OPORTUCREDIT S.

A
Plan operativo anual (POA) para La Prevención De Lavado De Dinero, Financiamiento Al Terrorismo Y Proliferación De Armas De
Destrucción Masivo. Año 2020
Elaborado por:
Gerente de cumplimiento en PLA/FT de Oportucredit.

Pilares Tareas Programadas Personal A Cargo Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sept Oct Nov Di
c
a) Revisar y actualizar el Manuel de Gerente De
PLD/FT Cumplimiento Y Comité
PILAR 1 De Prevenció n
Políticas y b) Aprobar los cambios del Manuel de Junta Directiva
procedimientos PLD/FT
de control c) Participar en la actualizació n y Gerente de
interno para la desarrollo de políticas, procedimiento y cumplimiento, comité de
prevenció n de controles internos para la gestió n de prevenció n,
LA/FT/FP, él riesgos departamento de recurso
debe contener humanos y
el Manual departamento de
PLA/FT/FP del negocios
sujeto obligado d) Monitorear las transacciones y alertas Gerente de cumplimiento
de proximidad en bú squeda de casos
inusuales
 e) Monitorear la implementació n de la Gerente de sucursales,
matriz PLA/FT/FP administradores de
cartera, supervisores de
créditos, gerente general,
gerente cumplimento,
comité de prevenció n

Pilares Tareas Programadas Personal A Cargo Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sept Oct Nov Di
c
f) Monitorear La Actualizació n Del Perfil Gerente De
Integral Del Cliente (PIC) Para Clientes Cumplimiento, Comité De
De Alto Riesgo, Segú n Resultado De La Prevenció n,
Aplicació n De La Matriz PLA/FT/FP. Es Departamento De
Decir, Aplicar La Debida Diligencia Negocios, Administració n
Está ndar (DDC-E), La Debida Diligencia De Cartera Y Gerente
Diferenciada (DDC-D) Y La Debida General
Diligencia Intensificada (DDC-I) De
Clientes Ya Existentes Y Nuevos
Clientes
g) Analizar y documentar las operaciones Gerente de cumplimiento
inusuales y/o sospechosa detectada a
fin de evaluar y determinar si procede
la emisió n de un ROS, y llevar
estadísticas sobre esta funció n
h) Presentar Al Comité De Prevenció n Gerente De Cumplimiento
PLA/FT/FP Reporte De Operaciones
Sospechosa (ROS) o, en caso no haya,
presentar Reporte De Ausencia De
Informació n De Interés (RAII), para su
aprobació n

i) Aprobar el ROS, RTE o el RAII Comité De Previsió n

PLD/FT
j) Presentar a la UAF los Gerente De
correspondientes ROS O RTE o, en caso Cumplimiento
no haya, presentar el RAII, con base en
la norma UAF-PLA/FT/FP

k) Actualizar perió dicamente la lista

oficial de Oportucredit en materia
Gerente De
PLA/FT/FP para seguimiento de
Cumplimiento
persona que no son deseables como
clientes
l) Remitir a la UAF y a la CONAMI
actualizació n de cambios en la Gerente De
estructura accionaria y societaria de Cumplimiento
Oportucredit
m) Verificar coincidencias de nombres y Gerente De
clientes, empleados, proveedores, Cumplimiento, Gerente
fondeadores y socios; con las listas de De Informá tica, Gerente
seguimiento remitidas por la CONAMI y De Recursos Humanos,
la UAF; en cumplimiento a Decreto 17- Gerente Financiero
2014 Administrativo Y Gerente
General
 n) Asegurar la debida diligencia Comité De Prevenció n,
complementaria para empleados Gerente De
Cumplimiento Y Gerente
De Recurso Humanos

o) Asegurar la debida diligencia Comité De Prevenció n,

complementaria para socios Gerente De
Cumplimiento, Gerente
General Y Junta Directiva
p) Asegurar la debida diligencia Comité De Prevenció n,
complementaria para proveedores Gerente De
Cumplimiento Y Gerencia
Financiera
Administrativa.
q) Asegurar la debida diligencia Comité De Prevenció n,
complementaria para aliados de Gerente De
negocios Cumplimiento, Gerencia
Financiera
Administrativa Y Gerente
General
a) Asignar los recursos para la ejecució n Junta Directiva
del programa PLA/FT/FP.
Cantidad en promedio anual: U$500
dó lares que incluyen capacitaciones en
todos los niveles; inducció n, general y
PILAR 2 especial; viá ticos de transporte,
Administració n, alimentació n y hospedaje.
implementació n
, control y No incluye salarios de gerente de
ejecució n del cumplimiento ni del suplente de
programa cumplimiento
PLA/FT/FP
b) Presentar al comité de prevenció n de
Oportucredit informes mensuales sobre
el cumplimiento del programa
PLA/FT/FP y avances de los planes
Gerente De
anuales de PLA/FT/FP. Con base al
Cumplimiento
inciso 1.6 del art. 41, y en el inciso 1.10
del artículo 33 de la normativa en
PLD/FT/FP de los sujetos obligados
regulado por la CONAMI.
c) Constar en acta del comité de Comité De Prevenció n
prevenció n que se recibió el informe
del gerente de cumplimiento
d) Informar al pleno de la junta directiva
en forma trimestral y por escrito, los
resultados de sus actividades a fin de
que todos y cada uno de los directores
se informen de la eficiencia y eficacia de Comité De Prevenció n
los resultados obtenidos o los
problemas encontrados en la
implementació n del SPLA/FT, con base
en la norma PLA/FT de la CONAMI.
e) Constar en Acta De Junta Directiva
haber recibido el informe del Comité De Junta Directiva
Prevenció n.

f) Incluir los avances del programa

PLA/FT/FP en el acta de La Asamblea Junta Directiva
General De Socios.
 a) Capacitar A Nivel De Inducció n. Dirigida
al personal de nuevo ingreso. Se hará
capacitació n de sensibilizació n a todo el
personal de Oportucredit en cuanto a Gerente De
aspectos bá sicos del PLA/FT/FP Cumplimiento
contenidos en el Manual PLA/FT/FP
PILAR 3 contenidos en el Manual PLA/FT/FP y
Capacitació n en en el Có digo De Conducta.
PLA/FT/FP
b) Capacitar a nivel general. Dirigida a Gerente De
todo el personal: socios, directivos, Cumplimiento, Comité De
funcionarios y empleados. Se desarrolla Prevenció n, Gerente De
al menos una vez al añ o. Recurso Humanos, Juntas
Directivas Y Gerencia
General
c) Capacitar a nivel especial. Dirigida al
oficial de cumplimiento y suplente. Se
Junta Directiva
desarrolla al menos dos veces al añ o

PILAR 4 d) Revisar y, si es necesario, actualizar el Gerente De

Có digo De Conducta incluyendo el Cumplimiento Y
Có digo de componente en PLA/FT/FP. Departamento De
conducta del Recursos Humanos
sujeto obligado
con componente e) Aprobar la actualizació n del Có digo De Junta directiva
en PLA/FT/FP Conducta, en caso la haya.
 a) Preparar el plan operativo anual Gerente de cumplimiento
(POA)en PLA/FT/FP para e añ o 2020;
con base en la Norma UAF-PLA/FT/FP
y la Norma PLA/FT/FP de la Conami.

b) Aprobar el POA para el añ o 2020. Junta directiva

PILAR 5
Planes anuales c) Preparar el plan anual de capacitació n Gerente de cumplimiento
en PLA/FT/FP. (PAC) para el añ o 2020; con base en la
norma UAF-PLA/FT/FP y la norma
PLA/FT/FP de la Conami.

d) Aprobar el plan anual de capacitació n. Junta directiva

a) Implementar Auditoría Externa que Junta directiva

brinde garantía de la evaluació n
PILAR 6 efectiva del programa PLA/FT/FP.
Evaluaciones a
la efectividad b) Aprobar el informe de la Auditoría Junta directiva
del programa de Externa
PLA/FT/FP.
c) Remitir a la CONAMI copia del informe Junta directiva
de la Auditoría Externa
 OPORTUCREDIT S.A
(GRUPO GOLD)
Plan anual de capacitación (PAC) para la prevención de lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y proliferación de armas de destrucción
masiva. Año 2020

Elaborado por:
Gerente de cumplimiento en PLA/FT/FP de Oportucredit
Fe Ma Ab Ju Ag No
Normativa Tareas Programadas Personal A Cargo Ene May Jul Sep Oct Dic
b r r n o v
Capacitar a nivel de Charla de inducción a los Gerente de
inducción. trabajadores de nuevo ingreso. cumplimiento en
Dirigida por el gerente general de PLA/FT/FP
Dirigida al personal de
cumplimiento.
nuevo ingreso. Consiste en
charla de sensibilización Costo según presupuesto
sobre el Manual PLA/FT/FP y 50 dólares
el código de conducta de Tiempo promedio: 2 a 3 horas
Oportucredit
Normativa Tareas Programadas Personal A Cargo Ene Fe Ma Ab May Ju Jul Ag Sep Oct No Dic
b r r n o v

Capacitar a nivel general a Seminarios de PLA/FT/FP, Junta directiva, gerente

todo el personal aproximadamente para 20 personas. general, gerente de
recurso humanos,
Dirigida a todo el personal:
comité en prevención,
directivos, funcionarios, y
gerente de
empleados
cumplimiento

Normativa Tareas Programadas Personal A Cargo Ene Fe Ma Ab May Ju Jul Ag Sep Oct No Dic
b r r n o t v

Capacitar a nivel especial al En cumplimiento con la Normativa Junta Directiva

oficial y suplente de PLA/FT de la Conami, se proyectan las
cumplimiento. dos capacitaciones anuales para el
oficial de cumplimiento y su suplente
Dirigida al oficial de
cumplimiento y e suplente Primera capacitación U$150 dólares
en PLA/FT/FP de Segunda capacitación U$150 dólares
Oportucredit Total: U$300 dólares