• Es el Sistema de

Administración del riesgo

QUE
QUE ES?
ES? para prevenir el lavado de
activos y financiación del
terrorismo

• Prevenir que las instituciones

sean utilizadas para dar
CUAL
CUAL ES
ES SU
SU apariencia de legalidad a
FUNCION
FUNCION activos provenientes de
actividades delictivas y
terroristas

SARLAFT • El objetivo es impedir que se

introduzca al sistema financiero
FASE
FASE DE
DE recursos provenientes de
PREVENCIO
PREVENCIO actividades relacionadas con el
N
N lavado de activos LA o de la
financiación del terrorismo FT

• El propósito es detectar y
reportar las actividades que se
FASE
FASE DE
DE pretendan realizar o se hayan
CONTROL
CONTROL realizado, para intentar dar
apariencia de legalidad a
operaciones vinculadas LA/FT
 SARLAFT
Elementos del SARLAFT
Políticas Etapas del SARLAFT:
Procedimientos Identificación del riesgo
Documentación
Medición o evaluación
Estructura Organizacional
Órganos de control Control
Infraestructura tecnológica Monitoreo
Divulgación de información
Capacitación

Fases de SARLAFT:

Prevención del Riesgo

Control del Riesgo

 SARLAFT
Riesgos Asociados al LA/FT:
Marco Normativo:
Reputacional
Estatuto Orgánico del Sistema Legal
Financiero-1993(decreto ley 663/93). Operativo
Superintendencia Financiera de Contagio
Colombia en la Circular Básica Jurídica
007 de 1996 Titulo I, Capitulo XI, demás
circulares que la modifiquen y normas
concordantes. Factores de riesgo:

Ley 333/96 art 23 La extinción de Son los agentes generadores del

dominio se aplica al lavado de activos riesgo de LA/FT. Para efectos del
(Rec 7 y 36). SARLAFT se deben tener en cuenta
como mínimo los siguientes:
Manual SARLAFT. Clientes / usuarios, Productos,
Canales de distribución y
Jurisdicciones.