Registro de Operaciones RO aplicable a los sujetos obligados dedicados a

la compra y venta de divisas

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP
Unidad de Inteligencia Financiera
N° CONSULTA RESPUESTA
Tema: Normas
La Resolución SBS N° 789-2018 del 28.02.2018 aprobó el Reglamento para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del
¿Cuál es la norma y el número de la resolución SBS terrorismo aplicable a los sujetos obligados bajo supervisión de la UIF – Perú, en materia de prevención del lavado de activos y del
vigente aplicable a las empresas dedicadas a la compra financiamiento del terrorismo.
1
y venta de divisas? ¿Dónde puedo encontrar el link de
la resolución SBS vigente? Dicha Resolución se puede descargar en el siguiente enlace:
http://www.sbs.gob.pe/app/pp/INT_CN/Paginas/Busqueda/BusquedaPortalUIF.aspx?normaId=1766
Tema: Umbral del Registro de Operaciones (RO)
El RO debe contener operaciones por importes que igualen o superen a US$ 5,000.00 (cinco mil y 00/100 dólares americanos), su
1 ¿Cuál es el umbral del RO?
equivalente en moneda nacional u otras monedas de ser el caso.
Tema: Contenido del RO
El RO debe contener, respecto de cada operación, la información prevista en el documento "Instrucciones para la presentación del Registro
¿Qué datos se deben registrar en el Registro de
1 de Operaciones (RO) aplicable a los sujetos obligados dedicados a la compra y venta de divisas (Instructivo RO)", que se encuentra
Operaciones (RO)?
publicado en el módulo "RO", sección "Descargas" del Portal PLAFT.
¿Cuáles son los perfiles/roles de los participantes en 1. Ejecutante (E): Persona que realiza la operación.
2
una operación? 2. Beneficiario (B): Persona a favor de quien se realiza la operación.
Tema: Plazos y envío del RO
¿Cuándo se inició la obligación del envío del RO Mediante el oficio múltiple N º 28611-2016-SBS de fecha 26 de julio de 2016, se comunicó a los sujetos obligados dedicados a la compra y
1 electrónico para las empresas dedicadas a la compra y venta de divisas que a partir de enero 2017 entraba en vigencia la obligación de enviar el RO vía el portal PLAFT. Dicho oficio se encuentra
venta de divisas? publicado en el módulo de RO, sección "Descargas", menú de "Documentos oficiales".
2 ¿Cuál es el plazo para la presentación del RO? Dentro de los 15 días hábiles posteriores al cierre de cada mes.

¿Cuál es la periodicidad de envío del RO a la SBS a

Se envía mensualmente en medio electrónico a través del portal PLAFT. Link: https://plaft.sbs.gob.pe/autenticacion/InicioSesion.aspx
3 través de la UIF-Perú y por cual medio se realiza dicho
Para ingresar a dicho portal se debe hacer uso del usuario y clave otorgados al Oficial de Cumplimiento (OC).
envío?
Cuando el archivo se carga correctamente en el portal PLAFT, el sistema arroja un mensaje de confirmación de recepción del archivo, lo
que implica que la información que contiene el RO haya sido validada.
4 ¿Cómo estoy seguro que se envió mi archivo del RO?
Luego de ello, el PLAFT valida la información enviada en el archivo RO y determinará si el estado del RO es satisfactorio, es decir, “Proceso
OK” o incorrecto, es decir, “Con error”.
N° CONSULTA RESPUESTA
En caso de que el estado sea “Con error”, este debe ser subsanado y volverlo a enviar (tantas veces sea necesario) vía PLAFT dentro los
plazos establecidos por la SBS.

¿Es posible enviar el RO cuando el plazo para su Sí es posible enviar el RO a la SBS aun cuando el plazo establecido en la normativa vigente haya vencido. No obstante, el portal PLAFT
5
envío ya venció? registrará la fecha y hora de recepción del archivo, registrándolo con recepción fuera de plazo.

Tema: Incumplimiento en el envío del RO

En caso no se haya enviado el RO dentro del plazo Dicha conducta constituye infracción grave, correspondiendo imponer al infractor una sanción de multa que, en el caso de personas
1 previsto en la normativa vigente ¿Existe alguna naturales, no podrá ser menor de cero punto cincuenta (0.50) UIT ni mayor de seis (06) UITs; y en el caso de personas jurídicas, no podrá
consecuencia jurídica? ser menor de dos (02) UITs ni mayor de veinte (20) UITs.