MATEMATICA FINANCIERA

FLUJOS DE CAJA Y ECUACIONES DE VALORES

ALBEIRO LÓPEZ SILVA ID 879906

CONTADURÍA PÚBLICA

NRC-54705

JUAN CARLOS OLAYA MOLANO

MARZO 2023
 1. Diana Lucía solicitó un crédito por $8.000.000, del que debe pagar en 1 año
un valor de $9.200.000. Elabore el flujo de caja desde el punto de vista del
prestatario.
VP= $ 8.000.000
I VF= $ 9.200.000
I= I= ?
vpXn
N= 1 AÑO
(VF−CP)
I=
(VOxN )

(9.200 .000−8.000 .000)

I= =0.01 5 PERIODO K I K+I
(8000000 x 1) $
I =0.15 x 100=15 0 8.000.000  
$ $ $
I =15 % anual 1 8.000.000 1.200.000 9.200.000

8.000.000

9.200.000

2. Un inversionista compra un lote de terreno por $50.000.000. El dueño está

dispuesto a financiarlo con un pago de contado de $10.000.000; en el mes
6, $20.000.000; en el mes 12, $10.000.000 y en el mes 18, $20.000.000.
Construya el diagrama de flujo de caja del inversionista.

$ 50.000.000  
MES 6 MES 12 MES 18
     
$10.000.000 $ 20.000.000 $ 2.000.000

PERIODO K I K+I
$ $
0 50.000.000   50.000.000
$ $
MES 6 10.000.000 $ - 10.000.000
$
MES 12 $ 20.000.000 $ - 20.000.000
$
MES 18 $ 20.000.000 $ - 20.000.000
 3. Luis Gómez adquiere un crédito por $20.000.000, para pagar en un año. La
tasa de interés es del 1 % mensual. Grafique el flujo de caja con el monto
inicial y final y los intereses pagaderos de forma mensual.

V F=VP (1+ ixn) V

P= $ 20.000.000
VF=20.000 .000(1+0.01∗1) VF= $ -
VF =20.200 .000 I= 1% MENSUAL
N= 1 AÑO

20.000.000

16.666 16.666 16.666 16.666 16.666 16.666 16.666 16.666 16.666 16.666 16.666 $ 200.016.666

PERIODO K I K+I
$ $
0 20.000.000   20.000.000
$ $ $
1 20.000.000 16.666 20.016.666
$ $ $
2 20.016.666 16.666 20.033.332
$ $ $
3 20.033.332 16.666 20.049.998
$ $ $
4 20.049.998 16.666 20.066.664
$ $ $
5 20.066.664 16.666 20.083.330
$ $ $
6 20.083.330 16.666 20.099.996
$ $ $
7 20.099.996 16.666 20.116.662
$ $ $
8 20.116.662 16.666 20.133.328
$ $ $
9 20.133.328 16.666 20.149.994
$ $ $
10 20.149.994 16.666 20.166.660
$ $ $
11 20.166.660 16.666 20.183.326
$ $ $
12 20.183.326 16.666 20.199.992
 4. Determine cuál sería el pago de las cuotas bimestrales por un año de un
crédito que se adquiere el día de hoy por un valor de $18.000.000, con una
tasa de interés bimestral de 1,5 %. Grafique el flujo de caja, el monto inicial
y las 6 cuotas bimestrales.

VP= $ 18.000.000
V F=VP(1+ ixn) VF= $ -
VF =18 .000.000 (1+ 0.15∗1) I= 1,5%BIMESTRAL
N= 6 MESES
VF=18.270 .000

18.000.000

45.000 45.000 45.000 45.000 45.000 18.045.000

PERIODO K I K+I
$ $
0 18.000.000   18.000.000
$ $ $
1 18.000.000 45.000 18.045.000
$ $ $
2 18.045.000 45.000 18.090.000
$ $ $
3 18.090.000 45.000 18.135.000
$ $ $
4 18.135.000 45.000 18.180.000
$ $ $
5 18.180.000 45.000 18.225.000
$ $ $
6 18.225.000 45.000 18.270.000