MATRIZ EFE

MATRIZ DE EVALUACION DE FACTORES EXTERNOS (MATRIZ EFE)

OPORTUNIDADES PESO VALOR PUNTAJE
1.- Instituciones nacionales e internacionales en el sector fiananciero brindan fondeo mas economico. 0.03 3 0.09
2.- crecimiento de las microempress en el pais (muchos no bancarizados) 0.03 4 0.12
3.- tendencias tecnologicas en sistema financiero (aplicativos moviles y canales digitales ) 0.09 4 0.36
4.- demanda no esta completamente cubierta lo que indica que tien un gran potencial para incrementar cartera. 0.08 4 0.32
5.- el estad implemente temas de educacion finaciera en la curricula escolar. 0.05 4 0.2
6.- crecimiento economico del pais, mejora del pbi per capita 0.03 4 0.12
7.- entorno legal y marco regulatorio favorables a empresas financieras 0.07 4 0.28
8.- deterioro de cuota de mercado de entidades micro financieras mas pequeñas. 0.04 3 0.12
9.- baja bancarizacion de lugares agricolas y pueblos pequeños donde la fiananciera no tiene presencia. 0.03 4 0.12
10.- nuevas tendencias de los estilos de ida de las personas. 0.07 4 0.28

SUBTOTAL 0.52
AMENAZAS
1. Inestabilidad política  debido a los cambios de gobiernos en los últimos años.   0.03 1 0.03
2. Recesión   económica que el poder adquisitivo y afecte a las empresas. 0.02 2 0.04
3.Enfermedades que afecten la salud de la población como el COVID 19 0.03 2 0.06
4. Mayor competencia de las empresas financieras que bajen la tasa y perjudiquen a las pequeñas 0.09 2 0.18
5.- politicas monetarias del BCRP (BANCO CENTRAL DE RESERVA) 0.06 2 0.12
6. Indicadores de sobreendeudamiento de la micro y pequeña empresa.  0.05 2 0.1
7.  Fenómeno del Niño y cambios climatológicos. 0.04 2 0.08
8.  El nivel de desempleo debido a la pandemia reduce la capacidad de pago en créditos. 0.05 2 0.1
9.  Indicadores altos en operaciones sospechosas como lavado de activos. 0.07 2 0.14
10.-volatilidad en el tipo de cambio (subida y bajada de dólar) 0.04 2 0.08
SUBTOTAL 0.48
TOTAL 1 2.94
 MATRIZ EFI
FORTALEZAS PESO VALOR PUNTAJE
1.       Experiencia en reconocimiento  de las necesidades de los clientes de la zona de influencia  0.04 4 0.16
2.- fuerte posicionamiento de marca en la zona de influencia. 0.02 3 0.06
3. Desarrollo de tecnología crediticia propia 0.05 4 0.2
4. La adecuada política de inclusión financiera y el desarrollo de actividades destinadas a la mujer. 0.04 3 0.12
5. Respaldo del grupo financiero del banco  BBVA, compañía internacional. 0.09 4 0.36
6.- codigo de buen gobierno corporativo que recoge las buenas practicas y normas del grupo financiero del bbva. 0.05 3 0.15
7.- cuenta con agencias en zonas rurales donde la competencia no llega y sobreendeudamiento es menor. 0.08 4 0.32
8. Personal constantemente capacitado en evaluación de riesgo crediticio y políticas de la empresa y lavado de activos. 0.01 3 0.03
9.       Tasas de interés competitivas en el mercado. 0.05 3 0.15
10.- cartera crediticias con un ratio de mora mas bajo con respecto a la competencia. 0.07 4 0.28
SUBTOTAL 0.5
DEBILIDADES
1.       Falta capacidad para retener personal de negocios-rotación de personal de negocios alta. 0.05 1 0.05
2.       Cultura organizacional débil y disfuncional 0.02 2 0.04
3.- costosas lineas de financieamiento 0.03 2 0.06
4.- algunas agencias de la financiera que se encuentran en zonas rurales no cuenta con interconexion. 0.07 1 0.07
5.- limitados productos financieros 0.04 2 0.08
6.- publicidad limitada en zonas rurales y pueblos pequeños que puedan dar a conocer nuestros productos 0.09 1 0.09
7.- altos costos operativos en alquiler y otros servicios en principales agencias. 0.03 2 0.06
8.- bajo nivel de patrimonio efectivo lo que limita el monto a prestar a clientes. 0.07 1 0.07
9.- limitados puntos de atencion para clientes de zonas urbanas. 0.05 1 0.05
10.- limitada fuerza de ventas ques el principal canal de colocacion de las entidades microfinancieras 0.05 2 0.1
SUBTOTAL 0.45
TOTAL 1 2.5
 MATRIZ MPC
MATRIZ MPC

FINANCIERA CMAC COMPARTAMOS

CONFIANZA AREQUIPA FINANCIERA
Factores criticos para el éxito Ponderacion Calificacion Puntuacion Calificacion Puntuacion Calificacion Puntuacion
Inversion en Publicidad 0.07 2 0.14 3 0.21 3 0.21
Diversificacion de Productos 0.11 2 0.22 4 0.44 3 0.33
Competitividad de tasas de interes 0.2 3 0.6 4 0.8 2 0.4
Reputacion de la financiera 0.08 2 0.16 4 0.32 3 0.24
Costo de fondeo 0.12 1 0.12 3 0.36 2 0.24
Lealtad del cliente 0.19 2 0.38 4 0.76 3 0.57
Expansion Global 0.08 2 0.16 3 0.24 2 0.16
Participacion de mercado 0.15 2 0.3 4 0.6 3 0.45

TOTAL 1.00 2.08 3.73 2.6

OBJETIVOS ESTRATEGICOS DE
MARKETING
OBJETIVOS ESTRATEGICOS
• Incrementar la cartera de clientes 691 500 mil al 2023, con un crecimiento del 10 % anual.
•  Incrementar la presencia en el territorio nacional al 2023, Implementando 5 agencias y 10
Tambos Plus.
•  Establecer una cultura orientada al éxito, a través de programa de desarrollo de
competencias (logrando capacitar el 15% anual del personal)
•  Retener al personal, a través de la capacitación constante y planes de incentivo y
reconocimiento, reduciendo el ratio de rotación de personal a un 3%.
•  Incrementar sus colocaciones al 5% al anual. A través de campañas agresivas y a través de
creación de nuevos productos dinámicos.
•  Mejorar la calidad de los productos, brindar el servicio de Post venta, a través del
acompañamiento y capacitación contante en educación financiera
•  Mejorar la rapidez de los procesos internos, a través de canales digitales y la
automatización de procesos reduciendo los tiempos de 2 a 5 días.
OBJETIVOS FINANCIEROS

• Incrementar la eficiencia operativa a niveles competitivos, obteniendo una utilidad operativa

del 25% en los próximos 2 años.
 
• Lograr una rentabilidad para el accionista (ROE) del 15% al 2023

• Mejorar la capacidad para respaldar el crecimiento al 2023, reduciendo la morosidad al 4%

• Incrementar los ingresos financieros a un 9 % anual el 2019 cerró con 446,334 millones,
mejorando los precios en las tasas de interés.

• Mejorar el rendimiento de la inversión (ROI) a un 5% al 2023.