Remesas y

confección bancaria
correspondiente

Clendy V. #19
Joely R. #17
Soribel F. #08
•Una remesa bancaria es una gestión
realizada en un banco para ordenar varios
movimientos a la vez, bien de cobro, bien de
pago: la idea consiste en unificar las órdenes
de transferencia o de cobro de recibos, en
lugar de gestionarlas de forma individual.

•Los documentos de remesa posibilitan a las

empresas acumular sus transacciones
bancarias en una única orden: de este modo,
los bancos reciben instrucciones para
realizar varias transferencias simultáneas o
para girar varios recibos al mismo tiempo.
En función del tipo de transacción que se agrupe, se
pueden distinguir entre remesas de ingresos y remesas
de gastos:

• Las remesas de ingreso sirven para agrupar varios

cobros simultáneos: por lo tanto, al realizar esta orden
estaremos pidiendo al banco que ejecute varios giros al
mismo tiempo. En este punto, se cancelaría el saldo
deudor de los clientes a quienes se haya efectuado el
cobro, y recibiremos los correspondientes ingresos en
tesorería.

• Las remesas de gasto sirven para pedir al banco que

agrupe varias órdenes de transferencia y las ejecute al
mismo tiempo. Llegado ese momento, se cancelaría el
saldo deudor de los acreedores a quienes se haya
pagado, y el dinero saldría de nuestra tesorería.
Para confeccionar una remesa bancaria deberemos
identificar individualmente cada documento de pago
o cobro; no obstante, previamente el banco nos
pedirá:

• Identificación del ordenante: nombre y datos

personales.
• Fecha de vencimiento de la remesa (el plazo que
damos al banco para hacer efectivos los
movimientos contenidos en ella).
• Sufijo acreedor (un código de tres dígitos que
proporciona el banco a la empresa que vaya a
utilizar este servicio).
• IBAN y BIC/SWIFT de la cuenta desde la que vaya a
gestionarse la remesa.
Ahora, por cada cargo que se vaya a incluir en la remesa,
tendremos que proporcionar, como mínimo, los datos
siguientes:

• Identificación de la factura: número, fecha de emisión y

concepto.
• Datos de identificación del cliente (o pagador): NIF, nombre
y domicilio.
• Importe a cobrar (o a pagar).
• Nombre de la remesa (a efectos de trazabilidad posterior).
• Datos bancarios (códigos IBAN y BIC/SWIFT) de las cuentas
donde se realizará el cobro o el pago.
• Referencia de la orden de domiciliación.