“AÑO DEL BICENTENARIO DEL PERÚ: 200 AÑOS DE INDEPENDENCIA”

ESCUELA DE EDUCACIÓN SUPERIOR TÉCNICO PROFESIONAL POLICIA NACIONAL DEL

PERÚ.

TEMA:

CATEDRÁTICA:

CURSO:

ALUMNO PNP:

SECCIÓN:

PERÚ - 2021
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INDICE

Caratula……………………………………………………………………………………1

Introducción……………………………………………………………………………….2

Dedicatoria………………………………………………………………………………..3

Definición del dinero y su evolución……………………………………………………5

Estructura de la unión europea…………………………………………………………9

Medidas contra la falsificación…………………………………………………………14

Conclusiones…………………………………………………………………………

29

Anexo……………………………………………………………………………………..30
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DEDICATORIA.
A mis padres por el apoyo constante en este largo caminar de vida.
 3

INTRODUCCION.

El trabajo monográfico desarrollara el tema EL EURO FALSIFICACIÓN Y

MODALIDADES, es por ello que se debe tener en cuenta que la Unión Económica
y Monetaria europea y la moneda única ha representado la culminación de un
proceso iniciado formalmente en 1990. El euro se ha convertido, no solo en la
moneda única europea, sino también en la segunda moneda internacional
utilizada en las transacciones financieras, detrás del dólar. La introducción de las
monedas y billetes en euro en el año 2002, supuso un éxito formal para el
proceso de integración monetaria europea, y ha sido considerado uno de los
cambios más importantes en el Sistema Monetario Internacional desde los
Acuerdos de Jamaica de 1976. No obstante, el cambio de moneda vino
vinculado a una disociación entre la inflación oficial medida mediante el IPCA y
la inflación percibida por los consumidores. El resultado fue que tras la
introducción del euro fiduciario, existía la percepción entre los consumidores de
una subida de precios generalizada superior a la que mide el IPCA.

Esta percepción pudo ser debida a un número de circunstancias, como la subida

de los precios de algunos artículos de precio regulado, como los servicios
postales, o de artículos con un importante componente de tasas, como el tabaco,
a un abusivo redondeo al alza de artículos de consumo cotidiano o de pago
preferentemente en metálico la popular “caña” de cerveza o el café servido en
establecimientos de hostelería en España que en muchos casos pasó de
servirse por 100 pesetas a 1 euro i.e. más de un 66% de aumento de precio,
facilitado por unos factores de conversión de las divisas naciones al euro
que resultaron en muchos casos imposibles de aplicar mentalmente.

A continuación, se desarrollará con mayor amplitud el tema.

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DEFINICIÓN DEL DINERO Y SU EVOLUCIÓN

Definiciones del dinero.

Es importante comenzar este capítulo por definir qué es el dinero antes de

determinar sus propias características.

Definición por sus funciones La definición más reconocida del dinero está
enfocada en sus funciones. Cuatro funciones del dinero.

1) Un medio de intercambio
2) Una medida común de valor
3) Un estándar de valor
4) Un almacenamiento del valor.

La primera función permite que el dinero sirva para adquirir cualquier producto y/o
servicio ofrecido en la economía de mercado utilizando este medio reconocido por
toda la sociedad y facilitando, así, la división del trabajo que aumenta la
productividad de toda la economía. Los productores ofrecen sus excedentes por
este medio de intercambio para obtener otros bienes y/o servicios no producidos
por sí mismo.

Jugaron este papel para que los vendedores los aceptasen por el valor
económico intrínseco, pero hoy en día ni las monedas ni los billetes ni los saldos
positivos en las cuentas bancarias tienen valor.

La segunda función y la tercera son parecidas, distingue entre la medida de valor,

que permite cuantificar el valor económico de cada producto y/o servicio y el
estándar de valor, que pone condiciones para la cancelación de la deuda (y se
usa el dinero como herramienta para este medio). Un trueque directo, la falta de la
medida de valor complicaría la comparación de precios entre diferentes productos.

La última función sirve para transferir el uso del dinero al futuro cuando no
se necesita a corto plazo.

La relevancia de esta función varía de país en país y también de época en época,

porque en una economía deflacionaria este atesoramiento garantiza el acceso a
una mayor cantidad de bienes y servicios en el futuro mientras que la hiperinflación
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aniquila esta posibilidad, obligando a que los portadores del dinero lo gasten
cuanto antes para no perder el valor.

Sin embargo, la combinación de diferentes funciones en el mismo instrumento

(dinero) causa algunos inconvenientes, sobre todo entre la del medio de
intercambio y la del almacenamiento.

El valor de la moneda debe ser suficientemente estable para permitirle cumplir

adecuadamente la función del medio de intercambio, pero no al punto de
permitirle ser acumulada como reserva de valor.

Es también importante destacar las consecuencias de estas funciones del dinero.

Los siguientes cinco puntos las diferentes reflexiones sobre el dinero, como las
de Max Weber, Simmel, Marx y Shumpeter, entre otros:

1) El dinero, imprescindible para la economía de mercado, tiene funciones

y características estrictamente económicos.
2) Se considera idéntica cualquier forma de dinero.
3) Existe una dicotomía entre el dinero y los demás valores (bienes,
servicios)
4) El dinero mercantiliza la sociedad de una forma inevitable.
5) El dinero transforma los valores no pecuniarios, aunque pocas veces
está acompañado de valores y relaciones sociales.

DESARROLLO DEL SISTEMA MONETARIO EN LA HISTORIA HUMANA.

Hemos visto que existen definiciones del dinero por funciones, como convenciones y
como sistema informacional. Veremos brevemente cómo nuestro sistema monetario
ha evolucionado a lo largo de la historia para extraer hechos significativos para el
Presenta tres hipótesis del origen de dinero:

- Origen comercial: Para facilitar intercambios y superar la dificultad del

trueque directo.
- Origen social: Para pagar en ceremonias sociales.
- Origen religioso: Sacrificio a seres sobrenaturales y pago a los
sacerdotes.

Si bien la primera definición está estrechamente relacionada con la función de

intercambio, la segunda y la tercera están más cercanas al aspecto contributivo
del dinero, denominaron como estándar de valor y medio de pago,
respectivamente.
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MARCO HISTÓRICO.

La primera organización comunitaria nació justo después de la Segunda

Guerra Mundial. En aquel momento parecía necesario reconstruir,
económicamente hablando, al continente europeo, garantizando al mismo
tiempo unos valores democráticos comunes.

La completa ruina del continente y el ocaso tanto político como económico de

los Estados europeos crearon las condiciones de una unificación y de
una reorganización de Europa.

La experiencia de la guerra tuvo implicaciones en la acción política, convirtiendo

en imprescindible un nuevo esquema de organización internacional. En efecto,
las organizaciones internacionales creadas anteriormente (Sociedad de las
Naciones) pero también después de la Segunda Guerra Mundial (Consejo de
Europa, OCDE, Unión de la Europa occidental) habían adoptado todas un
carácter interestatal e intergubernamental, dejando que subsistieran unos
Estados miembros detentores del verdadero poder de decisión (las
resoluciones de los órganos comunes se adoptaban por unanimidad).

Así, no se podía tomar ninguna decisión sin unanimidad. Sin embargo, este
modelo de cooperación internacional conoció rápidamente sus límites ya
que toda posibilidad de cooperación dependía del derecho de veto que los
Estados miembros seguían teniendo.

La Comunidad Europea del carbón y del acero, primera organización

comunitaria, así como la Comunidad Económica Europea en que desembocó,
descansaba en una estructura muy distinta de la de las organizaciones clásicas.
Lo esencial de su poder pertenecía a una Alta Autoridad una Comisión
independiente de los Estados, junto a un Consejo de Ministros, compuesta por
personalidades designadas por los Estados miembros.

Ya no se trata de una organización internacional sino de

organizaciones supranacionales cuyos órganos se rigen por la ley de
superposición tal y como existe en el federalismo. Ya no pretenden sólo la
cooperación sino también, y sobre todo, la integración. Se componen de los
estados miembros que aceptaron transferir sus competencias nacionales a unas
instituciones comunes que, de ahí en adelante,
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se encargasen de ellas y pudiesen tomar decisiones de aplicación obligatoria

para sus miembros.

Este abandono de la soberanía nacional en provecho de una institución

independiente y supranacional (Comisión Europea) constituye la especificidad de
la Comunidad Europea, distinguiéndola, radicalmente, de las clásicas
organizaciones internacionales que funcionan según el modelo
intergubernamental (se requiere la unanimidad)

Además de la evolución de la Comunidad Europea debida a las

sucesivas ampliaciones – desde una Comunidad de seis Estados miembros (en
1952 y 1957) a una Unión de 27 (en 2007) , la mayor mutación se sitúa hacia los
años 1990.

En efecto, a consecuencia de los trastornos causados por los acontecimientos

internacionales (caída del sistema comunista, guerra del Golfo y el estallido
de Yugoslavia) en aquella época, la ampliación de las competencias de la
Comunidad se hizo indispensable. Así, de acuerdo con el tratado de la Unión
Europea que se firmó en Maastricht el 7 de febrero de 1992, la Unión Europea se
fundamenta en las tres Comunidades Europeas preexistentes, y las completan las
políticas y formas de cooperación instauradas por este tratado.

Dicho de otro modo, el tratado de la Unión desemboca, por una parte, en una unión
económica y monetaria y, por otra parte, significa importantes adelantos en la
unión política, en materia de política exterior y defensa, así como en el ámbito
de la cooperación en justicia y asuntos interiores. Estas dos últimas
categorías de disposiciones tienen un carácter intergubernamental en el sentido
de que no se enmarcan en el proceso comunitario de decisión, o sea en el
monopolio de iniciativa de la Comisión y en la regla de la mayoría especial del
Consejo.
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ESTRUCTURA DE LA UNIÓN EUROPEA Y MARCO LEGAL DE SU

FUNCIONAMIENTO.

La Unión es una organización jurídica. A nivel institucional, el proyecto del Tratado

sobre la Unión adopta una estructura por « pilares » : el primero configura la
Comunidad Europea con las competencias ampliadas, abarca la unión económica
y monetaria y funciona según el sistema comunitario reforzado ; los otros dos
pilares están consagrados, el uno a la política exterior y de seguridad, el otro a los
asuntos interiores y de justicia. Funcionan según el método intergubernamental ya
que varios países desean conservar su soberanía en estas áreas. Más
precisamente, la organización en pilares consta de :

–Un primer pilar que corresponde con la Comunidad Europea

–Un segundo pilar que abarca la política exterior y de seguridad común y la política
europea de seguridad y defensa.
- Un tercer pilar que representa la cooperación policial y judicial en materia penal.

La Unión goza de un marco institucional único, compuesto en lo esencial por:

1)El Consejo Europeo, término que designa las reuniones regulares de los jefes de
Estados o de gobiernos de los Estados miembros de la Unión Europea.

2)El Parlamento europeo, con los representantes de los 492 millones de

ciudadanos de la Unión europea.

3) El Consejo de la Unión, que reúne ministros de los Estados

miembros.

4)La Comisión Europea, institución colegiada políticamente independiente que

encarna y defiende el interés general de la Unión Europea y un Tribunal de
Justicia. El conjunto se compara con un templo griego de tres columnas, rematado
por un frontón, el Consejo, único competente en los tres ámbitos.

Esta estructura por pilares desarrolló el método intergubernamental en detrimento

del sistema comunitario o supranacional.

En efecto, en contra de esta estructura por pilares, la Comisión europea apoyada

por ciertos Estados miembros, preconizaba el esquema del árbol con un tronco
único y ramas de diferentes tamaños, siendo el tronco único el marco de
decisiones tal y como funcionaba en la Comunidad Europea y correspondiendo las
ramas con
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las competencias, tanto las anteriores como las nuevas. Finalmente se adoptó
la estructura por pilares.

Esos tres pilares funcionan según procedimientos de decisión distintos: proceso

comunitario para el primer pilar y proceso intergubernamental para los otros dos.
Así, en el primer pilar, la Comisión es la única que pueda someter proposiciones al
Consejo y al Parlamento (monopolio del derecho de iniciativa) y, en general, la
mayoría cualificada es suficiente para adoptar actas en el Consejo.

En el marco del segundo y del tercer pilar, este derecho de iniciativa lo comparten la
Comisión y los Estados miembros ; por otra parte la unanimidad del Consejo suele
ser necesaria. En lo que respecta a los instrumentos legislativos, existe también
una distinción según los pilares.

En efecto, los reglamentos y directivas son instrumentos propios al primer pilar y

sólo se pueden adoptar en materias en las que la Comunidad es competente. En
cambio, para con las materias en las que la Comunidad tiene competencia en
virtud del tercer pilar, su acción se concreta por decisiones marco, para acercar
entre sí las disposiciones legislativas y reglamentarias de los Estados miembros.

Las decisiones marco se proponen a iniciativa de la Comisión o de un Estado

miembro y deben adoptarse por unanimidad. No tienen efecto directo sino que
dejan que las instancias nacionales decidan de la forma y medios de su aplicación.
Así, una decisión marco no puede aplicarse directamente, ni surtir efectos dentro
del orden jurídico interno de los Estados miembros, sin una legislación nacional de
trasposición.

EL MARCO LEGAL ESPECÍFICO PARA LA PROTECCIÓN DEL EURO.

Según el reglamento (CE) n° 974/98 del Consejo de 3 de mayo de 1998, el euro

reemplaza las monedas nacionales de los Estados miembros que participan en la
zona euro según la tasa de conversión prevista. El reglamento establece una
relación de los Estados miembros que participan al euro, que podrá ampliarse
cuando otros Estados miembros adopten la moneda única. La unidad monetaria
es el euro, dividido en céntimos.

El euro es la unidad de cuenta del Banco central europeo y de los bancos

centrales de los Estados miembros que participan en ello. El 1 de enero de 1999,
el euro se
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convirtió en moneda común. Los billetes y las monedas se pusieron en circulación

el 1 de enero de 2002 y a partir de dicha fecha, llamada de cambio fiduciario,
reemplazaron a las monedas nacionales. Dado que el euro, en tanto que moneda
única, constituye el instrumento político económico y monetario, los aspectos
administrativos de su protección precisan de un reglamento. En cambio, los aspecto
penales, en tanto que materia reservada al tercer pilar, se armonizaron por una
decisión marco.

LA DECISIÓN MARCO DEL CONSEJO DE 29 DE MAYO DE 2000 SOBRE EL

FORTALECIMIENTO DE LA PROTECCIÓN, POR MEDIO DE SANCIONES
PENALES Y DE OTRO TIPO, CONTRA LA FALSIFICACIÓN DE MONEDA CON
MIRAS A LA INTRODUCCIÓN DEL EURO.

El marco penal de la protección de las monedas contra el fraude monetario

arranca del Convenio internacional de 20 de abril de 1929 para la represión de
falsificación de moneda.

Entre otras disposiciones, el convenio define la moneda y las prácticas punibles.

Establece la no-discriminación entre la falsificación de moneda local y de moneda
extranjera y prevé unas disposiciones específicas en materia de extradición y de
cooperación judicial: prevé la creación de un organismo central en materia de
fraude monetario en cada uno de los países que participan, así como el intercambio
de informaciones entre estos organismos. También hace referencia a un organismo
central internacional en materia de gestión para semejantes informaciones.

Para garantizar la protección del euro de manera adecuada en el conjunto de

los Estados miembros por unas medidas penales eficaces, una decisión marco
fue adoptada por el Consejo en mayo de 2000.

La decisión marco busca completar las disposiciones del Convenio y facilitar su

aplicación. Pretende acrecentar la protección del euro en relación con lo que está
previsto en el Convenio. La decisión marco define los comportamientos punibles y
fija el límite mínimo de las sanciones máximas que se puedan aplicar a estos
comportamientos. Contiene disposiciones sobre la competencia y sobre la
responsabilidad de las personas jurídicas y prevé que todos los Estados miembros
deben adherirse al Convenio de 1929.
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Finalmente, una modificación de la decisión marco permitió que se reconocieran

unas condenas definitivas pronunciadas por otro Estado miembro como
generadoras de reincidencia. Los elementos constitutivos de la infracción penal
se establecen en los artículos 3 a 5.

Así, la puesta en circulación, la importación, la exportación y, por fin, la fabricación

o posesión de material destinado a la falsificación se asimilan a la falsificación
propiamente dicha. Además, el Consejo estimó que hacía falta prever, en las
legislaciones de los Estados miembros, una infracción específica : la producción,
con el material previsto a este efecto, de una moneda que tenga todas las
características físicas del euro, pero cuya emisión no se autorizara por el Banco
Central europeo.

Esta incriminación apunta exclusivamente al comportamiento de los que, por

motivos de enriquecimiento personal, produjeran euros sin el conocimiento de las
autoridades. En cambio, se excluyó una responsabilidad penal de los Estados
miembros o de sus agentes para casos de exceso de impresión de billetes de
banco El artículo 6 de la decisión marco fija los criterios para la armonización de las
penas. La fórmula utilizada fue, por una parte, establecer penas efectivas,
proporcionadas y disuasivas y, por otra parte, fijar el mínimo de la pena máxima en
8 años. Sin embargo, a pesar de que los Estados miembros hayan respetado los
criterios arriba citados, las diferencias entre las legislaciones nacionales en esta
materia son bastante considerables.

Ello se explica por razones históricas, culturales y jurídicas fuertemente enraizadas

en sus sistemas legales, que evolucionaron y que traducen la manera como los
Estados enfrentaron y solucionaron unas cuestiones fundamentales en el ámbito
del derecho penal. Estos sistemas ostentan una coherencia interna y modificar unas
normas sin tomar en cuenta el conjunto amenaza con provocar distorsiones. En lo
que respecta a la competencia territorial, las normas de la decisión marco se
apartan de los principios tradicionales. En efecto, en todos los Estados miembros de
la Unión Europea, la territorialidad de la ley penal constituye un principio cardinal.
Como consecuencia, las jurisdicciones de un país, en principio son
competentes para juzgar únicamente las infracciones cometidas en su territorio.
Sin embargo,
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dado que la moneda circula fuera de sus fronteras nacionales, el principio del
locus commissi delicti se debe atenuar.

Así, en virtud del artículo 7 de la decisión marco, las jurisdicciones nacionales de los
Estados miembros son competentes para perseguir y juzgar las infracciones de
falsificación de la moneda nacional, cualquiera que sea el lugar donde se cometió la
infracción e independientemente de la nacionalidad del autor de la infracción.

EL REGLAMENTO DEL CONSEJO PARA LA PROTECCIÓN DEL EURO

CONTRA LA FALSIFICACIÓN DE MONEDA.

En base a una propuesta de la Comisión, el Consejo adoptó el 28 de junio de 2001

los reglamentos 1338 y 1339 que :

 Instituyen unos procedimientos para la recolección, el almacenamiento y

el intercambio de datos sobre las falsificaciones.
 Imponen a los establecimientos de crédito que retiren de la circulación las
falsificaciones para entregarlas a las autoridades nacionales
competentes.
 Organizan la cooperación a nivel nacional o de la UE, así como con
los países terceros y las organizaciones internacionales.

Los Estados miembros aplicaron, entre otros, los aspectos técnicos del reglamento.
Establecieron centros nacionales de análisis de los billetes falsos, así como centros
de análisis de las monedas falsas.

Así, todos los Estados miembros disponen de la capacidad técnica necesaria para
un primer análisis de las falsificaciones. El Banco Central europeo estableció un
centro de análisis de las falsificaciones encargado de todo el tratamiento de los
billetes falsos en euro. En lo que se refiere a las monedas falsas en euro, se creó un
centro técnico y científico europeo.

En la práctica, los centros nacionales llevan a cabo un primer análisis de los billetes
y monedas sospechosos. Si se trata de un nuevo tipo de falsificación, mandan los
billetes y monedas respectivamente al CAF y al CTCE para un análisis completo y
su clasificación.
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El BCE constituyó una base de datos destinada a recolectar información acerca de

los billetes falsos y, colaborando con los Estados miembros y la Comisión, las
monedas falsas. Finalmente, en virtud de la decisión del Consejo para los Estados
miembros que forman las partes contratantes en el Convenio de Ginebra, Europol
desempeña el papel de organismo central de represión de falsificación del euro,
en el sentido del artículo 12, primera frase, del Convenio de Ginebra.

UN CATÁLOGO DE MEDIDAS CONTRA LA FALSIFICACIÓN.

Los detalles de los billetes de euros, que empezarán a circular de forma oficial el 1
de enero de 2002, se habían guardado bajo llave hasta ahora para dificultar el
trabajo de los falsificadores, pero el Banco Central Europeo desveló ayer, al detalle,
esas señales de seguridad.

-Tacto. Los nuevos billetes se imprimen sobre un papel fiduciario fabricado a partir
de fibra de algodón, que le da una textura particular. Además, ciertas zonas de la
superficie contienen relieves para permitir que el billete se reconozca sólo al
tocarlo.

-Filigranas y el hilo de seguridad. Hay ciertos elementos inconfudibles que, en todo

momento, deben poder detectarse a contraluz. Una imagen y una cifra indican el
valor del billete y éstas son visibles por transparencia. También se puede observar
un hilo metálico de seguridad que atraviesa el billete.

Al incIinar el billete. Según de qué billete se trate, el usuario encontrará signos

diferentes. Los billetes de menor valor (de 5, 10 y 20 euros) contienen una banda
metalizada holográfica en la que se puede reconocer el símbolo del euro y el valor
del billete; además, bajo una luz fuerte, se observa otra banda brillante. Los otros
billetes (50, 100, 200 y 500 euros) llevan incorporada una pastilla metalizada
holográfica que muestra una imagen al inclinar el billete (el color de la tinta cambia
de color).

Estos elementos sirven, en teoría, para evitar que los falsificadores cuelen
billetes falsos en el sistema, y por eso se mantuvieron en secreto hasta ayer. El
Banco Central Europeo, sin embargo, apela al 'sentido común' de los ciudadanos
para evitar el engaño.
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MEDIDAS DE SEGURIDAD ANTIFALSIFICACIÓN DEL EURO

Los billetes de euro incorporan varias medidas de seguridad, a fin de dificultar

la falsificación.

Estas medidas son de diferentes tipos que pueden detectarse al tacto y a la vista.
Los billetes están divididos en dos categorías, billetes pequeños y billetes grandes.
Cada categoría incorpora unas medidas de seguridad diferentes. Los billetes
pequeños son los de 5, 10 y 20€ mientras que los grandes son los de 50, 100, 200
y 500€.

 Medidas detectadas por tacto

Hay dos características de construcción que se notan al tacto y sirven para

determinar si un billete es falso o verdadero. Estas características son propias para
todos los billetes.

 Papel

Para la fabricación de los billetes de euro se utiliza un papel de algodón que

le confiere una textura firme y con "carteo" que le da unas características de
resistencia y aspereza al tacto.

 Impresión en relieve

El sistema de impresión que se utiliza para la confección de los billetes le da a los

mismos un relieve en los temas principales y en los textos. Este relieve es
plenamente apreciable al tacto. Los billetes de 200 y 500€ tienen marcas táctiles
destinadas a facilitar el reconocimiento de los mismos a las personas con deficiencia
en la visión.

 Medidas detectadas a la vista

Las medidas que se detectan con la vista son las principales y más variadas.
Algunas se detectan a simple vista, otras hay que girar el billete para verlas y otras
hay que utilizar una luz ultravioleta para detectarlas.

Entre las medidas que se detectan a simple vista o al trasluz tenemos:

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Marca de agua

Watermarks 20 Euro.jpg

Las marcas de agua se pueden apreciar al trasluz y se realizan mediante

diversos grados de grosor al papel. Si ponemos el billete sobre una superficie
oscura, las zonas claras de la marca de agua se oscurecen, esto se ve muy
fácilmente en las cifras que marcan el valor del billete realizadas por marca de
agua.

 Motivo de coincidencia

En una esquina del billete se aprecian trazos discontinuos en ambas caras, si se

pone el billete a contra luz, los trazos de ambas caras forma la cifras del valor
del billete.

 Hilo de seguridad

Embebido en el interior del papel del que está hecho el billete hay un pequeño hilo
metálico de seguridad. Si se mira al trasluz se puede observar en el mismo,
escrito con letra pequeña, el valor del billete y la palabra "euro".

 Punteado.

Se puede ver al trasluz, en la banda o en el parche holográfico, un punteado

que conforman la palabra "euro" y el valor del billete.

Entre las medidas que se detectan girando el billete:

Motivo holográfico

EUR 5 holographic band.jpg

Todos los billetes llevan

insertado un motivo
holográfico.

En los billetes pequeños este motivo es una banda mientras que en los grandes es
un parche. Los billetes grandes tienen un parche en el que se representa la cifra
de valor del billete y una ventana o puerta que se alternan. Como fondo hay una
serie de círculos concéntricos con microtexto que van del centro al borde.

En la banda holográfica, que incorporan los billetes pequeños, la imagen que

representa el holograma va cambiando entre las cifras del valor del billete y
el símbolo del euro.
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En los bordes, en letra pequeña se indica el valor del billete.

 Banda iridiscente.

Los billetes pequeños incorporan una banda iridiscente en su reverso. Esta

banda es de color dorado y en ella se muestra el valor del billete.

 Tinta ópticamente variable.

La cifras que indican el valor del billete en el reverso del mismo está impresa
con una tinta que cambia de color dependiendo del ángulo de incidencia de la
luz. El color pasa de morado a verde oliva o marrón.

 Otras medidas

En los grandes caracteres gráficos que aparecen en los billetes se puede observar,
mirándolo con una lupa, textos nítidos que rellenan el interior de los mismos.

 Exposición a la luz ultravioleta

Cuando el billete se expone a la luz ultravioleta se aprecian varios efectos. El papel

no resplandece y en él se ven fibras de color rojo, verde y azul que están
embebidas en el mismo. La bandera de la Unión Europea se ve resplandeciendo en
verde con las estrellas en naranja.

La firma del presidente del Banco Central Europeo se ve en verde. En

anverso resplandecen las estrellas grandes y los círculos pequeños mientras
que en el reverso se ven resplandecer el mapa de Europa y el puente.

DINERO FALSIFICADO

Dinero falsificado es el dinero que se produce sin la conformidad legal del Estado
o gobierno y que se parece o se asemeja a la moneda real, lo suficiente como
para hacerse pasar por la original.

La producción o el uso de dinero falsificado es una forma de fraude. La

falsificación de dinero es probablemente tan antigua como el propio dinero. Antes
de la introducción del papel moneda, el método más extendido era la mezcla de
metales base para el cambio como son el oro y la plata con otros de menor valor.

En la actualidad es más habitual la impresión de billetes falsos, o la impresión

de documentos por impresores legítimos pero con instrucciones falsas.
Actualmente
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algunos de los mejores billetes falsificados son denominados Superdólares a

causa de su elevada calidad, y semejanza a los billetes originales.

Cada año el Banco Central Europeo retira cientos de miles de billetes de euros
falsificados registrándose en la zona euro 387 000 billetes falsos en el primer
semestre de 2010.Entre los efectos perjudiciales de los billetes falsos destacan Una
reducción del valor «real» del dinero, al incrementarse los precios debido a la
inflación debido a que hay más dinero en circulación en la economía.

Un descenso en la aceptabilidad del papel moneda

Pérdidas en las compañías que no reembolsan el dinero falsificado.

Tradicionalmente las técnicas antifalsificación comprenden la inclusión de detalles

y dispositivos en los billetes para dificultar la falsificación y hacer más fácil el
detectar billetes falsos.

Entre las características que se aplican son el uso de dibujos con filigranas muy
finas, coloraciones especiales, uso de marcas de agua y elementos holográficos,
entre otros.

HISTORIA.

La falsificación es tan antigua como el dinero mismo. Por ejemplo, los antiguos
mayas empleaban almendras de cacao como moneda de pago en sus
transacciones comerciales y se ha descubierto que en algunos lugares
circularon almendras falsas rellenas con arena o lodo.

El acuñado de moneda comenzó en la ciudad griega de Lidia hacia el 600 a. C.

Antes de que se inventara el papel moneda, el método más común de falsificación
consistía en mezclar metales baratos con oro o plata. Otra práctica común era
disminuir el peso de la moneda afeitando los cantos, es decir, recortar las rebabas
que quedaban tras la acuñación con el fin de conseguir metales preciosos con
esos recortes.

A estas monedas se les conoce como monedas cercenadas, puesto que la

moneda resultante tenía menos cantidad de metal precioso y menos valor que la
legal. Para evitar esta técnica de cercenado, se empezó a acuñar monedas con
«cordoncillo»,
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consistente en un cordón acuñado en el canto con el fin de evitar su recorte,

aunque posteriormente en el cordón del canto ha sido sustituido por otros motivos.

Otro técnica de falsificación es el bañado, en la cual el interior de la moneda ha sido

sustituido por un metal base de inferior valor, el cual es recubierto con una fina capa
de metal precioso, con el objetivo de simular una moneda fabricada completamente
en ese metal precioso.

En el ámbito de la numismática, este tipo de falsificaciones se denominan fourrée.

En muchos casos los gobernantes castigaban con penas muy severas a los que
realizaban estas actividades. En 1162, el Emperador Gaozong de Song promulgó
un decreto para castigar la falsificación de Huizi con la muerte y recompensar al
informante.

La pareja inglesa Thomas y Anne Rogers fueron condenados el 15 de octubre de

1690 por recortar cuarenta monedas de plata. Thomas Rogers fue ahorcado y
descuartizado mientras que Anne Rogers fue quemada viva. El testimonio de un
informante condujo al arresto del denominado último de los falsificadores de
monedas inglés Rey David Hartley, quien fue ahorcado en 1770. Los castigos
muy severos eran reservados para actos de traición contra el Estado soberano o
la Corona, no para un simple delito.

Tanto en Estados Unidos como en Inglaterra, la falsificación era castigada con la

muerte. El papel moneda impreso por Benjamin Franklin a menudo tenía impresa
la frase falsificar es la muerte.

La teoría que sustentaba este castigo tan severo era que alguien que tenía la
habilidad de falsificar dinero era considerado una amenaza contra la seguridad del
Estado, y debía ser eliminado otra explicación es que el emitir dinero en el que la
gente pudiera confiar era tanto un imperativo económico, como una prerrogativa
real por lo que la falsificación era un crimen contra el propio Estado o el gobernante,
y no contra la persona que recibía el dinero falsificado. Mucho más afortunado fue
un falsificador de la antigüedad, de la época del emperador Justiniano.

Cuando Alejandro el barbero fue apresado, en lugar de ejecutarlo, el

emperador decidió emplearlo para utilizar sus habilidades.
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Las falsificaciones modernas comienzan al aparecer el papel moneda. Las naciones

han utilizado la falsificación a modo de arma.

La idea es inundar la economía del enemigo con papel moneda falsificado, de

forma tal que el valor real del dinero se desplome. Gran Bretaña utilizó esta técnica
durante la Guerra de Independencia de los Estados Unidos para reducir el valor del
dólar Continental.

Aunque esta táctica fue empleada a su vez por los Estados Unidos durante la
Guerra de Secesión, los billetes falsificados de dinero Confederado que
produjo eran de mejor calidad que los reales.

EL EURO: LUCHA CONTRA LA FALSIFICACIÓN.

Para la fabricación de los billetes en euros se utiliza una tecnología de impresión

muy sofisticada. Además, los billetes en euros incorporan una serie de elementos
de seguridad avanzados, que permiten distinguirlos fácilmente de los falsos sin
recurrir a equipos especiales y que tienen un efecto disuasorio.

¿Qué debo hacer si sospecho que un billete es falso?

Si recibe un billete y tras aplicar el método TOQUE, MIRE, GIRE duda de su

autenticidad, probablemente sea falso y no debe aceptarlo. Si tiene un billete y cree
que es falso, debe avisar inmediatamente a la Policía o a las autoridades
nacionales pertinentes.

Pagar con un billete si se sabe o se sospecha que es falso es contrario a la ley.

Los billetes falsos no tienen valor alguno y no recibirá ninguna compensación si los
acepta.

También puede comprobar su validez en cualquier sucursal bancaria. Todos los

bancos cuentan con equipos especializados para detectar billetes falsos. Trate
de recordar quién le entregó el billete y dónde lo recibió. Esa información puede
resultar muy valiosa para ayudar a encontrar a los falsificadores.

Información específica para personal que maneja efectivo.

Si maneja grandes cantidades de efectivo habitualmente, podría encontrar un

billete sospechoso. Es posible que su empresa cuente con un plan para esta
eventualidad.
 20

En todo caso, si duda de la autenticidad de un billete siga las

siguientes recomendaciones:

 Si sospecha que el billete podría no ser auténtico, no lo acepte.

 Pídale al cliente educadamente otro billete sin poner en duda su

buena fe.

 Informe de inmediato a la Policía o a su departamento de

seguridad.

 Intente retener toda la información posible sobre el cliente.

 Si cree que ha aceptado por error un billete falso, no lo entregue a nadie,

puesto que es constitutivo de delito.

 Entregue el billete sospechoso a las Fuerzas de Seguridad, a un banco

comercial o al banco central nacional. Si el billete es auténtico, recuperará
su dinero.

 No asuma ningún riesgo.

Si desea más información, póngase en contacto con su banco central nacional.

Centro de Análisis de Falsificaciones.

El BCE lleva a cabo un atento seguimiento de los avances que se producen en el

ámbito de la tecnología de impresión y reproducción de imágenes, así como de
las falsificaciones detectadas.

Estas son analizadas por los bancos centrales de la zona del euro y el Centro de
Análisis de Falsificaciones del BCE, que se encarga de coordinar y procesar la
información técnica y estadística sobre falsificaciones y la comunica a las Fuerzas
de Seguridad y otros entes que cooperan en la lucha contra la falsificación.
Además, el BCE trabaja en estrecha colaboración con Europol (la Oficina Europea
de Policía), que ha sido designada oficina central para la coordinación de la
protección del euro, así como con Interpol (la Organización Internacional de Policía
Criminal) y la Comisión Europea.

Prevención del uso ilegal de las imágenes digitales de los billetes en euros.

Los falsificadores de billetes utilizan cada vez más aplicaciones y equipos

informáticos de reproducción de imágenes digitales.
 21

En consecuencia, el Grupo de Bancos Centrales para la Disuasión de las

Falsificaciones grupo internacional en el que se integran más de 30 bancos
centrales, creado a solicitud de los gobernadores de los bancos centrales del G-10
ha desarrollado un sistema de disuasión de las falsificaciones que impide capturar
y reproducir imágenes de los billetes protegidos.

Este sistema ha sido incorporado de forma voluntaria por los fabricantes de

aplicaciones y equipos informáticos. Sin embargo, pueden solicitarse al
BCE imágenes de alta resolución de los billetes para fines legítimos.
 22

¿Qué es la OCN?

La OCN es el órgano encargado de planificar e implementar las medidas

conducentes a combatir la falsificación y alteración de numerario; es decir, de
los billetes y monedas.

La OCN es un organismo que cuenta con personería jurídica de derecho público

interno, que goza de autonomía orgánica, técnica y administrativa y es adscrito
al Banco Central de Reserva del Perú.

2. ¿Porqué se creó la OCN?

La OCN ha sido creada como un organismo técnico de apoyo a las labores que
realizan las entidades que constitucionalmente tienen la función de combatir el
delito de falsificación de numerario como son la Policía Nacional del Perú y el
Ministerio Público, manteniendo también estrecha relación con el Poder Judicial,
entre otras entidades.

3. ¿Cuáles son las funciones de la OCN?

Sus principales funciones son:

 Apoyar al Ministerio Público para el cumplimiento de sus funciones de

prevención de delitos monetarios y en la organización de los operativos
destinados a la detección e individualización de los autores de los
delitos monetarios, así como participar en ellos.

 Apoyar a la Policía Nacional del Perú técnica, financiera y estratégicamente

en el cumplimiento de sus funciones en cuanto a delitos monetarios; y en
los operativos para la identificación y captura de los falsificadores de billetes
y monedas, participando en todo el proceso de la investigación policial y en
el trámite subsiguiente ante el Ministerio Público.

 Llevar a cabo labores preliminares a la investigación y seguimiento de los

delitos monetarios a fin de obtener una eficaz represión de la falsificación
y alteración de numerario.

 Indagar preliminarmente los casos de falsificación de numerario que le

presenten el Banco Central de Reserva del Perú, las empresas del sistema
financiero y cualquier otra persona, natural o jurídica.
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 Centralizar la custodia de las falsificaciones de Billetes y Monedas y estudiar

sus características.

 Brindar asistencia técnica a las autoridades competentes y apoyar en

la investigación de los delitos monetarios.

 Realizar el seguimiento procesal, de los casos por delito monetario de

que tratan los artículos 252 al 257 del Código Penal, en los que la OCN
se constituye como parte agraviada.

4. ¿Desde cuando existe la OCN y donde está ubicada?

La OCN fue creada por Ley No.27583 del 7 de diciembre del 2001, y
reglamentada mediante D.S. 038-2002-PCM del 25 de mayo del 2002, iniciando
operaciones a fines de dicho año, y está ubicada en el Jirón Junín 791, Lima -
Cercado.

5. ¿Quién dirige la OCN?

La OCN está dirigida por un Consejo Directivo conformado por cinco integrantes,
tres de los cuales son nombrados por el Directorio del BCRP y los otros dos
miembros representantes de los Ministros de Justicia y del Interior. Su organización
comprende la Gerencia General, el Área de Investigación integrada por oficiales
superiores de la Policía Nacional, el Área Técnica integrada por expertos del BCRP
en reconocer billetes y monedas falsificados y una Asesoría Legal.

6. ¿Con qué entidades la OCN mantiene relaciones?

La OCN para el cumplimiento de sus funciones mantiene estrecha relación con

la Policía Nacional del Perú, el Ministerio Público y el Poder Judicial.

7. ¿Con qué herramientas cuenta la OCN?

La OCN tiene como principales herramientas, las siguientes:

 Convenio Interinstitucional de Colaboración y Coordinación con la PNP

Tiene como objetivo combatir en forma coordinada y conjunta, A NIVEL
NACIONAL, los delitos contra la falsificación.
La OCN reconoce a la PNP los gastos incurridos en los operativos
exitosos contra el delito de falsificación
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 Convenio Interinstitucional de Colaboración y Coordinación con el

Ministerio Público
Tiene como objetivo combatir en forma coordinada y conjunta, A NIVEL
NACIONAL, con participación de la PNP, los delitos contra la falsificación.
La OCN brinda apoyo técnico y capacita a los fiscales.

 Pago de informantes (Decreto Supremo 018-2006-PCM)

Tiene como objetivo compensar económicamente a personas que
denuncien los casos de falsificación, disponiendo de una línea gratuita para
facilitar la recepción de dicha información.

 Interacción con organismos internacionales

Mantiene comunicación para la represión de la moneda extranjera con el
Servicio Secreto USA para el caso de los dólares, y con la Brigada de
Investigación del Banco de España, para el caso de los euros.

 Base de datos especializada sobre delito monetario:

Cuenta con una base de datos sobre las organizaciones, los
falsificadores, las principales intervenciones, y las características de las
falsificaciones.

MODALIDAD DE FALSIFICACION.

 Transferencia química: Se ablandan las tintas de un billete genuino y se

transfieren a un papel transparente para crear una falsificación. Esta y la
siguiente se pueden considerar como parte conjunta de un proceso o pueden
ser utilizadas por separado, ya que un papel en blanco generalmente deberá
ser impreso con el diseño que se quiera y una de las formas para realizar esa
impresión es por transferencia química.
 Lavado químico: Se lavan (extraen) las tintas de un billete genuino fuera de
circulación o de otro país, para utilizar el papel en imprimir un billete en
circulación, es decir, se deja el papel en estado original, sin ninguna
impresión, “en blanco” o del color original.
 Añadido o retocado: A un billete de bajo valor se le extraen las
cualidades
intrínsecas de ese tipo de billete y se le añaden las del valor deseado. En el
caso del euro supongo que es más complicado que en dólares debido a los
distintos colores de cada billete. Deduzco que tienen que darse ciertas
condiciones de parecido entre el diseño del billete adulterado y del
falsificado
 25

para hacer posible la alteración, por ejemplo, la variación del tamaño

del propio billete sería una característica (un billete de 10€ es mucho
más pequeño que uno de 500€)
 Billete partido: Separación del anverso y reverso del billete, añadiendo
después a la parte en blanco la impresión correspondiente. Como
resultado contamos con dos nuevos billetes con un lado verdadero y otro
falso, es decir, con esta técnica el falsificador multiplica por dos su capital.
 Impresión offset: La impresión offset es uno de los métodos de impresión
más populares que podemos encontrar.
Una de las características de este sistema de impresión es que trabaja de
manera indirecta similar a una litografía, es decir, la tinta se transfiere por
presión gracias a los diferentes rodillos con los que cuenta. Además, este
tipo de impresión destaca porque permite realizar una gran cantidad de
impresiones en apenas unos minutos, abaratando el coste de las mismas
cuanto mayor es la tirada.
- Qué es impresión offset
El sistema de impresión offset es un sistema de impresión indirecto. Esto
significa que la imagen no se imprime directamente sobre el soporte
utilizado, sino que lo hace a través de rodillos de caucho. Pero, exactamente
¿qué es lo que ocurre? ¿cómo funciona el sistema de impresión offset?
La impresión offset funciona de la siguiente manera. Primero se aplica tinta
sobre rodillos de goma las planchas metálicas hay un mínimo de 4, para
crear en conjunto la imagen que queremos. Como decíamos, la imagen no
pasa directamente al papel motivo por el cual se trata de una impresión
indirecta y recibe el nombre de offset, sino que pasa a un cilindro de caucho
y después al soporte final papel o plástico.
El sistema de impresión de los rodillos es el siguiente: Primero, unos rodillos
con tinta, otros son mojadores que bañan las zonas de la plancha de
ilustración en las cuales la imagen no utiliza tinta zonas hidrófobas. Para ello
se utiliza una solución que repele la misma. Después, los rodillos
entintadores aplican una tinta oleosa en las zonas de la imagen con
compuesto hidrófobo y con la forma del motivo que se vaya a imprimir el
cual ha sido grabado previamente en la plancha de ilustración.
La plancha es un soporte plano de aleación metálica.
 26

Esta lleva una película fotosensible y lipofílica por una cara. Además, es
monocromática, lo que significa que solo puede transferir un color por lo
que es necesario descomponer la imagen para cada uno de ellos.
También se necesitarían 4 planchas para realizar una cuatricromía de
acuerdo con la gama de colores CMYK. e incluso 6 planchas para
realizar una hexacromía.
Cuando las planchas se han descompuesto en los diferentes colores, se
colocan en los cuerpos impresores de la máquina, concretamente se
colocan en los rodillos.
Estos, a su vez, están en contacto con los mojadores y con los entintadores.
La plancha recibe agua por un lado y la tinta por el otro. Ahora bien, gracias
a la característica lipofílica de la emulsión de la plancha solo recibe el color la
zona de la imagen que interesa y la que no lo repele. Una vez que recibe la
tinta, se plasma al caucho e inmediatamente al papel, el cual pasa a otro
rodillo y continua con el proceso de impresión recibiendo la tinta del color que
falta hasta pasar por las cuatro planchas y al final de la maquina estaría un
calentador para el secado de la tinta, consiguiendo la imagen final impresa.

Los billetes se imprimen con máquinas profesionales comunes de imprenta

y acabados artesanales.
Algunas características de este tipo de impresión:
1.Las superficies impresas no presentan alto ni bajo relieve, en
consecuencia es plano, suave al tacto y sumamente liso.
2. En el papel sólo aparece como fina capa de tinta, que es
absorbida al
momento de la impresión.
3. La tonalidad de las tintas es clara.
4.Con este sistema de impresión son falsificados la mayor parte de los
billetes del mundo.
5.No se reproducen exactamente los detalles finos de impresión que
muestra un billete auténtico. Es decir las tintas de diversos colores, no
encajan exactamente como sí se produce en un billete original. Se
notan fallos de nitidez y detalle.
6.Los billetes falsos se muestran carentes de naturalidad, borrosos, por
tratarse sólo de una fotografía del original.
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 Impresión y fotocopiado: Los billetes se elaboran con impresoras o

fotocopiadoras a color comunes en cualquier casa.
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CONCLUSION.

De acuerdo al tema desarrollado se puede concluir que el establecimiento de una

nueva moneda europea, el Euro, es el producto de la historia de las instituciones
europeas desde el final de la Segunda Guerra Mundial. La protección jurídica del
Euro ha necesitado una reforma de las instituciones de la Unión Europea y ha
mostrado la capacidad de sus organos de promover una colaboración
internacional de lucha contra la falsificación monetaria.

Además, según el Reglamento 974/98 del Consejo de 3 de mayo de 19981 , el 1

de enero de 2002 los billetes de banco y las monedas de euro se pondrán en
circulación en los Estados miembros que participen en el euro . De acuerdo con las
disposiciones del Tratado CE (artículo 105 A), el BCE tendrá el derecho exclusivo
de autorizar la emisión de billetes de euro. Los Estados miembros podrán realizar
emisiones de moneda metálica, con aprobación del BCE. El Instituto Monetario
Europeo ha adoptado importantes iniciativas con el fin de garantizar un elevado
nivel de protección técnica de los billetes, previendo elementos de seguridad que
cuentan con los últimos progresos técnicos.

Finalmente, el Consejo de Gobernadores del Banco Central Europeo adoptó el 7 de

julio de 1998 una serie de orientaciones destinadas a la protección de los billetes de
euro. Una recomendación contempla más concretamente la lucha contra la
acuñación de moneda falsa y solicita al Consejo, a los Estados miembros, a
Europol y a la Comisión que adopten las medidas necesarias.
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ANEXO.