FLUJOS DE CAJA Y ECUACIONES DE VALOR.

PRESENTADO POR:

LEIDY KATHERIN MONTERO SARMIENTO ID 776655

PRESENTADO A:

JAIME JIMENEZ SARMIENTO

NRC 15 – 1081.

ADMINISTRACION DE EMPRESAS A DISTANCIA.

2024.
 Administración de empresas
Matemática financiera
Unidad 1
Actividad 1
Taller sobre flujos de cajas y ecuaciones de valor

Desarrolle en un documento Excel los siguientes ejercicios. Es importante que, en la

elaboración de estos, se muestren el proceso de desarrollo y la gráfica o diagramas de flujo
de caja.

1. Diana Lucía solicitó un crédito por $8.000.000, del que debe pagar en 1 año un valor
de $12.000.000. Calcule el valor del interés anual y la tasa de interés. Elabore el
flujo de caja desde el punto de vista del prestatario.

VP=8.000.000
VF=12.000.000
n=1 año -12 meses
i= ? VP
8.000.000
VF - VP
VP

i= 12.000.000-8.000.000
8.000.000

i= 4.000.000
i = 50% anual
8.000.000
4.000.000
i= 0.5 x 100 =50% $12.000.000
VF
VP

$8.000.000 X 50% = 4.000.000

i= 4.000.000
 2. Un inversionista compra un lote de terreno por $50.000.000. El dueño está dispuesto
a financiarlo con un pago de contado de $15.000.000; en el mes 6, $24.000.000; en
el mes 12, $12.000.000 y en el mes 18, $25.000.000. Determine la tasa de interés
total de la operación. Construya el diagrama de flujo de caja del inversionista.

P=$50.000.000

F: 76.000.000

n:18

76.000.000 = 50.000.000 (1+ i * 18)

76.000.000 = 1+18i

50.000.000
1.52 = 1+18i
1.52-1 =18i
I = 0.52 = 52%

VP
$50.000.000

D.C 6 MESES 12 MESES 18 MESES

$15.000.000 $24.000.000 $12.000.000 $25.000.000
VF
$76.000.000
 3. Luis Gómez adquiere un crédito por $30.000.000, para pagar en un año. La tasa de
interés es del 1 % mensual. Grafique el flujo de caja con el monto inicial y final y los
intereses pagaderos de forma mensual.

F = P(1+in)
P= $30.000.000 F: $22.400.000

i = 1% n: 12 meses

I=Pxi
I = 30´000.000 x 0.01
I = 300.000
VP
$30.000.000 x 1% x 12
Valor Total Intereses= $3.600.000

VP
$30.000.000
I = 1% mensual equivalente a 300.000

Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic

300.000 300.000
300.000 300.000 300.000
$300.000 300.000 300.000 300.000 Valor futuro
300.000 300.000 300.000
$30.300.000
 4. Determine cuál sería el pago de las cuotas bimestrales por un año de un crédito que
se adquiere el día de hoy por un valor de $18.000.000, con una tasa de interés
bimestral de 1,75 %. Grafique el flujo de caja, el monto inicial y las 6 cuotas
bimestrales.

VP= $18.000.000
n= 6 cuotas bimestrales x un año
I = 1.75%

VP Fórmula

$18.000.000 x 1.75% Valor Interés Bimestral = $315.000

VP Fórmula

$18.000.000 x 1.75% x 6 Valor Total Intereses=$1.890.000

Valor final: 19.890.000

VP
$18.000.00
0

$315.000 $315.000 $315.000 $315.000 $315.000 $315.000

VF
$19.890.00
0