Flujo o Etapa en Importancia del

No. Dato ingresado Forma de validación

FIGMA campo

Configuración de Mensaje de texto de

1
perfil
Número de teléfono
bienvenida
Alta

2 KYC 1.1 Número de DPI Validación de existencia Alta

3 KYC 1.1 Número de DPI Consulta PEP y CPE Media

Validar fuente de
4 KYC 1.2 Forma de generar ingresos
ingresos
Alta

Validar monto de
5 KYC 1.2 Monto de ingreso registrado acuerdo a fuente de Alta
ingresos

6 KYC 1.3 Gastos mensuales Administración Alta

7 KYC 1.3 - Capacidad cuota ingreso alta

8 KYC 1.4 Propiedad de vivienda Vivienda Alta

9 KYC 1.5 Referencias del solicitante Refrencias Alta

Monto inicial parcial o

10 Solicitud de crédito Monto de crédito a pedir
completo
Baja

11 Solicitud de crédito En cuanto tiempo quieres pagar Forma de pago Baja

12 Solicitud de crédito Motivo de solicitud Motivo del préstamo Baja

13 Solicitud de crédito Forma de desembolso Método de desembolso Alta

14 Solicitud de crédito Validación plástico DPI Consulta RENAP Alta

15 Solicitud de crédito Selfie Validación plástico DPI Alta

16 Solicitud de crédito Terminos y condiciones Validación PEP y DPE Media

17 Solicitud de crédito Firma pagaré Firma Alta

18
19
20
21
22
23
 Interacción con otros
Pantalla Back Office Alertas Tipo de validación
campos

Todos los registros de Registro de números telefónicos

números telefónicos duplicados en otros usuarios Automática

Validar que el DPI no haya 1. Registro de DPI duplicados con

sido anteriormente registrado otros usuarios Automática
por otro número telefónico o 2. Pantalla de DPIs duplicados;
el actual DPI mal registrados; Visualizar NIT
Validación PEP o contratista 1. Registros de Guatecompras
del estado Manual

Administración financiera 1. Visualizar los registros extraidos de

la consulta de Infile (extracción de
datos de consulta Infile KYC 1.1)
Automática

Administración financiera 1. Relación de los ingresos con la

fuente de ingresos Automática

Administración financiera 1. Visualizar los gastos con relación a

los ingresos
Automática

Monto de ingresos / Gastos 1. Visualizar los datos de ingresos

mensuales primerarios y secundarios 2.
Visualizar todos los registros de
gastos reportados por el usuario Manual

Vivienda 1. Validar existencia de dirección

Manual

Todos los registros de Registro de números telefónicos

números telefónicos duplicados en otros usuarios Automática

N/A Visualizar el monto a solicitar

N/A

N/A Visualizar datos

N/A
Detalle de préstamo Visualizar datos
N/A

Detalle de préstamo Generar listado de cargas a bancos

para desembolsos masivos N/A

Número DPI Visualizar consulta RENAP +

Fotografía DPI Automática

Validación de DPI Visualizar consulta RENAP +

Fotografía DPI + Selfie Manual

Número DPI Validación KYC Resultado de consulta Guatecompras

1.1 Manual

Plástico de DPI Plástico DPI + Pagaré

manual
 Validación
Evaluación de Validación manual
automática Objetivo de validación
contingencia secundaria
primaria
Validar que el número del usuario no
N/A BD CUADRA N/A aparezca registrado en otro usuario, o
cuantas veces más aparece como
referencia personal, familiar, comercial
Confirmar la identidad del solicitante
Manual Infile Web SAT

Validar que el usuario no este

N/A Guatecompras N/A políticamente expuesto o tenga
contratos con el estado
Conocer la actividad económica o si
tiene más de una registrada en SAT
Manual Infile SAT/IGSS

Conocer los ingresos reportados del

Manual BD CUADRA Transunion usuario que estén dentro del rango del
perfil
Validar la actividad económica del
usuario
Manual Infile SAT/IGSS

Validar la capacidad de pago del

cliente

N/A BD CUADRA Transunion

1. Validar que la dirección exista y que

Manual EGSSA Ubicación tenga relación los datos ingresados por
el usuario 2. Conocer la
ubicación del cliente que tenga relación
1. Validar que el número de teléfono no
N/A BD CUADRA N/A aparezca duplicado en otro usuario.
2. Validar
cuantas veces más aparece el número
Validar si el cliente solicita total o
N/A BD CUADRA N/A parcialmente el disponible inicial del
crédito
Validar la forma de pago del cliente
N/A BD CUADRA N/A
 Conocer el motivo porque el usuario
N/A BD CUADRA N/A solicita su préstamos y dejar registro e
historial de este
Conocer si el usuario posee cuentas
N/A N/A N/A bancarias

Validar que el plástico subido por el

Manual BD RENAP Web RENAP usuario corresponda al usurio que esta
realizando la solicitud
Validar la identidad del cliente por
N/A BD CUADRA N/A medio de RENAP + plástico DPI +
Selfie
Validar que el usuario no este
N/A Guatecompras N/A políticamente expuesto o tenga
contratos con el estado
Validar que la firma realizada en el
N/A BD CUADRA N/A pagaré sea lo más parecida al plástico
DPI
 Proceso de validación Resultado positivo

1. Validar que el número de teléfono no No aparece ningún registro duplicado

aparezca duplicado en otro usuario.
2. Validar
cuantas veces más aparece el número
1. Validar los nombres completos de Registros correctos y coinciden
solicitante, estado civil, fecha de
nacimiento (edad), actividad ecoómica,
NIT, tipo de contribuyente
1. Al tener el DPI o NIT se puede No tiene vinculos PEP
avanzar si el usuario es PEP

1. Validar la actividad económica del Se valida si el usuario es dependiente

usuario, que respalden sus ingresos o comerciante

Validar que los ingresos reportador Rangos de acuerdo a perfil permitido

estén dentro del rango del perfil entre Q. 3,101 hasta Q 8,000

1. Validar la actividad económica del Se valida si el usuario es dependiente

usuario registrada en SAT o comerciante
2. Usuario con
relación de dependencia se validarán
en portal IGSS para confirmar relación
laboral
1. Validar los ingresos reportados
primarios y secundarios 2.
Cuantificar los gastos reportados en la
App 3.
Validar los gastos registrados en
Transunion

1. Validar que la dirección exista y que Dirección registrada

tenga relación los datos ingresados por
el usuario 2. Conocer la
ubicación del cliente que tenga relación
1. Validar que el número de teléfono no No aparece ningún registro duplicado
aparezca duplicado en otro usuario.
2. Validar
cuantas veces más aparece el número
1. Validar si el cliente solicita total o 100% del límite
parcialmente el disponible inicial del
crédito
1. Validar la forma de pago del cliente -
1. Validar el uso para los que utilizará -
los fondos

1. Cuenta bancaria debe ser a nombre Cuenta y móvil a nombre o registrado

del usuario por el usuario
2. Transferencia móviles al número
registrado del usuario en este proceso
1. Validar que el resultado del RENAP Los datos y fotografías coinciden
concuerde con el plástico del DPI
subido por el usuario desde la app
2.
1. Después de realizar el proceso de Se confirma identidad RENAP +
validación de identidad, se debe plástico DPI + Selfie
confirmar que el solicitante o usuario es
el dueño del teléfono
1. Al tener el DPI o NIT se puede No tiene vinculos PEP
avanzar si el usuario es PEP

1. Validación de firmas Firmas identicas

 Que hacer Resultado a condicionar

Usuario puede continuar con el 1. Aparece otro usuario con el mismo

proceso de registro número. 2.
El número aparece en más de una cuenta
como referencia 3. No
Usuario puede continuar con el 1. Usurio no existe 2.
proceso de registro Error de digitación de usuario 3.
Edad fuera de rango
Usuario puede continuar con el Aparce registro en Guatecompras
proceso de registro

Validar según el perfil del cliente formal No tiene registro Infile por carencia de NIT,
o informal las diferentes fuentes realizar consulta con DPI

Usuario puede continuar con el 1. Rango menor a Q. 3,100

proceso de registro 2. Rango mayor a Q. 8,001

Validar según el perfil del cliente formal No tiene registro Infile por carencia de NIT,
o informal las diferentes fuentes realizar consulta con DPI

Usuario puede continuar con el No coincide dirección con la consulta

proceso de registro

Usuario puede continuar con el 1. Aparece otro usuario con el mismo

proceso de registro número. 2.
El número aparece en más de una cuenta
como referencia 3. No
Usuario puede continuar con el Solicitud parcial
proceso de registro

Usuario puede continuar con el -

proceso de registro
Usuario puede continuar con el
proceso de registro
Usuario puede continuar con el
proceso de registro
Usuario puede continuar con el
proceso de registro
Usuario puede continuar con el
proceso de registro
Usuario puede continuar con el
proceso de registro
Usuario puede continuar con el
proceso de registro
-
Ingresa cuenta bancaria que no este a
nombre del solicitante
1. Variación en fotografías de RENAP y
plástico pero mismos datos.
2. No coindicen
ninguno de los datos.
1. Variación en fotografías de RENAP y
plástico pero mismos datos.
2. No coindicen
ninguno de los datos.
Aparce registro en Guatecompras
1. Variación en firmas
2. No coinciden
 Que hacer Fuente de Datos Script de llamada de GRC

Contactar al usuario para validar el

registro del número Interna

1. Devolver flujo y Contactar al usuario

Infile / SAT

Contactar al usuario para validar

relación PEP Guatecompras

Si es dependiente formal consultar

página de IGSS
Infile /SAT / IGSS

1. En los rangos fuera de perfil

contactar al cliente para confirmación Infile /SAT / IGSS
de validación de ingresos
2. Validar si el usuario no ha
Si es dependiente formal consultar
página de IGSS
Infile /SAT / IGSS

Contactar al usuario para validar su

dirección EGSSA / Ubicación App

Contactar al usuario para validar el

registro del número Interna

Estar pendiente del cliente y promover

el desembolso total N/A

-
N/A
-
N/A

Inicialmente no esta disponible

transferir a otras personas N/A

Arbol de decisión
RENAP

Arbol de decisión
Interna

Contactar al usuario para validar

relación PEP y CPE Guatecompras

Arbol de decisión
Interna
Regla de negocio MKT Requiere comunicación
 Flujo 1 Flujo 2 Flujo 3 Flujo 4 Flujo
Perfil KYC 1.1 Identidad KYC 1.2
1 Número de repeticion 1 Nombres completos 1 1 1
2 2 Número DPI 2 2 2
3 3 NIT 3 3 3
4 4 Fecha de vencimiento 4 4 4
5 5 Fecha de nacimiento 5 5 5
6 6 Edad 6 6 6
7 7 Género 7 7 7
8 8 Nacionalidad 8 8 8
9 9 Estado civil 9 9 9
10 10 Actividad económica 10 10 10
11 11 Sector 11 11 11
12 12 Participación en Cámara Empresarial 12 12 12
13 13 Participación en Gremial: 13 13 13
14 14 Código de Impuesto 14 14 14
15 15 Nombre de Impuesto 15 15 15
16 16 Tipo de contribuyente 16 16 16
17 17 Clasificación del establecimiento 17 17 17
18 18 Régimen 18 18 18
19 19 Periodo impositivo 19 19 19
20 20 Estatus de la afiliación 20 20 20
21 21 Fecha desde afiliación 21 21 21
22 22 11/IMPUESTO AL VALOR AGREGADO/P 22 22 22
5
Solicitud de crédito - Selfie KYC 1.5 Configuración de perfil

Flujo
Flujo
Flujo

6
1

11
Solicitud de crédito KYC 1.1

Flujo
Flujo
Flujo

7
2

12
Solicitud de crédito - Detalle de
KYC 1.2
préstamo

Flujo
Flujo
Flujo

8
3

13 Solicitud de crédito - Detalle de

KYC 1.3
préstamo
Flujo
Flujo
Flujo

9
4

14

Solicitud de crédito - Validación DPI KYC 1.4

Flujo
Flujo
Flujo
5

15
10
Solicitud de crédito -