le haba robado a 13 mil oligarcas y multimillonarios. Pienso que debera haber algnpremionobelparaesagenialidad. Los 758 clientes que tenan ms de RD$5 millones de pesos cada uno, recibieron casi RD$12 mil 500 millones. El doble de lo quehaba que pagarle a los46,000clientesquetenanmenosdequinientosmilpesos. Espera un momento dijo Judith, un poco alarmada. Abri su laptop y la manipul para encenderla. Luego que estuvo a punto, empez a buscar algunos archivos en el ordenador porttil. Poco tiempo despus parece haber encontradoloquebuscaba.Aquest.EstaeslapresentacinenPowerPoint que el FMI le hizo al Banco Central exponindole las alternativas viables y sus costos.
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Qu buscas en ella? Hay algn dato que se relacione con lo que has descubierto? Recuerdas que el Fondo quera que se cerrara el banco para evaluar a los depositantes y hacer un salvamento programado, depurando a los reales depositantesyexcluyendoalosvinculadosydepsitosnosustentados. Claro, con esa posicin, se habra evitado pagarle a tanta gente que no lo mereca,deacuerdoalaLey. PueselFMIseibamslejos,querapagareldobledeloquedicelaley,peroes sorprendente la relacin que existe entre estos nmeros. Oye, pagndole a todos los que tenan menos de un milln de pesos, se cubra al 99.9% de los depositantes. Y slo se gastaban RD$16 mil millones en el salvamento! exclamJudith. Eso se parece mucho a lo que dicen los nmeros de Ramoncito. Slo una centsima de porciento, o sea, ni siquiera un 1%, estamos hablando de una centsima de porciento, 0.01% seran las personas que se quedaran sin sus recursos.menosde600ahorrantes,todosdemuyaltoniveleconmico. Oye cun ricos eran. Esas 600 personas tenan RD$13,600 millones de pesos. RD13.6 billones en ese grupito, sabr Dios, la mayora de ellos, cmo obtuvo esosrecursos.yporesegrupodeoligarcasnossometielgobiernodeHiplito Mejaatodasestaspenuriasqueestamospasandolosdominicanos.!Estosson datosdelFMI!
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Toma en cuenta que la Superintendencia de Bancos valor los activos de Baninter en ms de RD$23 mil millones. Con esos recursos se le pagaba al 99.9%delosdepositantesytodavaquedabanRD$7milmillonesdepesospara cubrir los compromisos internacionales de los bancos corresponsales y otras acreencias. Qu barbaridad!... ahora slo me pregunto si se hizo as por ignorancia e incapacidad tcnica o si fue una estrategia planificada por mentes perversasyambiciosas,paraquedarseconesegranpastelyrepartrselo,como noshadenunciadoreiteradamenteelseorBezFigueroa. Habraque ser muy inhumano para someter ala poblacin dominicana atodas estas privaciones por muchos aos, para ellos alzarse con unos millones de dlares a buen resguardo... sera un crimen igual al que ha cometido Ramoncitocontodoestedesfalco. La entrada en el bullicio de la ciudad y los peligros de conducir en medio de los coches bomba del transporte pblico dominicano, redujo el inters en los documentos que tenan consigo. Ya tendran tiempo de revisarlos con detenimiento. Por ahora, haba que tratar de salir ilesos de este viacrucis y llegar a la oficina para procesar la entrevista que haban obtenido con Ramn Bez Figueroa, el ex presidente de Baninter que ahora cumpla una condena de diez aos de crcel por haber desfalcado a uno de los bancos ms grandes de la RepblicaDominicana.
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Captulo XXXVII El ltimo Golpe: La Casacin

Las perspectivas eran sombras. El golpe recibido con la sentencia en la Corte de Apelacinerademoledor.Habanquedadoturulatos.Todaslasgestionesrealizadas en la instancia inferior haban sido frustradas. Ahora tendran que enfrentar a la
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Cmara Penal de la Suprema Corte de Justicia donde no llegaban las rfagas de la influenciajudicialqueanquedabaalosimputados. Ramn Bez Figueroa haba hecho algunos favores a miembros prominentes de la Suprema Corte de Justicia. Pero no estaba incluido ninguno de los que componan laCmaraPenal. El destacado productor de televisin mantena determinada influencia en los crculos de la Suprema, pero desde se pele con el magistrado Luciano sus bonos haban estado bajando en el alto tribunal. En la Cmara Penal el periodista televisivo tena un aliado, pero ste, por este caso, no se las iba a jugar afectando una reputacin que haba forjado con mucho esfuerzo en las lides polticas y judiciales. No, el comunicador no tena mucho que hacer a estas alturas. Haba ayudado mucho, en todo el proceso, pero ahora las cosas salan del radio de su influencia. Leo Matos haba sido el caballo de batalla. Se podra decir que ms de la mitad de los prricos triunfos jurdicos obtenidos por Ramoncito y compartes, se le podan endosar al dirigente reformista. Sin embargo, ahora la situacin era muy compleja. Hugo lvarez Valencia era un viejo cascarrabias con su honorabilidad. Es tan serio que duele..., dijo uno de los abogados involucrados en el proceso. Era difcil derribaresamuralla,inclusohastaparaelesposodesuhijamimadayadorada. El experto poltico y presidente vitalicio de la Liga Dominicana de Bisbol estaba amarrado de pies y manos. Precisamente por el mismo caso Baninter. En una
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ocasin se le ocurri plantearle proposiciones arriesgadas al magistrado lvarez Valencia yel yerno fue sacadoruidosamente de la casaconimproperios que jams sehabanescuchadosalirdelabocadelconservadorjurista.Laprohibicindepisar la residencia de juez slo pudo ser levantada luego de muchos ruegos de la hija, pero con la advertencia de no tocarle temas relacionados con sus funciones en la SupremaCortedeJusticia. Lanicacartaquelequedabaalambiciosobanqueroeralaextraordinariabarrade la defensa que haba armado. No caban dudas de que los doctores Marino Vinicio Castillo, Vinicio Castillo Semn, Jurez Castillo, Tony Delgado y el doctor Jos Ramn Columna, formaban un equipo intimidante, capaz, vehemente, contundente, con alto manejo de los procedimientos y sobre todo que no se rendiran, mientras quedara un mnimo recurso para la defensa. El dominio que tenandelatcnicajurdicaloshacatemibles.Habaqueesperarqueagotarancon fiereza su ltimo recurso. Era tambin la ltima esperanza de Ramn Bez Figueroa, Luis lvarez Renta, Marcos Bez Cocco y Vivian Lubrano de Castillo, por la va judicial. Cerrado este camino, las influencias polticas y el poder econmico seranlasnicasalternativasparaescaparsedelacrcel. Del otro lado, tanto los abogados del Actor Civil como los jvenes luchadores del MinisterioPblicosesentantranquilos.Elestudioprofundodelasentenciadejaba notarde inmediato quese defenda a s misma. Tena argumentosslidos, con una
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impecable observancia de los procedimientos y tcnicamente muy bien argumentada.Nohabatemoresdeeselado. El escenario estaba montado para el cierre del teln del Caso Baninter. Los jueces delaCmaraPenaldelaSupremaCortedeJusticiasubieronaestradoyordenaron lalecturadelasentencia. Ramoncito Bez permaneca impasible, como lo hizo en todo el proceso. Durante 105audienciasprevias,nuncamirasusacusadores,losveaatravsdelapantalla gigante. Sloen dos ocasiones hizo uso de la palabra.Primero,defendi los RD$27 millones de pesos tomados por Vivian en sobregiros en su cuenta bancaria y en segundo lugar se quej amargamente de la actitud y vehemencia con que Pancho lvarez lo haba perseguido hasta llevarlo de bruces a los barrotes de Najayo. Nuncamssedirigialtribunal.Ahorapermanecaimpvido,contrastandoconlos lloriqueosyrezosdedoaVivian,laansiedadylosticsnerviososdelvarezRentay laaprensindeMarcosBez. Resuelve:(aqutodosparecieronvolveralavida...) Primero: Declara inadmisibles los recursos de casacin interpuestosporRamnBuenaventuraBezFigueroa, Marcos Antonio Bez Cocco, Luis Rafael lvarez Renta, Vivian Altagracia Lubrano de Castillo, Banco Central de la Repblica Dominicana, la Superintendencia de Bancos de la Repblica DominicanayBancoIntercontinental,S.A.(BANINTER)contra
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la sentencia No. 0052TS2008, dictada por la Tercera Sala de laCmaraPenaldelaCortedeApelacindelDistritoNacional el17deabrildel2008... La sentencia que condenaba a los imputados en el caso Baninter haba sido confirmadaentodassuspartesyadquiralaautoridaddelacosairrevocablemente juzgada. Ramn Bez Figueroa y Marcos Bez Cocco estaran en la crcel de Najayo, desde ese da, hasta el medioda del 9 de diciembre del ao 2017, un da antes de que Pepe Goico cumpla 61 aos de edad. Luis lvarez Renta vera la luz en libertad al mediodadel20demayodelao2018,pocodespusdecumplir68aos,mientras que doa Vivian Lubrano estara en libertad al medio da del 22 de marzo del ao 2013, pero sus santos y la providencia poltica le regalaron un indulto que impidi que pernoctara ni un solo da en prisin por los hechos punibles que haba cometido. Alfinalizarlalecturadelfallo,las reacciones fuerondiversasenlaaugustasala.Los gritos desesperados de doa Vivian no parecieron conmover a los magistrados que salieron en silencio, en una procesin lenta, hidalga, con la frente en alto por el debercumplido,contravientosymareas. Los abrazos solidarios de los abogados y su esposa le transmitieron el calor que necesitabaparadespertarleelalma,postradaenelfrocamastrodelaindiferencia. Nunca se sabr a ciencia cierta, si la tranquilidad de Ramoncito a la hora de
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escuchar la sentencia definitiva, se la daba su temple de hombre con coraje y gallarda o la confianza ciega que tena, en un sistema poltico corrupto, que ms tarde o ms temprano sucumbira antes las canonjas que da el poder econmico, que siempre ser ms grande e influyente que el poltico, porque ste depende miserablementedeaquel.

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Captulo XXXVIII El ocaso de una estrella fugaz

Ramoncito escuch la sentencia con entereza. Su rostro, sin inmutarse, daba seguimiento a cada detalle. Por la fijeza de su mirada, pareca leer los labios de la secretaria, que respiraba jadeante y exhausta en el descanso de cada punto y aparte. Cuando ella hubo terminado, l recibi impvido los abrazos solidarios de sus cercanos y defensores. Pareca anestesiado. Pidi permiso para ir al bao y cuando se cercior de que nadie le vea, llor. Llor desconsoladamente para expulsar la rabia contenida. Rabia que sali a borbotones contra todos, pero sobre todo, contra l mismo. Entonces se dio cuenta de la irona que resultaba el slogan
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que haba escogido para el banco y que ahora adquira una connotacin tan cruel. Ciertamente el Baninter le haba brindado todas las posibilidades, hasta la de estar preso, quizs, por el resto de su vida y perder, adems, toda la fortuna que medianteactosdolososhabaacumulado. Ahora, valorando con nostalgia el significado de la libertad, su mente se paseaba por los hechos que dieron origen a su desgracia, convencido de que si no hubiese enviado esa carta, hubiera podido seguir manteniendo esa estructura de negocios por muchos aos, sin que nadie sospechara de la magnitud del ardid. Esos malditos rumores que ese grupo puso a circular fueron la causa del derrumbe del sistema. Sin esa brecha, nunca se habran enterado. Observ extasiado las cuatro paredes de su celda y se dej caer de bruces en el camastro que sera su nico compaero por diez largos y angustiantes aos. Fij su mirada en la gran pantalla que representaba su techo y decidi desde ese momento que por ah pasara permanentemente la historia de su vida, grabndola con fuego en todas sus neuronasparaquenuncamslapudieraolvidar.
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APENDICES1:
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DOCUMENTOPARAENTENDERLASENTENCIABANINTER
A.ASPECTOSPOSITIVOS. 1. Rechaza todos los incidentes planteados por los imputados, con la nica excepcin del incidente planteado por Luis lvarez Renta de que no poda ser condenado civilmente en Repblica Dominicana porque ya el Banco Intercontinental haba demandado y obtenido sentenciacivilenMiami(reglaelectaunava). 2. Validatodaslaspruebasaportadasporlosacusadores,rechazando elargumentodeilegalidadplanteadoporlosimputados: Que la Autoridad Monetaria y Financiera, es la nica con calidad pararecabarlainformacinqueposeaunbancodeacuerdoconlo dispuesto por el artculo 5, literal d) de la Ley No. 18302, no pudiendorenunciaraestasfacultades(p.128)
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Que la documentacin aportada es propiedad del Banco Intercontinental, parte del proceso con plenas facultades para hacer uso de la misma; no encontrndose ante ninguna afectacin a derechos como la inviolabilidad del domicilio, de la correspondencia,lapropiedadolalibertaddeempresa(p.128) Si bien en principio las fotocopias estn desprovistas de valor probatorio, ello no impide que los jueces del fondo aprecien el contenido de las mismas y, unido dicho examen a otros elementos de juicio presentes en el caso sometido a su escrutinio, deduzcan lasconsecuenciaspertinentes(p.128) En cuanto a que algunos de los elementos probatorios documentales no cumplen con las garantas materiales mnimas requeridas, pues carecen de datacin, fecha o firma de quien o quienes la suscriben u originan, es necesario puntualizar que se trata de reportes o impresiones obtenidos del sistema informtico de BANINTER, reconocidos en su mayora por los ex empleados de estaentidadbancariaquedepusieronencalidaddetestigos,loque lesotorgaplenaeficaciaconviccional(p.129) los documentos presentados han sido recogidos en forma lcita, e incorporados al proceso en el tiempo, modo y lugar establecidos
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por la normativa procesal penal, por lo que pueden ser vlidamenteutilizadosparafundarestadecisin(p.130) la labor del Lic. Luis Emilio Aurich, perito designado por el Juez apoderado, se circunscribi a la interpretacin de los documentos recabados durante la investigacin, en el marco de los conocimientos contables y bancarios que posee, emitiendo el correspondiente informe, el cual cumple con las condiciones caractersticasdetodoperitaje(p.130) Quenohaquedadoestablecidoqueelperitoalemitirsuinforme, haya actuado con parcialidad por haber tenido la esposa de ste desavenencias con el imputado MARCOS BEZ COCCO, tras ser despedida del BANINTER, en virtud de que en cuanto a ste ciudadanoelperitajeesfavorable;loquedescartadeplanolafalta deobjetividad(p.130). 3. Establece que han sido probados prcticamente todos los hechos contenidos en la acusacin pblica y privada. Las citas que siguen acontinuacin han sido extradas de la sentencia y constituyen la opinin del tribunal. Cuando cita una prueba, el tribunal est haciendosuyalaprueba.
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El seor RAMN BEZ FIGUEROA ostentaba la calidad de Presidente del Consejo de Administracin y Presidente en funciones del Banco Intercontinental, por su parte el imputado MARCOS BEZ COCCO era el Vicepresidente Ejecutivo de OperacionesdelBANINTER,hechonocontrovertidoycorroborado portodaslaspartes(p.140) De lo anterior se colige que en BANINTER operaba una doble contabilidad, de ah que la totalidad de las operaciones del banco no eran reportadas a la Superintendencia de Bancos, a sus auditoresexternos,comoaningunaotraautoridad(p.142) Que en ese orden de ideas, el Panel de Expertos Internacionales ensuinformerecogeque:Elmecanismoatravsdelcualseocult el fraude ha sido denominado en su acepcin comn banco paralelo o contabilidad paralela, y no es otra cosa que un artilugio informtico y contable para ocultar a las autoridades y al pblico en general una parte significativa de las operaciones del banco, que en el caso de BANINTER alcanzaban, al momento de su intervencin, aproximadamente a dos veces la parte visible del banco(p.143).
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Que este mecanismo de contabilidad paralela fue denominado por las autoridades del BANINTER como Interbanco, un sistema informtico contable instalado despus del ao 2000; Para lo cual se instal otro equipo donde estaba una copia exacta del sistema que operaba BANINTER, en este se registran ingresos y gastos (p. 143). Se pudo determinar que este sistema fue utilizado para ocultar gastos y la descapitalizacin, evadir el mantenimiento de las reservas requeridas por el encaje legal, financiar negocios y actividades de vinculados, pagar una abultada nmina a los principales ejecutivos y mantener el nivel de gastos millonarios, entreotrosdestinos(p.144) El sofisticado sistema ideado fue creando diversas cuentas corrientes utilizadas, con las denominaciones sucesivas de Consultora Externa, Inversiones Empresariales, Finanza Empresarial, Cuenta de Resultado. Esta ltima cuenta acumula el registro histrico de las operaciones que originaban sobregiros fuera de los libros oficiales del BANINTER, el cual habra alcanzado aRD$48,789millonesal21demarzode2003(p.144).
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Los registros contenidos en el Interbanco no eran presentados a los inspectores de la Superintendencia de Bancos quienes no tenanaccesoalosmismos(p.144). Por su parte, el Lic. Luis Emilio Aurich, en su ponencia al plenario durante la recreacin del peritaje, manifest: .. Interbanco es un balance general de contabilidad, cuyas cuentas tenan las siguientes caractersticas: 1ro. Que tenan balances en sobregiros; 2do. Que las cuentas estaban ligadas a las cuentas de prstamos; 3ro. Que cada cuenta de prstamo estaba ligada a cuentas de depsitosdeclientes(p145). Quevariasempresasvinculadassebeneficiabandeesteproducto, sin que existiese constancia de que la facilidad haya sido aprobada porelComitdeCrdito(p.146) fue creada en fecha 3 de marzo del ao 1995 una cuenta denominada Caribesa, marcada con el No. 0003252000, manejada por el Vicepresidente Ejecutivo de Operaciones, la misma era tratada como una cuenta internaintermedia, interna porque fue abierta internamente, no por un cliente depositante, e intermedia porque se utilizaba como intermediaria para, a travs delamismacubrirsobregirosencuentacorriente(p.147).
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Losfondosrequeridosporestacuentaprovenandelassiguientes fuentes: a) Certificados de depsitos; b) Cuenta de Ahorros; y c) Cuentas corrientes; a tales fines el computador automticamente, al final de cada da, seleccionaba certificados de depsitos de clientesporlosimportesrequeridos,paracubrirelimportetotalde los prstamos que iban a ser cubiertos a travs de ella en el da; efectuada la seleccin transfera y acreditaba los importes de los mismos a la referida cuenta. Provistos los fondos requeridos, los importes de los prstamos otorgados quedaban cubiertos; aunque el importe de estos certificados eran descargados del libro auxiliar de clientes y de la contabilidad del banco oficial, y con todos sus datos permanecan en el auxiliar del cliente bajo estatus llamado condicin especial TE, que le permitan mantener control sobre losmismosestosfondospermanecanalacuentaCaribesaligados (comprometidos)conlosprstamosotorgados.(p.147) Que la implementacin de estos productos estaba dirigida a permitir la adquisicin y financiamiento de las operaciones de empresas relacionadas con el Grupo Intercontinental y con su Presidente Ramn Bez Figueroa, presentando estas empresas en sus cuentas balances en sobregiro que posteriormente fueron
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puestas en cero tras ser acreditado el monto del mismo contra dbitoalacuentaConsultoraExterna(p.148). igualmente el Vicepresidente Ejecutivo de Operaciones autorizaba la aplicacin de cargos para cancelar sobregiros y por conceptos mltiples; todos estos cargos producan enormes sobregiros en la misma, los que eran cubiertos con fondos provenientes de cuentas de ahorros, cuentas corrientes, la creacin de cuentas corrientes y de ahorros para el pago de cheques de administracin emitidos y cheques certificados (p. 149). 4. La sentencia, en sus pginas 149 a 163, tambin acepta como probadas todas las operaciones de adquisiciones de activos con dinero de los depositantes, relacionadas con Gaperan, Bacosa, Inmobiliaria Intercontinental, Listn Diario, Aster, Telecentro, Canal 27, Intercontinental de Medios, Supercanal, Radiodifusoras Centrales,RadioMil,RadioAzul,YatePatricia,ProyectoAPAP,las que sumaron RD$18,743 millones de pesos, que fue el monto al que el tribunal conden a Ramn Bez a favor del BANINTER en liquidacin.Veamosalgunascitasalrespecto: CasoGapern,S.A.Entidadnoconstitudaconformealasleyesde la Repblica Dominicana, a la que, en fecha 28 de febrero del ao
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1996, se le apertura una cuenta corriente en el Banco Intercontinentalsin que se registrara firma autorizada a girar contra la mismapodemos inferir que se trataba de una cuenta aperturada a favor de Ramn Buenaventura Bez Figueroa, por el concepto de los cargos que le fueron aplicados esta cuenta se manejaba en sobregiro, sin recibir depsito alguno, presentando al 31deenerode2003,unbalanceennegativoascendenteamildiez ynuevemillones.(p.149) Caso Listn Diario. El 30 de junio del ao 2000, Bearpark Internacional, Ltd., adquiri el control mayoritario de la Editora Listn Diario, con una inversin total de trescientos dieciocho millones de pesos (RD$318,000,000.00) y diecisiete millones seiscientos mil dlares (USS17,600,000.00). El monto de esta inversin fue cubierto mediante un crdito aprobado a Bearpark Internacional, por la suma de sesenta y cinco millones cuatrocientosmildlares(US$65,400,000.00)enelBANINTER,para la adquisicin del 86% aproximadamente del capital accionario de laEditoraRealizadostodoslospagos,fueemitidoelcertificadode acciones No. 239, por el cual Bear Park es reconocido como dueo de setecientos veintisiete mil ciento noventa y dos (727,192) acciones de las que constituyen el capital suscrito y pagado de la
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Editora Listn Diario; siendo el imputado Ramn Bez el Presidente del Consejo de Administracin de esta sociedad y poseedor del controlmayoritariodelcapitalaccionariodelamisma.(p152) En fecha 11 de marzo del ao 2003, por instrucciones de Marcos Antonio Bez Cocco, se debitaron de la cuenta Consultora Externa (Finanza Empresarial) las sumas de treinta y siete millones ochocientos cuarenta y seis mil setecientos catorce dlares con treinta y cuatro centavos (US$37,846,714.34) y quinientos sesenta y tres millones novecientos diez y nueve mil quinientos diez pesos con setenta y ocho centavos (RD$563,919,510.78) para aplicar el producto al pago de los prstamos especiales y confidenciales en dlares de Bear Park Internacional, por la suma indicada; y la cancelacindelosprstamosenpesos(p.152) Caso Aster. Aster Comunicaciones, S.A., antes denominada Visin Dominicana de la Romana, S.A., es una entidad controlada por Tokosha Enterprise International, Ltd., compaa por acciones debidamenteconstituidayorganizadadeacuerdoalasleyesdelas Islas Vrgenes Britnicas, representada por Marcos Bez Cocco, quienostentabalaPresidencia(p.154) En fecha 21 de agosto del ao 2001, fue aperturada con una nota de dbito, la cuenta No. a nombre de Tokosha Enterprise, Ltd.,
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laqueal12demarzodel2003,acumulabaunbalanceensobregiro por trescientos doce millones trescientos diez y siete mil trescientos veinticuatro pesos con cuarenta y tres centavos (312,317,324.43), el cual fue cancelado mediante la aplicacin de una nota de crdito contra un dbito a la Cuenta Consultora Externa(p.154). CasoPrstamosRBFYatePatricia.Enfecha13deseptiembredel ao 2001, RAMN BEZ FIGUEROA, acuerda con la compaa Azimut Spa la adquisicin de un yate de motor modelo estndar, tipo Benetti Visin, denominado Patricia, para lo cual se concert la realizacin de cuatro pagos: a) Un pago adelantado de tres millones doscientos mil dlares (US$3,200,000.00); b) Cuatro millones doscientos cuarenta mil dlares (US$4,240,000.00) el 15 deseptiembre de2001; c)Cuatro millones doscientos cuarenta mil dlares (US$4,240,000.00) el 15 de noviembre de 2001; y d) Dos millones novecientos veinte mil dlares (US$2,920,000.00) contra entrega(p.161). Bajo la denominacin RBF se instrumentaron numerosos prstamos en BANINTER, en diferentes fechas y montos, los cuales fueron cancelados en fecha 12 de marzo del ao 2003;
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destacndose entre estos, aquellos destinados a cubrir los montos sealadosenelprrafoprecedente(p.161). Todas estas operaciones analizadas estaban dirigidas a ocultarde las autoridades aquellas transacciones realizadas inobservando las previsiones legales establecidas y el impacto de las mismas en la situacin financiera del Banco, el cual, al mes de marzo del ao 2003, presentaba un balance en negativo ascendente a cuarenta y ochomilseiscientostreintaynuevemillonesnovecientostreintay dos mil trescientos ochenta y ocho pesos con cuarenta y siete centavos(RD$48,639,932,388.47)(p.163) analizando la realidad de muchos de los cargos contenidos en esta cuenta, que eran en su mayora de difcil o de imposible recuperacin, hemos llegado a la conclusin de que BANINTER no posea activos por aproximadamente ochenta mil millones de pesos, sino por un montoinferior al total de pasivos reportadosen elanexonico.(p.164) 5. Gravedaddelhechocometido: Contrario a lo argumentado por este ciudadano, refirindose a Ramn Bez la conducta retenida no fue la consecuencia de su errada apreciacin de la ley, tanto en su alcance como en la justa
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dimensin del carcter y entidad del injusto, en virtud de que al obrar como lo hizo tena el conocimiento y la certeza de que incurra en una violacin a la ley penal, lo que determin que ocultara la existencia de estas operaciones de las autoridades, propiciando la instalacin de un sistema contable e informtico quelepermitieraconsumaryocultarelilcito.(p.176) Lo anterior descarta igualmente la idea de que ste actuara entendiendo que la conducta era permitida o que era socialmente aceptada, en virtud de que las circunstancias que rodearon la consumacin del ilcito se desprende la marcada intencin de ocultarlaaccinysusconsecuencias.(p.176177) Que pese a que ha quedado acreditado que las malas prcticas detectadas en BANINTER, eran de carcter sistmico y no propias deestebanco,estonoconstituyeunacausaldeatenuacinpuesel hechodequeungruposocial infrinjalaley, noeximeaningunode sus integrantes de su cumplimiento; una causal de atenuacin como la invocada, para caracterizarse requiere una carga cultural que no permita al autor interiorizar o comprender la ilicitud de su actuacin,loquenohaocurridoenestecaso.(p.177). El imputado Ramn Bez Figueroa, tuvo una participacin principal,activayefectivaenlamaterializacindelilcitocometido;
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principal por tratarse del Presidente del Banco Intercontinental; activa,entantolasviolacionesalautsupraindicadaleyconstituan el quehacer cotidiano de la institucin bancaria que presida; y efectiva, en tanto logr los objetivos de obtencin de recursos a travsdesusactosilcitos.(p.177178) En la especie, hemos podido establecer la gravedad de este hecho, pues las consecuencias socioeconmicas derivadas de la afectacin al bien jurdico protegido, en este caso el sistema monetarioyfinancieronacional,hanalcanzadoatodoslossectores delasociedad(p.178) Igualmente hemos considerado que pese a que el bien jurdico vulnerado en el presente proceso es de carcter monetario, la magnitud de las cantidades envueltas en el mismo, las que alcanzan valores astronmicos, inciden y aumentan el perjuicio socialyparticularderivadodelaaccin. Una vez analizado los aspectos antes indicados, y ante la gravedad del hecho cometido, materializado en su mxima expresin, este tribunal entiende como justa la pena que se dispondrenlapartedispositivadelapresentedecisin.(p.178)
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6. CondenaaLuislvarezRentacomoautordelavadodeactivo. a) Se alega que se ha violado el derecho de defensa de Luis lvarez Renta por haber sido condenado como autor de lavado a pesar de que la Cmara de Calificacin lo envi como cmplice de dicho delito, y que por lo tanto no tuvo oportunidad de defenderse del tipo penal por el cual fue condenado. No ha habido tal violacin pues los hechos que se retuvieron en la sentencia para condenarlo son los mismos hechos por los cuales fue enviado a juicio por la Cmara de Calificacin y de los cuales el seor lvarez Renta se defendidurantetodoeljuicio. b)La sentencia retiene como delito previo, indispensable para que haya lavado, el cometido por Ramn Bez y Marcos Bez de violacin a la Ley Monetaria y Financiera, por ocultar informacin a las autoridades. El tribunal razona que ese delito previo fue el que permiti la obtencin de los fondos sucios. En otras palabras, Ramn Bez y Marcos Bez son los autores del delito que gener el dinero sucio, y Luis lvarez se encarg de blanquearlo convirtindolos a dlares y transfirindolos a los Estados Unidos a diversascuentasanombredecompaasbajosucontrol.Esclaroy asloretieneeltribunal,quetodosloschequescertificadosgirados en marzo de 2003 contra la cuenta de Bankinvest fueron
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autorizados por Marcos Bez Cocco, quien era el oficial de la cuenta. En el mes de marzo fueron cargados a la cuenta de Bankinvest en el Banco Intercontinental, diez cheques girados a favor de QuisqueyanaAgentedeCambioyBancoMercantil,asaber: a)por(RD$53,000,000.00); b)por(RD$13,250,000.00); c)(RD$51,000,000.00); d)(RD$49,600,000.00); e)(RD$24,800,000.00); f)(RD$24,800,000.00); g)(RD$24,800,000.00); h)(RD$24,400,000.00); i)(RD$61,500,000.00) (p.185.Lospuntossuspensivossonparaomitirlascifrasenletras). La emisin y certificacin de los cheques precedentemente enumerados fue realizada por las autoridades del Banco Intercontinental, especficamente por Marcos Bez Cocco, oficial de la cuenta, en virtud de que a la fecha de su emisin, comprendida entre los das 20, 21, 24 y 25 de marzo, an no
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haban entrado al BANINTER ni los funcionarios del Banco del ProgresonilaAutoridadMonetariayFinanciera.(p.185186). c) Luis lvarez aleg que esos fondos fueron transferidos por l para pagarobligacionesdeBANINTERconbancosextranjeros,loquefue descartado por el tribunal, que concluy que eran maniobras para ocultarelorigenilcitodelosfondos. en la pgina 6 del informe Robinson, realizado en ocasin de la demanda civil iniciada por BANINTER en contra de ste imputado ante la Corte Sur de La Florida, se consigna que una vez transferidos estos fondos a la cuenta de Wadeville en el Bank Atlantic, a peticin de Luis lvarez Renta estas transferencias fueron enviadas a cuentas en bancos extranjeros a nombre de LAR Holdings y GFR Domestic, especficamente en los Bancos Deutsch Bank y el USBA; lo que nos permite descartar la tesis de este imputadoencuantoaldestinoqueotorgaestosfondos(p.187) d)La condena por lavado contra Luis lvarez deber sostenerse en apelacin, y adems robustecerse con otro delito previo como el abusodeconfianza,cuyamaterializacindeberserconfirmadaen laCortedeApelacin.
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e) Adicionalmente, el mismo delito previo que el tribunal utiliz para condenar a Luis lvarez Renta por lavado de activos, pudo haberlo utilizadopara condenara Ramn Bez y Marcos Bezpor lamisma infraccin. Con posterioridad a la aprobacin de la Ley de Lavado en junio de 2002, y de la Ley Monetaria y Financiera en diciembre de 2002, Ramn Bez y Marcos Bez incurrieron en numerosas actuaciones violatorias de la Ley Monetaria y Financiera, tal como la propia sentencia comprob y por las cuales los conden por violacin a la misma. Esos meses hubo extraccin de fondos de varias de las cuentas de vinculados que estaban sobregiradas, lo quesemantuvoocultoalasautoridades(delitoprecedentegrave). Posteriormente,todas las cuentasde vinculadosfueronpuestasen cero para tratar de ocultar el origen ilcito de los fondos (segundo delito lavado de activos literal b de la Ley de Lavado, que sancionacomolavadolaocultacinoelencubrimiento). 7. Condena a Ramn Bez Figueroa a diez aos por violacin a la Ley Monetaria y Financiera. A Marcos Bez lo declara culpable y la penaleserimpuestaenunaaudienciaposterior. a) Estapartedelasentencianomerecemayorescomentarios,pueslos propios imputados haban aceptado su responsabilidad por estas violaciones, y aunqueal finaldel procesopretendieron sealar que
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slo admitan violacin a la antigua Ley General de Bancos (que tena penas menos severas que la nueva Ley Monetaria y Financiera),lociertoesquedurantetodoeljuiciolasmencionesde sus propios abogados se referan siempre a la Ley Monetaria y Financiera. b)La sentencia impuso la pena mxima por este tipo de delito y justifica muy bien por qu razn no ha lugar a reduccin de la pena. 8. Se otorg a los actores civiles una indemnizacin por la suma total deRD$64,262,082,450.00. a) Al Banco Central le correspondi la suma de RD$45,469,000,000.00, del dinero invertido en el rescate de BANINTER. Esta entidad suministr fondos por un poco ms de RD$74 mil millones de pesos, pero redujo de su reclamacin civil un poco ms de RD$10,000 millones que se han recuperado de la liquidacin en curso de BANINTER, y tambin los RD$18,743 millones que estaba reclamando el BANINTER directamente, para no duplicar el reclamo. b)Al Banco Intercontinental en liquidacin se le concedi la suma de RD$18,743 millones, valores que fueron sustrados por Ramn BezFigueroaysusempresasvinculadas,sobregirandosuscuentas
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o a travs de cartas de crdito que otorgaba el Banco en garanta deoperacionesfinancierasendlaresdelasempresasvinculadas y queelBANINTERterminabapagando. c) AlaSuperintendenciadeBancosseleotorgunaindemnizacinpor RD$50,082,450.10 por las cuotas dejadas de pagar por el BANINTERdebidoalaocultacindepartedesucontabilidad. B. ASPECTOSNEGATIVOS: 1. Establece que no existe abuso de confianza para Ramn Bez FigueroayMarcosBezCocco. a) Los argumentos de la sentencia son que para que haya abuso de confianza debe existir entre vctima y victimario uno de los contratos establecidos en el art. 408 del Cdigo Penal, entre los que est el contrato de mandato. Concluye que no exista el mandato entre los depositantes de BANINTER y los imputados y que lo que exista entre Ramn Bez y el Consejo de Administracin del BANINTER era un contrato de sociedad, que no es uno de los contratos necesarios para tipificar abuso de confianza. b)En este razonamiento se ignora completamente la calidad de ejecutivos del BANINTER tanto de Ramn Bez, quien era
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presidente, como de Marcos Bez, quien era Vicepresidente Ejecutivo de Operaciones, a pesar de que tales calidades haban sido comprobadas y as consignadas en la pgina 140 de la sentencia. c) Es precisamente esa calidad de ejecutivo (alto empleado) de BANINTER la que permite establecer la existencia del mandato entre los imputados yel BANINTER. La Enciclopedia Jurdica Dalloz, Repertorio de Derecho Penal y de Procedimiento Penal, rbrica de abusodeconfianza,pgina3,nosdice: El mandato es un acto por el cual una persona da a otra el poder de hacer uno o ms actos jurdicos por su cuenta y en su nombre. El mandato puede ser contractual, judicial o legal, gratuito o asalariado, expreso o tcito.Cual que sea la fuente y la naturalezadel mandato, el mandatario quedistrae las cosas que le sonentregadasenrazndesucalidad,cometeabusodeconfianza. Comomandatariosdebensernecesariamenteincluidos:.aquellos que, estatutariamente o no, sean encargados de administrar los negocios sociales y especialmente el presidente y los administradoresdelassociedadesannimas
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d)La sentencia consigna claramente que el seor Bez Figueroa cometi el ilcito de ocultar informacin a las autoridades con el propsitodeobtenerrecursosdelBANINTER. El imputado Ramn Bez Figueroa, tuvo una participacin principal,activayefectivaenlamaterializacindelilcitocometido; principal por tratarse del Presidente del Banco Intercontinental; activa,entantolasviolacionesalautsupraindicadaleyconstituan el quehacer cotidiano de la institucin bancaria que presida; y efectiva, en tanto logr los objetivos de obtencin de recursos a travsdesusactosilcitos.(p.177178) e) Como se aprecia en la cita anterior, en la propia sentencia, en un solo prrafo, se consignan los elementos para tipificar el abuso de confianza; la calidad de presidente del Banco, y la obtencin de recursos del Banco de manera ilcita. Esos recursos distrados debieron ser empleados para beneficio del BANINTER, es decir prestados a una tasa que permitiera pagar los intereses de los depositantes yobtenerun beneficio social.En cambio, se tomaban atravsdesobregiros,sincumplirconningunodelosrequisitosde un prstamo, sin firmar ningn documento, sin fijar intereses y sin pagarnuncanicapitalniintereses.
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f) Del mismo texto antes citado se desprende que Ramn Bez Figueroa se apropi de fondos del BANINTER en su provecho personal, pero ese hecho no se sanciona, pues la nica infraccin que se le retiene es la de ocultar informacin a las autoridades. El abuso de confianza es precisamente el tipo penal que permite sancionarlaapropiacindeesosfondosdemanerailcita. 2. Establece que no hay lavado de activos para Ramn Bez yMarcos Bez. a) El lavado de activo requiere de la existencia de dos hechos ilcitos distintos y sucesivos. Por el primero, violando la ley, se obtienen fondos ilcitos (sucios, de ah el trmino lavado). Posteriormente, serealizandeterminadasactuacionesparaesconderelorigenilcito de los fondos, y estas actuaciones constituyen el lavado propiamentehablando.Porejemplo,sevendedroga(primerilcito) y luego, con el producto de la venta, se compra un inmueble para cambiarle la naturaleza al producto del ilcito y tratar de esa maneradedarleaparienciadelegitimidad(segundoilcito). b)La Ley dominicana de Lavado es muy amplia. El delito previo o precedente, puede ser cualquiera que se castigue con ms de tres aos de prisin. El abuso de confianza se castiga de 3 a 10 aos,
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por lo que puede ser perfectamente el delito previo al lavado. Adems, luego de obtenido el dinero ilcito, constituira lavado cualquier actode conversin,transferenciaotransporte del dinero sucio, o la simple posesin, tenencia, uso o administracin del dinerosucio,oelocultamiento,encubrimientodeldinerosucio,tal comoledisponeelartculo3,literalesa)yb)delaLeyNo.7202de LavadodeActivos. c) La sentencia establece que Ramn Bez y Marcos Bez no incurrieron en lavado de activos nica y exclusivamente basado en que no hemos podido establecer en cuanto a los imputados RAMN BEZ FIGUEROA y MARCOS BEZ COCCO, la existencia de unainfraccingraveprevia(p.174). d)Resulta obvio que el delito de abuso de confianza fue descartado para poder entonces descartar el delito de lavado y alegar la ausenciadedelitoprevio. e) Si se modifica la sentencia en apelacin para retener abuso de confianza,comoprocede,automticamentehabraqueaplicarlesa Ramn Bez y Marcos Bez, en adicin, el lavado de activos. Sus hechos fueron claros y estn descritos como probados en la sentencia: distrajeron fondos del BANINTER en provecho personal
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en sus calidades de ejecutivos (mandatarios) del banco (abuso de confianzadelito previo que genera el dinero sucio), y luego transfirieron parte de ese dinero fuera del pas y otra parte lo utilizaron para adquirir activos a nombre de distintas compaas que controlaban (segundo delito, el lavado). De hecho, poner en cero todas las cuentas sobregiradas en marzo de 2003 es una clara maniobra para ocultar el origen ilcito de los fondos (literal b del artculo3delaLey,porelcualfuecondenadoLuislvarezRenta). 3. EldescargodeVivianLubranodeCastillo. a) El tribunal entendi que no se pudo probar ninguna infraccin contra Vivian Lubrano, quien estaba acusada de violar la Ley MonetariayFinancierayabusodeconfianza. b)LasentenciasealquelaseoraLubranonotenabajosucontrol ninguna operacin contable, de auditora, tesorera o relacionada con la elaboracin de los estados financieros o de situacin del Banco Intercontinental y por lo tanto no tena porque conocer la situacinfinancieradelBANINTER(p.199). c) De esta manera el tribunal obvi varias pruebas, una de las cuales fueron las declaraciones del testigo Freddy Prez, Gerente General
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de PriceWaterHouseCooper, quien seal que los estados financieroseranenviadosaMarcosBezyVivianLubrano. d)En adicin, la sentencia recoge con lujo de detalles la operacin APAP (p. 161162), en la que la propia imputada declar que particip obteniendo las consultas sobre su viabilidad, pero que adems varios testigos declararon, confirmando las pruebas por escrito, que la seora Lubrano autorizaba el pago de los intereses de los depsitos que fueron abiertos a compaas controladas por directores de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos (Ricardo Pellerano, Miguel Pimentel Kareh). Todas estas operaciones fueron ocultadas a las autoridades, como lo dice la sentencia: todas estas operaciones estaban dirigidas a ocultar de las autoridades aquellas transacciones realizadas inobservando las previsioneslegales(p.162163). e) El abuso de confianza fue descartado porque el tribunal entendi que el sobregiro por 27 millones de pesos que la imputada gener en su cuenta corriente en el BANINTER, era el pago de bonificaciones, segn declaraciones del propio Ramn Bez Figueroa.
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Que la imputada ha manifestado que recibi estos valores como unacompensacinsalarialporsusserviciosenelBanco,afirmacin que es corroborada por el imputado Ramn Bez Figueroa, quien enaudienciapblicamanifestquellaautorizagirarcontraesa cuenta por este monto, por constituir una bonificacin por los serviciosqueprestaraenelBancodesde1990(p.197). f) El tribunal seal que la seora Lubrano no hubiera podido autorizarse un sobregiro por este monto, que las instrucciones para acreditar este monto no provinieron de esta ciudadana sino del Vicepresidente de Operaciones, que los empleados en el BANINTER, cobraban sus sueldos girando contra sus cuentas corrientes y que constituye una prctica arraigada en la banca el pagodebeneficioscolateralesporconceptodecomisiones. g) Estos argumentos del tribunal desconocen que quien firm los cheques para sobregirar la cuenta fue la propia imputada (nadie lo hizo por ella); que las bonificaciones slo se otorgan cuando una empresagenerabeneficios,quenoeraelcasodeBANINTER;quela prctica de pagar a los empleados bancarios a travs de sus cuentas corrientes no les autoriza a sobregirar las cuentas, pues deben esperar que los fondos le sean depositados para entonces
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disponerdeellos,ynocomohizolaseoraLubrano,quiendispuso de unos fondos que nunca fueron depositados en su cuenta; que es completamente inusual acumular las bonificaciones durante un perodode17aos,paraluegopagarlastodasjuntas;quelapuesta encerodeesta cuenta se hizo por instrucciones de Marcos Bez, a travs de un memorndum confidencial, con el mismo patrn que se hizo para todas las cuentas de vinculados, pretendiendo ocultar el sobregiro; que ningn otro ejecutivo de BANINTER, incluyendo a Ramn Bez Figueroa y Marcos Bez Cocco, recibieron bonificacionesdeestemontoypagadasdeesamanera. h)Validar el pago de comisiones, bonificaciones o compensaciones a ejecutivos bancarios, permitindole sobregirar las cuentas, implica ocultardichopagoalasautoridades(violacinalaLeyMonetariay Financiera), a los auditores externos (que no las pueden registrar como un gasto y cuando ven el sobregiro deben registrarlo como un activo del banco), a la Direccin General de Impuestos Internos (pues no se hacen las retenciones fiscales pertinentes). La validacindeestaoperacinimplicaunpsimoejemploatodoslos banqueros del pas, quienes, a pesar de lo que dice la sentencia,
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deben abstenerse de incurrir en esta prctica por violar la Ley MonetariayFinancierayconstituirunabusodeconfianza. 4. EldescargodeJessMaraTroncoso. a) Eldescargosebasenuntecnicismoprocesal. b)Todas las pruebas contra este imputado estaban en el expediente desdesuprimerafaseeninstruccin. c) El Juez de Instruccin de primer grado, Eduardo Snchez Ortz, dict unnohalugarquefavoreciaTroncosoFerra. d)La Cmara de Calificacin consider inadmisible el recurso del ministeriopblicocontraladecisinquelefavoreci. e) La Suprema Corte de Justicia revoc la decisin de la Cmara de Calificacinyentendiquehabansuficientesindiciosparaenviarlo ajuiciodefondo,comolohizo. f) El Tribunal en su sentencia consider que el auto de envo de la Cmara Penal de la Suprema Corte de Justicia no mencion ni identific de manera expresa las pruebas contra Troncoso Ferra, lo que le impeda admitir en juicio de fondo las pruebas que reposabanenelexpediente.
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g) Deestamanera,ningunadelaspruebasqueelMinisterioPblicointent
acreditar fueronadmitidas,por lo queel caso contra Troncoso Ferrano pudoserprobadodentrodelascircunstanciasexplicadas. APENDICE2: SantiagodelosCaballeros, 09deoctubrede2003 Doctor JessFlixJimnez DirectordelDepartamentodePrevencindelaCorrupcin(DEPRECO) SantoDomingo,D.N. EstimadoJess:
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De entrada quiero decirte que esta carta te la envo ms por los vnculos de amistad que nos unen, que t como miembro del Ministerio Pblico, y esto as, porque quiero sentirme que le estoy exponiendo a la persona con la cual compart escenarios internacionales en los cuales se valor, en su oportunidad, con gran sentido positivo lo que es la sensibilidad, la honradez, la justicia, el trabajo y el buen comportamiento del ser humano. Te pido que apreciesensujustovalorloquepasoaplantearteacontinuacin: El peridico El Caribe, de fecha 10 del mes de abril del ao en curso, 2003, trajo la informacin de que se estaba negociando la fusin de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos con el BANINTER. Posteriormente, en una reunin efectuada en fecha 13 de mayo del ao 2003, llevada a cabo entre autoridades financieras, el Presidente de la Repblica y directores de medios de comunicacin, se dio a conocer una operacin fraudulenta que se concretiz entre la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos y el BANINTER, la cual consistaenlafusin dedichaAsociacindeAhorrosyPrstamosyel BANINTER por la cantidad de US$90 millones de dlares, suma que fue recibida por el presidente de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos,elseorAzorHazoury.
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El da mircoles 14 de mayo 2003, el peridico matutino Hoy, en su pginaNo.7trajolasiguienteinformacin: Otra irregularidad atribuida en el informe se refiere a que en agosto de 2002, Ramn Bez Figueroa y Azor Hazoury acordaron fusionarenelfuturocercanoaBANINTERyalaAsociacinPopularde Ahorros y Prstamos. Para ello introduciran modificaciones a la Ley MonetariayFinancieraqueestabaenelCongreso.Lamodificacinse logr,recuerdaelinforme.SesealaqueAzorHazourypodalograrel acuerdo porque tena el control mayoritario del Consejo Directivo de la Asociacin. Luego, Hazoury de acuerdo con el informe procedi a vender a Bez Figueroa los derechos de fusin de la Asociacin con BANINTER por un monto de US$90 millones de dlares que se pagaran US$55 millones por adelantado y el resto cuando se materialice la fusin. Para BANINTER, se agrega, esta fusin revesta crucial importancia, pues le permitira atraerse ms de RD$10,000 millones en depsitos de la asociacin mutualista lo que alimentara la centrfuga que estaba operando en el banco paralelo. A continuacinsesealaqueHazouryysusallegadosrecibieronelpago de US$55 millones distribuidos en US$14 millones en efectivo y US$12.5 millones en certificados de depsitos de BANINTER & Trust, los que nunca fueron asentados en los libros de BANINTER & Trust
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y RD$503 millones en certificados financieros de BANINTER. El informe indica que por instrucciones del Gobernador del Banco Central se invit al seor Hazoury a pasar por el Banco Central y devolver los US$55 millones as como los intereses percibidos desde mediados de agosto del 2002 al final de marzo de 2003. A la fecha seharecuperadolosiguiente:US$14.78millonestransferidoacuenta del BCRD (Banco Central) en Federal Reservas Bank of New York, cancelacin de los certificados en BANINTER & Trust por US$12.5 millones de dlares, cancelacin de RD$461.6 millones de pesos de certificadosfinancierosdeBANINTERyRD$42millonesentregadosen efectivo (RD$10.2 millones y en cheques RD$31.8 millones de pesos) Tambin se recibi cheque por US$500,684.93 correspondiente a intereses sobre certificados de depsitos de US$12.5 millones en BANINTER&Trust(VerdocumentoanexoNo.1) La revista Rumbo No. 485 de fecha 20 de mayo de 2003, traa en portada el ttulo El lodo de BANINTER salpica a la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos. En una operacin clandestina el presidente ejecutivo de la entidad mutualista recibi U$55 millones como adelanto por la fusin. En sus pginas interiores la revista desarrolla un trabajo con el ttulo La Venta de un Bien Ajeno. La
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edicin de esta revista Rumbo, fue retirada de circulacin, el pas no conocisucontenido.(VerDocumentoanexoNo.2) En fecha 05 de septiembre del ao 2003, me dirig al seor Jos Lois Malkn,enlossiguientestrminos: Por diferentes documentos, y por publicaciones en los medios de comunicacin, me he informado de una operacin llevada a cabo entre los seores Azor Hazoury y Ramn Bez Figueroa, que envuelve la cantidad de US$90 millones de dlares. Esta suma forma parte del caso del BANINTER, el cual ha motivado que el pueblo dominicano, por rgano del Gobierno Central y/o el Banco Central,hapagadomilesdemillonesdepesos. Los datos de los cuales dispongo, hasta ahora, revelan que el seor Azor Hazoury, reembols al Banco Central, una parte del dinero recibidoporldemanosdelseorRamnBezFigueroa. CortsmentesolicitodeustedmeinformesiyaelseorAzorHazoury, reembols al Banco Central, en capital e intereses en pesos y en dlares, la totalidad del dinero recibido por l por rgano de seor RamnBezFigueroa.(VerdocumentoanexoNo.3) En fecha 30 de septiembre del ao 2003, le remit una comunicacin alVicegobernadordelBancoCentral,Dr.FlixCalvo,solicitndole:
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Qu documento sirvi de base a la operacin fraudulenta llevada a cabo por los seores Azor Hazoury y Ramn Bez Figueroa, que tena por base la fusin de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos y el BANINTER, mediante la cual el presidente de la Asociacin recibi la suma de US$90 millones de dlares; b) Qu monto tiene an que entregar el seor Azor Hazoury, al Banco Central en capital e intereses; c) En caso de que el seor Azor Hazoury, no haya devuelto la totalidad de los US$90 millones de dlares, en capital e intereses, por qu no se ha accionado ante los tribunales contra dicho seor y, d)entodocaso,quierosabersielasuntodelafusinsevaalimitara la recuperacin del dinero o, asimismo, se percibe recuperar todo el dinero, lo que implica que la Superintendencia de Bancos, la Junta Monetaria y el Gobernador del Banco Central estn en la obligacin de poner en funcionamiento sus facultades legales para forzar que la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos sea manejada por un Consejo Directivo confiable, libre de toda sospecha. (Ver documento anexoNo.4) Posteriormente el Dr. Flix Calvo, mediante carta de fecha 02 de octubrede2003,contestmimisivadicindomeentreotrascosas:
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...la parte de los RD$80 millones de pesos y sus intereses todava no ha sidodevuelta,perohaypromesasdequesehar(Verdocumentoanexo No.5) De la respuesta del Dr. Flix Calvo resulta que actualmente el seor Azor Hazoury, retiene de forma ilegal e ilegtima la suma de RD$80 millonesdepesos,quesonpropiedaddelpueblodominicano. Los informes de que dispongo son de que el presidente de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos, ha presionado a algunos bancoscomercialespropietariosdemediosdecomunicacinparaque el caso del fraude de la fusin de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamosylanoentregadeldinerofaltantenoseaplanteadoenlos peridicos vinculados con las entidades bancarias en las cuales la Asociacin tiene cuentas abiertas. Basta con decirte que conforme a los estados financieros recientes de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos, sus activos su fijos actuales de ascienden es a de
RD13,608,318,258.00,
cartera
prstamos
RD$9,268,741,680.00, sus inversiones en otras instituciones es de RD$2,032,201,283.0o, tiene fondos de obreros por
RD2,876,850,304.00 y depsitos a plazo fijo ascendentes a RD$283,332,948.00(VerdocumentoanexoNo.6)
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Jess, es bueno que observes que para no devolver el dinero fruto del fraude se han utilizado diversos mtodos incluyendo privar a la opinin pblica nacional de que haga efectivo el derecho a estar debidamente informada, como ocurri con la retirada de circulacin de la revista Rumbo. Pero adems, periodistas como Fausto Rosario Adames y Ana Mitila Lora han sido cancelados y censurados en los diariosElCaribeyListnDiario,respectivamentepor, abordareltema de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos y la no entrega de losRD$100millonesdepesos. Parece ser que el pueblo dominicano no tiene dolientes. El dinero del pueblo est a disposicin de todo aquel que quiera enriquecerse en forma ilegtima; aqu se puede sustraer fondos pblicos ydisfrutar de impunidad; en fin, parece ser que estamos viviendo en una sociedad dominada por el fenmeno de la corrupcin en todas sus vertientes y que para disponer de los dineros del pueblo basta con tener una concepcin delincuencial; depositar parte del dinero robado en bancos propietarios de medios de comunicacin; boronear a dos o tres programeros y plumferos y establecer alianza impdica con un politiquero con posibilidad de ejercer influencia en el rea penal del poderjudicial.
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Aspiro a que comprendas al momento de leer esta carta, que el pueblo dominicano est sufriendo una crisis econmica profunda con causas generadoras en el caso BANINTER miles de hombres y mujeres del pueblo sin hogar por el movimiento telricodelda22 de septiembredel2003,niosyniassinescuelas,recincomenzandoel ao escolar, en fin, en los ltimos das han muerto en el pas ms de 55personasporeldengueclsicoyhemorrgico,conelagravantede que ms de 3,568 casos se han comprobado en lo que va de ao. Estos males sociales ocurren, precisamente, en un momento en que una persona retiene, en forma indebida, ilegal e ilegtima, ms de RD$100 millones de pesos que muy bien pueden servir para hacer menospesadalavidaalosqueaqusonlosms. Amigo Jess , no quiero abundar ms tratndote problemas sociales bien conocidos y sentidos por ti. Hasta aqu me he dirigido al amigo, pero ahora quiero tocar las fibras sensibles, la vocacin democrtica y llamar la atencin del Ministerio Pblico, para que, en esta calidad, interponga sus buenos oficios a fin de recuperar de manos del seor Azor Hazoury, la suma de RD$100 millones de pesos, que forman parte de los US$90 millones de dlares que l recibi del BANINTER y que ahora son del Banco Central y por va de consecuencia, del pueblo dominicano. No te estoy pidiendo investigacin, sino
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recuperar, recobrar, rescatar lo que es del pueblo y est ilegalmente enmanosajenas. Esta carta vale denuncia en los trminos legales, peticin formal, requerimiento ciudadano y solicitud con sentido cvico. T puedes hacer de esta comunicacin el uso que consideres de lugar sin ninguna clase de reservas y estoy a tu disposicin para colaborar en todo lo que sea necesario para vencer la impunidad y la burla a los dinerosdelpueblodominicano. Por ltimo, te hago la observacin de que no soy ahorrante ni depositante de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos ni conozco personalmente al seor Azor Hazoury. Esto te lo digo para que sepas que esta carta no est motivada por asuntos de inters personal ni prejuicios personales. Solamente estoy motorizado para quenosigaimponindoselaimpunidadenlaformamsdescarada. Sinotroparticular. Muyatentamente, Dr.RamnAntonioVeras

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APANDICE3:
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BancoCentraldelaRepblicaDominicana 02080 Seor RamnAntonioVeras 16deAgostoNo.100(Altos) Santiago,Rep.Dom. 29deenerodel2004
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Asunto: Informacin situacin valores pendientes de restitucin. EstimadoDoctorVeras: Por medio de la presente tengo a bien dirigirme a usted, a fin dedarrespuesta alainquietudquecomoejemplarciudadano preocupado por cuestiones de orden social que afectan a su pas,leinvade. Enestesentido,merefieroalcuestionamientoqueunavezme hiciera, respecto los valores pendientes de restitucin por partedelosseoresRicardoPelleranoParadas,ngelRondn Rijo, Miguel A. Pimentel Kareh y Azor Hazoury Tomes, al BancoIntercontinental,S.A.BANINTER Al respecto tengo a bien hacer de su conocimiento, que en fecha 18 de diciembre de 2003, se suscribi entre el Banco Central de la Repblica Dominicana, el Banco
Intercontinental, S. A. BANINTER representado por su Comisin de Liquidacin Administrativa y los seores Ricardo Pellerano Paradas, ngel Rondn Rijo, Miguel A. Pimentel KarehyAzorHazouryTomes,unAcuerdoMster,medianteel cual stos ltimos, principales directivos de la Asociacin Popular de Ahorros y Prstamos, transferan de manera
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definitiva e irrevocable todos los derechos que posean empresas controladas por ellos sobre una serie de bienes inmuebles, a los fines de reembolsar aquellos valores pendientes de restitucin arriba mencionados, valores que a su vez, mediante este mismo acuerdo, el Banco Intercontinental, S. A. BANINTER representado por su Comisin de Liquidacin Administrativa, a este Banco Central de la Repblica Dominicana, en cumplimiento con las acreencias privilegiadas que posee ste ltimo frente al primero. En este acuerdo Mster, el cual se encuentra anexo a la presente, se describe detalladamente cada uno de los inmuebles cedidos, as como el valor de cada uno de ellos, cuyo monto total se corresponde con los valores pendientes de restituir por las personas arriba mencionadas, comprobndoseas,quelasmismosnofueroneximidosdesus obligaciones y que esta Administracin Monetaria y Financiera acta bajo los lineamientos de justicia y transparencia. Esperando haber satisfecho sus inquietudes al respecto y reiterando nuestra completa disposicin de aclarar todas las
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dudas que puedan girar en torno a las operaciones que afectan al Sistema Monetario y Financiero de la Nacin, se despide. Muyatentamente, Dr.FlixCalvo VicegobernadorenFuncionesdeGobernador. Anexo vena una fotocopia firmada y notariada del Acuerdo Mster. APENDICE4 SantiagodelosCaballeros, 03defebrerode2004. Doctor FlixCalvo VicegobernadordelBancoCentral EstimadoFlix: En fecha 29 del mes de enero del ao 2004, recib copia de un Acuerdo Mster que me enviaste, firmado el da 18 de diciembre del 2003, de una parte, entre el Banco Central, el Banco Intercontinental, S. A. BANINTER representado por la Comisin de Liquidacin Administrativa; de una segunda
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parte por los seores Ricardo Pellerano Paradas, ngel Rondn Rijo y Miguel A. Pimentel Kareh y como tercera parte alseorAzorHazoury.DelContenidodeldocumentosepuede intuir que el mismo constituye un acuerdo mediante el cual el Banco Central, da provisionalmente por restituidos los ms de RD$100 millones de pesos de los cuales se apoder ilegalmenteelseorAzorHazoury. ElaludidoAcuerdoMsternoreflejalaclaridadquesesupone debe reunir una operacin en la cual interviene un organismo que, como el Banco Central, se debe manejar con la mayor limpiezaytransparencia.Veamos. Enel AcuerdoMster,en lapginaNo.2, en lostresprimeros PorCuanto,seprecisalosiguiente: POR CUANTO: en los libros contables del BANINTER se encuentran registrados valores pendientes de devolucin por parte de las empresas LANCASTER INTERNATIONAL, BAYSIDE CAPITAL HOLDING, S.A., VENMORELY INVESTMENTS, BAYSIDE MARKETING INC., ILBREC INVESTMENT CORP., FARDEN BUSINESS CORP., GALANO MEDIA INTERNATIONAL, ASTRION PROPERTY GROUP, SEANDEL FINANCIAL LTD., TREK GLOBAL
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INVESTMENTS, LTD., Y OAKVILE PORTAFOLLO por un monto deRD$75,414,686.95yUS$213,684.41 POR CUANTO: Con la finalidad de reembolsar los valores mencionados, los seores RICARDO PELLERANO, MIGUEL PIMENTEL KAREH y ANGEL RONDON RIJO, ofrecen entregar el HOSTAL DE LORA y LA ESTACION DE AUTOBUSES, localizados ambos en Sosa, Puerto Plata y un apartamento en la Torre No.1delMalecnCenterenSantoDomingo. POR CUANTO: La Segunda Parte asume el compromiso de que las empresas CONSORCIO MARFIL, S.A. y INEXA MANAGEMENT Y K. S. INVESTMENTS aporten los inmuebles que se detallan ms abajo y declaran que han aprobado la entrega de las propiedades inmobiliarias mencionadas mediantelasActasdeConsejodeAdministracindefechas10 de diciembre de 2003, 15 de diciembre de 2003, y 17 de diciembrede2003,respectivamente. En razn de que el Banco Central, ha manejado en forma secreta los nombres de los deudores del BANINTER, resulta muy difcil saber por qu concepto figuran en sus libros como deudores las compaas indicadas en el primer POR
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CUANTO y bajo qu condiciones ellas recibieron RD$75,414,686.95yUS$213,684.41 AlomejorelBancoCentralhubieraprocedidoconsinceridady claridad si en el documento se hace constar que las compaas que se indican en el primer POR CUANTO fueron las mismas a nombre de las cuales se emitieron los cheques por US$55 millones de dlares, distribuidos de la siguiente manera: US$14.78 millones en efectivo, US$12.5 millones en certificados de depsitos de BANINTER & Trust y RD$503.6 millones de pesos en certificados financieros de BANINTER, por concepto de la fusin fraudulenta de la Asociacin PopulardeAhorrosyPrstamosconelBANINTER. En el mismo primer POR CUANTO, aparecen dos (2) cantidades: a) RD$75,414,686.95 y b) US$213,684.41. Aparentemente estas dos sumas figuran en los libros contables de BANINTER como valores pendientes de devolucinporpartedelascompaasyasealadas. El Banco Central hubiera actuado con sinceridad y pureza, si hace que en el documento se indique que las dos cantidades sealadas en pesos y dlares representan, en conjunto, los valores que el Gobernador del Banco Central, le dijo, en su
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carta de fecha 14 de mayo de 2003, al Doctor Hctor Mateo, refirindose a la cantidad que todava el seor Azor Hazoury, nolehabadevueltoalBancoCentral: Quedan pendientes de pago RD$82,602,686.00
correspondientes a intereses percibidos entre agosto del 2002 y marzo de 2003, sobre los certificados financieros por RD$503,635,666.00 y US$592,008.46, correspondientes a intereses percibidos entre agosto del 2002 y marzo del 2003, sobre los US$14.78 millones de dlares que estaban depositadosenelexterior. Flix, si las dos cantidades a las cuales se hace mencin en el Acuerdo Mster es la misma a la cual hizo alusin en su carta el Gobernador del Banco Central, resulta que evidentemente el Banco Central ha resultado lesionado porque la suma de RD$82,602,686.00 del 14 de mayo de 2003, no puede ser la misma del 18 de diciembre del 2003. Hasta ahora, el seor Azor Hazoury, retiene, en capital e intereses,
RD$113,900,000.00. EnelsegundoPORCUANTOdeldocumentoseindicaquelos seores RICARDO PELLERANO PARADAS, ANGEL RONDON RIJO Y MIGUEL PIMENTEL KAREH, ofrecen entregar, como
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parte del pago de su deuda, el Hostal de Lara y la Estacin de Autobuses, localizados en Sosa, Puerto Plata, y un apartamento en la Torre I del Malecn Center, en Santo Domingo. El tercer POR CUANTO dice que los seores RICARDO PELLERANO PARADAS, ANGEL RONDON RIJO Y MIGUEL PIMENTEL KAREH se comprometen a que las empresas CONSORCIO MARFIL, S.A. INEXA MAANGEMENT Y K.S. INVESTMENTS, aporten distintos inmuebles los cuales se detallan en el Artculo Segundo del Contrato. Estos inmuebles son: (Citalosinmuebles) Los inmuebles ante indicados tienen los precios en los cuales fueronestimadosnossiporsusdueos,porelBancoCentral o por un equipo de tasadores. Lo que s es evidente es que el monto total de las tres propiedades ofrecidas como pago asciende a la misma suma que, al decir del Gobernador del BancoCentral,debarestituirelseorAzorHazoury,alda14 de mayo de 2003. Parece ser que los nmeros fueron acomodados conforme las circunstancias ya que, por coincidencia, concuerda el valor asignado a las propiedades
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con el monto indebidamente retenido al da 14 de mayo del 2003,porelseorAzorHazoury. Flix, el documento que t me enviaste no es un contrato de venta, no entraa dacin en pago ni es una cesin de derechos; en s, el Banco Central no ha recibido nada. Basta con leer en el Acuerdo Mster, trminos tales como: se compromete a entregar; ...a ser entregados y cedidos; ... se compromete a suscribir; que no existe ninguna circunstancia de hecho o de derecho que impida u obstaculice la transferencia con excepcin de los procesos de certificado de ttulos y prdida de certificado de ttulo concerniente a las sociedadesINEXAMANAGEMENTyK.S.INVESTMENTS. Dela lectura de los conceptos anterioresresulta que lo que se ha convenido entre el Banco Central, el BANINTER y los seores RICARDO PELLERANO PARADAS, ANGEL RONDON RIJO Y MIGUEL A. PIMENTEL KAREH, est para ejecutarse en el futuro y que el Banco Central nada ha recibido al momento defirmarelAcuerdoMster. Mi amigo Flix, resulta tan oscuro el documento que comentamos,queenelartculotercero,ensuprrafoII,selee losiguiente:
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PARRAFO II: La Segunda Parte declara que est en proceso de investigacin de la situacin de los apartamentos Nos. 32, 103,104,301y302delCondominioHostaldeLora,alosfines deaclarary/oregularizarlasituacindelosmismos. Lo que quiere decir el aludido prrafo es que, pura y simplemente, con relacin a esos apartamentos no todo est claro y que, por tanto, algo hay que investigar para aclarar o regularizar. Pero adems, una prueba de que todo est pendientedecondicinesqueenelartculoquintoseprecisa: ARTICULO QUINTO: DESCARGO. La Primera Parte reconoce que no posee derecho alguno, accin y que no tiene ningn inters que reclamar en contra de la Segunda Parte, por lo que le otorga el ms amplio recibo formal de descargo, ene le entendido que el descargo y quita otorgado queda suspendido hasta que se cumplan con las siguientes condiciones:... Flix. Es bueno destacar que resulta penoso y chocante que el Banco Central, estando negociando con personas que han retenido recursos econmicos en forma indebida, ilegal e ilegtima, acuerde con ellas una promesa de venta y un
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contrato de alquiler como se hace constar en el prrafo III del artculosegundo,elcualdiceas: PARRAFO III: C) Que las partes suscribirn un contrato de arrendamiento con la opcin a compra mediante la cual LA PRIMERA PARTE entregar a ttulo de arrendamiento con opcin a compra a LA SEGUNDA PARTE por un trmino de dos (2) aos, quien acepta bajo obligacin de cuidar como un Bonus Pater Famill o Buen Padre de Famlia los inmuebles. Llama a hilaridad el hecho de que el Banco Central pueda creer que puede comportarse como buen padre de familia aquel que fue capaz de vender, en forma fraudulenta, una cosa ajena, una asociacin mutualista, la ASOCIACION POPULARDEAHORROSYPRSTAMOS. Flix, quiero precisarte que tengo el convencimiento de que esa cosa que ha sido definida como ACUERDO MASTER, se ha querido encubrir hasta lo ms profundo toda la podredumbre que encierra la operacin dolorosa mediante la cual el seor AZOR HAZOURY, y sus cmplices, vendieron en US$90 MILLONES DE DLARESla fusin dela ASOCIACIN DE
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AHORROSYPRSTAMOSalBANINTER,yestotelodigoporlo queteexplicomsadelante. El Gobernador del Banco Central, en forma detallada le explicalDOCTORHCTORMATEO,elfraudellevado acabo por el seor AZOR HAZOURY, en alianza con otros directivos de la AASOCIACIN POPULAR DE AHORROS Y PRESTAMOS, elhechodeladevolucindeldinerofrutodelfraudeylaparte quefaltabaporentregarporpartedelseorAZORHAZOURY. Flix, aunque el Gobernador del Banco Central, explic todo muy bien en su carta de fecha 14 de mayo de 2003, en el ACUERDO MASTER que t me enviaste y que fue firmado el da 18 de diciembre del 2003, en el artculo cuarto se lee lo siguiente: ARTICULO CUARTO: La intervencin en el presente contrato del seor AZOR HAZOURY TOMES, es pura y simplemente con el objetivo de que LA PRIMEA PARTE otorguedescargoyfiniquitolegalmsamplioposible,como al efecto se hace, en lo que respecta a la operacin referida en el presente contrato. Asimismo el seor AZOR HAZOURY TOMES, otorga descargo y finiquito legal a LA PRIMERA
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PARTE y a la Administracin Monetaria y Financiera, como alefectosehace. Cualquier dominicano o dominicana con sano juicio se puede hacer la pregunta: de qu va a descargar el Banco Central al seor AZOR HAZOURY?; a qu operacin referida se hace mencin?; de qu descarga el seor AZOR HAZOURY, Al BANCO CENTRAL y a la Administracin Monetaria y Financiera? En ese artculo cuarto se cubre con el manto de la corrupcin la impunidad de que ha disfrutado el seor AZOR HAZOURY y que ahora, con el ACUERDO MASTER del 18 de diciembre del 2003, se ha santificado. Lo que debe llenar de indignacin a lo mejor del pueblo dominicano es que desde el Banco Centralsehaqueridoburlarlohacindolecreerquelosmsde 100MILLONESDEPESOSqueretieneelseorAZORHAZOURY, yafueronpagadosyque,portanto,nohaynadaporhacer. FELIX,paraquecomprendasqueelACUERDOMASTEResun smbolo de encubrimiento a la corrupcin, te hago la observacin de que en el mismo figura el seor ANGEL RONDON RIJO. T dices, en la carta anexa al ACUERDO MASTER , que ese seor, ANGEL RONDON RIJO, al igual que
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RICARDO PELLERANO PARADAS, MIGUEL PIMENTEL KAREH Y AZOR HAZOURY son principales directivos de la ASOCIACIN POPULARDEAHORROSYPRSTAMOS. FELIX, no es verdad que el seor ANGEL RONDON RIJO, sea o haya sido directivo de la ASOCIACIN POPULAR DE AHORROS Y PRESTAMOS. El BANCO CENTRAL le hubiera hecho un gran servicio al pas, si explica la razn por la cual figura el seor ANGEL RONDN RIJO, en el ACUERDO MASTER. Los dominicanos y dominicanas tienen legtimo derecho de saber las maniobras que se hicieron en el Senado y la Cmara de Diputados,paramodificarelCdigoMonetarioyFinanciero,y as poder hacerse la fusin fraudulenta de la ASOCIACIN POPULARDEAHORROSYPRESTAMOSyelBANINTER. Mi amigo Flix, no quiero terminar esta misiva sin antes hacertelassiguientesprecisiones: 1. Con el ACUERDO MASTER el BANCO CENTRAL no ha recibidonada. 2. El seor AZOR HAZOURY, recibi de manos de BAEZ FIGUEROA, dlares en efectivo, propiedad del BANCO CENTRAL y por tanto dlares o su equivalentes en pesos a la tasaactualestobligadoarestituirlealBANCOCENTRAL.
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3. El BANCO CENTRAL tiene toda la fuerza legal para obligar al seor AZOR HAZOURY, a restituir la totalidad de los dineros por l retenidos, y no aceptar supuestas transferencias inmobiliarias. 4. Aceptar que el seor AZOR HAZOURY, se libere devolviendo supuestos derechos inmobiliarios a cambio de los dlares en efectivo por l recibidos constituye una ofensa al patrimonio pblico. 5. Con el ACUERDO MASTER se busca que el BANCO CENTRAL noaccionecontraelseorAZORHAZOURY. 6. El seor AZOR HAZOURY ha quedado, frente al BANCO CENTRAL,aparentementeliberado. 7. Enelhipotticocasodequelosinmueblesprometidospasena ser propiedad del BANCO CENTRAL, ste se obliga en un futuro, por la clusula de opcin de compra, a venderlos a los mismosdueosytambinconcederunalquiler. 8. El BANCO CENTRAL, con el ACUERDO MASTER ha resultado lesionado econmicamente porque se le pretende pagar la mismacantidaddepesosysinintereses,conunospesoshoya 55 por 1 con respecto al dlar, mientras que cuando AZOR HAZOURYlosrecibiestabaeldlaral16.70
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9. Al BANCO CENTRAL conforme el ACUERDO MASTER ofrecen pagarle con una parte de su propio dinero. AZOR HAZOURY recibipesosa16.80pordlaryahoraintentadevolverlossin interesesyal55por1. 10. De la lectura del ACUERDO MASTER se evidencia que el seor AZOR HAZOURY, no devuelve ni un centavo AL BANCO CENTRAL, lo que se comprueba porque de los inmuebles que se indica sern transferidos en un futuro al BANCO CENTRAL, ninguno es de su propiedad o de una compaa suya o por l controlada. 11. En el ACUERDO MASTER se engaa al pas porque se le quiere hacer creer que los seores RICARDO PELLERANO PARADAS, ANGEL RONDON RIJOS, MIGUEL A. PIMENTEL KAREH Y AZOR HAZOURY, tienen una deuda pura y simple, cuando en verdad estn negociando un cuerpo del delito propiedad del pueblo dominicano que son ms de 100 MILLONESDEPESOS. 12. Las compaas que supuestamente son deudoras de BANINTER, hicieron en su oportunidad el papel de instrumentos de fachada para encubrir operaciones que lesionaronalBANCOCENTRAL.
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13. El seor AZOR HAZOURY figura en el ACUERDO MASTER como tercera parte, como si nada tuviera que ver, siendo el actorprincipaldelacausageneradoradelfraude. 14. LoquesehahechoconlaredaccindelACUERDOMASTER, es encubrir una accin fraudulenta; liberar por ahora al seor AZOR HAZOURY, de responder del dinero que retiene del pueblo dominicano ascendente a ms de 100 MILLONES DE PESOS y confundir a la opinin pblica nacional hacindole creerqueyatodoestresueltoyqueelseorAZORHAZOURY, cumpli con la entrega de los ms de 100 MILLONES DE PESOS. 15. Cada escuela de derecho del pas debe solicitar al BANCO CENTRAL una copia ntegra del ACUERDO MASTER firmado en fecha 18 de diciembre del 2003, entre el BANCO CENTRAL, EL BANINTER Y LOS SEORES RICARDO PELLERANO PARADAS, ANGEL RONDON RIJOS Y MIGUEL PIMENTEL KAREH Y AZOR HAZOURY, para que se pueda comprobar la forma en que nuestro pas se encubre la corrupcin desde las ms altas instanciasdelosorganismosdelEstado. Finalmente FELIX, quiero decirte que el caso del fraude BAEZ FIGUEROA, AZOR HAZOURY Y COMPARTES, no va a prescribir en mi conciencia ni en
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la del pueblo dominicano y que el asunto quedar abierto sin importar losconcilibulosquesehagan. FELIX, luego de hechas las observaciones al ACUERDO MASTER, creo quetdebesreflexionarunpocoycomprenderque,contrarioaloquet crees, la actual Administracin Monetaria y Financiera no est, como t dices,actuandobajoloslineamientosdejusticiaytransparencia. Sinmsnada. Muyatentamente, Dr.RamnAntonioVeras

INDICE: I. ELCOMIENZODELFIN 5 29 41
II. QUSOLEDADTANSOLATEINUNDABA...
III. PEPECARD:LATARJETADECRDITODELPRESIDENTE
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IV. COMIENZAELUSOYELABUSO
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48 115
V. ALGOHUELEMALYNOESENDINAMARCA VI. TRASLOSPASOSDELABUSO VII. VIII.
131
YOTETRANCOYTECIERROELBANCO...YYOTETUMBO... 171 QUDERROCHEDEAMOR,CUNTALOCURA...! 180 197 213
IX. COMIENZALACONSPIRACIN X. ELZARDELASFINANZAS
XI. CONTUBERNIO,TRATATIVAS,CONCILIBULOS XII. XIII. XIV. XV. XVI. VENDIENDOALGOQUENOESSUYO LOSDEMONIOSDELAVERNO
239 249 262 277 308 316 354
JUGANDOCONLASCARTASMARCADAS CHOCANDODEFRENTECONLAREALIDAD UNACORAZADEIMPUNIDAD
XVII. RADIOBEMBAENACCIN
XVIII. AVECESYOMEPREGUNTOQUINESMSLADRN MIHERMANO,SILOSQUEROBANUNBANCOOAQULLOSQUE LOFUNDARON?... XIX. XX. XXI.

754
373 399 413 435
UNASOCIEDADSECUESTRADA
LAVERSATILIDADDEANDYDAUHAJRE
ALOQUENADANOSCUESTA...HAGMOSLEFIESTA
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454 463
XXII. SCOTIABANK:UNAVENTAMALINFORMADA
XXIII. DELTACOMERCIAL:LANEBULOSADEDOSNEGOCIACIONES XXIV. TODOS,COMOCOBARDESCMPLICESDEUNCRIMEN, PREFIERENEXPROFESOSILENCIARLO... XXV. DEHIPCRATESAHIPCRITAS...
470 505 516 531 581 615 635 654 702 726 747 754 760 785 791
XXVI. ELJUEZDELAINSTRUCCIN:CONDIOSYCONELDIABLO XXVII. NEGROVERAS:MSCIUDADANAYMSDIGNIDAD XXVIII.ELGUACHIMNDURMIENDOELSUEOETERNO XXIX. ELPRIMERGOLPE
XXX. ENCUENTROCONELZAR XXXI. DAVIDCONTRAGOLIAT
XXXII. ELEMPORIODEJULITOHAZIM
XXXIII. ENLASENTRAASDELMONSTRUOBANCARIO XXXIV. ELSEGUNDOGOLPE:LACORTEDEAPELACIN
XXXV. PARAROMPERCONLARUTINA XXXVI. XXXVII. ELPRINCIPECADO
ELLTIMOGOLPE:LACASACIN
XXXVIII. ELOCASODEUNAESTRELLAFUGAZ

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APENDICE5:
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PODER El suscrito, RAMN BUENAVENTURA BEZ FIGUEROA, dominicano, provisto de la cdula de identidad y electoral No.
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00101718799, de este domicilio y residencia, otorga Poder a JULIO CURY Y JOS GUERRERO, dominicanos, portadores de las respectivas cdulas de identidad y electoral No. 00100618727 y 00100344274,quienesaceptan,afindequeensunombre,ycon el propsito de discutir la posibilidad de arribar a un acuerdo parcial segn lo establecido en los artculos 366 y 367 del Cdigo Procesal Penal, sostengan conversaciones con las autoridades del Ministerio Pblico, los representantes del Poder Judicial y la Parte CivilconstituidaenelexpedienteNo.3462004,enelquefigurael Poderdante como imputado en su condicin de ex presidente y principal accionista del Banco Intercontinental, S. A., hoy en procesodeliquidacin. El presente documento, que bajo ninguna circunstancia podr ser utilizado como medio de prueba en la jurisdiccin de juicio por el Ministerio Pblico ni por el Actor Civil, reconoce la calidad y autoridad de los apoderados, de manera que puedan gestionar vlidamente en representacin del suscrito, la viabilidad del procedimientolegalinstituidoporlostextos sealados, elcual, de serposible,deberserfirmadoporelPoderdante.
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La autorizacin a que se contrae este acto, que no supone la admisin de los hechos que el Ministerio Pblico y el Actor Civil le imputan al suscrito, ni que podr ser considerada como reconocimiento de culpabilidad en el proceso de referencia, es ofrecida libre y voluntariamente en la presencia de RAMN HERNNDEZ y MILVIO COISCOU, dominicanos, portadores de las cdulas de identidad y electoral No. 00100742378 y No. 001 05273056, quienes suscriben el presente documento en calidad detestigos. Dado en Santo Domingo, Distrito Nacional, a los diecisiete (17) dasdelmesdemarzodelaodosmilseis(2006). RAMONBUENAVENTURABEZFIGUEROA Poderdante JULIOCURY JOSEGUERRERO MILVIOCOICOU
RAMONHERNNDEZ
Yo, doctor ALEJANDRO DEBES YAMIN, Abogado Notario Pblico delosdelNmerodelDistritoNacional,CERTIFICO:quelasfirmas que anteceden fueron colocadas en mi presencia, libre y voluntariamente, por RAMON BUENAVENTURA BEZ FIGUEROA,
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JULIO CURY, JOS GUERRERO, RAMN HERNNDEZ Y MILVIO COICOU, de generales que constan, quienes me han declarado bajo la fe del juramento que es la que acostumbran a usar en todos sus actos pblicos o privados. En la ciudad de Santo Domingo,DistritoNacional,RepblicaDominicana,alosdiecisiete (17)dasdelmesdemarzodelaodosmilseis(2006). ALEJANDRODEBESYAMIN AbogadoNotario.
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Dedicatoria: AVictoriaAvril,definitivamentemiltimoretoo. Atodosmishijosynietos,quesonquienesmemantienenaferradoalavida.

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Captulo I El comienzo del fin

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Captulo III La tarjeta de crdito del Presidente

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Captulo IV Comienza el abuso de la Pepe Card

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