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TALLER DE EDUCACIN FINANCIERA

Preguntas A B C D
1 4 3 2 1
2 3 2 1 4
3 1 4 3 2
4 3 4 1 2
5 4 3 2 1
6 4 2 1 3
7 3 4 2 1
8 4 2 3 1
9 3 4 1 2
10 3 2 1 4
CONTENIDOS

Metas Presupuesto
Financieras Familiar

Endeudamient
Ahorro
o Sano
PREMISAS
IMPORTANTES
Necesitamos anlisis y reflexin personal.

Procurar compartir experiencias

Somos una tumba

Preguntar y aprender

Divertirnos
INTRODUCCIN

Slo las grandes


Educacin formal: no empresas y las
Estamos relacionados
ensea cmo entidades financieras
con temas financieros?
administrar las finanzas. deben abordar estos
temas.

Solucin a problemas Vivimos en una


financieros. sociedad de consumo?
Si yo ganara ms seguramente no tendra problemas financieros, o,
La plata nunca alcanza; El gobierno es el culpable de esta crisis
financiera, etc. Es posible manejar una economa familiar?
He ah la importancia de la Educacin Financiera, ya que permite
conocer herramientas que ayuden a organizar las finanzas, y con ello,
tomar decisiones que mejoren las condiciones de vida.
La plata nunca El gobierno es el culpable
alcanza de esta crisis financiera

Si ganara ms, seguramente no tendra


problemas financieros
Educacin Financiera!
La herramienta para
organizar mis
finanzas.
METAS FINANCIERAS
vs. METAS
La escalada a la montaa

Qu montaa voy a escalar? Cundo lo quiero hacer?


Qu necesito hacer?

PLAN DE ESCALADA A LA
MONTAA

Meta:
Fin al que se dirigen las acciones o deseos de alguien.
Metas Financieras:
Acciones que requieren de dinero para alcanzarlas.
Los estudios de mi hijo(a)
Qu quiero alcanzar? Cunto Necesito? Qu necesito
hacer?
Cundo lo necesito hacer?

PLAN DE AHORRO PARA LOS ESTUDIOS DE MI HIJO(A)

PLAN DE METAS FINANCIERAS: Conjunto de estrategias


para consolidar las aspiraciones humanas en un proyecto a
seguir.
Se cumplen cuando los objetivos propuestos se realizan
acorde lo planificado.
PRESUPUESTO
FAMILIAR
Presupuesto:
Clculo anticipado de ingresos y egresos de una economa
durante un perodo (Anual para empresa - mensual para
familia).

Herramienta para Planificar economa:


Qu es? alcanzar las metas Control de gastos y Para qu?
financieras. uso de dinero.

Ingresos Mayor Gastos = EXCEDENTE


Gastos mayor Ingresos = DFICIT
Ingresos Gastos
Presupuesto
familiar
Egresos Crditos

Ahorro

Ingresos: Fuentes Egresos: Salidas de dinero, con los


econmicas que propsitos de:
Satisfacer necesidades familiares (gastos).
aportan a la Cumplir obligaciones con terceros (pagos de
economa familiar. crdito).
Planificar el futuro familiar a travs de
metas financieras o fondos de
contingencia (ahorro).
Peridicos.
Fijos Pago por un mismo
monto
Gastos
No deben cumplir
Variables las condiciones de
los fijos.

NO MS DE 70% DE LOS INGRESOS COMO GASTOS FIJOS


Por el mismo valor
Concepto de gasto Peridico (mensual) Tipo de gasto
mensual

Alimentacin Variable
TV - Cable Fijo

Matrcula escolar Variable

Pensin escolar Fijo


Hbitos de consumo?
Excedente Dficit
Nuevas Metas Recorte gastos
Financieras Innecesarios

Mejorar las actuales Reduccin Gastos Fijos

Inversin Refinanciar Deudas


EL AHORRO

No importa cuanto ahorres, lo que importa es


empezar
Ahorro: Decisin de gastar de manera responsable en
el presente, para que no falte en el futuro.

Canaliza dinero hacia las metas.

Ahorro no es: dinero que sobra.


Tiene su recompensa a largo plazo en bienestar y
seguridad de la familia.
Obtener Metas Familiares

PARA QU Asegurar la tranquilidad en el futuro

Invertir

Pasos para lograr mi ahorro responsable:

Establecer la Meta de Elabore un Decida un monto de Pguese a usted


Ahorro presupuesto familiar ahorro fijo primero
QU ES ?
TALLER DE EDUCACIN FINANCIERA
2. Beneficios
3. Cmo ahorro
con ?
DEVOLUCIN DEL IVA
2 puntos del IVA por compras
realizadas con Efectivo Desde Mi
Celular.

1 punto del IVA por pagos con


tarjetas de crdito y dbito.

Las devoluciones se realizan semanalmente a una cuenta Efectivo


Desde Mi Celular, sin necesidad de trmites.
BAJAS TARIFAS DE TRANSACCIN
SERVICIO BANCA PRIVADA EFECTIVO DESDE MI CELULAR
Descarga (retiro) en cajero de
USD 0,51 USD 0,35
otras entidades bancarias

De la 1 a la 30 consulta por mes:


Consulta de Saldo USD 0,35 Gratis
A partir de la 31: USD 0,05

Pago del servicio de


USD 0,35 USD 0,05
electricidad
Recargas a celulares USD 0,00 a USD 0,51 Gratis

Transferencia interbancaria USD 0,51 USD 0,25

Certificado de cuenta USD 1,66 USD 0,50


4. Cmo abrir una
cuenta de
ABRE TU CUENTA

2. Acepta los 3. Responde las


1. Marca *153#. Trminos y preguntas que te
Condiciones. solicita el sistema.

4. Listo! Ahora es 5. El sistema enviar 6. Para cambiar tu


una clave temporal que clave, marca *153# y
parte de Efectivo debe ser cambiada elige Cambio de
Desde Mi Celular. para mayor seguridad. Clave.
5. Otros servicios
ENDEUDAMIENTO
SANO
Endeudamiento
Utilizar dinero de otros para satisfacer una necesidad
especfica, ya que los ingresos y ahorros son insuficientes
para atender las necesidades en un momento
determinado.

Endeudarse implica devolver el dinero que se ha recibido


en calidad de prstamo; es decir, comprometer el ingreso
que se va a recibir en el futuro.

Cada persona debe tomar decisiones frente a sus


necesidades de endeudamiento, teniendo en cuenta sus
ingresos disponibles en el presente y en el futuro.
Para qu Cunto Cundo
Atender las
necesidades.
Solo cuando lo
Hay que nicamente lo
necesite; no
diferenciar 2 necesario para
acepte ofertas
tipos de deuda: el objeto de
de prstamos si
deuda.
- Consumo no lo requiere.
- Inversin
Cundo estoy
Condiciones Vale la pena sobre
endeudado
Cada persona
tiene una
Investigue capacidad de Cuando no existe
todas las endeudamiento equilibrio entre lo
diferente, que que se debe y la
opciones del debe ser tenida capacidad de
mercado. en cuenta para pago.
establecer lmites
frente al crdito.
Antes de endeudarse se debe tener en
cuenta:

Costo Fuente de
Financiero Pago

Garantas
Qu hacer para tener un endeudamiento sano:

Establecer si es Cmo influye en


necesario la economa Si puedo Pagar
ahora. familiar.
CONCLUSIONES