Tarea 2:

Generalidades sobre el interés

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UNIVERSIDAD NACIONAL ABIERTA Y A DISTANCIA UNAD

ESCUELA DE CIENCIAS ADMINISTRATIVAS, CONTABLES, ECONÓMICAS Y DE NEGOCIOS (ECACEN)

Administración de Empresas
Matemática Financiera
102007_1391
Registre Aquí la Ciudad
Fecha
Copyright Humberto Bedoya Valencia
 Interés simple
Variables
I Es el valor de los interés generados
P Es el valor presente o capital inicial
i Es la tasa de interés aplicada que se expresa en forma decimal o porcentual
n Es el tiempo de la operación financiera
F Es la suma acumulada final, capital inicial más los intereses, mejor conocido como valor futuro

Tener presente que tanto la tasa periódica de interés “ip” como el tiempo “n” deben expresarse en la mism
base, es decir que si la tasa periódica de interés es mensual el tiempo debe ser en meses, si la tasa periódi
trimestral el tiempo debe ser en trimestres, y así respectivamente.

Fórmulas
I=Pxixn
F=P+I
F = P x (1 + (i x n))
P F
(1 + (i x n))
i 1 F
n P
n 1 F
i P
F = A 2n + ni(n-1)
2

Interés compuesto

F = P (1+i) n Funciones financieras de Excel

P F NPER: Hallar el tiempo de la operación financiera
(1 +i)n TASA: Halla la tasa de interés
n Log (F / P) VA: Halla el Valor presente
Log(1 + ip) VF: Halla el Valor futuro

Conversión de tasas

Formulas: Funciones financieras de Excel

TASA.NOMINAL
iea = (1 + ip)n – 1 INT.EFECTIVO

ip = ((1 + iea)1/n) – 1

Tasa Nominal (TN) = ip X no. Capitalizaciones anuales

ip Interés periódico ip = TN/ No. Capitalizaciones
TN Tasa nominal anual TN = ip * No. Capitalizaciones anual
 iea Interés efectivo anual *** No se puede dividir
n Es el numero de periodos durante los cuales se causa el interés (capitalizaciones)
iea = ((1 + ip)(360 / días del periodo)) - 1 Otra forma: iea = (1 + ip)n - 1
ip= ((1 + iea)(días del periodo/360)) - 1 ip= (1 + iea)1/n) - 1
Días periodo: Mensual 30
Bimensual 60
Trimestral 90 n=
Semestral 180
mal o porcentual

mejor conocido como valor futuro (monto).

o “n” deben expresarse en la misma

ebe ser en meses, si la tasa periódica es

cieras de Excel
empo de la operación financiera
sa de interés

cieras de Excel

aciones anual
erés (capitalizaciones)
a = (1 + ip)n - 1
= (1 + iea)1/n) - 1
Mensual 12
Bimensual 6
Trimestral 4
Semestral 2
Anual 1
 Ejercicios de

1.

VARIABLE VALOR OBSERVACION

VP =
i=
n=
VF =

Fórmula empleada:

Desarrollo de la fórmula:

Respuesta

2.

VARIABLE VALOR OBSERVACION

VP =
 i=
n=
VF =

Fórmula empleada:

Desarrollo de la fórmula:

Respuesta

3.

VARIABLE VALOR OBSERVACION

VP =
i=
n=
VF =

Fórmula empleada:

Desarrollo de la fórmula:

Respuesta

4.
 VARIABLE VALOR OBSERVACION
VP =
i=
n=
VF =

Fórmula empleada:

Desarrollo de la fórmula:

Respuesta
icios de Interés Simple

ESPACIO PARA LA GRAFICA

ESPACIO PARA LA GRAFICA

0

ESPACIO PARA LA GRAFICA

0
 ESPACIO PARA LA GRAFICA

0
 Ejercicios de In

1.

VARIABLE VALOR OBSERVACION

VP =
i=
n=
VF =

Fórmula manual empleada:

Desarrollo de la fórmula:

Respuesta

2.
 VARIABLE VALOR OBSERVACION
VP =
i=
n=
VF =

Fórmula manual empleada:

Desarrollo de la fórmula:

Respuesta

3.

VARIABLE VALOR OBSERVACION

VP =
i=
n=
VF =

Fórmula manual empleada:

Desarrollo de la fórmula:
 Respuesta

4.

VARIABLE VALOR OBSERVACION

VP =
i=
n=
VF =

Fórmula manual empleada:

Desarrollo de la fórmula:

Respuesta
os de Interés Compuesto

ESPACIO PARA LA GRAFICA

Fórmula financiera Excel empleada:

Desarrollo de la fórmula:
 ESPACIO PARA LA GRAFICA

Fórmula financiera Excel empleada:

Desarrollo de la fórmula:

ESPACIO PARA LA GRAFICA

Fórmula financiera Excel empleada:

Desarrollo de la fórmula:
 ESPACIO PARA LA GRAFICA

Fórmula financiera Excel empleada:

Desarrollo de la fórmula:
GRAFICA

n
GRAFICA

GRAFICA

n
GRAFICA

n
 Ejercicio
1.

VARIABLE VALOR OBSERVACION

Tasa periódica ip
No. Capitalizaciones/Año
Tasa nominal anual
Tasa efectiva anual

Fórmula manual empleada:

Desarrollo de la fórmula:

Respuesta

2.
 VARIABLE VALOR OBSERVACION
Tasa periódica ip
No. Capitalizaciones/Año
Tasa nominal anual
Tasa efectiva anual

Fórmula manual empleada:

Desarrollo de la fórmula:

Respuesta

3.

VARIABLE VALOR OBSERVACION

Tasa efectiva anual
No. Capitalizaciones/Año
Tasa nominal anual
Tasa periódica ip

Fórmula manual empleada:

Desarrollo de la fórmula:
 Respuesta

4.

VARIABLE VALOR OBSERVACION

Tasa nominal anual
No. Capitalizaciones/Año
Tasa efectiva anual
Fórmula manual empleada:

Desarrollo de la fórmula:

Respuesta

5.

VARIABLE VALOR OBSERVACION

Tasa efectiva anual
No. Capitalizaciones/Año
Tasa nominal anual
 Tasa periódica ip

Fórmula manual empleada:

Desarrollo de la fórmula:

Cálculo intereses:

Respuesta
jercicios tasas equivalentes

Fórmulas financieras Excel empleadas:

Desarrollo funciones financieras

Fórmula financiera Excel empleada:

Desarrollo función financiera:

Fórmula financiera Excel empleada:

Desarrollo función financiera:

Fórmula financiera Excel empleada:

Desarrollo función financiera:

Fórmula financiera Excel empleada:

Desarrollo función financiera:

alentes

Fórmula 1

Fórmula 1

TASA PERIODICA
No. Capitalizaciones
TASA NOMINAL ANUAL
TASA EFECTIVA ANUAL
TASA NOMINAL ANUAL
No. Capitalizaciones
TASA EFECTIVA ANUAL

TASA EFECTIVA ANUAL

No. Capitalizaciones
TASA NOMINAL ANUAL
Tasa periódica ip

TASA NOMINAL ANUAL

No. Capitalizaciones
TASA EFECTIVA ANUAL
 Fórmula 1
Fórmula 1

TASA EFECTIVA ANUAL

No. Capitalizaciones
TASA NOMINAL ANUAL
Tasa periódica ip