PDF Curso

PREVENCIÓN
DE FRAUDES
ÍNDICE:
1. PRESENTACIÓN .............................................................................................. pág. 4
1.1. Bienvenido ....................................................................................................... pág. 5

1.2. Objetivos .......................................................................................................... pág. 5
1.3. Descripción ..................................................................................................... pág. 5
2. PRINCIPALES IDENTIFICACIONES AUTORIZADAS .................................... pág. 6
2.1. Introducción .................................................................................................... pág. 7

2.2. Identificaciones autorizadas ......................................................................... pag. 7
2.3. Credenciales ................................................................................................... pág. 8
2.4. Pasaporte ........................................................................................................ pág. 10
2.5. Cédula Profesional ......................................................................................... pág. 11
2.6. Actividades ...................................................................................................... pág. 12
2.7. Consejos .......................................................................................................... pág. 13
2.8. Resumen ......................................................................................................... pág. 14
3. SUPLANTACIÓN DE IDENTIDAD ................................................................... pág. 15

3.2. ¿Te has preguntado cómo se suplanta la identidad de una persona? ........ pág. 16
3.3. Operaciones delictivas ................................................................................... pág. 16
3.4. Como actuar en un caso de suplantación de identidad ............................... pág. 17
3.5. Resumen ......................................................................................................... pág. 18
4. CHEQUES / TALÓN DE REPOSICIÓN ........................................................... pág. 19

4.2. Cheque DIAL 17 .............................................................................................. pág. 20
4.3. Cheque DIAL 18 .............................................................................................. pág. 21
4.4. Actividad .......................................................................................................... pág. 22
4.5. Marca de agua claro-oscura .......................................................................... pág. 23
4.6. Talón de Reposición ........................................................................................ pág. 23
4.7. Actividades ...................................................................................................... pág. 24
4.8. Marca de agua de la ABM .............................................................................. pág. 25
4.9. Identificar un cheque falso ............................................................................. pág. 25
4.10. Actuación ante un cheque falso ................................................................... pág. 26
4.11. Actividades .................................................................................................... pág. 27
4.12. Resumen ....................................................................................................... pág. 27
5. ACTIVIDADES .................................................................................................. pág. 28
5.1. Caso práctico .................................................................................................. pág. 29

5.2. Crucigrama ..................................................................................................... pág. 30
2
6. CIERRE ............................................................................................................. pág. 31
6.1. En caso de emergencia ................................................................................... pág. 32

6.2. Felicidades ...................................................................................................... pág. 32
6.3. Resumen ......................................................................................................... pág. 32
7. ANEXO .............................................................................................................. pág. 35
7.1. Respuestas actividades .................................................................................. pág. 36
3
PRESENTACIÓN
BIENVENIDO
En Prevención de Fraudes
se presentarán algunos
elementos que te ayudarán
a identificar y evitar
ser sorprendido por la
delincuencia.
¡Tu atención ante estas irregularidades, hará la diferencia!
OBJETIVOS
Detectar posibles irregularidades en la operación de

servicios bancarios (apertura de cuentas, otorgamientos de
créditos, pago de cheques, retiro de efectivo en ventanilla, etc.)
para proteger tu patrimonio, el de los clientes y de la Institución.
Identificar las prácticas delictivas más utilizadas por la

delincuencia.
Saber cómo actuar ante estas circunstancias.
DESCRIPCIÓN
Para que logres alcanzar los objetivos, es importante que además tengas presente las
intenciones de este curso, respondiendo a tres sencillas preguntas:
¿Qué voy a aprender?

Las identificaciones autorizadas y más utilizadas para los trámites
bancarios.
Qué es suplantación de identidad y cómo evitarla.
Las medidas de seguridad del cheque y talón de reposición.
¿Cómo voy a aprender?

A través de la revisión de los conceptos más importantes de cada
tema y la elaboración de actividades de aprendizaje que te servirán
para reforzar lo aprendido.
¿Para qué voy a aprender?

Para que actúes correctamente ante situaciones de fraude o que
pongan en riesgo tu integridad o la de tus compañeros.
5
PRINCIPALES
IDENTIFICACIONES
AUTORIZADAS
INTRODUCCIÓN
Para realizar operaciones Bancarias seguras debemos

identificar correctamente a los clientes, con el fin de
detectar identificaciones falsas o alteradas, impidiendo que
los delincuentes tengan acceso al Sistema financiero.
Es indispensable que conozcas:
Los principales documentos aceptados por las Instituciones

Financieras.
Principales elementos de seguridad.
IDENTIFICACIONES AUTORIZADAS
Revisa las siguientes fichas que te ayudarán a conocer más sobre las identificaciones
autorizadas y las más utilizadas para trámites bancarios:
Identificaciones autorizadas Trámites bancarios
Estas son las identificaciones autorizadas: Estas son las identificaciones más
utilizadas para trámites bancarios:
Credenciales para votar.
Pasaporte. Credencial para votar.
Cédula profesional. Pasaporte.
Forma migratoria (FM). Cédula profesional.
Matrícula consular.
Puedes consultar la Normativa BLO-IDENT 002/14 sobre Identificaciones y

Comprobaciones de Domicilio haciendo clic en el siguiente enlace.
7
CREDENCIALES
¿Conoces todas las identificaciones autorizadas/credenciales para votar?
Al día de hoy, para la realización de trámites bancarios están autorizados cuatro tipos de
credenciales de elector:
Credenciales Tipo C emitidas a partir de septiembre 2008
Anverso:
1. Nombre del ciudadano.

2. Clave de registro.
3. Clave única de registro de población.
4. Fotografía del ciudadano.
5. Sello Kinegrama.
6. Fotografía Fantasma.
7. Firma digitalizada.
Reverso:
1. Firma del ciudadano.

2. Código de barras bidimensional.
3. Casillas indiferenciadas para marcar el voto.
Credencial 2004
Anverso:
1. Patrón Debilitado, diseño de un fondo de

seguridad que se traslapa con el borde de la
fotografía.
2. Diseño de seguridad tipo Guilloche.
3. Microtexto “Instituto Federal Electoral”.
4. Impresión Rainbow.
5. Diseño en relieve.
6. Elemento táctil.
7. Foto Fantasma con datos variables
(información de la ZLM). Elemento Braille para el
caso de ciudadanos con discapacidad (IFE).
8. Elemento Braile para el caso de ciudadanos con
Discapacidad.
9. Tinta Ópticamente Variable (OVI).
10. Microtexto Variable (Nombre de los estados
de la República Mexicana y la frase “Lo que hace
grande un país es la participación de su gente”.
11. Elemento Ópticamente Variable (OVD).
12. Patrón Anti-Copia.
8
Reverso:
1. Fotografía en tinta Ultravioleta (UV).

2. Microtexto variable del nombre del ciudadano.
5. Diseño en Art-Screen con las palabras “Instituto
Federal Electoral”.
7. Microtexto Variable (Nombre de los estados de la
República Mexicana).
Credencial 2019
Anverso:

fotografía.
7. Foto Fantasma con datos variables
(información de la ZLM). Elemento Braille para el
caso de ciudadanos con discapacidad (IFE).
8. Elemento Braile para el caso de ciudadanos con
Discapacidad.
12. Patrón Anti-Copia.
Reverso:

9
Credencial para votar en el extranjero
Anverso:

fotografía.
7. Foto Fantasma con datos variables (información
de la ZLM).
11. Fotografía con Imagen IPI.
Reverso:

PASAPORTE
El pasaporte es otro documento de identificación importante que se acepta para realizar

trámites bancarios.
A continuación, revisaremos las medidas de seguridad incluidas en este documento.
10
Pasa el ratón por encima de los números para desplegar la información.
Los casos de Nombre, apellidos, número de pasaporte, fecha de nacimiento,

vigencia, aparecen más de una vez y pueden servir como cotejo o detección
de inconsistencias.
CÉDULA PROFESIONAL
Cédula Profesional es otro documento de identificación importante que se acepta para

realizar trámites bancarios.
¿Sabes qué elementos debes validar si te presentan una cédula profesional? Vamos a
revisar las medidas de seguridad de este documento oficial.
Pasa el ratón por encima de los números para desplegar la información.
Para más información consulta la página de la Dirección General de

Profesiones.
11
ACTIVIDADES
¡Pon en práctica lo que has aprendido hasta el momento!
Instrucciones: Observa la imagen, lee y reflexiona la pregunta.
ACTIVIDAD 1
Lee con atención la siguiente pregunta y piensa cual es la respuesta correcta.
¿A qué parte de esta identificación se le llama “Impresión Rainbow?
1. Opción A.
2. Opción B.
3. Opción C.
4. Opción D.
ACTIVIDAD 2
Es una parte que cambia de color según el ángulo en que se observa.
1. Opción A.
2. Opción B.
3. Opción C.
4. Opción D.
ACTIVIDAD 3
¿En qué partes de esta imagen se encuentra el número de pasaporte?
1. Opción A.
2. Opción B.
3. Opción C.
4. Opción D.
Puedes consultar la solución de las preguntas en el Anexo.
12
CONSEJOS
Hasta aquí hemos visto las identificaciones autorizadas más utilizadas para realizar
trámites bancarios. Veamos ahora algunos consejos que debes tomar en cuenta cuando
recibes alguna identificación.
Lo primero que debes hacer antes de iniciar cualquier trámite es observar a

detalle los documentos originales.
Recuerda que no Es de gran En caso de que Tarjeta de crédito,

podemos recibir importancia verificar tengas dudas en la tarjeta de débito, ficha
fotocopias. la foto de la persona firma, cotéjala contra de retiro, etc. para
contra tu cliente. la estampada en verificar su rúbrica.
contrato.
Jamás debes recibir documentación o realizar un trámite a través de una

tercera persona.
Ante la duda en la credencia del IFE/INE, no dudes en consultar a través del

portal oficial en internet, la lista nominal.
Por último, no te olvides de validar que exista coincidencia de datos, edad y

código postal.
¿Sabes qué hacer si un cliente presenta una identificación falsa?
Lo primero que debes hacer es mantener la calma.
1 2 3
Reporta de inmediato Contacta a tu Delegado Atiende y actúa según
al Centro de Gestión de Seguridad Territorial y las instrucciones que
de Alarmas. espera instrucciones. recibas.
4 5 Importante:
Recuerda cotejar contra
Retrasar la operación Intenta conservar
expediente único.
lo máximo posible. el documento.
13
RESUMEN
Durante la ejecución de tus funciones:
Ten siempre presente, que cada identificación es

importante.
Debes conocer los elementos de seguridad que ayudan a
prevenir fraudes.
Si lo consideras necesario, repasa el tema para estar

más preparado.
14
SUPLANTACIÓN
DE IDENTIDAD
INTRODUCCIÓN
La suplantación de identidad es un delito que se manifiesta

con mucha frecuencia.
Para ello, debes conocer los productos más susceptibles y

aplicar algunas técnicas para evitar que los delincuentes
obtengan beneficios económicos que afecten tu economía, la
de los clientes y a la institución.
¿TE HAS PREGUNTADO PARA QUÉ SIRVE SUPLANTAR LA IDENTIDAD

DE UNA PERSONA?
Un robo de identidad se da cuando alguien se hace pasar por

otra persona y utiliza información personal para:
Abrir cuentas.
Cobrar cheques.
Solicitar préstamos.
Usar o solicitar tarjetas de crédito.
Adquirir bienes.
Más tarde estos actos repercutirán al verdadero titular de la

información robada de la siguiente forma:
Métodos:
Obtención de información confidencial.

Falsificación de documentación.
Comisión del fraude con el personal menos preparado.
OPERACIONES DELICTIVAS
¿Conoces de qué forma opera la delincuencia, con la apertura de cuentas, reposición y/o
alta de productos Bancarios y solicitud de créditos? ¡Veámoslo!
16
Apertura de cuentas Reposición y/o alta de Solicitud de créditos
productos Bancarios
El defraudador obtiene Principalmente busca Obtención de créditos
información del cliente obtener Tarjetas de nuevos o preaprobados
a suplantar, documentos Crédito o alta de de los que disponen de
falsos y que establece para productos para ligarlos y manera inmediata en
uso fraudulento. posteriormente transferir oficina o por transferencias.
fondos.
COMO ACTUAR EN UN CASO DE SUPLANTACIÓN DE IDENTIDAD
¿Qué debes hacer en caso de que se te presente un caso de suplantación de identidad

en tu sucursal?
Actuación:
Verifica las medidas de seguridad de los documentos de identidad
presentados
Coteja la identificación presentada contra la existente en expediente único o
contra la identificación digitalizada.
Contacta al cliente en los teléfonos registrados en la base de cliente.
Confirmada la suplantación
Da aviso al Centro de Gestión de Alarmas (CGA).
Si te es posible, conserva la identificación.
Sigue las indicaciones proporcionadas por el personal de
Seguridad.
Prepara la siguiente documentación

Expediente de la cuenta a tramitar o reponer.
Identificación presentada.
Fichas o acuses firmados por el suplantador.
Recomendaciones:
Verifica correctamente las identificaciones.
Coteja la identificación contra la existente en el expediente único o la digitalizada.
En caso de duda, solicita una segunda opinión o autorización a tu jefe directo.
Plantea preguntas clave al cliente y coteja contra datos en el sistema.
En caso de duda, solicita otra identificación.
Ante la duda no realices el trámite y avisa al CGA.
17
RESUMEN
Ahora conoces las formas más comunes de operar que

tiene la delincuencia para suplantar la identidad.
Si lo consideras necesario, repasa el tema para estar

más preparado.
18
CHEQUE /
TALÓN DE
REPOSICIÓN
INTRODUCCIÓN
Los cheques y talones de reposición cuentan con medidas de

seguridad propias del banco emisor, con la finalidad de evitar
fraudes.
Te invito a revisar los elementos básicos que debes

considerar, para determinar la autenticidad de un cheque o
talón de reposición, cuando es presentado para su trámite.
CHEQUE DIAL 18
Primero vamos a observar el cheque dial 18 a simple vista, con luz UV y a contraluz.
¡Empecemos!
Anverso simple vista
1. Folio de seguridad.
2. Personalización en tinta azul degradada
azul obscuro a azul claro.
3. Banca magnética.
4. Lote de impresión.
5. Microtexto. en Línea de Firma que indica
Lote de impresión, nombre del cliente y
número de cuenta.
Anverso Luz UV
1. Folio de seguridad 7 digitos.

2. Dial de seguridad 18.
3. Personalización con Fluorescencia en color
verde.
4. Logotipo BBVA.
5. Orla en tinta roja.
6. Orla y lote de producción en tinta amarilla.
Visible a contraluz
1. Doble marca de agua bitonal, integrada por

el logo de la ABM y el logo BBVA.
20
Visible a contraluz
1. Cintilla de seguridad en color morado con

la palabra, impresa en forma vertical
CHEQUE DIAL 19
Primero vamos a observar el cheque dial 18 a simple vista, con luz UV y a contraluz.
¡Empecemos!
Anverso simple vista
1. Personalización en tinta azul degradada de azul claro a azul obscuro.

2. Folio de Seguridad impreso con bajo relieve sensible al tacto con tinta penetrante.
3. Banda Magnética con tinta penetrante en rojo.
4. Logotipo del impresor y número de lote, impresos en el margen izquierdo del
cheque.
5. Línea de firma con microimpresión que contiene lote de producción, nombre y
número de cuenta.
6. Leyenda “Empiece a escribir aquí”, indicandole al cliente el correcto llenado del
cheque.
Anverso Luz UV
1. Folio de Seguridad (07 digitos) visible en el margen izquierdo del cheque en morado.
2. Dial de seguridad 19.
3. Personalización con Fluorescencia en color verde.
4. Pantalla de protección fluorescente que abarca los campos de fecha, beneficiario,
importe con número y letra, firma, folio de seguridad, personalización y banda
magnética.
5. Orla en tinta roja fluorescente con el logotipo BBVA en el campo de fecha y
beneficiario.
6. Recuadro en el campo de banda magnética e importe en tinta y microtexto BBVA.
7. Orla y lote de producción en tinta amarilla fluorescente, este lote BBVA debe
coincidir con el lote visible a simple vista localizado en el margen izquierdo.
8. Microtexto en la línea de firma.
21
Visible a contraluz
1. Doble marca de agua bitonal, integrada por

el logo de la ABM y el logo BBVA.
Reverso Luz UV
1. Cintilla de seguridad en color morado con

la palabra, impresa en forma vertical.
ACTIVIDAD
Observa las siguientes imágenes, lee con atención la pregunta y piensa cual es la respuesta correcta.
Observando las imágenes, ¿Consideras que está alterado?
1. Sí es un cheque alterado.
2. No es un cheque alterado.
22
MARCA DE AGUA CLARO-OSCURA
Confirma también la presencia de la marca de agua claro-oscura, colocando siempre

el documento a contraluz. Este es un ejemplo de las marcas de agua vigentes para
BANCOMER DIAL 18 y DIAL 19:
TALÓN DE REPOSICIÓN
El talón de Reposición, cuenta con medidas de seguridad que debes verificar al

momento de recibirlo o hacer la entrega de un talonario. Para este tipo de documento, es
también necesario validar la identificación del cliente.
A continuación podrás revisar sus elementos de seguridad, según la vista que emplees:
A simple vista
Tinta penetrante en rojo.

En la personalización, aumenta la tonalidad de claro a oscuro.
En la línea de firma en microimpresión, aparece el nombre del titular y número de
cuenta.
A contraluz
La marca de agua se aprecia de manera clara.
Con luz UV
Pantalla de protección y microimpresión en el contorno de la banda magnética.
23
ACTIVIDADES
Instrucciones: Observa la imagen, lee y reflexiona la pregunta.
ACTIVIDAD 1
Identifica en dónde fue alterado el cheque.
1. Opción A.
2. Opción B.
3. Opción C.
4. Opción D.
5. Opción B, C y D.
ACTIVIDAD 2
1. Opción A.
2. Opción B.
3. Opción C.
4. Opción D.
24
MARCA DE AGUA DE LA ABM
La Marca de Agua de la ABM es utilizada por todas aquellas Instituciones Bancarias que
no cuentan con Marca de Agua propia SI emiten cheques. Los Bancos que cuentan con
una propia, adicionan la de la ABM.
Es importante que también conozcas las marcas de agua de otros bancos, ya que la
identificación de las mismas también forma parte de tus conocimientos:
Puedes consultar las Medidas de seguridad que debes considerar en cheques

de otros bancos haciendo clic en el siguiente enlace.
IDENTIFICAR UN CHEQUE FALSO
Ahora vas a conocer cómo puedes identificar un cheque falso o alterado:
La marca de Agua.
Si no hay alteraciones visibles.
Si con luz UV no se detecta alteración alguna.
A simple vista
La tinta en la personalización NO aumenta de tonalidad de claro a oscuro.
25
Contraluz
Solo presenta Marca de agua de ABM, carece de la BBVA Bancomer.
Reverso Luz UV
La personalización no cambia a verde.

El Código de fabricación no coincide a simple vista ni en luz UV.
ACTUACIÓN ANTE UN CHEQUE FALSO
¿Sabes qué debes hacer en caso de que se te presente un

cheque falso?
1
Una vez confirmada la falsedad o alteración lleva a cabo los
siguientes pasos: 2
3
Reporta al Centro de Gestión de Alarmas (CGA)
Atiende indicaciones del personal de Seguridad.
No devuelvas el documento.
Recuerda que siempre debes realizar

correctamente todos los pasos.
26
ACTIVIDADES
ACTIVIDAD 1
¿Cuáles son las medidas de seguridad en Cheques DIAL 18 y 19?
1. Fibrillas visibles en luz UV, cloro (Reactivo a químicos), folio de seguridad y dial de
seguridad visible a simple vista.
2. Microtexto en línea de firma, marca de agua bitonal, pantalla de protección visible
con luz UV y folio de seguridad.
3. Pantalla de protección visible con luz UV, folio de seguridad, raspado con moneda
(reactivo al metal) y dial de seguridad visible a simple vista.
4. Fibrillas visibles en luz UV, cloro (reactivo a químicos) y raspado visibles en luz UV,
cloro (reactivo a químicos) y raspado con moneda (reactivo al metal).
ACTIVIDAD 2
Observa la imagen, lee con atención la siguiente pregunta y piensa cual es la respuesta correcta.
¿El presente talón está alterado?
1. No, no está alterado.

2. Sí, presenta alteraciones.
RESUMEN
Ya hemos revisado los elementos básicos para determinar la

autenticidad o detectar cualquier alteración de un cheque o
talón de reposición, cuando es presentado para su trámite.
¿Identificas claramente las medidas de seguridad de los

cheques DIAL 18 y 19? Revisa nuevamente el material si
consideras que aún tienes alguna duda al respecto de los
conceptos revisados.
Recuerda, conociendo las medidas de seguridad y validando

los documentos apropiadamente, puedes impedir el pago de
documentos falsos o alterados y, evitar así, alteraciones a
nuestros clientes o a la Institución.
27
ACTIVIDADES
CASO PRÁCTICO
Juan Felipe Sofía Antonio

Ejecutiva Personal de
Ladrón 1 Ladrón 2
de Sucursal Seguridad
Felipe, ¿para qué queremos suplantar la

identidad de una persona si solo nos sirve Nos sirve para muchas más
para solicitar tarjetas de crédito? cosas, pero ¡shhh, no hables
No nos conviene. ahora de eso!
¿Para que se sirve suplantar la identidad y la información personal de una persona?
1. Usar o solicitar tarjetas de crédito.

2. Cerrar cuentas, cobrar cheques, solicitar prestamos y adquirir bienes.
3. Usar tarjetas de crédito, solicitar prestamos, cobrar cheques, abrir cuentas y
adquirir bienes.
Buenos días, quería Muy bien, necesito su

cobrar este cheque. documentación señor García.
Perfecto, aquí tiene toda V1

la documentación.
Si puede apurarse se lo De acuerdo, un segundo señor

agradezco, tengo prisa. García, ya estamos terminando
las gestiones.
V1
Sofía coteja la información en el ordenador y avisa a CGA

y a Antonio, que se coloca en la salida, para evitar fugas.
29
¿Qué te parece la actuación de Sofía ante la suplantación de identidad del señor García?
¿Cómo hubieras actuado en su situación?
1. Avisaría directamente a la Policía, no quiero tener problemas con ellos.

2. Daría aviso al CGA, conservaría la documentación y seguiría las indicaciones del
personal de seguridad.
3. Les obligaría a abandonar la sucursal, avisaría al CGA/COS y hubiese conservado la
documentación suplantada.
CRUCIGRAMA
Te proponemos un crucigrama con 7 definiciones sobre lo que hemos revisado en el curso.

Dispones de pistas en la parte inferior que puedes consultar.
Ten en cuenta que existen términos compuestos por varias palabras. En estos casos, para
hayar la solución necesitas poner espacio entre dichas palabras.
1. Palabra inicial: PREVENCIÓN

2. Esta identificación contiene el grado de estudios de una persona.
3. Es un elemento de seguridad que muestra una copia miniatura de los rasgos físicos del
ciudadano.
4. Tipo de luz con el que se puede verificar la autenticidad de un cheque.
5. Es un elemento que se puede detectar al pasar la credencial para votar por luz
ultravioleta.
6. Se da cuando una persona se hace pasar por otra.
7. Elemento de seguridad dentro de la credencial para votar que debe tener 13 dígitos, (si
tiene 12 dígitos está vencida o alterada).
Puedes consultar la solución del Crucigrama en el Anexo.
30
CIERRE
EN CASO DE EMERGENCIA
En caso de emergencia o de requerir

algún apoyo especial, es necesario tener
a la mano los siguientes teléfonos.
Número de emergencia:
5621-5555
800 591 5555
FELICIDADES
¡Felicidades! Has concluido el curso de Prevención de

fraudes, el cual te ha preparado para identificar riesgos
y anomalías tanto en identificaciones como en diferentes
documentos y efectivo.
Conocer estas medidas de seguridad es de gran

importancia para tu vida laboral y personal.
Colabora,
Seguridad Somos Todos.
RESUMEN
Conocer estas medidas de seguridad es de gran importancia para tu vida laboral y

personal.
Colabora, Seguridad Somos Todos.
Para repasar los temas, revisa a continuación un resumen del contenido:
Para evitar ser sorprendido e impedir que los delincuentes tengan acceso al sistema
financiero hay algunos elementos a tomar en cuenta:
Identificar correctamente a nuestros clientes.

Detectar identificaciones falsas o alteradas.
32
ELEMENTOS DE SEGURIDAD ACEPTADOS POR LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS
Identificaciones autorizadas:
Credenciales para votar.

Pasaporte.
Cédula profesional.
Forma migratoria (FM).
Matricula consular.
Trámites bancarios:
Credencial para votar.

Pasaporte.
Cédula profesional.
La suplantación de identidad es un delito frecuente, por lo mismo debes conocer los

elementos de seguridad que ayudan a prevenir fraudes. Asegúrate de revisar las medidas
de seguridad en:
Credenciales
Pasaporte
Cédula profesional
Cheques
Billetes
Un robo de identidad se da cuando alguien se hace pasar por otra persona y utiliza
información personal para:
Abrir cuentas.
Cobrar cheques.
Solicitar préstamos.
Usar o solicitar tarjetas de crédito.
Adquirir bienes.
33
OPERACIONES DELICTIVAS
Apertura de cuentas:
El defraudador obtiene información del cliente a suplantar, documentación apócrifa y

que establece para uso fraudulento.
Principalmente busca obtener Tarjetas de Crédito o alta de productos para ligarlos y

posteriormente transferir fondos.
Solicitud de créditos:
Obtención de créditos nuevos o preaprobados de los que disponen de manera

inmediata en oficina o por transferencias.
Como actuar en un caso de suplantación de identidad:
Coteja la identificación presentada contra la existente en expediente

único o contra la identificación digitalizada.
Verifica las medidas de seguridad de los documentos de identidad presentados:
Coteja la identificación presentada contra la existente en expediente

único o contra la identificación digitalizada.
Solicitud de créditos:
Da aviso al Centro de Gestión de Alarmas (CGA).

Si te es posible, conserva la identificación.
Sigue las indicaciones proporcionadas por el personal de Seguridad.
Una vez confirmada la falsedad o alteración de un cheque lleva a cabo los siguientes
pasos:
Reporta al Centro de Gestión de Alarmas (CGA).

Atiende indicaciones del personal de Seguridad.
No devuelvas el documento.
34
ANEXO
RESPUESTAS ACTIVIDADES
ACTIVIDADES PRINCIPALES IDENTIFICACIONES AUTORIZADAS
ACTIVIDAD 1
¿A qué parte de esta identificación se le llama “Impresión Rainbow?
1. Opción A.
2. Opción B.
3. Opción C.
4. Opción D.
ACTIVIDAD 2
Es una parte que cambia de color según el ángulo en que se observa.
1. Opción A.
2. Opción B.
3. Opción C.
4. Opción D.
ACTIVIDAD 3
¿En qué partes de esta imagen se encuentra el número de pasaporte?
1. Opción A.
2. Opción B.
3. Opción C.
4. Opción D.
36
ACTIVIDADES CHEQUES / TALÓN DE REPOSICIÓN
ACTIVIDAD 1
Observa las siguientes imágenes, lee con atención la pregunta y piensa cual es la respuesta correcta.
Observando las imágenes, ¿Consideras que está alterado?
1. Sí es un cheque alterado.
2. No es un cheque alterado.
ACTIVIDAD 2
1. Opción A.
2. Opción B.
3. Opción C.
4. Opción D.
ACTIVIDAD 3
1. Opción A.
2. Opción B.
3. Opción C.
4. Opción D.
37
ACTIVIDAD 4
¿Cuáles son las medidas de seguridad en Cheques DIAL 18 y 19?
1. Fibrillas visibles en luz UV, cloro (Reactivo a químicos), folio de seguridad y dial de
seguridad visible a simple vista.
2. Microtexto en línea de firma, marca de agua bitonal, pantalla de protección visible
con luz UV y folio de seguridad.
3. Pantalla de protección visible con luz UV, folio de seguridad, raspado con moneda
(reactivo al metal) y dial de seguridad visible a simple vista.
4. Fibrillas visibles en luz UV, cloro (reactivo a químicos) y raspado visibles en luz UV,
cloro (reactivo a químicos) y raspado con moneda (reactivo al metal).
ACTIVIDAD 5
Observa la imagen, lee con atención la siguiente pregunta y piensa cual es la respuesta correcta.
¿El presente talón está alterado?
1. No, no está alterado.

2. Sí, presenta alteraciones.
38
CASO PRÁCTICO
Juan Felipe Sofía Antonio

Ejecutiva Personal de
Ladrón 1 Ladrón 2
de Sucursal Seguridad
Felipe, ¿para qué queremos suplantar la

identidad de una persona si solo nos sirve Nos sirve para muchas más
para solicitar tarjetas de crédito? cosas, pero ¡shhh, no hables
No nos conviene. ahora de eso!
¿Para que se sirve suplantar la identidad y la información personal de una persona?
1. Usar o solicitar tarjetas de crédito.

2. Cerrar cuentas, cobrar cheques, solicitar prestamos y adquirir bienes.
3. Usar tarjetas de crédito, solicitar prestamos, cobrar cheques, abrir cuentas y
Buenos días, quería Muy bien, necesito su

cobrar este cheque. documentación señor García.
Perfecto, aquí tiene toda V1

la documentación.
Si puede apurarse se lo De acuerdo, un segundo señor

agradezco, tengo prisa. García, ya estamos terminando
las gestiones.
V1
Sofía coteja la información en el ordenador y avisa a CGA

y a Antonio, que se coloca en la salida, para evitar fugas.
39
¿Qué te parece la actuación de Sofía ante la suplantación de identidad del señor García?
¿Cómo hubieras actuado en su situación?
1. Avisaría directamente a la Policía, no quiero tener problemas con ellos.

2. Daría aviso al CGA, conservaría la documentación y seguiría las indicaciones del
personal de seguridad.
3. Les obligaría a abandonar la sucursal, avisaría al CGA/COS y hubiese conservado la
documentación suplantada.
CRUCIGRAMA
Te proponemos un crucigrama con 7 definiciones sobre lo que hemos revisado en el curso.

Dispones de pistas en la parte inferior que puedes consultar.
Ten en cuenta que existen términos compuestos por varias palabras. En estos casos, para
hayar la solución necesitas poner espacio entre dichas palabras.
1. Palabra inicial: PREVENCIÓN

2. Esta identificación contiene el grado de estudios de una persona.
3. Es un elemento de seguridad que muestra una copia miniatura de los rasgos físicos del
ciudadano.
4. Tipo de luz con el que se puede verificar la autenticidad de un cheque.
5. Es un elemento que se puede detectar al pasar la credencial para votar por luz
ultravioleta.
6. Se da cuando una persona se hace pasar por otra.
7. Elemento de seguridad dentro de la credencial para votar que debe tener 13 dígitos, (si
tiene 12 dígitos está vencida o alterada).
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PREVENCIÓN

1. PRESENTACIÓN .............................................................................................. pág. 4

1.1. Bienvenido ....................................................................................................... pág. 5

2. PRINCIPALES IDENTIFICACIONES AUTORIZADAS .................................... pág. 6

2.1. Introducción .................................................................................................... pág. 7

3. SUPLANTACIÓN DE IDENTIDAD ................................................................... pág. 15

3.1. Introducción .................................................................................................... pág. 16

4. CHEQUES / TALÓN DE REPOSICIÓN ........................................................... pág. 19

4.1. Introducción .................................................................................................... pág. 20

5. ACTIVIDADES .................................................................................................. pág. 28

5.1. Caso práctico .................................................................................................. pág. 29

6.1. En caso de emergencia ................................................................................... pág. 32

7. ANEXO .............................................................................................................. pág. 35

7.1. Respuestas actividades .................................................................................. pág. 36

¡Tu atención ante estas irregularidades, hará la diferencia!

Detectar posibles irregularidades en la operación de

Identificar las prácticas delictivas más utilizadas por la

Saber cómo actuar ante estas circunstancias.

¿Qué voy a aprender?

¿Cómo voy a aprender?

¿Para qué voy a aprender?

Para realizar operaciones Bancarias seguras debemos

Es indispensable que conozcas:

Los principales documentos aceptados por las Instituciones

Identificaciones autorizadas Trámites bancarios

Puedes consultar la Normativa BLO-IDENT 002/14 sobre Identificaciones y

¿Conoces todas las identificaciones autorizadas/credenciales para votar?

Credenciales Tipo C emitidas a partir de septiembre 2008

1. Nombre del ciudadano.

1. Firma del ciudadano.

1. Patrón Debilitado, diseño de un fondo de

1. Fotografía en tinta Ultravioleta (UV).

1. Patrón Debilitado, diseño de un fondo de

1. Fotografía en tinta Ultravioleta (UV).

1. Patrón Debilitado, diseño de un fondo de

1. Fotografía en tinta Ultravioleta (UV).

El pasaporte es otro documento de identificación importante que se acepta para realizar

A continuación, revisaremos las medidas de seguridad incluidas en este documento.

Los casos de Nombre, apellidos, número de pasaporte, fecha de nacimiento,

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Pasa el ratón por encima de los números para desplegar la información.

Para más información consulta la página de la Dirección General de

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Es una parte que cambia de color según el ángulo en que se observa.

¿En qué partes de esta imagen se encuentra el número de pasaporte?

Puedes consultar la solución de las preguntas en el Anexo.

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